Penerapan Prinsip kehati-hatian. Tugas dan Tanggung jawab

183 LAPORAN TAHUNAN 2013 BANK BRI AGRO Profil Perusahaan Pembuka Tata Kelola Perusahaan Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen Laporan Keuangan Tahunan Sistem Pelaporan Pelanggaran Dalam rangka mendukung penerapan Good Corporate Governance, Bank BRI AGRO mengimplementasikan sistem pelaporan pelanggaran Whistleblower System Sejak Desember 2012. Sistem ini dibangun guna mendorong partisipasi seluruh pegawai Bank BRI AGRO dan masyarakat dalam rangka mencegah terjadinya tindak kecurangan dengan melaporkan kejadian perilaku pelanggaran serta mendorong budaya kejujuran dan keterbukaan. Adapun manfaat pengembangan sistem pelaporan pelanggaran Whistleblower System di antaranya yaitu sebagai masukan kepada organisasi untuk melihat lebih jauh area kritikal dan proses kerja yang memiliki kelemahan pengendalian internal, merancang tindakan perbaikan yang diperlukan dan menyediakan mekanisme deteksi dini early warning system atas kemungkinan terjadinya masalah akibat suatu pelanggaran. Sedangkan manfaat bagi pelapor adalah diberikan jaminan perlindungan dan kerahasiaan terhadap setiap pelapor pengaduanpengungkapan. Adapun mekanisme penyampaian pelaporan pengaduan dapat dilayangkan baik melalui Short Message Service SMS melalui nomor khusus yang telah disediakan dan secara tertulis dalam surat dengan alamat khusus. Laporan yang disampaikan pelapor sekurang-kurangnya memuat informasi mengenai data diri pelapor nama, alamat, nomor telepon, faksimili, e-mail, satuan kerja. Permasalahan Hukum Selama tahun 2013, kasus hukum yang masih berjalan di pengadilan maupun yang sudah memiliki keputusan hukum tetap adalah sebagai berikut: Permasalahan Hukum Jumlah Perdata Pidana Telah selesai telah mempunyai kekuatan hukum yang sah Nihil Nihil Dalam proses penyelesaian 4 2 Total 4 2 Penyediaan Dana kepada Pihak Terkait dan Penyediaan Dana Besar Penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar diputuskan oleh Direksi secara independen tanpa intervensi dari pihak terkait dan pihak lainnya. Dalam penyediaan dana kepada pihak terkait maupun penyediaan dana besar, Perseroan selalu: 1. Menerapkan prinsip kehati-hatian dan mematuhi ketentuan perundang-undangan. 2. Memonitor jumlah pinjaman yang diberikan per debitur maupun per kelompok debitur. 3. Memperhatikan penyebarandiversiikasi portofolio penyediaan dana. 4. Melaporkan penyediaan dana besar, per debitur dan per kelompok debitur, secara rutin kepada Dewan Komisaris sebagai sarana monitoring. 184 LAPORAN TAHUNAN 2013 BANK BRI AGRO Pembuka Profil Perusahaan Tata Kelola Perusahaan Analisis dan Pembahasan Manajemen Tanggung Jawab Sosial Perusahaan Laporan Keuangan Tahunan Penyediaan Dana Kepada Pihak Terkait dan Debitur Inti per akhir Desember 2013 Bank BRI AGRO telah memiliki kebijakan untuk penyediaan dana kepada pihak terkait yang telah disesuaikan kepada Peraturan BI yang berlaku tentang Batas Minimum Pemberian Kredit BMPK dan telah menerapkan prinsip kehati- hatian melalui penyebarandiversiikasi portfolio atas penyediaan dana yang telah diberikan, sehingga tidak ada pelanggaran dan atau pelampauan BMPK atas penyediaan dana baik kepada pihak terkait related party maupun penyediaan dana besar large exposure. Berikut total baki debet penyediaan dana kepada pihak terkait dan penyediaan dana besar posisi Desember 2013 No Penyediaan Dana Jumlah Debitur Nominal Ribuan Rupiah 1 Kepada Pihak Terkait 4 39.601,228 2 Kepada Debitur Inti: 40 1.796.782,873 a. Individu 38 1.588.414,504 b. Group 2 208.368,369 Informasi Keuangan yang Mengandung Kejadian Luar Biasa Selama tahun 2013, tidak terdapat kejadian luar biasa yang mempengaruhi keuangan Perseroan secara signiikan, karena sudah dilakukan strategi mitigasi yang tepat. Laporan atas Perseroan yang Mencemari Lingkungan Dalam aktivitasnya, Perseroan tidak pernah memberikan dampak negatif bagi lingkungan terutama dalam hal pencemaran lingkungan. Perkara Penting yang Dihadapi Selama tahun 2013 tidak ada perkara penting yang dihadapi Perusahaan, Dewan Komisaris atau Direksi yang tidak diungkapkan dalam Laporan Keuangan, baik yang mempengaruhi atau tidak mempengaruhi Objektif Perseroan. Dari perkara hukum yang dihadapi oleh Perseroan selama tahun 2013, apabila keputusan pengadilan mengalahkan Perseroan, maka tidak berdampak negatif bagi kondisi keuangan dan kelanjutan usaha Perseroan, karena sudah dicadangkan dalam Cadangan Klaim sesuai dengan liability Perseroan.