520
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
11. Melaksanakan prinsip kehati-hatian dan kepatutan
terhadap peraturan Bank Indonesia, peraturan perundang- undangan, serta peraturan intern bank lainnya yang
berlaku. 12.
Melaksanakan program edukasi perbankan untuk masyarakat umum.
Struktur Organisasi Divisi Sekretaris Perusahaan
Corporate Secretary Division Organization Structure
GRUP HUBUNGAN MASYARAKAT
PUBLIC RELATION
Jadi Kusmaryadi
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD
• Manager • Staff
• Secretary • Manager
2IÀFHU • Staff
• Manager 2IÀFHU
• Staff 2IÀFHU
• Staff 2IÀFHU
• Staff 2IÀFHU
• Staff
GRUP KESEKRETARIATAN DIREKSI
BOD SECRETARY
Widi Hartoto
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD GROUP
KOMUNIKASI PEMASARAN MARKETING COMMUNICATION
Susie M. Permatasari
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD GROUP
CORPORATE SOCIAL RESPONSIBILITY CSR
CORPORATE SOCIAL RESPONSIBILITY CSR
Saiful Rizal
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD GROUP KESEKRETARIATAN
EXECUTIVE DEWAN KOMISARIS BOC EXECUTIVE SECRETARY
Titin Suartini
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD GRUP
HUBUNGAN INVESTOR INVESTOR RELATION
M. Asadi Budiman
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD
DIREKTUR UTAMA
President Director
Ahmad Irfan
DIVISI SEKRETARIS PERUSAHAAN
PEMIMPIN DIVISI
Division of Corporate Secretary Head Divison
Agus Mulyana
Program Pelatihan Peningkatan Kompetensi Sekretaris Perusahaan Tahun 2014
Competence Enhancement Training Program for Corporate Secretary in 2014
Nama Name
Program Pelatihan Training Program
LokasiLocation Tanggal Mulai
Start Date Tanggal Selesai
Finish Date
Agus Mulyana Seminar Nasional BPDSI
Jakarta 15-Dec-14
16-Dec-14
4FSUJmLBTJ.BOBKFNFO3JTJLP-FWFM
Bandung 20-May-14
20-May-14
11. Implement the principle of prudence and propriety of the Bank Indonesia regulations, laws and regulations, as well
as other bank’s internal regulations in force. 12. Implement educational programs on banking for the
general public.
SEKRETARIS PERUSAHAAN
521
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Kepatuhan terhadap Peraturan Bank Indonesia serta peraturan perundang-undangan lain yang berlaku wajib
dilaksanakan oleh Dewan Komisaris, Direksi, dan seluruh pegawai dalam organisasi Bank. Kepatuhan harus dilihat
sebagai fungsi yang merupakan bagian tak terpisahkan dari aktivitas bisnis Bank, karena setiap kegagalan pelaksanaan
kepatuhan dapat menyebabkan risiko kepatuhan, risiko reputasi, dan risiko lainnya.
Kegiatan usaha Perseroan hingga saat ini terus mengalami perubahan dan peningkatan sejalan dengan perkembangan
teknologi informasi, globalisasi dan intergrasi pasar keuangan, sehingga kompleksitas kegiatan usaha pun semakin tinggi.
Kompleksitas kegiatan usaha bank yang semakin meningkat tersebut mengakibatkan tantangan dan eksposur risiko yang
dihadapi juga semakin besar, maka diperlukan berbagai macam uoaya untuk memitigasi risiko tersebut. Upaya
yang harus dilakukan oleh Satuan Kerja Kepatuhan adalah bersifat ex ante yang sangat diperlukan untuk mengurangi
atau memperkecil potensi risiko kegiatan usaha bank yang diperkirakan akan terjadi.
Oleh karena itu, diperlukan adanya peningkatan peran dan Fungsi Kepatuhan serta Satuan Kerja Kepatuhan dalam
pengelolaan risiko kepatuhan. Pengelolaan risiko kepatuhan yang baik dan tepat waktu diharapkan dapat meminimalisir
dampak risiko sedini mungkin. Dengan demikian peran dan Fungsi Kepatuhan juga harus mampu mengelola Risiko
Kepatuhan agar sejalan dengan penerapan Manajemen Risiko yang telah berjalan di bank secara keseluruhan.
Sosialisasi GCG Tahun 2014
Penerapan GCG diawali dengan penerapan budaya perusahaan yang didalamnya terdapat tata nilai atau nilai-nilai
utama yang menjadi corporate value Perseroan.
Dalam mewujudkan komitmen untuk melaksanakan praktik-praktik GCG maka
corporate value Perseroan dijabarkan dalam bentuk
code of conduct etika usaha dan tata perilaku untuk menjadi acuan perilaku bagi Dewan
Komisaris, Direksi dan seluruh pegawai Perseroan dalam mengelola perusahaan guna mencapai visi, misi dan tujuan
perusahaan. Salah satu etika perilaku yang terdapat pada
code of conduct yaitu standar etika untuk menghindari benturan kepentingan
dan penyalahgunaan jabatan serta etika untuk tidak menerima Compliance with Bank Indonesia Regulations as well as
other applicable laws and regulations shall be carried out by the Board of Commissioners, Directors, and all
employees in the organization of the Bank. Compliance should be viewed as a function that is an inseparable part
of the Bank’s business activity, for every failure of compliance can lead to compliance risk, reputation risk, and
other risks. The business activities of the Company to date
continues to experience changes and improvements in line with the development of information technology,
HMPCBMJ[BUJPO BOE JOUFHSBUJPO PG mOBODJBM NBSLFUT
IFODF the complexity of business activities is even higher. The
complexity of the bank’s business activities has resulted in increasing challenges and exposure risks that are also getting
bigger, it would require a wide range of efforts to mitigate these risks. Efforts that must be performed by the Compliance
Unit is ex ante which is very necessary to reduce or minimize the potential risk of the bank’s business activities that are
expected to occur. Therefore, the increased role and Function of Compliance
as well as the Compliance Unit in the management of compliance risk is required. Good and timely compliance risk
management are expected to minimize the impact of risks as early as possible. Thus the role and function of Compliance
must also be able to manage the Compliance Risk to be in line with the Compliance Risk Management application that has
been implemented in the bank as a whole.
2014 GCG Socialization
GCG Implementation begins with the application of corporate culture in which there are values or principal values of which
becomes the corporate value pf the Company. In realizing the commitment to implement GCG practices,
the corporate value of the Company is set out in the form of code of conduct work ethics and code of conduct to be
the behavioral reference for the Board of Commissioners, Directors, and all employees of the Company in managing
the company to achieve the vision, mission and goals of the company.
One of the ethical behaviour contained in the code of conduct JT UIF FUIJDBM TUBOEBSET UP BWPJE DPOnJDUT PG JOUFSFTU BOE
BCVTFPGPGmDFBOEUIFFUIJDTUPOPUBDDFQUHSBUVJUJFTPGBOZ
KEPATUHAN
COMPLIANCE
522
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
KEPATUHAN
HSBUJmLBTJEBMBNCFOUVLBQBQVOZBOHCFSIVCVOHBOEFOHBO jabatan, dan sebagaimana diketahui salah satu cakupan
dalam pelaksanaan GCG yaitu penanganan benturan kepentingan.
Maka dalam rangka implementasi standar etika pada code
of conduct dan penanganan benturan kepentingan sebagai salah satu wujud penerapan
Good Corporate Governance, 1FSTFSPBO NFOFSBQLBO 1SPHSBN 1FOHFOEBMJBO SBUJmLBTJ
sebagaimana kesepekatan kerja sama dengan pihak Komisi Pemberantasan Korupsi.
Fungsi Kepatuhan
Pada Tahun 2011 telah disahkan Peraturan Bank Indonesia No. 132PBI2011 tanggal 12 Januari 2011 Tentang Pelaksanaan
Fungsi Kepatuhan Bank Umum yang mana ketentuan PBI ini merevisi ketentuan mengenai Direktur Kepatuhan yang diatur
dalam Peraturan Bank Indonesia No.16 PBI1999 tanggal 20 September 1999.
1 Sistem atau proses yang bertujuan untuk memastikan bahwa Bank telah mematuhi Peraturan Bank Indonesia,
peraturan perundang-undangan lainnya yang berlaku, serta perjanjian atau komitmen dengan Bank Indonesia.
2 Mekanisme untuk melindungi Bank dari kewajiban yang ditimbulkan sehubungan adanya perjanjiankerja sama
dengan nasabah atau pihak lain yang dapat merugikan Bank.
VOHTJ ,FQBUVIBO NFODBLVQ JEFOUJmLBTJ UBOHHVOH KBXBC kepatuhan, penilaian risiko kepatuhan, pengawasan,
pemantauan, dan pelaporan pelaksanaan kepatuhan Bank kepada Bank Indonesia dan pihak terkait. Dalam
melaksanakan fungsi kepatuhan tersebut, Perseroan telah membentuk unit khusus, yaitu Divisi Kepatuhan dan Hukum
yang berada dibawah koordinasi Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko, dimana Divisi Kepatuhan dan Hukum
membawahi pula Bagian Kepatuhan yang mempunyai tugas melakukan uji kepatuhan atas setiap rancangan kebijakan
keputusan, sistem dan prosedur, serta melakukan uji kepatuhan atas compliance sheet. Pemeriksaan selanjutnya
akan dilaksanakan oleh Audit Intern untuk memastikan bahwa uji kepatuhan yang dilakukan oleh unit bersangkutan tersebut
telah dilaksanakan dengan benar. LJOE SFMBUJOH UP UIF PGmDF
BOE BT LOPXO
POF PG UIF
JNQMFNFOUBUJPO DPWFSBHF JT JO UIF IBOEMJOH PG DPOnJDUT PG interest.
Therefore, in order to implement ethical standards in the code PGDPOEVDUBOEIBOEMJOHPGDPOnJDUTPGJOUFSFTUBTPOFGPSNPG
Good Corporate Governance implementation, the Company BQQMJFT SBUJmDBUJPO POUSPM 1SPHSBN BT B DPPQFSBUJWF
agreement with the Corruption Eradication Commission.
Compliance Function
In 2011, Bank Indonesia Regulation No. 132PBI2011 dated 12 January 2011 on the Implementation of the Compliance
Function Commercial Bank has been approved, in which the provisions of this regulation revises the provisions concerning
the Compliance Director stipulated in Bank Indonesia Regulation No. 16PBI1999 dated 20 September 1999.
1 System or process that aims to ensure that the Bank has complied with Bank Indonesia Regulations, other
legislation in force, as well as agreements or commitments with Bank Indonesia.
2 The mechanisms to protect the bank from liability incurred in relation to the agreements cooperations with customers
or other parties that may be detrimental to the bank. 5IFDPNQMJBODFGVODUJPOJODMVEFTJEFOUJmDBUJPOPGDPNQMJBODF
responsibilities, compliance risk assessment, supervision, monitoring, and reporting of the Bank’s compliance
implementation to Bank Indonesia and other concerned parties. In performing the compliance function, bank bjb have
formed a special unit, namely the Compliance and Legal Division under the coordination of the Director of Compliance
and Risk Management, the Compliance and Legal Division also oversees the Compliance Section which has the task to
test the compliance of each drafts of policy decision, systems and procedures, as well as compliance test to the compliance
sheet. The next examination will be carried out by the Internal Audit to ensure that the compliance test conducted by the
concerned units have been implemented correctly.
523
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
COMPLIANCE
A. Fungsi Direktur yang Membawahkan Fungsi