EFEK-EFEK YANG DITERBITKAN Bank Mandiri 2014 Annual Report Indonesian

CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 5113 35. LIABILITAS LAIN–LAIN lanjutan Liabilitas kepada pemegang polis terdiri dari liabilitas Entitas Anak atas AXA Mandiri Financial Services dan Mandiri AXA General Insurance d an PT Asuransi Jiwa InHealth Indonesia manfaat polis masa depan dari produk non unit-linked, utang klaim, premi yang belum merupakan pendapatan dan estimasi liabilitas klaim masing-masing sebesar Rp1.724.888, Rp93.824, Rp954.692 dan Rp371.251 pada tanggal 31 Desember 2014 dan Rp1.368.306, Rp35.394, Rp399.103 dan Rp152.672 pada tanggal 31 Desember 2013. Utang transaksi nasabah sebagian besar terdiri dari utang yang timbul dari transaksi perdagangan efek PT Mandiri Sekuritas Entitas Anak. Liabilitas terkait dengan transaksi ATM dan kartu kredit terdiri dari liabilitas atas transaksi ATM dalam jaringan ATM Bersama, ATM Link dan ATM Prima dan liabilitas kepada Visa dan MasterCard untuk transaksi kartu kredit. Kepentingan nonpengendali dari konsolidasi reksadana Entitas Anak merupakan bagian kepentingan nonpengendali yang berasal dari konsolidasi atas reksadana yang dikendalikan oleh Entitas Anak AXA Mandiri Financial Services. Setoran jaminan merupakan jaminan uang tunai yang disetorkan oleh nasabah atas transaksi ekspor, impor dan penerbitan bank garansi. Pendapatan diterima dimuka yang teratribusi secara langsung terdiri dari pendapatan provisikomisi kredit yang terkait langsung dengan pemberian kredit yang belum diamortisasi. Pendapatan diterima dimuka yang tidak teratribusi secara langsung terdiri dari pendapatan provisikomisi kredit yang tidak terkait langsung dengan pemberian kredit yang belum diamortisasi. Pembelian efek-efek yang masih harus dibayar merupakan utang yang timbul dari transaksi pembelian surat berharga yang seluruhnya telah dibayarkan masing-masing pada tanggal 5 Januari 2015 dan 3 Januari 2014 untuk tahun 2014 dan 2013. Liabilitas lain atas transaksi UPAS merupakan liabilitas kepada bank pembayar dalam mata uang asing sehubungan dengan timbulnya tagihan UPAS ke importir. Lain-lain terutama terdiri dari Rekening Antar Kantor dan liabilitas terkait dengan transaksi impor, titipan dan transaksi yang masih harus diselesaikan berupa transaksi pembayaran transfer nasabah.

36. PINJAMAN YANG DITERIMA

2014 2013 Rupiah: Pihak berelasi Catatan 55 a PT Permodalan Nasional Madani Persero - 2.369 g Lain-lain 202.609 775.945 202.609 778.314 Pihak ketiga b Kementerian Perumahan Rakyat Kemenpera 137.570 109.021 c Direct Off-shore Loans 300.000 - f Repo to Maturity 494.301 - g Lain-lain 3.221.252 3.241.145 4.153.123 3.350.166 Jumlah Rupiah 4.355.732 4.128.480 Mata uang asing: Pihak berelasi Catatan 55 e Fasilitas Pendanaan Perdagangan 49.540 - Pihak ketiga c Direct Off-shore Loans 10.500.576 8.121.615 d Bilateral Loans 6.190.452 3.041.233 e Fasilitas Pendanaan Perdagangan 3.130.804 705.860 19.821.832 11.868.708 Jumlah mata uang asing Catatan 61B.v 19.871.372 11.868.708 24.227.104 15.997.188 CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 5114 36. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan a PT Permodalan Nasional Madani Persero Akun ini merupakan fasilitas kredit yang diberikan oleh PT Permodalan Nasional Madani Persero kepada Bank Mandiri dan Bank Sinar Harapan Bali BSHB. Baki debet pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 untuk pinjaman Bank Mandiri adalah masing-masing sebesar RpNihil dan RpNihil dan untuk pinjaman BSHB adalah masing-masing sebesar RpNihil dan Rp2.369. Fasilitas ini dikenai suku bunga 7,00 per tahun. Jangka waktu kredit dan jadwal pelunasannya tergantung dari perjanjian kredit untuk masing-masing debitur, terakhir pada bulan Juni 2013 untuk Bank Mandiri dan bulan Juni 2014 untuk BSHB. Bank Mandiri menyalurkan kembali pinjaman tersebut kepada anggota Koperasi Primer Kredit Koperasi Primer kepada Anggotanya [KKPA]. Bank Mandiri dan BSHB telah melunasi pinjamannya masing-masing pada bulan Juni 2013 dan bulan Juni 2014. Saldo pada tanggal 31 Desember 2013 merupakan saldo pinjaman Entitas Anak BSHB. b Kementerian Perumahan Rakyat Kemenpera Akun ini merupakan Fasilitas Likuiditas Pembiayaan Perumahan FLPP dengan sharing pembiayaan 70,00 dana Kementerian Perumahan Rakyat dan 30,00 dana Bank Mandiri sesuai Kesepakatan Bersama antara Kementerian Perumahan Rakyat No. 07SKBM2012 dengan PT Bank Mandiri Persero Tbk. No. DIR.MOU0032012 tanggal 15 Februari 2012 tentang Perubahan Kesepakatan Bersama antara Kementerian Perumahan Rakyat No. 13SKBDP2011 dengan PT Bank Mandiri Persero Tbk. No. DIR.MOU0152011 tentang Penyaluran Dana Fasilitas Likuiditas Pembiayaan Perumahan FLPP dalam rangka pengadaan perumahan melalui KreditPembiayaan Pemilikan Rumah Sejahtera. Kesepakatan Bersama tersebut ditindaklanjuti dengan Perjanjian Kerjasama Operasional antara Badan Layanan Umum Pusat Pembiayaan Perumahan Kementerian Perumahan Rakyat Republik Indonesia No. 02SK.9HK.02.0422012 dengan PT Bank Mandiri Persero Tbk. No. DIR.PKO0102012 tanggal 15 Februari 2012 tentang Penyaluran Dana Fasilitas Likuiditas Pembiayaan Perumahan FLPP dalam rangka pengadaan perumahan melalui Kredit Pemilikan Rumah Sejahtera. Baki debet pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 adalah masing-masing sebesar Rp137.570 dan Rp109.021. Fasilitas ini dikenakan tarif 0,50 per tahun. Jangka waktu kredit dan jadwal pelunasannya maksimal 240 bulan 20 tahun dengan angsuran pertama dimulai pada bulan berikutnya untuk pencairan dana tanggal 1 sampai dengan 10 dan dimulai dua bulan berikutnya untuk pencairan dana mulai tanggal 11 sampai dengan akhir bulan. Pengembalian dana angsuran pokok dan bunga kepada Kemenpera dilaksanakan paling lambat tanggal 10 setiap bulannya. c Direct Off-shore Loans Rincian pinjaman direct off-shore loans adalah sebagai berikut: 2014 2013 Rupiah: Bank of America, Singapura 300.000 - Jumlah Rupiah 300.000 - Mata uang asing: Standard Chartered Bank, Singapura 3.096.250 3.042.500 Deutsche Bank AG, Singapura 2.477.000 3.651.000 Nomura International Plc, London 2.442.369 - Bank of America, Hong Kong 1.424.275 - Agence Française de Développement 690.577 762.165 Asian Development Bank - Tranche A 370.105 544.570 - Tranche B - 121.380 Jumlah mata uang asing 10.500.576 8.121.615 10.800.576 8.121.615 CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2014 DAN 2013 Dinyatakan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain Lampiran 5115 36. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan c Direct Off-shore Loans lanjutan Bank of America, Singapura 31 Desember 2014 Jangka Tingkat Nilai nominal Jenis Pemberi pinjaman Tanggal jatuh waktu suku bunga USD Setara tempo bulan per tahun nilai penuh Rupiah Bilateral Loan Bank of America, 3 November 2017 36 Fixed 9 Singapura - 300.000 Pada tanggal 31 Oktober 2014, Bank Mandiri memperoleh fasilitas pinjaman tanpa agunan dari Bank of America, Singapura sebesar Rp300.000 dengan tingkat bunga tetap 9 per tahun. Fasilitas pinjaman ini memiliki tenor 3 tiga tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 3 November 2017. Bank Mandiri telah melakukan penarikan atas fasilitas pinjaman ini sebesar Rp300.000 pada tanggal 5 November 2014. Standard Chartered Bank, Singapura 2014 Jangka Tingkat Nilai nominal Jenis Pemberi pinjaman Tanggal jatuh waktu suku bunga USD Setara tempo bulan per tahun nilai penuh Rupiah Bilateral Loan Standard Chartered Bank, 9 Juli 2015 36 LIBOR 6 bulan Singapura + marjin tertentu 250.000.000 3.096.250 2013 Jangka Tingkat Nilai nominal Jenis Pemberi pinjaman Tanggal jatuh waktu suku bunga USD Setara tempo bulan per tahun nilai penuh Rupiah Bilateral Loan Standard Chartered Bank, 9 Juli 2015 36 LIBOR 6 bulan Singapura + marjin tertentu 250.000.000 3.042.500 Pada tanggal 28 Juni 2012, Bank Mandiri memperoleh fasilitas pinjaman dari Standard Chartered Bank, Singapura sebesar USD250.000.000 nilai penuh dengan tingkat bunga LIBOR 6 enam bulanan ditambah marjin tertentu. Fasilitas pinjaman ini memiliki tenor 3 tiga tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 9 Juli 2015. Bank Mandiri telah melakukan penarikan atas fasilitas pinjaman ini sebesar USD250.000.000 nilai penuh pada tanggal 9 Juli 2012. Pada tanggal 31 Desember 2014, fasilitas pinjaman ini dijamin dengan Obligasi Pemerintah seri VR0030 dengan nilai nominal sebesar Rp3.460.000 2013: Rp3.000.000 dan VR0031 dengan nilai nominal sebesar Rp843.746 2013: Rp843.746 Catatan 8c. Deutsche Bank AG, Singapura 2014 Jangka Tingkat Nilai nominal Jenis Pemberi pinjaman Tanggal jatuh waktu suku bunga USD Setara tempo bulan per tahun nilai penuh Rupiah Standby Loan Deutsche Bank AG, 23 Juni 2016 60 LIBOR 6 bulan Singapura + marjin tertentu 200.000.000 2.477.000