365
LaporanTahunan2012• BNI
Kesimpulan Umum Hasil Self Assessment Pelaksanaan GCG
pada Bank
Dari hasil Self Assessment, Bank menetapkan Nilai Komposit pada posisi 1,30 satu koma tiga puluh
sehingga berada pada predikat komposit : Sangat Baik.
Adapun peringkat masing-masing faktor adalah sebagai berikut.
1. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris = peringkat 1
a. Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Dewan Komisaris sangat sesuai
dibandingkan dengan ukuran dan kompleksitas usaha Bank serta telah memenuhi ketentuan
yang berlaku dimana anggota Dewan Komisaris berjumlah 7 tujuh orang termasuk jumlah
Komisaris Independen sebanyak 4 empat orang atau ekuivalen dengan 57,14 lima
puluh tujuh koma empat belas perseratus dari jumlah anggota Dewan Komisaris sehingga
memenuhi ketentuan Bank Indonesia.
b. Seluruh anggota Dewan Komisaris mampu bertindak dan mengambil keputusan secara
independen. c. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan
Komisaris telah sepenuhnya memenuhi prinsip-prinsip GCG, telah berjalan sangat
efektif dan tidak ada kelemahan minor. d. Rapat Dewan Komisaris terselenggara sangat
efektif dan efisien dimana rekomendasi dan atau nasihat yang diberikan Dewan Komisaris
pada umumnya merupakan hal-hal yang dapat diimplementasikan oleh RUPS danatau
Direksi.
e. Aspek transparansi anggota Dewan Komisaris sangat baik dan tidak pernah melanggar
ketentuanperaturan yang berlaku.
2. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi = peringkat 1
a. Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Direksi sangat sesuai dibandingkan
dengan ukuran dan kompleksitas usaha Bank serta telah memenuhi ketentuan yang berlaku
dimana jumlah Direksi sebanyak 10 sepuluh Direktur dan dalam melaksanakan tugas dan
tanggung jawabnya. Direksi mempunyai integritas, berpengalaman paling kurang
5 lima tahun di bidang operasional sebagai Pejabat Eksekutif Bank atau institusi keuangan.
b. Seluruh Direksi mampu bertindak dan mengambil keputusan secara independen.
General Conclusion on Self Assessment Results on the Bank’s
Implementation of GCG
From its Self-Assessment results, the Bank determined a composite value of 1.30 one point
thirty showing that BNI has earned the “Excellent” composite predicate.
The ratings for each factor are as follows: 1. Discharge of the BOC duties and
Responsibilities = first rank a. The quantity, composition, integrity and
competence of the BOC members are compatible with the size and complexity
of the Bank’s business and comply with existing policies, whereby the BOC consists
of 7 seven members of which 4 four are Independent Commissioners or equivalent to
57.14 fifty seven point fourteen percent of the total number of the BOC members, thus in
accordance with Bank Indonesia Regulation.
b. All members of the Board of Commissioners are capable of carrying out actions and arriving
at decisions in an independent manner. c. The BOC’s discharging of duties and
responsibilities fully complies with the principles of GCG and they are carried out in an
effective manner without any shortcomings. d. The BOC meetings are effectively and
efficiently organized where recommendations andor advice imparted by the Board of
Commissioners are generally viable and practicable for implementation by a GMS and
or the Board of Directors.
e. Transparency with regard to the BOC members is highly satisfactory and has not
violated prevailing laws and regulations.
2. Discharge of the BOD duties and Responsibilities = first rank
a. The quantity, composition, integrity and competence of the BOD members are
compatible with the size and complexity of the Bank’s business and comply with
existing policies, whereby the Board of Directors consists of 10 ten members
and in discharging the BOD duties and responsibilities, BOD members demonstrate
impeccable integrity with at least 5 five years of experience as the Executive Officers of a
Bank or other financial institution.
b. All members of the Board of Directors are capable of carrying out actions and arriving at
decisions in an independent manner.
366
2012AnnualReport• BNI
c. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi telah memenuhi prinsip-prinsip GCG, berjalan
sangat efektif dan tidak ada kelemahan minor. d. Rapat Direksi terselenggara secara efektif dan
efisien dan setiap keputusan Rapat Direksi dituangkan dalam Notulen Rapat Direksi disertai
kewajiban penyampaian laporan tindak lanjut dari unit-unit pelaksana.
e. Aspek transparansi anggota Direksi baik dan tidak pernah melanggar ketentuanperundangan yang
berlaku.
3. Kelengkapan dan pelaksanaan tugas Komite = peringkat 1
a. Komposisi dan kompetensi anggota Komite- komite sangat sesuai dibandingkan dengan ukuran
dan kompleksitas usaha Bank. b. Pelaksanaan tugas Komite-komite telah berjalan
sangat efektif dan tidak ada kelemahan minor. c. Rekomendasi Komite-komite, sangat bermanfaat
dan dapat dipergunakan sebagai bahan acuan keputusan Dewan Komisaris.
d. Penyelenggaraan rapat Komite-komite berjalan sesuai dengan pedoman intern dan terselenggara
secara sangat efektif dan efisien.
4. Penanganan benturan kepentingan = peringkat 1
a. Bank memiliki kebijakan, sistem dan prosedur mengenai benturan kepentingan yang sangat
lengkap dan efektif antara lain sebagaimana dimuat dalam Credit Policy Commitee CPC,
Buku Kode Etik BNI, Buku Budaya Kerja `Prinsip 46`, Anggaran Dasar BNI dan Buku Pedoman
Perusahaan BPP BNISOP BNI.
Disamping itu Bank telah memiliki ketentuan tentang pemberian kredit kepada calon debitur
yang memiliki hubungan keluarga maupun yang mengandung benturan kepentingan dengan
pemroses danatau pemutus kredit, dan di dalam BPPSOP BNI juga memuat ketentuan-ketentuan
untuk mencegah terjadinya benturan kepentingan dalam proses Pengadaan Barang dan Jasa.
b. Benturan kepentingan telah diungkapkan dalam setiap keputusan, telah diadministrasikan serta
terdokumentasi dengan baik. Sebab-sebab pengalihan proses atau pengambilan keputusan
kredit karena adanya benturan kepentingan diinformasikan dalam Perangkat Aplikasi Kredit
PAK. PAK beserta data dan dokumen dalam rangka pemberian kredit tersebut disimpan
didokumentasi sesuai ketentuan yang berlaku
c. Kebijakan internal mengenai benturan kepentingan yang diterapkan Bank dapat menghindarkan
terjadinya benturan kepentingan yang dapat merugikan atau mengurangi keuntungan Bank.
Tinjauan Tata Kelola
Corporate Governance Review
c. The discharge of the BOD’s duties and responsibilities complies with the principles of
GCG and they are carried out in an effective manner without any minor shortcomings.
d. The BOD meetings are effectively and efficiently organized, and every resolution from such BOD
meetings is presented through Minutes of Meetings along with the obligation to deliver
follow-up reports from implementing units.
e. Transparency with regard to BOD members is highly satisfactory and has not violated any
prevailing laws and regulations.
3. Totality and implementation of Committee Duties = first rank
