Risiko Strategis Overall Internal Control System

• Menganalisa kekuatan dan kelemahan internal. b Tahapan Perencanaan: • Penyusunan sasaran Bank yang ingin dicapai disesuaikan dengan visi, misi, kompleksitas, proil risiko, maupun kemampuan Bank dalam menyerap risiko yang timbul dari seluruh aktivitas berdasarkan analisa SWOT Strong Weakness Opportunity Threat . • Menetapkan strategi yang akan dijalankan dalam mencapai sasaran yang telah ditetapkan. • Menetapkan kebijakan yang menjadi dasar pengambilan keputusan bagi seluruh jajaran Bank. c Tahapan Implementasi: • Bank mengalokasikan sumber daya baik berupa sumber daya keuangan maupun sumber daya manusia untuk melaksanakan program kerja. • Penyelesaian program kerja merupakan bentuk dari upaya untuk mencapai sasaran. • Komitmen Bank yang tinggi untuk mengalokasikan sumber daya yang dibutuhkan. d Tahapan Evaluasi: • Melakukan evaluasi terhadap kondisi aktual dengan apa yang telah direncanakan secara periodik. • Melakukan tindakan koreksi guna perbaikan 3 Mekanisme untuk mengukur kemajuan yang dicapai dari rencana bisnis yang ditetapkan • Bank akan melakukan evaluasi kemajuan yang dicapai setiap bulan dengan penyampaian pelaksanaan program kerja dari setiap divisi kepada Manajemen. • Hasil pelaksanaan tersebut disampaikan dalam bentuk performance management kepada Direksi secara periodik. • Selanjutnya, Bank menetapkan rencana perbaikan yang diperlukan atas pelaksanaan program kerja yang tidak sesuai dengan Rencana Bisnis Bank. • Bank juga melakukan penilaian proil risiko stratejik dan perkembangannya setiap bulan yang dituangkan dalam laporan Proil Risiko Bank.

g. Risiko Kepatuhan Penerapan Manajemen Risiko untuk Risiko

Kepatuhan 1 Organisasi Manajemen Risiko Kepatuhan Organisasi manajemen risiko kepatuhan Bank berada dalam struktur organisasi Divisi • To analyze internal strength and weakness. b Stage of Planning: • Preparation of the Bank’s target to be achieved in line with the vision, mission, complexity, risk proile, and capacity of the Bank in absorbing any risk coming out from all activities based on SWOT Strong Weakness Opportunity Threat. • Setting the strategy to be taken in achieving the established target. • Setting the policy that is the basis for decision making of all ranks of the Bank. c Stage of Implementation: • The Bank allocates the resources both inancial resources and human resources to implement the work program. • Completion of work program is the format of effort to achieve the target. • The Bank’s high commitment to allocate the required resources. d Stage of Evaluation: • Conducting evaluation of actual condition and the plan on periodic basis. • Conducting corrective action for correction. 3 Mechanism to measure the progress achieved from the established business plan • The Bank will evaluate any progress achieved every month by submitting the implementation of work program from each division to the Management. • The result of such implementation is submitted in form of performance management to the Board of Directors from time to time. • Furthermore, the Bank determines any necessary corrective plan for the implementation of work program that is not suitable with the Bank’s Business Plan. • The Bank also performs the assessment of strategic risk and its development every month that is included in the Bank’s Risk Proile Report.

g. Compliance Risk

Risk Management Application for Compliance Risk 1 Compliance Risk Management Organization The Bank’s compliance risk management organization is provided in the organization