Non-performing loans and allowance for impairment losses by economic sector

DAN ENTITAS ANAKAND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS 31 DECEMBER 2015 AND 2014 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated Halaman - 108 - Page 13. OBLIGASI PEMERINTAH lanjutan

13. GOVERNMENT BONDS continued a. Berdasarkan jenis dan mata uang lanjutan

a. By type and currency continued

2015 2014 Nilai Nilai Nilai Nilai Nominal Tercatat Nominal Tercatat Nominal Carrying Nominal Carrying Value Value Value Value Dimiliki hingga jatuh tempo Held-to-maturity Rupiah Rupiah Tingkat bunga tetap, setelah diskontopremi Fixed rate, yang belum diamortisasi, net of unamortized sebesar Rp559.801 discountpremium of per 31 Desember 2015 Rp559,801as of dan Rp525.019 31 December 2015 and Rp525,019 per 31 Desember 2014 12,851,762 12,239,428 11,564,024 11,038,828 as of 31 December 2014 Tingkat bunga mengambang 2,000 2,191 7,000 7,177 Floating rate 12,853,762 12,241,619 11,571,024 11,046,005 26,857,580 Mata uang asing Foreign currencies Tingkat bunga tetap, setelah diskonto Fixed rate, premi yang belum net of unamortized diamortisasi sebesar Rp7 discountpremium of Rp7 per 31 Desember 2014 as of 31 December 2015 dan Rp43 and Rp43 as of per 31 Desember 2014 186,133 186,125 167,390 167,433 31 December 2014 Total dimiliki hingga jatuh tempo 13,039,895 12,427,744 11,738,414 11,213,438 Total held-to-maturity Total Obligasi Pemerintah 49,031,712 47,222,319 45,203,311 43,829,797 Total Government Bonds Jumlah nominal Obligasi Pemerintah yang diterima BNI dari program rekapitalisasi adalah sebesar masing-masing Rp11.902.950 dan Rp14.595.314 pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014. The total outstanding nominal amount of Government Bonds received by BNI from the recapitalization program amounted to Rp11,902,950 and Rp14,595,314 as of 31 December 2015 and 2014, respectively. Jumlah Obligasi Pemerintah yang dikelompokkan sebagai tersedia untuk dijual dan dijual selama tahun berjalan adalah sebagai berikut: The total available-for-sale Government Bonds sold during the current year were as follows: Total dijual Kepada pihak ketiga Sold To third parties Nilai nominal Nilai nominal Harga jual Nominal value Nominal value Selling price Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 1,701,074 1,644,373 1,718,582 Year ended 31 December 2015 Tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2014 2,763,505 2,763,505 2,930,318 Year ended 31 December 2014 Jumlah Obligasi Pemerintah yang telah jatuh tempo adalah sebesar Rp704.468 nilai nominal dan Rp1.744.805 nilai nominal masing-masing pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014. Total Government Bonds which matured amounted to Rp704,468 nominal value and Rp1,744,805 nominal value as of 31 December 2015 and 2014, respectively. Untuk obligasi tingkat bunga mengambang, harga pasar Obligasi Pemerintah berkisar antara 69,97 sampai dengan 109,53 dan antara 71,32 sampai dengan 101,69 masing-masing pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 dari nilai nominal. For floating interest rate bonds, the market price of Government Bonds ranged from 69.97 to 109.53 and from 71.32 to 101.69 as of 31 December 2015 and 2014, respectively, of the nominal amounts. DAN ENTITAS ANAKAND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN 31 DESEMBER 2015 DAN 2014 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS 31 DECEMBER 2015 AND 2014 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated Halaman - 109 - Page 13. OBLIGASI PEMERINTAH lanjutan

13. GOVERNMENT BONDS continued a. Berdasarkan jenis dan mata uang lanjutan

a. By type and currency continued

Untuk tingkat bunga tetap, harga pasar Obligasi Pemerintah berkisar antara 72,18 sampai dengan 140,77 dan antara 75,39 sampai dengan 139,92 masing-masing pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014. For fixed interest rate bonds, the market price of Government Bonds ranged from 72.18 to 140.77 and from 75.39 to 139.92 as of 31 December 2015 and 2014, respectively. BNI mengakui adanya keuntungan atau kerugian yang belum direalisasi atas penurunan nilai pasar Obligasi Pemerintah dalam kelompok tersedia untuk dijual neto setelah pajak sebesar Rp489.680 rugi dan Rp420.192 laba masing-masing pada tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 yang dicatat pada bagian ekuitas laporan posisi keuangan konsolidasian. BNI recognized the unrealized gains or losses from the decrease in the market value of the Government Bonds categorized as available- for-sale net of taxes in the amount of Rp489,680 loss and Rp420,192 gain for years ended 31 December 2015 and 2014, respectively, recorded in the equity section of the consolidated statements of financial position. Pada tanggal 31 Desember 2015 dan 2014 Obligasi pemerintah dengan tingkat bunga tetap dengan jumlah nominal Rp3.782.950 dan Rp3.395.950 telah dijual dengan janji dibeli kembali hingga jatuh tempo sehingga klasifikasinya berubah dari tersedia untuk dijual menjadi dimiliki hingga jatuh tempo lihat Catatan 22. As of 31 December 2015 and 2014 the fixed rate government bonds has been sold under agreements to repurchase to maturity with nominal amount to Rp3,782,950 and Rp3,395,950 therefore the classification changes from available-for-sale to held-to- maturity refer to Note 22. b. Berdasarkan kisaran tanggal jatuh tempo b. Based on maturity date 2015 2014 Diperdagangkan 27022016 - 21092015 - Trading Obligasi tingkat bunga tetap 15042043 15032034 Fixed rate bonds Tersedia untuk dijual 15012016 - 08012015 - Available-for-sale Obligasi tingkat bunga tetap 15042043 15042043 Fixed rate bonds Obligasi tingkat bunga 25032016 - 25042015 - mengambang 25072020 25072020 Floating rate bonds Dimiliki hingga jatuh tempo 27022016 - 15062015 - Held-to-maturity Obligasi tingkat bunga tetap 15022044 15022044 Fixed rate bonds c. Tingkat suku bunga tetap tahunan c. Annual fixed interest rates Dolar Amerika Serikat Dolar Singapura Rupiah United States Dollar Singapore Dollar Suku bunga kontrak: Contractual interest rate: 2015 4.45 - 12.90 0.25 - 11.63 2.25 - 3.25 2015 2014 3.30 - 14.28 0.25 - 10.50 2.25 - 3.25 2014 Suku bunga efektif: Effective interest rate: 2015 6.60 - 12.15 0.06 - 6.15 1.08 - 1.64 2015 2014 3.31 - 12.05 0.31 - 9.28 1.08 - 4.35 2014