KAS CASH GIRO PADA BANK INDONESIA CURRENT ACCOUNTS WITH BANK INDONESIA

PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2015 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2015 and For The Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 68 6. GIRO PADA BANK LAIN lanjutan 6. CURRENT ACCOUNTS WITH OTHER BANKS continued a. Berdasarkan mata uang dan bank lanjutan a. By currency and bank continued 2015 2014 Yuan China China Yuan Bank of China, Jakarta 383 391 Bank of China, Jakarta PT Bank ICBC Indonesia, Jakarta 214 200 PT Bank ICBC Indonesia, Jakarta Standard Chartered Bank, China 116 144 Standard Chartered Bank, China 713 735 Jumlah 698.962 285.631 Total Cadangan kerugian penurunan nilai 310 310 Allowance for impairment losses Jumlah - Neto 698.652 285.321 Total - Net b. Perubahan cadangan kerugian penurunan nilai b. Movements in allowance for impairment losses 2015 2014 Mata Uang Asing Foreign Currency Saldo awal tahun 310 345 Balance at beginning of year Penyisihan tahun berjalan - - Provision during the year Selisih kurs karena penjabaran mata uang asing - 35 Exchange differences from translation of foreign currency Saldo akhir tahun 310 310 Balance at end of year Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, saldo giro pada Indover Bank dikelompokkan macet dan Bank telah membentuk cadangan kerugian penurunan nilai secara penuh. As of December 31, 2015 and 2014, the balance of current account at the Indover Bank is classified as loss and the Bank has fully provided allowance for impairment losses. Manajemen berpendapat bahwa jumlah cadangan kerugian penurunan nilai yang dibentuk telah memadai. Management believes that the allowance for impairment losses is adequate. c. Tingkat suku bunga rata-rata per tahun c. Average annual interest rates 2015 2014 Rupiah 0,75 0,75 Rupiah Mata Uang Asing 0,00 0,00 Foreign Currencies PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2015 dan Untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK ARTHA GRAHA INTERNASIONAL Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2015 and For The Year Then Ended Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 69

7. PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK LAIN

7. PLACEMENTS WITH BANK INDONESIA AND OTHER BANKS

a. Berdasarkan jenis, mata uang dan bank a. By type, currency and bank 2015 2014 Rupiah Rupiah Deposito berjangka Time Deposit PT Bank ICBC Indonesia, Jakarta 500.000 - PT Bank ICBC Indonesia, Jakarta Deposit Facility Bank Indonesia 299.863 596.905 Deposit Facility Bank Indonesia Sub Jumlah 799.863 596.905 Sub Total Dolar Amerika Serikat United States Dollar Term Deposits Term Deposits Bank Indonesia 482.475 - Bank Indonesia Jumlah 1.282.338 596.905 Total Cadangan kerugian penurunan nilai - - Allowance for impairment losses Jumlah - Neto 1.282.338 596.905 Total - Net b. Berdasarkan sisa umur jatuh tempo b. By remaining maturity period 2015 2014 Rupiah Rupiah Kurang dari 1 bulan 782.338 596.905 Less than 1 month 1 sampai dengan 3 bulan 500.000 - 1 up to 3 months Jumlah 1.282.338 596.905 Total Cadangan kerugian penurunan nilai - - Allowance for impairment losses Jumlah - Neto 1.282.338 596.905 Total - Net c. Tingkat suku bunga rata-rata per tahun c. The average interest rate per annum 2015 2014 Rupiah 5,50 5,75 Rupiah Dolar Amerika Serikat 0,38 - United States Dollar Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, seluruh penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain dikategorikan lancar. As of December 31, 2015 and 2014, all placements with Bank Indonesia and other banks are classified as current. Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014, manajemen berpendapat bahwa tidak terdapat penurunan nilai atas penempatan bank lain sehingga tidak diperlukan pembentukan cadangan kerugian penurunan nilai. As of December 31, 2015 and 2014, management believes that there is no impairment on placements with others banks, therefore no allowance for impairment losses is provided.