443
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
BOARD OF COMMISSIONERS
bidang tata kelola perusahaan yang baik GCG. Terkait keragaman ini, di antaranya termuat dalam ketentuan ASEAN
Corporate Governance Scorecard, yang merupakan tindak lanjut dari kesepakatan lima Menteri Keuangan ASEAN pada
tahun 2009 tentang penerapan GCG. Dengan keragaman pada Dewan Komisaris, setidaknya Bank
dapat memperoleh sejumlah manfaat yang antara lain: a. Terciptanya pengambilan keputusan yang lebih objektif,
karena keputusan diambil dengan memperhatikan berbagai sudut pandang, kepentingan dan latar belakang.
b. Terselenggaranya fungsi pengawasan dan nasihat Dewan Komisaris yang lebih komprehensif bagi Direksi dalam
menjalankan kegiatan usaha. Di lingkungan bank
bjb, keragaman Dewan Komisaris dapat
dilihat pada:
1. Bidang Studi
Keragaman dari sisi latar belakang pendidikan atau bidang studi akan sangat berharga bagi Dewan Komisaris dalam
memberikan arahan kepada Direksi. Saat ini, keragaman Dewan Komisaris di bidang pendidikan, adalah sebagai
berikut: bidang hukum, ekonomi dan akuntansi, serta teknik.
Keragaman pada bidang studi ini dapat menjadikan arahan dan nasihat Dewan Komisaris yang diberikan
kepada Direksi lebih komprehensif. Sehingga, melalui arahan Dewan Komisaris, kegiatan usaha bank
bjb
senantiasa sejalan dengan tata kelola perusahaan yang sesuai dengan aturan hukum yang berlaku, mampu
beradaptasi dengan perkembangan perekonomian yang terjadi, serta mampu menjaga kesinambungan mutu
produk.
2. Usia
Keragaman usia anggota Dewan Komisaris berada di kisaran 60-an, 50-an dan 40-an. Hal ini akan menjadikan
nasihat-nasihat dan arahan yang diberikan Dewan Komisaris lebih terukur mengingat usia merupakan
pertanda kematangan dalam pengalaman, yang akan sangat bermanfaat bagi Direksi dalam menjalankan
kegiatan usaha Bank.
3. Pengalaman Kerja
Keragaman pengalaman kerja anggota Dewan Komisaris, yaitu berasal dari penegak hukum, birokrasi, dosen,
auditor dan profesional. Keragaman latar belakang pengalaman kerja terutama akan sangat mendukung
DPNNVOJUZJOUIFmFMEPGHPPEDPSQPSBUFHPWFSOBODF Related to this diversity, among others contained in the
provisions of the ASEAN Corporate Governance Scorecard, XIJDIJTBGPMMPXVQPGUIFBHSFFNFOUPGmWFJOBODF.JOJTUFST
of ASEAN in 2009 on the application of GCG. With the diversity of the members of the Board of
Commissioners, at least the Bank may gain a number of CFOFmUT
BNPOHPUIFST
a. The creation of a more objective decision-making, since decisions are made by taking into account a variety of
viewpoints, interests and backgrounds. b. More comprehensive supervision function and advices
from the Board of Commissioners for the Board of Directors in conducting the Bank’s business activities.
Within bank bjb, the diversity of the Board of Commissioners can be seen in:
1. The Field of Study
5IF EJWFSTJUZ PG UIF FEVDBUJPOBM CBDLHSPVOE PS mFME PG study will be valuable for the Board of Commissioners in
providing directions to the Board of Directors. Currently, UIFEJWFSTJUZPGUIFPBSEPGPNNJTTJPOFSTJOUIFmFMEPG
education are as follows: law, economics and accounting, and engineering.
5IF EJWFSTJUZ JO UIF mFME PG TUVEZ FOBCMFT UIF EJSFDUJPOT and advices of the Board of Commissioners to the Board
of Directors to be more comprehensive. Thus, through the directions of the Board of Commissioners, the business
of bank bjb may always be in line with the corporate
governance in accordance to the applicable laws, able to adapt to the ongoing economic developments, and be
able to maintain continuity of product quality.
2. Age
The diversity of age of the members of the Board of Commissioners is in the range of 60s, 50s and 40s. This
enables the advices and directions given by the Board of Commissioners to be more measured considering the
age is a sign of maturity in experience, which will be very CFOFmDJBMUPUIFPBSEPGJSFDUPSTJOSVOOJOHUIFCVTJOFTT
of the Bank.
3. Work Experience
The diversity of the work experience of the members PG UIF PBSE PG PNNJTTJPOFST
OBNFMZ JO UIF mFME PG
law enforcement, bureaucracy, lecturers, auditors and professionals. The diversity of work experience will
primarily support the Board of Commissioners in carrying
444
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Dewan Komisaris dalam menjalankan fungsi pengawasan dan pemberian nasihat kepada Direksi dalam menjalankan
usaha, di antaranya terkait dengan penerapan tata kelola perusahaan yang baik.
Susunan Dewan Komisaris bank bjb sampai dengan sekarang
adalah sebagai berikut:
Jabatan Nama |
Name
Position
Komisaris Utama
5BVmFRVSBDINBO3VLJ
President Commissioner Komisaris
Muhadi Commissioner
Komisaris
8BXBO3JEXBO
Commissioner Komisaris Independen
Achmad Baraba Independent Commissioner
Komisaris Independen Klemi Subiyantoro
Independent Commissioner Komisaris Independen
Yayat Sutaryat Independent Commissioner
Komisaris Independen Rudhyanto Mooduto
Independent Commissioner .FOKBCBUTFCBHBJFXBO,PNJTBSJT1FSTFSPBOTFKBLUBOHHBMFTFNCFSTFTVBJLUB,FQVUVTBO3614-OPNPS
4FSWFEBTUIFPBSEPGPNNJTTJPOFSTPGUIFPNQBOZTJODFUIFEBUFPGFDFNCFS
JOBDDPSEBODFFFE.4OVNCFS
Uraian Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris
Pelaksanaan tugas dan fungsi pengawasan usaha yang dilakukan oleh Dewan Komisaris selama tahun 2014
dibantu oleh Komite Audit, Komite Pemantau Risiko, serta Komite Remunerasi dan Nominasi. Masing-masing Komite
telah menjalankan fungsinya dalam melakukan kajian dan memberikan input kepada Dewan Komisaris, sehingga
Dewan Komisaris dapat memberikan arahan dan rekomendasi secara tepat kepada Direksi terkait pengelolaan usaha bank
bjb secara baik dan sesuai dengan prinsip-prinsip Good
Corporate Governance. Pada tahun 2014 Dewan Komisaris telah melakukan
pengawasan terhadap: - Pemantauan atas pelaksanaan Rencana Bisnis Bank
RBB tahun 2014 melalui rapat bulanan Dewan Komisaris dan Direksi.
- Pemantauan Kinerja Keuangan bank
bjb.
- Pemantauan Kinerja Non Keuangan bank
bjb.
- Pemantauan perkembangan
Good Corporate Governance bank
bjb.
Uraian Tanggung Jawab Dewan Komisaris
Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris Berdasarkan Anggaran Dasar Perseroan dan Surat Keputusan Dewan
Komisaris No. 06DKSK2014
out the function of supervision and the provision of advices to the Board of Directors in running the bank’s business,
among others related to the implementation of good corporate governance.
Board of Commissioners of bank bjb up to present are as
follows:
RDUGRIRPPLVVLRQHUV·7DVN,PSOHPHQWDWLRQ
Performance of duties and monitoring functions done by the Board of Commissioners during the year 2014 is assisted
by the Audit Committee, Risk Monitoring Committee, and Remuneration and Nomination Committee. Each of these
committees has its function in reviewing and providing input to the Board of Commissioners, enabling the Board
of Commissioners to provide appropriate guidance and recommendations to the Directors related to the proper
management of bank bjb and in accordance with the
principles of Good Corporate Governance. In 2014, the Board of Commissioners has conducted the
monitoring of: - Monitor the implementation of 2013 Bank Business
Plan BBP through a joint meeting of the Board of Commissioners and the Board of Directors.
- Monitor bank
bjb Financial Performance.
- Monitor bank
bjb Non-bank Financial Performance.
- Monitor the development of Good Corporate Governance
in bank bjb.
Duties and Responsibilities of the Board of Commissioners
Duties and Responsibilities of the Board of Commissioners DVHG RQ WKH RPSDQ\·V UWLFOHV RI VVRFLDWLRQ RI WKH
Decree of the Board of Commissioners No. 06DKSK2014
DEWAN KOMISARIS
445
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
1. Melakukan pengawasan, memberi nasihat, mengarahkan, memantau dan mengevaluasi jalannya kepengurusan
Bank dan pelaksanaan kebijakan strategis Bank oleh Direksi.
2. Melakukan tugas, tanggung jawab dan wewenang sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan, Keputusan
RUPS serta Peraturan Perundang-undangan yang berlaku, diantaranya:
a. Menyusun dan melakukan evaluasi berkala atas Pedoman dan tata tertib kerja Dewan Komisaris
yang bersifat mengikat bagi setiap anggota Dewan Komisaris.
b. Mengevaluasi dan menyetujui Rencana Bisnis Bank RBB.
c. Berdasarkan keputusan RUPS, Dewan Komisaris menetapkan Akuntan Publik atas rekomendasi Komite
Audit untuk melakukan audit atas laporan keuangan Perseroan.
3. Melaksanakan tugas dan tanggung jawab secara independen dan bertanggung jawab kepada RUPS.
4. Wajib memastikan terselenggaranya pelaksanaan Good
Corporate Governance GCG dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang
organisasi. 5. Wajib membentuk Komite-komite dan memastikan bahwa
Komite tersebut telah menjalankan tugasnya secara efektif sesuai dengan peraturan perundangan yang berlaku.
6. Dilarang terlibat dalam pengambilan keputusan kegiatan operasional Bank, kecuali hal-hal Iain yang ditetapkan
dalam Anggaran Dasar atau peraturan perundang- undangan yang berlaku.
7. Persetujuan yang diberikan Dewan Komisaris merupakan bagian dari tugas pengawasan Dewan Komisaris
sehingga tidak menghilangkan tanggung jawab Direksi dalam pelaksanaan kepengurusan Bank. Tugas
pengawasan oleh Dewan Komisaris tersebut merupakan upaya pengawasan dini yang perlu dilaksanakan.
8. Mengkaji dan menyetujui kebijakan-kebijakan yang menurut peraturan perundangan yang berlaku wajib
memerlukan persetujuan Dewan Komisaris. 9. Mengkaji pertanggung jawaban Direksi atas pelaksanaan
kebijakan-kebijakan yang telah disetujui. 10. Membuat laporan tentang tugas pengawasan yang telah
dilakukan selama tahun buku yang baru lampau untuk disampaikan kepada RUPS
1. Supervise, advise, direct, monitor and evaluate the course of management of the Bank and the implementation of
strategic policies by the Bank’s Board of Directors. 2. Perform duties, responsibilities and authorities in
accordance with the provisions of the Company’s Articles of Association, the Decisions of the GMS and the
Legislations in force, including: a. Develop and conduct periodic evaluation of the Board
of Commissioners’ work guidelines and rules binding to each member of the Board of Commissioners
b. Evaluate and approve the Bank’s Business Plan RBB c. Based on the decision of the GMS, the Board of
Commissioners appointed a Public Accountant based on the recommendation of the Audit Committee to
BVEJUUIFPNQBOZTmOBODJBMTUBUFNFOUT 3. Perform duties and responsibilities independently and
accountable to the General Meeting of Shareholders 4. Ensure the implementation of Good Corporate Governance
GCG in each of the Bank’s business activity at all levels of the organization.
5. Establish the committees and ensure that the Committees have effectively carry out their duties in accordance with
applicable legislations 6. The Board of Commissioners is prohibited to be involved
in the decision-making related to the Bank’s operations, FYDFQUPUIFSNBUUFSTTQFDJmFEJOUIFSUJDMFTPGTTPDJBUJPO
or the applicable laws. 7. Approval given by the Board of Commissioners is part of
the supervision task of the Board of Commissioners thus not eliminating the responsibilities of the Board of Directors
in the implementation of the management of the Bank. The supervisory task by the Board of Commissioners is an
early monitoring effort necessary to be implemented. 8. Review and approve the policies which according to the
applicable laws and regulations require the approval of the Board of Commissioners.
9. Assess the accountability of the Board of Directors on the implementation of policies that have been approved.
10. Prepare the report on the monitoring task carried out EVSJOH UIF QBTU mOBODJBM ZFBS UP CF TVCNJUUFE UP UIF
General Meeting of Shareholders
BOARD OF COMMISSIONERS
446
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
11. Mengevaluasi Iaporan tahunan yang dipersiapkan
oleh Direksi serta menandatangani laporan tersebut. Penelaahan Iaporan tahunan dilakukan sebelum
pelaksanaan RUPS. 12. Memastikan bahwa Direksi telah menindaklanjuti temuan
audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Internal SKAI Bank, auditor eksternal, hasil pengawasan Otoritas
Jasa Keuangan danatau hasil pengawasan otoritas Iainnya.
13. Melakukan pemberitahuan kepada Otoritas Jasa
Keuangan paling Iambat 7 tujuh hari kerja semenjak ditemukannya;
a. Pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan; dan
b. Keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha Bank yang
didasarkan pada temuan maupun rekomendasi dari Komite-komite yang membantu Dewan Komisaris
dalam pengawasan operasional Bank. c. Hal-hal yang wajib dilaporkan di atas yang belum
atau tidak dilaporkan oleh Bank danatau Direktur Kepatuhan kepada Otoritas Jasa Keuangan.
14. Menentukan dan melaksanakan sistem nominasi, evaluasi, remunerasi yang transparan bagi Pengurus setelah
mempertimbangkan hasil kajian Komite Remunerasi dan Nominasi yang selanjutnya diajukan untuk memperoleh
persetujuan RUPS.
Pembagian Tugas Dewan Komisaris
Berdasarkan Keputusan Dewan Komisaris No. 06DK2007: 1. Komisaris Utama bertugas untuk mengkoordinasikan
kegiatan Dewan Komisaris. 2. Pembagian tugas diantara anggota Dewan Komisaris
diatur di antara anggota Dewan Komisaris dan ditetapkan oleh Komisaris Utama
3. Untuk membantu kelancaran tugasnya, anggota Dewan Komisaris dibantu oleh Sekretariat Komisaris yang berasal
dari pegawai bank bjb dan ditetapkan oleh Direksi
berdasarkan persetujuan Dewan Komisaris. 11. Evaluate the annual report prepared by the Board of
Directors and sign the report. The review of the annual report is conducted prior to the GMS.
12. Ensure that the Board of Directors has performed the follow VQPOUIFBVEJUmOEJOHTBOESFDPNNFOEBUJPOTGSPNUIF
Internal Audit Unit SKAI of the Bank, external auditors, the Financial Services Authority and or the results of the
monitoring of other authorities. 13. Notify the Financial Services Authority at the latest 7
seven working days since the discovery of; B 7JPMBUJPOTPGUIFMFHJTMBUJPOTJOUIFmFMEPGmOBODFBOE
banking; and b. The condition or potential condition that can endanger
UIF TVSWJWBM PG UIF BOL
CBTFE PO UIF mOEJOHT BOE recommendations of the committees which assist
the Board of Commissioners in monitoring the Bank’s operations.
c. The matters that must be reported that have not been or are not yet reported by the Bank and or the Director
of Compliance to the Financial Services Authority. FmOF BOE JNQMFNFOU B OPNJOBUJPO
FWBMVBUJPO
BOE
remuneration system for the Management which is transparent after considering the results of the study of
the Remuneration and Nomination Committee which are subsequently submitted for approval from the GMS.
Division of Tasks of the Board of Commissioners
Based on the decision of the Board of Commissioners No. 06 DK2007:
1. The President Commissioner is in charge of coordinating the activities of the Board of Commissioners
2. The division of tasks among the members of the Board of Commissioners is set among the members of the Board
of Commissioners and determined by the President Commissioner
3. In the application of their duties, members of the Board of Commissioners are assisted by the Secretary of the
Commissioners derived from the Bank’s employees and determined by the Board of Directors based on the
approval of the Board of Commissioners.
DEWAN KOMISARIS
447
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Remuneration Determination Procedure
Procedure and structure of remuneration are in compliance with Bank Indonesia Regulation No. 84PBI2006 on
the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Bank, Article 46, stating that the remuneration
policy for the Management at least is in accordance with:ar B JOBODJBMQFSGPSNBODFBOEGVMmMNFOUPGSFTFSWFTFUGPSUIJO
the prevailing rules and regulations; b. Individual
achievement; c. Fairness with peer group; and
d. Consideration of the Bank’s target and long-term strategy
Facilities and Allowances of the Board of Commissioners in One Year
• Salary • Bonus
• Religious Commemoration Allowance • On Leave Allowance
• Old Age Allowance • Uniform Allowance
Prosedur Penetapan Remunerasi
Prosedur dan struktur remunerasi sesuai dengan ketentuan Peraturan Bank Indonesia Nomor 84PBI2006 Tentang
Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum pasal 46 bahwa untuk pengurus direkomendasikan kebijakan
remunerasi paling kurang sesuai dengan: a.
Kinerja keuangan dan pemenuhan cadangan sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-
undangan yang berlaku; b. Prestasi kerja individual;
c. Kewajaran dengan
peer group; dan d. Pertimbangan sasaran dan strategi jangka panjang Bank.
Skema Prosedur Remunerasi Dewan Komisaris
Remuneration Procedure of the Board of Commissioners Scheme
KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI
KNR
Remuneration and Nomination Committee
USULAN REMUNERASI
ANGGOTA DEWAN KOMISARIS
Remuneration proposal of Members
of the Board of Commissioners
REMUNERASI ANGGOTA DEWAN
KOMISARIS
Remuneration member of Board of
Commissioners
MENYUSUN REKOMENDASI DAN
MENGUSULKAN REMUNERAASI
ANGGOTA DEWAN KOMISARIS
Prepare recommendations
and propose the remuneration of the
board of commissioners
MEMBAHAS USULAN KOMITE
REMUNERASI DAN NOMINASI SERTA
MENGUSULKAN KEPADA RUPS
REMUNERASI BAGI ANGGOTA DEWAN
KOMISARIS
Discuss the proposal of the Remuneration
and Nomination Committee and
propose to the GMS the Remuneration for
members of the Board of Commissioners
REKOMENDASI DAN USULAN
REMUNERASI ANGGOTA DEWAN
Remuneration recommendations and
proposals of the Board Members
DEWAN KOMISARIS
Board of Commissioners
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM
RUPS
General Meetings of Shareholders GMS
Fasilitas dan Tunjangan Dewan Komisaris dalam Satu Tahun
• Gaji • Tantiem
• Tunjangan hari raya • Fasilitas uang cuti
• Tunjangan hari tua • Tunjangan pakaian dinas
BOARD OF COMMISSIONERS
448
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
• Fasilitas akomodasi dan transportasi perjalanan dinas • Manfaat
pensiun • Fasilitas
kesehatan • Fasilitas rumah dinas
• Fasilitas komunikasi
• Insentif prestasi kerja • Asuransi
jabatan • Jamsostek BPJS ketenagakerjaan
Struktur Remunerasi Dewan Komisaris
Remuneration of the Board of Commissioners
No Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain
Jumlah Diterima dalam 1 Tahun
Number of Received in 1 Year
Dewan Komisaris
Board of Commissioners
Remuneration and Other Facilities
Orang
People
Jutaan
Million Rupiah
1 Remunerasi gaji, bonus, tunjangan rutin,
tantiem, dan fasilitas lainnya dalam bentuk non natura
8 19.035
Remuneration salary, bonus, routine allowance, bonus, and other non natura
facilities 2
Fasilitas lain dalam bentuk natura perumahan, transportasi, asuransi, kesehatan dan
TFCBHBJOZB
ZBOH
Other natura facilities housing, transportation,
IFBMUIJOTVSBODF
BOEPUIFST
XIJDI
a. Dapat dimiliki 8
225 a.
Dapat dimilikiBe owned b. Tidak dapat dimiliki
b. Tidak dapat dimilikiCan not be owned
Total 19.260
Total
Dinilai dalam ekivalen Rupiah
1FOHBOHLBUBO TBUV
JSFLUVS6UBNBEBO FOBN
JSFLUVSTFTVBJEFOHBOLUB
Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk., Nomor 219, 220, 221, tanggal 19 Desember 2014
Frekuensi PertemuanRapat dan Tingkat Kehadiran Dalam pertemuanRapat Dewan
Komisaris
Dewan Komisaris menyelenggarakan rapat sekurang- kurangnya 1 satu kali dalam satu bulan atau pada setiap
waktu jika dianggap perlu oleh salah satu atau lebih anggota Dewan Komisaris. Mekanisme pengambilan keputusan dalam
rapat Dewan Komisaris berdasarkan atas musyawarah untuk mufakat. Apabila mufakat tidak dapat tercapai, pengambilan
keputusan didasarkan pada suara mayoritas anggota Dewan Komisaris yang hadir atau yang mewakili pada rapat. Apabila
jumlah suara berimbang, maka keputusan yang diajukan harus ditolak. Kuorum untuk seluruh rapat Dewan Komisaris
adalah lebih dari separuh jumlah anggota Dewan Komisaris yang hadir atau diwakili kuasa yang diberikan kepada salah
satu Komisaris yang hadir pada rapat tersebut. Selama tahun 2014, secara keseluruhan Dewan Komisaris
Perseroan telah menyelenggarakan rapat sebanyak 64 kali, dengan tingkat kehadiran sebagai berikut:
• Business trip accommodation and transportation facilities t 3FUJSFNFOUCFOFmUT
• Health facilities • Housing facilities
• Communication facilities • Incentives for work performance
• Position Insurance • Jamsostek
BPJS
Assessed in the equivalent amount
QQPJOUNFOUPG POF
JSFDUPSBOETJY
JSFDUPSFOFSBM.FFUJOHJOBDDPSEBODF
with the Deed of Extraordinary Shareholders Regional Development Bank of West Java and Banten, Tbk., No. 219, 220, 221, dated December 19, 2014
Frequency of Meetings and the Level of Attendance of the Board of Commissioners
Meetings
The Board of Commissioners holds meetings at least 1 one once a month or at any time deemed necessary by
one or more members of the Board of Commissioners. The decision-making mechanism in the meeting of the Board of
Commissioners is based on deliberation. If consensus cannot be reached, decisions are taken based on a majority vote of
members of the Board of Commissioners who are present or represented at the meeting. In the case the agreeing and
disagreeing vote is equal then the proposed decision should be rejected. The quorum for all meetings of the Board of
Commissioners is more than half of the members of the Board of Commissioners present or represented by the authority
given to one of the commissioners present at the meeting. During 2014, overall the Board of Commissioners held 64
meetings, with the level of attendance as follows:
DEWAN KOMISARIS
449
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Tabel Kehadiran Dewan Komisaris dalam Rapat
Table of Attendance of the Board of Commissioners Meeting Periode Januari-Desember 2014
| Period of January-December 2014
Nama
Name
Jabatan
Position
Jumlah Kehadiran |
Total Attendance
Persentase
Percentage
Periode 2014
Period
5BVmFRVSBDINBO3VLJ
Komisaris Utama President Commissioner
1 0,2
Muhadi Komisaris
Commissioner 36
56,25
8BXBO3JEXBO
Komisaris Commissioner
- -
Achmad Baraba Komisaris Independen
Independent Commissioner 57
89,06 Klemi Subiyantoro
Komisaris Independen Independent Commissioner
45 70,31
Yayat Sutaryat Komisaris Independen
Independent Commissioner 61
95,31 Rudhyanto Mooduto
Komisaris Independen Independent Commissioner
50 78,12
NFOKBCBUTFCBHBJFXBO,PNJTBSJT1FSTFSPBOTFKBLUBOHHBMFTFNCFSTFTVBJLUB,FQVUVTBO3614-OPNPS
served as the Board of Commissioners of the Company since the date of December 19, 2014 in accordance Deed EGM number 221
Selama tahun 2014, Dewan Komisaris Perseroan telah menyelenggarakan Rapat Gabungan Direksi dan Dewan
Komisaris sebanyak 28 kali, dengan tingkat kehadiran sebagai berikut:
Tabel Kehadiran Direksi Dalam Rapat Gabungan Dewan Komisaris dan Direksi Table of Attendance of the Directors In Board Commissioners Meeting
Nama
Name
Jabatan
Position
Jumlah Kehadiran |
Total Attendance
PersentasePercentage Periode 2014
Period
5BVmFRVSBDINBO3VLJ
Komisaris Utama President Commissioner
1 3,57
Muhadi Komisaris
Commissioner 12
42,86
8BXBO3JEXBO
Komisaris Commissioner
- -
Achmad Baraba Komisaris Independen
Independent Commissioner 26
92,86 Klemi Subiyantoro
Komisaris Independen Independent Commissioner
20 71,43
Yayat Sutaryat Komisaris Independen
Independent Commissioner 28
100 Rudhyanto Mooduto
Komisaris Independen Independent Commissioner
25 89,29
NFOKBCBUTFCBHBJFXBO,PNJTBSJT1FSTFSPBOTFKBLUBOHHBMFTFNCFSTFTVBJLUB,FQVUVTBO3614-OPNPS TFSWFEBTUIFPBSEPGPNNJTTJPOFSTPGUIFPNQBOZTJODFUIFEBUFPGFDFNCFS
JOBDDPSEBODFFFE.OVNCFS
Agenda Rapat Dewan Komisaris
Board Commissioners Meetings Agenda
Periode Januari-Desember 2014
| Period of January-December 2014
Tanggal Pelaksanaan Rapat Date of Meeting
Agenda Agenda
8 Januari 2014 January 8, 2014
1FNCBIBTBOSFnFLTJUBIVOEBOQFNBOUBQBO
fungsi serta tugas Dewan Komisaris bank
bjb
tahun 2014
- Laporan Komite Remunerasi dan Nominasi - Lain-lain
JTDVTTJPOPOUIFSFnFDUJPOJOBOEUIF
consolidation of functions and duties of the Board of Commissioners of bank bjb in 2014
- Report of the Remuneration and Nomination Committee
- Etc 15 Januari 2014
January 15, 2014 -
Review kinerja bank
bjb
tahun 2013 dan prospek tahun 2014
- Lain-lain - Review of bank bjb’s performance in 2013 and
prospects for 2014 - Etc
15 Januari 2014 January 15, 2014
- Laporan hasil pertemuan dengan Otoritas Jasa Keuangan OJK pada tanggal 10 Januari 2014
- Lain-lainnya - Review of bank bjb’s performance in 2013 and
prospects for 2014 - Etc
During 2014, the Board of Commissioners has held a Joint Meeting of the Board of Directors and Board of Commissioners
as much as 28 times, with the level of attendance as follows:
BOARD OF COMMISSIONERS
450
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Agenda Rapat Dewan Komisaris
Board Commissioners Meetings Agenda
Periode Januari-Desember 2014
| Period of January-December 2014
Tanggal Pelaksanaan Rapat Date of Meeting
Agenda Agenda
22 Januari 2014 January 22, 2014
- Pembahasan mekanisme dan program kerja Komite tahun 2014
- Lain-lain - Discussion of the mechanism and work program of
the Committees in 2014 - Etc
29 Januari 2014 January 29, 2014
- Pembahasan laporan Komite Remunerasi dan Nominasi
- Lain-lain - Discussion of the report of the Remuneration and
Nomination Committee - Etc
5 Februari 2014 February 5, 2014
- Laporan Komite Remunerasi dan Nominasi - Lain-lainnya
- Report of the Remuneration and Nomination Committee
- Etc 12 Februari 2014
February 12, 2014 - Laporan Komite-komite Dewan Komisaris
- Pembahasan permohonan persetujuan perubahan penambahan anggaran penyertaan modal kepada
PT Asuransi Staco pada rencana revisi RBB 2014 - Lain-lain
- Report of Committees of the Board of Commissioners - Discussion of the application for approval change
on budget increase for equity participation in PT Asuransi Staco in the revised Bank Business Plan
in 2014 - Etc
19 Februari 2014 February 19, 2014
- Pembahasan rencana Rapat Umum Pemegang Saham
- Lain-lain - Discussion on the General Meeting of
Shareholders - Etc
26 Februari 2014 February 26, 2014
- Pemaparan laporan kinerja bank
bjb
bulan Januari 2014
- Pembahasan agenda RUPS dan RUPS LB bank
bjb
tahun buku 2014 -
Progress report gedung T Tower Jakarta - Lain-lain
- Exposure of bank
bjb
’s performance report in January 2014
- Discussion on the agenda of the AGM and the EGM of bank
bjb
JOUIFmOBODJBMZFBS
- Progress report on the T Tower Building Jakarta - Etc
27 Februari 2014 February 27, 2014
- Pembahasan laporan pengawasan Dewan Komisaris Semester II Tahun 2013
- Discussion on the monitoring report of the Board of Commissioners second half of 2013
5 Maret 2014 March 5, 2014
- Laporan KRN mengenai hasil rapat dengan OJK Bandung pada Tanggal 28 Februari 2014
- Lain-lain - KRN report on the results of the meeting with OJK in
Bandung in February 28, 2014 - Etc
5 Maret 2014 March 5, 2014
- Pembahasan hasil pertemuan KRN dengan OJK Bandung pada tanggal 28 Februari 2014
- Discussion of the results of the meeting between KRN and OJK in Bandung on February 28, 2014
7 Maret 2014 March 7, 2014
- Pembahasan laporan KRN kepada Dewan Komisaris mengenai Remunerasi Pengurus dan Pegawai bank
bjb
- Lain-lain - Discussion on the KRN report to the Board of
Commissioners on the Remuneration for the Management and Employees of bank
bjb
- Etc 12 Maret 2014
March 12, 2014 - Pembahasan permohonan pemberian fasilitas
kredit kepada pihak terkait a.n. PD BPR Saketi - Pandeglang
- Pembahasan permohonan pemberian fasilitas kredit kepada pihak terkait a.n. PD BPR LPK - Cipatujah
- Lain-lain - Discussion on the application of credit facilities to
the related party under the name PD BPR Saketi - Pandeglang
- Discussion on the application of credit facilities to the related party under the name PD BPR LPK -
Cipatujah - Etc
19 Maret 2014 March 19, 2014
- Pembahasan laporan kinerja bank
bjb
bulan Februari 2014
- Finalisasi Laporan Dewan Komisaris dalam Annual Report 2013 dan pidato Dewan Komisaris pada
RUPS Tahunan bank
bjb
Tahun Buku 2013 - Penunjukan Pemimpin RUPS Tahunan bank
bjb
Tahun Buku 2013 - Lain-lain
- Discussion on bank
bjb
’s performance report in February 2014
- Finalization of the Board of Commissioners Report in the Annual Report 2013 and the Board
of Commissioners speech at the Annual General Meeting of Shareholders of bank
bjb
in the Fiscal Year 2013
- The appointment of the Chairman of the Annual General Meeting of Shareholders of bank bjb for the
Fiscal Year 2013 - Etc
20 Maret 2014 March 20, 2014
- Pemaparan laporan kinerja bank
bjb
bulan Januari 2014 oleh Direksi
- Lain-lain - Exposure of bank bjb’s performance report in
January 2014 by the Board of Directors - Etc
DEWAN KOMISARIS
451
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Agenda Rapat Dewan Komisaris
Board Commissioners Meetings Agenda
Periode Januari-Desember 2014
| Period of January-December 2014
Tanggal Pelaksanaan Rapat Date of Meeting
Agenda Agenda
2 April 2014 April 2, 2014
- Tindak Lanjut RUPS tahunan Tahun buku 2013 - Lain-lain
- Follow-up of the Annual General Meeting of
4IBSFIPMEFSTJOUIFmTDBMZFBS
- Etc 11 April 2014
April 11, 2014 - Laporan Komite Remunerasi dan Nominasi
- Pembahasan surat-surat dari OJK - Lain-lain
- Report of the Remuneration and Nomination Committee
- Discussion on the letters from OJK - Etc
16 April 2014 April 16, 2014
,MBSJmLBTJBUBT4VSBUEBSBO
Compliance Checklist - Lain-lain
MBSJmDBUJPOPGUIFJSDVMBS-FUUFSPGPNQMJBODF
Checklist - Etc
16 April 2014 April 16, 2014
- Laporan Komite Remunerasi dan Nominasi - Lain-lain
- Report of the Remuneration and Nomination Committee
- Etc 23 April 2014
April 23, 2014 - Pemaparan laporan Kinerja bank
bjb
Bulan Maret 2014 Oleh Direksi
- Lain-lain - Exposure of bank bjb’s performance report in March
2014 by the Board of Directors - Etc
30 April 2014 April 30, 2014
- Pembahasan Penyesuaian Rencana Bisnis PT. Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk
tahun 2014 - 2016 - Lain-lain
- Discussion on the Adjustment of the Business Plan of Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten,
Tbk, in 2014 - 2016 - Etc
7 Mei 2014 May 7, 2014
- Pembahasan hasil rapat dengan OJK tanggal 7 Mei 2014
- Lain-lain - Discussion on the results of meetings with OJK
dated May 7, 2014 - Etc
12 Mei 2014 May 12, 2014
- Tindak lanjut hasil keputusan Fit and Proper Test Existing
- Lain-lain - Follow up on the results in the Existing Fit and Proper
Test - Etc
20 Mei 2014 May 20, 2014
- Laporan Komite Remunerasi dan Nominasi - Lain-lain
- Report of the Remuneration and Nomination Committee
- Etc 21-22 Mei 2014
May 21-22, 2014 - Tindak lanjut hasil keputusan
Fit and Proper Test Existing
- Lain-lain - Follow up on the results of the Existing Fit and Proper
Test - Etc
28 Mei 2014 May 28, 2014
- Laporan dari Divisi-divisi terkait mengenai perkembangan operasional bank
bjb
terkini - Lain-lain
- Reports of the divisions related to the current operational development of bank
bjb
- Etc 7 Mei 2014
May 1, 2014 - Pembahasan hasil rapat dengan OJK tanggal 7 Mei
2014 - Lain-lain
- Discussion on the results of the meeting with OJK dated May 7, 2014
- Etc 4 Juni 2014
June 4, 2014 - Tindak Lanjut Atas Operasional bank
bjb
Terkini - Lain-lain
- Follow-Up on the latest Operations of bank
bjb
- Etc 10 Juni 2014
June 10, 2014 - Pembahasan Surat OJK Perihal Tindak Lanjut Hasil
Fit and Proper Test - Perubahan Anggaran Dasar
- Lain-lain - Discussion on Letter from OJK concerning the
Follow-Up of the results of Fit and Proper Test - Amendments to the Articles of Association
- Etc 12 Juni 2014
June 12, 2014 - Laporan Perkembangan Persiapan RUPS-LB bank
bjb
Tanggal 12 Juli 2014 - Lain-lain
- Progress Report on the Preparation of bank
bjb
’s EGM in July 12, 2014
- Lain-lain 17 Juni 2014
June 17, 2014 - Pemaparan Laporan Perkembangan bank
bjb
Terkini - Laporan Perkembangan Persiapan RUPS-LB bank
bjb
Tanggal 1 Juli 2014 - Lain-lain
- Exposure on the report on bank
bjb
’s latest development
- Progress Report on the Preparation of bank
bjb
’s EGM in July 1, 2014
- Etc
BOARD OF COMMISSIONERS
452
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Agenda Rapat Dewan Komisaris
Board Commissioners Meetings Agenda
Periode Januari-Desember 2014
| Period of January-December 2014
Tanggal Pelaksanaan Rapat Date of Meeting
Agenda Agenda
30 Juni 2014 June 30, 2014
- Penunjukan Pemimpin RUPS Luar Biasa bank
bjb
tanggal 1 Juli 2014 - Lain-lain
- Appointment of the Chariman of the Extraordinary General Meeting of Shareholders of bank
bjb
in July 1, 2014
- Etc 2 Juli 2014
July 2, 2014 - Laporan perkembangan kinerja bank
bjb
terkini - Lain-lain
- Report on the Bank’s latest bank performance development
- Etc 10 Juli 2014
July 10, 2014 - Laporan perkembangan kinerja bank
bjb
terkini - Lain-lain
- Report on the Bank’s latest bank performance development
- Etc 6 Agustus 2014
August 6, 2014 - Laporan Komite Remunerasi dan Nominasi perihal
proses seleksi penerimaan Calon Pengurus - Lain-lain
- Report of the Remuneration and Nomination Committee concerning the selection process for
Candidate Manager - Etc
13 Agustus 2014 August 13, 2014
- Laporan Komite Remunerasi dan Nominasi perihal proses seleksi penerimaan Calon Pengurus
- Lain-lain - Report of the Remuneration and Nomination
Committee concerning the selection process for Candidate Manager
- Etc 13 Agustus 2014
August 13, 2014 - Laporan Komite Remunerasi dan Nominasi perihal
proses seleksi penerimaan Calon Pengurus - Lain-lain
- Report of the Remuneration and Nomination Committee concerning the selection process for
Candidate Manager - Etc
15 Agustus 2014 August 15, 2014
- Laporan Komite Remunerasi dan Nominasi perihal proses seleksi penerimaan Calon Pengurus
- Lain-lain - Report of the Remuneration and Nomination
Committee concerning the selection process for Candidate Manager
- Etc 20 Agustus 2014
August 20, 2014
1FNBQBSBOQSPmMSJTJLPCBOL
bjb
oleh Divisi Manajemen Risiko
- Pemaparan kajian mengenai kesiapan bank
bjb
menghadapi Basel III oleh Divisi Manajemen Risiko - Pemaparan hasil kajian Komite Pemantau Risiko
tentang Kualitas Penerapan Manajemen Risiko - Lain-lain
- Exposure of bank
bjb
TSJTLQSPmMFCZUIF3JTL
Management Division - Exposure of the assessment on the Bank’s readiness
to face Basel III by the Risk Management Division - Exposure on the results of assessment by the
Risk Oversight Committee on the Quality of Risk Management
- Etc 27 Agustus 2014
August 27, 2014 - Pembahasan hasil perkembangan anak perusahaan
bank
bjb
- Lain-lain - Discussion on the results of the development of the
bank
bjb
’s subsidiary entities - Etc
28 Agustus 2014 August 28, 2014
- Pembahasan Hasil Assessment Calon Direksi bank
bjb
- Lain-lain - Discussion on the Assessment Results for the
candidates of bank
bjb
’s directors - Etc
5 November 2014 November 5, 2014
- Pembahasan Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris
- Pembahasan Pedoman dan Tata Tertib Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi
- Pembahasan laporan Triwulanan Komite Audit - Lain-lain
- Discussion on the Work Guidelines and Rules of the Board of Commissioners
- Discussion on the Work Guidelines and Rules of the Remuneration and Nomination Committee
- Discussion on the Quarterly report of the Audit Committee
- Etc 22 Desember 2014
December 22, 2014 - Pembahasan Laporan Kinerja bank
bjb
psisis 30 November 2014
- Lain-lain - Discussion on bank
bjb
’s performance report bjb in November 30, 2014
- Etc
DEWAN KOMISARIS
453
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
IÀOLDWH 5HODWLRQVKLS LQDQFLDO DQG DPLO\ Relationship
Among members of the Board of Commissioners with fellow members of the Board of Commissioners, Board of Director
andor the Controlling Shareholders of the Bank.
Training Program for Commissioners +XEXQJDQ ÀOLDVL +XEXQJDQ .HXDQJDQ GDQ
Hubungan Keluarga
Anggota Dewan Komisaris dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi danatau Pemegang Saham
Pengendali Bank.
Nama Name
Hubungan Keuangan
Financial Relationship with
Hubungan Keluarga
Family Relationship with
Pemegang Saham Pengendali
Controlling Shareholder
Dewan Komisaris
Board of Commissioners
Direksi
Board of Directors
Pemegang Saham Pengendali
Controlling Shareholder
Dewan Komisaris
Board of Commissioners
Direksi
Board of Directors
Ada
Yes
Tidak
No
Ada
Yes
Tidak
No
Ada
Yes
Tidak
No
Ada
Yes
Tidak
No
Ada
Yes
Tidak
No
Ada
Yes
Tidak
No
7DXÀHTXUDFKPDQ5XNL -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ Muhadi
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
Wawan Ridwan -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ Yayat Sutaryat
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
Achmad Baraba -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ Klemi Subiyantoro
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
Rudhyanto Mooduto -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ
.FOKBCBUTFCBHBJFXBO,PNJTBSJT1FSTFSPBOTFKBLUBOHHBMFTFNCFSTFTVBJLUB,FQVUVTBO3614-OPNPS 4FSWFEBTUIFPBSEPGPNNJTTJPOFSTPGUIFPNQBOZTJODFUIFEBUFPGFDFNCFS
JOBDDPSEBODFFFE.OVNCFS
Program Pelatihan Dewan Komisaris
Program Pelatihan Peningkatan Kompetensi Komisaris Tahun 2014
Competence Enhancement Training Program for Commissioners in 2014
Nama
Name
Program Pelatihan
Training Program
Lokasi
Location
Tanggal Mulai
Start Date
Tanggal Selesai
Finish Date
7DXÀHTXUDFKPDQ5XNL
- -
- -
Muhadi 4FSUJmLBTJ.BOBKFNFO3JTJLP-FWFM
3JTL.BOBHFNFOUFSUJmDBUJPO-FWFM
Jakarta 25 Januari
January 2014
25 JanuariJanuary 2014
Seminar Human Capital Planning Toward Asean Economic Community 2015
Human Capital Planning Seminar Toward Asean Economic Community 2015
Jakarta 10 Desember
December 2014
10 Desember December 2014
Wawan Ridwan
- -
- -
Yayat Sutaryat 8PSLTIPQEFOUJmLBTJBONQMFNFOUBTJ4JTUFN3FNVOFSBTJBOL
Di Indonesia
8PSLTIPQPOEFOUJmDBUJPOBOENQMFNFOUBUJPO
Remuneration System Bank In Indonesia Jakarta
12 Februari February
2014 13 FebruariFebruary
2014 Implementasi Basel III
Basel III Implementation Jakarta
21 Mei May
2014 21 MeiMay 2014
Seminar Human Capital Planning Toward Asean Economic Community 2015
Human Capital Planning Seminar Toward Asean Economic Community 2015
Jakarta 10 Desember
December 2014
10 Desember December 2014
Seminar Nasional BPDSI National Seminar BPDSI
Jakarta 15 Desember
December 2014
16 Desember December 2014
Achmad Baraba
Liquidity Risk Management - BSMR Liquidity Risk Management - BSMR
Australia 14 Mei
May 2014
15 MeiMay 2014 Seminar Human Capital Planning Toward Asean Economic
Community 2015 Human Capital Planning Seminar Toward Asean
Economic Community 2015 Jakarta
10 Desember December
2014 10 Desember
December 2014
Klemi Subiyantoro
Program Intensive Wealth Management and Risk Management Refreshment Program for Executives
Program Intensive Wealth Management and Risk Management Refreshment Program for
Executives Belanda - Belgia
10 Mei May
2014 17 MeiMay 2014
Rudhyanto Mooduto
Program Intensive Wealth Management and Risk Management Refreshment Program for Executives
Program Intensive Wealth Management and Risk Management Refreshment Program for
Executives Belanda - Belgia
10 Mei May
2014 17 MeiMay 2014
Pelatihan Fraud Management Best Practice Course Fraud Management Best Practice Course Training
Inggris 3 November
November 2014
7 November November 2014
Seminar Human Capital Planning Toward Asean Economic Community 2015
Human Capital Planning Toward Asean Economic Community 2015 Seminar
Jakarta 10 Desember
December 2014
10 Desember December 2014
NFOKBCBUTFCBHBJFXBO,PNJTBSJT1FSTFSPBOTFKBLUBOHHBMFTFNCFSTFTVBJLUB,FQVUVTBO3614-OPNPS TFSWFEBTUIFPBSEPGPNNJTTJPOFSTPGUIFPNQBOZTJODFUIFEBUFPGFDFNCFS
JOBDDPSEBODFFFE.OVNCFS
BOARD OF COMMISSIONERS
454
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Orientation program for the Commissioners and members of the Committees under the new Board
of Commissioners
In order for the tasks to be imlemented smoothly, bank bjb
imposes the introduction or orientation program for new members of the Board of Commissioners. The introduction
program is very important to be conducted, given the members of the Board of Commissioners come from various
backgrounds, thus to be able to form a solid team work, the orientation program will be very useful.
The materials conveyed by the President Director in the introduction program, among others include:
1. The duties and responsibilities of the Board of
Commissioners by law. 2. The implementation of corporate governance principles
by bank bjb.
3. Description of bank bjb with regard to the objectives,
OBUVSF
TDPQF PG BDUJWJUJFT
mOBODJBM BOE PQFSBUJPOBM performance, strategies, short-term and long-term
business plans, competitive position, risks and other strategic issues.
4. Work Guidelines and Rules for the Board of Commissioners and the Committees under the Board of Commissioners.
5. The business activities investments being carried out by the Bank.
Disclosure of Board Charter Guidelines and Regulations of the Board of Commissioners
Has been set forth in the Decree of the Board of Commissioners of PT Bank Jabar No. 06DK2007 on Work Guidelines of the
Board of Commissioners of PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat.
Independent Commissioner
In accordance with PBI No. 84PBI2006 dated January 30, 2006 as amended by Bank Indonesia Regulation number
814PBI2006 dated October 5, 2006 and Bank Indonesia Circular Letter No. 912DPNP dated May 30, 2007 on
the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks, the Independent Commissioner is a
member of the Board of Commissioners who do not have mOBODJBM
NBOBHFNFOU
PXOFSTIJQBOEPSGBNJMZSFMBUJPOTIJQT
with members of the Board of Commissioners, Board of Directors and or controlling shareholder or the relationship with
Program Orientasi bagi Komisaris dan anggota Komite di bawah Dewan Komisaris Baru
Untuk kelancaran pelaksanaan tugas, bank bjb
memberlakukan program pengenalan atau orientasi bagi anggota Dewan Komisaris yang baru. Program Pengenalan
sangat penting untuk dilaksanakan, mengingat Dewan Komisaris berasal dari berbagai latar belakang, sehingga
untuk dapat membentuk tim kerja yang solid, Program Orientasi tersebut menjadi sangat bermanfaat untuk
dijalankan. Materi pengenalan disampaikan oleh Direktur Utama, yang
antara lain mengenai: 1. Tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris berdasarkan
hukum. 2. Pelaksanaan prinsip-prinsip GCG oleh bank
bjb.
3. Gambaran mengenai bank bjb berkaitan dengan tujuan, sifat, lingkup kegiatan, kinerja keuangan dan operasi,
strategi, rencana usaha jangka pendek dan jangka panjang, posisi kompetitif, risiko dan masalah-masalah
strategis lainnya. 4. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris dan
Komite-komite di bawahnya. 5. Kegiatan usahainvestasi yang sedang dijalankan oleh
Bank.
Pengungkapan mengenai Board Charter Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris
Sudah dituangkan dalam Keputusan Dewan Komisaris PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk.,
Nomor 06DKSK2014 tentang Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat
dan Banten Tbk.
Komisaris Independen
Sesuai dengan PBI nomor 84PBI2006 tanggal 30 Januari 2006 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank
Indonesia nomor 814PBI2006 tanggal 5 Oktober 2006 serta Surat Edaran Bank Indonesia No. 912DPNP Tanggal 30 Mei
2007 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi
Bank Umum, yang dimaksud dengan Komisaris Independen adalah anggota Dewan Komisaris yang tidak memiliki
hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham dan atau hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris
lainnya, Direksi dan atau pemegang saham pengendali
DEWAN KOMISARIS
455
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
the Bank, which could affect its ability to act independently. In addition to the duties and the supervision function on
the Bank’s operations in general and ensure compliance with the applicable laws and regulations, the Independent
Commissioner also has a special responsibility namely to represent the interests of the minor shareholders of the Bank.
The number of Independent Commissioners in the Company is 4 four or more than 50 of the number of Commissioners.
Criteria of the Independent Commissioner
Criteria for determining the Independent Commissioner has been set in the decision of the Board of Commissioners of
PT Bank Jabar No. 06DK2007 on the Work Guidelines of the Board of Commissioners of PT Bank Pembangunan Daerah
Jawa Barat. The requirements for Independent Commissioner include:
1. The Board of Commissioners consists of Commissioner BOE OEFQFOEFOU PNNJTTJPOFS U MFBTU mGUZ
percent of the members of the Board of Commissioners are Independent Commissioners.
2. Independent Commissioner is a member of the Board of Commissioners who do not have a relationship with
UIF DPOUSPMMJOH NBKPS TIBSFIPMEFST
mOBODJBM SFMBUJPOT management relations, shares ownership and family
relationships with other members of the Board of Commissioners, Board of Directors and or the Bank, as
well as free of business relationships or other relationships that may affect its ability to act independently.
a. Controlling Shareholder is a legal entity, individual or group that owns the Bank’s shares amounting to
UXFOUZmWFQFSDFOU
PSNPSFPGUIFUPUBMJTTVFE shares with voting rights or owns shares of the Bank of
MFTTUIBO UXFOUZmWFQFSDFOU
PGUIFUPUBMJTTVFE shares with voting rights and is concerned provable to
have performed Control on the Bank, either directly or indirectly.
b. Financial relationship in question is if a person SFDFJWFTJODPNF
mOBODJBMBJE
PSMPBOTGSPNUIFBOLT
Controlling Shareholder. atau hubungan dengan Bank, yang dapat mempengaruhi
kemampuannya untuk bertindak independen. Selain tugas dan fungsi pengawasan terhadap jalannya operasional Bank
secara umum dan memastikan kepatuhan terhadap peraturan dan perundangan yang berlaku, Komisaris Independen
juga mempunyai tanggung jawab khusus yaitu mewakili kepentingan pemegang saham minoritas Bank. Adapun
Komisaris Independen perseroan berjumlah 4 empat orang atau lebih dari 50 jumlah Komisaris.
Kriteria Penentuan Komisaris Independen
Kriteria penentuan Komisaris Independen telah diatur dalam Keputusan Dewan Komisaris PT Bank Jabar Nomor 06
DK2007 tentang Pedoman Kerja DewanKomisaris PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat. Adapun persyaratan
Komisaris Independen diantaranya: 1. Dewan Komisaris terdiri dari Komisaris dan Komisaris
Independen. Paling kurang 50 lima puluh perseratus dari jumlah anggota Dewan Komisaris adalah Komisaris
Independen. 2. Komisaris Independen adalah anggota Dewan Komisaris
yang tidak memiliki hubungan dengan pemegang saham pengendalimayoritas, keuangan, kepengurusan,
kepemilikan saham danatau hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi dan
atau dengan Bank, serta bebas dari hubungan bisnis atau hubungan lainnya yang dapat mempengaruhi
kemampuannya untuk bertindak independen. a. Pemegang Saham Pengendali adalah badan hukum,
orang perseorangan maupun kelompok usaha yang memiliki saham Bank sebesar 25 dua puluh
lima perseratus atau lebih dari jumlah saham yang dikeluarkan dan mempunyai hak suara atau memiliki
saham Bank kurang dari 25 dua puluh lima perseratus dari jumlah saham yang dikeluarkan dan
mempunyai hak suara namun yang bersangkutan dapat dibuktikan telah melakukan Pengendalian Bank,
baik secara langsung maupun tidak langsung. b. Hubungan keuangan yang dimaksud adalah apabila
seseorang menerima penghasilan, bantuan keuangan, atau mendapatkan pinjaman dari Pemegang Saham
Pengendali Bank.
BOARD OF COMMISSIONERS
456
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
c. Hubungan kepengurusan adalah apabila seseorang menduduki posisi sebagai anggota Dewan Komisaris,
Direksi atau Pejabat Eksekutif pada perusahaan Pemegang Saham Pengendali Bank.
d. Kepemilikan saham adalah: • Pemegang Saham Pengendali
• Pemegang Saham Bank bersama Pemegang Saham Pengendali Bank.
• Untuk pembagian saham yang berasal dari Management Shares Option Program MSOP
besarnya tidak boleh melebihi 5 lima persen dari modal disetor Bank dan tidak termasuk dalam
hubungan kepemilikan saham dimaksud. e.
Hubungan keluarga, seperti tercantum pada persyaratan independensi. Apabila Pemegang Saham
Pengendali merupakan badan hukum, maka Direktur Utama tidak boleh memiliki hubungan keluarga
dengan Direktur, Komisaris maupun Pejabat Eksekutif badan hukum Pemegang Saham Pengendali Bank.
f. Hubungan lain yang dapat menghalangi Komisaris Independen tidak dapat bertindak independen adalah;
• Kepemilikan saham Bank dengan jumlah kepemilikan lebih dari 5 lima persen dari modal
disetor Bank; • Menerima atau memberi penghasilan, bantuan
keuangan, atau pinjaman darikepada Bank yang menyebabkan pihak yang memberi penghasilan,
bantuan keuangan atau pinjaman memiliki kemampuan untuk mempengaruhi
controlling JOnVFODF
pihak yang menerima penghasilan, bantuan keuangan atau pinjaman seperti;
B 1JIBLUFSBmMJBTJZBLOJQJIBLZBOHNFNCFSJLBO jasanya kepada Bank, antara lain akuntan
publik, penilai, konsultan; b. transaksi keuangan dengan Bank yang dapat
mempengaruhi kelangsungan usaha Bank danatau pihak yang melakukan transaksi
keuangan, antara lain debitur inti, deposan inti, atau perusahaan yang sebagian besar sumber
pendanaannya diperoleh dari Bank. c. debitur inti, deposan inti adalah debitur inti,
deposan inti sebagaimana dimaksud dalam ketentuan Bank Indonesia mengenai Laporan
Berkala Bank Umum. c. Management Relations is when a person occupying a
position as a member of the Board of Commissioners, PBSEPGJSFDUPSTPSYFDVUJWF0GmDFSTPGBPNQBOZ
owned by the controlling shareholder of the Bank d. Shareholding
is: • Controlling
Shareholders • Shareholders of the Bank and controlling
shareholders of the Bank. •
For the distribution of shares from the Management Shares Option Program MSOP, the amount may
OPUFYDFFE mWFQFSDFOU
PGUIFQBJEVQDBQJUBM of the Bank and is not included in the shares
ownership relations referred above. e. Family relationships, as listed on the independence
requirements. If the Controlling Shareholder is a legal entity, then the President Director must not have any
family relationship with Directors, Commissioners and YFDVUJWF 0GmDFST PG UIF MFHBM FOUJUZ PG UIF BOLT
controlling shareholders. f. Other relationships that could hinder the Independent
Commissioner to act independently are; t 0XOFSTIJQPGBOLTIBSFTCZNPSFUIBO mWF
percent of the paid up capital of the Bank; t 3FDFJWF PS HJWF JODPNF
mOBODJBM BJE
PS MPBOT
from to the Bank that led the party giving income, mOBODJBMBJEPSMPBOTUPIBWFUIFBCJMJUZUPJOnVFODF
DPOUSPMMJOH JOnVFODF
UIF QBSUZ SFDFJWJOH UIF JODPNF
TVDIBTmOBODJBMBJETPSMPBOT
B GmMJBUFEQBSUZJTUIFQBSUZQSPWJEJOHTFSWJDFT
to the Bank, among others, public accountant, appraiser, consultant;
b. Financial transactions with the Bank that may affect the viability of the Bank and or parties
QFSGPSNJOH UIF mOBODJBM USBOTBDUJPOT
TVDI as the core debtors, core depositors, or
companies whose source of funds are mostly derived from the Bank.
c. Core debtor depositors as referred in the Bank Indonesia regulations concerning Commercial
Bank Periodic Reports.
DEWAN KOMISARIS
457
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
3. A commissioner may change his her status to independent commissioner through the approval from Bank Indonesia.
To obtain approval, the candidate of the Independent Commissioner must submit a statement of independence
according to the format set by Bank Indonesia. Approval will be given after an administrative assessment of the
validity of the statement letter and the examination of track record.
4. Members of the Board of Commissioners shall not concurrently occupy other positions which may cause the
PDDVSSFODFPGDPOnJDUPGJOUFSFTUEJSFDUMZPSJOEJSFDUMZXJUI the Bank.
5. Members of the Board of Commissioners may concurrently serve as:
a. Members of the Board of Commissioners, Board of JSFDUPSTPSYFDVUJWF0GmDFSJO POF
OPOmOBODJBM
istitution company, or b. Members of the Board of Commissioners, Board of
JSFDUPST
PSUIFYFDVUJWF0GmDFSDBSSZPVUTVQFSWJTJPO on 1 one non-bank subsidiaries controlled by the
Bank, 6. Not a concurrent position if:
a. Non Independent Member of the Board of Commissioners performs the functional duties of
the shareholders of the legal entities in the business group; and or
b. Members of the Board of Commissioners occupy QPTJUJPOTJOOPOQSPmUPSHBOJ[BUJPOTPSJOTUJUVUJPOT
As long as the concerned party do not neglect the duties and responsibilities as a member of the Board of
Commissioners. 7. Among the members of the Board of Commissioners there
are no family relationships to the second degree, either vertically or horizontally or in law relations with other
members of the Board of Directors. 8. Members of the Board of Commissioners are obliged to
disclose: a. Shares ownership in the Bank and in other banks and
other companies domiciled inside and outside the country;
C mOBODJBM SFMBUJPOT BOE GBNJMZ SFMBUJPOT XJUI PUIFS 3. Komisaris dapat diubah statusnya menjadi Komisaris
Independen dengan meminta persetujuan dari Bank Indonesia. Untuk mendapatkan persetujuan, calon
Komisaris Independen harus menyampaikan surat pernyataan independensi sesuai format dari Bank
Indonesia. Persetujuan diberikan setelah dilakukan penilaian administratif terhadap kebenaran surat
pernyataan independensi dan penelitian track record.
4. Anggota Dewan Komisaris tidak boleh merangkap jabatan lain yang dapat menimbulkan benturan kepentingan
secara langsung maupun tidak langsung dengan Bank. 5. Anggota Dewan Komisaris hanya dapat merangkap
jabatan sebagai: a. Anggota Dewan Komisaris, Direksi atau Pejabat
Eksekutif pada 1 satu lembagaperusahaan bukan lembaga keuangan, atau
b. Anggota Dewan Komisaris, Direksi, atau Pejabat Eksekutif yang melaksanakan fungsi pengawasan
pada 1 satu perusahaan anak bukan Bank yang dikendalikan oleh Bank,
6. Tidak termasuk rangkap jabatan apabila: a.
Anggota Dewan Komisaris Non Independen menjalankan tugas fungsional dari pemegang saham
Bank yang berbentuk badan hukum pada kelompok usahanya; danatau
b. Anggota Dewan Komisaris menduduki jabatan pada organisasi atau lembaga nirlaba.
Sepanjang yang bersangkutan tidak mengabaikan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab sebagai anggota
Dewan Komisaris Bank. 7. Antara para anggota Dewan Komisaris tidak memiliki
hubungan keluarga sedarah sampai dengan derajat kedua, baik menurut garis lurus maupun garis ke samping
ataupun hubungan menantu atau ipar dengan anggota Dewan Komisaris lainnya dan anggota Direksi.
8. Anggota Dewan Komisaris wajib mengungkapkan: a. kepemilikan saham baik pada Bank maupun pada
Bank dan perusahaan lain yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri;
b. hubungan keuangan dan hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lain, anggota Direksi dan
BOARD OF COMMISSIONERS
458
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
atau pemegang saham pengendali Perseroan dalam laporan pelaksanaan
Good Corporate Governance kepada Bank Indonesia.
9. Anggota Dewan Komisaris harus mengungkapkan seluruh benturan kepentingan yang sedang dihadapi
maupun yang berpotensi menjadi benturan kepentingan atau segala sesuatu yang dapat menghambat anggota
Dewan Komisaris untuk bertindak independen. Benturan LFQFOUJOHBO BEBMBI TVBUV NVODVMOZB LPOnJL BOUBSB
kepentingan ekonomis perusahaan dan kepentingan ekonomis individu.
10. Dalam hal terdapat benturan kepentingan dalam
pengambilan keputusan, Dewan Komisaris harus mengutamakan kepentingan Bank.
11. Pengungkapan benturan
kepentingan dicantumkan
dalam setiap risalah rapat Dewan Komisaris, paling kurang mencakup nama anggota Dewan Komisaris yang
memiliki benturan kepentingan, masalah pokok benturan kepentingan dan dasar pertimbangan pengambilan
keputusan. 12.
Terkait dengan pengambilan keputusan dalam Rapat Dewan Komisaris, Dewan Komisaris yang
memiliki benturan kepentingan diperkenankan untuk mengungkapkan ide dan pendapat, akan tetapi tidak
disertakan dalam pengambilan keputusan baik dalam musyawarah maupun pengambilan suara terbanyak. Hal
ini dicatat dalam risalah Rapat Dewan Komisaris.
Pernyataan Tentang Independensi Komisaris Independen
Seluruh Komisaris Independen tidak memiliki hubungan dengan sesama anggota Dewan Komisaris, dengan anggota
Direksi, maupun dengan Pemegang Saham Pengendali dan atau RUPS.
members of the Board of Commissioners, members of the Board of Directors and or controlling shareholders
of the Company in report on the application of good corporate governance to Bank Indonesia.
9. Members of the Board of Commissioners must disclose BMMDPOnJDUTPGJOUFSFTUUIBUBSFCFJOHGBDFEBOEQPUFOUJBM
DPOnJDUT PG JOUFSFTU PS NBUUFST UIBU DBO JOIJCJU NFNCFST of the Board of Commissioners to act independently.
POnJDUPGJOUFSFTUJTUIFPDDVSSFODFPGDPOnJDUCFUXFFO the economic interests of the company and individual.
OUIFFWFOUPGBDPOnJDUPGJOUFSFTUJOUIFEFDJTJPONBLJOH the Board of Commissioners must prioritize the interests of
the Bank. JTDMPTVSF PG DPOnJDUT PG JOUFSFTU JT DPOUBJOFE JO UIF
minutes of meetings of the Board of Commissioners at least consisting the name of the Board of Commissioners
XJUIUIFDPOnJDUPGJOUFSFTU
UIFDFOUSBMJTTVFPGUIFDPOnJDU of interest and the decision-making considerations.
12. With regard to decision-making in the Board of
Commissioners’ meeting, the member of the Board of PNNJTTJPOFST XJUI DPOnJDU PG JOUFSFTU JT BMMPXFE UP
express ideas and opinions, but shall not be included in the decision making both in the deliberation and voting. This
is recorded in the minutes of the Board of Commissioners’ meeting.
Statement On Independence by the Independent Commissioner
All of the Independent Commissioners do not have relations with fellow members of the Board of Commissioners, with
members of the Board of Directors, as well as with the Controlling Shareholder andor the GMS.
DEWAN KOMISARIS
459
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
BOARD OF COMMISSIONERS
460
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
DEWAN KOMISARIS
461
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
BOARD OF COMMISSIONERS
462
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
DEWAN KOMISARIS
463
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
ASSESSMENT TERHADAP DEWAN KOMISARIS
Proses Pelaksanaan Asessment Kinerja Dewan Komisaris
Pengungkapan-pengungkapan mengenai proses pelaksanaan assesment yang telah dilakukan Dewan Komisaris mengacu
kepada kriteria peraturan Bank Indonesia tentang GCG dan peraturan serta ketentuan lainnya yang terkait dan diatur
dalam Keputusan Dewan Komisaris PT Bank Jabar Nomor 06 DK2007 tentang Pedoman Kerja Dewan Komisaris PT Bank
Pembangunan Daerah Jawa Barat.
Kriteria Asessment Kinerja Dewan Komisaris
Penilaian kinerja anggota Dewan Komisaris difasilitasi oleh Komite Nominasi dan Remunerasi dengan sistem
self assessment atau sistem lain yang ditetapkan oleh rapat
Dewan Komisaris. Penilaian kinerja Dewan Komisaris dilakukan berdasarkan
kriteria sebagai berikut: a. Kehadiran dalam rapat Dewan Komisaris.
b. Kehadiran dalam rapat Komite di tingkat Dewan Komisaris. c. Kinerja anggota Dewan Komisaris dapat dinilai menurut
faktor lainnya baik secara individual maupun kolektif, antara lain:
i. Integritas, misalnya benturan kepentingan yang muncul.
ii. Hubungan anggota Dewan Komisaris dengan sesama anggota Dewan Komisaris, dengan Direksi dan pihak-
pihak lain yang diatur dalam Anggaran Dasar dan Peraturan Perundang-undangan serta Peraturan Bank
Indonesia yang berlaku.
Prosedur Penilaian
Hasil assessment Dewan Komisaris berdasarkan kriteria-
kriteria di atas disampaikan kepada pemegang saham untuk dilakukan penilaian. Hasil akhir penilaian tersebut disampaikan
oleh pemegang saham melalui forum RUPST.
ASSESSMENT ON THE BOARD OF COMMISSIONERS
The Assessment on the Performance of the Board of Commissioners
Disclosures regarding the assessment performed on the Board of Commissioners refers to the provisions of Bank Indonesia
regulations on corporate governance and other related regulations and provisions and regulated in the Decision of
the Board of Commissioners of PT Bank Jabar No. 06DK2007 on the Work Guidelines for the Board of Commissioners of
PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat.
The Criteria of Performance
The assessment on the performance of the Board of Commissioners is facilitated by the Nomination and
Remuneration Committee with the self-assessment system or any other systems determined in the Board of Commissioners
meeting. The assessment on the performance of the Board of
Commissioners is based on the following criteria: a. Attendance in the meetings of the Board of Commissioners.
b. Attendance in the meetings of the Committees at the level of BOC.
c. The performance of the members of the Board of Commissioners may be assessed according to other
factors, both individually and collectively, among others: J OUFHSJUZ
GPSFYBNQMF
DPOnJDUTPGJOUFSFTUUIBUBSJTF
ii. Relationships with other members of the Board of Commissioners, Board of Directors and other parties
as regulated by the Articles of Association and the applicable Laws and Bank Indonesia Regulations.
Assessment Procedures
The results of assessment based on the above criteria shall be TVCNJUUFEUPUIFTIBSFIPMEFSTGPSBQQSBJTBM5IFmOBMSFTVMUT
of the assessment shall be submitted by the shareholders through the AGM.
BOARD OF COMMISSIONERS
464
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Hingga akhir tahun 2014, Dewan Komisaris Perseroan dibantu oleh:
1. Komite Audit
2. Komite Remunerasi dan Nominasi 3. Komite Pemantau Risiko
Komite Audit
Dalam rangka memenuhi Peraturan Bank Indonesia Nomor 8142006 tentang Perubahan atas Peraturan Bank
Indonesia No. 842006 tentang Pelaksanaan Good Corporate
Governance bagi Bank Umum, maka Dewan Komisaris telah membentuk Komite Audit. Komite Audit merupakan
alat kelengkapan Dewan Komisaris yang berfungsi untuk melakukan pengawasan atas efektivitas sistem pengendalian
intern, internal audit, proses pelaporan keuangan, sehingga Bank dapat dikelola berdasarkan prinsip-prinsip transparansi,
akuntabilitas, pertangungjawaban, independensi, dan kewajaran.
Pembentukan Komite Audit Perseroan juga berpedoman pada ketentuan sebagai berikut:
a. Keputusan Menteri Negara Pendayagunaan Badan Usaha Milik Negara Nomor KEP-117M-PBUMN2002 tanggal 1
Agustus 2002 tentang Penerapan Praktik Good Corporate
Governance pada Badan Usaha Milik Negara. b. Surat Keputusan Ketua Bapepam Nomor Kep-41PM2003
tanggal 22 Desember 2003 tentang Pembentukan dan Pedoman Pelaksanaan Kerja Komite Audit.
c. Surat Keputusan Dewan Komisaris PT. Bank Jabar Nomor: 04ASKDK2007 tanggal 28 Juni 2007 tentang
Pembentukan Komite dan Pedoman Kerja Komite Dewan Komisaris PT Bank Jabar.
d. Surat Keputusan Dewan Komisaris PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk. Nomor: 06SK
DK2012 tanggal 3 Oktober 2012 Tentang Perubahan Susunan Keanggotaan Komite pada Dewan Komisaris.
e. Surat Keputusan Dewan Komisaris PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk. Nomor: 001SK
DK2014 tanggal 22 Januari 2014 Tentang Pembagian Tugas dan Pelaksanaan Jadwal Kegiatan Dewan
Komisaris serta Komite-Komite. Up to the end of 2014, bank
bjb Board of Commissioners
were assisted by: 1. Audit
Committee 2. Remuneration and Nomination Committee
3. Risk Monitoring Committee
Audit Committee
In order to meet the Bank Indonesia Regulation Number 8142006 on Amendments to Bank Indonesia Regulation
No. 842006 on the Implementation of Good Corporate Governance for Banks, the Board of Commissioners has
established an Audit Committee. Audit Committee of the Board PG PNNJTTJPOFST BSF mUUJOHT XIPTF GVODUJPO JT UP DPOEVDU
oversight of the effectiveness of internal control systems, BOE JOUFSOBM BVEJU
mOBODJBM SFQPSUJOH QSPDFTT
FOBCMJOH UIF
Bank to be managed based on the principles of transparency, accountability, responsibility, independence, and fairness.
The establishment of the Audit Committee of bank bjb also
refers to the following provisions: a. Decree of the State Minister of State Owned Enterprises
No. KEP-117M-PBUMN2002 dated August 1, 2002 on the Implementation of Good Corporate Governance in State
Owned Enterprises. b. Decree of the Chairman of Bapepam No. Kep-41PM2003
dated December 22, 2003 on the Establishment and Working Guidelines for Audit Committee.
c. Decision Letter from the Board of Commissioners of PT Bank Jabar No.: 04ASKDK2007 dated June 28,
2007 on the Establishment of Committee and Working Guidelines for the Board of Commissioners of PT Bank
Jabar. d. Decision Letter from the Board of Commissioners of
PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat and Banten, Tbk. No: 06SKDK2012 dated October 3, 2012 on the
Change of the Composition of the Board of Commissioners. e. Decision Letter from the Board of Commissioners of
PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat and Banten, Tbk. No.: 001SKDK2013 dated January 23, 2013 on the
Division of Duty and the Implementation of the Schedule of Activities for the Board of Commissioners and its
Committees.
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DEWAN KOMISARIS
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF COMMISSIONERS
465
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF COMMISSIONERS
Susunan Ketua dan Anggota Komite Audit
Dalam periode 2014 susunan Komite Audit bank bjb adalah
sebagai berikut:
No Jabatan
Nama
Name
Position
1. Ketua
Klemi Subiyantoro Independent Commissioner Chairman
2. Anggota
Achmad Baraba Independent Commissioner Member
3. Anggota
Rudhyanto Mooduto Independent Commissioner Member
4. Anggota
Ramson Sinaga Independent Member
5. Anggota
Memed Sueb Independent Member
6. Anggota
Suwarta Independent Member
.XDOLÀNDVL3HQGLGLNDQGDQ3HQJDODPDQ.HUMD
Komite Audit Perseroan secara kolektif mempunyai kompetensi dan pengalaman di bidang Akuntansi, Keuangan, Hukum dan
Perbankan.
Riwayat Hidup Singkat Anggota Komite Audit
Ramson Sinaga
Anggota Komite Audit Member of Audit Committee
Warga Negara Indonesia, 55 tahun. Menyelesaikan pendidikan Sarjana di bidang EkonomiAkuntansi dari Universitas
Padjadjaran Bandung pada tahun 1986 dan Magister Management pada Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi IPWI pada
tahun 1998. Menjabat sebagai Anggota Komite Audit bank bjb sejak tahun 2007. Jabatan lain yang pernah atau sedang
dipegang antara lain yaitu Konsultan CIBA 2004-2009; Direktur Keuangan PT Reka Jaya pada tahun 2000.
The Composition of Audit Committee Chairman and Member
In the period 2014 bank bjb Audit Committee are as follows:
4XDOLÀFDWLRQVGXFDWLRQDQG:RUN[SHULHQFH
Audit Committee collectively has the competence and FYQFSJFODF JO UIF mFME PG DDPVOUJOH
JOBODF
-FHBM BOE
Banking.
Curriculum Vitae of Audit Committee Members
Indonesian citizen, 53 years. Earned a Sarjana degree in EconomicsAccounting from Universitas Padjadjaran Bandung
in 1986 and a Master’s degree in Management from Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi IPWI in 1998. He served as a Member of
the Audit Committee of bank bjb since 2007. Other positions
that have or are held were Consultant at CIBA 2004-2009; Finance Director of PT Reka Jaya in 2000.
466
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Memed Sueb
Anggota Komite Audit Member of Audit Committee
Warga Negara Indonesia, 52 tahun. Menyelesaikan pendidikan Sarjana Ekonomi Jurusan Akuntansi di STIE Tridharma tahun
1987 dan Universitas Padjadjaran tahun 1993, Magister dan Doktor pada Universitas Padjadjaran. Pernah menjabat
sebagai supervisor di Kantor Akuntan Publik. Menjabat Komite Audit bank
bjb periode 2007-2011 dan kembali
menjadi Komite Audit bank bjb sejak Agustus 2012. Jabatan
lain yang pernah atau sedang dipegang antara lain Asisten Direktur II Pasca Sarjana Universitas Padjadjaran 2009-
2011, Direktur Konsultan Manajemen PT Mediyan Consulindo Abadi Bandung 2005 sampai sekarang.
Suwarta
Anggota Komite Audit Member of Audit Committee
Warga Negara Indonesia, 43 tahun. Menyelesaikan pendidikan Akuntansi di Sekolah Tinggi Akuntansi Negara,
Sarjana Akuntansi di Universitas Satya Negara, Sarjana Hukum di Universitas Indonesia dan Magister dari Universitas
Indonesia. Saat ini sedang menempuh Program Doktoral Manajemen Bisnis di Universitas Brawijaya. Pernah menjabat
TFCBHBJ,PNJUFVEJUEJ,404VDPmOEP4VSWFZPSOEPOFTJB sebelum menjabat Komite Audit bank
bjb sejak Agustus
2012. Jabatan lain yang pernah atau sedang dipegang antara lain Partner pada Kantor Konsultan Hukum Bisnis JMT Law
House 2009-sekarang dan Dosen Akuntansi dan Pajak pada Sekolah Tinggi Akuntansi Negara 1997-sekarang. Saat ini ia
UFMBINFNJMJLJ4FSUJmLBTJ.BOBKFNFO3JTJLPMFWFM7 Indonesian citizen, 52 years. Earned A Sarjana degree in
Economic majoring in Accounting from STIE Tridharma and Universitas Padjadjaran, Master’s degree and PhD from
Universitas Padjadjaran. Previously he served as an Auditor in Public Accounting Firm. He served as member of the
Audit Committee of bank bjb in 2007-2011 and is appointed
again to serve as a member of the Audit Committee of bank
bjb since August 2012. Other positions that he served
include Assistant Director II Graduate School of Universitas Padjadjaran 2009-2011, Director of Management Consultant
PT Mediyan Consulindo Abadi, Bandung 2005 -present.
Indonesian citizen, 43 years. Earned a Sarjana degree in Accounting from Sekolah Tinggi Akuntansi Negara, Sarjana
degree in Accounting from Universitas Satya Negara, Sarjana degree and Master degree in Law from Universitas Indonesia.
Previously he served as a member of Audit Committee of KSO 4VDPmOEP4VSWFZPSOEPOFTJBCFGPSFBQQPJOUJOHBTBNFNCFS
of bank bjb Audit Committee since August 2012. Other
positions that he served include: Partner at JMT Law House, BDPOTVMUJOHmSN QSFTFOU
BOEBODDPVOUJOHBOE5BY
Lecturer at Sekolah Tinggi Akuntansi Negara 1997-present. VSSFOUMZIFIPMETBMFWFM73JTL.BOBHFNFOUFSUJmDBUJPO
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DEWAN KOMISARIS
467
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Periode Jabatan Anggota Komite Audit
Sesuai dengan Pedoman nomor 06DK2007 tentang Pedoman Dewan Komisaris, masa jabatan anggota komite
yang bukan merupakan anggota Dewan Komisaris, masa kerjanya ditentukan oleh Dewan Komisaris dengan tetap
mengacu kepada ketentuan GCG yang berlaku.
Independensi Anggota Komite Audit
Ketua dan anggota Komite Audit terdiri dari 3 tiga orang Komisaris Independen dan 3 tiga orang anggota
Independen. Nominasi untuk calon anggota Komite Audit harus di-
review oleh Komite Remunerasi dan Nominasi KRN. Seperti telah ditetapkan oleh KRN, setiap anggota
LPNJUFIBSVTCFSTJGBUJOEFQFOEFO,VBMJmLBTJQFOVHBTBOEBO fungsi dari Komite Audit harus tunduk kepada aturan yang
berlaku dari Bapepam-LK, Bursa Efek Indonesia serta Bank Indonesia. Bahwa seluruh anggota Komite Audit bank
bjb
periode 2014 memiliki kedudukan yang independen terhadap bank
bjb dan tidak memiliki hubungan dengan sesama
anggota Dewan Komisaris, dengan anggota Direksi, sesama anggota Komite, maupun dengan Pemegang Saham Utama
danatau Pengendali
Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit
Tugas komite audit adalah mendukung Dewan Komisaris sesuai dengan tanggung jawabnya.
Tanggung jawab Komite Audit adalah: 1. Memastikan bahwa laporan keuangan Bank dapat
dimengerti, transparan, dan dapat diandalkan. 2. Menilai pelaksanaan kegiatan serta hasil audit yang
dilaksanakan oleh Divisi Audit Internal maupun eksternal sehinga dapat mencegah pelaksanaan dan pelaporan
yang tidak memenuhi standar. 3. Melakukan evaluasi kebijakan bank
bjb yang berhubungan
dengan kepatuhan terhadap peraturan perundang- undangan yang berlaku, etika, benturan kepentingan,
dan investigasi kesalahan maupun kecurangan dan memberikan rekomendasi mengenai penyempurnaan
sistem pengendalian intern Bank serta pelaksanaannya melalui Dewan Komisaris.
4. Melakukan evaluasi Rencana Kerja Divisi Audit Intern, QFMBQPSBO
EBOUFNVBOZBOHTJHOJmLBO
Work Tenure of the Members of the Audit Committee
In accordance with the Guidelines No 06DK2007 on the Guidelines for the Board of Commissioners, the work tenure of
the committee members who are not members of the Board of Commissioners is determined by the Board of Commissioners
with reference to the applicable provisions of corporate governance.
Independence of the members of Audit Committee
The Chairman and members of the Audit Committee consist of 3 three Independent Commissioners and 3 three
Independent members. Nominations of the prospective members of the Audit Committee should be reviewed by the
Remuneration and Nomination Committee RNC. As has been established by the RNC, each member of the committee
TIPVMECFJOEFQFOEFOU2VBMJmDBUJPOTPGBTTJHONFOUBOEUIF functions of the Audit Committee shall be subjected to the
applicable rules of Bapepam-LK, Indonesia Stock Exchange and Bank Indonesia. All members of the Audit Committee
of bank bjb for the period 2014 shall be independent and
should not have relations with fellow members of the Board of Commissioners, members of the Board of Directors, fellow
members of the Committees, as well as the Major Shareholders and or Controlling Shareholders.
Duties and Responsibilities of the Audit Committee
The task of the audit committee is to support the Board of Commissioners in accordance with its responsibilities.
Responsibilities of the Audit Committee are: OTVSF UIBU UIF BOLT mOBODJBM TUBUFNFOUT BSF
understandable, transparent, and reliable. 2. Assess the implementation of activities and the results
of audit conducted by the Internal Audit Division and externally so that it can prevent inappropriate executions
and reporting. 3. Evaluate the Bank’s policies related to the compliance with
UIFMFHJTMBUJPOTJOGPSDF
FUIJDT
DPOnJDUPGJOUFSFTU
BOEFSSPST and fraud investigations and make recommendations for
the improvement of the Bank’s internal control system and its implementation by the Board of Commissioners.
4. Evaluate the work plan of the Internal Audit Division, SFQPSUJOH
BOETJHOJmDBOUmOEJOHT
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF COMMISSIONERS
468
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
5. Berkomunikasi dengan Direksi dan Satuan Kerja terkait tentang status, kemajuan, dan perkembangan baru pada
permasalahan operasional yang dijumpai serta temuan Divisi Audit Intern.
6. Memastikan bahwa Divisi Audit Internal dapat memiliki akses langsung kepada Komite Audit dan dapat
berkomunikasi di luar rapat komite yang telah dijadwalkan. 7. Menciptakan jalur komunikasi langsung dengan Auditor
EksternalPengawas Bank untuk membahas rencana audit, temuan maupun laporan.
Komite Audit memiliki pedoman kerja yang dituangkan dalam pedoman kerja Komite yang telah disetujui oleh
Dewan Komisaris. Sesuai dengan pedoman kerjanya, Komite Audit me-
review laporan keuangan dan informasi keuangan lainnya untuk kepentingan para
stakeholders, menelaah hasil pencapaian, efektivitas, dan obyektivitas dari seluruh proses
audit internal dan eksternal, mengevaluasi kebijakan Bank yang berhubungan dengan kepatuhan terhadap peraturan
dan perundang-undangan yang berlaku, dan memberikan rekomendasi penyempurnaan sistem pengendalian internal
Bank. Sehubungan dengan tugas dan tanggung jawab tersebut di
atas, Komite Audit memiliki wewenang sebagai berikut: 1. Mendapatkan informasi, melalui Dewan Komisaris,
mengenai operasional Bank, data karyawan, dana, aset serta sumber daya Bank lainnya yang berkaitan dengan
pelaksanaan tugasnya. 2. Bekerja sama dengan Divisi Audit Intern.
3. Memberi masukan kepada Dewan Komisaris mengenai keperluan perbaikan dalam proses audit internal,
eksternal, dan laporan keuangan Bank. 4. Melakukan evaluasi deskripsi mengenai pengendalian
internalaudit yang akan dipublikasikan dalam laporan keuangan dan laporan pelaksanaan penerapan GCG.
5. Melakukan kajian atas independensi dan objektivitas auditor eksternal serta merekomendasikan auditor
eksternal yang akan dipilih oleh Bank untuk mengaudit laporan keuangan Bank, unit bisnis maupun anak
perusahaan. Secara garis besar, Komite Audit memberikan pendapat
profesional yang independen kepada Dewan Komisaris berdasarkan hasil evaluasi dan semua risiko yang penting
EJQFSUJNCBOHLBO
JEFOUJmLBTJ IBMIBM ZBOH NFNFSMVLBO 5. Communicate with the Board of Directors and related work
units on the status, progress, and new developments on UIFPQFSBUJPOBMQSPCMFNTFODPVOUFSFEBOEUIFmOEJOHTPG
the Internal Audit Division. 6. Ensure that the Internal Audit Division has direct access to
the Audit Committee and is able to communicate outside the scheduled committee meeting.
7. Creating a direct line of communication with the External VEJUPSBOL4VQFSWJTPSUPEJTDVTTUIFBVEJUQMBO
mOEJOHT
and the report. The guidelines for the Audit Committee is outlined in the
Committee’s work guidelines approved by the Board of Commissioners. In accordance with its work guidelines, the
VEJU PNNJUUFF SFWJFXT UIF mOBODJBM TUBUFNFOUT BOE PUIFS mOBODJBMJOGPSNBUJPOGPSUIFJOUFSFTUTPGUIFTUBLFIPMEFST
SFWJFXT
the results of achievement, effectiveness, and objectivity of the whole process of internal and external audit, evaluate
the Bank’s policy related to the compliance with applicable laws and regulations, and provide recommendations on the
improvement of the Bank’s internal control system. In connection with the duties and responsibilities mentioned
above, the Audit Committee has the following authorities: 1. Obtain information through the Board of Commissioners on
the Bank’s operations, employee data, funds, assets and other resources related to the performance of its duties.
2. Work closely with the Internal Audit Division. 3. Provide feedbacks to the Board of Commissioners
regarding the purpose of the improvement in the internal BOE FYUFSOBM BVEJU QSPDFTT
BOE UIF BOLT mOBODJBM
statements. 4. Evaluate the description of the internal control audit that
XJMMCFQVCMJTIFEJOUIFmOBODJBMTUBUFNFOUTBOEUIFSFQPSU on the implementation of GCG.
5. Review the independence and objectivity of the external auditor and recommend the external auditor to be selected
CZUIFBOLUPBVEJUUIFmOBODJBMTUBUFNFOUTPGUIFBOL business units or subsidiaries.
Broadly speaking, the Audit Committee provides independent professional opinion to the Board of Commissioners based on
UIFSFTVMUTPGUIFFWBMVBUJPOBOEDPOTJEFSBUJPOPGBMMTJHOJmDBOU SJTLT
JEFOUJmFE NBUUFST SFMBUFE UP UIF mOBODJBM TUBUFNFOUT
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DEWAN KOMISARIS
469
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
perhatian khusus dalam bidang laporan keuangan dari Direksi dan auditor eksternal, serta ketaatan pada peraturan
perundang-undangan dan pelaksanaan manajemen risiko.
Laporan Kegiatan Komite Audit
Komite Audit melaporkan kegiatannya kepada Dewan Komisaris, sebagai pertanggung jawaban atas pelaksanaan
tugas Komite Audit. Komite Audit telah melakukan tugasnya, baik yang bersifat rutin maupun yang non-rutin.
Komite Audit selama tahun 2014 telah melaksanakan tugas sesuai Piagam Komite Audit sebagai berikut:
1. Penelaahan atas informasi keuangan yang akan diterbitkan oleh Bank seperti laporan keuangan, proyeksi dan informasi
keuangan lainnya. Komite Audit melakukan penelaahan dan memberikan saran-saran penyempurnaan atas
draft mOBMMBQPSBOLFVBOHBOQVCMJLBTJUSJXVMBOBO,PNJUFVEJU
juga telah secara aktif melakukan diskusi dengan akuntan publik dan manajemen mengenai masalah-masalah yang
perlu didiskusikan sesuai Standar Audit Seksi 380 PSA No. 48 perihal komunikasi dengan Komite Audit.
2. Evaluasi atas efektivitas pelaksanaan audit eksternal termasuk penelaahan independensi dan objektivitas
auditor eksternal serta penelaahan kecukupan pemeriksaan yang dilakukan untuk memastikan semua
risiko yang penting telah dipertimbangkan. 3. Penelaahan atas ketaatan Bank terhadap perundang-
undangan perbankan. Pengujian dan pemantauan kepatuhan yang dilakukan oleh Bank telah diupayakan
secara optimal. 4. Pemantauan dan evaluasi atas perencanaan dan
pelaksanaan audit serta pemantauan atas tindak lanjut hasil audit dalam rangka menilai kecukupan proses
pelaporan keuangan. Selama tahun 2014, Komite Audit telah melakukan pemantauan dan evaluasi terhadap:
a. Pelaksanaan tugas Divisi Audit internal DAI. Dari hasil evaluasi dapat disimpulkan bahwa perencanaan
DAI telah dilaksanakan sesuai dengan perencanaan audit berbasis risiko, pelaksanaan audit dan pelaporan
telah dilakukan sesuai dengan Standar Pelaksanaan Fungsi Audit Intern Bank SPFAIB.
b. Kesesuaian pelaksanaan audit oleh kantor akuntan publik dengan standar yang berlaku. Dari hasil
pemantauan dan evaluasi Komite Audit, kantor akuntan publik telah melaksanakan sesuai dengan
Standar Auditing yang ditetapkan Institut Akuntan Publik Indonesia.
requiring special attention of the Board of Directors and the external auditor, as well as adherence to the legislations and
implementation of risk management.
Report on the Activities of the Audit Committee
The Audit Committee reports its activities to the Board of Commissioners, as the form of accountability in performing
its tasks. The Audit Committee has performed its tasks, both routine and non-routine.
During 2014, the Audit Committee has performed its tasks according to the Charter of the Audit Committee as follows:
3FWJFXFEUIFmOBODJBMJOGPSNBUJPOUPCFQVCMJTIFECZUIF BOLOBNFMZUIFmOBODJBMTUBUFNFOUT
QSPKFDUJPOTBOEPUIFS
mOBODJBM JOGPSNBUJPO 5IF VEJU PNNJUUFF DPOEVDUFE B SFWJFXBOEQSPWJEFETVHHFTUJPOTPOUIFSFmOFNFOUPGUIF
mOBMESBGUPGUIFRVBSUFSMZQVCMJTIFEmOBODJBMTUBUFNFOUT
The Audit Committee also actively conducted discussions with the public accountant and management on issues that
need to be discussed according to the Auditing Standards Section 380 PSA No. 48 concerning communications
with the Audit Committee. 2. Evaluation of the effectiveness of the external audit
included a review of the independence and objectivity of the external auditor and review of the adequacy of the
examinations carried out to ensure that all risks have been adequately considered.
3. Reviewed the Bank’s adherence to the banking legislations. The Bank has strived to assess and monitor compliance
optimally. 4. Monitored and evaluated the planning and audit as well
as monitor the follow-up on the results of the audit in order UPBTTFTTUIFBEFRVBDZPGUIFmOBODJBMSFQPSUJOHQSPDFTT
During 2014, the Audit Committee has conducted monitoring and evaluation of:
a. Implementation of the tasks of the Internal Audit Division IAD. From the results of the evaluation, it can
be concluded that IAD planning was implemented in accordance with a risk-based audit planning, and the
audit and reporting were carried out according to the Internal Audit Function Implementation Standards.
C POGPSNJUZ PG UIF BVEJU CZ B QVCMJD BDDPVOUJOH mSN with the applicable standards. From the results of the
monitoring and evaluation of the Audit Committee, UIFQVCMJDBDDPVOUJOHmSNIBTQFSGPSNFEUIFBVEJUJO
BDDPSEBODFXJUIVEJUJOH4UBOEBSETTQFDJmFECZUIF OEPOFTJBOOTUJUVUFPGFSUJmFE1VCMJDDDPVOUBOUT
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF COMMISSIONERS
470
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
c. Kesesuaian laporan keuangan dengan standar yang berlaku termasuk tentang penerapan PSAK No. 50
dan No. 55. d. Pelaksanaan tindak lanjut oleh Direksi atas hasil
temuan DAI, akuntan publik dan hasil pengawasan Bank Indonesia. Selama tahun 2014 Komite Audit
melakukan pertemuan-pertemuan dengan DAI dalam rangka membahas temuan dan tindak lanjut temuan
DAI. Komite Audit juga menjaga jalur komunikasi langsung dengan DAI, baik yang terjadwal dalam
rapat rutin maupun dil uar jadwal rapat. e. Pemberian rekomendasi mengenai penunjukan kantor
akuntan publik kepada Dewan Komisaris. Untuk tahun buku 2014, Tim Pemilihan Kantor Akuntan Publik
yang terdiri dari Komite Audit dan unsur manajemen telah melakukan proses pemilihan Kantor akuntan
publik untuk melakukan audit atas Laporan Keuangan Konsolidasi bank
bjb. Tim telah mengusulkan dan
Dewan Komisaris telah menetapkan Kantor Akuntan Publik Ernst and Young sebagai Auditor Independen.
Komite Audit juga melakukan beberapa tugas lain yang diberikan oleh Dewan Komisaris, diantaranya memberikan
masukan terhadap pembahasan Rencana Bisnis Bank.
Frekuensi PertemuanRapat dan Tingkat Kehadiran Anggota Komite Audit
Selama tahun 2014, Komite Audit telah menyelenggarakan pertemuan sebanyak 18 kali. Berikut informasi tingkat
kehadiran Anggota Komite Audit dalam Rapat di tahun 2014: Tabel Kehadiran Rapat Komite Audit
Table of Audit Committee Meetings Attendance
Periode Januari-Desember 2014
| January-December 2014 period
Nama
Name
Jabatan
Position
Jumlah Kehadiran
Total Attendance
Persentase
Percentage
Periode 2014
Period Klemi Subiantoro
Ketua Chairman
13 72,22
Achmad Baraba Anggota
Member 5
27,78 Rudhyanto Mooduto
Anggota Member
7 38,89
Ramson Sinaga Anggota
Member 16
88,89 Memed Sueb
Anggota Member
18 100
Suwarta Anggota
Member 11
61,11
D 5IF TVJUBCJMJUZ PG UIF mOBODJBM TUBUFNFOUT XJUI UIF applicable standards, including on the application of
SFAS No. 50 and No. 55. d. Implementation of the follow-up conducted by the
PBSE PG JSFDUPST PO UIF mOEJOHT PG
QVCMJD accountant and Bank Indonesia. During 2014, the
Audit Committee held meetings with the IAD in order UP EJTDVTT UIF mOEJOHT BOE GPMMPXVQ PG UIF mOEJOHT
of IAD. The Audit Committee also maintained direct communication with IAD, both scheduled regular
meetings and meetings outside the schedule. e. Provision of the recommendations on the appointment
PG B QVCMJD BDDPVOUJOH mSN UP UIF PBSE PG PNNJTTJPOFST PS UIF mTDBM ZFBS
UIF UFBN
that selects the Public Accounting Firm which consists of the Audit Committee and management elements
IBTTFMFDUFEBQVCMJDBDDPVOUJOHmSNUPDPOEVDUUIF BVEJUPGUIFBOLTDPOTPMJEBUFEmOBODJBMTUBUFNFOUT
Based on the recommendation of the team, the Board of Commissioners determined the public accounting
mSNSOTU:PVOHBTUIFOEFQFOEFOUVEJUPS The Audit Committee also performs several other duties
assigned by the Board of Commissioners, including providing inputs to the discussion of the Bank’s Business
Plan.
Frequency of Meetings and the Level of Attendance of the Members of Audit Committee
During 2014, the Audit Committee held18 meetings. The following describes the level of attendance of the members of
Audit Committee in the meetings held in 2014:
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DEWAN KOMISARIS
471
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Agenda Rapat Komite Audit
Audit Committee Meetings Agenda
Periode Januari-Desember 2014
| Period of January-December 2014
Tanggal Pelaksanaan Rapat Date of Meeting
Agenda Agenda
8 Januari 2014 January 8, 2014
1. Finalisasi Laporan Komite Audit 2. Lain-lain
1. Finalization of the Audit Committee Report 2. Other
5 Februari 2014 February 5, 2014
1. Program Kerja Divisi Audit 2015 2. Lain-lain
1. Audit Division 2015 Work Programme 2. Other
12 Februari 2014 February 12, 2014
1. Rapat Rutin Komite Audit 2. Lain-lain
1. Routine Meeting of the Audit Committee 2. Other
19 Februari 2014 February 19, 2014
1. Pembahasan Reksadana dan Transaksi Surat Berharga
2. Lain-lain 1. Discussion of Mutual Funds and Securities
Transactions 2. Other
19 Maret 2014 March 19, 2014
1. Rapat Koordinasi Dengan Divisi Audit Internal Membahas Kenaikan NPL
2. Lain-lain 1. Coordination Meeting of the Internal Audit Division
Discussing the Increase in NPL 2. Other
21 Mei 2014 May 21, 2014
1. Rapat Rutin Dengan Divisi Audit Internal 2. Lain-lain
1. Routine Meeting With Internal Audit Division 2. Other
10 Juli 2014 July 10, 2014
1. Tindak lanjut Komitmen ke Otoritas Jasa Keuangan OJK
2. Lain-lain 1. Follow-up on Commitment to Financial Services
Authority FSA 2. Other
14 Agustus 2014 August 14, 2014
1. Tindak lanjut Komitmen ke Otoritas Jasa Keuangan OJK
2. Hasil Pemeriksaan Khusus 3. Lain-lain
1. Follow-up on Commitment to Financial Services Authority FSA
2. Results of Special Investigation 3. Other
30 Desember 2014 December 30, 2014
1. Program Kerja Komite Audit Tahun 2015 2. Laporan Komite Audit Akhir Tahun 2015
3. Lain-lain 1. The Audit Committee 2015 Work Program
2. The Audit Committee Report End of 2015 3. Other
Remunerasi Anggota Komite Audit
Sistem Remunerasi Komite Audit didasarkan pada hasil rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi yang
ditetapkan dalam Rapat Dewan Komisaris. Setiap anggota Komite yang diangkat memiliki perjanjian kerja sama masing-
masing.
Komite Remunerasi dan Nominasi
Komite Remunerasi dan Nominasi Perseroan dibentuk berdasarkan:
a. Peraturan Bank Indonesia nomor 84PBI2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang
Good Corporate Governance. b. Peraturan Bank Indonesia nomor 814PBI2006 tanggal
5 Oktober 2006 tentang Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia nomor 84PBI2006 tentang
Good Corporate Governance.
c. Surat Edaran Bank Indonesia nomor 912DPNP tanggal 30 Mei 2007 tentang Pelaksanaan
Good Corporate Governance bagi Bank Umum.
d. Surat Keputusan Dewan Komisaris PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk. nomor 001SK
Remuneration for the members of the Audit Committee
The Remuneration Sytem for the Audit Committee is based on the recommendation of the Remuneration and Nomination
Committee set out in the Board of Commissioners’ meeting. Each member of the Committee who is appointed posses his
her own cooperation agreement.
Remuneration and Nomination Committee
The Remuneration and Nomination Committee of the Company was formed based on:
a. Bank Indonesia Regulation No. 84PBI2006 dated January 30, 2006 on Good Corporate Governance;
b. Bank Indonesia Regulation No. 814PBI2006 dated October 5, 2006 on the Amendment to Bank Indonesia
Regulation No. 84PBI2006 on good corporate governance;
c. Bank Indonesia Circular Letter No. 912DPNP dated May 30, 2007 on the Implementation of Good Corporate
Governance for Commercial Banks; d. Decree of the Board of Commissioners of PT Bank
Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk No.
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF COMMISSIONERS
472
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
DK2014 tanggal 22 Januari 2014 Tentang Pembagian Tugas dan pelaksanaan Jadwal Kegiatan Dewan
Komisaris serta Komite-komite. e. Surat Keputusan Dewan Komisaris PT Bank Pembangunan
Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk. nomor 07SK DK2014 tanggal 5 November 2014 Tentang Pedoman
dan Tata Tertib Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi.
Susunan Ketua dan Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi
Berdasarkan Surat Keputusan Dewan Komisaris PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk. nomor
01SKDK2014 tanggal 22 Januari 2014 Tentang Pembagian Tugas dan Pelaksanaan Jadwal Kegiatan Dewan Komisaris
serta komite-komite. Dalam periode 2014 susunan Komite Remunerasi dan
Nominasi Perseroan adalah sebagai berikut:
No Jabatan
Nama
Name Position
1. Ketua
Yayat Sutaryat Komisaris IndependenIndependent Commissioner Chairman
2. Anggota
Muhadi KomisarisCommissioner Member
3. Anggota
Klemi Subiyantoro Komisaris IndependenIndependent Commissioner Member
4. Anggota
Rudhyanto Mooduto Komisaris IndependenIndependent Commissioner Member
5. Anggota
1FNJNQJOJWJTJ4. Y0GmDJP
FBEPGJWJTJPOVNBOBQJUBM Y0GmDJP
Member
Riwayat Hidup Singkat Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi Khusus bagi anggota diluar Komisaris
Neneng Hayati
Pemimpin Divisi SDM
FBEPGVNBOBQJUBM0GmDFS
Nama : Neneng Hayati
Jabatan : Pemimpin Divisi SDM
Karir di Perseroan : Bekerja d i Perseroan sejak 1991
001SKDK2014 dated January 22, 2014 on the Division of Tasks and the Activities of the Board of Commissioners
and the Committees e. Decree of the Board of Commissioners of PT Bank
Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk No. 07SKDK2014 dated November 5, 2014 on the Work
Guidelines and Rules of the Remuneration and Nomination Committee.
The composition of the Chairman and Members of the Remuneration and Nomination Committee
Based on the Decree of the Board of Commissioners of PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk
No. 01SKDK2014 dated January 22, 2014 on the Division of Tasks and the Activities of the Board of Commissioners and
the Committees. In 2014 the composition of the Remuneration and Nomination
Committee of the Company was as follows:
Curriculum Vitae of Non-Commissioner Members of the Remuneration and Nomination Committee
Name : Neneng Hayati
Position : Head of Human Resources
Division Career in the Company : Joint with the Company Since
1991
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DEWAN KOMISARIS
473
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Pendidikan : S1 STIE INABA Bandung Tahun 2003
Dasar Hukum Penunjukkan
: SK Direksi bank bjb No. 0544
SKDIR-SDM2012 tanggal 21 September 2012
Pelatihan sertifkasi : - Refreshment Manajemen Risiko - Workshop Generation Y
in The Workplace
Periode Jabatan Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi
Sesuai dengan Pedoman nomor 06DK2007 tentang Pedoman Dewan Komisaris, masa jabatan anggota komite
yang bukan merupakan anggota Dewan Komisaris, masa kerjanya ditentukan oleh Dewan Komisaris dengan tetap
mengacu kepada ketentuan GCG yang berlaku.
Independensi Komite Remunerasi dan Nominasi
Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi sebanyak 5 lima orang terdiri dari 3 tiga orang Komisaris Independen, 1
dua orang komisaris, 1 satu orang pejabat FYPGmDJP
dari Pemimpin Divisi SDM. Seluruh Anggota Komite Remunerasi
dan Nominasi tidak memiliki hubungan dengan anggota Dewan Komisaris, dengan anggota Direksi, dengan sesama
anggota Komite maupun dengan Pemegang Saham Utama danatau Pengendali.
Tugas dan Tanggung Jawab Komite Remunerasi dan Nominasi
Sesuai dengan Surat Keputusan Dewan Komisaris nomor 7 SKDK2014 tanggal 5 November 2015 tentang Pedoman dan
tata Tertib Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi, tugas dan tanggung jawab KRN adalah:
a. Terkait dengan Remunerasi: 1. Mengevaluasi kebijakan remunerasi yang berlaku
pada Bank 2. Mempelajari ketentuan dan peraturan perundang-
undangan yang berlaku dalam kebijakan remunerasi, penetapan fasilitas dan tunjangan lainnya.
3. Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai:
a. Kebijakan remunerasi berupa gaji, fasilitas dan tunjangan lainnya bagi Dewan Komisaris dan
Direksi untuk disampaikan kepada RUPS. Education
: S1 STIE INABA Bandung Tahun 2003
Legal Based on : SK Directors bank
bjb No.0544
SKDIR-HR 2012 dated 21 September 2012
5SBJOJOH4FSUUJmDBUJPO 3FGSFTINFOU.BOBKFNFO3JTJLP
- Workshop Generation Y in The Workplace
Work Tenure of the Members of the Remuneration and Nomination Committee
In accordance with the Work Guidelines No. 06DK2007 on the Guidelines for the Board of Commissioners, the tenure of
the committee members who are not members of the Board of Commissioners is determined by the Board of Commissioners
with reference to the applicable provisions of corporate governance.
Independence of the Remuneration and Nomination Committee
The Remuneration and Nomination Committee consists of 5 mWF
NFNCFSTXJUI UISFF
OEFQFOEFOUPNNJTTJPOFST
POF
DPNNJTTJPOFS
POF
FYPGmDJPPGmDFSPGUIFFBEPG HR Division. All Members of the Remuneration and Nomination
Committee shall not have relationships with members of the Board of Commissioners, members of the Board of Directors,
with fellow members of the Committee and with the Major and or Controlling Shareholders.
Duties and Responsibilities of the Remuneration and Nomination Committee
In accordance with the Decree of the Board of Commissioners No. 7SKDK 2014 dated November 5, 2015 on the work
guidelines and rules of the Remuneration and Nomination Committee, the duties and responsibilities are:
a. Related to Remuneration: 1. Evaluate the remuneration policy applicable to the
Bank 2. Understand the applicable rules and regulations
on the remuneration policy and the determination of GBDJMJUJFTBOEPUIFSCFOFmUT
3. Provide recommendations to the Board of
Commissioners on: a. The policy on remuneration in the form of salaries,
GBDJMJUJFT BOE PUIFS CFOFmUT GPS UIF PBSE PG Commissioners and Board of Directors to be
submitted to the GMS.
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF COMMISSIONERS
474
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
b. Kebijakan remunerasi bagi pejabat eksekutif dan pegawai secara keseluruhan untuk disampaikan
kepada Direksi melalui Dewan Komisaris. 4. Rekomendasi sebagaimana dimaksud dalam angka 3
disampaikan dengan memperhatikan: a. kinerja keuangan dan pemenuhan cadangan
sebagaimana diatur dalam peraturan perundang- undangan yang berlaku;
b. prestasi kerja individual; c. kewajaran
dengan peer group;
d. pertimbangan sasaran dan strategi jangka panjang Bank.
5. Memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris atas kebijakan sumber daya manusia Bank untuk
disampaikan kepada Direksi. b. Terkait
Nominasi 1. Menyusun dan memberikan rekomendasi mengenai
sistem dan prosedur pemilihan danatau penggantian anggota Pengurus kepada Dewan Komisaris untuk
disampaikan kepada RUPS. 2. Memberikan rekomendasi nama-nama calon anggota
Pengurus kepada Dewan Komisaris untuk disampaikan kepada RUPS setelah melalui proses asesmen.
3. Memberikan rekomendasi mengenai Pihak Independen yang akan menjadi calon anggota Komite Audit dan
Komite Pemantau Risiko kepada Dewan Komisaris.
Laporan Pelaksanaan Kegiatan Komite Remunerasi dan Nominasi
Dalam rapat sepanjang tahun 2014, Komite Remunerasi dan Nominasi telah melakukan pembahasan terhadap hal-hal
sebagai berikut: 1. Terkait dengan kebijakan remunerasi
- Melakukan evaluasi terhadap kebijakan remunerasi:
• Dokumentasi ketentuan dan peraturan perundang - undangan, kebijakan perusahaan yang berlaku
dalam kebijakan remunerasi, penetapan fasilitas dan tunjangan lainnya.
• Melakukan pemantauan sistem remunerasi yang sedang berlaku di pasar Bank BUMNBUMD, Bank
Swasta Nasional maupun asing. - Melakukan pembahasan terhadap kebijakan
remunerasi yang sedang berjalan di Perseroan. • Remunerasi
Pengurus: Membahas kebijakan remunerasi pengurus yang
sedang berjalan di Bank dan merekomendasikan kepada Dewan Komisaris.
C 5IF SFNVOFSBUJPO QPMJDZ GPS FYFDVUJWF PGmDFST and employees to be submitted to the Board of
Directors through the Board of Commissioners. 4. Recommendations referred in item 3 are submitted
with the following considersation: B mOBODJBMQFSGPSNBODFBOESFTFSWFTBTTUJQVMBUFE
in the legislations in force; b. individual work performance;
c. reasonableness of the peer group; d. Consideration of the long-term goals and strategies
of the Bank. 5.
Provide recommendations to the Board of Commissioners on human resource policies to be
submitted to the Board of Directors of the Bank. b. Related to Nomination
1. Develop and provide recommendations on the system and procedures of selection and or replacement of the
members of the Board to the Board of Commissioners to be submitted to the GMS.
2. Provide recommendations on the names of the candidates to the Board of Commissioners to be
submitted to the AGM after going through the assessment process.
3. Provide recommendations on the independent party who will be member of the Audit Committee and Risk
Monitoring Committee to the Board of Commissioners.
Report on the Activities of the Remuneration and Nomination Committee
In the meetings conducted throughout 2014, the Remuneration and Nomination Committee held discussions on the following
matters: 1. Related to the remuneration policy
- Evaluate the remuneration policy:
• Documentation of the rules and laws, company policies applicable to the remuneration policy, the
FTUBCMJTINFOUPGGBDJMJUJFTBOEPUIFSCFOFmUT • Monitor the remuneration system in force in the
state-owned and regional-owned banks market enterprises, national and foreign private banks.
- Conduct discussions on the remuneration policies currently applicable in the Company.
• Remuneration for the Management: Discuss the remuneration policy for the management
currently applicable in the Bank and provide recommendations to the Board of Commissioners.
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DEWAN KOMISARIS
475
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
• Remunerasi Pegawai:
Evaluasi kebijakan remunerasi bagi pejabat eksekutif dan pegawai secara keseluruhan.
2. Terkait dengan kebijakan nominasi: - Pembahasan mengenai pedomansistem serta
prosedur pemilihan dan atau penggantian Pengurus. - Membahas penjaringan serta rekomendasi calon
anggota Pengurus. - Membahas rekomendasi anggota komite dari pihak
independen. • Membahas rekomendasi anggota komite dari
pihak independen. • Pembahasan nominasi anggota komite.
3. Terkait dengan Pedoman dan Tata Tertib kerja dan laporan.
- Pedoman Kerja.
- Program Kerja.
- Laporan Kegiatan.
4. Kegiatan Lainnya yang masih dalam ruang lingkup KRN.
Frekuensi PertemuanRapat dan Tingkat Kehadiran Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi
Selama tahun 2014, Komite Remunerasi dan Nominasi telah menyelenggarakan pertemuan sebanyak 34 kali. Berikut
informasi tingkat kehadiran Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi dalam rapat di tahun 2014:
Tabel Kehadiran Rapat Komite Remunerasi dan Nominasi
Table of Remuneration and Nomination Committee Meetings Attendance
Periode Januari-Desember 2014
| Period of January-December 2014
Nama
Name
Jumlah Kehadiran
Total Attendance
Presentase
Presentage
Periode 2014 |
Period Yayat Sutaryat
32 94,12
Muhadi 12
35,29 Klemi Subiantoro
15 44,12
Rudhyanto Mooduto 28
82,35 Neneng Hayati
24 70,59
• Remuneration for the Employees: Evaluate the remuneration policy for executive
PGmDFSTBOEUIFFNQMPZFFT 2. Related to the nominations policy:
¦ JTDVTTUIFHVJEFMJOFTTZTUFNBOETFMFDUJPOBOEPS replacement procedures of the Management.
¦ JTDVTTUIFTFMFDUJPOBOESFDPNNFOEBUJPOTSFMBUFEUP prospective members of the Management.
¦ JTDVTTUIFSFDPNNFOEBUJPOTPGUIFNFNCFSTPGUIF committee from the independent party.
• Discuss the recommendations of the members of the committee from the independent party.
• Discuss the nomination of committee members. 3. Related to the Work Guidelines and Rules as well as the
reports. - Guidelines for Employment.
- Work Program. - Activity Report.
4. Other activities within the scope of the NRC.
Frequency of Meetings and the level of Attendance of the Members of the Remuneration and Nomination
Committee
During 2014, the Remuneration and Nomination Committee held 34 meetings. The following describes the attendance
rate of the members of the Remuneration and Nomination Committee in the meetings held in 2014:
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF COMMISSIONERS
476
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Agenda Rapat Komite Remunerasi dan Nominasi
Remuneration and Nomination Committee Meetings Agenda
Periode Januari-Desember 2014
| Period of January-December 2014
Tanggal Pelaksanaan Rapat Date of Meeting
Agenda Agenda
8 Januari 2014 January 8, 2014
1. Pembahasan Surat Divisi Corporate Secretary Nomor 3996CS-SEKR2013 tanggal 30 Desember
2013 perihal Laporan Remunerasi bagi Anggota Direksi dan Dewan Komisaris.
2. Pembahasan Surat Divisi Corporate Secretary Nomor 08CS-SEKR2014 tanggal 02 Januari 2014
perihal Permohonan Rekomendasi. 3. Lain-lain.
1. Discussion on the Division of Corporate Secretary Letter No. 3996CS-SEKR2013 dated December 30,
2013 concerning The Report on the Remuneration for members of the Board of Directors and Board of
Commissioners. 2. Discussion on the Division of Corporate Secretary
Letter No. 08CS-SEKR2014 dated January 2, 2014 concerning the Application Recommendation.
3. Other. 16 Januari 2014
January 16, 2014 1. Finalisasi Laporan Realisasi Program Kerja Komite
Remunerasi dan Nominasi Tahun 2013. 2. Pembahasan Surat Kantor Hukum Natadikusumah
Partners Nomor 09BMA-NKH14 tanggal 08 Januari 2014 Perihal Pemberitahuan status Hukum
Sdr. Bambang Mulyo Atmodjo dalam Perkara Tata Usaha Negara terhadap Keputusan Gubernur Bank
Indonesia Nomor 13122GBIDPIPRahasia, tanggal 24 November 2011.
3. Pembahasan Surat Sdr. Memed Sueb Anggota Komite Audit Tanggal 2 Januari 2014.
4. Lain-lain. 1. Finalizing the Report on the Realization of
Remuneration and Nomination Committee Work Program in 2013.
2. Discussing the Letter from Natadikusumah
1BSUOFST-BX0GmDFP.,EBUFE
January 8, 2014 Regarding the Notice of Legal Status of Mr. Bambang Mulyo Atmodjo in the Case
of State Administration against the Decreee from the Governor of Bank Indonesia Number 13122GBI
DPIPRahasia, November 24, 2011.
3. Discussing Letter from Mr. Memed Sueb Audit Committee Member dated January 2, 2014.
4. Others. 29 Januari 2014
January 29, 2014 1. Pembahasan Surat-surat Masuk dari Pemegang
saham untuk menjadi bahan laporan ke Dewan Komisaris.
2. Lain-lain. 1. Discussing Letters from shareholders to be included
in the report of the Board of Commissioners. 2. Other.
5 Februari 2014 February 5, 2014
1. Laporan dan Evaluasi Kegiatan KRN bulan Januari 2014.
2. Assessment administrasi oleh KRN terhadap calon
pengurus yang diusulkan oleh pemegang saham. 3.
Update data time schedule pengisian pengurus. 4. Lain-lain.
1. Report and Evaluation on KRN activities in January 2014.
2. Assessment on the administration of KRN against board candidates proposed by shareholders.
6QEBUFEBUBUJNFTDIFEVMFGPSmMMJOHJOUIF.BOBHFS
4. Others. 18 Februari 2014
February 18, 2014 1. Evaluasi kebijakan Remunerasi Pengurus bank
bjb
. 2. Lain-lain.
1. Evaluation on the Board Remuneration policy of bank
bjb
. 2. Other.
26 Februari 2014 February 26, 2014
1. Evaluasi Kebijakan Gaji Pegawai bank
bjb
2. Lain-lain 1. Evaluation of Employee Salary Policy of bank
bjb
2. Other 27 Februari 2014
February 27, 2014 1. Pembahasan surat OJK Nomor S-44KR.2122014
tanggal 26 Februari 2014 Perihal undangan. 2. Lain-lain.
1. Discussion on the FSA letter No. S-44KR.2122014 dated February 26, 2014 regarding the invitation.
2. Others. 4 Maret 2014
March 4, 2014 1. Evaluasi dan menyusun laporan kegiatan komite
Remunerasi dan Nominasi bulan Februari 2014. 2. Pembahasan laporan hasil evaluasi kebijakan
remunerasi pengurus dan pegawai. 3. Pembahasan laporan hasil rapat dengan OJK
Bandung tanggal 28 Februari 2014. 4. Lain-lain.
1. Evaluate and prepare the report of activities of the Remuneration and Nomination Committee in
February 2014. 2. Discussion on the report on the evaluation on the
board and employee remuneration policy. 3. Discussion on the report of the meeting with FSA
Bandung on February 28, 2014. 4. Others.
18 Maret 2014 March 18, 2014
1. Pembahasan surat OJK nomor SR-1PB.12014 tanggal 6 Maret 2014
2. Lain-lainnya. 1. Discussion of the FSA letter number SR-1PB.12014
dated March 6, 2014 2. Others.
24 Maret 2014 March 24, 2014
1. Tindaklanjut Notulen rapat Dewan Komisaris tanggal 7 Maret 2014 dengan Agenda Pembahasan
Laporan KRN kepada Dewan Komisaris mengenai Remunerasi Pengurus dan Pegawai.
2. Lain-lain. 1. Follow up minutes of meeting of the Board
of Commissioners on March 7, 2014 with the Agenda Discussing KRN report to the Board of
Commissioners on the Board Remuneration and Employee.
2. Other.
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DEWAN KOMISARIS
477
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Agenda Rapat Komite Remunerasi dan Nominasi
Remuneration and Nomination Committee Meetings Agenda
Periode Januari-Desember 2014
| Period of January-December 2014
Tanggal Pelaksanaan Rapat Date of Meeting
Agenda Agenda
2 April 2014 April 2, 2014
1. Tindak lanjut Hasil Pembahasan Remunerasi Pejabat Eksekutif dan Pegawai bank
bjb
. 2. Lain-lain.
1. Follow-up on Results of the Discussion on
3FNVOFSBUJPOGPSUIFYFDVUJWF0GmDJBMTBOE
Employees of bank
bjb
. 2. Others.
10 April 2014 April 10, 2014
1. Evaluasi kegiatan Komite Remunerasi dan Nominasi Bulan Maret 2014.
2. Laporan evaluasi kegiatan Komite Remunerasi dan Nominasi Triwulan I tahun 2014.
3. Lain-lain. 1. Evaluation on the activities of the Remuneration and
Nomination Committee in March, 2014. 2. The evaluation on the report of the activities of the
Remuneration and Nomination Committee in the First Quarter 2014.
3. Other. 15 April 2014
April 15, 2014 Pembahasan Kekurangan berkas pengajuan
mUBOE
proper test calon pengurus bank
bjb
.
JTDVTTJPOPOUIFMBDLPGmMFTTVCNJUUFEGPSmUBOE
proper test of the candidates of bank
bjb
PGmDJBMT
16 April 2014 April 16, 2014
1. Pembahasan hasil rapat antaran OJK dan bank
bjb
yang dihadiri oleh salah satu anggota KRN. 2. Lain-lain.
1. Discussion on the results of the meeting between FSA and bank
bjb
attended by one member of the NPC.
2. Other. 2 Mei 2014
May 2, 2014 1. Pembahasan Pedoman Calon Pengurus.
2. Lain-lain. 1. Discussion on the Guidelines for Candidate
Manager. 2. Other.
7 Mei 2014 May 7, 2014
1. Pembahasan hasil rapat dengan OJK tanggal 07 Mei 2014.
2. Lain-lain. 1. Discussion on the results of the meeting with the FSA
on May 7, 2014. 2. Other.
14 Mei 2014 May 14, 2014
1. Evaluasi dan Laporan Kegiatan KRN bulan April 2014.
2. Pembahasan Perubahanpenyempurnaan Pedoman Calon Pengurus.
3. Lain-lainnya. 1. Evaluation and KRN Activity Report in April 2014.
2. Discussion on changes improvements of the Guidelines for Candidate Manager.
3. Other. 20 Mei 2014
May 20, 2014 1. Pembahasan perubahanpenyempurnaan Pedoman
Pengisian Calon Pengurus. 2. Lain-lain.
1. Discussion of changesimprovements Charging Guidelines for Candidate Manager.
2. Other. 3 Juni 2014
June 3, 2014 1. Pembahasan perubahanpenyempurnaan Pedoman
Pengisian Calon Pengurus. 2. Lain-lain.
1. Discussion on changesimprovements of Guidelines for Candidate Manager.
2. Other. 16 Juni 2014
June 16, 2014 1. Evaluasi Kegiatan Komite Remunerasi dan Nominasi
bulan Mei 2014. 2. Lain-lain.
1. Evaluation on the activities of the Remuneration and Nomination Committee in May 2014.
2. Other. 24 Juni 2014
June 24, 2014 1. Pembahasan surat OJK nomor SR-4PB.12014
2. Lain-lain. 1. Discussion on the FSA letter number SR-4PB.12014
2. Other. 30 Juni 2014
June 30, 2014 1. Persiapan RUPS LB bank
bjb
tahun 2014. 2. Lain-lainnya.
1. Preparation of EO-GMS of bank
bjb
2014. 2. Other.
2 Juli 2014 July 2, 2014
1. Pembahasan penjadwalan dan pengisian calon pengurus.
2. Lain-lain.
JTDVTTJPOPGTDIFEVMJOHBOEmMMJOHPGDBOEJEBUF
managers. 2. Others.
3 Juli 2014 July 3, 2014
1. Pembahasan perubahan dan penyempurnaan pedoman pengisian calon pengurus.
2. Lain-lainnya. 1. Discussion on the changes and improvements of
guidelines for board candidates. 2. The others.
14 Juli 2014 July 14, 2014
1. Evaluasi kegiatan KOmite Remunerasi dan Nominasi Bulan Juni 2014.
2. Laporan Evaluasi Kegiatan Komite Remunerasi dan Nominasi Triwulan II tahun 2014.
3. Lain-lain. 1. Evaluation on the activities of the Remuneration and
Nomination Committee in June, 2014. 2. Evaluation on the Activity Report of the Remuneration
and Nomination Committee in the second quarter of 2014.
3. Other more.
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF COMMISSIONERS
478
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Remuneration for the Members of the Remuneration and Nomination Committee
The remuneration system for the Remuneration and Nomination Committee is based on the recommendation of the
Remuneration and Nomination Committee set out in the Board of Commissioners’ meeting. Each member of the Committee
who is appointed posses his her own cooperation agreement.
Risk Monitoring Committee
The Risk Monitoring Committee RMC of bank bjb is one
of the committees that was established by the Board of Commissioners in order to support effective implementation of
Agenda Rapat Komite Remunerasi dan Nominasi
Remuneration and Nomination Committee Meetings Agenda
Periode Januari-Desember 2014
| Period of January-December 2014
Tanggal Pelaksanaan Rapat Date of Meeting
Agenda Agenda
5 Agustus 2014 August 5, 2014
1. Persiapan Pelaporan Pedoman Pengisian Pengurus sesuai dengan SK Dewan Komisaris Nomor 005
SKDK2-14 tanggal 10 Juli 2014 Tentang Pedoman Penerimaan Calon Pengurus
2. Revisi Penjadwalan 3. Proses
Assesment dan Hasil Sementara dari calon yang telah masuk.
4. Lain-lain. 1. Preparation of the Reporting the Guidelines for Filling
the Management in accordance with the Decree of the BOC No. 005SKDK2-14 dated July 10, 2014 on
Guidelines for Acceptance of Candidate Manager 2. Revised Scheduling
3. Assessment on the Process and Temporary Results from the candidates.
4. Others. 14 Agustus 2014
August 14, 2014 1. Seleksi administrasi Berkas Calon DIreksi Oleh KRN.
2. Lain-Lain.
4FMFDUJPOPOUIFBENJOJTUSBUJPOPGUIFmMFTPGUIF
Candidates for Directors by KRN. 2. Other.
26 Agustus 2014 August 26, 2014
1. Assessment Calon Komisaris oleh KRN.
2. Lain-lain. 1. Assessment on the Candidate Commissioners By KRN.
2. Other. 28 Agustus 2014
August 28, 2014 1. Pembahasan hasil
assessment calon Direksi bank
bjb
untuk disampaikan pada rapat Dewan Komisaris.
2. Lain-lain. 1. Discussion of Candidates for the Board of Directors
of banks
bjb
assessment to be submitted to the meeting of the Board of Commissioners.
2. Other. 7 Oktober 2014
October 7, 2014 1. Pembahasan surat OJK perihal penerapan GCG.
2. Pembahasan Surat sekar bank
bjb
perihal calon pengurus.
3. Lain-lain 1. Discussion on the FSA letter regarding the
implementation of GCG. 2. Discussion on the Letter from Sekar bank
bjb
concerning candidates for the managers. 3. Other
21 Oktober 2014 October 21, 2014
1. Penyempurnaan Notulen Komite Remunerasi dan Nominasi KRN Tanggal 22 September 2014 Terkait
Kuorum Kehadiran Anggota KRN. 2. Lain-lain.
1 Completion of the Minutes of the Remuneration and Nomination Committee KRN On 22 September
2014 Member Attendance Quorum Related KRN. 2. Other.
5 November 2014 November 5, 2014
1. Pembahasn Finalisasi Pedoman Komite Remunerasi dan Nominasi bank
bjb
. 2. Lain-lain.
1. Finalization on the Guidelines for Remuneration and Nomination Committee of bank
bjb
. 2. Other.
18 November 2014 November 18, 2014
1. Pemaparan Divisi SDM mengenai proses pengenaan sanksi dan Pedoman TPPMK bank
bjb
. 2. Lain-lain.
1. Exposure of the Human Resources Division regarding the imposition of sanctions and Guidelines
of process TPPMK of bank
bjb
. 2. Other.
8 Desember 2014 December 8, 2014
1. Pembahasan draft laporan dan rekomendasi KRN untuk disampaikan pada RUPS LB.
2. Lain-lain. 1. Discussion of the draft of KRN report and
recommendations to be submitted to the EO GMS. 2. Other.
22 Desember 2014 December 22, 2014
1. Penyusunan Program Kerja KRN tahun 2015. 2. Lain-lain.
1. Preparation of KRN 2015 Work Programme. 2. Other.
Remunerasi Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi
Sistem Remunerasi Komite Remunerasi dan Nominasi didasarkan pada hasil rekomendasi Komite Remunerasi dan
Nominasi yang ditetapkan dalam Rapat Dewan Komisaris. Setiap anggota Komite yang diangkat memiliki perjanjian kerja
sama masing-masing.
Komite Pemantau Risiko
Komite Pemantau Risiko KPR bank bjb merupakan salah satu
komite yang dibentuk Dewan Komisaris Bank dalam rangka mendukung efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DEWAN KOMISARIS
479
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
its tasks and responsibilities, as stipulated in Bank Indonesia Regulation No. 84PBI2006 on the implementation of Good
Corporate Governance for Commercial Banks. bank
bjb’s RMC for the period of 2014 bjb was established
based on: a. Bank Indonesia Regulation No. 84PBI2006 dated
January 30, 2006 on Good Corporate Governance; b. Bank Indonesia Regulation No. 814PBI2006 dated
October 5, 2006 on the Amendment to Bank Indonesia Regulation No. 84PBI2006 on Good Corporate
Governance; c. Bank Indonesia Circular Letter No. 912DPNP dated
May 30, 2007 on the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks;
d. Decree of the Board of Commissioners of PT Bank Jabar No. 04ASKDK2007 dated June 28, 2007, on the
Establishment of Committees and the Work Guidelines of the Committees under the Board of Commissioners,
e. Decree of the Board of Commissioners of PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat, Tbk No. 001SK
DK2014 dated January 22, 2014 on the Division of Tasks and the activites of Board of Commissioners and the
committees. jawabnya, sebagaimana dimaksud dalam Peraturan Bank
Indonesia nomor 84PBI2006 tentang pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum.
KPR bank bjb untuk periode tahun 2014 dibentuk berdasarkan:
a. Peraturan Bank Indonesia nomor 84PBI2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Good Corporate Governance;
b. Peraturan Bank Indonesia nomor 814PBI2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Perubahan atas Peraturan Bank
Indonesia nomor 84PBI2006 tentang Good Corporate Governance;
c. Surat Edaran Bank Indonesia nomor 912DPNP tanggal 30 Mei 2007 tentang Pelaksanaan Good Corporate
Governance bagi Bank Umum; d. Surat Keputusan Dewan komisaris PT Bank Jabar
Nomor 04ASKDK2007, tanggal 28 Juni 2007, Tentang Pembentukan Komite dan Pedoman Kerja Komite Dewan
Komisaris, e. Surat Keputusan Dewan Komisaris PT Bank Pembangunan
Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk. nomor 001SK DK2014 tanggal 22 Januari 2014 Tentang Pembagian
Tugas dan pelaksanaan Jadwal Kegiatan Dewan Komisaris serta Komite-komite.
Susunan Ketua dan Anggota Komite Pemantau Risiko
The Composition of the Chairman and Members of the Risk Monitoring Committee
No Jabatan
Nama
Name Position
1. Ketua
Achmad Baraba
Komisaris IndependenIndependent Commissioner Chairman
2. Anggota
Yayat Sutaryat
Komisaris IndependenIndependent Commissioner Member
3. Anggota
Rudhyanto Mooduto
Komisaris IndependenIndependent Commissioner Member
4. Anggota
Nury Effendi
Independent Member
5. Anggota
Tettet Fatjriyanti
Independent Member
Agenda Rapat Komite Pemantau Risiko
Risk Monitoring Committee Meetings Agenda
Periode Januari-Desember 2014
| Period of January-December 2014
Tanggal Pelaksanaan Rapat Date of Meeting
Agenda Agenda
7 Januari 2014 January 7, 2014
- Rapat Rutin Komite Pemantau Risiko - Routine Risk Oversight Committee Meeting
18 Januari 2014 January 18, 2014
- Finalisasi program Kerja Komite Pemantau Risiko Tahun 2014.
- Pembahasan Laporan realisasi Program Kerja Komite Pemantau Risiko Tahun 2013.
- Lain-lain. - Finalization of the Risk Oversight Committee 2014
Work Program. - Discussion on the realization of the Work Program
Report of the Risk Oversight Committee in 2013. - Etc.
21 Januari 2014 January 21, 2014
- Persiapan Evaluasi Kecukupan Penerapan Manajemen Risiko oleh Komite Pemantau Risiko
- Lain-lain. - Preparation on the Evaluation of the Adequacy of
Risk Management by Risk Monitoring Committee - Etc.
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF COMMISSIONERS
480
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Agenda Rapat Komite Pemantau Risiko
Risk Monitoring Committee Meetings Agenda
Periode Januari-Desember 2014
| Period of January-December 2014
Tanggal Pelaksanaan Rapat Date of Meeting
Agenda Agenda
28 Januari 2014 January 28, 2014
- Finalisasi Laporan KPR Tahun 2013 - Pembahasan Reformat Kertas Kerja Kegiatan
Evaluasi KebijakanPenerapan Manajemen Risiko di bank
bjb
- Lain-lain - Finalization of mortgage Reports Year 2013
- Discussion on the reformat of Working Paper of the Evaluation Activity on the Policy Implementation of
Risk Management in bank
bjb
- Etc 4 Februari 2014
February 4, 2014
OBMJTB1SPmM3JTJLP5SJXVMBO75BIVO
- Progress Kertas Kerja Evaluasi Struktur Organisasi - Progress Kertas Kerja Evaluasi Kebijakan
Manajemen Risiko yang Mencakup Risk Philosphy, Risk Appetite, Risk Limit dan Risk Tolerance.
- Lain-lain.
3JTL1SPmMFOBMZTJTGPSPVSUI2VBSUFSPG
- Progress Evaluation Working Paper of the Organizational Structure
- Progress Evaluation Working Paper of the Risk Management Policy that Covers Risk Philosophy,
Risk Appetite, Risk Limit and Risk Tolerance. - Others.
11 Februari 2014 February 11, 2014
2VJDL0WFSWJFXPG3JTL1SPmMF2
- Progress Report Risk Assessment
2VJDL0WFSWJFXPG3JTL1SPmMF2
- Progress Report Risk Assessment 18 Februari 2014
February 18, 2014
1FNCBIBTBO3JTL1SPmMFCBOL
bjb
Triwulan IV 2013 - Lain-lainnya.
JTDVTTJPOPG3JTL1SPmMFPGCBOL
bjb
in Fourth Quarter of 2013
- Others. 25 Februari 2014
February 25, 2014 - Pembahasan Liquidity Stress Test
- Pembahasan RCCR TW IV 2013 - Discussion of Liquidity Stress Test
- Discussion of RCCR Q IV 2013 4 Maret 2014
March 4, 2014 - Pembahasan Buletin Weekly News Review.
- Pembahasan RCCR TW IV 2013. - Lain-lain.
- Discussion of Bulletin Weekly News Review. - Discussion of RCCR Q IV in 2013.
- Other. 13 Maret 2014
March 13, 2014 - Pembahasan Progress Evaluasi Kebijakan
Manajemen Risiko. - Pembahasan Buletin Weekly News Review.
- Lain-lainnya. - Discussion on the Progress of the Evaluation of Risk
Management Policy. - Discussion Bulletin Weekly News Review.
- Others. 19 Maret 2014
March 19, 2014 - Progress Report Evaluasi Kebijakan Manajemen
Risiko - Pembahasan Laporan Market and Liquidity Risk
- Lain-lain. - Progress Report on the Evaluation of Risk
Management Policy - Discussion on Market and Liquidity Risk Reports
- Others. 1 April 2014
April 1, 2014 - Buletin Weekly News review
- Lain-lain. - Bulletin Weekly News review
- Others. 10 April 2014
April 10, 2014 - Progress Report Evaluasi Penerapan Kebijakan
Manajemen Risiko. - Lain-lain.
- Progress Report on the Evaluation of Implementation of Risk Management Policy.
- Others. 15 April 2014
April 15, 2014 - Progress Report Evaluasi Penerapan Kebijakan
Manajemen Risiko. - Lain-lain.
- Progress Report on the Evaluation of Implementation of Risk Management Policy.
- Others. 29 April 2014
April 29, 2014 - Finalisasi Laporan Evaluasi Penerapan Kebijakan
Manajemen Risiko. - Lain-lain.
- Finalization of Report on the Evaluation of the Implementation of Risk Management Policy.
- Others. 12 Juni 2014
June 12, 2014 - Penerapan Hasil Evaluasi Kebijakan Manajemen
Risiko bank
bjb
oleh Komite Pemantau Risiko. - Lain-lain.
- Application of Risk Management Policy Evaluation Results in bank
bjb
by the Risk Oversight Committee.
- Others. 24 Juni 2014
June 24, 2014 - Finalisasi Laporan Evaluasi Kebijakan Manajemen
Risiko bank
bjb
. - Lain-lainnya.
- Finalization of Report on the Evaluation of Risk Management Policy of bank bjb.
- Others. 5 Agustus 2014
August 5, 2014
1FNCBIBTBO1FOEBIVMVBO-BQPSBO3JTL1SPmMF
Triwulan I dan II Tahun 2014. - Lain-lain.
JTDVTTJPOPOUIFOUSPEVDUJPOPG3JTL1SPmMF3FQPSUT
for the Q I and II 2014. - Others.
10 Agustus 2014 August 10, 2014
1FNCBIBTBO-BQPSBO3JTL1SPmMF5SJXVMBOEBO
Tahun 2014. - Lain-lain.
JTDVTTJPOPG3JTL1SPmMF3FQPSUT2VBSUFSBOE
2014. - Others.
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DEWAN KOMISARIS
481
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Agenda Rapat Komite Pemantau Risiko
Risk Monitoring Committee Meetings Agenda
Periode Januari-Desember 2014
| Period of January-December 2014
Tanggal Pelaksanaan Rapat Date of Meeting
Agenda Agenda
12 Agustus 2014 August 12, 2014
- Pembahasan Pendahuluan Laporan
3JTL1SPmMF
Triwulan I dan II Tahun 2014. - Lain-lainnya.
JTDVTTJPOOUSPEVDUJPOPG3JTL1SPmMF2BOE
2014. - Others.
19 Agustus 2014 August 19, 2014
1FNCBIBTBO1SPmM3JTJLP,SFEJUEBO33CBOL
bjb
. - Lain-lain.
JTDVTTJPOPG3JTL1SPmMFSFEJUBOE33PGCBOL
bjb
. - Others.
26 Agustus 2014 August 26, 2014
- Presentasi SOP Hapus Buku dan Hapus Tagih Kredit Oleh Divisi PPK.
- Lain-lain. - Presentation of SOP for Writte Off and Haircut of
Credit By PPK Division. - Others.
30 September 2014 September 30, 2014
- Pembahasan Kebijakan Hapus Buku dan Hapus Tagih bank
bjb
. - Pembahasan Laporan Analisa Portofolio Kredit Mikro
bank
bjb
. - Pembahasan
Modul Good Corporate Governance
GCG - Lain-lainnya.
- Discussion on the Policy of Writte Off and Haircut of bank
bjb
. - Discussion on bank
bjb
Micro Credit Portfolio Analysis Report.
- Discussion of Good Corporate Goovernance Module GCG
- Others. 14 Oktober 2014
October 14, 2014 - Pemaparan Kondisi Makro Ekonomi.
- Pembahasan Analisa Kredit Pemilikan Rumah - Lain-lain.
- Exposure of Macroeconomic Conditions. - Discussion on the Analysis of Housing Loan
- Others. 4 November 2014
November 4, 2014 - Pemaparan Analisis Kinerja Keuangan Un-Audited
OBMJTJT1SPmM3JTJLP5SJXVMBO5BIVO
- Lain-lain. - Exposure of the Analysis on Un-Audited Financial
Results
3JTL1SPmMFOBMZTJTGPS5IJSE2VBSUFSPG
Others.
Riwayat Hidup Singkat Anggota Komite Pemantau Risiko di Luar Anggota Dewan Komisaris
Nury Effendi
Anggota Komite Pemantau Risiko Member of Risk Monitoring Committee
Warga Negara Indonesia berusia 58 tahun. Menyelesaikan pendidikan Sarjana Ekonomi di Universitas Padjadjaran
Bandung tahun 1983, Master of Arts in Economics dari Ohio State University, USA tahun 1987 dan mendapatkan gelar
Doktor di Bidang Ekonomi dari University of Oklahoma tahun 2000. Menjabat sebagai anggota Komite Pemantau Risiko
bank bjb sejak tahun 2007 dan jabatan lain yang pernah
dipegang diantaranya: Dosen Fakultas Ekonomi dan Bisnis
Curriculum Vitae of Risk Monitoring Committees Non- Members of Board of Commissioners
Indonesia citizen, age 57. Graduated with a bachelor degree in Economy from the University of Padjadjaran Bandung in
1983, Master of Art in Economics from State University of Ohio, USA in 1987 and Doctor of Economy from University of
Oklahoma in 2000. Assume the position of member of Risk Monitoring Committee of bank
bjb since 2007. Other previous
positions include: Lecturer in the Faculty of Economy and Business from the University of Padjadjaran 1984-present,
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF COMMISSIONERS
482
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Universitas Padjadjaran 1984-sekarang, Pembantu Dekan Bidang Akademik Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas
Padjadjaran 2009-2013, Dekan Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Padjadjaran 2013-sekarang.
Tetet Fajriyanti
Anggota Komite Pemantau Risiko Member of Risk Monitoring Committee
Warga Negara Indonesia berusia 46 tahun. Menyelesaikan pendidikan Sarjana Ekonomi Jurusan Akuntansi di Universitas
Padjadjaran Bandung tahun 1992, S2 Bidang Ilmu Akuntansi Keuangan Fakultas Ekonomi UGM, Yogyakarta tahun
2000, dan mendapatkan gelar Doktor di bidang Keuangan dari Universitas Padjadjaran tahun 2010. Menjabat sebagai
anggota Komite Pemantau Risiko bank bjb sejak tahun
2014 dan jabatan lain yang pernah dipegang diantaranya: Dosen Fakultas Ekonomi dan Bisnis Universitas Padjadjaran
1994-sekarang, Sekretaris Laboratorium Akuntansi Unpad 2007-2009, Sekretaris Program Studi Pendidikan Profesi
Akuntansi Unpad 2009-2011, Sekretaris Program Studi Magister Akuntansi Unpad 2011-2012, Sekretaris Program
Studi Magister Ilmu Ekonomi Unpad 2012-2013, Sekretaris Program Studi Doktor Ilmu Akuntansi Unpad 2013-sekarang.
Periode Jabatan Anggota Komite Pemantau Risiko
Sesuai dengan Pedoman nomor 06DK2007 tentang Pedoman Dewan Komisaris, masa jabatan anggota komite
yang bukan merupakan anggota Dewan Komisaris, masa kerjanya ditentukan oleh Dewan Komisaris dengan tetap
mengacu kepada ketentuan GCG yang berlaku. Deputy Dean for Academic Affairs at the Faculty of Economy
and Business University of Padjadjaran 2009-2013, Dean of the Faculty of Economy and Business of University of
Padjadjaran 2013-present.
Indonesian citizen aged 46 years. Graduated with a Bachelor of Economics Department of Accounting at the University of
Padjadjaran Bandung in 1992, S2 Field of Science in Accounting and Finance, Faculty of Economics, UGM, Yogyakarta in 2000,
and received his doctorate in Finance from the University of Padjadjaran in 2010. He has served as a member of the
Risk Oversight Committee since the bank bjb 2014 and
another position once held by them: Faculty of Economics and Business, University of Padjadjaran 1994-present, the
Secretary of Accounting Laboratory Padjadjaran 2007-2009, Secretary of Professional Accounting Education Program,
Padjadjaran University 2009-2011, Secretary of the Master of Accounting Padjadjaran University 2011-2012, Secretary
of the Master of Economics, Padjadjaran University 2012- 2013, Secretary of the Accounting Doctoral Studies Program,
Padjadjaran University 2013-present.
Work Tenure of the Members of the Risk Monitoring Committee
In accordance with the Work Guidelines No. 06DK2007 on the Guidelines for the Board of Commissioners, the tenure of
the committee members who are not members of the Board of Commissioners is determined by the Board of Commissioners
with reference to the applicable provisions of corporate governance.
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DEWAN KOMISARIS
483
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Independensi Ketua dan Anggota Komite Pemantau Risiko
Ketua dan anggota KPR terdiri dari 3 tiga orang Komisaris Independen, dan 2 dua orang anggota independen. Seluruh
Anggota Komite Pemantau Risiko tidak memiliki hubungan dengan anggota Dewan Komisaris, dengan anggota Direksi,
dengan sesama anggota Komite maupun dengan Pemegang Saham Utama danatau Pengendali
Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko
Sesuai PBI nomor 58PBI2003, Pasal 2 yang telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia nomor 1125PBI2009
tentang Penerapan Manajemen Risiko Bagi Bank Umum, mewajibkan Bank menerapkan Manajemen Risiko secara
efektif, baik untuk Bank secara individual maupun untuk Bank secara konsolidasi dengan Perusahaan Anak, yang paling
kurang mencakup 4 empat pilar yaitu: 1. Pengawasan aktif Dewan Komisaris dan Direksi;
2. Kecukupan kebijakan, prosedur dan penetapan limit; ,FDVLVQBOQSPTFTJEFOUJmLBTJ
QFOHVLVSBO
QFNBOUBVBO
dan pengendalian Risiko, serta sistem informasi Manajemen Risiko; dan
4. Sistem pengendalian intern yang menyeluruh. Evaluasi atas pelaksanaan kebijakan pengelolaan risiko
merekomendasikan penyempurnaan infrastruktur dan metodologi pengukuran risiko. Secara berkala, Komite
Pemantau Risiko melakukan penyempurnaan kebijakan dan pedoman pengelolaan risiko agar dapat digunakan untuk
dasar pengambilan keputusan bisnis bank bjb.
Berkaitan dengan tugas pemantauan pelaksanaan tugas SKMR, Komite Pemantau Risiko telah mengevaluasi laporan
1SPmM 3JTJLP BOL
NFMJQVUJ SJTJLP LSFEJU
SJTJLP QBTBS
SJTJLP likuiditas, risiko operasional, risiko hukum, risiko reputasi,
risiko strategi, dan risiko kepatuhan. Hingga akhir tahun 2014 telah terjadi pengelolaan risikio yang semakin baik dibuktikan
dengan peningkatan risk awareness di mayoritas risk taking
unit. Metode pengukuran risiko dan pengendaliannya terus menerus disempurnakan oleh SKMR.
Independence of the Chairman and Members of the Risk Monitoring Committee
The Risk Monitoring Committee consists of 3 three independent commissioners and 2 two Independent
members. All Members of the Risk Monitoring Committee shall not have relationships with members of the Board of
Commissioners, members of the Board of Directors, with fellow members of the Committee and with the Major and or
Controlling Shareholders.
Duties and Responsibilities of the Risk Monitoring Committee
In accordance to PBI No 58PBI2003, Article 2, as amended by Bank Indonesia Regulation number 1125
PBI2009 concerning the Application of Risk Management for Commercial Banks, require the Bank to effectively implement
Risk Management, both individually and consolidated with its subsidiaries, which at least includes 4 four pillars, namely:
1. The active supervision of the Board of Commissioners and Board of Directors;
2. The adequacy of policies, procedures and limits; EFRVBDZPGUIFQSPDFTTPGJEFOUJmDBUJPO
NFBTVSFNFOU
monitoring, and controlling risk, and risk management information system; and
4. Thorough internal control system. Evaluation on the implementation of the risk management
policy recommended infrastructure improvements and risk measurement methodologies. Periodically, the Risk
.POJUPSJOH PNNJUUFF SFmOFT UIF SJTL NBOBHFNFOU QPMJDJFT and guidelines that can be used to be the basis of business
decision-making in bank bjb.
In connection with the monitoring of the the implementation of tasks by the Risk Management Unit, the Risk Monitoring
PNNJUUFF IBT FWBMVBUFE UIF SJTL QSPmMF SFQPSU
JODMVEJOH credit risk, market risk, liquidity risk, operational risk, legal risk,
reputation risk, strategic risk, and compliance risk. By the end of 2014 risks have been managed better evidenced by the
increase in risk awareness in the majority of risk taking units. The risk measurement method and its control are continuously
SFmOFECZUIF3JTL.BOBHFNFOU6OJU
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF COMMISSIONERS
484
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Laporan Pelaksanaan Kegiatan KPR Tahun 2014
Sesuai pedoman kerja KPR, maka pada tahun 2014 disusun rencana kerja sebagai berikut:
No Program Kegiatan KPR Tahun 2014
2014 RMC Activities Program
1.
Mengevaluasi realisasi rencana kerja KPR Tahun 2013 dan menetapkan rencana kerja KPR Tahun 2014 sesuai RBB bjb Tahun
2014 Evaluate the realization of the 2013 RMC work plan and determine
the RMC work plan for 2014 in accordance with the bank
EME·
s 2014 Business Plan
2.
Mengevaluasi kecukupan penerapan manajemen risiko, baik dari aspek organisasi, kebijakan, perangkat kerja, dan implementasinya
serta memberikan rekomendasi bagi Dekom YDOXDWHWKHDGHTXDF\RIULVNPDQDJHPHQWERWKIURPWKHDVSHFWRIWKH
organization, policies, work tools, and its implementations and provide recommendations to the Board of Commissioners
3.
Monitoring atas rekomendasi yang diberikan oleh Dekom berdasarkan hasil evaluasi pada butir 2
Monitor the recommendations given by the Board of Commissioners based on the results of the evaluation in point 2
4.
0HQJHYDOXDVLODSRUDQ3URÀO5LVLNRVHUWDPHODSRUNDQGDQPHPEHULNDQ rekomendasi berdasarkan hasil evaluasi tersebut kepada Dewan
Komisaris YDOXDWHWKHULVNSURÀOHUHSRUWDQGUHSRUWDQGPDNHUHFRPPHQGDWLRQV
based on the results of the evaluation to the Board of Commissioners
5.
Melakukan penelaahan atas pelaksanaan fungsi kepatuhan atas peraturan dan perundang-undangan yang berlaku
Review the implementation of the compliance function on the regulations and legislations in force
6.
Memutakhirkan secara periodik Pedoman Kerja Periodically update the Work Guidelines
7.
Menyusun laporan realisasi rencana kerja Komite Pemantau Risiko Prepare reports on the realization of the work plan of the Risk
Monitoring Committee
8.
Bersama Komite Audit menyusun Laporan Pengawasan Dewan Komisaris tentang realisasi RBB tahun 2014, termasuk evaluasi atas
rencana perubahan RBB 2014 Together with the Audit Committee prepare the the Board of
RPPLVVLRQHUV·6XSHUYLVRU\5HSRUWRQWKHUHDOL]DWLRQWKHDQN·V Business Plan in 2014, including the evaluation of the changes of the
2014 Business Plan of the Bank.
9.
Melakukan penelaahan dan memberikan masukan bagi Dewan Komisaris atas draft RBB bjb tahun 2015
Review and provide inputs for the Board of Commissioners on the DQN·VXVLQHVV3ODQUDIW
10.
Peningkatan kapasitas Ketua dan Anggota KPR melalui workshop, seminar, dan benchmarking
Improving the capacity of the Chairman and Members of RMC through workshops, seminars, and benchmarking
11.
Melaksanakan tugas lain yang diberikan oleh Dewan Komisaris berdasarkan ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku
Carry out other duties assigned by the Board of Commissioners under the provisions of the legislations in force
Mekanisme Kerja
Komite Pemantau Risiko bekerja berdasarkan program kerja tahunan yang disusun dan disetujui Dewan Komisaris,
diantaranya kegiatan pemantauan risiko rutin bulanan, triwulanan, dan tahunan, serta kegiatan yang tidak ditetapkan
waktu pelaksanaannya seperti kegiatan peningkatan kapabilitas Ketua dan anggota KPR.
KPR melaksanakan rapat mingguan yang merupakan rapat internal KPR, rapat koordinasi dengan Divisi Manajemen
Risiko, Komite Audit, atau rapat gabungan dengan bagian lain sesuai program kerja dan kebutuhan.
Report on the Activities Conducted by the Risk Monitoring Committee during 2014
Based on the work guidelines of the the Risk Monitoring Committee, in 2014 the work plan prepared was as follows:
Mechanism of Work
The Risk Monitoring Committee works based on the annual work program prepared and approved by the Board of
Commissioners, including the monthly, quarterly, and yearly risk monitoring activities, as well as activities with no set of
timeframe such as the activities to improve the capabilities of the Chairman and members of the RMC.
The RMC holds weekly meeting which is the internal RMC meeting, coordination meeting with the Division of Risk
Management, Audit Committee, or joint meetings with other units according to the work programs and needs.
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DEWAN KOMISARIS
485
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Frekuensi PertemuanRapat dan Tingkat Kehadiran Anggota Komite Pemantau Risiko
Selama tahun 2014 telah dilaksanakan rapat dan pelaporan dari Komite Pemantau Risiko sebanyak 24 dua puluh empat
kali rapat.
Kehadiran Rapat Komite Pemantau Risiko
Risk Monitoring Committee Meeting Attendance
Nama Name
Jumlah Kehadiran Total Attendance
Presentase Percentage
Periode 2014 | Period
Achmad Baraba 20
83,33 Yayat Sutaryat
19 79,17
Rudhyanto Mooduto 19
79,17 Nury Effendi
20 83,33
Tettet Fatjriyanti 24
100
Remunerasi Anggota Komite Pemantau Risiko
Sistem Remunerasi Komite Pemantau Risiko didasarkan pada hasil rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi yang
ditetapkan dalam Rapat Dewan Komisaris. Setiap anggota Komite yang diangkat memiliki perjanjian kerja sama masing-
masing.
Frequency of Meetings and the Level of Attendance of the Members of the Risk Monitoring Committee
During 2014, the Risk Monitoring Committee held 24 twenty four meetings.
Remuneration for the Members of the Risk Oversight Committee
The remuneration system for the Risk Oversight Committee is based on the recommendation of the Remuneration and
Nomination Committee set out in the Board of Commissioners’ meeting. Each member of the Committee who is appointed
posses his her own cooperation agreement.
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF COMMISSIONERS
486
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Sekretaris Dewan Komisaris bertanggung jawab untuk mengkoordinasikan seluruh kegiatan administatif Dewan
Komisaris, baik secara internal maupun terkait dengan Direksi ataupun Komite-komite di bawahnya.
Nama : Titin
Suartini Jabatan
: Pemimpin Grup Kesekretariatan Dewan
Komisaris Karir di Perseroan
: Bekerja di Perseroan sejak 1991 Pendidikan
: S2 MM UNPAD Lulusan tahun 2007 Secara struktural Sekretaris Dewan Komisaris bertanggung
jawab langsung kepada Dewan Komisaris. Adapun Tugas dan Tanggung Jawab Sekretaris Dewan Komisaris meliputi:
1. Mengkoordinasikan kegiatan kesekretariatan untuk Direksi dan Komisaris
a. Mengembangkan sistem administrasi kesekretariatan yang terintegritas.
b. Mengkoordinasikan kegiatan rapat Direksi dan Komisaris c. Menjalankan fungsi sebagai notulen rapat
meeting Direksi dan Dewan Komisaris
d. Memantau administrasi, pengarsipan, surat-menyurat, serta pengamanan data-datadokumen Direksi dan
Dewan Komisaris SK, SE, SI, dan sebagainya. e. Membuat dan memastikan tersedianya materi, data,
informasi yang diperlukan Direksi dan Dewan Komisaris untuk Rapat DireksiRapat Komisaris.
f. Mengelola laporan khusus DireksiDewan Komisaris kepada lembaga ekstern.
g. Memastikan dokumen perjalanan dinas dalam dan luar negeri Direksi dan Komisaris.
h. Melakukan pembinaan kepada Cabang dalam bidang kesekretariatan.
2. Mengkoordinasikan kegiatan protokoler utuk Direksi dan Dewan Komisaris
The Secretary of the Board of Commissioners is responsible to coordinate all administrative activities of the Board of
Commissioners, both internally and linked to the Board of Directors or the Committees underneath.
Name : Titin
Suartini Position
: Leader of the Board of Commissioners Group
Secretariat Career in the Company : Working in the Company since 1991
Education : Magister Management from UNPAD,
Graduated in 2007 Structurally, the Secretary of the Board of Commissioners
is responsible directly to the Board of Commissioners. The Duties and Responsibilities of the Secretary of the Board of
Commissioners include: 1. Coordinate the secretariat’s activities for the Board of
Directors and Board of Commissioners a.
Develop an integrated secretariat administration system.
b. Coordinate the meetings of the Board of Directors and Board of Commissioners
c. Functions as the recorder of the minutes of meetings in the meetings of the Board of Directors and Board of
Commissioners d. Monitor the administration, archiving, correspondence,
and securing the data documents of the Board of Directors and Board of Commissioners SK, SE, SI, and
so on. e. Create and ensure the availability of materials, data,
information needed by the Board of Directors and Board of Commissioners for meetings.
f. Manage special report of the Board of Directors Board of Commissioners to external agencies.
H OTVSF PGmDJBM USBWFM EPDVNFOUT GPS UIF GPSFJHO BOE domestic business trips of the Board of Directors and
Board of Commissioners. h. To provide guidance to the branch in the secretarial
mFME 2. Coordinate the protocol activities for the Board of Directors
and Board of Commissioners
Titin Suartini
Sekretaris Dewan Komisaris Board of Commissioners Secretary
SEKRETARIS DEWAN KOMISARIS
SECRETARY OF THE BOARD OF COMMISSIONERS
487
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
a. Berkoordinasi dengan pihak pelaksana keigatan dalam melakukan protokoler Direksi dan Dewan Komisaris.
b. Mengatur jamuan untu tamu Direksi dan Dewan Komisaris c. Berkoordinasi dengan DivisiKantor Cabang, mengatur
susunan acara internal yang dihadiri oleh Direksi dan Dewan Komisaris.
d. Menyiapkan meteria nara sumber.pidatosambutan Direksi berdasarkan permintaan secara tertulis dari pihak
penyelenggara kegiatan. e. Menyiapkan acara pembukaan jaringan usaha bank
yang baru. 3. Menyusun Tata Naskah Bank
a. Melakukan inventarisasi dalam penyelenggaraan Tata Naskan Bank yang telah berjalan.
b. Melakukan kajian mengenai kebutuhan Tata Naskah Bank dalam ketertiban penyelenggaraan komunikasi
Bank format dari setiap jenis surat yang dikeluarkan Bank, Sandi Unit Kerja, Indek Surat, Sandi Pejabat Bank,
Kartu Nama Pejabat dan lain-lain.
c. Menyusun draft rumusan Tata Naskah Bank.
d. Menyampaikan draft Tata Naskah Bank kepada Divisi
Kepatuhan Hukum untuk dilakukan pengkajian dari sisi hukum.
e. Menyampaikan draft Tata Naskah Bank yang telah dikaji
oleh Divisi Kepatuhan Hukum dan direvisi apabila ada kepada Direksi untuk mendapatkan persetujuan
f. Menerbitkan Tata Naskah Bank yang telah disetujui Direksi, serta mendistribusikan kepada seluruh Unit Kerja.
4. Mengelola dan mengembangkan kewenangan bidang administrasi
a. Melakukan inventarisasi kepada setiap Unit Kerja di Kantor Pusat dan Cabang mengenai kebutuhan
Kewenangan bidang administrasi. b. Menghimpun masukan dari setiap Unit Kerja mengenai
kebutuhan Kewenangan bidang Administrasi. c. Mengkaji BPP, Kebijakan dan SOP yang berkaitan
dengan Kewenangan bidang administrasi. d. Menyusun rumusan Kewenangan.
e. Menyampaikan rumusan Kewenagnan kepada Divisi Manajemen Risko untk mendapatkan kajian dan
rekomendasi bidang manajemen risiko. f. Menyampaikan rumusan Kewenangan kepada Direksi
untuk mendapatkan keputusan. g. Menertibkan Pedoman Kewenangan bidang Administratif
yang telah disetujui Direksi dan didistribusikan kepada seluruh unit kerja.
h. Melakukan updating Kewenangan secara berkala.
a. Coordinate with the implementing parties in conducting protocol activities for the Board of Directors and Board
of Commissioners. b. Organize a banquet for the guests of the Board of
Directors and Board of Commissioners D PPSEJOBUFXJUIUIFJWJTJPOSBODI0GmDF
PSHBOJ[JOH
the internal event attended by the Board of Directors and Board of Commissioners.
d. Setting up the materials such as speech welcome notes of the Board of Directors based on a written request
from the organizers of activities. e. Set up the opening of a new network of banking
business. 3. Compile the Bank’s writing system
a. Perform inventory in the administration of the current bank writing system.
b. Conduct a study related to the needs of the Bank’s writing system to maintain order within the Bank’s
communication the format of each type of letter issued by the Bank, Code for each Work Unit, Letter Index,
PEFPGUIFBOLT0GmDJBMT
BNFBSEPGUIFBOLT 0GmDJBMTBOEPUIFST
c. Prepare the draft for the formulation of the Bank’s writing system.
d. Submit the draft on the Bank’s writing system to the Compliance Legal Division to be assessed from the
view of law. e. Submit the draft on the Bank’s writing system that has
been reviewed by the Compliance Legal Division and revised if any to the Board of Directors for approval
f. Publish the Bank’s Writing System which has been approved by the Board of Directors, and distribute it to
the entire Work Units. .BOBHF BOE EFWFMPQ UIF BVUIPSJUZ JO UIF mFME PG
administration a. Conduct an inventory to each Work Unit at the Head
0GmDFBOESBODIFTSFMBUFEUPUIFOFFETPGVUIPSJUZJO UIFmFMEPGBENJOJTUSBUJPO
b. Gather inputs from each work unit on the needs of the VUIPSJUZJOUIFmFMEPGENJOJTUSBUJPO
c. Review the BPP, policies and SOP related to the authority JOUIFmFMEPGBENJOJTUSBUJPO
d. Forumulate Authority.
e. Deliver the formulation of authority to the Risk Management Division to obtain a review and
SFDPNNFOEBUJPOJOUIFmFMEPGSJTLNBOBHFNFOU f. Deliver the formulation of Authority to the Board of
Directors for decision. H 3FHVMBUFUIFVJEFMJOFTPOUIFVUIPSJUZJOUIFmFMEPG
Administration approved by the Board of Directors and distribute to all work units.
h. Perform updates on authority periodically.
488
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Direksi merupakan organ Perseroan yang memiliki wewenang serta bertugas dan bertanggung jawab secara kolegial dalam
mengelola Bank. Secara garis besar, masing-masing Direktur dapat melaksanakan tugas dan mengambil keputusan
sesuai dengan pembagian tugas dan wewenangnya. Direksi bertanggung jawab terhadap pengelolaan Bank agar dapat
menghasilkan keuntungan dan memastikan kesinambungan usaha Bank sesuai dengan anggaran dasar dan peraturan
perundang-undangan. Fungsi pengelolaan Perseroan oleh Direksi mencakup 5 lima tugas utama yaitu kepengurusan,
manajemen risiko, pengendalian intern, komunikasi, dan tanggung jawab sosial.
Direksi bertanggung jawab kepada pemegang saham dalam menciptakan dan memberikan nilai tambah bagi pemegang
saham. Direksi harus memastikan bahwa manajemen memiliki rencana kerja yang seimbang antara pertumbuhan jangka
panjang dan tujuan jangka pendek. Pengelolaan Bank yang baik akan berlandaskan pada prinsip transparansi,
akuntabilitas, pertanggung jawaban, independensi, dan kewajaran dalam rangka memberi nilai tambah bagi
pemegang saham dan pihak-pihak lain yang terkait dengan Bank.
Komposisi Direksi
Berdasarkan Akta Nomor 221 tanggal 19 Desember 2014 mengenai Pernyataan Keputusan RUPS PT Bank
Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk, Direksi Perseroan per 31 Desember 2014 sebagai berikut:
Posisi NamaName
Position
Direktur Utama Ahmad Irfan
President Director Direktur
Zaenal Aripin Director
Direktur Nia Kania
Director Direktur
Suartini Director
Direktur Fermiyanti
Director Direktur
Agus Gunawan Director
Direktur Benny Santoso
Director
Berdasarkan Surat Keputusan Direktur Utama PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk nomor
1022SKDIR-CS2014 tentang Penetapan Susunan Direksi tanggal 29 Desember 2014, menetapkan susunan Direksi
Perseroan sebagai berikut: Board of Directors as a part of the Company has the authority
and the duty and responsibility in colegially managing the Bank. In broad outline, each Director may carry out tasks
and formulate decisions in accordance with the division of duties and responsibilities. Directors are responsible for the
NBOBHFNFOUPGUIFBOLJOPSEFSUPHFOFSBUFQSPmUTBOEFOTVSF the sustainability of the Bank in accordance with the Articles
of Associations and statutes and regulations. Management functions of the company by the Board of Directors includes
mWF
NBJOUBTLT
UIFZBSFNBOBHFNFOU
SJTLNBOBHFNFOU internal control, communications, and social responsibility.
Directors are responsible to shareholders in creating and delivering added value to shareholders. Directors must ensure
that management has a balanced long-term growth plan and short-term goals. Good management of Banks will be based
on principles of transparency, accountability, responsibility, independence, and fairness in order to add value for
shareholders and other parties associated with the Bank.
Board of Directors
BTFEPO0GmDJBMPDVNFOUVNCFSPOFDFNCFS PG0GmDJBM3FQPSUPGFOFSBM.FFUJOHPG4IBSFIPMEFSTPG
PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat and Banten Tbk, it is determined the structure of Board of Directors December
31, 2014, as follows:
Based on the Directive of President Director of PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat and Banten Tbk Number
1022SKDIR-CS2014 on December 29, 2014 about the Determination of the Structure of Board of Directors, it is
determined the Structure of Board of Directors of bank bjb
as follows:
DIREKSI
BOARD OF DIRECTORS
489
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
BOARD OF DIRECTORS
Posisi NamaName
Position
Direktur Utama Ahmad Irfan
President Director Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko
Zaenal Aripin Managing Director – Compliance and Risk
Management Direktur Keuangan
Nia Kania Managing Director – Finance
Direktur Komersial Suartini
Managing Director – Commercial Direktur Konsumer
Fermiyanti Managing Director – Consumer
Direktur Mikro Agus Gunawan
Managing Director – Micro Direktur Operasional
Benny Santoso Managing Director – Operational
Keberagaman Direksi
Di tengah era globalisasi seperti sekarang, harapan investor, nasabah, serta regulasi semakin kompleks, sehingga
memberikan tantangan yang sangat besar bagi Direksi. Komposisi Dewan Komisaris dan Direksi yang beragam
akan mendorong pengambilan keputusan yang lebih objektif dan komprehensif dikarenakan keputusan diambil dengan
memperhatikan berbagai sudut pandang dan kepentingan. Keragaman komposisi Direksi di lingkungan bank
bjb
NFODBLVQ LVBMJmLBTJ BLBEFNJL
LFBIMJBO
VTJB EBO HFOEFS Hal ini sejalan dengan perkembangan bisnis terbaik di dunia
internasional, yang di antaranya termuat dalam ketentuan ASEAN Corporate Governance Scorecard, yang merupakan
tindak lanjut dari kesepakatan lima Menteri Keuangan ASEAN pada tahun 2009 tentang penerapan GCG.
Di lingkungan bank bjb, keragaman Direksi dapat dilihat pada:
1. Jenis Kelamin
Komposisi jenis kelamin gender di lingkungan Direksi
adalah: 4 pria dan 3 wanita. Keragaman dari sisi gender ini menunjukan bahwa bank
bjb memiliki komitmen tidak
adanya perbedaan gender antara pria dan wanita untuk mencapai posisi tertinggi dalam Perseroan.
Keragaman tersebut memberikan manfaat bagi Bank, di saat Direksi mengambil keputusan terkait
dengan pengelolaan perusahaan. Banyak studi yang mengungkapkan bahwa wanita memiliki tingkat kehati-
hatian lebih dibandingkan pria. Dengan begitu, sejalan dengan karakter bisnis Bank yang selalu menjaga prinsip
kehati-hatian, keragaman tersebut sangat bermanfaat bagi bank
bjb.
2. Bidang Studi
Keragaman pada bidang studi di lingkungan Direksi bank
bjb akan memberikan manfaat bahwa keputusan
yang diambil pada organ tertinggi di tingkat operasional
Diversity of the Board of Directors
In the middle of the globalization era, the expectations of investors, customers, as well as the increasingly complex
regulations, provide a very big challenge for the Board of Directors. The diverse composition of the Board of
Commissioners and Board of Directors will encourage more objective and comprehensive decision-making because
decisions are taken by taking into account various viewpoints and interests.
The diversity of the composition of the Board of Directors in bank
bjb
JODMVEFBDBEFNJDRVBMJmDBUJPOT
FYQFSUJTF
BHFBOE gender. This is in line with the development business in the
world, of which among others is contained in the provisions of the ASEAN Corporate Governance Scorecard, which is a
GPMMPXVQPGUIFBHSFFNFOUCFUXFFOmWFJOBODF.JOJTUFSTPG ASEAN in 2009 on the application of GCG.
In bank bjb, the diversity of the Board of Directors can be
found at: 1. Gender
The composition of the Board of Directors based on gender is: 4 men and 3 women. The diversity in terms of gender
shows that bank bjb has a commitment to not differenciate
gender, between men and women, in their efforts to reach the highest position in the Company.
5IFEJWFSTJUZQSPWJEFTCFOFmUTGPSUIFBOL
BUUIFUJNFT the Board of Directors makes decisions related to the
management of the company. Many studies reveal that women are more cautious than men. Thus, in line with the
character of the Bank’s business which always maintains the precautionary principle, this kind of diversity is very
useful for bank bjb.
2. Field of Study JWFSTJUZ JO UIF mFME PG TUVEZ XJUIJO UIF NFNCFST PG UIF
Board of Directors of bank bjb
XJMM QSPWJEF CFOFmU namely the decisions taken at the highest organ at the
490
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
perusahaan tersebut dilandasi oleh kompetensi yang memadai. Bahkan, keragaman bidang studi tersebut akan
membuat keputusan yang diambil Direksi merupakan hasil dari pandangan dan pertimbangan yang beragam.
Saat ini, keragaman pendidikan di lingkungan Direksi bank
bjb bukan hanya terkait dengan bidang studi yang
berbeda, tetapi juga lingkungan yang lebih beragam yaitu di dalam dan luar negeri. Selain itu, dari sisi jenjang
pendidikan, anggota Direksi berasal dari Sarjana Strata 1 hingga Doktoral.
3. Pengalaman Kerja
Keragaman pengalaman kerja anggota Direksi ada yang berasal dari karir internal bank
bjb, ada pula yang berasal
dari luar. Kombinasi pengalaman ini akan membuat sudut pandang Direksi dalam mengambil keputusan sangat
beragam, sehingga keputusan yang lahir lebih akuntabel mengingat hal itu berasal dari pertautan beragam
pengalaman kerja anggota Direksi. 4. Usia
Keragaman usia anggota Direksi berada di kisaran 40-an dan 50-an. Perbedaan usia ini akan membuat keputusan-
keputusan dan pelaksanaan kegiatan operasional usaha bank
bjb lebih terkontrol dengan baik. Sebab usia
merupakan pertanda kematangan dalam pengalaman, sehingga akan sangat bermanfaat bagi Direksi dalam
menjalankan kegiatan usaha Bank.
Ruang Lingkup Pekerjaan dan Tanggung Jawab Direksi
Sesuai dengan Surat Keputusan Direksi nomor 519SKDIR- CS2011 tanggal 20 September 2011, tugas Direksi adalah
sebagai berikut: 1.
Bertanggung jawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan Bank.
2. Wajib mengelola Bank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawabnya sebagaimana diatur dalam Anggaran
Dasar dan peraturan perundang-undangan yang berlaku. 3. Mengurus kekayaan Bank sesuai dengan peraturan
perundang-undangan yang berlaku. 4. Wajib membuat dan melaksanakan Rencana Kerja
Tahunan yang harus disampaikan kepada Dewan Komisaris.
5. Wajib menyerahkan Laporan Tahunan Bank kepada akuntan publik yang ditunjuk oleh RUPS untuk diperiksa.
6. Wajib menerapkan manajemen risiko dan prinsip-prinsip Good Corporate Governance dalam setiap kegiatan
usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. Dalam rangka pelaksanaan GCG, Direksi
harus membentuk sekurang-kurangnya: operational level of the company are based on adequate
DPNQFUFODJFTOGBDU
UIFEJWFSTJUZJOUIFmFMEPGTUVEZXJMM make the decisions taken by the Board of Directors as the
result of diverse views and considerations. Currently, the diversity of education within the Board of
Directors of the bank bjb is not merely in the different
EJGGFSFOUmFMETPGTUVEZ
CVUBMTPNPSFEJWFSTFFOWJSPONFOU namely inside and outside the country. Moreover, in
terms of the level of education, members of the Board of Directors posses a Bachelor to a Doctoral Degree.
3. Work Experience
The diversity of the work experience of the members of the Board of Directors, namely members internally from bank
bjb, and members coming from outside bank bjb. The
combination of experience will create a diverse viewing angle of the Board of Directors in making decisions, thus
the decisions issued can be more accountable considering it comes from diverse work experience of the members of
the Board of Directors. 4. Age
The members of the Board of Directors are in the range of age between 40 to 50 years old. This age difference
makes the decision-making and the execution of bank
bjb’s business operations well controlled. Age is a sign of
NBUVSJUZJOFYQFSJFODF
UIVTXJMMCFWFSZCFOFmDJBMUPUIF Board of Directors in running the business of the Bank.
Scope of Work and Responsibilities of Directors
In accordance with the Decree of the Board of Directors No. 519SKDIR-CS2011 dated 20 September 2011, the duties of
the Board of Directors are as follow: 1. Fully responsible for the implementation of the Bank’s
management board. 2. Manage the Bank in accordance with the authority and
responsibilities as stipulated in the Articles of Associations and applicable regulations.
3. Taking care for the wealth of the Bank in accordance with applicable laws and regulations.
4. Obliged to prepare and implement the Annual Work Plan to be submitted to the Board of Commissioners.
0CMJHFEUPTVCNJUOOVBM3FQPSUTPGUIFBOLUPDFSUJmFE public accountant appointed by the GMS to be examined.
6. Required to apply risk management and the principles of Good Corporate Governance in any business activities
of the Bank at all organisational levels or hierarchy. In the framework of the implementation of GCG, the Board of
Directors shall establish at least:
DIREKSI
491
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
a. Satuan Kerja yang menjalankan fungsi Audit Internal, untuk membantu Direksi dalam pengawasan
operasional Bank pada seluruh organisasi Bank. Satuan Kerja Audit Internal ini wajib independen
terhadap satuan kerja operasional. b. Satuan kerja yang menjalankan fungsi Manajemen
Risiko dan Komite Manajemen Risiko untuk membantu Direksi dalam penerapan manajemen risiko
sebagaimana diatur dalam Peraturan Bank Indonesia. c. Saturan Kerja yang menjalankan fungsi Kepatuhan,
untuk membantu Direksi dalam melakukan kepatuhan atas hukum, perundang-undangan serta Peraturan
Bank Indonesia atas operasional yang dimiliki terkait dengan hukum, perundang-undangan serta Peraturan
Bank Indonesia. 7. Wajib menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari
Satuan Kerja Audit Internal Bank, auditor eksternal, hasil pengawasan Bank Indonesia danatau hasil pengawasan
otoritas lain. 8. Melakukan tugas yang secara khusus diberikan oleh
Dewan Komisaris danatau RUPS. 9. Menyelenggarakan RUPS Tahunan dan RUPS Luar Biasa
dengan didahului pemanggilan RUPS. 10. Wajib mengungkapkan kepada Pegawai kebijakan Bank
yang bersifat strategis di bidang kepegawaian baik mengenai pemberian gaji, tunjangan, fasilitas, sistem
penerimaan pegawai, sistem promosi, termasuk rencana BOL VOUVL NFOHBEBLBO FmTJFOTJ NFMBMVJ QFOHVSBOHBO
pegawai maupun kebijakan strategis Bank tentang kepegawaian lainnya.
11. Tiga bulan sebelum masa jabatan Direksi berakhir, Direksi dilarang mengambilmenetapkan kebijakan yang bersifat
strategis. 12. Wajib menyediakan data dan informasi yang akurat,
relevan, dan tepat waktu kepada Dewan Komisaris. 13. Wajib memberikan jawaban dan penjelasan atas segala
sesuatu yang ditanyakan oleh Dewan Komisaris. 14. Harus memastikan kelancaran komunikasi antara Bank
dengan pemangku kepentingan melalui pemberdayaan fungsi Sekretaris Perusahaan.
15. Berkewajiban untuk menyimpan dan memelihara Daftar Pemegang Saham dan Daftar Khusus sebaik-baiknya.
Pembagian Kerja Direksi
Berdasarkan Surat Keputusan Direksi nomor 519SKDIR- CS2011 tertanggal 20 September 2011 tentang Pedoman
Kerja Direksi, pembagian tugas Direksi Perseroan adalah sebagai berikut:
BOARD OF DIRECTORS
a. Unit of Internal Audit function, to assist the Board of Directors in the supervision of Bank operations in the
entire organization of the Bank. Internal Audit Unit shall be independent of the operational unit.
b. Work units that perform the function of Risk Management and Risk Management Committee
to assist the Directors in the implementation of risk management as stipulated in Bank Indonesia.
c. Work units that perform the function of Compliance, to assist the Directors in conducting legal, legislation and
the Regulation of Bank Indonesia compliance for the operations related to the legal, regulatory and Bank
Indonesia Regulation. 0CMJHFEUPGPMMPXVQPOBVEJUmOEJOHTBOESFDPNNFOEBUJPOT
of the Bank’s Internal Audit Unit, external auditors, the supervision of Bank Indonesia andor other supervisory
authority. 1FSGPSNUBTLTUIBUBSFTQFDJmDBMMZHJWFOCZUIFPBSEPG
Commissioners andor GMS. 9. Holds AGMS and EGMS preceded by GMS call.
10. Disclose to the Bank’s strategic policy personnel in UIF mFME PG QFSTPOOFM SFHBSEJOH TUSBUFHJD QPMJDJFT PO
QFSTPOOFMTTVDIBTXBHFT
CFOFmUT
GBDJMJUJFT
QFSTPOOFM recruitment, promotion system, including the Bank plans
UPDPOEVDUFNQMPZFFFGmDJFODZUISPVHIUIFSFEVDUJPOPG the Bank’s personnel and other strategic policy regarding
personnels. 5ISFFNPOUITCFGPSFUIFUFSNPGPGmDFFYQJSFT
JSFDUPST
are prohibited from taking setting strategic policy. 12. Provide data and information that are accurate, relevant,
and in a timely manner to the Board of Commissioners. 13. Provide answers and explanations for everything that is
asked by the Board of Commissioners. 14.
Ensure a smooth communication between the Bank and the stakeholders through the empowerment of the
Corporate Secretary function. 15. Obliged to keep and maintain the Register of Shareholders
and Special Register of Shareholders as well as possible.
Division of th Board of Directors Duties
Under the Directors Decree No. 519SKDIR-CS2011 dated September 20, 2011 on Work Guidelines of Directors, the
division of bank bjb Board of Directors tasks is as follows:
492
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Direktur Utama
President Director
Tugas Duties
1. Mengkoordinir dan memberikan arahan dalam penyusunan visi, misi, dan nilai-nilai serta Rencana Korporasi dan Rencana Bisnis untuk
dibicarakan dan disetujui oleh Dewan Komisaris atau RUPS sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Bank.
1. Coordinate and provide guidance in the preparation of the vision, mission, and values as well as the Corporate Plan and Business Plan
to be discussed and approved by the Board of Commissioners or the GMS in accordance with the Articles of Association of Banks.
2. Menyelaraskan dan mengakomodir inisiatif internal Bank yang dapat memberi nilai tambah serta meningkatkan kinerja dan daya saing
Bank. 2. Align and accommodate the Bank’s internal initiatives which will add
value and improve the performance and competitiveness of the Bank. 3. Mengkoordinasikan pelaksanaan tugas antar anggota Direksi,
melaksanakan pembinaan dan pengendalian terhadap seluruh kegiatan operasional dan pengelolaan Bank secara efektif dan
FmTJFO
EFOHBONFNQFSIBUJLBOBTBTLFTFJNCBOHBOEBOLFTFSBTJBO
serta memastikan kepatuhan terhadap Peraturan Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan yang berlaku.
3. Coordinate the implementation of tasks among members of the Board of Directors, carry out development and control of all operations
BOENBOBHFNFOUPGUIFBOLFGGFDUJWFMZBOEFGmDJFOUMZ
UBLJOH
into account the principle of balance and harmony and ensure compliance with Bank Indonesia regulations and legislation in force.
4. Mengkoordinasikan, mengendalikan, dan mengevaluasi penerapan prinsip-prinsip GCG dan Standar Etika Bank secara konsisten dalam
Perusahaan. 4. Coordinate, control, and evaluate the application of the principles of
GCG and Banks Standard Ethics consistently in the Company. 5. Memimpin rapat Direksi.
5. Lead the Board of Directors meetings.
Tanggung Jawab Responsibility
1. Bertanggung jawab atas pelaksanaan kepengurusan Bank secara
FGFLUJGEBOFmTJFO
1. Responsible for the implementation of the management of the Bank
FGGFDUJWFMZBOEFGmDJFOUMZ
2. Memastikan informasi yang terkait dengan Bank selalu tersedia bila diperlukan oleh Dewan Komisaris dan Bank Indonesia.
2. Ensure that information related to the Bank is always available when required by the Board of Commissioners and Bank Indonesia.
Direktur Bidang Operasional
Director of Operations
Tugas Duties
1. Mengkoordinasikan, mengendalikan, mengembangkan, membina, mengelola serta mengevaluasi pelaksanaan tugas dari bidang-
bidang yang berada di bawah tanggung jawabnya agar efektif dan
FmTJFOEFOHBONFOHVUBNBLBOBTBTLFTFJNCBOHBO
1. Coordinate, control, develop, build, manage and evaluate the performance of duties of the areas under its responsibility effectively
BOEFGmDJFOUMZCZQSJPSJUJ[JOHUIFCBMBODFQSJODJQMF .FOHFNCBOHLBOQSPHSBNFmTJFOTJ
FGFLUJWJUBT
EBONBOBKFNFONVUV
dari produk-produk Bank, serta memastikan dilaksanakannya secara konsisten di lingkungan unit kerja masing-masing.
FWFMPQBQSPHSBNPGFGmDJFODZ
FGGFDUJWJUZ
BOERVBMJUZNBOBHFNFOU
of Bank products, and consistently enforce it within their respective work units.
3. Memantau serta mengawasi Batas Maksimal Pemberian Kredit atas aktivitas intermediasi Bank.
3. Monitor and oversee the Legal Lending Limit for Bank intermediation activity.
4. Memonitor kualitas hasil kerja dan kinerja seluruh bidang di bawahnya agar Rencana Bisnis yang telah ditetapkan dapat tercapai.
4. Monitor the quality of the work and performance of the entire area under it, making sure that the Business Plan which has been set can
be achieved. 5. Memantau serta mengendalikan penerapan manajemen risiko dan
penerapan prinsip-prinsip GCG pada bidang-bidang di bawahnya. 5. Monitor and control the application of risk management and the
BQQMJDBUJPOPGUIFQSJODJQMFTPGJOUIFJSmFMET
Tanggung Jawab Responsibility
1. Memastikan berjalannya prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap Peraturan Bank Indonesia, Peraturan Perundang-undangan
dan Peraturan Internal Bank lainnya yang berlaku. 1. Ensure the course of the precautionary principle and compliance with
Bank Indonesia regulations, legislation and other applicable Internal regulations.
2. Memastikan informasi yang terkait dengan bidang-bidang di bawahnya selalu tersedia untuk Dewan Komisaris dan Bank
Indonesia.
OTVSFBMMJOGPSNBUJPOSFMBUFEUPUIFBSFBTJOJUTmFMEBSFBMXBZT
available for the Board of Commissioners and Bank Indonesia.
DIREKSI
493
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko
Director of Compliance and Risk Management
Tugas Duties
1. Mengkoordinasikan, mengendalikan, mengembangkan, membina, mengelola serta mengevaluasi pelaksanaan tugas operasional dari
bidang-bidang di bawahnya. 1. Coordinate, control, develop, build, manage and evaluate the
JNQMFNFOUBUJPOPGUIFPQFSBUJPOBMEVUJFTPGJUTTVQQPSUJOHmFMET
2. Melakukan koordinasi dengan Dewan Komisaris melalui Komite Pemantau Risiko baik atas inisiatifnya maupun atas permintaan
Dewan Komisaris dalam rangka pengendalian, pengembangan, pembinaan dan pengawasan operasional Bank, khususnya yang
terkait dengan manajemen risiko. 2. To coordinate with the Board of Commissioners through the Risk
Monitoring Committee either on its own initiative or at the request of the Board of Commissioners in order to control, develop, guide
and supervise bank operations, particularly in regards to risk management.
3. Melakukan pemantauan unsur kepatuhan dan pengendalian risiko terhadap seluruh satuan kerja Bank.
3. To monitor compliance and risk control element of the entire unit of the Bank.
4. Memonitor kualitas hasil kerja dan kinerja seluruh bidang di bawahnya agar Rencana Bisnis yang telah ditetapkan dapat tercapai.
4. Monitor the quality of work and performance of the entire area subsidiary to it, ensuring the Business Plan which has been set can
be achieved. 5. Melaporkan kepada Bank Indonesia atas pelaksanaan tugas dan
tanggung jawabnya secara setiap semester dan laporan adanya pelanggaran di bidang keuangan dan perbankan maupun keadaan
yang membahayakan kelangsungan Bank. 5. Report to Bank Indonesia on the performance of duties and
SFTQPOTJCJMJUJFTPGFBDITFNFTUFSBOESFQPSUWJPMBUJPOTJOmOBODFBOE
banking as well as circumstances that may endanger the continuity of the Bank. .
6. Memantau pelaksanaan prinsip kehati-hatian dan mengantisipasi risiko serta pelaksanaan GCG melalui Rapat Direksi, Rapat Komite
Pemantau Risiko ataupun Rapat Komite Manajemen Risiko terutama pada ketentuan KPMM, BMPK, KAP, PPAP, Transaksi ValasPDN.
6. Monitor the implementation of the precautionary principles and anticipate the risks and the implementation of GCG through the
Board of Directors Meeting, the Risk Monitoring Committee Meeting or Meeting of the Risk Management Committee, especially in terms of
CAR, LLL, KAP, PPAP, Forex transactions NOP. 7. Memberi masukan kepada Direksi mengenai Peraturan Bank
Indonesia dan perundang-undangan yang berlaku agar keputusan yang diambil tidak bertentangan dengan ketentuan tersebut.
7. Advise the Board of Directors on Bank Indonesia Regulation and
MFHJTMBUJPOBQQMJDBCMFUPUIFEFDJTJPOTUBLFOBWPJEJOHDPOnJDUTXJUI
these provisions. 8. Mengkaji rancangan keputusan sehingga tidak mengandung
unsur penyimpangan terhadap Peraturan Bank Indonesia maupun peraturan perundang-undangan yang berlaku serta Anggaran Dasar
Bank. 8. Review the draft decision ensuring it does not contain an element
of inconsistency with the Bank Indonesia Regulation and legislation applicable and Articles of Association of Banks.
9. Mengevaluasi dan menyetujui rencana kerja dari masing-masing bidang di bawahnya untuk memastikan bahwa Bank telah
menerapkan prinsip kehati-hatian, penerapan manajemen risiko serta memenuhi seluruh Peraturan Bank Indonesia, peraturan perundang-
undangan serta peraturan internal lainnya yang berlaku.
WBMVBUFBOEBQQSPWFUIFXPSLQMBOTPGFBDIPGJUTTVQQPSUJOHmFMET
to ensure that the Bank has applied the precautionary principles, the application of risk management as well as meeting all Bank Indonesia
Regulation, legislation and other applicable internal regulations. 10. Mensosialisasikan Peraturan Bank Indonesia, peraturan perundang-
undangan terbaru kepada pihak-pihak terkait. 10. Socializes Bank Indonesia Regulations, the latest legislations to
relevant parties.
Tanggung Jawab Responsibility
1. Memastikan semua rancangan keputusan yang menjadi cakupan tugasnya telah diketahui dan diuji, sepanjang rancangan keputusan
tersebut disampaikan secara terbuka kepada Direktur yang Membawahkan Fungsi Kepatuhan;
1. Ensure all draft coverage decisions become known and tested, taking into account that all draft decision was presented publicly to the
Director who heads the Compliance Function; 2. Memastikan bahwa rancangan keputusan yang menurut pengkajian
Direktur yang Membawahkan Fungsi Kepatuhan mengandung unsur pelanggaran benar-benar dipatuhi untuk tidak dilaksanakan oleh
forum atau pejabat pembuat keputusan; 2. Ensure that draft decision assessed by director who heads an
element of Compliance function that is considered a breach is strictly
BEIFSFEUPPSOPUDBSSJFECZUIFPGmDJBMEFDJTJPONBLFSPSGPSVN
3. Memastikan bahwa Bank telah memenuhi seluruh peraturan Bank Indonesia, peraturan Perundang-undangan lainnya dan Kebijakan
Intern Bank yang berlaku dalam rangka menjamin kepatuhan terhadap hukum dan prinsip kehati-hatian;
OTVSFUIBUUIFBOLIBTGVMmMMFEBMMBOLOEPOFTJBSFHVMBUJPOT
PUIFS
legislations and Internal Bank Policy applicable in order to ensure compliance with laws and principles of prudence;
4. Memastikan Good Corporate Governance telah dilaksanakan;
4. Ensuring GCG have been implemented; 5. Memastikan penerapan prinsip mengenal nasabah telah
dilaksanakan; 5. Ensure the application of Know Your Customer principles have been
implemented; 6. Memastikan Manajemen Risiko Kepatuhan telah dilaksanakan.
6. Ensuring Compliance Risk management has been implemented.
BOARD OF DIRECTORS
494
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Frekuensi dan Tingkat Kehadiran Direksi dalam PertemuanRapat
Rapat Direksi
Direksi menyelenggarakan rapat sekurang-kurangnya setiap bulan sekali atau pada setiap waktu bilamana dianggap
perlu oleh salah satu atau lebih anggota Direksi atau atas permintaan tertulis dari seorang atau lebih anggota Dewan
Komisaris. Mekanisme pengambilan keputusan dalam rapat Direksi berdasarkan atas musyawarah untuk mufakat. Apabila
mufakat tidak dapat tercapai, pengambilan keputusan didasarkan pada suara mayoritas anggota Direksi yang
hadir atau yang mewakili pada rapat. Apabila jumlah suara berimbang, maka ketua rapat direksi yang akan menentukan.
Kuorum untuk seluruh Rapat Direksi adalah lebih dari separuh jumlah anggota Direksi yang hadir atau diwakili kuasa yang
diberikan kepada salah satu anggota Direksi yang hadir pada rapat tersebut.
Selama periode 2014 telah melaksanakan 14 kali rapat Direksi dengan rincian kehadiran sebagai berikut:
Tabel Kehadiran Direksi dalam Rapat Direksi Komposisi Direksi bank
bjb
sebelum RUPS-LB tanggal 1 Juli 2014 Table of the Board of Directors Meeting Attendance The composition of the Board of Directors of the bank
bjb
before EGM on July 1, 2014
Nama Name
Jumlah Kehadiran
Total Attendance
Presentase
Precentage
Periode 2014 |
Period Bien Subiantoro
4 100
Arie Yulianto 4
100 Zaenal Aripin
4 100
Djamal Muslim 4
100
Tabel Kehadiran Direksi Dalam Rapat Direksi Komposisi Direksi bank
bjb
setelah RUPS-LB tanggal 1 Juli 2014 Table of the Board of Directors Meeting Attendance The composition of the Board of Directors of the bank
bjb
after EGM on July 1, 2014
Nama Name
Jumlah Kehadiran
Total Attendance
Presentase
Precentage
Periode 2014 |
Period Zaenal Aripin
9 100
Ahmad Irfan 9
100
Frequency and Attendance of Board of Directors in MeetingsMeetings
Board of Directors Meeting
Board of Directors held a meeting at least once every month or at any time if deemed necessary by one or more members
of the Board of Directors or upon written request of one or more members of the Board of Commissioners. Decision-
making mechanisms at the meeting of Directors is based on deliberation to reach a consensus. If consensus can not be
reached, the decision-making is based on majority vote of the Directors that are present or represented at the meeting. If the
number of votes is equal, the chairman of the Board Meeting will then decide. The quorum for all meetings of Directors is
more than half of the Directors are present or represented by the power given to one member of the Board of Directors
present at such meeting. During the period 2014 meeting of the Board of Directors has
implemented a total of 14 times with the details of attendance are as follows:
DIREKSI
495
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Tabel Kehadiran Direksi dalam Rapat Direksi Komposisi Direksi bank
bjb
setelah RUPS-LB tanggal 19 Desember 2014 Table of the Board of Directors Meeting Attendance The composition of the Board of Directors of the bank
bjb
after EGM on December 19, 2014
Nama Name
Jumlah Kehadiran
Total Attendance
Presentase
Precentage
Periode 2014 |
Period Ahmad Irfan
1 100
Zaenal Aripin 1
100 Nia Kania
1 100
Suartini 1
100 Fermiyanti
1 100
Agus Gunawan 1
100 Benny Santoso
1 100
FSEBTBSLBOLUBPNPSNFOHFOBJ1FSOZBUBBO,FQVUVTBO361415BOL1FNCBOHVOBOBFSBI+BXBBSBUEBOBOUFO
5CL
EJUFUBQLBOTFCBHBJJSFLTJ1FSTFSPBOTFKBLUBOHHBMFTFNCFS BTFEPOUIFDUPPGUIF4UBUFNFOUPG.43FHJPOBMFWFMPQNFOUBOLPG8FTU+BWBBOEBOUFO
5CL
EFmOFEBTUIFPBSEPGJSFDUPSTPGUIFPNQBOZTJODFFDFNCFS
Selama tahun 2014, Direksi Perseroan telah menyelenggarakan
Rapat Gabungan Dewan Komisaris
dan Direksi sebanyak 28 kali, dengan tingkat kehadiran sebagai berikut:
Tabel Kehadiran Direksi dalam Rapat Gabungan Direksi dan Dewan Komisaris Table of Attendance of Join Meeting of the Board of Directors and the Board of Commissioners
Nama Name
Jumlah Kehadiran
Total Attendance
Presentase
Precentage
Periode 2014 |
Period
JFO4VCJBOUPSP
3 10,71
SJF:VMJBOUP
3 10,71
KBNBM.VTMJN
3 10,71
Ahmad Irfan 11
39,29 Zaenal Aripin
22 78,57
JB,BOJB
1 3,57
4VBSUJOJ
1 3,57
FSNJZBOUJ
1 3,57
HVTVOBXBO
1 3,57
FOOZ4BOUPTP
1 3,57
1FSJPEFJSFLTJCBOL
bjb
sebelum RUPS-LB tanggal 1 Juli 2014
FSEBTBSLBOLUBPNPSNFOHFOBJ1FSOZBUBBO,FQVUVTBO361415BOL1FNCBOHVOBOBFSBI+BXBBSBUEBOBOUFO
5CL
EJUFUBQLBOTFCBHBJJSFLTJ1FSTFSPBOTFKBLUBOHHBMFTFNCFS
menjabat sebagai Dewan Komisaris Perseroan sejak tanggal 19 Desember 2014 sesuai Akta Keputusan RUPS-LB nomor 221
PBSEPGJSFDUPST1FSJPEPGUIFCBOL
bjb
before EGM on July 1, 2014
BTFEPOUIFFFEPPOUIF.4FDJTJPO4UBUFNFOUPG15BOL1FNCBOHVOBOBFSBI+BXBBSBUEBOBOUFO
5CL
BQQPJOUFEBTJSFDUPSTPGUIFPNQBOZ
FGGFDUJWFFDFNCFS4FSWFEBTUIF
Board of Commissioners of the Company, effective 19 December 2014 in accordance with the Extraordinary GMS Decision Deed no. 221
Agenda Rapat Gabungan Direksi dan Dewan Komisaris
Agenda of Join Meeting of the Board of Directors and the Board of Commissioners
Periode Januari-Desember 2014
| Period of January-December 2014
Tanggal Pelaksanaan Rapat Date of Meeting
Agenda Agenda
3 Januari 2014 January 3, 2014
- Kepegawaian - Personnel
4 Maret 2014 March 4, 2014
- Compliance Checklist
- Compliance Checklist
3 April 2014 April 3, 2014
- Presentasi Divisi SDM tentang Usulan Pemberian Jasa Produksi Tahun Buku 2013
- Presentation of the Human Resources Division on the proposal for bonuses in Fiscal Year 2013
28 Mei 2014 May 28, 2014
- Laporan Kinerja
- Pemeringkatan GCG tahun 2013 - Performance Report
- The GCG ranking in 2013
During 2014, the Board of Directors of the Company held 28 times Join Meeting of the Board of Commissioners and
Directors, with the rate of attendance as follows:
BOARD OF DIRECTORS
496
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Board of Directors’ Competency Training
In order to enhance insight and knowledge related to the functions and duties, during the year 2014 the Board of
Directors have attended various training and development program as follows:
Agenda Rapat Gabungan Direksi dan Dewan Komisaris
Agenda of Join Meeting of the Board of Directors and the Board of Commissioners
Periode Januari-Desember 2014
| Period of January-December 2014
Tanggal Pelaksanaan Rapat Date of Meeting
Agenda Agenda
19 Juni 2014 June 19, 2014
- Revisi Rencana Bisnis Bank Tahun 2014-2016 - Revised Bank Business Plan for Year 2014-2016
21 Juli 2014 July 21, 2014
- Kepegawaian - Personnel
5 Agustus 2014 August 5, 2014
- Rapat Koordinasi Direksi dengan Para Pemimpin Divisi mengenai evaluasi kinerja dan perkembangan
terkini bank
bjb
- Pemaparan perkembangan kredit KPR dan kredit Mikro
- Coordination Meeting between Directors and Head of Division regarding the evaluation of performance
and the latest developments in bank
bjb
- Exposure mortgage loans and Micro credit developments
25 September 2014 September 5, 2014
- Pengajuan Sewa ATM bank
bjb
- Pengadaan Jasa Keamanan dan
0GmDF4VQQPSU
Management Building
1FNCBZBSBOOHTVSBOEBO1FOHFNCBMJBO4FSUJmLBU
T-Tower - Arah Strategi Direksi Tahun 2014
- Penetapan Limit Kewenangan Memutus Kredit Direktur Komersial
- Submission of bank bjb ATM Rental
1SPDVSFNFOUPG4FDVSJUZBOE0GmDF4VQQPSU
Management Building
OTUBMMNFOU1BZNFOUBOE3FGVOEFSUJmDBUFPG
T-Tower - Strategy Direction in 2014 the Board of Directors
- Determining the limit of the credit authority by the Commercial Director
22 Oktober 2014 October 22, 2014
- Pembahasan Kebijakan Umum Direksi Tahunan KUDT Tahun 2015
- Discussion of the Board of Directors Annual General Policy KUDT 2015
29 Oktober 2014 October 29, 2014
- Pembahasan Kebijakan Umum Direksi Tahunan KUDT Tahun 2015
- Discussion of the Board of Directors Annual General Policy KUDT 2015
6 November 2014 November 6, 2014
- IPK Insentif Prestasi Kerja Tahun 2014 - IPK Job Performance Index 2014
20 November 2014 November 20, 2014
- Rencanan Bisnis bank
bjb
tahun 2015-2017 - bank
bjb
Business Plan for 2015-2017 1 Desember 2014
December 1, 2014 - Pembayaran Angsuran Gedung T-Tower dengan Tim
Pengadaan Tanah danatau Bangunan - Installment Payment for T-Tower Building with Land
andor Building Procurement Team 2 Desember 2014
December 2, 2014 - IPK Insentif Prestasi Kerja Tahun 2014
- IPK Job Performance Index 2014 30 Desember 2014
December 30, 2014 - Pembahasan Pembayaran Angsuran gedung
T-Tower dengan Tim Pengadaan danatau Bangunan
- Pembahasan Fasilitas COP Car Ownership
Program - Pembahasan Fasilitas Kendaraan Dinas Pengurus
Tahun 2015 - Discussion on Installment Payment for T-Tower
Building with Land andor Building Procurement Team
- Discussion of COP Car Ownership Program - Discussion of the Vehicle Facilities for managers in
2015
Program Pelatihan Peningkatan Kompetensi Direksi
Demi meningkatkan wawasan dan pengetahuan terkait dengan fungsi dan tugasnya, selama tahun 2014 Direksi
Perseroan telah mengikuti beragam program pelatihan dan pengembangan sebagai berikut:
Program Pelatihan Peningkatan Kompetensi Direksi Tahun 2014 Board of Directors Competence Development Programs in 2014
Nama
Name
Program Pelatihan
Training Program
Lokasi
Location
Tanggal Mulai
Start Date
Tanggal Selesai
Finish Date
Ahmad Irfan
Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance
Jakarta 17 Juli
July 2014
17 Juli July
2014
4FSUJmLBTJ.BOBKFNFO3JTJLP-FWFM 3JTL.BOBHFNFOUFSUJmDBUJPO-FWFM
Bandung 20 Mei
May 2014
20 Mei May
2014
Zaenal Aripin
Aspek Hukum Kepailitan Legal Aspects of Bankruptcy
Jakarta 4 Desember
December 2014
5 Desember December
2014
DIREKSI
497
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Program Pelatihan Peningkatan Kompetensi Direksi Tahun 2014 Board of Directors Competence Development Programs in 2014
Nama
Name
Program Pelatihan
Training Program
Lokasi
Location
Tanggal Mulai
Start Date
Tanggal Selesai
Finish Date Implementasi Basel III
Implementation of Basel III Jakarta
21 Mei May
2014 21 MeiMay 2014
Internal QMS Auditor Training Internal QMS Auditor Training
Singapura 15 Desember
December 2014
16 Desember December
2014 Workshop Calon Assesor Bidang Perbankan
Assessor Candidate Workshop Banking Jakarta
13 Maret March
2014 17 Maret
March 2014
Nia Kania
Advance Good Corporate Governence GCG for Banking Advance Good Corporate Governence GCG for Banking
Jakarta 16 Desember
December 2014
18 Desember December
2014 ERMA Bali International Seminar on Enterprice Risk
Management 2014ERMA Bali International Seminar on Enterprice Risk Management 2014
Bali 4 Desember
December 2014
5 Desember December
2014 Seminar Prospek Investasi Dana Pensiun Era Pemerintahan
Baru 2014Seminar on Investment Prospects Era New Government Pension Fund in 2014
Manado 7 Agustus
August 2014
8 Agustus August
2014
4FSUJmLBTJ.BOBKFNFO3JTJLP-FWFM 3JTL.BOBHFNFOUFSUJmDBUJPO-FWFM
Bandung 20 Mei
May 2014
20 Mei May
2014
Suartini
Penerapan GCG sebagai Landasan Mewujudkan BPD Regional ChampionsGCG implementation as Platform Delivering BPD
Regional Champions Bengkulu
13 April April
2014 15 April
April 2014
4FSUJmLBTJ.BOBKFNFO3JTJLP-FWFM 3JTL.BOBHFNFOUFSUJmDBUJPO-FWFM
Bandung 20 Mei
May 2014
20 Mei May
2014
Fermiyanti
Pelatihan Appraisal Property
Property Appraisal Training Lombok
20 Februari February
2014 21 Februari
February 2014
4FSUJmLBTJ.BOBKFNFO3JTJLP-FWFM 3JTL.BOBHFNFOUFSUJmDBUJPO-FWFM
Jakarta 9 Agustus
August 2014
9 Agustus August
2014
Benny Santoso
Sespibank Sespibank
Norwegia - Swedia 9 Mei
May 2014
18 Mei May
2014
Agus Gunawan
Workshop Generation Y in the Workplace Workshop Generation Y in the Workplace
Jakarta 28 Agustus
August 2014
28 Agustus August
2014
Program Orientasi bagi anggota Direksi Baru
Seperti halnya pada Komisaris, bagi anggota Direksi baru juga diberikan Program Orientasi atau Pengenalan. Hal itu
dilakukan demi kelancaran pelaksanaan tugas yang akan dijalankan. Program Orientasi ini sangat penting untuk
dilaksanakan, mengingat Direksi berasal dari berbagai latar belakang, sehingga untuk dapat membentuk tim kerja yang
solid, Program Orientasi tersebut menjadi sangat bermanfaat untuk dijalankan.
Program Pengenalan yang diberikan dapat berupa presentasi, pertemuan atau kunjungan ke fasilitas
Perusahaan, perkenalan dengan para Pimpinan Divisi, Kelompok dan Karyawan di Bank serta program lainnya.
Beberapa materi pada Program Orientasi, antara lain mengenai:
1. Tugas dan tanggung jawab Direksi berdasarkan hukum. 2. Tugas dan tanggung jawab anggota Direksi yang baru,
termasuk keterangan berkaitan dengan kewenangan yang didelegasikan.
3. Pelaksanaan prinsip-prinsip GCG oleh bank bjb.
Orientation Program for New member of the Board of Directors
Similar to the program for Commissioners, new members of the Board of Directors are also provided with an Orientation or
introduction Program. This is performed in order to smoothen the implementation of the tasks to be executed. This orientation
program is very important, given the members of the Board of Directors come from various backgrounds, so as to be able to
form a solid team work, the Orientation Program is very useful. The Introduction Program includes presentations, meetings
or visits to Company facilities, introduction to the Heads of the Divisions, Groups and Employees of the Bank as well as
other programs. Some of the materials of the Orientation Program, among
others, include: 1. Duties and responsibilities of the Board of Directors based
on the law. 2. The duties and responsibilities of the new members of the
Board of Directors, including information related to the delegated authorities.
3. The implementation of corporate governance principles by bank
bjb.
BOARD OF DIRECTORS
498
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
4. Gambaran mengenai bank bjb berkaitan dengan tujuan,
sifat, lingkup kegiatan, kinerja keuangan dan operasi, strategi, rencana usaha jangka pendek dan jangka
panjang, posisi kompetitif, risiko dan masalah-masalah strategis lainnya.
5. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris dan Komite-komite di bawahnya.
6. Kegiatan usahainvestasi yang sedang dijalankan oleh Bank.
Pedoman Tanggung Jawab Direksi Board Charter
Sesuai dengan Surat Keputusan Direksi nomor 519SKDir- CS2011 tanggal 20 September 2011,mengenai tanggung
jawab Direksi adalah sebagai berikut: 1. Bertanggung jawab atas Laporan Keuangan.
2. Dalam penyelenggaraan tugas yang bersifat strategis untuk kepentingan maksud dan tujuan Bank, bertanggung
jawab secara kolegial. Setiap anggota Direksi bertanggung jawab dalam menyelenggarakan kegiatan operasional
dari keputusan yang bersifat strategis dan keputusan lainnya sesuai dengan tugas dan wewenangnya.
3. Wajib mempertanggung jawabkan pelaksanaan tugasnya kepada RUPS.
4. Dalam rangka mempertahankan kesinambungan usaha Bank, harus dapat memastikan dipenuhinya tanggung
jawab sosial Bank yaitu dengan adanya perencanaan tertulis yang jelas dan fokus dalam melaksanakan
tanggung jawab sosial Bank. 5. Segala keputusan yang diambil sesuai dengan pedoman
dan tata tertib kerja mengikat dan menjadi tanggung jawab seluruh Direksi.
6. Bertanggung jawab atas penerapan Etika Usaha dan Tata Perilaku di lingkungan Perusahaan.
Kebijakan Mengenai Suksesi Direksi
Dalam rangka melanjutkan kepemimpinan yang berkelanjutan, bank
bjb memiliki mekanisme suksesi untuk posisi Direksi
yang terstruktur. Pada periode yang telah ditentukan, Dewan Komisaris
melalui Komite Remunerasi dan Nominasi menyelenggarakan perekrutan untuk menjadi kandidat Direksi, yang berasal dari
bank bjb sendiri maupun dari luar bank bjb.
Para kandidat tersebut selanjutnya akan diases oleh tim independen yang telah ditunjuk bank
bjb, untuk disaring
berdasarkan kriteria-kriteria yang relevan dengan jabatan dan kondisi bank
bjb.
4. Overview of
bank bjb with regard to the objectives, nature,
TDPQFPGBDUJWJUJFT
mOBODJBMBOEPQFSBUJPOBMQFSGPSNBODF strategies, short-term and long-term business plans,
competitive position, risks and other strategic issues. 5. Work Guidelines and Rules of the Board of Commissioners
and the Committees under the Board of Commissioners 6. Business activitiesinvestments being carried out by the
Bank.
Directors Responsibilities Manual Board Charter
Pursuant to the BOD Decree No. 519SKDir-CS2011 dated September 20, 2011 on the Board Charter, responsibilities of
BOD are as follow: 1. Being responsible for the Financial Statements
OUIFJNQMFNFOUBUJPOPGTUSBUFHJDUBTLTGPSUIFCFOFmUPG intents and purposes of the Bank, responsible collegial.
Each member of the Board of Directors is responsible for conducting the operational activities of the strategic
decisions and other decisions in accordance with the duties and responsibilities.
3. Obliged to be held accountable for the implementations of duties to the GMS.
4. In order to maintain the burners continuity of the Bank, BOD must ensure compliance with the Bank’s social
responsibility with a clear written plan and focus in implementing the Bank’s social responsibility.
5. Any decision taken is in accordance with the guidelines and regulations binding the work and the responsibility of
all members of the Board of Directors. 6. Responsible for the implementation of Business Ethics and
Corporate Conduct within the Company.
Policies Regarding Succession of Board of Directors
In order to continue the sustainable leadership, bank bjb
has a structure mechanism of succession of the Board of Directors position.
In the given period, the Board of Commissioners through the Remuneration and Nomination Committee held a candidate
recruitment for the Board of Directors, which is derived from bank
bjb or from outside of bank bjb.
The candidates will be assessed by an independent team that appointed by bank
bjb
UP CF mMUFSFE CBTFE PO the criteria that are relevant to the position and condition of
bank bjb.
DIREKSI
499
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Hasil penyaringan tersebut oleh assessor eksternal diserahkan
kepada Komite Remunerasi dan Nominasi, untuk kemudian diajukan kepada OJK guna melaksanakan
mUBOEQPQFSUFTU dengan sepengetahuan pemegang saham.
,BOEJEBUZBOHUFMBIMPMPTmUBOEQSPQFSUFTUEJBKVLBOVOUVL dipilih menjadi anggota Direksi melalui mekanisme RUPS.
+XEXQJDQ ÀOLDVL .HXDQJDQ GDQ .HOXDUJD DQJJRWD Direksi dengan anggota Dewan Komisaris, Direksi
lainnya danatau Pemegang Saham Pengendali Bank.
4FMVSVI BOHHPUB JSFLTJ UJEBL NFNJMJLJ IVCVOHBO BmMJBTJ dengan sesama anggota Direksi, dengan anggota Dewan
Komisaris, maupun dengan Pemegang Saham Utama dan atau Pengendali.
Nama Name
Hubungan Keuangan Financial Relationship
Hubungan Keluarga Family Relationship
Pemegang Saham Pengendali
Controlling Shareholder
Dewan Komisaris Board of
Commissioners Direksi
Board of Directors Pemegang Saham
Pengendali Controlling
Shareholder Dewan Komisaris
Board of Commissioners
Direksi Board of Directors
AdaYes Tidak
No Ada
Yes Tidak
No Ada
Yes Tidak
No Ada
Yes Tidak
No Ada
Yes Tidak
No Ada
Yes Tidak
No
Ahmad Irfan -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ Zaenal Aripin
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
Nia Kania -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ Suartini
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
Fermiyanti -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ Agus Gunawan
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
- ʚ
Benny Santoso -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ -
ʚ
Hubungan Direksi dan Dewan Komisaris
Secara umum, hubungan Direksi dengan Dewan Komisaris sesuai Anggaran Dasar Bank dan Peraturan Perundang-
undangan serta Peraturan Bank Indonesia yang berlaku, adalah:
a. Direksi dan Dewan Komisaris secara bersama-sama menandatangani dokumen Perusahaan, yaitu Rencana
Korporasi, Rencana Bisnis, dan Laporan Keuangan Tahunan Bank;
b. Transaksi yang berdiri sendiri ataupun yang Direksi bertanggung jawab untuk memastikan agar semua
informasi mengenai Bank secara tepat waktu dan lengkap disampaikan kepada Dewan Komisaris;
The screening results by the external assessor submitted to the Remuneration and Nomination Committee, to be raised
UP UIF 4 JO PSEFS UP DBSSZ PVU UIF mU BOE QPQFS UFTU
BOE informed to the shareholders.
BOEJEBUFT XIP IBWF QBTTFE UIF mU BOE QSPQFS UFTU JT proposed to be elected as member of the Board of Directors
through the GMS mechanism.
IÀOLDWHG 5HODWLRQVKLS LQDQFLDO DQG DPLO\ RI members of the Board of Directors with members of
the Board of Commissioners, other Board of Directors members andor Controlling Shareholders of the Bank.
MMNFNCFSTPGUIFPBSEPGJSFDUPSTEPFTOPUIBWFBOBGmMJBUF relationship with other members of the Board of Directors, the
members of the Board of Commissioners, as well as the Major Shareholder andor Controller.
Relationship of the Board of Commissioners and Directors
In general, the relationship of Directors with the Board of Commissioners shall be in accordance with the Bank’s Articles
of Associations and Rules and Regulations, and Regulation of Bank Indonesia, which are:
a. The Board of Directors and the Board of Commissioners jointly sign the Corporate documents, namely the
Corporate Plan, the Business Plan and the Annual Financial Statements of the Bank;
b. Stand-alone transaction or transaction that the Board of Directors is responsible for, to ensure that all information
regarding the Bank is submitted to the Board of
BOARD OF DIRECTORS
500
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
c. Direksi wajib memberikan akses atas informasi Bank secara tepat waktu dan lengkap kepada Dewan Komisaris;
d. Direksi wajib membebaskan para anggota Dewan Komisaris untuk secara bersama-sama maupun
sendiri setiap waktu dalam jam kerja Bank, berhak memasuki bangunan dan halaman atau tempat lain yang
dipergunakan atau yang dikuasai oleh Bank dan berhak memeriksa semua pembukuan, surat dan alat bukti
lainnya, persediaan barang, memeriksa dan mencocokkan LFBEBBO VBOH LBT VOUVL LFQFSMVBO WFSJmLBTJ
EBO MBJO
lain surat berharga serta berhak untuk mengetahui segala tindakan yang dijalankan oleh Direksi;
e. Direksi dan tiap anggota Direksi wajib untuk memberikan penjelasan tentang segala hal yang ditanyakan oleh
anggota Dewan Komisaris; f. Atas permintaan tertulis dari Dewan Komisaris, Direksi
memberikan keterangan hasil pemeriksaan atau hasil pelaksanaan tugas Internal Audit;
g. Menyampaikan laporan keuangan bulanan sesuai permintaan Dewan Komisaris;
h. Menyampaikan surat permohonan persetujuan tambahan modal disetor untuk mendapat persetujuan Dewan
Komisaris; i. Menyampaikan laporan pelaksanaan manajemen risiko
dan laporan pelaksanaan tugas bidang kepatuhan kepada Dewan Komisaris;
j. Menyampaikan materi RUPSRUPSLB untuk menjadi bahan keputusan bersama dan mendapat persetujuan
Dewan Komisaris dengan Direksi; k. Jika dianggap perlu, Dewan Komisaris dapat meminta
secara langsung informasi dari fungsi-fungsi manajemen terkait operasional Bank untuk melaksanakan fungsi
pengawasan dengan sepengetahuan Direksi; l. Direksi dan atau pejabat Bank lainnya wajib menghadiri
undangan rapat Dewan Komisaris dengan sepengetahuan Direksi;
m. Direksi wajib memberikan akses atas informasi Bank kepada Komite-komite yang membantu Dewan Komisaris
dengan sebelumnya mengirimkan pemberitahuan terlebih dahulu melalui Dewan Komisaris kepada Direksi;
n. Direksi dapat mengundang anggota Dewan Komisaris jika diperlukan pendapatnya dalam Rapat Direksi;
o. Risalah Rapat Direksi harus tersedia apabila diminta oleh anggota Dewan Komisaris;
p. Direksi mempunyai hak dan wewenang untuk menetapkan kebijaksanaan Perseroan berdasarkan persetujuan Dewan
Commissioners in a complete and timely manner; c. The Board of Directors is required to provide access to
Bank information in a complete and timely manner to the Board of Commissioners;
d. The Board of Directors shall relieve the Board of Commissioners to jointly or individually at any time in
Bank’s working hours, the right to enter the building and yard or other place used or occupied by the Bank and
the right to inspect all books, letters and other evidence, the supply of goods, to check and match the condition of
DBTI GPSWFSJmDBUJPOQVSQPTFT
BOEPUIFSTFDVSJUJFTBOE are entitled to know all actions performed by the Board of
Directors; e. The Board of Directors and each member of the Board of
Directors is obligated to provide explanations regarding all matters asked by members of the Board of Commissioners;
f. Upon written request of the Board of Commissioners, the Board of Directors provide information regarding the
examination or implementation result of the Internal Audit work implementation;
H POWFZUIFNPOUIMZmOBODJBMSFQPSUBTSFRVFTUFECZUIF Board of Commissioners;
h. Submit a letter of application for approval of additional paid-up capital to get the approval of the Board of
Commissioners; i. Convey the implementation of risk management report
BOEUIFSFQPSUJOUIFmFMEPGDPNQMJBODFUPUIFPBSEPG Commissioners;
j. Convey the materials for the GMS Extraordinary GMS to be a joint decision and approved by the Board of
Commissioners with the Board of Directors; k. If deemed necessary, the Board of Commissioners
may request information directly from the management functions related to Bank operations to carry out monitoring
functions at the discretion of the Directors; M 5IF PBSE PG JSFDUPST BOE PUIFS BOL PGmDJBMT NVTU
attend the meeting of the Board of Commissioners at the discretion of the Board of Directors;
m. The Board of Directors is required to provide access to bank information to the Committees assisting the Board of
Commissioners with advance notice through the Board of Commissioners to the Board of Directors;
n. The Board of Directors may invite members of the Board of Commissioners if its opinion is needed in the Board of
Directors Meeting; o. The Minutes of the Board of Directors Meeting shall be made
available if requested by the Board of Commissioners;
DIREKSI
501
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
BOARD OF DIRECTORS
Komisaris dalam menjamin kepengurusan Perseroan, kecuali ditetapkan lain berdasarkan peraturan perundang-
undangan; q. Direksi menetapkan susunan Organisasi dan tata kerja
Perseroan dengan persetujuan Dewan Komisaris; r. Direksi berdasarkan persetujuan tertulis Dewan Komisaris
dengan berpedoman kepada perundang-undangan yang berlaku dapat melakukan hal-hal sebagai berikut:
• Mengadakan kerja sama Bangun Guna Serah Built, Operate, and TransferBOT, Bangun Guna Milik Built,
Operate and OwnBOO dan perjanjian-perjanjian lain yang mempunyai sifat yang sama.
• Mengambil bagian atau ikut serta dalam Perseroan badan-badan lain atau menyelenggarakan perusahaan
baru yang tidak dalam rangka penyelamatan piutang, sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
• Melepaskan sebagian atau seluruhnya penyertaan Perseroan dalam perusahaan atau badan-badan lain.
• Menggunakan cadangan untuk penghapusan kredit kepada pihak terkait sebagaimana diatur dalam
ketentuan Batas Maksimum Pemberian Kredit BMPK Umum atau peraturan perundangan yang berlaku.
• Melakukan hapus tagih terhadap pokok kredit yang diberikan kepada pihak terkait sesuai dengan
peraturan perundangan yang berlaku. s. Transaksi yang terdiri sendiri ataupun yang berkaitan satu
sama lain, yang terjadi dalam jangka waktu 1 satu tahun buku atau jangka waktu yang lebih lama sebagaimana
diatur dalam Anggaran Dasar Perseroan dapat dilakukan Direksi dengan persetujuan tertulis dari Dewan Komisaris,
dengan memperhatikan peraturan perundang-undangan yang berlaku khususnya peraturan Pasar Modal;
t. Dalam hal Bank mempunyai benturan kepentingan dengan kepentingan pribadi seorang anggota Direksi,
maka Perseroan akan diwakili oleh anggota Direksi lainnya dan dalam hal Perseroan mempunyai kepentingan yang
bertentangan dengan kepentingan seluruh anggota Direksi, maka dalam hal ini bank diwakili oleh Dewan
Komisaris; u. Pengurusan Perseroan oleh Direksi pada umumnya,
baik mengenai Perseroan maupun usaha Perseroan dan memberikan nasehat kepada Direksi dijalankan dibawah
pengawasan Dewan Komisaris. p. The Board of Directors has the right and authority to set
Company policies based on the approval of the Company’s Board of Commissioners in ensuring the management of
the Company, unless stipulated otherwise by laws and regulations;
q. The Board of Directors establishes the composition of the organization and working procedures of the Company with
the approval of the Board of Commissioners; r. Based on the written consent of the Board of
Commissioners, the Board of Directors, with reference to the applicable legislations, can do the following:
• Establish a Built, Operate, and Transfer BOT agreement, Built, Operate, and Own BOO agreement,
and other agreements that have the same properties. • Take part or participate in other Companyagencies
or organizing a new company that is not in order to rescue receivable, in accordance with the applicable
regulations. • Waive some or all of the Company’s investments in
companies or other entities. • Use the reserve to eliminate credit to related parties
as stipulated in the Legal Lending Limit LLL or the applicable legislations.
• Erase the principal receivable on loans to related parties in accordance with the applicable regulations.
s. Stand alone transaction or transactions that are associated with one another, which occurred within a period of 1
one year or longer period as stipulated in the Articles of Association of the Company can be performed by
the Directors with the written approval of the Board of Commissioners, with due regard to particularly the
prevailing Capital Market legislations; U O UIF FWFOU UIF BOL IBT B DPOnJDU PG JOUFSFTU XJUI UIF
private interests of a member of the Board of Directors, the Company will be represented by other member of the
Board of Directors and in the event the Company has an interest in that are contrary to the interests of all members
of the Board of Directors, then in this case the bank is represented by the Board of Commissioners;
u. The Management of the Company by the Board of Directors in general, both regarding the Company and the
Company’s business and providing advice to the Board of Directors runs under the supervision of the Board of
Commissioners.
502
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Assessment terhadap Direksi
Indikator Penilaian Kinerja Direksi
Penilaian kinerja anggota Direksi dilakukan oleh Rapat Dewan Komisaris danatau sistem lain yang ditetapkan oleh
pemegang saham. Penilaian kinerja Direksi dirumuskan oleh Komite Remunerasi
dan Nominasi serta ditetapkan oleh Dewan Komisaris setelah didiskusikan dengan Direksi, sekurang-kurangnya meliputi:
a. Kinerja Direksi secara kolegial terhadap pencapaian target Bank sesuai dengan Rencana Korporasi dan Rencana
Bisnis. b. Pelaksanaan prinsip-prinsip GCG baik secara individual
maupun kolegial. Dewan Komisaris dapat menilai kinerja anggota Direksi
menurut faktor lainnya, antara lain: a. Pencapaian target dan anggaran yang telah ditetapkan
pada awal tahun anggaran. b. Integritas, misalnya benturan kepentingan muncul.
c. Pengetahuan dan pemahaman anggota Direksi atas nilai- nilai, misi, rencana strategis serta rencana usaha Bank,
EBONFSFnFLTJLBOQFNBIBNBOJOJLFQBEBJTVJTVQFOUJOH sepanjang tahun.
d. Partisipasi Direksi dalam rapat-rapat termasuk kemampuan untuk menyampaikan, memberikan argumentasi dan
memberikan solusi mengenai isu-isu strategis Bank. e. Kemampuan Direksi dalam mengikuti isu-isu dan tren
yang berpengaruh terhadap Bank, dan menggunakan informasi tersebut untuk menilai dan mengarahkan kinerja
Bank, bukan hanya dari tahun ke tahun, akan tetapi juga dalam jangka panjang.
f. Hubungan anggota Direksi dengan sesama anggota Direksi, dengan Dewan Komisaris dan pihak-pihak
lain yang diatur dalam Anggaran Dasar dan Peraturan Perundang-undangan serta Peraturan Bank Indonesia
yang berlaku. g. Ketaatan Direksi dalam melaksanakan Anggaran Dasar,
Peraturan perundang-undangan yang berlaku, ketetapan RUPS, ketetapan Dewan Komisaris, dan Peraturan Bank
Indonesia.
Assessment of the Board of Directors
Indicators of Performance Assessment of Directors
The performance assessment of members of the Board of Directors is carried out by the Board of Commissioners
Meetings and or other system established by the shareholders. The performance assessment of the Board of Directors is
formulated by the Remuneration and Nomination Committee and stipulated by the Board of Commissioners after discussion
with the Board of Directors, at least including the following: a. Collegial performance of the Board of Directors to the
achievement of Bank’s target in accordance with Corporate Plan and Business Plan.
b. Implementation of the GCG principles both individually and collegially
The Board of Commissioners may assess the performance of the Board of Directors according to other factors, among
others: a. Achievement of targets and budget which has been set at
UIFCFHJOOJOHPGUIFmTDBMZFBS C OUFHSJUZ
TVDIBTBSJTJOHPGDPOnJDUTPGJOUFSFTU
c. Knowledge and understanding of members of the Board of Directors on the values, mission, strategic plan and
CVTJOFTTQMBOPGUIFBOL
BOESFnFDUUIJTVOEFSTUBOEJOH to the important issues throughout the year.
d. Participation of the Directors in meetings, including the ability to communicate, argue and provide solutions on
strategic issues of the Bank. e. Ability of the Board of Directors in following the issues
and trends affecting the Bank, and use that information to assess and direct the performance of the Bank, not only
from year to year, but also in the long run. f. Relationships with fellow members of the Board of
Directors, with the Board of Commissioners and other parties set forth in the Articles of Association, Rules and
Regulations, and Regulation of Bank Indonesia. g. Compliance of Directors in implementing the Articles
of Associations, applicable legislation regulations, the provisions of the GMS, the Board of Commissioners
statutes, and Bank Indonesia Regulation.
DIREKSI
503
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Assessment Procedure
Results of the Board of Directors assessment conducted by the Board of Commissioners, are submitted to the
Shareholders, to be decided at the Annual General Meeting of Shareholders
Remuneration Policy of the Board of Directors and the Board of Commissioners
Remuneration for members of the Board of Commissioners and Board of Directors is calculated based on a formula set
by the GMS. Each member of the Board of Commissioners and Board of Directors is entitled to receive bonus based on
the performance and assessment of the company with the BNPVOUTQFDJmFEJOUIF.45IFPBSEPGPNNJTTJPOFST
BOE JSFDUPST BSF BMTP FOUJUMFE UP SFDFJWF CFOFmU XIFO UIFZ have no longer serve as a Board of Commissioners or Board
of Directors. Standard procedure for remuneration determination for the
Board of Commissioners and Directors shall be as follows: a. The Board of Commissioners request the Nomination
and Remuneration Committee to draft the proposed remuneration.
b. The Nomination and Remuneration Committee request an independent party to draft the remuneration.
c. The Nomination and Remuneration Committee proposes to the Board of Commissioners regarding the remuneration.
d. The Board of Commissioners proposes remuneration for members of the Board of Commissioners and the Board of
Directors to the GMS. e. The GMS determines the remuneration for members of the
Board of Commissioners and the Board of Directors. The remuneration structure is pursuant to Bank Indonesia
Regulation No. 84PBI2006 on the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Bank Article 46 stated
that for the Management the recommended remuneration policy at least should be in accordance with:
B JOBODJBM QFSGPSNBODF BOE GVMmMNFOU PG SFTFSWFT JO compliance with the prevailing legislations;
b. individual job performance; c. reasonableness of the peer group; and
d. consideration of long-term goals and strategies Bank
Prosedur Penilaian
Hasil penilaian Direksi yang dilakukan oleh Dewan Komisaris, tersebut disampaikan kepada Pemegang
Saham, untuk diputuskan di dalam Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan.
Kebijakan Remunerasi Direksi dan Dewan Komisaris
Pemberian remunerasi bagi anggota Dewan Komisaris dan Direksi dihitung berdasarkan formula yang ditetapkan oleh
RUPS. Setiap anggota Komisaris dan Direksi berhak menerima sejumlah kompensasi yang diberikan secara bulanan.
Dewan Komisaris dan Direksi berhak mendapatkan tantiem berdasarkan kinerja dan pencapaian perusahaan dengan
besaran yang ditentukan dalam RUPS. Dewan Komisaris dan Direksi juga berhak mendapatkan tunjangan pada saat
mereka telah tidak lagi menjabat sebagai Dewan Komisaris ataupun Direksi.
Prosedur standar penetapan remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi ditetapkan sebagai berikut:
a. Dewan Komisaris meminta Komite Nominasi dan Remunerasi untuk menyusun rancangan usulan
remunerasi. b. Komite Nominasi dan Remunerasi meminta pihak
independen untuk menyusun rancangan remunerasi. c. Komite Nominasi dan Remunerasi mengusulkan kepada
Dewan Komisaris mengenai remunerasi. d. Dewan Komisaris mengusulkan remunerasi bagi anggota
Dewan Komisaris dan Direksi kepada RUPS. e. RUPS menetapkan remunerasi bagi anggota Dewan
Komisaris dan Direksi. Struktur remunerasi sesuai dengan ketentuan Peraturan Bank
Indonesia Nomor 84PBI2006 Tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum pasal 46 bahwa
untuk pengurus direkomendasikan kebijakan remunerasi paling kurang sesuai dengan:
a. kinerja keuangan dan pemenuhan cadangan sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan yang
berlaku; b. prestasi kerja individual;
c. kewajaran dengan
peer group; dan d. pertimbangan sasaran dan strategi jangka panjang Bank.
BOARD OF DIRECTORS
504
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Skema Prosedur Remunerasi Direksi
Strukture of Remuneration Procedure of the Board of Directors
KOMITE NOMINASI DAN REMUNERASI KNR
Remuneration and Nomination Committee
DEWAN KOMISARIS
Board of Commissioners
DEWAN KOMISARIS
Board of Commissioners
GAJI DAN TANTIEM ANGGOTA DIREKSI
Salary and Tantiem of members of Board of Directors
RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM RUPS
General Meetings of Shareholders GMS
Mengusulkan Dasar dan Besaran Remunerasi
Propose the Basis and Amount of Remuneration
Membahas usulan KNR dan mengusulkan besaran remunerasi kepada pemegang saham
Discuss KNR proposal and propose remuneration to shareholders
Mengusulkan besaran gaji dan tantiem anggota Direksi dan mandat kepada RUPS
Propose remuneration Salary and Tantiem of members of Board of Directors and mandate to GMS
Dewan Komisaris mendapatkan mandat menentukan besaran Gaji dan Tantiem atas
arahan Pemegang Saham
BOC gained a mandate to determine the amount of salary and tantiem under the direction of
Shareholders
Fasilitas dan Tunjangan Direksi dalam Satu Tahun
• Gaji • Tantiem
• Tunjangan hari raya • Tunjangan hari tua
• Tunjangan pakaian dinas • Fasilitas akomodasi dan transportasi perjalanan dinas
• Fasilitas kesehatan
• Fasilitas akomodasi penginapan • Fasilitas
komunikasi • Insentif prestasi kerja
Facilities and allowances for the members of the Board of Directors in One Year
• Salary • Bonus
• Religious Commemoration Allowance • Old Age Allowance
• Uniform Allowance • Business trip accommodation and transportation facilities
• Health facilities • Housing facilities
• Communication facilities
DIREKSI
505
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
• Asuransi jabatan
• Jamsostek BPJS ketenagakerjaan
Struktur Remunerasi Direksi
Remuneration Structure of the Board of Directors
No Jenis Remunerasi dan Fasilitas Lain
Jumlah Diterima dalam 1 Tahun
Number of Received in 1 Year
Remuneration and Other Facilities Direksi
Board of Directors
Orang
People
Jutaan
Million Rupiah
1 Remunerasi gaji, bonus, tunjangan rutin,
tantiem, dan fasilitas lainnya dalam bentuk non natura
56.363 Remuneration salary, bonus, routine
allowances, bonuses, and other facilities in the form of non-natura
2 Fasilitas lain dalam bentuk natura perumahan,
transportasi, asuransi, kesehatan dan
TFCBHBJOZB
ZBOH
Other facilities in kind housing, transportation,
JOTVSBODF
IFBMUIBOETPPO
XIJDI
a. Dapat dimiliki 225
a. Be owned b. Tidak dapat dimiliki
b. Can not be held Total
56.864 Total
Dinilai dalam ekivalen Rupiah
1FOHBOHLBUBO TBUV
JSFLUVS6UBNBEBO FOBN
JSFLUVSTFTVBJEFOHBOLUB
Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk., Nomor 219, 220, 221, tanggal 19 Desember 2014
Anggota Dewan Komisaris dan Direksi yang menerima paket remunerasi dalam satu tahun yang dikelompokkan dalam
kisaran tingkat penghasilan, sebagai berikut:
satuan orang unit of person
Jumlah Remunerasi per orang dalam 1 tahun Jumlah Direksi
Total Board of Directors
Jumlah Dewan Komisaris
Total Board of Commissioners
Total Remuneration each person in year ended
Di atas Rp2 miliar
5 6
Above Rp2 billion Di atas Rp1 miliar s.d. Rp2 miliar
2 -
Above Rp1 bilion - Rp2 billion Di atas Rp500 juta s.d. Rp1 miliar
- -
Above Rp500 milion - Rp1 billion Rp500 juta ke bawah
5 2
Less than Rp500 million
JOJMBJEBMBNFLVJWBMFOSVQJBI
in rupiah equivalent
• Incentives for work performance • Position Insurance
• Jamsostek BPJS
TTFTTFEJOUIFFRVJWBMFOUBNPVOU 5IFBQQPJOUNFOUPGPOF
JSFDUPSBOETJY
JSFDUPSFOFSBM.FFUJOH
in accordance with the Deed of Extraordinary Shareholders Java Regional Development Bank
Members of the Board of Commissioners and Board of Directors who received the package remuneration in the year,
which are grouped into range of income levels, as follows:
BOARD OF DIRECTORS
506
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Komite Direksi
Hingga akhir tahun 2014, Direksi Perseroan dibantu oleh: 1. Komite Manajemen Risiko
2. Komite Kebijakan Kredit 3. Komite Pengarah Teknologi Informasi
4. ALCO Asset Liability Committee 5. Tim Peneliti dan Pertimbangan Masalah Kepegawaian
TPPMK
Komite Manajemen Risiko
Pembentukan Komite Manajemen Risiko telah disahkan melalui Surat Keputusan Direksi PT Bank Pembangunan
Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk nomor 580SK-DIR MR2011 tentang Pembentukan Anggota Susunan Tim ALCO,
CPC, dan RMC Perseroan. Adapun Susunan Anggota Komite Manajemen Risiko
Perseroan adalah sebagai berikut:
Posisi Position
Ketua Direktur Utama | President Director
Chairman Wakil Ketua
Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko | Managing Director – Compliance and Risk Management Vice
Sekretaris Pemimpin Divisi Manajemen Risiko | Head of Risk Management Division
Secretary
Anggota Permanen:
1. Direktur Operasi
2. Direktur Konsumer
3. Direktur Komersial
4. Direktur Treasury International 5. Pemimpin Divisi Perencanaan Strategis
6. Pemimpin Divisi Kepatuhan dan Hukum 7. Pemimpin Divisi Audit Internal
8. Pemimpin Divisi Pengendalian Keuangan 9. Pemimpin Divisi Credit Risk Reviewer
Anggota Non Permanen:
1. Pemimpin Divisi KPR Mortgage 2. Pemimpin Divisi Jaringan dan Layanan
3. Pemimpin Divisi SDM 4. Pemimpin Divisi Treasuri
5. Pemimpin Divisi Internasional 6. Pemimpin Divisi korporasi Komersial
7. Pemimpin Divisi Kredit Konsumer 8. Pemimpin Divisi Dana Jasa Konsumer
9. Pemimpin Divisi Mikro 10. Pemimpin Divisi Umum
1FNJNQJOJWJTJIBOHF.BOBHFNFOU0GmDF 12. Pemimpin Divisi Pendidikan Pelatihan
13. Pemimpin Divisi Manajemen Anak Perusahaan
Directors Committees
By the end of 2014, the Board of Directors were assisted by: 1. Risk Management Committee
2. Credit Policy Committee 3. Information Technology Steering Committee
4. ALCO Asset Liability Committee 5. Personal Issues and Considerations Research Team
TPPMK
Risk Management Committee
The establishment of the Risk Management Committee has been stipulated by the Decree of the Board of Directors of
PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk No. 580SK-DIRMR2011 on the Company’s ALCO, CPC, and
RMC Team Member Structure Formation. The composition of the Risk Management Committee Member
of bank bjb is as follows:
Permanent Members:
1. Operations Director
2. Consumers Director
3. Commercial Director
4. Director of Treasury International 5. Head of Strategic Planning Division
6. Head of Legal and Compliance Division 7. Head of Internal Audit
8. Head of Finance and Accounting Division 9. Head of Credit Risk Reviewer Division
Non Permanent Members:
1. Head of Housing Mortgage Division 2. Head of Networking and Services Development Division
3. Head of HR Division 4. Head of Treasury Division
5. Head of International Division 6. Head of Corporation and Commercial Division
7. Head of Consumers Division 8. Head of Fund Consumer Services Division
9. Head of Micro Division 10. Head of General Division
FBEPGIBOHF.BOBHFNFOU0GmDFJWJTJPO 12. Head of Learning Training Division
13. Head of Subsidiary Management Division
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DIREKSI
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF DIRECTORS
507
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
14. Head of Corporate Secretary Division 15. Head of Institutional Banking Division
16. Head of Information Technology Division 17. Head of Unit Card Center
18. Head of Unit Electronic Banking 19. Unit Rescue and Credit Settlement
Guidelines for Risk Management Committee
Guidelines and procedures for the implementation of the Risk Management Committee is set in the Code of Risk
Management Committee according to the Decree of Directors number 968SKDIR-MR2014 on Guidelines for Risk
Management Committee dated December 8, 2014.
Structure of Risk Management Committee
The organizational structure explains the Bank’s business activities and has determined the reporting paths and a clear
function of operational task force to task force in charge of conducting internal control. The divisions which do not have
roles on the decision making are Compliance and Legal
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF DIRECTORS
14. Pemimpin Divisi Corporate Secretary 15. Pemimpin Divisi Institutional Banking
16. Pemimpin Divisi Teknologi Informasi 17. Pemimpin Unit Card Center
18. Pemimpin Unit Electronic Banking 19. Kesatuan Satuan Kerja Penyelamatan dan Penyelesaian
Kredit.
Pedoman Komite Manajemen Risiko
Pedoman kerja dan prosedur pelaksanaan Komite Manajemen Risiko diatur dalam Pedoman Komite Manajemen Risiko sesuai
SK Direksi nomor 968SKDIR-MR2014 tentang Pedoman Komite Manajemen Risiko tanggal 8 Desember 2014.
DEWAN KOMISARIS
Board of Commissioners
DIREKSI
Board of Directors
DIREKTUR KEPATUHAN
MANAJEMEN RISIKO
Director of Compliance Risk Management
KOMITE MANAJEMEN RISIKO
Risk Management Committee
DIVISI MANAJEMEN RISIKO
Risk Management Division
Unit Bisnis Kredit Risiko kredit
Business Credit Unit Credit Risk
Unit Bisnis mengelola Risiko atas kegiatan harian
Daily activity risk handled by Business Unit
DIVISI KEPATUHAN HUKUM
Compliance Legal Division
• Memantau bataskebijakan risiko • Mempersiapkan laporan kelebihan batas
risiko • Monitor the limitpolicy risk
• Prepare reports of excess risk limit
Unit Bisnis Tresuri Likuiditas Risiko Pasar Likuiditas
Business Treasury Liquidity Unit Market Liquidity Risk
P e
n g
a w
a s
a n
O p
e ra
s io
n a
l
• Divisi pada Kantor Pusat, Unit Grup pada Kantor Wilayah dan Kantor Cabang-Pemantauan Risiko Operasional • Setiap Divisi di Kantor PusatUnit Grup di Kantor Wilayah dan Cabang betanggung jawab mengelola risiko di DivisiWilayah
Cabang masing-masing t JWJTJPOJOFBE0GmDF
SPVQ6OJUJO3FHJPOBM0GmDFBOESBODI0GmDFo3JTL0QFSBUJPOT.POJUPSJOH
t WFSZJWJTJPOJOFBE0GmDFSPVQ6OJUJO3FHJPOBMBOESBODI0GmDFBSFSFTQPOTJCMFGPSNBOBHJOHSJTLTJOFBDIJWJTJPO RegionBranch
Struktur Komite Manajemen Risiko
Struktur organisasi menjelaskan kegiatan usaha Bank dan telah menetapkan jalur pelaporan dan fungsi yang jelas dari satuan
kerja operasional kepada satuan kerja yang melaksanakan fungsi pengendalian intern. Ruang lingkup pengendalian
intern yang tidak termasuk dalam fungsi pengambil keputusan
508
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
adalah Divisi Kepatuhan dan Hukum, Divisi Audit internal serta Divisi Manajemen Risiko dimana tugas dan fungsinya tidak
mengambil keputusan pada kegiatan usaha Bank. Tugas pokok Komite Manajemen Risiko berdasarkan Surat
Keputusan Direksi tersebut di atas sekurang-kurangnya meliputi:
1. Penyusunan kebijakan manajemen risiko serta
perubahannya, termasuk strategi manajemen risiko dan contingency plan dalam kondisi eksternal tidak normal
terjadi; 2. Perbaikan dan penyempurnaan penerapan Manajemen
Risiko yang dilakukan secara berkala maupun insidentil sebagai akibat dari suatu perubahan kondisi eksternal
dan internal Bank yang mempengaruhi kecukupan QFSNPEBMBO EBO QSPmM SJTJLP BOL EBO IBTJM FWBMVBTJ
terhadap efektivitas penerapan tersebut; 3. Penetapan
KVTUJmDBUJPO atas hal-hal yang terkait
dengan keputusan-keputusan bisnis yang menyimpang dari prosedur normal
irregularities, seperti keputusan QFMBNQBVBOFLTQBOTJVTBIBZBOHTJHOJmLBOEJCBOEJOHLBO
dengan rencana bisnis Bank yang telah ditetapkan sebelumnya atau pengambilan posisieksposur risiko
yang melampaui limit yang telah ditetapkan; 4. Menetapkan perubahan materi yang terdapat pada
kebijakan dan prosedur penerapan manajemen risiko; 5. Melakukan evaluasi terhadap penerapan model-model
pengukuran risiko bank; 6. Memastikan dilakukannya pengawasan risiko melalui
penetapan toleransi atau limit risiko yang dapat diterima serta alokasi modal terkait cadangan risiko untuk seluruh
kegiatan operasional bank; 7. Mengkoordinasikan dan memantau seluruh strategi
manajemen risiko; 8. Menyetujui strategi manajemen risiko yang melampaui
kewenangan pimpinan satuan kerja operasional; 9. Menilai keseluruhan komposisi risiko dalam portofolio
bank; 10. Mengkaji proposal mengenai produk dan aktivitas baru
dan menilai kemampuan bank untuk melaksanakan produk dan aktivitas baru tersebut;
11. Melakukan evaluasi terhadap penyusunan contingency
plan dalam kondisi tidak normal worst case skenario ; 12. Melakukan pemantauan kecukupan permodalan bank
terhadap risk exposure sesuai ketentuan Bank Indonesia
yang berlaku; 13. Mengevaluasi efektivitas pelaksanaan manajemen risiko.
Division, Internal Audit Division and Risk Management Division, whose taks and function are not to take a decision in
the Bank’s business activities. The main tasks of the Risk Management Committee is based
on the above-mentioned Decree of the Board of Directors and shall at least include:
1. The formulation of risk management policies and their changes, including strategy of risk management and
contingency plan for extraordinary external condition; 2. Improving and enhancing the implementation of Risk
Management which are conducted periodically and incidentally as a result of a change in the external and
internal condition of the Bank that affects the Bank’s capital BEFRVBDZBOESJTLQSPmMFBOEUIFSFTVMUPGFWBMVBUJPOPO
the effectiveness of the implementation; +VTUJmDBUJPO PG UIJOHT MJOLFE XJUI CVTJOFTT EFDJTJPOT
breaching from procedures irregularities, such as the decision which lead to expansion of Bank business
TJHOJmDBOUMZFYDFFEJOHUIFMJNJUJOJUJBMMZEFUFSNJOFE
PSUP take risk at level more than the limit determined previously;
4. Determining change of materials stipulated at policies and procedures of risk management implementation;
5. Perform evaluation on the implementation of models in measuring bank risks;
6. Ensuring the implementation of supervision of risk management by establishing the limit of acceptable risks
as well as allocation of capital associated with reserve of risks from all of bank operational activities;
7. Coordinating and supervising all risk management strategies;
8. Approving risk management strategies which exceeds the authorities of chief of operational task force unit;
9. Evaluating the overall risk composition in the bank’s portfolio;
10. Reviewing the proposals on new products and activities, bank capability to promote the new products and activities;
11. Evaluating on the composing of the contingency plant in worst case scenario;
12. Overseeing capital adequacy of bank against the risk exposure in with the applicable regulation of Bank
Indonesia; 13. Evaluating effectiveness of the implementation of risk
management
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DIREKSI
509
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
+VTUJmLBTJ ZBOH EJTBNQBJLBO EBMBN CFOUVL SFLPNFOEBTJ kepada Direktur Utama berdasarkan suatu pertimbangan
bisnis dan hasil analisis yang terkait dengan transaksi atau kegiatan usaha Bank tertentu sehingga memerlukan adanya
penyimpangan terhadap prosedur yang telah ditetapkan oleh Bank. Rekomendasi yang diberikan oleh Komite Manajemen
Risiko harus mencerminkan suatu kesepakatan diantara para anggota komite.
Berdasarkan Kebijakan Manajemen Risiko bank yang berlaku, Bank membagi aktivitas usahanya bisnis dan pendukung
menjadi sebagai berikut: 1. Perkreditan
2. Tresuri dan Investasi 3. Pembiayaan Trade Finance dan Garansi Bank
4. Pendanaan dan Instrumen Hutang 5. Operasional
Layanan 6. Jasa
Layanan 7. Sistem Informasi Manajemen
8. Teknologi Sistem Informasi 9. Pengelolaan
SDM 10. Sistem Pengendalian Internal.
Dalam rangka peningkatan efektivitas dan fokus pembahasan setiap permasalahan bank yang timbul dan diangkat kepada
level Komite, Bank memiliki 3 tiga besaran sub komite yakni sebagai berikut:
• Risk Management Committee RMC, Credit Risk Committee CRC, Operational Risk Committee ORC,
Market Liqudity Risk Committee MRC, SSG – MRC, SSG – CRC, dan SSG – ORC. Bank mengelompokkan
pembahasan atas permasalahan terkait risiko yang terkandung dalam aktivitas usaha diatas ke dalam 3
tiga sub komite. Penjelasan atas masing-masing komite tersebut adalah sebagai berikut:
1. Risk Management Committee merupakan Komite Utama serta tertinggi dan digunakan sebagai forum
pengambil keputusan dari seluruh pelaksanaan kegiatan komite di bawahnya. Komite ini bersifat top
level committee dalam struktur organisasi RMC; 2. Market Liquidity Risk Committee merupakan komite
yang fokus terhadap pembahasan atas permasalahan- permasalahan dari aktivitas usaha bankyang memiliki
Inheren Risk berasal dari Risiko Pasar dan Risiko Likuiditas. Komite ini bersifat middle level committee
dalam struktur organisasi RMC; +VTUJmDBUJPO
DPOWFZFEJOUIFGPSNPGSFDPNNFOEBUJPOUPUIF
President Director, is based on business recommendations and analysis results related to certain transactions or activities
of the Bank so that it requires a violation of procedures already established by the Bank. Recommendation given by the Risk
.BOBHFNFOU PNNJUUFF TIBMM SFnFDU BO BHSFFNFOU BNPOH the members of committee.
Based on the applicable Risk Management Policy of the bank, the Bank categorises its business activities business and
supporting activities as follows: 1. Credit
2. Treasury and Investment 3. Trade Finance and Bank Guarantee
4. Funding and Debt Instrument 5. Service
Operation 6. Services
7. Management Information System 8. Information System Technology
9. Human Resouces Management 10. Internal Control System
In order to increase the effectiveness and focus of discussion for every banking issues which are raised at Committee level,
the Bank has 3 sub-committees they are as follow: • Risk Management Committee RMC, Credit Risk
Committee CRC, Operational Risk Committee ORC, Market Liqudity Risk Committee MRC, SSG – MRC,
SSG – CRC, dan SSG – ORC. The Bank groups the discussion for the settlement of problems linked to risks of
business activities above into three sub-committees. The explanation for each sub-committees are as follows:
1. Risk Management Committee is the Main Committee and ranks the highest, and is used as a forum for
decision making from all the implementation of committee activities below it. This committee is a top
level committee in the RMC organization structure; 2. Market Liquidity Risk Committee is a committee
focusing on the discussion for the settlement of problems appearing from the bank business activities
which have Inherent Risk deriving from Market Risk and Liquidity Risk. This committee is categorized as
a middle level committee in the RMC organizational structure.
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF DIRECTORS
510
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
3. Credit Risk Committee merupakan komite yang fokus terhadap pembahasan atas permasalahan-
permasalahan dari aktivitas usaha bank yang memiliki Inherent Risk berasal dari Risiko Kredit. Komite
ini bersifat middle level committee dalam struktur
organisasi RMC; 4.
Operational Risk Committee merupakan komite yang fokus terhadap pembahasan atas permasalahan-
permasalahan dari aktivitas usaha bank yang memiliki Inherent Risk berasal dari Risiko Operasional dan
Risiko Lainnya Risiko Strategik, Risiko Reputasi, Risiko Hukum dan Risiko Kepatuhan.
Komite Kebijakan Kredit
Pembentukan Komite Kebijakan Kredit telah disahkan melalui Surat Keputusan Direksi PT Bank Pembangunan Daerah Jawa
Barat dan Banten Tbk nomor 580SKDIR-MR2011 tanggal 13 Oktober 2011 tentang Pembentukan Anggota Susunan Tim
ALCO, CPC, dan RMC Perseroan. Susunan Komite Kebijakan Kredit adalah sebagai berikut:
Posisi Position
Ketua Direktur Utama | President Director
Chairman Wakil Ketua
Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko | Managing Director – Compliance and Risk Management Vice
Sekretaris Pemimpin Divisi Manajemen Risiko | Head of Risk Management Division
Secretary
Anggota Permanen:
1. Direktur Treasury International 2. Direktur
Komersial 3. Direktur
Konsumer 4. Pemimpin Divisi Korporasi Komersial
5. Pemimpin Divisi Konsumer 6. Pemimpin Divisi Mikro
7. Pemimpin Unit Card Center Electronic Banking 8. Pemimpin Divisi Treasury
9. Pemimpin Divisi Kepatuhan dan Hukum 10. Pemimpin Divisi Audit Internal
11. Pemimpin Divisi Perencanaan Strategis 12. Pemimpin Divisi Internasional
13. Pemimpin Divisi Credit Risk Reviewer
Anggota Non Permanen:
1. Pemimpin Divisi Jaringan dan Pengembangan Layanan 2. Pemimpin Divisi Pengendalian Keuangan
3. Pemimpin Divisi SDM 4. Pemimpin Divisi Manajemen Anak Perusahaan
5. Pemimpin Divisi Layanan Operasional 3. Credit Risk Committee is a committee focusing on
the discussion for the settlement of issues from the business activities of the bank which have Inherent Risk
EFSJWJOHGSPNSFEJU3JTL5IJTDPNNJUUFFJTDMBTTJmFE as a middle level committee in the RMC organizationa
structure; 4. Operational Risk Committee is a committee focusing
on the discussion for settlement of problems from the business activities of the bank which have Inherent
Risk deriving from Operational Risk and Other Risks Strategy Risk, Reputation Risk, Legal Risk and
Compliance Risk.
Credit Policy Committee
The establishment of Credit Policy Committee was approved by Decree of Directors of PT Bank Pembangunan Daerah
Jawa Baratdan Banten Tbk Number 580SKDIR-MR2011 dated October 13,2011 on the bank
bjb Formation of Structure
Members of ALCO, CPC, and RMC team. The composition of the Credit Policy Committee is as follows:
Permanent Members:
1. Director of Treasury International 2. Commercial
Director 3. Consumers
Director 4. Head of Corporation and Commercial Division
5. Head of Consumers Division 6. Head of Micro Retail Division
7. Head of Card Centre Electronic Banking Division 8. Head of Treasury Division
9. Head of Legal and Compliance Division 10. Head of Internal Audit
11. Head of Strategic Planning Division 12. Head of International Division
13. Head of Credit Risk Reviewer Division
Non Permanent Members:
1. Head of Networking and Services Development Division 2. Head of Accounting Division
3. Head of HR Division 4. Head of Subsidiary Management Division
5. Head of Operations Services Division
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DIREKSI
511
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Komite Kebijakan Kredit memiliki tugas pokok sebagai berikut: 1. Merumuskan dan menetapkan permasalahan yang
CFSTJGBU TJHOJmLBO EBO NBUFSJBM
NFMJQVUJ QFOZVTVOBO kebijakan kredit beserta perubahannya, perbaikan atau
penyempurnaan penerapan termasuk strategi kebijakan kredit serta
contingency plan apabila terdapat kondisi yang tidak normal.
2. Menetapkan hal-hal yang terkait dengan keputusan bisnis yang menyimpang dari prosedur normal di bidang kredit,
antara lain keputusan pelampauan ekspansi kredit yang TJHOJmLBO EJCBOEJOHLBO EFOHBO SFODBOB CJTOJT BOL
yang telah ditetapkan sebelumnya. 3. Merumuskan kebijakan perkreditan berdasarkan hal-hal
khusus yang dikehendaki risk appetite yang berkaitan
dengan: a.
Target market dan porsi b. Segmentasi
c. Risk Mitigation
d. Maksimum hapus buku 4. Merumuskan limit kewenangan memutus kredit.
5. Menetapkan kebijakan dalam hal kredit bermasalah berupa:
a. Penyelamatan rescheduling, reconditioning,
restructuring, atau b. Penyelesaian melalui proses di pengadilan ataupun
proses di luar pengadilan. 6. Mengawasi pelaksanaan KPB secara konsisten serta
merumuskan pemecahan masalah apabila terdapat hambatankendala dalam penerapan KPB.
7. Melaksanakan pengkajianevaluasi secara berkala
terhadap KPB dan memberikan saran kepada Direksi apabila diperlukan perubahan atau penambahan KPB.
8. Melaksanakan pengkajian terhadap efektivitas Sistem Pengendalian Internal Perkreditan secara berkala.
9. Memantau serta memberikan saran atas perencanaan dan pelaksanaan
training di bidang perkreditan. 10. Memantau dan mengevaluasi:
a. Perkembangan dan kualitas portofolio perkreditan secara keseluruhan termasuk perkembangan dan
kualitas kredit yang diberikan kepada pihak yang terkait dengan Bank dan debitur-debitur besar tertentu.
b. Pelaksanaan kewenangan memutus kredit dan ketentuan BMPK Batas Maksimum Pemberian Kredit.
c. Kepatuhan terhadap ketentuan perundang-undangan dan peraturan lainnya dalam pelaksanaan pemberian
kredit. d. Penyelesaian kredit bermasalah sesuai dengan yang
ditetapkan dalam KPB. Credit Policy Committee has the following main tasks:
PSNVMBUF BOE EFmOF JTTVFT UIBU BSF TJHOJmDBOU BOE material, including the preparation of credit policy and
amendments thereto, including the repair or improvement of the implementation of credit policy strategy and
contingency plan if an abnormal condition occurs. 2. Specify matters related to business decisions that deviate
from normal procedures in the areas of credit, including TJHOJmDBOUFYDFTTPGDSFEJUFYQBOTJPOEFDJTJPOTDPNQBSFE
with the Bank’s business plan which has been previously established.
3. Formulate a credit policy based on risk appetite relating to:
a. Target market dan portion b. Segmentation
c. Risk Mitigation
d. Maximum write off 4. Formulating the authorized limit of credit
5. Established a policy for non performing loans in the form: a. Rescue rescheduling, reconditioning, restructuring,
or b. Settlement through the in court or out of court
processes. 6. Consistently monitor the implementation of the CDE and
formulate a basis if there is a problem-solving barriers obstacles in the implementation of CDE.
7. Conduct the assessmentevaluation on a regular basis to CDE and provide advice to the Board of Directors when
required changes or additions to CDE are needed. 8. Carry out the assessment on the effectiveness of Internal
Control System for Credit periodically. 9. Monitor and provide advice on the planning and
JNQMFNFOUBUJPOPGUSBJOJOHJOUIFmFMEPGDSFEJU 10. Monitor and evaluate:
a. Developments and the overall quality of credit portfolio including the development and the quality of loans to
parties related to the Bank and certain large debtors. b. Authority to decide the implementations of credit and
the provision of LLL Legal Lending Limit. c. Compliance with applicable laws and other regulations
in the implementation of lending. d. Settlement of non performing loans in accordance with
UIBUTQFDJmFEJOUIF
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF DIRECTORS
512
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
e. Kepatuhan dalam memenuhi ketentuan mengenai kecukupan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
CKPN. f. Debitur-debitur besar tertentu dan kredit yang berada
dalam daftar kredit dalam pengawasan khusus. g. Pencapaian target Rencana Kerja dan Pengawasan
Kredit Bermasalah.
Komite Pengarah Teknologi Informasi
Pembentukan Komite Pengarah Teknologi Informasi telah disahkan melalui Surat Keputusan Direksi PT Bank
Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk. nomor 280SKDIR-TI2011 tentang Perubahan Pembentukan Komite
Pengarah Teknologi Informasi tanggal 28 April 2011. Berdasarkan SK Direksi tersebut, susunan Komite Pengarah
Teknologi Informasi adalah sebagai berikut:
Posisi Position
Pengarah Direktur Utama | President Director
Steering Ketua
Direktur Operasi | Managing Director – Operation Chairman
Wakil Ketua Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko | Managing Director – Compliance and Risk Management
Vice Sekretaris
Pemimpin Divisi Teknologi Informasi | Head of Information Technology Division Secretary
Anggota Permanen:
• Pemimpin Divisi Manajemen Risiko • Pemimpin Divisi Layanan Operasional
• Pemimpin Divisi Pengendalian Keuangan • Pemimpin Unit Card Center dan Electronic Banking
Anggota Non Permanen:
Pemimpin Divisi lainnya yang berkaitan dengan pembahasan agenda Rapat Komite.
Wewenang dan tanggung jawab Komite Pengarah Teknologi Informasi adalah:
1 Rencana strategis TI Information Technology Strategic Plan yang sesuai dengan rencana strategis kegiatan
usaha Bank. Dalam memberikan rekomendasi, komite IFOEBLOZB NFNQFSIBUJLBO GBLUPS FmTJFOTJ
FGFLUJWJUBT
serta hal-hal sebagai berikut: a. Rencana pelaksanaan
road-map untuk mencapai kebutuhan TI yang mendukung strategi bisnis Bank.
Road map terdiri dari kondisi saat ini current state,
kondisi yang ingin dicapai future state serta langkah-
langkah yang akan dilakukan untuk mencapai future
state; e. Compliance in meeting the terms of the adequacy of
Reserves for Impairment Losses CKPN. f. Certain large debtors and loans that are in the list of
credits under special surveillance. g. Achievement of Work Plan targets and Monitoring of
Non Performing Loans.
Information Technology Steering Committee
Establishment of Information Technology Steering Committee ITSC was approved by Decree of Directors of PT Bank
Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten no. 0280SK DIR-TI2011 on the establishment of Information Technology
Steering Committee dated April 28, 2011. Based on the decree of Directors, the composition of ITSC
members are as follows:
Permanent Members:
• Head of Risk Management • Head of Operation Services
• Head of Finance Accounting • Head of Card Center and Electronic Banking
Non Permanent Members:
Other division leaders associated with the discussion of the Committee Meeting agenda.
The authority and the responsibility of the Information Technology Steering Committee are as follow:
1 Information Technology Strategic Plan, which is aligned with the Bank’s strategic plan for its’ business activities. In
providing recommendations, the Committee should take JOUPBDDPVOUUIFFGmDJFODZ
FGGFDUJWFOFTT
BOEBOZPGUIF
following: a. Implementation plan road-map to reach the IT needs
that support the Bank’s business strategy. The road map consists of the current state, conditions to be
achieved future state as well as measures adopted to achieve the future state;
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DIREKSI
513
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
b. Sumber daya yang dibutuhkan; c. Keuntunganmanfaat yang akan diperoleh saat
rencana diterapkan. 2 Perumusan kebijakan dan prosedur TI yang utama seperti
kelayakan pengamanan TI dan manajemen risiko terkait penggunaan TI di Bank.
3 Kesesuaian proyek-proyek TI yang disetujui dengan Rencana Strategis TI. Komite juga menetapkan status
prioritas proyek TI yang bersifat kritikal berdampak TJHOJmLBOUFSIBEBQLFHJBUBOPQFSBTJPOBMBOL
NJTBMOZB
pergantian core banking application, server production,
dan topologi jaringan. 4 Kesesuaian pelaksanaan proyek-proyek TI dengan
rencana proyek project charter yang disepakati dalam
service level agreement. Komite hendaknya melengkapi rekomendasi dengan hasil analisis dari proyek-proyek TI
yang utama sehingga memungkinkan Direksi mengambil LFQVUVTBOTFDBSBFmTJFO
5 Kesesuaian TI dengan kebutuhan sistem informasi manajemen yang mendukung pengelolaan kegiatan
usaha Bank. 6 Efektivitas langkah-langkah minimalisasi risiko atas
investasi Bank pada sektor TI dan bahwa investasi tersebut memberikan kontribusi terhadap tercapainya tujuan bisnis
Bank. 7 Pemantauan atas kinerja TI dan upaya peningkatannya,
misalnya dengan mendeteksi keusangan TI dan mengukur FGFLUJWJUBTEBOFmTJFOTJQFOFSBQBOLFCJKBLBOQFOHBNBOBO
TI. 8 Upaya penyelesaian berbagai masalah terkait TI yang
tidak dapat diselesaikan oleh satuan kerja pengguna dan satuan kerja penyelenggara. Komite dapat memfasilitasi
hubungan antara kedua satuan kerja tersebut. 9 Kecukupan dan alokasi sumber daya yang dimiliki
Bank. Apabila sumber daya yang dimiliki tidak memadai dan Bank akan menggunakan jasa pihak lain dalam
penyelenggaraan TI maka Komite harus memastikan Bank telah memiliki kebijakan dan prosedur terkait.
Persyaratan Penyelenggaraan Rapat Komite Pengarah Teknologi Informasi, dalam setiap penyelenggaraan rapat
Komite Pengarah Teknologi Informasi. Rapat dinyatakan sah bila dihadiri minimal oleh Ketua, Wakil Ketua, Sekretaris dan
Anggota Permanen atau pejabat setingkat Pemimpin Bagian yang mewakilinya.
b. Necessary resources;
D EWBOUBHFTCFOFmUT HBJOFE XIFO UIF QMBO JT implemented.
2 Formulation of major IT policies and procedures such as the feasibility of IT security and risk management in relation
to the use of IT in the Bank. 3 Suitability of IT projects which are approved by the IT
Strategic Plan. The committee also set the priority status to 5QSPKFDUTUIBUBSFDSJUJDBM IBWFTJHOJmDBOUJNQBDUPOUIF
operations of the Bank, such as core banking application change, server production, and network topology.
4 Suitability of the implementation of IT projects with the project plan project charter as agreed in the service
level agreement. The committee shall complement the recommendations with the analysis results of the main IT
projects, allowing the Board of Directors to take decisions FGmDJFOUMZ
5 Suitability of IT to the needs of management information systems that support the management of the Bank’s
business activities. 6 Effectiveness of risk minimization measures on the bank’s
investment in the IT sector and ensuring the investment to contribute to the achievement of business objectives of
the Bank. 7 Monitoring of IT performance and its improvement
FGGPSUT
GPS FYBNQMF
CZ EFUFDUJOH UIF 5 mOBODJBM TUBUVT BOENFBTVSJOHUIFFGGFDUJWFOFTTBOEFGmDJFODZPGUIF5
security policy implementation. 8 In resolving various IT related issues that can not be
resolved by the user work units and provider work units. The Committee may facilitate the relationship between the
work units. 9 Adequacy and allocation of resources held by the Bank.
If the resources is inadequate and the Bank will use the services of other parties in the implementation of IT, then
the Committee shall ensure that the Bank has the related policies and procedures.
Implementation of requirements for Information Technology Steering Committee Meeting, in any organization of Information
Technology Steering Committee meeting. Meeting declared validif attended by at least the Chairman, Vice Chairman,
Secretary and Member of Permanent or Section Leader level PGmDJBMTXIPSFQSFTFOUIJN
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF DIRECTORS
514
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Jadwal Kegiatan rapat Komite Pengarah Teknologi Informasi minimal satu kali dalam 3 tiga bulan atau dalam keadaan
tertentu rapat dapat diadakan sewaktu-waktu. Rapat Komite Pengarah Teknologi Informasi harus dilengkapi dengan berita
acara atau notulen rapat yang dilampiri daftar hadir peserta rapat dan dilaporkan kepada Direksi dan seluruh anggota
Komite.
ALCO Asset Liability Committee
Perseroan telah membentuk ALCO berdasarkan Surat Keputusan Direksi Nomor 790SKDIR-TRIS2005 tanggal 20
Oktober 2005 tentang Pembentukan Tim ALCO dan SSG- ALCO PT Bank Jabar, dan Surat Keputusan Direksi Nomor
580SKDIR-MR2011 tanggal 13 Oktober 2011 tentang Pembentukan Anggota Susunan Tim ALCO, CPC, dan RMC
Perseroan. Anggota ALCO Perseroan berdasarkan Surat Keputusan
Direksi tersebut di atas adalah sebagai berikut: • Penanggung Jawab: Direksi
• Ketua: 1. Direktur Treasury Internasional
2. Direktur Komersial 3. Direktur Konsumer
• Sekretaris: 1. Pemimpin Divisi Treasury
2. Pemimpin Divisi Manajemen Risiko • Anggota
Permanen: 1. Pemimpin Divisi Korporasi Komersial
2. Pemimpin Divisi Konsumer 3. Pemimpin Divisi Mikro
4. Pemimpin Divisi Perencanaan Strategis 5. Pemimpin Unit Card Center Electronic Banking
6. Pemimpin Divisi Pengendalian Keuangan 7. Divisi
Internasional 8. Pemimpin Divisi Institutional Banking
9. Pemimpin Divisi Credit Risk Reviewer 10. Pemimpin Divisi Jaringan Pengembangan Layanan
• Anggota Non Permanen: 1. Pemimpin Divisi Teknologi Informasi
2. Pemimpin Divisi Umum 3. Pemimpin Divisi Kepatuhan Hukum
4. Pemimpin Divisi Corporate Secretary 5. Pemimpin Divisi SDM
6. Pemimpin Divisi Layanan Operasional 7. Pemimpin Divisi Pendidikan Pelatihan
1FNJNQJOIBOHF.BOBHFNFOU0GmDF Schedule of Information Technology Steering Committee
meeting at least once in 3 three months or in certain circumstances the meeting may be held at any time.
Information Technology Steering Committee meetings shall be provided with the minutes or the minutes of the meeting
are attached list of participants attended the meeting and reported to the Board of Directors and all members
of the Committee.
ALCO Asset Liability Committee
bank bjb has established ALCO pursuant to the Directors
Decree No. 790SKDIR-TRIS2005 dated October 20, 2005 on the Establishment of ALCO and SSG-ALCO PT Bank Jabar,
and the Directors Decree No. 580SKDIR-MR2011 dated October 13, 2011 on the Formation of Structure Members of
bank bjb’s ALCO, CPC, and RMC team.
bank bjb ALCO members based on the Directors Decree of
the above are as follows: • Responsible Members: Directors
• Chairman: 1. Treasury International Director
2. Commercial Director 3. Consumers Director
• Secretary: 1. Head of Treasury Division
2. Head of Risk Management Division • Permanent
Member: 1. Head of Corporate Commercial Division
2. Head of Consumers Division 3. Head of Micro Retail Division
4. Head of Strategic Planning Division 5. Head of Card Center Electronic Banking Division
6. Head of Accounting Finance Division 7. International
Division 8. Head of Institutional Banking Division
FBEPGSFEJU3JTL3FWJFXFSJWJTJPO 10. Head of Networking Services Development Division
• Non Permanent Member: 1. Head of Information Technology Division
2. Head of General Division 3. Head of Legal and Compliance Division
4. Head of Corporate Secretary Division 5. Head of HR Division
6. Head of Operations Services Division 7. Head of Learning Training Division
FBEPGIBOHF.BOBHFNFOU0GmDFJWJTJPO
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DIREKSI
515
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
9. Pemimpin Divisi Audit Internal 10. Pemimpin Divisi Manajemen Anak Perusahaan
11. Pemimpin Kantor Wilayah
Susunan Tim Staf Suppoting Group SSG – ALCO
• Ketua SSG ALCO: Pemimpin Divisi Treasury • Wakil
Ketua: 1. Pemimpin Divisi Korporasi Komersial
2. Pemimpin Divisi Konsumer 3. Pemimpin Divisi Manajemen Risiko
• Sekretaris 1. Pemimpin Grup Manajemen Likuiditas ALM
2. Pemimpin Grup Risiko Likuiditas Pasar 3. Pemimpin Grup Komersial
• Anggota: 1. Pemimpin Divisi Mikro
2. Pemimpin Unit Card Center Electronic Banking 3. Pemimpin Divisi Internasional
4. Pemimpin Divisi Institusional Banking 5. Pemimpin Divisi Credit Risk Reviewer
6. Pemimpin Divisi Pengendalian Keuangan 7. Pemimpin Divisi Perencanaan Strategis
8. Pemimpin Grup Perencanaan Strategis 9. Pemimpin Grup Korporasi
10. Pemimpin Grup Supervisi Mikro Ritel 11. Pemimpin Grup Treasury Trading
12. Pemimpin Grup Trade Finance Services 13. Pemimpin Grup Operational TI
14. Pemimpin Grup Likuiditas 15. Pemimpin Grup Akutansi Manajemen
16. Pemimpin Grup Risiko Kredit 17. Pemimpin Grup Risiko Operasional
18. Pemimpin Grup Busines Legal 19. Pemimpin Grup Hubungan Investor
20. Pemimpin Grup KPR Business Process 21. Pemimpin Grup Pengembangan Produk Prosedur,
Divisi Mikro Ritel 22. Pemimpin Grup Pengembangan Produk Prosedur,
Divisi Korporasi Komersial 23. Pemimpin Grup Pengembangan Produk Prosedur,
Divisi Konsumer
Tugas Pokok ALCO Adalah:
1. Bertanggung jawab atas pencapaian rentabilitas Bank sesuai dengan target keuntungan laba, pertumbuhan
neraca dan beberapa ukuran rentabilitas yang telah ditetapkan dalam anggaran.
9. Head of Internal Audit Division 10. Head of Subsidiary Management Division
FBEPG3FHJPOBM0GmDFT
Composition of Staff Supporting Group SSG – ALCO
• Chairman SSG ALCO: Head of Treasury Division • Vice
Chairman: 1. Head of Corporation Commercial Division
2. Head of Consumers Division 3. Head of Risk Management Division
• Secretary: 1. Head of Liquidity Management ALM Group
2. Head of Liquidity Market Risk Group 3. Head of Commercial Group
• Member: 1. Head of Micro Retail Division
2. Head of Card Center Electronic Banking Division 3. Head of International Division
4. Head of Institutional Banking Division 5. Head of Credit Risk Reviewer Division
6. Head of Accounting Finance Division 7. Head of Strategic Planning Division
8. Head of Strategic Planning Group 9. Head of Corporation Group
10. Head of Micro Retail Supervision Group 11. Head of Treasury Trading Group
12. Head of Trade Finance Services Group 13. Head of IT Operational Group
14. Head of Liquidity Group 15. Head of Management Accounting Group
16. Head of Credit Risk Group 17. Head of Operations Risk Group
18. Head of Legal Business Group 19. Head of Investor Relation Group
20. Head of Mortgage Business Process Group 21. Head of Product Development Group, Micro Retail
Division 22. Head of Products Procedures Development, Corporate
Commercial Division 23. Head of Products Procedure Development, Consumers
Division The Principal Tasks of ALCO:
3FTQPOTJCMFGPSUIFBDIJFWFNFOUPGUIFQSPmUBCJMJUZPGUIF BOLJOBDDPSEBODFXJUIUIFUBSHFUQSPmU
CBMBODFTIFFU
HSPXUI BOE TPNF NFBTVSF PG QSPmUBCJMJUZ UIBU IBT CFFO established in the budget.
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF DIRECTORS
516
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
2. Melakukan rapat secara berkala minimum sebulan sekali untuk menilai, merencanakan, dan mengambil langkah
berupa kebijaksanaan dan action plan untuk mengejar
target rencana kerja dan anggaran dengan realisasi yang terjadi serta usulan kemungkinan perubahan anggaran.
3. Merumuskan dan memutuskan pricing strategy yang meliputi:
a. Loan Pricing Based Lending Rate, Time Deposit,
Deposit On Call, dan lain-lain. b.
Deposit Pricing Demand Deposit, Time Deposit, Deposit On Call, dan lain-lain.
c. Pricing Produk dan Jasa Bank Lainnya.
4. Melakukan rapat secara berkala untuk menilai, mengevaluasi
performance Bank yang berkaitan dengan posisi
gap management, batas Maksimum Pemberian Kredit BMPK dan Posisi Devisa Netto PDN.
5. Mengevaluasi posisi risiko suku bunga Bank dan strategi Bank untuk memastikan bahwa hasil
risk taking position Bank telah konsisten dengan tujuan pengelolaan risiko
suku bunga. 6. Me-
review secara periodik posisi likuiditas Bank dan merumuskan besarnya persentase likuiditas yang akan
dipertahankan oleh Bank. 7. Me-
review secara periodik posisi alokasi penempatan dana Bank pada aktiva yang menghasilkan
earning assets dan merumuskan pada alokasi dana pada earning
assets yang optimal. 8. Me-
review secara periodik posisi sumber dana Bank dan merumuskan komposisi jenis-jenis sumber dana yang
menghasilkan cost of funds yang optimal.
9. Me- review secara periodik posisi dan eksposure
penempatan dana di pasar uang antarbank dengan menetapkan limit global besarnya aset Bank pada
penempatan dana di pasar uang. 10. Me-
review dan merencanakan secara periodik posisi kualitas portofolio perkreditan, juga menetapkan besarnya
posisi Loan to Deposit Ratio LDR yang akan diambil Bank.
11. Melakukan pembahasan mengenai posisi permodalan Bank dalam upaya mencapai posisi Capital Adequacy
Ratio yang ditentukan oleh Bank Indonesia dengan melaksanakan
capital planning yang cermat. 12. Me-
review pembahasan mengenai posisialokasi dana pada penyertaan dan investasi Bank pada surat-surat
berharga, serta pada jumlah yang optimal atas harta tetap dan inventaris kantor.
13. Me- review deviasi antara hasil aktual dengan proyeksi
anggaran dan rencana bisnis Bank. 2. Conduct regular meetings once a month in minimum to
assess, plan, and take stepas in the form of policy and action plan to pursue a work plan and budget targets with
the realization that occur as well as possible changes in the proposed budget.
3. Formulate and decide on pricing strategy which includes: a. Loan Pricing Based Lending Rate, Time Deposit,
Deposit On Call, and others. b. Deposit Pricing Demand Deposit, Time Deposit,
Deposit On Call, and others. c. Pricing for other Products and Services of the Bank.
4. Conduct periodic meetings to assess, evaluate Bank performance associated with the gap position of
management, Legal Lending limit LLL and Net Open Position NOP.
5. Evaluating the Bank’s interest rate risk position and strategies of the Bank to ensure that the Bank’s risk-taking
position has been consistent with the purpose of the interest rate risk management.
6. Periodically review the Bank’s liquidity position and formulate the percentage of liquidity to be maintained by
the Bank. 7. Periodically review the allocation position of the Bank’s
placement of funds in earning assets and formulate an optimal allocation of funds to earning assets.
8. Periodically review the Bank’s funding position and formulate the composition of the types of funding sources
that generate the optimal cost of funds. 9. Periodically review the position and exposure of placement
of funds in the interbank money market by setting a global limit on the amount of bank assets in money market
placements. 10. Periodically review and plan the position of the credit
quality portfolio, also determining the amount of Loan to Deposit Ratio LDR position to be taken by the Bank.
11. Conduct a discussion about the Bank’s capital position in an effort to reach the Capital Adequacy Ratio as determined
by Bank Indonesia by implementing a thorough capital planning.
12. To review the discussion of the positionallocation of funds to the Bank’s investment in securities, as well as the
PQUJNBMBNPVOUGPSmYFEBTTFUTBOEJOWFOUPSZPGPGmDF 13. To review the deviation between actual results with budget
projections and business plans of the Bank.
KOMITE DI BAWAH KOORDINASI DIREKSI
517
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
14. Menyampaikan informasi kepada Direksi mengenai setiap perkembangan ketentuan dan peraturan terkait yang
mempengaruhi strategi dan kebijakan Bank. 15. Melaksanakan rapat-rapat lainnya yang diisyaratkan oleh
perubahan-perubahan yang terjadi di pasar ataupun perubahan-perubahan dari segi regulasi pemerintahan
yang terjadi secara tiba-tiba.
Terdapat bBeberapa Ketentuan bagi Tim ALCO sebagai berikut:
1. Anggota ALCO terdiri dari anggota permanen dan non permanen.
2. Setiap anggota permanen mempunyai satu hak suara dalam proses pengambilan keputusan melalui
voting, sedangkan anggota non permanen tidak mempunyai hak
suara. 3. Hasil akhir proses voting merupakan suatu usulan Tim
ALCO yang nantinya keputusan akhir ada dalam Rapat Direksi.
Tim Peneliti dan Pertimbangan Masalah Kepegawaian TPPMK
Perseroan telah membentuk Tim Peneliti dan Pertimbangan Masalah Kepegawaian berdasarkan Surat Keputusan Direksi
No. 106SKDIR-SDM2008 tanggal 11 Februari 2008 tentang Pembentukan Tim Peneliti dan Pertimbangan Masalah
Kepegawaian Bank Jabar Banten.
Anggota TPPMK terdiri dari:
Posisi Position
Ketua Pemimpin Divisi SDM | Head of HR Division
Chairman Wakil Ketua
Pemimpin Divisi Audit Intern | Head of the Internal Audit Division Vice Chairman
Sekretaris Pemimpin Bagian Administrasi SDM | Head of HR Administration
Secretary
Anggota:
1. Pemimpin Divisi Manajemen Risiko 2. Pemimpin Divisi Kepatuhan dan Hukum
3. Pemimpin Divisi dari Unit Bisnis terkait narasumber
TPPMK memiliki tugas dan tanggung jawab
1 Berdasarkan instruksi Direksi melaksanakan penelitian terhadap hasil temuan pengawasanaudit baik intern
maupun ekstern yang memerlukan tindak lanjut dalam penetapan hukuman disiplin.
2 Memberikan saranpertimbangan kepada Direksi
mengenai tindak lanjut penetapan hukuman disiplin kepada pegawai yang terbukti lalai dan atau melanggar
ketentuan-ketentuan yang berlaku. 14. Convey information to the Board of Directors concerning
any related rules and regulations developments that affect the Bank’s strategy and policy.
15. Implement other meetings that are suggested by changes that occur in the market or changes in terms of government
regulation that occur suddenly.
There are some Provisions for ALCO Team as follows:
1. ALCO members consist of permanent and non permanent members.
2. Each permanent member has one vote in the decision making process through voting, while the non-permanent
members have no voting rights. 5IF mOBM SFTVMU PG UIF WPUJOH QSPDFTT JT B QSPQPTBM PG
-05FBNUIBUXJMMIBWFJUTmOBMEFDJTJPOJOUIFPBSEPG Directors Meeting.
Personal Issues and Considerations Research Team TPPMK
bank bjb
has established a Research and Consideration of Personnel Issues Team based on
bank bjb
Directors Decree No. 106SKDIR-SDM2008 dated February 11, 2008 on the
Establishment of the Research Team and Consideration of Personnel Issues of Bank Jabar Banten.
Member of TPPMK consist of:
Members:
1. Head of Risk Management Division 2. Head of Legal and Compliance Division
3. Head of related Business Units sources
Duties and Responsible of TPPMK
1 Based on the instruction of the Board of Directors to DPOEVDUSFTFBSDIPOUIFmOEJOHTBOENPOJUPSJOHBVEJUJOH
results both internally and externally that requires follow- up in terms of determining disciplinary action.
2 Providing advice consideration to the Board of Directors on follow-ups to the determination of disciplinary punishment
to employees who have been proven negligent and or violating the applicable rules.
COMMITTEES UNDER THE COORDINATION OF THE BOARD OF DIRECTORS
518
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Perseroan telah memiliki Divisi Sekretaris Perusahaan Corporate Secretary, sebagaimana disyaratkan dalam
Peraturan Bapepam-LK IX.I.4 perihal pembentukan Sekretaris Perusahaan dan berdasarkan Surat Keputusan Direksi
bank bjb No. 0049SKDIR-SDM2014 tanggal 3 Februari
2014 diputuskan bahwa Bapak Agus Mulyana yang dahulu menjabat sebagai Pemimpin Kanwil III dimutasikan sebagai
Pemimpin Divisi Corporate Secretary Perseroan. Riwayat hidup Sekretaris Perusahaan Perseroan adalah
sebagai berikut: Nama
: Agus Mulyana Jabatan
: Pemimpin Divisi Corporate Secretary Karir di Perseroan : Bekerja di Perseroan sejak 1991
Pendidikan : S2 MM UNPAD Lulusan tahun 2007
Dasar Hukum Penunjukkan
: SK Direksi bank bjb No. 0049
SKDIR-SDM2014 tanggal
3 Februari 2014 PelatihanSertifkasi : BSMR Level 5 Tahun 2014
Sekretaris Perusahaan bertanggung jawab terhadap komunikasi tentang informasi material Bank secara tepat
waktu dan akurat kepada seluruh pemangku kepentingan. Pengumuman mengenai kondisi dan kinerja Perseroan telah
sesuai dengan peraturan dan ketentuan serta Anggaran Dasar Perseroan.
Sejalan dengan prinsip keterbukaan dan ketentuan Bank Indonesia mengenai kewajiban pengungkapan informasi
Bank, Sekretaris Perusahaan juga bertanggung jawab atas komunikasi dan penyampaian informasi yang penting
mengenai Bank kepada Otoritas Perbankan, Moneter dan Pasar Modal, Pemegang Saham serta masyarakat umum
sepanjang tahun 2014. bank
bjb’s has a division of Corporate Secretary, as required
in the Regulation Bapepam-LK IX.I.4 concerning the establishment of the Corporate Secretary pursuant to bank
bjb
Directors Decree No. 695DIR-SDM2012 dated November 26, 2010, it was decided that the Mr. Agus Mulyana who formerly
served as Head of Kanwil I was transferred as Division Head of Corporate Secretary bank
bjb.
bank bjb Corporate Secretary resume is as follows:
Name : Agus Mulyana
Position : Corporate Secretary Division Chief
Career in the Company
: Working in the Company since 1991 Education
: S2 MM UNPAD 2007 Legal Based on
: SK Directors bank bjb No. 0049SK
DIR-HR2014 dated
February 3, 2014 5SBJOJOHFSUJmDBUJPO4.3-FWFM5BIVO
Corporate Secretary is responsible for the communication of information material about Bank in a timely and accurate
manner to all stakeholders. The announcement about the condition and performance of the Company is in accordance
with the rules and regulations as well as the Articles of Associations of the Company.
In line with principles of openness and Bank Indonesia provisions concerning Bank disclosure obligations, Corporate
Secretary also responsible for communication and delivery of important information regarding the Bank to the Banking
Authority, Monetary and Capital Markets, shareholders and the general public throughout the year 2014.
SEKRETARIS PERUSAHAAN
CORPORATE SECRETARY
Agus Mulyana
Sekretaris Perusahaan Corporate Secretary
519
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
CORPORATE SECRETARY
Sekretaris Perusahaan bertugas membantu Direksi terkait dengan akuntabilitas dan tanggung jawab Direksi atas
permasalahan-permasalahan yang berkaitan dengan good
corporate governance serta kegiatan sosial. Bidang tugas Sekretaris Perusahaan antara lain adalah:
1. Mengikuti perkembangan Pasar Modal, khususnya peraturan-peraturan yang berlaku di bidang Pasar Modal.
2. Memberikan pelayanan atas setiap informasi yang dibutuhkan pemodal yang berkaitan dengan kondisi Bank.
3. Memberikan masukan kepada Direksi untuk mematuhi ketentuan Undang-Undang Nomor 8 tahun 1995 tentang
Pasar Modal dan peraturan pelaksanaannya. 4.
Sebagai penghubung antara Perseroan dengan Bapepam-LK dan masyarakat.
Pelaksanaan Tugas Sekretaris Perusahaan
Sepanjang tahun 2014, Sekretaris Perusahaan Perseroan telah melaksanakan kegiatan-kegiatan sebagai berikut:
1. Mempersiapkan rapat Dewan Komisaris dan Direksi, mencatat hasil rapat dan mendistribusikannya kepada
pihak-pihak yang berkepentingan. 2. Mengirimkan pemberitahuan dan mempersiapkan segala
sesuatu terkait dengan penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham dan mempublikasikan hasil keputusan
rapat. 3. Menjaga hubungan baik dengan Otoritas Pasar Modal
dan mempersiapkan laporan-laporan mengenai pengungkapan keterbukaan informasi Perseroan sesuai
dengan ketentuan yang berlaku. 4. Melakukan koordinasi dan administrasi pencatatan
kepemilikan saham dan tindakan korporasi. 5. Mengkoordinasikan kegiatan
public relations dan marketing communications untuk Perseroan.
6. Mengelola dan melakukan kegiatan promosi produk dan jasa bank, termasuk pembuatan Buku Laporan Tahunan.
7. Mengelola hubungan kelembagaan counterparty.
8. Mengkoordinasikan dan memantau tindak lanjut atas pengaduan nasabah.
9. Melaksanakan pembinaan cabang dalam bidang kehumasan, pengaduan nasabah, dan kesekretariatan.
10. Melaksanakan program CSR
Corporate Social Responsibility sebagai wujud kepedulian dan kontribusi
Perseroan terhadap peningkatkan kualitas hidup masyarakat sekitar.
Corporate Secretary assists the Board of Directors in relations to the accountability and responsibilities of the Board of
Directors on issues relating to good corporate governance and social activities.
5IFmFMEPGPSQPSBUF4FDSFUBSZBSF
BNPOHPUIFST 1. Follow the development of the Capital Market, especially
the rules that apply in the Capital Market. 2. Provide services for any information needed by investors
relating to the condition of the Bank. 3. Advise the Board of Directors to comply with the provisions
of Law No. 8 of 1995 concerning Capital Market and its implementing regulations.
4. As a liaison between the Company and Bapepam-LK and the community.
Corporate Secretary Task Implementation
Throughout 2014, the Corporate Secretary of the Company has implemented the following activities:
1. Preparing for the Board of Commissioners and Directors meeting, noting the results of the meeting and distribute it
to the parties concerned. 2. Send notices and prepare for every matter that is related to
the implementation of the General Meeting of Shareholders and publish the results of the meeting’s decision.
3. Maintaining good relations with the Capital Market authority and prepare reports on the Company’s information
disclosure in accordance with the applicable regulations. 4. Coordination and administration of registration of
ownership of shares and corporate actions. 5. Coordinate public relations activities and marketing
communications for the Company. 6. Manage and conduct promotional activities of products
and services of the bank, including the preparation of the Annual Reports Book.
7. Managing institutional relations counter party. 8. Coordinate and monitor the follow-up on customer
complaints. BSSZ PVU UIF CSBODI EFWFMPQNFOU JO UIF mFME PG QVCMJD
relations, customer complaints, and secretarial. 10. Implement the CSR Corporate Social Responsibility
program as a form of the Company’s awareness and contribute to the improvement of the quality of life of the
surrounding community.
520
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
11. Melaksanakan prinsip kehati-hatian dan kepatutan
terhadap peraturan Bank Indonesia, peraturan perundang- undangan, serta peraturan intern bank lainnya yang
berlaku. 12.
Melaksanakan program edukasi perbankan untuk masyarakat umum.
Struktur Organisasi Divisi Sekretaris Perusahaan
Corporate Secretary Division Organization Structure
GRUP HUBUNGAN MASYARAKAT
PUBLIC RELATION
Jadi Kusmaryadi
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD
• Manager • Staff
• Secretary • Manager
2IÀFHU • Staff
• Manager 2IÀFHU
• Staff 2IÀFHU
• Staff 2IÀFHU
• Staff 2IÀFHU
• Staff
GRUP KESEKRETARIATAN DIREKSI
BOD SECRETARY
Widi Hartoto
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD GROUP
KOMUNIKASI PEMASARAN MARKETING COMMUNICATION
Susie M. Permatasari
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD GROUP
CORPORATE SOCIAL RESPONSIBILITY CSR
CORPORATE SOCIAL RESPONSIBILITY CSR
Saiful Rizal
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD GROUP KESEKRETARIATAN
EXECUTIVE DEWAN KOMISARIS BOC EXECUTIVE SECRETARY
Titin Suartini
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD GRUP
HUBUNGAN INVESTOR INVESTOR RELATION
M. Asadi Budiman
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD
DIREKTUR UTAMA
President Director
Ahmad Irfan
DIVISI SEKRETARIS PERUSAHAAN
PEMIMPIN DIVISI
Division of Corporate Secretary Head Divison
Agus Mulyana
Program Pelatihan Peningkatan Kompetensi Sekretaris Perusahaan Tahun 2014
Competence Enhancement Training Program for Corporate Secretary in 2014
Nama Name
Program Pelatihan Training Program
LokasiLocation Tanggal Mulai
Start Date Tanggal Selesai
Finish Date
Agus Mulyana Seminar Nasional BPDSI
Jakarta 15-Dec-14
16-Dec-14
4FSUJmLBTJ.BOBKFNFO3JTJLP-FWFM
Bandung 20-May-14
20-May-14
11. Implement the principle of prudence and propriety of the Bank Indonesia regulations, laws and regulations, as well
as other bank’s internal regulations in force. 12. Implement educational programs on banking for the
general public.
SEKRETARIS PERUSAHAAN
521
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Kepatuhan terhadap Peraturan Bank Indonesia serta peraturan perundang-undangan lain yang berlaku wajib
dilaksanakan oleh Dewan Komisaris, Direksi, dan seluruh pegawai dalam organisasi Bank. Kepatuhan harus dilihat
sebagai fungsi yang merupakan bagian tak terpisahkan dari aktivitas bisnis Bank, karena setiap kegagalan pelaksanaan
kepatuhan dapat menyebabkan risiko kepatuhan, risiko reputasi, dan risiko lainnya.
Kegiatan usaha Perseroan hingga saat ini terus mengalami perubahan dan peningkatan sejalan dengan perkembangan
teknologi informasi, globalisasi dan intergrasi pasar keuangan, sehingga kompleksitas kegiatan usaha pun semakin tinggi.
Kompleksitas kegiatan usaha bank yang semakin meningkat tersebut mengakibatkan tantangan dan eksposur risiko yang
dihadapi juga semakin besar, maka diperlukan berbagai macam uoaya untuk memitigasi risiko tersebut. Upaya
yang harus dilakukan oleh Satuan Kerja Kepatuhan adalah bersifat ex ante yang sangat diperlukan untuk mengurangi
atau memperkecil potensi risiko kegiatan usaha bank yang diperkirakan akan terjadi.
Oleh karena itu, diperlukan adanya peningkatan peran dan Fungsi Kepatuhan serta Satuan Kerja Kepatuhan dalam
pengelolaan risiko kepatuhan. Pengelolaan risiko kepatuhan yang baik dan tepat waktu diharapkan dapat meminimalisir
dampak risiko sedini mungkin. Dengan demikian peran dan Fungsi Kepatuhan juga harus mampu mengelola Risiko
Kepatuhan agar sejalan dengan penerapan Manajemen Risiko yang telah berjalan di bank secara keseluruhan.
Sosialisasi GCG Tahun 2014
Penerapan GCG diawali dengan penerapan budaya perusahaan yang didalamnya terdapat tata nilai atau nilai-nilai
utama yang menjadi corporate value Perseroan.
Dalam mewujudkan komitmen untuk melaksanakan praktik-praktik GCG maka
corporate value Perseroan dijabarkan dalam bentuk
code of conduct etika usaha dan tata perilaku untuk menjadi acuan perilaku bagi Dewan
Komisaris, Direksi dan seluruh pegawai Perseroan dalam mengelola perusahaan guna mencapai visi, misi dan tujuan
perusahaan. Salah satu etika perilaku yang terdapat pada
code of conduct yaitu standar etika untuk menghindari benturan kepentingan
dan penyalahgunaan jabatan serta etika untuk tidak menerima Compliance with Bank Indonesia Regulations as well as
other applicable laws and regulations shall be carried out by the Board of Commissioners, Directors, and all
employees in the organization of the Bank. Compliance should be viewed as a function that is an inseparable part
of the Bank’s business activity, for every failure of compliance can lead to compliance risk, reputation risk, and
other risks. The business activities of the Company to date
continues to experience changes and improvements in line with the development of information technology,
HMPCBMJ[BUJPO BOE JOUFHSBUJPO PG mOBODJBM NBSLFUT
IFODF the complexity of business activities is even higher. The
complexity of the bank’s business activities has resulted in increasing challenges and exposure risks that are also getting
bigger, it would require a wide range of efforts to mitigate these risks. Efforts that must be performed by the Compliance
Unit is ex ante which is very necessary to reduce or minimize the potential risk of the bank’s business activities that are
expected to occur. Therefore, the increased role and Function of Compliance
as well as the Compliance Unit in the management of compliance risk is required. Good and timely compliance risk
management are expected to minimize the impact of risks as early as possible. Thus the role and function of Compliance
must also be able to manage the Compliance Risk to be in line with the Compliance Risk Management application that has
been implemented in the bank as a whole.
2014 GCG Socialization
GCG Implementation begins with the application of corporate culture in which there are values or principal values of which
becomes the corporate value pf the Company. In realizing the commitment to implement GCG practices,
the corporate value of the Company is set out in the form of code of conduct work ethics and code of conduct to be
the behavioral reference for the Board of Commissioners, Directors, and all employees of the Company in managing
the company to achieve the vision, mission and goals of the company.
One of the ethical behaviour contained in the code of conduct JT UIF FUIJDBM TUBOEBSET UP BWPJE DPOnJDUT PG JOUFSFTU BOE
BCVTFPGPGmDFBOEUIFFUIJDTUPOPUBDDFQUHSBUVJUJFTPGBOZ
KEPATUHAN
COMPLIANCE
522
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
KEPATUHAN
HSBUJmLBTJEBMBNCFOUVLBQBQVOZBOHCFSIVCVOHBOEFOHBO jabatan, dan sebagaimana diketahui salah satu cakupan
dalam pelaksanaan GCG yaitu penanganan benturan kepentingan.
Maka dalam rangka implementasi standar etika pada code
of conduct dan penanganan benturan kepentingan sebagai salah satu wujud penerapan
Good Corporate Governance, 1FSTFSPBO NFOFSBQLBO 1SPHSBN 1FOHFOEBMJBO SBUJmLBTJ
sebagaimana kesepekatan kerja sama dengan pihak Komisi Pemberantasan Korupsi.
Fungsi Kepatuhan
Pada Tahun 2011 telah disahkan Peraturan Bank Indonesia No. 132PBI2011 tanggal 12 Januari 2011 Tentang Pelaksanaan
Fungsi Kepatuhan Bank Umum yang mana ketentuan PBI ini merevisi ketentuan mengenai Direktur Kepatuhan yang diatur
dalam Peraturan Bank Indonesia No.16 PBI1999 tanggal 20 September 1999.
1 Sistem atau proses yang bertujuan untuk memastikan bahwa Bank telah mematuhi Peraturan Bank Indonesia,
peraturan perundang-undangan lainnya yang berlaku, serta perjanjian atau komitmen dengan Bank Indonesia.
2 Mekanisme untuk melindungi Bank dari kewajiban yang ditimbulkan sehubungan adanya perjanjiankerja sama
dengan nasabah atau pihak lain yang dapat merugikan Bank.
VOHTJ ,FQBUVIBO NFODBLVQ JEFOUJmLBTJ UBOHHVOH KBXBC kepatuhan, penilaian risiko kepatuhan, pengawasan,
pemantauan, dan pelaporan pelaksanaan kepatuhan Bank kepada Bank Indonesia dan pihak terkait. Dalam
melaksanakan fungsi kepatuhan tersebut, Perseroan telah membentuk unit khusus, yaitu Divisi Kepatuhan dan Hukum
yang berada dibawah koordinasi Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko, dimana Divisi Kepatuhan dan Hukum
membawahi pula Bagian Kepatuhan yang mempunyai tugas melakukan uji kepatuhan atas setiap rancangan kebijakan
keputusan, sistem dan prosedur, serta melakukan uji kepatuhan atas compliance sheet. Pemeriksaan selanjutnya
akan dilaksanakan oleh Audit Intern untuk memastikan bahwa uji kepatuhan yang dilakukan oleh unit bersangkutan tersebut
telah dilaksanakan dengan benar. LJOE SFMBUJOH UP UIF PGmDF
BOE BT LOPXO
POF PG UIF
JNQMFNFOUBUJPO DPWFSBHF JT JO UIF IBOEMJOH PG DPOnJDUT PG interest.
Therefore, in order to implement ethical standards in the code PGDPOEVDUBOEIBOEMJOHPGDPOnJDUTPGJOUFSFTUBTPOFGPSNPG
Good Corporate Governance implementation, the Company BQQMJFT SBUJmDBUJPO POUSPM 1SPHSBN BT B DPPQFSBUJWF
agreement with the Corruption Eradication Commission.
Compliance Function
In 2011, Bank Indonesia Regulation No. 132PBI2011 dated 12 January 2011 on the Implementation of the Compliance
Function Commercial Bank has been approved, in which the provisions of this regulation revises the provisions concerning
the Compliance Director stipulated in Bank Indonesia Regulation No. 16PBI1999 dated 20 September 1999.
1 System or process that aims to ensure that the Bank has complied with Bank Indonesia Regulations, other
legislation in force, as well as agreements or commitments with Bank Indonesia.
2 The mechanisms to protect the bank from liability incurred in relation to the agreements cooperations with customers
or other parties that may be detrimental to the bank. 5IFDPNQMJBODFGVODUJPOJODMVEFTJEFOUJmDBUJPOPGDPNQMJBODF
responsibilities, compliance risk assessment, supervision, monitoring, and reporting of the Bank’s compliance
implementation to Bank Indonesia and other concerned parties. In performing the compliance function, bank bjb have
formed a special unit, namely the Compliance and Legal Division under the coordination of the Director of Compliance
and Risk Management, the Compliance and Legal Division also oversees the Compliance Section which has the task to
test the compliance of each drafts of policy decision, systems and procedures, as well as compliance test to the compliance
sheet. The next examination will be carried out by the Internal Audit to ensure that the compliance test conducted by the
concerned units have been implemented correctly.
523
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
COMPLIANCE
A. Fungsi Direktur yang Membawahkan Fungsi
Kepatuhan
a. Mewujudkan terlaksananya Budaya Kepatuhan pada semua tingkatan organisasi dan kegiatan usaha Bank.
b. Mengelola Risiko Kepatuhan yang dihadapi oleh Bank. c. Memastikan agar kebijakan, ketentuan, sistem, dan
prosedur serta kegiatan usaha yang dilakukan oleh Bank telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia
dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, termasuk Prinsip Syariah bagi Bank Umum Syariah
dan Unit Usaha Syariah, dan d. Memastikan kepatuhan Bank terhadap komitmen yang
dibuat oleh Bank kepada Bank Indonesia danatau otoritas pengawas lain yang berwenang.
B. Tugas Direktur yang Membawahkan Fungsi
Kepatuhan
Tugas dan tanggung jawab Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan, paling kurang mencakup:
a. Merumuskan strategi guna mendorong terciptanya Budaya Kepatuhan Bank;
b. Mengusulkan kebijakan kepatuhan atau prinsip- prinsip kepatuhan yang akan ditetapkan oleh Direksi;
c. Menetapkan sistem dan prosedur kepatuhan yang akan digunakan untuk menyusun ketentuan dan
pedoman internal Bank; d. Memastikan bahwa seluruh kebijakan, ketentuan,
sistem, dan prosedur, serta kegiatan usaha yang dilakukan Bank telah sesuai dengan ketentuan Bank
Indonesia dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, termasuk Prinsip Syariah bagi Bank Umum
Syariah dan Unit Usaha Syariah; e. Meminimalkan Risiko Kepatuhan Bank;
f. Melakukan tindakan pencegahan agar kebijakan danatau keputusan yang diambil Direksi Bank
atau pimpinan Kantor Cabang Bank Asing tidak menyimpang dari ketentuan Bank Indonesia dan
peraturan perundang-undangan yang berlaku; g. Melakukan tugas-tugas lainnya yang terkait dengan
Fungsi Kepatuhan. Tugas dan tanggung jawab sebagaimana dimaksud di
atas tidak menghilangkan hak dan kewajiban Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan sebagai anggota
Direksi Bank sebagaimana diatur dalam Undang-Undang tentang Perseroan Terbatas, apabila untuk perbuatan-
perbuatan tertentu tersebut diperlukan keputusan dari seluruh anggota Direksi Bank.
A. Function of Director who Heads the Compliance Function
a. Realize the implementation of the Compliance Culture at all levels of the organization and activities of the
Bank’s business. b. Managing Compliance Risks faced by the Bank.
c. Ensure that policies, rules, systems and procedures as well as business activities are conducted by the Bank
in accordance with the provisions of Bank Indonesia and the legislation in force, including Sharia Principles
for Sharia Banking and Sharia Business Units, and d. Ensure the compliance of the Bank towards the
commitments made by Bank to Bank Indonesia andor other regulatory authority.
B. Duties of the Director who Heads the Compliance Function
Duties and responsibilities of the Director who heads the Compliance function, at least include:
a. Formulate strategies to encourage the establishment of Bank Compliance Culture;
b. Propose compliance policy or adherence principles which will be set by the Board of Directors;
c. Establish compliance systems and procedures that will be used to develop the Bank’s internal rules and
guidelines; d. Ensure that all policies, rules, systems and procedures,
as well as business activities by the Bank is in accordance with the provisions of Bank Indonesia and
the legislation in force, including Sharia Banking and Sharia Business Units;
e. Minimize the Bank’s Compliance Risk; f. Take action to prevent the policy andor decisions
taken by the Bank Directors or the management of BOL SBODI 0GmDFT PG 0WFSTFBT BOL EPFT OPU
deviate from the provisions of Bank Indonesia and the legislation in force;
g. Perform other tasks related to the Compliance Function.
Duties and responsibilities referred to above does not eliminate the rights and obligations of the Director who
heads the Compliance Functions as a member of the Board of Directors of the Bank as stipulated in the Law on
Limited Liability Company, if for certain actions require the decision of all members of the Board of Directors of the
Bank.
524
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
C. Peran Direktur Kepatuhan dalam Pelaksanaan
Penerapan Good Corporate Governance
Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan berkewajiban memastikan penerapan
Good Corporate Governance serta memantau pelaksanaannya.
Tugas Unit Kepatuhan
Divisi Kepatuhan memiliki tugas mencakup: a. Membuat langkah-langkah dalam rangka mendukung
terciptanya Budaya Kepatuhan pada seluruh kegiatan usaha Bank pada setiap jenjang organisasi;
C .FMBLVLBO JEFOUJmLBTJ
QFOHVLVSBO monitoring, dan
pengendalian terhadap Risiko Kepatuhan dengan mengacu pada peraturan Bank Indonesia mengenai
Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum; c. Menilai dan mengevaluasi efektivitas, kecukupan,
dan kesesuaian kebijakan, ketentuan, sistem maupun prosedur yang dimiliki oleh Bank dengan peraturan
perundang-undangan yang berlaku; d. Melakukan
review danatau merekomendasikan pengkinian dan penyempurnaan kebijakan, ketentuan,
sistem maupun prosedur yang dimiliki oleh Bank agar sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia
dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, termasuk Prinsip Syariah bagi Bank Umum Syariah
dan Unit Usaha Syariah; e. Melakukan upaya-upaya untuk memastikan bahwa
kebijakan, ketentuan, sistem dan prosedur, serta kegiatan usaha Bank telah sesuai dengan ketentuan
Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan yang berlaku; dan
f. Melakukan tugas-tugas lainnya yang terkait dengan Fungsi Kepatuhan.
Tanggung Jawab Utama Unit Kepatuhan
Divisi Kepatuhan memiliki tanggung jawab mencakup: 1. Terkait ke Strategi Perusahaan
a. Melakukan koordinasi dengan Divisi lain dalam menyusun dan merumuskan Rencana Bisnis Divisi.
b. Mengelola penerapan manajemen risiko bidang Kepatuhan.
c. Menyusun, merumuskan dan mengembangkan Buku Pedoman Perusahaan BPP dan Kebijakan
Fungsi Kepatuhan. d. Menyusun, merumuskan dan mengembangkan
arah, kebijakan, dan Standar Operasional Prosedur SOP serta dokumentasi Fungsi Kepatuhan.
C. Role of the Compliance Director in the Implementation of Goood Corporate Governance
Director who heads the Compliance Function is obligated to ensure the implementation of Good Corporate
Governance as well as monitor their implementation.
Task of the Compliance Unit
The Compliance Division has the duties which include: a. Create steps in order to support the establishment of
the Compliance Culture in all activities of the Bank at every level of organization;
C POEVDUJEFOUJmDBUJPO
NFBTVSFNFOU
NPOJUPSJOH
BOE control of the Risk Compliance by referring to Bank
Indonesia regulation concerning the Application of Risk Management for Commercial Banks;
c. Assess and evaluate the effectiveness, adequacy, and appropriateness of policies, rules, systems and
procedures of the Bank with the legislation in force; d. To review and or recommend updates and
improvements of policies, rules, systems and procedures of the Bank to comply with Bank Indonesia
regulation and the applicable legislation, including the Pronciples of Sharia Banking and Sharia Business
Units; e. Make efforts to ensure that policies, regulations,
systems and procedures, as well as the Bank’s business activities are in accordance with the provisions of Bank
Indonesia and applicable legislations; and f. Perform other tasks related to the Compliance
Function.
Main Responsibilitiy of the Compliance Unit
The Compliance Division has the responsibilities including: 1. Related to the Company’s Strategy
a. Coordinate with other divisions in drafting and formulating a Division Business Plan.
b. Managing the implementation of risk management JOUIFPNQMJBODFmFME
c. Prepare, formulate and develop the Company Manual BPP and Compliance Function Policy
d. Prepare, formulate and develop the direction, policy, and the Standard Operating Procedure
SOP as well as the documentation of the Compliance Function.
KEPATUHAN
525
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
2. Anggaran a.
Mempersiapkan, mengkoordinasikan, dan mengontrol anggaran Satuan Kerja Kepatuhan
Divisi Kepatuhan, sesuai dengan rencana kerja yang telah disusun.
C .FNBOGBBULBOBOHHBSBOZBOHBEBTFFmTJFOEBO seefektif mungkin, memastikan agar program dan
sistem berjalan secara cost effective efektif dari
segi biaya. 3. Terkait ke Kepatuhan
a. Memastikan pelaksanaan Pedoman Kepatuhan yang berisi kerangka kerja, kebijakan dan proses
yang tepat untuk memastikan terpenuhinya peraturan Bank Indonesia, Peraturan Bapepam LK
dan perundang-undangan lainnya yang berlaku. Mengembangkan suatu program kepatuhan bagi
Bank dan bekerja sama dengan divisi lain untuk memperjelas tanggung jawab masing-masing
pihak. b. Mengembangkan prosedur kepatuhan pada
setiap satuan kerja, dengan menginformasikan perubahan peraturan perundang-undangan yang
berlaku untuk disesuaikan ke dalam pedoman intern bank oleh Divisi terkait.
c. Mengembangkan, melaksanakan
dan mempertahankan kepatuhan bank dengan
memberikan pandangan kepada pihak manajemen mengenai masalah hukum yang ditemukan.
d. Mengembangkan, melaksanakan
dan mempertahankan kepatuhan bank terhadap
penerapan kebijakan, prosedur dan panduan mengenai anti tindak pencucian uang dan tindak
pidana terorisme. e. Bertindak sebagai pihak yang dihubungi di Bank
mengenai penanganan secara internal laporan transaksi yang mencurigakan dari staf, dan juga
pihak yang dapat dihubungi untuk Unit Anti- Money Laundring oleh instansi pemerintah yang
berkepentingan terhadap tindak pencucian uang ini.
f. Melakukan kajian atas kebijakan bank yang belum selaras dengan peraturan perundangan yang
berlaku. g. Memberikan masukan kepada pihak manajemen
mengenai masalah Kepatuhan dan potensi dampak, tren serta perkembangan peraturan yang ada.
2. Budget a. Prepare, coordinate, and control the budget of
the Compliance UnitDivision of Compliance, in accordance with the work plan which has been
prepared. C 6UJMJ[JOH UIF FYJTUJOH CVEHFU BT FGmDJFOUMZ BOE
effectively as possible, ensure that the program and system run cost effectively cost effective.
3. Related to Compliance a. Ensure the implementation of the Compliance
Manual which contains the framework, policies and processes to ensure the accordance with the
regulation of Bank Indonesia, Bapepam-LK, and other applicable laws and regulations. Develop a
compliance program for the Bank and collaborate with other divisions to clarify the responsibilities of
each party. b. Develop compliance procedures in each unit,
by informing changes in the applicable laws and regulations to be adjusted to the bank’s internal
guidelines by the relevant Division. c. Develop, implement and maintain bank compliance
by giving the management the views on legal issues found.
d. Develop, implement and maintain bank compliance to the implementation of policies, procedures and
guidelines on anti money laundering and criminal acts of terrorism.
e. Act as the party to be reached at the Bank relating to internal handling of suspicious transactions
reports from staff, and also those who may be contacted for Anti-Money Laundering Unit by
government agencies interested in the money laundering act.
f. Conduct a review on bank policies that are not consistent with the applicable regulations.
g. Provide feedback to the management on
COMPLIANCE
526
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
h. Melaksanakan penyelidikan mandiri atas setiap transaksi yang mencurigakan, yang dilaporkan
baik oleh staf Bank sendiri ataupun oleh nasabah Bank.
i. Memastikan bahwa Bank selalu memenuhi persyaratan regulasi dalam waktu yang tepat.
j. Mengkaji aspek kepatuhan atas usulan produk baru dan pengembangan bisnis baru.
k. Mengkaji aspek kepatuhan atas dokumentasi publik mengenai Bank, termasuk data yang
ditampilkan di website Bank.
l. Menanggapi dokumen konsultatif ataupun diskusi terkait aspek hukum dan kepatuhan yang
diterbitkan oleh badan regulasi perbankan atau keuangan.
m. Meningkatkan kesadaran akan kepatuhan di antara para staf dengan cara memberikan informasi,
publikasi dan pelatihan mengenai Kepatuhan secara reguler.
n. Melaksanakan pemantauan Kepatuhan. o. Memastikan Bank selalu mematuhi peraturan yang
berlaku. 4. Kajian
a. Melakukan kajian aspek kepatuhan dan penerapan prinsip kehati-hatian terhadap peraturan internal
Bank antara lain berupa Surat Keputusan, Surat Edaran, dan bentuk surat lainnya sesuai tata
naskah dinas Bank yang berlaku serta perjanjian atau dokumen hukum lainnya baik yang telah
berjalan ataupun yang diajukan. b. Mempertahankan operasional bisnis berjalan
sesuai ketentuan. 5. Manajemen
Divisi Mempekerjakan, mengawasi pekerjaan, melatih,
mendampingi, mengembangkan ketrampilan, serta mengevaluasi para staf Kepatuhan guna mencapai
tingkat efektivitas kinerja di Divisi ini. 6. Terkait Manajemen Krisis
Berperan aktif dalam Tim Manajemen Krisis Bussiness Continuity PlanBCP sesuai dengan peran dan
tanggung jawab sebagaimana tercantum di dalam Buku ManualPanduan Manajemen Krisis.
compliance issues and potential impacts, trends and regulatory developments that exist.
h. Carry out independent investigations of any suspicious transactions, which are reported either
Bank staff or Bank customers. i. Ensure that the Bank always meets the regulatory
requirements in a timely manner. j. Assess the compliance aspects of the proposed
new products and new business development. k. Assess the compliance aspects of the public
documentation about the Bank, including the data displayed on the website of the Bank.
l. Responding to consultative documents or discussions related to the legal and compliance
BTQFDUTJTTVFECZBCBOLJOHPSmOBODJBMSFHVMBUPSZ bodies.
m. Raise awareness of compliance among staff by providing information, publications and training on
Compliance on a regular basis. n. Carry out Compliance monitoring.
o. Ensure that the Bank always complies with the applicable regulations.
4. Study a.
Reviewing aspects of compliance and implementation of the prudent principle to the
Bank’s internal regulations, amomg others in the form of Decrees, Circular Letters, and other form of
MFUUFSTBQQSPQSJBUFUPBOLPGmDJBMUFYUTJOGPSDFBT well as agreements or other legal documents that
have either operational or proposed. b. Maintain business operations to run according to
the provisions. 5. Division
Management Hiring, supervising the work, training, assisting,
developing skills, as well as evaluating Compliance staffs to achieve higher effectiveness in the
performance of this Division. 6. Related to Crisis Management
Play an active role in the Crisis Management Team Business Continuity PlanBCP in accordance with the
roles and responsibilities as stated in the Manual Book Crisis Management Guide.
KEPATUHAN
527
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
7. Kerja Sama Internal Mengembangkan, mempertahankan lini kerja, dan
memfasilitasi komunikasi dengan Divisi lain, Kantor WilayahKantor Cabang, dalam hal konsultasi dan
pendapat serta pendampingan hukum. Tujuannya adalah untuk memastikan semua risiko kepatuhan
telah tertangani dengan baik. 8. Pelaporan
a. Memastikan dilaksanakannya
penyampaian laporan kepada Bank Indonesia tentang
pelaksanaan Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan, meliputi:
1. Rencana kerja kepatuhan yang dimuat dalam rencana bisnis Bank;
2. Laporan kepatuhan; dan 3. Laporan khusus mengenai kebijakan dan
atau keputusan Direksi yang menurut Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan telah
menyimpang dari ketentuan Bank Indonesia danatau peraturan perundang-undangan
yang berlaku. b. Laporan sebagaimana dimaksud dalam Pasal
16 huruf b, wajib ditandatangani oleh Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan, dan
disampaikan kepada Bank Indonesia setiap semester dan diterima Bank Indonesia paling
lambat 1 satu bulan setelah periode pelaporan berakhir dengan tembusan kepada Dewan
Komisaris dan Direktur Utama. c. Bank dianggap terlambat menyampaikan laporan
kepatuhan apabila laporan diterima Bank Indonesia melampaui batas akhir waktu penyampaian
laporan sebagaimana dimaksud pada ayat 1, tetapi belum melampaui 1 satu bulan setelah
batas akhir waktu penyampaian laporan. d. Bank dianggap tidak menyampaikan laporan
kepatuhan apabila laporan tersebut belum diterima Bank Indonesia hingga akhir batas waktu
keterlambatan sebagaimana dimaksud pada ayat 3.
e. Laporan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 16 huruf c disampaikan kepada Bank Indonesia paling
lambat 7 tujuh hari kerja sejak diketahui oleh Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan
mengenai adanya penyimpangan. 7. Internal
Cooperation Develop, maintain the line of work, and facilitate
communication with other Division, Regional Branch 0GmDF
JODPOTVMUBUJPOBOEHJWJOHPQJOJPOTBTXFMMBT
legal assistance. The aim is to ensure all compliance risks have been properly handled.
8. Reporting a. Enforce submission of reports to Bank Indonesia
on the implementation of the Director in charge of Compliance Functions, including:
1. Compliance work plan, which is contained in the Bank’s business plan;
2. Compliance report; and 3. Special report on the policy andor the Board’s
decision that the Director who heads the Compliance Function has deviated from the
provisions of Bank Indonesia andor applicable regulations.
b. The report referred to in Article 16 letter b, shall be signed by the Director in charge of the Compliance
Function, and submitted to Bank Indonesia every semester and received by Bank Indonesia no later
than 1 one month after the reporting period ends with a copy to the Board of Commissioners and the
President Director. c. The bank is considered late in submitting the
compliance report if the reports is received by Bank Indonesia beyond the deadline of submission
of the report referred to in paragraph 1, but not exceeding 1 one month after the reporting
deadline. d. The bank is considered not submitting the
compliance report if the report has not been received by Bank Indonesia until the end of the
delay time limit referred to in paragraph 3. e. The report referred to in Article 16 letter C is
submitted to Bank Indonesia no later than 7 seven working days after the deviation was made known
to the Director in charge of Compliance Functions regarding the occurrence of the deviation.
COMPLIANCE
528
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
5FSLBJU1SPHSBN1FOHFOEBMJBOSBUJmLBTJ 11 B .FNCBXBIJ 6OJU 1FOHFOEBMJBO SBUJmLBTJ
yang berada di bawah Grup Kepatuhan dalam Mengelola pelaksanaan Program Pengendalian
SBUJmLBTJ
1FSMVBTBO -,1 EBO 4JTUFN Pelaporan Pelanggaran.
b. Senantiasa bekerja sama dengan KPK dalam QFMBLTBOBBO1SPHSBN1FOHFOEBMJBOSBUJmLBTJ
10. Lain-lain a. Mengelola penerapan Manajemen Risiko di Divisi.
b. Melaksanakan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap peraturan Bank Indonesia dan Peraturan
Perundang-undangan lainnya, serta Peraturan Internal Bank yang berlaku.
c. Melakukan tindak lanjut temuan hasil pemeriksaan. d. Mengelola Buku Pedoman Perusahaan Divisi
Kepatuhan e. Melaksanakan tugas-tugas lainnya yang diberikan
oleh Direktur yang membawahkan fungsi Kepatuhan.
Kewenangan Divisi Kepatuhan
Divisi Kepatuhan memiliki kewenangan untuk: a. Menandatangani surat-surat, memorandum dan
dokumen-dokumen yang berkaitan dengan tugas Divisi Kepatuhan, sesuai batas kewenangan yang
diberikan oleh Direktur yang membawahkan Fungsi Kepatuhan.
b. Melakukan kajian serta memberikan rekomendasi aspek hukum terhadap peraturan internal bank antara
lain berupa Surat Keputusan, Surat Edaran, dan bentuk surat lainnya sesuai Tata Naskah Dinas yang
berlaku serta perjanjian atau dokumen hukum lainnya baik yang telah berjalan ataupun yang diajukan.
c. Melakukan koordinasi dengan Bank Indonesia dan Lembaga terkait lainnya dalam rangka pengelolaan
tugas Divisi Kepatuhan. d. Menetapkan pembagian tugas serta penegakan
disiplin kepada pejabatpegawai yang menjadi tanggung jawab penyeliaannya.
e. Memberikan Penilaian Kinerja terhadap Pejabat dan Pegawai bawahannya.
f. Melakukan kunjungan pembinaan dan sosialisasi kepada seluruh unit kerja, untuk membangun Budaya
Kepatuhan. 3FMBUFEUPSBUJmDBUJPOPOUSPM1SPHSBN 11
B SBUJmDBUJPO POUSPM 6OJU JT TVQFSWJTFE VOEFS the Compliance Group in the implementation
NBOBHFNFOU PG SBUJmDBUJPO POUSPM 1SPHSBN Extended LHKPN and Abuse Reporting System.
b. Always cooperate with the KPK in the
implementation of Gratuity Control Program. 10. Others
a. Managing the implementation of Risk Management at all Divisions.
b. Implement the prudence and compliance
principles to Bank Indonesia regulations and other legislation, as well as applicable Internal
Regulation of the Bank. D POEVDUGPMMPXVQPGFYBNJOBUJPOmOEJOHT
d. Managing the Company Manual in the Compliance Division.
e. Perform other tasks given by the Director in charge of the Compliance function.
Authority of the Compliance Division
The Compliance Division has the authority to: a. Sign letters, memoranda and documents relating to
the duties of the Compliance Division, within the limits of the authority granted by the Director who heads the
Compliance Function. b. Conduct studies and make recommendations to the
legal aspects of the bank’s internal regulations, among others in the form of Decrees, Circular Letters, and
other applicable suitable form of Code of Manuscript Department policies and agreements or other legal
documents that have either operational or proposed. c. Coordinate with Bank Indonesia and other relevant
institutions in order to manage the task of the Compliance Division.
d. Establish the division of duties and the enforcement of EJTDJQMJOFUPUIFPGmDFSFNQMPZFFPGUIFSFTQPOTJCJMJUZ
it supervises. F 1SPWJEF1FSGPSNBODFTTFTTNFOUPGPGmDJBMTBOEUIFJF
subordinates. f. Coaching visits and socialization to all work units,
building a Compliance Culture.
KEPATUHAN
529
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
g. Menyampaikan rekomendasi untuk pengembangan Pejabat dan Pegawai Divisi Kepatuhan.
h. Melakukan PersetujuanKeputusan lainnya sesuai dengan BPP Kewenangan danatau Keputusan
Kebijakan Direksi.
Kegiatan Kepatuhan 2014
Kegiatan yang dilakukan Divisi Kepatuhan pada Tahun 2014 diantaranya namun tidak terbatas pada:
1. Melaksanakan penyempurnaan compliance sheet
bagi bidang-bidang operasional dan non operasional secara bertahap
2. Melakukan pengkajian terhadap seluruh kebijakan dan prosedur terkait produk dan jasa Bank.
3. Melakukan review atas ketentuan-ketentuan internal
yang telah diberlakukan. 4. Melakukan pemantauan kewajiban pelaporan Divisi
dan Kantor Cabang. 5. Memantau pelaksanaan hasil pemeriksaan Bank
Indonesia dan pemantauan terhadap komitmen Divisi dan Kantor Cabang atas hasil pemeriksaan Divisi
Audit Internal. 6. Menginformasikan setiap ketentuan internal maupun
eksternal Bank kepada unit terkait 7. Mensosialisasikan Fungsi Kepatuhan, Ketentuan
Internal Eksternal Bank kepada segenap organisasi Perseroan.
.FNCVBU4JTUFNQMJLBTJ,PEJmLBTJ,FUFOUVBOOUFSOBM Perseroan.
9. Pengembangan SDM Bagian Kepatuhan melalui program pendidikan dan pelatihan baik yang
ditugaskan oleh Divisi Pendidikan dan Pelatihan maupun berdasarkan pengajuaninisiatif dari Satuan
Kerja Kepatuhan. 10. Memantau dan menjaga agar kegiatan usaha Bank
tidak menyimpang dari ketentuan yang berlaku. 11. Melakukan pengadaan Konsultan Kepatuhan untuk
Compliance Assessment Masih dalam tahap proses oleh tim pengadaan barangjasa Divisi Umum
12. Melakukan pelaksanaan pengelolaan Program
1FOHFOEBMJBOSBUJmLBTJEFOHBONFMBLVLBOLPPSEJOBTJ dengan KPK.
g. Convey recommendations for the development of 0GmDJBMTBOENQMPZFFTPGUIFPNQMJBODFJWJTJPO
h. Perform the Agreement other Decision in accordance with the BPP Authority andor Decision Policy of the
Board of Directors.
Compliance Activities in 2014
Activities undertaken by the Compliance Division in 2014 include but not limited to, among others
: 1. Conduct gradual improvements on the Compliance
Sheet for operational and non-operational areas. 2. Conduct assessment to all policies and procedures
related to the products and services of the Bank. 3. Review the applied internal regulations.
4. Conduct monitoring on the reporting obligations of JWJTJPOTBOESBODI0GmDFT
5. Monitor the implementation of Bank Indonesia inspection results and monitor the commitment of
JWJTJPOT BOE SBODI 0GmDFT PWFS UIF SFTVMUT PG UIF Internal Audit Division.
6. Inform to the relevant units, all of the Bank’s internal and external regulations.
7. Socialize the Compliance Function as well as the Bank’s Internal External Regulations to the entire
organization of the Company. SFBUFBPEJmDBUJPOQQMJDBUJPO4ZTUFNPGUIFOUFSOBM
Regulations of the Company. 9. Improve Compliance of the Human Resources through
education and training programs either assigned by the Division of Education and Training or through the
initiatives of the Compliance Unit. 10. Monitor and maintain the Bank’s business activities so
as not to violate the applicable regulations. 11.
Provide Compliance Consultants for Compliance Assessments still in process, conducted by the
goods services procurement team of the General Affairs Division.
12. Conduct the implementation of the Gratuity Control Programby coordinating with the Corruption
Eradication Committee KPK.
COMPLIANCE
530
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Dalam menjalankan kegiatan usaha, Perseroan telah memenuhi ketentuan Bank Indonesia yang terkait dengan
aspek kecukupan modal, pemenuhan ketentuan bidang perkreditan, pemeliharaan likuiditas, serta penerapan
Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme.
Transaksi Spot dan Transaksi Derivatif
Sepanjang tahun 2014, Perseroan tidak melakukan transaksi spot maupun transaksi derivatif.
3URJUDP3HQJHQGDOLDQUDWLÀNDVL33
Penerapan GCG diawali dengan penerapan budaya perusahaan yang didalamnya terdapat tata nilai atau nilai-nilai
utama yang menjadi corporate value Perseroan.
Dalam mewujudkan komitmen untuk melaksanakan praktik- praktik GCG maka corporate value Perseroan dijabarkan
dalam bentuk code of conduct etika usaha dan tata perilaku
untuk menjadi acuan perilaku bagi komisaris, direksi dan seluruh pegawai Perseroan dalam mengelola perusahaan
guna mencapai visi, misi dan tujuan Perusahaan. Salah satu etika perilaku yang terdapat pada
code of conduct yaitu standar etika untuk menghindari benturan kepentingan
dan penyalahgunaan jabatan serta etika untuk tidak menerima HSBUJmLBTJEBMBNCFOUVLBQBQVOZBOHCFSIVCVOHBOEFOHBO
jabatan, dan sebagaimana diketahui salah satu cakupan dalam pelaksanaan GCG yaitu penanganan benturan
kepentingan DPOnJDUPGJOUFSFTU
. Maka dalam rangka implementasi standar etika pada
code of conduct dan penanganan benturan kepentingan sebagai
salah satu wujud penerapan Good Corporate Governance,
1FSTFSPBO NFOFSBQLBO 1SPHSBN 1FOHFOEBMJBO SBUJmLBTJ sebagaimana kesepakatan kerja sama dengan Komisi
Pemberantasan Korupsi. 1SPHSBN 1FOHFOEBMJBO SBUJmLBTJ BEBMBI TFLVNQVMBO
perangkat dan rangkaian kegiatan dan mekanisme QFOHFOEBMJBO HSBUJmLBTJ TFDBSB CFSLFTJOBNCVOHBO HVOB
NFOKBHB JOUFHSJUBT QFHBXBJ EBSJ QSBLUJL HSBUJmLBTJ ZBOH dilarang.
In conducting the business activities, the Company has complied with Bank Indonesia regulations related to the
aspects of capital adequacy, regulatory compliance in the area of credit, liquidity maintenance, as well as the
implementation of Anti-Money Laundering Program and Combating Terrorism Financing.
Spot Transaction and Derivative Transaction
Throughout 2014, the Company did not conduct any spot or derivative transactions.
Gratuity Control Program PPG
GCG implementation begins with the application of the corporate culture in which there are values or core values that
become the Company’s corporate value. In realizing the commitment to implement the principles of
GCG, the corporate value of the Company is translated in the form of code of conduct business ethics and code of conduct
to be a reference of conduct for the Board of Commissioners, Directors, and all employees of the Company in managing the
company to achieve the vision, mission, and objectives of the Company.
One of the ethical behaviour contained in the code of conduct JT UIF FUIJDBM TUBOEBSET UP BWPJE DPOnJDUT PG JOUFSFTU BOE
BCVTFPGPGmDFBOEUIFFUIJDTUPOPUBDDFQUHSBUVJUJFTPGBOZ LJOE SFMBUJOH UP UIF PGmDF
BOE BT LOPXO
POF PG UIF
JNQMFNFOUBUJPODPWFSBHF
OBNFMZUIFIBOEMJOHPGDPOnJDUTPG
interest. Therefore, in order to implement ethical standards in the code
PGDPOEVDUBOEIBOEMJOHPGDPOnJDUTPGJOUFSFTUBTPOFGPSNPG implementation of Good Corporate Governance, the Company
applies Gratuity Control Program as a cooperative agreement with the Corruption Eradication Commission.
Gratuity Control Program is a collection of devices and a range of activities and gratuities control mechanisms on an ongoing
basis in order to maintain the integrity of the employees from UIFQSBDUJDFPGHSBUJmDBUJPOUIBUJTGPSCJEEFO
KEPATUHAN
531
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
1SPHSBN QFOHFOEBMJBO HSBUJmLBTJ UFSEJSJ EBSJ QFNCVBUBO QFSBOHLBU BUVSBO UFOUBOH QFOHFOEBMJBO HSBUJmLBTJ
pembentukan organisasi yang mengelola pengendalian HSBUJmLBTJ
LFHJBUBO TPTJBMJTBTJEJTFNJOBTJ UFOUBOH BUVSBO
QFOHFOEBMJBO HSBUJmLBTJ EBO QFOJOHLBUBO LFTBEBSBO JOEJWJEVEBOPSHBOJTBTJUFOUBOHHSBUJmLBTJTFSUBJNQMFNFOUBTJ
QFOHFMPMBBO QFMBQPSBO QFOFSJNBBO HSBUJmLBTJ ZBOH
berkoordinasi dengan pihak KPK.
-XPODK3HODSRUDQUDWLÀNDVL
BMBN JNQMFNFOUBTJ QFOHFMPMBBO QFMBQPSBO HSBUJmLBTJ selama tahun 2014 telah diterima sebanyak 219 laporan
QFOFSJNBBO HSBUJmLBTJ TFOJMBJ 3Q
KVUB ZBOH NBOB sebanyak 38 laporan senilai Rp 23,4 menjadi penanganan
,1,EBMBNQFOFUBQBOTUBUVTHSBUJmLBTJZBOHEJUFSJNB Penerapan PPG di sektor perbankan selama tahun 2014
KPK telah memberikan penghargaan kepada Perseroan, diantaranya kategori BUMD dengan Unit Pengendalian
SBUJmLBTJ 61
UFSCBJL UBIVO TFSUB 6. EFOHBO KVNMBIMBQPSBOHSBUJmLBTJUFSCBOZBLEBO
UFQBUXBLUV
tahun 2014. Berdasarkan hasil
monitoring dan evaluasi dengan KPK diketahui bahwa dalam menerapkan Program Pengendalian
SBUJmLBTJ EJ -JOHLVOHBO CBOL 6.
QJIBL ,1, akan melakukan koordinasi dengan Bank Indonesia dan
menjadikan Perseroan sebagai contoh penerapan PPG di sektor perbankan, serta selama tahun 2014 KPK telah
memberikan penghargaan kepada Perseroan, diantaranya QFOHIBSHBBO 6. EFOHBO 6OJU 1FOHFOEBMJBO SBUJmLBTJ
UPG terbaik tahun 2014.
Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar
Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait di sektor komersial, posisi pada akhir tahun 2014 adalah sebagai berikut:
No. Penyediaan Dana
JumlahTotal Provision of Fund
Debitur |
Debtor
Nominal Jutaan
Million Rupiah 1.
Kepada pihak terkait
16 41.358.725.529
To related parties 2.
Kepada debitur Inti: a. Individu
b. Grup
25 -
4.332.922.063.021 -
Core to the debtor a. Personal
b. Group
Gratuities control program consists of making the rules on controlling the graft, the establishment of the organization
UIBU NBOBHFT UIF DPOUSPM PG HSBUJmDBUJPO
TPDJBMJ[BUJPO dissemination of the rules controlling graft and increase
BXBSFOFTT BCPVU UIF HSBUJmDBUJPO PG JOEJWJEVBMT BOE organizations as well as the implementation of gratuities
receipt reporting management which is in coordination with the KPK.
Total Ggratuities Reporting
In the implementation of gratuities reporting management during 2014, as many as 219 report of accepting gratuities
valued at equivalent 107.76 million have been received, of which a total of 38 reports worth equivalent Rp 23.4 ??
was handled by KPK in determining the status of the gratuity received.
The implementation of PPG in the banking sector throughout 2014, the KPK had given an award to the Company, among
them in the category of Regional Owned Enterprise with the best Gratuity Control Unit UPG of 2014 as well as the
Regional Owned Enterprise with the highest gratuity reporting and 96.14 in a timely manner in 2014.
Based on the result of the monitoring and evaluation with KPK, it is discovered that in applying the Gratuity Control
Program SOE ROE banks, KPK will coordinate with Bank Indonesia and make the Company as an example of PPG
implementation in the banking sector, also during 2014, the KPK had given awards to the Company, among them the
award for Regional Owned Enterprise with the best Gratuity Control Unit UPG in 2014.
Provision of Funds To Related Parties and Provision of Funds Large
Provision of Funds To Related Parties in the commercial sector, the position at the end of 2014 is as follows:
COMPLIANCE
532
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Ketentuan mengenai penyediaan dana kepada pihak terkait telah diatur dalam SOP segmen korporasi dan SOP segmen
komersial yaitu: a SK Direksi nomor: 909SKDIR-KOM2014 tanggal 27
November 2014 tentang SOP Kredit Segmen Korporasi; b SK Direksi nomor: 910SKDIR-KOM2014 tanggal 27
November 2014 tentang SOP Kredit Segmen Komersial;
Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait di sektor konsumer, posisi pada akhir tahun 2014 adalah sebagai berikut:
No. Penyediaan Dana
Jumlah
Total
Provision of Fund Debitur |
Debtor
Nominal Jutaan
Million Rupiah 1.
Kepada pihak terkait
4 1.496.318.862
To related parties 2.
Kepada debitur Inti: a. Individu
b. Grup
- -
- -
Core to the debtor a. Personal
b. Group
Ketentuan mengenai penyediaan dana kepada pihak terkait, Divisi Kredit Konsumer mengacu kepada Peraturan Bank
Indonesia Nomor 73PBI2005 dan Nomor 813PBI2006 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait di sektor mikro, posisi pada akhir tahun 2014 adalah sebagai berikut:
No. Penyediaan Dana
JumlahTotal Provision of Fund
Debitur |
Debtor
Nominal Jutaan
Million Rupiah 1.
Kepada pihak terkait
12 39.928
To related parties 2.
Kepada debitur Inti: a. Individu
b. Grup
- -
- -
Core to the debtor a. Personal
b. Group
Ketentuan Perseroan yang mengatur penyediaan dana kepada pihak terkait tercantum dalam SK Direksi No. 211SK
DIR-MK2014 dalam point 2.8.1 mengenai ketentuan pihak terkait, yang menjelaskan :
- Dalam hal terdapat kepemilikan saham bank bjb pada
BPR sebesar 10 atau lebih atau bank bjb memiliki opsi
untuk memiliki saham BPR menjadi sebesar 10 atau lebih maka BPR dimaksud dikategorikan sebagai pihak
terkait; - Setiap penempatan dana dan atau pemberian fasilitas
kredit kepada pihak terkait diharuskan memperoleh persetujuan Dewan komisaris bank
bjb;
The provisions concerning the provision of funds to related parties have been set up in the corporate segment SOP and
the commercial segments SOP, namely: a Decree of the Board of Directors No. 909SKDIR-
KOM2014 dated 27 November 2014 on Corporate Segment Loan SOP;
b Decree of the Board of Directors No. 910SKDIR- KOM2014 dated 27 November 2014 on Commercial
Segment Loan SOP;
Provision of Funds To Related Parties in the consumer sector, position at the end of 2014 is as follows:
The provision concerning the provision of funds to related parties, the Consumer Credit Division refers to Bank Indonesia
Regulation No. 73PBI2005 and No. 813PBI2006 on Lending Limit for Commercial Banks.
The Provision of Funds To Related Parties in the micro sector, position at the end of 2014 is as follows:
The Company’s provision which governs the provision of funds to related parties is contained in the Decree of the
Board of Directors No. 211SKDIR-MK2014 in point 2.8.1 on the provisions of related parties, which explains:
- In the event the ownership of bank bjb at BPR amounted
to 10 or more or bjb bank has the option to have BPR
shares amounted to 10 or more, the referred BPR is DMBTTJmFEBTBSFMBUFEQBSUZ
- Each placement of funds or provision of loan facilities to related parties are required to obtain the approval of the
Board of Commissioners of bank bjb;
KEPATUHAN
533
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
- Ketentuan ini dapat ditetapkan lain dalam hal terdapat peraturan Bank Indonesia dan atau Peraturan Pemerintah
terbaru yang mengatur revisi penempatan dana pada pihak terkait.
Review dan evaluasi atas penyediaan dana kepada pihak terkait sektor mikro:
No. Penyediaan Dana
Jumlah
Total
NPL Provision of Fund
Debitur |
Debtor
Nominal Jutaan
Million Rupiah 1.
Kepada pihak terkait
12 39.928
To related parties
Berdasarkan hasil review dan evaluasi atas penyediaan dana
kepada pihak terkait menunjukan bahwa penyaluran kepada pihak terkait selama ini tidak mengalami permasalahan
apapun hal tersebut dapat dilihat dari kondisi Non Performing Loan yang masih terjaga di angka nol persen.
Penyediaan Dana Besar
Penyediaan dana besar large exposure, posisi pada akhir tahun 2014 adalah sebagai berikut:
No Debitur |
Debtor
Outstanding
1 PT Andalan Finance Indonesia
133.806.111.055 2
PT Armada Finance 45.684.712.520
3 PT BFI Finance Indonesia Tbk
186.111.111.104 4
PT Cipta Inti Parmindo 68.369.606.344
5 PT Clipan Finance Indonesia,
225.048.762.711 6
PT Comradindo Lintasnusa Perkasa 61.863.017.221
7 PT Dimas Utama
141.811.656.194 8
PT Jakarta Propertindo 65.000.000.000
9 PT Lintas Marga Sedaya Persero
564.441.820.922 10
PT Mandiri Tunas Finance 294.736.944.011
11 PT Marga Sarana Jabar
54.337.640.151 12
PT Margabumi Adhikaraya 76.198.626.463
13 PT MNC Land Tbk
43.325.473.556 14
PT Nindya Karya Persero 286.000.000.000
15 Pemerintah Republik Indonesia
779.811.322.307 16
PT Permodalan Nasional Madani 54.583.333.327
17 PT Pracico Multi Finance
41.447.600.122 18
PT Priamanaya Energi 244.748.452.237
19 PT Pro Car International Finance
44.728.905.156 20
PT Pupuk Sriwidjaja Palembang 246.693.921.504
21 PT Rahajasa Media Internet
149.154.827.777 22
PT Semesta Marga Raya 94.610.691.554
23 PT Serasi Autoraya
196.595.744.640 24
PT Tranka Kabel 58.811.782.145
25 PT Waskita Karya Persero
175.000.000.000
Total 4.332.922.063.021
- This provision could be set differently in the event of a latest Bank Indonesia regulation and or Government Regulation
that governs the revision in placement of funds of related parties.
Review and evaluation of the provision of funds to related party micro sector:
to related parties showed that the distribution of the related parties have not experienced any problems that can be seen
from the condition of non-performing loans are still awake at zero percent.
Provision of Funds Large
Large exposures large exposure, the position at the end of 2014 are as follows:
COMPLIANCE
534
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Penyediaan Dana kepada Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
Selama tahun 2014, Perseroan telah menyalurkan dana dalam bentuk kredit untuk sektor mikro, kecil dan menengah
dengan rincian sebagai berikut:
No. Sektor
JumlahTotal Sector
Debitur |
Debtor
Nominal Jutaan
Million Rupiah 1.
UMKM
80.002 4.493
MSME
Kredit yang Memerlukan Perhatian Khusus
Seiring dengan pencapaian kinerja Perseroan, berikut jumlah kredit yang memerlukan perhatian khusus selama 2014:
Jenis Kredit
Rp Juta
2013 2014
YOY
Rp million
Type of Credit
Mikro
900 642
-28,70
Micro Konsumer
64 53
-16,50
Consumer Komersial
378 87
-77
Commercial KPR
347 552
58,90
Mortgage
Total 1.689
1.334 Total
Jumlah Cadangan Penyisihan Kerugian
Seiring dengan pencapaian kinerja Perseroan, berikut jumlah cadangan penyisihan kerugian selama 2014:
Rp Juta
2013 2014
Rp million
Jumlah CKPN 1.019.520
1.611.212 Total CKPN
Indikator Kepatuhan Rasio Keuangan Bank
Dalam menjalankan usaha, Perseroan telah memenuhi ketentuan Bank Indonesia yang terkait dengan aspek
kecukupan modal, pemenuhan ketentuan bidang perkreditan, pemeliharaan likuiditas, serta penerapan program anti
pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme.
Aspek Kepatuhan Pemenuhan Bank
Per Desember 2014 Acuan Ketentuan
Compliance Aspect
Rasio Kewajiban Penyediaan Modal Minimum KPMM
16,51
ö
Capital Adequacy Ratio KPMM PelampauanPelanggaran Batas Maksimum
Pemberian Kredit BMPK
Tidak AdaNone
Tidak Diperkenankan
Exceedance Violations of Lending Limit BMPK
Rasio Non Performing Loan NPL
4,17
õ
Non Performing Loan Ratio NPL Rasio Giro Wajib Minimum GWM Primer
8,17
ö
Primary Minimum Statutory Reserve GWM Ratio
Rasio GWM Sekunder
6,94
ö
Secondary GWM Ratio Rasio GWM dalam Valuta Asing
8,41
ö
GWM Ratio in Foreign Exchange Rasio Posisi Devisa Neto PDN
1,93
õ
Net Open Position PDN Ratio
Provision of Funds to Debtor Micro, Small and Medium Enterprises
VSJOH
UIFPNQBOZIBTQSPWJEFEmOBODJOHJOUIFGPSN of loans to the micro, small and medium sectors, with the
followng details:
Loan that Require Special Attention
Along with achievement of the Company’s performance, the GPMMPXJOH JT UIF BNPVOU PG mOBODJOH XIJDI SFRVJSFT TQFDJBM
mention during 2014:
:
Total Reserves Provision for Losses
Along with achievement of the Company’s performance, the GPMMPXJOH JT UIF BNPVOU PG mOBODJOH XIJDI SFRVJSFT TQFDJBM
mention during 2014:
Compliance Indicators Financial Ratios Bank
In conducting the business, the Company has complied with Bank Indonesia related to aspects of capital adequacy,
compliance with the provisions in credit, liquidity maintenance, as well as the implementation of anti-money laundering and
DPVOUFSUFSSPSJTNmOBODJOH
KEPATUHAN
535
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Rasio Gaji Tertinggi dan Terendah
Rasio gaji tertinggi dan terendah, dalam skala perbandingan sebagai berikut:
No. Keterangan
Rp Juta
Tertinggi
Highest
Terendah
Lower
RasioRatio Description
Rp million
Tertinggi
Highest
Terendah
Lowest 1.
Rasio Gaji Pegawai yang Tertinggi dan Terendah
50.000 2.800
17,86 1,00
Employee Salary Ratio Highest and Lowest
2. Rasio Gaji Direksi yang
Tertinggi dan Terendah 130.000
104.000
1,25 1,00
Salary ratio of Highest and Lowest Directors
3. Rasio Gaji Komisaris yang
Tertinggi dan Terendah 65.000
52.000
1,23 1,00
Salary Ratio of Highest and Lowest Commissioners
4. Rasio Gaji Direksi Tertinggi
dan Pegawai Tertinggi 130.000
50.000
2,60 1,00
Ratio Highest Directors and Employees
Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Program
APU-PPT
Pelaksanaan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme atau disebut juga dengan APU-PPT
dalam bahasa Inggris: Anti Money Laundering and Counter Terorism FinancingAML-CFT merupakan program yang
dilaksanakan secara berkesinambungan dalam rangka pemenuhan kewajiban berdasarkan ketentuan-ketentuan
sebagai berikut: Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 Tentang Pencegahan
dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, Keputusan Kepala PPATK Pusat Pelaporan dan Analisis
Transaksi Keuangandalam Bahasa inggris: Indonesian Financial Transaction Reports And Analysis Centre Nomor:
21KEP.PPATK2003 tentang Pedoman Umum Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang Bagi
penyedia Jasa Keuangan, Peraturan Bank Indonesia Nomor 1427PBI2012 tanggal 28 desember 2012 Tentang
penerapan program Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme bagi Bank Umum dan Surat Edaran
Bank Indonesia Nomor 1521DPNP2013 Tanggal 14 Juni 2013 Perihal Penerapan Program Anti Pencucian Uang dan
Pencegahan Pendanaan Terorisme bagi Bank Umum. Selama Tahun 2014, sebagai langkah keseriusan dalam menerapkan
program APU-PPT, Perseroan telah melaksanakan kegiatan sebagai berikut:
1. Melakukan pemantauan terhadap transaksi-transaksi Keuangan untuk dilakukan analisa lebih mendalam
terhadap potensi terjadinya transaksi keuangan mencurigakan.
Highest and Lowest Salary Ratio
The ratio of the highest and lowest salaries, the following comparative scale:
The implementation of Anti-Money Laundering and Prevention of Terrorism Financing Program
Program APU-PPT
Implementation of the Anti-Money Laundering and Counter Terrorism Financing AML-CFT is a program that is carried
out continuously in order to meet the obligations under the following provisions:
Law No. 8 of 2010 on the Prevention and Combating Money Laundering, Decree of the Head of PPATK Indonesian Financial
Transaction Reports And Analysis Centre INTRAC No. 21 KEP.PPATK2003 on General Guidelines for the Prevention
and Eradication of Money Laundering for Financial Services Provider, Bank Indonesia Regulation No. 1427PBI2012
dated 28 December 2012 on the application of the Anti- Money Laundering and Counter Terrorism Financing Program
for Commercial Banks, and Bank Indonesia Circular Letter No. 1521DPNP 2013 dated 14 June 2013 Concerning the
Application of Anti-Money Laundering and Counter Terrorism Financing for Commercial Banks. During 2014, as a measure
of seriousness in implementing the AML-CFT program, the Company has implemented the following activities:
.POJUPS mOBODJBM USBOTBDUJPOT GPS NPSF JOEFQUI analysis towards the occurrence of potential suspicious
transactions.
COMPLIANCE
536
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
2. Melakukan pemantauan terhadap transaksi-transaksi keuangan tunai dengan batas tertentu untuk dilakukan
pelaporan kepada PPATK. 3. Melakukan pemantauan terhadap transaksi-transaksi
keuangan transfer dana dari dan ke luar negeri untuk dilakukan pelaporan kepada PPATK.
4. Melakukan koordinasi penyampaian laporan dengan unit kerja lain terhadap penyampaian Laporan Transaksi
Keuangan Mencurigakan LTKM serta Laporan Transaksi Keuangan Tunai LTKT dan laporan laporan transaksi
keuangan transfer dana dari dan keluar negeri yang wajib dilaporkan kepada PPATK.
.FMBLVLBOQFNFMJIBSBBOEBOQFNBOUBVBOUFSIBEBQQSPmM nasabah dengan daftar-daftar orang maupun lembaga
yang wajib dipantau yang dikeluarkan oleh otoritas yang berwenang baik nasional maupun internasional.
6. Melakukan pemantauan terhadap nasabah yang dijadikan Tersangka atau Terdakwa suatu tindak pidana oleh
pihak yang berwenang baik dari media massa maupun berdasarkan informasi lainnya dari sumber yang resmi.
7. Melakukan kegiatan pemantauan terhadap pelaksanaan pengkinian data nasabah oleh seluruh unit kerja dan
cabang. 8.
Melakukan pemenuhan pelaksanaan pembukaan hubungan usaha Perseroan dengan bank koresponden
dari aspek APU-PPT. 9. Melakukan pengkajian melalui masukan atau pendapat
terhadap aktivitas-aktivitas maupun produk-produk baru perbankan yang berkaitan erat dengan kewajiban
penerapan program APU-PPT sebelum aktivitas dan produk tersebut dijalankan.
10. Melaksanakan kegiatan sosialisasi melalui pendidikan dan pelatihan APU-PPT terhadap karyawan Perseroan
dalam rangka meningkatkan pemahaman atas penerapan program APUPPT di unit kerja terkait, dan meningkatkan
pemahaman atas risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme.
11. Melakukan koordinasi dalam rangka pengadaan dan pengembangan aplikasi APU-PPT Perseroan dalam
rangka penyesuaian dengan semakin berkembang dan bertambahnya aktivitas dari segi penambahan jumlah
nasabah dan jumlah transaksi Perseroan. 12.
Melakukan koordinasi dan pemantauan terhadap pelaksanaan kebijakan program APU-PPT dengan unit
kerja terkait yang berhubungan dengan Nasabah. .POJUPSUIFmOBODJBMUSBOTBDUJPOTJODBTIJOBDFSUBJOMJNJU
and conduct reporting to the INTRAC. .POJUPSJOH UIF mOBODJBM USBOTBDUJPOT UISPVHI GVOE
transfers to and from overseas and conduct reporting to the INTRAC.
4. Coordinate the delivery of reports with other work units on the submission of Suspicious Transaction Reports STR
and Cash Transaction Reports CTR and fund transfer to and from overseas report which must be reported to the
INTRAC. 5. Conduct maintenance and monitoring of the customer
QSPmMF XJUI JOEJWJEVBM BOE JOTUJUVUJPO MJTUT UIBU NVTU CF monitored, that are issued by competent authorities both
nationally and internationally. 6. Monitor the customer who becomes suspect or has been
accused of a crime by the authorities based on mass NFEJBPSCBTFEPOPUIFSJOGPSNBUJPOGSPNPGmDJBMTPVSDFT
7. Monitor the implementation of the Customer Data updating activities by all units and branches.
VMmMMNFOUPGUIFJNQMFNFOUBUJPOPGPQFOJOHUIFPNQBOZT business relationships with correspondent banks from the
AML-CFT aspect. 9. Conduct assessments through the inputs or opinions on
the new activities and banking products that are closely related to the application of AML-CFT before the activity
and the product is implemented. 10. Conduct socialization activities through AML-CFT training
and education to employees of the Company in order to increase the understanding on the implementation of the
AMLCFT program in related work units, and increase understanding of the risks of money laundering and
UFSSPSJTNmOBODJOH 11. Conduct coordination in the framework of the procurement
and development of the AML-CFT application of the Company to adjust to the increasing development and
increasing activity in terms of increasing the number of clients and number of the Company’s transactions.
12. Coordinate and monitor the implementation of the AML- CFT program policies with related work units associated
with the Customer.
KEPATUHAN
537
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Adapun pelaksanaan program APU dan PPT selama tahun 2014 dalam angka adalah sebagai berikut:
Aktivitas Jumlah I Total
Activities
Laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan LTKM 97 LaporanReport
Suspicious Transaction Report LTKM Laporan Transaksi Keuangan Tunai LTKT
14.635 LaporanReport Cash Transaction Report LTKT
Laporan Transaksi Keuangan Transfer Dana dari dan Keluar Negeri LTKL
39.408 LaporanReport Transfer To and From Overseas Transaction Report
LTKL Korespondensi dengan pihak yang berwenang terkait
dengan APU-PPT 108 Korespondensi
Correspondency Correspondence with the authorities related to AML-CFT
Pengkajian terkait APU-PPT 29 KajianStudy
Reviews related to AML-CFT Pengisian Kuisioner dengan bank korespondensi
108 Bank Koresponden Correspondency Bank
Completion of Questionnaire with corresponding banks Pemantauan terhadap Database Daftar
Watchlist dari pihak yang berwenang serta dari media massa
39.408 CIFCIF Monitoring of the Database List Watchlist from the
authorities as well as from the mass media Pemantauan Pengkinian Data CIF
72.331 CIFCIF Monitoring of CIF Data Updates
Pemantauan Jumlah Pegawai yang telah mengikuti Pelatihan Materi APU-PPT
2.168 PegawaiEmployee Monitoring of Number of Employees who have
participated in the AML-CFT Training Materials
Penyediaan Dana untuk Kegiatan Politik
Selama Tahun 2014, Perseroan tidak menyediakan dana untuk kegiatan politik.
Transaksi yang Mengandung Benturan Kepentingan
Ketentuan mengenai benturan kepentingan telah di atur dalam:
• Surat Keputusan Dewan Komisaris Nomor 06DK2007, syarat independensi angka 11:
Pengungkapan benturan kepentingan dicantumkan dalam setiap risalah rapat Dewan Komisaris, paling
kurang mencakup nama anggota Dewan Komisaris yang memiliki benturan kepentingan, masalah pokok benturan
kepentingan dan dasar pertimbangan pengambilan keputusan.
• Surat Keputusan Direksi Nomor 931SKDIR2007, Bab 3 perihal standar etika, prinsip umum etika Bank.
Berikut adalah rincian transaksi yang mengandung benturan kepentingan baik kepada manajemen
perusahaan, pemegang saham maupun anak perusahaan BTPTJBTJBmMJBTJTFMBNBUBIVO
The implementation of the program during 2014 APU and PPT JOmHVSFTJTBTGPMMPXT
:
Provision of Funds for Political Activity
During 2014, the Company did not provide funds for political activities.
7UDQVDFWLRQRQWDLQLQJRQÁLFWVRI,QWHUHVW
5IF QSPWJTJPOT DPODFSOJOH DPOnJDUT PG JOUFSFTU IBT CFFO set in:
• Decree of the Board of Commissioners No. 06DK2007, requirement of independence number 11:
JTDMPTVSFPGDPOnJDUTPGJOUFSFTUJTJODMVEFEJOUIFNJOVUFT of each meeting of the Board of Commissioners, shall at
least include the name of the member of the Board of PNNJTTJPOFSTXIPIBWFBDPOnJDUPGJOUFSFTU
UIFNBJO
JTTVFPGDPOnJDUPGJOUFSFTUBOEQSJODJQBMDPOTJEFSBUJPOTJO the decision-making.
• Decree of the Board of Directors No. 931SKDIR2007, Chapter 3 regarding code of conduct, the general
principles of Bank ethics. Here are the details of the transaction that contains
B DPOnJDU PG JOUFSFTU CPUI UP DPSQPSBUF NBOBHFNFOU TIBSFIPMEFSTBOETVCTJEJBSJFTBTTPDJBUFTBGmMJBUFTEVSJOH
2014:
COMPLIANCE
538
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
No Nama
Name
Individu
Individual
Nama Grup
Group Name
Hubungan dengan
Bank
Relation- ship with
the Bank
Status Hubungan keterkaitan dengan Bank
Relationship Status linkages with the Bank
Jenis Penyediaan
Dana
Type Provision of
Funds
Jangka Waktu
Time Frame
Jumlah penyediaan Dana
The amount of the provision of funds
Awal
Start
Jatuh Tempo
Due Date
Rupiah Valas
Forex 1
Ahmad Irfan 1
Individu 1
Manajemen Management
30 -
- -
2
;BFOBMSJmO3
.TJ
1 Individu
1 Manajemen
Management 30
22062010 22062022
230.000.000 3
Nia Kania 1
Individu 1
Manajemen Management
30 260911
260920 500.000.000
4 Benny Santoso
1 Individu
1 Manajemen
Management 30
- -
- 5
Fermiyanti 1
Individu 1
Manajemen Management
30 071114
071118 500.000.000
6 Suartini
1 Individu
1 Manajemen
Management 30
170914 170923
500.000.000 7
Agus Gunawan 1
Individu 1
Manajemen Management
30 -
- -
7 Total
Terkait 1
64.480.000.000
1 PD BPR LPK Saketi
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 150414
150417 2.000.000.000
2 PD BPR LPK Serang
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 30062011
280614 3
PD BPR LPK Serang 2
Grup 1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 30092011
28122014 4
PD BPR LPK Serang 2
Grup 1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 020313
020314 5
PD BPR LPK Warungkondang
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 15062010
15062015 6
PD BPR LPK Warungkondang
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 021209
021214 700.000.000
7 PD BPR LPK
Warungkondang 2
Grup 1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 150610
150615 1.500.000.000
8 PD BPR LPK
Warungkondang 2
Grup 1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 23082011
23082016 2.500.000.000
9 PD BPR LPK
Warungkondang 2
Grup 1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 28122010
28122013 10
BPR LPK Cipatujah 2
Grup 1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 040712
040717 2.350.000.000
11 BPR LPK Cipatujah
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 050712
050717 2.650.000.000
12 BPR LPK Cipatujah
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 120314
120315 10.000.000.000
13 PD BPR Cimerak
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 11122007
230215 500.000.000
14 PD BPR LPK Arahan Kidul
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 190912
190914 1.700.000.000
15 PD BPR LPK K r o y a
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 111113
110215 1.500.000.000
16 PD BPR LPK Sukra
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 201213
200315 850.000.000
17 PD BPR LPK Balongan
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 170613
170315 4.000.000.000
18 PD BPR LPK Cantigi
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 230813
230215 1.500.000.000
19 BPR LPK Bongas PD
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 170313
170315 5.000.000.000
20 PD BPR LPK Jalan Cagak
Cisalak 2
Grup 1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 25082010
25082013 21
PD BPR LPK Jalan Cagak Cisalak
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 29032011
29032014 22
PD BPR LPK Jalan Cagak Cisalak
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 06092013
06092018 2.000.000.000
23 PD BPR LPK Jalan Cagak
Cisalak 2
Grup 1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 30092013
30092018 1.000.000.000
24 BPR LPK Garut Kota
Kantor Pusat 2
Grup 1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 20082013
20082018 20.000.000.000
25 BPR Cibitung TJ Raya
2 Grup
1
mMJBTJ GmMJBUFE
30 10122012
10122017 3.000.000.000
25 Total Grup
1 62.750.000.000
KEPATUHAN
539
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Seluruh transaksi penyediaan dana di atas telah dilakukan secara wajar sesuai dengan pedoman perkreditan
perusahaan. Seluruh penyediaan dana ditarik secara penuh langsung dan tidak menjadi
standby loan. Setiap transaksi yang dilakukan akan di-
review untuk memastikan bahwa penyediaan dana tersebut telah memenuhi
peraturan yang berlaku dan telah sesuai dengan pedoman perkreditan perusahaan.
Transparansi Kondisi Keuangan dan Non Keuangan
Dalam laporan tahunan Perseroan telah memberikan informasi kondisi keuangan dan non keuangan secara transparan
sesuai dengan ketentuan yang berlaku.
Opsi Saham
Selama tahun 2014, perseoran tidak mengeluarkan kebijakan terkait opsi saham
Buy Back Shares danatau Buy Back Obligasi Bank
Pada tahun 2014, Bank tidak melakukan transaksi buy back
atas saham, karena Perseroan belum melaksanakan penjualan saham ke publik, begitu pula Perseroan tidak melakukan
kegiatan buy back atas obligasi yang telah diterbitkan.
All of the transactions to provide funds above have been conducted fairly in accordance with the Company’s credit
guidelines. The entire provision of funds is withdrawn in full direct and does not become a standby loan.
Each transaction performed will be reviewed to ensure that the provision of funds has met the applicable regulations
and guidelines in accordance with the Company’s credit guidelines.
Transparency of Financial and Non-Financial
In the annual report of the Company has been providing mOBODJBM JOGPSNBUJPO BOE OPOmOBODJBM DPOEJUJPOT JO B
transparent manner in accordance with applicable regulations.
Share Options
During 2014, liability company shall not issue a policy related to stock options.
Buy Back Shares andor Buy Back Bonds Bank
In 2014, the bank did not buy back transactions on shares, as the Company has not yet executed the sale of shares to the
public, as well as the Company does not conduct buy back the bonds that have been issued.
COMPLIANCE
540
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Divisi Audit Internal DAI merupakan bagian dari struktur pengendalian internal dan merupakan segala bentuk kegiatan
yang berhubungan dengan audit dan pelaporan hasil audit mengenai terselenggaranya struktur pengendalian secara
terkoordinasi dalam setiap tindakan manajemen Bank.
Ketua dan Struktur Internal Audit
Divisi Audit Internal DAI merupakan bagian dari struktur pengendalian internal serta memiliki tugas untuk mengevaluasi
dan berperan aktif dalam peningkatan efektivitas Sistem Pengendalian Intern secara berkesinambungan berkaitan
dengan pelaksanaan operasional Bank yang berpotensi menimbulkan kerugian dalam pencapaian sasaran yang telah
ditetapkan oleh manajemen bank. Berdasarkan Struktur Organisasi yang berlaku dan telah
disahkan oleh Direksi melalui surat Keputusan Direksi nomor 667SKDIR-PS2013 tanggal 29 Oktober 2013 perihal Struktur
Organisasi PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk. Divisi Audit Internal berada dalam garis komando
Direktur Utama dan garis koordinasi Komite Audit.
Pemimpin Divisi Audit Internal
Pemimpin Divisi Audit Internal periode Januari 2014 sd. sekarang di pimpin oleh Bapak Hendi Rochendi. Beliau telah
memiliki pengalaman selama lebih kurang 30 tiga puluh tahun di bidang perbankan baik bidang operasional, bisnis
maupun auditing.
Riwayat hidup Pemimpin Divisi Audit Internal Perseroan adalah sebagai berikut:
Hendy Rochendi
Audit Internal Internal Audit
Nama : Hendi Rochendi
Jabatan : Pemimpin Divisi Audit Internal
Karir di bank bjb : Bekerja di bank bjb sejak 1980
Internal Audit Division DAI is part of internal control structure and also part of all activity linked with audit and reporting of the
result of the audit about the realization of the control structure in an good coordination at every Bank management acts.
Head and Structure of Internal Audit
Internal Audit Division DAI is part of the internal control structure and has a duty to evaluate and take an active role
in improving the effectiveness of the Internal Control System on an ongoing basis with regard to the implementation of
the Bank’s operational potential losses in the achievement of targets set by the bank management.
Based on Organizational Structure applicable and has been approved by the Board of Directors through the Board of
Directors Decree number 667SKDIR-PS2013 dated October 29, 2013 regarding the Organizational Structure of Regional
Development Bank of West Java and Banten, Tbk. Internal Audit Division is in command line Managing Director and Audit
Committee coordination line.
Internal Audit Division Leader
Internal Audit Division Leader period January 2014 till. now led by Mr. Hendi Rochendi. He has had experience for less than
UIJSUZ
ZFBSTJOUIFmFMEPGCBOLJOHPQFSBUJPOT
CVTJOFTT and auditing.
Curriculum vitae of the Company’s Internal Audit Division Leader is as follows:
Name : Hendi Rochendi
Position : Head Division of Internal Audit
Career in the Company : Work at bank bjb since 1980
AUDIT INTERNAL
INTERNAL AUDIT
541
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
Education : S1 University of Nusantara 2002
Legal Based on : SK Direksi bank
bjb No. 007SKDIR
SDM2014 Date January 3, 2014 5SBJOJOH4FSUJmDBUJPO 3JTL.BOBHFNFOU
Structure and Internal Audit Position
In accordance with the Company’s Organizational Structure No. 667 SK DIR-PS 2013 About the organization structure.
PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, the Internal Audit Division under the command of Director. Internal
Audit Division in carrying out its duties and responsibilities BTTJTUFECZmWF
VOJUT8PSLJOHSPVQ
XIJDIJTUIFSPVQ
FBE0GmDFVEJU
VEJU42
OGPSNBUJPO5FDIOPMPHZVEJU OUJSBVEBOEVEJUVEJU3FHJPOBM0GmDF5IFPSHBOJ[BUJPOBM
structure of the Internal Audit Division today is:
4XDOLÀFDWLRQVDQG3URIHVVLRQDOHUWLÀFDWLRQ
5IF JOUFSOBM BVEJUPS PG B CBOL JT BO PGmDF PS B QSPGFTTJPO that requires a greater ability than other work units. One of
the parameters that become the benchmark capability and Pendidikan
: S1 Universitas Nusantara 2002 Dasar Hukum
Penunjukkan : SK Direksi bank
bjb No. 007SKDIR-
SDM2014 Tanggal 3 Januari 2014 Pelatihan Sertifkasi : Manajemen Risiko
Struktur dan Kedudukan Audit Internal
Sesuai dengan Struktur Organisasi Perseroan Nomor 667 SKDIR-PS2013 Tentang Struktur Organisasi PT Bank
Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Divisi Audit Internal berada dibawah komando Direktur Utama. Divisi Audit
Internal dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya dibantu oleh 5 lima unitGrup Kerja, yaitu Grup Audit Kantor
Pusat, Audit SDQA, Audit Teknologi Informasi, Audit Anti Fraud dan Audit Kantor Wilayah. Adapun struktur organisasi
Divisi Audit Internal saat ini yaitu:
Struktur Organisasi Divisi Audit Internal
Internal Audit Division Organization Structure
DEWAN KOMISARIS
Board of Commissioners
DIREKTUR UTAMA
President Director
KOMITE AUDIT
Audit Committee
PEMIMPIN DIVISI
Head Division
GRUP AUDIT KANTOR PUSAT HEAD OFFICE AUDIT GROUP
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD
GRUP AUDIT KANTOR WILAYAH I-IV
REGION OFFICE I-IV AUDIT GROUP PEMIMPIN GRUP
GROUP HEAD GRUP AUDIT
TEKNOLOGI INFORMASI INFORMATION TECHNOLOGY AUDIT
GROUP PEMIMPIN GRUP
GROUP HEAD GRUP AUDIT
SD QA ISD QA AUDIT GROUP
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD
GRUP ANTI FRAUD ANTI FRAUD GROUP
PEMIMPIN GRUP GROUP HEAD
.XDOLÀNDVLGDQ6HUWLÀNDVL3URIHVL
Auditor internal suatu bank merupakan suatu jabatan maupun profesi yang membutuhkan kemampuan yang lebih
dibandingkan dengan unit kerja lainnya. Salah satu parameter
542
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
yang menjadi tolok ukur kemampuan dan keahlian auditor adalah pengalaman perbankan baik dari segi operasional,
bisnis dan supporting. Selain pengalaman perbankan, strata QFOEJEJLBOEBOTFSUJmLBTJNFSVQBLBOGBLUPSQFOUJOH
6HUWLÀNDVLSURIHVL
No 6HUWLÀNDVL_FSUmDBUJPO
Jumlah
Total 1
BSMR1 11
2 BSMR2
5 3
BSMR3 8
4 BSMR4
- 5
BSMR5 1
6 ERMCP
1 7
CA PIA 1
Jumlah Pegawai dan Pengalaman Perbankan
No Jabatan
Jumlah
Total
Pengalaman Perbankan
Banking Experience
Position
1 Pemimpin Divisi
1 Lebih dari 30 tahun
More than 30 years Head Division
2 Pemimpin Grup
8 20 - 27 tahun
years Group Leader
3 Manager
4 8 - 10 tahun
years Manager
4
4FOJPS0GmDFS
2 6 - 8 tahun
years
4FOJPS0GmDFS
5
0GmDFS
11 3 - 5 tahun
years
0GmDFS
6 Junior Staf
17 1 - 2 tahun
years Junior Staff
Jenjang Pendidikan
No Jabatan
Jumlah
Total
Position
1 S2
3 S2
2 S1
39 S1
3 D3
1 D3
Auditor Kantor Wilayah
Audit Kantor Wilayah merupakan grup audit yang bertugas untuk melakukan pemeriksaan terhadap Kantor Wilayah
beserta Kantor Cabang, Kantor Cabang Pembantu serta Kantor Kas yang berada dalam komando Kantor Wilayah.
Grup Audit Kantor wilayah terbagi menjadi 4 empat grup sesuai dengan pembagian Kantor WilayahRegional.
Audit Kantor Wilayah 1
No JabatanPosition
Nama | Name Position
1 Pemimpin Grup
Firman Ahmad Hidayat Group Leader
2
0GmDFS
Rizky Rihmansah
0GmDFS
3 Junior Staf
Resa Ginanjar Junior Staff
4 Junior Staf
Muhammad Bhakti Wahana Junior Staff
5 Junior Staf
Wildanul Muqqodas Junior Staff
6 Junior Staf
Moch Nurdin Junior Staff
expertise of auditors are banking experience both in terms of operations, business and support. In addition to banking
FYQFSJFODF
MFWFMPGFEVDBUJPOBOEDFSUJmDBUJPOJTBOJNQPSUBOU factor.
3URIHVVLRQDOHUWLÀFDWLRQ
The number of Eemployees and Banking Experience
Education Level
XGLWRUIRU5HJLRQDO2IÀFH
3FHJPOBM0GmDFVEJUJTBOBVEJUHSPVQJODIBSHFUPDPOEVDU BOFYBNJOBUJPOPGUIF3FHJPOBM0GmDFBOEJUTSBODI0GmDFT
4VCSBODI 0GmDFT BOE BTI 0GmDFT UIBU JT VOEFS UIF 3FHJPOBM0GmDF5IF3FHJPOBM0GmDFVEJUSPVQJTEJWJEFE
into four 4 groups according to the division of the Regional 0GmDF
XGLW5HJLRQDO2IÀFH
AUDIT INTERNAL
543
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
INTERNAL AUDIT
Audit Kantor Wilayah 2
No Jabatan
Nama |
Name
Position
1 Pemimpin Grup
Ade Supriatna Group Leader
2
0GmDFS
Engkris Trisyami
0GmDFS
3
0GmDFS
Dwi Setio Utari
0GmDFS
4 Junior Staf
Firman Aprianto Junior Staff
5 Junior Staf
Muhammad Fadillah Junior Staff
Audit Kantor Wilayah 3
No Jabatan
Nama |
Name
Position
1 Pemimpin Grup
Budiman Effendi Group Leader
2
0GmDFS
Bambang Sulistio Adi
0GmDFS
3
0GmDFS
Sieska Pratiwi
0GmDFS
4 Junior Staf
Dody Apriadi Junior Staff
5 Junior Staf
Arif Satya Nugraha Junior Staff
Audit Kantor Wilayah 4
No Jabatan
Nama |
Name
Position
1 Pemimpin Grup
Bustami Group Leader
2 Manager
Hamdan Astadipura Manager
3 Manager
Rizky Adhisantika Manager
4 Junior Staf
Fazlurrahman Junior Staff
5 Junior Staf
Ferry Hardiyanto Junior Staff
Audit Kantor Pusat
Audit Kantor Pusat merupakan grup yang bertugas melakukan pemeriksaan Divisi dan Proses Bisnis.
No Jabatan
Nama |
Name
Position
1 Pemimpin Grup
Wawan Hernawan Group Leader
2
4FOJPSPGmDFS
Indra Permana
4FOJPSPGmDFS
3
0GmDFS
Dhea Ekadita Pratiwi
0GmDFS
4 Junior Staf
Akhmad Muhari Gandamanah Junior Staff
5 Junior Staf
Agung Widodo Junior Staff
Audit Anti Fraud
Grup Anti Fraud merupakan grup audit yang memiliki tugas untuk melakukan pencegahan, deteksi dan pemeriksaan
terkait tindakan fraud.
No Jabatan
Nama |
Name
Position
1 Pemimpin Grup
Iswahyudi Group Leader
2 Manager
Faury Fuad Helmi Manager
3
4FOJPS0GmDFS
Umar Peruk
4FOJPS0GmDFS
4
0GmDFS
Donny Samudera Rachmawan
0GmDFS
5 Junior Staf
Raden Danang Seno Adhi Junior Staff
6 Junior Staf
Ikhsan Zainul Rico Junior Staff
XGLW5HJLRQDO2IÀFH
XGLW5HJLRQDO2IÀFH
XGLW5HJLRQDO2IÀFH
+HDG2IÀFHXGLW
VEJU SPVQ FBE 0GmDF JT JO DIBSHF PG JOTQFDUJPO BOE Business Process Division.
Anti Fraud Audit
Anti-Fraud Group is a group that has the task of auditing for the prevention, detection and investigation of fraud related
actions.
544
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
Audit Teknologi Informasi
No Jabatan
Nama | Name Position
1 Pemimpin Grup
Aldy Edwin Dalimartha Group Leader
2 Manager
Ipan Gumilar Manager
3
0GmDFS
Bay Aprian
0GmDFS
4 Junior Staf
5BBKVMSJmO
Junior Staf 5
Junior Staf M Dikdik Miliardi
Junior Staf
Audit Service Development Quality Assurance
No Jabatan
Nama | Name Position
1 Pemimpin Grup
Subadri Pemimpin Grup
2
0GmDFS
Anggi Anggraeni
0GmDFS
3
0GmDFS
Novianti Asri Dewi
0GmDFS
4
0GmDFS
Hadi Purwanto
0GmDFS
5 Junior Staf
Shenny Sanastasia Junior Staff
Tugas dan Tanggung Jawab sesuai Charter Piagam Audit Intern
Piagam Audit Intern Perseroan ditetapkan berdasarkan Surat Keputusan Direksi No. 657SKDIR-DAI2009 tertanggal 30
Juni 2009 tentang Piagam Internal Audit Charter PT Bank Jabar Banten.
Pelaksanaan fungsi audit intern bank yang efektif wajib memastikan pemeriksaan dan penilaian atas kecukupan dan
efektivitas struktur pengendalian intern serta kualitas kinerja bank dalam rangka menjaga dan mengamankan kegiatan
usaha bank. Fungsi DAI Divisi Audit Internal adalah membantu tugas
Direktur Utama dan Dewan Komisaris dalam melakukan pengawasanpengendalian intern serta berperan sebagai
konsultan bagi pihak-pihak intern yang membutuhkan, terutama yang menyangkut ruang lingkup tugasnya yaitu:
t .FOHLBKJ FmTJFOTJ EBO FGFLUJWJUBT TJTUFN QFOHFOEBMJBO intern dan manajemen risiko yang berlaku melalui kegiatan
audit intern berdasarkan penerapan GCG dan prinsip kehati-hatian.
• Menciptakan dan mengembangkan sistem audit intern Perseroan serta menetapkan kebijakan dan
prosedur pelaksanaan audit intern yang sesuai dengan perkembangan usaha bank berdasarkan GCG dan prinsip
kehati-hatian. • Mengkaji ketaatan pelaksanaan sistem pengendalian
intern dan manajemen risiko yang berlaku melalui kegiatan audit intern.
Technology Information Audit
Service Development Quality Assurance Audit
Duties and Responsibilities under the Charter Internal Audit Charter
Internal Audit Charter of the Company is established under the Decree of the Board of Directors No. 657SKDIR-DAI2009
dated 30 June 2009 on the Internal Audit Charter of PT Bank Jabar Banten.
The implementation of an effective bank’s internal audit function shall ensure the examination and assessment the
adequacy and effectiveness of internal control structure and the quality of bank performance in order to safeguard and
secure the bank’s business activities. The function of the Internal Audit Division DAI is to assist the
President Director and the Board of Commissioners in internal monitoring control and act as consultants for internal parties
in need, particularly those involving the scope of its duties, namely:
t TTFTTJOH UIF FGmDJFODZ BOE FGGFDUJWFOFTT PG JOUFSOBM control systems and risk management that apply through
the internal audit activity based on the implementation of GCG and the prudence principles.
• Creating and developing the Company’s internal audit system as well as establish policies and procedures for
internal audit implementation in accordance with the Bank’s business development based on GCG and the
prudence principles. • Assessing adherence to the implementation of internal
control systems and risk management that apply through internal audit activity.
AUDIT INTERNAL
545
bank bjb
Annual Report 2014
4UPDL0CMJHBUJPOJHIMJHIUT .BOBHFNFOUJTDVTTJPOOBMZTJTPOPNQBOZ1FSGPSNBODF
Good Corporate Governance PSQPSBUF4PDJBM3FTQPOTJCJMJUZ
POTPMJEBUFEJOBODJBM4UBUFNFOUT Corporate Data
INTERNAL AUDIT
• Merencanakan, melaksanakan, dan melaporkan hasil pemeriksaan kepada Direktur Utama dan Dewan
Komisaris serta memantau perencanaan dan pelaksanaan tindak lanjut hasil audit.
• Bekerja sama di bidang pengawasan dengan unit organisasi intern dan ekstern.
• Pemeriksaan dan penilaian terhadap keandalan sistem pengendalian intern pada Teknologi Sistem Informasi
TSI yang berjalan maupun yang sedang dikembangkan. • Mengkaji setiap usulan atau proposal, kebijakan atau
sistem dan prosedur dan memberi tanggapan atas kecukupan sistem pengendalian intern dan risiko dalam
kebijakan atau sistem prosedur tersebut berdasarkan penerapan GCG dan prinsip kehati-hatian.
Fungsi Satuan Kerja Audit Internal SKAI
Satuan Kerja Audit Intern SKAI merupakan mitra bisnis seluruh unit kerja yang berfungsi memberikan
assurance dan consulting yang independen dan obyektif dalam memberikan
rekomendasi yang bernilai tambah dan memperbaiki operasional organisasi. SKAI membantu organisasi dalam
mencapai tujuannya dengan cara mengevaluasi dan meningkatkan efektivitas manajemen risiko, pengendalian
intern dan proses tata kelola. Dalam melaksanakan peran sebagai
strategic business partner dan konsultan, DAI menetapkan langkah kerja dengan
ruang lingkup tugas sebagai berikut; .FOHLBKJ FmTJFOTJ EBO FGFLUJWJUBT TJTUFN QFOHFOEBMJBO
intern dan manajemen risiko yang berlaku melalui kegiatan audit intern berdasarkan penerapan
good corporate governance dan prinsip kehati-hatian Prudential Banking.
2. Menciptakan dan mengembangkan sistem audit intern Perseroan serta menetapkan kebijakan dan prosedur
pelaksanaan audit intern sesuai dengan perkembangan usaha bank berdasarkan penerapan Good Corporate
Governance dan prinsip kehati-hatian prudential banking.
3. Mengkaji ketaatan pelaksanaan sistem pengendalian intern dan manajemen risiko yang berlaku melalui kegiatan
audit. 4. Merencanakan, melaksanakan dan melaporkan hasil
pemeriksaan kepada Direktur Utama dan Dewan Komisaris serta memantau perencanaan dan pelaksanaan
tindak lanjut. • Plan, execute, and report the inspection results to the
President Director and the Board of Commissioners as well as to monitor the planning and implementation of follow-up
on the results of the audit. t PPQFSBUJOH JO UIF mFME PG TVQFSWJTJPO XJUI JOUFSOBM BOE
external organization units. • Examination and assessment of the reliability of the TSI’s
internal control systems that are both running and under development.
• Examine any recommendations or proposals, policies or systems and procedures and provide feedback on the
adequacy of internal control systems and risk in policy or system procedure based on the implementation of GCG
and the prudence principles.
Function of the Internal Audit Unit IAU
The Internal Audit Unit is a business partner of all work units that functions to provide independent and objective
assurance and consulting in providing value-added recommendations and improve the operations of the
organization. The Internal Audit assists the organization to achieve its objectives by evaluating and improving the
effectiveness of risk management, internal control and governance processes.
In performing its role as a strategic business partner and DPOTVMUBOU
UIF6EFmOFTUIFXPSLQIBTFTXJUIUIFGPMMPXJOH
scope of works; TTFTTJOHUIFFGmDJFODZBOEFGGFDUJWFOFTTPGUIFBQQMJDBCMF
internal control system and risk management through internal audit activities based on the implementation
of good corporate governance and the precautionary principles Prudential Banking.
2. Creating and developing the Company’s internal audit system as well as establishing policies and procedures
for the implementation of internal audit in accordance with the bank’s business development based on the
implementation of good corporate governance and the precautionary principles prudential banking.
3. Assessing adherence to the implementation of the applicable internal control and risk management systems
through audit activities. 4. Plan, execute and report the assessment results to the
President Director and the Board of Commissioners as well as monitor the planning and implementation of the follow-
ups.
546
bank bjb
Laporan Tahunan 2014
LIUJTBS4BIBN0CMJHBTJ OBMJTB1FNCBIBTBOBUBT,JOFSKB1FSTFSPBO
Tata Kelola Perusahaan 5BOHHVOH+BXBC4PTJBM1FSVTBIBBO
-BQPSBO,FVBOHBO,POTPMJEBTJBO BUB1FSVTBIBBO
5. Bekerja sama di bidang pengawasan dengan unit organisasi intern dan ekstern.
6. Pemeriksaan dan penilaian terhadap keandalan sistem pengendalian intern pada Teknologi Sistem Informasi TSI
yang berjalan maupun yang sedang dikembangkan. 7. Mengkaji setiap usulan atau proposal, kebijakan atau
sistem dan prosedur dan memberikan tanggapan atas kecukupan sistem pengendalian internal dan risiko dalam
kebijakan atau sistem prosedur tersebut berdasarkan prinsip
good corporate governance dan prinsip kehati- hatian
prudential banking. 8. Dalam mendukung pemeriksaan yang efektif, DAI
mengembangkan aplilkasi berbasis teknologi.
Laporan Pelaksanaan Tugas
Sepanjang tahun 2014, Divisi Audit Internal DAI telah melakukan pemeriksaan terhadap 31 Kantor Cabang, 1
Pemeriksaan Khusus Kantor Cabang Pembantu, 3 proses Bisnis, 1 Divisi, 1 Kantor Wilayah serta pemeriksaan terhadap
4 aplikasi teknologi informasi Dana Pensiun Lembaga Keungan, Dana Pihak Ketiga,
End User Computing dan Security and Access serta pemeriksaan khusus terhadap 1
Kantor Cabang Pembantu dengan skala prioritas pemeriksaan QBEBVOJULFSKBZBOHNFNJMJLJQSPmMSJTJLPZBOHUJOHHJ
Metodologi pemeriksaan dilakukan dengan menggunakan risk based audit terutama kepada area yang memiliki potensi
risiko yang besar.
Kegiatan Audit Internal 2014
1. Pemeriksaan
Metodologi pemeriksaan dilakukan dengan menggunakan
risk based audit yang memprioritaskan kepada area yang memiliki risiko yang tinggi.
Divisi Audit Internal melakukan pemeriksaan berdasarkan Rencana Kerja Audit Tahun RKAT 2014. Pada Rencana
Kerja Audit Internal Tahun 2014, Divisi Audit Internal merencanakan memeriksa 32 Kantor Cabang, 3 Proses
Bisnis, 1 Divisi dan 7 aplikasi teknologi informasi.
Jenis Pemeriksaan
Audit Type
Rencana
Plan
Realisasi
Realization Audit Umum Kantor Wilayah
3FHJPOBM0GmDFPGUIF1VCMJDVEJU
32 27
Audit Kantor Pusat
VEJUFBE0GmDF
Divisi Division
1 Proses Bisnis
Business Process 3
3 Audit Teknologi Informasi
Information Technology Audit 7
7 Audit Khusus
Fraud I Special Audit
20 Audit Surprise
Surprise Audit 4
5. Cooperate in monitoring the internal and external organization units.
6. Examination and assessment on the reliability of the internal control systems in information technology TSI