MANAJEMEN RISIKO KEUANGAN Lanjutan

409 409 Laporan Tahunan 2014 PT BANK CENTRAL ASIA Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN TAHUN BERAKHIR 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain

3. MANAJEMEN RISIKO KEUANGAN Lanjutan

d. Manajemen risiko likuiditas lanjutan

31 Desember 2013 Nilai tercatat Nilai nominal bruto masuk keluar Hingga 1 bulan 1 - 3 bulan 3 bulan - 1 tahun 1 - 5 tahun Liabilitas keuangan non-derivatif Simpanan dari nasabah 409.485.763 409.696.240 394.305.170 8.406.984 6.984.086 - Simpanan dari bank-bank lain 3.301.039 3.301.129 3.273.529 27.500 100 - Utang akseptasi 4.539.442 4.539.442 1.960.838 1.965.280 581.335 31.989 Efek-efek utang yang diterbitkan 3.132.847 3.150.910 18.063 - 1.245.463 1.887.384 Pinjaman yang diterima 500.952 501.301 101.301 30.000 370.000 - 420.960.043 421.189.022 399.658.901 10.429.764 9.180.984 1.919.373 Liabilitas keuangan derivatif Liabilitas keuangan untuk diperdagangkan: 113.516 Arus keluar 5.277.029 4.139.934 1.121.382 15.713 - Arus masuk 5.164.886 4.056.400 1.093.063 15.423 - 113.516 112.143 83.534 28.319 290 - Rekening administratif Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum digunakan - committed - 114.006.859 114.006.859 - - - Fasilitas kredit kepada bank-bank lain yang belum digunakan - committed - 764.441 764.441 - - - Fasilitas Letter of Credit yang tidak dapat dibatalkan - 8.715.883 1.968.408 4.107.457 1.671.222 968.796 Bank garansi yang diterbitkan kepada nasabah - 10.684.072 1.912.984 2.071.346 5.880.803 818.939 - 134.171.255 118.652.692 6.178.803 7.552.025 1.787.735 421.073.559 555.472.420 518.395.127 16.636.886 16.733.299 3.707.108 Tabel-tabel di atas disusun berdasarkan sisa jatuh tempo kontraktual liabilitas keuangan dan fasilitas Letter of Credit yang tidak dapat dibatalkan, dan untuk kontrak garansi yang diterbitkan, serta fasilitas kredit yang belum digunakan - committed berdasarkan jatuh tempo kontraktual paling awal yang mungkin terjadi. Ekspektasi Bank dan Entitas Anak atas arus kas dari instrumen- instrumen tersebut bervariasi secara signifikan dari analisis di atas. Sebagai contoh, giro dan tabungan diprediksi mempunyai saldo yang stabil atau meningkat, atau fasilitas kredit kepada nasabahbank-bank lain yang belum digunakan - committed tidak seluruhnya diharapkan untuk segera digunakan. Nilai nominal arus kas masuk dan keluar yang diungkapkan pada tabel di atas menyajikan arus kas kontraktual yang tidak didiskontokan terkait dengan nilai pokok dan bunga dari liabilitas keuangan atau komitmen. Pengungkapan instrumen derivatif menunjukkan nilai bruto arus kas masuk dan keluar derivatif yang diselesaikan secara bersamaan sebagai contoh kontrak forward valuta asing. Analisis tentang nilai tercatat dari aset keuangan dan liabilitas keuangan berdasarkan periode tersisa sampai dengan tanggal jatuh tempo kontraktual pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 disajikan pada Catatan 37.