PLACEMENTS WITH BANK INDONESIA AND

275 LAPORAN TAHUNAN 2013 BANK BRI AGRO Indonesian language. PT BANK RAKYAT INDONESIA AGRONIAGA Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2013 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK RAKYAT INDONESIA AGRONIAGA Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and for the Year Then Ended Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated 65

7. EFEK-EFEK lanjutan

7. SECURITIES continued

d Berdasarkan jenis dan penerbit lanjutan d By type and issuer continued 3 Reksadana 3 Mutual funds 31 Desember 31 Desember December 31, 2013 December 31, 2012 Pihak ketiga Third party Rupiah Rupiah RHB OSK Asset Management 75.013.578 - RHB OSK Asset Management Pihak berelasi Catatan 32 Related party Note 32 Rupiah Rupiah PT BNI Asset Management 252.748.824 - PT BNI Asset Management 327.762.402 - Reksadana merupakan investasi pada reksadana pasar uang yang diklasifikasikan “tersedia untuk dijual”. Mutual funds are investment on money market mutual funds which are classified as available-for-sale. e Bank melakukan penilaian atas penurunan nilai efek-efek secara individual dengan adanya bukti obyektif penurunan nilai. Manajemen berpendapat bahwa jumlah cadangan kerugian penurunan nilai tidak diperlukan pada tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012, karena manajemen berkeyakinan bahwa Efek-efek dapat tertagih. e The Bank assessed the securities individually based on whether an objective evidence of impairment exists. Management believes that the allowance for impairment losses is not necessary as of December 31, 2013 and 2012, because management believes that the Securities are collectible. f Tingkat suku bunga rata-rata per tahun untuk efek-efek: f The annual average interest rates for securities: 2013 2012 Rupiah 6,87 8,58 Rupiah Mata uang asing 5,20 - Foreign currency g Bank mengakui kerugian yang belum direalisasi - neto dari perubahan nilai wajar efek-efek yang diklasifikasikan “Nilai Wajar melalui Laporan Laba Rugi” sebesar Rp22.641.767 dan Rp435.000 masing-masing untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 yang disajikan dalam akun “Kerugian yang belum direalisasi dari perubahan nilai wajar efek-efek - neto” di laporan laba rugi komprehensif. g The Bank recognized unrealized loss - net on changes in the value of “Fair Value through Profit or Loss” securities amounting to Rp22,641,767 and Rp435,000 for the years ended December 31, 2013 and 2012, respectively, which is recorded under “Unrealized loss on changes in fair value of securities - net” in the statements of comprehensive income. Informasi mengenai klasifikasi aset keuangan yang mengalami penurunan nilai dan tidak mengalami penurunan nilai diungkapkan pada Catatan 33. Information with respect to the classification of impaired and not impaired financial assets is disclosed in Note 33. h Bank mengakui keuntungan neto atas penjualan efek-efek sebesar Rp4.643.288 dan Rp29.202.441 pada tanggal-tanggal 31 Desember 2013 dan 2012 yang disajikan dalam akun “Keuntungan dari penjualan efek- efek - neto” di laporan laba rugi komprehensif. h The Bank recognized net gain resulting from the sale of securities amounting to Rp4,643,288 and Rp29,202,441 for the years ended December 31, 2013 and 2012, respectively, which are recorded under “Gain on sale of securities - net” in the statements of comprehensive income. LAPORAN TAHUNAN 2013 BANK BRI AGRO 276 The original financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK RAKYAT INDONESIA AGRONIAGA Tbk CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN Tanggal 31 Desember 2013 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam ribuan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK RAKYAT INDONESIA AGRONIAGA Tbk NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS As of December 31, 2013 and for the Year Then Ended Expressed in thousands of Rupiah, unless otherwise stated 66

8. TAGIHAN WESEL EKSPOR

8. EXPORT BILLS

a Berdasarkan mata uang dan jenis a By currency and type 31 Desember 31 Desember December 31, 2013 December 31, 2012 Pihak ketiga Third parties Rupiah Rupiah Surat Kredit Berdokumen Domestic Documentary Dalam Negeri - 7.579.000 Letters of Credit b Berdasarkan kolektibilitas b By collectibility Pada tanggal 31 Desember 2012, semua tagihan wesel ekspor diklasifikasikan “lancar”. As of December 31, 2012, all export bills were classified as “current”. c Berdasarkan sisa umur jatuh tempo c By remaining period to maturity Klasifikasi jangka waktu tagihan wesel ekspor berdasarkan sisa umur sampai dengan saat jatuh tempo adalah sebagai berikut: The classification of export bills based on the remaining period to maturity is as follows: 31 Desember 31 Desember December 31, 2013 December 31, 2012 Pihak ketiga Third parties Rupiah Rupiah ≤ 1 bulan - 7.579.000 ≤ 1 month Bank melakukan penilaian atas penurunan nilai tagihan wesel ekspor secara individual dengan adanya bukti obyektif penurunan nilai. Manajemen berpendapat bahwa jumlah cadangan kerugian penurunan nilai tidak diperlukan pada tanggal 31 Desember 2012, karena manajemen berkeyakinan bahwa Tagihan Wesel Ekspor dapat tertagih. The Bank assessed the export bills individually based on whether an objective evidence of impairment exists. Management believes that the allowance for impairment losses is not necessary as of December 31, 2012, because management believes that Export Bills are collectible. Informasi mengenai klasifikasi aset keuangan yang tidak mengalami penurunan nilai dan mengalami penurunan nilai diungkapkan pada Catatan 33. Information with respect to classification of not impaired and impaired financial assets is disclosed in Note 33.

9. KREDIT YANG DIBERIKAN

9. LOANS

a Berdasarkan mata uang dan jenis a By currency and type 31 Desember 31 Desember December 31, 2013 December 31, 2012 Pihak ketiga Third parties Rupiah Rupiah Modal kerja 1.941.197.051 841.729.754 Working capital Konsumsi 656.075.961 635.730.629 Consumer Investasi 567.689.805 373.121.885 Investment Program 197.269.732 336.845.194 Programs Sindikasi 5.489.639 - Syndicated 3.367.722.188 2.187.427.462