Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Tahun Buku 2012 General Meeting of Shareholders for the Fiscal Year 2012

438 bank bjb Laporan Tahunan 2014 LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO -BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO Keputusan Agenda 2 B .FOHBOHLBU 4BVEBSB 5BVmFRVSBDINBO 3VLJ TFMBLV Komisaris Utama dan Saudara Wawan Ridwan selaku Komisaris; b. Mengangkat Saudara Ahmad Irfan selaku Direktur Utama; c. Mengangkat Saudara Agus Gunawan, Saudara Benny Santoso, Saudari Fermiyanti, Saudari Nia Kania, dan Saudari Suartini selaku Direktur; Terhitung sejak tanggal ditutupnya Rapat ini sampai dengan penutupan RUPS Tahunan yang ke-4 empat setelah tanggal pengangkatannya. d. Memberikan wewenang dan kuasa kepada Direktur Utama untuk menetapkan pembagian bidang kerja Direksi dengan melaporkan hasil keputusan tersebut kepada Dewan Komisaris. Realisasi atas Hasil RUPS Luar Biasa Tahun 2014 tanggal 19 Desember 2014 Seluruh keputusan yang telah dihasilkan dan diamanatkan pada saat Rapat Umum Pemegang Saham telah dilaksanakan oleh Perseroan. Rapat Umum Pemegang Saham Tahun Sebelumnya

1. Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Tahun Buku 2012

RUPS dilaksankan di Bandung pada tanggal 25 Maret 2013 yang diawali dengan Pemberitahuan rencana penyelenggaraan RUPS kepada OJK dan Bursa Efek Indonesia dengan langkah-langkah sebagai berikut: a. Nomor 061DIR-CS2013 tanggal 14 Februari 2013 perihal pemberitahuan Rencana Penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham. b. Nomor 068DIR-CS2013 tanggal 21 Februari 2013 perihal Penyampaian Bukti Iklan Pemberitahuan RUPS. c. Nomor 070DIR-CS2013 tanggal 08 Maret 2013 perihal Penyampaian Bukti Iklan Panggilan RUPS. d. Nomor 143DIR-CS2013 tanggal 26 Maret 2013 perihal Penyampaian Hasil Keputusan RUPS Tahunan dan Pembagian Dividen Tunai Tahun Buku 2012. Decisions of Agenda 2 B QQPJOUFE .S 5BVmFRVSBDINBO 3VLJ BT UIF President Commissioner and Mr Wawan Ridwan as Commissioner; b. Appointed Mr Ahmad Irfan as the President Director; c. Appointed Mr Agus Gunawan, Mr Benny Santoso, Mss Fermiyanti, Mrs Nia Kania, and Mrs Suartini as Directors since the closing of this Meeting until the closing of the 4th Annual General Meeting of Shareholders the 4 four after the date of appointment. d. Gave authority and power to the President Director to establish the division tasks of the Directors and report the results of the decision to the Board of Commissioners. Realization of the results of Extraordinary General Meeting of Shareholders in December 19, 2014 All decisions produced and mandated at the time of the General Meeting of Shareholders have been executed by the Company. The General Meeting of Shareholders in the Previous Year

1. General Meeting of Shareholders for the Fiscal Year 2012

The GMS was held in Bandung in March 25, 2013 and CFHBOXJUIUIFOPUJmDBUJPOPOUIFQMBOPG.4UPUIF4 and the Indonesia Stock Exchange with the following steps: a. No. 061DIR-CS2013 dated February 14, 2013 DPODFSOJOH UIF PUJmDBUJPO PO UIF 1MBO PG FOFSBM Meeting of Shareholders. b. No. 068DIR-CS2013 dated February 21, 2013 regarding the Submission of Advertisement Proof of the PUJmDBUJPOPOUIFFOFSBM.FFUJOHPG4IBSFIPMEFST c. No. 070DIR-CS2013 dated March 8, 2013 regarding the Submission of the Advertisement Proof on the Invitation to the General Meeting of Shareholders. d. No. 143DIR-CS2013 dated March 26, 2013 concerning the Submission of the Decisions of the Annual General Meeting of Shareholders in 2013 and the distribution of the 2012 cash devidends. RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM RUPS 439 bank bjb Annual Report 2014 4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data e. Iklan pemberitahuan, panggilan dan hasil keputusan RUPS tersebut di publikasikan pada 3 tiga Harian Umum yaitu, Bisnis Indonesia, Pikiran Rakyat dan Radar Banten. Agenda RUPS Tahunan Tahun Buku 2012 a. Persetujuan Laporan Tahunan Direksi mengenai keadaan dan jalannya Perseroan termasuk Laporan Pelaksanaan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris untuk Tahun Buku 2012 dan pengesahan Laporan Keuangan Perseroan Tahun Buku 2012 sekaligus pembebasan tanggung jawab sepenuhnya kepada Direksi dan Dewan Komisaris atas tindakan pengurusan dan pengawasan yang telah dijalankan selama Tahun Buku 2012. b. Penetapan penggunaan laba bersih termasuk pembagian dividen untuk Tahun Buku 2012. c. Pemberian kuasa kepada Dewan Komisaris dalam hal penunjukan Kantor Akuntan Publik untuk mengaudit Laporan Keuangan Perseroan Untuk Tahun Buku 2013. d. Laporan penggunaan dana hasil penawaran umum perdana saham Perseroan pada tahun 2012. Hasil RUPS Tahunan Tahun Buku 2012 Rapat Umum Pemegang Saham Telah memenuhi korum karena dihadiri oleh pemegang saham yang mewakili 8.106.874.375 saham atau 83,61 dari seluruh saham dengan hak suara yang sah yang telah dikeluarkan oleh Perseroan, sesuai dengan Anggaran Dasar Perseroan. 1. Menyetujui Laporan Tahunan Perseroan dan menyetujui Laporan Pengawasan yang telah dilaksanakan oleh Dewan Komisaris untuk Tahun Buku 2012. a. Mengesahkan Laporan Keuangan Perseroan untuk tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Purwantono, Suherman Surja, anggota dari Ernst Young Global sesuai dengan laporannya No. RPC 3301PSS2013 tanggal 4 Maret 2013, dengan pendapat wajar dalam semua hal yang material sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia. b. Selanjutnya dengan disetujuinya Laporan Tahunan dan disahkannya Laporan Keuangan Perseroan Konsolidasian untuk tahun buku 2012 F EWFSUJTNFOU PO UIF OPUJmDBUJPO JOWJUBUJPO BOE UIF decision of the meeting was published in 3 three Daily Newspapers, namely Bisnis Indonesia, Pikiran Rakyat and Radar Banten. The Agenda for the Annual General Meeting for Fiscal Year 2012 a. Approved the Annual Report of the Board of Directors on the situation and the course of the Company, including the Report on the implementation of the Supervisory Function of the Board of Commissioners for Fiscal Year 2012 and the Financial Statements for the Fiscal Year 2012 as well fully released the Board of Directors and Board of Commissioners for the actions of management and supervision implemented in the Fiscal Year 2012. b. Determination of the usage of net income including the distribution of dividend for the Fiscal Year 2012. c. The delegation of authority to the Board of Commissioners in the appointment of Public DDPVOUJOH JSN UP BVEJU UIF mOBODJBM TUBUFNFOUT PG the Company for the Financial Year 2013. d. Reported the use of proceeds from the Company’s Initial Public Offering in 2012. Results for the Annual General Meeting of Shareholders in the Fiscal Year 2012 The Annual General Meeting of Shareholders has meet the quorum at it was attended by shareholders representing 8,106,874,375 shares or 83.61 of total shares with valid voting rights issued by the Company, in accordance with the Articles of Association and the applicable legislations. 1. Approved the Company’s Annual Report and approved the Report on the supervision performed by the Board of Commissioners for the Fiscal Year 2012. B 3BUJmFE UIF PNQBOZT JOBODJBM 4UBUFNFOUT GPS UIF mOBODJBM ZFBS FOEJOH FDFNCFS audited by the Public Accountant Purwantono, Suherman Surja, a member of Ernst Young Global in accordance with the Report No. RPC 3301PSS2013 dated March 4, 2013, with the reasonable opinion in all material respects in accordance with the Financial Accounting Standards in Indonesia. b. Furthermore, with the approval of the Annual Report BOEUIFSBUJmDBUJPOPGUIFPNQBOZTPOTPMJEBUFE JOBODJBM 4UBUFNFOUT GPS UIF mOBODJBM ZFBS GENERAL MEETINGS OF SHAREHOLDERS GMS 440 bank bjb Laporan Tahunan 2014 LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO -BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO tersebut, maka RUPS memberikan pelunasan dan pembebasan sepenuhnya dari tanggung jawab acquit et de charge kepada seluruh anggota Direksi atas tindakan pengurusan dan kepada seluruh anggota Dewan Komisaris atas tindakan pengawasan yang telah dijalankan selama tahun buku yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012 sejauh tindakan tersebut tercermin dalam Laporan Keuangan Perseroan. 2. Menetapkan Laba Bersih Konsolidasi Perseroan untuk Tahun Buku 2012 tercatat sebesar Rp 1.193.302.737.932,- satu triliun seratus sembilan puluh tiga miliar tiga ratus dua juta tujuh ratus tiga puluh tujuh ribu sembilan ratus tiga puluh dua rupiah berdasarkan PSAK 4 maka laba yang dijadikan basis perhitungan laba adalah laba Perseroan tanpa anak perusahaan sebesar Rp 1.185.435.844.583,- dan ditetapkan yaitu sebagai berikut: a. Sebesar Rp 663.844.072.966,- enam ratus enam puluh tiga miliar delapan ratus empat puluh empat juta tujuh puluh dua ribu Sembilan ratus enam puluh enam rupiah atau 56 lima puluh enam persen dari laba bersih tahun buku 2012 ditetapkan sebagai dividen tunai Tahun Buku 2012 dan dibagikan kepada seluruh pemegang saham yang tercatat sesuai dengan ketentuan yang berlaku. Selanjutnya memberikan kuasa dan wewenang kepada Direksi untuk mengatur tatacara pembayaran dividen tunai tersebut. b. Sisanya sebesar Rp 521.591.771.617,- lima ratus dua puluh satu miliar lima ratus Sembilan puluh satu juta tujuh ratus tujuh puluh satu ribu enam ratus tujuh belas rupiah atau sebesar 44 empat puluh empat persen ditetapkan sebagai Cadangan Umum. 3. Memberikan kuasa kepada Dewan Komisaris untuk: a. Menunjuk Kantor Akuntan Publik untuk melakukan audit laporan keuangan perseroan tahun buku 2013. b. Menetapkan persyaratan lain serta besarnya jasa audit dengan memperhatikan kewajaran serta ruang lingkup pekerjaan audit. 4. Penyampaian Laporan Realisasi Penggunaan Dana Hasil Penawaran Perdana Saham Perseroan Tahun 2012. Bahwa per tanggal 31 Desember 2012, Penggunaan Dana Hasil Penawaran Perdana Saham dimaksud adalah sebagai berikut: the GMS provides full release and discharge of responsibilities acquit et de charge to all members of the Board of Directors for the actions of management and to all members of the Board of Commissioners for the supervisory measures FYFDVUFEEVSJOHUIFmTDBMZFBSFOEJOHFDFNCFS BTGBSBTUIFBDUJPOTBSFSFnFDUFEJOUIF Company’s Financial Statements. 2. Established the Consolidated Net Income for the year 2012 as Rp 1,193,302,737,932 one billion one hundred and ninety-three billion three hundred two million seven hundred and thirty-seven thousand nine hundred and thirty-two Rupiah. In accordance with 44 UIF QSPmU VTFE BT UIF CBTJT GPS DBMDVMBUJOH QSPmUJTUIFQSPmUXJUIPVUUIFQSPmUPGUIFPNQBOZT subsidiary entities, namely Rp 1,185,435,844,583 and are set as follows: a. As much as Rp 663,844,072,966 six hundred and sixty-three billion, eight hundred and forty- four million seventy-two thousand nine hundred BOE TJYUZTJY 3VQJBI PS mGUZTJY QFSDFOU PG UIF OFU QSPmU PG UIF mTDBM ZFBS XJMM CF EFTJHOBUFEBTDBTIEJWJEFOEGPSUIFmOBODJBMZFBS 2012 and distributed to all registered shareholders in accordance with the applicable regulations. Furthermore, give the power and authority to the Board of Directors to regulate the procedures for payment of cash dividends. C 5IFSFNBJOJOH3Q mWFIVOESFE BOEUXFOUZPOFCJMMJPOmWFIVOESFEBOEOJOFUZPOF million seven hundred and seventy-one thousand six hundred and seventeen Rupiah or 44 forty-four percent will be allocated as General Reserves. 3. Authorize the Board of Commissioners to: a. Appoint a Public Accounting Firm to audit the PNQBOZT mOBODJBM TUBUFNFOUT GPS JTDBM :FBS 2013. b. Determine other requirements as well as the amount of audit services with regard to fairness and scope of audit work. 4. Submission of the Report on the Usage of Proceeds from the Initial Public Offering of the Shares of the Company in 2012. As of December 31, 2012, the Proceeds from Initial Public Offering of Shares referred to will be used as follows: RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM RUPS 441 bank bjb Annual Report 2014 4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data a. 80 dana hasil IPO yang dialokasikan untuk ekspansi kredit UMKM senilai Rp 1.143.552.608.643,- satu triliun seratus empat puluh tiga miliar lima ratus lima puluh dua juta enam ratus delapan ribu enam ratus empat puluh tiga rupiah telah seluruhnya digunakan. b. 10 dana hasil IPO yang dialokasikan untuk perluasan jaringan kantor senilai Rp 142.944.076.080,- seratus empat puluh dua miliar sembilan ratus empat puluh empat juta tujuh puluh enam ribu delapan puluh rupiah telah digunakan sebesar Rp 140.437.179.582,- seratus empat puluh miliar empat ratus tiga puluh tujuh juta seratus tujuh puluh sembilan ribu lima ratus delapan dua rupiah. c. 10 dana hasil IPO yang dialokasikan untuk pengembangan teknologi informasi senilai Rp 142.944.076.080,- seratus empat puluh dua miliar sembilan ratus empat puluh empat juta tujuh puluh enam ribu delapan puluh rupiah telah digunakan sebesar Rp 12.992.091.983,- dua belas miliar sembilan ratus sembilan puluh dua juta sembilan puluh satu ribu sembilan ratus delapan puluh tiga rupiah. Maka sisa dana hasil penawaran umum perdana sebesar Rp 132.458.880.595,- seratus tiga puluh dua miliar empat ratus lima puluh delapan juta delapan ratus delapan puluh ribu lima ratus Sembilan puluh lima rupiah belum digunakan dan saat ini ditempatkan pada instrumen reverse repo Bank Indonesia dengan tingkat imbal hasil sebesar 4,48 empat koma empat puluh delapan persen pertahun. Realisasi atas Hasil RUPS Tahunan Tahun Buku 2012 tanggal 25 Maret 2013 Seluruh keputusan yang telah dihasilkan dan diamanatkan pada saat Rapat Umum Pemegang Saham telah dilaksanakan oleh Perseroan. a. 80 of the proceeds of the IPO have been fully allocated to the expansion of credit including to the MSME sector with the amount of Rp 1,143,552,608,643 one billion one hundred and GPSUZUISFFCJMMJPO mWFIVOESFEBOEmGUZUXPNJMMJPO six hundred and eight thousand six hundred and forty-three Rupiah. b. 10 of the proceeds will be allocated for the expansion of branch network with the amount of Rp 142,944,076,080 one hundred and forty-two billion nine hundred and forty-four million seventy- six thousand eighty Rupiah and as much as Rp 140,437,179,582 one hundred and forty billion, four hundred and thirty seven million one hundred BOETFWFOUZOJOFUIPVTBOEmWFIVOESFEFJHIUZUXP Rupiah has been used. c. 10 of the proceeds will be allocated to the development of information technology with the value of Rp 142,944,076,080 one hundred and forty-two billion nine hundred and forty-four million seventy-six thousand eighty Rupiah and Rp 12,992,091,983 twelve billion nine hundred and ninety-two million ninety-one thousand nine hundred and eighty-three Rupiah has been fully allocated. The remaining proceeds from the Initial Public Offering namely Rp 132,458,880,595 one hundred and thirty- UXP CJMMJPO GPVS IVOESFE BOE mGUZFJHIU NJMMJPO FJHIU IVOESFEFJHIUZUIPVTBOEmWFIVOESFEBOEOJOFUZmWF Rupiah has not been used and is now placed on the reverse repo instrument of Bank Indonesia with a yield of 4.48 four point forty-eight percent per year. Realization of the results of the Annual General Meeting of Shareholders in March 25, 2013 All decisions produced and mandated at the time of the General Meeting of Shareholders have been executed by the Company. GENERAL MEETINGS OF SHAREHOLDERS GMS 442 bank bjb Laporan Tahunan 2014 LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO -BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO Dewan Komisaris sebagai organ Bank secara garis besar bertugas dan bertanggung jawab secara kolegial untuk mengawasi jalannya usaha Bank. Memberikan nasihat kepada Direksi dan memastikan bahwa Bank telah menerapkan Good Corporate Governance dalam operasinya pada seluruh jenjang organisasi. Dewan Komisaris bertanggung jawab untuk memastikan bahwa manajemen telah memiliki dan melaksanakan suatu sistem kontrol sehingga dapat NFOJOHLBULBO FGFLUJWJUBT EBO FmTJFOTJ PQFSBTJPOBM BOL kontrol keuangan, kepatuhan pada hukum dan peraturan. Visi Menjadikan Dewan Komisaris sebagai organ Bank yang kompeten, profesional, independen serta sanggup mengawasi dan memberikan nasihat atas jalannya usaha Bank agar sesuai dengan visi Bank dengan dilandasi oleh nilai moral yang tinggi dan kepatuhan terhadap peraturan dan perundang-undangan yang berlaku. Misi a. Menjalankan fungsi pengawasan atas operasional Bank dengan berlandaskan pada prinsip-prinsip Good Corporate Governance, peraturan dan perundang- undangan yang berlaku, mencurahkan daya dan upaya serta menempatkan kepentingan Bank di atas kepentingan lainnya. b. Memberikan nasihat dan persetujuan atas hal-hal yang menurut peraturan perundangan yang berlaku mengharuskan persetujuan Dewan Komisaris c. Memastikan tindak lanjut atas hasil-hasil audit baik oleh audit internal maupun eksternal dalam rangka perbaikan operasional Bank terkait dengan kecukupan internal control dan risk management. Komposisi Dewan Komisaris Berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa RUPSLB No. 221 pada 19 Desember 2014, susunan Dewan Komisaris bank bjb terdiri dari 1 satu orang Komisaris Utama, 2 dua orang Komisaris, dan 4 empat orang Komisaris Independen. Jumlah Komisaris Independen telah melebihi 50 dari jumlah anggota Dewan Komisaris. Keberagaman Dewan Komisaris Landasan pelaksanaan mengenai keragaman latar belakang Dewan Komisaris di lingkungan bank bjb sejalan dengan praktik bisnis terbaik yang berlaku di dunia internasional di Board of Commissioners as part of the Bank in broad outline serves and responsible for collegial overseeing the Bank’s business. Provide advice to the Board of Directors and ensure that the Bank has implemented Good Corporate Governance in its operations at all levels of the organization. Board of Commissioners is responsible for ensuring that management has had and implement a control system so as to improve UIFFGGFDUJWFOFTTBOEFGmDJFODZPGBOLPQFSBUJPOT mOBODJBM controls, compliance with laws and regulations. Vision Establishing the Bank’s Board of Commissioners as a competent, professional, independent organ that is able to supervise and provide advices on the course of the Bank’s business to comply with the Bank’s vision based on high moral values and comply with the regulations and legislations in force. Mission a. Conduct the supervision function over the Bank’s operations based on the principles of good corporate governance, the regulations and legislations in force, outpour resources and efforts and prioritize the interests of the Bank over other interests. b. Provide advice and consent on matters that according to the applicable legislations require the approval of the Board of Commissioners c. Ensure follow-up on the results of the audit by both internal and external auditors in order to improve the Bank’s operations related to the adequacy of internal control and risk management. RDUGRIRPPLVVLRQHUV·RPSRVLWLRQ Based on the Deed of Extraordinary General Shareholders EGM No. 221 on December 19, 2014, the Board of Commissioners of bank bjb for the period of 2011 to 2015 consisting of 1 one President Commissioner, 2 two Commissioner and 4 four Independent Commissioner. The number of Independent Commissioner has exceeded 50 of the total members of the Board of Commissioners. Diversity of the Board of Commissioners The basis of implementation for the diverse background of the members of the Board of Commissioners of bank bjb is in line with best business practices prevailing in the international DEWAN KOMISARIS BOARD OF COMMISSIONERS 443 bank bjb Annual Report 2014 4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data BOARD OF COMMISSIONERS bidang tata kelola perusahaan yang baik GCG. Terkait keragaman ini, di antaranya termuat dalam ketentuan ASEAN Corporate Governance Scorecard, yang merupakan tindak lanjut dari kesepakatan lima Menteri Keuangan ASEAN pada tahun 2009 tentang penerapan GCG. Dengan keragaman pada Dewan Komisaris, setidaknya Bank dapat memperoleh sejumlah manfaat yang antara lain: a. Terciptanya pengambilan keputusan yang lebih objektif, karena keputusan diambil dengan memperhatikan berbagai sudut pandang, kepentingan dan latar belakang. b. Terselenggaranya fungsi pengawasan dan nasihat Dewan Komisaris yang lebih komprehensif bagi Direksi dalam menjalankan kegiatan usaha. Di lingkungan bank bjb, keragaman Dewan Komisaris dapat dilihat pada:

1. Bidang Studi