438
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Keputusan Agenda
2
B .FOHBOHLBU 4BVEBSB 5BVmFRVSBDINBO 3VLJ TFMBLV Komisaris Utama dan Saudara Wawan Ridwan selaku
Komisaris; b. Mengangkat Saudara Ahmad Irfan selaku Direktur
Utama; c. Mengangkat Saudara Agus Gunawan, Saudara Benny
Santoso, Saudari Fermiyanti, Saudari Nia Kania, dan Saudari Suartini selaku Direktur;
Terhitung sejak tanggal ditutupnya Rapat ini sampai dengan penutupan RUPS Tahunan yang ke-4 empat
setelah tanggal pengangkatannya. d. Memberikan wewenang dan kuasa kepada Direktur
Utama untuk menetapkan pembagian bidang kerja Direksi dengan melaporkan hasil keputusan tersebut
kepada Dewan Komisaris.
Realisasi atas Hasil RUPS Luar Biasa Tahun 2014 tanggal 19 Desember 2014
Seluruh keputusan yang telah dihasilkan dan diamanatkan pada saat Rapat Umum Pemegang Saham telah
dilaksanakan oleh Perseroan.
Rapat Umum Pemegang Saham Tahun Sebelumnya
1. Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Tahun Buku 2012
RUPS dilaksankan di Bandung pada tanggal 25 Maret 2013 yang diawali dengan Pemberitahuan rencana
penyelenggaraan RUPS kepada OJK dan Bursa Efek Indonesia dengan langkah-langkah sebagai berikut:
a. Nomor 061DIR-CS2013 tanggal 14 Februari 2013 perihal pemberitahuan Rencana Penyelenggaraan
Rapat Umum Pemegang Saham. b. Nomor 068DIR-CS2013 tanggal 21 Februari 2013
perihal Penyampaian Bukti Iklan Pemberitahuan RUPS.
c. Nomor 070DIR-CS2013 tanggal 08 Maret 2013 perihal Penyampaian Bukti Iklan Panggilan RUPS.
d. Nomor 143DIR-CS2013 tanggal 26 Maret 2013 perihal Penyampaian Hasil Keputusan RUPS Tahunan
dan Pembagian Dividen Tunai Tahun Buku 2012.
Decisions of Agenda 2
B QQPJOUFE .S 5BVmFRVSBDINBO 3VLJ BT UIF President Commissioner and Mr Wawan Ridwan as
Commissioner; b. Appointed Mr Ahmad Irfan as the President Director;
c. Appointed Mr Agus Gunawan, Mr Benny Santoso, Mss Fermiyanti, Mrs Nia Kania, and Mrs Suartini as Directors
since the closing of this Meeting until the closing of the 4th Annual General Meeting of Shareholders the 4
four after the date of appointment. d. Gave authority and power to the President Director
to establish the division tasks of the Directors and report the results of the decision to the Board of
Commissioners.
Realization of the results of Extraordinary General Meeting of Shareholders in December 19, 2014
All decisions produced and mandated at the time of the General Meeting of Shareholders have been executed by
the Company.
The General Meeting of Shareholders in the Previous Year
1. General Meeting of Shareholders for the Fiscal Year 2012
The GMS was held in Bandung in March 25, 2013 and CFHBOXJUIUIFOPUJmDBUJPOPOUIFQMBOPG.4UPUIF4
and the Indonesia Stock Exchange with the following steps:
a. No. 061DIR-CS2013 dated February 14, 2013 DPODFSOJOH UIF PUJmDBUJPO PO UIF 1MBO PG FOFSBM
Meeting of Shareholders. b. No. 068DIR-CS2013 dated February 21, 2013
regarding the Submission of Advertisement Proof of the PUJmDBUJPOPOUIFFOFSBM.FFUJOHPG4IBSFIPMEFST
c. No. 070DIR-CS2013 dated March 8, 2013 regarding the Submission of the Advertisement Proof on the
Invitation to the General Meeting of Shareholders. d. No. 143DIR-CS2013 dated March 26, 2013
concerning the Submission of the Decisions of the Annual General Meeting of Shareholders in 2013 and
the distribution of the 2012 cash devidends.
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM RUPS
439
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
e. Iklan pemberitahuan, panggilan dan hasil keputusan RUPS tersebut di publikasikan pada 3 tiga Harian
Umum yaitu, Bisnis Indonesia, Pikiran Rakyat dan Radar Banten.
Agenda RUPS Tahunan Tahun Buku 2012
a. Persetujuan Laporan Tahunan Direksi mengenai keadaan dan jalannya Perseroan termasuk Laporan
Pelaksanaan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris untuk Tahun Buku 2012 dan pengesahan Laporan
Keuangan Perseroan Tahun Buku 2012 sekaligus pembebasan tanggung jawab sepenuhnya kepada
Direksi dan Dewan Komisaris atas tindakan pengurusan dan pengawasan yang telah dijalankan
selama Tahun Buku 2012. b. Penetapan penggunaan laba bersih termasuk
pembagian dividen untuk Tahun Buku 2012. c. Pemberian kuasa kepada Dewan Komisaris dalam hal
penunjukan Kantor Akuntan Publik untuk mengaudit Laporan Keuangan Perseroan Untuk Tahun Buku
2013. d. Laporan penggunaan dana hasil penawaran umum
perdana saham Perseroan pada tahun 2012.
Hasil RUPS Tahunan Tahun Buku 2012
Rapat Umum Pemegang Saham Telah memenuhi korum karena dihadiri oleh pemegang saham yang mewakili
8.106.874.375 saham atau 83,61 dari seluruh saham dengan hak suara yang sah yang telah dikeluarkan oleh
Perseroan, sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan. 1. Menyetujui Laporan Tahunan Perseroan dan menyetujui
Laporan Pengawasan yang telah dilaksanakan oleh Dewan Komisaris untuk Tahun Buku 2012.
a. Mengesahkan Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31
Desember 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman Surja,
anggota dari Ernst Young Global sesuai dengan laporannya No. RPC 3301PSS2013 tanggal
4 Maret 2013, dengan pendapat wajar dalam semua hal yang material sesuai dengan Standar
Akuntansi Keuangan di Indonesia. b. Selanjutnya dengan disetujuinya Laporan
Tahunan dan disahkannya Laporan Keuangan Perseroan Konsolidasian untuk tahun buku 2012
F EWFSUJTNFOU PO UIF OPUJmDBUJPO
JOWJUBUJPO
BOE UIF decision of the meeting was published in 3 three
Daily Newspapers, namely Bisnis Indonesia, Pikiran Rakyat and Radar Banten.
The Agenda for the Annual General Meeting for Fiscal Year 2012
a. Approved the Annual Report of the Board of Directors on the situation and the course of the Company,
including the Report on the implementation of the Supervisory Function of the Board of Commissioners
for Fiscal Year 2012 and the Financial Statements for the Fiscal Year 2012 as well fully released the Board of
Directors and Board of Commissioners for the actions of management and supervision implemented in the
Fiscal Year 2012. b. Determination of the usage of net income including the
distribution of dividend for the Fiscal Year 2012. c. The delegation of authority to the Board of
Commissioners in the appointment of Public DDPVOUJOH JSN UP BVEJU UIF mOBODJBM TUBUFNFOUT PG
the Company for the Financial Year 2013. d. Reported the use of proceeds from the Company’s
Initial Public Offering in 2012.
Results for the Annual General Meeting of Shareholders in the Fiscal Year 2012
The Annual General Meeting of Shareholders has meet the quorum at it was attended by shareholders representing
8,106,874,375 shares or 83.61 of total shares with valid voting rights issued by the Company, in accordance with
the Articles of Association and the applicable legislations. 1. Approved the Company’s Annual Report and approved
the Report on the supervision performed by the Board of Commissioners for the Fiscal Year 2012.
B 3BUJmFE UIF PNQBOZT JOBODJBM 4UBUFNFOUT GPS UIF mOBODJBM ZFBS FOEJOH FDFNCFS
audited by the Public Accountant Purwantono, Suherman Surja, a member of Ernst Young
Global in accordance with the Report No. RPC 3301PSS2013 dated March 4, 2013, with the
reasonable opinion in all material respects in accordance with the Financial Accounting
Standards in Indonesia. b. Furthermore, with the approval of the Annual Report
BOEUIFSBUJmDBUJPOPGUIFPNQBOZTPOTPMJEBUFE JOBODJBM 4UBUFNFOUT GPS UIF mOBODJBM ZFBS
GENERAL MEETINGS OF SHAREHOLDERS GMS
440
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
tersebut, maka RUPS memberikan pelunasan dan pembebasan sepenuhnya dari tanggung jawab
acquit et de charge kepada seluruh anggota Direksi atas tindakan pengurusan dan kepada
seluruh anggota Dewan Komisaris atas tindakan pengawasan yang telah dijalankan selama tahun
buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 sejauh tindakan tersebut tercermin dalam
Laporan Keuangan Perseroan. 2. Menetapkan Laba Bersih Konsolidasi Perseroan
untuk Tahun Buku 2012 tercatat sebesar Rp 1.193.302.737.932,- satu triliun seratus sembilan
puluh tiga miliar tiga ratus dua juta tujuh ratus tiga puluh tujuh ribu sembilan ratus tiga puluh dua rupiah
berdasarkan PSAK 4 maka laba yang dijadikan basis perhitungan laba adalah laba Perseroan tanpa anak
perusahaan sebesar Rp 1.185.435.844.583,- dan ditetapkan yaitu sebagai berikut:
a. Sebesar Rp 663.844.072.966,- enam ratus enam puluh tiga miliar delapan ratus empat puluh
empat juta tujuh puluh dua ribu Sembilan ratus enam puluh enam rupiah atau 56 lima puluh
enam persen dari laba bersih tahun buku 2012 ditetapkan sebagai dividen tunai Tahun Buku
2012 dan dibagikan kepada seluruh pemegang saham yang tercatat sesuai dengan ketentuan
yang berlaku. Selanjutnya memberikan kuasa dan wewenang kepada Direksi untuk mengatur
tatacara pembayaran dividen tunai tersebut. b. Sisanya sebesar Rp 521.591.771.617,- lima
ratus dua puluh satu miliar lima ratus Sembilan puluh satu juta tujuh ratus tujuh puluh satu ribu
enam ratus tujuh belas rupiah atau sebesar 44 empat puluh empat persen ditetapkan sebagai
Cadangan Umum. 3. Memberikan kuasa kepada Dewan Komisaris untuk:
a. Menunjuk Kantor Akuntan Publik untuk melakukan audit laporan keuangan perseroan tahun buku
2013. b. Menetapkan persyaratan lain serta besarnya jasa
audit dengan memperhatikan kewajaran serta ruang lingkup pekerjaan audit.
4. Penyampaian Laporan Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Perdana Saham Perseroan Tahun
2012. Bahwa per tanggal 31 Desember 2012, Penggunaan Dana Hasil Penawaran Perdana Saham
dimaksud adalah sebagai berikut: the GMS provides full release and discharge
of responsibilities acquit et de charge to all members of the Board of Directors for the actions
of management and to all members of the Board of Commissioners for the supervisory measures
FYFDVUFEEVSJOHUIFmTDBMZFBSFOEJOHFDFNCFS BTGBSBTUIFBDUJPOTBSFSFnFDUFEJOUIF
Company’s Financial Statements. 2. Established the Consolidated Net Income for the
year 2012 as Rp 1,193,302,737,932 one billion one hundred and ninety-three billion three hundred two
million seven hundred and thirty-seven thousand nine hundred and thirty-two Rupiah. In accordance with
44 UIF QSPmU VTFE BT UIF CBTJT GPS DBMDVMBUJOH QSPmUJTUIFQSPmUXJUIPVUUIFQSPmUPGUIFPNQBOZT
subsidiary entities, namely Rp 1,185,435,844,583 and are set as follows:
a. As much as Rp 663,844,072,966 six hundred and sixty-three billion, eight hundred and forty-
four million seventy-two thousand nine hundred BOE TJYUZTJY 3VQJBI
PS mGUZTJY QFSDFOU
PG UIF OFU QSPmU PG UIF mTDBM ZFBS XJMM CF EFTJHOBUFEBTDBTIEJWJEFOEGPSUIFmOBODJBMZFBS
2012 and distributed to all registered shareholders in accordance with the applicable regulations.
Furthermore, give the power and authority to the Board of Directors to regulate the procedures for
payment of cash dividends. C 5IFSFNBJOJOH3Q
mWFIVOESFE
BOEUXFOUZPOFCJMMJPOmWFIVOESFEBOEOJOFUZPOF million seven hundred and seventy-one thousand
six hundred and seventeen Rupiah or 44 forty-four percent will be allocated as General
Reserves. 3. Authorize the Board of Commissioners to:
a. Appoint a Public Accounting Firm to audit the PNQBOZT mOBODJBM TUBUFNFOUT GPS JTDBM :FBS
2013. b. Determine other requirements as well as the
amount of audit services with regard to fairness and scope of audit work.
4. Submission of the Report on the Usage of Proceeds from the Initial Public Offering of the Shares of the
Company in 2012. As of December 31, 2012, the Proceeds from Initial Public Offering of Shares referred
to will be used as follows:
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM RUPS
441
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
a. 80 dana hasil IPO yang dialokasikan
untuk ekspansi kredit UMKM senilai Rp 1.143.552.608.643,- satu triliun seratus empat
puluh tiga miliar lima ratus lima puluh dua juta enam ratus delapan ribu enam ratus empat puluh
tiga rupiah telah seluruhnya digunakan. b.
10 dana hasil IPO yang dialokasikan untuk perluasan jaringan kantor senilai
Rp 142.944.076.080,- seratus empat puluh dua miliar sembilan ratus empat puluh empat juta
tujuh puluh enam ribu delapan puluh rupiah telah digunakan sebesar Rp 140.437.179.582,- seratus
empat puluh miliar empat ratus tiga puluh tujuh juta seratus tujuh puluh sembilan ribu lima ratus
delapan dua rupiah. c. 10 dana hasil IPO yang dialokasikan untuk
pengembangan teknologi informasi senilai Rp 142.944.076.080,- seratus empat puluh dua
miliar sembilan ratus empat puluh empat juta tujuh puluh enam ribu delapan puluh rupiah
telah digunakan sebesar Rp 12.992.091.983,- dua belas miliar sembilan ratus sembilan puluh
dua juta sembilan puluh satu ribu sembilan ratus delapan puluh tiga rupiah.
Maka sisa dana hasil penawaran umum perdana sebesar Rp 132.458.880.595,- seratus tiga puluh dua
miliar empat ratus lima puluh delapan juta delapan ratus delapan puluh ribu lima ratus Sembilan puluh
lima rupiah belum digunakan dan saat ini ditempatkan pada instrumen
reverse repo Bank Indonesia dengan tingkat imbal hasil sebesar 4,48 empat koma empat
puluh delapan persen pertahun.
Realisasi atas Hasil RUPS Tahunan Tahun Buku 2012 tanggal 25 Maret 2013
Seluruh keputusan yang telah dihasilkan dan diamanatkan pada saat Rapat Umum Pemegang
Saham telah dilaksanakan oleh Perseroan. a. 80 of the proceeds of the IPO have been fully
allocated to the expansion of credit including to the MSME sector with the amount of Rp
1,143,552,608,643 one billion one hundred and GPSUZUISFFCJMMJPO
mWFIVOESFEBOEmGUZUXPNJMMJPO
six hundred and eight thousand six hundred and forty-three Rupiah.
b. 10 of the proceeds will be allocated for the expansion of branch network with the amount of
Rp 142,944,076,080 one hundred and forty-two billion nine hundred and forty-four million seventy-
six thousand eighty Rupiah and as much as Rp 140,437,179,582 one hundred and forty billion,
four hundred and thirty seven million one hundred BOETFWFOUZOJOFUIPVTBOEmWFIVOESFEFJHIUZUXP
Rupiah has been used. c. 10 of the proceeds will be allocated to the
development of information technology with the value of Rp 142,944,076,080 one hundred
and forty-two billion nine hundred and forty-four million seventy-six thousand eighty Rupiah and
Rp 12,992,091,983 twelve billion nine hundred and ninety-two million ninety-one thousand nine
hundred and eighty-three Rupiah has been fully allocated.
The remaining proceeds from the Initial Public Offering namely Rp 132,458,880,595 one hundred and thirty-
UXP CJMMJPO GPVS IVOESFE BOE mGUZFJHIU NJMMJPO FJHIU IVOESFEFJHIUZUIPVTBOEmWFIVOESFEBOEOJOFUZmWF
Rupiah has not been used and is now placed on the reverse repo instrument of Bank Indonesia with a yield
of 4.48 four point forty-eight percent per year.
Realization of the results of the Annual General Meeting of Shareholders in March 25, 2013
All decisions produced and mandated at the time of the General Meeting of Shareholders have been
executed by the Company.
GENERAL MEETINGS OF SHAREHOLDERS GMS
442
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Dewan Komisaris sebagai organ Bank secara garis besar bertugas dan bertanggung jawab secara kolegial untuk
mengawasi jalannya usaha Bank. Memberikan nasihat kepada Direksi dan memastikan bahwa Bank telah menerapkan
Good Corporate Governance dalam operasinya pada seluruh jenjang organisasi. Dewan Komisaris bertanggung
jawab untuk memastikan bahwa manajemen telah memiliki dan melaksanakan suatu sistem kontrol sehingga dapat
NFOJOHLBULBO FGFLUJWJUBT EBO FmTJFOTJ PQFSBTJPOBM BOL kontrol keuangan, kepatuhan pada hukum dan peraturan.
Visi
Menjadikan Dewan Komisaris sebagai organ Bank yang kompeten, profesional, independen serta sanggup
mengawasi dan memberikan nasihat atas jalannya usaha Bank agar sesuai dengan visi Bank dengan dilandasi oleh
nilai moral yang tinggi dan kepatuhan terhadap peraturan dan perundang-undangan yang berlaku.
Misi
a. Menjalankan fungsi pengawasan atas operasional Bank dengan berlandaskan pada prinsip-prinsip
Good Corporate Governance, peraturan dan perundang-
undangan yang berlaku, mencurahkan daya dan upaya serta menempatkan kepentingan Bank di atas kepentingan
lainnya. b. Memberikan nasihat dan persetujuan atas hal-hal
yang menurut peraturan perundangan yang berlaku mengharuskan persetujuan Dewan Komisaris
c. Memastikan tindak lanjut atas hasil-hasil audit baik oleh audit internal maupun eksternal dalam rangka perbaikan
operasional Bank terkait dengan kecukupan internal
control dan risk management.
Komposisi Dewan Komisaris
Berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa RUPSLB No. 221 pada 19
Desember 2014, susunan Dewan Komisaris bank bjb terdiri
dari 1 satu orang Komisaris Utama, 2 dua orang Komisaris, dan 4 empat orang Komisaris Independen. Jumlah Komisaris
Independen telah melebihi 50 dari jumlah anggota Dewan Komisaris.
Keberagaman Dewan Komisaris
Landasan pelaksanaan mengenai keragaman latar belakang Dewan Komisaris di lingkungan bank
bjb sejalan dengan
praktik bisnis terbaik yang berlaku di dunia internasional di Board of Commissioners as part of the Bank in broad outline
serves and responsible for collegial overseeing the Bank’s business. Provide advice to the Board of Directors and ensure
that the Bank has implemented Good Corporate Governance in its operations at all levels of the organization. Board of
Commissioners is responsible for ensuring that management has had and implement a control system so as to improve
UIFFGGFDUJWFOFTTBOEFGmDJFODZPGBOLPQFSBUJPOT
mOBODJBM controls, compliance with laws and regulations.
Vision
Establishing the Bank’s Board of Commissioners as a competent, professional, independent organ that is able to
supervise and provide advices on the course of the Bank’s business to comply with the Bank’s vision based on high moral
values and comply with the regulations and legislations in force.
Mission
a. Conduct the supervision function over the Bank’s operations based on the principles of good corporate
governance, the regulations and legislations in force, outpour resources and efforts and prioritize the interests of
the Bank over other interests. b. Provide advice and consent on matters that according
to the applicable legislations require the approval of the Board of Commissioners
c. Ensure follow-up on the results of the audit by both internal and external auditors in order to improve the Bank’s
operations related to the adequacy of internal control and risk management.
RDUGRIRPPLVVLRQHUV·RPSRVLWLRQ
Based on the Deed of Extraordinary General Shareholders EGM No. 221 on December 19, 2014, the Board of
Commissioners of bank bjb for the period of 2011 to 2015
consisting of 1 one President Commissioner, 2 two Commissioner and 4 four Independent Commissioner. The
number of Independent Commissioner has exceeded 50 of the total members of the Board of Commissioners.
Diversity of the Board of Commissioners
The basis of implementation for the diverse background of the members of the Board of Commissioners of bank
bjb is in
line with best business practices prevailing in the international
DEWAN KOMISARIS
BOARD OF COMMISSIONERS
443
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
BOARD OF COMMISSIONERS
bidang tata kelola perusahaan yang baik GCG. Terkait keragaman ini, di antaranya termuat dalam ketentuan ASEAN
Corporate Governance Scorecard, yang merupakan tindak lanjut dari kesepakatan lima Menteri Keuangan ASEAN pada
tahun 2009 tentang penerapan GCG. Dengan keragaman pada Dewan Komisaris, setidaknya Bank
dapat memperoleh sejumlah manfaat yang antara lain: a. Terciptanya pengambilan keputusan yang lebih objektif,
karena keputusan diambil dengan memperhatikan berbagai sudut pandang, kepentingan dan latar belakang.
b. Terselenggaranya fungsi pengawasan dan nasihat Dewan Komisaris yang lebih komprehensif bagi Direksi dalam
menjalankan kegiatan usaha. Di lingkungan bank
bjb, keragaman Dewan Komisaris dapat
dilihat pada:
1. Bidang Studi