Kebijakan dan Prosedur Kebijakan dan prosedur penerapan program APU

• Penomoran Customer Identiication File CIF nasabah dengan menganut single CIF; • Kelengkapan data nasabah baru pada Alphabits system ; • Pengkinian data nasabah sesuai dengan Surat Edaran Ekstern Bank Indonesia No. 1131DPNP tanggal 30 Nopember 2009; • Pengawasan terhadap transaksi keuangan nasabah untuk mendeteksi transaksi keuangan mencurigakan; • Pengawasan terhadap nasabah berisiko tinggi high risk customer .

3. Pengendalian Intern Satuan Kerja Audit Intern SKAI telah melakukan

pemeriksaan rutin terhadap efektivitas pelaksanaan program APU dan PPT pada kantor cabang dan hasil pemeriksaan disajikan dalam Laporan Hasil Pemeriksaan SKAI. Terhadap temuan tersebut telah ditindaklanjuti oleh kantor cabang.

4. Sistem Informasi Manajemen

Pengembangan sistem informasi yang dapat mengidentiikasi, menganalisa, memantau dan menyediakan laporan secara efektif mengenai karakteristik nasabah dan pola transaksi yang dilakukan oleh nasabah yang kami sebut dengan Aplikasi AML terus dilakukan sesuai dengan kebutuhan internal maupun eksternal. Saat ini sedang dilakukan pengembangan aplikasi untuk Laporan Transaksi Keuangan Tunai yang disesuaikan dengan aplikasi dari PPATK.

5. Sumber Daya Manusia dan Pelatihan

Pelatihan di bidang APU dan PPT terus dilakukan mengingat terdapat karyawan baru dan pelatihan berkala bagi karyawan yang berhadapan langsung dengan nasabah serta karyawan pelaksana yang terkait dengan penerapan APU dan PPT. Pelatihan yang dilakukan terdiri dari: No. Peserta Pelatihan Training Participants Jumlah Peserta orang Total Participants persons Pelaksanaan Implementation 1. Teller baru New Tellers 22 18 - 07 - 2012 2. Peserta MDP Kredit II MDP Kredit II participants 24 01 - 08 - 2012 3. Peserta Audit Training Program Audit Training Program Participants 22 30 - 08 - 2012 4. Karyawan Kantor Cabang Batam Employees of Batam Branch Ofice 22 03 - 11 - 2012 Selain mengadakan pelatihan Bank juga aktif mengirimkan staf kepatuhan untuk mengikuti pelatihan seminarpertemuan eksternal yang berkaitan dengan APU dan PPT, yaitu: • Kesiapan Perbankan Menghadapi Pembatasan Pemilikan Saham Bank, yang diselenggarakan oleh Forum Komunikasi Direktur Kepatuhan Perbankan FKDKP di Hotel Intercontinental Mid Plaza Jakarta, tanggal 13 September 2012. • Workshop FKDKP pada bulan Oktober 2012. • Numbering of Customer Identiication File CIF by adherence to single CIF; • Completion of new customer’s data in Alphabits system; • Updating customer’s data pursuant to External Circular of Bank Indonesia No. 1131DPNP dated 30 November 2009; • Supervision to customer’s inancial transaction in order to detect any suspicious inancial transaction; • Supervision to high risk customers.

3. Internal Audit Internal Audit Unit SKAI conducts regular

examination on the effective implementation of APU and PPT program in the branch ofice and the results are presented in SKAI Report on Audit Results. Findings have been followed up by the branch ofice.

4. Management Information System

Development of information system that can identify, analyze, monitor and provide effective report on customers’ characteristics and transactions we call it AML Application keep on carried out as required both internally and externally. Currently the application for Cash Transaction Report is being developed to be in accordance with PPATK application.

5. Human Resources and trainings Trainings in APU and PPT keep on carried out

considering that there are new employees moreover periodic trainings are required for employees directly meeting customers and executive oficers related to APU and PPT application. The trainings consisted of: In addition to trainings, the Bank also actively sent compliance staff to follow training seminarexternal meeting related to APU and PPT, which were: • Banking Readiness facing the Restriction of Bank Share Ownership, organized by Communication Forum of Banking Compliance Directors FKDKP at Intercontinental Mid Plaza Hotel Jakarta, on 13 September 2012. • FKDKP Workshop FKDKP in October 2012.