OTHERS ASSETS bankreport annual report 2017 120

823 Laporan Tahunan Bank SULUTGO 2016 | Annual Report Bank SULUTGO 2016 PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH SULAWESI UTARA GORONTALO PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH SULAWESI UTARA GORONTALO CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR PADA FOR THE YEARS ENDED ON 31 DESEMBER 2016, 2015 SERTA 1 JANUARI 2015 DECEMBER 31, 2016, 2015 AND JANUARY 1, 2015 Dinyatakan dalam Rupiah penuh, kecuali dinyatakan lain Expressed in Rupiah, unless otherwise stated

13. LIABILITAS SEGERA

13. OBLIGATION DUE TO IMMEDIATELY

Akun ini terdiri dari : This account consists of : Titipan lainnya Other deposit Bunga yang masih harus dibayar Accrued interest Bonus dan kesejahteraan karyawan Employee bonus and benefit Lain-lain Others Jumlah Total

14. SIMPANAN NASABAH

14. DEPOSITS FROM CUSTOMERS

Akun ini terdiri dari : This account consists of : Pihak berelasi Related parties Giro Current account Tabungan Saving Deposito berjangka Time deposits Sub-jumlah Sub-total Pihak ketiga Third parties Giro Current account Tabungan Saving Deposito berjangka Time deposits Sub-jumlah Sub-total Jumlah Total Tingkat suku bunga rata-rata simpanan nasabah adalah sebagai berikut : The average interest rate for deposits from customers are as follows : Giro Current account Tabungan Saving Deposito deposits Rincian deposito berdasarkan jangka waktu adalah sebagai berikut : Details of deposits based on time period : 1 bulan 1 month 3 bulan 3 months 6 bulan 6 months 12 bulan 12 months Jumlah Total Deposito menurut periode yang tersisa sampai dengan tanggal jatuh tempo : Time deposits based on the remaining period until maturity date : Kurang dari 3 bulan Less than months Lebih dari 3 bulan hingga 6 bulan More than 3 - 6 months Lebih dari 6 bulan hingga 12 bulan More than 6 - 12 months Jumlah Total

15. SIMPANAN DARI BANK LAIN

15. DEPOSITS FROM OTHER BANK

Akun ini terdiri dari : This account consists of : All deposits from other bank by third parties are as follows : Giro Current account Tabungan Saving Deposito Deposits Deposito on call Deposits on call Deposito Interbank CM Deposits on Interbank CM Deposito berjangka Time deposits Jumlah Total 1.084.994.510.694 502.345.869.362 300.986.752.630 1.040.000.000.000 455.000.000.000 250.000.000.000 20.590.000.000 21.500.000.000 31.500.000.000 - - - 7.929.740.791 8.843.434.208 8.827.632.180 16.474.769.903 17.002.435.154 10.659.120.450 Seluruh simpanan dari bank lain berasal dari pihak ketiga, dengan rincian sebagai berikut : 2016 2015 2015 31 Desember December 31, 1 Januari January 1, 1.150.991.973.242 1.646.965.022.242 1.121.815.447.242 4.926.116.328.088 5.177.490.218.688 5.405.024.231.865 1.121.678.352.596 1.723.878.326.596 1.423.595.302.240 2.653.446.002.250 1.806.646.869.850 2.859.613.482.383 4.926.116.328.088 5.177.490.218.688 5.405.024.231.865 2016 2015 2015 31 Desember December 31, 1 Januari January 1, 1.169.825.135.350 902.511.735.350 1.377.936.645.000 1.150.991.973.242 1.646.965.022.242 1.121.815.447.242 1.121.678.352.596 1.723.878.326.596 1.423.595.302.240 1.483.620.866.900 904.135.134.500 1.481.676.837.383 2016 2015 2015 31 Desember December 31, 1 Januari January 1, 0 - 2,75 0 - 2,75 0 - 2,75 1 - 7,75 1 - 7,75 1 - 7,75 7.941.388.570.844 8.317.299.927.524 8.213.039.904.694 2016 2015 2015 31 Desember December 31, 1 Januari January 1, 4.912.369.828.763 6.930.889.899.209 7.682.540.026.772 563.416.684.177 668.910.178.493 1.142.536.242.938 1.390.236.816.498 1.337.489.502.028 1.191.464.751.969 1.967.400.000.000 253.000.000.000 56.485.200.000 3.029.018.742.081 1.386.410.028.315 530.499.877.922 5 - 5,50 5 - 5,50 5 - 5,50 62.045.578.467 5.100.717.482 31.417.723.877 Titipan lainnya diantaranya digunakan untuk pembayaran pajak, listrik dan telepon yang dilakukan oleh pihak ketiga melalui bank serta dana pihak ketiga berupa deposito yang sudah jatuh tempo. Other deposit consists of tax payments, electricity and telephone bills collected by third parties via bank and third parties funds in the forms of due deposits. 2016 2015 2015 31 Desember December 31, 1 Januari January 1, 3.672.127.690 5.803.388.093 1.371.127.013 162.715.288.462 173.548.237.015 178.985.965.841 2.958.716.328.088 4.924.490.218.688 5.348.539.031.865 33.779.823.284 38.200.441.627 51.795.840.998 46.644.053.861 66.286.377.308 20.997.617.167 2016 2015 2015 78.619.283.627 63.258.029.987 104.821.380.663 31 Desember December 31, 1 Januari January 1, 999.573.163.614 1.128.309.310.833 442.596.954.045 824 Laporan Tahunan Bank SULUTGO 2016 | Annual Report Bank SULUTGO 2016 PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH SULAWESI UTARA GORONTALO PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH SULAWESI UTARA GORONTALO CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN NOTES TO THE FINANCIAL STATEMENTS UNTUK TAHUN-TAHUN YANG BERAKHIR PADA FOR THE YEARS ENDED ON 31 DESEMBER 2016, 2015 SERTA 1 JANUARI 2015 DECEMBER 31, 2016, 2015 AND JANUARY 1, 2015 Dinyatakan dalam Rupiah penuh, kecuali dinyatakan lain Expressed in Rupiah, unless otherwise stated

15. SIMPANAN DARI BANK LAIN Lanjutan

15. DEPOSITS FROM OTHER BANK Continued

Giro Current account Tabungan Saving Deposito Deposits Deposito on call Deposits on call Deposito Interbank Call Money Deposits Interbank Call Money Deposito berjangka Time deposits

16. SURAT BERHARGA YANG DITERBITKAN

16. MARKETABLE SECURITIES ISSUED

Akun ini terdiri dari : This account consists of : Obligasi Bank Sulut Bank Sulut Bond Biaya emisi obligasi ditangguhkan Deffered bond issuance cost Jumlah Total Obligasi Subordinasi ini tidak dijamin dengan agunan khusus termasuk tidak dijamin oleh Negara Republik Indonesia atau pihak ketiga lainnya dan tidak dimasukkan dalam program Penjaminan Bank yang dilaksanakan oleh Lembaga Penjamin Simpanan atau lembaga penjaminan lainnya sesuai dengan peraturan perundang- undangan yang berlaku dan merupakan Liabilitas Perseroan yang disubordinasi, akan tetapi dan dengan tidak mengurangi ketentuan tersebut dalam Pasal 5.2 dan Pasal 9.4 Perjanjian Perwaliamanatan Obligasi Subordinasi dijamin dengan seluruh harta kekayaan Bank baik barang bergerak maupun barang tidak bergerak, baik yang telah ada maupun yang akan ada dikemudian hari sesuai dengan ketentuan dalam Pasal 1131 dan Pasal 1132 Kitab Undang-undang Hukum Perdata. Subordinate bond are not guaranteed by special collateral include not guaranteed by the Republic of Indonesia or the other third parties and not entered in Bank Collateral program which is held by Intitution of Collateral Deposits or other collateral institution according with prevailing laws and regulation and which duty Company that subordinated, otherwise and with decreased in Article 5.2 and Article 9.4 Agreement of Subordinate Trustee Bond as guarantee with whole Banks assets either in movement or static goods, that exist otherwise will be exist in the future according with the regulation in Article 1131 and Article 1132 of Book of Civil Laws. Pembayaran bunga obligasi baik untuk Obligasi Bank Sulut IV maupun Obligasi Subordinasi Bank Sulut I dilakukan setiap 3 tiga bulan. Pembayaran bunga pertama dilakukan pada tanggal 9 Juli 2010 dan pembayaran bunga terakhir pada tanggal 9 April 2015. Bunga obligasi dihitung berdasarkan jumlah hari yang lewat terhitung sejak tanggal distribusi obligasi secara elektronik yang juga merupakan tanggal emisi, dimana 1 satu bulan dihitung 30 tiga puluh hari dan 1 satu tahun dihitung 360 tiga ratus enam puluh hari. Bunga tersebut akan dibayarkan oleh bank kepada pemegang obligasi melalui pemegang rekening KSEI pada tanggal pembayaran bunga yang bersangkutan. Payment of interest bond for Bank Sulut IV Bond or Bank Sulut I Subordinate Bond are every 3 three months. First payment of interest is on July 9, 2010 and the last payment of interest is on April 9, 2015. The bond interest is amounted according of total days from bond distribution date by electronic issuance date, whereover 1 one month is amounted of 30 thirty days and 1 one year is amounted of 360 three hundred and sixty days. This interest will be paid by bank to the holder through KSEI holder account on related interest payment date. Berdasarkan surat dari PT Pemeringkat Efek Indonesia PEFINDO No. Ref. 1150PEF-DirXII2009 tanggal 22 Desember 2009 hasil pemeringkat atas Obligasi Subordinasi Bank Sulut I Tahun 2011 adalah idBBB+ Triple B Plus; Stable Outlook. According to letter from PT Pemeringkat Efek Indonesia PEFINDO No. Ref. 1149PEF-DirXII2009 dated December 22, 2009 with rating of Bank Sulut I Subordinate Bond in 2011 is idBBB+ Triple B Plus; Stable Outlook. Obligasi Bank Sulut IV dijamin dengan jaminan khusus berupa tagihan yang timbul dari kredit yang diberikan Bank kepada nasabah-nasabah dengan kategori lancar sesuai dengan peraturan Bank Indonesia, dengan ketentuan bahwa nilai penjaminan yang harus diberikan oleh Bank adalah sekurang-kurangnya sebesar 125 dari jumlah pokok obligasi yang terhutang oleh Bank kepada Pemegang obligasi. Bank berkewajiban untuk mempertahankan nilai obyek jaminan fidusia sekurang- kurangnya sebesar 125 dari jumlah pokok obligasi yang terhutang oleh Bank kepada pemegang obligasi yang berlaku selambat-lambatnya 30 tiga puluh Hari Kalender sejak tanggal Emisi dan Wali Amanat berkewajiban mendaftarkan akta jaminan fidusia pada kantor Pendaftaran Fidusia Departemen Hukum Dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia dalam waktu 30 tiga puluh hari Kalender sejak penandatanganan akta jaminan fidusia. Bank Sulut IV bond covered with special guarantee in the form of claim arising from credit extended by the Bank to the customers with current category in accordance with regulations of Bank Indonesia, on condition that guarantee value that should be extended by the Bank is at least 125 from total principal bond payable by the bank to the Bondholders. Bank is obliged to maintain fiduciary object value at least 125 of total principal bond payable by the Bank to the bondholders which effective at least 30 thirty Calender days since the issuance date from trustee and have a duty to registere fiduciary deed guarantee in Company Registry of Fiduciary of Department of Justice and Human Right of Republic of Indonesia during 30 thirty days of Calender since signing on fiduciary guarantee deed dated. 746.872.869.911 745.640.970.164 1.125.200.297.926 Berdasarkan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Sulut yang diadakan tanggal 23 Oktober 2009 yang diaktakan dengan akta No. 146 tanggal 30 Oktober 2009 oleh M.S.E Pangemanan, S.H., notaris di Manado. Para pemegang saham menyetujui dan mensahkan kenaikan total nilai emisi Obligasi Bank Sulut IV menjadi sebesar Rp 500.000.000.000,- dengan rincian Obligasi Bank sulut IV dengan jumlah sebanyak-banyaknya Rp 450.000.000.000,- dengan jangka waktu paling lama lima tahun dan Obligasi Subordinasi Bank Sulut I dengan jumlah Rp 50.000.000.000,- dengan jangka waktu paling lama sepuluh tahun. Obligasi ini telah dinyatakan efektif oleh Badan Pengawas Pasar Modal BAPEPAM-LK sesuai dengan surat S-2825BL2010 tanggal 30 Maret 2010. Dari jumlah obligasi yang di tawarkan, obligasi yang telah terjual sebesar Rp 400.000.000.000,- terdiri dari Obligasi Bank Sulut IV sebesar Rp 390.000.000.000,- dan Obligasi Subordinasi Bank Sulut I sebesar Rp 10.000.000.000,-. Based on the Extraordinary General Meeting of Shareholders of PT Bank Sulut which was held on October 23, 2009 as written on deed No. 146 dated October 30, 2009 by M.S.E Pangemanan, S.H., notary in Manado. The shareholders agreed and legally paid-in total Issuance of Bank Sulut IV Bond to become Rp 500,000,000,000.- which details Bank sulut IV Bond as much as Rp 450,000,000,000.- with range time less than five years and Bank Sulut I Subordinate Bond amounted to Rp 50,000,000,000.- with range time less than ten years. This bond is effectively based on Capital Market Supervisory Board BAPEPAM-LK according with letter S-2825BL2010 dated March 30, 2010. From the bond offered, the bonds were sold about Rp 400,000,000,000.- consist of Bank Sulut IV Bond amounting to Rp 390,000,000,000.- and Bank Sulut I Subordination Bond amounting to Rp 10,000,000,000.-. Harga Obligasi Bank Sulut IV dan Obligasi Subordinasi Bank Sulut I adalah 100 dari nilai nominal obligasi. Bertindak sebagai waliamanat Obligasi Bank Sulut IV dan Obligasi Subordinasi Bank Sulut I adalah PT Bank Negara Indonesia Persero, Tbk. The prices of Bank Sulut IV Bond and Bank Sulut I Subordinate Bond are 100 from bond nominal value. Act as a trustee of Bank Sulut IV Bond and Bank Sulut I Subordinate Bond is PT Bank Negara Indonesia Persero, Tbk. 750.000.000.000 750.000.000.000 1.131.000.000.000 3.127.130.089 4.359.029.836 5.799.702.074 5,00 - 5,50 5,00 - 5,50 5,00 - 5,50 2016 2015 2015 31 Desember December 31, 1 Januari January 1, 6,00 - 7,25 6,00 - 7,25 6,00 - 7,25 7,50 7,50 0,00 3 3 3 2016 2015 2015 2 2 2 Tingkat suku bunga rata-rata simpanan dari bank lain adalah sebagai berikut : Average interest rate of deposits from other banks deposits are as follows : 31 Desember December 31, 1 Januari January 1,