LIABILITAS SEGERA LIABILITIES DUE IMMEDIATELY

Indonesian language. PT BANK TABUNGAN NEGARA PERSERO TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK TABUNGAN NEGARA PERSERO TBK NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2015 and for the Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 135

20. SURAT-SURAT BERHARGA

YANG DITERBITKAN lanjutan

20. SECURITIES ISSUED continued

a. Obligasi lanjutan a. Bonds continued Perjanjian perwaliamanatan memuat beberapa pembatasan terhadap Bank dan memerlukan persetujuan tertulis dari wali amanat sebelum melakukan hal-hal berikut: lanjutan The trusteeship agreements covering all the bonds imposed several restrictive covenants on the Bank and require the trustees’ written approval prior to performing the following: continued • Membagikan dividen kepada para pemegang saham, kecuali atas permintaan danatau perintah Pemerintah danatau otoritas yang berwenang. • Distribute dividends to stockholders, except when required andor directed by the Government andor any governing authority. Selama tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, Bank telah mengamortisasi biaya emisi obligasi masing- masing sebesar Rp3.203 dan Rp5.793 yang dicatat dalam laporan laba rugi dan penghasilan komprehensif lain. For years ended December 31, 2015 and 2014, the Bank has amortized the bonds issuance cost amounting to Rp3,203 and Rp5,793, respectively, recorded in the statements of profit or loss and other comprehensive income. Pada tanggal-tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, Bank telah memenuhi ketentuan yang ada dalam perjanjian perwaliamanatan tersebut. As of December 31, 2015 and 2014, the Bank has complied with the existing terms of the above trusteeship agreements. Untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, Bank telah melakukan pembayaran bunga sesuai nilai kupon kepada pemegang obligasi yang diterbitkan Bank pada saat jatuh tempo pembayaran bunga. For years ended December 31, 2015 and 2014, coupon payments to all bond holders have been made by the Bank on the respective interest payment due dates. b. Negotiable Certificate of Deposits b. Negotiable Certificate of Deposits Pada tanggal 5 Desember 2014, Bank menerbitkan Negotiable Certificate of Deposits NCD I Tahap I dengan nilai pokok sebesar Rp625.000 dalam 3 tiga seri sebagai berikut: On December 5, 2014, Bank issued Negotiable Certificate of Deposits NCD I Phase I with principal value amounted to Rp625,000 within 3 three series as follows: • Seri A: Nilai pokok NCD sebesar Rp280.000 dengan tingkat bunga tetap sebesar 9 per tahun, untuk jangka waktu 6 enam bulan dan akan jatuh tempo pada tanggal 4 Juni 2015. NCD tersebut diterbitkan sebesar 95,67. • A Series: NCD principal value amounted to Rp280,000 with a fixed interest rate of 9 per annum, for 6 six months period with maturity date on June 4, 2015. The NCD were issued at 95.67. • Seri B: Nilai pokok NCD sebesar Rp45.000 dengan tingkat bunga tetap sebesar 9,25 per tahun, untuk jangka waktu 12 dua belas bulan dan akan jatuh tempo pada tanggal 27 November 2015. NCD tersebut diterbitkan sebesar 91,59. • B Series: NCD principal value amounted to Rp45,000 with a fixed interest rate of 9.25 per annum, for 12 twelve months period with maturity date on November 27, 2015. The NCD were issued at 91.59. • Seri C: Nilai pokok NCD sebesar Rp300.000 dengan tingkat bunga tetap sebesar 9,50 per tahun, untuk jangka waktu 15 lima belas bulan dan akan jatuh tempo pada tanggal 26 Februari 2016. NCD tersebut diterbitkan sebesar 89,43. • C Series: NCD principal value amounted to Rp300,000 with a fixed interest rate of 9.50 per annum, for 15 fifteen months period with maturity date on February 26, 2016. The NCD were issued at 89.43.