Governance Process Governance Outcome Governance Process Governance Outcome

420 bank bjb Laporan Tahunan 2014 LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO -BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO • Telah terdapat struktur tata kelola Bank Komisaris, Direksi, Komisaris dan Satuan Kerja sesuai dengan ketentuan perundang-undangan yang berlaku dan telah terdapat kebijakan serta prosedur bagi kegiatan usaha bank; • Terdapat penguatan fungsi kepatuhan khususnya budaya kepatuhan melalui fungsi quality assurance, dengan melaksanakan komitmen- komitmen Bank terhadap Otoritas Jasa Keuangan OJK dan otoritas pengawas lainnya, patuh terhadap peraturan-peraturan internal, Peraturan Bank Indonesia dan Perundang-undangan lainnya, serta melaksanakan fungsi quality assurance secara konsisten serta memperhatikan prinsip-prinsip tata kelola yang baik dan azas-azas perbankan yang sehat. 2. Faktor-faktor negatif aspek governance structure Bank adalah: • Pemenuhan Sumber Daya Manusia sampai saat ini masih dalam proses rekrutmen sesuai struktur organisasi Bank.

B. Governance Process

1. Faktor-faktor positif aspek governance process Bank adalah: • Implementasi pelaporan atas komitmen dilaksanakan Divisi Kepatuhan sesuai dengan ketentuan struktur organisasi bank bjb. • Pelaksanaan fungsi quality assurance bank bjb dilakukan dengan pengisian compliance checklist terhadap permohonan kajian. 2. Faktor-faktor negatif aspek governance process Bank adalah: • Terdapat komitmen Bank yang masih dalam proses penyelesaian.

C. Governance Outcome

1. Faktor-faktor positif aspek governance outcome Bank adalah: • Pelaksanaan quality assurance di bank bjb merupakan peningkatan kepatuhan Bank terhadap ketentuan yang berlaku. 2. Faktor-faktor negatif aspek governance outcome Bank adalah: • Masih terdapat temuan yang berulang. • The Bank’s governance structure Commissioners, Directors, and Work Units was in accordance with the provisions of the applicable legislations and the policies and procedures for the Bank’s business have been established; • There was a strengthening of the compliance function, especially the culture of compliance through the quality assurance functions, by performing the Bank’s commitments to the Financial Services Authority FSA and other regulatory authorities, adherence to internal regulations, Bank Indonesia Regulations and otherlegislations, as well as carry out the function of quality assurance consistently and with regard to the principles of good governance and the principles of sound banking. 2. The negative factor of the Bank’s governance structure aspect is: t VMmMMNFOU PG VNBO 3FTPVSDFT VOUJM OPX JT still in the process of recruitment based on the organizational structure of the Bank.

B. Governance Process

1. The positive factors of the Bank’s governance process aspect are: • Reporting on the commitments undertaken by the Compliance Division was in accordance with the provisions related to Bank bjb organizational structure. • The function of Bank bjb’s quality assurance was QFSGPSNFE CZ mMMJOH UIF DPNQMJBODF BTTFTTNFOU checklist to the review proposal. 2. The negative factor of the Bank’s governance process aspect is: • There is a commitment of the Bank which is still in the process of completion.

C. Governance Outcome

1. The positive factor of the Bank’s governance outcome aspect is: • Implementation of quality assurance in bank bjb SFnFDUTBOJODSFBTFJOUIFBOLTDPNQMJBODFXJUI the applicable provisions. 2. The negative factor of the Bank’s governance outcome aspect is: : t 5IFFYJTUFODFPGSFDVSSJOHmOEJOHT TATA KELOLA PERUSAHAAN 421 bank bjb Annual Report 2014 4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data Hasil Penilaian Sendiri Pelaksanaan GCGGCG Implementation Self Asseesment PeringkatRating HÀQLVL3HULQJNDWHÀQLWLRQRI5DWLQJ 2 Mencerminkan Manajemen Bank telah melakukan penerapan Good Corporate Governance yang secara umum baik. Hal ini tercermin dari pemenuhan yang memadai atas prinsip-prinsip Good Corporate Governance. Apabila terdapat kelemahan dalam penerapan prinsip Good Corporate Governance, NBLBTFDBSBVNVNLFMFNBIBOUFSTFCVULVSBOHTJHOJmLBO dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh manajemen Bank The Bank’s Management has implementated good corporate HPWFSOBODF5IJTJTSFnFDUFEJOUIFBEFRVBUFGVMmMMNFOUPG the principles of good corporate governance. If there is a weakness in the application of the principles of good corporate HPWFSOBODF UIFOJOHFOFSBMUIFXFBLOFTTJTMFTTTJHOJmDBOU and can be solved with normal actions conducted by the Bank’s Management. Peningkatan Kualitas dan Efektivitas GCG Pentingnya program peningkatan kualitas dan efektivitas penerapan GCG di lingkungan bank bjb dimanifestasikan melalui sejumlah program, yang antara lain sosialisasi QSPHSBN QFOFSBQBOQFEPNBOQFOHFOEBMJBOHSBUJmLBTJ serta pedoman laporan harta kekayaan. Program-program tersebut sangat penting untuk mendukung penerapan prinsip GCG yang berkualitas secara berkesinambungan. Program peningkatan kualitas dan efektivitas GCG ini tidak hanya berlaku bagi karyawan bank bjb, tetapi juga untuk seluruh organ Bank. Mulai dari Dewan Komisaris, Direksi, hingga seluruh pegawai. Bahkan dalam implementasinya, segala pemangku kepentingan yang terkait dengan bank bjb termasuk dalam koridor peningkatan pelaksanaan prinsip- prinsip GCG. Sejumlah program yang telah dilaksanakan sepanjang tahun 2014, antara lain: • Melaksanakan penyempurnaan compliance sheet bagi bidang-bidang operasional dan non-operasional secara bertahap. • Memantau pelaksanaan hasil pemeriksaan Bank Indonesia dan pemantauan terhadap komitmen Divisi dan Kantor Cabang atas hasil pemeriksaan Divisi Audit Internal. t .FNCVBU 4JTUFN QMJLBTJ ,PEJmLBTJ ,FUFOUVBO OUFSOBM Perseroan. • Melakukan pemantauan terhadap transaksi-transaksi Keuangan untuk dilakukan analisa lebih mendalam terhadap potensi terjadinya Transaksi Keuangan Mencurigakan. Improving the Quality and Effectiveness of GCG The importance of improving the quality and effectiveness of GCG implementation at bank bjb is manifested through a number of programs, which includes the socialization of QSPHSBNT BQQMJDBUJPOPGUIFHVJEFMJOFTGPSHSBUJmDBUJPO control, as well as the guidelines for wealth report. Those programs are very important to support the application of the principles of good corporate governance with quality on an ongoing basis. The program to improve the quality and effectiveness of good corporate governance does not only apply to the employees of bank bjb, but also to all organs of the Bank. Starting from the Board of Commissioners, Board of Directors, to all employees. Moreover, in its implementation, all stakeholders related to bank bjb are included in the corridor of the improvement of GCG principles implementation. A number of programs have been implemented throughout 2014, amont others: t 3FmOFE UIF DPNQMJBODF TIFFU GPS PQFSBUJPOBM BOE OPO operational areas in stages. • Monitored the results of the examination by Bank Indonesia and monitored the commitment of the Division and Branch 0GmDF PO UIF SFTVMUT PG UIF FYBNJOBUJPO CZ UIF OUFSOBM Audit Division. t SFBUFEBOOUFSOBMQQMJDBUJPO4ZTUFNPOUIFPEJmDBUJPO of the Internal Rules of the Company. t POEVDUFE NPOJUPSJOH PG mOBODJBM USBOTBDUJPOT GPS NPSF in-depth analysis on the potential of the occurrence of Suspicious Transactions. GOOD CORPORATE GOVERNANCE 422 bank bjb Laporan Tahunan 2014 LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO -BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO • Melaksanakan kegiatan sosialisasi melalui pendidikan dan pelatihan APU-PPT terhadap karyawan bank bjb dalam rangka meningkatkan pemahaman atas penerapan program APUPPT di unit kerja terkait, dan meningkatkan pemahaman atas risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme. t 5FSEBQBULFCJKBLBOQFOHFOEBMJBOHSBUJmLBTJZBOHEJLFMPMB 6OJU1FOHFOEBMJBOSBUJmLBTJZBOHCFLFSKBTBNBEFOHBO Komisi Pemberantasan Korupsi KPK termasuk sosialisasi kepada karyawan untuk meningkatkan awareness LBSZBXBOUFSLBJUQFOHFOEBMJBOHSBUJmLBTJ • Melakukan sosialisasi atas peraturan eksternal terbaru kepada unit kerja. • Melakukan sosialisasi peraturan dan perundang- undangan yang berlaku kepada karyawan untuk mendukung terciptanya budaya kepatuhan. Tindak Lanjut Tahun 2015 Untuk tahun 2015, program peningkatan kualitas dan efektivitas penerapan GCG di lingkungan bjb, di antaranya akan dilaksanakan: • Sosialisasi Upaya Peningkatan Budaya Kepatuhan Sosialisasi upaya peningkatan Budaya Kepatuhan yang telah disusun dalam Rencana Bisnis Bank Tahun 2015 kegiatan sosialisasi yang bertujuan meningkatkan Budaya kepatuhan dengan rencana sosialisasi sebagai berikut: No Action Plan TW I TW II TW III TW IV Action Plan 1 Penyampaian sosialisasi Budaya Kepatuhan baik melalui program pendidikan dan pelatihan pegawai. ð ð ð ð Submission of Culture of Compliance good socialization through educational programs and employee training. • Peningkatan Budaya Kepatuhan Melalui Fungsi Quality Assurance Quality Assurance dilakukan dengan sistematis dan terbuka yang ditetapkan dalam model compliance checklist untuk memberikan suatu keyakinan yang memadai bahwa ketentuan, sistem dan prosedur serta kegiatan usaha yang dilakukan oleh Bank terkait bidang supporting maupun business sudah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia dan Peraturan terkait termasuk peraturan internal bank. • Pemenuhan Komitmen Implementasi pelaporan atas komitmen dilaksanakan Divisi Kepatuhan sesuai dengan ketentuan struktur organisasi bank bjb serta mengusulkan pemenuhan • Conducted socialization through education and trainings on APU-PPT to bank bjb employees in order to improve the understanding of the implementation of the APUPPT programs in related work units, and increase the understanding of the risk of money laundering and UFSSPSJTNmOBODJOH t .BOBHFE UIF QPMJDZ PO HSBUJmDBUJPO DPOUSPM UISPVHI UIF SBUJmDBUJPOPOUSPM6OJUJODPPQFSBUJPOXJUIUIFPSSVQUJPO Eradication Commission KPK including the socialization to employees to increase the awareness of employees SFMBUFEUPUIFDPOUSPMPGHSBUJmDBUJPO • Socialized the latest external regulations to the work units. • Socialized the rules and regulations that apply to employees to support the creation of a culture of compliance. Follow-ups in 2015 For 2015, the programs to improve the quality and effectiveness of GCG implementation in bank bjb, will among others include: • Socialization on the Efforts to Improve Compliance Culture Socialization on the efforts to improve compliance culture that had been prepared in the Bank’s Business Plan 2015 Socialization activities aimed at improving the culture of compliance with the plan of socialization as follows: • Improvement of Compliance Culture Through the Quality Assurance Function Quality Assurance will be performed systematically and openly, which is set out in the compliance checklist model to provide a reasonable assurance that the regulations, systems and procedures and business activities DPOEVDUFECZUIFBOLSFMBUFEUPUIFmFMEPGTVQQPSUJOH or business are in compliance with Bank Indonesia Regulations and the related regulations including the bank’s internal regulations. ‡ XOÀOOPHQWRIRPPLWPHQWV Report on the commitments is carried out by the Compliance Division in accordance with the provisions of the organizational structure of bank bjb and the proposal TATA KELOLA PERUSAHAAN 423 bank bjb Annual Report 2014 4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data komitmen Bank yang disampaikan oleh DivisiUnit Kerja, Kantor Wilayah dan Kantor Cabang dimasukan sebagai salah satu komponen penilaian kinerja dalam Balance Score Card. ‡ ,PSOHPHQWDVL3HQJHORODDQUDWLÀNDVLGDQ+.31 1. Berkesinambungan melakukan sosialisasi serta membagikan Kontrak KomitmenPakta Integritas untuk ditandatangani oleh Segenap Organisasi bank bjb 2. Melakukan pengelolaan Compliance Sheet Unit 1FOHFOEBMJBOSBUJmLBTJ 3. Menyatakan kepada Stakeholder mengenai Penerapan 1SPHSBN1FOHFOEBMJBOSBUJmLBTJ • Melakukan Pemantauan Terhadap Kegiatan Pengkinian Data Nasabah. 1. Penyusunan Laporan Rencana Pengkinian Data Nasabah Tahun 2015 dan Laporan Realisasi Pengkinian Data Nasabah Tahun 2014 telah dilaksanakan dan dilakukan selama bulan Januari 2015. 2. Pemantauan pengkinian data nasabah pada Tahun 2015 berfokus pada pencapaian target masing-masing Kantor Cabang dan KCP berdasarkan komitmen yang telah dibuat pada Laporan Rencana Pengkinian Data Nasabah. • Melakukan Pemantauan Terhadap Transaksi Nasabah. 1. Pemantauan transaksi nasabah dalam rangka pemenuhan kewajiban Pelaporan terkait penerapan APUPPT kepada PPATK. 2. Pemantauan akan dikembangkan seiring dengan pengembangan aplikasi AML yang bekerja sama dengan Vendor Ahli penyedia aplikasi AML, diharapkan dengan aplikasi AML yang baru proses pemantauan transaksi akan lebih efektif dilaksanakan. • Review Prosedur Pelaksanaan Enhanced Due Diligence EDD Kantor Cabang. Pelaksanaan EDD akan diterapkan melalui pembuatan Formulir khusus terkait dengan data-data nasabah berisiko tinggi dengan lebih lengkap yang berbeda dengan formulir pembukaan rekening yang hanya sesuai untuk proses Costumer Due Diligence CDD. Perubahan Komposisi Pengurus Perseroan Sesuai dengan Undang-Undang Nomor 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas, Direksi merupakan organ Perseroan yang berwenang dan bertanggung jawab penuh atas pengurusan Perseroan untuk kepentingan Perseroan, sesuai dengan maksud dan tujuan Perseroan. UP GVMmMM UIF DPNNJUNFOUT JT DPOWFZFE CZ UIF JWJTJPOT 8PSL6OJUT 3FHJPOBM0GmDFTBOESBODI0GmDFTBTPOF of the components of performance assessment in the Balance Score Card. ‡ ,PSOHPHQWDWLRQ RI WKH 0DQDJHPHQW RI UDWLÀFDWLRQ And LHKPN 1. Continuously socialize and distribute the Commitment Contract Integrity Pact to be signed by the organization of bank bjb .BOBHF UIF PNQMJBODF 4IFFU PG UIF SBUJmDBUJPO Control Unit 3. Declare to the Stakeholders the Application of SBUJmDBUJPOPOUSPM1SPHSBN • Conduct Monitoring on the Activities of Customer Data Update. 1. Preparation of the Report on the Plan on Customer Data Updates in 2015 and the Report on the Realization of Customer Data Update in t 2014, which had been implemented and carried out during the month of January 2015. 2. Monitor the customer data update in 2015 focused on UIFBDIJFWFNFOUPGUIFUBSHFUTJOFBDICSBODIPGmDF BOETVCCSBODIPGmDFCBTFEPODPNNJUNFOUTNBEF in the Report on the Plan on Customer Data Update. • Conduct Monitoring on Customer Transactions. .POJUPS DVTUPNFS USBOTBDUJPOT JO PSEFS UP GVMmMM UIF reporting obligation related to the APUPPT to PPATK. 2. Monitoring will be developed along with the development of AML application in cooperation with the Vendor expert in AML application providers. It is expected that with the new AML application, the transactions monitoring process can be implemented more effectively. • Review the Procedures for Enhanced Due Diligence RIWKHUDQFK2IÀFHV EDD will be implemented through the creation of a special form related to the data of customers with high-risk which is more complete and different with the account opening form which is only appropriate for the process of Customer Due Diligence CDD. Changes in Composition of the Management of the Company In accordance with Act No. 40 of 2007 on Limited Liability Company, the Company’s Board of Directors is the authorized organ fully responsible for the management of the Company GPSUIFPNQBOZTCFOFmUTJOBDDPSEBODFXJUIUIFHPBMTBOE objectives of the Company. GOOD CORPORATE GOVERNANCE 424 bank bjb Laporan Tahunan 2014 LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO -BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO Begitu juga dengan Dewan Komisaris, yang merupakan organ Perseroan. Tugas dan tanggung jawabnya adalah melakukan pengawasan dan memberikan nasihat kepada Direksi serta memastikan penerapan prinsip-prinsip tata kelola perusahaan yang baik Good Corporate GovernanceGCG pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. Dalam industri perbankan, penentuan Direksi dan Dewan Komisaris melibatkan regulator di bidang keuangan, dalam hal ini Otoritas Jasa Keuangan. Karena itu, penentuan Direksi dan Dewan Komisaris bukan hanya otoritas pemegang saham, walaupun kemudian ditetapkan melalui Rapat Umum Pemegang Saham. Di lingkungan Perseroan, sepanjang tahun 2014 telah mengalami dua kali Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa RUPSLB untuk menentukan komposisi Direksi dan Dewan Komisaris yaitu pada tanggal 1 Juli 2014 dan tanggal 19 Desember 2014. Pada tanggal 1 Juli 2014, Perseroan menyelenggarakan RUPSLB di Bandung, yang menghasilkan keputusan, di antaranya: a. Memberhentikan dengan hormat Bien Subiantoro selaku Direktur Utama Perseroan, Arie Yulianto selaku Direktur Perseroan dan Djamal Muslim selaku Direktur Perseroan. b. Mengangkat Ahmad Irfan selaku Direktur Perseroan terhitung sejak berlakunya perubahan Anggaran Dasar Perseroan yang telah disetujui dalam RUPS Luar Biasa dimaksud. Dengan demikian susunan Pengurus Perseroan menjadi sebagai berikut: Dewan Komisaris Komisaris : Muhadi Komisaris Independen : Achmad Baraba Komisaris Independen : Klemi Subiyantoro Komisaris Independen : Yayat Sutaryat Komisaris Independen : Rudhyanto Mooduto Direksi Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko : Zaenal Aripin Direktur : Ahmad Irfan Similar with the Board of Commissioners which is an organ of the Company. The duties and responsibilities of the Board of Commissioners are to supervise and provide advices to the Board of Directors, as well as ensure the application of the principles of good corporate governance GCG at all levels or ranksof the organization. In the banking industry, the appointment of the Board of Directors and Board of Commissioners involve regulators JO UIF mOBODJBM mFME JO UIJT DBTF UIF JOBODJBM 4FSWJDFT Authority. Therefore, the appointment of the Board of Directors and Board of Commissioners is not only the authority of the shareholders, even if later determined by the General Meeting of Shareholders. During the year 2014, the Company performed two Extraordinary General Meeting of Shareholders EGM to determine the composition of the Board of Directors and Board of Commissioners, namely on July 1, 2014 and December 19, 2014. On July 1, 2014, the Company’s EGM was held in Bandung, which resulted in the following decisions: a. Dismiss with respect Bien Subiantoro as the President Director of the Company, Arie Yulianto as a Director of the Company and Djamal Muslim as a Director of the Company. b. Appoint Ahmad Irfan as a Director of the Company since the application of the amendments to the Articles of Association of the Company which has been approved in the Extraordinary General Meeting of Shareholders referred to. Thus, the composition of the Management of the Company became: Board of Commissioners Commissiner : Muhadi Independent Commissiner : Achmad Baraba Independent Commissiner : Klemi Subiyantoro Independent Commissiner : Yayat Sutaryat Independent Commissiner : Rudhyanto Mooduto Board of Directors Director – Compliance and Risk Management : Zaenal Aripin Director : Ahmad Irfan TATA KELOLA PERUSAHAAN 425 bank bjb Annual Report 2014 4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data Pada tanggal 19 Desember 2014, Perseroan kembali menyelenggarakan RUPSLB di Bandung, dengan keputusan diantaranya: B .FOHBOHLBU 5BVmFRVSBDINBO 3VLJ TFMBLV ,PNJTBSJT Utama dan Wawan Ridwan selaku Komisaris b. Mengangkat Ahmad Irfan selaku Direktur Utama c. Mengangkat Agus Gunawan, Benny Santoso, Fermiyanti, Nia Kania dan Suartini selaku Direktur Selain hal tersebut, RUPSLB juga memberikan wewenang kepada Direktur Utama untuk menetapkan pembagian bidang kerja Direksi dengan melaporkan hasil keputusan tersebut kepada Dewan Komisaris. Dengan demikian, susunan Pengurus Perseroan sejak ditutupnya Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa RUPSLB dimaksud menjadi sebagai berikut: Dewan Komisaris ,PNJTBSJT6UBNB 5BVmFRVSBDINBO3VLJ Komisaris : Muhadi Komisaris : Wawan Ridwan Komisaris Independen : Achmad Baraba Komisaris Independen : Klemi Subiyantoro Komisaris Independen : Rudhyanto Mooduto Komisaris Independen : Yayat Sutaryat Direksi Direktur Utama : Ahmad Irfan Direktur : Zaenal Aripin Direktur : Agus Gunawan Direktur : Benny Santoso Direktur : Fermiyanti Direktur : Nia Kania Direktur : Suartini Selanjutnya, sesuai dengan Surat Keputusan Direktur Utama Nomor 1022SKDIR-CS2014 tanggal 29 Desember 2014 tentang Penetapan Susunan Direksi, telah ditetapkan susunan Direksi Perseroan yaitu sebagai berikut: Direktur Utama : Ahmad Irfan Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko : Zaenal Aripin Direktur Mikro : Agus Gunawan Direktur Operasional : Benny Santoso In December 19, 2014, the Company held the another EGM in Bandung, with the following decisions: B QQPJOU 5BVmFRVSBDINBO 3VLJ BT UIF 1SFTJEFOU Commissioner and Wawan Ridwan as Commissioner b. Appoint Ahmad Irfan as the President Director c. Appoint Agus Gunawan, Benny Santoso, Fermiyanti, Nia Kania and Suartini as Directors In addition, the EGM also gave authorization to the President Director to establish the division of tasks of the Board of Directors and report the results of the decision to the Board of Commissioners. Thus, the composition of the Management of the Company since the closing of the Extraordinary General Meeting of the 4IBSFIPMEFST . CFEFmOFEBTGPMMPXT Board of Commissioners 1SFTJEFOUPNNJTTJPOFS 5BVmFRVSBDINBO3VLJ Commissioner : Muhadi Commissioner : Wawan Ridwan Independent Commissiner : Achmad Baraba Independent Commissiner : Klemi Subiyantoro Independent Commissiner : Rudhyanto Mooduto Independent Commissiner : Yayat Sutaryat Board of Directors President Director : Ahmad Irfan Director : Zaenal Aripin Director : Agus Gunawan Director : Benny Santoso Director : Fermiyanti Director : Nia Kania Director : Suartini Furthermore, in accordance with the Decree of the President Director No. 1022SKDIR-CS2014 dated December 29, 2014 on the Establishment of Board of the composition of the Board of Directors, the composition of the Board of Directors of the Company has been determined as follows: President Director : Ahmad Irfan Director – Compliance and Risk Management : Zaenal Aripin Director – Micro : Agus Gunawan Director – Operational : Benny Santoso GOOD CORPORATE GOVERNANCE 426 bank bjb Laporan Tahunan 2014 LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO -BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO Director – Consumer : Fermiyanti Director – Finance : Nia Kania Director – Commercial : Suartini The Program to Improve the Quality and Effectiveness of GCG bank bjb is aware of the importance of improving the quality of good corporate governance in a structured and tiered manner. To that end, bank bjb holds programs related to the improvement of the Quality and Effectiveness of GCG. In 2014 the programs included: Direktur Konsumer : Fermiyanti Direktur Keuangan : Nia Kania Direktur Komersial : Suartini Program Peningkatan Kualitas dan Efektivitas GCG bank bjb menyadari pentingnya peningkatan kualitas Tata Kelola Perusahaan secara terstruktur dan berjenjang. Untuk itu bank bjb menyelenggarakan program-program yang terkait dengan Peningkatan Kualitas dan Efektivitas GCG. Di tahun 2014 program-program yang dilaksanakan antara lain adalah: KeteranganDescription TanggalDate TempatLocation Train for Trainer Train for Trainer 27-29 Januari 2014 January 27-29, 2014 Inhouse bank bjb Train for Trainer Salesmanship For Service People Train for Trainer Salesmanship For Service People 17-19 Februari 2014 February 17-19, 2014 Inhouse bank bjb Train for Trainer Harta Kekayaan Negara Train for Trainer State Assets 6 Mei 2014 May 6, 2014 Jakarta TOT Lanjutan Piloting Pembentukan Tunas Integritas dan Pembangunan Sistem Integritas Organisasi Advanced TOT Piloting the Establishment of Cadres of Integrity and Development of Organization Integrity System 2-4 Desember 2014 December 2-4, 2014 Inhouse bank bjb KeteranganDescription TanggalDate TempatLocation Pelatihan Change Agent Change Agent Training 13 November 2014 November 13, 2014 Inhouse bank bjb TATA KELOLA PERUSAHAAN 427 bank bjb Annual Report 2014 4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data Informasi Penting Lain Terkait GCG

1. Penghargaan Penerapan GCG

Konsistensi bank bjb dalam melaksanakan penerapan prinsip-prinsip GCG di lingkungan Bank telah mendapatkan apresiasi dari pemangku kepentingan yang berkompeten. Untuk tahun 2014, penghargaan penerapan GCG diberikan oleh Komisi Pemberantasan Korupsi KPK. Lembaga tersebut menilai bahwa bank bjb telah memenuhi komitmen terhadap penerapan larangan menerima HSBUJmLBTJ EJ MJOHLVOHBO BOL ZBOH NFSVQBLBO CBHJBO penting dalam pelaksanaan tata kelola perusahaan yang baik. Penghargaan dari KPK pada tahun 2014 itu adalah i6. FOHBO +VNMBI -BQPSBO SBUJmLBTJ 5FSCBOZBL dan 96,14 Tepat Waktu Tahun 2014” yang diberikan pada tanggal 9 Desember 2014. 8QLW3HQJHQGDOLDQUDWLÀNDVL Sesuai dengan Undang-Undang Nomor 20 tahun 2001 UFOUBOH1FNCFSBOUBTBO5JOEBL1JEBOB,PSVQTJ HSBUJmLBTJ adalah pemberian dalam arti luas, yakni meliputi pemberian uang, barang, rabat discount, komisi, pinjaman tanpa bunga, tiket perjalanan, fasilitas penginapan, perjalanan wisata, pengobatan cuma-cuma, dan fasilitas lainnya. SBUJmLBTJ UFSTFCVU CBJL ZBOH EJUFSJNB EJ EBMBN OFHFSJ maupun di luar negeri dan yang dilakukan dengan menggunakan sarana elektronik atau tanpa sarana elektronik. Ketentuan tersebut tidak berlaku jika penerima NFMBQPSLBO HSBUJmLBTJ ZBOH EJUFSJNBOZB LFQBEB ,PNJTJ Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi. Bagi bank bjb QFOHFOEBMJBO HSBUJmLBTJ NFSVQBLBO bagian penting dari proses pelaksanaan penerapan GCG di lingkungan Bank. Karena itulah, Bank telah membentuk 6OJU 1FOHFOEBMJBO SBUJmLBTJ TFCBHBJ XVKVE LPNJUNFO menciptakan tata kelola perusahaan yang baik dan bersih agar tercipta kinerja GCG yang berkesinambungan. Other Important Information Related to GCG

1. Awards on GCG Implementation

bank bjb’s consistency in implementing the principles of good corporate governance in the Bank has gained the appreciation of competent stakeholders. For 2014, the award on the GCG implementation is given by the Corruption Eradication Commission KPK. The agency assesses that bank bjb IBT GVMmMMFE JUT DPNNJUNFOUUPUIFQSPIJCJUUIFBDDFQUBODFPGHSBUJmDBUJPO in the Bank, which is an important part in the implementation of good corporate governance. The award from KPK in 2014 was “The Regional-Owned Company With the JHIFTU VNCFS PG SBUJmDBUJPO 3FQPSU BOE 0O Time in 2014” which was handed in December 9, 2014. UDWLÀFDWLRQRQWURO8QLW In accordance with Law No. 20 of 2001 on Corruption SBEJDBUJPO HSBUJmDBUJPO HSBUJmDBUJPO JT UIF HJGU JO B broad sense, namely including money, goods, rebate discount, commissions, interest-free loans, travel tickets, accomodation, travel, free medical treatment, and other facilities. SBUJmDBUJPOXIJDIBSFCPUISFDFJWFEBUJOTJEFUIFDPVOUSZ and abroad and carried out by using electronic means or without electronic means. The provision does not apply if UIFSFDJQJFOUSFQPSUTUIFHSBUJmDBUJPOIFTIFSFDFJWFTUP the Corruption Eradication Commission. For bank bjb DPOUSPMMJOH HSBUJmDBUJPO JT BO JNQPSUBOU part of the process of GCG implementation in the Bank. 5IFSFGPSF UIFBOLIBTFTUBCMJTIFEBSBUJmDBUJPOPOUSPM Unit as a form of commitment to create good and clean corporate governance in order to create sustainable performance of GCG. GOOD CORPORATE GOVERNANCE