TAGIHAN DAN LIABILITAS DERIVATIF lanjutan DERIVATIVES RECEIVABLE AND PAYABLE PINJAMAN YANG DIBERIKAN LOANS

512 2012฀Annual฀Report฀•฀ BNI PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAKAND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2012 DAN 2011 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS 31 DECEMBER 2012 AND 2011 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 11. TAGIHAN DAN LIABILITAS DERIVATIF lanjutan 11. DERIVATIVES RECEIVABLE AND PAYABLE continued

a. Berdasarkan jenis dan mata uang lanjutan

a. By type and currency continued

Tujuan dari penerbitan instrumen lindung nilai ini adalah untuk pengelolaan risiko suku bunga yang ditujukan sebagai lindung nilai arus kas yang efektif untuk fasilitas kredit dengan bank lain, dimana posisi positif interest rate gap dalam mata uang asing Bank berisiko terhadap tren kenaikan tingkat suku bunga yang diprediksikan pada waktu itu tetap berlangsung dalam rentang waktu 5 tahun ke depan. Bank memutuskan untuk mengkonversi biaya bunga mengambang menjadi biaya bunga tetap agar risiko kenaikan biaya bunga neto dapat diminimalkan. The purpose of entering into this hedging instrument is to manage the interest rate exposure, that is intended as an effective cash flow hedge to its loan facility with another bank whereby the Bank’s positive foreign currency interest rate gap position is exposed to upward trends in interest rates in the next 5 years. The Bank decided to convert its floating interest rate into a fixed interest rate in order to mitigate the risks of increasing net interest expense. Perubahan pada kerugian yang belum terealisasi pada aktivitas lindung nilai Bank pada laporan perubahan ekuitas konsolidasian: Movements in the unrealized losses on Bank hedging activity in the consolidated statements of changes in equity: 2012 2011 Saldo awal Perubahan nilai wajar 143,749 42,501 165,644 21,895 Beginning balance Changes in fair value Saldo akhir 101,248 143,749 Ending balance Manajemen berpendapat bahwa tidak diperlukan cadangan kerugian penurunan nilai. Management believes that no allowance for impairment losses is necessary. b. Berdasarkan hubungan b. By relationship 2012 2011 Tagihan derivatif Pihak ketiga 10,571 24,015 Derivatives receivable Third parties Kewajiban derivatif Pihak ketiga 454,647 374,257 Derivatives payable Third parties 12. PINJAMAN YANG DIBERIKAN 12. LOANS Informasi mengenai pinjaman yang diberikan kepada pihak-pihak berelasi diungkapkan pada Catatan 41. Loans to related parties are disclosed in Note 41.

a. Berdasarkan jenis dan mata uang

a. By type and currency

2012 2011 Rupiah Modal kerja Konsumen Investasi Sindikasi Karyawan Program pemerintah 79,215,831 43,758,484 37,829,939 11,040,849 2,575,081 637,515 61,519,996 32,806,101 30,443,586 10,390,852 1,565,500 524,679 Rupiah Working capital Consumer Investment Syndicated Employee Government programs 175,057,699 137,250,714 513 Laporan฀Tahunan฀2012฀•฀ BNI PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAKAND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2012 DAN 2011 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS 31 DECEMBER 2012 AND 2011 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 12. PINJAMAN YANG DIBERIKAN lanjutan 12. LOANS continued