Cadangan kerugian penurunan nilai Allowance for impairment losses

DAN ENTITAS ANAKAND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS 31 DECEMBER 2015 AND 2014 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated Halaman - 89 - Page 8. EFEK-EFEK lanjutan

8. MARKETABLE SECURITIES continued a. Berdasarkan jenis dan mata uang lanjutan

a. By type and currency continued

Perincian efek-efek berdasarkan mata uang adalah sebagai berikut: Marketable securities based on currencies are as follow: 2015 2014 Rupiah 8,692,894 11,747,237 Rupiah Mata uang asing Foreign currencies Dolar Amerika Serikat 1,270,909 996,061 United States Dollar Total 9,963,803 12,743,298 Total Cadangan kerugian Allowance for penurunan nilai 36,309 5,002 impairment losses Neto 9,927,494 12,738,296 Net Harga pasar efek-efek dalam kelompok tersedia untuk dijual berkisar antara 93,82 - 102,61, dan berkisar antara 94,38 - 104,67 masing-masing dari nilai nominal pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014. BNI mengakui adanya keuntungan atau kerugian yang belum direalisasi atas peningkatan atau penurunan nilai pasar efek- efek dalam kelompok tersedia untuk dijual neto setelah pajak sebesar Rp84.590 rugi dan Rp568.575 laba masing-masing untuk tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014. The market value of the available-for-sale securities as of 31 December 2015 and 2014, ranged between 93.82 - 102.61, and between 94.38 - 104.67 of the nominal amounts, respectively. BNI recognized the unrealized gains or loss from increase or decrease in the market value of marketable securities categorized as available-for-sale net of taxes in the amount of Rp84,590 loss and Rp568,575 gain for the years ended 31 December 2015 and 2014, respectively. b. Berdasarkan hubungan b. By relationship 2015 2014 Pihak ketiga 9,963,803 12,743,298 Third parties Cadangan kerugian Allowance for penurunan nilai 36,309 5,002 impairment losses Neto 9,927,494 12,738,296 Net c. Berdasarkan penerbit c. By issuer 2015 2014 Korporasi 5,725,280 5,851,991 Corporates Bank 2,292,820 1,126,182 Banks Bank Indonesia 1,945,703 5,765,125 Bank Indonesia Total 9,963,803 12,743,298 Total Cadangan kerugian Allowance for penurunan nilai 36,309 5,002 impairment losses Neto 9,927,494 12,738,296 Net DAN ENTITAS ANAKAND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS 31 DECEMBER 2015 AND 2014 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated Halaman - 90 - Page 8. EFEK-EFEK lanjutan

8. MARKETABLE SECURITIES continued d. Berdasarkan peringkat

d. By rating

2015 Pemeringkat Agencies Peringkat Rating Nilai tercatat Carrying Value Nilai wajar melalui laporan laba rugi Fair value through profit or loss Rupiah Reksadana Obligasi subordinasi Obligasi Efek lainnya - BeragamVarious BeragamVarious BeragamVarious - BeragamVarious BeragamVarious BeragamVarious 2,089,679 767,161 593,668 155,896 Rupiah Mutual funds Subordinate bonds Bonds Other securities 3,606,404 Mata uang asing Reksadana Obligasi - BeragamVarious - BeragamVarious 21,807 75,997 Foreign currencies Mutual funds Bonds 97,804 Total nilai wajar melalui laporan laba rugi 3,704,208 Total fair value through profit and loss Tersedia untuk dijual Available-for-sale Rupiah Rupiah Sertifikat Bank Indonesia - - 1,057,766 Certificates of Bank Indonesia Sertifikat Deposito Bank Indonesia - - 887,938 Certificates Deposits of Bank Indonesia Reksadana - - 724,022 Mutual funds Negotiable Certificates of Deposits - - 164,876 Negotiable Certificates of Deposits Obligasi subordinasi BeragamVarious BeragamVarious 209,229 Subordinate bonds Obligasi Bonds Medco Energi Internasional Medco Energi Internasional Bond III Tahun 2012 Pefindo idAA- 96,864 Bond III Tahun 2012 OCBC NISP 1C 2016 Pefindo idAAA 74,828 OCBC NISP 1C 2016 Bank UOB Indonesia I Bank UOB Indonesia I Tahun 2015 Seri C 69,433 Tahun 2015 Seri C Bank BII Bonds II Seri B 2012 Pefindo idAAA 48,309 Bank BII Bonds II Seri B 2012 Bank BTPN 3A-2013 Pefindo idAA- 29,915 Bank BTPN 3A-2013 Indosat Tahap II Tahun 2015 Seri C 29,538 Indosat Tahap II Tahun 2015 Seri C Obligasi Jasa Marga XIV idAA 23,456 Obligasi Jasa Marga XIV Indosat Tahap II Tahun 2015 Seri E 19,766 Indosat Tahap II Tahun 2015 Seri E CIMB Niaga Auto Finance CIMB Niaga Auto Finance Tahun 2012 Seri B Pefindo idAAA 19,325 Tahun 2012 Seri B Indosat Tahap II Tahun 2015 Seri B Pefindo idAAA 17,869 Indosat Tahap II Tahun 2015 Seri B Bank Tabungan Negara Seri XII Pefindo idAA 17,444 Bank Tabungan Negara Seri XII OCBC NISP Tahap I OCBC NISP Tahap I Tahun 2013 Seri C Pefindo idAAA 15,963 Tahun 2013 Seri C Telkom Tahap I Tahun 2015 Seri B Pefindo idAAA 14,690 Telkom Tahap I Tahun 2015 Seri B Indosat VIII Tahun 2012 Seri A Pefindo idAAA 10,430 Indosat VIII Tahun 2012 Seri A Perum Pegadaian Tahap I Perum Pegadaian Tahap I Tahun 2013 Seri B Pefindo idAAA 9,887 Tahun 2013 Seri B Obligasi Berkelanjutan I Obligasi Berkelanjutan I Danareksa Tahap II Seri A Pefindo idA 7,995 Danareksa Tahap II Seri A Indosat Tahap I Tahun 2015 Seri B Pefindo idAAA 4,982 Indosat Tahap I Tahun 2015 Seri B Mitra Adiperkasa Tahap III Mitra Adiperkasa Tahap III Tahun 2014 Seri A Pefindo idAA- 4,976 Tahun 2014 Seri A Bank BTN Tahap I Tahun 2015 Seri B Pefindo idAA 4,801 Bank BTN Tahap I Tahun 2015 Seri B PLN Tahap II Tahun 2013 Pefindo idAAA 4,748 PLN Tahap II Tahun 2013 Bank BTN Tahap I Tahun 2015 Seri C Fitch AAidn 4,744 Bank BTN Tahap I Tahun 2015 Seri C PT Perkebunan Nusantara X PT Perkebunan Nusantara X Tahun 2013 Pefindo idBBB+ 4,573 Tahun 2013 Lainnya BeragamVarious BeragamVarious 22,719 Others 3,601,086