Budaya kepatuhan Pemantauan risiko kepatuhan Pemantauan Prinsip kehati-hatian bank

456 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo Tbk. L APOR AN PENGURUS PERUSAHAAN PROFIL PERUSAHAAN INFORM ASI BA GI INVEST OR TINJA U AN OPER ASIONAL ANALISIS D AN PEMBAHASAN M ANA JEMEN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN TANGGUNGJA W AB SOSIAL PERUSAHAAN L APOR AN KEU ANGAN INFORM ASI PERUSAHAAN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN Fungsi Kepatuhan BRI melaksanakan fungsi Kepatuhan dengan mengacu pada PBI No. 132PBI2011 tanggal 12 Januari 2011 tentang Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum. Fungsi Kepatuhan di BRI dilaksanakan oleh jajaran kepatuhan yang terdiri dari Direktur Kepatuhan dan Divisi Kepatuhan. Direktur Kepatuhan selama tahun 2014 adalah Randi Anto yang menjabat sejak 12 Juli 2011, sedangkan Kepala Divisi Kepatuhan dijabat oleh M Jarot Eko Winarno. Baik Direktur Kepatuhan maupun Kepala Divisi Kepatuhan telah memenuhi persyaratan independensi serta kriteria sebagaimana ditetapkan oleh Bank Indonesia. PIagaM KePaTuhan COMPLIANCE CHARTER Piagam kepatuhan compliance charter ditetapkan berdasarkan Surat Keputusan Direksi BRI Nokep : S.223-DIRDKP102011 tanggal 25 Oktober 2011 tentang Piagam kepatuhan compliance charter BRI yang memuat panduan fungsi Kepatuhan yang meliputi independensi, kewenangan, kedudukan serta tugas dan tanggung jawab jajaran kepatuhan Selain itu, BRI telah melengkapi kebijakan kepatuhan lainnya untuk dapat memperkuat fungsi kepatuhan di BRI, antara lain : Kebijakan penerapan budaya kepatuhan, pengujian prinsip kehati-hatian serta kebijakan program Anti Pencucian Uang APU dan Pencegahan Pendanaan Teroris PPT. SaTuan KeRJa KePaTuhan Satuan kerja Kepatuhan merupakan unit kerja independen yang membantu pelaksanaan tugas dari Direktur Kepatuhan. Satuan Kerja Kepatuhan dalam hal ini adalah Divisi Kepatuhan, terdiri dari 3 Bagian yaitu Bagian kepatuhan bidang perkreditan, Bagian kepatuhan bidang non perkreditan dan Bagian kepatuhan bidang Prinsip Mengenal Nasabah. InDePenDenSI JaJaRan KePaTuhan Fungsi Kepatuhan dilaksanakan mengacu pada PBI No. 132 PBI2010 tanggal 12 Januari 2011 tentang Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum. Fungsi Kepatuhan di BRI dilaksanakan oleh jajaran kepatuhan yang terdiri dari Direktur Kepatuhan dan Divisi Kepatuhan. Baik Direktur Kepatuhan maupun Kepala Divisi Kepatuhan telah memenuhi persyaratan independensi serta kriteria sebagaimana ditetapkan oleh Bank Indonesia serta hubungan jajaran kepatuhan dengan unit kerja lain. TugaS Dan Tanggung JaWaB FungSI KePaTuhan Fungsi Kepatuhan mengacu pada Peraturan Bank Indonesia bahwa Fungsi Kepatuhan memiliki tugas dan tanggung jawab yaitu : 1. Mewujudkan terlaksananya Budaya Kepatuhan pada semua tingkatan organisasi dan kegiatan usaha BRI. 2. Mengelola Risiko Kepatuhan yang dihadapi oleh BRI. 3. Memastikan agar kebijakan, ketentuan, sistem, dan prosedur serta kegiatan usaha yang dilakukan oleh BRI telah sesuai dengan Ketentuan Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan yang berlaku. 4. Memastikan kepatuhan BRI terhadap komitmen yang dibuat oleh BRI kepada Bank Indonesia danatau otoritas pengawas lain yang benvenang PeLaKSanaan TugaS Dan Tanggung JaWaB FungSI KePaTuhan

a. Budaya kepatuhan

Seluruh pekerja BRI bertanggung jawab mewujudkan terlaksananya Budaya Kepatuhan. Pada tahun 2014 sebagai lanjutan program di akhir tahun 2013 telah dilakukan sosialisasi secara berkesinambungan kepada seluruh unit kerja BRI yang bertujuan untuk memperkuat Budaya Kepatuhan di BRI. Selain itu, bagi pembekalan dan internalisasi kepatuhan untuk program pengembangan staff BRI dilakukan melalui metode in class training. 457 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo Tbk.

b. Pemantauan risiko kepatuhan

Terkait dengan pelaksanaan tugas ini, jajaran Kepatuhan berkoordinasi dengan jajaran Manajemen Risiko melakukan identifikasi, pengukuran, monitoring dan pengendalian terhadap risiko kepatuhan dengan mengacu pada Peraturan Bank Indonesia mengenai Penerapan Manajemen Risiko bagi Bank Umum. Efektivitas pengelolaan risiko kepatuhan ditampilkan dalam Laporan Profil Risiko Kepatuhan yang disusun secara bulanan.

c. Pemantauan Prinsip kehati-hatian bank

Kegiatan ini dilakukan untuk memastikan kepatuhan BRI terhadap kebijakan prinsip kehati- hatian yang ditetapkan oleh Bank Indonesia maupun otoritas pengawas lainnya yang berwenang. Kegiatan tersebut terdiri dari : 1. Pelaksanaan pengujian prinsip kehati-hatian Pengujian prinsip kehati-hatian dilakukan atas final draft rencana kebijakan dan atau keputusan yang akan ditetapkan oleh Direksi BRI baik di bidang perkreditan maupun non perkreditan. Hasil pengujian selama tahun 2014 menunjukkan bahwa pada umumnya rencana kebijakan dan atau keputusan Direksi yang dimintakan pengujian telah memenuhi prinsip kehati-hatian sebagaimana diatur dalam peraturan eksternal dan peraturan internal yang berlaku. 2. Monitoring hasil pengujian Merupakan kelanjutan dari kegiatan pengujian di atas, kegiatan ini dilaksanakan untuk memastikan kembali tidak terdapat adanya penyimpangan dalam tindak lanjut rencana kebijakan dan atau keputusan yang telah dinyatakan memenuhi prinsip kehati-hatian comply. 3. Review kebijakan internal Dilakukan untuk memastikan bahwa kebijakan yang telah ditetapkan oleh Direksi dan berlaku di internal BRI masih memenuhi ketentuan prinsip kehati-hatian. 4. Resume Kebijakan Eksternal Baik resume maupun penerusan kebijakan eksternal dilakukan terhadap kebijakan baru maupun perubahan kebijakan yang ditetapkan oleh regulator eksternal. Kegiatan ini dilaksanakan sebagai bagian dari sosialisasi kebijakan sehingga kebijakan eksternal dimaksud dapat segera dijadikan acuan oleh unit kerja terkait dalam bidang tugasnya. 5. Analisa DampakGap Analysis Kebijakan Eksternal Dilakukan untuk mengetahui pengaruh ketentuan eksternal yang berlaku terhadap kebijakan internal BRI yang berlaku saat ini sekaligus memastikan bahwa kebijakan internal BRI yang berlaku saat ini telah sesuai dengan ketentuan eksternal. Fungsi Kepatuhan 458 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo Tbk. L APOR AN PENGURUS PERUSAHAAN PROFIL PERUSAHAAN INFORM ASI BA GI INVEST OR TINJA U AN OPER ASIONAL ANALISIS D AN PEMBAHASAN M ANA JEMEN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN TANGGUNGJA W AB SOSIAL PERUSAHAAN L APOR AN KEU ANGAN INFORM ASI PERUSAHAAN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN Jenis Kegiatan 2014 Perkreditan non Perkreditan Pengujian prinsip kehati-hatian 222 169 Monitoring 304 208 Tanggapan Kebijakan 8 42 Review Kebijakan Internal 11 13 Resume Penerusan Kebijakan Eksternal 44 54 Analisa Dampak Kebijakan Eksternal 24 16

d. Pemantauan komitmen Bank dengan otoritas berwenang