SECURITIES SOLD Bank Tabungan Negara 2015

Indonesian language. PT BANK TABUNGAN NEGARA PERSERO TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK TABUNGAN NEGARA PERSERO TBK NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2015 and for the Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 139 21. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan 21. FUND BORROWINGS continued a. Bank Indonesia lanjutan a. Bank Indonesia continued i. Penyalur Kredit Program lanjutan i. Loan Channeling Program continued Tanggung jawab dalam pengelolaan KLBI tersebut antara lain lanjutan: Responsibilities in the management of the KLBI include the following continued: f Mengelola hasil angsuran pokok KLBI yang diterima dari masing-masing Bank Pelaksana untuk disalurkan kembali melalui Bank Pelaksana sampai dengan jatuh tempo. Bank Indonesia tidak mengenakan bunga terhadap angsuran pokok KLBI yang dikelola oleh Bank. f Manage collection of KLBI principal installments received from each executor banks and to be redistributed through executor banks until maturity period. Bank Indonesia does not charge interest on KLBI principal installments which are managed by the Bank. Hak tagih atas KLBI yang pengelolaannya dibawah Bank, sampai KLBI tersebut jatuh tempo atau dilunasi sebelum jatuh tempo, tetap dimiliki oleh Bank Indonesia. The right of credit installment for KLBI under the management of the Bank until KLBI have matured or are repaid before maturity remains with Bank Indonesia. Hak tagih atas KLBI yang pengelolaannya di bawah Bank telah jatuh tempo seluruhnya. Berdasarkan surat Bank Indonesia No. 1771DPTP tanggal 10 April 2015, Bank Indonesia telah melakukan penarikan dana kelolaan tersebut. In December 31, 2015, the right of credit installment for KLBI under the management of the Bank have entirely matured. Based on Bank Indonesia Letter No. 1771DPTP dated April 10, 2015, Bank Indonesia has withdraw the funds under Bank management. ii. Fasilitas Kredit Likuiditas ii. Liquidity Loan Facility Akun ini merupakan fasilitas pinjaman yang diperoleh dari Bank Indonesia Kredit Likuiditas Bank Indonesia atau KLBI pada berbagai tanggal sejak tahun 1983 sampai dengan tahun 1999 untuk menunjang Program Pemerintah. Tingkat suku bunga rata-rata likuiditas pinjaman per tahun adalah sebesar 0,42 dan 0,24 untuk tahun 2015 dan 2014. Pinjaman ini akan jatuh tempo dalam 10 sampai 20 tahun dan digunakan untuk pembiayaan sebagai berikut: This account represents borrowing facilities obtained from Bank Indonesia Bank Indonesia Liquidity Loans or KLBI on various dates from 1983 through 1999 in line with the Government Program. Liquidity loan facility bears average interest rate share 0.42 and 0.24 per annum in 2015 and 2014. These borrowings will mature within 10 to 20 years and were used to finance the following: 31 Desember 31 Desember December 31, 2015 December 31, 2014 Kredit Pemilikan Rumah KPR - 28.016 Housing loans KPR Kredit Pemilikan Rumah Sangat Sederhana Very simple housing loans KPR-RSS - 16.345 KPR-RSS Total - 44.361 Total Pengembalian Dana fasilitas likuiditas KLBI dalam rangka kredit program KPR KP- RSRSS telah dilakukan sesuai Surat Direksi Bank No. 1118DIRCMFDX2015 tanggal 30 Oktober 2015 kepada Bank Indonesia. Repayment for liquidity facility KLBI fund in relation to loan mortgage program KP- RSRSS has been done in accordance to Board of Director Letter No. 1118DIRCMFDX2015 dated October 30, 2015 to Bank Indonesia. Indonesian language. PT BANK TABUNGAN NEGARA PERSERO TBK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK TABUNGAN NEGARA PERSERO TBK NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2015 and for the Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 140 21. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan 21. FUND BORROWINGS continued a. Bank Indonesia lanjutan a. Bank Indonesia continued ii. Fasilitas Kredit Likuiditas lanjutan ii. Liquidity Loan Facility continued Sesuai Undang-undang No. 23 tanggal 17 Mei 1999, sejak tahun 1999, Bank Indonesia tidak lagi memberikan fasilitas KLBI. Berdasarkan Peraturan Bank Indonesia No. 15PBI1999 tanggal 1 September 1999, seluruh KLBI yang masih berjalan dan belum jatuh tempo serta yang telah disetujui tetapi belum ditarik, dialihkan kepada Badan Usaha Milik Negara BUMN berdasarkan perjanjian tanggal 16 November 1999 antara Pemerintah dengan Badan Usaha Milik Negara yang ditunjuk oleh Pemerintah. Badan Usaha Milik Negara yang ditunjuk oleh Pemerintah adalah Bank, PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk dan PT Permodalan Nasional Madani Persero. In accordance with Law No. 23 dated May 17, 1999, since 1999, Bank Indonesia will no longer grant KLBI. Based on Bank Indonesia regulation No. 15PBI1999 dated September 1, 1999, all outstanding KLBI and those which have not yet matured and which have been approved but not yet drawn down are transferred to state-owned companies based on the agreement dated November 16, 1999 between the Government and the state-owned companies appointed by the Government. The state-owned companies appointed by the Government are the Bank, PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk and PT Permodalan Nasional Madani Persero. b. Pemerintah pihak berelasi b. Government related parties Akun ini merupakan fasilitas Rekening Dana Investasi RDI yang diterima Bank dari Pemerintah Republik Indonesia yang digunakan untuk pembiayaan Kredit Pemilikan Rumah-rumah Sangat Sederhana KPR-RSS dan Kredit Pemilikan Rumah-rumah Sederhana KPR-RS. This account represents Investment Funds Account Rekening Dana Investasi or RDI facility obtained from the Government of the Republic of Indonesia which was used to finance Very Simple Housing Loans KPR- RSS and Simple Housing Loans KPR-RS. Tingkat suku bunga rata-rata per tahun adalah sebesar 4,44 dan 4,19 untuk tahun 2015 dan 2014. Jangka waktu pinjaman ini adalah masing-masing 10, 15 dan 20 tahun dan jatuh tempo dalam berbagai tanggal sampai tahun 2016. These borrowings bear average interest rates are 4.44 and 4.19 per annum in 2015 and 2014. The loans have terms of 10, 15 and 20 years and have various maturity dates until 2016. Berdasarkan perjanjian pinjaman yang dibuat pada tanggal 19 Maret 1999 antara Pemerintah dan Bank, Bank telah ditunjuk oleh Pemerintah sebagai koordinator dalam penyaluran dana RDI kepada bank pelaksana. Tujuan penyediaan dana ini adalah untuk membiayai program KPR-RSS dan KPR-RS dengan jumlah maksimum sebesar Rp22.000. Based on the loan agreement dated March 19, 1999 between the Government and the Bank, the Bank was appointed by the Government as coordinator for the channeling of RDI loans to executor banks. The funds are intended to finance KPR-RSS and KPR-RS with a maximum amount of Rp22,000. c. Pinjaman dari PT Sarana Multigriya Finansial Persero pihak berelasi SMF c. Loan from PT Sarana Multigriya Finansial Persero related parties SMF Akun ini terdiri dari Fasilitas Pinjaman Refinancing XIII, XII, XI, X, IX, VII, VI dan V, Term Purchase Program tahap IV dan III dan Pembiayaan yang diperoleh dari PT SMF yang ditujukan untuk pembiayaan Kredit Pemilikan Rumah KPR kepada debitur Bank. This account represents Refinancing Loan Facility XIII, XII, XI, X, IX, VII, VI dan V, Term Purchase Program IV and III and financing obtained from PT SMF which are intended to finance the Housing Loans KPR of the Bank’s debtors.