DAN ENTITAS ANAKAND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
KONSOLIDASIAN
31 DESEMBER 2015 DAN 2014 Disajikan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
31 DECEMBER 2015 AND 2014 Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated
Halaman - 185 - Page 51. RISIKO PASAR lanjutan
51. MARKET RISK continued i Risiko tingkat suku bunga lanjutan
i Interest rate risk continued
2015 Dolar
Dolar Amerika Serikat
Singapura United States
Singapore Rupiah
Dollar Euro
Dollar ASET
ASSETS
Penempatan pada bank lain Placements with other banks
dan Bank Indonesia 5.50 - 11.25
0.32 - 0.60 -
- and Bank Indonesia
Efek-efek 0.09 - 13.60
0.08 - 13.10 -
- Marketable securities
Wesel ekspor dan tagihan lainnya 0.00 - 9.00
0.00 - 2.00 -
- Bills and other receivables
Pinjaman yang diberikan 4.09 - 22.00
5.00 - 7.25 2.50
7.00 Loans
Obligasi Pemerintah Government Bonds
- Tingkat bunga tetap 4.45 - 12.90
0.25 - 11.63 -
2.25 - 3.25 Fixed interest rate -
- Tingkat bunga mengambang 5.31 - 8.75
- -
- Floating interest rate -
LIABILITAS LIABILITIES
Simpanan nasabah 0.00 - 10.00
0.00 - 1.50 0.00 - 0.50
0.00 - 0.50 Deposits from customers
Simpanan dari bank lain 0.00 - 8.25
0.00 - 2.00 -
0.00 - 1.25 Deposits from other banks
Efek-efek yang diterbitkan -
4.13 -
- Securities issued
Pinjaman yang diterima 9.10 - 11.50
0.43 - 3.63 0.64
1.58 - 1.88 Borrowings
2014 Dolar
Dolar Amerika Serikat
Singapura United States
Singapore Rupiah
Dollar Euro
Dollar ASET
ASSETS
Penempatan pada bank lain Placements with other banks
dan Bank Indonesia 5.50 - 11.00
0.01 - 0.88 -
- and Bank Indonesia
Efek-efek 6.05 - 13.60
0.25 - 7.75 -
- Marketable securities
Wesel ekspor dan tagihan lainnya 8.62 - 9.62
3.67 - 5.36 3.67 - 5.36
- Bills and other receivables
Pinjaman yang diberikan 5.00 - 22.00
6.00 - 9.75 LIBOR + 1.80 6.50 - 8.00
Loans Obligasi Pemerintah
Government Bonds - Tingkat bunga tetap
3.30 - 14.28 0.25 - 10.50
- 2.25 - 3.25
Fixed interest rate - - Tingkat bunga mengambang
5.97 - 6.34 -
- -
Floating interest rate - LIABILITAS
LIABILITIES
Simpanan nasabah 0.00 - 11.65
0.00 - 2.60 0.00 - 0.35
0.00 - 0.50 Deposits from customers
Simpanan dari bank lain 0.00 - 9.50
0.00 - 0.04 -
- Deposits from other banks
Efek-efek yang diterbitkan -
4.13 -
- Securities issued
Pinjaman yang diterima 5.00 - 10.50
0.30 - 4.49 0.77 - 1.25
- Borrowings
Tabel berikut
menunjukkan sensitivitas
terhadap kemungkinan perubahan suku bunga dalam Rupiah yang wajar, dengan semua
variabel lainnya tetap konstan, dalam laporan laba rugi Bank. Sensitivitas laporan laba rugi
adalah dampak dari perubahan asumsi suku bunga pada laporan laba rugi pada periode
tersebut. Sensitivitas total laba atau rugi didasarkan
pada asumsi
bahwa ada
pergeseran paralel kurva hasil. The
following tables
demonstrate the
sensitivity to a reasonable possible change in IDR interest rates, with all other variables held
constant, in the Bank’s profit or loss. The sensitivity of profit or loss is the effect of the
changes in interest rates assumptions on the profit or loss for the period. The total sensitivity
of profit or loss is based on the assumption that there are parallel shifts in the yield curve.
2015 Perubahan
Pengaruh terhadap presentase
laporan laba rugi Percentage
Impact to change
profit or loss
±25 ± 12,933
±50 ± 25,866
2014 Perubahan
Pengaruh terhadap presentase
laporan laba rugi Percentage
Impact to change
profit or loss
±25 ±20,105
±50 ±40,210
DAN ENTITAS ANAKAND SUBSIDIARIES CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN
KONSOLIDASIAN
31 DESEMBER 2015 DAN 2014 Disajikan dalam jutaan Rupiah,
kecuali dinyatakan lain
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
31 DECEMBER 2015 AND 2014 Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated
Halaman - 186 - Page 51. RISIKO PASAR lanjutan
51. MARKET RISK continued i Risiko tingkat suku bunga lanjutan
i Interest rate risk continued
Bank memiliki eksposur terhadap risiko tingkat suku bunga dalam mata uang Dolar Singapura,
Dolar Amerika Serikat, Euro dan lainnya. Bank telah melakukan penilaian atas dampak dari
risiko tingkat suku bunga tersebut dan hasilnya tidak signifikan.
The Bank has other exposure to interest rate risks in Singapore Dollar, United States
Dollar, Euro and others. The Bank assessed that the impact of that interest rate risk is not
significant.
ii Risiko mata uang ii Currency risk
Risiko valuta asing timbul sebagai akibat adanya aset dan liabilitas keuangan dalam
valuta asing
dan rekening
administratif konsolidasian baik pada sisi aset konsolidasian
maupun liabilitas konsolidasian. Posisi valuta asing BNI dapat dikelompokkan dalam dua
aktivitas yaitu: trading book, yang dilakukan dalam
rangka memperoleh
keuntungan transaksi valuta asing, dan banking book, yang
dilakukan dalam rangka mengendalikan Posisi Devisa Neto BNI secara keseluruhan.
Foreign currency
risks arise
from consolidated financial assets and liabilities
and administrative accounts in foreign currency positions, both on the consolidated
assets and liabilities. BNI’s foreign currency position is divided into two activities: the
trading book, which is prepared to generate profit from the exchange rate, and the
banking book, which is prepared to control BNI’s overall Net Open Position.
Bank memiliki kebijakan untuk menjaga eksposur mata uang asing dalam batas yang
wajar dan
berdasarkan peraturan
yang berlaku. Manajemen berkeyakinan bahwa saat
ini eksposur mata uang asing atas aset dan liabilitas masih dalam batas yang konservatif.
The Bank’s policy is to maintain foreign currency exposure within acceptable limits and
within existing regulatory guidelines. The Management believes that its current profile of
foreign currency exposure on its assets and liabilities is within conservative limits.
Berikut adalah Posisi Devisa Neto PDN, dalam nilai absolut, BNI pada tanggal
31 Desember 2015 per mata uang, sesuai dengan peraturan Bank Indonesia:
Presented below is the Net Open Position NOP, in absolute amounts, of BNI as of
31 December 2015 by currency, based on Bank Indonesia regulations:
2015 Aset
Liabilitas Posisi Devisa Neto
Mata Uang Assets
Liabilities Net Open Position
Currencies KESELURUHAN LAPORAN
AGGREGATE ON-STATEMENT POSISI KEUANGAN DAN
OF FINANCIAL POSITION AND REKENING ADMINISTRATIF
ADMINISTRATIVE ACCOUNTS
Dolar Amerika Serikat 210,864,286
209,910,173 954,113
United States Dollar Euro
5,785,028 5,826,597
41,569 Euro
Yen Jepang 2,722,502
2,718,985 3,517
Japanese Yen Dolar Singapura
3,283,553 3,314,850
31,297 Singapore Dollar
Poundsterling Inggris 814,196
863,228 49,032
British Pound Sterling Dolar Hongkong
487,590 487,807
217 Hong Kong Dollar
Lain-lain 5,734,243
5,597,816 136,427
Others
Total 1,216,172
Total
LAPORAN POSISI KEUANGAN ON-STATEMENT OF FINANCIAL
POSITION
Dolar Amerika Serikat 118,505,747
110,515,751 7,989,996
United States Dollar Euro
1,664,031 1,703,040
39,009 Euro
Yen Jepang 1,341,878
1,707,644 365,766
Japanese Yen Dolar Singapura
3,118,324 3,149,622
31,298 Singapore Dollar
Poundsterling Inggris 439,462
488,495 49,033
British Pound Sterling Dolar Hongkong
376,420 155,507
220,913 Hong Kong Dollar
Lain-lain 5,011,942
4,562,438 449,504
Others
Total 9,145,519
Total
Total Modal Tier I dan Tier II dikurangi penyertaan pada
Total Tier I and II Capital less Entitas Anak Catatan 54
73,798,800 investment in Subsidiaries Note 54
Rasio PDN Keseluruhan 1.65
NOP Ratio Aggregate Rasio PDN Laporan Posisi
NOP Ratio On-Statement of Keuangan
12.39 Financial Position
Merupakan penjumlahan absolut dari selisih antara aset dan liabilitas dari beberapa mata uang asing lainnya
Sum of the absolute values of the difference between assets and liabilities of some foreign currencies
