Structure of Bank Policy Principles of GCG Self Assessment Concern for the Environment Responsibilities to the Customers

416 bank bjb Laporan Tahunan 2014 LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO -BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO

e. Hubungan Industrial

Hubungan antara manajemen yang diwakili oleh Direksi dengan pegawai di bank bjb dituangkan dalam Perjanjian Kerja. Perjanjian ini mengacu pada regulasi yang telah ditetapkan oleh pemerintah Indonesia, yang mengatur kesepakatan antara bank bjb dengan para pegawai.

f. Struktur Kebijakan Bank

Kebijakan pokok bank terdiri dari dua peringkat, yaitu Pedoman GCG dan Pedoman Kebijakan Manajemen.

g. Prinsip GCG

Secara umum, penerapan prinsip-prinsip GCG harus diwujudkan sekurang-kurangnya namun tidak terbatas pada: • Pelaksanaan RUPSRUPSLB yang sesuai dengan maksud dan tujuannya serta diselenggarakan berdasarkan ketentuan umum yang berlaku. • Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris dan Direksi. • Kelengkapan data pelaksanaan tugas Komite-Komite baik di tingkat Komisaris maupun Direksi dan Satuan Kerja yang menjalankan fungsi Internal Audit Bank. • Penerapan fungsi kepatuhan, auditor internal dan auditor eksternal. • Penerapan manajemen risiko, termasuk sistem pengendalian internal. • Penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar. • Rencana Strategis Bank. • Transparansi kondisi keuangan dan non-keuangan Bank.

h. Penilaian Mandiri

Sejalan dengan penerapan GCG, Bank harus melakukan penilaian mandiri self-assessment atas pelaksanaan GCG di Bank minimal satu kali dalam setahun. Hasil penilaian pelaksanaan GCG merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan pelaksanaan GCG.

i. Kepedulian terhadap Lingkungan

Perseroan memiliki komitmen untuk ikut bertanggung jawab terhadap pelestarian lingkungan secara berkelanjutan. Komitmen ini tercermin dalam pelaksanaan kegiatan tanggung jawab sosial perusahaan.

j. Tanggung Jawab terhadap Nasabah

Perseroan memiliki komitmen yang tinggi untuk memenuhi tanggung jawab kepada konsumen dan nasabahnya. Bagi bank bjb, nasabah merupakan rekan utama dalam setiap langkah pengembangan usaha yang dilakukan Perseroan. Oleh karena itu, bank bjb menempatkan e. Industrial Relations The relationship between the Management, represented by the Board of Directors with the employees of bank bjb is set forth in the Employment Agreement. This agreement refers to the regulation set by the Indonesian government, which regulates the agreement between bank bjb with its employees.

f. Structure of Bank Policy

The Bank’s main policy consists of two levels, namely the GCG Guideliens and the Management Policy Guidelines.

g. Principles of GCG

In general, the application of the principles of good corporate governance shall be realized at least but not limited to: • Implementation of AGM EGM in accordance with the purposes and objectives, held under the applicable general rules. • Implementation of duties and responsibilities of the Board of Commissioners and Board of Directors. • Completion of data on the implementation of tasks of the Committees both at the level of Board of Commissioners or Board of Directors and the work unit that runs the Bank’s Internal Audit function. • Implementation of the functions of compliance, internal audit and external audit. • Implementation of risk management, including the internal control system. • The provision of funds to related parties and large exposures. • The Bank’s Strategic Plan. t 5SBOTQBSFODZPGmOBODJBMBOEOPOmOBODJBMDPOEJDUJPO of the Bank.

h. Self Assessment

In line with the implementation of GCG, the Bank should undertake an independent assessment self-assessment on the implementation of GCG in the Bank at least once a year. The result of assessment on the implementation of GCG is an integral part of the GCG Report.

i. Concern for the Environment

The Company has a commitment to take responsibility for the preservation of the environment in a sustainable NBOOFS5IJTDPNNJUNFOUJTSFnFDUFEJOUIFJNQMFNFOUBUJPO of corporate social responsibility.

j. Responsibilities to the Customers

5IF PNQBOZ IBT B TUSPOH DPNNJUNFOU UP GVMmMM JUT responsibilities to the consumers and customers. For bjb bank, the customer is the main partner in every step of the TATA KELOLA PERUSAHAAN 417 bank bjb Annual Report 2014 4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data kepuasan nasabah sebagai prinsip dasar dalam setiap pelayanannya. Penerapan Tata Kelola Perusahaan Perubahan status Perseroan sebagai bank publik melalui penawaran umum perdana saham pada tahun 2010 menjadi inspirasi bagi bank bjb untuk terus-menerus meningkatkan kualitas demi mewujudkan diri menjadi 10 Bank Terbesar dan Berkinerja Baik di Indonesia. Perbaikan prosedur dan cara LFSKB EJMBLVLBO VOUVL NFODJQUBLBO FmTJFOTJ EBO FGFLUJWJUBT dalam menyelesaikan setiap pekerjaan. Implementasi Tata Kelola Perusahaan yang Baik Good Corporate Governance secara menyeluruh dan berkesinambungan dinilai menjadi faktor utama tercapainya pertumbuhan usaha yang dapat memberikan nilai tambah bagi para pemangku kepentingan. Penerapan sekaligus sosialisasi Tata Kelola Perusahaan bank bjb di antaranya dilakukan melalui Code of Conduct bank bjb yang menjadi acuan perilaku bagi Komisaris, Direksi dan seluruh pegawai Perseroan dalam mengelola perusahaan guna mencapai visi, misi dan tujuan perusahaan. Salah satu etika perilaku yang terdapat pada code of conduct yaitu standar etika untuk menghindari benturan kepentingan dan penyalahgunaan jabatan serta etika untuk tidak menerima HSBUJmLBTJEBMBNCFOUVLBQBQVOZBOHCFSIVCVOHBOEFOHBO jabatan, dan sebagaimana diketahui salah satu cakupan dalam pelaksanaan GCG yaitu penanganan benturan kepentingan. Kegiatan-kegiatan yang menjadi bagian pelaksanaan GCG didokumentasikan, baik dalam bentuk regulasi maupun pencatatan kegiatan, seperti pada pelaksanaan tanggung jawab sosial perusahaan yang merupakan bagian dari proses pelaksanaan GCG. bank bjb juga melakukan evaluasi terhadap pelaksanaan tersebut agar pedoman maupun aturan pelaksanaannya selalu dapat dimutakhirkan sesuai dengan perkembangan regulasi dan praktik bisnis terbaik yang terbaru. Struktur GCG Struktur GCG bank bjb meliputi struktur organ perusahaan dan kebijakan bank dalam rangka pelaksanaan usaha. Bank juga memasukkan beberapa aspek penting yang mendukung organ perusahaan, yaitu Komite di bawah Dewan Komisaris dan Komite di bawah Direksi. Company’s business development. Therefore, bank bjb prioritizes customer satisfaction as the basic principle in every service. Implementation of Corporate Governance Changes in the Company’s status as a public bank through the initial public offering of shares in 2010 became the inspiration for bank bjb to continuously improve its quality in order to bring itself to become one of the 10 Largest Banks with Good Performance in Indonesia. Improvement of procedures BOE XPSL NFUIPE JT QFSGPSNFE UP DSFBUF FGmDJFODZ BOE effectiveness in completing each task. Implementation of Good Corporate Governance GCG thoroughly and continuously is considered to be a major factor in the achievement of business growth that can provide added value for stakeholders. Implementation and socialization of Corporate Governance in bank bjb among others is conducted through the Bank’s Code of Conduct which becomes the reference for the behavior of the Board of Commissioners, Board of Directors and all employees of the Company in managing the company in order to achieve the vision, mission and objectives of the Company. One of the ethical conducts contained in the code of conduct JTUIFFUIJDBMTUBOEBSETUPBWPJEDPOnJDUTPGJOUFSFTUBOEBCVTF of authority as well as the ethics to not accept gratuities of any kind associated with the position, and is known as one of the DPWFSBHFBTXFMMBTUIFIBOEMJOHPGDPOnJDUTPGJOUFSFTU Activities that are part of the GCG implementation is documented, either in the form of regulations as well as record of activities, such as the implementation of corporate social responsibility which is part of the GCG implementation process. bank bjb also conducted an evaluation on the implementation so that the guidelines and implementation rules can always be updated according to the development of regulations the latest business best practices. GCG Structure The GCG structure of bank bjb includs the structure of the Company’s organs and the Bank’s policies in the implementation of its business. The Bank also incorporate several important aspects that support the organs of the Company, namely the Committees under the Board of Commissioners and the Committees under the Board of Directors. GOOD CORPORATE GOVERNANCE 418 bank bjb Laporan Tahunan 2014 LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO -BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO

a. Rapat Umum Pemegang Saham