EMPLOYEE AND MANAGEMENT STOCK OPTION PLAN ESOPMSOP

¤¥ ¦ § ¨ © ª«¬ ¤­¨ § ¨ ® §­ ¯ § ° § ± ² ³ ´ ¥ ¦© CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2012, 2011 DAN 2010 Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS 31 DECEMBER 2012, 2011 AND 2010 Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated Lampiran – 592 – Schedule 33. LABA PER SAHAM DASAR DAN DILUSIAN

33. BASIC AND DILUTIVE EARNING PER SHARE

Berikut ini adalah data yang digunakan untuk perhitungan laba per saham dasar: Calculation of basic earning per share is as follows: Laba bersih per saham dasar Basic earnings per shares 2012 2011 2010 Laba bersih yang tersedia bagi Net profit attributable to pemegang saham 118,873 90,043 59,941 shareholders Rata-rata tertimbang Weighted average number saham biasa yang beredar of ordinary shares dalam jutaan 2,316 2,316 2,264 on issue in million Laba per saham dasar Basic earning per share nilai penuh 51.32 38.88 26.47 in full amount Rata-rata tertimbang saham biasa yang beredar dihitung berdasarkan jumlah saham biasa yang beredar pada posisi tiap akhir bulan sesuai dengan data dari Biro Administrasi Efek. The weighted average number of ordinary shares outstanding is calculated based on the number of ordinary shares outstanding at end of each month based on the data from Securities Administration Bureau. Laba per saham dilusian Diluted earnings per shares Pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011, Bank tidak memiliki potensi saham bersifat dilutif. As at 31 December 2012 and 2011, the Bank has no dilutive potential share. 2012 2011 2010 Laba bersih yang tersedia bagi Net profit attributable to pemegang saham 118,873 90,043 59,941 shareholders Rata-rata tertimbang Weighted average number saham biasa yang beredar of ordinary shares untuk menentukan laba on issue for diluted per saham dilusian earnings per shares dalam jutaan lembar 2,316 2,316 2,278 in million Laba per lembar Diluted earning per dilusian nilai penuh 51.32 38.88 26.32 share full amount 34. PENDAPATAN BUNGA 34. INTEREST INCOME 2012 2011 2010 Pinjaman yang diberikan 764,795 556,047 424,216 Loans Efek-efek 22,965 15,927 16,658 Marketable securities Obligasi Pemerintah 3,531 - - Government bonds Giro dan penempatan pada Current account and placement Bank Indonesia dan bank lain 10,629 13,167 3,274 with Bank Indonesia and other bank 801,920 585,141 444,148 Lihat Catatan 42 untuk rincian saldo dan transaksi dengan pihak berelasi. Refer to Note 42 for detailed balances and transactions with related parties. Termasuk dalam pendapatan bunga dari pinjaman yang diberikan adalah pendapatan bunga yang berasal dari amortisasi biaya transaksi pendapatan teratribusi sebesar Rp 1.152, Rp 8.121 dan Rp 5.786 masing-masing untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2012, 2011 dan 2010. Included in interest income from loans is interest income from the amortisation of transaction costs attributable income amounted Rp 1,152, Rp 8,121 and Rp 5,786 for the year ended 31 December 2012, 2011 and 2010, respectively. µ¶ · ¸ ¹ º »¼½ µ¾¹ ¸ ¹ ¿ ¸¾ À ¸ Á ¸ Â Ã Ä Å ¶ ·º CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2012, 2011 DAN 2010 Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS 31 DECEMBER 2012, 2011 AND 2010 Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated Lampiran – 593 – Schedule 35. BEBAN BUNGA

35. INTEREST EXPENSES 2012

2011 2010 Simpanan nasabah Deposit from customer Giro 4,984 5,331 5,641 Demand deposits Tabungan 10,553 8,349 6,935 Saving Deposits Deposito berjangka 306,336 225,850 151,761 Time deposits Efek-efek yang diterbitkan 31,878 - - Marketable securities issued Simpanan dari bank lain 9,439 22,337 16,281 Deposits from other banks Efek-efek yang dijual Securites sold under dengan janji dibeli kembali 3,339 2,576 - repurchase agreement Bank Indonesia 545 - - Bank Indonesia Obligasi subordinasi 2,316 - - Subordinated bonds Pinjaman yang diterima 110 459 598 Borrowings 369,500 264,902 181,216 Lihat Catatan 42 untuk rincian saldo dan transaksi dengan pihak berelasi. Refer to Note 42 for detailed balances and transactions with related parties. 36. PENDAPATAN OPERASIONAL LAINNYA 36. OTHER OPERATING INCOME 2012 2011 2010 Laba penjualan efek-efek Gain on sales of marketable securities tersedia untuk dijual 19,357 12,128 5,968 available for sale Pendapatan asuransi 17,285 7,115 5,810 Insurance income Jasa layanan 6,442 5,505 4,810 Service fees Kustodian 1,806 2,233 2,556 Custody Operasi internasional 811 1,265 256 International operation Lainnya 5,102 3,982 1,824 Others 50,803 32,228 21,224 37. PEMBENTUKANPEMULIHAN CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI ASET KEUANGAN

37. ALLOWANCEREVERSAL FOR IMPAIRMENT LOSSES OF FINANCIAL ASSETS

2012 2011 2010 Pinjaman yang diberikan lihat catatan 10f 39,873 4,960 22,371 Loans see Note 10f Estimasi kerugian komitmen Estimated losses on commitments dan kontinjensi - 40 188 and contingencies Surat berharga - - 61 Marketable securities 39,873 5,000 22,620 38. PEMBENTUKAN CADANGAN KERUGIAN PENURUNAN NILAI ASET NON- KEUANGAN 38. ALLOWANCE FOR IMPAIRMENT LOSSES OF NON-FINANCIAL ASSETS 2012 2011 2010 Agunan yang diambil alih lihat Catatan 14 396 368 - Foreclosed assets see Note 14 ÆÇ È É Ê Ë ÌÍÎ ÆÏÊ É Ê Ð ÉÏ Ñ É Ò É Ó Ô Õ Ö Ç ÈË CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN 31 DESEMBER 2012, 2011 DAN 2010 Dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS 31 DECEMBER 2012, 2011 AND 2010 Expressed in million Rupiah, unless otherwise stated Lampiran – 594 – Schedule 39. BEBAN UMUM DAN ADMINISTRASI

39. GENERAL AND ADMINISTRATIVE EXPENSES 2012

2011 2010 Barang dan jasa 53,134 53,454 34,520 Goods and services Promosi 21,458 17,231 14,615 Promotion Komisi dan provisi 19,675 17,947 17,016 Commission and provision Sewa 19,016 17,302 11,940 Rent Asuransi 10,523 7,885 5,820 Insurance Penyusutan aset tetap Fixed asset Depreciation lihat Catatan 13 9,704 7,733 7,296 see Note 13 Pemeliharaan dan perbaikan 7,554 7,641 5,504 Repair and maintenance Penerimaan karyawan 3,160 3,460 1,912 Employees recruitment Lain-lain 10,203 6,791 6,993 Others 154,427 139,444 105,616 Lihat Catatan 42 untuk rincian saldo dan transaksi dengan pihak berelasi. Refer to Note 42 for detailed balances and transactions with related parties. 40. BEBAN TENAGA KERJA 40. PERSONNEL EXPENSES 2012 2011 2010 Gaji dan upah 64,745 40,709 32,725 Salaries and wages Tunjangan lainnya 21,607 15,529 12,734 Other fringe benefits Penyisihan imbalan kerja karyawan Allowance for employee lihat Catatan 25 14,574 13,698 6,324 benefits see Note 2 Bonus 9,015 7,500 5,884 Bonus Pendidikan dan pelatihan 8,882 4,931 4,314 Training and education Tunjangan pajak 7,213 5,846 4,597 Tax allowance Remuneration for the Board Honor komisaris 1,520 1,626 1,144 of Commissioners Beban kompensasi berbasis saham - 1,023 1,789 Share based compensation expense Lainnya 3,134 3,456 2,500 Others 130,690 94,318 72,011 Jumlah gaji dan tunjangan Dewan Komisaris dan Komite Audit dan Dewan Direksi adalah sebagai berikut: The total salaries and allowances paid to the Board of Commissioners and Audit Committee and Board of Directors are as follows: 2012 2011 2010 Dewan Komisaris Board of Commissioner dan Komite Audit 2,106 2,237 1,470 and Audit Committee Dewan Direksi 7,249 6,201 5,060 Board of Directors Dewan Komisaris, Komite Audit dan Dewan Direksi merupakan personil manajemen kunci Bank. Board of Commissioners, Audit Committee and Directors are key management personnel of the Bank. Lihat Catatan 42 untuk rincian saldo dan transaksi dengan pihak berelasi. Refer to Note 42 for detailed balances and transactions with related parties.