bjb Warehouse Receipt Working Capital Loan
Laporan Tahunan 2016
72
Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang
Wali amanat
Adalah layanan jasa yang diberikan kepada pemegang efek bersifat utang investor untuk menjadi wakil investor dalam
penerbitan suatu efek bersifat utang, bank bjb selaku Wali Amanat turut serta dalam proses penerbitan surat utang
dan memonitoring kewajiban emiten terhadap ketentuan - ketentuan yang ada dalam perjanjian perwaliamanatan hingga
surat utang tersebut jatuh tempo.
Capital Market Product
Transaksi capital market adalah transaksi jual-beli efek yang meliputi surat pengakuan hutang, surat berharga komersil,
obligasi baik korporasi maupun Negara.
Produk
Capital Market yang dimiliki treasury bank bjb antara lain:
1. Surat Utang Negara Merupakan obligasi yang diterbitkan dan dijamin
pembayaran bunga dan pokoknya oleh Negara Republik Indonesia.
2. Obligasi Korporasi Merupakan Obligasi yang diterbitkan oleh perusahaan
korporasi dengan tingkat kupon yang lebih tinggi dibandingkan dengan surat utang negara.
3. Obligasi Ritel ORI Obligasi pemerintah yang diterbitkan khusus untuk individu
warga negara Indonesia dengan nominal minimum Rp. 5.000.000,- dan maksimal Rp. 3 Miliar. Sama halnya dengan
surat utang Negara, ORI dijamin pembayaran bunga dan pokoknya oleh pemerintah republik Indonesia.
bjb Money Changer
bank bjb melayani pembelian dan penjualan Valuta Asing untuk mata uang yang tersedia di bank bjb. Dengan beberapa
manfaat bagi nasabah seperti memberikan kemudahan bagi Nasabah dalam jual beli valuta asing, menerima berbagai kondisi
banknotes tanpa limitasi, nilai tukar yang kompetitif dan tersedia dalam berbagai jenis mata uang.
Dealing Room
Dealing Room bank bjb dikelola secara profesional oleh tenaga- tenaga yang handal. Aktivitas bisnis yang berorientasi pada
plain vanilla product produk dasar turut memperkuat struktur pengelolaan eksposur yang dimiliki oleh bank bjb, sehingga tetap
kokoh di tengah guncangan krisis finansial global pada tahun 2008. Bank bjb terus mengembangkan bisnisnya termasuk
pengembangan bisnis pada bidang treasury dalam pengelolaan dan optimalisasi aset serta keuntungan dari aktivitas trading,
dan dengan strategi pengembangan bisnis yang terpadu telah memberikan dukungan terhadap pengembangan produk-produk
yang aman dan bermanfaat bagi nasabah.
Trustee
It is a service provided to debt securities holders investors to become a representative of investors in the issuance of
a debt securities, bank bjb as a Trust Agent participates in the process of issuing the debt securities and monitoring the
obligations of issuers against the provisions contained in the trustee agreement until the debt securities due.
capital market Product
Capital market transactions are securities trading transactions that include letters of recognition of payable, commercial papers,
bonds of both corporations and the State.
Capital Market products owned by treasury bank bjb include: 1. Sovereign Debt Instruments
A bond issued and guaranteed payment of interest and principal by the Republic of Indonesia.
2. Corporate Bonds Bonds issued by companiescorporations with higher
coupon rates compared to government bonds. 3. Retail Bonds ORI
Government bonds issued specifically for individual Indonesian citizens with minimum nominal of IDR 5,000,000
and maximum IDR 3 billion. Similar to Sovereign debt, ORI’s payment of interest and principal is guaranteed by the
government of the Republic of Indonesia.
bjb money changer
bank bjb serves the purchase and sale of Foreign Exchange for currency available in bank bjb. With several benefits for
customers such as providing convenience for the Customer in buying and selling of foreign currency, accepting various
conditions of banknotes without limitation, competitive exchange rates and availability in various currencies.
Dealing room
Dealing Room of bank bjb is professionally managed by qualified personnel. Plain vanilla product basic product oriented business
activities helped to strengthen the exposure management structure owned by bank bjb to remain robust amidst global
financial crisis shocks in 2008. bank bjb continues to expand its business including business development in treasury in the
management and optimization of assets and the advantages of trading activities, and with an integrated business development
strategy, it has provided support for the development of safe and beneficial products for customers.
PRODUK DAN JASA
PRoDucTS anD SeRviceS
annual report 2016
73
Growing Together with new expanding opportunities
Foreign Exchange Trading
Foreign exchange trading adalah transaksi jual-beli antara satu mata uang tertentu dengan mata uang lainnya dengan
persyaratan yang ditetapkan pada transaksi mencakup kedua jenis mata uang yang diperjual-belikan, jumlah, kursnilai tukar,
tanggal kontrak dan tanggal penyerahan. Dengan mata uang yang diperdagangkan USD, EUR, GBP, AUD, JPY, SGD, HKD,
SAR dan CNY
Produk-produk yang ditawarkan foreign exchange trading adalah:
1. Transaksi dengan kontrak peyelesaian transaksi pada hari yang sama TOD
2. Transaksi dengan kontrak penyelesaian transaksi 1 satu hari kerja TOM
3. Transaksi dengan kontrak penyelesaian transaksi 2 dua hari kerja SPOT
Money Market Account
Transaksi money market adalah transaksi yang biasa dilakukan pada pasar keuangan dimana pemilik dana menempatkan
sejumlah dana dengan tingkat bunga yang telah disepakati dan jangka waktu yang telah ditentukan kepada pihak yang
menerima dana.
Money market account sangat cocok untuk nasabah yang memiliki kelebihan dana untuk jangka pendek
namun dapat digunakan setiap saat untuk memenuhi kebutuhan arus kasnya. Dengan memanfaatkan money market account,
nasabah dapat menempatkan dananya dan menikmati imbal hasil bunga tanpa harus khawatir dikenakan pinalti atas pokok
simpanan apabila ingin mencairkan dananya.
Ori 010
Obligasi Negara Ritel adalah obligasi negara yang diterbitkan oleh Pemerintah dengan tingkat keamanan yang tinggi.
Obligasi Negara Ritel dijual atau dipasarkan terutama kepada perseorangan atau individu untuk berpartisipasi secara langsung
dalam pembangunan negara Indonesia. Setiap pemegang Obligasi Negara Ritel berhak mendapatkan pendapatan tetap
melalui kupon yang diberikan Obligasi Negara Ritel tersebut secara berkala serta nilai pokok yang akan dibayarkan kembali
pada saat jatuh tempo.
INTERNATIONAL BANKING
bjb Remittance
Jasa layanan kiriman uang Remittance dalam valuta asing antar
bank dalam suatu negara maupun dengan bank di negara lain atas permintaan dan untuk kepentingan nasabah. Dengan
beberapa keunggulan yaitu Fleksibel, kurs dan biaya kompetitif, Cepat dan aman, One day Service Settlement serta melayani
banyak mata uang yang dilayani AUD, EUR, GBP, HKD, JPY, SAR, SGD, USD, CNY.
foreign exchange Trading
Foreign exchange trading is a buying and selling transaction between one currency and another currency with terms
specified in the transaction covering both types of currency traded, amount, exchange rate, contract date, and delivery
date. Currencies traded are USD, EUR, GBP, AUD, JPY, SGD, HKD, SAR, and CNY.
Products offered by foreign exchange trading are: 1. Transaction with the transaction settlement contract on
the same day TOD 2. Transaction with 1 one business day transaction
settlement contract TOM 3. Transaction with transaction settlement contract of 2 two
working days SPOT
money market account
Money market transactions are common transactions on financial markets where the fund owner places a certain amount
of funds at an agreed interest rate and a predetermined period of time to the party receiving the funds. Money market account
is perfect for customers who have short-term excess funds that can be used at any time to meet their cash flow needs.
By utilizing money market account, customers can place their funds and enjoy the yield interest without having to worry
about being penalized on the principal savings if they want to withdraw their funds.
Ori 010
Retail State Bonds are state bonds issued by the Government with a high level of safety. Retail State Bonds are sold or
marketed primarily to persons or individuals to participate directly in the development of Indonesian nation. Each holder
of Retail State Bond shall be entitled to a fixed income through coupons given by the Retail State Bonds periodically and the
principal amount to be repaid at maturity.
INTERNATIONAL BANKING
bjb Remittance
Remittance service in interbank foreign exchange within a country or with a bank in another country upon request and
for the benefit of the customer. Some advantages are Flexible, competitive exchange rate and cost, Fast and safe, One-day
Service Settlement and serve many currencies such as AUD, EUR, GBP, HKD, JPY, SAR, SGD, USD, CNY.
PRODUK DAN JASA
PRoDucTS anD SeRviceS
Laporan Tahunan 2016
74
Semakin Berkembang Bersama peluang Baru yang Membentang
SKBDN
bank bjb menyediakan produk Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri SKBDN yang memberikan kemudahan dalam
transaksi perdagangan dalam negeri. SKBDN memberikan jaminan kepada pihak pembeli applicant bahwa
pembayaran hanya akan dilakukan setelah dokumen yang dipresentasikan sesuai dengan persyaratan yang disepakati
oleh kedua belah pihak antara penjual beneficiary dan pembeli applicant. Adapun fasilitas pendanaan atas SKBDN
yang disediakan oleh bank bjb meliputi:
• Pre-Financing • Post-Financing
Trade Finance and Services
Layanan Trade Finance and Services di bank bjb:
1. Issue Letter of Credit
Bank bjb memberikan solusi transaksi bisnis dengan pihak Pembeli di dalam negeri melalui penerbitan LC Letter of
Credit yang memberikan kepastian pembayaran kepada PenjualEksportir dan memberikan jaminan kepada Importir
bahwa pembayaran hanya akan dilakukan setelah dokumen yang dipresentasikan sesuai dengan persyaratan LC Letter
of Credit.
2. Shipping Guarantee Dalam hal barang telah tiba di pelabuhan tujuan namun
dokumen asli Bill of Lading belum diterima, bank bjb membantu Importir untuk mendapatkan kuasa atas barang
dari perusahaan pelayaran dengan menerbitkan Shipping Guarantee atas dasar LC
Letter of Credit yang dibuka oleh bank bjb. Atas dasar Shipping Guarantee tersebut Importir
dapat melakukan pengambilan barang di pelabuhan tujuan. 3. Financing
Against Trust Receipt FATR
Financing lain yang disediakan bank bjb bagi Applicant adalah Financing Against
Trust Receipt FATR yang merupakan pembiayaan jangka pendek bagi Applicant untuk pemenuhan
kebutuhan modal kerja dan penyelesaian atas kewajiban kepada supplier yang jatuh waktu atas dasar LC Letter of
Credit C atau Collection. Pembiayaan akan diberikan atas dasar “kepercayaan” atau
Trust Receipt sebagai dokumen legal.
4. Ekspor a. Pre Shipment Financing Pre-SF
bank bjb memberikan solusi bagi eksportir yang membutuhkan dana bagi pembiayaan perdagangan
jangka pendek untuk memenuhi kebutuhan modal kerja pembelian bahan baku, aktivitas produksi dan lain-
lain sebelum pengapalan barang yang terkait dengan jadwal ekspor dan dapat diberikan baik atas dasar LC
Letter of Credit.
b. Post Shipment Financing Post-SF
bank bjb menyediakan Post Shipment Financing yang merupakan pembiayaan perdagangan jangka pendek
SKBDN
bank bjb provides Domestic Letters of Credit SKBDN product that provides convenience in domestic trade
transactions. SKBDN provides a guarantee to the applicant that payment will only be made after the documents
presented are in accordance with the terms agreed by both parties between the beneficiary and the applicant. The
funding facility for SKBDN provided by bank bjb includes:
• Pre-Financing • Post-Financing
Trade Finance and Services
Trade Finance and Services service at bank bjb: 1. Issue Letter of Credit
bank bjb provides business transaction solutions with domestic buyers through the issuance of LC Letter of
Credit which provides payment certainty to the Seller Exporter and provides assurance to the Importer that
payment will only be made after the documents presented are in accordance with the terms of LC Letter of Credit.
2. Shipping Guarantee In case the goods have arrived at the destination port but
the original document Bill of Lading has not been received, bank bjb will assist the Importer to obtain power of the
goods from the shipping company by issuing Shipping Guarantee on the basis of LC Letter of Credit opened
by bank bjb. On the basis of such Shipping Guarantee, the Importer can retrieve the goods from the destination port.
3. Financing Against Trust Receipt FATR
Another financing provided by bank bjb for the Applicant is Financing Against Trust Receipt FATR, which is a short-
term financing for Applicant to meet working capital needs and settle liabilities to supplier that is due on the basis of a
LC Letter of Credit C or Collection. Financing will be given on a “trust” basis or a Trust Receipt as a legal document.
4. Export a. Pre-Shipment Financing Pre-SF
bank bjb provides solutions for exporters who need funds for short-term trade financing to meet working
capital needs raw material purchase, production activity, and others before shipment of goods related
to the export schedule, which can be provided on the basis of LC Letter of Credit.
b. Post Shipment Financing Post-SF
bank bjb provides Post Shipment Financing which is a competitive short-term trade financing intended for
PRODUK DAN JASA
PRoDucTS anD SeRviceS
annual report 2016
75
Growing Together with new expanding opportunities
yang kompetitif ditujukan bagi eksportir yang telah melakukan pengapalan barang atas dasar LC Letter
of Credit. 5.
Documentary Collection Jasa lain yang ditawarkan oleh bank bjb adalah memberikan
jasa penagihan tagihan dokumen ekspor untuk kepentingan eksportir yang memberikan jaminan kepada penjual
eksportir untuk tetap memiliki kuasa atas barangdokumen sampai diterima pembayaran atau akseptasi atas draft oleh
importir melalui banknya.
6. Transferable LC
bank bjb memfasilitasi eksportir yang bertindak sebagai perantara 1st benficiary dari LC untuk mendapat
keuntungan melalui penukaran invoice atas dasar Transferable LC
Letter of Credit. Transferable LC dapat ditransfer dari penerima pertama kepada satu atau lebih
penerima kedua 2nd beneficiary. bank bjb akan melakukan penerbitan LC atas master Transferable LC-nya.
7. Bill Collection Financing dan Open Account Financing
Pembiayaan yang dilakukan oleh bank bjb kepada pihak Eksportir sehubungan dengan pelaksanaan perdagangan
internasional.
8. Risk Participation
Transaksi penjualanpembelian asset atau tagihan antara Bank dengan Bank Koresponden dalam dan luar negeri
yang memenuhi kriteria akseptasi, dan salah satu pihak menawarkan sebagai Pemberi dan pihak lainnya menerima
tawaran sebagai Peserta untuk berpastisipasi dalam pengambil alihan risiko suatu transaksi yang dilakukan
oleh pemberi dengan obligorpihak tertagih tertentu.
9. Forfaiting Merupakan pembelian tanpa hak regres kepada pemegang
terdahulu dari suatu instrumen utang dalam bentuk draft, promisory notes, atau lainnya yang akan jatuh tempo pada
masa mendatang berdasarkan perdagangan barang atau jasa.
LAYANAN
bjb Cash Management Service
Bjb
Cash Management adalah solusi perbankan yang terintegrasi dan dirancang untuk membantu Nasabah mengatur cash
flow yang efektif dan efisien guna meningkatkan keuntungan perusahaan.
fitur bjb Cash Management Service