193
LaporanTahunan2012• BNI
advis hukum danatau pendampingan hukum terkait aktivitas operasional DivisiSatuanUnit
ProyekCabangSentra Kredit.
Permintaan advis hukum danatau pendampingan hukum dilakukan sesuai
kewenangan Satuan Kerja Hukum sebagai berikut:
a. CabangSentra Kredit dan unit Iain setingkat
Wilayah menyampaikan permintaan advis hukum kepada Satuan Kerja Hukum di
Wilayah; b. DivisiSatuanUnitProyek dan unit lain yang
setingkat menyampaikan permintaan advis hukum kepada Divisi Hukum.
Dalam melakukan pengelolaan Risiko Hukum, Divisi Hukum dan Unit Hukum yang berada di
Wilayah Legal Region juga melakukan review secara berkala terhadap kontrak dan perjanjian
agreement
antara Bank dengan pihak lain, khususnya untuk perjanjian non standar
atau perjanjian yang belum dibakukan dalam Pedoman Perusahaan.
6. Risiko Stratejik Tata Kelola dan Organisasi
Pengelolaan Manajemen Risiko Stratejik dilakukan oleh Divisi Perencanaan Strategis, di
bawah pengawasan aktif Direktur Utama.
Manajemen Risiko Stratejik dilakukan melalui serangkaian proses perencanaan strategis
planning and budgeting yang mencakup penyelarasan strategi perusahaan dengan
strategi unit serta cascading target bankwide menjadi target unit.
Dokumen perencanaan strategis meliputi: a. Corporate Plan, disusun 5 lima tahun
sekali b. Kebijakan Umum Direksi KUD, disusun 1
satu tahun sekali c. Business Plan BP, disusun 1 satu tahun
sekali Mekanisme penyusunan dokumen
perencanaan strategis yaitu Corporate Plan disusun sebagai acuan penetapan target
dan strategi Kebijakan Umum Direksi dan selanjutnya Kebijakan Umum Direksi tersebut
akan menjadi panduan dalam penyusunan Business Plan
Perusahaan. Tahap berikutnya, Kebijakan Umum Direksi dan Business Plan
Perusahaan akan menjadi acuan penyusunan legal advice andor legal assistance related to
the operational activities of the DivisionUnit ProjectBranchLoan Centers.
Request for legal advice andor legal representation is handled in accordance with
the authority of Legal Unit as follows: a. BranchLoan Centers and other unit at
Regional Area level submits request for legal advise to the Legal Unit in the Region;
b. DivisionTask Force UnitProject and other units at the same level submits the request
for legal advise to the Legal Division.
In implementing Legal Risk management, the Legal Division and Legal Unit located
in Regional Area Legal Region also conduct periodic reviews on the contracts
and agreements between the Bank and other parties, in particular for non-standard
agreements or agreements that have not been codified in the Company Guidelines.
6. Strategic Risk Governance and Organization
Strategic Risk Management is conducted by the Strategic Planning Division, under the
active supervision of the President Director.
Strategic Risk Management involves a series of strategic planning process planning and
budgeting, which includes the alignment of corporate strategy with the strategy at unit
level, and the cascading of bankwide targets into unit targets.
Strategic planning documents include: a. Corporate Plan, compiled every 5 five
years b. Board of Directors General Policy KUD,
compiled annually c. Business Plan BP, compiled annually
Formulation of the strategic planning document begin with the Corporate Plan
as reference for determining targets and strategies in the Board of Directors General
Policy, and subsequently the Board of Directors General Policy will become guidance
in the preparation of the Company’s Business Plan. The next phase, Board of Directors
General Policy and the Company’s Business Plan will be the reference in the preparation of
194
2012AnnualReport• BNI
Business Plan Divisi dan Wilayah dan
kemudian Business Plan Wilayah akan menjadi pedoman penyusunan Business Plan cabang.
Melalui mekanisme tersebut, dapat dipastikan bahwa proses alignment strategi akan tetap
terjaga mulai dari level corporate sampai dengan level cabang unit terendah.
Kebijakan dan Prosedur
Implementasi manajemen risiko stratejik mengacu pada Pedoman Penerapan
Manajemen Risiko Stratejik serta Kebijakan dan Prosedur terkait lainnya.
Proses
Proses manajemen risiko stratejik yang efektif dibutuhkan dalam mengidentifikasi
dan merespon perubahan lingkungan bisnis eksternal maupun internal.
Dokumen Corporate Plan yang disusun 5 lima tahun sekali, wajib direview setiap tahun untuk
disesuaikan dengan perubahan lingkungan yang ada. Demikian pula dengan dokumen
Kebijakan Umum Direksi serta Business Plan Perusahaan dan Unit dapat direview pada
Semester I, dan bahkan jika terjadi perubahan lingkungan yang signifikan dapat direview
dalam waktu yang lebih pendek.
Mekanisme untuk mengukur kemajuan yang dicapai dari rencana bisnis yang ditetapkan
dilakukan dengan membandingkan target dengan realisasi bisnis perusahaan secara
bulanan, triwulanan, dan semesteran, yaitu: a. Pemantauan untuk mengevaluasi kinerja
dan strategi perusahaan bankwide dilakukan secara bulanan
b. Pemantauan kinerja Divisi dilakukan secara triwulanan
c. Pemantauan pencapaian kinerja perusahaan dan seluruh unit dilakukan secara
semesteran dalam forum Business Review di Kantor Pusat dan Kantor Wilayah.
7. Risiko Kepatuhan Tata Kelola dan Organisasi
