RISIKO NILAI TUKAR lanjutan CURRENCY RISK continued

Laporan Tahunan 2010฀Annual฀Report฀• bank bjb PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2010 and 2009 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 140 40. RISIKO NILAI TUKAR lanjutan 40. CURRENCY RISK continued 2009 Posisi Devisa Aset Kewajiban NetoNet Mata Uang Assets Liabilities Open Position Currency KESELURUHAN NERACA DAN AGGREGATE ON AND REKENING ADMINISTRATIF OFF-BALANCE SHEET Dolar Amerika Serikat 1.131.846 1.292.147 160.301 United States Dollar Euro Eropa 4.976 563 4.413 European Euro Dolar Singapura 2.850 2.122 728 Singapore Dollar Dolar Australia 149 67 82 Australian Dollar Riyal Saudi Arabia 63 - 63 Saudi Arabian Riyal Yen Jepang 20 14 6 Japanese Yen Dolar Hong Kong 3 - 3 Hong Kong Dollar Poundsterling Inggris 1 - 1 British Poundsterling Jumlah 165.597 Total NERACA ON-BALANCE SHEET Dolar Amerika Serikat 1.131.846 1.162.276 30.430 United States Dollar Euro Eropa 4.976 563 4.413 European Euro Dolar Singapura 2.850 2.122 728 Singapore Dollar Dolar Australia 149 67 82 Australian Dollar Riyal Saudi Arabia 63 - 63 Saudi Arabian Riyal Yen Jepang 20 14 6 Japanese Yen Dolar Hong Kong 3 - 3 Hong Kong Dollar Poundsterling Inggris 1 - 1 British Poundsterling Jumlah 25.134 Total Jumlah modal - Desember 2009 2.855.553 Total capital - December 2009 Rasio PDN Keseluruhan 5,80 NOP ratio Aggregate Rasio PDN Neraca 0,88 NOP ratio On-Balance Sheet Rasio PDN per 31 Desember 2009 jika menggunakan modal bulan November 2009 tidak diaudit adalah sebagai berikut: NOP Ratios as of December 31, 2009, based on the total capital in November 2009 unaudited are as follows: Jumlah modal - November 2009 2.718.257 Total capital - November 2009 Rasio PDN Keseluruhan 6,09 NOP Ratio Aggregate Rasio PDN Neraca 0,92 NOP Ratio On-Balance Sheet 41. RISIKO LIKUIDITAS 41. LIQUIDITY RISK Kebijakan likuiditas Bank ditujukan untuk memastikan bahwa kebutuhan dana dapat dipenuhi, baik untuk membayar deposito pada saat jatuh tempo atau untuk memenuhi fasilitas kredit yang belum digunakan. The Bank’s liquidity policies are aimed at ensuring that fund requirements can be fulfilled, either to pay deposits at maturity or to fulfill additional loans on request. Pengelolaan dan pemantauan posisi likuiditas Bank berada dalam tanggung jawab Bagian Likuiditas di Divisi Treasury sedangkan pengukuran serta analisa terhadap kondisi likuiditas menjadi tugas Divisi Manajemen Risiko diantaranya stress test likuiditas berdasarkan tiga skenario dan pembuatan profil risiko yang terkait risiko likuiditas. Maintaining and monitoring the Bank’s liquidity position is the responsibility of the Liquidity section of the Treasury Group while measuring and analysing on liquidity condition is the responsibility of the Risk Management Group which among others include liquidity stress test based on 3 scenarios and preparing risk profile related to liquidity risk. Laporan Tahunan 2010฀Annual฀Report฀• bank bjb PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2010 dan 2009 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARY NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2010 and 2009 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 141 41. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 41. LIQUIDITY RISK continued Pengelolaan kelebihan dana likuiditas yang tidak terserap penyaluran kredit teroptimalisasi melalui pengelolaan treasury. Sebagian besar kelebihan dana likuiditas tersalurkan melalui instrumen- instrumen yang berjangka pendek dan aman. Umumnya, kondisi likuiditas bank terjaga baik dimana penarikan dana nasabah dapat terpenuhi sekaligus kelebihan dana teroptimalkan dengan imbal hasil yang optimal. Managing the excess of liquidity fund which are not absorbed by credits will be optimized through managing treasury. Most of the excess of liquidity will be placed in short-term and secured instruments. In general, the Bank’s liquidity condition is well maintained where the customers withdrawal can be fulfilled while the excess fund can be optimized with optimum return. Sumber dana dan waktu jatuh tempo deposito dikelola untuk menghindari adanya dana yang idle dan menentukan jumlah serta instrumen aset likuid yang tepat untuk menjamin tingkat likuiditas yang terkendali secara terus menerus. Sources of funds and maturity dates of deposits are managed to avoid idle funds and determine the appropriate liquidity level and liquid asset instrument to ensure a sustainable liquidity level. Tabel berikut ini menggambarkan analisis jatuh tempo aset dan kewajiban Bank dihitung berdasarkan sisa periode jatuh tempo kontrak pada tanggal neraca: The following table illustrates the maturity profile analysis of the Bank’s assets and liabilities according to their remaining maturity period at the balance sheet date: 31 Desember 2010December 31, 2010 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal jatuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years ASET ASSETS Kas 1.374.719 1.374.719 - - - - - - Cash Giro pada Current accounts with Bank Indonesia 2.719.321 - 2.719.321 - - - - - Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with lain - bruto 202.018 - 202.018 - - - - - other banks - gross Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia dan Indonesia and bank lain - bruto 12.546.470 - 6.537.619 6.008.851 - - - - other banks - gross Surat berharga - bruto: Marketable securities-gross: Dimiliki hingga jatuh tempo 1.089.946 - - - 943.068 80.024 60.000 6.854 Held-to-maturity Marketable securities Efek yang dibeli dengan janji purchased under dijual kembali 1.322.876 - 571.955 750.921 - - - - agreements to resell Kredit yang diberikan - bruto 22.066.317 - 379.030 524.506 1.405.064 1.459.217 7.501.416 10.797.084 Loans - gross Pembiayaan syariah- bruto 1.603.402 - 159.028 46.677 89.404 151.297 907.848 249.148 Sharia financing - gross Tagihan akseptasi 14.556 - 14.556 - - - - Acceptances receivable Penyertaan saham - bruto 35.214 35.214 - - - - - - Investments in shares - gross Aset tetap - bersih 549.014 549.014 - - - - - - Fixed assets - net Aset pajak tangguhan 48.216 48.216 - - - - - - Deferred tax assets Aset lain-lain - bersih 477.621 269.711 207.910 - - - - - Other assets - net Jumlah 44.049.690 2.276.874 10.776.881 7.345.511 2.437.536 1.690.538 8.469.264 11.053.086 Total Dikurangi penyisihan kerugian Less allowance penurunan nilai 603.990 603.990 - - - - - - for impairment losses 43.445.700 1.672.884 10.776.881 7.345.511 2.437.536 1.690.538 8.469.264 11.053.086