679
annual report 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo TBK.
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2014 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain 25. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan
Klasifikasi jangka waktu pinjaman yang diterima berdasarkan sisa umur sampai dengan saat jatuh tempo adalah sebagai berikut lanjutan:
31 Desember 31 Desember
2014 2013
Pihak ketiga lanjutan Mata uang asing
≤ 1 bulan 6.799.539
1.909.483 1 bulan - 3 bulan
8.221.455 4.065.257
3 bulan - 1 tahun 5.201.700
2.981.650 1 tahun - 5 tahun
4.535.871 -
24.758.565 8.956.390
24.786.862 8.984.913
Pihak berelasi Catatan 43 Rupiah
1 bulan - 3 bulan 100.000
- 1 tahun - 5 tahun
100.000 100.000
200.000 100.000
24.986.862 9.084.913
Berikut ini adalah informasi pokok lainnya sehubungan dengan pinjaman yang diterima: a Pinjaman dari Bank Indonesia
Pinjaman Likuiditas Akun ini merupakan fasilitas kredit yang diperoleh dari Bank Indonesia untuk dipinjamkan kembali
kepada debitur-debitur BRI antara lain untuk keperluan Kredit Investasi, Kredit Koperasi Primer untuk Anggota Tebu Rakyat, Pinjaman untuk BULOG dan KUD, Kredit Modal Kerja Permanen,
Pupuk dan lain-lain.
Klasifikasi jangka waktu pinjaman likuiditas dari Bank Indonesia berdasarkan sisa umur sampai dengan saat jatuh tempo masing-masing pada tanggal 31 Desember 2014 dan 2013 adalah
sebagai berikut:
31 Desember 31 Desember
2014 2013
1 bulan - 3 bulan 133
202 3 bulan - 1 tahun
6.680 6.727
1 tahun - 5 tahun 9.133
9.137
15.946 16.066
Tingkat suku bunga rata-rata per tahun masing-masing adalah sebesar 0,03 dan 0,06 untuk tahun-tahun 2014 dan 2013.
L APOR
AN KEU
ANGAN
680
laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo TBK.
L APOR
AN M
ANA JEMEN
PROFIL PERUSAHAAN
INFORM ASI
BA GI
INVEST OR
KINER JA
OPER ASIONAL
ANALISIS D
AN PEMBAHASAN
M ANA
JEMEN
TA TA
KEL OL
A PERUSAHAAN
TANGGUNGJA W
AB SOSIAL
PERUSAHAAN
D A
TA PERUSAHAAN
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2014 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
102
25. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan
Berikut ini adalah informasi pokok lainnya sehubungan dengan pinjaman yang diterima lanjutan: b Pinjaman dari PT Sarana Multigriya Finansial Persero
Pinjaman kepada PT Sarana Multigriya Finansial Persero merupakan fasilitas pembiayaan Mudharabah yang diperoleh BRIS Entitas Anak pada tanggal 14 Desember 2012 untuk modal
kerja pembiayaan kredit kepemilikan rumah KPR. Pembiayaan tersebut berjangka waktu 5 lima tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 14 Desember 2017, dan porsi nisbah yang disepakati
adalah masing-masing sebesar 63,46 untuk PT Sarana Multigriya Finansial Persero dan 36,54 untuk BRIS.
c Pinjaman Sindikasi Club Deal
Pada tanggal 12 September 2014, BRI mendapatkan fasilitas pinjaman sindikasi berupa Club Deal dengan jumlah pinjaman sebesar ASD370.000.000 angka penuh, yang difasilitasi oleh BNP
Paribas agent yang terbagi atas:
a. Fasilitas A sebesar ASD320.000.000 angka penuh, dengan suku bunga LIBOR ditambah
marjin tertentu per tahun. Bank yang ikut berpartisipasi dalam pinjaman ini adalah • The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation Limited ASD60.000.000.
• Wells Fargo Bank, National Association, London Branch ASD60.000.000. • Australia and New Zealand Banking Group Limited ASD50.000.000.
• BNP Paribas, Singapore Branch ASD50.000.000. • DBS Bank Ltd. ASD50.000.000.
• United Overseas Bank Limited ASD50.000.000
b. Fasilitas B sebesar ASD50.000.000 angka penuh, dengan suku bunga LIBOR ditambah
marjin tertentu per tahun. Fasilitas ini hanya dibiayai oleh Commerzbank Aktiengesellschaft. Pinjaman sindikasi ini dipergunakan untuk memenuhi kebutuhan likuiditas Bank. Pembayaran
bunga dilakukan setiap 3 tiga bulan dimulai pada bulan ke 3 tiga sejak tanggal penandatanganan perjanjian pinjaman sindikasi.
Pinjaman sindikasi ini memiliki jangka waktu selama 36 tiga puluh enam bulan dan akan jatuh tempo pada tanggal 12 September 2017. BRI tidak memberikan jaminan apapun atas pinjaman ini.
Persyaratan-persyaratan penting financial covenants dalam perjanjian pinjaman sindikasi ini antara lain menjaga rasio keuangan sebagai berikut:
• Nilai Capital Adequacy Ratio CAR minimum 9.
• Rasio Non-Performing Loan NPL ratio maksimum 5.
Pada tanggal 31 Desember 2014 BRI telah memenuhi persyaratan penting yang dipersyaratkan dalam perjanjian ini.
d Pinjaman dari Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia Pada tanggal 29 September 2014, BRI memperoleh pinjaman dari Lembaga Pembiayaan Ekspor
Indonesia dengan maksimum total pinjaman sebesar Rp200.000 untuk refinancing modal kerja nasabah berorientasi ekspor dan penunjang ekspor, dengan bunga 9,25 per tahun yang
dibayarkan setiap bulan. Pembiayaan tersebut berjangka waktu 6 enam bulan dan akan jatuh tempo pada tanggal 30 Maret 2015. Pada tanggal 31 Desember 2014, BRI telah mencairkan
fasilitas ini sebesar Rp100.000.
681
annual report 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo TBK.
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2014 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
103
25. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan
