EFEK-EFEK YANG DIBELI DENGAN JANJI DIJUAL KEMBALI

IKhTISar uTaMa Laporan TaTa KELoLa pEruSahaan Laporan ManaJEMEn TanGGunG JaWaB SoSIaL pEruSahaan proFIL pEruSahaan rEFErEnSI pEraTuran oJK-KrITErIa ara 2015 anaLISIS pEMBahaSan ManaJEMEn rEFErEnSI pEraTuran BanK InDonESIa TInJauan opEraSIonaL pEnDuKunG Laporan KEuanGan KonSoLIDaSI 2015 pT BanK raKyaT InDonESIa pErSEro TBK. PT BANK RAKYAT INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain

11. TAGIHAN DAN LIABILITAS DERIVATIF lanjutan

a. Swap Mata Uang dan Suku Bunga lanjutan BRI memiliki kontrak swap mata uang dan suku bunga pada tanggal-tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 sebagai berikut lanjutan: 31 Desember 2014 Tingkat Bunga Per Tahun Tanggal Nilai Nosional Counterparties Angka penuh Diterima Dibayar Efektif Jatuh Tempo DBS Bank ASD50.000.000 8,50 LIBOR + 0,55 28 November 2013 28 November 2016 Standard Chartered Bank ASD40.000.000 7,00 LIBOR + 1,75 1 November 2012 1 November 2015 Standard Chartered Bank ASD60.000.000 7,00 LIBOR + 1,75 1 November 2012 1 November 2015 Standard Chartered Bank ASD50.000.000 8,50 LIBOR + 0,55 27 November 2013 27 November 2016 The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation Limited ASD50.000.000 7,00 LIBOR + 1,50 10 Desember 2012 10 Desember 2015 The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation Limited ASD50.000.000 7,00 LIBOR + 1,50 4 Desember 2012 4 Desember 2015 The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation Limited ASD25.000.000 8,00 1,08 22 September 2014 22 September 2016 LIBOR ASD 6 enam bulanan. LIBOR ASD 3 tiga bulanan. BRI melakukan kontrak pertukaran mata uang dan suku bunga cross currency interest rate swap terhadap beberapa counterparties, dimana BRI dan counterparties sepakat untuk saling menukarkan dana dalam mata uang Dolar Amerika Serikat ASD dengan Rupiah, Renminbi, Dolar Australia atau Dolar Singapura yang nilainya setara pada tanggal efektif kontrak. Dengan demikian maka para pihak berkewajiban membayar bunga sesuai dengan dana yang diterimanya. Apabila dana yang diterima ASD, maka pihak penerima berkewajiban membayar bunga tetap fixed rate atau mengambang floating rate sebesar LIBOR 6 enam bulanan atau LIBOR 3 tiga bulanan ditambah dengan marjin tertentu. Sebaliknya penerima dana Rupiah, Renminbi, Dolar Australia atau Dolar Singapura berkewajiban membayar fixed rate. b. Swap Suku Bunga BRI memiliki kontrak swap suku bunga pada tanggal 31 Desember 2015 sebagai berikut: 31 Desember 2015 Tingkat Bunga Per Tahun Tanggal Nilai Counterparties Nosional Diterima Dibayar Efektif Jatuh Tempo Standard Chartered Bank 200.000 8,90 JIBOR + 1,25 23 Januari 2015 4 Januari 2016 ANZ Bank 500.000 8,70 JIBOR + 1,35 22 April 2015 22 April 2016 JIBOR 3 tiga bulanan. Transaksi yang mendasari kontrak swap suku bunga interest rate swap dengan Standard Chartered Bank adalah penerbitan Medium-Term Notes MTN Tahap II dengan nilai nominal sebesar Rp520.000 dengan tingkat bunga tetap sebesar 8,9 per tahun dan jatuh tempo pada tanggal 29 Desember 2015, sedangkan transaksi dengan ANZ Bank adalah transaksi repo maturity dengan Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia dengan nilai nominal sebesar Rp1.000.000 dengan tingkat bunga tetap sebesar 8,7 per tahun yang akan jatuh tempo pada tanggal 15 April 2019 Catatan 23. pT BanK raKyaT InDonESIa pErSEro TBK. PT BANK RAKYAT INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAKNYA CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2015 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain

11. TAGIHAN DAN LIABILITAS DERIVATIF lanjutan

c. Pembelian dan Penjualan Spot dan Forward Mata Uang Asing Pada tanggal 31 Desember 2015, BRI memiliki kontrak pembelian spot mata uang asing dengan nilai nosional sebesar ASD128.000.000 dengan nilai kontrak sebesar Rp1.766.087 serta kontrak penjualan spot mata uang asing dengan nilai nosional sebesar ASD89.000.000 dengan nilai kontrak sebesar Rp1.228.060. Selain itu BRI memiliki kontrak pembelian forward dengan nilai nosional sebesar ASD18.194.018 dengan nilai kontrak sebesar Rp254.000 dan kontrak penjualan forward dengan nilai nosional sebesar ASD21.454.910 dengan nilai kontrak sebesar Rp294.747. d. Swap Mata Uang Asing Pada tanggal 31 Desember 2015, BRI memiliki kontrak swap mata uang asing dengan nilai nosional pembelian sebesar ASD314.000.000 dengan nilai kontrak beli sebesar Rp4.416.379 dan penjualan dengan nilai nosional ASD49.000.000 dengan nilai kontrak jual sebesar Rp680.535.

12. KREDIT YANG DIBERIKAN

a Berdasarkan Jenis dan Mata Uang: Rincian pinjaman yang diberikan berdasarkan jenis adalah sebagai berikut: 31 Desember 31 Desember 2015 2014 Pihak ketiga Rupiah Kupedes 178.759.239 152.905.930 Modal kerja 110.017.704 100.302.296 Konsumsi 89.603.296 82.084.591 Investasi 42.366.014 34.362.408 Program 7.064.037 7.259.617 Sindikasi 1.313.700 1.969.662 429.123.990 378.884.504 Mata uang asing Investasi 22.527.984 16.910.200 Modal kerja 18.764.850 17.224.376 Sindikasi 933.555 1.011.060 42.226.389 35.145.636 471.350.379 414.030.140