420
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
• Telah terdapat struktur tata kelola Bank Komisaris, Direksi, Komisaris dan Satuan Kerja sesuai dengan
ketentuan perundang-undangan yang berlaku dan telah terdapat kebijakan serta prosedur bagi
kegiatan usaha bank; • Terdapat penguatan fungsi kepatuhan khususnya
budaya kepatuhan melalui fungsi quality
assurance, dengan melaksanakan komitmen- komitmen Bank terhadap Otoritas Jasa Keuangan
OJK dan otoritas pengawas lainnya, patuh terhadap peraturan-peraturan internal, Peraturan
Bank Indonesia dan Perundang-undangan lainnya, serta melaksanakan fungsi
quality assurance secara konsisten serta memperhatikan
prinsip-prinsip tata kelola yang baik dan azas-azas perbankan yang sehat.
2. Faktor-faktor negatif
aspek governance structure Bank
adalah: • Pemenuhan Sumber Daya Manusia sampai saat
ini masih dalam proses rekrutmen sesuai struktur organisasi Bank.
B. Governance Process
1. Faktor-faktor positif aspek governance process Bank
adalah: •
Implementasi pelaporan atas komitmen dilaksanakan Divisi Kepatuhan sesuai dengan
ketentuan struktur organisasi bank bjb.
• Pelaksanaan fungsi
quality assurance bank bjb
dilakukan dengan pengisian compliance checklist
terhadap permohonan kajian. 2. Faktor-faktor
negatif aspek
governance process Bank adalah:
• Terdapat komitmen Bank yang masih dalam proses penyelesaian.
C. Governance Outcome
1. Faktor-faktor positif
aspek governance outcome Bank
adalah: • Pelaksanaan
quality assurance di bank bjb
merupakan peningkatan kepatuhan Bank terhadap ketentuan yang berlaku.
2. Faktor-faktor negatif
aspek governance outcome Bank
adalah: • Masih terdapat temuan yang berulang.
• The Bank’s governance structure Commissioners, Directors, and Work Units was in accordance with
the provisions of the applicable legislations and the policies and procedures for the Bank’s business
have been established; • There was a strengthening of the compliance
function, especially the culture of compliance through the quality assurance functions, by
performing the Bank’s commitments to the Financial Services Authority FSA and other regulatory
authorities, adherence to internal regulations, Bank Indonesia Regulations and otherlegislations, as
well as carry out the function of quality assurance consistently and with regard to the principles of
good governance and the principles of sound banking.
2. The negative factor of the Bank’s governance structure aspect is:
t VMmMMNFOU PG VNBO 3FTPVSDFT VOUJM OPX JT still in the process of recruitment based on the
organizational structure of the Bank.
B. Governance Process
1. The positive factors of the Bank’s governance process aspect are:
• Reporting on the commitments undertaken by the Compliance Division was in accordance with
the provisions related to Bank bjb organizational structure.
• The function of Bank bjb’s quality assurance was QFSGPSNFE CZ mMMJOH UIF DPNQMJBODF BTTFTTNFOU
checklist to the review proposal. 2. The negative factor of the Bank’s governance process
aspect is: • There is a commitment of the Bank which is still in
the process of completion.
C. Governance Outcome
1. The positive factor of the Bank’s governance outcome aspect is:
• Implementation of quality assurance in bank bjb
SFnFDUTBOJODSFBTFJOUIFBOLTDPNQMJBODFXJUI the applicable provisions.
2. The negative factor of the Bank’s governance outcome aspect is: :
t 5IFFYJTUFODFPGSFDVSSJOHmOEJOHT
TATA KELOLA PERUSAHAAN
421
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Hasil Penilaian Sendiri Pelaksanaan GCGGCG Implementation Self Asseesment PeringkatRating
HÀQLVL3HULQJNDWHÀQLWLRQRI5DWLQJ
2
Mencerminkan Manajemen Bank telah melakukan penerapan Good Corporate Governance yang secara umum baik. Hal ini
tercermin dari pemenuhan yang memadai atas prinsip-prinsip Good Corporate Governance. Apabila terdapat kelemahan
dalam penerapan prinsip Good Corporate Governance,
NBLBTFDBSBVNVNLFMFNBIBOUFSTFCVULVSBOHTJHOJmLBO
dan dapat diselesaikan dengan tindakan normal oleh manajemen Bank
The Bank’s Management has implementated good corporate
HPWFSOBODF5IJTJTSFnFDUFEJOUIFBEFRVBUFGVMmMMNFOUPG
the principles of good corporate governance. If there is a weakness in the application of the principles of good corporate
HPWFSOBODF
UIFOJOHFOFSBMUIFXFBLOFTTJTMFTTTJHOJmDBOU
and can be solved with normal actions conducted by the Bank’s Management.
Peningkatan Kualitas dan Efektivitas GCG
Pentingnya program peningkatan kualitas dan efektivitas penerapan GCG di lingkungan bank
bjb dimanifestasikan
melalui sejumlah program, yang antara lain sosialisasi QSPHSBN
QFOFSBQBOQFEPNBOQFOHFOEBMJBOHSBUJmLBTJ
serta pedoman laporan harta kekayaan. Program-program tersebut sangat penting untuk mendukung penerapan prinsip
GCG yang berkualitas secara berkesinambungan. Program peningkatan kualitas dan efektivitas GCG ini tidak
hanya berlaku bagi karyawan bank bjb, tetapi juga untuk
seluruh organ Bank. Mulai dari Dewan Komisaris, Direksi, hingga seluruh pegawai. Bahkan dalam implementasinya,
segala pemangku kepentingan yang terkait dengan bank bjb
termasuk dalam koridor peningkatan pelaksanaan prinsip- prinsip GCG.
Sejumlah program yang telah dilaksanakan sepanjang tahun 2014, antara lain:
• Melaksanakan penyempurnaan
compliance sheet bagi bidang-bidang operasional dan non-operasional secara
bertahap. •
Memantau pelaksanaan hasil pemeriksaan Bank Indonesia dan pemantauan terhadap komitmen Divisi dan Kantor
Cabang atas hasil pemeriksaan Divisi Audit Internal. t .FNCVBU 4JTUFN QMJLBTJ ,PEJmLBTJ ,FUFOUVBO OUFSOBM
Perseroan. • Melakukan pemantauan terhadap transaksi-transaksi
Keuangan untuk dilakukan analisa lebih mendalam terhadap potensi terjadinya Transaksi Keuangan
Mencurigakan.
Improving the Quality and Effectiveness of GCG
The importance of improving the quality and effectiveness of GCG implementation at bank bjb is manifested through
a number of programs, which includes the socialization of QSPHSBNT
BQQMJDBUJPOPGUIFHVJEFMJOFTGPSHSBUJmDBUJPO
control, as well as the guidelines for wealth report. Those programs are very important to support the application of the
principles of good corporate governance with quality on an ongoing basis.
The program to improve the quality and effectiveness of good corporate governance does not only apply to the employees
of bank bjb, but also to all organs of the Bank. Starting from the
Board of Commissioners, Board of Directors, to all employees. Moreover, in its implementation, all stakeholders related to
bank bjb are included in the corridor of the improvement of
GCG principles implementation. A number of programs have been implemented throughout
2014, amont others: t 3FmOFE UIF DPNQMJBODF TIFFU GPS PQFSBUJPOBM BOE OPO
operational areas in stages. • Monitored the results of the examination by Bank Indonesia
and monitored the commitment of the Division and Branch 0GmDF PO UIF SFTVMUT PG UIF FYBNJOBUJPO CZ UIF OUFSOBM
Audit Division. t SFBUFEBOOUFSOBMQQMJDBUJPO4ZTUFNPOUIFPEJmDBUJPO
of the Internal Rules of the Company. t POEVDUFE NPOJUPSJOH PG mOBODJBM USBOTBDUJPOT GPS NPSF
in-depth analysis on the potential of the occurrence of Suspicious Transactions.
GOOD CORPORATE GOVERNANCE
422
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
• Melaksanakan kegiatan sosialisasi melalui pendidikan dan pelatihan APU-PPT terhadap karyawan bank
bjb
dalam rangka meningkatkan pemahaman atas penerapan program APUPPT di unit kerja terkait, dan meningkatkan
pemahaman atas risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme.
t 5FSEBQBULFCJKBLBOQFOHFOEBMJBOHSBUJmLBTJZBOHEJLFMPMB 6OJU1FOHFOEBMJBOSBUJmLBTJZBOHCFLFSKBTBNBEFOHBO
Komisi Pemberantasan Korupsi KPK termasuk sosialisasi kepada karyawan untuk meningkatkan
awareness LBSZBXBOUFSLBJUQFOHFOEBMJBOHSBUJmLBTJ
• Melakukan sosialisasi atas peraturan eksternal terbaru kepada unit kerja.
• Melakukan sosialisasi peraturan dan perundang- undangan yang berlaku kepada karyawan untuk
mendukung terciptanya budaya kepatuhan.
Tindak Lanjut Tahun 2015
Untuk tahun 2015, program peningkatan kualitas dan efektivitas penerapan GCG di lingkungan
bjb, di antaranya
akan dilaksanakan:
• Sosialisasi Upaya Peningkatan Budaya Kepatuhan
Sosialisasi upaya peningkatan Budaya Kepatuhan yang telah disusun dalam Rencana Bisnis Bank Tahun 2015
kegiatan sosialisasi yang bertujuan meningkatkan Budaya kepatuhan dengan rencana sosialisasi sebagai berikut:
No Action Plan
TW I TW II
TW III TW IV
Action Plan
1 Penyampaian sosialisasi Budaya
Kepatuhan baik melalui program pendidikan dan pelatihan
pegawai.
ð ð
ð ð
Submission of Culture of Compliance good socialization
through educational programs and employee training.
• Peningkatan Budaya Kepatuhan Melalui Fungsi Quality
Assurance
Quality Assurance dilakukan dengan sistematis dan terbuka yang ditetapkan dalam model
compliance checklist untuk memberikan suatu keyakinan yang
memadai bahwa ketentuan, sistem dan prosedur serta kegiatan usaha yang dilakukan oleh Bank terkait bidang
supporting maupun business sudah sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia dan Peraturan terkait termasuk
peraturan internal bank.
• Pemenuhan Komitmen
Implementasi pelaporan atas komitmen dilaksanakan Divisi Kepatuhan sesuai dengan ketentuan struktur
organisasi bank bjb serta mengusulkan pemenuhan
• Conducted socialization through education and
trainings on APU-PPT to bank bjb employees in order to improve the understanding of the implementation of the
APUPPT programs in related work units, and increase the understanding of the risk of money laundering and
UFSSPSJTNmOBODJOH t .BOBHFE UIF QPMJDZ PO HSBUJmDBUJPO DPOUSPM UISPVHI UIF
SBUJmDBUJPOPOUSPM6OJUJODPPQFSBUJPOXJUIUIFPSSVQUJPO Eradication Commission KPK including the socialization
to employees to increase the awareness of employees SFMBUFEUPUIFDPOUSPMPGHSBUJmDBUJPO
• Socialized the latest external regulations to the work units. • Socialized the rules and regulations that apply to employees
to support the creation of a culture of compliance.
Follow-ups in 2015
For 2015, the programs to improve the quality and effectiveness of GCG implementation in bank
bjb, will among
others include:
• Socialization on the Efforts to Improve Compliance Culture
Socialization on the efforts to improve compliance culture that had been prepared in the Bank’s Business Plan 2015
Socialization activities aimed at improving the culture of compliance with the plan of socialization as follows:
• Improvement of Compliance Culture Through the Quality Assurance Function
Quality Assurance will be performed systematically and openly, which is set out in the compliance checklist model
to provide a reasonable assurance that the regulations, systems and procedures and business activities
DPOEVDUFECZUIFBOLSFMBUFEUPUIFmFMEPGTVQQPSUJOH or business are in compliance with Bank Indonesia
Regulations and the related regulations including the bank’s internal regulations.
XOÀOOPHQWRIRPPLWPHQWV
Report on the commitments is carried out by the Compliance Division in accordance with the provisions of
the organizational structure of bank bjb and the proposal
TATA KELOLA PERUSAHAAN
423
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
komitmen Bank yang disampaikan oleh DivisiUnit Kerja, Kantor Wilayah dan Kantor Cabang dimasukan sebagai
salah satu komponen penilaian kinerja dalam Balance Score Card.
,PSOHPHQWDVL3HQJHORODDQUDWLÀNDVLGDQ+.31
1. Berkesinambungan melakukan sosialisasi serta membagikan Kontrak KomitmenPakta Integritas untuk
ditandatangani oleh Segenap Organisasi bank bjb
2. Melakukan pengelolaan Compliance Sheet Unit 1FOHFOEBMJBOSBUJmLBTJ
3. Menyatakan kepada Stakeholder mengenai Penerapan
1SPHSBN1FOHFOEBMJBOSBUJmLBTJ
• Melakukan Pemantauan Terhadap Kegiatan Pengkinian
Data Nasabah.
1. Penyusunan Laporan Rencana Pengkinian Data Nasabah Tahun 2015 dan Laporan Realisasi Pengkinian
Data Nasabah Tahun 2014 telah dilaksanakan dan dilakukan selama bulan Januari 2015.
2. Pemantauan pengkinian data nasabah pada Tahun 2015 berfokus pada pencapaian target masing-masing
Kantor Cabang dan KCP berdasarkan komitmen yang telah dibuat pada Laporan Rencana Pengkinian Data
Nasabah.
• Melakukan Pemantauan Terhadap Transaksi Nasabah.
1. Pemantauan transaksi nasabah dalam rangka pemenuhan kewajiban Pelaporan terkait penerapan
APUPPT kepada PPATK. 2. Pemantauan akan dikembangkan seiring dengan
pengembangan aplikasi AML yang bekerja sama dengan Vendor Ahli penyedia aplikasi AML,
diharapkan dengan aplikasi AML yang baru proses pemantauan transaksi akan lebih efektif dilaksanakan.
• Review Prosedur Pelaksanaan Enhanced Due Diligence EDD Kantor Cabang.
Pelaksanaan EDD akan diterapkan melalui pembuatan Formulir khusus terkait dengan data-data nasabah
berisiko tinggi dengan lebih lengkap yang berbeda dengan formulir pembukaan rekening yang hanya sesuai
untuk proses Costumer Due Diligence CDD.
Perubahan Komposisi Pengurus Perseroan
Sesuai dengan Undang-Undang Nomor 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas, Direksi merupakan organ
Perseroan yang berwenang dan bertanggung jawab penuh atas pengurusan Perseroan untuk kepentingan Perseroan,
sesuai dengan maksud dan tujuan Perseroan. UP GVMmMM UIF DPNNJUNFOUT JT DPOWFZFE CZ UIF JWJTJPOT
8PSL6OJUT
3FHJPOBM0GmDFTBOESBODI0GmDFTBTPOF of the components of performance assessment in the
Balance Score Card.
,PSOHPHQWDWLRQ RI WKH 0DQDJHPHQW RI UDWLÀFDWLRQ And LHKPN
1. Continuously socialize and distribute the Commitment Contract Integrity Pact to be signed by the organization
of bank bjb
.BOBHF UIF PNQMJBODF 4IFFU PG UIF SBUJmDBUJPO Control Unit
3. Declare to the Stakeholders the Application of SBUJmDBUJPOPOUSPM1SPHSBN
• Conduct Monitoring on the Activities of Customer Data
Update.
1. Preparation of the Report on the Plan on Customer Data Updates in 2015 and the Report on the Realization
of Customer Data Update in t 2014, which had been implemented and carried out during the month of
January 2015. 2. Monitor the customer data update in 2015 focused on
UIFBDIJFWFNFOUPGUIFUBSHFUTJOFBDICSBODIPGmDF BOETVCCSBODIPGmDFCBTFEPODPNNJUNFOUTNBEF
in the Report on the Plan on Customer Data Update.
• Conduct Monitoring on Customer Transactions.
.POJUPS DVTUPNFS USBOTBDUJPOT JO PSEFS UP GVMmMM UIF reporting obligation related to the APUPPT to PPATK.
2. Monitoring will be developed along with the development of AML application in cooperation with
the Vendor expert in AML application providers. It is expected that with the new AML application, the
transactions monitoring process can be implemented more effectively.
• Review the Procedures for Enhanced Due Diligence RIWKHUDQFK2IÀFHV
EDD will be implemented through the creation of a special form related to the data of customers with high-risk which
is more complete and different with the account opening form which is only appropriate for the process of Customer
Due Diligence CDD.
Changes in Composition of the Management of the Company
In accordance with Act No. 40 of 2007 on Limited Liability Company, the Company’s Board of Directors is the authorized
organ fully responsible for the management of the Company GPSUIFPNQBOZTCFOFmUTJOBDDPSEBODFXJUIUIFHPBMTBOE
objectives of the Company.
GOOD CORPORATE GOVERNANCE
424
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Begitu juga dengan Dewan Komisaris, yang merupakan organ Perseroan. Tugas dan tanggung jawabnya adalah melakukan
pengawasan dan memberikan nasihat kepada Direksi serta memastikan penerapan prinsip-prinsip tata kelola perusahaan
yang baik Good Corporate GovernanceGCG pada seluruh
tingkatan atau jenjang organisasi. Dalam industri perbankan, penentuan Direksi dan Dewan
Komisaris melibatkan regulator di bidang keuangan, dalam hal ini Otoritas Jasa Keuangan. Karena itu, penentuan Direksi
dan Dewan Komisaris bukan hanya otoritas pemegang saham, walaupun kemudian ditetapkan melalui Rapat Umum
Pemegang Saham. Di lingkungan Perseroan, sepanjang tahun 2014 telah
mengalami dua kali Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa RUPSLB untuk menentukan komposisi Direksi dan
Dewan Komisaris yaitu pada tanggal 1 Juli 2014 dan tanggal 19 Desember 2014.
Pada tanggal 1 Juli 2014, Perseroan menyelenggarakan RUPSLB di Bandung, yang menghasilkan keputusan, di
antaranya: a. Memberhentikan dengan hormat Bien Subiantoro selaku
Direktur Utama Perseroan, Arie Yulianto selaku Direktur Perseroan dan Djamal Muslim selaku Direktur Perseroan.
b. Mengangkat Ahmad Irfan selaku Direktur Perseroan terhitung sejak berlakunya perubahan Anggaran Dasar
Perseroan yang telah disetujui dalam RUPS Luar Biasa dimaksud.
Dengan demikian susunan Pengurus Perseroan menjadi sebagai berikut:
Dewan Komisaris
Komisaris : Muhadi
Komisaris Independen : Achmad Baraba
Komisaris Independen : Klemi Subiyantoro
Komisaris Independen : Yayat Sutaryat
Komisaris Independen : Rudhyanto Mooduto
Direksi
Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko
: Zaenal Aripin Direktur
: Ahmad Irfan Similar with the Board of Commissioners which is an organ of
the Company. The duties and responsibilities of the Board of Commissioners are to supervise and provide advices to the
Board of Directors, as well as ensure the application of the principles of good corporate governance GCG at all levels
or ranksof the organization. In the banking industry, the appointment of the Board of
Directors and Board of Commissioners involve regulators JO UIF mOBODJBM mFME
JO UIJT DBTF UIF JOBODJBM 4FSWJDFT
Authority. Therefore, the appointment of the Board of Directors and Board of Commissioners is not only the authority of the
shareholders, even if later determined by the General Meeting of Shareholders.
During the year 2014, the Company performed two Extraordinary General Meeting of Shareholders EGM to
determine the composition of the Board of Directors and Board of Commissioners, namely on July 1, 2014 and December 19,
2014. On July 1, 2014, the Company’s EGM was held in Bandung,
which resulted in the following decisions: a. Dismiss with respect Bien Subiantoro as the President
Director of the Company, Arie Yulianto as a Director of the Company and Djamal Muslim as a Director of the
Company. b. Appoint Ahmad Irfan as a Director of the Company since
the application of the amendments to the Articles of Association of the Company which has been approved
in the Extraordinary General Meeting of Shareholders referred to.
Thus, the composition of the Management of the Company became:
Board of Commissioners
Commissiner : Muhadi
Independent Commissiner : Achmad Baraba Independent Commissiner : Klemi Subiyantoro
Independent Commissiner : Yayat Sutaryat Independent Commissiner : Rudhyanto Mooduto
Board of Directors
Director – Compliance and Risk Management
: Zaenal Aripin Director
: Ahmad Irfan
TATA KELOLA PERUSAHAAN
425
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Pada tanggal 19 Desember 2014, Perseroan kembali menyelenggarakan RUPSLB di Bandung, dengan keputusan
diantaranya: B .FOHBOHLBU 5BVmFRVSBDINBO 3VLJ TFMBLV ,PNJTBSJT
Utama dan Wawan Ridwan selaku Komisaris b. Mengangkat Ahmad Irfan selaku Direktur Utama
c. Mengangkat Agus Gunawan, Benny Santoso, Fermiyanti, Nia Kania dan Suartini selaku Direktur
Selain hal tersebut, RUPSLB juga memberikan wewenang kepada Direktur Utama untuk menetapkan pembagian bidang
kerja Direksi dengan melaporkan hasil keputusan tersebut kepada Dewan Komisaris.
Dengan demikian, susunan Pengurus Perseroan sejak ditutupnya Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa
RUPSLB dimaksud menjadi sebagai berikut:
Dewan Komisaris
,PNJTBSJT6UBNB 5BVmFRVSBDINBO3VLJ
Komisaris : Muhadi
Komisaris : Wawan Ridwan
Komisaris Independen : Achmad Baraba
Komisaris Independen : Klemi Subiyantoro
Komisaris Independen : Rudhyanto Mooduto
Komisaris Independen : Yayat Sutaryat
Direksi
Direktur Utama : Ahmad Irfan
Direktur : Zaenal Aripin
Direktur : Agus Gunawan
Direktur : Benny Santoso
Direktur : Fermiyanti
Direktur : Nia Kania
Direktur : Suartini
Selanjutnya, sesuai dengan Surat Keputusan Direktur Utama Nomor 1022SKDIR-CS2014 tanggal 29 Desember 2014
tentang Penetapan Susunan Direksi, telah ditetapkan susunan Direksi Perseroan yaitu sebagai berikut:
Direktur Utama : Ahmad Irfan
Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko
: Zaenal Aripin Direktur Mikro
: Agus Gunawan Direktur Operasional
: Benny Santoso In December 19, 2014, the Company held the another EGM in
Bandung, with the following decisions: B QQPJOU 5BVmFRVSBDINBO 3VLJ BT UIF 1SFTJEFOU
Commissioner and Wawan Ridwan as Commissioner b. Appoint Ahmad Irfan as the President Director
c. Appoint Agus Gunawan, Benny Santoso, Fermiyanti, Nia Kania and Suartini as Directors
In addition, the EGM also gave authorization to the President Director to establish the division of tasks of the Board of
Directors and report the results of the decision to the Board of Commissioners.
Thus, the composition of the Management of the Company since the closing of the Extraordinary General Meeting of the
4IBSFIPMEFST .
CFEFmOFEBTGPMMPXT
Board of Commissioners
1SFTJEFOUPNNJTTJPOFS 5BVmFRVSBDINBO3VLJ
Commissioner : Muhadi
Commissioner : Wawan Ridwan
Independent Commissiner : Achmad Baraba Independent Commissiner : Klemi Subiyantoro
Independent Commissiner : Rudhyanto Mooduto Independent Commissiner : Yayat Sutaryat
Board of Directors
President Director : Ahmad Irfan
Director : Zaenal Aripin
Director : Agus Gunawan
Director : Benny Santoso
Director : Fermiyanti
Director : Nia Kania
Director : Suartini
Furthermore, in accordance with the Decree of the President Director No. 1022SKDIR-CS2014 dated December 29, 2014
on the Establishment of Board of the composition of the Board of Directors, the composition of the Board of Directors of the
Company has been determined as follows: President Director
: Ahmad Irfan Director – Compliance and
Risk Management : Zaenal Aripin
Director – Micro : Agus Gunawan
Director – Operational : Benny Santoso
GOOD CORPORATE GOVERNANCE
426
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Director – Consumer : Fermiyanti
Director – Finance : Nia Kania
Director – Commercial : Suartini
The Program to Improve the Quality and Effectiveness of GCG
bank bjb is aware of the importance of improving the quality
of good corporate governance in a structured and tiered manner. To that end, bank
bjb holds programs related to the
improvement of the Quality and Effectiveness of GCG. In 2014 the programs included:
Direktur Konsumer : Fermiyanti
Direktur Keuangan : Nia Kania
Direktur Komersial : Suartini
Program Peningkatan Kualitas dan Efektivitas GCG
bank bjb menyadari pentingnya peningkatan kualitas Tata
Kelola Perusahaan secara terstruktur dan berjenjang. Untuk itu bank
bjb menyelenggarakan program-program yang
terkait dengan Peningkatan Kualitas dan Efektivitas GCG. Di tahun 2014 program-program yang dilaksanakan antara lain
adalah:
KeteranganDescription TanggalDate
TempatLocation Train for Trainer
Train for Trainer 27-29 Januari 2014
January 27-29, 2014 Inhouse bank
bjb Train for Trainer Salesmanship
For Service People
Train for Trainer Salesmanship For Service People
17-19 Februari 2014 February 17-19, 2014
Inhouse bank bjb
Train for Trainer Harta Kekayaan Negara
Train for Trainer State Assets 6 Mei 2014
May 6, 2014 Jakarta
TOT Lanjutan Piloting
Pembentukan Tunas Integritas dan Pembangunan Sistem
Integritas Organisasi
Advanced TOT Piloting the Establishment of Cadres of Integrity
and Development of Organization Integrity System
2-4 Desember 2014 December 2-4, 2014
Inhouse bank
bjb
KeteranganDescription TanggalDate
TempatLocation Pelatihan Change Agent
Change Agent Training
13 November 2014 November 13, 2014
Inhouse bank bjb
TATA KELOLA PERUSAHAAN
427
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Informasi Penting Lain Terkait GCG
1. Penghargaan Penerapan GCG
Konsistensi bank
bjb dalam melaksanakan penerapan
prinsip-prinsip GCG di lingkungan Bank telah mendapatkan apresiasi dari pemangku kepentingan
yang berkompeten. Untuk tahun 2014, penghargaan penerapan GCG diberikan oleh Komisi Pemberantasan
Korupsi KPK. Lembaga tersebut menilai bahwa bank
bjb telah memenuhi
komitmen terhadap penerapan larangan menerima HSBUJmLBTJ EJ MJOHLVOHBO BOL
ZBOH NFSVQBLBO CBHJBO
penting dalam pelaksanaan tata kelola perusahaan yang baik. Penghargaan dari KPK pada tahun 2014 itu adalah
i6. FOHBO +VNMBI -BQPSBO SBUJmLBTJ 5FSCBOZBL dan 96,14 Tepat Waktu Tahun 2014” yang diberikan
pada tanggal 9 Desember 2014.
8QLW3HQJHQGDOLDQUDWLÀNDVL
Sesuai dengan Undang-Undang Nomor 20 tahun 2001 UFOUBOH1FNCFSBOUBTBO5JOEBL1JEBOB,PSVQTJ
HSBUJmLBTJ
adalah pemberian dalam arti luas, yakni meliputi pemberian uang, barang, rabat
discount, komisi, pinjaman tanpa bunga, tiket perjalanan, fasilitas penginapan, perjalanan
wisata, pengobatan cuma-cuma, dan fasilitas lainnya. SBUJmLBTJ UFSTFCVU CBJL ZBOH EJUFSJNB EJ EBMBN OFHFSJ
maupun di luar negeri dan yang dilakukan dengan menggunakan sarana elektronik atau tanpa sarana
elektronik. Ketentuan tersebut tidak berlaku jika penerima NFMBQPSLBO HSBUJmLBTJ ZBOH EJUFSJNBOZB LFQBEB ,PNJTJ
Pemberantasan Tindak Pidana Korupsi. Bagi
bank bjb
QFOHFOEBMJBO HSBUJmLBTJ NFSVQBLBO bagian penting dari proses pelaksanaan penerapan GCG
di lingkungan Bank. Karena itulah, Bank telah membentuk 6OJU 1FOHFOEBMJBO SBUJmLBTJ TFCBHBJ XVKVE LPNJUNFO
menciptakan tata kelola perusahaan yang baik dan bersih agar tercipta kinerja GCG yang berkesinambungan.
Other Important Information Related to GCG
1. Awards on GCG Implementation
bank bjb’s consistency in implementing the principles
of good corporate governance in the Bank has gained the appreciation of competent stakeholders. For 2014,
the award on the GCG implementation is given by the Corruption Eradication Commission KPK.
The agency assesses that bank bjb
IBT GVMmMMFE JUT DPNNJUNFOUUPUIFQSPIJCJUUIFBDDFQUBODFPGHSBUJmDBUJPO
in the Bank, which is an important part in the implementation of good corporate governance. The award from KPK
in 2014 was “The Regional-Owned Company With the JHIFTU VNCFS PG SBUJmDBUJPO 3FQPSU BOE 0O
Time in 2014” which was handed in December 9, 2014.
UDWLÀFDWLRQRQWURO8QLW
In accordance with Law No. 20 of 2001 on Corruption SBEJDBUJPO
HSBUJmDBUJPO HSBUJmDBUJPO JT UIF HJGU JO B
broad sense, namely including money, goods, rebate discount, commissions, interest-free loans, travel tickets,
accomodation, travel, free medical treatment, and other facilities.
SBUJmDBUJPOXIJDIBSFCPUISFDFJWFEBUJOTJEFUIFDPVOUSZ and abroad and carried out by using electronic means or
without electronic means. The provision does not apply if UIFSFDJQJFOUSFQPSUTUIFHSBUJmDBUJPOIFTIFSFDFJWFTUP
the Corruption Eradication Commission. For
bank bjb
DPOUSPMMJOH HSBUJmDBUJPO JT BO JNQPSUBOU part of the process of GCG implementation in the Bank.
5IFSFGPSF
UIFBOLIBTFTUBCMJTIFEBSBUJmDBUJPOPOUSPM Unit as a form of commitment to create good and clean
corporate governance in order to create sustainable performance of GCG.
GOOD CORPORATE GOVERNANCE