All members of the Board of Commissioners bank bjb not having

annual report 2016 433 Growing Together with new expanding opportunities - Untuk presentasi penetapan Remunerasi Dewan Komisaris adalah 50 dari Direktur Utama untuk Komisaris Utama dan 45 dari Direktur Utama untuk anggota Komisaris. JUMLAH NOMINALKOMPONEN REMUNERASI DEWAN Pengungkapan komponen remunerasi Dewan Komisaris dan Direksi mengacu pada Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan No. 40SEOJK.032016 tentang Penerapan Tata Kelola Dalam Pemberian Remunerasi Bank Umum. Berikut jumlah nominalkomponen remunerasi Dewan Komisaris. Tabel remunerasi Dewan Komisaris Table of remuneration of the board of commissioners jenis remunerasi dan fasilitas lain Type of remuneration and Other facilities jumlah Yang Diterima Dewan Komisaris dalam 1 Tahun Orang People jumlah dalam juta rupiah Total in millions of rupiah remunerasi gaji, bonus, tunjangan rutin, tantiem, dan fasilitas lainnya dalam bentuk non natura remuneration salary, bonus, routine allowance, tantiem, and other facilities in the form of non natura 8 20.817 Fasilitas lain dalambentuknatura perumahan, transportasi, asuransi kesehatan dan sebagainya yang: other facilities in the form of natura housing, transportation, health insurance etc. that: a. Dapat dimiliki a. are retainable - - b. Tidak dapat dimiliki b. are non retainable - - TOTal 20.817 Remunerasi dalam satu tahun dikelompokkan dalam kisaran tingkat penghasilan adalah sebagai berikut. Tabel Kelompok jumlah remunerasi Table of Group of remuneration amount jumlah remunerasi jumlah Orang | Total Person Total remuneration Di atas rp. 2 Milyar 4 More than rp 2 billion Di atas rp. 1 Milyar - rp. 2 Milyar 1 More than rp 1 billion – rp 2 billion Di atas rp. 500 juta - rp. 1 Milyar 3 More than rp 500 million – rp 1 billion rp. 500 juta ke bawah - Less than rp 500 million meKanisme PenGUnDUran Diri Dan PemberHenTian DeWan KOmisaris Mekanisme penduran diri dan pemberhentian Dewan Komisaris berdasarkan Pedoman Tata Tertib dan Kerja Dewan Komisaris adalah sebagai berikut: 1. Jabatan anggota Dewan Komisaris berakhir apabila: a. Kehilangan Kewarganegaraan Indonesia . - For percentage to determine Remuneration of the Board of Commissioners is 50 of the President Director for the President Commissioner, and 45 of the President Director to members of the Commissioners. TOTAL NOMINALCOMPONENT OF REMUNERATION OF THE BOARD OF COMMISSIONERS Disclosure of the remuneration components of the Board of Commissioners and Directors refers to Circular Letter of Financial Services Authority No. 40SEOJK.032016 concerning Governance Implementation in Giving Remuneration of Commercial Bank. Below is the nominal amountcomponent of remuneration of the Board of Commissioners. Remuneration in one year is grouped into range of income as follows. mecHanism fOr resiGnaTiOn anD Dismissal Of bOarD Of cOmmissiOners Mechanisms resignation and dismissal of the Board of Commissioners by the Code of Conduct and Employment Board of Directors are as follows: 1. The position of members of Board of Commissioners shall end if the member: a. Loss of Citizenship Indonesia. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg Laporan Tahunan 2016 434 Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang b. Mengundurkan diri. c. Meninggal dunia dalam masa jabatannya. d. Masa jabatannya berakhir, kecuali diangkat kembali sesuai dengan ketentuan yang berlaku. 2. Diberhentikan berdasarkan keputusan RUPS atas dasar: a. Tidak lagi memenuhi persyaratan yang berlaku b. Tidak menjalankan fungsinya dengan baik sesuai dengan ketentuan yang berlaku. 3. Anggota Dewan Komisaris berhak untuk mengundurkan diri dari jabatannya dengan memberitahukan secara tertulis mengenai maksud tersebut kepada Dewan Komisaris dengan tembusan kepada Direksi. 4. Perseroan wajib menyelenggarakan RUPS untuk memutuskan permohonan pengunduran diri anggota Dewan Komisaris dalam jangka waktu paling lambat 60 enam puluh hari setelah diterimanya surat pengunduran diri. Apabila RUPS tidak diselenggarakan dalam jangka waktu tersebut maka pengunduran diri anggota Dewan Komisaris menjadi sah tanpa memerlukan persetujuan RUPS, namun Perseroan wajib menyampaikan laporan pengunduran diri tersebut dalam RUPS yang akan datang. 5. Apabila anggota Dewan Komisaris mengundurkan diri sehingga mengakibatkan jumlah anggota Dewan Komisaris menjadi kurang dari 3 tiga orang, maka pengunduran diri tersebut sah apabila telah ditetapkan oleh RUPS dan telah diangkat anggota Dewan Komisaris yang baru, sehingga memenuhi persyaratan minimal jumlah anggota Dewan Komisaris. 6. Bagi anggota Dewan Komisaris yang mengundurkan diri tersebut tetap berkewajiban menyelesaikan tugas dan tanggungjawabnya sesuai dengan ketentuan anggaran dasar sebagai anggota Dewan Komisaris sampai tanggal pengunduran dirinya berlaku efektif. b. Resign. c. Dies during his term of office. d. Term expires, unless appointed in accordance with applicable regulations. 2. Dismissed by decision of the AGM on the basis of: a. No longer meets the applicable requirements; b. Do not function properly in accordance with applicable regulations. 3. Members of the Board of Commissioners reserves the right to resign from his post by notifying in writing of this intention to the Board with a copy to the Board of Directors. 4. The Company shall held the AGM to decide on the resignation of members of the Board of Commissioners within the period of 60 sixty days after receipt of the resignation letter. If the AGM is not held within that time period, the resignation of members of the Board of Commissioners to be valid without requiring the approval of the AGM, the Company must submit a report but such resignation in the coming AGM. 5. If the members of the Board of Commissioners to resign so that the resulting total number of Commissioners to less than 3 three people, the resignation is legitimate if it has been determined by the AGM and has appointed new members of the Board of Commissioners, meeting the minimum requirements of the number of members of the Board of Commissioners. 6. For the members of the Board of Commissioners who resigned remained obliged to complete the tasks and responsibilities in accordance with the provisions of the articles of association as a member of the Board of Commissioners until the date of his resignation is effective. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg annual report 2016 435 Growing Together with new expanding opportunities DIREKSI Direksi merupakan Organ Perseroan yang memiliki wewenang serta bertugas dan bertanggung jawab secara kolegial dalam mengelola Perseroan. Secara garis besar, masing-masing Direktur dapat melaksanakan tugas dan mengambil keputusan sesuai dengan pembagian tugas dan wewenangnya. Direksi bertanggung jawab terhadap pengelolaan Perseroan agar dapat menghasilkan keuntungan dan memastikan kesinambungan usaha Perseroan sesuai dengan anggaran dasar dan peraturan perundang-undangan. Fungsi pengelolaan perusahaan oleh Direksi mencakup 5 lima tugas utama yaitu kepengurusan, manajemen risiko, pengendalian internal, komunikasi, dan tanggung jawab sosial. Direksi bertanggung jawab kepada Pemegang Saham dalam menciptakan dan memberikan nilai tambah bagi Pemegang Saham. Direksi harus memastikan bahwa manajemen memiliki rencana kerja yang seimbang antara pertumbuhan jangka panjang dan tujuan jangka pendek. Pengelolaan Bank yang baik akan berlandaskan pada prinsip transparansi, akuntabilitas, pertanggungjawaban, independensi, dan kewajaran dalam rangka memberi nilai tambah bagi pemegang saham dan pihak- pihak lain yang terkait dengan Perseroan. REFERENSI PERATURAN Berdasarkan Undang-undang No. 40 tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas dan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 33POJK.042014 tentang Direksi dan Dewan Komisaris Emiten atau Perusahaan Publik, Direksi berwenang dan bertanggung jawab penuh atas Perusahaan serta mewakili Perusahaan, baik di dalam maupun di luar pengadilan sesuai dengan ketentuan anggaran dasar. TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI Sesuai dengan Surat Keputusan Direksi Nomor 519SKDIR- CS2011 tanggal 20 September 2011 menjelaskan mengenai tugas dan tanggung jawab Direksi sebagai berikut. Tugas Direksi a. Direksi bertanggung jawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan Bank; b. Direksi wajib mengelola Bank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawabnya sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar dan peraturan perundang-undangan yang berlaku; c. Direksi mengurus kekayaan Bank sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku; THE BOARD OF DIRECTORS The Company’s Board of Directors is the organ that has the authority, duty and responsibility in managing the Bank’s collegial. Broadly speaking, each Director may carry out his her duties and take decisions in accordance with the division of duties and responsibilities. The Board of Directors is responsible for the management of the Bank in order to generate profits and to ensure the sustainability of the Bank in accordance with the statutes and regulation. The function of management of the company by the Board of Directors includes five 5 main task management, risk management, internal control, communications, and social responsibility. The Directors are responsible to shareholders in creating and delivering values for shareholders. The Directors shall ensure that management has a work plan that is balanced between long-term growth and short-term goals the Bank good management shall be based on the principles of transparency, accountability, responsibility, independence and fairness in order to add values to shareholders and other parties related to the Company. REGULATION REFFERENCE In accordance with Law No. 40 Year 2007 regarding Limited Liability Company and Financial Service Authority Regulation Number 33POJK.042014 regarding Directors and issuers of Board of Commissioners or Public Company, the Directors are authorized and completely responsible for the Company also represent the Company, both inside and outside the court in accordance with the Articles of Association. DUTIES AND RESPONSIBILITIES OF DIRECTORS In accordance with Directors’ Decree Number 519SKDIR- CS2011 dated September 20, 2011 regarding the following duties and responsibilities of Directors. Directors Duties a. Directors are fully responsible for conducting the management of the Bank; b. Directors are obliged to manage the Bank in accordance with their authority and responsibility in accordance with the Articles of Association also the applicable law and legislation; c. Directors managed the asset of the Bank in accordance with the applicable regulations and legislations ; STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg Laporan Tahunan 2016 436 Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang d. Direksi wajib membuat dan melaksanakan Rencana Kerja Tahunan yang harus disampaikan kepada Dewan Komisaris paling lambat 60 enam puluh hari kalender sebelum dimulainya tahun buku yang akan datang; e. Dalam hal Direksi tidak menyampaikan rencana kerja sebagaimana dimaksud, rencana kerja tahun yang lampau diberlakukan. Rencana kerja tahun yang lampau berlaku juga bagi Bank yang rencana kerjanya belum memperoleh persetujuan sebagaimana ditentukan dalam Anggaran Dasar atau peraturan perundang-undangan; f. Direksi wajib menyerahkan laporan tahunan Bank kepada akuntan publik yang ditunjuk oleh Rapat Umum Pemegang Saham RUPS untuk diperiksa. Laporan atas hasil pemeriksaan akuntan publik tersebut disampaikan secara tertulis kepada Rapat Umum Pemegang Saham RUPS Tahunan. Laporan tahunan harus memuat sekurang-kurangnya: • Laporan keuangan yang terdiri atas sekurang-kurangnya neraca akhir tahun buku yang baru lampau dalam perbandingan dengan tahun buku sebelumnya, laporan laba rugi dari tahun buku yang bersangkutan, laporan arus kas, dan laporan perubahan ekuitas, secara catatan atas laporan keuangan tersebut; • Laporan mengenai kegiatan Bank; • Laporan pelaksanaan tanggung jawab sosial dan lingkungan; • Rincian masalah yang timbul selama tahun buku yang mempengaruhi kegiatan usaha Bank; • Laporan mengenai tugas pengawasan yang telah dilaksanakan oleh Dewan Komisaris selama tahun buku yang baru lampau; • Nama anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris; • Gaji dan tunjangan bagi anggota Direksi dan gaji atau honorarium dan tunjangan bagi anggota Dewan Komisaris Bank untuk tahun baru lampau. g. Direksi wajib menerapkan manajemen risiko dan prinsip- prinsip Good Corporate Governance GCG dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. Dalam rangka pelaksanaan Good Corporate Governance GCG, Direksi harus membentuk sekurang-kurangnya: • Satuan kerja yang menjalankan fungsi Audit Internal, untuk membantu Direksi dalam pengawasan operasional Bank pada seluruh organisasi Bank. Satuan Kerja Audit Internal ini wajib independen terhadap satuan kerja operasional; • Satuan kerja yang menjalankan fungsi Manajemen Risiko dan Komite Manajemen Risiko untuk membantu Direksi dalam penerapan manajemen risiko sebagaimana diatur dalam Peraturan Bank Indonesia; d. Directors are obliged to prepare and execute the Annual Work Plan which must be submitted to the Board of Commissioners no later than 60 sixty calender days before the following fiscal year; e. In case where the Directors did not submit their work plan, the work plan of the previous year shall be applied. The previous year work plan shall also be applicable to the Bank in case the proposed work plans have not yet approved in accordance with the Articles of Association or the legislations; f. Directors are obliged to submit Bank annual report to a public accountant appointed by the General Meeting of Shareholders to be examined. The examination report from public accountant shall be submitted in writing to the Annual General Meeting of Shareholders. The Annual Report must contain at least: • Financial report consisting of at least the year-end balance sheet of the previous fiscal year in comparison with the previous fiscal year, profit and loss statement of the current fiscal year, cash flow statement, and statement of changes in equity, with recordnote on the financial report; • Bank activity statement; • Report on execution of social and environmental responsibility; • Details on arising problems during the fiscal year which effects the Banking business; • Report on supervising duties which have been conducted by the Board of Commissioners during the previous fiscal year; • Names of the Board of Directors and members of the Board of Commissioners: • Salary and allowance for members of Board of Directors and salary or honorarium and allowance for Board of Commissioners for the previous year. g. The Board of Directors is obliged to apply risk management and principles of Good Corporate Governance GCG in every Banking business in all levels or stage of the organization. In order to conduct Good Corporate Governance GCG, the Board of Directors has to form at least: • Work units that will implement Internal Audit function, to assist the Directors in supervising the operational of the Bank across Bank organization. This Internal Audit Work Unit must be independent towards other operational work units; • The work unit implementing Risk Management function and Risk Management Committee is to assist Directors in applying risk management as regulated in Bank of Indonesia Regulation; STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg annual report 2016 437 Growing Together with new expanding opportunities • Satuan Kerja yang menjalankan fungsi kepatuhan, untuk membantu Direksi dalam melakukan kepatuhan hukum, perundang-undangan serta Peraturan Bank Indonesia atas operasional yang memiliki terkait dengan hukum, perundang-undangan serta Peraturan Bank Indonesia. h. Direksi wajib menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja Audit Internal Bank, Auditor Eksternal, hasil pengawasan Bank Indonesia danatau hasil pengawasan otoritas lain; i. Melakukan tugas yang secara khusus diberikan oleh Dewan Komisaris danatau Rapat Umum Pemegang Saham RUPS; j. Direksi menyelenggarakan Rapat Umum Pemegang Saham RUPS Tahunan dan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa RUPSLB dengan didahului pemanggilan Rapat Umum Pemegang Saham RUPS; k. Pada penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham RUPS, dalam hal semua anggota Dewan Komisaris tidak hadir atau memiliki benturan kepentingan, maka Rapat Umum Pemegang Saham RUPS dipimpin oleh salah satu Direktur yang ditunjuk oleh Direksi; l. Direksi melalui jajarannya di bidang Sumber Daya Manusia dengan menggunakan sarana yang mudah diketahui dan diakses oleh Pegawai, wajib mengungkapkan kepada Pegawai kebijakan Bank yang bersifat strategis di bidang kepegawaian baik mengenai pemberian gaji, tunjangan, fasilitas, sistem penerimaan pegawai, sistem promosi, termasuk rencana Bank untuk mengadakan efisiensi melalui pengurangan pegawai maupun kebijakan strategis Bank tentang kepegawaian lainnya; m. Tiga bulan sebelum masa jabatan Direksi berakhir, Direksi dilarang mengambilmenetapkan kebijakan yang bersifat strategis; n. Direksi wajib menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan dan tepat waktu pada Dewan Komisaris; o. Direksi wajib memberikan jawaban dan penjelasan atas segala sesuatu yang ditanyakan oleh Dewan Komisaris; p. Direksi harus memastikan kelancaran komunikasi antara Bank dengan stakeholders melalui pemberdayaan fungsi Corporate Secretary; q. Direksi berkewajiban untuk menyimpan dan memelihara daftar Pemegang Saham dan Daftar Khusus sebaik-baiknya; r. Anggota Direksi dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya wajib mentaati Standar Etika Bank dan Standar Etika yang tercantum pada Pedoman Kerja ini. Tanggung jawab Direksi a. Direksi bertanggung jawab atas Laporan Keuangan; b. Direksi dalam penyelenggaraan tugas yang bersifat strategis untuk kepentingan maksud dan tujuan Bank bertanggung • The work unit implementing compliance function is to assist Directors in conducting legal compliance, legislation and Bank of Indonesia Regulation on operational activities related to law, legislation and Regulation of Bank of Indonesia. h. The Board of Directors is obliged to follow up audit findings and recommendation from the Bank Internal Audit work unit, External Auditor, supervision result from Bank of Indonesia andor supervision result from other authorities; i. Implementing task which specifically given by the Board of Commissioners andor General Meeting of Shareholders GMS; j. The Board of Directors holds Annual Shareholders General Meeting and Extraordinary Shareholders General Meeting preceded by summoning for the General Meeting of Shareholders GMS; k. In the execution of General Meeting of Shareholders GMS, in case where all members of the Board of Commissioners did not attend or had conflicting appointment, therefore the General Meeting of Shareholders shall be chaired by one of the Directors appointed by the Board of Directors; l. The Board of Directors through all levels in Human Resources Sector, using a well-known access and means to employees, is obliged to reveal to Employees the Bank’s strategic policy on employee affairs regarding salary, allowance, facilities, employee recruitment system, promotion system, including the Bank’s plan to apply efficiency through downsizing personnel or other Bank’s strategic policies on employee affairs; m. Three months prior to the end of its tenure, the Board of Directors is forbidden to makestipulate any policies which are deemed strategic; n. It is mandatory for the Board of Directors to supply accurate data and information, relevant and on time to the Board of Commissioners; o. It is mandatory for the Board to respond and explain to any inquiries raised by the Board of Commissioner; p. The Board has to ensure the smooth communication between the Bank and stakeholders through empowering Corporate Secretary; q. The Board is obliged to file and maintain the list of Shareholders and Special List as best as possible; r. In conducting their duties and responsibilities, members of the Board is obliged to comply with the Bank’s Ethics Standard listed in this Work Guidelines. responsibilities of the board of Directors a. The Board is responsible for Financial Statement b. In achieving the purpose and objective, the Board shall implement strategic duties and is responsible as a whole. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg Laporan Tahunan 2016 438 Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang jawab secara kolegial. Setiap anggota Direksi bertanggung jawab dalam menyelenggarakan kegiatan operasional dari keputusan yang bersifat strategis dan keputusan lainnya sesuai dengan tugas dan wewenangnya; c. Direksi wajib mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugasnya kepada Rapat Umum Pemegang Saham RUPS; d. Dalam rangka mempertahankan kesinambungan usaha Bank, Direksi harus dapat memastikan dipenuhinya tanggung jawab sosial Bank Corporate Social Responsibility yaitu dengan adanya perencanaan tertulis yang jelas dan fokus dalam melaksanakan tanggung jawab sosial bank; e. Segala keputusan Direksi yang diambil sesuai dengan Pedoman dan Tata Tertib Kerja mengikat dan menjadi tanggung jawab seluruh Direksi; f. Direksi bertanggung jawab atas penerapan Etika Usaha dan tata perilaku Code of Conduct di lingkungan perusahaan. PEDOMAN KERJA DIREKSI BOARD MANUAL Direksi memiliki Pedoman Kerja Direksi berdasarkan Surat Keputusan Direksi Nomor 519SKDIR-CS2011 tanggal 20 September 2011 sebagai petunjuk tata laksana kerja Direksi yang menjelaskan tahapan aktivitas secara terstruktur, sistematis, mudah dipahami dan dapat dijalankan dengan konsisten, serta menjadi acuan bagi Direksi dalam melaksanakan tugas masing-masing untuk mencapai Visi dan Misi Perseroan. Pedoman Kerja Direksi mengacu pada prinsip-prinsip hukum Bank, ketentuan anggaran dasar, peraturan perundang- undangan yang berlaku, serta praktik-praktik terbaik best practices Good Corporate Governance. Pedoman Kerja Direksi menjelaskan hubungan secara profesional, transparan dan efisien. Adapun isi Pedoman Kerja Direksi bank bjb yaitu: I Pendahuluan II Organisasi Direksi III Tugas, Tanggung Jawab dan Kewenangan IV Hubungan Direksi dengan Dewan Komisaris V Penutup WEWENANG DIREKSI Adapun wewenang Direksi yaitu: 1. Direksi mempunyai hak dan wewenang sebagai berikut. a. Menetapkan kebijaksanaan Bank berdasarkan persertujuan Dewan Komisaris dalam menjalankan Each member of the Board is responsible for conducting operational activities of strategic decision and other decisions in accordance with pertaining duties and responsibilities; c. The Directors are accountable for executing their duties to the GMS. d. In order to maintain the continuity of the Bank’s business, The Board should be able to ensure the fulfillment of Bank’s social responsibility with a clear written plan and focus on implementing the Bank’s social responsibility. e. Any decisions taken shall be in accordance with the guidelines and work rules; the decisions are binding and of the responsibility of the entire Board members. f. The Board is responsible for the implementation of Business Ethics and Code of Conduct of the Company GUIDELINES FOR THE BOARD OF DIRECTORS BOARD MANUAL The Board of Directors has BOD Working Guidelines in accordance with Director’s Decree Number 519SKDIR- CS2011 dated September 20, 2011, regarding working procedures for the Directors. The guideline explains the activity stages in a structured and systematic manner, easy to understand and can be consistently implemented, and acts as a reference for the Directors in implementing their duties to achieve Company Vision and Mission. The BOD guideline refers to legal Banking principles, provisions in the articles of association, applicable law and regulations, also best practices of Good Corporate Governance. The Guideline also explains various relationships in a professional, transparent and efficient manner. The followings are the content of bank bjb BOD Working Guideline: I Introduction II Board of Directors Organization III Duties, Responsibilities and Authorities IV Board of Directors and Board of Commissioners Relationship V Conclusion BOARD OF DIRECTORS AUTHORITIES The followings are Board of Directors Authorities: 1. The Board has the following rights and authorities: a. To stipulate Bank’s policy in accordance with the Board of Commissioners’ approval in implementing STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg annual report 2016 439 Growing Together with new expanding opportunities kepengurusan Bank, kecuali ditetapkan lain berdasarkan peraturan perundang-undangan yang berlaku. b. Mengangkat dan memberhentikan pegawai. c. Mengatur ketentuan-ketentuan tentang kepegawaian Bank termasuk menetapkan gaji, pensiun atau jaminan hari tua dan penghasilan lain bagi para pegawai Bank. d. Melepas atau menjual dan menghapus inventaris milik Bank yang mempunyai nilai buku di bawah atau sama dengan 20 dua puluh persen dari harga perolehan dengan harga jual tidak boleh lebih rendah dari nilai buku kecuali ditetapkan lain oleh keputusan Rapat Direksi, yang selanjutnya wajib dilaporkan kepada RUPS. e. Perbuatan untuk melakukan hapus tagih terhadap bunga, denda, danatau biaya lainnya selain pokok kredit, dengan tetap berpedoman kepada peraturan perundang-undangan yang berlaku. 2. Direksi berhak mewakili Bank di dalam dan di luar pengadilan tentang segala hal dalam segala kejadian, mengikat Bank dengan pihak lain dan pihak lain dengan Bank, serta menjalankan segala tindakan, baik yang mengenai pengurusan maupun kepemilikan. 3. Berdasarkan persetujuan tertulis Dewan Komisaris dengan berpedoman kepada perudang-undangan yang berlaku melakukan hal-hal sebagai berikut. a. Mengadakan kerjasama Bangun Guna Serah Built, operate dan OwnBOD dan perjanjian-perjanjian lain yang mempunyai sifat yang sama. b. Mengambil bagian atau ikut serta dalam Bank atau badan-badan lain atau menyelenggarakan perusahaan baru yang tidak dalam rangka penyelamatan piutang, sesuai dengan ketentuan yang berlaku. c. Melepaskan sebagian atau seluruhnya penyertaan Bank dalam perusahaan atau badan-badan lain. d. Melakukan: • Penggunaan cadangan untuk penghapusan kredit kepada pihak terkait sebagaimana diatur dalam ketentuan Batas Maksimum Pemberian Kredit UmumBMPK atau peraturan perundang-undangan yang berlaku. • Hapus tagih terhadap pokok kredit yang diberikan kepda pihak terkait sesuai dengan peraturan perundangan yang berlaku. 4. Menetapkan Kebijakan Umum Tahunan Direksi berlandaskan pada Rencana Korporasi dan Rencana Bisnis yang telah disetujui atau ditetapkan oleh Dewan Komisaris. 5. Mengatur ketentuan-ketentuan tentang kepegawaian Bank termasuk menetapkan gaji, pensiun atau jaminan hari tua dan penghasilan lain bagi para pegawai Bank berdasarkan rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi. management of the Bank, unless stipulated otherwise in the applicable laws and regulation. b. To designate and terminate employee. c. To manage provisions regarding employee affairs including to determine renumeration, pension plan and other allowances for the Bank’s employees. d. To release or sell and write-off Bank’s inventory properties which have book value less or equal to 20 twenty percent from the purchasing price. The sale price must not be lower than the book value otherwise decided in the Board Meeting, which must be reported in the following General Meeting of Shareholders GMS. e. The Act to write-off interest, penalties, andor other fees other than the loan principal shall always refer to the applicable laws and regulation. 2. The Board has the right to represent the Bank inside and outside the court regarding any case in any situation, binding the Bank with other partyies and other partyies with the Bank, also to implement any actions, both on management or Bank ownership. 3. Based on a written agreement from the Board of Commissioners and guided by the applicable regulations, the Board shall perform the followings: a. Conduct cooperation in Built, Operate and OwnBOD and other agreements which are similar in nature. b. Take part or participate in Bank’s or other institutions or enforce a new company which is not in order to redeem debts in accordance with the prevailing terms. c. Release partial or all Bank investment in companies or other institutions. d. Undertake: • Use of reserve to write-off loans to related parties as regulated in the provisions on The Maximum Limit for LoansBMPK or applicable laws and regulations. • Write-off loan principles released to certain parties corresponding to applicable laws and regulation. 4. Stipulate BOD Annual Public Policy based on Corporate Plan and Business Plan which is approved and set forth by the BOC. 5. Manage provisions regarding Bank’s employee affairs including to determine renumeration, retirement or pension plan and other incomeallowances for the Bank’s employees based on the recommendation from the Renumeration and Nomination Committee. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg Laporan Tahunan 2016 440 Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang 6. Secara tertulis dapat menyerahkan kekuasaan mewakili Bank tanpa mengalihkan tugas dan fungsi Direksi kepada seseorang atau beberapa orang anggota Direksi yang khusus ditunjuk atau kepada seseorang atau beberapa orang karyawan Bank baik sendiri maupun bersama-sama atau kepada orang lain atau Badan lain. 7. Mengikat Bank dengan pihak lain, serta menjalankan segala tindakan, baik yang mengenai pengurusan maupun kepemilikan. 8. Dapat berpartisipasi aktif dalam keanggotaan atau kepengurusan kelompok kerja, organisasi atau asosiasi di bidang perbankan pada tingkat regional, nasional maupun internasional yang mendukung operasional Bank. 9. Dapat mengadakan kerjasama operasi dengan Badan Usaha atau pihak lain serta dapat memelihara hubungan kerjasama yang baik dan harmonis dengan lembaga- lembaga perbankan dan keuangan serta instansi lainnya, pada tingkat regional, nasional maupun internasional untuk menunjang kelancaran operasional Bank. 10. Berwenang menyusun dan menetapkan seluruh ketentuan Bank yang meliputi bidang-bidang Perencanaan Strategis, Audit, Manajemen Risiko, Penghimpun Dana, Pelayanan, Penyaluran Dana, Operasional, Teknologi Informasi, Akuntansi, Sarana Pendukung, SDM dan hal-hal lain yang terkait dengan kegiatan Bank. 11. Menjalankan segala tindakan, baik yang mengenai kepengurusan maupun kepemilikan dengan pembatasan yang ditetapkan dalam Anggaran Dasar mengenai hal-hal yang terlebih dahulu harus mendapat persetujuan tertulis dari Dewan Komisaris: a. Mengadakan perjanjian atau kerjasama dengan Badan Usaha atau pihak lain, dalam bentuk kerjasama operasi, kontrak manajemen, kerjasama lisensi, Bangun Guna Serah Built, Operate and TrasferBOT, Bangun Guna Miliki Built, Operate and OWNBOW dan perjanjian- perjanjian lain yang mempunyai sifat yang sama. b. Mengambil bagian atau ikut serta dalam Bank atau badan-badan lain atau menyelenggarakan perusahaan baru yang tidak dalam rangka penyelamatan piutang, sesuai dengan ketentuan yang berlaku. c. Melepas atau menjual serta menghapus aktiva tetap fixed asses maupun inventaris milik Bank dengan mendapat persetujuan RUPS maupun RUPS Luar Biasa. d. Melakukan kegiatan penyertaan modal pada perusahaan lain, dengan memenuhi ketentuan yang ditetapkan oleh Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan yang berlaku. e. Melakukan kegiatan penyertaan modal sementara untuk mengatasi akibat kegagalan kredit dengan syarat harus menarik kembali penyertaannya, dengan memenuhi ketentuan yang ditetapkan oleh Bank Indonesia. 6. Give power in writing to represent Bank without diverting duties and function of the BOD to another or several members of the BOD who are specifically appointed or to one or a group of Bank employees individually or together or to another person or Institution. 7. Bind the Bank with a third party, also to execute any actions, both with regard to management or Bank ownership. 8. May actively participate in membership or group work management, organization or association within banking sector in regional, national or international level which supports the Bank operations. 9. Conduct joint operation with other Business entities or parties also maintain good and harmonious cooperation relationships with other Banks, agencies and financial institutions, on regional, national or international levels to support the operational continuity of the Bank. 10. Authorize to compose and stipulate all banking terms including stipulations in Strategic Planning, Audit, Risk Management, Fund raising, services, Funds distribution, Operational, Information Technology, Accounting, supporting means, HRM and other related stipulations related to Bank activities. 11. Carry out all actions, both regarding management or Bank ownership with limitation stipulated in the Articles of Association regarding affairs that must be approved in writing by the Board of Commissioners; a. Conduct an agreement or cooperation with other Business entities or parties, in the form of joint operation, management contract, joint license, Built, Operate and TransferBOT, Built Operate and Own BOW, and other agreements which are similar in nature. b. Take part or participate in Bank’s or other institutions or building of a new company which is not in order to redeem debts in accordance with the applicable regulations. c. Release, sell or write-off fixed asset or inventory belong to the Bank with the approval from GMS or EGMS. d. Invest in other Companies, by complying with the provisions determined by the Bank of Indonesia and applicable laws and regulations. e. Conduct temporary investment to overcome loan defaults, with divestments terms, and by complying to terms determined by the Bank of Indonesia. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg annual report 2016 441 Growing Together with new expanding opportunities f. Mengambil bagian baik sebagian atau seluruhnya atau ikut serta dalam Bank atau badan lain atau menyelenggarakan perusahaan baru. g. Melepaskan sebagian atau seluruhnya penyertaan Bank dalam perusahaan atau badan lain. h. Untuk tidak menagih lagi atau menghapusbukukan: - Piutang macet yang telah dihapusbukukan. - Sebagian atau seluruh tunggakan bunga dan atau kewajiban lain selain piutang pokok dalam rangka penyelamatan piutang restrukturisasi kredit maupun dalam rangka penyelesaian piutang sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku. - Persediaan barang yang melebihi jumlah tertentu yang ditetapkan oleh rapat Dewan Komisaris. - Ketentuan tersebut hanya dapat dilakukan oleh Direksi dengan persetujuan Dewan Komisaris sampai dengan jumlah tertentu yang ditetapkan oleh rapat Dewan Komisaris dengan memperhatikan peraturan dan perundang-undangan yang berlaku, sedangkan untuk jumlah yang melebihi jumlah tertentu sebagaimana ditetapkan oleh rapat Dewan Komisaris tersebut dilakukan oleh Direksi dengan persetujuan RUPS. i. Mengalihkan, melepaskan hak atau menjaminkan harta kekayaan Bank dalam satu tahun buku, baik dalam satu transaksi atau beberapa transaksi yang berdiri sendiri ataupun yang berkaitan satu sama lain, harus mendapat persetujuan RUPS yang dihadiri atau diwakili Dewan Komisaris yang memiliki ¾ tiga per empat dari jumlah seluruh saham dengan hak suara yang sah dan disetujui oleh ¾ tiga per empat dari jumlah seluruh suara yang dikeluarkan secara sah dalam rapat. j. Mengalihkan atau menjadikan sebagai jaminan utang atau melepaskan hak atas kekayaan Bank yang wajib diumumkan dalam 2 dua surat kabar harian berbahasa Indonesia yang beredar di tempat kedudukan Bank paling lambat 30 tiga puluh hari terhitung sejak dilakukannya kegiatan tersebut. k. Direksi harus pula mendapat persetujuan RUPS dan RUPSLB dalam hal nilai investasidivestasi yang akan dilakukan oleh Bank adalah material bagi Bank, yaitu memenuhi salah satu dari kedua hal berikut. - Lebih besar atau sama dengan 10 sepuluh perseratus dari pendapatan revenue Bank menurut perhitungan tahunan terakhir yang telag disahkan oleh RUPS atau jumlah lain sesuai dengan peraturan perundang-undangan dan Peraturan Bank Indonesia. - Lebih besar atau sama dengan 20 dua puluh perseratus dari modal sendiri owner equity Bank menurut perhitungan tahunan terakhir yang telah disahkan oleh RUPS atau jumlah lain sesuai dengan peraturan perundangan-undangan dan Peraturan Bank Indonesia. f. Take part partially or all or participate in Bank’s or other institutions in managing a new company. g. Release partially or all Bank investment in companies or other institutions. h. Not to recollect or write-off: - Bad debts which have been written-off. - Partial or all penalty on interest and or other obligations other than debt principles in order to redeem credits debt restructuring or in order to settle accounts corresponding to applicable laws and regulations - Inventories which exceed a certain amount determined by BOC Meeting. - This provision may only be conducted by the BOD with the approval of the BOC up to a certain amount determined by the BOC Meeting with regards to applicable laws and regulations; as for the said amount exceeding a certain number as stipulated by the BOC Meeting, the decision must be taken by the BOD with the approval of GMS. i. Divert, release the rights or pledge Bank’s asset in one fiscal year, either in one or several transactions individually or related one and another, must obtain the approval of GMS attended or represented by BOC who owns 34 three quarter of total shares with legitimate voting rights and approved by 34 three quarter of all votes legally accounted for in the meeting. j. Divert or render as security debt or release Bank’s asset rights which is mandatory to be announced in 2 two Indonesian newspapers in Indonesian language, distributed within the Bank’s location no later than 30 thirty days as of the execution of the activity mentioned. k. Board of Directors must obtain the approval from the GMS and EGMS in the case where the investmentdivestment value that will be conducted by the Bank is significant for the Bank, i.e. meets one of the following requirements: - More or equal to 10 ten percent of the Bank revenue according to the latest annual calculation approved by the GMS or other amount corresponding to the laws and regulation of Bank of Indonesia. - More or equal to 20 twenty percent of the Bank owner equity according to the latest annual calculation approved by the GMS or other amount corresponding to the laws and regulation of Bank of Indonesia. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg Laporan Tahunan 2016 442 Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang 12. Mempersiapkan, mengundang serta melaksanakan RUPS dan RUPS Luar Biasa. 13. Direksi berwenang untuk mengumumkan kepada media massa informasi yang dianggap penting dan mewakili kepentingan dengan Bank. 14. Direksi mengajukan usulan kepada SKAI kepada Dewan Komisaris untuk mendapat persetujuan dari Dewan Komisaris. Direksi berwenang mengangkat kepala SKAI setelah mendapat persetujuan Dewan Komisaris. 15. Direksi secara tertulis dapat menyerahkan kekuasaan mewakili Bank kepada seorang atau beberapa orang karyawan Bank baik sendiri maupun bersama-sama atau kepada orang atau Badan lain. 16. Perbuatan hukum untuk mengalihkan kekayaan Bank atau menjadikan jaminan utang yang lebih dari 50 lima puluh persen dari seluruh jumlah kekayaan bersih Bank baik dalam satu transaksi atau beberapa transaksi yang berdiri sendiri ataupun yang berkaitan satu sama lain, yang terjadi dalam jangka waktu 1 satu tahun buku atau lebih, harus mendapat persetujuan RUPS dengan ketentuan sebagai berikut. a. Dihadiri oleh pemegang saham yang mewakili paling sedikir ¾ tiga per empat bagian dari jumlah seluruh saham dengan hak suara yang sah dan disetujui dari ¾ tiga per empat bagian dair jumlah seluruh saham dengan hak suara yang sah yang hadir dalam RUPS. b. Dalam hal kuorum tersebut tidak tercapai, maka dalam RUPS kedua keputusan sah apabila dihadiri oleh pemegang saham atau kuasanya yang sah yang mewakili paling sedikit 23 dua per tiga bagian dari jumlah seluruh saham dengan hak suara yang sah dan keputusan disetujui lebih dari ¾ tiga per empat bagian dari jumlah seluruh saham dengan hak suara yang sah yang hadir dalam RUPS. c. Dalam hal kuorum tersebut tidak tercapai, maka atas permohonan bank kuorum jumlah suara untuk mengambil keputusan, pemanggilan dan waktu penyelenggaraan RUPS ditetapkan oleh Ketua Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan. 17. Perbuatan hukum untuk melakukan Transaksi Material dan Transaksi Benturan Kepentingan Tertentu sebagaimana dimaksud dalam perundang-undangan di bidang Pasar Modal harus mendapat persetujuan dari RUPS Bank, dengan syarat-syarat sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan dalam Pasar Modal. 18. Perbuatan hukum untuk mengalihkan, atau menjadikan jaminan utang seluruh atau lebih dari 50 lima puluh persen dari seluruh jumlah kekayaan bersih Bank baik dalam satu transaksi atau beberapa transaksi yang berdiri 12. Prepare, invite and conduct GMS and EGMS. 13. The Board of Directors is authorized to make announcement in the mass media regarding all information considered important and representing the Bank’s interest. 14. Board of Directors proposes SKAI to seek approval from the Board of Commissioners. Board of Directors is authorized to promote Chairman of SKAI after receiving approval from the Board of Commissioners. 15. Board of Directors, in writing, may handover its authorities to represent Bank to one or a group of employees of the Bank either individually or together or to another person or institutions. 16. Legal action to transfer the Bank’s asset or divert it to be loan guarantee which is more than 50 fifty percent from the whole net asset of the Bank either in one transaction or in several transactions stand-alone or related one to another, occurring in a period of 1one fiscal year or more, must receive the approval of GMS with the following terms: a. Attended by shareholders representing at least 34 three quarter of the total shares with legitimate voting rights approved by 34 three quarter of total shares with legitimate voting rights of those attending GMS. b. In the case where quorum couldn’t be achieved, therefore in GMS both decisions are legitimate if attended by shareholders or their legitimate representatives representing at least 23 two third of the total shares with legitimate voting rights and decision approved by more than 34 three quarter of the total shares with legitimate voting rights of the ones attending GMS. c. In the case where quorum couldn’t be achieved, therefore upon request from the number of quorum votes in order to make decision, notice and the execution timedate of GMS, is set by the Chairman of the Capital Market Supervisory Agency and other Financial Institutions. 17. Legal action to perform Material Transactions and Transactions which have Certain Conflicts of Interest as regulated in Capital Market law must obtain the approval from GMS, based on the terms listed in the laws and regulation in Capital Market. 18. Legal action to transfer or divert the Bank’s asset, or to make it all or more than 50 fifty per cent loan guarantee from the Bank whole net asset either in one or several transactions stand-alone or related one to another, STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg annual report 2016 443 Growing Together with new expanding opportunities sendiri ataupun yang berkaitan satu sama lain, yang terjadi dalam jangka 1 satu tahun buku atau jangka waktu yang lebih lama sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar Bank, harus mendapat persetujuan RUPS, dengan syarat dan ketentuan sebagaimana dimaksud. 19. Perbuatan hukum untuk mengalihkan, atau menjadikan jaminan utang kurang dari 50 lima puluh persen dari seluruh jumlah kekayaan bersih Bank baik dalam satu transaksi atau beberapa transaksi yang berdiri sendiri ataupun yang berkaitan satu sama lain, yang terjadi dalam jangka waktu 1 satu tahun buku atau jangka waktu yang lebih lama sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar Bank dapat dilaukan Direksi dengan persetujuan tertulis dari Dewan Komisaris, dengan memperhatikan peraturan perundang-undangan yang berlaku, khususnya peraturan Pasar Modal. 20. a. Direktur Utama berhak dan berwenang bertindak untuk dan atas nama Direksi serta mewakili Bank. b. Dalam hal Direktur Utama tidak hadir atau berhalangan karena sebab apapun juga, hal mana tidak perlu dibuktikan kepada pihak ketiga, maka salah seorang anggota Direksi lainnya berhak dan berwenang bertindak untuk dan atas nama Direksi serta mewakili Bank. 21. Direksi untuk perbuatan tertentu berhak pula mengangkat seorang atau lebih sebagai wakil atau kuasanya dengan memberikan kepadanya kekuasaan yang diatur dalam surat kuasa. 22. Pembagian tugas dan wewenang pengurusan di antara anggota Direksi ditetapkan berdasarkan keputusan RUPS, dalam hal RUPS memberikan wewenang kepada Dewan Komisaris, maka pembagian tugas dan wewenang anggota Direksi ditetapkan 23. Segala keputusan Direksi yang diambil sesuai dengan Pedoman Kerja Direksi mengikat dan menjadi tanggung jawab seluruh anggota Direksi. 24. Dalam hal Bank mempunyai benturan kepentingan dengan kepentingan pribadi seorang anggota Direksi, maka Bank akan diwakili oleh anggota Direksi lainnya dan dalam hal Bank mempunyai kepentingan yang bertentangan dengan kepentingan seluruh anggota Direksi, maka dalam hal ini Bank diwakili oleh Dewan Komisaris. 25. Dalam hal terjadi benturan kepentingan, anggota Direksi dilarang mengambil tindakan yang dapat merugikan Bank atau mengurangi keuntugan Bank dan wajib mengungkapkan benturan kepentingan dimaksud dalam setiap keputusan. occurring in the period of 1one or more fiscal years, as regulated in the Articles of Association of the Bank, must receive the approval of GMS with terms and conditions as mentioned. 19. Legal action to transfer or divert the Bank’s asset, or to make it all or more than 50 fifty per cent loan guarantee from the Bank whole net asset either in one or several transactions stand-alone or related one to another, occurring in the period of 1one or more fiscal years, as regulated in the Articles of Association of the Bank, may be performed by the BOD upon written approval from the BOC with regards to applicable laws and regulation specifically Capital Market regulation. 20. a. President Director has the right and authority to act as and on behalf of the BOD also representing the Bank. b. In the case when the President Director does or can not attend, which is impediment no evidence to third parties, therefore another member of the BOD has the right and authority to act for and on behalf of the BOD and representing the Bank. 21. For a certain actions, Board of Directors has the right to appoint one or several persons as hisher deputyies or representatives by giving himherthem power which is regulated in the power of attorney. 22. The division of duties and arrangement authorities amongst members of Board of Directors is regulated by the GMS decision, in the case where GMS gives authorities to the BOC, therefore the division of BOD members’ duties and authorities is set forth. 23. All Directors’ decisions taken in accordance with the Directors’ Work Guidelines are binding and become the responsibility of all members of the Directors. 24. In the event the Bank has a conflict of interest with the individual interests of a member of the Directors, the Bank will be represented by another member of the Directors and in the event the Bank has a conflict of interest with the interests of all members of the Directors, then in this case the Bank is represented by the Board of Commissioners. 25. In the event of any conflict of interest, Directors’ members are prohibited from taking actions that could harm the Bank or reduce the Bank’s profits and must disclose the said conflict of interest in any decision. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg Laporan Tahunan 2016 444 Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang 26. Direksi dilarang memberikan kuasa hukum kepada pihak lain yang mengakibatkan pengalihan tugas dan fungsi Direksi. Kuasa umum adalah pemberian kuasa pada satu orang Pegawai atau lebih atau orang lain yang mengakibatkan pengalihan tugas, wewenang dan tanggung jawab Direksi secara menyeluruh tanpa batasan ruang lingkup dan waktu. 27. Direksi dilarang menggunakan penasihat perorangan dan atau jasa profesional sebagai konsultan kecuali memenuhi persyaratan sebagai berikut. a. Proyek bersifat khusus. b. Didasari oleh kontrak yang jelas, sekurang-kurangnya mencakup lingkup kerja, tanggung jawab dan jangka waktu pekerjaan serta biaya. c. Konsultan adalah pihak independen dan memiliki kualifikasi untuk mengerjakan proyek yang bersifat khusus. 28. Direksi dapat menunjuk dan memberi wewenang kepada Biro Administrasi Efek untuk melaksanakan pencatatan saham dalam daftar pemegang saham dan daftar khusus. 29. Direksi atas kebijaksanaan mereka sendiri dan dengan memberikan alasan untuk itu, dapat menolak untuk mendaftarkan pemindahan hak atas saham dalam daftar pemegang saham apabila ketentuan dalam anggaran dasar tidak terpenuhi. 30. Anggota Direksi boleh bertindak selaku kuasa dalam rapat, namun dalam pemungutan suara anggota Direksi yang bersangkutan dilarang untuk bertindak sebagai kuasa dari pemegang saham. KRITERIA DIREKSI Adapun kriteria Direksi yaitu: 1. Direksi harus memenuhi persyaratan yang berlaku sesuai dengan perundang-undangan serta Peraturan Bank Indonesia yang berlaku, telah lulus penilaian kemampuan dan kepatuhan fit and proper test sesuai ketentuan Bank Indonesia tentang Penilaian kemampuan dan Kepatutan Fit and Proper Test, serta berdomisili di Indonesia. 2. Direksi wajib mengikuti ketentuan Undang-undang Perseroan terbatas, peraturan perundang-undangan di bidang Pasar Modal, dan peraturan perundang-undangan yang terkait dengan usaha Bank. 3. Direksi adalah warga Negara Indonesia yang: a. Bertakwa kepada Tuhan Yang Maha Esa. b. Mempunyai akhlak dan moral yang baik. c. Setia dan taat kepada Negara dan Pemerintah Republik Indonesia. d. Tidak terlibat secara langsung maupun tidak langsung dalam kegiatan pengkhianatan kepada Negara Republik Indonesia. e. Sehat jasmani dan rohani. 26. The Directors are prohibited to give power of attorney to other parties causing a transfer of duties and functions of the Directors. Power of attorney is giving power to one employee or more or other person casusing a transfer of duties, authorities, and responsibilities of the Directors in overall without limitation of scope and time. 27. The Directors are prohibited from using individual advisor andor professional services as a consultant unless the following requirements are met. a. The project is of specific nature. b. Based on a clear contract, at least stating the scope of work, responsibilities, duration of work, and costs. c. Consultant is an independent party and is qualified to work on the special project. 28. Directors may appoint and authorize the Registrar to carry out the listing of shares in the register of shareholders and special register. 29. Directors upon their own discretion and to give a reason for it, may refuse to register a transfer of shares in the register of shareholders if the provisions in the Articles of Association are not fulfilled. 30. Members of Directors shall act as the proxy at the meeting, but in voting, the relevant members of Directors are forbidden to act as proxy of the shareholders. CRITERIA OF DIRECTORS Criteria of Directors are: 1. Directors must meet the applicable requirements in accordance with applicable Bank Indonesia laws and regulations, passed the fit and proper test in accordance with Bank Indonesia regulation concerning Fit and Proper Test, and must domicile in Indonesia. 2. Directors must comply with the provisions of Limited Company Law, laws and regulations within capital market, and all regul ations related to the Bank’s business. 3. The Directors are Indonesian citizens who: a. Fear of God Almighty. b. Possess good characters and morals. c. Are faithful and loyal to the State and Government of the Republic of Indonesia. d. Not involved directly or indirectly in any activities of treason against the Republic of Indonesia. e. Are physically and mentally healthy. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg annual report 2016 445 Growing Together with new expanding opportunities f. Bebas dari penyalahgunaan narkoba dan miras. g. Netral terhadap semua partai politik. h. Tidak pernah dihukum karena melakukan kegiatan yang merugikan negara atau tindakan-tindakan yang tercala dibidang perbankan. i. Tidak dicabut hak pilihnya berdasarkan Keputusan Pengadilan. j. Mampu melaksanakan perbuatan hukum. k. Tidak pernah dinyatakan pailit atau menjadi anggota Direksi atau anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu Bank dinyatakan pailit. l. Tidak pernah dihukum karena melakukan tindak pidana yang merugikan keuangan Negara dalam kurun waktu 5 lima tahun sebelum pengangkatan. m. Telah lulus penilaian kemampuan dan kepatutan fit and proper test berdasarkan ketentuan yang berlaku. n. Usia maksimal calon Direksi pada sat pertama kali diangkat adalah 54 lima puluh empat tahun. o. Bukan sebagai mantan anggota Direksi Perseroan atau Pejabat Eksekutif Perseroan yang purnabakti, mengundurkan diri, atau diberhentikan. p. Khusus untuk persyaratan menjadi Direktur Utama adalah wajib mempunyai latar belakang pengalaman di bidang perbankan komersial dengan jabatan terakhir serendah- rendahnya Direktur yang masih aktif atau pernah menjadi Direktur pada sebuah Bank Umum dengan total asset sekurang-kurangnya sama dengan total aset Perseroan dengan memiliki rekam jejak yang baik. q. Wajib menjabat sebagai anggota Direksi Bank bagi calon Direktur Utama yang berasal dari Perseroan. r. Wajib mempunyai latar belakang perbankan komersial dengan jabatan sebagai pejabat eksekutif atau satu tingkat di bawah Direksi, bagi calon Direktur yang berasal dari Bank atau dari Luar Perseroan. PENILAIAN KEMAMPUAN DAN KEPATUTAN Pengangkatan anggota Direksi berlaku efektif setelah mendapatkan persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Fit and Proper Test sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 27 POJK.032016 tentang Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan serta memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku. Untuk dapat mengikuti proses Fit and Proper Test, Perseroan mengajukan permohonan untuk memperoleh persetujuan calon anggota Direksinya kepada Otoritas Jasa Keuangan. f. Are free from abuse of drugs and alcohol. g. Are neutral towards all political parties. h. Have never committed for any activities that may harm the state or any reprehensible actions within banking industry. i. Whose voting rights are not revoked by order of the Court. j. Are able to perform legal acts. k. Have never been declared bankrupt or become any members of the Board of Directors or the Board of Commissioners that found guilty for causing any banks bankrupt. l. Have never been sentenced for criminal offenses detrimental to the State finance over a period of 5 five years prior to the appointment. m. Have passed fit and proper test according to the applicable regulations. n. Are of below maximum age of Board candidate on first appointment i.e. 54 fifty-four years old. o. Are not former members of the Board of Directors or a Company Executive Officer that are retired, resign, or terminated. p. Special requirements for President Director position are: it is mandatory to have experiences in commercial banking; having position prior to the appointment of at least active DirectorManaging Director, or has served as a Director for a commercial bank with total assets of at least equal to that of the Company and with a good track record. q. It is mandatory that the candidates for President Director has previously served as a member of the Board of Directors of the Company. r. It is mandatory to have experiences within commercial banking and held positions as executive officers or one level below Director, for candidates of outside the Bank or the Company. FIT AND PROPER TEST Appointment of members of the Board is effective upon approval from the Financial Services Authority, based on Fit and Proper Test, which is in accordance with the Regulation of Financial Services Authority No. 27POJK.032016 regarding Fit and Proper Test for a main entity of Financial Services Organization and meet the applicable laws and regulations. To be eligible for Fit and Proper Test, the Company shall file an application for approval of candidates for the Board to the Financial Services Authority. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg Laporan Tahunan 2016 446 Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang Tabel Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Table of fit and Proper Test nama name jabatan Position Pelaksana executor Hasil result ahmad Irfan Direktur utama president Director otoritas Jasa Keuangan Lulus pass agus Gunawan Direktur Mikro Micro Director otoritas Jasa Keuangan Lulus pass Suartini Direktur Komersial Commercial Director otoritas Jasa Keuangan Lulus pass Fermiyanti Direktur Konsumer Consumer Director otoritas Jasa Keuangan Lulus pass agus Mulyana Direktur Kepatuhan dan Manajemen risiko Compliance and risk Management Director otoritas Jasa Keuangan Lulus pass nia Kania Direktur Keuangan Finance Director otoritas Jasa Keuangan Lulus pass Benny Santoso Direktur operasional operations Director otoritas Jasa Keuangan Lulus pass DASAR PENGANGKATAN ANGGOTA DIREKSI Anggota Direksi diangkat berdasarkan akta persetujuan rapat RUPS. Dasar pengangkatan tiap-tiap anggota Direksi adalah sebagai berikut. Tabel Dasar Pengangkatan Direksi Table: Principles of Director appointment nama name jabatan Position Dasar Pengangkatan appointment basis ahmad Irfan Direktur utama president Director akta rupSLB no. 219, 220, 221 tanggal 19 tahun 2014 eGMS Deed no. 219, 220, 221 dated 19 Year 2014 agus Gunawan Direktur Mikro Micro Director akta rupSLB no. 219, 220, 221 tanggal 19 tahun 2014 eGMS Deed no. 219, 220, 221 dated 19 Year 2014 Suartini Direktur Komersial Commercial Director akta rupSLB no. 219, 220, 221 tanggal 19 tahun 2014 eGMS Deed no. 219, 220, 221 dated 19 Year 2014 Fermiyanti Direktur Konsumer Consumer Director akta rupSLB no. 219, 220, 221 tanggal 19 tahun 2014 eGMS Deed no. 219, 220, 221 dated 19 Year 2014 agus Mulyana Direktur Kepatuhan dan Manajemen risiko Compliance and risk Management Director akta rupSLB no. 110, 111 tanggal 29 Mei 2015 eGMS Deed no. 110, 111 dated May 29, 2015 nia Kania Direktur Keuangan Finance Director akta rupSLB no. 219, 220, 221 tanggal 19 tahun 2014 eGMS Deed no. 219, 220, 221 dated 19 Year 2014 Benny Santoso Direktur operasional operations Director akta rupSLB no. 219, 220, 221 tanggal 19 tahun 2014 eGMS Deed no. 219, 220, 221 dated 19 Year 2014 KEBIJAKAN KEBERAGAMAN KOMPOSISI DIREKSI Kebijakan keberagaman komposisi Direksi Perseroan mengacu pada rekomendasi Otoritas Jasa Keuangan yang dituangkan dalam Lampiran Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32SEOJK.042015 tentang Pedoman Tata Kelola Perusahaan Terbuka dinyatakan komposisi anggota Direksi memperhatikan keberagaman komposisi anggota Direksi. Keberagaman komposisi anggota Direksi merupakan kombinasi karakteristik yang diinginkan baik dari segi organ Direksi maupun anggota Direksi secara individu, sesuai dengan kebutuhan Perusahaan Terbuka. Kombinasi tersebut ditentukan dengan PRINCIPLES TO APPOINT DIRECTORS Members of Directors are appointed based on the deed approval of GMS. Principles to appoint each member of the Board are as follow: THE POLICY OF DIRECTORS DIVERSITY As recommended by the Financial Services Authority outlined in Appendix of Financial Services Authority Circular Letter No. 32SEOJK.042015 regarding Corporate Governance of Public Company, it is stated that representations on the Board of Directors shall consider diversity within members of the Board. The diversity on the Board is a combination of the desired characteristics in terms of both Director Divisions as well as individual member of the Board, in accordance with the needs of a Public Company. Such combination is determined by considering the skills, knowledge and experience relevant STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg annual report 2016 447 Growing Together with new expanding opportunities cara memperhatikan keahlian, pengetahuan dan pengalaman yang sesuai pada pembagian tugas dan fungsi jabatan Direksi dalam mencapai tujuan Perusahaan Terbuka. Dengan demikian, pertimbangan kombinasi karakteristik dimaksud akan berdampak dalam ketepatan proses pencalonan dan penunjukan individual anggota Direksi ataupun Direksi secara kolegial. bank bjb memiliki kebijakan keberagaman komposisi Direksi yang mengacu pada SEOJK tersebut. Pada periode 2016, keberagaman komposisi Direksi Perseroan tercermin dalam pendidikan, pengalaman kerja, usia dan jenis kelamin, dapat dilihat sebagaimana dalam tabel di bawah ini: Tabel Keberagaman Komposisi Direksi Table of Diversity in the board of Directors nama name jabatan Position Usia age jenis Kelamin Gender Pendidikan education Pengalaman kerja Work experience Keahlian expertise ahmad Irfan Direktur utama president Director 53 tahun 53 years old Laki-laki Male • S1 pertanian • S2 hukum • Bachelor Degree in agriculture • Master Degree in Law • pemimpin Divisi Korporasi dan Komersial bank bjb • Direktur Komersial bank bjb • Wakil ketua 2 asosiasi perbankan Daerah aSBanDa • head of bank bjb Corporate and Commercial Division • Bank bjb Managing Director – Commercial • Vice Chairman II regional Banking association aSBanDa perbankan, Manajemen, dan hukum Banking, Management, and Law agus Gunawan Direktur Mikro Micro Director 43 tahun 43 years old Laki-laki Male S1 pendidikan Bachelor Degree • Assisstant Vice President pT Bank Danamon Indonesia, Tbk • Senior Vice president pT Bank BTpn • assisstant Vice president of pT Bank Danamon Indonesia, Tbk • Senior Vice president of pT Bank BTpn Kredit Mikro dan uMKM, akuntansi Micro and SMe Loan, accounting Suartini Direktur Komersial Commercial Director 48 tahun 48 years old perempuan Female S1 Statistika Bachelor Degree in Statistics • pemimpin Divisi Consumer bank bjb • pemimpin Divisi Kredit Konsumer bank bjb • bank bjb head of Consumer Division • bank bjb head of Credit Consumer Division perbankan, Statistika, dan Manajemen Banking, Statistic, dan Management Fermiyanti Direktur Konsumer Consumer Director 53 tahun 53 years old perempuan Female S1 pertanian Bachelor Degree in agriculture • pemimpin Divisi Card Center and Electronic Banking bank bjb • pemimpin Divisi Kpr dan Motgage bank bjb • bank bjb head of Card Center and electronic Banking Division • bank bjb head of Kpr house ownership Credit and Mortgage Division perbankan Konsumer dan ritel, elektronik Banking Consumer and retail Banking, electronik Banking agus Mulyana Direktur Kepatuhan dan Manajemen risiko Compliance and risk Management Director 52 tahun 52 years old Laki-laki Male S1 ekonomi S2 Manajemen Bachelor Degree in economy Master Degree in Management • pemimpin Kantor Wilayah III bank bjb • pemimpin Divisi Corporate Secretary bank bjb • bank bjb head of regional office III • bank bjb head of Corporate Secretary Division perbankan, Manajemen pemasaran, dan Manajemen risiko Banking, Marketing Management, and risk Management nia Kania Direktur Keuangan Finance Director 50 tahun 50 years old perempuan Female S1 ekonomi Bachelor Degree in economy • Direktur utama Dana pensiun bank bjb • pemimpin Divisi Jaringan dan Layanan bank bjb • bank bjb president Director of pension Fund • bank bjb head of network and Services Division perbankan, Trisuri, Keuangan Banking, Treasury, Finance Benny Santoso Direktur operasional operations Director 50 tahun 50 years old Laki-laki Male S1 Manajemen S2 Manajemen Bachelor Degree in Management Master Degree in Management • Direktur Kepatuhan Bank DKI • Direktur Keuangan Bank DKI • Bank DKI Managing Director – Compliance • Bank DKI Managing Director – Finance Keuangan dan Trisuri Finance and Treasury to the division of Directors’ duties and functions in meeting the objectives of a Public Company. Thus, consideration on combination of the said characteristics will affect the accuracy of process nomination and individual appointment of the Board members as a whole. bank bjb has Diversities Policy of the Board of Director that comply to OJK regulation. In 2016, the diversity of the Board was reflected in their education, work experience, age and gender, as can be seen in the below table: STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg Laporan Tahunan 2016 448 Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang JUMLAH DAN KOMPOSISI DIREKSI Selama tahun 2016, Direksi berjumlah 7 tujuh orang yang terdiri dari 1 satu orang Direktur Utama dan 6 enam orang Direktur. Jumlah dan komposisi Direksi adalah sebagai berikut. Tabel Komposisi Direksi Table of Director composition no nama name jabatan Position Domisili Domicile Tanggal Pengangkatan Date of appointment efektif effective 1 ahmad Irfan Direktur utama president Director Indonesia 19 Desember 2014 December 19, 2014 19 Desember 2014 December 19, 2014 2 agus Gunawan Direktur Mikro Micro Director Indonesia 19 Desember 2014 December 19, 2014 19 Desember 2014 December 19, 2014 3 Suartini Direktur Komersial Commercial Director Indonesia 19 Desember 2014 December 19, 2014 19 Desember 2014 December 19, 2014 4 Fermiyanti Direktur Konsumer Consumer Director Indonesia 19 Desember 2014 December 19, 2014 19 Desember 2014 December 19, 2014 5 agus Mulyana Direktur Kepatuhan dan Manajemen risiko Compliance and risk Management Director Indonesia 29 Mei 2015 May 29, 2015 29 Mei 2015 May 29, 2015 6 nia Kania Direktur Keuangan Finance Director Indonesia 19 Desember 2014 December 19, 2014 19 Desember 2014 December 19, 2014 7 Benny Santoso Direktur operasional operations Director Indonesia 19 Desember 2014 December 19, 2014 19 Desember 2014 December 19, 2014 HUBUNGAN AFILIASI DIREKSI Direksi senantiasa bertindak independen, dalam arti tidak mempunyai benturan kepentingan yang dapat mengganggu kemampuannya untuk melaksanakan tugas secara mandiri dan kritis, baik dalam hubungan satu sama lain maupun hubungan terhadap Dewan Komisaris. Direksi tidak memiliki hubungan keuangan, hubungan kepengurusan, kepemilikan saham danatau hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi danatau Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Bank, sehingga, dapat melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara independen. Direksi tidak memangku jabatan rangkap sebagai Direktur Utama atau Direktur lainnya pada Badan Usaha Milik Negara, Daerah dan Swasta atau jabatan lain yang berhubungan dengan pengelolaan Perseroan, maupun jabatan struktural, dan jabatan fungsional lainnya pada instansilembaga pemerintah pusat dan pemerintah daerah, serta jabatan lainnya sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan dan peraturan perundang-undangan lainnya yang berlaku. NUMBER AND COMPOSITION OF THE DIRECTORS In 2016, the Board of Directors consisted of 7 seven people, namely: 1 one President Director and six 6 Directors. The number and composition of the Board of Directors are as follow: AFFILIATE RELATIONSHIP OF THE DIRECTORS The Directors always act independently, it means that there should not be any conflict of interest that could interfere their capability in executing their duties independently and critically, both in relation with other Directors and the Board of Commissioners. The Directors shall not have any relationships of financial, management, shareholding andor family with members of the Board of Commissioners, Board of Directors andor Controlling Shareholders or relationship with the Bank, so they shall be able to carry out their duties and responsibilities independently. The Directors do not hold any other position such as President Director or Director position on any State-Owned Enterprises, Regional and Private, or other positions of managing Company, or any structural and functional positions on central government and local governments institutionsagencies, or other any positions according to the Articles of Association and other applicable legislations. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg annual report 2016 449 Growing Together with new expanding opportunities Hubungan afiliasi antara anggota Direksi, Dewan Komisaris, dan Pemegang Saham Utama danatau pengendali, yang meliputi: - Hubungan afiliasi antara anggota Direksi dengan anggota Direksi lainnya. - Hubungan afiliasi antara anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris. - Hubungan afiliasi antara anggota Direksi dengan Pemegang Saham Utama danatau pengendali. - Hubungan afiliasi antara anggota Dewan Komisaris dengan anggota Komisaris lainnya; dan - Hubungan afiliasi antara anggota Dewan Komisaris dengan Pemegang Saham Utama danatau pengendali. Hubungan Afiliasi Direksi dapat dilihat sebagaimana tabel di bawah ini: Tabel Hubungan afiliasi Direksi Table of Director’s affiliate relations nama name jabatan Position Hubungan Keuangan, Keluarga dan Kepengurusan Direksi relations of financial, family and management relationship of Directors Hubungan Keuangan Dengan financial relationship With Hubungan Keluarga Dengan family relationship With Hubungan Kepengurusan management relationship With Dewan Komisaris board of commissioners Direksi Directors Pemegang saham Pengendali controlling shareholders Dewan Komisaris board of commissioners Direksi Directors Pemegang saham Pengendali controlling shareholders Ya Yes Tidak no Ya Yes Tidak no Ya Yes Tidak no Ya Yes Tidak no Ya Yes Tidak no Ya Yes Tidak no Ya Yes Tidak no ahmad Irfan Direktur utama president Director √ √ √ √ √ √ √ Agus Gunawan Direktur Mikro Micro Director √ √ √ √ √ √ √ Suartini Direktur Komersial Commercial Director √ √ √ √ √ √ √ Fermiyanti Direktur Konsumer Consumer Director √ √ √ √ √ √ √ Agus Mulyana Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko Compliance and Risk Management Director √ √ √ √ √ √ √ Nia Kania Direktur Keuangan Finance Director √ √ √ √ √ √ √ Benny Santoso Direktur Operasional Operations Director √ √ √ √ √ √ √ Affiliate relationships between members of the Board of Directors, Commissioners, and main andor controlling shareholders, include: - Affiliate relationship among members of the Board of Directors. - Affiliate relationship between members of the Board of Directors with members of the Board of Commissioners. - Affiliate relationship between members of the Board of Directors with main andor controlling shareholders. - Affiliate relationship among members of the Board of Commissioners; and - Affiliate relationship between members of the Board of Commissioners with main andor controlling shareholders. The Directors Independency can been seen in the below table: STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg Laporan Tahunan 2016 450 Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang RUANG LINGKUP PEKERJAAN DAN TANGGUNG JAWAB MASING-MASING ANGGOTA DIREKSI Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawab pengelolan Perseroan sehari-hari dilakukan pembagian tugas Direksi didasari pada struktur organisasi Perseroan, namun pelaksanaan tugas oleh masing-masing anggota Direksi tetap merupakan tanggung jawab bersama. PembaGian TUGas Dan WeWenanG DireKsi Adapun pembagian tugas, wewenang dan tanggung jawab Direksi yaitu: Tabel Pembidangan Tugas Direksi Table: job descriptions Duties of the board of Directors nama name jabatan Position bidang Tugas job Description Tanggung jawab responsibility ahmad Irfan Direktur utama president Director 1. Mengkoordinir dan memberikan arahan dalam penyusunan visi, misi, dan nilai-nilai serta rencana Korporasi dan rencana Bisnis untuk dibicarakan dan disetujui oleh Dewan Komisaris atau rupS sesuai dengan ketentuan anggaran Dasar Bank. 2. Menyelaraskan dan mengakomodir inisiatif internal Bank yang dapat memberi nilai tambah serta meningkatkan kinerja dan daya saing Bank. 3. Mengkoordinasikan pelaksanaan tugas antar anggota Direksi, melaksanakan pembinaan dan pengendalian terhadap seluruh kegiatan operasional dan pengelolaan Bank secara efektif dan efisien, dengan memperhatikan asas keseimbangan dan keserasian serta memastikan kepatuhan terhadap peraturan Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan yang berlaku. 4. Mengkoordinasikan, mengendalikan, dan mengevaluasi penerapan prinsip-prinsip GCG dan Standar etika Bank secara konsisten dalam perusahaan. 5. Memimpin rapat Direksi. 1. To coordinate and provide guidance in preparing Corporate vision, mission, and values as well as Corporate plan and Business plan to be discussed and approved by the Board of Commissioners or the GMS in accordance with the provisions of the Bank articles of association. 2. To align and accommodate the Bank’s internal initiatives which can add value and improve Bank performance and competitiveness. 3. To coordinate the task implementation among members of the Board, to implement guidance and control of the overall operation and management of the Bank effectively and efficiently, with regard to the principle of balance and harmony as well as to ensure compliance with applicable Bank Indonesia regulations and legislation. 4. To coordinate, control and evaluate the application of good corporate governance principles and Standard Bank ethics consistently within the Company. 5. To lead the Board of Directors meeting. 1. Bertanggung jawab atas pelaksanaan kepengurusan Bank secara efektif dan efisien. 2. Memastikan informasi yang terkait dengan Bank selalu tersedia bila diperlukan oleh Dewan Komisaris dan Bank Indonesia. 1. To be responsible in implementing the Bank management effectively and efficiently. 2. To ensure that all information relating to the Bank is always available when needed by the BoC and Bank Indonesia. SCOPE OF WORK AND RESPONSIBILITIES OF THE DIRECTORS Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawab pengelolan Perseroan sehari-hari dilakukan pembagian tugas Direksi didasari pada struktur organisasi Bank, namun pelaksanaan tugas oleh masing-masing anggota Direksi tetap merupakan tanggung jawab bersama. DiVisiOn Of DUTies anD aUTHOriTies The divisions of duties, authorities, and responsibilities of Directors are as follow: STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg annual report 2016 451 Growing Together with new expanding opportunities Tabel Pembidangan Tugas Direksi Table: job descriptions Duties of the board of Directors nama name jabatan Position bidang Tugas job Description Tanggung jawab responsibility agus Mulyana Direktur Kepatuhan dan Manajemen risiko 1. Mengevaluasi pelaksanaan tugas operasional dari bidang-bidang di bawahnya. 2. Melakukan koordinasi dengan Dewan Komisaris melalui Komite pemantau risiko baik atas inisiatifnya maupun atas permintaan Dewan Komisaris dalam rangka pengendalian, pengembangan, pembinaan dan pengawasan operasional Bank, khususnya yang terkait dengan manajemen risiko. 3. Melakukan pemantauan unsur kepatuhan dan pengendalian risiko terhadap seluruh satuan kerja Bank. 4. Memonitor kualitas hasil kerja dan kinerja seluruh bidang di bawahnya agar rencana Bisnis yang telah ditetapkan dapat tercapai. 5. Melaporkan kepada Bank Indonesia atas pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya secara setiap semester dan laporan adanya pelanggaran di bidang keuangan dan perbankan maupun keadaan yang membahayakan kelangsungan Bank. 6. Memantau pelaksanaan prinsip kehati-hatian dan mengantisipasi risiko serta pelaksanaan GCG melalui rapat Direksi, rapat Komite. 7. pemantau risiko ataupun rapat Komite Manajemen risiko terutama pada ketentuan KpMM, BMpK, Kap, ppap, Transaksi ValaspDn. 8. Memberi masukan kepada Direksi mengenai peraturan Bank Indonesia dan perundang- undangan yang berlaku agar keputusan yang diambil 9. tidak bertentangan dengan ketentuan tersebut. 10. Mengkaji rancangan keputusan sehingga tidak mengandung unsur penyimpangan terhadap peraturan Bank Indonesia maupun peraturan. 11. perundang-undangan yang berlaku serta anggaran Dasar Bank. 12. Mengevaluasi dan menyetujui rencana kerja dari masing-masing bidang di bawahnya untuk memastikan bahwa Bank telah menerapkan. 13. prinsip kehati-hatian, penerapan manajemen risiko serta memenuhi seluruh peraturan Bank Indonesia, peraturan perundang- undangan. 14. serta peraturan internal lainnya yang berlaku. 15. Mensosialisasikan peraturan Bank Indonesia, peraturan perundang- undangan terbaru kepada pihak-pihak terkait. 1. Memastikan semua rancangan keputusan yang menjadi cakupan tugasnya telah diketahui dan diuji, sepanjang rancangan keputusan tersebut disampaikan secara terbuka kepada Direktur Yang Membawahkan Fungsi Kepatuhan. 2. Memastikan bahwa rancangan keputusan yang menurut pengkajian Direktur yang Membawahkan Fungsi Kepatuhan mengandung unsur pelanggaran benar-benar dipatuhi untuk tidak dilaksanakan oleh forum atau pejabat pembuat keputusan. 3. Memastikan bahwa Bank telah memenuhi seluruh peraturan Bank Indonesia, peraturan perundang- undangan lainnya dan Kebijakan Intern Bank yang berlaku dalam rangka menjamin kepatuhan terhadap hukum dan prinsip kehati-hatian. 4. Memastikan Good Corporate Governance telah dilaksanakan. 5. Memastikan penerapan prinsip mengenal nasabah telah dilaksanakan. 6. Memastikan Manajemen risiko Kepatuhan telah dilaksanakan. Compliance and risk Management Director 1. To coordinate, manage, develop, build, and evaluate the operational executions and units divisions under responsibility. 2. To coordinate with the Board of Commissioners through risk oversight Committee both on own initiative or at the request of the Board in order to control, develop, manage, and supervise the Bank operations, particularly with regard to risk management. 3. To monitor the elements of compliance and risk control to all units of the Bank. 4. To monitor the quality of work and performance of the entire divisions under responsibility so that the set Business plan can be achieved. 5. To report to Bank Indonesia on the execution of duties and responsibilities half annually and to report any violations within finance and banking division as well as any circumstances deemed harmful to the survival of the Bank. 6. To monitor implementation of prudence principles and to anticipate the risks and implementation of GCG through BoD and risk oversight 7. Committee Meeting or risk Management Committee Meeting, particularly adhere to the provision of Car, LLL, Kap, ppap, Foreign Currency transactionspDn. 8. To provide input to the Board of Directors regarding applicable Bank Indonesia laws and regulations so that their decisions shall not be in conflict with the said laws and regulations. 9. To review the draft decision such that it shall not contain any deviations from the applicable Bank Indonesia laws and regulation and the Bank articles of association. 10. To evaluate and approve the work plan of every division under responsibility in order to ensure that the Bank has implemented the principle of prudence, risk management practices, and fulfilled all Bank Indonesia laws and regulations, as well as other applicable internal regulations. 11. To disseminate Bank Indonesia regulations, the latest legislation to concerned parties . 1. To ensure all designed decisions that covers everyone’s duties have been understood and tested, as long as the draft decision submitted openly to the Director in charge of Compliance. 2. To ensure that the draft decision according to the Director in charge of Compliance contains elements of violations, and it shall strictly be adhered to noT be executed by the forum or official decision makers. 3. To ensure that the Bank has complied with all Bank Indonesia applicable laws and regulations, and other legislations, as well as the Bank Internal policy in order to ensure compliancy with the laws and the principles of prudence. 4. To ensure that the good corporate governance has been implemented. 5. To ensure ‘knowing your customer principles’ has been implemented. 6. To ensure that the Compliance risk Management has been implemented. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg Laporan Tahunan 2016 452 Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang Tabel Pembidangan Tugas Direksi Table: job descriptions Duties of the board of Directors nama name jabatan Position bidang Tugas job Description Tanggung jawab responsibility Benny Santoso Direktur operasional operations Director 1. Mengkoordinasikan, mengendalikan, mengembangkan, membina, mengelola serta mengevaluasi pelaksanaan tugas dari bidang- bidang yang berada di bawah tanggung jawabnya agar efektif dan efisien dengan mengutamakan asas keseimbangan. 2. Mengembangkan program efisiensi, efektivitas, dan manajemen mutu dari produk-produk Bank, serta memastikan dilaksanakannya secara konsisten di lingkungan unit kerja masing- masing. 3. Memantau serta mengawasi Batas Maksimal pemberian Kredit atas aktivitas intermediasi Bank. 4. Memonitor kualitas hasil kerja dan kinerja seluruh bidang di bawahnya agar rencana Bisnis yang telah ditetapkan dapat tercapai. 5. Memantau serta mengendalikan penerapan manajemen risiko dan penerapan prinsip-prinsip GCG pada bidang-bidang di bawahnya. 1. To coordinate, manage, develop, build, manage, and evaluate the implementation of tasks of areas under members’ responsibility with the intention to make them effective and efficient by prioritizing the principle of balance. 2. To develop programs of efficiency, effectiveness, and Bank product quality management, as well as to ensure that they were implemented consistently within every working unit. 3. To monitor and control the Legal Lending Limit over Bank intermediation activity. 4. To monitor the quality of work and performance of the entire divisions under responsibility so that the set Business plan can be achieved. 5. To monitor and control the implementation of risk management and application of corporate governance principles in the division under responsibility. 1. Memastikan berjalannya prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap peraturan Bank Indonesia, peraturan perundang-undangan dan peraturan Internal Bank lainnya yang berlaku. 2. Memastikan informasi yang terkait dengan bidang-bidang di bawahnya selalu tersedia untuk Dewan Komisaris dan Bank Indonesia. 1. To ensure the principle of prudence and adherence to Bank Indonesia regulation, Legislation and other applicable Bank regulations. 2. To ensure that all information related to all areas under responsibility is always available to the BoC and Bank Indonesia . agus Gunawan Suartini Fermiyanti nia Kania Direktur Yang Membidangi Bidang usaha Director in charge of the Business Sector 1. Mengkoordinasikan, mengendalikan, mengembangkan, membina, mengelola serta mengevaluasi pelaksanaan tugas dari bidang-bidang yang berada di bawah tanggung jawabnya agar efektif dan efisien dengan mengutamakan asas keseimbangan. 2. Mengembangkan program efisiensi, efektivitas dan manajemen mutu dati produk-produk Bank, serta memastikan dilaksanakannya secara konsisten di lingkungan unit kerja masing- masing. 3. Memantau serta mengawasi batal maksimal pemberian kredit atas aktivitas intermediasi Bank. 4. Memantau serta mengembalikan penerapan manajemen risiko dan penerapan prinsip-prinsip GCG pada bidang-bidang di bawahnya. 5. Mengevaluasi dan menyetujui rencana kerja masing-masing bidang di bawahnya. 1. Coordinating, controlling, developing, coaching, managing, and evaluating the duty implementation of sectors under their responsibilities to be effective and efficient by prioritizing balance principle. 2. Developing efficiency, effectiveness and quality management program from the Bank’s products and to ensure consistent implementation in each work unit’s environment. 3. Monitoring and supervising the maximum limit of credit distribution over the Bank’s intermediary activities. 4. Monitoring and returning the implementation of risk management and GCG principles to each sector under it. 5. evaluating and approving each work unit under it. 1. Memastikan berjalannya prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap peraturang Bank Indonesia, peraturan perundang-undangan dan peraturan internal bank lainnya yang berlaku. 2. Memastikan informaasi yang terkait dengan bidang-bidang di bawahnya selalu tersetia untuk Dewan Komisaris dan Bank Indonesia. 3. Dalam hal Direktur akan menjalani cuti, maka permohonan ijin cuti diajukan kepada Direktur utama dengan tembusan pada Dewan Komisaris. 1. ensuring the implementation of prudential principles and compliance to Bank Indonesia regulations, applicable laws and regulations, and the Bank’s other internal regulations. 2. ensuring that information related to sectors under it is always available for the Board of Commissioners and Bank Indonesia. 3. In the event the Directors will take leave, then permission of leave is submitted to the president Director with copy to the Board of Commissioners. RANGKAP JABATAN DIREKSI Ketentuan rangkap jabatan bagi Direksi diatur dalam Pedoman Kerja Direksi yaitu Direksi tidak merangkap jabatan sebagai anggota Dewan Komisaris, Direksi atau pejabat eksekutif pada bank, perusahaan danatau lembaga lain kecuali apabila anggota Direksi yang bersangkutan bertanggung jawab terhadap pengawasan atas penyertaan pada perusahaan anak Bank, menjalankan tugas fungsional menjadi Dewan Komisaris pada perusahaan anak bukan bank yang dikendalikan oleh Bank, sepanjangan perangkapan jabatan tersebut tidak mengakibatkan yang bersangkutan mengabaikan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab sebagai anggota Direksi Bank. CONCURRENT POSITION OF DIRECTORS Provision of concurrent position for the Directors are regulated in the Directors’ Work Guidelines, which is not concurrently hold a position as a member of Board of Commissioners or executive official at a bank, company, andor other institution except if such member of Director is responsible for monitoring of placement at the Bank’s subsidiary, implementing funcional duty to be the Board of Commissioners at non-bank subsidiary that is controlled by the Bank, as long as the concurrent position does notcause the said Director to ignore the implementation of duties and responsibilities as a member of the Bank’s Directors. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg annual report 2016 453 Growing Together with new expanding opportunities Seluruh Direksi tidak memiliki rangkap jabatan sebagai Komisaris, Direksi atau Pejabat Eksekutif pada bank, perusahaan dan atau lembaga lain, sesuai ketentuan, sebagaimana tabel di bawah ini: Tabel rangkap jabatan Direksi Table of Directors’ concurrent Positions nama name jabatan Position jabatan pada Perusahaaninstansi lain Position on other companiesinstitutions nama Perusahaan instansi lain name of Other companies institutions ahmad Irfan Direktur utama president Director - - agus Gunawan Direktur Mikro Micro Director - - Suartini Direktur Komersial Commercial Director - - Fermiyanti Direktur Konsumer Consumer Director - - agus Mulyana Direktur Kepatuhan dan Manajemen risiko Compliance and risk Management Director - - nia Kania Direktur Keuangan Finance Director - - Benny Santoso Direktur operasional operations Director - - PENGELOLAAN BENTURAN KEPENTINGAN DIREKSI Pengelolaan benturan kepentingan Direksi diatur dalam Pedoman Kerja Direksi, antara lain: 1. Anggota Direksi baik secara sendiri-sendiri atau bersama- sama dilarang memiliki saham melebihi 25 dua puluh lima persen dari modal disetor pada suatu perusahaan lain. 2. Antara sesama anggota Direksi dan anggota Direksi dengan anggota Dewan Komisaris tidak boleh ada hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua, baik menurut garis lurus maupun garis kesamping, termasuk menantu dan ipar. 3. Direksi wajib mengungkapkan: a. kepemilikan saham baik pada Bank maupun pada perusahaan lain yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri. b. Hubungan keuangan dan hubungan keluarga dengan Komisaris, Direksi lain danatau pemegang saham pengendali Bank, sesuai peraturan perundang- undangan yang berlaku. 4. Benturan kepentingan yang berpotensi menjadi benturan kepentingan atau segala sesuatu yang dapat menghambat Direksi untuk bertindak independen harus diungkapkan oleh Direksi. Benturan kepentingan merupakan suatu kondisi adanya konflik antara kepentingan ekonomis perusahaan dan kepentingan ekonomis individu. All members of the Board of Directors do not hold concurrent positions as members of Board of Commissioners, the Board of Directors or Executive Officers of any other Banks, Companies, or any other Institutions, based on the applicable rules, as stated in the below table: MANAGING DIRECTORS’ CONFLICT OF INTEREST Management of the Directors’ conflict of interest is regulated in the Directors’ Work Guideline, among others:: 1. Members of Directors, either individually or jointly, are forbidden to own shares more than 25 twenty-five percent than the paid-up capital at another company. 2. Among the members of Directors and members of Directors with members of Board of Commisisoners shall not have any family relationships to second degree, either vertically or horizontally, including in-laws. 3. Directors must disclose:: a. share ownership either at the Bank or other companies domiciled in the country and overseas. b. Financial relationship and family relationship with Commissioners, other Directors andor the Bank’s controlling shareholders, in accordance with the applicable laws and regulations. 4. Conflict of interest that can potentially become conflict of interest or anything that can hinder the Directors to act independently must be disclosed by the conflict between the company’s economic interest and individual economic interest. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg Laporan Tahunan 2016 454 Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang 5. Dalam hal terdapat benturan kepentingan dalam pengambilan keputusan, Direksi harus mengutamakan kepentingan Bank. 6. Pengungkapan benturan kepentingan dicantumkan dalam setiap risalah rapat Direksi, paling kurang mencakup nama Direksi yang memiliki benturan kepentingan, masalah pokok benturan kepentingan dan dasar pertimbangan pengambilan keputusan. 7. Terkait dengan pengambilan keputusan dalam rapat Direksi, Direksi yang memiliki benturan kepentingan diperkenankan untuk mengungkapkan ide dan pendapat, akan tetapi tidak dosertakan dalam pengambilan keputusan baik dalam musyawarah maupun pengambilan suara terbanyak. Hal ini dicatat dalam risalah rapat Direksi. KEPEMILIKAN SAHAM DIREKSI Perseroan mewajibkan anggota Direksi untuk mengungkapkan kepemilikan sahamnya, baik pada bank bjb, bank lain, Lembaga Keuangan bukan bank dan perusahaan lainnya, yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri. Sesuai ketentuan Bank Indonesia, anggota Direksi baik secara sendiri-sendiri atau bersama-sama dilarang memiliki saham melebihi 25 dari modal disetor pada suatu perusahaan lain. Kepemilikan saham Direksi dapat dilihat pada tabel di bawah ini. Tabel Kepemilikan saham Direksi Table of Director’s shares Ownership nama name jabatan Position Kepemilikan saham shares Ownership bank bank lain Other banks lembaga Keuangan non bank non-financial institutions Perusahaan lain Other companies ahmad Irfan Direktur utama president Director - - - - agus Gunawan Direktur Mikro Micro Director - - - - Suartini Direktur Komersial Commercial Director - - - - Fermiyanti Direktur Konsumer Consumer Director - - - - agus Mulyana Direktur Kepatuhan dan Manajemen risiko Compliance and risk Management Director - - - - nia Kania Direktur Keuangan Finance Director - - - - Benny Santoso Direktur operasional operations Director - - - - PELAKSANAAN TUGAS DAN TANGGUNG JAWAB DIREKSI TAHUN 2016 Pelaksanaan tugas Direksi selama tahun 2016, Direksi telah melaksanakan tugas pengurusan bank bjb sebagaimana tercantum dalam Anggaran Dasar Perseroan, diantaranya: 1. Pelaksanaan kepengurusan Bank. 2. Pengelolaan aset dan keuangan Bank. 3. Penyusunan perencanaan perusahaan, antara lain RBB 2016 dan revisi RBB 2016. 5. In case of any conflict of interest in making decision, the Directors must prioritize the Bank’s interest. 6. Disclosure of conflict of interest will be stated in every Directors’ minutes of meeting and at least includes the name of the Directors who have conflict of interest, the core problem of the conflict of interest, and basic consideration of the decision making. 7. Related to the decision making in the Directors’ meeting, Directors who have conflict of interest are allowed to express ideas and opinions, but are not included in decision making either in deliberation or voting. This is recorded in the Directors’ minutes of meeting. DIRECTORS SHARES OWNERSHIP Perseroan mewajibkan anggota Direksi untuk mengungkapkan kepemilikan sahamnya, baik pada bank bjb, Bank lain, Lembaga Keuangan Bukan Bank dan perusahaan lainnya, yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri. Sesuai ketentuan Bank Indonesia, anggota Direksi baik secara sendiri-sendiri atau bersama-sama dilarang memiliki saham melebihi 25 dari modal disetor pada suatu perusahaan lain. Kepemilikan saham Direksi dapat dilihat pada tabel di bawah ini. IMPLEMENTATION OF DUTIES AND RESPONSIBILITIES OF DIRECTORS IN 2016 Duties of the Board of Directors During 2016, the Board of Directors has undertaken the task of managing bank bjb as stated in the Articles of Association of the Company, including: 1. Management of the Bank. 2. Manage the Bank’s assets and finance. 3. Preparation of corporate planning, among RBB 2016 and revision of RBB 2016. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg annual report 2016 455 Growing Together with new expanding opportunities 4. Penyelenggaraan rapat Direksi, menghadiri rapat Dewan Komisaris dan RUPS. 5. Pengawasan dan perbaikan proses bisnis internal. 6. Menetapkan Manajemen Risiko dan prinsip-prinsip GCG. 7. Pemenuhan target kinerja Bank. 8. Pelaksanaan tugas lainnya terkait kepengurusan Bank. RAPAT DIREKSI Setiap kebijakan dan keputusan strategis wajib diputuskan melalui rapat Direksi. Rapat Direksi dilaksanakan sekurang- kurangnya 1 satu kali dalam satu bulan dengan materi bahasan meliputi namun tidak terbatas pada: 1. Pengembangan produk 2. Rencana strategis a. Rencana kerja dan anggaran tahunan b. Rencana korporat dan rencana bisnis c. Penempatan dalam surat berharga dengan tujuan investasi jangka panjangpenyertaan d. Reward and punishment, mutasi, promosi, jejang karir, kesejahteraan, pendidikan yang berkaitan dengan persyaratan jabatan. e. Pengadaan dalam jumlah tertentu f. Pencapaian target anggaran g. Pengaduan nasabah atau berita media lain yang berdampak negatif 3. Penetapan kebijakan umum Direksi tahunan 4. Penyiapan anggaran tahunan Bank 5. Penyiapan Panitia pengadaan jasa audit 6. Penyiapan kebijakan yang terkait dengan operasional Bank 7. Penelaahan laporan bulanan Bank umum 8. Penelaahan atas rencana kerja Divisi Direksi dapat juga mengambil keputusan yang sah tanpa mengadakan Rapat Direksi, dengan ketentuan semua anggota Direksi telah diberitahu secara tertulis dan semua anggota Direksi memberikan persetujuan mengenai usul yang diajukan secara tertertulis serta menandatangani persetujuan tersebut. Keputusan yang diambil dengan cara demikian mempunyai kekuatan yang sama dengan keputusan yang diambil dengan sah dalam Rapat Direksi. FREKUENSI DAN KEHADIRAN RAPAT DIREKSI Sepanjang tahun 2016, Direksi telah menyelenggarakan Rapat Direksi sebanyak 22 dua puluh dua kali. Frekuensi dan tingkat kehadiran masing-masing anggota Direksi disajikan sebagai berikut. 4. Hold the Board of Directors meeting, attend the Board of Commissioners meetings and the GMS. 5. Monitoring and improvement of internal business processes. 6. Establish a Risk Management and corporate governance principles. 7. Fulfillment of performance targets Bank. 8. Implementation of other tasks related to the management of the Bank. BOARD OF DIRECTORS MEETING Every strategic policy and decision must be determined through Directors’ meeting. Directors’ meeting is held at least 1 one time in one month with discussion material that covers but not limited to: 1. Product development 2. Strategic plan a. Annual work plan and budget b. Corporate plan and business plan c. Placement in securities for long-term investment placement d. Reward and punishment, mutation, promotion, career path, welfare, education related to title requirements. e. Procurement in certain amount f. Achievement of budget target g. Customer complaint or other media news that impacts negatively 3. Determining annual Directors’ general policies 4. Preparing Bank’s annual budget 5. Preparing committee of audit services procurement 6. Preparing policies related to the Bank’s operational 7. Monthly report review of commercial bank 8. Review of the Division’s work plan Directors can also make valid decision without holding Directors’ meeting, provided that all members of Directors have been notified in writing and all members of Directors have given approval on the written proposal and signed the approval. Decision made in such way has the same power with decision made legitimately in the Directors’ Meeting. MEETING FREQUENCY AND ATTENDANCE Throughout 2016, the Directors had held Directors’ meeting for 22 twenty-two time. The frequency and attendance of each member of Directors are seen below. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg Laporan Tahunan 2016 456 Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang Tabel frekuensi dan Kehadiran rapat Direksi Table of meeting frequency and attendance of Directors nama name jabatan Position rapat Direksi The board of Directors meeting rapat Gabungan Direksi dengan Dewan Komisaris joint meetings of the board of Directors and the board of commissioners jumlah dan Kehadiran number and attendance jumlah dan Kehadiran number and attendance jumlah rapat number of meeting jumlah Kehadiran Total attendance jumlah rapat number of meeting jumlah Kehadiran Total attendance ahmad Irfan Direktur utama president Director 22 22 100 9 9 100 agus Gunawan Direktur Mikro Micro Director 22 20 90,91 9 7 77,78 Suartini Direktur Komersial Commercial Director 22 21 95,45 9 8 88,89 Fermiyanti Direktur Konsumer Consumer Director 22 21 95,45 9 8 88,89 agus Mulyana Direktur Kepatuhan dan Manajemen risiko Compliance and risk Management Director 22 22 100 9 6 66,67 nia Kania Direktur Keuangan Finance Director 22 21 95,45 9 9 100 Benny Santoso Direktur operasional operations Director 22 22 100 9 8 88,89 aGenDa, TanGGal Dan PeserTa raPaT DireKsi Sepanjang tahun 2016, agenda, tanggal dan peserta Rapat Direksi adalah sebagai berikut. Tabel rapat Direksi Table of meeting Directors Tanggal Date agenda rapat meeting agenda Peserta rapat meeting Participant Kehadiran attendance Keterangan remark 05 Januari 2016 January 05, 2016 Insentif prestasi Kerja Job performance Incentives Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely 26 Februari 2016 February 26, 2016

1. Kinerja Keuangan bank bjb posisi per 25 Februari 2016. 2. Tingkat Kesehatan Bank TKB bank bjb.

1. Financial performance of bank bjb per February 25, 2016. 2. Bank Soundness Level TKB of bank bjb.

Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya, kecuali ibu nia kania, dan ibu Suartini present entirely, except Ibu nia Kania and Ibu Suartini Ibu Suartini Dinasofficial Travel Ibu nia Kania Dinasofficial Travel 29 Februari 2016 February 29, 2016 pengadaan program Manfaat asuransi Kesehatan pegawai. procurement of health Insurance Benefits program For employees. Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely 21 Maret 2016 March 21, 2016 Kinerja Keuangan bank bjb periode Maret 2016, dan lain- lain. Financial performance of bank bjb period March 2016, and others Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely aGenDa, DaTe, anD ParTiciPanTs Of THe DirecTOrs meeTinG Throughout 2016, the agenda, dates and participants of the Directors Meeting are as follows. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg annual report 2016 457 Growing Together with new expanding opportunities Tabel rapat Direksi Table of meeting Directors Tanggal Date agenda rapat meeting agenda Peserta rapat meeting Participant Kehadiran attendance Keterangan remark 23 Maret 2016 March 23, 2016 presentasi Divisi SDM. hr Division presentation Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely 20 april 2016 april 20, 2016

1. Kinerja Keuangan bank bjb posisi 18 april 2016. 2. Kepegawaian

3. revaluasi asset bank bjb. 1. Financial performance of bank bjb per april 18, 2016.

2. employment 3. asset revaluation of bank bjb. Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely 20 Mei 2016 May 20, 2016 1. pembagian pengelolaan Kantor Cabang di Kantor Wilayah. 2. revisi SK Klarifikasi Cabang 3. pengadaan Jasa Keamanan 4. Kepegawaian 5. Kinerja Keuangan bank bjb posisi 19 Mei 2016 1. Division of Branch office Management in the regional office. 2. SK revision Branch Clarification 3. procurement of Security Services employment 4. Financial performance of banks bjb per May 19, 2016 Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini hadir seluruhnya, kecuali ibu fermiyanti present entirely, except Ibu Fermiyanti Ibu Fermiyanti pendidikan dan pelatihan Ibu Fermiyanti education and Training 15 Juni 2016 June 15, 2016 Insentif prestasi Kerja Job performance Incentives Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely 16 Juni 2016 June 16, 2016

1. pembahasan revisi rBB bank bjb 2. penyesuaian Struktur organisasi bank bjb

3. perubahan Limit Kewenangan Memutus 4. pengadaan BarangJasa 5. Kepegawaian 1. Discussion on rBB revision of bank bjb 2. adjustment of bank bjb’s organizational structure 3. Changes in the authority limit of decision 4. procurement of GoodsServices 5. employment Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely 29 Juni 2016 June 29, 2016 1. Kepegawaian 2. perubahan Limit Kewenangan Memutus pengadaan BarangJasa 1. employment 2. Changes in the authority limit of decision procurement of GoodsServices Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely 11 Juli 2016 July 11, 2016 Insentif prestasi Kerja Job performance Incentives Bapak ahmad Irfan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya, kecuali Bapak agus Gunawan present entirely, except Bapak agus Gunawan Bapak agus Gunawan Cuti Bapak agus Gunawan on Leave 29 Juli 2016 July 29, 2016 1. pembahasan Susunan Keanggotaan Komite akseptasi rekanan Kar 2. pembahasan pengadaan Sewa aTM 3. pembahasan rencana penerbitan Surat Berharga 4. pembahasan rencana Tambahan penyertaan Modal kepada bjb Syariah 1. Discussion on the composition of Committee members partners acceptance Kar 2. Discussion on procurement of aTM rental 3. Discussion on securities issuance plan 4. Discussion of additional Investment on bjb syariah Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely 11 agustus 2016 august 11, 2016 1. penyertaan Modal Kepada bjb Syariah 2. pembahasan pon XIX dan peparnas XV Jawa Barat 2016 1. Investment on bjb syariah 2. Discussion on pon XIX and peparnas XV West Java 20 16 Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg Laporan Tahunan 2016 458 Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang Tabel rapat Direksi Table of meeting Directors Tanggal Date agenda rapat meeting agenda Peserta rapat meeting Participant Kehadiran attendance Keterangan remark 18 agustus 2016 august 18, 2016 penambahan penyertaan Modal kepada bank bjb Syariah additional Investment on bank bjb syariah Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely 22 agustus 2016 august 22, 2016 penambahan penyertaan Modal kepada bank bjb Syariah additional Investment on bank bjb syariah Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely 29 agustus 2016 august 29, 2016 pembahasan Governance Structure bank bjb Discussion on Governance Structure of bank bjb Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely 19 September 2016 September 19, 2016 1. Draft KuDT Tahun 2017 2. penyesuaian Struktur organisasi 3. Kepegawaian

4. pembahasan Gedung bank bjb

1. KuDT Draft Year 2017 2. adjustment to organizational Structure 3. employment 4. Discussion about bank bjb’s building Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely 21 September 2016 September 21, 2016 Draft KuDT KuDT Draft Bapak ahmad Irfan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya, Bapak agus Gunawan present entirely, Bapak agus Gunawan Bapak agus Gunawan Dinas Bapak agus Gunawan official Travel 14 oktober 2016 october 14, 2016 Insentif prestasi Kerja Triwulan 3 Tahun 2016 Job performance Incentives for the 3rd quarter of 2016 Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely 1 november 2016 november 1, 2016 • pembahasan rencana Bisnis Bank rBB bank bjb Tahun 2017–2019 • penyesuaian Struktur organisasi • pembahasan mengenai Concept proposal bjb university • Discussion of Business plan rBB of bank bjb year 2017 – 2019 • adjustment on organizational Structure • Discussion on Concept proposal of bjb university Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely 06 Desember 2016 December 06, 2016 rencana penerbitan Medium Term Notes MTn Tahun 2016 Medium Term notes MTn Issuance plan for 2016 Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely 30 Desember 2016 December 30, 2016 • pembahasan arsitektur Kebijakan dan prosedur bank bjb • penyesuaian Struktur organisasi • Discussion on the architecture of policies and procedures of bank bjb • adjustment on organizational Structure Bapak ahmad Irfan Bapak agus Gunawan Bapak Benny Santoso Bapak agus Mulyana Ibu nia Kania Ibu Suartini Ibu Fermiyanti hadir seluruhnya present entirely STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg annual report 2016 459 Growing Together with new expanding opportunities PROGRAM ORIENTASI BAGI DIREKSI BARU Program orientasi bagi Direksi Perseroan yang baru dilaksanakan melalui kegiatan perkenalan secara langsung pada saat pengangkatannya dalam Rapat Umum Pemegang Saham kepada Pemegang Saham. Pada saat bersamaan, Perseroan juga secara langsung mengenalkan mengenai kondisi Perseroan kepada Direksi baru tersebut. PENGEMBANGAN KOMPETENSI DIREKSI Sepanjang tahun 2016, anggota Direksi Perseroan telah mengikuti berbagai program peningkatan kompetensi berupa pelatihan, workshop, konferensi, seminar, sebagaimana tabel berikut ini: Tabel Pengembangan Kompetensi Direksi Tabel of competency Development for Directors nama name jabatan Position nama Pelatihan Training Waktu dan Tempat Pelaksanaan Date and location ahmad Irfan Direktur utama president Director Global Financial Services Industry Summit 2016 Global Financial Services Industry Summit 2016 Seminar BpDSI BpDSI Seminar Internasional CWM Executive Euro Program 2016 Internasional CWM executive euro program 2016 Barcelona, 1-3 Juni 2016 Barcelona, June 1-3, 2016 Surabaya, 3 September 2016 Surabaya, September 3, 2016 Swiss, 16-23 oktober 2016 Swiss, oktober 16-23, 2016 agus Gunawan Direktur Mikro Micro Director erMa Bali Internasional Conference on Enterprise Risk Management erMa Bali Internasional Conference on enterprise risk Management Bali, 8-9 Desember 2016 Bali, Desember 8-9, 2016 Suartini Direktur Komersial Commercial Director Refreshment Sertifikasi Management risiko refreshment Sertifikasi Management risiko Internasional Risk Management Refreshment Program for Executive Internasional risk Management refreshment program for executive Jakarta, 11 april 2016 Jakarta, april 11, 2016 Swiss, 15-22 oktober 2016 Swiss, october 15-22, 2016 Fermiyanti Direktur Konsumer Consumer Director Executive in English Program executive in english program Seminar BpDSI BpDSI Seminar International Banker Management School International Banker Management School Seminar BpDSI BpDSI Seminar International CWM Executive Europe Program 2016 International CWM executive europe program 2016 Jakarta, 18 Januari – 4 agustus 2016 Jakarta, January18 – 4 august 2016 pekanbaru, 2 april 2016 pekanbaru, april 2, 2016 Florida, 16-20 Mei 2016 Florida, Mei 16-20, 2016 Surabaya, 3 September 2016 Surabaya, September 3, 2016 Swiss, 16-23 oktober 2016 Swiss, october 16-23, 2016 agus Mulyana Direktur Kepatuhan dan Manajemen risiko Compliance and risk Management Director International Risk Management Refreshment Program for Executive International risk Management refreshment program for executive Swiss, 15-22 oktober 2016 Swiss, oktober 15-22, 2016 nia Kania Direktur Keuangan Finance Director Global Financial Services Industry Summit 2016 Global Financial Services Industry Summit 2016 Barcelona, 1-3 Juni 2016 Barcelona, Juni 1-3, 2016 Benny Santoso Direktur operasional operations Director Asian Global Leadership Program asian Global Leadership program uSa, 8-13 Mei 2016 uSa, Mei 8-13, 2016 ORIENTATION PROGRAM FOR NEW DIRECTORS An orientation program for new Board of Commissioners members, namely introduction upon appointment in the General Meeting of Shareholders to Shareholders. At the same time, the Company also directly introduces the Company’s condition to the new commissioners. COMPETENCY DEVELOPMENT FOR DIRECTORS In 2016, members of the Board of Directors have participated in various competency improvement programs in the form of trainings, workshops, conferences, seminars; the programs are listed in following table: STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg Laporan Tahunan 2016 460 Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang PENILAIAN KINERJA DIREKSI Proses pelaksanaan assessment terhadap kinerja Direksi oleh Pemegang Saham dilakukan melalui mekanisme Rapat Umum Pemegang Saham RUPS dengan mengacu pada Kontrak Manajemen yang telah disepakati sebelumnya oleh Pemegang Saham, Dewan Komisaris, dan Direksi. PrOseDUr PelaKsanaan ASSESSMENT Kinerja DireKsi Dewan Komisaris dan Direksi menyampaikan usulan persetujuan atas pencapaian kinerja Direksi dalam RUPS dan RUPS akan memberikan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya kepada para anggota Direksi atas pengurusan yang telah dijalankan selama tahun buku yang lalu, sejauh tindakan tersebut tercermin dalam Laporan Tahunan dan Laporan Keuangan kecuali perbuatan penggelapan, penipuan dan tindakan pidana lainnya. KriTeria eValUasi Kinerja DireKsi Penilaian kinerja anggota Direksi dilakukan oleh Rapat Dewan Komisaris danatau sistem lain yang ditetapkan oleh pemegang saham. Penilaian kinerja Direksi dirumuskan oleh Komite Remunerasi dan Nominasi serta ditetapkan oleh Dewan Komisaris setelah didiskusikan dengan Direksi, sekurang- kurangnya meliputi: 1. Kinerja Direksi secara kolegial terhadap pencapaian target Bank sesuai dengan Rencana Korporasi dan Rencana Bisnis. 2. Pelaksanaan prinsip-prinsip GCG baik secara individual maupun kolegial. Dewan Komisaris dapat menilai kinerja anggota Direksi menurut faktor lainnya, antara lain: 1. Pencapaian target dan anggaran yang telah ditetapkan pada awal tahun anggaran. 2. Integritas, misalnya benturan kepentingan muncul. 3. Pengetahuan dan pemahaman anggota Direksi atas nilai- nilai, misi, rencana strategis serta rencana usaha Bank, dan merefleksikan pemahaman ini kepada isu-isu penting sepanjang tahun. 4. Partisipasi Direksi dalam rapat-rapat termasuk kemampuan untuk menyampaikan, memberikan argumentasi dan memberikan solusi mengenai isu-isu strategis Bank. Kemampuan Direksi dalam mengikuti isu-isu dan tren yang berpengaruh terhadap Bank, dan menggunakan informasi tersebut untuk menilai dan mengarahkan kinerja Bank, bukan hanya dari tahun ke tahun, akan tetapi juga dalam jangka panjang. DIRECTORS PERFORMANCE ASSESSMENT The assessment implementation process against the Directors’ performance by the Shareholders is done through the mechanism of General Meeting of Shareholders GMS by referring to the Management Contract previously agreed by the Shareholders, Board of Commissioners, and Directors. PerfOrmance assessmenT PrOceDUre fOr THe bOarD Of DirecTOrs The Board of Commissioners and Board of Directors submit the proposed Board of Directors’ performance assessment to the GMS who have the authority to grant a full responsibility release to the Board of Directors’ members for the management carried out during the financial year and, to the extent such actions are reflected in the Annual Report and Financial Statements excluding any embezzlement, fraud and other criminal acts. criTeria Of DirecTOrs’ PerfOrmance eValUaTiOn Performance assessment of members of the Directors is done by Meeting of Board of Commissioners andor other system determined by the shareholders. Performance assessment of the Directors is formulated by the Remuneration and Nomination Committee and established by the Board of Commissioners after being discussed with the Directors that at least should cover: 1. Performance of Directors collegially against the Bank’s target achievement in accordance with Corporate Plan and Business Plan. 2. The implementation of GCG principles, both individually and collegially. Board of Commissioners can assess the performance of the members of the Directors according to other factors, among others: 1. Achievement of target and budget that has been established at the beginning year of the budget. 2. Integrity, such as conflict of interest occurs. 3. Knowledge and understanding of members of Directors on the values, mission, strategic plan, and the Bank’s business plan, and that these understandings are reflected on the important issues throughout the year. 4. Directors’ participation in meetings including the capability to express, give argument, and give solution regarding the Bank’s strategic issues. The Directors’ capability in following issues and trends affecting the Bank, and using this information to assess and direct the Bank’s performance, not only from year to year, but also in long-term. STRUKTUR DAN MEKANISME GCG STRucTuRe anD MechaniSM of gcg