RISIKO LIKUIDITAS lanjutan LIQUIDITY RISK continued

Laporan฀Tahunan฀• ฀Annual฀Report฀•฀bank฀bjb 2011 490 PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 160 42. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 42. LIQUIDITY RISK continued Sumber dana dan waktu jatuh tempo deposito dikelola untuk menghindari adanya dana yang idle dan menentukan jumlah serta instrumen aset likuid yang tepat untuk menjamin tingkat likuiditas yang terkendali secara terus menerus. Sources of funds and maturity dates of deposits are managed to avoid idle funds and determine the appropriate liquidity level and liquid asset instrument to ensure a sustainable liquidity level. Tabel berikut ini menggambarkan analisis jatuh tempo aset dan liabilitas Bank dihitung berdasarkan sisa periode jatuh tempo kontrak pada tanggal laporan posisi keuangan: The following table illustrates the maturity profile analysis of the Bank’s assets and liabilities according to their remaining maturity period at the balance sheet date: 31 Desember 2011 December 31, 2011 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal jatuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years ASET ASSETS Kas 1.725.621 1.725.621 - - - - - - Cash Giro pada Current accounts with Bank Indonesia 3.673.929 - 3.673.929 - - - - - Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with lain - bruto 108.105 - 108.105 - - - - - other banks - gross Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia dan Indonesia and bank lain - bruto 7.780.905 - 7.665.905 115.000 - - - - other banks - gross Surat berharga - bruto: Marketable securities-gross: Dimiliki hingga jatuh tempo 4.007.065 - 59.928 478.457 3.220.768 45.000 185.912 17.000 Held-to-maturity Marketable securities Efek yang dibeli dengan janji purchased under dijual kembali 7.394.694 - 4.811.761 2.049.945 532.988 - - - agreements to resell Kredit yang diberikan - bruto 26.998.466 - 101.398 154.019 1.296.324 1.218.216 8.112.869 16.115.640 Loans - gross Pembiayaan syariah- bruto 1.766.235 - 256.415 129.326 234.649 307.464 619.215 219.166 Sharia financing - gross Tagihan akseptasi - bruto 78.715 - - 78.715 - - - -Acceptance receivable - gross Penyertaan saham - bruto 35.214 35.214 - - - - - - Investments in shares - gross Aset tetap - neto 559.884 559.884 - - - - - - Fixed assets - net Aset pajak tangguhan 37.174 37.174 - - - - - - Deferred tax assets Aset lain-lain - neto 832.101 573.105 258.996 - - - - - Other assets - net Total 54.998.108 2.930.998 16.936.437 3.005.462 5.284.729 1.570.680 8.917.996 16.351.806 Total Dikurangi penyisihan kerugian Less allowance penurunan nilai 549.450 549.450 - - - - - - for impairment losses 54.448.658 2.381.548 16.936.437 3.005.462 5.284.729 1.570.680 8.917.996 16.351.806 LIABILITAS LIABILITIES Liabilitas segera 950.513 - 950.513 - - - - - Obligations due immediately Simpanan nasabah 37.008.488 - 32.666.686 4.026.481 302.107 13.214 - - Deposits from customers Deposits from customers Simpanan nasabah syariah 246.929 - 246.929 - - - - - -sharia Simpanan dari bank lain 5.114.443 - 5.103.053 3.240 8.150 - - - Deposits from other banks Liabilitas akseptasi 78.715 - - 78.715 - - - - Acceptances payable Efek hutang yang Debt securities diterbitkan - neto 2.742.993 - - - 349.108 - 1.273.746 1.120.139 issued - net Pinjaman yang diterima 173.998 - - 7.118 9 166.871 - - Borrowings Estimasi kerugian Estimated losses komitmen dan on commitments kontinjensi 1.300 1.300 - - - - - - and contingencies Hutang pajak 54.679 - - 54.679 - - - - Taxes Payable Liabilitas lain-lain 717.897 572.466 145.431 - - - - - Other liabilities 47.089.955 573.766 39.112.612 4.170.233 659.374 180.085 1.273.746 1.120.139 Dana Syirkah Temporer 1.971.604 - 1.442.263 382.056 147.041 244 - - Temporary syirkah funds Total 49.061.559 573.766 40.554.875 4.552.289 806.415 180.329 1.273.746 1.120.139 Total Perbedaan jatuh tempo 5.387.099 1.807.782 23.618.438 1.546.827 4.478.314 1.390.351 7.644.250 15.231.667 Maturity gap Laporan฀Tahunan฀• ฀Annual฀Report฀• bank bjb 2011 491 PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 161 42. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 42. LIQUIDITY RISK continued