274
PT Bank Central Asia Tbk
Jabatan Jumlah Rapat
Kehadiran Persentase
EVP Group Analisa Risiko Kredit GARKKepala Grup Analisa Risiko Kredit GARK
3
4 4
100 Kepala Satuan Kerja Manajemen Risiko Sekretaris
4 4
100 Kepala Divisi Bisnis Komersial dan SME Anggota tidak
tetap
4
3 3
100 Kepala Satuan Kerja Enterprise Security Anggota tidak
tetap
4
1 1
100 Kepala Divisi Audit Internal Anggota tidak tetap
4
1 1
100 Kepala Divisi Tresuri Anggota tidak tetap
4
1 1
100 Kepala Sub-Divisi Perencanaan Perusahaan Anggota
tidak tetap
4
1 1
100 Kepala Divisi Keuangan dan Perencanaan Anggota tidak
tetap
4
1 1
100 Kepala Biro Penyelamatan Kredit Anggota tidak tetap
4
1 1
100
Catatan: 1
Ketua 2
Efektif tanggal 21 Juli 2014 Bapak Rudy Susanto menjadi Direktur BCA 3
Sejak tanggal 21 Juli 2014, posisi EVP GARK berakhir 4
Jumlah rapat untuk anggota tidak tetap adalah sesuai dengan undangan untuk topik pembahasan yang terkait
Pelaporan PertanggungjawabanRealisasi Kerja KMR
Pertanggungjawaban dan realisasi kerja KMR dilaporkan melalui:
• Laporan tertulis secara berkala sedikitnya
sekali dalam 1 satu tahun kepada Direksi, mengenai hasil pertemuan rutin dalam
rapat KMR. •
Laporan tertulis kepada Direksi, mengenai hasil pertemuan khusus yang diadakan
untuk membahas hal tertentu. •
Laporan khusus atau laporan kegiatan jika diperlukan.
Kegiatan KMR, Program Kerja 2014 dan Realisasinya
Sepanjang tahun 2014, KMR mengadakan rapat sebanyak 4 empat kali, dengan realisasi dari
program kerja KMR adalah sebagai berikut: •
Menginformasikan mengenai kondisi NPL regions branches dan konsep Sistem
Peringatan Dini Early warning System EWS sebagai alat monitoring kinerja kredit
di cabang. • Menginformasikan penggunaan behavior
scoring untuk perpanjangan KUK. • Menginformasikan mengenai penerapan
Basel III, seperti Liquidity Coverage Ratio LCR, Net Stable Funding Ratio NSFR dan
Leverage ratio. • Melakukan
credit risk stress test dan liquidity risk stress test.
• Melakukan review atas limit secondary reserves USD
. •
Menginformasikan mengenai perhitungan cost of loanable fund COLF dan biaya
overhead untuk funding. • Menginformasikan Peraturan OJK yang
akan berlaku mengenai Manajemen Risiko Terintegrasi bagi Konglomerasi Keuangan.
• Menginformasikan mengenai information security risk landscape.
3. Komite Kebijakan Perkreditan
Komite Kebijakan Perkreditan KKP dibentuk untuk mengarahkan pemberian kredit melalui
perumusan kebijakan perkreditan dalam rangka pencapaian target perkreditan yang prudent.
Fungsi Pokok KKP
• Membantu Direksi dalam merumuskan kebijakan perkreditan, terutama yang
berkaitan dengan prinsip kehati-hatian dalam perkreditan.
• Memantau dan mengevaluasi penerapan
kebijakan perkreditan agar dapat dilaksanakan secara konsisten dan
konsekuen.
275
Laporan Tahunan 2014
• Melakukan kajian berkala terhadap Kebijakan Dasar Perkreditan Bank KDPB
BCA. • Memantau perkembangan dan kondisi
portofolio perkreditan. •
Memberikan saran dan langkah perbaikan atas hasil pemantauan dan evaluasi yang
telah dijalankan.
Wewenang KKP
KKP mempunyai wewenang untuk memberikan saran langkah perbaikan kepada Direksi
mengenai hal yang terkait dengan kebijakan perkreditan.
Keanggotaan Komite Kebijakan Perkreditan dan Status Hak Suara
Jabatan Diisi Oleh
Status Hak Suara
Ketua merangkap Anggota
Presiden Direktur
Mempunyai hak suara Anggota
1
• Wakil Presiden Direktur • Direktur Manajemen Risiko
• Direktur Kredit • Direktur Kepatuhan
• Direktur Bisnis Korporasi
2
• Direktur Bisnis Cabang
2
• Direktur Perbankan Individu
2
• Kepala Grup Analisa Risiko Kredit danatau Kepala Divisi Bisnis Komersial SME danatau Kepala Grup Corporate
Banking dan Corporate Finance danatau Kepala Unit Bisnis Kredit Konsumer danatau Kepala Grup Bisnis Consumer
Card atau Pejabat Pengganti
2
• Kepala Divisi Audit Internal atau Pejabat Pengganti Sekretaris
merangkap Anggota Kepala Satuan Kerja Manajemen Risiko atau Pejabat
Pengganti
Catatan: 1
Direktur lain berhak hadir dalam rapat KKP, namun tanpa hak suara 2
Kehadiran sesuai topik yang dibahas
Tugas Pokok Anggota KKP
• Memberikan masukan kepada sekretaris KKP dalam penyusunan agenda dan bahan
rapat. • Memberikan masukan berupa informasi
dan analisis pada rapat KKP untuk membuat keputusan KKP, mengenai:
- Pengembangan kebijakan perkreditan
korporasi, komersial, SME, KUK, konsumer, dan kartu kredit sesuai
dengan misi dan rencana bisnis perusahaan.
- Ketaatan terhadap ketentuan
perundangan dalam pemberian kredit. -
Perkembangan dan kualitas portofolio perkreditan secara keseluruhan.
- Kebenaran pelaksanaan kewenangan memutus kredit.
- Kebenaran proses pemberian,
perkembangan dan kualitas kredit yang diberikan kepada pihak terkait dan
debitur besar tertentu. -
Kebenaran pelaksanaan Batas Maksimum Pemberian Kredit BMPK.
- Penyelesaian kredit bermasalah sesuai
ketentuan kebijakan perkreditan. - Pemenuhan bank atas kecukupan
jumlah penyisihan penghapusan kredit. -
Hasil pengawasan atas penerapan dan pelaksanaan KDPB.
Rapat KKP
Berikut beberapa ketentuan tentang rapat KKP. •
Rapat KKP dilaksanakan sesuai kebutuhan dan sedikitnya sekali dalam 1 satu tahun.
• Rapat KKP sah apabila sedikitnya dihadiri
oleh 23 dua per tiga jumlah anggota.
276
PT Bank Central Asia Tbk
Pengambilan Keputusan
Berikut ketentuan tentang pengambilan keputusan.
• Pengambilan keputusan dalam kaitan penggunaan wewenang KKP dapat
dilakukan melalui edaran kepada anggota KKP atau melalui rapat KKP yang sah.
• Keputusan rapat KKP sah dan mengikat
apabila disetujui oleh lebih dari setengah jumlah anggota KKP yang hadir.
Data Kehadiran Anggota Direksi dan Anggota KKP Lainnya Selama Tahun 2014
Jabatan Jumlah
Rapat Kehadiran
Persentase Keterangan
Presiden Direktur 2
1 50
Sedang dalam perjalanan dinas Wakil Presiden Direktur
2 Sedang dalam perjalanan dinas
Direktur Manajemen Risiko 2
2 100
Direktur Kredit 2
2 100
Direktur Kepatuhan 2
1 50
Pada rapat I tanggal 29 April 2014 belum menjadi anggota
KKP Direktur Bisnis Korporasi
1
2 1
50 Sedang dalam perjalanan dinas
Direktur Bisnis Cabang
1
2 2
100 Direktur Perbankan Individu
1
2 NA
- Topik yang dibawakan tidak
menyangkut kredit konsumen Consumer Card
Direktur Operasi Teknologi Informasi
2
2 1
50 Sedang dalam perjalanan dinas
Kepala Grup Analisa dan Risiko Kredit atau pejabat pengganti
1
2 2
100 Kepala Divisi Bisnis Komersial dan
SME atau pejabat pengganti
1
2 1
50 Pada rapat II tanggal 23 Oktober
2014, topik yang dibawakan tidak menyangkut kredit
komersial SME
Kepala Grup Corporate Banking dan Corporate Finance atau pejabat
pengganti
1
2 2
100 Kepala Unit Bisnis Kredit Konsumer
atau pejabat pengganti
1
2 NA
- Topik yang dibawakan tidak
menyangkut kebijakan kredit konsumen
Kepala Grup Bisnis Consumer Card atau pejabat pengganti
1
2 NA
- Topik yang dibawakan tidak
menyangkut kebijakan Consumer Card
Kepala Divisi Audit Internal atau pejabat pengganti
2 2
100 Kepala Satuan Kerja Manajemen Risiko
atau pejabat pengganti 2
2 100
Kepala Satuan Kerja Kepatuhan atau pejabat pengganti
2 2
100
Catatan: 1
sesuai dengan topik yang dibahas 2
bukan anggota
277
Laporan Tahunan 2014
Pelaporan Pertanggung JawabanRealisasi Kerja KKP
• Laporan tertulis secara berkala kepada Direksi dengan tembusan kepada Dewan
Komisaris mengenai hasil pengawasan, pemantauan, dan evaluasi pelaksanaan
Kebijakan Dasar Perkreditan Bank KDPB, serta saran perbaikan yang diperlukan.
• Data dan informasi lain yang berkaitan dengan hasil pengawasan, pemantauan,
dan evaluasi kegiatan.
Program Kerja dan Realisasi KKP selama tahun 2014
1. Merekomendasikan beberapa kebijakan perkreditan, yaitu mengenai:
• Joint Facility Multi Borrower
• Analisa mengenai Dampak Lingkungan
AMDAL •
Clean Loan yang merupakan tindak lanjut temuan
Audit BI. 2. Me-review wewenang Direksi dan Dewan
Komisaris dalam memutus kredit. 3. Membuat Laporan Pertanggungjawaban
dan Realisasi Kerja Komite Kebijakan Perkreditan dan menyampaikannya kepada
Direksi dengan tembusan kepada Dewan Komisaris.
4. Komite Kredit
