Operating Expense To Operating Income Ratio OEOI

· Kontinjensi · Contingencies · Komitmen · Commitment Uraian 2014 2015 2016 Pertumbuhan- Growth Description Nominal Fasilitas Kredit kepada nasa- bah yang belum digunakan 26.116 48.290 38.765 9.525 -19.72 Unused Loan Credit Facil- ity to Customers Cadangan Kerugian Penu- runan Nilai 261 - - Allowance for Impair- ment Losses Jumlah 25.855 48.290 38.765 9.525 -19.72 Total Uraian 2014 2015 2016 Pertumbuhan- Growth Description Nominal Garansi Yang diterbitkan Pihak Ketiga Guaranteed Issued by Third Party Lancar 52.851 226.263 136.158 90.105 -39.82 Pass Penyisihan Kerugian 528 - - - - Allowance for Losses Pendapatan Bunga Dalam Penyelesaian - - 20.626 20.626 100 Interest Income In Settlement Jumlah 52.323 226.263 156.784 69.479 -30.71 Total Dalam Juta Rp In Million Dalam Juta Rp In Million Komitmen dan Kontinjensi PT Bank SulutGo menerbitkan Garansi Bank No. 158GB- PMKCU2014 sebesar Rp114.249.500,- sebagai Jaminan Pemeliharaan untuk pekerjaan Lanjutan Pembangunan Gedung Kantor Dinas Kebudayaan Dan Pariwisata Provinsi Sulawesi Utara. Bertindak sebagai penjamin adalah Ir. Happy T. R. Korah, M.Si pengguna anggaran Dinas Kebudayaan Dan Pariwisata Provinsi Sulawesi Utara dan sebagai penerima jaminan adalah Raymond R. Rumeen Direktur CV. Karunia Sejati. Jangka waktu Garansi Bank mulai tanggal 20 Desember 2014 sampai dengan 18 Juni 2015 atas dasar Berita Acara No. 02BAPHP-2BUDPARXII2014 tanggal 19 Desember 2014. Garansi Bank ini dijamin Kontra Garansi Jaminan Pemeliharaan Konstruksi oleh PT Asuransi Asei Indonesia No. 1421.00.63.00207.1017.12.2014.00. Commitments and Contingencies PT Bank SulutGo issued Bank Guarantee No. 158 GB-PM KCU 2014 amounted to Rp114,249,500, - as a Maintenance Guarantee for the continued work of Oice Building of Culture and Tourism Oice of North Sulawesi Province. Acting as guarantor is Ir. Happy T. R. Korah, M.Si user budget of Culture and Tourism Oice of North Sulawesi Province and as the recipient of the guarantee is Raymond R. Rumeen Director CV. Karunia Sejati. Bank Guarantee Period from December 20, 2014 to June 18, 2015 on the basis of Minutes of Events No. 02 BAPHP-2 BUDPAR XII 2014 dated December 19, 2014. This Bank Guarantee is guaranteed by the Warranty of Construction Maintenance Guarantee by PT Asuransi Asei Indonesia. 1421.00. 63.00207.1017.12.2014.00. 326 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 KOMPONEN SUBSTANSI DARI PENDAPATAN DAN BEBAN LAIN-LAIN Selama tahun 2016, komponen substansial pada pendapatan adalah tumbuhanya Provisi dan Komisi lainnya yakni sebesar 206.12, yakni menjadi sebesar Rp21.156juta jika dibandingkan tahun sebelumnya yang hanya sebesar Rp6.911juta. Tumbuhanya Pendapatan Denda yakni sebesar 2948.25. yakni menjadi sebesar Rp13.077 juta jika dibandingkan tahun sebelumnya yang hanya sebesar Rp429 juta. Tumbuhanya Keuntungan dari Perubahan Nilai Wajar Aset Keuangan yakni sebesar 64.78. yakni menjadi sebesar Rp220.537 juta jika dibandingkan tahun sebelumnya yang hanya sebesar Rp133.838 juta. KEBIJAKAN PEMBAGIAN DIVIDEN Kebijakan pembagian dividen, Bank SulutGo adalah sebagai berikut: 1. Penatapan penggunaan laba bersih bank melalui persetujuan Rapat Umum Pemegang Saham; 2. Besaran dividen tergantung pada laba, kondisi keuangan dan likuiditas, kepatuhan terhadap peraturan perundang- undangan dan faktor-faktor lain yang dianggap relevan oleh Direksi setelah memperoleh persetujuan RUPS; 3. Dividen tunai dari laba bersih dibagikan setiap tahunnya, yang besarnya diputuskan melalui Rapat Umum Pemegang Saham. Dari laba bank disetiap tahun bukunya dibagikan setelah mendapatkan persetujuan Rapat Umum Pemegang saham. Dari pembagian tersebut, ditetapkan besaran Dividen di setiap tahunnya. Komparasi pembagian laba di tahun 2016 ditetapkan sebagai berikut: SUBSTANCE COMPONENTS OF OTHER INCOME AND EXPENSES During 2016, a substantial component of income was the growth of other provisions and commissions by 206.12, to Rp21,156 million compared to the previous year of Rp6,911million. Fines Income growth amounted to 2948.25, which became Rp13.077 million compared to the previous year, which was only Rp429 million. The Increase in Proit from Change in Fair Value of Financial Assets was equal to 64.78, which became Rp220,537 million compared to the previous year which was only Rp133,838 million. DIVIDEND SHARING POLICY The policy of dividend distribution, Bank SulutGo is as follows: 1. The imposition of the use of bank net income through the approval of the Shareholders General Meeting; 2. The amount of dividends depends on proit, inancial condition and liquidity, compliance with laws and other factors deemed relevant by the Board of Directors after obtaining approval from the SGM; 3. Cash dividends from net income are distributed annually, the amount of which is decided through the Shareholders General Meeting. From bank earnings every iscal year is distributed after obtaining approval from the Shareholders General Meeting. From the division, set the amount of Dividends in each year. The proit-sharing comparison in 2016 is set forth as follows: Pembagian Dividen Bank SulutGo Tahun Buku 2012 - 2016 Bank SulutGo Shared Dividend of Fiscal Year 2012 - 2016 DIVIDEN 2012 2013 2014 2015 2016 Pertumbuhan- Growth DIVIDEND Nominal Laba Tahun Berjalan 139.191 181.432 159.750 126.908 173.418 46.510 36.65 Current Year Earning Persentase dividen 90.00 90.00 95.07 80.00 80.00 - - Dividend Percentage Dividen yang dibagi- kan 65.248 125.272 152.323 115.515 101.339 14.176 12.27 Shared Dividends Dividen Tunai 52.288 97.434 90.716 98.188 60.803 37.384 38.07 Cash Dividends Dividen saham 12.961 27.838 61.607 17.327 40.536 23.208 133.94 Shared Dividend Dalam Juta Rp In Million 327 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 A nalisa Dan P embahasan Kinerja B ank O leh M anajemen Bank P er for mance Analysis And Discussion B y M anagement PEMEGANG SAHAM 2016 2015 2014 DIVIDEN TUNAI DIVIDEN SAHAM TOTAL DIVIDEN DIVIDEN TUNAI DIVIDEN SAHAM TOTAL DIVIDEN DIVIDEN TUNAI DIVIDEN SAHAM TOTAL DIVIDEN 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 1 PEMERINTAH PROVINSI SU- LUT 21,209,863,543 14,139,909,030 35,349,772,573 33,118,647,962 6,224,944,694 39,343,592,656 33,118,647,962 6,224,944,694 50,696,050,748 2 PT. MEGA COR- PORA 15,139,995,933 10,093,330,622 25,233,326,555 24,537,059,371 3,959,818,779 28,496,878,150 24,537,059,371 3,959,818,779 35,192,417,357 3 PEMKAB. BOALEMO 3,827,745,236 2,551,830,158 6,379,575,394 7,020,407,143 1,123,421,017 8,143,828,160 7,020,407,143 1,123,421,017 11,106,260,042 4 KOPKAR Bank SulutGo 3,103,060,884 2,068,707,256 5,171,768,140 5,459,225,694 910,727,883 6,369,953,577 5,459,225,694 910,727,883 9,496,464,864 5 PEMKAB GORONTALO 2,214,523,748 1,476,349,165 3,690,872,913 4,045,325,515 649,948,971 4,695,274,486 4,045,325,515 649,948,971 6,458,732,136 6 PEMKAB MINA- HASA 2,008,394,417 1,338,929,611 3,347,324,028 3,515,112,947 589,453,963 4,104,566,910 3,515,112,947 589,453,963 6,147,471,189 7 PEMPROV GORONTALO 2,101,314,049 1,400,876,032 3,502,190,081 3,181,275,405 616,724,053 3,797,999,458 3,181,275,405 616,724,053 3,730,319,226 8 PEMKOT BI- TUNG 1,783,045,158 1,188,696,772 2,971,741,930 2,945,625,375 523,312,507 3,468,937,882 2,945,625,375 523,312,507 5,064,361,005 9 PEMKAB BOL. MONG 1,366,238,409 910,825,606 2,277,064,015 2,395,775,305 400,984,118 2,796,759,423 2,395,775,305 400,984,118 4,181,649,335 10 PEMKAB POHU- WATO 1,282,031,893 854,687,928 2,136,719,821 2,336,862,797 376,270,503 2,713,133,300 2,336,862,797 376,270,503 3,743,330,909 11 PEMKOT MA- NADO 1,285,838,180 857,225,454 2,143,063,634 2,248,494,036 377,386,840 2,625,880,876 2,248,494,036 377,386,840 3,935,200,980 12 PEMKOT GORONTALO 1,201,966,083 801,310,722 2,003,276,805 2,101,212,767 352,768,823 2,453,981,590 2,101,212,767 352,768,823 3,682,125,036 13 PEMKAB SANGIHE 1,015,464,064 676,976,042 1,692,440,106 1,698,643,966 298,034,363 1,996,678,329 1,698,643,966 298,034,363 2,887,838,619 14 PEMKAB GORONTALO UTARA 916,999,169 611,332,780 1,528,331,949 1,021,150,130 279,204,647 1,300,354,777 1,021,150,130 279,204,647 1,778,977,244 15 PEMKOT TOMO- HON 416,058,868 277,372,579 693,431,447 726,587,592 122,112,522 848,700,114 726,587,592 122,112,522 1,274,673,826 Rincian dividen saham para pemegang saham Bank SulutGo untuk tahun 2015 dan 2016 adalah sebagai berikut: The details of share dividend of the shareholders of Bank SulutGo for 2015 and 2016 are as follows: Lapor an T ahunan B ANK SUL UT GO 2016 | A nn u al Rep or t B ANK SUL UT GO 2016 PEMEGANG SAHAM 2016 2015 2014 DIVIDEN TUNAI DIVIDEN SAHAM TOTAL DIVIDEN DIVIDEN TUNAI DIVIDEN SAHAM TOTAL DIVIDEN DIVIDEN TUNAI DIVIDEN SAHAM TOTAL DIVIDEN 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 16 PEMKAB MINUT 392,990,089 261,993,393 654,983,482 687,312,587 115,343,569 802,656,156 687,312,587 115,343,569 1,206,465,884 17 PEMKAB BONE BOLANGO 515,533,098 343,688,732 859,221,830 451,662,557 155,334,356 606,996,913 451,662,557 155,334,356 704,199,207 18 PEMKAB MIN- SEL 317,970,955 211,980,636 529,951,591 353,475,045 93,349,870 446,824,915 353,475,045 93,349,870 624,712,871 19 PEMKAB SITARO 318,548,586 212,365,724 530,914,310 304,381,289 93,494,809 397,876,098 304,381,289 93,494,809 360,822,142 20 PEMKAB TA- LAUD 20,107,657 13,405,105 33,512,762 39,275,005 5,902,403 45,177,408 39,275,005 5,902,403 50,187,683 21 PEMKAB BOL- SEL 50,223,541 33,482,361 83,705,902 16,757,398 16,757,398 16,757,398 303,273 22 PEMKAB BOL- TIM 109,446 72,964 182,410 33,922 33,922 33,922 303,273 23 PEMKAB BOLMUT 109,446 72,964 182,410 33,922 33,922 33,922 303,273 24 PEMKOT KOTA- MOBAGU 315,094,958 210,063,305 525,158,263 41,844,154 41,844,154 41,844,154 303,273 25 PEMKAB MITRA 91,205 60,803 152,008 60,803,318,615 40,535,545,744 101,338,864,359 98,187,512,488 17,327,208,086 115,514,720,574 98,187,512,488 17,327,208,086 152,323,473,395 329 Lapor an T ahunan B ANK SUL UT GO 2016 | A nn u al Rep or t B ANK SUL UT GO 2016 PROGRAM KEPEMILIKAN SAHAM OLEH KARYAWAN DANATAU MANAJEMEN YANG DILAKSANAKAN PERUSAHAAN ESOPMSOP Program Kepemilikan Saham Oleh Karyawan danatau Manajemen ESOP MSOP merupakan fasilitas yang diberikan oleh Bank SulutGo sebagai emiten kepada karyawan untuk memiliki saham melalui wadah usaha Koperasi, dimana anggota-anggotanya adalah karyawan bank. Dengan masuknya Koperasi Karyawan KOPKAR Bank SulutGo sebagai salah satu pemegang saham, maka kesempatan pegawai untuk memiliki saham di PT. Bank SulutGo sudah terbuka. Jumlah saham yang dimiliki oleh Kopkar Bank SulutGo pada 31 Desember 2015 tercatat sebesar Rp34.137.000.000 yang terdiri dari 341.370 lembar saham dengan share kepemilikan sebanyak 5.11 dari jumlah Modal Disetor PT. Bank SulutGo sebesar Rp652.087.100.000 Jumlah Saham yang sudah ditempatkan, terjadi penambahan di 31 Desember 2016 yang tercatat sebesar Rp36.205.800.000 yang terdiri dari 362.058 lembar saham dengan share kepemilikan sebanyak 4,69 dari jumlah Modal Disetor PT. Bank SulutGo sebesar Rp771.225.600.000 Jumlah Saham yang sudah ditempatkan. EMPLOYEE SHARE OWNERSHIP PROGRAM AND OR MANAGEMENT PROGRAM ESOP MSOP CONDUCTED BY COMPANY Employee Share Ownership Program and or Management Share Ownership Program ESOP MSOP is a facility provided by Bank SulutGo as an issuer to employees to own shares through a cooperative business venture, where its members are bank employees. With the investment of Employee CooperativeKOPKAR Bank SulutGo as one of the shareholders, the employee opportunity to own shares in PT. Bank SulutGo is already open. The number of shares owned by Kopkar Bank SulutGo on December 31, 2015 was recorded in Rp34,137,000,000 consisting of 341,370 shares with ownership of 5.11 of the total paid in capital of PT. Bank SulutGo amounted to Rp652.087.100.000 Number of Shares already placed, incurred in addition to December 31, 2016 recorded amounted to Rp36,205,800,000 consisting of 362,058 shares with an ownership share of 4.69 of the total paid in capital of PT. Bank SulutGo amounted to Rp771,225,600,000 Number of Shares already placed. Sepanjang tahun 2016 tidak terdapat realisasi setoran tambahan saham dari Karyawan, sedangkan kenaikan saham ESOP tersebut pada tabel diatas adalah berasal dari Dividen Saham yang dikapitalisasi sebagai tambahan saham dan Pembagian Saham Bonus yang diberikan oleh Perseroan Emiten. Jangka waktu kepemilikan saham PT. Bank SulutGo oleh Karyawan KOPKAR tidak memiliki jangka waktu dimana KOPKAR adalah sebagai pemegang saham tetap. Akan tetapi saham yang dimiliki oleh masing-masing pegawai yang tercatat sebagai anggota koperasi didalam operasional, saham dapat diperjual-belikan antara sesama anggota koperasi dan hal tersebut telah dibakukan sebagai kebijakan manajemen koperasi. During the year 2016 there was no realization of deposit additional shares from employees, while the increase in shares ESOP in the above table is derived from the Dividend Shares are capitalized as additional shares and Bonus Shares Distribution provided by the Company Issuer. Period of share ownership of PT. Bank SulutGo by Employees KOPKAR does not have a period in which KOPKAR is a permanent shareholder. However, the shares owned by each employee who are registered as members of the cooperative in the operation, the shares can be traded between fellow members of the cooperative and it has been standardized as a cooperative management policy. JUMLAH SAHAM ESOP PEGAWAI PT. BANK SULUTGO YANG TERCATAT DALAM PEMEGANG SAHAM KOPKAR PERIODE 2014-2016 TOTAL EMPLOYEES SHARE ESOP OF PT. BANK SULUTGO RECENTLY INCREASED IN SHAREHOLDERS OF THE 2014-2016 EMPLOYEES Rupiah URAIAN 2014 2015 2016 +- DESCRIPTION A. Nominal Saham 28.167.000.000 34.137.000.000 36.205.800.000 2.068.800.000 Share Nominal B. Lembar Saham 281.670 341.370 362.058 20.688 Shares Sheet C. Share Saham 4.93 5.10 4.69 -0.41 Share 330 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 RENCANA TAMBAHAN SAHAM ESOP PEGAWAI PT. BANK SULUTGO MELALUI EMISI SAHAM ADDITIONAL PLAN FOR ESOP SHARE EMPLOYEES OF PT. BANK SULUTGO THROUGH SHARE EMISSIONS Rupiah Anggota koperasi adalah karyawan aktif dan pensiunan PT. Bank SulutGo dan memiliki hak serta kewajiban yang sama sebagai anggota koperasi. Berdasarkan pedoman pada Anggaran Dasar dan Rumah Tangga, pengangkatan anggota koperasi melalui RAT dan tercatat sebagai pegawai Bank SulutGo. Sejak pegawai sudah tercatat sebagai anggota pada Koperasi Karyawan maka pegawai tersebut telah berhak dan mempunyai kesempatan untuk memiliki saham PT. Bank SulutGo atas nama KOPKAR. Nilai saham Harga Exercise yang ditawarkan oleh Emiten Perusahaan kepada pegawai KOPKAR berlaku sama dengan nilai saham yang ditawarkan kepada Pemegang Saham Lainnya dan berdasarkan Keputusan RUPS Luar Biasa dengan akte nomor 17 tanggal 12 Oktober 2015, menyetujui penghapusan agio saham dalam setiap setoran modal maka nilai nominal saham sebesar Rp.100.000 per lembar. Berdasarkan hasil keputusan RUPS Luar Biasa tanggal 3 Juni 2015 dan 15 September 2015, sesuai akte notaris nomor 74 tanggal 23 Juni 2013 dan nomor 17 tanggal 12 Oktober 2015, dimanaRapat Umum Pemegang Saham telah menyetujui perseroan untuk menawarkan emisi saham sebanyak 4.234.348 lembar saham dan penambahan emisi saham sebanyak 5.000.000 lembar saham total 9.234.348 lembar saham. Dari jumlah lembar emisi saham yang ditawarkan, Kopkar mendapat hak emisi saham sebanyak 398.270 lembar dengan komposisi akhir saham nominal sebesar Rp.67.994.000.000 atau share kepemilikan saham sebanyak 4.53 dari rencana jumlah saham yang ditempatkan dalam Modal Disetor sebesar Rp.1.500.000.000.000. Cooperative members are active and retired employees of PT. Bank SulutGo and has the same rights and obligations as a member of the cooperative. Based on the guidelines on the Articles of Association and the Household, the appointment of members of the cooperative through RAT and registered as an employee of Bank SulutGo. Since the employee has been registered as a member of the Employee Cooperative then the employee has the right and have the opportunity to own shares of PT. Bank SulutGo on behalf of KOPKAR. The share price Exercise Price ofered by the Issuer Company to the employee KOPKAR is the same as the value of the shares ofered to Other Shareholders and based on the Extraordinary SGM Decision by certiicate number 17 dated October 12, 2015, approves the deletion of additional paid- Paid in capital then the nominal value of shares amounted to Rp100,000 per share. Based on the decision of the Extraordinary SGM on June 3, 2015 and September 15, 2015, pursuant to notarial deed No. 74 dated June 23, 2013 and number 17 dated October 12, 2015, the Shareholders General Meeting has approved the company to ofer 4,234,348 shares and Additional share issuance of 5,000,000 shares totaling 9,234,348 shares. Based on the total number of share issuance, Kopkar received 398,270 shares of stock rights with the inal composition of the nominal shares of Rp.67.994.000.000 or share ownership of 4.53 of the total number of shares placed on Paid-in Capital amounted to Rp.1,500,000,000. 000. URAIAN SAHAM EXISTING 2015 KOMPOSISI JUMLAH SAHAM AKHIR JUMLAH SAHAM YANG DITAWARKAN KEPADA PEGAWAI ESOP DESCRIPTION A. Nominal Saham 34.137.000.000 67.994.000.000 33.957.000.000 Share Nominal B. Lembar Saham 341.370 679.940 339.570 Shares Sheet C. Jumlah Karyawan Yang Existing Tercatat Sebagai Anggota Koperasi 1.227 Total Existing Employees as A Cooperative Members D. Rata-Rata Nilai Saham Yang Ditawarkan Kepada Pegawai Anggota Koperasi 27.674.817 Average Share Value Ofered To Employees Cooperative Members 331 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 STRUKTUR MODAL Kebijakan terkait struktur permodalan bertujuan untuk memastikan bahwa Bank SulutGo memiliki modal yang kuat untuk mendukung strategi pengembangan bisnis dan ekspansi usaha serta mempertahankan kelangsungan pengembangan bisnis di kemudian hari. Disamping itu, kebijakan permodalan ditetapkan guna memenuhi peraturan mengenai kecukupan permodalan yang ditetapkan oleh regulator serta memastikan bahwa struktur permodalan Bank telah eisien. Bank SulutGo menyusun rencana permodalan berdasarkan kebutuhan kecukupan permodalan sebagaimana yang dipersyaratkan. Rencana permodalan tersebut disusun oleh Direksi sebagai bagian dari Rencana Bisnis Bank untuk kemudian disetujui oleh Dewan Komisaris. Berdasarkan ketentuan kelompok kegiatan usaha Bank, Bank SulutGo masuk pada BUKU II dengan modal inti minimal Rp1 triliun. Untuk itu, bank berupaya untuk menambah modal inti yang terencana dengan estimasi yang akurat, sesuai komitmen Pemegang Saham dalam APBD serta dalam mekanisme yang telah sesuai ketentuan. Upaya sosialisasi dan publikasi tentang pentingnya tambahan modal termasuk mengingatkan komitmen tambahan modal kepada pemegang saham juga dilakukan. Pendekatan utama adalah kepada pemegang saham khususnya daerah-daerah baru hasil pemekaran untuk dapat menambah setoran modal. Modal bank terdiri dari Modal Inti, Modal Pelengkap, dan Modal Pelengkap tambahan. Sampai dengan tahun 2016 jumlah modal Bank SulutGo sebesar Rp1,219,936 juta, meningkat dibandingkan dengan tahun 2015 yang realisasi sebesar Rp891,212. juta. Pertumbuhan modal Bank di tahun 2016, karena adanya pertumbuhan Modal Inti Tier 1 sebesar Rp387,590 juta. Pertumbuhan modal Bank SulutGo dari tahun 2012 sampai dengan tahun 2016, tergambar pada tabel dibawah ini. CAPITAL STRUCTURE Policy related to capital structure aims to ensure that Bank SulutGo has a strong capital to support business development strategy and business expansion while maintaining continuity of business development in the future. In addition, capital policy is established to comply with the regulations on capital adequacy set by the regulator and ensure that the Bank’s capital structure is eicient. Bank SulutGo prepares a capital plan based on the need of capital adequacy as required. The capital plan is prepared by the Board of Directors as part of the Bank’s Business Plan to be approved by the Board of Commissioners. Based on the provisions of the Bank’s business group, Bank SulutGo entered into BUKU II with a core capital of at least Rp1 trillion. To that end, the bank seeks to supplement its planned core capital with an accurate estimate, in accordance with the commitments of the Shareholders in the APBD as well as in the appropriate mechanisms. Socialization and publication eforts on the importance of additional capital include reminding of additional capital commitments to shareholders. The main approach is to shareholders, especially newly created regions, to increase capital payments. The bank’s capital consists of Core Capital, Additional Capital, and Additional Supplementary Capital. Until 2016 the total capital of Bank SulutGo amounted to Rp1,219,936 million, an increase compared to the actual year 2015 of Rp891,212. million. Bank capital growth in 2016, due to the growth of Core Capital Tier 1 amounted to Rp387,590 million. Bank SulutGo’s capital growth from 2012 to 2016 illustrated in the table below. Struktur Permodalan Bank SulutGo Tahun Buku 2012 - 2016 Bank SulutGo Capital Structure of the Year 2012 - 2016 Dalam Juta Rp In Million Uraian 2012 2013 2014 2015 2016 Pertumbuhan- Growth Description Nominal Modal Inti Tier 1 477,463 632,413 691,151 768,518 1,156,108 387,590 50.43 Core Capital Tier 1 Modal Pelengkap Tier 2 34,182 7,074 50,261 122,694 63,828 58,866 -47.98 Complementary Capital Tier 2 Modal Pelengkap Tambahan Tier 3 - - Additional Supplementary Capital Tier 3 Total 511,645 639,487 741,412 891,212 1,219,936 328,724 36.89 Total 332 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM Uraian mengenai Kewajiban penyediaan modal minimum Bank SulutGo pada tahun 2016 adalah sebagai berikut: a. Modal ATMR. Hasil Penilaian Indikator Pendukung 1. Modal Inti Tier 1: Rp1,156,108 juta 2. Modal Pelengkap Tier 2: Rp63,828 juta 3. Modal Pelengkap Tambahan Tier 3: Rp0 4. Penyertaan: Rp978,00 juta 5. ATMR Risk Kredit: Rp5.171.058 juta 6. ATMR Risk Pasar: Rp0 7. ATMR Total Risiko Kredit + Risiko Pasar + Risiko Opr: Rp6.991.836 juta 8. Rasio KPMM KK: 17,45 9. ATMR Risk Operasional: Rp1.550.091 juta Analisa: KPMM sesuai Proil Risiko ICAAP ditambah dengan cadangan modal bufer yang wajib dipelihara untuk periode bulan Desember 2016 adalah sebesar 10,45. Hal ini jika dibandingkan dengan CAR Bank SulutGo bulan Desember 2016 sebesar 17,45, mencerminkan bahwa bank memiliki kelebihan modal sebesar 7,91. b. Modal Inti Tier 1 ATMR. Hasil Penilaian Indikator Pendukung 1. Modal Inti Tier 1: Rp1,156,108 juta 2. ATMR Total Risiko Kredit + Risiko Pasar + Risiko Opr: Rp6.991.836 juta 3. Modal Inti Tier 1 ATMR: 16.54 Analisis : Kewajiban bank untuk menyediakan modal inti tier 1 minimum sebesar 6, Rasio modal inti dibandingkan ATMR periode Desember 2016 lebih besar dari modal inti minimum yaitu 16.54. c. Aset Produktif Bermasalah - CKPN Aset Produktif Bermasalah Modal Inti + Cadangan Umum. Hasil Penilaian Indikator Pendukung 1. Modal Inti Tier 1: 1,156,108 juta 2. Cadangan Umum: 88.348 juta 3. Aset Produktif Bermasalah: 83.772 juta 4. CKPN Aset Produktif Bermasalah: 60.423 juta 5. Aset Produktif Bermasalah - CKPN Aset Produktif Bermasalah Modal Inti+Cadangan Umum: 1,86 CAPITAL ADEQUACY RATIO The description of the capital adequacy ratio of Bank SulutGo in 2016 is as follows: a. Capital RWA. Results of Assessment of Supporting Indicators 1. Core Capital Tier 1: Rp1,156,108 million 2. Complementary Capital Tier 2: Rp63,828 million 3. Additional Supplementary Capital Tier 3: Rp0 4. Investment: Rp978.00 million 5. ATMR Credit Risk: Rp5,171,058 million 6. ATMR Market Risk: Rp0 7. Total Risk Weight Credit Risk + Market Risk + Opr Risk: Rp6.991.836 million 8. KPMM Ratio KK: 17,45 9. Risk ATMR Operating: Rp1,550,091 million Analysis: CAR in accordance with the Risk Proile ICAAP plus the required reserves for the period of December 2016 was 10.45. This compares to the CAR of Bank SulutGo in December 2016 with 17,45, relecting that the bank has a capital surplus of 7.91. b. Core Capital Tier 1 RWA. Results of Assessment of Supporting Indicators 1. Core Capital Tier 1: Rp1,156,108 million 2. Total Risk Weight Credit Risk + Market Risk + Opr Risk: Rp6.991.836 million 3. Core Capital Tier 1 RWR: 16.54 Analysis: The bank’s obligation to provide core capital tier 1 is at least 6. The ratio of core capital compared to RWA of December 2016 was greater than the minimum core capital of 16.54. c. Non Performing Assets - CKPN Non Performing Assets Core Capital + General Reserves. Results of Assessment of Supporting Indicators 1. Core Capital Tier 1: 1,156,108 million 2. General Reserves: 88,348 million 3. Non-performing Assets: 83,772 million 4. CKPN Non-performing Asset: 60,423 million 5. Non-performing earning assets - CKPN Non-performing earning assets Core Capital + General Reserves: 1.86 333 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Analisis dan Kesimpulan: Aset produktif bermasalah mengalami perbaikan dari Juni 2016 sebesar Rp.90.349juta menjadi Rp.83.772juta bulan Desember 2016. Hal tersebut berdampak pada perbaikan terhadap rasio Desember sebesar 1,86 dibandingkan bulan Juni 2016 sebesar 3,46. d. Aset Kualitas Rendah - CKPN untuk Aset Kualitas Rendah Modal Inti + Cadangan Umum. Hasil Penilaian Indikator Pendukung 1. Modal Inti Tier 1: Rp1,156,108 juta 2. Cadangan Umum: Rp88.348 juta 3. Aset Kualitas Rendah: Rp180.473 juta 4. CKPN Aset Kualitas Rendah: Rp65.258 juta 5. Aset Kualitas Rendah - CKPN untuk Aset Kualitas Rendah Modal Inti+Cadangan Umum: 9,16 Analisis dan Kesimpulan Rasio bulan Desember 2016 sebesar 9,16 mengalami perbaikan sebesar 0,93 jika dibandingkan dengan rasio bulan Juni 2016 sebesar 10,09. Tetapi Rasio ini berada pada peringkat 3 disebabkan terdapat kenaikan aset kualitas rendah yaitu Bulan Juni 2016 sebesar Rp153.192juta menjadi Desember 2016 sebesar Rp180.473juta; atau naik sebesar Rp27.281juta. e. Kecukupan modal bank untuk mengantisipasi potensi kerugian sesuai proil risiko. CAR Bank SulutGo periode Desember 2016 sebesar 17.11 sedangkan Modal Minimum yang harus disiapkan Bank KPMM Sesuai Proil Risiko ditambah bufer untuk Bulan Desember 2016 adalah sebesar 10,45. Hal tersebut mencerminkan bahwa Bank SulutGo memiliki modal yang cukup untuk mengantisipasi kerugian serta menjalankan aktivitas operasional bank KEPATUHAN BMPK Sesuai dengan peraturan BI No. 73PBI2005 tentang Batas Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum, batas maksimum penyediaan dana kepada pihak berelasi, peminjam yang bukan pihak berelasi, dan kelompok peminjam yang bukan pihak berelasi masing-masing tidak melebihi 10, 20 dan 25 dari modal Bank. Sebagaimana laporan BMPK Batas Maksimum Pemberian Kredit tahun 2016 yang telah dilaporan Bank SulutGo kepada Otoritas Jasa keuangan, tidak terdapat pelanggaran dan pelampauan, baik pihak yang berelasi maupun pihak yang tidak berelasi. Analysis and Conclusions: Nonperforming assets improved since June 2016 by Rp.90.349million to Rp.83.772million December 2016. This resulted in an improvement in the December ratio of 1.86 compared to June 2016 of 3.46. d. Low Quality Assets - CKPN for Low Quality Assets Core Capital + General Reserve. Results of Assessment of Supporting Indicators 1. Core Capital Tier 1: Rp1,156,108 million 2. General Reserves: Rp88,348 million 3. Low Quality Assets: Rp180,473 million 4. CKPN Low Quality Assets: Rp65,258 million 5. Low Quality Assets - CKPN for Low Quality Assets Core Capital + General Reserve: 9,16 Analysis and Conclusions The December 2016 ratio of 9.16 improved by 0.93 when compared to the June 2016 ratio of 10.09. But this ratio was 3rd ranked because there is an increase in low quality assets in June 2016 of Rp153,192 million to December 2016 amounted to Rp180,473 million; Or an increase of Rp27,281 million. e. Adequacy of bank capital to anticipate potential loss in accordance with risk proile The CAR of Bank SulutGo for the period of December 2016 was 17.11, while the Minimum Capital to be prepared by the Bank CAR as per Risk Proile plus bufer for December 2016 was 10.45. This relects that Bank SulutGo has suicient capital to anticipate losses and run the bank’s operational activities LLL COMPLIANCE In accordance with BI regulation No. 73 PBI 2005 concerning the Legal Lending Limit for Commercial Banks, the maximum limit of provision of funds to related parties, non-related borrowers, and non-related party borrowers not exceeding 10, 20 and 25, respectively Capital of the Bank. As the 2016 LLL Legal Lending Limit report submitted to the Financial Services Authority, there are no infringement and exceeds, both related parties and non-related parties. 334 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 DAMPAK PERUBAHAN SUKU BUNGA TERHADAP KINERJA BANK Bank Indonesai melakukan banyak kebijakan penting terkait operasi moneter melalui jalur suku bunga. Salah satu kebijakan terkait suku bunga adalah mengubah suku bunga acuan BI Rate menjadi BI 7-day Repo Rate. Sepanjang tahun 2016, bank sentral sudah menurunkan suku bunga acuan sebanyak enam kali, masing-masing 25 basis poin. Penurunan BI Rate maupun BI 7-day Repo Rate terjadi pada bulan Januari, Februari, Maret, Juni, September, dan Oktober 2016, yang membuat suku bunga acuan turun dari 7,5 persen pada awal tahun menjadi 4,75 persen pada akhir tahun 2016. Kebijakan tersebut konsisten dengan upaya mengoptimalkan pemulihan ekonomi domestik dengan tetap menjaga stabilitas. Bank Indonesia memandang bahwa pelonggaran kebijakan moneter dan makroprudensial dapat terus mendorong momentum pertumbuhan ekonomi domestik. Namun demikian, bank sentral tetap mewaspadai beberapa risiko. Dari sisi eksternal, risiko yang diwaspadai adalah arah kebijakan di Amerika Serikat dan China. Melihat kondisi ini, untuk mendapatkan suku bunga yang kompetitif, Bank SulutGo melakukan beberapa kebijakan untuk penentuan tingkat suku bunga yang dipublikasikan pada suku bunga dasar kredit Bank SulutGo. Perkembangan Suku Bunga Dasar Kredit SBDK Suku Bunga Dasar Kredit Bank SulutGo beberapa kali mengalami perubahan disepanjang tahun 2016. Ini terjadi seiring dengan adanya peningkatan dan penurunan suku bunga BI rate, melihat kondisi pasar dan Cost of Fund. Mengacu kepada Surat Edaran Bank Indonesia No.151DPNP Januari 2013 perihal Transparansi Informasi Suku Bunga Dasar Kredit, maka tabel dibawah ini adalah Suku Bunga Dasar Kredit Prime Lending Rate Bank SulutGo pada tahun 2016. KREDIT KORPORASI CORPORA- TION KREDIT RITEL RETAILS KREDIT MIKRO MICRO KREDIT KONSUMSI CONSUMPTION KPR NON KPR SUKU BUNGA DASAR KREDIT 11.63 11.93 11.93 11.63 11.93 PRIME LENDING RATE SUKU BUNGA DASAR KREDIT PT. BANK SULUTGO PRIME LENDING RATE OF PT. BANK SULUTGO Per Tahun Per year THE IMPACT OF INTEREST RATE CHANGES ON THE BANKS PERFORMANCE Bank Indonesia undertook many important policies related to monetary operations through interest rate channels. One policy related to the interest rate is to change the BI Rate reference rate to BI 7-day Repo Rate. Throughout 2016, the central bank has already cut its benchmark interest rate by six times, by 25 basis points each. The decline in the BI Rate and BI 7-day Repo Rate occurred in January, February, March, June, September, and October 2016, which kept the benchmark interest rate down from 7.5 percent at the beginning of the year to 4.75 percent by the end of 2016 . The policy is consistent with eforts to optimize domestic economic recovery while maintaining stability. Bank Indonesia sees that monetary and macroprudential policy easing can continue to boost domestic economic growth momentum. Nevertheless, the central bank remains wary of some risks. From an external point of view, the risks to be aware of are the policy directions in the United States and China. In view of this condition, to obtain a competitive interest rate, Bank SulutGo made several policies to determine the interest rate published at the prime lending rate of Bank SulutGo. Prime Lending Rate The Prime Lending Rate of Bank SulutGo has changed several times throughout 2016. This is in line with the increase and decrease in the BI rate, the market condition and the Cost of Fund. Referring to Bank Indonesia Circular Letter No.15 1 DPNP January 2013 regarding Transparency of Basic Interest Rate Information about Credit, the table below is the Prime Lending Rate of Bank SulutGo in 2016. 335 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 DAMPAK PERUBAHAN HARGA TERHADAP PENDAPATAN USAHA Meskipun bank telah melakukan kebijakan perubahan harga pricing terhadap suku bunga kreditnya di tahun 2016, namun hal ini tidak berdampak signiikan terhadap pendapatan usaha atau pendapatan bersih Bank SulutGo, serta laba operasional perusahaan, sebagaimana yang diungkap dalam laporan Kantor Akuntan Publik KAP Perseroan sebagaimana terlampir. IKATAN MATERIAL UNTUK INVESTASI BARANG MODAL Kebijakan investasi barang modal Bank SulutGo antara lain bertujuan untuk pengembangan jaringan kantor serta pendukung operasional bank melalui pembelian sejumlah aset tetap atau untuk menambah nilai aset tetap yang diharapkan kedepannya dapat memberikan nilai manfaat bagi perusahaan. Setiap transaksi investasi barang modal tersebut dilakukan dalam mata uang rupiah, sehingga bank tidak memiliki risiko nilai tukar mata uang asing dalam transaksi belanja barang modal. Sumber pendanaan investasi barang modal Bank SulutGo dianggarkan setiap tahunnya di dalam rencana bisnis bank dan telah disampaikan ke Otoritas Jasa Keuangan. Untuk pelaksana belanja investasi barang modal adalah Divisi Umum dibawah supervisi Direktur Umum. Realisasi investasi barang modal Bank SulutGo untuk tahun 2016 dan 2015 sebagaimana tabel berikut: THE IMPACT OF PRICE CHANGE ON BUSINESS INCOME Although the bank has made pricing policy on its loan interest rate in 2016, it has no signiicant impact to the business income or net income of Bank SulutGo, and the operating proit of the company, as disclosed in the report of the Public Accounting Firm KAP of the Company as attached. MATERIALS AGREEMENT FOR CAPITAL GOODS INVESTMENTS The investment policy of capital goods of Bank SulutGo, among others, aims to develop oice network and supporting bank operations through the purchase of ixed assets or to add value of ixed assets expected in the future can provide value for the beneit of the company. Each capital investment transaction is done in rupiah currency, so the bank does not have foreign exchange rate risk in capital expenditure transactions. The funding source of the capital investment of Bank SulutGo is budgeted annually in the bank’s business plan and has been submitted to the Financial Services Authority. For the capital expenditure investment executor is the General Afair Division under the supervision of the General Afair Director. The realization of capital investment of Bank SulutGo for the year 2016 and 2015 as the following table: Realisasi Investasi Barang Modal Bank SulutGo Tahun Buku 2012 - 2016 Bank SulutGo Capital Goods Investment Realization of Fiscal Year 2012 - 2016 Uraian 2012 2013 2014 2015 2016 Pertumbuhan- Growth Description Nominal Biaya Perolehan Acquisition Cost Hak Atas Tanah 16.178 16.176 16.176 16.176 137.150 120.974 747.86 Land rights Bangunan 23.359 27.929 32.212 34.084 62.174 28.090 82.41 Building Kendaraan 4.625 4.642 4.563 4.818 5.045 227 4.71 Vehicle Mesin Kantor 14.905 18.544 20.317 26.540 35.833 9.293 35.02 Oice Machine Perabot Kantor 6.555 8.474 8.530 8.946 9.979 1.033 11.55 Oice Furniture Inventaris Lainnya 12.378 15.132 17.655 20.247 23.390 3.143 15.52 Other Inventory Hardware Komputer 23.879 29.414 35.483 46.550 52.529 5.979 12.84 Computer Hardware Sub Jumlah 101.877 120.311 134.936 157.361 326.100 168.739 107.23 Sub Amount Dalam Juta Rp In Million 336 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Realisasi investasi dan belanja modal Bank SulutGo mengalami peningkatan sebesar Rp168,739 juta menjadi sebesar Rp326,100 juta pada tahun 2016, dibandingkan dengan tahun 2015 yang terealisasi sebesar Rp157,360 juta. Peningkatan ini disebabkan adanya pembelian tanah, gedung kantor, kendaraan dinas, dan perlengkapan kantor yang tujuannya untuk peningkatan pelayanan dan operasional bank. REALISASI PEROLEHAN DAN RENCANA PENGGUNAAN DANA HASIL PENAWARAN UMUM Sampai dengan 31 Desember 2016, Bank SulutGo tidak menerbitkan surat hutang atau obligasi, sehingga bank tidak memperoleh dan menggunakan dana hasil penawaran umum melalui penerbitan surat hutang atau obligasi tersebut. INFORMASI MATERIAL ANTARA LAIN MENGENAI:INVESTASI, EKSPANSI, DIVESTASI, AKUISISI, RESTUKTURISASI HUTANG MODAL · Ekspansi: Sampai dengan akhir tahun 2016, Bank SulutGo tidak melakukan ekspansi usaha yang material. · Divestasi: Sampai dengan akhir tahun 2016, Bank SulutGo tidak melakukan divestasi usaha yang material. · Akuisisi: Sampai dengan akhir tahun 2016, Bank SulutGo tidak melakukan akuisisi usaha yang material. · Restrukturisasi hutang dan modal: Sampai dengan akhir tahun 2016, Bank SulutGo tidak melakukan restrukturisasi hutang dan modal usaha yang material. INFORMASI KEUANGAN YANG TELAH DILAPORKAN YANG MENGANDUNG KEJADIAN YANG SIFATNYA LUAR BIASA DAN JARANG TERJADI a. PELAKSANAAN REVALUASI ASET Sebagaimana Laporan Hasil Penilaian dari KJPP Toto Suharto Rekan No. V.PP.16.06.1798 tanggal 29 Desember 2016 maka dengan menggunakan cara-cara penilaian yang lazim, serta memperhatikan semua keterangan, faktor – faktor seperti dalam buku laporannya, maka Jumlah Nilai Wajar dari keseluruhan properti yang dilakukan penilaian per tanggal 21 Desember 2016 menjadi : The realization of investment and capital expenditure of Bank SulutGo has increased by Rp168,739 million to Rp326,100 million in 2016, compared to 2015 realized Rp157.360 million. This increase was due to the purchase of land, oice buildings, oicial vehicles, and oice supplies with the aim of improving bank services and operations. ACTUAL ACQUISITION AND PLAN OF USE OF PUBLIC OFFERING FUNDS As of December 31, 2016, Bank SulutGo did not issue debentures or bonds, so the bank did not obtain and use proceeds from the public ofering through the issuance of the bonds or bonds. MATERIAL INFORMATION INCLUDES: INVESTMENT, EXPANSION, DIVESTMENT, ACQUISITION, DEBT CAPITAL RESTRUCTURING • Expansion: Until the end of 2016, Bank SulutGo did not conduct a material business expansion. • Divestment: Until the end of 2016, Bank SulutGo did not divest the material business. • Acquisition: Up to the end of 2016, Bank SulutGo did not acquire a material business. • Debt and capital restructuring: As of the end of 2016, Bank SulutGo did not restructure debt and material capital. FINANCIAL INFORMATION THAT HAS BEEN REPORTED TO CONTAIN EVENTS THAT ARE EXTRAORDINARY AND RARELY HAPPEN a. IMPLEMENTATION OF ASSET REVALUATION As the Assessment Result Report of KJPP Toto Suharto Partners No. V.PP.16.06.1798 dated December 29, 2016 then, using the usual means of valuation, and taking into account all the factors, such as in the report book, the Amount of Fair Value of the entire property under review as of December 21, 2016 became: 337 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Nilai Aset Sebelum Penilaian : Rp. 30.285.897.539,- tiga puluh miliar dua ratus delapan puluh lima juta delapan ratus sembilan puluh tujuh ribu lima ratus tiga puluh sembilan rupiah Nilai Aset Setelah Penilaian : Rp. 189.381.870.000,- seratus delapan puluh sembilan miliar tiga ratus delapan puluh satu juta delapan ratus tujuh puluh ribu rupiah Selisih : Rp. 159.095.972.461,- seratus lima puluh sembilan miliar sembilan sembilan puluh lima juta sembilan ratus tujuh puluh dua ribu empat ratus enam puluh satu rupiah b. NILAI TEBUSAN PAJAK YANG DIBAYAR OLEH BANK SULUTGO ATAS PENGAJUAN REVALUASI ASET SEBESAR Rp.159.095.972.461 X 6 BERJUMLAH Rp.9.545.758.348. Asset Value Before Assessment: Rp. 30.285.897.539, - Thirty billion two hundred eighty ive million eight hundred ninety seven thousand ive hundred and thirty nine rupiah Asset Value After Assessment: Rp. 189.381.870.000, - One hundred and eighty nine billion three hundred eighty one million eight hundred seventy thousand rupiah Diference: Rp. 159.095.972.461, - One hundred ifty nine billion nine ninety ive million nine hundred seventy two thousand four hundred sixty one rupiah b. PAYABLE TAX RATE VALUE PAID BY BANK SULUTGO FOR THE REVALUATION OF THE ASSETS WAS Rp159,095,972,461 X 6 EQUAL TO Rp9.545.758,348. 338 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 PERISTIWA PENTING YANG SIFATNYA LUAR BIASA DAN JARANG TERJADI Berdasarkan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham PT Bank SulutGo yang dilangsungkan pada tanggal 9 Februari 2016, sesuai Pernyataan Keputusan Rapat No. 28 tanggal 9 Februari 2016 oleh M.S.E. Pangemanan, S.H. notaris di Manado menyetujui perpanjangan masa kepengurusan anggota Dewan Komisaris dan Dewan Direksi periode tahun 2012 - 2016 terhitung mulai tanggal 10 Februari 2016 sampai dengan tanggal 10 Agustus 2016 tanpa mempengaruhi hak pemegang saham untuk memberhentikannya sewaktu- waktu. Pada tanggal 27 September 2016 telah diadakan rapat umum pemegang saham dalam hal pernyataan keputusan rapat yang dicatat berdasarkan akta Notaris M.S.E. Pangemanan, S.H. No. 52 Tanggal 25 Oktober 2016 dan telah mendapat pengesahan dari Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia dalam keputusan dengan No. AHU-AH.01.03-0093184 pada tanggal 26 Oktober 2016 dengan penjelasan sebagai berikut: Susunan direksi dan komisaris adalah sebagai berikut: IMPORTANT EVENTS THAT ARE EXTRAORDINARY AND RARELY HAPPEN Based on the decision of the Shareholders General Meeting of PT Bank SulutGo which was held on February 9, 2016, pursuant to Meeting Decision No. 28 dated February 9, 2016 by M.S.E. Pangemanan, S.H. A notary in Manado approved the extension of the term of the management of the members of the Board of Commissioners and Board of Directors for the period 2012 - 2016 efective from 10 February 2016 until 10 August 2016 without afecting the right of shareholders to terminate it at any time. On September 27, 2016, a shareholder general meeting was held in the matter of a meeting decision statement which was recorded on the basis of notarial deed M.S.E. Pangemanan, S.H. No. 52 On 25 October 2016 and has been approved by the Ministry of Justice and Human Rights in its decision with No. AHU-AH.01.03-0093184 on October 26, 2016 with the following explanation: The composition of Board of Directors and Board of Commissioners are as follows: DEWAN KOMISARIS : BOARD OF COMMISSIONERS : Komisaris Utama Sanny J. Parengkuan President Commissioner Komisaris Max Kembuan Commissioner Komisaris Peggy Adeline Mekel Commissioner Komisaris Frederick Gerard Worang Commissioner Komisaris Rustam Akili Commissioner DEWAN DIREKSI : BOARD OF DIRECTORS : Direktur Utama Jefrry A Dendeng President Director Direktur Kepatuhan Machmud Turuis Compliance Director Direktur pemasaran Meiky Taliwuna Marketing Director Direktur Umum Maudy Revino Pepah General Afair Director Direktur Operasional Welan Palilingan Banking Operation Director 339 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 PERISTIWA SETELAH TANGGAL LAPORAN POSISI KEUANGAN Pada 31 Desember 2016 Bank mencatat tambahan modal saham yang terdiri dari : EVENT AFTER DATE OF FINANCIAL POSITION REPORT As of December 31, 2016, the Bank recorded additional share capital consisting of: Jumlah saham yang dicatat dalam laporan keuangan sebesar Rp815.813.700.000,00. Jumlah tersebut akan disahkan pada Rapat Umum Pemegang Saham di tahun 2017 dan belum dicatat di Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia, sehingga Otoritas Jasa Keuangan dengan Nomor Surat S-8 KO.0632017 tanggal 17 Januari 2017 menyarankan untuk melakukan koreksi laporan posisi keuangan dan mencatat tambahan modal tersebut pada akun Dana Setoran Modal sampai dengan adanya persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan. Number of shares recorded in the inancial statements of Rp815,813,700,000.00. The amount will be ratiied at the Shareholders General Meeting in 2017 and has not been registered in the Ministry of Law and Human Rights, so the Financial Services Authority with Letter Number S-8 KO.063 2017 dated January 17, 2017 advises to make a correction of the statement of inancial position And record the additional capital in the Account of the Capital Deposit Account until the approval of the Financial Services Authority. Provinsi Sulawesi Utara 25.000.000.000 North Sulawesi Province Kota Manado 5.000.000.000 Manado Municipal Kota Bitung 1.000.000.000 Bitung Municipal Kabupaten Gorontalo Utara 2.500.000.000 North Gorontalo Regency PT. Mega Corpora 11.088.100.000 PT. Mega Corpora Jumlah 44.588.100.000 Total TRANSAKSI MATERIAL YANG MENGANDUNG BENTURAN KEPENTINGAN DAN TRANSAKSI DENGAN PIHAK BERELASI DAN AFILIASI Bank melakukan transaksi dengan pihak-pihak yang berelasi yang dilakukan dengan syarat dan ketentuan seperti halnya transaksi kepada pihak ketiga sebagaimana yang diuraikan di dalam laporan auditor independen tahun buku 2016. PERUBAHAN PERATURAN PERUNDANG-UNDANGAN YANG BERPENGARUH SIGNIFIKAN TERHADAP PERUSAHAAN Di sepanjang tahun 2016, terdapat beberapa perubahan peraturan dan perundang-undangan yang berhubungan dengan dunia perbankan. Meskipun demikian hal ini tidak terlalu berpengaruh signifkan terhadap dampak kinerja Bank. Peraturan dan Perundang-undangan tersebut diantaranya: 1 Peraturan Yang diterbitkan oleh Otoritas Jasa Keuangan · Peraturan Otoritas Jasa Keuangan MATERIAL TRANSACTIONS CONTAINING CONFLICT OF INTEREST AND TRANSACTIONS WITH RELATED PARTIES AND AFFILIATES The Bank conducts transactions with related parties which are conducted under the terms and conditions as well as transactions with third parties as described in the independent auditor’s report of iscal year 2016. CHANGES IN LEGISLATION THAT HAVE SIGNIFICANT EFFECT TO THE COMPANY Throughout the year 2016, there have been some changes in regulations and laws related to the banking world. Nevertheless, this does not signiicantly inluence the Bank’s performance impact. The rules and regulations are: 1 Regulations issued by the Financial Services Authority • Regulation of the Financial Services Authority 340 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 · Surat Edara Otoritas Jasa Keuangan · Financial Services Authority Circular Letter POJK Tanggal Ditetapkan Tentang Date Deined About 4POJK.032016 26 Januari 2016 Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum January 26, 2016 Assessment of Commercial Bank Rating 5POJK.032016 26 Januari 2016 Rencana Bisnis Bank January 26, 2016 Business Plan Bank 6POJK.032016 26 Januari 2016 Kegiatan Usaha Dan Jaringan Kantor Ber- dasarkan Modal Inti Bank January 26, 2016 Business Activities and Oice Net- work Based on Core Bank Capital 11POJK.032016 29 Januari 2016 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum January 29, 2016 Minimum Capital Requirement for Commercial Banks 18POJK.032016 16 Maret 2016 Penerapan Manajemen Risiko Bagi Bank Umum March 16, 2016 Application of Risk Management for Commercial Banks 27POJK.032016 22 Juli 2016 Penilaian Kemampuan Dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan July 22, 2016 Assessment of Ability and Fit for Main Parties of Financial Services Institutions 32POJK.032016 8 Agustus 2016 Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6POJK.032015 Tentang Transparansi Dan Publikasi Laporan Bank August 8, 2016 Amendment to the Rule of the Financial Services Authority Number 6 POJK.03 2015 On Transparency and Publication of Bank Reports 38POJK.032016 1 Desember 2016 Penerapan Manajemen Risiko Dalam Peng- gunaan Teknologi Informasi Oleh Bank Umum December 1, 2016 Application of Risk Management in the Use of Information Technol- ogy by Commercial Banks 55POJK.032016 7 Desember 2016 Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum December 7, 2016 Implementation of Good Corpo- rate Governance for Commercial Banks 56POJK.032016 7 Desember 2016 Kepemilikan Saham Bank Umum December 7, 2016 Shareholding of Commercial Banks SE-OJK Tanggal Ditetapkan Date Deined Tentang About 27SEOJK.032016 14 Juli 2016 Kegiatan Usaha Bank Umum Berdasarkan Modal Inti Business Activities of Commercial Banks Based on Core Capital 40SEOJK.032016 26 September 2016 Penerapan Tata Kelola Dalam Pemberian Remu- nerasi Bagi Bank Umum Application of Good Corporate Governance in the Provision of Remuneration for Commercial Banks 41SEOJK.032016 27 September 2016 Tata Cara Penerbitan Sertiikat Deposito Procedures for Issuance of Certiicates of Deposit 43SEOJK.032016 28 September 2016 Transparansi Dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional Transparency and Publication of Conventional Com- mercial Bank Report 341 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 2 Peraturan Yang diterbitkan oleh Bank Indonesia · Peraturan Bank Indonesia 2 Regulations issued by Bank Indonesia • Bank Indonesia Regulation · Surat Edaran Bank Indonesia • Circular Letter of Bank Indonesia Dengan diterbitkannya peraturan baru tersebut, maka memberikan dampak pada aktivitas Bank SulutGo. Dengan demikian, Bank SulutGo merevisi dan menyesuaikan ketentuan tersebut dengan ketentuan internal. Peraturan yang bersifat mandatory, maka Bank SulutGo harus melaksanakannya sesuai ketentuan yang baru. With the issuance of the new regulation, it will have an impact on the activities of Bank SulutGo. Thus, Bank SulutGo revises and adjusts these provisions with internal provisions. Regulations that are mandatory, the Bank SulutGo must implement it in accordance with the new provisions. Peraturan Bank Indonesia Bank Regulations Indonesia Tanggal Ditetapkan Date Deined Tentang About 1816PBI2016 26 Agustus 2016 Rasio Loan To Value Untuk Kredit Properti, Rasio Financing To Value Untuk Pembiayaan Properti, Dan Uang Muka Untuk Kredit Atau Pembiayaan Kendaraan Bermotor Loan To Value Ratio For Property Loans, Financing To Value Ratios For Property Financing, And Advance For Credit Or Motor Vehicle Financing 1821PBI2016 3 Oktober 2016 Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 914PBI2007 Tentang Sistem Informasi Debitur Amendment To Bank Indonesia Regulation Number 914 PBI 2007 Concerning Debtor Information System 1840PBI2016 8 November 2016 Penyelenggaraan Pemrosesan Transaksi Pem- bayaran Implementation of Payment Transaction Processing 1841PBI2016 21 November 2016 Bilyet Giro Current Account Bilyet 1843PBI2016 22 Desember 2016 Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 829 PBI 2006 Tentang Daftar Hitam Nasional Penarik Cek DanAtau Bilyet Giro Kosong Amendment to Bank Indonesia Regulation Number 829 PBI 2006 Regarding the National Black List of Cash And or Blank Bilyet Checks Surat Edaran Bank Indonesia Tanggal Ditetapkan Date Deined Tentang About 187DPSP 2 Mei 2016 Penyelenggaraan Transfer Dana dan Kliring Berjadwal oleh Bank Indonesia Implementation of Fund Transfer and Sched- uled Clearing by Bank Indonesia 1819DKMP 6 September 2016 Penyelenggaraan Transfer Dana dan Kliring Berjadwal oleh Bank Indonesia Implementation of Fund Transfer and Sched- uled Clearing by Bank Indonesia 1822DKSP 27 September 2016 Penyelenggaraan Layanan Keuangan Digital Organizing Digital Financial Services 1832DPSP 29 November 2016 Bilyet Giro Transfer form 1839DPSP 28 Desember 2016 Perubahan Kedua atas Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 913DASP tanggal 19 Juni 2007 perihal Daftar Hitam Nasional Penarik Cek danatau Bilyet Giro Kosong Second Amendment to Bank Indonesia Circular Letter Number 913 DASP dated June 19, 2007 concerning the National Black List of Checklist and or Empty Bilyet Current Account 1841DKSP 30 Desember 2016 Penyelenggaraan Pemrosesan Transaksi Pembayaran Implementation of Payment Transaction Processing 342 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 KEBIJAKAN AKUNTANSI PERUSAHAAN Kebijakan-kebijakan akuntansi signiikan yang diterapkan oleh Perseroan dalam penyusunan laporan keuangan interim diterapkan secara konsisten dengan yang diterapkan dalam penyusunan laporan keuangan untuk tahun berakhir 31 Desember 2016, kecuali untuk penerapan beberapa PernyataanInterpretasi Standar Akuntansi Keuangan yang telah direvisi dan berlaku sejak tanggal 1 Januari 2015 · Pernyataan Kepatuhan Laporan keuangan interim Perseroan disusun dan disajikan sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan SAK di Indonesia. · Dasar Penyusunan Laporan Keuangan Laporan Keuangan disusun berdasarkan konsep biaya historis, kecuali untuk akun-akun tertentu yang disajikan berdasarkan kebijakan akuntansi masing-masing akun tersebut. Laporan keuangan Bank untuk tahun yang berakhir tanggal 31 Desember 2016 dan 2015 disusun sesuai dengan Standar Akuntansi Keuangan SAK yang berlaku umum di Indonesia yang diterbitkan oleh Ikatan Akuntan Indonesia IAI, Pedoman Akuntansi Perbankan Indonesia “PAPI” 2008 yang diterbitkan atas kerjasama IAI dengan Bank Indonesia dan praktek- praktek industri perbankan yang berlaku, pedoman akuntansi dan pelaporan yang ditetapkan oleh otoritas perbankan Indonesia serta peraturan Badan Pengawas Pasar Modal dan Lembaga Keuangan BAPEPAM-LK No. VIII.G.7 yang merupakan lampiran Surat Keputusan Ketua BAPEPAM No. KEP-347BL2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Pedoman Penyajian dan Pengungkapan Laporan Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik. Laporan arus kas disusun dengan menggunakan metode langsung yang dimodiikasi dengan mengelompokkan arus kas dalam aktivitas operasi, investasi dan pendanaan. Untuk tujuan laporan arus kas, kas dan setara kas terdiri dari kas, giro pada Bank Indonesia, giro pada bank lain, investasi jangka pendek likuid lainnya dengan jangka waktu tiga bulan atau kurang sejak tanggal perolehan, sepanjang tidak digunakan sebagai jaminan atas pinjaman yang diterima serta tidak dibatasi penggunaannya. Mata uang yang digunakan dalam laporan keuangan adalah mata uang rupiah. Angka yang disajikan dalam laporan keuangan dinyatakan dalam rupiah penuh, kecuali bila dinyatakan secara khusus. COMPANY ACCOUNTING POLICIES The signiicant accounting policies adopted by the Company in the preparation of interim inancial statements are applied consistently with those applied in the preparation of the inancial statements for the year ended 31 December 2016, except for the adoption of several Statements Interpretations of the Revised Financial Accounting Standard and efective January 1 2015 • Compliance Statement The interim inancial statements of the Company are prepared and presented in accordance with Indonesian Financial Accounting Standards SAK in Indonesia. • Basis of Financial Statements Preparation The Financial Statements are prepared on the historical cost basis, except for certain accounts which are presented under the respective accounting policies. The Bank’s inancial statements for the year ended December 31, 2016 and 2015 are prepared in accordance with the Indonesian GAAP generally issued by the Indonesian Institute of Accountants IAI, Accounting Guidelines for Indonesian Banking “PAPI” 2008 issued IAI cooperation with Bank Indonesia and prevailing banking industry practices, accounting and reporting guidelines established by Indonesian banking authorities and regulations of the Capital Market and Financial Institution Supervisory Agency BAPEPAM-LK no. VIII.G.7 which is an attachment to the Decree of Chairman of BAPEPAM. KEP-347 BL 2012 dated June 25, 2012 regarding Guidelines on Presentation and Disclosure of Financial Statements of Issuers or Public Companies. The statements of cash lows are prepared using the direct method modiied by classifying cash lows into operating, investing and inancing activities. For the purposes of the statements of cash lows, cash and cash equivalents consist of cash, current accounts with Bank Indonesia, current accounts with other banks, other short-term liquid investments with maturities of three months or less from the date of acquisition, provided they are not used as collateral for the loan received and Unrestricted use. The currency used in the inancial statements is the rupiah currency. The igures presented in the inancial statements are expressed in full Rupiah, unless speciically stated. 343 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 · Penggunaan Pertimbangan, Estimasi dan Asumsi Penyusunan laporan keuangan sesuai dengan SAK di Indonesia mengharuskan manajemen untuk membuat pertimbangan, estimasi, dan asumsi yang mempengaruhi penerapan kebijakan akuntansi, dan jumlah aset, liabilitas, pendapatan dan beban yang dilaporkan. Walaupun estimasi ini dibuat berdasarkan pengetahuan terbaik manajemen atas kejadian dan kegiatan saat ini, hasil aktual mungkin berbeda dengan jumlah yang diestimasi semula. Estimasi dan asumsi yang digunakan ditelaah secara berkesinambungan. Revisi atas taksiran akuntansi diakui pada periode dimana taksiran tersebut direvisi dan periode-periode yang akan datang yang dipengaruhi oleh revisi estimasi tersebut. Informasi mengenai hal-hal signiikan yang terkait dengan ketidakpastian estimasi dan pertimbangan signiikan dalam penerapan kebijakan akuntansi yang signiikan terhadap laporan keuangan dijelaskan di Laporan Keuangan Bank. PERUBAHAN KEBIJAKAN AKUNTANSI Berikut ini adalah standar, perubahan dan interpretasi yang berlaku efektif tanggal 1 Januari 2015 dan mempunyai pengaruh terhadap laporan keuangan Perseroan : a. PSAK No. 1 Revisi 2013, “Penyajian Laporan Keuangan” b. PSAK No. 4 Revisi 2013, “Laporan KeuanganTersendiri” c. PSAK No. 15 Revisi 2013, “Investasi pada Entitas Asosiasi dan Ventura Bersama” d. PSAK No. 24 Revisi 2013, “Imbalan Kerja” e. PSAK No. 46 Revisi 2014, “Pajak Penghasilan” f. PSAK No. 48 Revisi 2014, “Penurunan Nilai Aset” g. PSAK No. 50 Revisi 2014,“Instrumen Keuangan: Penyajian” h. PSAK No. 55 Revisi 2014,“Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran” i. PSAK No. 60 Revisi 2014,“Instrumen Keuangan: Pengungkapan” j. PSAK No. 65 Revisi 2013, “Laporan Keuangan Konsolidasian” k. PSAK No. 66, “Pengaturan Bersama” l. PSAK No. 67, “Pengungkapan Kepentingan dalam Entitas Lain” m. PSAK No. 68, “Pengukuran Nilai Wajar” n. ISAK No. 15 Revisi 2014, “Batas Aset Imbalan Pasti, Persyaratan Pendanaan Minimum, dan Interaksinya” o. ISAK No. 26 Revisi 2014, “Penilaian Ulang Derivatif Melekat” • Use of Considerations, Estimates and Assumptions The preparation of inancial statements in accordance with IFRSs in Indonesia requires management to make judgments, estimates and assumptions that afect the application of the accounting policies, and the reported amounts of assets, liabilities, revenues and expenses. Although these estimates are based on management’s best knowledge of current events and activities, actual results may difer from those initially estimated. Estimates and assumptions used are reviewed continuously. The revised accounting estimate is recognized in the period in which the revised estimate and future periods are afected by the revised estimate. Information on signiicant matters related to the uncertainty of estimates and signiicant considerations in the application of signiicant accounting policies to the inancial statements are described in the Bank’s Financial Statements. CHANGES IN ACCOUNTING POLICIES The following are the standards, changes and interpretations efective January 1, 2015 and have an efect on the Company’s inancial statements: a. PSAK No. 1 Revised 2013, “Presentation of Financial Statements” b. PSAK No. 4 Revised 2013, “Individual Financial Report” c. PSAK No. 15 Revised 2013, “Investments in Associated Entities and Joint Venture” d. PSAK No. 24 Revised 2013, “Employee Beneits” e. PSAK No. 46 Revised 2014, “Income Tax” f. PSAK No. 48 Revised 2014, “Impairment of Assets” g. PSAK No. 50 Revised 2014, “Financial Instruments: Presentation” h. PSAK No. 55 Revised 2014, “Financial Instruments: Recognition and Measurement” i. PSAK No. 60 Revised 2014, “Financial Instrument: Disclosures” j. PSAK No. 65 Revised 2013, “Consolidated Financial Statements” k. PSAK No. 66, “Shared Settings” l. PSAK No. 67, “Disclosure of Interest in Other Entities” m. PSAK No. 68, “Measurement of Fair Value” n. ISAK No. 15 Revised 2014, “Limits on Deined Beneit Assets, Minimum Funding Requirements, and Interactions” o. ISAK No. 26 Revised 2014, “Reassessment of Inherent Derivatives” 344 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Perseroan telah menganalisa penerapan standar dan interpretasi akuntansi tersebut di atas dan penerapan tersebut tidak memiliki pengaruh yang signiikan terhadap laporan keuangan kecuali yang dijelaskan berikut ini. PSAK 1 – Penyajian Laporan Keuangan Revisi 2013 Pada 27 Agustus 2013, DSAK IAI menerbitkan penyesuaian atas PSAK 1 yang efektif tanggal 1 Januari 2015. Berikut adalah penyesuaian yang terdapat pada PSAK 1 Revisi 2013 - Perubahan judul untuk ”Laporan Laba Rugi Komprehensif” menjadi “Laporan Laba Rugi dan Penghasilan Komprehensif Lain”. - Kewajiban menyajikan informasi komparatif minimum. Penghasilan komprehensif lain dikelompokkan berdasarkan sifat yaitu penghasilan komprehensif yang akan direklasiikasi lebih lanjut ke Laba Rugi dan penghasilan komprehensif yang tidak akan direklasiikasi lebih lanjut di Laba Rugi. PSAK 4 – Laporan Keuangan Tersendiri Revisi 2013 DSAK IAI menerbitkan penyesuaian atas PSAK 4 yang efektif tanggal 1 Januari 2015. Penyesuaian pada PSAK 4 adalah perubahan ruang lingkup pengaturan dari sebelumnya laporan keuangan konsolidasian dan laporan keuangan tersendiri menjadi hanya laporan keuangan tersendiri. PSAK 15 - Investasi pada Entitas Asosiasi Revisi 2013 DSAK IAI menerbitkan penyesuaian atas PSAK 15 yang efektif tanggal 1 Januari 2015. Berikut adalah penyesuaian yang terdapat pada PSAK 15 Revisi 2013: - Ruang lingkup PSAK 15 adalah investor dengan pengendalian bersama atau pengaruh signiikan atas investasi. - Pengecualian penerapan metode ekuitas untuk investasi yang dimiliki baik langsung atau tidak langsung. PSAK 24 – Imbalan Kerja Revisi 2013 DSAK IAI menerbitkan penyesuaian atas PSAK 24 yang berlaku efektif pada tanggal 1 Januari 2015. Berikut adalah penyesuaian yang terdapat pada PSAK 24 Revisi 2013 : - Penghapusan metode koridor untuk pengakuan keuntungankerugian aktuarial atas perubahan nilai kini kewajiban imbalan pasti. - Pengakuan keuntungankerugian aktuarial dalam Penghasilan Komprehensif lain. - Penegasan terkait dengan komponen biaya jasa lalu dan komponen biaya imbalan pasti The Company has analyzed the application of the above mentioned accounting standards and interpretations and the implementation has no signiicant efect on the inancial statements except as described below. PSAK 1 - Presentation of Financial Statements Revised 2013 On August 27, 2013, DSAK IAI issued an adjustment to PSAK 1 efective January 1, 2015. The following adjustments are made in PSAK 1 Revised 2013 - Title change for “Comprehensive Income Statement” to “Income Statement and Other Comprehensive Income”. - Obligation to present minimum comparative information. Other comprehensive income is classiied by the nature of comprehensive income that will be reclassiied further to Proit and Loss and comprehensive income that will not be further reclassiied in Proit and Loss. PSAK 4 - Individual Financial Statements Revised 2013 DSAK IAI issued an adjustment to PSAK 4 efective January 1, 2015. The adjustment to PSAK 4 is a change in the scope of the arrangement of the previous consolidated inancial statements and its own inancial statements to only its own inancial statements. SFAS 15 - Investments in Associated Entities Revised 2013 DSAK IAI issued an adjustment to PSAK 15 efective January 1, 2015. The following adjustments are made to PSAK 15 Revised 2013: - The scope of PSAK 15 is an investor with joint control or signiicant inluence on the investment. - Exceptions to the application of the equity method for investments owned either directly or indirectly. PSAK 24 - Employee Beneits Revised 2013 DSAK IAI issued an adjustment to PSAK 24 which became efective on January 1, 2015. The following are the adjustments contained in PSAK 24 Revised 2013: - The abolition of the corridor method for the recognition of actuarial gains losses on the change in the present value of the deined beneit obligation. - Actuarial gains losses in other Comprehensive Income. - Conirmation relates to past service cost components and deined beneit cost components 345 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 PSAK 46 – Pajak Penghasilan Revisi 2014 DSAK IAI menerbitkan penyesuaian atas PSAK 46 yang berlaku efektif pada tanggal 1 Januari 2015. Penyesuaian yang terdapat pada PSAK 46 Revisi 2014 adalah penghapusan pengaturan mengenai pajak inal dan pengaturan khusus terkait dengan pengakuan denda yang dimuat dalam Surat Ketetapan Pajak. PSAK 50 – Instrumen Keuangan: Penyajian Revisi 2014 DSAK IAI menerbitkan penyesuaian atas PSAK 50 yang berlaku efektif pada tanggal 1 Januari 2015. Berikut adalah penyesuaian yang terdapat pada PSAK 50 Revisi 2014: - Penghapusan pengaturan pajak penghasilan terkait deviden. - Penambahan pengungkapan terkait dengan saling hapus aset dan liabilitas keuangan. PSAK 55 Instrumen Keuangan: Pengakuan dan Pengukuran Revisi 2014 DSAK IAI menerbitkan penyesuaian atas PSAK 55 yang berlaku efektif pada tanggal 1 Januari 2015. Berikut adalah penyesuaian yang terdapat pada PSAK 55 Revisi 2014 : - Penambahan persyaratan pengukuran atas derivatif melekat yang akan dipisahkan . - Penambahan persyaratan penghentian instrumen lindung nilai. PSAK 60 – Instrumen Keuangan Pengungkapan Revisi 2014 DSAK IAI menerbitkan penyesuaian atas PSAK 60 yang berlaku efektif pada tanggal 1 Januari 2015. Berikut adalah penyesuaian yang terdapat pada PSAK 60 Revisi 2014: - Penambahan persyaratan pengungkapan atas saling hapus antara asset keuangan dan liabilitas keuangan. - Penambahan persyaratan pengungkapan atas aset keuangan alihan yang tidak dihentikan pengakuannya secara keseluruhan. PSAK 65 – Laporan Keuangan Konsolidasian DSAK IAI menerbitkan PSAK 65 tentang Laporan Keuangan Konsolidasian yang berlaku per 1 Januari 2015. Berikut adalah pokok-pokok pengaturan dalam PSAK 65: - Perubahan deinisi pengendalian dan elemen pengendalian. - Pengaturan mengenai kekuasaan tanpa hak suara mayoritas. - Pengecualian konsolidasi untuk entitas investasi. PSAK 46 - Income Tax Revised 2014 DSAK IAI issued an adjustment to PSAK 46 which became efective on January 1, 2015. The adjustments contained in PSAK 46 Revised 2014 are the write-of of inal taxes and special arrangements relating to the recognition of penalties contained in the Tax Assessment Letter. PSAK 50 - Financial Instruments: Presentation Revised 2014 DSAK IAI issued an adjustment to PSAK 50 which became efective on January 1, 2015. The following are the adjustments contained in PSAK 50 Revised 2014: - Elimination of income tax rules related to dividends. - Additions to disclosures are related to ofsetting inancial assets and liabilities. SFAS 55 Financial Instruments: Recognition and Measurement Revised 2014 DSAK IAI issued an adjustment to PSAK 55 which became efective on January 1, 2015. The following adjustments are made to PSAK 55 Revised 2014: - Addition of the measurement requirements for embedded derivatives to be separated. - The addition of hedging instrument termination requirements. SFAS 60 - Financial Instruments Disclosure Revised 2014 DSAK IAI issued an adjustment to PSAK 60 which became efective on January 1, 2015. The following adjustments are made to PSAK 60 Revised 2014: - The addition of disclosure requirements for the ofset between inancial assets and inancial liabilities. - The addition of disclosure requirements for the non- discontinuing inancial asset is not terminated in its entirety. PSAK 65 - Consolidated Financial Statements DSAK IAI issued PSAK 65 concerning the Consolidated Financial Statements as of January 1, 2015. The following are the main provisions of PSAK 65: - Changes in the deinition of control and control elements. - Regulation of power without majority vote. - Consolidated exemptions for investment entities. 346 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 PSAK 66 – Pengaturan Bersama DSAK IAI menerbitkan PSAK 66 tentang Pengaturan Bersama yang berlaku per 1 Januari 2015. Berikut adalah pokok-pokok pengaturan dalam PSAK 66: - Deinisi pengaturan bersama yang mencangkup operasi bersama dan ventura bersama. - Perlakukan akuntansi untuk operasi bersama dan ventura bersama. PSAK 67 – Pengungkapan Kepentingan dalam Entitas Lain DSAK IAI menerbitkan PSAK 67 tentang Pengungkapan Kepentingan dalam Entitas Lain yang berlaku per 1 Januari 2015. Berikut adalah pokok-pokok pengaturan dalam PSAK 67: - Pengungkapan terkait dengan pertimbangan dan asumsi signiikan dalam menentukan bahwa suatu entitas memiliki suatu pengendalian. - Pengungkapan terkait komposisi kelompok usaha dan kepentingan yang dimiliki oleh kepentingan non pengendali. - Pengungkapan mengenai sifat dan risiko yang terkait dengan kepentingan entitas dalam entitas terstruktur yang dikonsolidasikan. - Pengungkapan kepentingan dalam entitas anak yang tidak dikonsolidasikan entitas investasi PSAK 68 – Pengukuran Nilai Wajar DSAK IAI menerbitkan PSAK 68 tentang Pengukuran Nilai Wajar yang berlaku per 1 Januari 2015. Berikut adalah pokok- pokok pengatu ran dalam PSAK 68: - Deinisi dan kerangka pengukuran nilai wajar. - Pengukuran nilai wajar aset non keuangan dengan mempertimbangkan highest and best use. - Teknik penilaian yang digunakan dalam mengukur nilai wajar. PSAK 66 - Joint Management DSAK IAI issued PSAK 66 on Collective Management as of January 1, 2015. The following are the main areas of arrangement in PSAK 66: - The deinition of a joint arrangement that covers joint operations and joint venture. - Treat accounting for joint operations and joint venture. PSAK 67 - Disclosure of Interest in Other Entities DSAK IAI issues PSAK 67 concerning Disclosure of Interest in Other Entities as of January 1, 2015. The following are the main provisions of PSAK 67: - The disclosure relates to considerations and signiicant assumptions in determining that an entity has a control. - The disclosure relates to the composition of business groups and interests held by non controlling interests. - Disclosures about the nature and risks associated with the interests of the entity in the consolidated structured entity. - Disclosure of interests in a non-consolidated subsidiary investment entity. PSAK 68 - Fair Value Measurement DSAK IAI issued PSAK 68 on Fair Value Measurement as of January 1, 2015. The following are the main points of compliance in PSAK 68: - Deinitions and fair value measurement framework. - Measuring the fair value of non-inancial assets by considering the highest and best use. - An assessment technique used in measuring fair value. 347 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 KEBIJAKAN DAN STRATEGI DALAM MEWUJUDKAN TRANSFORMASI BPD Secara umum bahwa sasaran Kebijakan dalam pengembangan usaha di masa datang meliputi Peningkatan share pada semua captive market Bank SulutGo melalui pengembangan produk dan layanan, penyelarasan strategi dan kebijakan yang berpedoman pada program BPD Regional Champion II atau Transformasi BPD dan Pengembangan program yang berdasarkan peraturan pemerintah. Sebagai kesiapan yang dilakukan untuk mewujudkan transformasi BPD, manajemen mengambil langkah kebijakan yang akan ditempuh melalui tiga fase yaitu Foundation building, growth acceleration serta market leadership. v Fase Foundation Building Membangun proses pendukung dan permodalan yang kuat disertai kualitas sumber daya manusia SDM, budaya kerja dan sistem informasi yang handal melalui sinergi group BPD. v Fase Growth Acceleration Menciptakan pertumbuhan yang cepat untuk total aset dengan memperkuat proses bisnis inti memasuki kredit komersial, memperkuat pinjaman sindikasi dan intensiikasi sinergi group BPD. v Fase Market Ledearship Membangun posisi sebagai pemimpin pasar pasar dengan target ukuran aset dengan kapabilitas inti dan pendukung yang disegani melalui transformasi group BPD sebagai holding corporation berbasis legal. Ketiga fase tersebut nantinya Bank SulutGo diharapkan menjadi the true regional champion yang berkontribusi signiikan bagi perekonomian daerah dalam hal peningkatan infrastruktur di Provinsi Sulawesi Utara dan Provinsi Gorontalo. Dalam menghadapi tantangan kondisi perekonomian nasional yang cukup berat, Bank SulutGo telah melakukan penguatan GCG disetiap unit, peningkatan kompetensi SDM, implementasi Kredit Risk Manajemen, Penyelesaian NPL, Restrukturisasi IT System, Penambahan Produk dan Fitur Layanan dan penguatan modal. Dengan memperhatikan kondisi dan situasi internal bank melalui pendekatan analisa TOWS maka posisi Bank SulutGo berada dalam situasi dan strategi “WO Weaknes Oppotuity POLICIES AND STRATEGIES IN REALIZING BPD TRANSFORMATION In general, the policy targets for future business development include Increased share of all captive markets of Bank SulutGo through product and service development, alignment of strategies and policies guided by BPD Regional Champion II or BPD Transformation and Development of programs based on government regulations. As a readiness to realize the transformation of BPD, the management takes the policy step that will be pursued through three phases: Foundation building, growth acceleration and market leadership. v Foundation Building Phase Building a strong support and capital process along with the quality of human resources HR, work culture and reliable information system through BPD group synergy. v Growth Acceleration Phase Creating rapid growth in total assets by strengthening core business processes into commercial credit, strengthening syndicated loans and intensifying synergy of BPD groups. v Phase Market Ledearship Building a position as a market leader with a target size asset with a core capability and a respected support through the transformation of the BPD group as a legal based holding corporation. These three phases later, Bank SulutGo will expect to be the true regional champion, which contributes signiicantly to the regional economy in terms of infrastructure improvement in North Sulawesi Province and Gorontalo Province. In facing the challenges of severe national economic condition, Bank SulutGo has strengthened GCG in every unit, improvement of human resource competence, Credit Risk Management implementation, NPL Settlement, IT System Restructuring, Product Additions and Service Features and capital strengthening. By taking into account the internal condition and situation of the bank through TOWS analysis approach, the position of Bank SulutGo is in the situation and strategy of “WO Weakness, 348 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 situation mini maxi strategi ”, dimana kondisi tersebut memiliki beberapa kelemahan, akan tetapi sejumlah faktor eksternal memberikan peluang bagi Bank SulutGo untuk meminimalisir dan memperbaiki kelemahan-kelamahan yang ada. a Indentiikasi Kelemahan Yang Dihadapi v Proses penambahan setoran modal yang cukup panjang dan memakan waktu. v Ketergantungan pada Dana Pemda yang masih cukup tinggi, serta komposisi dana mahal yang masih mendominasi. v Produk Dana Kredit yang kurang variatif dibandingkan dengan bank pesaing. v Brand awareness masyarakat terhadap Bank SulutGo masih rendah. v Komposisi kredit produktif masih dibawah 5 dari portofolio kredit. v Kurangnya tenaga analis kredit produktif yang professional. v Kurangnya kesadaran seluruh pegawai akan Budaya Eisien. v Cost of fund masih cukup tinggi. v Beberapa temuan OJK yang harus diperbaiki ditindak-lanjuti. b Proses Penyiapan Strategi Dalam Memperbaiki Kelemahan Dari beberapa kelemahan internal tersebut diatas, maka manajemen mengambil langkah kebijakan yang akan ditempuh untuk meminimalisir dan memperbaiki kelemahan dengan beberapa strategi yakni : 1. Meningkatkan kunjungan ke Pemda-pemda Pemegang Saham dan kerja sama dalam kegiatan yang memberi nilai tambah bagi kedua belah pihak, serta sosialisasi beneiditas setoran modal ke Bank SulutGo. 2. Meningkatkan komposisi kredit produktif melalui; peningkatan kuantitas analis kredit, dengan memanfaatkan kelebihan pegawai pada unit kerja lain dan peningkatan kualitas melalui workshop analisis kredit yang tepat dan sesuai dengan kultur dan metode yang diterapkan Bank SulutGo. 3. Menjalin kerja sama dengan lembaga keagamaan dan kemasyarakatan lainnya dalam mengurangi ketergantungan dana pada Pemda. 4. Meningkatkan variasi produk dan promosi untuk memanfaatkan pangsa pasar tabungan yang masih cukup besar. 5. Meningkatkan budaya eisien, menekan cost of fund, Opportunity situation mini maxi strategy”, where the condition has some weaknesses, but a number of external factors provide opportunities for Bank SulutGo to minimize and improve existing weaknesses. a Identify the Weaknesses Faced v The process of adding a capital deposit is quite long and time consuming. v Dependence on the Government Fund is still high enough, as well as the composition of expensive funds that still dominate. v Funds Credit products are less varied than competitor banks. v Brand awareness of the community against Bank SulutGo is still low. v The composition of productive loans is still below 5 of the loan portfolio. v Lack of professional productive loan analysts. v Lack of awareness of all employees of the Eicient Culture. v Cost of funds is still quite high. v Some of the indings of OJK should be improved following up. b Process of Preparing Strategies for Fixing Weaknesses From some internal weakness mentioned above, then management takes policy step that will be taken to minimize and ix a weakness with some strategy that is: 1. Increase visits to LG Shareholders and cooperation in activities that add value to both parties, as well as socialization of beneiciary of capital payments to Bank SulutGo. 2. Increase the composition of productive loan loan through; An increase in the quantity of credit analysts, by utilizing the advantages of employees in other work units and quality improvement through appropriate credit analysis workshops and in accordance with the culture and methods adopted by Bank SulutGo. 3. Establish cooperation with other religious and social institutions in reducing funding dependence on LGs. 4. Increase product and promotional variations to take advantage of a sizable market share of savings. 5. Enhance eicient culture, reduce cost of funds, utilize 349 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 memanfaatkan instrumen pasar uang dan pasar modal untuk meningkatkan laba perusahaan. 6. Menyusun dan menetapkan audit rating unit kerja Kantor Pusat. 7. Meningkatkan kapasitas analis risiko cabang. 8. Mempersiapkan grand design pengembangan jaringan untuk 5 lima tahun ke depan bagian dari Corporate Plan . 9. Memperbaiki kelemahan-kelemahan pelaksanaan kredit bisnis dan konsumer dan administrasinya melalui penyempurnaan SOP dan BPP. 10. Memperbaiki proses pengangkatanrekrutmen, promosi, pemberian tunjangan dan pengenaan sanksi pegawai serta biaya perjalanan dinas agar objektif dan sesuai kemampuan perusahaan. 11. Meningkatkan manajemen risiko yang terkait dengan pengadaan dan pengembangan yang berhubungan dengan pihak ketiga serta kebijakan dalam pengamanan Teknologi Informasi. c Program Kerja Tahun 2016 Setelah melalui proses penyiapan strategi maka selanjutnya manajemen akan menempuh tindakan kongkrit yang dituangkan dalam rencana kerja Action Plan yakni : 1. Meningkatkan kunjungan ke Pemda-pemda Pemegang Saham dan kerja sama dalam kegiatan yang memberi nilai tambah bagi kedua belah pihak, serta sosialisasi beneiditas setoran modal ke Bank SulutGo. v Sasaran ฀ Melanjutkan rencana menjadi Bank Buku II dengan Modal Inti minimal Rp. 1 triliun pada tahun 2016. ฀ Mengendalikan rasio KPMM CAR pada posisi minimal 13. ฀ Mendorong para pemegang saham agar terus melakukan penyetoran modal untuk memperkuat struktur permodalan serta meningkatan Additional Tier 1 dan Modal Pelengkap Tier 2. v Rencana Kegiatan Lainnya ฀ Membentuk Laba ditahan minimal 10 untuk cadangan dan minimal 10 kapitalisasi dividen. ฀ Mengupayakan tambahan setoran modal tunai dari Pemegang Saham dan merealisasikan rencana emisi saham yang sudah diputuskan dalam RUPS. ฀ Melakukan Revaluasi Aset Aktiva Tetap. ฀ Mengantisipasi ketidak capaian realisasi target money market instruments and capital markets to increase corporate proits. 6. Prepare and deine audit rating of the Head Oice work unit. 7. Increase the capacity of branch risk analysts. 8. Prepare the grand design of network development for the next 5 ive years part of Corporate Plan. 9. Improve the weaknesses of the implementation of business credit and consumer and its administration through the improvement of SOP and BPP. 10. Improve the process of appointment recruitment, promotion, giving an allowance and imposition of employee sanction as well as oicial travel expenses to be objective and in accordance with company capability. 11. Improve risk management related to procurement and development related to third parties as well as policies in securing Information Technology. c Work Program Year 2016 After going through the process of preparing the strategy, then the next manager will take concrete action as outlined in the work plan Action Plan namely: 1. Increase visits to LG Shareholders and cooperation in activities that add value to both parties, as well as socialization of beneiciary of capital payments to Bank SulutGo. v Target ฀ Continue to plan to become BUKU II Bank with minimum capital of Rp1 trillion by 2016. ฀ Controlling CAR ratio at a minimum of 13. ฀ Encourage shareholders to continue to make capital deposits to strengthen the capital structure as well as increase Additional Tier 1 and Complementary capital Tier 2. v Other Activity Plans ฀ Establish Retained earnings of at least 10 for reserves and a minimum of 10 dividend capitalization. ฀ Seeking additional cash capital from Shareholders and realizing the share issuance plan which has been decided in the SGM. ฀ Revaluing Fixed Assets. ฀ Anticipate non-achievement of CAR targets 350 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 CAR dengan menempuh alternatif melakukan pinjaman Subordinasi Sub Debt. ฀ Melakukan kerja sama pengelolaan rekening umum Kas Daerah dengan Pemda. ฀ Melakukan dan melanjutkan pengembangan layanan SAMSAT online dan SIMDA Pendapatan layanan penerimaan setoran yang terintergrasi dengan payment point Bank SulutGo yang berada di setiap lokasi Samsat Provinsi Sulawesi Utara dan Provinsi Gorontalo. ฀ Meningkatkan pelayanan Kas Daerah melalui pengembangan itur-itur online serta modul penerimaan negara lainnya, dan pembukaan jaringan kantor untuk mendukung layanan pemerintah. ฀ Turut Menunjang akuntabilitas pengelolaan pendapatan asli daerah serta memberikan laporan yang real time melalui layanan yang berbasis IT dan terkoneksi dengan Corebanking Bank SulutGo. 2. Meningkatkan komposisi kredit produktif melalui; peningkatan kuantitas analis kredit, dengan memanfaatkan kelebihan pegawai pada unit kerja lain dan peningkatan kualitas melalui workshop analisis kredit yang tepat dan sesuai dengan kultur dan metode yang diterapkan Bank SulutGo. v Sasaran ฀ Mendukung program pemerintah dalam penyaluran kredit yang berbasis postur APBD APBN serta berperan aktif dalam pembiayaan kredit sindikasi untuk pembangunan infrastruktur daerah dan nasional. v Rencana Kegiatan Lainnya ฀ Peningkatan kredit produktif dari proyeksi Desember 2015 dengan sasaran pembiayaan kredit konstruksi yang berbasis APBD APBN serta pelaku-pelaku usaha UMKM yang masuk dalam program pemerintah daerah. ฀ Optimalisasi unit kredit mikro “Sentra Mitra Sejahtera” yang ada di Kantor Pusat lama Sulut dan Telaga Gorontalo sebagai pilot project untuk menfokuskan peningkatan kredit produktif disektor Usaha Mikro dan Kecil. ฀ Meningkatkan kredit bagi pensiunan dengan menyiapkan Skim dan Prosedur yang mudah dan cepat serta pelayanan prima pada unit-unit realization by taking an alternative Subordinate loan Sub Debt. ฀ Conduct cooperation of general account management of Regional Cash with Local Government. ฀ Conduct and continue the development of online SAMSAT service and SIMDA Revenue deposit receiving service integrated with Bank SulutGo payment point located at each location in Samsat North Sulawesi Province and Gorontalo Province. ฀ Improve Regional Cash Services through the development of online features as well as other state revenue models, and the opening of oice networks to support government services. ฀ Also supporting the accountability of local revenue management as well as providing real time reports through IT-based services and connected to Core Banking Bank SulutGo. 2. Increase the composition of a productive loan through; An increase in the quantity of credit analysts, by utilizing the advantages of employees in other work units and quality improvement through appropriate credit analysis workshops and in accordance with the culture and methods adopted by Bank SulutGo. v Target ฀ Support government programs in credit channeling based on APBD APBN posture and play an active role in syndicated loan inancing for regional and national infrastructure development. v Other Activity Plans ฀ Increase of productive loan from projection December 2015 with target of inancing of construction credit based on APBD APBN and business actors of MSME which included in local government program. ฀ Optimization of micro credit unit Sentra Mitra Sejahtera in the old Head Oice Sulut and Telaga Gorontalo as a pilot project to focus increasing productive loan in Micro and Small Business Sector. ฀ Increase credit for pensioners by preparing easy and quick Schemes and Procedures and excellent service on pension units. 351 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 pembayaran pensiun. ฀ Peningkatan penyaluran kredit Mitra Sejahtera dan perbaikan skim Kredit Mitra Usaha. ฀ Meningkatkan pengelolaan dana pensiun kerjasama dengan Taspen antara lain tabungan pensiun. ฀ Penyediaan fasilitas kredit kendaraan bermotor untuk melayani PNS. 3. Menjalin kerja sama dengan lembaga keagamaan dan kemasyarakatan lainnya dalam mengurangi ketergantungan dana pada Pemda. 4. Restrukturisasi IT Core Banking Bank SulutGo dengan melakukan Pengembangan teknologi informasi Bank SulutGo untuk Upgrading Core Banking ke OLIB’s versi 724. 5. Menjadikan Bank SulutGo sebagai bank APEX bekerja sama dengan PT. BPR Prisma Dana dalam memperluas layanan perbankan sampai ke level masyarakat paling bawah. 6. Meningkatkan variasi produk dan promosi untuk memanfaatkan pangsa pasar tabungan yang masih cukup besar. v Sasaran ฀ Penerbitan produk dan aktivitas baru yang bertujuan untuk meningkatkan layanan dan penghimpunan dana. ฀ Menciptakan inovasi yang sesuai dengan kebutuhan nasabah dan perubahan Corporate Identity , yang disertai dengan kajian dan riset yang matang. ฀ Memanfaatkan program Laku Pandai dalam memenuhi kebutuhan masyarakat untuk menyimpan dan memanfaatkan uang yang dimilikinya dengan lebih murah, aman dan cepat serta bisa mengajukan kredit atau pembiayaan mikro untuk tujuan produktif dan mendukung keuangan inklusif. ฀ Menjangkau daerah-daerah tertentu untuk peningkatan Dana Pihak Ketiga melalui pengembangan jaringan dan rencana program Laku Pandai. v Rencana Kegiatan Lainnya ฀ Melakukan Riset produk tabungan yang sudah ada untuk mengukur efektivitas, prospek dan kiat-kiat untuk meningkatkan jumlah nominal dana. ฀ Increase credit distribution of Mitra Sejahtera and credit scheme of the Business Partner Loan. ฀ Improve the management of pension funds cooperation with Taspen, among others, pension savings. ฀ Provision of motor vehicle credit facilities to serve civil servants. 3. Establish cooperation with other religious and social institutions in reducing funding dependence on LGs. 4. Restructuring IT Core Banking, Bank SulutGo by conducting Information Technology Development Bank SulutGo for Upgrading Core Banking to OLIBs version 724. 5. Making Bank SulutGo as APEX bank in cooperation with PT. BPR Prisma Dana in extending banking services to the lowest level of society. 6. Increase product and promotional variations to take advantage of a sizable market share of savings. v Target ฀ Issuance of new products and activities aimed at improving services and fund raising. ฀ Create innovations that meet customer needs and change Corporate Identity, accompanied by careful study and research. ฀ Utilizing the Branchless banking program to meet the needs of the community to store and utilize its money more cheaply, safely and quickly and can apply for credit or micro inance for productive purposes and support inclusive inance. ฀ Reach out to certain areas for Third Party Funds enhancement through network development and Branchless banking Program plans. v Other Activity Plans ฀ Conduct research on existing savings products to measure our efectiveness, prospects and tips increase the nominal amount of funds. 352 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 ฀ Melaksanakan promosi dan undian berhadiah khusus produk-produk tabungan yang sudah ada dan yang akan diterbitkan tahun 2016. ฀ Rencana penerbitan program ini akan difokuskan pada daerah-daerah yang belum memiliki jaringan kantor untuk mendukung Program Laku Pandai. 7. Meningkatkan budaya eisien, menekan cost of fund, memanfaatkan instrumen pasar uang dan pasar modal untuk meningkatkan laba perusahaan. 8. Menyusun dan menetapkan audit rating unit kerja Kantor Pusat 9. Meningkatkan kapasitas analis risiko cabang 10. Mempersiapkan grand design pengembangan jaringan untuk 5 lima tahun ke depan bagian dari Corporate Plan. v Sasaran ฀ Membuka pasar baru yang saat ini belum terjangkau oleh bank pesaing sehingga dapat meningkatkan market share Bank SulutGo baik dari segi penghimpunan dana maupun penyaluran dana dalam bentuk kredit. ฀ Meminimalisir struktur pendanaan yang saat ini belum sehat karena masih didominasi oleh dana-dana yang dimiliki oleh institusi sehingga memerlukan dana murni masyarakat yang murah berupa tabungan sehingga mendapatkan komposisi yang ideal pada struktur pendanaan dimana merupakan salah satu tujuan pengembangan jaringan kantor. ฀ Meningkatkan fungsi intermediasi dalam pembangunan ekonomi masyarakat melalui sektor perbankan dengam memberikan pelayanan yang optimal kepada masyarakat melaui pengembangan jaringan kantor dan ATM. ฀ Memberikan kemudahan didalam pelayanan kepada masyarakat dengan mendekatkan pelayanan kepada masyarakat melalui jaringan kantor yang ada maupun yang akan dibuka didaerah tersebut. ฀ Dengan adanya kehadiran jaringan kantor yang baru, diharapkan dapat menggali potensi-potensi yang ada serta menggerakkan sektor riil diwilayah kerja dimana jaringan kantor berada dan daerah sekitarnya melalui produk pembiayaan Bank SulutGo kepada sektor usaha mikro, usaha kecil maupun usaha skala menengah. ฀ Carry out promotions and sweepstakes with a special prize of savings products that already exist and which will be published in 2016. ฀ The plan for the issuance of this program will be focused on areas that do not yet have an oice network to support the Branchless banking Program. 7. Enhance eicient culture, reduce cost of funds, utilize money market instruments and capital markets to increase corporate proits. 8. Prepare and deine audit rating of the Head Oice work unit 9. Increase the capacity of branch risk analysts 10. Prepare the grand design of network development for the next 5 ive years part of Corporate Plan. v Target ฀ Opening a new market that has not been reached by a competitor bank yet, so as to increase market share Bank SulutGo both in terms of fund raising and channeling of funds in the form of loan. ฀ Minimize the funding structure that is currently not sound because it is still dominated by funds owned by the institution so it requires a cheap pure fund of society in the form of savings so as to get the ideal composition on the structure of funding which is one of the goals of the oice network developer. ฀ Improving the intermediation function in community economic development through the banking sector by providing optimal services to the community through the development of oice and ATM networks. ฀ Providing convenience in the service to the community by closer service to the community through the existing oice network or that will be opened in the area. ฀ With the presence of new oice network, it is expected to explore the existing potentials and move the real sector in the working area where the oice network is located and the surrounding area through Bank SulutGo inancing products to the micro, small and medium scale businesses. 353 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 ฀ Meningkatkan pelayanan dalam rangka menunjang program-program pemerintah dalam upaya meningkatkan perekonomian masyarakat untuk mencapai kesejahteraan. v Rencana Kegiatan Lainnya ฀ Membuka jaringan kantor pada daerah- daerah atau wilayah yang memiliki potensi penghimpunan dana masyarakat khususnya pada tabungan atau wilayah yang memiliki potensi penyaluran dana yang masayarakat pada sektor usaha produktif yang berisiko rendah. ฀ Pembukaan jaringan kantor di daerah-daerah yang memiliki potensi ekonomi yang baik akan memperluas wilayah penghimpunan dana masyarakat khususnya tabungan sehingga dengan penggalangan dana murni masyarakat diharapkan berangsur-angsur struktur pendanaan akan menjadi ideal. ฀ Dengan pembukaan jaringan kantor, diharapkan dapat meningkatkan pelayanan dan mensukseskan program pemerintah didalam meningkatkan kesejahteraan rakyat khususnya terhadap pelayanan keuangan pemerintah, membiayai pembelanjaan rutin maupun belanja investasi daerah melalui fasilitas kredit konstruksi. 11. Memperbaiki kelemahan-kelemahan pelaksanaan kredit bisnis dan konsumer dan administrasinya melalui penyempurnaan SOP dan BPP. v Sasaran ฀ Pengembangan produk pada tahun 2016 untuk memperkuat captive market Bank SulutGo yang sudah ada. v Rencana Kegiatan Lainnya 12. Memperbaiki proses pengangkatanrekrutmen, promosi, pemberian tunjangan dan pengenaan sanksi pegawai serta biaya perjalanan dinas agar objektif dan sesuai kemampuan perusahaan. v Rencana Kegiatan Lainnya ฀ Melakukan pengembangan pegawai melalui Peningkatan kualitas serta sistem pendidikan dan pelatihan berbasis kebutuhan. Meningkatkan manajemen risiko yang terkait dengan pengadaan dan pengembangan yang berhubungan dengan pihak ketiga serta kebijakan dalam pengamanan Teknologi Informasi. ฀ Improving services in order to support government programs in an efort to improve the economy of society to achieve prosperity. v Other Activity Plans ฀ Opening an oice network in areas or region that have the potential to collect public funds, especially on savings or areas that have potential disbursement of funds that society in the productive sector of low-risk business. ฀ The opening of oice networks in areas with good economic potential will expand the area of public funding, especially savings, so that with purely fund- raising society is expected to gradually funding structure will be ideal. ฀ With the opening of oice network, it is expected to improve the service and succeed the government program in improving peoples welfare, especially to the governments inancial service, inance routine expenditure and also local investment expense through construction credit facility. 11. Improve the weaknesses of the implementation of business and consumer loan and its administration through the improvement of SOP and BPP. v Target ฀ Product development in 2016 to strengthen Bank SulutGos existing captive market. v Other Activity Plans 12. Improve the process of appointment recruitment, promotion, giving an allowance and imposition of employee sanction as well as oicial travel expenses to be objective and in accordance with company capability. v Other Activity Plans ฀ Conducting employee development through quality improvement and needs-based education and training system. Improve risk management related to procurement and development related to third parties as well as policies in securing Information Technology. 354 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 PROSPEK USAHA PERUSAHAAN Di tahun 2017 tidak ada lagi pemangkasan anggaran di kementerian dan lembaga. Hal ini cukup menggairahkan pertumbuhan ekonomi di daerah, karena sudah pasti anggaran belanja akan dirasakan semua industri termasuk perhotelan. Kebijakan pemerintah diklaim dapat mengairahkan ekonomi nasional hingga daerah. Tidak adanya pengurangan dalam anggaran pendapatan belanja negara APBN dinilai akan menguntungkan industri perhotelan di Sulut dan Gorontalo. Tak hanya itu, dijadikannya sektor pariwisata sebagai salah satu tulang punggung pembangunan ekonomi dipercaya akan menggerakkan semua lapisan ekonomi di Bumi Nyiur Melambai. Bank Indonesia BI optimistis sektor pariwisata akan terus mampu mendorong pertumbuhan ekonomi di Provinsi Sulawesi Utara dan Gorontalo di tahun 2017. Turis domestik dan mancanegara terus berdatangan, ini momentum yang baik bagi daerah. Karena tidak hanya hotel, tetapi pelaku usaha tour travel, usaha mikro kecil menegah UMKM, mal, restoran, tour guide, juru foto, dan stakeholder lainya akan merasakan keuntungan dari datangan wisatawan. Kedua provinsi ini menjadi pintu gerbang masuknya wisatawan manca negara di Indonesia Timur. Hal ini, ditunjang sarana dan prasarana cukup memadai seperti hotel, restoran dan sektor penunjang lainnya sehingga pariwisata semakin berada di depan dalam mendorong pertumbuhan ekonomi. Peran sektor pariwisata juga tersebut tidak lepas dari sektor lainnya seperti pertanian, perkebunan, transportasi dan sebagainya, sehingga jika sektor ini berkembang otomatis semua sektor akan bergerak maju. Disamping itu, nada optimisme pertumbuhan ekonomi Sulut akan didapat apabila 6 prioritas pembangunan Sulut yang sebagian tertuang dalam Rencana Pembangunan Jangka Menengah Daerah RPJMD berjalan. Di antaranya, pembangunan jalan tol, pembangunan Pelabuhan Bitung, penataan sektor pariwisata, pembangunan pembangkit listrik, peningkatan produksi sektor pertanian. Potensi dan kekayaan alam Provinsi Sulawesi Utara Sulut merupakan salah satu faktor pendukung perwujudan Indonesia sebagai poros maritim dunia. Koordinasi baik dengan pemerintah pusat dan pemerintah kabupatenkota harus terus digalakkan. Semisal, percepatan pembangunan COMPANY BUSINESS PROSPECTS In 2017 there is no more budget cuts in ministries and agencies. This is quite stimulating economic growth in the region, because it is deinitely the budget will be felt all industries including hospitality. Government policy is claimed to be able to draw the national economy of the region. The absence of a reduction in the state budget revenues APBN is considered to beneit the hospitality industry in North Sulawesi and Gorontalo. Not only that, made the tourism sector as one of the backbone of economic development is believed to move all the economic layers in Bumi Nyiur Melambai. Bank Indonesia BI is optimistic that the tourism sector will continue to boost economic growth in North Sulawesi and Gorontalo in 2017. Domestic and foreign tourists continue to arrive, this is a good momentum in the region. Because not only the hotel, but the travel tour business, micro, small business SMEs, malls, restaurants, tour guides, photographers, and other stakeholders will beneit from the arrival of tourists. These two provinces are the gateway to foreign tourists in eastern Indonesia. This, supported by adequate facilities and infrastructure such as hotels, restaurants and other supporting sectors, so that tourism is getting ahead in driving economic growth. The role of tourism sector is also not separated from other sectors such as agriculture, plantation, transportation and so on, so that if the sector is developing automatically all sectors will move forward. In addition, the optimistic tone of economic growth in North Sulawesi will be obtained if the 6 North Sulawesi development priorities are partly contained in the Medium Term Development Plan Area RPJMD runs. Among other things, the construction of toll roads, the construction of the Port of Bitung, the arrangement of the tourism sector, the construction of power plants, increase production of agricultural sector. The potential and natural wealth of North Sulawesi Province Sulut is one of the supporting factors for the realization of Indonesia as the maritime axis of the world. Coordination with both the central government and Regency Municipal governments should be encouraged. Such as, acceleration of 355 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 KEK Bitung khususnya infrastruktur KEK, pembangunan pembangkit listrik, peningkatan produktivitas pertanian, pemanfaatan sektor ekonomi. proyek strategis nasional dan program prioritas di Provinsi Sulawesi Utara, yakni Pembangunan pelabuhan Bitung harus segera diselesaikan. Pelabuhan Bitung yang saat ini dikembangkan sebagai Kawasan Ekonomi Khusus bisa dipercepat, sehingga Bitung bisa segera menjadi pelabuhan hubungan, sekaligus pintu masuk ke wilayah utara Indonesia. Pengembangan Kawasan Ekonomi Khusus Bitung, akan mampu mendukung upaya menggerakkan roda perekonomian di Sulut, sehingga dapat memberikan kontribusi yang nyata dan upaya mengurangi angka kemiskinan dan pengangguran, serta meningkatkan kesejahteraan masyarakat di Sulut. Peluang ekonomi tersebut merealisasikan Program Orientasi Daerah Selesaikan Kemiskinan ODSK menuju Sulut Hebat yang dicanangkan Pemerintah Daerah. Disamping itu, provinsi Sulawesi Utara dan Gorontalo memiliki potensi kelautan dan perikanan yang sangat besar, dan merupakan salah satu faktor mendukung untuk mewujudkan Indonesia sebagai poros maritim dunia. Potensi wisata bahari di Sulut akan dikembangkan lagi dan didukung oleh pemerintah pusat, bukan hanya taman laut Bunaken yang sudah cukup terkenal, tapi juga potensi-potensi wisata bahari lainnya di Sulut juga harus mulai digarap, sehingga para wisatawan memiliki banyak alternatif untuk berkunjung ke Sulut. Tidak hanya itu, Pemerintah Provinsi Gorontalo berjanji akan meningkatkan seluruh potensi wisata yang ada di daerahnya. Saat ini, di Gorontalo sendiri memiliki sedikitnya 52 pulau yang cukup eksotis yang belum dikelola. Pemda Gorontalo akan membuka peluang investasi bagi para investor di sektor pariwisata Gorontalo. Semua dilakukan untuk mempercepat peningkatan sektor wisata. Ada banyak potensi wisata di Provinsi Gorontalo. Untuk menunjang sektor pariwisata, Pemprov Gorontalo telah memiliki terminal baru Bandara Djalaludin yang lebih nyaman dan modern. kemudian membangun dan memperbaiki akses jalan menuju lokasi wisata. Tidak ketinggalan, di Gorontalo sudah beroperasi PLTG Paguat di Pohuwato dengan kapasitas 100 MW, dan juga pembangunan dalam proses PLTU di Marissa. Sehingga pasokan listrik di Provinsi Gorontalo mencukupi. Begitu juga dengan regulasi dan perijinan yang mudah dan sederhana. Sehingga investor SEZ Bitung development, especially SEZ infrastructure, power plant development, agricultural productivity improvement, economic sector utilization. National strategic projects and priority programs in North Sulawesi Province, namely the construction of Bitung port must be completed soon. Bitung Port which is currently developed as a Special Economic Zone can be accelerated, so that Bitung can soon become a port of relations, as well as entrance to the northern region of Indonesia. Development of Special Economic Zone Bitung, will be able to support eforts to move the economy in North Sulawesi, so as to contribute Real and eforts to reduce poverty and unemployment, and improve the welfare of people in North Sulawesi. The economic opportunity is to realize the Regional Poverty Completion Orientation Program ODSK to the Greater North Sulawesi that planned by Local Government. In addition, the provinces of North Sulawesi and Gorontalo have huge marine and ishery potentials, and are one of the supporting factors for realizing Indonesia as the worlds maritime axis. The potential of maritime tourism in North Sulawesi will be developed again and supported by the central government, not only Bunaken marine park, which is quite famous, but also other marine tourism potentials in North Sulawesi should also start working, so that tourists have many alternatives to visit to North Sulawesi. Not only that, the Provincial Government of Gorontalo promised to increase the entire tourism potential in the region. Currently, in Gorontalo itself has at least 52 islands that are quite exotic that has not been managed. The Gorontalo government will open investment opportunities for investors in the tourism sector of Gorontalo. All done to accelerate the increase of tourism sector. There are many tourism potentials in Gorontalo Province. To support the tourism sector, the Provincial Government of Gorontalo already has a new terminal which is more comfortable and modern Djalaludin Airport. Then build and improve the access road to tourist sites. Not to forget, in Gorontalo already operate PLTG Paguat in Pohuwato with a capacity of 100 MW, and also developed in the process of steam power plant in Marissa. So that the electricity supply in Gorontalo Province is suicient. Likewise with the regulations and permissions are easy and simple. So that investors facilitated in the process of 356 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 dipermudah dalam proses perijinan usaha terutama di sektor pariwisata. Melihat prospek tersebut, maka Bank SulutGo sebagai mitra Pemerintah Daerah akan turut serta dalam mengambil peluang-peluang yang ada di tahun 2017. Optimisme pertumbuhan kinerja dengan perospek usaha perusahaan kedepan, diikuti dengan bertambahnya jaringan kantor yang tersebar sampai ke desa-desa, tentunya menjadi modal besar untuk merealisasikan rencana dan target bisnis Bank SulutGo di tahun 2017 sebagaimana yang dituangkan didalam rencana bisnis bank tahun 2017-2019. Optimisme pertumbuhan kinerja dengan prospek usaha perusahaan kedepan, diikuti dengan bertambahnya jaringan kantor yang tersebar sampai ke desa-desa, tentunya menjadi modal besar untuk merealisasikan rencana dan target bisnis Bank SulutGo di tahun 2017. Optimism growth performance of the company’s future business prospect, followed by increasing office network spread to the villages, would be a huge capital to realize the Bank SulutGo’s business plan and targets in 2017. business licensing, especially in the tourism sector. Looking at these prospects, the Bank of North Sulawesi as a partner of the Local Government will participate in taking the opportunities that exist in 2017. The optimism of performance growth with the companys future business, followed by increasing oices network spread to the villages, to realize the Bank Sulut Gos business plan and target in 2017 as set forth in the banks business plan for 2017-2019. 357 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Laporan Tata Kelola Perusahaan Good Corporate Governance Report 358 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 359 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 PENDAHULUAN Dinamika perkembangan industri perbankan yang sangat pesat, serta dibarengi dengan kompleksitas kegiatan usaha bank mengakibatkan terjadinya peningkatan eksposur risiko bank. Untuk itu dibutuhkan suatu tatanan yang baik dalam mengelola perusahaan. Tatanan tersebut dikenal dengan istilah Good Corporate Governance GCG, yang dalam pelaksanaannya bertujuan untuk meningkatkan kinerja Bank, melindungi pemangku kepentingan, dan meningkatkan kepatuhan bank terhadap peraturan serta perundang-undangan yang diringi dengan nilai-nilai etika yang berlaku secara umum pada industri perbankan. Pedoman pelaksanaan GCG Bank SulutGo masih mengacu kepada Peraturan Bank Indonesia No. 84PBI2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum berikut perubahannya No. 814PBI2006 tanggal 05 Oktober 2006. Sejalan hal tersebut saat ini Otoritas Jasa Keuangan OJK telah menetapkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum sebagai bentuk perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 84PBI2006 PRELIMINARY The dynamics of the rapid development of the banking industry, coupled with the complexity of bank operations, resulted in an increase in bank risk exposure. For that required a good order in managing the company. The order is known as Good Corporate Governance GCG, which in its implementation aims to improve the Banks performance, protect stakeholders, and improve bank compliance with regulations and regulations that are superseded by ethical values generally apply to the banking industry. Guidelines for the implementation of GCG Bank SulutGo still refer to Bank Indonesia Regulation no. 84 PBI 2006 dated January 30, 2006 on the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks and its amendment no. 814 PBI 2006 dated 05 October 2006. Accordingly, the Financial Services Authority OJK has established the Financial Services Authority Regulation Number 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 regarding the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks as a form of amendment to Bank Indonesia Regulation No. 360 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 tanggal 30 Januari 2006 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum berikut perubahannya No. 814PBI2006 tanggal 05 Oktober 2006. Bank SulutGo meyakini bahwa semangat menerapkan tata kelola yang baik melalui pengelolaan yang didasarkan pada asas Transparansi, Akuntabilitas, Responsibilitas, Profesionalitas, serta Kewajaran dan Kesetaraan, akan meningkatkan kualitas perusahaan. Kualitas tersebut utamanya dapat dinilai dari keberdayaan fungsi dan kemandirian organ perusahaan, keputusan-keputusan manajemen yang dilandasi oleh nilai moral yang tinggi dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, kesadaran dan tanggung jawab sosial perusahaan terhadap masyarakat dan kelestarian lingkungan, serta nilai perusahaan yang optimal bagi pemegang saham dan pemangku kepentingan lainnya. Pedoman Tata Kelola perusahaan ini mencakup 5 lima aspek, 8 delapan prinsip tata kelola perusahaan yang baik, serta 25 dua puluh lima rekomendasi penerapan aspek dan prinsip tata kelola perusahaan yang baik, sebagaimana tercantum Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan. Lima aspek tata Kelola Perusahaan Terbuka sebagaimana dimaksud pada angka 2 meliputi: a. Hubungan Perusahaan Terbuka dengan Pemegang Saham Dalam Menjamin Hak-Hak Pemegang Saham; b. Fungsi dan Peran Dewan Komisaris; c. Fungsi dan Peran Direksi; d. Partisipasi Pemangku Kepentingan; dan e. Keterbukaan Informasi. Penerapan Pedoman Tata Kelola oleh Perusahaan dilakukan melalui pendekatan “Terapkan atau Jelaskan” Comply or Explain. Dengan pendekatan “Terapkan atau Jelaskan” Comply or Explain, Bank SulutGo melaksanakan rekomendasi penerapan aspek dan prinsip tata kelola perusahaan yang baik. 84 PBI 2006 dated January 30, 2006 on the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks and its amendment No. 814 PBI 2006 dated 05 October 2006. Bank SulutGo believes that the spirit of implementing good governance through management based on the principle of Transparency, Accountability, Responsibility, Professionalism, and Fairness and Equity, will improve the quality of the company. These qualities can be primarily judged by the empowerment of the function and independence of the companys organs, management decisions based on high moral values and applicable legislation, corporate social awareness and responsibility towards society and environmental sustainability, and optimal corporate value for Shareholders and other stakeholders. The Corporate Governance Manual covers 5 ive aspects, 8 eight principles of good corporate governance, and 25 twenty-ive recommendations for the implementation of good corporate governance aspects and principles, as set forth in the Circular of the Financial Services Authority. Five aspects of Good Corporate Governance as referred to in number 2 include: a. Open Company Relationships with Shareholders in Ensuring Shareholder Rights; b. Functions and Roles of the Board of Commissioners; c. Functions and Roles of the Board of Directors; d. Stakeholder Participation; and e. Information Disclosure. The implementation of Corporate Governance Guidelines is done through the Apply or Explain approach. By applying Apply or Explain approach, Bank SulutGo implements the recommendation of applying aspects and principles of good corporate governance. 361 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 KOMITMEN DAN KONSISTENSI PENERAPAN TATA KELOLA Guna mendukung dan mengoptimalkan penerapan prinsip- prinsip tata kelola yang baik di atas, Bank SulutGo berupaya mengimplementasikan pelaksanaannya secara menyeluruh dan berkesinambungan dalam setiap aktiitas dan operasional pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi yakni seluruh pengurus dan karyawan Bank, mulai dari Dewan Komisaris, Direksi dan sampai pada pegawai tingkatan paling bawah. Penerapan tata kelola yang baik Bank SulutGo untuk tahun 2016 diarahkan pada komitmen terhadap upaya perbaikan dan peningkatan penerapan tata kelola yang baik Bank SulutGo yang meliputi seluruh aspek penilaian antara lain upaya pemantapan fungsi Kepatuhan Bank terhadap ketentuan yang berlaku, penanganan benturan kepentingan, penerapan fungsi audit, penerapan manajemen risiko serta transparansi kondisi keuangan bank. Diharapkan komitmen tersebut akan semakin memperkuat implementasi tata kelola yang baik dan memperbaiki kualitas komposit tata kelola yang baik Bank SulutGo, sehingga pada akhirnya penerapan tata kelola yang baik di Bank SulutGo menjadi suatu budaya yang berkembang dan dinamis. DASAR ACUAN IMPLEMENTASI TATA KELOLA YANG BAIK Sebagai dasar acuan penerapan tata kelola yang baik, Bank SulutGo berpedoman pada berbagai peraturan perundangan antara lain sebagai berikut: 1. Undang-undang Republik Indonesia Nomor 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan sebagaimana telah diubah dengan Undang-undang Nomor 10 Tahun 1998 Tentang Perubahan Atas Undang-Undang Nomor 7 Tahun 1992 Tentang Perbankan; 2. Undang-Undang No. 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas; 3. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55 POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum. POJK Penerapan Tata Kelola bagi Bank Umum tersebut merupakan perubahan atas Peraturan Bank Indonesia No. 84PBI2006 tanggal 30 Januari 2006 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance Bagi Bank Umum berikut perubahannya No.814PBI2006 tanggal 05 Oktober 2006; COMMITMENT AND CONSISTENCY ON GOVERNANCE IMPLEMENTATION In order to support and optimize the implementation of the principles of good governance above, Bank SulutGo seeks to implement its implementation in a holistic and continuous manner in all activities and operations at all levels or levels of the organization, i.e. all Bank members and managers, from the BOC, BOD and to at the lowest level of staf. The implementation of good governance of Bank SulutGo for the year 2016 is directed to the commitment to eforts to improve and improve the implementation of good governance of Bank SulutGo covering all aspects of assessment, among others, eforts to strengthen the Banks Compliance function against prevailing regulations, handling of conlict of interests, Implementation of risk management and transparency of bank inancial condition. It is expected that the commitment will further strengthen the implementation of good governance and improve the quality of good governance composite of Bank SulutGo, so that in the end the implementation of good governance in Bank SulutGo become a dynamic and developing culture. BASIC REFERENCE OF GOOD GOVERNANCE IMPLEMENTATION As a basis for the implementation of good governance, Bank SulutGo is guided by various laws and regulations, among others, as follows: 1. Law of the Republic of Indonesia Number 7 of 1992 concerning Banking as amended by Act Number 10 of 1998 concerning Amendment to Act Number 7 of 1992 concerning Banking; 2. Law No. 40 Year 2007 regarding Limited Liability Company; 3. Regulation of the Financial Services Authority Number 55 POJK.03 2016 dated 7 December 2016 concerning the Implementation of GCG for Commercial Banks. The POJK for the Implementation of Good Corporate Governance for a Commercial Bank is an amendment to Bank Indonesia Regulation no. 84 PBI 2006 dated January 30, 2006 on the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks and its amendment No. 814 PBI 2006 dated 05 October 2006; 362 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 4. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 4 POJK.032016 tanggal 26 Januari 2016 tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum; 5. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 5 POJK.032016 tanggal 26 Januari 2016 tentang Rencana Bisnis Bank; 6. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 18 POJK.032016 tanggal 16 Maret 2016 tentang Penerapan Manajemen Risiko Bagi Bank Umum; 7. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 27 POJK.032016 tanggal 22 Juli 2016 tentang Penilaian Kemampuan Dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan; 8. Surat Edaran Bank Indonesia No. 1324DPNP tanggal 25 Oktober 2011 perihal Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum; 6. Surat Edaran Bank Indonesia, No.155DPNP tanggal 29 April 2013 perihal Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum; 7. Surat Edaran OJK Nomor 27SEOJK.032016 tanggal 14 Juli 2016 tentang Kegiatan Usaha Bank Umum Berdasarkan Modal Inti; 8. Surat Edaran OJK Nomor 40SEOJK.032016 tanggal 26 September 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Dalam Pemberian Remunerasi Bagi Bank Umum; 9. Anggaran Dasar Bank SulutGo. Dalam praktiknya, Bank SulutGo juga senantiasa mengikuti perkembangan terkini dan praktik terbaik tata kelola yang berlaku antara lain Pedoman Umum GCG oleh Komite Nasional Kebijakan Governance, Pedoman GCG Perbankan Indonesia, serta memperhatikan etika dan praktik bisnis terbaik. PRINSIP-PRINSIP TATA KELOLA YANG BAIK Untuk mewujudkan pertumbuhan berkelanjutan diperlukan landasan yang kuat bagi sebuah perusahaan. Untuk itu penerapan tata kelola yang baik sebagai kerangka utama dari pertumbuhan perusahaan harus diterapkan secara konsisten dan berkesinambungan dengan berlandaskan pada prinsip Transparansi Transparency, Akuntabilitas Accountability, Pertanggung jawaban Responsibility, Profesional Professional, dan Kewajaran Fairness. Penerapan prinsip-prinsip tata kelola di Bank SulutGo dapat diuraikan sebagai berikut. 4. Regulation of the Financial Services Authority Number 4 POJK.03 2016 dated January 26, 2016 concerning the Sound Rating of Commercial Bank; 5. Regulation of the Financial Services Authority Number 5 POJK.03 2016 dated January 26, 2016 concerning the Bank Business Plan; 6. Regulation of the Financial Services Authority Number 18 POJK.03 2016 dated March 16, 2016 concerning Application of Risk Management for Commercial Banks; 7. Regulation of the Financial Services Authority Number 27 POJK.03 2016 dated July 22, 2016 on the Fit and Proper Test for the Main Parties of the Financial Services Institution; 8. Bank Indonesia Circular Letter no. 1324 DPNP dated October 25, 2011 concerning the Sound Rating of Commercial Bank; 6. Circular Letter of Bank Indonesia, No.15 5 DPNP dated 29 April 2013 concerning the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks; 7. Circular Letter of OJK Number 27 SEOJK.03 2016 dated July 14, 2016 concerning Commercial Bank Operations Based on Core Capital; 8. Circular Letter of OJK Number 40 SEOJK.03 2016 dated September 26, 2016 concerning the Application of Good Corporate Governance in the Provision of Remuneration for Commercial Banks; 9. The Statutes of Bank SulutGo. In practice, Bank SulutGo also keeps abreast of the latest developments and governance best practices, including GCG General Guidelines by the National Committee on Governance Policy, GCG Guidelines for Indonesian Banking, as well as taking into account the best business ethics and practices. GOOD GOVERNANCE PRINCIPLES To achieve sustainable growth requires a irm foundation for a company. Therefore, the implementation of good governance as the main framework of the growth of the company should be applied consistently and continuously based on the principles of Transparency, Accountability, Responsibility, Professional and Fairness. The implementation of governance principles in Bank SulutGo can be described as follows. 363 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Transparansi Bank diharuskan memiliki inisiatif dalam pengungkapan informasi material dan relevan baik yang disyaratkan oleh peraturan perundang-undangan maupun informasi penting lainnya yang dapat mempengaruhi pengambilan keputusan oleh pemegang saham, kreditur dan pemangku kepentingan lainnya. Informasi tersebut disampaikan dengan cepat, akurat, dan mudah diakses oleh siapapun. Komitmen dalam mewujudkan prinsip transparansi ditunjukkan oleh Bank SulutGo antara lain melalui: 1. Memiliki Divisi Sekretaris Perusahaan yang memiliki kewajiban untuk memastikan informasi perusahaan yang relevan telah tersampaikan kepada pemangku kepentingan, termasuk pemegang saham dan masyarakat. 2. Memiliki website resmi perusahaan yang selalu diperbarui dalam menyajikan informasi sesuai standar transparansi dan publikasi yang ditetapkan oleh Regulator. 3. Senantiasa mengedepankan keterbukaan dalam pengelolaan perusahaan dan pengungkapan kondisi keuangan dan non keuangan secara tepat waktu kepada pemangku kepentingan. 4. Mengungkapkan informasi yang meliputi tetapi tidak terbatas pada visi, misi, sasaran usaha, strategi perusahaan, kondisi keuangan, susunan dan kompensasi pengurus, pemegang saham pengendali, kepemilikan saham oleh anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris beserta anggota keluarganya dalam perusahaan dan perusahaan lainnya, sistem manajemen risiko, sistem pengawasan dan pengendalian internal, sistem dan pelaksanaan tata kelola yang baik serta tingkat kepatuhannya, dan kejadian penting yang dapat mempengaruhi kondisi perusahaan. 5. Senantiasa menyajikan dan menyampaikan laporan kepada otoritas yang berwenang dan kepada pihak- pihak lainnya sebagaimana ketentuan hukum yang berlaku secara tepat waktu. Akuntabilitas Pengelolaan Bank SulutGo harus dilakukan secara benar, terukur, dan sesuai dengan kepentingan Bank dengan tetap memperhitungkan kepentingan pemegang saham dan pemangku kepentingan lain. Perwujudan dari prinsip Akuntabilitas di Bank SulutGo tercermin antara lain melalui hal-hal sebagai berikut : 1. Memiliki pedoman atau kebijakan yang menjadi Transparency Banks are required to have initiatives in disclosing material and relevant information both required by legislation and other important information that may afect decision-making by shareholders, creditors and other stakeholders. The information is delivered quickly, accurately, and easily accessible to anyone. The commitment in realizing the transparency principle is shown by Bank SulutGo, among others through: 1. Having a Corporate Secretary Division that has an obligation to ensure relevant company information has been communicated to stakeholders, including shareholders and the public. 2. Having a companys oicial website which is always updated in presenting information in accordance with the standard of transparency and publication set by the Regulator. 3. Always prioritize transparency in corporate management and timely disclosure of inancial and non inancial conditions to stakeholders. 4. Disclose information, including but not limited to vision, mission, business objectives, corporate strategy, inancial condition, composition and compensation of managers, controlling shareholders, share ownership by members of the Board of Directors and members of the Board of Commissioners and members of their families in other companies and companies, Risk management systems, internal control and supervision systems, systems and implementation of good governance and compliance levels, and important events that may afect the companys condition. 5. Always present and submit reports to the competent authorities and to other parties as is the applicable law provisions in a timely manner. Accountability Management of Bank SulutGo must be done correctly, measurable, and in accordance with the interests of the Bank by taking into account the interests of shareholders and other stakeholders. The embodiment of the accountability principle in Bank SulutGo is relected among others through the following matters: 1. Having guidelines or policies that become the guidance for 364 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 pegangan bagi setiap organ perusahaan dan semua pegawai dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya. 2. Menetapkan rincian tugas dan tanggung jawab masing-masing organ perusahaan dan semua pegawai secara jelas dan selaras dengan visi, misi, nilai-nilai perusahaan, dan strategi perusahaan. 3. Meyakini bahwa semua organ perusahaan dan semua pegawai memiliki kemampuan sesuai dengan tugas, tanggung jawab, dan perannya dalam pelaksanaan tata kelola yang baik. 4. Memiliki sistem pengendalian internal yang efektif dalam pengelolaan perusahaan. 5. Memiliki unit kerja yang mengelola anti fraud. 6. Menyiapkan Rencana Jangka Panjang Perusahaan, Rencana Kerja dan Anggaran Tahunan Perusahaan serta rencana kerja lainnya. 7. Memiliki ukuran kinerja untuk semua jajaran perusahaan yang konsisten dengan sasaran usaha perusahaan, serta memiliki sistem penghargaan dan sanksi reward and punishment system. Pertanggung Jawaban Pengelolaan usaha Bank harus dipastikan sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku, prinsip-prinsip pengelolaan Bank yang sehat. Selain itu Pertanggungjawaban Bank juga berbentuk kepedulian terhadap lingkungan dan masyarakat sekitar. Dalam hal ini Bank SulutGo mewujudkannya prinsip Pertanggungjawaban antara lain melalui hal-hal sebagai berikut: 1. Senantiasa bertindak dengan prinsip kehati-hatian dan berpegang teguh pada hukum yang berlaku. 2. Memiliki kebijakan internal Bank sebagai pandduan dan pedoman bagi pegawai dalam menjalankan aktivitas operasional Bank. 3. Memiliki Satuan Kerja Audit Internal, Satuan Kerja Kepatuhan yang berfungsi sebagai second line of defense ex ante yaitu senantiasa memastikan bahwa kebijakan, ketentuan, sistem, dan prosedur serta kegiatan usaha yang dilakukan oleh Bank telah sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia, Otoritas Jasa Keuangan dan peraturan perundang-undangan yang berlaku, serta memastikan kepatuhan Bank terhadap Komitmen yang dibuat oleh Bank kepada Bank Indonesia danatau otoritas pengawas lain yang berwenang. 4. Senantiasa memberikan kontribusi positif kepada every organ of the company and all employees in carrying out their duties and responsibilities. 2. Determine the details of the duties and responsibilities of each companys organs and all employees clearly and in harmony with the companys vision, mission, values, and strategy. 3. Believing that all the organs of the company and all employees have the capability in accordance with their duties, responsibilities, and roles in the implementation of good governance. 4. Having an efective internal control system in the management of the company. 5. Having a working unit that manages anti- fraud. 6. Prepare the Companys Long Term Plan, Annual Work Plan and Corporate Budget and other work plans. 7. Having a performance measure for all levels of the company consistent with the business goals of the company, and has a reward and punishment system reward and punishment system. Responsibility The management of the Banks business shall be ensured in accordance with prevailing laws and regulations, sound Bank management principles. In addition, the Banks liability also takes the form of awareness of the environment and the surrounding community. In this case Bank SulutGo realize the principle of Accountability among others through the following matters: 1. Always act with the principle of prudence and adhere to the applicable law. 2. Having internal policies of the Bank as guidance and guidance for employees in carrying out operational activities of the Bank. 3. Having an Internal Audit Work Unit, the Compliance Work Unit functioning as a second line of defense ex ante is to ensure that the policies, rules, systems and procedures and business activities undertaken by the Bank are in compliance with the provisions of Bank Indonesia, Applicable inancial and statutory regulations, as well as ensuring the Banks compliance with commitments made by the Bank to Bank Indonesia and or other regulatory authorities. 4. Always contribute positively to the community and 365 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 masyarakat dan peduli pada kelestarian lingkungan melalui implementasi Tanggung Jawab Sosial Perusahaan CSR. Profesional Dalam mewujudkan prinsip Profesional, manajemen dan seluruh individu dalam Bank memiliki kompetensi, mampu bertindak objektif, dan bebas dari pengaruhtekanan dari pihak manapun independen serta memiliki komitmen yang tinggi untuk mengembangkan bank. Prinsip ini dipegang teguh oleh Bank SulutGo dalam hal : 1. Komposisi Direksi dan Dewan Komisaris tidak saling memiliki hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua. 2. Mayoritas anggota Dewan Komisaris adalah Komisaris Independen. Direktur Utama maupun Direktur lainnya berasal dari pihak yang independen terhadap pemegang saham pengendali, karena tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham danatau hubungan keluarga dengan pemegang saham pengendali. 3. Bank telah memiliki aturan mengenai Benturan Kepentingan yang diatur di dalam Kode Etik Bank SulutGo sejak tahun 2004. Kewajaran dan Kesetaraan Prinsip Kewajaran dan Kesetaraan Fairness dipegang teguh oleh Bank SulutGo yang diwujudkan dalam setiap keputusan yang diambil senantiasa memperhatikan kepentingan pemegang saham mayoritas dan memberikan perlindungan kepada pemegang saham minoritas dan pemangku kepentingan lainnya dari rekayasa dan transaksi yang bertentangan dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Secara keseluruhan, perwujudan prinsip Kewajaran dan Kesetaraan di Bank SulutGo antara lain mencakup hal-hal sebagai berikut : 1. Memperhatikan kepentingan seluruh pemangku kepentingan berdasarkan asas kesetaraan dan kewajaran equal treatment. 2. Memberikan kesempatan kepada seluruh pemangku kepentingan untuk memberikan masukan dan menyampaikan pendapat bagi kepentingan Bank serta membuka akses terhadap informasi sesuai dengan prinsip keterbukaan. care about environmental sustainability through the implementation of Corporate Social Responsibility CSR. Professional In realizing the principle of Professional, management and all individuals within the Bank are competent, able to act objectively, and free from inluence pressure from any party independent and have a high commitment to develop the bank. This principle is irmly embraced by Bank SulutGo in terms of: 1. The composition of the Board of Directors and Board of Commissioners does not have a family relationship up to the second degree. 2. The majority of the members of the Board of Commissioners are Independent Commissioners. The President Director and other Directors are independent of the controlling shareholder, having no inancial relationship, management, share ownership and or family relationship with the controlling shareholder. 3. The Bank already has rules concerning Conlict of Interest as stipulated in the Bank SulutGo Code of Conduct since 2004. Fairness and Equality Fairness principle is irmly embraced by Bank SulutGo embodied in every decision that has been taken to always take into account the interests of the majority shareholders and provide protection to minority shareholders and other stakeholders from engineering and transactions that are contrary to applicable laws and regulations. Overall, the embodiment of the principle of Fairness and Equality in Bank SulutGo includes, among other things, the following: 1. Taking into account the interests of all stakeholders based on the principle of equality and equal treatment. 2. Provide an opportunity for all stakeholders to provide input and express opinions for the interests of the Bank and open access to information in accordance with the principle of transparency. 366 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 KEBIJAKAN TATA KELOLA YANG BAIK Berangkat dari regulasi sebagai dasar acuan dan prinsip- prinsip dasar tata kelola Bank Umum sebagai pedoman, Bank SulutGo telah menyusun dan menerapkan kebijakan- kebijakan operasional bagi seluruh unit kerja untuk meningkatkan kualitas dan cakupan implementasi tata kelola yang baik secara berkelanjutan. Kebijakan dasar tata kelola Bank SulutGo antara lain terdiri dari : 1. Keputusan Direksi nomor 101.ADIR-BPDXI2013 tanggal 29 November 2013 tentang Buku Pedoman Perusahaan BPP Good Corporate Governance GCG Bank SulutGo; 2. Pedoman Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris sebagaimana yang termuat di dalam Keputusan Dewan Komisaris No. 01 Tahun 2013 tentang Pedoman Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris PT Bank SulutGo; 3. Pedoman Kerja Direksi Bank SulutGo sebagaimana yang termuat di dalam SK Direksi No. No.07PBS-KEPDIR XII2012 tentang Tata Tertib Kerja Direksi. 4. Bank memiliki Piagam Komite Pemantau Resiko, Komite Audit dan Komite Remunerasi dan Nominasi sebagaimana tertuang di dalam Keputusan Dewan Komisaris Nomor 06 Tahun 2008 tanggal 30 Juni 2008 tentang Piagam Komite Pemantau Resiko, Komite Audit dan Komite Remunerasi dan Nominasi; 5. Internal Audit Charter ditetapkan berdasarkan Keputusan bersama Dewan Komisaris dan Direksi pada tanggal 31 Desember 2013; 6. Kebijakan Umum Manajemen Risiko berdasarkan Surat Keputusan Direksi No. 005PBS-MRiDIRI2016 tentang Perubahan Buku Pedoman Perusahaan BPP Proil Risiko; 7. Kode Etik Insan Bank SulutGo berdasarkan Surat Keputusan Direksi No. 005PBS-KEPDIRXII2013 tanggal 30 Desember 2013 Tentang Buku Pedoman Perusahaan BPP Pelaksanaan Good Corporate Governance GCG 8. Kebijakan Program Penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Kebijakan Program Penerapan APU-PPT berdasarkan Surat Keputusan Direksi No. 153SK-DIRAPU-PPTXII2016 tanggal 29 Desember 2016. 9. Aturan mengenai larangan menerima danatau memberi hadiah dalam rangka pelaksanaan penerapan tata kelola Bank yang baik sebagaimana yang termuat di dalam Pakta Integritas yang telah ditanda tangani oleh Direksi dan seluruh pegawai Bank SulutGo GOOD GOVERNANCE POLICY Departing from the regulation as the basic reference and basic principles of governance of Commercial Bank as a guide, Bank SulutGo has developed and implemented operational policies for all work units to improve the quality and scope of the implementation of good governance in a sustainable manner. The basic policy of governance of Bank SulutGo includes among others: 1. The decision of the BOD number 101.A DIR-BPD XI 2013 dated 29 November 2013 on the Corporate Governance Manual BPP of GCG Bank SulutGo; 2. The Code of Conduct of the BOC as set forth in the Decision of the BOC. 01 of 2013 concerning the Code of Conduct of the BOC of PT Bank SulutGo; 3. The Work Guidelines of the BOD of Bank SulutGo as contained in Decree No. BoD. No.07 PBS-KEP DIR XII 2012 on the Working Conduct of the BOD. 4. The Bank has the Charter of the Risk Oversight Committee, the Audit Committee and the Remuneration and Nomination Committee as set forth in the Decision of the BOC Number 06 Year 2008 dated 30 June 2008 concerning the Charter of the Risk Oversight Committee, the Audit Committee and the Remuneration and Nomination Committee; 5. Internal Audit Charter shall be determined on the basis of the joint decision of the BOC and BOD as of December 31, 2013; 6. Risk Management General Policy based on the Directors Decree No. 005 PBS-MRi DIR I 2016 on Company Risk Management BPP Risk Proile Changes; 7. Code of Conduct of Bank SulutGos man based on the Directors Decree No. 005 PBS-KEP DIR XII 2013 dated December 30, 2013 About Company Guide BPP Implementation of Good Corporate Governance GCG 8. Program Policies for Implementation of Anti Money Laundering and Terrorism Financing Prevention Program Policies Implementation of APU-PPT based on the Directors Decree No. 153 SK-DIR APU-PPT XII 2016 dated December 29, 2016. 9. Rules on the prohibition of receiving and or giving gifts in the framework of implementing the implementation of good Bank governance as contained in the Integrity Pact signed by the BOD and all Bank SulutGo employees 367 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 10. Strategi Anti Fraud berdasarkan Surat Keputusan Direksi No. 001PBS-KEPDIRII2016 tanggal 03 Februari 2016. 11. Serta berbagai kebijakan operasional bank sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku dan kebutuhan perusahaan. PERJALANAN IMPLEMENTASI TATA KELOLA BANK Peletakan Dasar-Dasar Sejak diterbitkannya Peraturan Bank Indonesia No. 814 PBI2006 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 84PBI2006 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum, dan diubah oleh OJK berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, Bank SulutGo sudah menerapkan tata kelola Bank yang baik dengan berpedoman kepada ketentuan hukum yang berlaku. Implementasi tata kelola Bank yang baik memerlukan komitmen dari top management dan seluruh jajaran organisasi. Pelaksanaannya dimulai dari penetapan kebijakan dasar strategic policy dan kode etik yang harus dipatuhi oleh semua pihak dalam perusahaan. Jajaran manajemen berusaha membangun pondasi tata kelola Bank yang baik Aspek Governance Structure dan Governance Process yang ditandai dengan beberapa langkah yaitu : 1. Bank SulutGo telah memenuhi ketentuan hukum yang berlaku dalam hal komposisi dan persyaratan anggota Direksi dan Dewan Komisaris serta unit kerja lainnya. 2. Bank SulutGo memiliki kebijakan terkait tata kelola Bank yang baik seperti Pedoman Pelaksanaannya, Kode Etik pegawai Bank SulutGo, Pedoman Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris dan Direksi, Keputusan Struktur Organisasi serta tugas pokok dan fungsi masing-masing divisiunit, serta kebijakan lainnya. 3. Pembentukan Komite-komite di level Dewan Komisaris yaitu : • Komite Audit; • Komite Pemantau Risiko; • Komite Remunerasi dan Nominasi. 4. Pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham sesuai peraturan perundang-undangan yang berlaku. 5. Melaksanakan keterbukaan informasi secara jelas, akurat, dan tepat waktu, antara lain dalam publikasi Laporan Keuangan, informasi maupun peristiwa atau fakta material, 10. Anti Fraud Strategy based on the Board of Directors Decree No. 001 PBS-KEP DIR II 2016 dated February 3, 2016. 11. As well as various bank operational policies in accordance with applicable legislation and company requirements. GOVERNANCE BANK IMPLEMENTATION JOURNEY Laying the Basics Since the issuance of Bank Indonesia Regulation No. 814 PBI 2006 concerning Amendment to Bank Indonesia Regulation No. 84 PBI 2006 on the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks and amended by OJK under the Regulation of the Financial Services Authority Number 55 POJK.03 2016 dated 7 December 2016 concerning Application of Governance for Commercial Banks, Bank SulutGo has implemented a good bank governance by referring to the applicable law. Implementation of a good Bank governance requires commitment from top management and the whole range of organizations. Implementation starts from the determination of the basic policy strategic policy and code of conducts that must be obeyed by all parties in the company. Management ranks seek to build a good foundation of Bank governance Aspects of Governance Structure and Governance Process which is characterized by several steps: 1. Bank SulutGo has complied with applicable legal provisions in terms of composition and requirements of members of the BOD and BOC and other work units. 2. Bank SulutGo has policies related to good Bank governance such as the Implementation Manual, the Code of Conduct of Bank SulutGo employees, the Code of Conduct for the BOC and the BOD, the Decision of the Organizational Structure and the main duties and functions of each division unit, and other policies. 3. Establishment of Committees at the level of the BOC, namely: • Audit Committee; • Risk Oversight Committee; • Remuneration and Nomination Committee. 4. Implementation of the Shareholders General Meeting in accordance with prevailing laws and regulations. 5. Conduct disclosure of information in a clear, accurate and timely manner, including in the publication of Financial Statements, information or material events or facts, 368 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Laporan Tahunan, Laporan GCG selanjutnya laporan pelaksanaan tata kelola, serta laporan-laporan lainnya yang diwajibkan berdasarkan ketentuan yang berlaku. 7. Melaksanakan self assessment terhadap penerapan GCG selanjutnya untuk periode Desember 2016 Bank akan melakukan self assessment atas penerapan Tata Kelola Bank, dan menyusun laporan pelaksanaan tata kelola setiap akhir tahun untuk pelaporan kepada OJK. 8. Bank SulutGo memiliki Satuan Kerja Kepatuhan yang berfungsi sebagai second line of defense ex ante yang bertugas untuk memastikan bahwa kebijakan, ketentuan, sistem, dan prosedur serta kegiatan usaha yang dilakukan oleh Bank SulutGo telah sesuai dengan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Komitmen dan Konsistensi Penerapan Tata Kelola Guna mendukung dan mengoptimalkan penerapan tata kelola Bank yang baik, Bank SulutGo berupaya mengimplementasikan pelaksanaannya secara menyeluruh dan berkesinambungan dalam setiap aktiitas dan operasional pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi yakni seluruh pengurus dan karyawan Bank, mulai dari Dewan Komisaris, Direksi dan sampai pada pegawai tingkatan paling bawah. Setiap tahunnya Bank mengarahkan pada komitmen terhadap upaya perbaikan penerapan tata kelola Bank yang baikyang disarankan oleh pihak Otoritas Jasa Keuangan OJK yang mencakup upaya pemantapan fungsi Kepatuhan Bank terhadap ketentuan yang berlaku, penanganan benturan kepentingan, penerapan fungsi audit, penerapan manajemen risiko serta transparansi kondisi keuangan bank. Diharapkan komitmen tersebut akan semakin memperkuat implementasi penerapan tata kelola Bank dan memperbaiki kualitas komposit GCG Bank SulutGo, sehingga pada akhirnya penerapan tata kelola Bank di Bank SulutGo menjadi suatu budaya yang berkembang dan dinamis. Unit Kerja Pengelola Unit kerja pengelola Good Corporate Governance GCG di Bank SulutGo adalah Divisi Kepatuhan dibawah supervisi Direktur Kepatuhan, dimana didalam Surat Keputusan Direksi No. 091aSl REN-DlRrulll2015 Tentang Struktur Organisasi Dan Buku Pedoman Perusahaan BPP Organisasi Bank SulutGo disebutkan bahwa salah satu tugas dan tanggungjawab Divisi Kepatuhan adalah melakukan pemantauan dan pelaporan Good Corporate Governance GCG. Annual Reports, GCG Reports hereinafter the report on the implementation of governance, as well as other reports required under the provisions applicable. 7. Carry out a self-assessment of GCG implementation hereinafter for the period of December 2016 the Bank will conduct a self-assessment of the implementation of Good Corporate Governance, and prepare a report on governance implementation at the end of each year for reporting to OJK. 8. Bank SulutGo has a Compliance Work Unit, which serves as a second line of defense ex ante tasked to ensure that the policies, regulations, systems and procedures and business activities undertaken by Bank SulutGo are in compliance with prevailing laws and regulations. Commitment and Consistency on Governance Implementation In order to support and optimize the implementation of good Bank governance, Bank SulutGo seeks to implement its implementation in a holistic and continuous manner in all activities and operations at all levels or levels of the organization, i.e. all Bank members and managers, from the Board of Commissioners, Board of Directors and to the most level employees under. Each year the Bank leads to a commitment to improving the implementation of good Bank governance suggested by the Financial Services Authority OJK which includes eforts to strengthen the Banks Compliance function against prevailing regulations, handling of conlict of interest, the implementation of the audit function, implementation of risk management and condition transparency Bank inance. It is expected that the commitment will further strengthen the implementation of the implementation of Bank governance and improve the quality of GCG composite Bank SulutGo, so in the end the implementation of Bank governance in Bank SulutGo becomes a dynamic and evolving culture. Management Unit The Good Corporate Governance GCG working unit at Bank SulutGo is the Compliance Division under the supervision of the Compliance Director, which in the Decree of the Board of Directors. 091a Sl REN-DlRrulll 2015 About Organization Structure And Company Manual BPP The organization of Bank SulutGo states that one of the duties and responsibilities of the Compliance Division is to monitor and report Good Corporate Governance GCG. 369 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Road MapTahapan Implementasi Tata Kelola Bank SulutGo Dengan status Bank SulutGo sebagai perusahaan publik, mengharuskan perseroan menerapkan tata kelola perusahaan yang baik GCG dalam proses bisnis dan seluruh aspek pengelolaan perusahaan. Prinsip-prinsip yang terkandung dalam GCG seperti: keterbukaan, akuntabilitas, pertanggungjawaban, independensi, dan kesetaraan keadilan, diyakini mampu menjadi pondasi yang kokoh bagi terbentuknya struktur, sistem, dan budaya perusahaan yang adaptif terhadap perubahan lingkungan bisnis. Dengan prinsip-prinsip praktek GCG ini akan mendorong penerapan praktik tata kelola di Bank SulutGo sesuai dengan praktik internasional yang patut diteladani. Dalam penerapan GCG Bank SulutGo, dilakukan 3 tiga tahapan yang menggambarkan suatu road map pencapaian tata kelola perusahaan yang baik, yaitu tahap ke-1 “Good Corporate Governance GCG”, tahap ke-2 “Good Governed Corporation ” dan tahap ke-3 “Good Corporate Citizen”. Pada masing-masing tahapan memiliki karakteristik ukuran dan tingkat pencapaian serta hasil yang akan diperoleh. Tabel berikut ini menunjukkan beberapa indikator yang secara spesiik menggambarkan tahapan pencapaian implementasi GCG Bank SulutGo yang mengacu dan berpedoman kepada Komite Nasional Kebijakan GCGKNKG Road Map Stages of Implementation of Bank SulutGo Governance With the status of Bank SulutGo as a public company, requires the company to implement good corporate governance GCG in business processes and all aspects of corporate management. The principles contained in GCG such as: openness, accountability, responsibility, independence, and equity justice, are believed to be a solid foundation for the formation of adaptive corporate structures, systems and cultures to change the business environment. With these GCG practice principles will encourage the implementation of governance practices in Bank SulutGo in accordance with internationally exemplary practices. In the implementation of GCG of Bank SulutGo, 3 three stages depict a road map of the achievement of good corporate governance, namely the irst stage of Good Corporate Governance GCG, the second phase of Good Governed Corporation -3 Good Corporate Citizen. At each stage has the characteristics of the size and level of achievement and the results to be obtained. The following table shows some indicators that speciically describe the stages of achieving GCG implementation of Bank SulutGo refers to and guided by the National Committee on GCG KNKG Policy 370 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Mematuhi Peraturan dan hukum yang berlaku kewajiban dan Sukarela Complying with prevailing regulation and law compulsory and voluntary untuk membentuk manajamen internal control yang lebih baik terutama dalam menangani risiko bisnis yang efektif melalui manajemen risiko yang tepat To establish better “internal” control“ management mainly to effectively mitigate Business risk through accurate risk mangement Mencapai posisi sebagai perusahaan yang beretika dan bertanggung jawab, juga dikenal sebagai perusahaan yang menjadi warga masyarakat yang baik To achieve the position as ethical and responsible company, also acknowledged as Good Corporate Citizen GCC GOOD CORPORATE GOVERNANCE GCG GOOD GOVERNED CORPORATION GGC GOOD CORPORATE CITIZEN GCC TUJUAN OBJECTIVES 1. Menjalankan penilaian GCG untuk mendapatkan status implementasi GCG 2. Merumuskan dan menetapkan manual GCG : ü GCG code ü Board Manual ü Comttee’s Charter Audit Commitee, GCG Commitee, etc. ü Code of Conduct ü GCG Self-assessment 3. Sosialisasi dan memulai implementasi 1. Conducting GCG assesment to obtain GCG implementation status 2. Formulating and implementing GCG manual : ü GCG code ü Board Manual ü Comttee’s Charter Audit Committee, GCG Committee, etc. ü Code of Conduct ü GCG Self-assessment 3. Socialization and starting the implemantation 1. Sosialisasi GCG yang Intensif dan ekstensif dan juga penilaian berkala 2. Aplikasi prinsip- prinsip GCG ke dalam proses bisnis SOP 3. Membentuk kerangka sistem internal control yang terintegrasi dan program manajemen risiko 4. Membentuk program etika dan kepatuhan 1 . Intensive and extensive GCG Socialization and periodic assessment 2. GCG principles assessment to Business process SOP 3. Establishing Integrated Internal Control system and risk management program framework 4. Developing ethics and compliance program 1. Membangun budaya perusahaan berdasarkan code of conduct sebagai bagian kehidupan perusahaan sehari-hari 2. Menjalankan Strategi perusahaan yang bertanggung jawab sosial secara efektif 3. Mengimplementasi “Sistem Operasi Perusahaan Hijau” 4. Menyesuaikan semua sistem dan prosedur yang sesuai. membangun sistem manajemen yang unik 1. Developing Corporate culture based on code of conduct as part of daily life 2. Carrying corporate strategy which is effectively social responsible. 3. Implementing “ Green Company Operating System” 4. Aligning every appropriate system and procedure. Establishing distinguished management system 1. Semua manual GCG telah selesai 2. Kesadaran GCG meningkat 3. Kepatuhan terhadap peraturan dan hukum yang berlaku telah meningkat 4. Struktur internal control mulai dibentuk 1. Every GCG manual has been completed 2. Increasing GCG awareness 3. Increasing Compliance towards prevailing law and regulation 4. Internal Control structure start to establish Diakui sebagai : » Perusahaan Blue chip » tempat yang sangat diinginkan untuk bekerja » Menerima banyak penghargaan Acknowledged as: » Blue Chip company » Desirable place to work » Receiving awards 1 2 3 AKTIVITAS ACTIVITIES INDIKATOR INDICATOR 1. Semua SOPs adalah berdasarkan risiko dan prinsip-prinsip yang berlandaskan GCG 2. Operasi bisnis dikendalikan secara efektif 3. Budaya penanganan risiko mulai ditimbulkan 1. Every SOPs has been based on GCG - based Principles 2. Business practice is effectively managed 3. Risk management culture is fostered 1. dikenal sebagai perusahaan yang beretika 2. Kontribusi yang nyata dand apat di ukur pada kesejahteraan : Komunitas lokal, negara dan dunia 3. memberi perhatian dan peduli terhadap lingkungan 1. Acknowledged as an ethical company 2. Concrete and measurable contribution indicated from the wellbeing of ; local community, the state, and the world 3. Providing awareness and concern to the environment INDIKATOR INDICATOR Peningkatan dalam kepatuhan dan kendali manajemen yang lebih baik yang menghasilkan peningkatan kinerja Kinerja perusahaan meningkat dan juga rating credit meningkat Improving Compliance and better management control that deliver performance improvement Improvement performance and credit rating 371 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Implementasi Tata Kelola Bank Tahun 2016 Bank SulutGo menyadari bahwa penerapan tata kelola Bank merupakan proses yang berkelanjutan dan berkesinambungan, sehingga memerlukan komitmen penuh dari seluruh jajaran manajemen dan pegawai Bank. Untuk melanjutkan tahapan yang telah dilakukan pada tahun-tahun sebelumnya, pada tahun 2016 Bank SulutGo memperkuat penerapan tata kelola Bank yang antara lain berfokus kepada : 1. Sosialisasi ke segenap pegawai antara lain melalui poster, buku saku, sharing session dan media–media lain yang mudah diakses. 2. Mengkinikan situs website untuk memastikan ketersediaan data secara lengkap serta kemudahan akses bagi publik, investor dan masyarakat. 3. Mendorong terciptanya budaya kepatuhan Bank. 4. Mendorong tercapainya penilaian Tingkat Kesehatan Bank pada posisi sangat Sehat. 5. Peningkatan pemahaman pegawai dalam hal penerapan prinsip Know Your CustomerKYC dan Know Your Employee KYE melalui pelatihan dan sosialisasi untuk mencegah pemanfaatan Bank baik secara sengaja maupun tidak sengaja dalam tindak pidana kejahatan dan praktek pencucian uang. Sosialisasi Tata Kelola Bank Untuk mewujudkan tata kelola Bank yang baik dan merata di seluruh elemen perusahaan, Bank SulutGo melakukan sosialisasi tata kelola Bank yang menyeluruh. Sosialisasi ini dilakukan dengan cara sebagai berikut : 1. Kampanye tata kelola yang baik melalui media internal Bank SulutGo secara berkala poster, buku saku, sharing session dan media–media lain yang mudah diakses. 2. Melakukan Sosialisasi Fungsi Kepatuhan Bank ke semua Unit Kerja terutama CabangCapem. 3. Melakukan sosialisasi prosedur implementasi penanganan benturan kepentingan terkait dengan penanda tanganan pakta integritas, dan penyusunan kebijakan terkait dengan Gratiikasi. Penilaian Atas Penerapan Tata Kelola Bank Bank SulutGo senantiasa menyesuaikan diri dengan perkembangan terbaik dalam penerapan tata kelola Bank mengacu kepada ketentuan otoritas yang berlaku bagi Bank dan yang sesuai dengan kebutuhan praktik di industri Perbankan, sehingga penerapan tata kelola yang baik di Bank Implementation of Banking Governance Year 2016 Bank SulutGo recognizes that the implementation of Bank governance is a continuous and sustainable process, requiring full commitment from all levels of management and employees of the Bank. To continue the stages that have been done in previous years, in 2016 the Bank SulutGo strengthens the implementation of Bank governance which among others focuses on: 1. Socialization to all employees, among others, through posters, pocket Books, sharing sessions and other media that are easily accessible. 2. Updating website websites to ensure complete data availability and accessibility to the public, investors and the public. 3. Encourage the creation of Banks compliance culture. 4. Encourage the achievement of Bank Sound Rating in a very Sound position. 5. Increased understanding of employees in terms of application of Know Your Customer KYC and Know Your Employee KYE principles through training and socialization to prevent the Banks use either intentionally or unintentionally in criminal ofenses and money laundering practices. Socialization of Banking Governance To realize good and equitable Bank governance in all elements of the company, Bank SulutGo socialized the Banks comprehensive governance. This socialization is done in the following way: 1. Good governance campaign through Bank SulutGo internal media periodically posters, hand books, sharing sessions and other easily accessible media. 2. Socialization of Bank Compliance Function to all Work Units, especially Branch Sub Branch. 3. To socialize the implementation procedures for handling conlicts of interest related to the signing of integrity pacts, and the preparation of policies related to the Gratiication. Assessment of the GCG Implementation Bank SulutGo always adapt to the best developments in the implementation of Bank governance refers to the regulatory provisions applicable to the Bank and in accordance with the needs of practice in the banking industry, so that the implementation of good governance in Bank SulutGo from 372 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 SulutGo dari tahun ke tahun mengalami peningkatan. Hasil penilaian atas penerapan tata kelola Bank yang dilakukan melalui self assessment menjadi masukan dalam memetakan dan meningkatkan praktik tata kelola yang baik di Bank SulutGo berdasarkan hasil rekomendasi yang diberikan. Penilaian Self Assessment atas penerapan tata kelola Bank untuk periode tahun 2016 mengacu kepada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum dan Surat Edaran Bank Indonesia, No.155DPNP tanggal 29 April 2013, perihal Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum. Berdasarkan hal tersebut, Bank SulutGo untuk periode laporan Self Assessment tahun 2016 melakukan penilaian atas penerapan tata kelola Bank yang mencakup parameter indikator penilaian sebagai berikut : 1. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris; 2. Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi; 3. Kelengkapan dan pelaksanaan tugas Komite; 4. Penanganan benturan kepentingan; 5. Penerapan fungsi kepatuhan; 6. Penerapan fungsi audit intern; 7. Penerapan fungsi audit ekstern; 8. Fungsi manajemen risiko termasuk sistem pengendalian intern; 9. Penyediaan dana pada pihak terkait related party dan debitur besar large exposure; 10. Transparansi kondisi keuangan dan non keuangan; 11. Rencana Strategis Bank. dan penyampaian laporan pelaksanaan tata kelola pada setiap akhir tahun buku. Untuk periode Desember 2016, Bank SulutGo telah melaksanakan self assessment atas penerapan tata kelola Bank dan berdasarkan hasil self assessment tersebut yang diukur dari 3 tiga aspek Governance Governance Structure, Governance Process , dan Governance Outcome, dapat disimpulkan bahwa manajemen Bank SulutGo telah melakukan penerapan tata kelola Bank secara umum “BAIK”. Faktor – faktor yang mendukung untuk penetapan peringkat GCG tersebut adalah : 1. Evaluasi terhadap penilaian GCG Semester I Tahun 2016 per tanggal 30 Juni 2016 yang dinilai oleh OJK adalah peringkat 4 kurang baik, akibat kelemahan – kelemahan manajemen seperti tersebut diatas, terutama year to year has increased. The result of the assessment of the implementation of Bank governance through self-assessment is an input in mapping and improving good governance practices at Bank SulutGo based on the recommendation given. The Self-assessment of the implementation of Bank governance for the period of 2016 refers to the Decree of the Financial Services Authority Number 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 on the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks and Bank Indonesia Circular Letter No.15 5 DPNP dated 29 April 2013, concerning the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks. Based on this, Bank SulutGo for the Self-assessment report period of 2016 undertook an assessment of the implementation of Bank governance including the following indicators indicators of valuation: 1. Implementation of the duties and responsibilities of the BOC; 2. Implementation of the duties and responsibilities of the BOD; 3. Completeness and execution of the Committees duties; 4. Handling of conlict of interest; 5. Implementation of the compliance function; 6. Implementation of the internal audit function; 7. Implementation of the external audit function; 8. Risk management function, including internal control system; 9. Provision of funds to related parties and large exposure; 10. Transparency of inancial and non-inancial conditions; 11. Banks Strategic Plan. and delivery of governance implementation reports at the end of every iscal year. For the period of December 2016, Bank SulutGo has conducted a self-assessment of the implementation of the Banks governance and based on the results of the self-assessment measured from 3 three aspects of Governance Governance Structure, Governance Process and Governance Outcome, it can be concluded that the management of Bank SulutGo has Implement the Banks general governance GOOD. The GCG supporting factors rating are: 1. Evaluation of GCG Assessment of First Semester of 2016 as dated June 30, 2016 assessed by OJK is ranked 4 less good, due to the management weaknesses as mentioned above, especially those related to the implementation of the result 373 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 yang bekaitan dengan pelaksanaan hasil keputusan Akta Rapat Umum Pemegang Saham Sirkuler PT. Bank SulutGo No. 28 tanggal 9 Februari 2016 yang tidak dijalankan sepenuhnya oleh Direksi yang lama, dan dengan adanya penerbitan akta RUPS–LB No. 52 tanggal 25 Oktober 2016 untuk pengangkatan pengurus baru periode Tahun 2016-2020, maka keputusan – keputusan dalam akta RUPS sirkuler PT. Bank SulutGo No. 28 tanggal 9 Februari 2016 gugur dengan sendirinya, dan kewenangan – kewenangan operasional Direksi dikembalikan sesuai dengan ketentuan yang ada dalam rangka memperbaiki kelemahan – kelemahan tersebut; 2. Susunan Pengurus Direksi Komisaris maupun Komite – Komite telah lengkap sesuai dengan POJK No. 55 Tahun 2016 Tentang Tata Kelola Bagi Bank Umum; 3. Hubungan sesama Direksi maupun dengan komisaris yang harmonis yang berdampak pada efektiitas dalam pengambilan keputusan yang strategis yang diputuskan dalam rapat BOD BOC; 4. Penerapan eisiensi penggunaan biaya – biaya, diantaranya melakukan perbaikanreview untuk Keputusan Direksi tentang Perjalanan Dinas, Pemberian IPC bagi pegawai, Biaya Tunjangan Bagi Pejabat, maupun penggunaan biaya – biaya lainnya; 5. Penyelesaian rekening panjar atas temuan OJK Tahun 2015; 6. Penyelesaian tindak lanjut temuan OJK Tahun 2016 telah mencapai 78.9 , sisanya dalam proses penyelesaian sesuai dengan komitmen waktu yang ditetapkan; 7. Kebijakan manajemen dalam pencegahan fraud dengan penandatanganan pakta integritas maupun pencegahan gratiikasi yang telah disampaikan ke public via media masa; 8. Dokumentasi hasil keputusanrisalah rapat BOD Pemimpin Divisi maupun rapat -rapat mulai tertata dengan baik, sehingga dapat menunjang unsur tranparansi dalam GCG; 9. Pendapatan atau Laba Akhir Tahun 2016 terjadi peningkatan sebesar 36,79 bila dibandingkan dengan periode semester II Tahun 2015. peringkat GCG semester II Tahun 2015 adalah 3; 10. Berkaitan dengan permintaan penjelasan OJK untuk pemberian IPC TW III2016 dan Pemberian THR 2016 kepada Pengurus baru, maka hal tersebut telah disampaikan kepada OJK melalui surat Direksi No.047ADirIII2017 tanggal 14 Maret 2017 yang menerangkan bahwa: of the Deed of the Circular Shareholders General Meeting of PT. Bank SulutGo No. 28 dated February 9, 2016 which is not fully exercised by the old Board of Directors, and with the issuance of the ESGM deed No.52 dated October 25, 2016 for the appointment of new oicers for the period of 2016-2020, then the decisions in the circular SGM deed of PT. Bank SulutGo No. 28 dated February 9, 2016 abort by itself, and the operational authorities of the Board of Directors are returned in accordance with the provisions in place to correct those weaknesses; 2. The composition of the Board of Directors and Commissioners and the Committees are completely in accordance with the POJK No. 55 Year 2016 on Governance for Commercial Banks; 3. The relationship between the Board of Directors and with a harmonious commissioner that afects the efectiveness of strategic decision making decided at the BOD BOC meeting; 4. Application of cost-eiciency eiciencies, including improvements reviews for Directors Decisions on Oicial Travel, IPC Delivery for Employees, Beneit Fees for Oicials, as well as the use of other costs; 5. Settlement of a key account for OJK indings of 2015; 6. The completion of the follow-up to the indings of OJK 2016 has reached 78.9, the rest in the settlement process in accordance with the time commitment set; 7. Management policy in preventing fraud by the signing integrity pact and preventing gratuities that have been submitted to the public via mass media; 8. Documentation of the results of the BOD Division Leadership meeting begins to be, well organized, so that it can support transparency in GCG; 9. Income or Earning End of the Year 2016 increase by 36.79 when compared with the period of the second semester of 2015. GCG rank second semester of 2015 was 3; 10. In connection with OJKs explanation request for the award of IPC TW III 2016 and THR 2016 Provision to the new Management, it has been submitted to OJK by letter of Directors No.047 A Dir III 2017 dated March 14, 2017 stating that: 374 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Pemberian IPC dan THR tersebut telah dibahas pada RUPS tanggal 03 Maret 2017 dan telah Aktakan dalam akta RUPS No. 8 Tanggal 03 Maret 2017 huruf d yang berbunyi... “diberikan kepada pengurus yang menjabat pada penutupan tahun buku 2016 periode 2016-2020, juga pemberian insentif triwulan III Tahun 2016 atas terlampauinya target Laba dan pemberian Tunjangan Hari Raya tahun 201 6 secara penuh. Otoritas Jasa Keuangan berdasarkan SE BI No. 912DPNP tanggal 30 Mei 2007 perihal Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum dan POJK tentang Tata kelola Bank dapat melakukan penilaian terhadap penerapan Tata Kelola Bank dan melakukan penilaian serta evaluasi terhadap hasil self assessment pelaksanaan good corporate governance Bank Umum. Berdasarkan fungsi inilah OJK selanjutnya melakukan penilaian atas hasil penilaian self assessment yang dilakukan berdasarkan penilaian sendiri oleh Bank SulutGo, dimana hasil penilaian OJK berbeda dengan hasil penilaian yang dilakukan oleh Bank SulutGo. Otoritas Jasa Keuangan menilai bahwa peringkat GCG Bank SulutGo Semester II adalah 4 kurang baik hal ini sebagaimana termuat di dalam Surat OJK No. S-108 KO.0632017 tanggal 06 Maret 2017 perihal penilaian Tingkat Kesehatan Bank Saudara Posisi Desember 2016, beberapa hal yang menyebabkan penilaian GCG Bank kurang baik adalah karena Bank belum menanggapi surat OJK No. S-79KO.0632017 tanggal 17 Februari 2017 perihal Tindak Lanjut Hasil Pemeriksaan Khusus dan Penerapan Tata Kelola. Terkait dengan surat OJK di atas dapat dijelaskan sebagai berikut : 1. Bank telah menindaklanjuti hasil pemeriksaan khusus sebagaimana dimaksud di atas, dimana sebahagian dari temuan telah ditanggapidisampaikan dalam exit meeting pada tanggal 10 Februari 2017, termasuk penggunaan panjar yang telah diselesaikan dan dokumen – dokumen untuk bukti – bukti penyelesaian panjar akan diserahkan dalam waktu dekat ke OJK termasuk penjelasan – penjelasan yang lain yang dimaksud dalam surat tersebut. 2. Sedangkan untuk Penerapan Tata Kelola yang dimaksud OJK adalah menindak lanjuti rekomendasi temuan – temuan OJK Tahun 2016, yang sesuai fakta bahwa dokumen – dokumen tindak lanjut tersebut telah beberapa kali disampaikan ke OJK diantaranya adalah dokumen tentang perubahan – perubahan kebijakan The granting of the IPC and THR has been discussed at the ASGM dated March 3, 2017 and has been iled in the Deed of ASGM No.8 dated March 03, 2017, alphabet d, which reads ... is granted to the board of directors at the end of the iscal year 2016 period 2016-2020, as well as the granting of incentives for the third quarter of 2016 for exceeding the proit target of 2016 and Full holiday allowance. Financial Services Authority based on Bank Indonesia Circular Letter No. 912 DPNP dated May 30, 2007 concerning Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks and POJK on Bank Governance can conduct an assessment of the implementation of Good Corporate Governance and conduct an assessment and evaluation of the results of self-assessment of good corporate governance of Commercial Banks. Based on this function, OJK then evaluates the self-assessment result based on self-assessment by Bank SulutGo, where the result of OJK assessment is diferent from the result of the assessment conducted by Bank SulutGo. The Financial Services Authority considers that the GCG rating of Bank SulutGo of 2nd Semester was 4 unfavorable as stated in the Letter of OJK No. S-108 KO.063 2017 dated March 6, 2017 regarding the Bank Sound Rating in December 2016, some of the reasons why the Banks GCG rating is poor is that the Bank has not responded to OJK letter No. S-79 KO.063 2017 dated February 17, 2017 regarding the Follow-up of Special Audit and Governance Implementation. Related to OJK letter above can be explained as follows: 1. The Bank has followed up on the results of the special audit referred to above, whereby some of the indings have been responded delivered in the exit meeting on February 10, 2017, including the settlement of completed proceedings and documents for evidence of future settlement will be submitted as soon as possible to OJK includes other explanations referred to the letter. 2. As for the Implementation of Good Corporate Governance, the OJK is following up the recommendations of OJK indings in 2016, which is in accordance with the fact that these follow-up documents have been submitted to OJK several times among others, are documents concerning policy changes related to the use of Oicial Travel expenses, 375 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 berkaitan dengan penggunaan biaya Perjalanan Dinas, Kesehatan, Tunjangan Bagi Para Pejabat dan Biaya Pendidikan maupun dokumen – dokumen yang lain sesuai dengan rekomendasi pemeriksaan OJK tersebut. Untuk uraian hasil penilaian self assessment yang dilakukan sendiri oleh Bank atas penerapan tata kelola Bank SulutGo, dapat diuraikan sebagai berikut :

A. Governance Structure

Aspek Positif 1. Fungsi dan Tugas Komisaris telah di legitimasi oleh Pemegang Saham Bank SulutGo berdasarkan Akta Pernyataan Rapat Umum Pemegang Luar Biasa Bank SulutGo No. 52 tangggal 25 Oktober 2016, susunan kepengurusan seluruh anggota Dewan Komisaris Bank SulutGo Periode Tahun 2016 – Tahun 2020; 2. Seluruh Komisaris yang ada telah lulus Fit Proper Test yang menggambarkan memenuhi syarat dan berkompeten dalam mengelola Bank; 3. Susunan Komite saat ini telah sesuai dengan POJK No.55 Tahun 2016 dan penempatan personil dalam struktur Komite merupakan hasil keputusan Dewan Komisaris yang telah disampaikan kepada Direksi melalui surat No. 070DK-BSGXII2016 tanggal 27 Desember 2016; 4. Struktur Komite terdiri dari Komite Audit, Komite Pemantau Risiko dan Komite Nominasi Remunerasi yang diketuai masing – masing oleh satu orang Komisaris Independen yang dapat menunjang tugas dan fungsi Dewan Komisaris; 5. Untuk Komposisi struktur SDM satuan kerja Kepatuhan, Satuan Kerja Audit Internal dan Divisi Manajamen Risiko secara kuantitas dinilai cukup, dan memiliki kualitas dalam menunjang tugas dan fungsi di masing- masing unit kerja, namun khusus untuk struktur SDM di Departemen Kepatuhan secara kuantitas dinilai masih kurang dan perlu dilakukan penambahan SDM. Aspek Negatif 1. Terdapat kekurangan SDM yang harus disesuaikan dengan struktur organisasi untuk memaksimalkan pelaksanaan tugas Kepatuhan terutama SDM di Dept. Kepatuhan; 2. Koordinasi kerja untuk para pejabat di Divisi Kepatuhan belum berjalan dengan baik, sehingga dapat mempengaruhi program – program kerja yang dijalankan; Health, Allowance for Oicials and Education Cost and other documents in accordance with the recommendation of OJK audit. For a description of the self-assessment conducted by the Bank on the implementation of the governance of Bank SulutGo, it can be described as follows:

A. Governance Structure

Positive Aspects 1. The functions and tasks of the Board of Commissioners have been legitimated by the Shareholders of Bank SulutGo based on the Deed of Statement of ESGM of Bank SulutGo No. 52 October 25, 2016, the management of all members of the Board of Commissioners of Bank SulutGo Year 2016 - Year 2020 Period; 2. All existing Commissioners have passed the Fit Proper Test which describe the eligible and competent in managing the Bank; 3. The current composition of the Committee is in conformity with the POJK No. 55 of 2016 and the placement of personnel within the Committee structure is the result of the BOC decision that has been submitted to the BOD through letter No. 070 DK-BSG XII 2016 dated December 27, 2016; 4. The structure of the Committee consists of the Audit Committee, Risk Oversight Committee and the Nomination Remuneration Committee, led by one Independent Commissioner who can support the duties and functions of the Board of Commissioners; 5. For Composition of HR structure of Compliance work unit, Internal Audit Unit and Risk Management Division are quantiied suiciently, and have quality in supporting task and function in each work unit, but especially for Human Resource structure in Department of Compliance in quantity is still considered less and Need to add human resources. Negative Aspects 1. There is a shortage of human resources that must be adjusted to the organizational structure to maximize the implementation of the task of Compliance, especially human resources in the Compliance Department; 2. Coordination of work for oicials in the Compliance Division has not proceeded properly, which may afect the work programs undertaken; 376 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 3. Terdapat kekosongan struktur Pemimpin Departemen di Departmen Investigasi dan Anti Fraud; 4. Terdapat kekosongan struktur yaitu Pemimpin Departemen di Departemen Kebijakan Prosedur Risiko.

B. Governance Process

Aspek Positif 1. Dewan Komisaris berusaha untuk memahami tugas dan tanggung jawab dalam menjalankan fungsinya yang ditunjukkan dengan sering melakukan koordinasi dengan Direksi, contohnya adalah melakukan koordinasi dan pengawasan terhadap Rencana Strategis Bisnis Bank untuk RBB Tahun 2017, yang diharapkan mampu untuk mencapai hasil yang maksimal; 2. Direksi berusaha untuk memperbaiki kebijakan – kebijakan keputusan Direksi yang nilai tidak sesuai dengan prinsip – prinsip GCG dengan mengacu pada hasil temuan OJK pada Tahun 2016 maupun hasil evaluasi dan pengamatan langsung yang dilakukan oleh Direksi sendiri; 3. Proses pengambilan keputusan yang sifatnya strategis ditetapkan dalam rapat Direksi; 4. Direksi berusaha untuk memenuhi komitmennya untuk memperbaiki komposit GCG dengan menanda tangani pakta integritas, penyusunan kebijakan terkait dengan Gratiikasi, maupun penyusunan program pelaporan LHKPN ke KPK-RI; 5. penyusunan program kerja Komite yang baru dibentuk sesuai dengan kebutuhan Bisnis, yang dapat terukur dan dapat dicapai; 6. Bank telah membuat program proses penyusunan prosedur implementasi penanganan benturan kepentingan dan memitigasi tindakan yang mengandung benturan kepentingan, seperti kebijakan tentang pakta integritas, penyusunan kebijakan terkait dengan Gratiikasi; 7. Satuan kerja Kepatuhan telah melakukan sosialisai budaya kepatuhan pada seluruh unit terkait, Memberikan kajian- kajian hukum, berusaha mengungkapkan kejadian- kejadian yang melanggar aturan dan didokumentasikan dengan baik, Penyusunan kebijakan dan prosedur yang disesuaikan dengan regulasi yang terbaru dari OJK BI seperti penyusunan kebijakan tentang Remunerasi sesuai POJK No 45 Tahun 2015; 8. Divisi Manajemen Risiko secara kontinyu memantau risiko-risiko bisnis yang terjadi pada proses operasional cabang yang langsung disampaikan kepada unit kerja terkait untuk dapat ditindak lanjuti. 3. There is a vacancy in the structure of the Department Leaders in Investigation and Anti-Fraud department; 4. There is a vacancy of the structure of the Department Leaders in the Policies Risk Procedures Department.

B. Governance Process

Positive Aspects 1. The Board of Commissioners seeks to understand the duties and responsibilities in carrying out its functions which are demonstrated by frequent coordination with the Board of Directors, for example to coordinate and oversee the Banks Business Strategic Plan for RBB 2017, which is expected to achieve maximum results; 2. The Board of Directors seeks to improve the Directors policies decisions that are of value not in line with GCG principles with reference to OJK indings in 2016 as well as direct evaluations and observations made by the Board of Directors themselves; 3. Strategic decision-making processes are deined in BOD meetings; 4. The Board of Directors strives to fulill its commitment to improve GCG composites by signing integrity pacts, formulating policies related to Gratiication, as well as preparation of LHKPN reporting programs to KPK-RI; 5. The preparation of the work program of the newly formed Committee in accordance with the Business needs, which can be measured and achievable; 6. The Bank has established a program in the process of drafting the implementation procedures for handling conlicts of interest and mitigating actions with conlict of interest, such as policies on integrity pacts, policy formulation related to Gratiication; 7. The Compliance Work Unit has carried out a socialization of compliance culture across all related units, provides legal studies, discloses events that are in violation of the rules and are well documented, policies formulation and procedures adapted to the latest regulations of OJK BI such as policy formulation Remuneration in accordance with POJK No. 45 of 2015; 8. The Risk Management Division continually monitors business risks that occur in branch operations that are directly submitted to relevant work units to be acted upon. 377 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Aspek Negatif 1. Sampai dengan tanggal 31 Desember 2016 fungsi pelaksanaan tugas Dewan Komisaris yang berkaitan dengan governance process belum berjalan dengan maksimal, karena masa tugas Dewan Komisaris masih tergolong baru dan masih membutuhkan orientasi untuk penyesuaian dengan lingkungan Bank; 2. Masa tugas Dewan Direksi masih tergolong baru dan masih membutuhkan orientasi untuk mendalami kebijakan – kebijakan yang telah ada; 3. Mayoritas anggota Komite belum memahami secara jelas fungsi dan tugas sebagai anggota komite, karena mayoritas dari anggota komite masih tergolong baru dan masih membutuhkan orientasi pemahaman untuk regulasi tentang perbankan; 4. Belum terdapat pemahaman yang cukup komprehensif dari seluruh unit kerja terkait prosedur implementasi penanganan benturan kepentingan seperti maksud penanda tanganan pakta integritas, dan penyusunan kebijakan terkait dengan Gratiikasi, sehingga masih membutuhkan waktu sosialisasi secara menyeluruh; 5. Bank belum secara keseluruhan mengkompilasikan seluruh kebijakan dan prosedur yang berlaku; 6. Kontrol Internal Cabang sebagai ujung tombak dari SKAI untuk mendeteksi lebih dini temuan di Cabang Capem belum sepenuhnya menjalankan kegiatan audit rutin secara maksimal, hal tersebut dapat dilihat dari hasil pemeriksaan Auditor SKAI di CabangCapem yang dominan dengan temuan berulang; 7. Divisi Manajemen Risiko belum maksimal menjalankan perannya sampai dengan pemantauan tindak lanjut hasil pantauan Manajemen Risiko, sehingga banyak hasil pantauan dari Manajemen Risiko belum ditindak lanjuti oleh setiap Unit Kerja yang menjadi objek pantauan dari Manajemen Risiko.

C. Governance Outcome

Aspek Positif 1. Pelaksanaan tugas Dewan Komisaris cukup independen tanpa adanya bukti intervensi dari pemegang saham; 2. Dewan Komisaris telah menjalankan fungsinya yang berkaitan penetapan RBB Bank tahun 2017; 3. Melalui rapat Dewan Komisaris telah menghasilkan keputusan untuk susunan Komite, yang diketuai oleh Komisaris Independen untuk Komite Audit, Komite Pemantau Risiko dan Komite Nominasi dan Remunerasi Negative Aspects 1. As of December 31, 2016, the function of the Board of Commissioners duties relating to the governance process has not been maximized, since the term of the Board of Commissioners is still relatively new and still requires an orientation to adapt to the Banks environment; 2. The duties of the Board of Directors are still new and still require an orientation to explore existing policies; 3. The majority of the Committee members has not clearly understood the functions and duties of committee members, as the majority of committee members are still new and still require an understanding orientation for banking regulation; 4. There is not yet a suiciently comprehensive understanding of all working units related to the implementation procedures for handling of conlict of interest such as the intention of signing integrity pacts, and formulating policies related to the Gratiication, so that it still needs time to socialize thoroughly; 5. The Bank has not collectively complied with all applicable policies and procedures; 6. Branch Internal Controls as the spearhead of SKAI for early detection of indings in Branch Sub Branch has not fully run the routine audit activities to the maximum, it can be seen from the audit results of the SKAI Auditor in the dominant Branch Sub Branch with recurring indings; 7. The Risk Management Division has not been maximally performing its role up to the follow-up monitoring of Risk Management monitoring results, so that many Risk Management monitoring results have not been followed up by any Work Unit that is the object of monitoring of Risk Management.

C. Governance Outcome

Positive Aspects 1. The duties of the Board of Commissioners are quite independent without any evidence of shareholder intervention; 2. The Board of Commissioners has performed its functions relating to the establishment of the RBB Bank in 2017; 3. Through the meetings of the Board of Commissioners has resulted in a decision on the composition of the Committee, led by the Independent Commissioner for the Audit 378 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 yang diharapkan dapat membantu tugas dan fungsi Dewan Komisaris untuk melakukan pengawasan kepada manajemen Bank; 4. Direksi telah berusaha menindaklanjuti temuan audit OJK dan melakukan mitigasi terhadap temuan - temuan berulang dengan mengevaluasi kebijakan – kebijakan yang tertuang dalam BPPSOP yang ada saat ini; 5. Direksi telah melakukan evaluasi terhadap kebijakan – kebijakan yang dinilai tidak sesuai dengan prinsip – prinsip GCG dengan memperhatikan rekomendasi temuan OJK, seperti melakukan review terhadap SK- SK Direksi tentang Tunjangan Kepegawaian, Perjalanan Dinas, Kesehatan Bagi Pegawai, Biaya Pendidikan maupun Perubahan Kebijakan tentang pemberian IPC; 6. Direksi telah melakukan eisiensi terhadap biaya operasional maupun non operasional yang dapat menopang pertumbuhan laba; 7. Direksi telah menyiapkan penyusunan kebijakan tentang perubahan SOTK baru untuk dapat menunjang bisnis Bank yang akan ditetapkan dan dilaksanakan pada tahun 2017; 8. Komite berupaya untuk melaksanakan program kerja sesuai bidangnya masing-masing dengan terus melakukan koordinasi dengan Dewan Komisaris maupun Dewan Direksi; 9. Direksi telah mengeluarkan kebijakan tentang Pakta Integiritas yang diimplementasikan dengan penandataganan Pakta Integritas oleh seluruh Direksi dan Pejabat eksekutif dan akan diikuti oleh seluruh pegawai Bank SulutGo, maupun persiapan penyusunan tentang fungsi Unit Gratiikasi yang akan dikelolah oleh Divisi Kepatuhan; 10. Direksi telah mengeluarkan seruan kepada publik lewat media masa, pada saat perayaan Natal 2016 dan Tahun Baru 2017 untuk tidak memberikan sesuatu UANG BARANG kepada para pejabat maupun seluruh pegawai Bank; 11. Fungsi Kepatuhan telah dijalankan dengan pengungkapan setiap operasional yang tidak sesuai dengan prinsip-prinsip GCG Bank Umum dengan melakukan pemantauan – pemantauan via memo di setiap unit kerja yang dinilai tidak sesuai dengan BPP SOP yang ada; 12. Telah dibuatkan kebijakan tentang pelaporan LHKPN bagi pejabat bank sesuai peraturan KPK-RI; 13. Bank telah melakukan pemantauan untuk memitigasi risiko dan hasil pantauan risiko tersebut telah Committee, Risk Oversight Committee and Nomination and Remuneration Committee which is expected to assist the duties and functions of the Board of Commissioners to supervise the Banks management; 4. The Board of Directors has followed up on OJK audit indings and mitigate recurrent indings by evaluating the policies contained in the current BPP SOP; 5. The Board of Directors has evaluated the policies that are considered inconsistent with GCG principles by taking into account the recommendations of OJK indings, such as reviewing the Directors Decree on Employee Beneits, Oicial Travel, Employee Health, Education Costs and Policy Changes on IPC ; 6. The Board of Directors has performed eiciency for operational and non-operational costs that can support the growth of proit; 7. The Board of Directors has prepared the preparation of policies for the new SOTK changes to support the Banks business to be established and implemented in 2017; 8. The Committee strives to implement the work programme in its respective ields by continuing to coordinate with the Board of Commissioners and the Board of Directors; 9. The Board of Directors has issued a policy on the Integrity Pact, which is implemented with the signing of Integrity Pact by all Directors and Executive Oicers and will be followed by all Bank SulutGo employees, as well as preparation on the function of the Gratiication Unit to be managed by the Compliance Division; 10. The Board of Directors has issued an appeal to the public through mass media, during the 2016 and New Year 2017 Christmas celebrations not to provide anything Money Gifts to oicials and all Bank employees; 11. The Compliance function has been carried out with the disclosure of any operations that are inconsistent with the principles of GCG of Commercial Banks by conducting memo-monitoring in every work unit deemed incompatible with the existing BPP SOP; 12. Policy on LHKPN reporting for bank oicials has been established in accordance with KPK-RI regulations; 13. The Bank has conducted monitoring to mitigate the risks and the results of such risk monitoring has been submitted 379 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 disampaikan kepada Unit Kerja terkait untuk ditindak lanjuti; 14. Divisi Manajemen Risiko telah menyusun proil risiko sebagai gambaran maupun pertimbangan bagi manajemen untuk menetapkan kebijakan-kebijakan untuk kelangsungan bisnis perusahaan; 15. Direksi telah menetapkan rencana strategi Bank yang dituangkan dalam RBB di Tahun 2017 yang telah di kaji sesuai dengan kondisi perekonomian Lokal maupun secara Nasional. Aspek Negatif 1. Sampai dengan Desember 2016 Dewan Komisaris belum mengeluarkan kebijakan yang sifatnya strategis yang berkaitan dengan fungsi pengawasan atas objek kebijakan yang dikeluarkan oleh Direksi, karena Dewan Komisaris saat ini masih tergolong baru yang masih membutuhkan masa orientasi; 2. Tata Tertib Dewan Komisaris belum dilakukan revisi sesuai dengan komposisi Komisaris yang ada ketambahan 1 satu orang Komisaris; 3. Sampai dengan Desember 2016 masih terdapat beberapa kekosongan struktur untuk pejabat eksekutif yang dapat berdampak pada munculnya risiko; 4. Sampai dengan Desember 2016 Fungsi Komite belum nampak dengan mengeluarkan kebijakan yang sifatnya strategis yang berkaitan dengan fungsi pengawasan atas objek kebijakan yang dikeluarkan oleh Direksi; 5. Belum terdapat ketentuan yang jelas mengenai fungsi dari quality assurance di SKAI. Secara keseluruhan manajemen Bank telah melakukan penerapan GCG yang secara umum baik, hal ini tercermin dari pemenuhan baik terkait dengan struktur organisasi Bank, pemilikan kebijakan dan ketentuan internal Bank yang memadai sehingga operasional Bank dapat berjalan dengan baik dan secara prinsip-prinsip GCG telah dipenuhi. Apabila terdapat kelemahan dalam penerapan prinsip GCG, maka secara umum kelemahan tersebut berdasarkan penilaian Bank tidak terlalu kurang signiikan sehingga kedepan kelemahan tersebut dapat di selesaikan dengan tindakan normal oleh manajemen Bank tanpa mempengaruhi kinerja Bank secara keseluruhan. Penerapan Tata Kelola Berkelanjutan Bank sebagai lembaga intermediasi memiliki peran penting sebagai salah satu pilar perekonomian suatu bangsa. Sejalan to the relevant Work Unit for follow up; 14. The Risk Management Division has developed a risk proile as an overview and consideration for management to establish policies for business continuity; 15. The Board of Directors has established the Banks strategic plan as outlined in the RBB in 2017 which has been assessed in accordance with Local and National economic conditions. Negative Aspects 1. Until to December 2016, the Board of Commissioners has not issued a strategic policy related to the supervisory function of the policy object issued by the Board of Directors, since the Board of Commissioners is still relatively new, which still requires the orientation period; 2. The Code of Conduct of the BOC has not been revised in accordance with the composition of the BOC with the addition of 1 one Commissioner; 3. As of December 2016, there are still some void structures for executive oicers that could have an impact on risks; 4. Until December 2016 the function of the Committee has not been seen by issuing a strategic policy related to the oversight function of the policy object issued by the Board of Directors; 5. There is no clear provision regarding the function of quality assurance in SKAI. Overall, the Banks management has performed a generally good GCG implementation, relected in the fulillment of both the Banks organizational structure, the ownership of the Banks internal policies and internal conditions so that the Banks operations can run well and the principles of GCG have been met. If there is a weakness in the application of GCG principles, then the weakness is generally based on the Banks assessment is not too signiicant so that the future weaknesses can be resolved with normal action by the management of the Bank without afecting the performance of the Bank as a whole. Implementation of Sustainable Governance Bank as an intermediary institution has an important role as one of the pillars of a nations economy. In line with the banking 380 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 dengan undang-undang perbankan maka kegiatan Bank meliputi 3 tiga usaha pokok, yaitu menghimpun dana, menyalurkan dana serta memberikan jasa Bank lainnya. Dengan demikian maka kegiatan usaha bank berkaitan erat dengan masyarakat secara luas dan perlu dikelola secara efektif untuk menciptakan keunggulan bersaing dibandingkan dengan Bank lainnya. Penerapan tata kelola berkelanjutan merupakan salah satu cara untuk mendorong keunggulan bersaing bagi Bank sebagai bentuk tanggung jawab social kepada stakeholder dan shareholder. Dalam rangka mendorong penerapan tata kelola berkelanjutan sebagai upaya mendukung tata kelola bisnis bank yang tumbuh secara berkelanjutan, perlu peran serta Dewan Komisaris dan Direksi Bank SulutGo untuk bersungguh-sungguh dalam menerapkan program tata kelola berkelanjutan ini dengan berlandaskan prinsip-prinsip sebagai berikut : 1. Komitmen Direksi dan Dewan Komisaris memanfaatkan pengetahuan dan pengalamannya untuk melengkapi dan memutakhirkan struktur, sistem, strategi, kebijakan, dan program pengelolaan perusahaan yang baik dalam rangka menciptakan nilai tambah perusahaan secara etikal dan bermartabat. 2. Transparansi Direksi dan Dewan Komisaris memanfaatkan pengetahuan dan pengalamannya untuk mengungkapkan informasi yang relevan, akurat, dan tepat waktu kepada para pemangku kepentingan atas pengelolaan perusahaan dalam rangka pembentukan struktur, mekanisme, dan hasil usaha yang mampu menciptakan nilai tambah perusahaan secara etikal dan bermartabat. 3. Akuntabilitas Direksi dan Dewan Komisaris memanfaatkan pengetahuan dan pengalamannya dalam menegakkan integritas dan mengintegrasikan berbagai kejelasan tugas pokokfungsi, wewenang dan tanggung jawab, mekanisme check balance, dan pengukuran kinerja untuk mengelola usaha dalam rangka pembentukan struktur, mekanisme, dan hasil usaha yang mampu menciptakan nilai tambah perusahaan secara etikal dan bermartabat. 4. Responsibilitas Direksi dan Dewan Komisaris memanfaatkan pengetahuan dan pengalamannya untuk berpegang law, the Banks activities cover 3 three main businesses, which are collecting funds, channeling funds and providing other Bank services. Thus, the banks business activities are closely related to the community at large and need to be managed efectively to create competitive advantage compared to other Banks. The implementation of sustainable governance is one way to encourage competitive advantage for the Bank as a form of social responsibility to stakeholders and shareholders. In order to encourage the implementation of sustainable governance as an efort to support sustainable banking business governance, it is necessary for the Board of Commissioners and Board of Directors of Bank SulutGo to take seriously in implementing this sustainable governance program based on the following principles: 1. Commitment The Board of Directors and Board of Commissioners utilize their knowledge and experience to complement and update good corporate governance structures, systems, strategies, policies and programs in order to create ethical and digniied enterprise value added. 2. Transparency The Board of Directors and the Board of Commissioners utilize their knowledge and experience to disclose relevant, timely and accurate information to stakeholders in the management of the company in the framework of establishing structures, mechanisms and business results that can create value added in an ethical and digniied manner. 3. Accountability The Board of Directors and Board of Commissioners utilize their knowledge and experience in upholding the integrity and integrating the various clarity of basic tasks, functions and responsibilities, check balance mechanisms and performance measurement to manage the business in order to create structures, mechanisms and business results that create value Added the company ethically and with dignity. 4. Responsibility The Board of Directors and the Board of Commissioners utilize their knowledge and experience to adhere to the 381 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 pada prinsip kehati-hatian dan memastikan pengelolaan perusahaan sesuai dengan anggaran dasar, peraturan perundang-undangan, memenuhi tanggung jawab sosial dan lingkungan serta tanggung jawab terhadap para pemangku kepentingan lainnya untuk mengelola bidang usaha perusahaan dalam rangka pembentukan struktur, mekanisme, dan hasil usaha yang mampu menciptakan nilai tambah perusahaan secara etikal dan bermartabat. 5. Independensi Direksi dan Dewan Komisaris memanfaatkan pengetahuan dan pengalamannya untuk bersikap profesional dan obyektif dalam memastikan tidak adanya dominasi dan intervensi serta mampu mengelola konlik kepentingan untuk mengelola bidang usaha perusahaan dalam rangka pembentukan struktur, mekanisme, dan hasil usaha yang mampu menciptakan nilai tambah perusahaan secara etikal dan bermartabat. 6. Kewajaran Direksi dan Dewan Komisaris memanfaatkan pengetahuan dan pengalamannya dalam memberikan perlakukan yang wajar dan setara sesuai dengan proporsinya terhadap seluruh pemangku kepentingan untuk mengelola bidang usaha perusahaan dalam rangka pembentukan struktur, mekanisme, dan hasil usaha yang mampu menciptakan nilai tambah perusahaan secara etikal dan bermartabat. 7. Kompetensi Direksi dan Dewan Komisaris memanfaatkan pengetahuan dan pengalamannya dalam meningkatkan kompetensi inti perusahaan untuk mengelola bidang usaha perusahaan dalam rangka pembentukan struktur, mekanisme, dan hasil usaha yang mampu menciptakan nilai tambah perusahaan secara etikal dan bermartabat. 8. Kepemimpinan Direksi dan Dewan Komisaris memanfaatkan pengetahuan dan pengalamannya dalam melakukan stimulasi intelektual, memotivasi secara inspirasional, melakukan penyelarasan dan pemberdayaan serta memastikan kualitas interaksi diantara para anggota, kelompok kerja, dan pemangku kepentingan lainnya untuk mengelola bidang usaha perusahaan dalam rangka pembentukan struktur, mekanisme, dan hasil usaha yang mampu menciptakan nilai tambah perusahaan secara etikal dan bermartabat. 9. Strategi Direksi dan Dewan Komisaris memanfaatkan pengetahuan dan pengalamannya dalam merumuskan principles of prudence and ensure the management of the company in accordance with its articles of association, legislation, fulill its social and environmental responsibilities and responsibilities to other stakeholders to manage the business in order to the formation of structures, mechanisms, and business results that can create value added companies ethically and digniied. 5. Independence The Board of Directors and Board of Commissioners utilize their knowledge and experience to be professional and objective in ensuring the absence of dominance and intervention and the ability to manage conlicts of interest to manage the companys business in the framework of forming structures, mechanisms and business results that can create value added companies ethically and digniied . 6. Fairness The Board of Directors and the Board of Commissioners utilize their knowledge and experience in providing fair and equal treatment in accordance with their proportion to all stakeholders to manage the companys business in the framework of establishing structure, mechanism and business result that can create value added of company ethical and digniied. 7. Competence The Board of Directors and Board of Commissioners utilize their knowledge and experience in enhancing the companys core competencies to manage the companys business in the framework of establishing structure, mechanism and business results that can create value added by the company ethically and digniiedly. 8. Leadership The Board of Directors and Board of Commissioners utilize their knowledge and experience in performing intellectual stimulation, inspirational motivation, harmonization and empowerment and ensuring quality of interaction among members, working groups and other stakeholders to manage the companys business in the framework of forming structures, mechanisms and outcomes Business that can create value added companies ethically and digniied. 9. Strategy The Board of Directors and the Board of Commissioners utilize their knowledge and experience in formulating and 382 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 dan mengembangkan sasaran dan ruang lingkup dalam membangun keunggulan untuk mengelola bidang usaha perusahaan melalui pembentukan struktur, mekanisme, dan hasil usaha dalam rangka menciptakan nilai tambah perusahaan secara etikal dan bermartabat. 10. Etika Direksi dan Dewan Komisaris memanfaatkan pengetahuan dan pengalamannya dalam mengharmonikan tata nilai perusahaan yang selaras dengan bisnis yang beretika dan diimplementasikan ketika berhubungan dengan seluruh pemangku kepentingan untuk mengelola bidang usaha perusahaan dalam rangka pembentukan struktur, mekanisme, dan hasil usaha hasil usaha yang mampu menciptakan nilai tambah perusahaan secara etikal dan bermartabat. Penerapan tata kelola yang baik secara berkelanjutan merujuk pada upaya untuk meningkatkan efektivitas dan kualitas Aspek Governance Structure dan Aspek Governance Process sehingga menghasilkan hasil yang diharapkan. Bank SulutGo selalu berupaya untuk meningkatkan penerapan tata kelola yang baik setiap tahunnya, sehingga akan menjadi sebuah budaya bagai setiap organ perusahaan tanpa perlu adanya paksaan. Adapun langkah-langkah yang telah dan akan terus dilakukan Bank dalam rangka penerapan tata kelola berkelanjutan antara lain adalah : 1. Melakukan penyelarasan pada sistem informasi akuntansi melalui penyempurnaan jurnal-jurnal pemindah-bukuan agar dapat ditelusuri dengan mudah dan tersajikan dalam bentuk laporan yang akurat. 2. Melakukan Pengembangan sistem akuntansi berdasarkan penyempurnaan oleh Ikatan Akuntan Indonesia terhadap beberapa Standar Akuntansi Keuangan yang saat ini berlaku. 3. Melakukan perubahan dan penyesuaian Struktur Organisasi Bank. 4. Melakukan penyempurnaan terhadap pedoman pelaksanaan program APU PPT dan kebijakan penerapan program APU PPT agar memenuhi kewajiban Bank dalam penerapan APU PPT. 5. Guna meningkatkan pemahaman pegawai dalam hal penerapan prinsip Know Your CustomerKYC dan Know Your Employee KYE Bank selalu memberikan pelatihan dan sosialisasi kepada pegawai guna memberikan pengetahuan dan pemahaman agar dapat mencegah pemanfaatan Bank baik secara sengaja maupun tidak developing the objectives and scope of building excellence to manage the companys business through the establishment of structures, mechanisms and business results in order to create value added in an ethical and digniied manner. 10. Ethics The Board of Directors and the Board of Commissioners utilize their knowledge and experience in harmonizing corporate values that are in harmony with ethical business and are implemented when dealing with all stakeholders to manage the companys business in the framework of forming the structure, mechanism and results of the business operations that create value added Ethically and with dignity. The implementation of good governance in a sustainable manner refers to eforts to improve the efectiveness and quality of the Aspects of Governance Structure and Aspects of Governance Process so as to produce the expected results. Bank SulutGo always strives to improve the implementation of good governance every year, so it will become a culture like every organ company without the need for coercion. The steps that have been and will continue to be implemented by the Bank in order to implement sustainable governance are: 1. Aligning the accounting information system through the reinement of the ledger book journals to be traced easily and presented in the form of accurate reports. 2. To develop an accounting system based on the improvement by the Indonesian Institute of Accountants to several current Financial Accounting Standards. 3. Make changes and adjustments to the Banks Organizational Structure. 4. Making improvements to the guidelines of APU PPT program implementation and implementation policy of APU the PPT program to fulill the Banks obligation in applying PPU PPU. 5. In order to improve the employees understanding of Know Your Customer KYC and Know Your Employee KYE Bank principles always provide training and socialization to employees in order to provide knowledge and understanding in order to prevent the Banks use either intentionally or unintentionally in crime and money laundry practices. 383 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 sengaja dalam tindak pidana kejahatan dan praktek pencucian uang. 6. Melakukan penyesuaian atas ketentuan dan kebijakan internal Bank terkait adanya perubahan dan pemberlakuan atas beberapa kebijakan Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan, antara lain terbitnya : a. Peraturan Bank Indonesia Nomor 1816PBI2016 Tanggal 26 Agustus 2016 Tentang Rasio Loan To Value Untuk Kredit Properti, Rasio Financing To Value Untuk Pembiayaan Properti, Dan Uang Muka Untuk Kredit Atau Pembiayaan Kendaraan Bermotor; b. Peraturan Bank Indonesia Nomor 1841 PBI 2016 Tanggal 21 November 2016 Tentang Bilyet Giro; c. Peraturan Bank Indonesia Nomor 1843 PBI 2016 Tanggal 22 Desember 2016 Tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 829 PBI 2006 Tentang Daftar Hitam Nasional Penarik Cek DanAtau Bilyet Giro Kosong; d. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 187DPSP Tanggal 2 Mei 2016 Perihal Penyelenggaraan Transfer Dana Dan Kliring Berjadwal Oleh Bank Indonesia; e. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 1819DKMP Tanggal 6 September 2016 Perihal Penyelenggaraan Transfer Dana Dan Kliring Berjadwal Oleh Bank Indonesia; f. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 1822DKSP Tanggal 27 September 2016 Perihal Penyelenggaraan Layanan Keuangan Digital; g. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 1832DPSP Tanggal 29 November 2016 Perihal Bilyet Giro; h. Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 1841DKSP Tanggal 30 Desember 2016 Perihal Penyelenggaraan Pemrosesan Transaksi Pembayaran; i. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 45 POJK.032015 tentang Penerapan Tata Kelola dalam Pemberian Remunerasi bagi Bank Umum; j. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 4 POJK.032016 Tanggal 26 Januari 2016 Tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum; k. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 5 POJK.032016 Tanggal 26 Januari 2016 Tentang Rencana Bisnis Bank; l. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6 POJK.032016 Tanggal 26 Januari 2016 Tentang Kegiatan Usaha Dan Jaringan Kantor Berdasarkan Modal Inti Bank; m. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 11 6. Adjusting the Banks internal policies and regulations relating to the amendment and enforcement of several policies of Bank Indonesia and the Financial Services Authority, among others: a. Bank Indonesia Regulation Number 1816 PBI 2016 dated August 26, 2016 About Loan To Value Ratio For Property Loans, Financing To Value Ratios For Property Financing, And Advance For Credit Or Motor Vehicle Financing; b. Bank Indonesia Regulation Number 1841 PBI 2016 dated November 21, 2016 Regarding Bilyet of CA; c. Bank Indonesia Regulation Number 1843 PBI 2016 dated December 22, 2016 Regarding Amendment to Bank Indonesia Regulation Number 829 PBI 2006 Regarding the National Black List of Attractive Checks and or Bilyet Current Account; d. Circular Letter of Bank Indonesia Number 187 DPSP dated May 2, 2016 concerning the Implementation of Fund Transfer and Scheduled Clearing by Bank Indonesia; e. Circular Letter of Bank Indonesia Number 1819 DKMP dated September 6, 2016 concerning the Implementation of Fund Transfer and Scheduled Clearing by Bank Indonesia; f. Circular Letter of Bank Indonesia Number 1822 DKSP Dated September 27, 2016 Regarding the Implementation of Digital Financial Services; g. Circular Letter of Bank Indonesia Number 1832 DPSP dated November 29, 2016 concerning Bilyet of CA; h. Circular Letter of Bank Indonesia Number 1841 DKSP Dated December 30, 2016 concerning the Implementation of Payment Transaction Processing; i. Regulation of the Financial Services Authority Number 45 POJK.03 2015 on the Implementation of GCG in the Provision of Remuneration for Commercial Banks; j. Regulation of the Financial Services Authority Number 4 POJK.03 2016 dated January 26, 2016 Regarding the Rating of Commercial Banks; k. Regulation of the Financial Services Authority Number 5 POJK.03 2016 dated January 26, 2016 Concerning the Bank Business Plan; l. Regulation of the Financial Services Authority Number 6 POJK.03 2016 dated January 26, 2016 Regarding Business Activities and Oice Networks Based on the Banks Core Capital; m. Regulation of the Financial Services Authority Number 11 384 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 POJK.032016 Tanggal 29 Januari 2016 Tentang Kewajiban Penyediaan Modal Minimum Bank Umum; n. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 18 POJK.032016 Tanggal 16 Maret 2016 Tentang Penerapan Manajemen Risiko Bagi Bank Umum; o. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 27 POJK.032016 Tanggal 22 Juli 2016 Tentang Penilaian Kemampuan Dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan; p. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 32 POJK.032016 Tanggal 8 Agustus 2016 Tentang Perubahan Atas Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 6Pojk.032015 Tentang Transparansi Dan Publikasi Laporan Bank; q. Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 38 POJK.032016 Tanggal 1 Desember 2016 Tentang Penerapan Manajemen Risiko Dalam Penggunaan Teknologi Informasi Oleh Bank Umum; r. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 27 SEOJK.032016 Tanggal 14 Juli 2016 Tentang Kegiatan Usaha Bank Umum Berdasarkan Modal Inti; s. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 40 SEOJK.032016 Tanggal 26 September 2016 Tentang Penerapan Tata Kelola Dalam Pemberian Remunerasi Bagi Bank Umum; t. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 41 SEOJK.032016 Tanggal 27 September 2016 Tentang Tata Cara Penerbitan Sertiikat Deposito; u. Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan Nomor 43 SEOJK.032016 Tanggal 28 September 2016 Tentang Transparansi Dan Publikasi Laporan Bank Umum Konvensional. Hasil penilaian tata kelola Bank bersumber dari laporan self assessment yang disusun sendiri dan dilaporkan kepada OJK setiap semester. Bank SulutGo senantiasa memenuhi kewajiban pelaporan self assessment ini setiap semester kepada OJK, dan untuk periode tahunan Bank SulutGo juga telah menyusun laporan penerapan tata kelola Bank sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia dan OJK yang disampaikan kepada OJK dan pihak-pihak terkait lainnya. POJK.03 2016 dated January 29, 2016 Regarding the Capital Adequacy for Commercial Banks; n. Regulation of the Financial Services Authority Number 18 POJK.03 2016 dated March 16, 2016 Concerning Application of Risk Management for Commercial Banks; o. Regulation of the Financial Services Authority Number 27 POJK.03 2016 dated July 22, 2016 Regarding the Assessment of Ability and Fit for the Main Parties of the Financial Services Institution; p. Regulation of the Financial Services Authority Number 32 POJK.03 2016 dated August 8, 2016 Concerning Amendment to the Rule of the Financial Services Authority Number 6 Pojk.03 2015 On Transparency and Publication of Bank Reports; q. Regulation of the Financial Services Authority Number 38 POJK.03 2016 Date December 1, 2016 Concerning Application of Risk Management in the Use of Information Technology by Commercial Banks; r. Circular Letter of the Financial Services Authority Number 27 SEOJK.03 2016 dated July 14, 2016 concerning Commercial Bank Operations Based on Core Capital; s. Circular Letter of the Financial Services Authority Number 40 SEOJK.03 2016 dated September 26, 2016 Regarding the Implementation of Good Corporate Governance in Remuneration for Commercial Banks; t. Circular Letter of the OJK Number 41 SEOJK.03 2016 Date 27 September 2016 Regarding Procedures for Issu- ance of Certiicates of Deposit; u. Circular Letter of the Financial Services Authority Number 43 SEOJK.03 2016 Date 28 September 2016 Concerning Transparency and Publication of Conventional Commercial Bank Report. The results of the Bank governance assessment are sourced from self-prepared self-assessment reports and reported to OJK each semester. Bank SulutGo always fulill this self- assessment reporting obligation every semester to OJK, and for the annual period Bank SulutGo has also prepared a report on the implementation of Bank governance in accordance with Bank Indonesia and OJK provisions submitted to OJK and other related parties. 385 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 INFORMASI MENGENAI PEMEGANG SAHAM UTAMA DAN PENGENDALI Bank SulutGo merupakan Badan Usaha yang dimiliki oleh Pemerintah Provinsi Sulawesi Utara, Provinsi Gorontalo dan Pemerintah Kabupaten, Pemerintah Kota serta PT Mega Corpora, dimana kepemilikan saham terbesar dimiliki oleh Pemerintah Provinsi Sulawesi Utara dan PT Mega Corpora . Setiap pemegang saham mempunyai hak yang sama untuk mengeluarkan suara dalam Rapat Umum Pemegang Saham, mengajukan usul pencalonan anggota Direksi dan Dewan Komisaris Perusahaan, menerima deviden serta menerima sisa kekayaan hasil likuidasi dengan memperhatikan jenis saham yang dimilikinya. Komposisi pemegang saham Bank yang terbersar adalah Pemerintah Provinsi Sulawesi Utara dengan saham sebesar 36,12 dan PT Mega Corpora dengan saham sebesar 23,29. Secara lebih rinci Informasi Pemegang Saham Utama dan Pengendali dilihat pada bagian Komposisi Pemegang Saham pada Laporan Tahunan ini. INFORMATION ABOUT MAJOR AND CONTROLLER SHAREHOLDERS Bank SulutGo is a Business Entity owned by the Provincial Government of North Sulawesi, Gorontalo Province and Regency Government, Municipal Government and PT Mega Corpora, where the largest share ownership is owned by the North Sulawesi Provincial Government and PT Mega Corpora. Each shareholder has the same right to vote in the Shareholders General Meeting, to propose the nomination of members of the Board of Directors and Board of Commissioners of the Company, to receive dividends and to receive residual proceeds from the liquidation by considering the type of shares held. The largest shareholder composition of the Bank is North Sulawesi Provincial Government with 36.12 and PT Mega Corpora with 23.29 shares. More details of Major Shareholder and Controller Information are seen in the Shareholders Composition section of this Annual Report. 386 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 STRUKTUR TATA KELOLA BANK SULUTGO Struktur dan mekanisme tata kelola di Bank SulutGo mengacu kepada peraturan perundang-undangan yang berlaku, benchmark di peers group yang memiliki reputasi bagus, serta praktik yang berlangsung di perusahaan. Struktur tata kelola Bank SulutGo sebagai Perseroan Terbatas mengacu kepada Undang-Undang Nomor 40 tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas UUPT yang terdiri dari tiga organ, yaitu: 1. Rapat Umum Pemegang Saham RUPS sebagai forum pengambilan keputusan bagi pemegang saham perseroan. 2. Dewan Komisaris sebagai Pengawas Perseroan. 3. Direksi sebagai Pengurus Perseroan. yang posisinya sejajar dan memiliki fungsi saling check and balances. BANK SULUTGO GOVERNANCE STRUCTURE Governance structure and mechanism at Bank SulutGo refers to the prevailing laws and regulations, benchmarks in reputable peer group, as well as ongoing practices in the company. The governance structure of Bank SulutGo as a Limited Liability Company refers to Law Number 40 of 2007 on Limited Liability Company UUPT consisting of three organs, namely: 1. Shareholders General Meeting SGM as a forum for decision making for shareholders of the company. 2. Board of Commissioners as Companys Supervisor. 3. Board of Directors as Caompanys Management. Which are in parallel position and have mutual check and balances function. 387 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 RAPAT UMUM PEMEGANG SAHAM Rapat Umum Pemegang Saham yang selanjutnya disebut RUPS adalah organ perusahaan yang merupakan wadah para pemegang saham untuk mengambil keputusan. Pemegang saham melalui RUPS memiliki kewenangan eksklusif yang tidak diberikan kepada Direksi dan Dewan Komisaris, antara lain wewenang untuk mengangkat dan memberhentikan anggota Dewan Komisaris dan Direksi, mengevaluasi kinerja Dewan Komisaris, Direksi, mengesahkan perubahan Anggaran Dasar, memberikan persetujuan atas Laporan Direksi, Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris serta Laporan Keuangan Perseroan, menetapkan alokasi penggunaan laba, menunjuk dan menetapkan biaya jasa akuntan publik, menetapkan jumlah dan jenis kompensasi serta fasilitas pengurus, serta kewenangan lain yang ditetapkan oleh peraturan perundang-undangan. RUPS mempunyai kewenangan antara lain: 1. Menyetujui Laporan Tahunan termasuk Laporan Keuangan Perseroan dan Laporan Tugas Pengawasan Dewan Komisaris Perseroan serta memberikan pelunasan dan pembebasan tanggung jawab acquit et decharge kepada anggota Direksi dan Dewan Komisaris Bank SulutGo atas tindakan pengurusan dan pengawasan yang telah dilakukannya masing-masing. 2. Memberi kuasa dan wewenang kepada Direksi untuk menentukan dan membayar dividen final. 3. Mengambil keputusan-keputusan menyangkut struktur organisasi misalnya perubahan Anggaran Dasar, pengga- bungan, peleburan, pemisahan, pembubaran dan likuidasi Perseroan. Mengangkat danatau mengubah susunan anggota Direksi dan Dewan Komisaris. 4. Memutuskan remunerasi yakni: penetapan gaji, tunjangan lain serta honorarium Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan. 5. Memberi persetujuan terhadap transaksi yang mengandung benturan kepentingan. 6. Memberikan kuasa dan kewenangan kepada Dewan Komisaris untuk menunjuk Kantor Akuntan Publik KAP dengan memperhatikan rekomendasi dari Komite Audit. Jenis RUPS Rapat Umum Pemegang Saham di Bank SulutGo terdiri dari : 1. Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan RUPS Tahunan RUPS ini diadakan setahun sekali setelah penutupan tahun buku yang telah diaudit oleh Akuntan Publik, SHAREHOLDERS GENERAL MEETING The Shareholders General Meeting, hereinafter referred to as SGM, is the organ of the company which is a forum for shareholders to make decisions. Shareholders through the SGM have exclusive jurisdiction not granted to the Board of Directors and Board of Commissioners, including the authority to appoint and dismiss members of the Board of Commissioners and Board of Directors, evaluate the performance of the Board of Commissioners, Board of Directors, approve the amendments of the Articles of Association, approve the Board of Directors, The Board of Commissioners and the Financial Statements of the Company, stipulates the allocation of proit utilization, appoints and stipulates the cost of the services of a public accountant, determines the amount and type of compensation and management facilities, as well as other authorities stipulated by legislation. The SGM has the following authorities: 1. Approving the Annual Report includes the Companys Financial Report and the Oversight Report of the Board of Commissioners of the Company and granting repayment and waiver of responsibility acquit et decharge to members of the BOD and Board of Commissioners of Bank SulutGo for their respective management and supervisory actions. 2. Giving power and authority to the BOD to determine and pay dividends. 3. To take decisions regarding organizational structures such as changes to the Articles of Association, merger, consolidation, separation, dissolution and liquidation of the Company. To appoint and or change the composition of the members of the BOD and Board of Commissioners. 4. Decides on remuneration, namely: determination of salary, other allowances and honorarium of the BOD and BOC of the Company. 5. Approving conlict of interest transactions. 6. Providing power and authority to the BOC to appoint a Public Accounting Firm KAP with due regard to the recommendations of the Audit Committee. SGM Type The Shareholders General Meeting in Bank SulutGo consists of: 1. Annual Shareholders General Meeting SGM This SGM is held once a year after the closing of the inancial year audited by a Public Accountant, with discussions such 388 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 dengan pembahasan antara lain mengenai : a. Laporan Tahunan, b. Usulan penggunaan Laba Bersih, c. Hal-hal lain yang memerlukan persetujuan RUPS Tahunan 2. Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa RUPS Luar Biasa RUPSLB dapat diadakan setiap waktu berdasarkan kebutuhan untuk kepentingan Perseoran atas permintaan Dewan Komisaris danatau Pemegang Saham. Direksi wajib menyelenggarakan RUPSLB sesuai permintaan tertulis dari Dewan Komisaris atau Pemegang Saham. Selain RUPS yang dilakukan dengan kehadiran seluruh Organ Perseroan secara isik, dikenal juga RUPS dimana pelaksanaannya tidak memerlukan kehadiran seluruh organ secara isik. RUPS tersebut mempunyai kekuatan hukum yang sama. Tata Cara Pemanggilan RUPS Mengacu kepada Undang-Undang Nomor 40 tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas UUPT, maka Bank SulutGo melaksanakan pemanggilan RUPS dengan tata cara sebagai berikut : 1. Waktu RUPS RUPS tahunan wajib diadakan dalam jangka waktu paling lambat 6 enam bulan setelah tahun buku berakhir. 2. Pemanggilan RUPS a. Direksi melakukan pemanggilan kepada pemegang saham sebelum menyelenggarakan RUPS. b. Dalam hal tertentu, pemanggilan RUPS dapat dilakukan oleh Dewan Komisaris atau pemegang saham berdasarkan penetapan ketua pengadilan negeri. c. Pemanggilan RUPS dilakukan dalam jangka waktu paling lambat 14 empat belas hari sebelum tanggal RUPS diadakan, dengan tidak memperhitungkan tanggal pemanggilan dan tanggal RUPS. d. Pemanggilan RUPS dilakukan dengan Surat Tercatat danatau dengan iklan dalam Surat Kabar. e. Dalam panggilan RUPS dicantumkan tanggal, waktu, tempat, dan mata acara rapat. 3. Tempat RUPS a. RUPS diadakan di tempat kedudukan Perseroan atau di tempat Perseroan melakukan kegiatan usahanya yang utama sebagaimana ditentukan dalam as: a. Annual report, b. Proposed use of Net Income, c. Other matters that require SGM approval 2. Extraordinary Shareholders General Meeting Extraordinary SGM ESGM may be held at any time based on the need for the interest of the Company at the request of the Board of Commissioners and or Shareholders. The Board of Directors shall convene the ESGM at the written request of the Board of Commissioners or Shareholders. In addition to the Shareholders General Meeting held in the presence of all organs of the Company physically, also known as SGM where the implementation does not require the presence of all organs physically. The SGM has the same legal power. SGM Calling Procedures Referring to Law Number 40 of 2007 concerning Limited Liability Company UUPT, Bank SulutGo shall invite the SGM in the following manner: 1. SGM time Annual Shareholders General Meeting shall be held within 6 six months after the end of the inancial year. 2. SGM invitation a. The Board of Directors shall invoke the shareholders before holding the SGM. b. In certain cases, the SGM invitation may be made by the Board of Commissioners or shareholders based on the appointment of the chairman of the Regency Court. c. The summons of the SGM shall be made within a period of not later than 14 fourteen days prior to the date of the Shareholders General Meeting, excluding the date of summoning and the date of the SGM. d. The invitation of the SGM shall be made by registered letter and or by advertisement in the newspaper. e. In the SGM, the date, time, place, and eyes of the meeting are indicated. 3. SGM Place a. The SGM is held in the domicile of the Company or where the Company carries out its principal business activities as deined in the articles of association. 389 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 anggaran dasar. b. Tempat RUPS sebagaimana dimaksud terletak di wilayah negara Republik Indonesia. c. Jika dalam RUPS hadir danatau diwakili semua pemegang saham dan semua pemegang saham menyetujui diadakannya RUPS dengan agenda tertentu, RUPS dapat diadakan di manapun dengan memperhatikan ketentuan yang berlaku. 4. Agenda Rapat a. Dalam panggilan RUPS dicantumkan acara dan agenda pembahasan rapat disertai pemberitahuan bahwa bahan yang akan dibicarakan dalam RUPS tersedia di kantor Perseroan sejak tanggal dilakukan pemanggilan RUPS sampai dengan tanggal RUPS diadakan. b. Perseroan wajib memberikan salinan bahan sebagaimana dimaksud pada ketentuan diatas kepada pemegang saham secara cuma-cuma jika diminta. Hubungan Bank Dengan Pemegang Saham Pemegang Saham memiliki hak untuk berpartisipasi dalam pengelolaan perusahaan melalui pengambilan keputusan dalam Rapat Umum Pemegang Saham RUPS sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan dan anggaran dasar perseroan. Ketentuan terkait Rapat Umum Pemegang Saham RUPS bagi Perusahaan tertutup diatur dalam Undang-Undang Nomor 40 Tahun 2007 tentang Perseroan Terbatas dan anggaran dasar perseroan. Rapat Umum Pemegang Saham RUPS dapat diselenggarakan antara lain dengan adanya permintaan penyelenggaraan RUPS dari pemegang saham yang memenuhi persyaratan, dilanjutkan dengan penyampaian mata acara kepada Otoritas Jasa Keuangan OJK sampai dengan penyusunan risalah RUPS dan pengumuman ringkasan risalah RUPS. Dalam proses tersebut juga terdapat pelaksanaan pengumuman dan pemanggilan RUPS kepada pemegang saham yang didalamnya mencantumkan mekanisme untuk mengusulkan mata acara oleh pemegang saham. Dari penyelenggaraan RUPS tersebut dapat meningkatkan upaya-upaya untuk mendorong kewajaran dan transparansi dalam rangka menjamin hak-hak dan kepentingan pemegang saham. b, Where the SGM referred to is located in the territory of the Republic of Indonesia. c. If the SGM is present and or represented by all shareholders and all shareholders agree to the holding of a SGM with a certain agenda, the SGM may be held wherever regardless of the applicable provisions. 4. Meeting agenda a. In the SGM, the meeting and the agenda of the meeting shall be included with the notice that the material to be discussed in the SGM is available at the Companys oice from the date of the invitation of the SGM until the date of the Shareholders General Meeting. b. The Company is required to provide copies of the materials referred to in the above provision to shareholders free of charge upon request. Bank Relationship with Shareholders Shareholders have the right to participate in the management of the company through the decision of the Shareholders General Meeting ASGM as regulated in the laws and regulations of the company. The related provisions of the Shareholders General Meeting SGM for closed companies are regulated in Law Number 40 Year 2007 regarding Limited Liability Company and the Companys articles of association. The Shareholders General Meeting SGM may be held, inter alia, with the request of the Shareholders General Meeting of eligible shareholders, followed by the submission of the event to the Financial Services Authority OJK up to the preparation of the minutes of the SGM and the announcement of the summary of the minutes of the SGM. In the process, there is also the implementation of the announcement and invitation to the Shareholders General Meeting for shareholders, which includes a mechanism to propose the events eyes by shareholders. The holding of the SGM can increase eforts to promote fairness and transparency in order to secure the rights and interests of shareholders. 390 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Akuntabilitas Pemegang Saham Akuntabilitas Pemegang Saham Bank SulutGo dipahami sebagai berikut: 1. Pemegang Saham tidak mencampuri kegiatan operasional Perseroan yang menjadi tanggung jawab Direksi sesuai ketentuan Anggaran Dasar Perseroan dan peraturan perundangan yang berlaku. 2. Tata kelola perusahaan yang baik dilaksanakan oleh Pemegang Saham sesuai dengan wewenang dan tanggung jawabnya. 3. Pemegang Saham memiliki tanggung jawab untuk memantau pelaksanaan prinsip-prinsip tata kelola Bank yang baik dalam proses pengelolaan perusahaan. Hak-Hak Pemegang Saham Dengan kewenangan yang ada, maka Pemegang Saham mempunyai hak-hak antara lain: 1. Hak untuk meminta diselenggarakannya RUPS; 2. Hak untuk meminta informasi tentang mata acara RUPS; 3. Hak untuk mengajukan usul-usul untuk dibahas dalam acara RUPS; 4. Hak untuk menghadiri dan memberikan suara dalam RUPS; 5. Hak untuk memperoleh informasi mengenai Perseroan, secara tepat waktu dan teratur; 6. Hak untuk menerima sebagian dari keuntungan Perseroan yang diperuntukkan bagi pemegang saham dalam bentuk dividen dan pembagian keuntungan lainnya. Prosedur Pengumpulan Suara Setiap saham dengan hak suara yang dikeluarkan mempunyai satu hak suara one share one vote. Pemegang saham dapat menggunakan hak suaranya pada saat pengambilan keputusan, terutama dalam pengambilan keputusan dengan cara pengumpulan suara voting. Adapun prosedur pengambilan suara voting tersebut tetap menjaga independensi ataupun kebebasan pemegang saham. Dalam hal pengumpulan suara voting secara terbuka, dilakukan dengan cara mengangkat tangan sesuai dengan instruksi pilihan yang ditawarkan oleh pimpinan Rapat Umum Pemegang Saham RUPS. Sedangkan, dalam pengumpulan suara voting secara tertutup dilakukan pada keputusan yang membutuhkan kerahasiaan ataupun atas permintaan pemegang saham, dengan cara menggunakan kartu suara. Hal ini telah menjadi pedoman yang selalu dilakukan dalam RUPS Bank SulutGo. Accountability of Shareholders Accountability of Shareholders of Bank SulutGo is understood as follows: 1. Shareholders do not interfere with the operations of the Company which are the responsibility of the Board of Directors in accordance with the provisions of the Companys Articles of Association and prevailing laws and regulations. 2. Good corporate governance is exercised by the Shareholders, in accordance with their powers and responsibilities. 3. Shareholders have the responsibility to monitor the implementation of good corporate governance principles in the management process of the company. Shareholder Rights With the available authority, the Shareholders have rights such as: 1. Right to request the convening of the SGM; 2. Right to request information about the agenda of the SGM; 3. Right to propose proposals for discussion in the SGM; 4. Right to attend and vote in the SGM; 5. The right to obtain information about the Company, in a timely and regular manner; 6. The right to receive a portion of the Companys proits to shareholders in the form of dividends and other proit sharing. Voting Procedures Each share with the voting rights issued shall have one vote one vote. Shareholders may exercise their voting rights at the time of decision making, especially in voting. The voting procedure is still maintaining the independence or freedom of shareholders. In the case of voting in an open manner, it is done by raising the hand in accordance with the instruction of choice ofered by the Shareholders General Meeting SGM. Meanwhile, in the voting is closed to the decision that requires conidentiality or at the request of shareholders, by using a sound card. This has become a guideline always done in the Shareholders General Meeting SGM of Bank SulutGo. 391 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Mekanisme Hasil Perhitungan Suara RUPS Tahunan Setiap Pemegang Saham atau kuasa Pemegang Saham memiliki hak bertanya danatau mengajukan pendapat kepada Pemimpin rapat sebelum diadakan pemungutan suara untuk setiap agenda Rapat. Dalam perhitungan suara, 1 satu saham memberi hak kepada pemegangnya untuk mengeluarkan 1 satu suara, apabila seseorang pemegang saham mempunyai lebih dari 1 satu saham, yang bersangkutan diminta untuk memberikan suara 1 satu kali saja dan suaranya itu mewakili seluruh jumlah saham yang dimilikinya. Pada RUPS Tahunan ini Bank SulutGo telah menunjuk Michiel Saltiel Errol Pangemanan, S.H., Notaris di Kota Manado selaku Notaris yang mencatat seluruh aktiitas RUPS Tahunan. Kehadiran pada RUPS Dalam setiap penyelenggaraan Rapat Umum Pemegang Saham RUPS, seluruh anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris Bank SulutGo wajib menghadiri Rapat Umum Pemegang Saham RUPS tersebut, dengan tujuan agar setiap anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris dapat memperhatikan, menjelaskan, dan menjawab secara langsung permasalahan yang terjadi atau pertanyaan yang diajukan oleh pemegang saham terkait mata acara dalam Rapat Umum Pemegang Saham RUPS. Jika anggota Direksi dan atau anggota Dewan Komisaris Bank SulutGo tidak dapat menghadiri Rapat Umum Pemegang Saham RUPS karena alas an tertentu, maka yang bersangkutan diwajibkan memberikan surat pernyataan tertulis untuk kemudian disampaikan kepada Pemegang Saham dalam Rapat Umum Pemegang Saham RUPS yang berlangsung. Mechanism Vote Count Results of Annual SGM Each Shareholder or Shareholders Powerholder has the right to ask and or submit an opinion to the Chairman of the meeting before a vote is held for each agenda of the Meeting. In a vote counting, 1 one share gives the holder the right to issue 1 one vote, if one shareholder owns more than 1 one share, the concerned is required to vote 1 one time only and the vote represents The entire number of shares owned. At this Annual General Meeting of Bank SulutGo has appointed Michiel Saltiel Errol Pangemanan, S.H., Notary in Manado City as a Notary who records all the activities of the SGM. Attendance at SGM At every General Shareholder Meeting, all members of the Board of Directors and members of the Board of Commissioners of Bank SulutGo are required to attend the Shareholders General Meeting ASGM, with the aim that each member of the Board of Directors and members of the Board of Commissioners may observe, explain and respond directly Issues or questions asked by shareholders regarding the agenda of the subject in the Shareholders General Meeting SGM. If a member of the Board of Directors and or a member of the Board of Commissioners of Bank SulutGo is unable to attend the Shareholders General Meeting ASGM for certain reasons, the relevant party is required to provide a written statement to be submitted to the Shareholders in the Annual Shareholders General Meeting SGM. Pengumumam Announcement Undangan Invitation Pelaksanaan Implementation Hasil RUPS Results of SGM Diumumkan melalui iklan di surat kabar harian berbahasa Indonesia yang berperedaran Nasional Announced through advertisements in newspapers Indonesia whose circulation National Disampaikan melalui surat tercatat kepada seluruh pemegang saham. Delivered by registered mail to all shareholders. RUPS Tahunan diselenggarakan satu kali : 1. tanggal 15 Juni 2016 Annual SGM is held once: 1. June 15, 2016 Dimuat di dalam akta Notaris No. 75 tanggal 30 Juni 2015 Issued in Notarial Deed No. 75 dated June 30, 2015 Penyelenggaraan RUPS Tahun 2016 Tahapan pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Perseroan di 2016 tergambar dalam tabel berikut. Shareholders General Meeting of 2016 The implementation stages of the Companys Annual SGM in 2016 are illustrated in the following table. Tabel Pelaksanaan RUPS Tahunan 2016 Table of Annual Shareholders General Meeting 2016 392 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Agenda dan Keputusan RUPS Tahunan 2016 Agenda and ASGM Decisions of the 2016 Agenda dan Keputusan RUPS Tahunan 2016 Agenda and SGM Decision of the 2016 Pertama First Menyetujui Laporan Tahunan Direksi atas jalannya Perseroan selama Tahun Buku 2015 dan Laporan Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris Perseroan Tahun Buku 2015 Approving the Annual Report of the Board of Directors on the performance of the Company during Fiscal Year 2015 and Report on the Implementation of Duties of the Board of Commissioners of the Company for the Fiscal Year 2015 Kedua Second Sehubungan dengan Laporan Tahunan Direksi dan Laporan Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris Perseroan Tahun Buku 2015 a. Menyetujui dan mensahkan Neraca dan Perhitungan Laba Rugi Tahun Buku 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Husni, Mucharam dan Rasidi sebagaimana dalam laporannya nomor LAIGAHA16010 tanggal 29 Pebruari 2016; dan b. Memberikan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya acquit et de charge kepada Direksi Perseroan atas semua tindakan kepengurusan dan pelaksanaan kewenangan oleh Direksi serta Dewan Komisaris Perseroan atas semua tindakan pengawasannya selama Tahun Buku 2015, sepanjang tindakan yang dilakukan tercermin dalam Laporan Keuangan Perseroan yang telah diaudit tersebut. In relation to the Annual Report of the Board of Directors and the Report of the Implementation of Duties of the Board of Commissioners of the Fiscal Year 2015 a. Approved and ratiied the Balance Sheet and Income Statement for Fiscal Year 2015 audited by a Public Accountant Firm of Husni, Mucharam and Rasidi as reported in LAI GA HA 16010 number dated 29 February 2016; and b. To grant the Board of Directors of the Company full responsibility for all acts of management and exercise of authority by the Board of Directors and the Board of Commissioners for all of its oversight measures during Fiscal Year 2015, as long as the actions taken are relected in the audited inancial statements of the Company. Ketiga Third Menyetujui Penggunaan Laba Bersih Perseroan Tahun Buku 2015 sebesar Rp126.673.580.449 sebagai berikut : a. Sebesar 80 atau sejumlah Rp101.338.864.359 dibagikan sebagai deviden kepada Pemegang Saham yang namanya tertera dalam Daftar Pemegang Saham Perseroan pada tanggal 31 Desember 2015 terdiri dari : - Sebesar 60 atau sejumlah Rp60.803.318.615 sebagai Dividen tunai; dan - Sebesar 40 atau sejumlah Rp40.535.545.744 sebagai Dividen saham Dengan ketentuan apabila terdapat beban pajak yang harus dibayarkan atas dividen berdasarkan peraturan perpajakan yang berlaku, maka beban pajak tersebut menjadi tanggung jawab masing-masing Pemegang Saham yang menerima dividen tersebut dengan cara Perseroan langsung memotong jumlah pajak tersebut dari dividen tunai dan menyetorkan ke Kas Negara atas nama wajib pajak bersangkutan; b. Sebesar 20 atau sejumlah Rp25.334.716.090 digunakan untuk Cadangan Perseroan Approve the Use of the Companys Net Income for Fiscal Year 2015 amounted to Rp126.673.580.449 as follows: a. 80 or Rp101,338,864,359 are distributed as dividends to Shareholders whose names are listed in the List of Shareholders of the Company as of December 31, 2015 consisting of: - 60 or a total of Rp60,803,318,615 as Cash Dividend; and - 40 or Rp40,535,545,744 as Dividend of shares With the provision that if there is a tax expenses to be paid on dividends under the prevailing tax rules, then the tax expenses becomes the responsibility of each Shareholder who receives the dividend by way of the Company directly deducts the amount of the tax from the cash dividend and deposits it to the State Treasury on behalf of the concerned taxpayer; b. 20 or a total of Rp 25,334,716,090 is used for the Companys Reserve 393 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Agenda dan Keputusan RUPS Tahunan 2016 Agenda and SGM Decision of the 2016 Keempat Fourth Sehubungan dengan kinerja Dewan Komisaris, Direksi dan para Karyawan Perseroan, menyetujui : a. Pemberian jasa Produksi untuk para karyawan Perseroan dalam jumlah keseluruhan sebesar 7,5 dari laba bersih Perseroan Tahun Buku 2015. b. Pemberian Kesejahteraan Pegawai untuk para karyawan dan pensiunan Perseroan dalam jumlah keseluruhan sebesar 7,5 dari Laba Bersih Tahun Buku 2015. c. Pemberian Tantiem untuk para anggota Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan dalam jumlah keseluruhan sebesar 7 dari Laba Bersih Perseroan Tahun Buku 2015. d. Perhitungan Jasa Produksi, Kesejahteraan Pegawai bagi masing-masing yang berhak dan pembayarannya akan dilakukan oleh Direksi Perseroan, sedangkan besaran Tantiem bagi anggota Dewan Komisaris dan Direksi Peseroran, ditentukan bersama secara propersional oleh Dewan Komisaris dan Direksi In relation to the performance of the Board of Commissioners, the Board of Directors and the Companys employees, a. Provision of Production Services for the Companys employees in the aggregate amount of 7.5 of the Companys net earnings for the Fiscal Year 2015. b. Employee Welfare for employees and retirees of the Company in the aggregate amount of 7.5 of net earnings of iscal year 2015. c. The grant of Tantiem for the members of the Board of Commissioners and the Board of Directors of the Company in the amount of 7 of the Companys Net Proit for the Fiscal Year 2015. d. Calculation of Production Services, Employees Welfare for each entitled person and the payment shall be made by the Board of Directors of the Company, while the amount of Tantiem of members of the Board of Commissioners and Board of Directors shall be jointly determined by the Board of Commissioners and Board of Directors Kelima Fifth Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisaris untuk menunjuk Kantor Akuntan Publik yang akan melakukan audit Laporan Keuangan Perseroan Tahun Buku 2016 Approve the authorization and power of attorney to the Board of Commissioners to appoint a Public Accounting Firm that will audit the Companys Financial Report for the Fiscal Year 2016 Keenam Sixth Menyetujui Penyediaan dana Corporate Social Responsibility CSR sebesar Rp.20.000.000.000 setiap tahun terhitung mulai tahun 2016 kepada seluruh pemegang saham diluar PT. Mega Corpora dan KOPKAR Bank SulutGo, dengan ketentuan sebagai berikut : a. Dana CSR dibagikan secara proprosional kepada seluruh Pemegang Saham Pemerintah Provinsi dan Kabupaten Kota di Provinsi Sulawesi Utara dan Provinsi Gorontalo berdasarkan posisi modal disetor masing-masing Pemegang Saham pada akhir Tahun Buku sebelumnya. b. Penyaluran Dana CSR melalui mekanisme hibah kepada para Pemegang Saham Daerah Provinsi dan Kabupaten Kota di Provinsi Sulawesi Utara dan Provinsi Gorontalo dan dianggarakan dalam anggaran Pendapatan dan Belanja Daerah masing-masing. c. Penyaluran dana CSR tidak lagi melalui mekanisme pemasukan proposal oleh masing-masing Pemegang Saham dan tidak ada dana yang dikelola oleh Direksi Approved Provision of Corporate Social Responsibility CSR funds of Rp20,000,000,000 each year starting from 2016 to all shareholders outside of PT. Mega Corpora and KOPKAR Bank SulutGo, with the following conditions: a. CSR funds are distributed proportionally to all Provincial and Regency Municipal Government Shareholders in North Sulawesi and Gorontalo Provinces based on the paid in capital position of each Shareholder at the end of the preceding iscal year. b. Distribution of CSR Funds through a grant mechanism to Provincial and Regency Municipal Shareholders in the Provinces of North Sulawesi and Gorontalo Province and is budgeted in the Regional Revenue and Expenditure budget respectively. c. Distribution of CSR funds is no longer through the proposal submission mechanism by each Shareholder and no funds are managed by the Board of Directors Ketujuh Seventh Menerima pemaparan Direksi mengenai Rencana Bisnis Bank RBB tahun 2016 dan perolehan laba Perseroan sebelum pajak dari bulan Januari tahun 2016 sampai dengan akhir bulan Mei tahun 2016 sebesar Rp.175.000.000.000 lebih. Receive the Board of Directors presentation on the Bank Business Plan RBB of 2016 and the Companys Earning before tax from January 2016 to the end of May 2016 amounted to Rp175,000,000,000 more. Kedelapan Eighth Menyetujui untuk : a. Menunjuk Bupati Kabupaten Minahasa Utara sebagai wakil Pemegang Saham untuk menandatangani Risalah Rapat tersebut bersama-sama Komisaris Utama sebagai Ketua Rapat. b. Menunjuk dan memberikan kuasa dengan hak substitusi kepada penghadap untuk melakukan segala sesuatu yang berhubungan dengan keputusan Rapat tersebut termasuk menghadap Notaris untuk dibuatkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat atas keputusan Rapat tersebut, termasuk setiap penegasan atas keputusan Rapat tersebut apabila ada Agree to: a. Appoints the Regent of North Minahasa Regency as the Shareholder representative to sign the Minutes of Meeting with the President Commissioner as Chairman of the Meeting. b. Referring and giving power with the right of substitution to the interlocutor to do everything related to the decision of the Meeting including to the Notary to be made of the Deed of Meeting Decision Statement on the decision of the Meeting, including any conirmation of the decision of the Meeting if any 394 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Pelaksanaan RUPS Tahunan tersebut telah dicatat dalam akta Berita Acara RUPS Tahunan Bank SulutGo Nomor 75 tanggal 30 Juni 2016 yang dibuat oleh Michiel Saltiel Errol Pangemanan, S.H., Notaris di Kota Manado. Tindaklanjut Pelaksanaan Keputusan RUPS Tahunan 2016 The Annual Shareholders General Meeting has been recorded in the Deed of Annual General Shareholders General Meeting of Bank SulutGo Number 75 dated June 30, 2016 made by Michiel Saltiel Errol Pangemanan, S.H., Notary in Manado City. Follow-up Implementation of 2016 Annual Shareholders General Meeting No Hal Keputusan Pelaksanaan Keputusan Decisions Decision Implementation 1 Menyetujui Laporan Tahunan Direksi atas jalannya Perseroan selama Tahun Buku 2015 dan Laporan Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris Perseroan Tahun Buku 2015 Telah dilaporan ke OJK atas pelaksanaan RUPS Tahunan Approving the Annual Report of the Board of Directors on the Performance of the Company in 2015 and Reporting on the Procurement of the Company of 2015 Has been reported to OJK on the implementation of Annual Shareholders General Meeting 2 Sehubungan dengan Laporan Tahunan Direksi dan Laporan Pelaksanaan Tugas Dewan Komisaris Perseroan Tahun Buku 2015 a. Menyetujui dan mensahkan Neraca dan Perhitungan Laba Rugi Tahun Buku 2015 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Husni, Mucharam dan Rasidi sebagaimana dalam laporannya nomor LAIGAHA16010 tanggal 29 Pebruari 2016; dan b. Memberikan pembebasan tanggung jawab sepenuhnya acquit et de charge kepada Direksi Perseroan atas semua tindakan kepengurusan dan pelaksanaan kewenangan oleh Direksi serta Dewan Komisaris Perseroan atas semua tindakan pengawasannya selama Tahun Buku 2015, sepanjang tindakan yang dilakukan tercermin dalam Laporan Keuangan Perseroan yang telah diaudit tersebut. Telah dilaporan ke OJK atas pelaksanaan RUPS Tahunan In relation to the Annual Report of the Board of Directors and the Report of the Implementation of Duties of the Board of Commissioners of the Fiscal Year 2015 a. Approved and ratiied the Balance Sheet and Income Statement for Fiscal Year 2015 audited by a Public Accountant Firm of Husni, Mucharam and Rasidi as reported in LAI GA HA 16010 number dated 29 February 2016; and b. To grant the Board of Directors of the Company full responsibility for all acts of management and exercise of authority by the Board of Directors and the Board of Commissioners for all of its oversight measures during Fiscal Year 2015, as long as the actions taken are relected in the audited inancial statements of the Company. Has been reported to OJK on the implementation of Annual Shareholders General Meeting 3 Menyetujui Penggunaan Laba Bersih Perseroan Tahun Buku 2015 sebesar Rp126.673.580.449 sebagai berikut : a. Sebesar 80 atau sejumlah Rp101.338.864.359 dibagikan sebagai deviden kepada Pemegang Saham yang namanya tertera dalam Daftar Pemegang Saham Perseroan pada tanggal 31 Desember 2015 terdiri dari : - Sebesar 60 atau sejumlah Rp60.803.318.615 sebagai Dividen tunai; dan - Sebesar 40 atau sejumlah Rp40.535.545.744 sebagai Dividen saham Approve the Use of the Companys Net Income for Fiscal Year 2015 amounted to Rp26,673,580,449 as follows: a. 80 or Rp101,338,864,359 are distributed as dividends to Shareholders whose names are listed in the List of Shareholders of the Company as of December 31, 2015 consisting of: - 60 or a total of Rp60,803,318,615 as Cash Dividend; and - 40 or Rp40,535,545,744 as Dividend of shares 395 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 No Hal Keputusan Pelaksanaan Keputusan Decisions Decision Implementation b. Dengan ketentuan apabila terdapat beban pajak yang harus dibayarkan atas dividen berdasarkan peraturan perpajakan yang berlaku, maka beban pajak tersebut menjadi tanggung jawab masing-masing Pemegang Saham yang menerima dividen tersebut dengan cara Perseroan langsung memotong jumlah pajak tersebut dari dividen tunai dan menyetorkan ke Kas Negara atas nama wajib pajak bersangkutan; c. Sebesar 20 atau sejumlah Rp. 25.334.716.090 digunakan untuk Cadangan Perseroan. Telah dibukukan sesuai dengan keputusan RUPS Tahunan b. With the provision that if there is a tax expenses to be paid on dividends under the prevailing tax rules, then the tax expenses becomes the responsibility of each Shareholder who receives the dividend by way of the Company directly deducts the amount of the tax from the cash dividend and deposits it to the State Treasury on behalf of the concerned taxpayer; c. 20 or a total of Rp. 25,334,716,090 is used for the Companys Reserve. Has been recorded in accordance with the decision of the ASGM 4 Sehubungan dengan kinerja Dewan Komisaris, Direksi dan para Karyawan Perseroan, menyetujui : a. Pemberian jasa Produksi untuk para karyawan Perseroan dalam jumlah keseluruhan sebesar 7,5 dari laba bersih Perseroan Tahun Buku 2015. b. Pemberian Kesejahteraan Pegawai untuk para karyawan dan pensiunan Perseroan dalam jumlah keseluruhan sebesar 7,5 dari Laba Bersih Tahun Buku 2015. c. Pemberian Tantiem untuk para anggota Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan dalam jumlah keseluruhan sebesar 7 dari Laba Bersih Perseroan Tahun Buku 2015. d. Perhitungan Jasa Produksi, Kesejahteraan Pegawai bagi masing-masing yang berhak dan pembayarannya akan dilakukan oleh Direksi Perseroan, sedangkan besaran Tantiem bagi anggota Dewan Komisaris dan Direksi Peseroran, ditentukan bersama secara propersional oleh Dewan Komisaris dan Direksi. Telah dilaksanakan sesuai keputusan RUPS Tahunan In relation to the performance of the Board of Commissioners, the Board of Directors and the Companys employees: a. Provision of Production Services for the Companys employees in the aggregate amount of 7.5 of the Companys net earnings for the Fiscal Year 2015. b. Employee Welfare for employees and retirees of the Company in the aggregate amount of 7.5 of net earnings of iscal year 2015. c. The grant of Tantiem for the members of the Board of Commissioners and the Board of Directors of the Company in the amount of 7 of the Companys Net Proit for the Fiscal Year 2015. d. The calculation of Production Service, Employee Welfare for each entitled person and the payment will be made by the Board of Directors of the Company, while the amount of Tantiem of Board members and Board of Directors shall be jointly determined by the Board of Commissioners and the Board of Directors. It has been implemented in accordance with the SGMs decision 5 Menyetujui pemberian wewenang dan Kuasa kepada Dewan Komisaris untuk menunjuk Kantor Akuntan Publik yang akan melakukan audit Laporan Keuangan Perseroan Tahun Buku 2016 Sebagai Dasar Hukum Pelaksanaan untuk menunjuk Akuntan Publik pada Laporan Tahun Buku 2016. Approve the authorization and proxy to the Board of Commissioners to appoint a Public Accounting Firm that will audit the Companys Financial Report for the Fiscal Year 2016 As the Legal Basis of Implementation to appoint a Public Accountant in the 2016 Fiscal Year Report. 6 Menyetujui : - Penyediaan dana Corporate Social Responsibility CSR sebesar Rp20.000.000.000 setiap tahun terhitung mulai tahun 2016 kepada seluruh pemegang saham diluar PT. Mega Corpora dan KOPKAR Bank SulutGo, dengan ketentuan sebagai berikut : Accept: - Provision of Corporate Social Responsibility CSR funds of Rp20,000,000,000 annually starting from 2016 to all shareholders outside of PT. Mega Corpora and KOPKAR Bank SulutGo, with the following conditions: 396 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 No Hal Keputusan Pelaksanaan Keputusan Decisions Decision Implementation a. Dana CSR dibagikan secara proprosional kepada seluruh Pemegang Saham Pemerintah Provinsi dan Kabupaten Kota di Provinsi Sulawesi Utara dan Provinsi Gorontalo berdasarkan posisi modal disetor masing-masing Pemegang Saham pada akhir Tahun Buku sebelumnya. b. Penyaluran Dana CSR melalui mekanisme hibah kepada para Pemegang Saham Daerah Provinsi dan KabupatenKota di Provinsi Sulawesi Utara dan Provinsi Gorontalo dan dianggarakan dalam anggaran Pendapatan dan Belanja Daerah masing- masing. c. Penyaluran dana CSR tidak lagi melalui mekanisme pemasukan proposal oleh masing-masing Pemegang Saham dan tidak ada dana yang dikelola oleh Direksi. Telah diadministrasi dan disampaikan ke seluruh Pemegang Saham sehubungan dengan pembagian dana CSR Tahun 2016 dengan pembagian b e r d a s a r k a n P r o p o r s i o n a l Kepemilikan Saham. a. CSR funds are distributed proportionally to all Provincial and Regency Municipal Government Shareholders in North Sulawesi and Gorontalo Provinces based on the paid in capital position of each Shareholder at the end of the preceding iscal year. b. Distribution of CSR Funds through a grant mechanism to Provincial and Regency Municipal Shareholders in the Provinces of North Sulawesi and Gorontalo Province and is budgeted in the Regional Revenue and Expenditure budget respectively. c. Distribution of CSR funds is no longer through the proposal submission mechanism by each Shareholder and no funds are managed by the Board of Directors. Have been administered and submitted to all Shareholders in relation to the distribution of CSR funds in 2016 with a share based on Proportional Shareholding. 7 Menerima pemaparan Direksi mengenai Rencana Bisnis Bank RBB tahun 2016 dan perolehan laba Perseroan sebelum pajak dari bulan Januari tahun 2016 sampai dengan akhir bulan Mei tahun 2016 sebesar Rp175.000.000.000 lebih Telah ditindak lanjuti dengan Capaian Target keuangan Laba Bruto sampai dengan Akhir tahun 2016 sebesar ± Rp257 miliar. Receive the Board of Directors presentation on the Bank Business Plan RBB in 2016 and the Companys Earning before tax from January 2016 to the end of May 2016 amounted to Rp175,000,000,000 Has been followed up with the achievement of the target of Gross Proit until the end of 2016 for ± Rp257 billion. 8 Sehubungan dengan Rapat tersebut, menyetujui untuk : a. Menunjuk Bupati Kabupaten Minahasa Utara sebagai wakil Pemegang Saham untuk menandatangani Risalah Rapat tersebut bersama- sama Komisaris Utama sebagai Ketua Rapat. b. Menunjuk dan memberikan kuasa dengan hak substitusi kepada penghadap untuk melakukan segala sesuatu yang berhubungan dengan keputusan Rapat tersebut termasuk menghadap Notaris untuk dibuatkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat atas keputusan Rapat tersebut, termasuk setiap penegasan atas keputusan Rapat tersebut apabila ada. Mewakili pemegang saham dalam penandatanganan risalah untuk proses pembuatan akte pernyataan keputusan RUPS. In connection with the Meeting, it is agreed to: a. Appoints the Regent of North Minahasa Regency as the Shareholder representative to sign the Minutes of Meeting with the President Commissioner as Chairman of the Meeting. c. Referring and granting power with the right of substitution to the interlocutor to do everything related to the Meetings decision ,including to the Notary to be made of the Deed of Meeting Decision Statement on the decision of the Meeting, including any conirmation of the Meetings decision if any. Representing shareholders in signing the minutes for the process of making a deed of the SGM decision statement. 397 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Penyelenggaraan RUPS Luar Biasa 2016 Tahapan pelaksanaan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa Bank SulutGo pada tahun 2016 dibagi menjadi 2 dua yaitu : RUPS Sirkuler Selama tahun 2016, Bank SulutGo telah menyelenggarakan satu kali Rapat Umum Pemegang Saham Sirkuler dengan keputusan yang dituangkan dalam akte notaris sebagai berikut : Extraordinary SGM 2016 The stages of the Extraordinary General Shareholders Meeting of Bank SulutGo in 2016 are divided into 2 two, namely: SGM Circular During 2016, Bank SulutGo has held a one-time Circular Shareholders General Meeting with the decisions set forth in the notarial deed as follows: Keputusan RUPS Sirkuler 2016 2016 Circular SGM Decision Pertama First 1. Menyetujui Perpanjangan masa kepengurusan seluruh anggota Dewan Komisaris PT. Bank SulutGo terdiri dari : - Komisaris Utama : Robby J. Mamuaja - Komisaris : Efendy Monoppo - Komisaris Independen : Alexius Lembong - Komisaris Independen : Mustamir Bakri Dan seluruh anggota Direksi PT. Bank SulutGo, terdiri dari : - Direktur Utama : Johanis Christianus Salibana - Direktur Pemasaran : Novi Ventje Berti Kaligis - Direktur Operasional : Judy Koagow - Direktur Umum : Felming Harung - Direktur Kepatuhan : Jefrry Salilo Terhitung mulai tanggal 10 Pebruari 2016 sampai dengan tanggal 10 Agustus 2016 tanpa mengurangi hak pemegang saham untuk memberhentikannya sewaktu-waktu. 2. Selama masa perpanjangan kepengurusan, setiap kebijakan dan keputusan Direksi yang strategis wajib terlebih dahulu melalui rapat Direksi. Yang dimaksud dengan kebijakan dan keputusan yang strategis adalah setiap keputusan yang dapat mempengaruhi keuangan bank secara signiikan danatau memiliki dampak yang berkesinambungan terhadap anggaran, sumber daya manusia, struktur organisasi danatau pihak ketiga. 3. Rapat Direksi dimaksud angka 2 diatas, harus dihadiri oleh seluruh anggota Direksi secara isik. 4. Termasuk hal-hal yang wajib diputuskan melalui rapat Direksi adalah. a Pengeluaran biaya operasional diatas Rp25 juta tidak termasuk biaya rutin seperti gaji, penyusutan, dan lain- lain b Pengangkatan, penempatan dan mutasi pejabat pegawai, termasuk hal-hal yang berkaitan dengan remunerasi. c Pemberian kredit besar diatas Rp10 miliar 5. Selama masa perpanjangan kepengurusan, tidak diperkenankan melakukan transaksi pembelian surat berharga pasar modal, seperti Surat Utang Negara SUN, Reksadana dan lain-lain. 6. Setiap kebijakan dan keputusan harus mengedepankan prudential banking, prinsip-prinsip Good Corporate Governance dan Penerapan Manajemen Risiko 1. Approve the extension of the term of management of all members of the Board of Commissioners of PT. Bank SulutGo consists of: - President Commissioner: Robby J. Mamuaja - Commissioner: Efendy Monoppo - Independent Commissioner: Alexius Lembong - Independent Commissioner: Mustamir Bakri And all members of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo, consisting of: - President Director: Johanis Christianus Salibana - Marketing Director: Novi Ventje Berti Kaligis - Banking Operation Director: Judy Koagow - General Afair Director: Felming Harung - Compliance Director: Jefrry Salilo Starting from February 10, 2016 until August 10, 2016 without prejudice to the right of shareholders to terminate it at any time. 2. During the extension period of management, any strategic policies and decisions of the Board of Directors shall be required through the Board of Directors meeting. Referred to as strategic policies and decisions are any decisions that can signiicantly afect a banks inances and or have a sustained impact on budgets, human resources, organizational structures and or third parties. 3. The Board of Directors meeting referred to number 2 above shall be attended by all members of the Board of Directors physically. 4. Including the things that must be decided through the Board of Directors meeting is. a Operating expenses above Rp25 million excluding routine expenses such as salaries, depreciation, etc. b Appointment, placement and mutation oicials employees, including matters relating to remuneration. c Provision of large loans above Rp10 billion 5. During the extension of the stewardship period, it is not permitted to conduct transactions of securities purchases of capital market, such as a Government Securities SUN, Mutual Funds and others. 6. Every policy and decision should prioritize prudential banking, the principles of Good Corporate Governance and the Implementation of Risk Management 398 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 RUPS Luar Biasa Agenda dan Keputusan RUPS Luar Biasa 2016 Agenda and Decision of Extraordinary SGM 2016 Extraordinary SGM Keputusan RUPS Sirkuler 2016 2016 Circular SGM Decision Kedua Second Menyetujui untuk memberi kuasa dengan hak substitusi kepada penghadap untuk melakukan segala sesuatu yang berhubungan dengan keputusan Rapat Sirkuler tersebut termasuk menghadap Notaris untuk dibuatkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat atas keputusan Rapat tersebut, termasuk setiap penegasan atas keputusan Rapat tersebut apabila ada. Agree to authorize substitute rights to the interlocutor to do everything in connection with such Circular Meetings decision, including to the Notary to be made of the Deed of Meeting Decision Statement of the Meetings decision, including any conirmation of the Meetings decision if any. Pengumumam Announcement Undangan Invitation Pelaksanaan Implementation Hasil RUPS Results of the SGM Diumumkan melalui iklan di surat kabar harian berbahasa Indonesia yang berperedaran Nasional Announced through ads on Daily newspapers Indonesia that circulates National Disampaikan melalui surat tercatat kepada seluruh pemegang saham. Delivered by registered mail to all shareholders. RUPS Luar Biasa diselenggarakan sebanyak dua kali : 1. tanggal 15 Juni 2016; dan 2. tanggal 27 September 2016. Extraordinary SGM is held twice: 1. June 15, 2016; and 2. September 27, 2016. Dimuat di dalam akta Notaris No. 76 dan 77 tanggal 30 Juni 2016 dan akta nomor 52 tanggal 25 Oktober 2016 Issued in Notarial Deed No. 76 and 77 dated June 30, 2016 and deed No. 52 dated October 25, 2016 Agenda dan Keputusan RUPS Luar Biasa 2016 Agenda and Decision of Extraordinary SGM 2016 Agenda dan Keputusan Yang Dimuat di Dalam Akte No. 76 tanggal 30 Juni 2016 Agenda and Decision Issued in Notarial Deed No. 76 dated June 30, 2016 Pertama First Menyetujui struktur modal disetor sesuai perhitungan kembali setoran saham reklasiikasi Badan Pemeriksa Keuangan posisi 31 Desember 2015 sehingga seluruhnya menjadi berjumlah 6.689.013 saham dengan nilai nominal seluruhnya sebesar Rp668.901.300.000 To approve the structure of paid in capital in accordance with the recalculation of share deposit reclassiication of the Supreme Audit Board of the position on December 31, 2015 so that the total become 6,689,013 shares with a total nominal value of Rp668,901,300,000 Kedua Second Menyetujui Dana Setoran Modal sebesar Rp46.391.409.980 dikonversi menjadi saham untuk para pemilik Dana Setoran Modal tersebut Approved the Capital Deposit Fund of Rp46,391,409,980 to be converted into shares for the owners of the Capital Deposit Fund Ketiga Third Menyetujui Dividen saham sebesar Rp40.535.545.744 yang telah diputuskan dalam RUPS tanggal 15 Juni tahun 2016 menjadi saham, dan dibagikan secara proporisonal kepada semua Pemegang Saham Approved the Dividend of shares amounted to Rp40,535,545,744 which was decided in the June 15, 2016 SGM into shares, and distributed proportionally to all Shareholders Keempat Fourth Menyetujui Konversi Dana Setoran Modal dan Dividen Saham tersebut angka 2 dan 3 diatas, dilakukan dan dibukukan berdasarkan harga nilai nominal saham Perseroan yaitu sebesar Rp100.000 untuk satu lembar saham Approved the Conversion of the Capital and Dividend Funds, the point of 2 and 3 igures are performed and recorded at the nominal value of the Companys shares amounted to Rp100,000 for one share Tabel Pelaksanaan RUPS Luar Biasa 2016 Table of 2016 Extraordinary Shareholders General Meeting 399 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Agenda dan Keputusan RUPS Luar Biasa 2016 Agenda and Decision of Extraordinary SGM 2016 Agenda dan Keputusan Yang Dimuat di Dalam Akte No. 76 tanggal 30 Juni 2016 Agenda and Decision Issued in Notarial Deed No. 76 dated June 30, 2016 Kelima Fifth Menyetujui perubahan struktur modal sehubungan dengan reklasiikasi setoran saham oleh Badan Pemeriksa Keuangan posisi 31 Desember 2015, konversi Dana Setoran Modal dan Konversi Dividen Saham menjadi saham, sehingga rincian para pemegang saham, sejumlah saham dan nilai masing-masing saham yang ditempatkan dan disetor oleh para Pemegang Saham, menjadi sebagai berikut : a. Daerah Provinsi Sulawesi Utara, sebanyak 2.724.711 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp272.471.100.000. b. Daerah Provinsi Gorontalo, sebanyak 245.176 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp24.517.600.000. c. Daerah Kabupaten Boalemo sebanyak 471.612 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp47.161.200.000. d. Daerah Kabupaten Minahasa sebanyak 234.336 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp23.433.600.000. e. Daerah Kabupaten Gorontalo, sebanyak 258.385 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp25.838.500.000. f. Daerah Kota Bitung, sebanyak 208.042 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp20.804.200.000. g. Daerah Kabupaten Bolaang Mongondow, sebanyak 159.411 saham dengan nominal seluruhnya sebsear Rp15.941.100.000. h. Daerah Kota Manado, sebanyak 150.030 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp15.003.000.000. i. Daerah Kota Gorontalo, sebanyak 140.243 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp14.024.300.000. j. Daerah Kabupaten Pohuwato, sebanyak 174.584 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp17.458.400.000. k. Daerah Kabupaten Kepulauan Sangihe, sebanyak 118.483 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp11.848.300.000. l. Daerah Kabupaten Gorontalo Utara, sebanyak 106.996 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp10.699.600.000. m. Daerah Kota Tomohon, sebanyak 48.546 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp4.854.600.000. n. Daerah Kabupaten Minahasa Utara, sebanyak 45.853 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp4.585.300.000. o. Daerah Kabupaten Minahasa Selatan sebanyak 37.101 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp3.710.100.000. p. Daerah Kabupaten Bone Bolango sebanyak 70.153 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp7.015.300.000. q. Daerah Kabupaten Kepulauan Talaud sebanyak 2.347 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp234.700.000. r. Daerah Kabupaten Kepulauan Siau Tagulandang Biaro SITARO sebanyak 37.169 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp3.716.900.000. s. Daerah Kabupaten Bolaang Mongondow Timur, sebanyak 10.013 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp1.001.300.000. t. Daerah Kabupaten Bolaang Mongondow Selatan, sebanyak 29.723 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp2.972.300.000. u. Daerah Kabupaten Bolaang Mongondow Utara, sebanyak 50.013 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp5.001.300.000. v. Daerah Kota Kotamobagu, sebanyak 76.766 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp7.676.600.000. w. Daerah Kabupaten Minahasa Tenggara, sebanyak 30.010 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp3.001.000.000. x. Koperasi Karyawan PT. Bank SulutGo, sebanyak 362.058 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp36.205.800.000 y. PT. Mega Corpora sebanyak 1.766.495 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp176.649.500.000 Approved the capital structure change in relation to the reclassiication of stock deposits by the Supreme Audit Board of the position on December 31, 2015, the conversion of the Capital Deposit Fund and the Conversion of Dividend Shares into shares, so that the details of the shareholders, the number of shares and the value of each share placed and deposited by the Holder Shares, to be as follows: a. North Sulawesi Province, with 2,724,711 shares with total nominal amount of Rp272,471,100,000. b. The province of Gorontalo, with 245,176 shares with a nominal value of Rp24,517,600,000. c. Boalemo Regency is 471,612 shares with total nominal value of Rp47,161,200.000. d. Minahasa Regency is 234,336 shares with total nominal value of Rp23,433,600,000. e. Gorontalo Regency, 258,385 shares with total nominal amount of Rp25,838,500,000. f. Bitung Municipal, totaling 208,042 shares with total nominal amount of Rp20,804,200,000. g. Bolaang Mongondow Regency, 159,411 shares with a total nominal of Rp15,941,100,000. h. Manado Municipal, as many as 150,030 shares with a total nominal amount of Rp15.003.000.000. i. Gorontalo Municipal, as many as 140,243 shares with a total nominal amount of Rp14.024.300.000. j. Pohuwato Regency, as many as 174,584 shares with a nominal amount of Rp17,458,400,000. k. Kepulauan Sangihe regency, as many as 118,483 shares with a total nominal of Rp11.848.300.000. l. North Gorontalo Regency, 106,996 shares with total nominal amount of Rp10,699,600,000. m. Tomohon Municipal, totaling 48,546 shares with total nominal amount of Rp4,854,600,000. n. North Minahasa Regency, 45,853 shares with nominal value of Rp4,585,300,000. o. South Minahasa Regency as much as 37,101 shares with total nominal amount of Rp3,710,100,000. p. Bone Bolango Regency as much as 70,153 shares with a nominal value of Rp7,015,300,000. q. Talaud Islands Regency is 2,347 shares with nominal value of Rp234,700,000. r. Siau Tagulandang Biaro regency SITARO is 37,169 shares with a nominal value of Rp3,716,900,000. s. East Bolaang Mongondow Regency, 10,013 shares with total nominal amount of Rp1.001.300.000. t. South Bolaang Mongondow Regency, 29,723 shares with nominal value of Rp2,972,300,000. u. North Bolaang Mongondow Regency, 50,013 shares with total nominal value of Rp5,001,300,000. v. Kotamobagu Municipal, as many as 76,766 shares with total nominal amount of Rp7,676,600,000. w. Southeast Minahasa Regency, 30,010 shares with total nominal amount of Rp3.001.000.000. x. Employee Cooperative PT. Bank SulutGo, totaling 362,058 shares with a total nominal amount of Rp36,205,800,000 y. PT. Mega Corpora of 1,766,495 shares with total nominal value of Rp176,649,500,000 400 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Agenda dan Keputusan RUPS Luar Biasa 2016 Agenda and Decision of Extraordinary SGM 2016 Agenda dan Keputusan Yang Dimuat di Dalam Akte No. 76 tanggal 30 Juni 2016 Agenda and Decision Issued in Notarial Deed No. 76 dated June 30, 2016 Keenam Sixth Sehubungan dengan rapat tersebut, menyetujui untuk : a. Menunjuk Bupati Kabupaten Minahasa utara sebagai wakil Pemegang Saham untuk menanda tangani Risalah Rapat tersebut bersama-sama Komisaris Utama sebagai Ketua Rapat. b. Menunjuk dan memberikan kuasa dengan hak substitusi kepada penghadap untuk melakukan segala sesuatu yang berhubungan dengan keputusan Rapat tersebut, termasuk setiap penegasan atas keputusan Rapat tersebut apabila ada In connection with the meeting, agree to: a. Appoints the Regent of North Minahasa Regency as the Shareholder representative to sign the Minutes of Meeting together with the President Commissioner as Chairman of the Meeting. b. Referring and granting authority with the right of substitution to the interlocutor to do all things related to the decision of the Meeting, including any conirmation of the Meetings decision if any Agenda dan Keputusan Yang Dimuat di Dalam Akte No. 77 tanggal 30 Juni 2016 Agenda and Decision Issued in Notarial Deed No. 77 dated June 30, 2016 Kesatu One Menyetujui pembatalan keputusan RUPS Luar Biasa tanggal 15 September 2015 yang dituangkan dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat nomor 15 tanggal 12 Oktober 2015 yaitu tentang hasil Penjaringan Bakal Calon Anggota Dewan Komisaris dan Anggota Direksi periode Tahun 2016 – 2020 Approved the cancellation of the decision of the Extraordinary Shareholders General Meeting dated September 15, 2015 as set forth in the Deed of Declaration of Decision Number 15 dated October 12, 2015 concerning the Result of the Candidate Selection of Members of the Board of Commissioners and Board of Directors for the period of 2016 - 2020 Kedua Second Menyetujui untuk : a. Memberikan kewenangan kepada Dewan Komisaris dan Komiter Remunerasi dan Nominasi KRN untuk melakukan penjaringan kembali bakal calon anggota Dewan Komisaris dan Anggota Direksi periode tahun 2016 – 2020, untuk diproses lanjut sesuai ketentuan yang berlaku dan setelah mendapatan persetujuan Otoritas Jasa Keuangan OJK akan disahkan pengangkatannya dalam RUPS berikutnya. b. Penjaringan dilakukan secara terbuka dengan mengumumkan melalui koran terbitan nasional dan terbitan lokal di daerah Sulawesi Utara dan Gorontalo. c. Hasil Penjaringan diproses oleh KRN sesuai ketentuan yang berlaku dan hasilnya disampaikan kepada Pemegang Saham Pengendali. d. Memberikan kewenangan kepada Pemegang Saham Pengendali untuk menentukan nama-nama bakal calon yang diajukan untuk mengikuti kegiatan Fit and Proper Test. e. Hasil Penentuan nama-nama bakal calon tersebut haruf d diatas dikembalikan kepada KRN untuk selanjutnya diajukan ke Otoritas Jasa Keuangan guna mengikuti kegiatan Fit and Proper Test Agree to: a. Providing authority to the Board of Commissioners and Remuneration and Nomination Committees KRN to conduct re- election of prospective members of the Board of Commissioners and Board of Directors for the period of 2016 - 2020, to be processed further in accordance with applicable provisions and after obtaining approval from the Financial Services Authority OJK will be ratiied His appointment in the subsequent SGM. b. Selection is done publicly by announcing through national publications and local publications in North Sulawesi and Gorontalo. c. Selection results are processed by KRN in accordance with the applicable provisions and the results are submitted to the Controlling Shareholder. d. Provides authority to the Controlling Shareholder to determine the names of prospective candidates submitted for Fit and Proper Test activities. e. The result of determining the names of the candidates must be returned to KRN for further submission to the Financial Services Authority in order to follow the Fit and Proper Test Ketiga Third Sehubungan dengan Rapat tersebut, menyetujui untuk : a. Menunjuk Bupati Kabupaten Minahasa Utara sebagai wakil Pemegang Saham untuk menanda tangani Risalah Rapat tersebut bersama-sama Komisaris Utama sebagai Ketua Rapat. b. Menunjuk dan memberikan kuasa dengan hak substitusi kepada penghadap untuk melakukan segala sesuatu yang berhubungan dengan keputusan Rapat tersebut termasuk menghadap Notaris untuk dibuatkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat atas keputusan Rapat tersebut, termasuk setiap penegasan atas keputusan Rapat tersebut apabila ada. In connection with the Meeting, it is agreed to: a. Appoints the Regent of North Minahasa Regency as the Shareholder representative to sign the Minutes of Meeting together with the President Commissioner as the Chair of the Meeting. b. Referring and granting power with the right of substitution to the interlocutor to do everything related to the Meetings decision, including to the Notary to be made of the Deed of Meeting Decision Statement on the decision of the Meeting, including any conirmation of the Meetings decision if any. 401 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Agenda dan Keputusan RUPS Luar Biasa 2016 Agenda and Decision of Extraordinary SGM 2016 Agenda dan Keputusan Yang Dimuat di Dalam Akte No. 77 tanggal 30 Juni 2016 Agenda and Decision Issued in Notarial Deed No. 77 dated June 30, 2016 Keempat Fourth Menyetujui : a. Perpanjangan masa kepengurusan anggota Dewan Komisaris dan Anggota Direksi periode tahun 2012 – 2016 terhitung mulai tanggal 10 Agustus 2016 sampai dengan dilaksanakannya RUPS berikutnya. b. Kewenangan Operasional Direksi dilaksanakan sesuai ketentuan yang berlaku dengan mengembangkan kerja sama yang baik dengan sesama anggota Direksi dan selalu berkoordinasi dengan Dewan Komisaris Accept: a. The extension of the management period for members of the Board of Commissioners and Board of Directors from 2012 to 2016 shall commence on August 10, 2016 up to the next ASGM. b. The operational authority of the Board of Directors shall be conducted in accordance with the prevailing provisions by developing good cooperation with other members of the Board of Directors and always in coordination with the Board of Commissioners Kelima Fifth Sehubungan dengan Rapat tersebut, menyetujui untuk : a. Menunjuk Bupati Kabupaten Minahasa Utara sebagai wakil Pemegang Saham untuk menandatangani Risalah Rapat tersebut bersama-sama Komisaris Utama sebagai Ketua Rapat. b. Menunjuk dan memberikan kuasa dengan hak substitusi kepada penghadap untuk melakukan segala sesuatu yang berhubungan dengan keputusan Rapat tersebut termasuk menghadap Notaris untuk dibuatkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat tersebut, termasuk setiap penegasan atas keputusan Rapat tersebut apabila ada In connection with the Meeting, it is agreed to: a. Appoints the Regent of North Minahasa Regency as the Shareholder representative to sign the Minutes of Meeting with the President Commissioner as Chairman of the Meeting. b. Referring and granting authority with the right of substitution to the interlocutor to do everything related to the Meetings decision, including to the Notary to be made of the Deed of Meeting decision, including any conirmation of the Meetings decision if any Agenda dan Keputusan Yang Dimuat di Dalam Akte No. 52 tanggal 25 Oktober 2016 Agenda and Decision Issued in Notarial Deed No. 52 dated October 25, 2016 Kesatu One Menyetujui perubahan susuan pengurus Perseroan dengan memberhentikan dengan hormat seluruh anggota Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan terhitung mulai ditutupnya Rapat ini dan pada saat itu juga mengangkat Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan untuk Periode tanggal 27 September 2016 sampai dengan tanggal 27 September 2020, tanpa mengurangi hak pemegang saham untuk memberhentikannya sewaktu-waktu, sebagai berikut : a. Dewan Komisaris Board of Commissioners : - Komisaris Utama President Commissioner : - Komisaris Commissioner : - Komisaris Commissioner : - Komisaris Commissioner : - Komisaris Commissioner : b. Direksi Board of Director - Direktur Utama President Director : - Direktur Director : - Direktur Director : - Direktur Director : - Direktur Director : Anggota Dewan Komisaris dan Direksi yang baru tersebut, akan mulai bekerja sejak rapat tersebut ditutup dengan ketentuan memenuhi Fit and Proper Test dari Otoritas Jasa Keuangan OJK dan apabila tidak memenuhi ketentuan Fit and Proper Test , maka segera melaksanakan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa setelah pengumuman dari Otoritas Jasa Keuangan OJK To approve the amendment by the Board of Trustees of the Company by terminating with respect to all members of the Board of Directors and Board of Commissioners of the Company efective as of the closing of this Meeting and at the same time appointing the Board of Directors and the Board of Commissioners of the Company for the period of September 27, 2016 until September 27, 2020, without prejudice to the right of shareholders To dismiss it at any time, as follows: Sanny J. Parengkuan Max Kembuan Peggy Adeline Mekel Rustam Akili Frederik Gerard Worang Jefry A. Dendeng Welan Palilingan Meiky Taliwuna Maudy Revino Pepah Machmud Turuis The new member of the Board of Commissioners and Board of Directors shall commence work since the meeting is closed under the terms of fulilling the Fit and Proper Test of the Financial Services Authority OJK and failing to comply with the Fit and Proper Test, shall promptly hold the Extraordinary Shareholders General Meeting after The announcement of the Financial Services Authority OJK 402 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Agenda dan Keputusan RUPS Luar Biasa 2016 Agenda and Decision of Extraordinary SGM 2016 Agenda dan Keputusan Yang Dimuat di Dalam Akte No. 52 tanggal 25 Oktober 2016 Agenda and Decision Issued in Notarial Deed No.52 dated October 25, 2016 Kedua Second Menyetujui memberi kuasa kepada Dewan Komisaris untuk mengatur batas kewenangan Direksi Agree to authorize the Board of Commissioners to set limits on the authority of the Board of Directors Ketiga Third Menyetujui ketentuan mengenai gaji dan tunjangan dan atas fasilitas bagi pengurus Perseroan berlaku ketentuan sesuai keputusan Rapat Umum Pemegang Saham sebelumnya Approve the provisions concerning salaries and beneits and facilities for the management of the Company is applicable in accordance with the previous Shareholders General Meeting Keempat Fourth Menyetujui bagi anggota Direksi dan Dewan Komisaris yang diberhentikan, Rapat mengucapkan Terima Kasih selama menjabat di PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Utara Gorontalo dan diberikan hak-haknya sesuai ketentuan yang berlaku dimana segala hak yang masih akan diterima agar diselesaikan oleh pengurus baru Approve of the dismissed members of the Board of Directors and Board of Commissioners, the Meeting wishes to acknowledge the PT. North Sulawesi Gorontalo Regional Development Bank and granted its rights in accordance with the applicable provisions whereby all rights that are still to be accepted for completion by the new management Kelima Fifth Mengenai saham PT. Mega Corpora akan dibicarakan pada Rapat Umum Pemegang Saham berikutnya Regarding the shares of PT. Mega Corpora will be discussed at the next Shareholders General Meeting Keenam Sixth Sehubungan dengan rapat tersebut, menyetujui untuk : a. Menunjuk Walikota Kota Gorontalo sebagai Wakil Pemegang Saham untuk menandatangani Risalah Rapat tersebut bersama-sama Komisaris Utama sebagai Ketua Rapat. b. Menunjuk dan memberikan kuasa dengan hak substitusi kepada penghadap untuk melakukan segala sesuatu yang berhubungan dengan keputusan Rapat tersebut, termasuk setiap penegasan atas keputusan Rapat tersebut apabila ada In connection with the meeting, agree to: a. Appoints the Mayor of Gorontalo Municipal as a Shareholder to sign the Minutes of Meeting with the President Commissioner as Chairman of the Meeting. b. Referring and granting authority with the right of substitution to the interlocutor to do all things related to the decision of the Meeting, including any conirmation of the Meetings decision if any Tindaklanjut Pelaksanaan Keputusan RUPS Luar Biasa 2016 RUPS Sirkuler Follow-up of Extraordinary SGM 2016 Circular SGM No Hal Keputusan Pelaksanaan Keputusan Decision Implementation Decisions 1. 1. Menyetujui Perpanjangan masa kepengurusan se- luruh anggota Dewan Komisaris PT. Bank SulutGo terdiri dari : Operasional Bank Bank Operational 1. Approve the extension of the term of manage- ment of all members of the Board of Commis- sioners of PT. Bank SulutGo consists of: - Komisaris Utama President Commissioner : Komisaris Commissioner : - Komisaris Independen Independent Commissioner : - Komisaris Independen Independent Commissioner : - Robby J. Mamuaja - Efendy Monoppo - Alexius Lembong - Mustamir Bakri Dan seluruh anggota Direksi PT. Bank SulutGo, terdiri dari : - Direktur Utama President Director : - Direktur Pemasaran Marketing Director : - Direktur Operasional Banking Operational Director : - Direktur Umum General Afair Director : - Direktur Kepatuhan Compliance Director : - Johanis Christianus Salibana - Novi Ventje Berti Kaligis - Judy Koagow - Felming Harun - Jefrry Salilo 403 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 No Hal Keputusan Pelaksanaan Keputusan Decision Implementation Decisions Terhitung mulai tanggal 10 Pebruari 2016 sampai dengan tanggal 10 Agustus 2016 tanpa mengu- rangi hak pemegang saham untuk memberhenti- kannya sewaktu-waktu. 2. Selama masa perpanjangan kepengurusan, setiap kebijakan dan keputusan Direksi yang strategis wajib terlebih dahulu melalui rapat Direksi. Yang dimaksud dengan kebijakan dan keputu- san yang strategis adalah setiap keputusan yang dapat mempengaruhi keuangan bank secara signiikan danatau memiliki dampak yang ber- kesinambungan terhadap anggaran, sumber daya manusia, struktur organisasi danatau pihak ketiga. 3. Rapat Direksi dimaksud angka 2 diatas, harus di- hadiri oleh seluruh anggota Direksi secara isik. 4. Termasuk hal-hal yang wajib diputuskan melalui rapat Direksi adalah. a Pengeluaran biaya operasional diatas Rp25 juta tidak termasuk biaya rutin seperti gaji, penyusutan, dan lain-lain. b Pengangkatan, penempatan dan mutasi pejabatpegawai, termasuk hal-hal yang berkaitan dengan remunerasi. c Pemberian kredit besar diatas Rp10 miliar 5. Selama masa perpanjangan kepengurusan, tidak diperkenankan melakukan transaksi pembelian surat berharga pasar modal, seperti Surat Utang Negara SUN, Reksadana dan lain-lain. 6. Setiap kebijakan dan keputusan harus mengede- pankan prudential banking, prinsip-prinsip Good Corporate Governance dan Penerapan Manajemen Risiko. Starting from February 10, 2016 until August 10, 2016 without prejudice to the right of share- holders to terminate it at any time. 2. During the extension period of management, any strategic policies and decisions of the Board of Directors shall be required through the Board of Directors meeting. Referred to as strategic policies and decisions are any decisions that can signiicantly afect a banks inances and or have a sustained im- pact on budgets, human resources, organiza- tional structures and or third parties. 3. The Board of Directors meeting referred to num- ber 2 above shall be attended by all members of the Board of Directors physically. 4. Including the things that must be decided through the Board of Directors meeting is. a Operating expenses above Rp25 million ex- cluding routine expenses such as salaries, depreciation, etc.. b Appointment, placement and mutation of oicials oicers, including remuneration related matters. c Provision of large loans above Rp10 billion. 5. During the extension of the stewardship period, it is not permitted to conduct transactions of securities purchases of capital market, such as a Government Securities SUN, Mutual Funds and others. 6. Every policy and decision should prioritize pru- dential banking, the principles of Good Corpo- rate Governance and the Implementation of Risk Management. 2 Menyetujui untuk memberi kuasa dengan hak substitu- si kepada penghadap untuk melakukan segala sesuatu yang berhubungan dengan keputusan Rapat Sirkuler tersebut termasuk menghadap Notaris untuk dibuat- kan Akta Pernyataan Keputusan Rapat atas keputusan Rapat tersebut, termasuk setiap penegasan atas kepu- tusan Rapat tersebut apabila ada. Mewakili pemeg- ang saham dalam penandatanganan risalah untuk proses pembuatan akte pernyataan keputusan RUPS. Representing share- holders in signing the minutes for the process of making a deed of the SGM decision statement. Agree to authorize substitute rights to the inter- locutor to do everything in connection with such Circular Meetings decision, including to the No- tary to be made of the Deed of Meeting Decision on Statement of the Meetings decision, including any conirmation of the Meetings decision if any. 404 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 RUPS Luar Biasa Keputusan Rapat Akte No. 76 tanggal 30 Juni 2016 Extraordinary SGM Meeting Decision of Deed No. 76 dated June 30, 2016 No Hal Keputusan Pelaksanaan Keputusan Decisions Decision Implementation 1 Menyetujui struktur modal disetor sesuai perhitungan kembali setoran saham reklasiikasi Badan Pemeriksa Keuangan posisi 31 Desember 2015 sehingga seluruhnya menjadi berjumlah 6.689.013 saham dengan nilai nominal seluruhnya sebesar Rp668.901.300.000. Telah dicatat dan dilaporkan ke Otoritas Jasa Keuangan OJK oleh Divisi Akuntansi Approved the paid-in capital structure in accordance with the recalculation of the Supreme Audit Board reclassiication of the position on December 31, 2015 so that the total become 6,689,013 shares with a total nominal value of Rp668,901,300,000. It has recorded and reported to the Financial Services Authority OJK by the Accounting Division 2 Menyetujui Dana Setoran Modal sebesar Rp46.391.409.980 dikonversi menjadi saham untuk para pemilik Dana Setoran Modal tersebut. Telah dicatat dan dimasukan dalam komponen Modal Disetor oleh Divisi Akuntansi Approved the Capital Deposit Fund amounted to Rp46,391,409,980 is converted into shares for the owners of the Capital Deposit Fund. It has recorded and included in the Paid-in Capital component of the Accounting Division 3 Menyetujui Dividen saham sebesar Rp40.535.545.744 yang telah diputuskan dalam RUPS tanggal 15 Juni tahun 2016 menjadi saham, dan dibagikan secara proporisonal kepada semua Pemegang Saham Telah dicatat dan dimasukan dalam komponen Modal Disetor oleh Divisi Akuntansi Approved the Dividend of shares amounted to Rp40,535,545,744 which was decided in the SGM on June 15, 2016 into shares, and distributed proportionally to all Shareholders It has recorded and included in the Paid-in Capital component by the Accounting Division 4 Menyetujui Konversi Dana Setoran Modal dan Dividen Saham tersebut angka 2 dan 3 diatas, dilakukan dan dibukukan berdasarkan harga nilai nominal saham Perseroan yaitu sebesar Rp100.000 untuk satu lembar saham Untuk pelaksanaan konversi tambahan setoran modal kedalam komponen modal disetor pada proses selanjutnya. Approved the Conversion of the Capital and Dividend Funds The above 2 and 3 igures are performed and recorded at the nominal value of the Companys shares amounted to Rp100,000 for one share For the execution of additional paid in capital conversion into paid in capital component in the next process. 5 Menyetujui perubahan struktur modal sehubungan dengan reklasiikasi setoran saham oleh Badan Pemeriksa Keuangan posisi 31 Desember 2015, konversi Dana Setoran Modal dan Konversi Dividen Saham menjadi saham, sehingga rincian para pemegang saham, sejumlah saham dan nilai masing-masing saham yang ditempatkan dan disetor oleh para Pemegang Saham, menjadi sebagai berikut : a. Daerah Provinsi Sulawesi Utara, sebanyak 2.724.711 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp272.471.100.000. b. Daerah Provinsi Gorontalo, sebanyak 245.176 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp24.517.600.000. c. Daerah Kabupaten Boalemo sebanyak 471.612 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp47.161.200.000. Telah dilaporkan ke Otoritas Jasa Keuangan OJK dan didaftarkan pada Menteri Hukum dan HAM Indonesia oleh Divisi Akuntansi. Approved the capital structure change in relation to the reclassiication of share deposits by the Supreme Audit Board of the position on December 31, 2015, the conversion of the Capital Deposit Fund and the Conversion of Dividend Shares into shares, so that the details of the shareholders, the number of shares and the value of each of the shares placed and deposited by the Holders Shares, to be as follows: a. North Sulawesi Province is 2,724,711 shares with a total nominal value of Rp272,471,100,000. b. Gorontalo province is 245,176 shares with a total nominal value of Rp24,517,600,000. c. Boalemo Regency is 471,612 shares with a total nominal value of Rp47,161,200,000. It has reported to the Financial Services Authority OJK and registered to the Minister of Law and Human Rights of Indonesia by the Accounting Division. 405 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 No Hal Keputusan Pelaksanaan Keputusan Decisions Decision Implementation d. Daerah Kabupaten Minahasa seban- yak 234.336 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp23.433.600.000. e. Daerah Kabupaten Gorontalo, seban- yak 258.385 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp25.838.500.000. f. Daerah Kota Bitung, sebanyak 208.042 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp20.804.200.000. g. Daerah Kabupaten Bolaang Mon- gondow, sebanyak 159.411 saham dengan nominal seluruhnya sebsear Rp15.941.100.000. h. Daerah Kota Manado, sebanyak 150.030 saham dengan nominal selu- ruhnya sebesar Rp15.003.000.000. i. Daerah Kota Gorontalo, sebanyak 140.243 saham dengan nominal selu- ruhnya sebesar Rp14.024.300.000. j. Daerah Kabupaten Pohuwato, seban- yak 174.584 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp17.458.400.000. k. Daerah Kabupaten Kepulauan Sangihe, sebanyak 118.483 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp11.848.300.000. l. Daerah Kabupaten Gorontalo Utara, sebanyak 106.996 saham den- gan nominal seluruhnya sebesar Rp10.699.600.000. m. Daerah Kota Tomohon, se- banyak 48.546 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp4.854.600.000. n. Daerah Kabupaten Minahasa Utara, sebanyak 45.853 saham den- gan nominal seluruhnya sebesar Rp4.585.300.000. o. Daerah Kabupaten Minahasa Se- latan sebanyak 37.101 saham den- gan nominal seluruhnya sebesar Rp3.710.100.000. p. Daerah Kabupaten Bone Bolango se- banyak 70.153 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp7.015.300.000. q. Daerah Kabupaten Kepulauan Talaud sebanyak 2.347 saham dengan nomi- nal seluruhnya sebesar Rp234.700.000. r. Daerah Kabupaten Kepulauan Siau Tagulandang Biaro SITARO sebanyak 37.169 saham dengan nominal selu- ruhnya sebesar Rp3.716.900.000. s. Daerah Kabupaten Bolaang Mongon- dow Timur, sebanyak 10.013 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp1.001.300.000. t. Daerah Kabupaten Bolaang Mongon- dow Selatan, sebanyak 29.723 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp2.972.300.000. u. Daerah Kabupaten Bolaang Mongon- dow Utara, sebanyak 50.013 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp5.001.300.000. v. Daerah Kota Kotamobagu, sebanyak 76.766 saham dengan nominal selu- ruhnya sebesar Rp7.676.600.000. w. Daerah Kabupaten Minahasa Teng- gara, sebanyak 30.010 saham den- gan nominal seluruhnya sebesar Rp3.001.000.000. d. Minahasa Regency is 234,336 shares with a total nominal value of Rp23.433.600.000. e. Gorontalo Regency is 258,385 shares with a total nominal value of Rp25.838.500.000. f. Bitung Municipal is 208,042 shares with a total nominal amount of Rp20.804.200.000. g. Bolaang Mongondow Regency is 159,411 shares with a total nominal of Rp15.941.100.000. h. Manado Municipal is 150,030 shares with a total nominal amount of Rp15.003.000.000. i. Gorontalo Municipal is 140,243 shares with a total nominal amount of Rp14.024.300.000. j. Pohuwato Regency is 174,584 shares with a total nominal amount of Rp17.458.400.000. k. Kepulauan Sangihe Regency is 118,483 shares with a total nominal of Rp11.848.300.000. l. North Gorontalo Regency is 106,996 shares with a total nominal value of Rp10.699.600.000. m. Tomohon Municipal is 48,546 shares with a total nominal value of Rp4.854.600.000. n. North Minahasa Regency is 45,853 shares with a total nominal value of Rp4,585,300,000. o. South Minahasa Regency is 37,101 shares with a total nominal value of Rp3.710.100.000. p. Bone Bolango Regency is 70,153 shares with a total nominal value of Rp7.015.300.000. q. Talaud Islands Regency is 2,347 shares with a total nominal value of Rp234.700.000. r. Siau Tagulandang Biaro Regency SITA- RO is 37,169 shares with a total nomi- nal value of Rp3,716,900,000. s. East Bolaang Mongondow Regency is 10,013 shares with a total nominal value of Rp1.001.300.000. t. South Bolaang Mongondow Regency is 29,723 shares with a total nominal value of Rp2,972,300,000. u. North Bolaang Mongondow Regency is 50,013 shares with a total nominal value of Rp5.001.300.000. v. Kotamobagu Municipal is 76,766 shares with a total nominal value of Rp7.676.600.000. w. Southeast Minahasa Regency is 30,010 shares with a total nominal value of Rp3.001.000.000. 406 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 No Hal Keputusan Pelaksanaan Keputusan Decisions Decision Implementation x. Koperasi Karyawan PT. Bank Sulut- Go, sebanyak 362.058 saham den- gan nominal seluruhnya sebesar Rp.36.205.800.000 y. PT. Mega Corpora sebanyak 1.766.495 saham dengan nominal seluruhnya sebesar Rp.176.649.500.000. x. Employee Cooperative PT. Bank SulutGo is 362,058 shares with a total nominal value of Rp36.205.800.000 y. PT. Mega Corpora is 1,766,495 shares with a total nominal value of Rp176.649.500.000. 6 Sehubungan dengan rapat tersebut, menyetujui untuk : a. Menunjuk Bupati Kabupaten Minahasa utara sebagai wakil Pemegang Saham untuk menanda tangani Risalah Rapat tersebut bersama-sama Komisaris Utama sebagai Ketua Rapat. b. Menunjuk dan memberikan kuasa dengan hak substitusi kepada penghadap untuk melakukan segala sesuatu yang berhubungan dengan keputusan Rapat tersebut, termasuk setiap penegasan atas keputusan Rapat tersebut apabila ada. Mewakili pe- megang saham dalam penanda- tanganan risalah untuk proses p e m b u a t a n akte pernyat- aan keputusan RUPS. Representing shareholders in signing the minutes for the process of making a deed of the SGM decision statement. In connection with the meet- ing, agree to: a. Appoints the Regent of North Minahasa Regency as the Shareholder repre- sentative to sign the Min- utes of Meeting together with the President Com- missioner as Chairman of the Meeting. b. Referring and granting authority with the right of substitution to the in- terlocutor to do all things related to the decision of the Meeting, including any conirmation of the Meet- ings decision if any. Keputusan Rapat Akte No. 77 tanggal 30 Juni 2016 Meeting Decision of Deed No. 77 dated June 30, 2016 No Hal Keputusan Pelaksanaan Keputusan Decisions Decision Implementa- tion 1 Menyetujui pembatalan keputusan RUPS Luar Biasa tanggal 15 September 2015 yang dituangkan dalam Akta Pernyataan Keputusan Rapat nomor 15 tanggal 12 Oktober 2015 yaitu tentang hasil Penjaringan Bakal Calon Anggota Dewan Komisaris dan Anggota Direksi periode Tahun 2016 – 2020 M e m b a t a l k a n keputusan RUPS Approved the cancellation of the decision of the Extraordinary Shareholders General Meeting dated September 15, 2015 as set forth in the Deed of Declaration of Decision Number 15 dated October 12, 2015 concerning the Result of the Candidate Selection of Members of the Board of Commissioners and Board of Directors for the period of 2016 - 2020 Abort the SGM decision 2 Menyetujui : a. Memberikan kewenangan kepada Dewan Komisaris dan Komite Remunerasi dan Nominasi KRN untuk melakukan penjaringan kembali bakal calon anggota Dewan Komisaris dan Anggota Direksi periode tahun 2016 – 2020, untuk diproses lanjut sesuai ketentuan yang berlaku dan setelah mendapatan persetujuan Otoritas Jasa Keuangan OJK akan disahkan pengangkatannya dalam RUPS berikutnya. b. Penjaringan dilakukan secara terbuka dengan mengumumkan melalui koran terbitan nasional dan terbitan lokal di daerah Sulawesi Utara dan Gorontalo. c. Hasil Penjaringan diproses oleh KRN sesuai ketentuan yang berlaku dan hasilnya disampaikan kepada Pemegang Saham Pengendali. Telah ditindak lanjuti oleh Komite Remu- nerasi dan Nomi- nasi KRN. Accept: a. Providing authority to the Board of Commissioners and Remuneration and Nomination Committee KRN to conduct re-election of prospective members of the Board of Commis- sioners and Board of Directors for the period of 2016 - 2020, to be processed further in accordance with the appli- cable provisions and after obtaining approval from the Financial Services Authority OJK will be ratiied His ap- pointment in the subsequent SGM. b. Selection is done publicly by announc- ing through national publications and local publications in North Su- lawesi and Gorontalo. c. Selection results are processed by KRN in accordance with the applicable provisions and the results are submit- ted to the Controlling Shareholder. It has followed up by the Remuneration and Nomination Committee KRN. 407 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 No Hal Keputusan Pelaksanaan Keputusan Decisions Decision Implementation d. Memberikan kewenangan kepada Pemegang Saham Pengendali untuk menentukan nama-nama bakal calon yang diajukan untuk mengikuti kegiatan Fit and Proper Test . e. Hasil Penentuan nama-nama bakal calon tersebut haruf d diatas dikembalikan kepada KRN untuk selanjutnya diajukan ke Otoritas Jasa Keuangan guna mengikuti kegiatan Fit and Proper Test. d. Provide authority to the Controlling Shareholder to determine the names of prospective candidates submitted for Fit and Proper Test activities. e. The result of determining the names of the candidates must be returned to KRN for further submission to the Fi- nancial Services Authority in order to follow the Fit and Proper Test. 3 Sehubungan dengan Rapat tersebut, menyetujui untuk : a. Menunjuk Bupati Kabupaten Minahasa Utara sebagai wakil Pemegang Saham untuk menanda tangani Risalah Rapat tersebut bersama-sama Komisaris Utama sebagai Ketua Rapat. b. Menunjuk dan memberikan kuasa dengan hak substitusi kepada penghadap untuk melakukan segala sesuatu yang berhubungan dengan keputusan Rapat tersebut termasuk menghadap Notaris untuk dibuatkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat atas keputusan Rapat tersebut, termasuk setiap penegasan atas keputusan Rapat tersebut apabila ada. Mewakili pe- megang saham dalam penanda- tanganan risalah untuk proses pembuatan akte pernyataan keputusan RUPS. In connection with the Meeting, it is agreed to: a. Appoint the Regent of North Minahasa Regency as the Shareholder representative to sign the Minutes of Meeting together with the President Commissioner as the Chairman of the Meeting. b. Referring and granting authority with the right of substitution to the interlocutor to do everything related to the Meetings decision ,including to the Notary to be made of the Deed of Meeting Decision Statement on the decision of the Meeting, including any conirmation of the Meetings decision if any. Representing share- holders in signing the minutes for the process of making a deed of the SGM decision state- ment. Keputusan Rapat Akte No. 77 tanggal 30 Juni 2016 Meeting Decision of Deed No. 77 dated June 30, 2016 No Hal Keputusan Pelaksanaan Keputusan Decisions Decision Im- plementation 1 Menyetujui : a. Perpanjangan masa kepengurusan anggota Dewan Komisaris dan Anggota Direksi periode tahun 2012 – 2016 terhitung mulai tanggal 10 Agustus 2016 sampai dengan dilaksanakannya RUPS berikutnya. b. Kewenangan Operasional Direksi dilaksanakan sesuai ketentuan yang berlaku dengan mengembangkan kerja sama yang baik dengan sesama anggota Direksi dan selalu berkoordinasi dengan Dewan Komisaris. Operasional Bank Accept: a. The extension of the management period for members of the Board of Commissioners and Board of Directors from 2012 to 2016 shall commence on August 10, 2016 up to the next ASGM. b. The operational authority of the Board of Directors shall be conducted in accordance with the prevailing provisions by developing good cooperation with other members of the Board of Directors and always in coordination with the Board of Commissioners. Bank Operational 2 Sehubungan dengan Rapat tersebut, menyetujui untuk : a. Menunjuk Bupati Kabupaten Minahasa Utara sebagai wakil Pemegang Saham untuk menandatangani Risalah Rapat tersebut bersama-sama Komisaris Utama sebagai Ketua Rapat. b. Menunjuk dan memberikan kuasa dengan hak substitusi kepada penghadap untuk melakukan segala sesuatu yang berhubungan dengan keputusan Rapat tersebut termasuk menghadap Notaris untuk dibuatkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat atas Keputusan Rapat atas Keputusan Rapat tersebut, termasuk setiap penegasan atas keputusan Rapat tersebut apabila ada. Mewakili pemegang saham dalam penandata- nganan ris- alah untuk proses pem- buatan akte pernyataan keputusan RUPS. In connection with the Meeting, it is agreed to: a. Appoints the Regent of North Minahasa Regency as the Shareholder representa- tive to sign the Minutes of Meeting with the President Commissioner as Chairman of the Meeting. b. Referring and granting authority with the right of substitution to the interlocu- tor to do everything related to the Meet- ings decision, including to the Notary to be made of the Deed of Meeting Decision Statement on the Meeting Decision on the Meetings Resolution, including any conirmation of the Meetings decision if any. Representing shareholders in signing the minutes for the process of making a deed of the SGM decision statement. 408 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Keputusan Rapat Akte No. 52 tanggal 25 Oktober 2016 Meeting Decision of Deed No. 52 dated October 25, 2016 No Hal Keputusan Pelaksanaan Keputusan Decisions Decision Implementation 1 Menyetujui perubahan susuan pengurus Perseroan dengan memberhentikan dengan hormat seluruh anggota Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan terhitung mulai ditutupnya Rapat ini dan pada saat itu juga mengangkat Direksi dan Dewan Komisaris Perseroan untuk Periode tanggal 27 September 2016 sampai dengan tanggal 27 September 2020, tanpa mengurangi hak pemegang saham untuk memberhentikannya sewaktu-waktu, sebagai berikut : Telah dilaporkan ke Otoritas Jasa Keuangan OJK dan didaftarkan pada Menteri Hukum dan HAM Indonesia oleh Divisi Akuntansi. To approve the amendment by the Board of Trustees of the Company by terminating with respect to all members of the Board of Directors and Board of Commissioners of the Company efective as of the closing of this Meeting and at the same time appointing the Board of Directors and the Board of Commissioners of the Company for the period of September 27, 2016 until September 27, 2020, without prejudice to the right of shareholders To dismiss it at any time, as follows: It has reported to the Financial Services Authority OJK and registered to the Minister of Law and Human Rights of Indonesia by the Accounting Division. · Dewan Komisaris Board of Commissioners - Komisaris Utama President Commissioner : - Komisaris Commissioner : - Komisaris Commissioner : - Komisaris Commissioner : - Komisaris Commissioner : - Sanny J. Parengkuan - Max Kembuan - Peggy Adeline Mekel - Rustam Akili - Frederik Gerard Worang · Direksi Board of Director - Direktur Utama President Director : - Direktur Director : - Direktur Director : - Direktur Director : - Direktur Director : - Jefry A. Dendeng - Welan Palilingan - Meiky Taliwuna - Maudy Revino Pepah - Machmud Turuis Anggota Dewan Komisaris dan Direksi yang baru tersebut, akan mulai bekerja sejak rapat tersebut ditutup dengan ketentuan memenuhi Fit and Proper Test dari Otoritas Jasa Keuangan OJK dan apabila tidak memenuhi ketentuan Fit and Proper Test, maka segera melaksanakan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa setelah pengumuman dari Otoritas Jasa Keuangan OJK. The new member of the Board of Commissioners and Board of Directors shall commence work since the meeting is closed under the terms of fulilling the Fit and Proper Test of the Financial Services Authority OJK and failing to comply with the Fit and Proper Test, shall promptly hold the Extraordinary Shareholders General Meeting after The announcement of the Financial Services Authority OJK. 2 Menyetujui memberi kuasa kepada Dewan Komisaris untuk mengatur batas kewenangan Direksi Ditindak Lanjuti oleh Divisi Kepatuhan Agree to authorize the Board of Commissioners to set limits on the authority of the Board of Directors Followed up by the Compliance Division 3 Menyetujui ketentuan mengenai gaji dan tunjangan dan atas fasilitas bagi pengurus Perseroan berlaku ketentuan sesuai keputusan Rapat Umum Pemegang Saham sebelumnya Ditindak Lanjuti oleh Divisi SDM Approved the provisions concerning salaries and beneits and facilities for the management of the Company are applicable in accordance with the previous Shareholders General Meeting Followed up by the HR Division 4 Menyetujui bagi anggota Direksi dan Dewan Komisaris yang diberhentikan, Rapat mengucapkan Terima Kasih selama menjabat di PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Utara Gorontalo dan diberikan hak-haknya sesuai ketentuan yang berlaku dimana segala hak yang masih akan diterima agar diselesaikan oleh pengurus baru Ditindak Lanjuti oleh Divisi SDM Approved for the dismissed members of the Board of Directors and Board of Commissioners, the Meeting wishes to acknowledge The PT. North Sulawesi Gorontalo Regional Development Bank and granted its rights in accordance with the applicable provisions whereby all rights that are still to be accepted for completion by the new management Followed up by the HR Division 409 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Mekanisme Hasil Perhitungan Suara RUPS Luar Biasa Setiap Pemegang Saham atau kuasa Pemegang Saham memiliki hak bertanya danatau mengajukan pendapat kepada Pemimpin rapat sebelum diadakan pemungutan suara untuk setiap agenda Rapat. Dalam perhitungan suara, 1 satu saham memberi hak kepada pemegangnya untuk mengeluarkan 1 satu suara, apabila seseorang pemegang saham mempunyai lebih dari 1 satu saham, yang bersangkutan diminta untuk memberikan suara 1 satu kali saja dan suaranya itu mewakili seluruh jumlah saham yang dimilikinya. Pada RUPS Luar Biasa ini Bank SulutGo telah menunjuk Michiel Saltiel Errol Pangemanan, S.H., Notaris di Kota Manado selaku Notaris yang mencatat seluruh aktiitas RUPS Luar Biasa. Kehadiran Pada RUPS Luar Biasa 2016 RUPS Tahunan 2016 dihadiri oleh Komisaris Utama dan seluruh anggota Dewan Komisaris, termasuk Ketua dan anggota Komite yang ada di bawah Dewan Komisaris, serta Direktur Utama dan seluruh jajaran Direksi dan dihadiri oleh seluruh pemegang saham Bank SulutGo atau yang mewakili Mechanism Vote Count Result of Extraordinary SGM Each Shareholder or Shareholders Authorization has the right to ask and or submit an opinion to the Chairman of the meeting before a vote is held for each agenda of the Meeting. In a vote counting, 1 one share gives the holder the right to issue 1 one vote, if one shareholder owns more than 1 one share, the concerned is required to vote 1 one time only and the vote represents the entire number of shares owned. At this Extraordinary SGM, Bank SulutGo has appointed Michiel Saltiel Errol Pangemanan, S.H., Notary in Manado City as a Notary who records all activities of Extraordinary SGM. Attendance at Extraordinary SGM 2016 The 2016 SGM is attended by the President Commissioner and all members of the Board of Commissioners, including the Chairman and members of the Committee under the Board of Commissioners, as well as the President Director and all Board of Directors and attended by all shareholders of Bank SulutGo or representing No Hal Keputusan Pelaksanaan Keputusan Decisions Decision Implementation 5 Mengenai saham PT. Mega Corpora akan dibicarakan pada Rapat Umum Pemegang Saham berikutnya Diagendakan untuk persiapan materi pada pelaksanaan RUPS LB berikut oleh Divisi Perencanaan dan Divisi Kepatuhan dalam melakukan kajian Hukum. Regarding the shares of PT. Mega Corpora will be discussed at the next Shareholders General Meeting Scheduled for the preparation of the material at the execution of the following Extraordinary Shareholders General Meeting by the Planning Division and the Compliance Division in conducting legal studies. 6 Sehubungan dengan rapat tersebut, menyetujui untuk : - Menunjuk Walikota Kota Gorontalo sebagai Wakil Pemegang Saham untuk menandatangani Risalah Rapat tersebut bersama-sama Komisaris Utama sebagai Ketua Rapat. - Menunjuk dan memberikan kuasa dengan hak substitusi kepada penghadap untuk melakukan segala sesuatu yang berhubungan dengan keputusan Rapat tersebut, termasuk setiap penegasan atas keputusan Rapat tersebut apabila ada. Mewakili pemegang saham dalam penanda- tanganan risalah untuk proses pembuatan akte pernyataan keputusan RUPS. In connection with the meeting, agree to: - Appoint the Mayor of Gorontalo Municipal as a Shareholder to sign the Minutes of Meeting Meeting with the President Commissioner as Chairman of the Meeting. - Referring and granting authority with the right of substitution to the interlocutor to do all things related to the decision of the Meeting, including any conirmation of the Meetings decision if any. Representing share- holders in signing the minutes for the process of making a deed of the SGM decision state- ment. 410 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Tindakan Pengurus Yang Memerlukan Persetujuan RUPS Tindakan-tindakan Direksi dibawah ini memerlukan persetujuan RUPS yang nilai transaksinya lebih dari 50 lima puluh persen dari jumlah kekayaan Perseroan dalam 1 satu transaksi atau lebih, baik yang berkaitan satu sama lain maupun tidak, adalah sebagai berikut: 1. Mengalihkan kekayaan Perseroan; atau 2. Menjadikaan jaminan utang kekayaan Perseroan. Selain hal di atas beberapa tindakan dibawah ini memerlukan persetujuan RUPS setalah mendapatkan tanggapan tertulis dari Dewan Komisaris, yakni : 1. Melakukan penyertaan modal pada perseroan lain; 2. Mendirikan anak perusahaan; 3. Melepas penyertaan modal pada anak perusahaan; 4. Melakukan penggabungan, peleburan, pengambilalihan, pemisahan dan pembubaran anak perusahaan; 5. Menetapkan dan mengubah logo Perseroan; 6. Membentuk yayasan, organisasi dan atau perkumpulan baik yang berkaitan langsung maupun tidak langsung dengan perseroan yang berdampak bagi Perseroan; 7. Pengusulan dan penetapan untuk menjadi calon anggota Direksi dan Dewan Komisaris; Ringkasan Risalah RUPS Untuk setiap hasil keputusan RUPS, Bank SulutGo membuat ringkasan risalah RUPS dalam bahasa Indonesia, serta diumumkan 2 dua hari kerja setelah RUPS diselenggarakan kepada masyarakat, melalui media koran dan melalui Situs Web. Ketersediaan ringkasan risalah RUPS pada media tersebut memberikan kesempatan bagi pemegang saham yang tidak hadir untuk mendapatkan informasi penting dalam penyelenggaraan RUPS. Board Actions Requiring Approval of the SGM The actions of the Board of Directors below require the approval of the SGM, whose transaction value of more than 50 ifty percent of the total assets of the Company in 1 one or more transactions, whether related to each other or not, are as follows: 1. Transferring the Companys assets; or 2. To guarantee the Companys debt. In addition to the above matters, the following actions require the approval of the SGM after receiving a written response from the Board of Commissioners, namely: 1. Conduct equity participation in other companies; 2. Establish a subsidiary; 3. To dispose of equity participation in subsidiaries; 4. Merger, consolidation, acquisition, separation and dissolution of subsidiaries; 5. Establish and change the Company logo; 6. Establish foundations, organizations and or associations either directly or indirectly related to the company that afects the Company; 7. Proposing and determination to become a candidate for members of the BOD and BBOC; Minutes Summary of the SGM For each of the SGM decisions, Bank SulutGo shall prepare a summary of the SGM minutes in Bahasa Indonesia, as well as announced 2 two working days after the Shareholders General Meeting is held to the public through newspaper and through the Website. The availability of a summary of the minutes of the SGM on such media provides an opportunity for the absent shareholders obtain important information in the conduct of the SGM. 411 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Pelaksanaan RUPS Tahunan Sebelumnya 2015 dan Realisasinya Setiap keputusan RUPS dan RUPSLB segera ditindaklanjuti sebagai bentuk pelaksanaan amanat perusahaan. Tabel dibawah ini adalah jabaran tentang Pelaksanaan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham ditahun 2015.

1. Tindaklanjut Keputusan Rapat Akte No. 69 Tanggal

22 Mei 2015 No Hal Keputusan Pelaksanaan Keputusan Decision Decision Implementation 1 Menyetujui Laporan Tahunan Di- reksi atas jalannya Perseroan sela- ma Tahun Buku 2014 dan Laporan Pelaksanaan Tugas Dewan Komisa- ris Perseroan Tahun Buku 2014. Telah dicatatkan dan menjadi dokumen arsip Divisi Peren- canaan dan telah dilaporkan ke OJK. Approving the Board of Directors Annual Report on the Companys progress during Fiscal Year 2014 and Report on the Implementa- tion of Duties of the Board of Commissioners of the Fiscal Year 2014. It has listed and become an archived document of the Planning Division and has reported to OJK. 2 Menyetujui dan mensahkan Nera- ca dan Perhitungan Laba Rugi Ta- hun Buku 2014 yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik BAM- BANG SUDARYONO dan Rekan sebagaimana dalam laporannya nomor 011BS.SHS032015 tang- gal 16 Maret 2015. Telah dicatatkan dan menjadi dokumen arsip Divisi Peren- canaan dan telah dilaporkan ke OJK. Approved and ratiied Balance Sheet and Income Statement of 2014 Fiscal Year audited by a Pub- lic Accountant Firm of BAMBANG SUDARYONO and Partners as reported in number 011 BS.SHS 032015 dated March 16, 2015. It has listed and become an archived document of the Planning Division and has reported to OJK. 3 Menyetujui penggunaan Laba Bersih Perseroan Ta- hun Buku 2014 sebesar Rp144.393.400.718sebagai beri- kut: a. sebesar 80 atau sejumlah Rp115.514.720.574dibagikan sebagai deviden terdiri dari: • sebesar 85 atau sejumlah Rp98.187.512.488,- sebagai deviden tunai; dan • sebesar 15 atau sejumlah Rp17.327.208.086,- sebagai deviden saham; b. sebesar 20 atau sejumlah Rp28.878.680.144,- digunakan untuk Cadangan Perseroan Telah dicatatkan kedalam Pembukuan bank. Approve the use of the Com- panys Net earnings for the Fiscal Year 2014 of Rp144,393,400,718 as the following: c. Amounting to 80 or a total of Rp115,514,720,574 are dis- tributed as dividends consist- ing of: • Amounting to 85 or Rp98,187,512,488, - as cash dividends; and • Amounting to 15 or Rp17,327,208,086,- as share dividend; d. Amounting to 20 or a total of Rp28,878,680,144, - is used for the Companys Reserve It has registered in the banks accountancy. Implementation of the previous ASGM 2015 and its Realization Every decision of the SGM and ESGM is immediately followed up as a form of execution of the companys mandate. The table below describes the Decision Implementation of the Shareholders General Meeting in 2015.

1. Follow up Meeting Decision of Deed No. 69 May 22,

2015 412 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 No Hal Keputusan Pelaksanaan Keputusan Decision Decision Implementation 4 Sehubungan dengan kinerja De- wan Komisaris, Direksi dan para karyawan Perseroan, menyetujui: a. Pemberian Jasa Produksi sebe- sar 7,5 dari Laba Bersih Perse- roan Tahun Buku 2014; b. Pemberian kesejahteraan Pegawai sebesar 7,5 dari Laba Bersih Perseroan Tahun Buku 2014; c. Pemberian Tantiem sebesar 7,5 dari Laba Bersih Perse- roan Tahun Buku 2014; d. Perhitungan Jasa Produksi, Kesejahteraan Pegawai bagi masing-masing yang berhak dan pembayarannya akan di- lakukan oleh Direksi Perseroan, sedangkan besaran Tantiem bagi masing-masing anggota Dewan Komisaris dan Direksi Perseroan, ditentukan oleh Dewan Komisaris dan Direksi secara bersamaan; e. Pelaksanaan huruf a, b, c, dan d diatas dikonsultasikan dengan Otoritas Jasa Keuan- gan Propinsi Sulawesi Utara, Gorontalo dan Maluku Utara. Tindak lanjut yang dilak- sanakan oleh Pengurus Mana- jemen bank. In connection with the perfor- mance of the Board of Com- missioners, Board of Directors and employees of the Company, agreed to: a. Provision of Production Ser- vices of 7.5 of the Compa- nys Net Earning for the Fiscal Year 2014; b. Employee welfare of 7.5 of the Companys Net Earning for the Fiscal Year 2014; c. Provision of Tantiem of 7.5 of the Companys Net Earning for the Fiscal Year 2014; d. Calculation of Production Ser- vices, Employee Welfare for each entitled person and the payment shall be made by the Board of Directors of the Com- pany, while the amount of Tantiem for each member of the Board of Commissioners and Board of Directors of the Company shall be determined by the Board of Commission- ers and Board of Directors si- multaneously; e. The implementation of the letters a, b, c, and d above are consulted with the Financial Services Authority of North Sulawesi Province, Gorontalo and North Maluku. Follow-up conducted by the Management Board of the bank. 5 Menyetujui pemberian wewenang dan kuasa kepada Dewan Komisa- ris untuk menunjuk Kantor Akun- tan Publik yang akan melakukan audit Laporan Keuangan Perse- roan Tahun Buku 2015 Tindak lanjut yang dilak- sanakan oleh Dewan Komisa- ris dengan menunjuk Kan- tor Akuntan Publik Husni, Mucharam Rasidi untuk melakukan audit independen atas laporan keuangan tahun buku 2015 Approved the authorization and power of attorney to the Board of Commissioners to appoint a Pub- lic Accounting Firm that will audit the Companys Financial Report for the Fiscal Year 2015 Follow up actions un- dertaken by the Board of Commissioners by appointing the Public Ac- counting Firm of Husni, Mucharam Rasidi to conduct an independent audit of the inancial statements of iscal year 2015

2. Tindaklanjut Keputusan Rapat Akte No. 70 Tanggal 22 Mei 2015

2. Follow-up Decision Meeting of Deed No. 70 May 22, 2015 No

Hal Keputusan- Decision Pelaksanaan Keputusan- Decision Implementation 1. Menyetujui jumlah Corporate Social Responsibility CSR yang akan disalurkan PT. Bank SulutGo untuk tahun 2015 sebesar Rp. 20.000.000.000,- dua puluh miliar rupiah dengan perincian sebagai berikut: a. sebesar Rp. 17.500.000.000,- akan dibagikan kepada semua Pemegang Saham di luar PT. MEGA CORPORA dan Koperasi Karyawan KOPKAR Bank SulutGo, secara proposional; b. sebesar Rp. 2.500.000.000,- akan dikelolah langsung oleh Perseroan Ø Selama tahun 2015 CSR untuk semua Pemegang Saham diluar Mega Corpora dan Kopkar sebesar Rp.17.500.000.000 dan telah direalisasikan sampai dengan 31 Desember 2015 sejumlah Rp.14.925.376.000 atau 85.29 dengan rincian sbb : · CSR Pemprov Sulut tahun 2015 sebesar Rp.8.868.000.000 direalisasi sebesar Rp.8.853.000.000 atau 99.83. · CSR Pemkab Gorontalo tahun 2015 sebesar Rp.916.000.000 direalisasi sebesar Rp.916.000.000 atau 100. · CSR Pemkot Bitung tahun 2015 sebesar Rp.722.000.000 direalisasi sebesar Rp.722.000.000 atau 100. · CSR Pemkab Pohuwato tahun 2015 sebesar Rp.529.000.000 direalisasi sebesar Rp.529.000.000 atau 100. · CSR Pemkot Gorontalo tahun 2015 sebesar Rp.477.000.000 direalisasi sebesar Rp.477.000.000 atau 100. · CSR Pemkab Bone Bolango tahun 2015 sebesar Rp.185.000.000 direalisasi sebesar Rp.185.000.000 atau 100. · CSR Pemkab Boalemo tahun 2015 sebesar Rp.1.590.000.000 direalisasi sebesar Rp.1.163.150.000 atau 73.15. · CSR Pemkab Minahasa tahun 2015 sebesar Rp.796.000.000 direalisasi sebesar Rp.796.000.000 atau 100. · CSR Pemprov Gorontalo tahun 2015 sebesar Rp.994.000.000 direalisasi sebesar Rp.560.226.000 atau 56.36. 413 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016