PT Bank BRISyariah PT Bank Rakyat Indonesia agroniaga Tbk. BRI Remittance Company Limited

317 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo Tbk. Entitas Anak Daftar alamat Perusahaan anak

1. PT Bank BRISyariah

Jl. Abdul Muis No. 2-4 Jakarta Pusat 10160, Indonesia Telepon : +6221-3450226, 3450227 Fax : +6221-3518812, 3441904 Website : www.brisyariah.co.id

2. PT Bank Rakyat Indonesia agroniaga Tbk.

Plaza GRI, Jl. Haji Rasuna Said, blok X2 No. 1, Jakarta 12950, Indonesia Telepon : +6221-5262570 Fax : +6221-5262559, 5262653 Website : www.briagro.co.id

3. BRI Remittance Company Limited

Flat 22 GF Bay View 33 Moreton Terrace Causeway Bay, Hong Kong Telepon : +852-25271318 Fax : +852-28613693 Website : www.briremittance.com Laporan Tata Kelola Perusahaan Bank BRI berkomitmen untuk menerapkan praktik- praktik Tata Kelola Perusahaan terbaik sesuai standar yang berlaku di Indonesia maupun di tingkat Internasional. 320 Tujuan Penerapan Tata Kelola Perusahaan. 321 Dasar acuan Implementasi gCg 322 Pengukuhan Komitmen Penerapan Best Practices gCg 323 Road-Map Penerapan gCg 327 Implementasi Good Corporate Governance 330 Penilaianasesmen Kualitas Penerapan gCg 333 Rencana Peningkatan Kualitas Penerapan gCg di Tahun Mendatang 334 Penghargan Terkait Implementasi gCg 337 Pedoman dan Kebijakan Tata Kelola Perusahaan 352 Struktur dan Mekanisme Tata Kelola Perusahaan 353 Rapat Umum Pemegang Saham 361 Dewan Komisaris 379 Direksi 398 hubungan Dewan Komisaris dengan Direksi 404 Komite Dibawah Dewan Komisaris 404 Komite Audit 409 Komite Nominasi dan Remunerasi KNR 415 Komite Pengawasan Manajemen Risiko KPMR 422 Komite - Komite Dibawah Direksi 422 Komite Manajemen Risiko Risk Management CommitteeRMC 425 Komite Kebijakan Perkreditan KKP 426 Komite Kredit 430 Komita Aset dan Liabilitas Assets and Liabilities Committee ALCO 432 Komite Kebijakan Sumber Daya Manusia 433 Komite Pengarah Teknologi dan Sistem Informasi Information System and Technology Steering CommitteeITSC 435 Komite Pengarah Project Management Office PMO Steering Committee 437 Komite Evaluasi Jabatan 438 Pelaksanaan Tata Kelola Pada anak Perusahaan BRI 438 PT Bank BRISyariah 443 PT Bank BRI Agroniaga Tbk 446 Sekretaris Dewan Komisaris 447 Sekretariat Perusahaan 455 akses Informasi dan Data Perusahaan 456 Fungsi Kepatuhan 461 Manajemen Risiko 462 Sistem Pengendalian Internal 464 audit Intern 476 Kode etik Code Of Conduct 480 Budaya Perusahaan Corporate Culture 492 Informasi Penting Lainnya 320 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo Tbk. L APOR AN PENGURUS PERUSAHAAN PROFIL PERUSAHAAN INFORM ASI BA GI INVEST OR TINJA U AN OPER ASIONAL ANALISIS D AN PEMBAHASAN M ANA JEMEN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN TANGGUNGJA W AB SOSIAL PERUSAHAAN L APOR AN KEU ANGAN INFORM ASI PERUSAHAAN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN Tujuan Penerapan Tata Kelola Perusahaan “Peningkatan kualitas penerapan tata kelola perusahaan yang baik sebagai landasan peningkatan kinerja Perusahaan dan pengembangan usaha jangka panjang untuk memberikan manfaat optimal bagi seluruh pemangku kepentingan“ BRI menerapkan praktek terbaik Good Corporate Governance GCG tidak hanya untuk mematuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku semata, namun juga sebagai upaya melakukan perbaikan dan penyempurnaan pengelolaan secara berkelanjutan guna meningkatkan kualitas penerapan prinsip-prinsip GCG. Upaya tersebut dilaksanakan sebagai bagian dari komitmen BRI dalam menjalankan sistem perbankan yang sehat di Indonesia dengan berlandaskan pada penerapan prinsip-prinsip GCG. Sejak tahun 2000, BRI menunjukan komitmen yang semakin meningkat dalam menerapkan prinsip-prinsip GCG pada setiap pelaksanaan kegiatan bisnis maupun operasional perbankan. Adapun berbagai tujuan yang dapat dicapai melalui penerapan prinsip- prinsip Good Corporate Governance GCG secara konsisten, meliputi : 1. Mendukung pencapaian Visi dan Misi Bank 2. Mendukung pencapaian bank melalui peningkatan kinerja yang signifikan 3. Memaksimalkan nilai perusahaan 4. Meningkatkan keyakinan dan kepercayaan kepada pemegang saham dan stakeholders lainnya terhadap Perusahaan 5. Menjamin kesehatan dan kemajuan Bank secara berkesinambungan 6. Mendukung pengelolaan sumber daya Bank secara lebih efisien dan efektif 7. Mengoptimalkan hubungan risk – return yang konsisten dengan strategi bisnis 8. Mendukung terciptanya pengambilan keputusan oleh seluruh insan Bank yang didasari pada prinsip-prinsip GCG 9. Membantu terwujudnya GCG sebagai budaya dan good corporate citizen BRI meyakini, melalui penerapan prinsip-prinsip GCG secara konsisten dan berkesinambungan, maka nilai tambah perusahaan akan semakin maksimal sebagai akibat meningkatnya kepercayaan stakeholder, sehingga Bank memiliki daya saing yang kuat baik di lingkup nasional maupun internasional. Hal tersebut akan lebih menjamin kelangsungan usaha dalam jangka panjang sehingga tujuan perusahaan untuk memberi manfaat maksimal kepada para pemangku kepentingan akan tercapai. 321 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo Tbk. Dasar Acuan Implementasi GCG BRI berpedoman pada berbagai peraturan perundangan dalam melakukan upaya meningkatkan kualitas penerapan tata kelola terbaik, meliputi: 1. Undang-Undang RI No 7 Tahun 1992 tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang RI No 10 Tahun 1998 2. Undang-Undang RI No 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas; 3. Undang-Undang RI No 19 Tahun 2003 tentang Badan Usaha Milik Negara; 4. Peraturan Pernerintah Republik lndonesia No. 21 tahun 1992 tanggal 29 April 1992 tentang Penyesuaian Bentuk Hukum Bank Rakyat lndonesia menjadi Perusahaan Perseroan Persero; 5. Peraturan Menteri Badan Usaha Milik Negara No. PER-01MBU2011 tanggal 1 Agustus 2011 tentang Penetapan Tata Kelola Perusahaan yang baik Good Corporate Governance pada Badan Usaha Milik Negara BUMN, sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Menteri Badan Usaha Milik Negara No. PER-09MBU2012 tanggal 6 Juli 2012; 6. Peraturan Bank lndonesia PBI No. 84PB12006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umurn sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank lndonesia PBI No. 814PB12006 tanggal 5 Oktober 2006; 7. Surat Edaran Bank Indonesia No 1515DPNP tanggal 29 April 2013 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum; Selain itu, BRI juga memperhatikan best practices yang berlaku di industri maupun perkembangan terkini, seperti : 1. Principles of Corporate Governance oleh Organization for Economic Co-Operation and Development OECD 2. ASEAN Corporate Governance Scorecard 3. Pedoman Umum GCG Indonesia oleh Komite Nasional Kebijakan Governance KNKG 4. Pedoman GCG Perbankan Indonesia oleh Komite Nasional Kebijakan Governance KNKG Pada tatatanan internal, BRI menyusun dan menerapkan kebijakan-kebijakan operasional bagi seluruh bagian dan unit-unit kerja sebagai pedoman dalam menjalankan kegiatan operasional sehari-hari. 322 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo Tbk. L APOR AN PENGURUS PERUSAHAAN PROFIL PERUSAHAAN INFORM ASI BA GI INVEST OR TINJA U AN OPER ASIONAL ANALISIS D AN PEMBAHASAN M ANA JEMEN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN TANGGUNGJA W AB SOSIAL PERUSAHAAN L APOR AN KEU ANGAN INFORM ASI PERUSAHAAN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN Pengukuhan Komitmen Penerapan Best Practices GCG Komitmen Perusahaan dalam menerapkan Good Corporate Governance GCG tertuang dalam Visi dan Misi BRI. Visi BRI untuk menjadi Bank Komersial terkemuka yang mengutamakan kepuasan nasabah, diperjelas dalam misi BRI dimana dalam memberikan pelayanan prima kepada nasabah melalui jaringan kerja yang tersebar luas dan didukung oleh sumber daya manusia yang profesional dengan melaksanakan praktek Good Corporate Governance GCG. BRI berkomitmen bahwa implementasi tata kelola harus diawali dari Top Manajemen, dalam hal ini Board of Directors BOD dan Board of Commissioner BOC. Konsekuensi dari komitmen tersebut adalah implementasi prinsip-prinsip GCG di semua kegiatan usaha BRI, hal tersebut telah ditunjukkan dalam visi-misi, core value, serta strategi kebijakan. Sebagai wujud komitmen Top Manajemen beserta seluruh jajarannya dalam meningkatkan kualitas penerapan best practices GCG, BRI telah menjalankan serangkaian kegiatan, meliputi: • Pemutakhiran kebijakan Audit Intern, serta Prosedur Audit Intern yang meliputi Resident Auditor Kantor Cabang, Resident Auditor BRI Unit serta prosedur Audit TSI • Revitalisasi Budaya Kerja • Penanda Tanganan Komitmen Implementasi Budaya Kerja oleh Direksi • Eksternalisasi implementasi Corporate Governance BRI kepada Stakeholders BRI Menjadikan BRI sebagai Bank Komersial Terkemuka yang Selalu Mengutamakan Kepuasan nasabah • Melakukan kegiatan perbankan yang terbaik dengan mengutamakan pelayanan kepada usaha Mikro, Kecil dan Menengah untuk menunjang peningkatan ekonomi masyarakat • Memberikan pelayanan prima kepada nasabah melalui jaringan kerja yang tersebar luas, didukung oleh sumber daya manusia yang profesional dan teknologi informasi yang handal dengan melaksanakan manajemen risiko serta praktik Good Corporate Governance gCg • Memberikan keuntungan dan manfaat yang optimal kepada pihak-pihak yang berkepentingan stakeholders Visi Misi Catatan: Sesuai SK Direksi Nokep : 81-DIRREN022013 tanggal 13 Februari 2013 323 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo Tbk. MeKanISMe TaTaKeLoLa BRI menetapkan mekanisme Tata Kelola melalui Surat Keputusan Bersama SKB Dewan Komisaris dan Direksi tentang Kebijakan GCG BRI GCG Policy yang telah dibuat sejak tahun 2001 dan telah dilakukan penyempurnaan sebanyak 3 tiga kali yang terakhir pada tahun 2013, menjadi Kebijakan Good Corporate Governance PT. Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk yang berlaku bagi seluruh organisasi BRI, yaitu Surat Keputusan Bersama SKB Dewan Komisaris dan Direksi No 05–KOM BRI122013 - Nokep S.64- DIRDKP122013 tanggal 16 Desember 2013. Kebijakan Good Corporate Governance GCG Policy BRI mencakup 4 empat aspek tata kelola yang meliputi komitmen, struktur, proses dan hasil tata kelola. Dalam rangka meningkatkan kualitas penerapan tersebut, BRI mengimplementasikan GCG melalui 3 tiga tahapan yaitu: perumusan, implementasi serta monitoring dan evaluasi yang dilakukan secara berkesinambungan dan berkelanjutan untuk memastikan tercapainya tahapantujuan akhir yang diharapkan yaitu GCG Excellent. Tahapan tersebut dilengkapi empat aspek komponen dasar bagi terselenggaranya implementasi tata kelola yang berkualitas, keseluruhannya membentuk Roadmap Implementasi GCG, yang secara konsisten diterapkan pada seluruh aspek operasional BRI. 1. Pengukuhan Komitmen GCG Manajemen 2. Membangun kelengkapan GCG structure 3. Membangun kelengkapan GCG Infrastructure 4. Menyusun Kelengkapan sistem, kebijakan dan prosedur GCG Tahap 1 Perumusan 1. GCG Awareness 2. Penegakan Budaya Perusahaan dan kode etik BRI 3. Peran aktif Top Management 4. Optimalisasi Organ pendukung, a.l : a. fungsi manajemen risiko dan sistem pengendalian intern b. fungsi kepatuhan c. fungsi audit intern dan ekstern 5. Pengembangan GCG Tools Tahap 2 Implementasi 1. Program Assessment GCG 2. Monitoring implementasi GCG 3. Evaluasi Kinerja Perusahaan 4. Evaluasi rencana bisnis Perusahaan 5. Penyempurnaan GCG structure 6. Penyempurnaan GCG Infrastructure 7. Pemutakhiran Penyempurnaan sistem, kebijakan dan prosedur GCG Tahap 3 Monitoring Evaluasi 1. Terwujudnya GCG sebagai budaya 2. Terwujudnya CG Citizen 3. Keberlanjutan usaha 4. Memberi nilai tambah bagi Stakeholders 5. Service Excellent 6. Most Valuable Company 7. Most Trusted Company 8. Perusahaan yang berintegritas, beretika dan bertanggung jawab Tahap akhir GCG Excellent Road Map Implementasi BRI 324 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo Tbk. L APOR AN PENGURUS PERUSAHAAN PROFIL PERUSAHAAN INFORM ASI BA GI INVEST OR TINJA U AN OPER ASIONAL ANALISIS D AN PEMBAHASAN M ANA JEMEN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN TANGGUNGJA W AB SOSIAL PERUSAHAAN L APOR AN KEU ANGAN INFORM ASI PERUSAHAAN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN Road Map Implementasi BRI BRI juga telah membangun 4 empat aspek Tata Kelola Perusahaan yang terdiri dari: - Visi dan Misi - Nilai-nilai Perusahaan - Pedoman Dewan Komisaris - Pedoman Direksi - Kode Etik - Perjanjian Kerja Bersama - Pelestarian Sumber daya Alam dan Lingkungan Hidup Komitmen Tata Kelola Governance Commitment organ utama a. RUPS b. Dewan Komisaris c. Direksi organ Pendukung a. Komite-komite b. Sekretaris Dewan Komisaris c. Sekretaris Perusahaan d. Satuan Kerja Manajemen Risiko e. Satuan Kerja Kepatuhan f. Satuan Kerja Audit Intern Kebijakan dan Prosedur a. Kebijakan penyusunan rencana bank b. Kebijakan Usaha c. Kebijakan Pengawasan d. Kebijakan Transparansi dan Pengungkapan Struktur Tata Kelola Governance Structure - Pelaksanaan RUPS - Pelaksanaan Fungsi, Tugas dan Tanggung jawab Dewan Koamisaris dan Direksi - Pelaksanaan Kegiatan Usaha Bank - Pengelolaan Sumber Daya Manusia SDM - Tanggung jawab Sosial dan Lingkungan - Tata kelola teknologi informasi IT governance - Pengelolaan Anak Perusahaan - Sosialisasi kebijakan Bank - Dokumentasi proses Proses Tata Kelola Governance Process - Kesinambungan Usaha - Perlindungan Nasabah - Tanggung Jawab Sosial dan Lingkungan - Kemanfaatan Bank bagi masyarakat dan perekonomian nasional Hasil Tata Kelola Governance Outcome BRI telah memiliki Kelengkapan GCG Manual yang mencakup Kebijakan GCG GCG Policy, Kode Etik Code of conduct, Panduan kerja Dewan Komisaris dan Direksi beserta Komite, serta prosedur dan kebijakan pendukung lainnya seperti kebijakan Sistem Pengaduan Pelanggaran Whistleblowing System, kebijakan Manajemen Risiko, Kebijakan Kepatuhan, Kebijakan Audit dan sebagainya. Secara berkala kelengkapan GCG Manual tersebut dievaluasi dan dikaji ulang dalam rangka pengkinian kebijakan. Review Pedoman, Kebijakan dan Prosedur Tata Kelola Perusahaan Sebagai bagian dari konsistensi pelaksanaan roadmap peningkatan kualitas penerapan GCG, BRI merumuskan, meninjau dan memutakhirkan berbagai peninjauan dan pemutakhiran berbagaiperangkat kebijakan dan peraturan internal untuk menyesuaikan dengan kondisi dan praktek terbaik GCG terkini. Pada tahun 2014, selain pedoman, kebijakan dan prosedur internal terkait bisnis, produk dan jasa, BRI telah menerbitkan beberapa pedoman, kebijakan dan prosedur internal tata kelola yang mendukung implementasi GCG di BRI. Perkembangan tersebut terangkum dalam tabel yang menunjukan kegiatan perumusan, peninjauan dan pemutahkiran peraturan antara lain namun tidak terbatas pada program berikut: 325 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo Tbk. Road Map Implementasi BRI 2002-2005 2006-2009 2010-2012 2013 2014 - - Revisi GCG Policy - - Kode Etik BRI - - Board Manual Dewan Komisaris dan Direksi - - Panduan Sekretaris Perusahaan - - Panduan Transparansi dan Pengungkapan - - Piagam Komite Audit - - Kebijakan Umum Manajemen Risiko - - Revisi Panduan Kebijakan Audit Intern - - Peraturan ketenagakerjaan - - Kebijakan Peraturan Displin - - Revisi Kebijakan Umum Teknologi dan Sistem Informasi - - Kebijakan Sekuriti Teknologi Sistem Informasi - - Revisi Kebijakan Umum Logistik - - Revisi GCG Policy - - Revisi Board manual Dewan komisaris dan Direksi - - Revisi Panduan Sekretaris Perusahaan - - Revisi Panduan Transparansi dan Pengungkapan - - Revisi Piagam Komite Audit - - Panduan Komite Pengawas Manajemen Risiko - - Panduan Komite Nominasi Remunerasi - - Ketentuan Pembukaan Rahasia Bank - - Piagam Audit Intern Audit Charter - - Revisi Kebijakan Peraturan Displin - - Ketentuan Whistleblowing System - - Arsitektur SDM - - Revisi Kebijakan Peraturan Displin - - Revisi Kebijakan Sekuriti Teknologi Sistem Informasi - - Revisi Sistem Monitoring Kualitas Layanan - - Revisi GCG Policy - - Revisi Kode Etik - - Revisi Board Manual Dewan Komisaris dan Direksi - - Revisi Board Manual dan Panduan kerja Dewan Komisaris beserta Komite dibawahnya - - Piagam Kepatuhan Compliance Charter - - Kebijakan Penerapan Budaya Kepatuhan - - Pedoman Penanganan Benturan Kepentingan - - Kebijakan Strategi Anti Fraud - - Revisi Kebijakan Umum Teknologi dan Sistem Informasi - - Revisi Kebijakan Umum Manajemen Aktiva Tetap dan Logistik - - Revisi Sistem Monitoring Kualitas Layanan - - Standar Service Level Agreement SLA - - Revisi Ketentuan Whistleblowing System - - Revisi GCG Policy - - Revisi Kode Etik - - Kebijakan Gratifikasi - - Pedoman Penyusunan dan Penggunaan Anggaran Pendidikan - - Kebijakan Prinsip Mengenal Pekerja Know Your Employee - - Revisi Pedoman Penilaian Tingkat Kesehatan Bank berbasis risiko - - Pelaksanaan Program Bina Lingkungan - - Revisi Sistem Pemberian Penghargaan dan Sanksi dalam rangka Peningkatan Kualitas Layanan - - Revisi Kebijakan Akuntansi Penyusunan dan Penyajian Laporan Keuangan BRI - - Review Ketentuan Benturan Kepentingan - - Pemutakhiran kebijakan dan prosedur Audit Intern - - Pelaksanaan Program Pendampingan Pekerja Baru PPB - - Buku Pedoman Operasional Penerapan Program APU dan PPT di Unit Kerja Operasional - - Pedoman Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Berbasis Risiko Risk Based Bank Rating - - Pengelompokkan Nasabah dan Walk In Customer WIC Dengan menggunakan pendekatan berdasarkan risiko risk based approach - - Internal Capital Adequacy Assessment Process ICAAP - - Indikator Risiko Utama IRU atau Key Risk Indicator KRI PT Bank Rakyat Indonesia Persero, Tbk 326 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo Tbk. L APOR AN PENGURUS PERUSAHAAN PROFIL PERUSAHAAN INFORM ASI BA GI INVEST OR TINJA U AN OPER ASIONAL ANALISIS D AN PEMBAHASAN M ANA JEMEN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN TANGGUNGJA W AB SOSIAL PERUSAHAAN L APOR AN KEU ANGAN INFORM ASI PERUSAHAAN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN Road Map Implementasi BRI Sistem Informasi Manajemen Tata Kelola Perusahaan BRI juga telah membangun sistem informasi manajemen untuk meningkatkan kualitas dan efektifitas implementasi GCG, antara lain: Sistem Monitoring Media Informasi Pengelolaan Pengetahuan Lain-lain Starweb System kualitas layanan Knowledge Management System Brilian Back Office Automation BOA Remedy Requester console system OPRA System manajemen risiko Business Information System BIS Portal e-Diklat Laporan BRI Unit MIR Dashboard Kepatuhan BRI search engine Digital Library Pusdiklat E-Register Humas BRI Aplikasi Guava Marcomm insight Portal SDM Loan Aproval System LAS Aplikasi monitoring PKBL Public Folder BRI Media pembelajaran: E-learning, Video conference, Diklat- tube, blog dan forum BRISTARS 327 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo Tbk. Implementasi Good Corporate Governance PRogRaM PenIngKaTan KuaLITaS Dan eFeKTIFITaS gCg Menyadari bahwa peningkatan kualitas tata kelola harus dilakukan secara terstruktur, berjenjang dan membutuhkan waktu untuk menunjukan hasilnya, BRI secara berkala merealiasikan berbagai program terkait GCG yang melibatkan jajaran internal dan pihak eksternal, yakni para pemangku kepentingan. Untuk tahun 2014, berbagai kegiatan yang dilakukan dalam rangka meningkatkan kualitas dan efektifitas penerapan GCG, antara lain: Beberapa kegiatan Revitaliasasi Budaya Kerja 2014 eksternalisasi Corporate Governance BRI Kickoff Revitalisasi Budaya Kerja Komitmen Implementasi Budaya Kerja Pengukuhan komitmen Budaya Kerja oleh Direksi merupakan bagian dari revitalisasi Budaya Kerja BRI. eksternalisasi implementasi Corporate governance BRI kepada Stakeholders BRI “Pengelolaan Pengetahuan untuk menciptakan nilai tambah bagi Perusahaan dalam menerapkan taat kelola Perusahaan yang baik” Brainstorming nilai-nilai Budaya Dasar BRI Core Values 1. Brainstorming dengan 40 orang Change Agentdi Kantor Pusat dan Kantor Wilayah yang baru terpilih dalam rangka membahas tindakan Budaya Kerja 2. Mendapatkan feedback dari 500 orang responden perwakilan staf, pekerja, dan pekerja outsourcing mengenai definisi nilai-nilai Budaya Kerja. Training terhadap change agent ToT dan sosialisasi tahun 2014 Memastikan kembali setiap uker mempunyai Change Agent sesuai dengan kriteria yang telah ditentukan dan melaksanakan Sosialisasi program Revitalisasi Budaya Kerja Innovation Day 2014 Program Internalisasi Budaya Kerja beripa ide inovasi yang diperuntukkan bagi seluruh pekerja. Penguatan Budaya Kerja Kegiatan rutin tahunan setiap unit kerja melaksanakan Forum Peningkatan Kinerja FPK dan Focus Group Discussion FGD dengan melakukan survey kepuasan pelanggan eksternal dan internal 328 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo Tbk. L APOR AN PENGURUS PERUSAHAAN PROFIL PERUSAHAAN INFORM ASI BA GI INVEST OR TINJA U AN OPER ASIONAL ANALISIS D AN PEMBAHASAN M ANA JEMEN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN TANGGUNGJA W AB SOSIAL PERUSAHAAN L APOR AN KEU ANGAN INFORM ASI PERUSAHAAN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN Implementasi Good Corporate Governance Beberapa kegiatan Revitaliasasi Budaya Kerja 2014 eksternalisasi Corporate Governance BRI Kegiatan lainnya selama tahun 2014 Monitoring Performa Kualitas Layanan Kegiatan rutin dilakukan untuk monitoring implementasi kualitas layanan di unit kerja operasional. Selain itu dilakukan Coaching and Roll Play dalam meningkatkan performa kualitas layanan Corporate Governance Perception Index CgPI tema “Good Corporate Governance GCG dalam Perspektif Pengetahuan” Pelaksanaan bulan Juli sd November 2014 Penghargaan Pemberian Sistem Insentif Peningkatan Kinerja SIPK bagi unit Mikro Kegiatan rutin tahunan untuk memberikan reward kepada BRI unit yang berprestasi SQ Vaganza Kompetisi standar layanan yang melibatkan seluruh Satpam, Customer service, dan Teller BRI seluruh indonesia Annual Disclosure Pernyataan tahunan terkait Benturan Kepentingan setiap Pekerja BRI Kegiatan Observasi pihak IICG dengan manajemen BRI Pembinaan fungsi Manajemen Risiko Pembinaan terhadap 19 Kantor Wilayah terkait • Ruang lingkup fungsi manajemen risiko • Perangkat Manajemen Risiko Operasional • Penyusunan profil risiko Monitoring Program aPu-PPT Kegiatan rutin tahunan Monitoring implementasi program APU-PPT di unit kerja BRI sampling Monitoring lainnya : - Evaluasi kinerja jaringan kerja - Manajemen Risiko - Lainnya 329 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo Tbk. Implementasi Good Corporate Governance Beberapa kegiatan Revitaliasasi Budaya Kerja 2014 eksternalisasi Corporate Governance BRI Pendalaman materi untuk pekerja baru a. GCG b. Kode Etik BRI c. Budaya Kerja d. Program APU-PPT e. Manajemen Risiko f. Sistem Pengendalian Intern g. Operasional h. Perkreditan i. Lainnya Sosialisasi kebijakan Bisnis Mikro 1. Restrukturisasi Kredit Mikro dan 2. kebijakan Mikro 3. Laporan Mikro 4. Reward Mantri Sosialisasi kebijakan Perkreditan 1. Pembekalan supervisor dan petugas administrasi kredit 2. Briefing session administrasi kredit 3. Pembekalan Associate Auditor Sosialisasi lainnya 1. Budaya Kepatuhan 2. IT Security awareness 3. Manajemen Risiko 4. Standarisasi rasio formasi 5. Standarisasi tampilan unit kerja 6. Refreshment produk dan aktivitas BRI 7. Lainnya Rencana Peningkatan Kualitas Implementasi gCg Sebagai bagian dari upaya peningkatan kualitas penerapan praktek GCG, BRI telah menyiapkan berbagai program yang akan dilaksanakan pada tahun 2015, antara lain: Penyempurnaan transparansi implementasi GCG melalui website dan laporan tahunan berdasarkan international best practice yang banyak diterapkan di industri. 1. Secara berkelanjutan melakukan penyempurnaan dan pemuthakiran kebijakan- kebijakan Manual GCG BRI 2. Pembuatan dan pengembangan sistem informasi manajemen untuk menunjang proses bisnis dan pengendalian 3. Secara berkelanjutan melakukan internalisasi dan eksternalisasi GCG 330 laporan tahunan 2014 PT BanK RaKyaT InDoneSIa PeRSeRo Tbk. L APOR AN PENGURUS PERUSAHAAN PROFIL PERUSAHAAN INFORM ASI BA GI INVEST OR TINJA U AN OPER ASIONAL ANALISIS D AN PEMBAHASAN M ANA JEMEN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN TANGGUNGJA W AB SOSIAL PERUSAHAAN L APOR AN KEU ANGAN INFORM ASI PERUSAHAAN TA TA KEL OL A PERUSAHAAN PenilaianAsesmen Kualitas Penerapan GCG Untuk meningkatkan kualitas penerapan di masa mendatang, BRI secara berkala melakukan asesmen kualitas penerapan GCG yang telah dijalankan. Melalui program penilaian assessment kualitas penerapan prinsip-prinsip GCG tersebut, akan terlihat sejauh mana perkembangan penerapan prinsip-prinsip GCG yang telah dilakukan, seberapa besar pengaruhnya terhadap kegiatan bisnis dan operasional BRI serta program perbaikan yang perlu dilaksanakan dimasa mendatang. Melalui penilaian tersebut dapat pula diketahui adanya peningkatan kualitas penerapan prinsip GCG secara berkesinambungan. Pada tahun 2014, kembali BRI melakukan self assessment menggunakan kriteria Bank Indonesia dan mengikuti program riset yang dilakukan oleh pihak eksternal, sebagai berikut.

1. Self Assessment gCg