Kredit Bank Mandiri 2014 Annual Report Indonesian

berkarya untuk indonesia | 2014 531 Dalam kapasitasnya sebagai komite, RMC tidak memiliki kewenangan bertindak mewakili untuk dan atas nama Perseroan melakukan pengikatan atau menandatangani perjanjian dengan pihak ketiga, hal mana harus dilakukan sesuai dengan ketentuan dalam Anggaran Dasar Perseroan. PELAKSANAAN KEGIATAN RISK MANAGEMENT COMMITTEE RMC Selama tahun 2014, Risk Management Committee RMC telah melaksanakan kegiatan diantaranya menyelenggarakan rapat, sebagai berikut: Tanggal Rapat Keputusan Komite 8 Januari 2014 Sirkuler t Menyetujui usulan revisi Standar Pedoman Kepatuhan tanpa catatan berlaku terhitung mulai tanggal 8 Januari 2014 t Menyetujui usulan revisi SPK Financial Institution tanpa catatan berlaku terhitung mulai tanggal 8 Januari 2014 t Menyetujui usulan revisi SPO Akreditasi Rekanan Perkreditan tanpa catatan berlaku terhitung mulai tanggal 8 Januari 2014 t Menyetujui usulan revisi SPO Layanan eBanking tanpa catatan berlaku terhitung mulai tanggal 8 Januari 2014 t Menyetujui usulan revisi SPO Credit Collection Recovery tanpa catatan berlaku terhitung mulai tanggal 8 Januari 2014 5 Mei 2014 Sirkuler t Menyetujui usulan revisi SPO Model Risiko tanpa catatan berlaku terhitung mulai tanggal 20 Mei t Menyetujui usulan revisi SP ALM tanpa catatan berlaku terhitung mulai tanggal 20 Mei 2014 3 Juni 2014 t Komite menyetujui usulan Kewenangan Memutus Limit Fasilitas Intraday dengan catatan t Komite menyetujui usulan revisi SK Kewenangan Memutus Pengadaan dan revisi SPO Procurement , dengan catatan 5 Juni 2014 Sirkuler t Review Limit Risiko Pasar Value at Risk Bankwide dan Limit Delta Option Tahun 2014 9 Juni 2014 t Menyetujui Agenda Portfolio Guideline Industri Classification Industri Limit dengan catatan t Menunda pembahasan agenda Kebijakan dan Prosedur Penyertaan Modal dan Pengelolaan Perusahaan Anak 19 Juni 2014 sirkuler t Merekomendasikan revisi Kebijakan Hukum Bank Mandiri KHKBM dan menyetujui revisi Standar Prosedur Hukum SPH tanpa catatan berlaku terhitung mulai tanggal 11 Juli 2014 t Menyetujui usulan revisi Standar Prosedur Operasional Layanan Trust tanpa catatan berlaku terhitung mulai tanggal 11 Juli 2014 t Menyetujui usulan revisi penyesuaian Standar Prosedur Operasional Bancassurance tanpa catatan berlaku terhitung mulai tanggal 11 Juli 2014 15 Juli 2014 Sirkuler t Menyetujui usulan materi Subsidiary Management Principles SMP Guideline tanpa catatan. t Merekomendasikan usulan revisi KPMPPABM untuk dimintakan persetujuan Direksi dan Dewan Komisaris. t Menyetujui usulan revisi SPPMPPA tanpa catatan. t Menyetujui usulan revisi SPO Jasa Capital Market tanpa catatan dan berlaku terhitung mulai tanggal 25 Juli 2014 t Menyetujui usulan revisi SPO Pengelolaan Uang Tunai tanpa catatan dan berlaku terhitung mulai tanggal 25 Juli 2014 berkarya untuk indonesia | 2014 532 Tanggal Rapat Keputusan Komite 7 Agustus 2014 t Komite menyetujui usulan penyesuaian proses kredit CLN, penyesuaian materi CISP CLN dan pencabutan SPK CLN berlaku 15 lima belas hari kerja sejak tanggal persetujuan RMC dengan catatan t Komite menyetujui usulan revisi SPK Commercial berlaku 7 tujuh hari kerja sejak tanggal persetujuan kecuali usulan revisi ketentuan Global Line tidak disetujui, dengan catatan t Komite merekomendasikan revisi materi Kebijakan Manajemen Risiko Bank Mandiri KMRBM t Komite merekomendasikan revisi materi Kebijakan Dana Jasa Bank Mandiri KDJBM dengan catatan redaksional “Peraturan Regulator Eksternal” disesuaikan menjadi “Peraturan Regulator”. 16 September 2014 t Berdasarkan pembahasan dan arahan tersebut di atas, rapat komite tanggal 16 September 2014 menyetujui usulan pendelegasian penyesuaian kewenangan business process di wilayah pilot dengan memperhatikan arahancatatan Komite dimaksud. t Selanjut pendelegasian penyesuaian kewenangan business process di wilayah pilot ini dituangkan dalam Memorandum Prosedur yang berlaku sejak dimulainya pilot s.d. dilakukan roll out atau selambat-lambatnya 6 bulan. 18 November 2014 t Menyetujui usulan Revisi Standar Pedoman Internal Audit dan merekomendasikan materi Kebijakan Sistem Pengendalian Intern Bank Mandiri dan Kebijakan Internal Audit Bank Mandiri untuk diajukan ke Radir dan Dewan Komisaris 2 Desember 2014 t Menyetujui Usulan revisi materi SPO PKP tanpa catatan t Menyetujui Usulan revisi materi SP RBBR dan Stress Testing tanpa catatan t Menyetujui Usulan revisi materi SPO Transfer Rupiah tanpa catatan 3 Desember 2014 t Menerima Usulan Penetapan Limit VaR dan mulai berlaku tanggal 8 Desember 2014 t Mereview Kembali hasil RAWS Perusahaan Anak karena predikat “Poor” t Menyetujui Usulan Revisi SPO Payment Remittance Other Services 16 Desember 2014 t Menerima usulan metodologi penyusunan Risk Appetite Statement RAS, dan selanjutnya BM agar melakukan perhitungan dan finalisasi threshold risk appetite metric 19 Desember 2014 t Menyetujui usulan revisi SPO Pengelolaan Uang Elektronik dengan catatan perbaikan sebagaimana arahan dan masukan rapat komite terkait kewenangan t Menyetujui usulan revisi SP Treasury dan mulai berlaku tmt 2 Januari 2015 t Menyetujui Usulan penentuan predikat hasil risk awareness survey RAWS dengan penambahan 1 predikat rating hasil survey menjadi 5 predikat rating dan penyesuaian range