MANAJEMEN RISIKO lanjutan Manajemen Risiko Operasional lanjutan

pT BanK raKyaT InDonESIa pErSEro TBK. PT BANK RAKYAT INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain 169

39. NILAI WAJAR ASET DAN LIABILITAS KEUANGAN

Tabel di bawah ini menyajikan perbandingan antara nilai tercatat dan nilai wajar dari aset dan kewajiban keuangan. Nilai wajar yang diungkapkan berdasarkan informasi relevan yang tersedia pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 dan tidak diperbaharui untuk mencerminkan perubahan dalam kondisi pasar yang telah terjadi setelah tanggal tersebut. 31 Desember 2015 31 Desember 2014 Nilai tercatat Nilai wajar Nilai tercatat Nilai wajar ASET Kas 28.771.635 28.771.635 22.469.167 22.469.167 Giro pada Bank Indonesia 61.717.798 61.717.798 51.184.429 51.184.429 Giro pada bank lain 8.736.092 8.736.092 10.580.440 10.580.440 Penempatan pada bank Indonesia dan bank lain 49.834.664 49.834.664 62.035.442 62.035.442 Efek-efek Nilai wajar melalui laba rugi 929.334 929.334 128.342 128.342 Tersedia untuk dijual 60.702.050 60.702.050 40.002.324 40.002.324 Dimiliki hingga jatuh tempo 63.242.163 59.898.853 44.037.794 44.304.122 Tagihan wesel ekspor 7.280.883 7.280.883 10.527.985 10.527.985 Obligasi Rekapitalisasi Pemerintah Tersedia untuk dijual 715.958 715.958 703.596 703.596 Dimiliki hingga jatuh tempo 3.100.000 3.083.712 3.600.000 3.540.075 Efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 845.125 845.125 39.003.595 39.003.595 Tagihan derivatif - - 536 536 Kredit yang diberikan, piutang dan pembiayaan syariah 563.580.109 525.895.593 494.534.046 485.068.444 Tagihan akseptasi 5.163.471 5.163.471 6.525.688 6.525.688 Penyertaan saham 6.239 6.239 1.944 1.944 Aset lain-lain 3.996.837 3.996.837 2.418.578 2.418.578 Total 858.622.358 817.578.244 787.753.906 778.494.707 LIABILITAS Liabilitas segera 5.138.562 5.138.562 7.043.772 7.043.772 Simpanan nasabah Giro 114.367.088 114.367.088 90.052.180 90.052.180 Tabungan 272.470.992 272.470.992 236.394.994 236.394.994 Deposito berjangka 282.157.299 282.157.299 295.874.672 295.874.672 Simpanan dari bank lain dan lembaga keuangan lainnya Giro 164.048 164.048 111.872 111.872 Tabungan 5.704 5.704 4.835 4.835 Deposito berjangka dan on call 4.944.076 4.944.076 5.217.382 5.217.382 Inter-bank call money 6.051.245 6.051.245 3.321.303 3.321.303 Efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali 11.377.958 11.377.958 15.456.701 15.456.701 Liabilitas derivatif 445.753 445.753 717.523 717.523 Liabilitas akseptasi 5.163.471 5.163.471 6.525.688 6.525.688 Surat berharga yang diterbitkan 10.521.103 10.805.020 8.257.990 8.260.646 Pinjaman yang diterima 35.480.358 35.480.358 24.986.862 24.986.862 Pinjaman subordinasi 56.468 56.468 77.582 77.582 Liabilitas lain-lain 1.441.604 1.441.604 1.187.672 1.187.672 Total 749.785.729 750.069.646 695.231.028 695.233.684 Penyertaan saham yang tidak memiliki pengaruh signifikan. Aset lain-lain terdiri atas piutang bunga, piutang lain-lain dan pendapatan yang masih akan diterima dengan prinsip syariah. Termasuk simpanan nasabah dengan prinsip syariah. Liabilitas lain-lain terdiri atas utang bunga, setoran jaminan, liabilitas kontrak investasi, hutang koasuransi, reasuransi dan diklasifikasi siap untuk dijual, dana tabarru’ dan dana syirkah temporer.