By type and currency continued Berdasarkan hubungan By relationship

DAN ENTITAS ANAKAND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS 31 DECEMBER 2015 AND 2014 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated Halaman - 100 - Page 11. TAGIHAN DAN LIABILITAS DERIVATIF lanjutan

11. DERIVATIVES RECEIVABLE AND PAYABLE

continued a. Berdasarkan jenis dan mata uang lanjutan a. By type and currency continued Tujuan dari penerbitan instrumen lindung nilai ini adalah untuk pengelolaan risiko suku bunga yang ditujukan sebagai lindung nilai arus kas yang efektif untuk fasilitas kredit dengan bank lain, dimana posisi positif interest rate gap dalam mata uang asing Bank berisiko terhadap tren kenaikan tingkat suku bunga yang diprediksikan pada waktu itu tetap berlangsung dalam rentang waktu 5 tahun kedepan. Bank memutuskan untuk mengkonversi biaya bunga mengambang menjadi biaya bunga tetap agar risiko kenaikan biaya bunga neto dapat diminimalkan. The purpose of entering into this hedging instrument was to manage the interest rate exposure, that was intended as an effective cash flow hedge to its loan facility with another bank, whereby the Bank ’s positive foreign currency interest rate gap position was exposed to upward trends in interest rates for the next 5 years. The Bank decided to convert its floating interest rate into a fixed interest rate in order to minimise the risk of increasing net interest expense. Perubahan pada kerugian yang belum terealisasi pada aktivitas lindung nilai Bank pada laporan perubahan ekuitas konsolidasian: Movements in the unrealized losses on Bank hedging activity in the consolidated statements of changes in equity: 2015 2014 Saldo awal - 43,492 Beginning balance Perubahan nilai wajar - 43,492 Changes in fair value Saldo akhir - - Ending balance Manajemen berpendapat bahwa tidak diperlukan cadangan kerugian penurunan nilai. Management believes that no allowance for impairment losses is necessary. b. Berdasarkan hubungan b. By relationship 2015 2014 Tagihan derivatif Derivatives receivable Pihak ketiga 440,701 165,093 Third parties Liabilitas derivatif Derivatives payable Pihak ketiga 1,161,557 661,609 Third parties 12. PINJAMAN YANG DIBERIKAN 12. LOANS Informasi mengenai pinjaman yang diberikan kepada pihak-pihak berelasi diungkapkan pada Catatan 46b. Loans to related parties are disclosed in Note 46b. a. Berdasarkan jenis dan mata uang a. By type and currency 2015 2014 Rupiah Rupiah Modal kerja 124,065,512 110,984,232 Working capital Konsumen 64,034,181 57,391,599 Consumer Investasi 59,552,179 48,880,476 Investment Sindikasi 28,661,601 15,538,674 Syndicated Karyawan 3,312,696 3,023,097 Employee Program pemerintah 771,899 799,710 Government programs 280,398,068 236,617,788