are in Indonesian language.
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2007 dan 2006
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali data per saham
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Years Ended December 31, 2007 and 2006 Expressed in million Rupiah,
except per share data
86
19. SURAT BERHARGA
YANG DITERBITKAN
lanjutan 19. MARKETABLE
SECURITIES ISSUED
continued b. Berdasarkan mata uang
b. By currency
2007 2006
Rupiah 1.269.135
973.606 Rupiah
Mata uang asing -
561.051 Foreign currencies
Jumlah 1.269.135
1.534.657 Total
c. Tingkat suku bunga per tahun c. Annual interest rates
Dolar Amerika Serikat
Rupiah United States
Rupiah Dollar
2007 12,00 - 13,13
- 2007
2006 13,13
7,63 2006
20. PINJAMAN YANG DITERIMA 20. BORROWINGS
Informasi mengenai jatuh tempo diungkapkan pada Catatan 42.
Information in respect of maturities is disclosed in Note 42.
a. Berdasarkan jenis dan mata uang a. By type and currency
2007 2006
Rupiah Rupiah
Kredit likuiditas untuk kredit koperasi Liquidity credit for members
primer kepada anggotanya 324.603
461.615 of primary cooperatives
Pinjaman penerusan 91.541
122.750 Two step loans
Lain-lain 66.122
45.250 Others
Jumlah Rupiah 482.266
629.615 Total Rupiah
Mata uang asing Foreign currencies
Bankers Acceptance 2.195.825
1.143.381 Bankers Acceptance
Pinjaman penerusan 62.010
58.831 Two step loans
Pinjaman luar negeri dan lain-lain 3.569.050
2.177.597 Offshore and other borrowings
Jumlah mata uang asing 5.826.885
3.379.809 Total foreign currencies
Jumlah 6.309.151
4.009.424 Total
are in Indonesian language.
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2007 dan 2006
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali data per saham
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Years Ended December 31, 2007 and 2006 Expressed in million Rupiah,
except per share data
87
20. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan 20. BORROWINGS continued
a. Berdasarkan jenis dan mata uang lanjutan a. By type and currency continued
Kredit likuiditas untuk kredit koperasi primer kepada anggotanya
Liquidity credit for members of primary cooperative credit kredit koperasi primer
Merupakan fasilitas kredit yang diperoleh dari Bank Indonesia terutama ditujukan untuk
debitur BNI sehubungan dengan program kredit Pemerintah untuk pinjaman investasi
usaha kecil, pinjaman modal kerja dan pinjaman pengusaha kecil. Sesuai dengan
Peraturan Pemerintah, manajemen program kredit
likuiditas telah
dialihkan ke
PT Permodalan Nasional Madani Persero, Badan Usaha Milik Negara.
This is a credit facility provided by Bank Indonesia specifically for BNIs debtors in
relation to the governments loan program for small investment loans, working capital loans
and small business loans. In accordance with the government regulation, the management of
this liquidity loan program was transferred to PT Permodalan Nasional Madani Persero, a
state-owned enterprise.
Tingkat bunga atas fasilitas ini berkisar antara 3 sampai 7 per tahun.
Interest rates on the facility range from 3 to 7 per annum.
Pinjaman penerusan Two step loans
Pinjaman penerusan terdiri dari fasilitas pinjaman dalam Rupiah dan mata uang asing
yang diperoleh dari beberapa lembaga pembiayaan
internasional melalui
Bank Indonesia dan PT Bank Ekspor Indonesia
Persero, Badan Usaha Milik Negara, yang ditujukan untuk membiayai proyek-proyek
tertentu di Indonesia dan untuk membiayai wesel Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri
SKBDN dan letters of credit ekspor dan impor. Pinjaman ini memiliki beberapa jangka
waktu jatuh tempo mulai dari 2004 sampai 2017.
Two step loans consist of credit facilities in Rupiah and foreign currencies obtained from
international funding institutions through Bank Indonesia and PT Bank Ekspor Indonesia
Persero, a state-owned enterprise, which are used to finance specific projects in Indonesia
and to finance local letters of credit and export and import letters of credit. These facilities
have various maturity terms starting from 2004 to 2017.
Tingkat bunga rata-rata per tahun atas fasilitas tersebut berkisar antara 1,25 - 10,64 pada
tahun 2007 dan 2006. Bunga dibayar setiap enam bulan.
Annual average interest rates of the facilities ranged from 1.25 to 10.64 in both years
2007 and 2006. Interests are paid semi- annually.
are in Indonesian language.
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ANAK PERUSAHAAN
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2007 dan 2006
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali data per saham
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Years Ended December 31, 2007 and 2006 Expressed in million Rupiah,
except per share data
88
20. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan 20. BORROWINGS continued
a. Berdasarkan jenis dan mata uang lanjutan a. By type and currency continued
Pinjaman penerusan lanjutan Two step loans continued
Termasuk dalam pinjaman penerusan pada tanggal 31 Desember 2006 di atas adalah
pinjaman penerusan dari Asian Development Bank untuk pembiayaan Small Medium
Enterprise Export Development Project yang diterima pada tahun 2004. Berdasarkan
Perjanjian Penerusan Pinjaman antara BNI dan
Departemen Keuangan
No SLA-
1162DP32004 tertanggal 5 Februari 2004, Pemerintah telah menyetujui BNI sebagai bank
pelaksana dengan jumlah fasilitas tidak melebihi USD20 juta dan jangka waktu
penarikan dana selama 3 tahun. Jangka waktu pinjaman penerusan ini adalah 15 tahun,
termasuk masa tenggang selama 3 tahun. Tidak terdapat penarikan pinjaman pada tahun
2007 dan 2006.
Included in the above two step loans as of December 31, 2006 was a loan from Asian
Development Bank
for Small
Medium Enterprise Export Development Project that
was received in 2004. Based on the two step loans agreement between BNI and the Ministry
of Finance No. SLA-1162DP32004 dated February 5, 2004, the Government appointed
BNI as an executor bank with total facility not exceeding USD20 million and with 3 years
fund withdrawal period. The term of two step loans is 15 years, including 3 years grace
period. There were no drawdowns made in the years 2007 and 2006.
Bankers acceptance Bankers Acceptance
Bankers acceptance merupakan pinjaman antar bank yang diperoleh BNI dari bank-bank
luar negeri yang ditujukan untuk meningkatkan likuiditas.
Bankers acceptance represents interbank borrowings obtained by BNI from various
foreign banks for liquidity purposes.
Pada tanggal 31 Desember 2007, bankers acceptance adalah sebesar USD233 juta
dengan tingkat bunga berkisar antara 1,33 - 5,81 per tahun dan akan jatuh tempo antara
1 sampai 11 bulan.
As of
December 31,
2007, bankers
acceptance represented
USD233 million
borrowings with interest rates ranging from 1.33 - 5.81 per annum and remaining
maturity of 1 month to 11 months.
Pada tanggal 31 Desember 2006, bankers acceptance adalah sebesar USD127 juta
dengan tingkat bunga berkisar antara 5,38 - 6,06 per tahun dan akan jatuh tempo antara
1 sampai 8 bulan.
As of
December 31,
2006, bankers
acceptance represented
USD127 million
borrowings with interest rates ranging from 5.38 - 6.06 per annum and remaining
maturity of 1 month to 8 months.