Sistem pengendalian intern yang menyeluruh Sistem pengendalian intern Bank yang handal dan

b. Pengawasan melekat oleh Bagian Kepatuhan untuk pengawasan kepatuhan Bank terhadap ketentuan eksternal. c. Satuan Kerja Manajemen Risiko melakukan kaji ulang secara berkala dengan frekuensi yang disesuaikan kepada kebutuhan Bank untuk memastikan: 1 kecukupan kerangka manajemen risiko; 2 keakuratan metodologi penilaian risiko; 3 kecukupan sistem informasi manajemen risiko. d. Satuan Kerja Audit Intern melakukan: 1 kaji ulang penerapan manajemen risiko secara berkala paling sedikit sekali setiap tahun; 2 pemeriksaan sampling secara periodik dan berdasarkan basis risiko. Kerangka dasar dan penerapan manajemen risiko tersebut dikaji ulang secara periodik paling kurang satu kali dalam setahun dan jika diperlukan dapat direvisi sesuai dengan perkembangan kompleksitas usaha dan risiko Bank, ketentuan Bank Indonesia danatau berdasarkan best practices terkini. Struktur Organisasi Satuan Kerja Manajemen Risiko berada dibawah Direktorat Kepatuhan dan Manajemen Risiko. Dengan adanya pengembangan ruang lingkup manajemen risiko yang dilakukan oleh Bank, maka pembagian tugas dilakukan berdasarkan pengelolaan per jenis risiko termasuk penyusunan metodologi perhitungan untuk masing-masing risiko yang dikelola. Pengendalian Risiko Suku Bunga Dalam tahun 2012, Bank telah meng-cover risiko suku bunga yang merupakan bagian dari risiko pasar dengan melakukan langkah-langkah sebagai berikut: a. Pengawasan aktif Dewan Komisaris dan Direksi, melalui: • Responsif terhadap Laporan Proil Risiko Pasar terkait risiko suku bunga dan perkembangan kondisi makro yang disampaikan oleh Satuan Kerja Manajemen Risiko secara periodik. • Kebijakan untuk pengambilan posisi konservatif terhadap eksposur yang terkena risiko suku bunga sesuai dengan ketentuan yang berlaku dengan mengutamakan prinsip kehati-hatian. b. Pengendalian atas posisi risiko dengan penetapan limit transaksi, limit risiko dan limit per fungsional. c. Pembakuan kebijakan dan prosedur • Memiliki dan melaksanakan Pedoman Manajemen Risiko Pasar dan kebijakanprosedur internal lainnya yang berkaitan dengan risiko suku bunga. • Melakukan review dan penyempurnaan terhadap pedomanprosedur manajemen risiko pasar yang telah ditetapkan secara periodik. b. Inherent supervision by Compliance Section for the supervision of the Bank’s compliance with external rules. c. Risk Management Unit conducts periodic review at the frequency in adjustment with the Bank’s need in order to ensure: 1 adequacy of risk management framework; 2 accuracy of risk assessment methodology; 3 adequacy of risk management information system. d. Internal Audit Unit conducts: 1 review of risk management application periodically, at least once a year; 2 risk based sampling examination on periodic basis. The risk management framework and application is reviewed periodically at least once a year and if necessary it can be revised according to the development of the Bank’s business complexity and risk, Bank Indonesia’s regulation andor based on the latest best practices. Organization Structure Risk Management Unit is under the Directorate of Compliance and Risk Management. With the development of risk management scope undertaken by the Bank, the division of tasks is made according to the management of each type of risk including the preparation of calculation methodology for the respective risk managed. Interest Rate Risk Control In 2012, the Bank covered interest rate risk which was part of market risk by taking the following measures: a. Active supervision of the Board of Commissioners and the Board of Directors: • Responsive to Market Risk Proile Report related interest rate risk and the development of macro conditions submitted by the Risk Management Unit periodically. • Policy for taking conservative positions on the exposure affected by interest rate risk in accordance with applicable regulations with emphasis on prudential principle. b. Control on the risk position by determination of transaction limit, risk limit and the respective functional limit. c. Standardization of policy and procedure • Having and implementing the Guidelines for Market Risk Management and any other internal policyprocedure related to interest rate risk. • Conducting review and improvement of the guidelinesprocedure on market risk management that have been established periodically.