TAGIHAN DAN LIABILITAS DERIVATIF

L APOR AN KEU ANGAN 654 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo TBK. L APOR AN M ANA JEMEN PROFIL PERUSAHAAN INFORM ASI BA GI INVEST OR KINER JA OPER ASIONAL ANALISIS D AN PEMBAHASAN M ANA JEMEN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN TANGGUNGJA W AB SOSIAL PERUSAHAAN D A TA PERUSAHAAN CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2014 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain 11. TAGIHAN DAN LIABILITAS DERIVATIF lanjutan a. Swap Mata Uang dan Suku Bunga lanjutan 31 Desember 2013 Tingkat Bunga Per Tahun Tanggal Nilai Counterparties Nosional Diterima Dibayar Efektif Jatuh Tempo DBS Bank ASD65.000.000 7,50 LIBOR + 1,65 27 September 2011 27 September 2014 DBS Bank ASD50.000.000 8,50 LIBOR + 0,55 28 November 2013 28 November 2016 Standard Chartered Bank ASD20.000.000 7,00 LIBOR + 1,69 18 September 2012 18 September 2014 Standard Chartered Bank ASD40.000.000 7,00 LIBOR + 1,75 1 November 2012 1 November 2015 Standard Chartered Bank ASD60.000.000 7,00 LIBOR + 1,75 1 November 2012 1 November 2015 Standard Chartered Bank ASD50.000.000 8,50 LIBOR + 0,55 27 November 2013 27 November 2016 The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation Limited ASD50.000.000 7,50 LIBOR + 1,70 26 September 2011 26 September 2014 The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation Limited ASD50.000.000 7,50 LIBOR + 1,70 21 September 2011 22 September 2014 The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation Limited ASD50.000.000 7,00 LIBOR + 1,90 16 April 2012 16 April 2014 The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation Limited ASD50.000.000 7,00 LIBOR + 1,50 10 Desember 2012 10 Desember 2015 The Hong Kong and Shanghai Banking Corporation Limited ASD50.000.000 7,00 LIBOR + 1,50 4 Desember 2012 4 Desember 2015 ANZ Bank ASD50.000.000 7,00 LIBOR + 1,55 5 November 2012 5 November 2014 Citibank ASD25.000.000 7,00 LIBOR + 1,68 15 Oktober 2012 15 Oktober 2014 LIBOR ASD 6 enam bulanan. LIBOR ASD 3 tiga bulanan. BRI melakukan kontrak pertukaran mata uang dan suku bunga cross currency interest rate swap terhadap beberapa counterparty, dimana BRI dan counterparties sepakat untuk saling menukarkan dana dalam mata uang Dolar Amerika Serikat ASD dan Rupiah yang nilainya setara pada tanggal efektif kontrak. Dengan demikian maka para pihak berkewajiban membayar bunga sesuai dengan dana yang diterimanya. Apabila dana yang diterima ASD, maka pihak penerima berkewajiban membayar bunga tetap fixed rate atau mengambang floating rate sebesar LIBOR 6 enam bulanan atau LIBOR 3 tiga bulanan ditambah dengan marjin tertentu. Sebaliknya penerima dana Rupiah berkewajiban membayar fixed rate. b. Pembelian dan Penjualan Spot dan Forward Mata Uang Asing Pada tanggal 31 Desember 2014, BRI memiliki kontrak pembelian spot mata uang asing dengan nilai nosional sebesar ASD24.000.000 dan AUD36.000.000 dengan nilai kontrak sebesar Rp297.776 dan Rp364.053, serta kontrak penjualan spot mata uang asing nilai nosional sebesar ASD24.000.000 dan AUD26.000.000 dengan nilai kontrak sebesar Rp297.800 dan Rp262.876. Selain itu BRI memiliki kontrak pembelian dan penjualan forward dengan nilai nosional masing- masing sebesar ASD49.596 dengan nilai kontrak masing-masing sebesar Rp603. c. Swap Mata Uang Asing Pada tanggal 31 Desember 2014, BRI memiliki kontrak swap mata uang asing dengan nilai nosional pembelian dan penjualan masing-masing sebesar ASD14.000.000 dengan nilai kontrak beli sebesar Rp169.875 dan nilai kontrak jual Rp170.080. BRI melakukan penilaian tagihan derivatif secara individual dengan adanya bukti obyektif penurunan nilai. 655 annual report 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo TBK. CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2014 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain 12. KREDIT YANG DIBERIKAN a Berdasarkan Jenis dan Mata Uang: Rincian pinjaman yang diberikan berdasarkan jenis adalah sebagai berikut: 31 Desember 31 Desember 2014 2013 Pihak ketiga Rupiah Kupedes 152.905.930 132.131.803 Modal kerja 100.302.296 87.467.943 Konsumsi 82.084.591 74.610.014 Investasi 34.362.408 26.634.287 Program 7.259.617 10.594.551 Sindikasi 1.969.662 1.703.561 378.884.504 333.142.159 Mata uang asing Modal kerja 17.224.376 18.935.853 Investasi 16.910.200 12.705.403 Sindikasi 1.011.060 1.075.184 35.145.636 32.716.440 414.030.140 365.858.599 Pihak berelasi Catatan 43 Rupiah Modal kerja 33.559.565 29.191.123 Sindikasi 16.222.204 16.927.886 Investasi 11.348.215 6.694.154 Karyawan 50.357 54.084 Konsumsi 34.023 39.601 61.214.364 52.906.848 Mata uang asing Modal kerja 15.088.161 11.124.217 Investasi 4.008.660 3.825.317 Sindikasi 755.963 601.485 19.852.784 15.551.019 81.067.148 68.457.867 495.097.288 434.316.466 Dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai 15.886.145 15.171.736 479.211.143 419.144.730 L APOR AN KEU ANGAN 656 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo TBK. L APOR AN M ANA JEMEN PROFIL PERUSAHAAN INFORM ASI BA GI INVEST OR KINER JA OPER ASIONAL ANALISIS D AN PEMBAHASAN M ANA JEMEN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN TANGGUNGJA W AB SOSIAL PERUSAHAAN D A TA PERUSAHAAN CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2014 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain 12. KREDIT YANG DIBERIKAN lanjutan a Berdasarkan Jenis dan Mata Uang lanjutan: Rincian pinjaman yang diberikan berdasarkan mata uang adalah sebagai berikut: 31 Desember 2014 31 Desember 2013 Jumlah nosional Jumlah nosional Mata uang asing Mata uang asing Angka Penuh Ekuivalen Rp Angka Penuh Ekuivalen Rp Rupiah 440.098.868 386.049.007 Mata uang asing Dolar Amerika Serikat 4.408.424.607 54.598.339 3.944.419.742 48.003.588 Euro Eropa 13.492.637 203.109 2.397.871 40.187 Dolar Singapura 19.304.299 181.001 22.162.586 213.250 Yen Jepang 90.420.476 9.364 90.143.666 10.434 Pound Sterling Inggris 209.302 4.037 - Franc Swiss 205.338 2.570 - 54.998.420 48.267.459 495.097.288 434.316.466 Dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai 15.886.145 15.171.736 479.211.143 419.144.730 b Berdasarkan Sektor Ekonomi: 31 Desember 31 Desember 2014 2013 Pihak ketiga Rupiah Perdagangan, perhotelan dan restoran 146.793.322 127.520.973 Pertanian 41.776.436 32.452.072 Jasa dunia usaha 17.341.578 14.438.720 Perindustrian 14.255.145 14.220.719 Konstruksi 10.204.041 7.811.836 Pengangkutan, pergudangan dan komunikasi 4.811.025 4.184.363 Jasa pelayanan sosial 3.695.078 2.701.451 Pertambangan 2.507.266 2.265.285 Listrik, gas dan air 553.140 602.103 Lain-lain 136.947.473 126.944.637 378.884.504 333.142.159 Mata uang asing Perindustrian 19.049.602 18.164.626 Perdagangan, perhotelan dan restoran 3.683.894 5.377.368 Pertambangan 2.695.827 1.512.662 Listrik, gas dan air 2.576.312 1.539.950 Pertanian 2.303.960 2.881.438 Konstruksi 1.766.507 1.138.289 Pengangkutan, pergudangan dan komunikasi 1.721.116 1.136.003 Jasa dunia usaha 1.248.868 848.098 Lain-lain 99.550 118.006 35.145.636 32.716.440 414.030.140 365.858.599 657 annual report 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo TBK. CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2014 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain 12. KREDIT YANG DIBERIKAN lanjutan b Berdasarkan Sektor Ekonomi lanjutan: 31 Desember 31 Desember 2014 2013 Pihak berelasi Catatan 43 Rupiah Listrik, gas dan air 12.188.381 10.001.627 Perdagangan, perhotelan dan restoran 11.720.276 10.727.788 Perindustrian 9.151.098 6.522.773 Pengangkutan, pergudangan dan komunikasi 8.197.937 7.086.773 Jasa dunia usaha 6.169.016 6.102.396 Jasa pelayanan sosial 6.005.926 5.850.094 Pertanian 5.431.625 4.193.698 Konstruksi 2.054.518 2.162.385 Pertambangan 243.226 203.514 Lain-lain 52.361 55.800 61.214.364 52.906.848 Mata uang asing Perindustrian 15.892.186 10.135.360 Jasa pelayanan sosial 3.514.536 3.286.158 Jasa dunia usaha 359.195 592.004 Pertambangan 80.502 1.528.349 Pengangkutan, pergudangan dan komunikasi 6.365 - Pertanian - 9.148 19.852.784 15.551.019 81.067.148 68.457.867 495.097.288 434.316.466 Dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai 15.886.145 15.171.736 479.211.143 419.144.730 c Berdasarkan Jangka Waktu: Klasifikasi jangka waktu kredit yang diberikan berdasarkan sisa umur sampai dengan saat jatuh tempo adalah sebagai berikut: 31 Desember 31 Desember 2014 2013 Pihak ketiga Rupiah ≤ 1 bulan 14.908.904 12.190.232 1 bulan - 3 bulan 15.224.116 13.988.502 3 bulan - 1 tahun 70.124.056 62.647.603 1 tahun - 2 tahun 61.892.933 52.210.407 2 tahun - 5 tahun 108.297.072 95.010.709 5 tahun 108.437.423 97.094.706 378.884.504 333.142.159 L APOR AN KEU ANGAN 658 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo TBK. L APOR AN M ANA JEMEN PROFIL PERUSAHAAN INFORM ASI BA GI INVEST OR KINER JA OPER ASIONAL ANALISIS D AN PEMBAHASAN M ANA JEMEN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN TANGGUNGJA W AB SOSIAL PERUSAHAAN D A TA PERUSAHAAN CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2014 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain 80

12. KREDIT YANG DIBERIKAN lanjutan

c Berdasarkan Jangka Waktu lanjutan: 31 Desember 31 Desember 2014 2013 Pihak ketiga lanjutan Mata uang asing ≤ 1 bulan 3.463.164 4.106.354 1 bulan - 3 bulan 1.734.056 3.625.688 3 bulan - 1 tahun 9.185.920 9.002.931 1 tahun - 2 tahun 2.972.327 2.881.897 2 tahun - 5 tahun 7.305.678 4.549.898 5 tahun 10.484.491 8.549.672 35.145.636 32.716.440 414.030.140 365.858.599 Pihak berelasi Catatan 43 Rupiah ≤ 1 bulan 3.785.571 1.015.879 1 bulan - 3 bulan 15.420.356 20.261.074 3 bulan - 1 tahun 7.684.547 5.403.421 1 tahun - 2 tahun 5.313.701 2.554.393 2 tahun - 5 tahun 11.550.965 5.418.516 5 tahun 17.459.224 18.253.565 61.214.364 52.906.848 Mata uang asing ≤ 1 bulan 14.577.924 8.865.691 1 bulan - 3 bulan 95.339 20.014 3 bulan - 1 tahun 247.700 2.197.227 1 tahun - 2 tahun 173.562 486.800 2 tahun - 5 tahun - 829.573 5 tahun 4.758.259 3.151.714 19.852.784 15.551.019 81.067.148 68.457.867 495.097.288 434.316.466 Dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai 15.886.145 15.171.736 479.211.143 419.144.730 d Berdasarkan Kolektibilitas: 31 Desember 31 Desember 2014 2013 Individual 12.857.919 7.421.717 Kolektif Lancar 450.778.058 400.826.162 Dalam perhatian khusus 25.241.568 20.564.316 Kurang lancar 1.043.082 930.623 Diragukan 1.201.996 949.415 Macet 3.974.665 3.624.233 482.239.369 426.894.749 495.097.288 434.316.466 Dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai: Individual 2.389.304 2.387.935 Kolektif 13.496.841 12.783.801 15.886.145 15.171.736 479.211.143 419.144.730 659 annual report 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo TBK. CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tanggal 31 Desember 2014 dan untuk Tahun yang Berakhir pada Tanggal Tersebut Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain 81

12. KREDIT YANG DIBERIKAN lanjutan