Follow-up of Decision Meeting of Deed No. 18 dated October 12, 2015

Kehadiran Pada RUPS Sebelumnya 2015 Pada penyelenggaraan RUPS Tahunan 2015 dihadiri oleh Komisaris Utama dan seluruh anggota Dewan Komisaris, termasuk Ketua dan anggota Komite yang ada di bawah Dewan Komisaris, serta Direktur Utama dan seluruh jajaran Direksi dan dihadiri oleh seluruh pemegang saham Bank SulutGo atau yang mewakili. Peningkatan Kualitas Komunikasi Perusahaan Dengan Pemegang Saham Guna mengetahui harapan dan pandangan serta memperoleh saran dan masukan dari para pemegang saham demi kepentingan dan kesinambungan bisnis Bank SulutGo, maka pengurus Bank SulutGo menjalin komunikasi yang efektif dan berkesinambungan dengan para pemegang saham. Komunikasi antara perusahaan dengan pemegang saham dilakukan melalui penyampaian laporan berkala Laporan Publikasi triwulanan, Laporan Publikasi Tahunan dan komunikasi dua arah dengan cara melakukan pertemuan dan kunjungan ke Pemegang Saham. Dengan komunikasi dua arah antara perusahaan dengan pemegang saham dimaksudkan agar para pemegang saham mendapatkan pemahaman lebih jelas atas informasi yang telah dipublikasikan kepada masyarakat. Disamping itu, melalui komunikasi dua arah ini dapat meningkatkan peran dan partisipasi pemegang saham dalam menyampaikan masukan dan saran kepada Pengurus Bank SulutGo. Attendance at the Previous SGM 2015 The Annual Shareholders General Meeting of 2015 is attended by the President Commissioner and all members of the Board of Commissioners, including the Chairman and members of the Committee under the Board of Commissioners, as well as the President Director and all Board of Directors and attended by all shareholders of Bank SulutGo or representing. Improving the Quality of Company Communication with Shareholders In order to know the expectations and views and get advice and input from the shareholders for the sake of business and sustainability of Bank SulutGo, the board of Bank SulutGo establish efective and sustainable communication with the shareholders. Communication between the company and its shareholders is made through the submission of periodic reports Quarterly Published Reports, Annual Reports and two-way communication by means of meetings and visits to Shareholders. By two-way communication between the company and the shareholders it is intended that shareholders gain a clearer understanding of the information that has been published to the public. In addition, through this two-way communication can increase the role and participation of shareholders in submitting input and suggestions to the Management of Bank SulutGo. 429 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 DEWAN KOMISARIS Dewan Komisaris adalah organ Bank yang bertugas melakukan pengawasan secara umum danatau khusus sesuai dengan Anggaran Dasar serta memberi nasihat kepada Direksi. Dewan Komisaris melakukan pengawasan atas kebijakan pengurusan, jalannya pengurusan pada umumnya, baik mengenai pihak yang bertugas atau berfungsi melakukan pengawasan dan memberikan nasihat kepada Direksi untuk kepentingan Perseroan dan Pemegang Saham khususnya serta pemangku kepentingan stakeholder pada umumnya. Hal tersebut untuk memastikan Bank dikelola oleh Direksi sesuai dengan harapan Pemegang Saham. Setiap anggota Dewan Komisaris harus memiliki integritas yang tinggi, pengetahuan, kemampuan dan komitmen untuk menyediakan waktu dalam menjalankan tugasnya. Dengan demikian, peran Dewan Komisaris sangat strategis. Oleh karena itu, komposisi Dewan Komisaris Perseroan harus memungkinkan pengambil keputusan yang efektif tepat dan cepat. Selain itu, Dewan Komisaris juga dituntut untuk dapat bertindak secara independen, dalam arti tidak mempunyai benturan kepentingan conlict of interest yang dapat menganggu kemampuannya untuk melaksanakan tugas secara mandiri dan kritis, baik dalam hubungan satu samalain maupun hubungan terhadap Direksi. Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris Dewan Komisaris memiliki fungsi, tugas dan tanggung jawab yang jelas sesuai dengan Anggaran Dasar dan wewenang yang diberikan oleh RUPS, yang tertuang dalam Pedoman Tata Kerja Dewan Komisaris dan Direksi. Dewan Komisaris bertanggung jawab kepada pemegang saham dalam hal mengawasi kebijakan Direksi terhadap operasional Bank secara umum yang mengacu kepada rencana bisnis yang telah disetujui Dewan Komisaris dan OJK, serta memastikan kepatuhan terhadap seluruh peraturan dan perundangundangan yang berlaku. Di dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55 POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, diatur bahwa Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris antara lain meliputi : 1. Dewan Komisaris wajib melaksanakan tugas dan tanggung jawab secara independen. 2. Dewan Komisaris wajib memastikan penerapan Tata Kelola yang baik terselenggara dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. BOARD OF COMMISSIONERS The Board of Commissioners is an organ of the Bank responsible for supervising publicly and or speciically in accordance with the Articles of Association and giving advice to the Board of Directors. The Board of Commissioners exercises supervision over the management policy, the general management of the party in charge of supervising and advising the Board of Directors on behalf of the Company and the Shareholders in particular as well as the stakeholders in general. This is to ensure that the Bank is managed by the Board of Directors in accordance with the expectations of the Shareholders. Every member of the Board of Commissioners must have high integrity, knowledge, ability and commitment to make time in carrying out its duties. Thus, the role of the Board of Commissioners is very strategic. Therefore, the composition of the Board of Commissioners of the Company should enable the efective and prompt decision makers. In addition, the Board of Commissioners is also required to act independently, in the sense of not having a conlict of interest that could interfere with its ability to perform its duties independently and critically, whether in relation to each other or to the Board of Directors. Duties and Responsibilities of the BOC The Board of Commissioners has clear functions, duties and responsibilities in accordance with the Articles of Association and the authority granted by the SGM, set out in the Working Manual of the Board of Commissioners and Board of Directors. The Board of Commissioners is responsible to the shareholders in overseeing the Board of Directors policies on the Banks operations in general which refers to the business plan approved by the Board of Commissioners and OJK, and ensures compliance with all applicable laws and regulations. In the Decree of the Financial Services Authority Number 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 concerning the Implementation of Governance for Commercial Banks, it is stipulated that the Duties and Responsibilities of the Board of Commissioners are among others: 1. The BOC shall carry out its duties and responsibilities independently. 2. The BOC shall ensure that good implementation of Good Corporate Governance is implemented in every business activity of the Bank at all levels or levels of the organization. 430 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 3. Dewan Komisaris wajib melaksanakan pengawasan terhadap pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi serta memberikan nasihat kepada Direksi. 4. Dalam melaksanakan pengawasan sebagaimana dimaksud poin 3 di atas Dewan Komisaris wajib mengarahkan, memantau, dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis Bank. 5. Dalam melaksanakan pengawasan sebagaimana dimaksud pada poin 3 di atas, Dewan Komisaris dilarang ikut serta dalam pengambilan keputusan kegiatan operasional Bank, kecuali : a. penyediaan dana kepada pihak terkait sebagaimana diatur dalam ketentuan mengenai batas maksimum pemberian kredit bank umum; dan b. hal-hal lain yang ditetapkan dalam anggaran dasar Bank atau peraturan perundang-undangan. 6. Dewan Komisaris wajib memastikan bahwa Direksi telah menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan kerja audit intern Bank, auditor ekstern, hasil pengawasan Otoritas Jasa Keuangan danatau hasil pengawasan otoritas lain; 7. Dewan Komisaris wajib melaporkan kepada Otoritas Jasa Keuangan paling lambat 7 tujuh hari kerja sejak ditemukan : a. pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan; danatau b. keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha Bank. 8. Dewan Komisaris wajib menyediakan waktu yang cukup untuk melaksanakan tugas dan tanggung jawab secara optimal. Secara garis besar, tugas pokok Dewan Komisaris mencakup hal-hal sebagai berikut. 1. Dewan Komisaris wajib memastikan terselenggaranya pelaksanaan Good Corporate Governance dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi. 2. Melaksanakan pengawasan terhadap tugas dan tanggung jawab Direksi secara berkala maupun sewaktu- waktu, serta memberikan nasihat kepada Direksi secara langsung maupun melalui surat, namun tidak terlibat dalam pengambilan kegiatan operasional Bank kecuali dalam hal penyediaan dana dan penerimaan dana kepada dan dari pihak terkait. 3. Dalam rangka melaksanakan tugas pengawasan, 3. The BOC shall exercise supervision over the implementation of the duties and responsibilities of the BOD and provide advice to the BOD. 4. In carrying out the supervision referred to point 3 above the BOC shall direct, monitor and evaluate the implementation of the Banks strategic policy. 5. In conducting the supervision as referred to in point 3 above, the BOC is prohibited from taking part in the decision making of operational activities of the Bank, except: a. Provision of funds to related parties as stipulated in the provisions concerning the maximum crediting limits of commercial banks; and b. Other matters speciied in the Banks statutes or laws and regulations. 6. The BOC shall ensure that the BOD has followed up on audit indings and recommendations of the Banks internal audit work units, external auditors, the results of supervision by the Financial Services Authority and or the results of oversight of other authorities; 7. The BOC shall report to the Financial Services Authority no later than 7 seven working days after it is found: a. Violation of laws and regulations in inance and banking; And or b. Circumstances or predictions of circumstances that could compromise the viability of the Banks business. 8. The BOC shall provide suicient time to perform the tasks and responsibilities optimally. In general, the main duties of the BOC cover the following matters. 1. The BOC shall ensure the implementation of Good Corporate Governance in every Banks business activities at all levels or levels of the organization. 2. Implement supervision over the duties and responsibilities of the BOD periodically or occasionally, and provide advice to the Directors either directly or through letters, but not involved in the taking of operational activities of the Bank except in the case of provision of funds and receipt of funds to and from related parties. 3. In order to carry out supervisory duties, the Commissioner 431 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Komisaris mengarahkan, memantau dan mengevaluasi pelaksanaan kebijakan strategis Bank. 4. Dewan Komisaris memastikan bahwa Direksi telah menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern SKAI Bank, auditor eksternal, hasil pengawasan Bank IndonesiaOJK dan atau hasil pihak pemeriksa lainnya. 5. Memberitahukan kepada OJK paling lama 7 tujuh hari kerja sejak ditemukan pelanggaran peraturan perundang-undangan di bidang keuangan dan perbankan, dan keadaan atau perkiraan keadaan yang dapat membahayakan kelangsungan usaha Bank. 6. Melaksanakan tugas dan tanggung jawab secara Independen. 7. Dewan Komisaris memiliki Tata Tertib dan cara menjalankan pekerjaan Dewan Komisaris. 8. Menyediakan waktu yang cukup untuk melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara optimal. 9. Tidak memanfaatkan Bank untuk kepentingan pribadi, keluarga atau pihak lain yang merugikan atau mengurangi keuntungan Bank. 10. Tidak mengambil atau menerima keuntungan pribadi dari Bank selain remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS. 11. Menyusun pembagian tugas diantara Anggota Dewan Komisaris sesuai dengan keahlian dan pengalaman masing-masing Anggota Dewan Komisaris. 12. Menyusun program kerja dan target kinerja Dewan Komisaris setiap tahun. 13. Mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugas Dewan Komisaris kepada RUPS. 14. Mengungkapkan kepemilikan saham bank maupun perusahaan lainnya sesuai ketentuan. 15. Dilarang memanfaatkan bank untuk kepentingan pribadi, keluarga, atau kelompok usahanya dengan cara yang bertentangan dengan peraturan perundang-undangan dan kewajaran di bidang perbankan. Pedoman dan Tata Tertib Kerja Dewan Komisaris Pengungkapan Board Manual Pedoman Dewan Komisaris berisikan kompilasi dari prinsip- prinsip hukum korporasi, peraturan perundangundangan yang berlaku, arahan Pemegang Saham dan ketentuan Anggaran Dasar yang mengatur tata kerja Dewan Komisaris dan Direksi berikut organ kelengkapannya. Pedoman kerja tata tertib Dewan Komisaris merupakan hasil kodiikasi dari berbagai peraturan yang berlaku bagi Bank SulutGo dan directs, monitors and evaluates the implementation of the Banks strategic policy. 4. The Board of Commissioners ensures that the Board of Directors has followed up on audit indings and recommendations from the Bank Internal Audit Unit SKAI, external auditors, Bank Indonesia OJK supervisory results and or other examiner results. 5. Make a report to OJK no later than 7 seven working days after inding a violation of laws and regulations in the ield of inance and banking, and the circumstances or predictions of circumstances that may compromise the Banks business continuity. 6. Carry out duties and responsibilities independently. 7. The Board of Commissioners has a Code of Conduct and how to perform the work of the Board of Commissioners. 8. Provide enough time to carry out their duties and responsibilities optimally. 9. Not use the Bank for personal, family or other interests that harm or reduce the Banks proit. 10. Not taking or receiving personal beneits from the Bank other than remuneration and other facilities speciied by the SGM. 11. Prepare the division of tasks among members of the Board of Commissioners in accordance with the expertise and experience of each member of the Board of Commissioners. 12. Prepare the work program and performance target of the Board of Commissioners every year. 13. Responsible for the execution of duties of the Board of Commissioners to the SGM. 14. Discloses ownership of shares of the bank or other companies in accordance with the provisions. 15. It is prohibited to use the bank for personal, family, or business interests in a manner contrary to banking laws and regulations. Guidelines and Code of Conduct BOC Disclosure of Board Manual The Guidelines of the Board of Commissioners shall comprise the principles of corporate law, prevailing laws and regulations, the direction of the Shareholders and the Articles of Association governing the work of the Board of Commissioners and the Board of Directors and its organs. The Board of Commissioners Code of Conduct Code of Conduct is the result of the codiication of the various regulations applicable to Bank SulutGo and the best 432 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 praktik-praktik terbaik best practices tata kelola Bank yang baik. Tujuan Pedoman Dewan Komisaris adalah mempermudah Dewan Komisaris dalam memahami peraturan-peraturan yang terkait dengan tata kerja Dewan Komisaris berikut organ kelengkapannya. Untuk itu pengembangannya haruslah selalu dilakukan sesuai kebutuhan Perseroan. Perubahan- perubahan yang dilakukan harus didasarkan pada peraturan yang berlaku dan tidak melanggar ketentuan dalam Anggaran Dasar. Mengingat Pedoman Dewan Komisaris merupakan kompilasi dari prinsip-prinsip hukum korporasi, maka dalam pelaksanaannya harus tetap mengacu kepada peraturan perundangundangan yang berlaku. Berbagai ketentuan secara rinci yang terdapat dalam Anggaran Dasar, arahan Pemegang Saham yang ditetapkan dalam RUPS, dan berbagai ketentuan hukum lainnya tetap mengikat walaupun tidak secara spesiik diuraikan dalam pedoman Dewan Komisaris ini. Prinsip itikad baik, penuh tanggung jawab dan iduciary duties, skill and care yang inheren dengan pemegang jabatan Dewan Komisaris adalah prinsip umum yang harus tetap dihormati oleh organ Perseroan yang bertugas mengawasi dan mengurus Perseroan. Beradasarkan Keputusan Dewan Komisaris PT. Bank SulutGo No. 04 Tahun 2008 tentang Peraturan Tata Tertib dan Tata Cara menjalankan Tugas Pekerjaan Dewan Komisaris Bank SulutGo, maka Dewan Komisaris telah memiliki tata tertib yang mengatur mekanisme kerja Dewan Komisaris yang berisi antara lain : · Tugas dan Tanggung jawab Dewan Komisaris. · Fungsi Pengawasan Dewan Komisaris. · Etika Jabatan. · Rapat Dewan Komisaris. · Jadwal dan Agenda Rapat Komisaris dan Direksi. · Mekanisme Kehadiran Dewan Komisaris. · Prosedur Rapat Komisaris. · Prosedur Pembahasan Masalah dan Pengambilan Keputusan. · Pembuatan Risalah Rapat. · Hubungan Kerja antara Komisaris dan Direksi. · Evaluasi Kinerja Komisaris. · Komite-Komite Komisaris. · Etika Kerja, Waktu dan Rapat Komite. · Sekretaris Komite. · Naskah Dewan Komisaris. practices of good Bank governance. The purpose of the Board of Commissioners Guidelines is to facilitate the Board of Commissioners in understanding the regulations relating to the working procedures of the Board of Commissioners and its organs. Therefore, its development should always be done in accordance with the needs of the Company. The changes made shall be based on applicable regulations and do not violate the provisions of the Articles of Association. Considering that, the Board of Commissioners Guidelines is a compilation of the principles of corporate law, in practice it must be consistent with the prevailing laws and regulations. The detailed provisions contained in the Articles of Association, the directions of the Shareholders speciied in the SGM, and other legal provisions remain binding, although not speciically described in the guidelines of this Board of Commissioners. The principle of good faith, full responsibility and iduciary duties, skill and care that are inherent to the holder of the Board of Commissioners are general principles that must be respected by the Companys organs responsible for overseeing and managing the Company. Based on the Board of Commissioners Decision of PT. Bank SulutGo No. 04 of 2008 concerning the Rules of Procedure and Procedures for carrying out the Duties Work of the Board of Commissioners of Bank SulutGo, the Board of Commissioners has a code of conduct governing the working mechanism of the Board of Commissioners which contains among others: • Duties and Responsibilities of the Board of Commissioners. • Supervisory functions of the Board of Commissioners. • Ethics of Position. • Board of Commissioners Meeting. • Schedule and Agenda of Meetings of BOC and BOD. • Mechanism of Presence of the Board of Commissioners. • Procedure of the Board of Commissioners Meeting. • Problem Discussion and Decision Making Procedures. • Making Minutes of Meeting. • Working Relationships between the Board of Commissioners and the Board of Directors. • BOC Performance Evaluation. • BOC Committees. • Work Ethics, Schedule and Committee Meetings. • Secretary of the Committee. • The Board of Commissioners Manuscripts. 433 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Kriteria Dewan Komisaris Pihak yang dapat diangkat sebagai anggota Dewan Komisaris adalah orang perseorangan, yang memenuhi persyaratan pada saat diangkat dan selama menjabat : 1. Mempunyai akhlak, moral, dan integritas yang baik; 2. Cakap melakukan perbuatan hukum; 3. Dalam 5 lima tahun sebelum pengangkatan dan selama menjabat: a. Tidak pernah dinyatakan pailit. b. Tidak pernah menjadi anggota Direksi danatau anggota Dewan Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perusahaan dinyatakan pailit. c. Tidak pernah dihukum karena melakukan tindak pidana yang merugikan keuangan negara danatau yang berkaitan dengan sektor keuangan. d. Tidak pernah menjadi anggota Direksi danatau anggota Dewan Komisaris yang selama menjabat pernah tidak menyelenggarakan RUPS Tahunan. e. Anggota Dewan Komisaris pernah tidak terima oleh RUPS atau pernah tidak memberikan pertanggungjawaban sebagai anggota Direksi dan atau anggota Dewan Komisaris kepada RUPS. f. Pernah menyebabkan perusahaan yang memperoleh izin, persetujuan, atau pendaftaran dari OJK tidak memenuhi kewajiban menyampaikan laporan tahunan danatau laporan keuangan kepada OJK. 4. Memiliki komitmen untuk mematuhi Peraturan Perundang-undangan. 5. Memiliki pengetahuan danatau keahlian di bidang yang dibutuhkan Bank. 6. Syarat lain berdasarkan UUPT, peraturan perundang- undangan di bidang Pasar Modal dan Peraturan Perundang-undangan yang terkait dengan kegiatan usaha Bank. Prosedur Pengangkatan Dewan Komisaris Seluruh pengangkatan dan atau penggantian anggota Dewan Komisaris dilakukan melalui Rapat Umum Pemegang Saham RUPS. Setiap usulan pengangkatan danatau penggantian anggota Dewan Komisaris kepada RUPS harus memperhatikan rekomendasi komite remunerasi dan nominasi. Anggota komite remunerasi dan nominasi yang memiliki benturan kepentingan conlict of interest dengan usulan yang direkomendasikan wajib mengungkapkan dalam usulan yang direkomendasikan. Anggota Dewan Komisaris harus memenuhi persyaratan penilaian kemampuan dan kepatutan sesuai Peraturan Otoritas Jasa Criteria of the Board of Commissioners A Person who may be appointed as a member of the Board of Commissioners is an individual who meets the requirements at the time of appointment and during his tenure: 1. Have good character, morals, and integrity; 2. Proicient in performing legal actions; 3. Within 5 ive years prior to appointment and during his tenure: a. Never declared bankrupt. b. Never become a member of the Board of Directors and or a member of the Board of Commissioners who is found guilty of causing a company to be declared bankrupt. c. Never be punished for committing a crime that is detrimental to state inances and or related to the inancial sector. d. Never become a member of the Board of Directors and or a member of the Board of Commissioners who during his term has never held the Annual SGM. e. A member of the Board of Commissioners has not been accepted by the SGM or has not given any responsibility as a member of the Board of Directors and or members of the Board of Commissioners to the SGM. f. Never cause a company obtaining license, approval or registration from OJK does not fulill the obligation to submit an annual report and or inancial report to OJK. 4. Have a commitment to comply with the Laws and Regulations. 5. Have knowledge and or expertise in the ield required by the Bank. 6. Other requirements under UUPT, laws and regulations in the Capital Market and Regulations related to the Banks business activities. Procedure of BOC Appointment All appointments and or replacements of members of the Board of Commissioners shall be made through the Shareholders Gen- eral Meeting SGM. Any proposal for the appointment and or replacement of the members of the Board of Commissioners to the Shareholders General Meeting shall pay attention to the rec- ommendations of the remuneration and nomination commit- tees. Members of the remuneration and nomination committee who have a conlict of interest with the recommended proposal shall disclose in the recommended proposal. The members of the Board of Commissioners shall meet the requirements of it and proper test in accordance with the Financial Services Au- 434 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Keuangan mengenai Penilaian Kemampuan dan Kepatutan bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan. Kriteria utama dalam mempertimbangkan pengangkatan danatau penggantian anggota Dewan Komisaris adalah integritas, kompetensi, profesionalisme, dan reputasi keuangan sesuai dengan persyaratan penilaian kemampuan dan kepatutan it and proper test yang telah ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan. Setiap pengangkatan dan atau penggantian anggota Dewan Komisaris senantiasa memperhatikan rekomendasi dari Komite Nominasi dan Remunerasi. Jumlah dan Komposisi Dewan Komisaris Keanggotaan dan komposisi Dewan Komisaris yang ideal mencerminkan pelaksanaan fungsi pengawasan umum atas Perusahaan dan pemberian nasihat kepada Direksi secara profesional, efektif, dan independen. Upaya penguatan keanggotaan dan komposisi Dewan Komisaris tersebut dilakukan melalui penentuan jumlah dan komposisi yang sesuai dalam rangka mencapai tujuan Perusahaan, sehingga dapat membangun kepercayaan dari para stakeholder. Berdasarkan Akta Pernyataan Keputusan Rapat Nomor : 137, tanggal 24 Juni 2013, yang dibuat di hadapan Michiel Saltiel Errol Pangemanan, S.H., Notaris di Kota Manado, RUPSLB menyetujui perubahan susunan anggota Dewan Komisaris dengan menerima pengunduran tuan Jeferson Richard Lungkang. Sehingga dengan demikian maka susunan Dewan Komisaris Bank untuk periode 2013, 2014, 2015 dan s.d Februari 2016 adalah sebagai berikut : thority Regulation on the it and proper testof the Primary Finan- cial Service Institution. The main criteria in considering the appointment and or replacement of members of the Board of Commissioners are the integrity, competence, professionalism and inancial reputation in accordance with the it and proper test requirements set by the Financial Services Authority. Any appointment and or replacement of members of the Board of Commissioners shall always consider the recommendations of the Nomination and Remuneration Committee. Number and Composition of the BOC The ideal membership and composition of the Board of Commissioners relects the implementation of the Companys general oversight function and the provision of advice to the Board of Directors in a professional, efective and independent manner. Eforts to strengthen the membership and composition of the Board of Commissioners are conducted through the determination of the appropriate amount and composition in order to achieve the objectives of the Company, so as to build trust of the stakeholders. Based on the Deed of Meeting Decision No. 137 dated June 24, 2013, made before Michiel Saltiel Errol Pangemanan, S.H., Notary in Manado City, the ESGM approved the change in the composition of the Board of Commissioners by accepting the resignation of Mr. Jeferson Richard Lungkang. Therefore, the composition of the Board of Commissioners of the Bank for the period 2013, 2014, 2015 and till February 2016 are as follows: 435 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Mengingat pada bulan Februari 2016 seluruh jabatan Dewan Komisaris di atas telah berakhir maka Bank menyelenggarakan RUPSLB pada tanggal 9 Februari 2016, sebagaimana yang tertuang di dalam akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 28 tanggal 9 Februari 2016 yang dibuat oleh Michiel Saltiel Errol Pangemanan, S.H. notaris di Manado. Di dalam rapat tersebut RUPSLB menyetujui untuk memperpanjang masa kepengurusan anggota Dewan Komisaris periode tahun 2012 - 2016 terhitung mulai tanggal 10 Februari 2016 sampai dengan tanggal 10 Agustus 2016 tanpa mempengaruhi hak pemegang saham untuk memberhentikannya sewaktu- waktu. Berdasarkan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham PT Bank SulutGo yang dilangsungkan pada tanggal 15 Juni 2016, sesuai Pernyataan Keputusan Rapat No. 78 tanggal 30 Juni 2016 oleh Michiel Saltiel Errol Pangemanan, S.H. notaris di Manado menyetujui perpanjangan masa kepengurusan anggota Dewan Komisaris dan Dewan Direksi periode tahun 2012 - 2016 terhitung mulai tanggal 10 Agustus 2016 sampai dengan dilaksanakannya RUPS berikutnya. Selanjutnya berdasarkan rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi telah menetapkan calon Dewan Komisaris Bank untuk diusulkan di dalam RUPSLB berikutnya dan selanjutnya disampaikan ke OJK untuk dilakukan uji kelayakan dan kepatutan. Berdasarkan hasil keputusan RUPSLB yang diselenggerakan pada tanggal 27 September 2016, RUPSLB menyetujui pemberhentian dengan hormat seluruh anggota Dewan Komisaris dan Direksi periode 2012-2016 dan mengangkat anggota Dewan Komisaris dan Direksi periode 27 September 2016 - 27 September 2020 dengan susunan pengurus Bank adalah sebagai berikut : Considering that, in February 2016 all of the above positions of the Board of Commissioners have ended, the Bank shall hold an ESGM on 9 February 2016, as stated in the Deed of Meeting Decision Letter No. 28 dated February 9, 2016 made by Michiel Saltiel Errol Pangemanan, S.H. Notary in Manado. At the meeting, the ESGM approved to extend the Board of Commissioners period from 2012 to 2016 efective from February 10, 2016 until August 10, 2016 without afecting the right of shareholders to terminate it at any time. Based on the decision of the Shareholders General Meeting of PT Bank SulutGo which was held on June 15, 2016, pursuant to Meeting Decision No. 78 dated June 30, 2016 by Michiel Saltiel Errol Pangemanan, S.H., the notary in Manado approved the extension of the management period by the members of the Board of Commissioners and Board of Directors from 2012 to 2016 as of August 10, 2016 up to the next ASGM. Furthermore, based on the recommendation of the Remuneration and Nomination Committee, the Banks Board of Commissioners has been nominated for proposals in the subsequent ESGM and subsequently submitted to OJK for it and proper test. Based on the decisions of the ESGM on September 27, 2016, the ESGM approved the dismissal of all members of the Board of Commissioners and Board of Directors for the period 2012- 2016 and appointed members of the Board of Commissioners and Board of Directors for the period of 27 September 2016 - 27 September 2020 with the composition of the Banks management as follows: TABEL KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS BOARD OF COMMISSIONER COMPOSITION Nama Jabatan Position Domisili Pengangkatan Berakhir Robby J. Mamuaja Komisaris Utama President Commissioner Manado 10022012 10022016 Efendi Manoppo Komisaris Commissioner Manado 10022012 10022016 Mustamir Bakri Efendi Manoppo Komisaris Independen Independent Commissioner Jakarta 28092012 10022016 Alexius Lembong Komisaris Independen Independent Commissioner Manado 30092013 10022016 436 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Hasil keputusan RUPSLB selanjutnya dibuatkan akta pernyataan keputusan Rapat umum pemegang saham yang dicatat berdasarkan akta Notaris M.S.E. Pangemanan, S.H. No. 52 Tanggal 25 Oktober 2016 dan telah mendapat pengesahan dari Departement Hukum dan Hak Asasi Manusia dalam keputusan No. AHU-AH.01.03-0093184 pada tanggal 26 Oktober 2016. Pengangkatan Dewan Komisaris tersebut telah melalui proses rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi dan telah memperoleh persetujuan atas pengangkatan tersebut oleh Otoritas Jasa Keuangan dengan No Surat SR- 95PB.122016 pada tanggal 11 November 2016. Berdasarkan tabel komposisi Dewan Komisaris di atas, jumlah dan komposisi Dewan Komisaris Bank SulutGo telah memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55 POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, antara lain : 1. Bank wajib memiliki anggota Dewan Komisaris dengan jumlah paling sedikit 3 tiga orang dan paling banyak sama dengan jumlah anggota Direksi; 2. Seluruh anggota Dewan Komisaris Bank berdomisili di Indonesia; 3. Dewan Komisaris wajib dipimpin oleh presiden komisaris atau komisaris utama; 4. Dewan Komisaris wajib terdiri dari Komisaris Independen dan Komisaris Non Independen; 5. Komisaris Independen wajib paling sedikit berjumlah 50 lima puluh persen dari jumlah anggota Dewan Komisaris; The result of ESGM decisions shall be subsequently made by a deed of the Shareholders General Meeting decision which is recorded on the basis of a notarial deed of M.S.E. Pangemanan, S.H., No. 52 on 25 October 2016 and has been approved by the Department of Justice and Human Rights in its decision No. AHU-AH.01.03-0093184 on October 26, 2016. The appointment of the BOC has been through the recommendation process of the Remuneration and Nomination Committee and has obtained approval for the appointment by the Financial Services Authority in the Letter No. SR-95 PB.12 2016 on November 11, 2016. Based on the composition of the BOC table above, the number and composition of the BOC of Bank SulutGo has complied with the Regulation of Financial Services Authority Number 55 POJK.03 2016 dated 7 December 2016 concerning the Implementation of GCG for Commercial Banks, 1. The Bank is required to have a member of the BOC with a minimum of 3 three persons and is at most equal to the number of members of the Board of Directors; 2. All members of the BOC of the Bank are domiciled in Indonesia; 3. The BOC shall be chaired by the President Commissioner; 4. The BOC shall consist of Independent Commissioners and Non-Independent Commissioners; 5. Independent Commissioners shall be at least 50 ifty percent of the total members of the BOC; TABEL KOMPOSISI DEWAN KOMISARIS BOARD OF COMMISSIONER COMPOSITION Nama Name Jabatan Position Domisili Domicile Pengangkatan Appoitment Berakhir End Sanny J. Parengkuan Komisaris Utama Manado Sept 2016 Sept 2020 Max R.M Kembuan Komisaris Manado Sept 2016 Sept 2020 Rustam HS. Akili Komisaris Independen Manado Sept 2016 Sept 2020 Peggy Adeline Mekel Komisaris Independen Manado Sept 2016 Sept 2020 Frederik Gerard Worang Komisaris Independen Manado Sept 2016 Sept 2020 437 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Keberagaman Dewan Komisaris Keberagaman digunakan sebagai bahan pertimbangan dalam proses nominasi dan suksesi Dewan Komisaris dan dengan mempertimbangkan pengetahuan, keahlian dan pengalaman yang sesuai dengan kebutuhan Perusahaan, sehingga mendapatkan komposisi Dewan Komisaris yang optimal. Bank percaya dengan menjaga keberagaman di tingkat Dewan Komisaris akan dapat mengoptimalkan pengambilan keputusan dan meningkatkan kinerja Bank SulutGo. Penilaian kandidat dilakukan dengan memperhatikan persyaratan minimum dan kriteria lainnya seperti pengalaman profesional, karakteristik, latar belakang lainnya dan kebutuhan keberagaman. Selain itu, lingkup dan keseimbangan pengetahuan, keahlian dan pengalaman juga menjadi bahan pertimbangan dalam memenuhi komposisi yang optimal pada jajaran Dewan Komisaris. Dengan demikian maka untuk penetapan komposisi anggota Dewan Komisaris Bank SulutGo dilakukan dengan mempertimbangkan kebutuhan dan kompleksitas Bank serta perundang-undangan yang berlaku. Komposisi tersebut didasarkan pada pengetahuan perbankan, keahlian, pengalaman profesional, dan latar belakang guna mendukung efektivitas pelaksanaan tugas Dewan Komisaris. Bank SulutGo memberikan kesempatan yang sama kepada semua orang dan oleh karenanya nominasi kandidat anggota Dewan Komisaris dikaji serta dievaluasi dengan cara yang sama, tanpa memperhatikan jenis kelamin, ras, maupun sumber rekomendasi awal. Seluruh pengangkatan danatau penggantian anggota Dewan Komisaris disetujui oleh RUPS dengan mempertimbangkan integritas, kompetensi, profesionalisme dan reputasi keuangan yang memadai sesuai dengan persyaratan penilaian kemampuan dan kepatutan it and proper test yang telah ditetapkan oleh OJK. Selain itu, seluruh anggota Dewan Komisaris Bank telah memenuhi persyaratan sebagai anggota Dewan Komisaris sesuai dengan Undang-undang Perseroan Terbatas Nomor 40 Tahun 2007, Peraturan Bank Indonesia tentang Bank Umum, dan Ketentuan OJK tentang Penilaian Kemampuan Dan Kepatutan Bagi Calon Pemegang Saham Pengendali, Calon Anggota Direksi, Dan Calon Anggota Dewan Komisaris Bank. Diversity of the BOC Diversity is used as a consideration in the process of nomination and succession of the Board of Commissioners and taking into account the knowledge, expertise and experience appropriate to the needs of the Company, thus obtaining the optimal composition of the Board of Commissioners. The Bank believes that maintaining diversity at the level of the Board of Commissioners will be able to optimize decision making and improve the performance of Bank SulutGo. Candidate assessments are conducted with due regard to minimum requirements and other criteria such as professional experience, characteristics, other backgrounds and diversity needs. In addition, the scope and balance of knowledge, expertise and experience are also taken into account in meeting the optimal composition of the Board of Commissioners. Thus, for the determination of the composition of the members of the BOC of Bank SulutGo is done by considering the needs and complexity of the Bank and applicable legislation. The composition is based on banking knowledge, expertise, professional experience, and background to support the efectiveness of the duties of the BOC. Bank SulutGo provides equal opportunities to all and therefore nomination of candidates for members of the BOC are reviewed and evaluated in the same way, regardless of gender, race, and source of initial recommendations. All appointments and or replacements of members of the BOC have approved by the SGM with due consideration of their integrity, competence, professionalism and inancial reputation in accordance with the it and proper test requirements set by OJK. In addition, all members of the BOC of the Bank have met the requirements as members of the BOC in accordance with the Law of Limited Liability Company Number 40 Year 2007, Bank Indonesia Regulation concerning Commercial Banks, and OJK Provisions on Capability and Compliance Assessment for Prospective Controlling Shareholders, Board of Directors, and Candidate Members of the BOC of the Bank. 438 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Keberagaman keahlian, pengetahuan, dan pengalaman Dewan Komisaris digambarkan pada tabel dibawah ini. Pengurus Periode s.d September 2016 Nama Komisaris Latar Belakang Pendidikan Pengalaman Experience Robby J. Mamuaja Sarjana Ilmu Sosial dan Ilmu Politik Kepala Badan Pengawas Provinsi Sulawesi Utara, dan menjabat sebagai Sekretaris Pemerintahan Provinsi Sulawesi Utara. Diangkat sebagai Komisaris Utama PT Bank SulutGo Head of the Supervisory Board of the Province of North Sulawesi, and served as Secretary of the Provincial Government of North Sulawesi. Appointed as President Commissioner of PT Bank SulutGo Efendi Manoppo Sarjana Hukum Kepala seksi pemasaran Bank SulutGo Cab. Gorontalo, Kepala seksi Kredit Usaha pada Biro Pemasaran, Kepala Bagian Kredit Umum, Pemimpin PT Bank SulutGo Cab.Kotamobagu. Diperbantukan pada Divisi Kredit, Senior Analis Kelompok Perencanaan pada Divisi Perencanaan, Senior Legal Oicer, Kelompok Kebijakan Hukum pada Divisi MRK, Pimkel Penyelesaian Kredit pada Divisi Kredit, Pimkel Penyelesaian Kredit Divisi Kredit. Sebelum menjabat sebagai Pemimpin Divisi Manajemen Risiko MRK, beliau dipercaya sebagai Pemimpin Kelompok Kebijakan Hukum Divisi MRK Head of marketing section of Bank SulutGo Gorontalo Branch, Head of Business Credit section at Marketing Bureau, Head of General Credit, Head of PT Bank SulutGo Kotamobagu Branch. Seconded on Credit Division, Senior Planning Group Analyst at Planning Division, Senior Legal Oicer, Policy Legal Group on MRK Division, Restructured Loan Division in Credit Division, Group Leader Credit Restructured Loan Division. Prior to his position as Leader of the Risk Management Division MRK, he was trusted as the Legal Policy Group Leader of the MRK Division Mustamir Bakri Efendi Manoppo Sarjana Ekonomi Pernah menjabat sebagai Deputi Direktur Unit Khusus Investigasi Perbankan Bank Indonesia, kemudian menjadi staf ahli pada Badan Penyehatan Perbankan, saat ini juga menjabat sebagai Anggota Komite Audit PT Bank Mega Tbk, di angkat menjadi Komisaris Bank SulutGo pada tahun 2012. He served as Deputy Director of Special Unit for Banking Investigation of Bank Indonesia, then an expert staf of Bank Restructuring Agency, currently also a Member of Audit Committee of PT Bank Mega Tbk, appointed as Commissioner of Bank SulutGo in 2012. Alexius Lembong Megister Manajemen Kepala Bagian KasPengelolaan Dana di BPD Sulawesi Utara PD, sebagai Kepala Bagian Kredit Umum di BPD Sulawesi Utara PD, sebagai Wira Pembahas Biro Kredit Investasi di BPD Sulawesi Utara PD, sebagai Pj. Kepala Biro Keuangan dan Akuntasi di BPD Sulawesi Utara PD, sebagai Kepala Biro Keuangan dan Akuntasi di BPD Sulawesi Utara PD, sebagai Pemimpin Cabang Gorontalo di BPD Sulawesi Utara PD, sebagai Pemimpin Cabang Tondano di BPD Sulawesi Utara PD, sebagai Direktur Umum di BPD Sulawesi Utara PD. Pjs Direktur Utama di samping sebagai Direktur Umum di BPD Sulawesi Utara PT, sebagai Direktur Umum di BPD Sulawesi Utara PT, sebagai Direktur Kepatuhan di samping Direktur Umum di BPD Sulawesi Utara PT, sebagai Pjs. Direktur Utama di BPD Sulawesi Utara PT, sebagai Direktur Utama di BPD Sulawesi Utara PT, sebagai Komisaris Utama di BPR Primaesa Sejahtera. Head of Cash Fund Management Division at BPD North Sulawesi PD, as Head of Public Credit Division at BPD North Sulawesi PD, as Discussors Bureau of Investment Credit at BPD North Sulawesi PD, as Pj. Head of Finance and Accounting Bureau at BPD North Sulawesi PD, as Head of Bureau of Finance and Accounting at BPD North Sulawesi PD, as Head of Branch of Gorontalo at BPD North Sulawesi PD, as Tondano Branch Manager in BPD North Sulawesi PD , As Director General of BPD North Sulawesi PD. Acting President Director as well as Director General of BPD North Sulawesi PT, as Director General of BPD North Sulawesi PT, as Compliance Director in addition to Director General of BPD North Sulawesi PT, as Acting. President Director of BPD North Sulawesi PT, as President Director of BPD North Sulawesi PT, as President Commissioner of BPR Primaesa Sejahtera. The diversity of BoC expertise, knowledge, and experience is illustrated in the table below. Board of Management till September 2016 Period 439 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Pengurus Periode September 2016 s.d 2020 Board of Management of Sept. 2016 till 2020 Period. Hubungan Keuangan, Kepengurusan dan Keluarga Sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, diatur bahwa mayoritas anggota Dewan Komisaris dilarang saling memiliki hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua dengan sesama anggota Dewan Komisaris danatau anggota Direksi. Berdasarkan hal tersebut maka mayoritas anggota Dewan Komisaris Bank SulutGo tidak memiliki hubungan keluarga, hubungan keuangan, hubungan kepengurusan, hubungan kepemilikan saham dengan anggota Dewan Komisaris lain, anggota Direksi, dan pemegang saham pengendali yang dapat dilihat pada tabel di bawah ini : Financial Relationships, Stewardship and Families In accordance with the Decree of the Financial Services Authority Number 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 concerning the Implementation of Governance for Commercial Banks, it is stipulated that the majority of members of the BOC is prohibited from having a family relationship up to the second degree with fellow members of the BOC and or members Board of Directors. Based on this, the majority of the members of the BOC of Bank SulutGo do not have family relationships, inancial relationships, management relationships, share ownership relationships with other members of the BOC, members of the Board of Directors, and controlling shareholders which can be seen in the table below: Nama Komisaris Latar Belakang Pendidikan Pengalaman Educational Background Experience Sanny J. Parengkuan Sarjana Ekonomi dan Magister Administrasi Publik Kepala Dinas Koperasi PUKM Sulut, Kepala Dinas Perindustrian Perdagangan Sulut, Assisten Perekonomian Pembangunan Sekda Provinsi Sulawesi Utara, Plt Sementara Kepala Badan Ketahanan Pangan Sulut, Pejabat Walikota Kota Tomohon Bachelor of Economics and Master of Public Administration Head of Department of Cooperatives PUKM of North Sulawesi, Head of Industry Trade Oice of North Sulawesi, Assistant of Economic Development of North Sulawesi Provincial Secretary, Acting Head of North Sulawesi Food Security Agency, Acting Mayor of Tomohon Municipal Rustam HS. Akili Sarjana Ekonomi Ilmu Ekonomi Studi, Doktor Ilmu Hukum Ketua DPRD Provinsi Gorontalo, Ketua Komisi III DPRD Provinsi Gorontalo, Ketua Komisi I DPRD Provinsi Gorontalo, Wakil Ketua Komisi C DPRD Provinsi Gorontalo, Sektretaris Komisi A DPRD Provinsi Gorontalo, Anggota DPRD Provinsi Gorontalo, Dosen STIE DLP Gorontalo Universitas Gorontalo Bachelor of Economics in Economics Studies, Doctor of Law Science Chairman of the Gorontalo DPRD Provincial, Chairman of Commission III of Gorontalo DPRD Provincial Provincial, Chairman of Commission I of Gorontalo DPRD Provincial, Vice Chairman of Commission C of Gorontalo DPRD Provincial, Secretary of Commission A of Gorontalo DPRD Provincial, Member of Gorontalo DPRD Provincial, Lecturer at STIE DLP Gorontalo University of Gorontalo Max R.M Kembuan Magister Managemen Program Keuangan Perbankan Manajer Commercial Banking PT Bank Umum Nasional Wil. Surabaya, Kepala Cabang PT. Bank Mega cbg Makassar, Regional Manager PT. Bank Mega regional Makassar, Managing Director PT Bank Mega tbk, DirutCEO PT Trans Kalla Makassar Master of Management of Banking Finance Program Commercial Banking Manager of PT Bank Umum Nasional of Surabaya Region, Branch Manager of PT. Bank Mega Makassar, Regional Manager of PT. Bank Mega regional Makassar, Managing Director of PT Bank Mega tbk, President Director of PT Trans Kalla Makassar Peggy Adeline Mekel Master of Arts School of Policies Study di Georgia State University Atlanta USA, dan Doktor Ekonomi dan Bisnis Direktur International Business Administration FEB Unsrat, Ketua Jurusan Manajemen FEB Unsrat, Dosen Universitas Pelita Harapan Jakarta Master of Arts School of Policies Study at Georgia State University of Atlanta USA, and Doctor of Economics and Business Director of International Business Administration FEB Unsrat, Head of Management Department FEB Unsrat, Lecturer of University of Pelita Harapan Jakarta Frederik Gerard Worang Business Marketing di Oklahoma State University, PhD Management Governance di Murdoch University Investigastion Departemen dan Risk Control Departemen ABN Amro Bank dan dosen di Universitas Sam Ratulangi Business Marketing at Oklahoma State University, PhD Management Governance at Murdoch University Investigation Department and Risk Control Department of ABN Amro Bank and lecturer at Sam Ratulangi University 440 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Pengurus Periode s.d September 2016 Board of Management till September 2016 Period Pengurus Periode Sept. 2016 s.d 2020 Board of Management of Sept. 2016 till 2020 Period. Status Independensi Dewan Komisaris Fungsi Dewan Komisaris Independen di perusahaan bertujuan untuk dapat mendorong terciptanya lingkungan kerja yang lebih obyektif serta menghindari berbagai kepentingan termasuk kepentingan pemegang saham dan stakeholder lainnya. Sebagai Komisaris Independen maka anggota Komisaris harus dapat terlepas dari benturan kepentingan conlict of interest sebagaimana yang tertuang di dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55 POJK.032016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum memuat : 1. Komisaris Independen adalah anggota Dewan Komisaris yang tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham danatau hubungan keluarga dengan anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris lain danatau pemegang saham pengendali, atau hubungan dengan Bank yang dapat mempengaruhi kemampuan yang bersangkutan untuk bertindak independen. Independence Status of the Board of Commissioners The function of the Board of Independent Commissioners of the company aims to encourage the creation of a more objective work environment and to avoid various interests including the interests of shareholders and other stakeholders. As Independent Commissioner, the member of the Commissioner must be able to be free from conlict of interest as stated in the Regulation of Financial Service Authority Number 55 POJK.032016 concerning Application of Governance for Commercial Bank contains: 1. Independent Commissioners are members of the Board of Commissioners who have no inancial, management, share ownership and or family relationships with members of the Board of Directors, other members of the Board of Commissioners and or controlling shareholder, or relationship with the Bank that may afect the ability to act independently. Dewan Komisaris Board Commissioner Hubungan Keluarga Dengan Family Relationship With Hubungan Keuangan Dengan Financial Relationship With Dewan Komisaris BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pengendali Controlling shareholders Dewan Komisaris BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pengendali Controlling shareholders Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Robby J. Mamuaja x √ x √ x √ x √ x √ x √ Efendi Manoppo x √ x √ x √ x √ x √ x √ Mustamir Bakri x √ x √ x √ x √ x √ x √ Alexius Lembong x √ x √ x √ x √ x √ x √ Dewan Komisaris Board Commissioner Hubungan Keluarga Dengan Family Relationship With Hubungan Keuangan Dengan Financial Relationship With Dewan Komisaris BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pengendali Controlling shareholders Dewan Komisaris BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pengendali Controlling shareholders Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Sanny J. Parengkuan x √ x √ x √ x √ x √ x √ Max R.M Kembuan x √ x √ x √ x √ x √ x √ Rustam HS. Akili x √ x √ x √ x √ x √ x √ Peggy Adeline Mekel x √ x √ x √ x √ x √ x √ Frederik G.Worang x √ x √ x √ x √ x √ x √ 441 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 2. Pihak Independen adalah pihak di luar Bank yang tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham danatau hubungan keluarga dengan anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris dan atau pemegang saham pengendali, atau hubungan dengan Bank yang dapat mempengaruhi kemampuan yang bersangkutan untuk bertindak independen. 3. Komisaris Independen wajib paling sedikit berjumlah 50 lima puluh persen dari jumlah anggota Dewan Komisaris. 4. Komisaris Independen yang telah menjabat selama 2 dua periode masa jabatan berturut-turut dapat diangkat kembali pada periode selanjutnya sebagai Komisaris Independen dalam hal : a. Rapat anggota Dewan Komisaris menilai bahwa Komisaris Independen tetap dapat bertindak independen; dan b. Komisaris Independen menyatakan dalam RUPS mengenai independensi yang bersangkutan. 5. Pernyataan independensi Komisaris Independen sebagaimana dimaksud di atas wajib diungkapkan dalam laporan pelaksanaan tata kelola. Kepemilikan Saham Berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55 POJK.032016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum diatur bahwa Anggota Dewan Komisaris wajib mengungkapkan kepemilikan saham yang mencapai 5 lima persen atau lebih, baik pada Bank yang bersangkutan maupun pada bank dan perusahaan lain, yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri. Senada dengan kebijakan OJK di atas Bank mewajibkan anggota Dewan Komisaris dan Direksi untuk mengungkapkan kepemilikan sahamnya, baik pada Perseroan maupun pada perusahaan lain, yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri dalam suatu laporan yang harus diperbaharui setiap tahunnya. Sepanjang periode laporan tidak ada kepemilikan saham oleh anggota Dewan Komisaris pada Bank SulutGo atau Bank lain atau lembaga keuangan bukan Bank atau perusahaan lain dengan komposisi sebesar atau lebih dari 5 dari modal disetor. Anggota Dewan Komisaris tidak memiliki saham sesuai ketentuan transparansi dimaksud. Rincian Kepemilikan Saham Dewan Komisaris adalah sebagai berikut : 2. Independent Party is a party outside the Bank who has no inancial relationship, stewardship, share ownership and or family relationships with members of the Board of Directors, members of the Board of Commissioners and or controlling shareholder, or relationship with the Bank that may afect the ability to act independently. 3. Independent Commissioners shall be at least 50 ifty percent of the total members of the Board of Commissioners. 4. Independent Commissioners who have served for 2 two consecutive term periods may be reappointed in the following period as Independent Commissioners in the event of: a. Meetings of members of the Board of Commissioners assess that the Independent Commissioner can still act independently; and b. The Independent Commissioner declares in the SGM regarding the relevant independence. 5. The independence statement of the Independent Commissioner referred to above shall be disclosed in the report on the implementation of the governance. Shareholding Under the Regulation of the Financial Services Authority Number 55 POJK.032016 concerning the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks, it is stipulated that members of the Board of Commissioners are obliged to disclose their ownership of 5 ive percent or more, either to the Bank or to the bank and company Others, domiciled within and outside the country. In line with the above OJK policy, the Bank requires members of the Board of Commissioners and the Board of Directors to disclose their share ownership, either to the Company or to other companies, domiciled in and outside the country in a report which must be updated annually. During the reporting period, there is no share ownership by members of the Board of Commissioners at Bank SulutGo or other Bank or non-Bank inancial institution or other company with a composition of or more than 5 of the paid up capital. Members of the Board of Commissioners do not have shares in accordance with the provisions of transparency. Shareholding Details of the Board of Commissioners are as follows: 442 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Pengurus Periode s.d September 2016 Pengurus Periode Sept. 2016 s.d 2020 Board of Management of Sept. 2016 till 2020 Period. Rangkap Jabatan Dewan Komisaris Berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55 POJK.032016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, diatur bahwa anggota Dewan Komisaris dilarang melakukan rangkap jabatan sebagai anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris atau Pejabat Eksekutif : 1. Pada lembaga keuangan atau perusahaan keuangan, baik bank maupun bukan bank; 2. Pada lebih dari 1 satu lembaga bukan keuangan atau perusahaan bukan keuangan, baik yang berkedudukan di dalam maupun di luar negeri. Tidak termasuk rangkap jabatan sebagaimana dimaksud di atas dalam hal : 1. Anggota Dewan Komisaris menjabat sebagai anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris atau Pejabat Eksekutif yang melaksanakan fungsi pengawasan pada 1 satu perusahaan anak bukan bank yang dikendalikan oleh Bank; 2. Komisaris Non Independen menjalankan tugas fungsional dari pemegang saham Bank yang berbentuk Dual Position of Board of Commissioners Under the Regulation of the Financial Services Authority Number 55 POJK.032016 concerning the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks, it is stipulated that members of the Board of Commissioners are prohibited from conducting concurrent positions as members of the Board of Directors, Board of Commissioners or Executive Oicers: 1. In inancial institutions or inancial companies, whether bank or non-bank; 2. On more than 1 one non-inancial institution or non- inancial company, both domiciled within and outside the country. Excluding the concurrent position referred to above in the case of: 1. Members of the Board of Commissioners are members of the Board of Directors, members of the Board of Commissioners or Executive Oicers performing supervisory functions in 1 one subsidiary non bank company controlled by the Bank; 2. The Non-Independent Commissioner performs the Nama- Name Kepemilikan Saham Shareholding Keterangan Information Ya Tidak Robby J. Mamuaja - √ - Efendi Manoppo - √ - Mustamir Bakri Efendi Manoppo - √ - Alexius Lembong - √ - Nama- Name Kepemilikan Saham Shareholding Keterangan Information Ya Tidak Sanny J. Parengkuan - √ - Max R.M Kembuan - √ - Rustam HS. Akili - √ - Peggy Adeline Mekel - √ - Frederik G.Worang - √ - Board of Management till September 2016 Period 443 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 badan hukum pada kelompok usaha Bank; danatau 3. Anggota Dewan Komisaris menduduki jabatan pada organisasi atau lembaga nirlaba. Tugas dalam jabatan dan fungsi sebagaimana dimaksud di atas dapat dilaksanakan sepanjang yang bersangkutan tidak mengabaikan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab sebagai anggota Dewan Komisaris Bank. Sepanjang tahun 2016 tidak terdapat anggota Dewan Komisaris yang memiliki rangkap jabatan di luar dari yang diperkenankan oleh peraturan Otoritas Jasa Keuangan sebagaimana diuraikan di atas. Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Di dalam Peraturan Bank Indonesia Nomor 1223PBI2010 tentang Uji Kemampuan Kepatutan it and proper test dan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 27POJK.032016 Tanggal 22 Juli 2016 tentang Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan diatur bahwa Calon anggota Dewan Komisaris wajib memperoleh persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan sebelum menjalankan tindakan, tugas dan fungsinya sebagai anggota Direksi yaitu bertindak mewakili Bank dalam membuat Fit and Proper Test In the Regulation of Bank Indonesia Number 1223 PBI 2010 on the it and proper test and the Financial Services Authority Regulation Number 27 POJK.03 2016 dated July 22, 2016 regarding the Assessment of Ability and Poverty for the Main Parties of the Institution Financial Services shall be stipulated that the Candidate Member of the Board of Commissioners shall obtain approval from the Financial Services Authority prior to carrying out its actions, duties and functions as a member of the Board of Directors, namely acting on behalf of the Bank in Nama- Name Rangkap Jabatan Di Luar Dari Yang Diperkenankan OJK Double Positions Outside of Allowable by OJK Keterangan Information Ya Tidak Robby J. Mamuaja - √ - Efendi Manoppo - √ - Mustamir Bakri Efendi Manoppo - √ - Alexius Lembong - √ - Nama- Name Rangkap Jabatan Di Luar Dari Yang Diperkenankan OJK Double Positions Outside of Allowable by OJK Keterangan Information Ya Tidak Sanny J. Parengkuan - √ - Max R.M Kembuan - √ - Rustam HS. Akili - √ - Peggy Adeline Mekel - √ - Frederik G.Worang - √ - functional duties of the Banks shareholders in the form of legal entities in the Banks business group; And or 3. Members of the Board of Commissioners hold positions in nonproit organizations or institutions. The duties of the positions and functions referred to above may be exercised insofar as they do not neglect the execution of duties and responsibilities as members of the Board of Commissioners of the Bank. Throughout 2016 there are no members of the Board of Commissioners who have multiple positions outside of those permitted by the Financial Services Authority regulations as described above. Pengurus Periode s.d September 2016 Board of Management till September 2016 Period Pengurus Periode Sept. 2016 s.d 2020 Board of Management of Sept. 2016 till 2020 Period. 444 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 keputusan yang secara hukum mengikat Bank danatau mengambil keputusan penting yang mempengaruhi kondisi keuangan Bank. Calon anggota Dewan Komisaris yang belum memperoleh persetujuan OJK, dilarang melakukan tindakan, tugas dan fungsi sebagai anggota anggota Dewan Komisaris Bank walaupun telah mendapat persetujuan dan diangkat oleh RUPS. Permohonan untuk memperoleh persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan diajukan oleh Bank kepada Otoritas Jasa Keuangan dengan disertai dokumen-dokumen yang dipersyaratkan sesuai ketentuan Bank Indonesia danatau Otoritas Jasa Keuangan tentang Uji Kemampuan Kepatutan it and proper test dan Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan. Pelaksanaan penilaian kemampuan dan kepatutan calon Komisaris Bank dilakukan oleh Otoritas Jasa Keuangan sesuai ketentuan Bank Indonesia danatau Otoritas Jasa Keuangan di atas. Otoritas Jasa Keuangan menghentikan penilaian kemampuan dan kepatutan calon Komisaris Bank apabila calon tersebut menjalani : a. proses hukum; b. proses penilaian kemampuan dan kepatutan;danatau c. proses penilaian kembali karena terdapat indikasi permasalahan integritas, kelayakan keuangan, reputasi keuangan, danatau kompetensi. Penghentian tersebut diberitahukan secara tertulis kepada Bank. Anggota Dewan Komisaris yang telah memperoleh persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan, mengindikasikan bahwa setiap anggota Dewan Komisaris memiliki integritas, kompetensi dan reputasi keuangan yang memadai, dapat dilihat melalui tabel di bawah ini : Pengurus Periode s.d September 2016 making decisions legally binding on the Bank and or taking important decisions afecting the Banks inancial condition. Prospective members of the Board of Commissioners who have not obtained OJK approval shall be prohibited from performing any actions, duties and functions as members of the Board of Commissioners of the Bank despite having been approved and appointed by the SGM. Request for approval by the Financial Services Authority shall be submitted by the Bank to the Financial Services Authority, attached by the documents required under the terms of Bank Indonesia and or the Financial Services Authority on the it and proper test and the it and proper test for Main Party of Financial Services Institution. Implementation of it and proper test for candidate of Bank Commissioner is performed by the Financial Services Authority in accordance with the provisions of Bank Indonesia and or the above Financial Services Authority. The Financial Services Authority shall terminate the it and proper test of the candidate for the Board of Commissioners if the candidate is undergone to: a. legal proceedings; b. the it and proper test, and or c. revaluation process as there are indications of integrity issues, inancial feasibility, inancial reputation, and or competence. Such termination shall be notiied in writing to the Bank. Members of the Board of Commissioners who have obtained approval from the Financial Services Authority, indicate that each member of the Board of Commissioners has adequate integrity, competence and inancial reputation, can be seen through the table below: Board of Management till September 2016 PENILAIAN KEMAMPUAN DAN KEPATUHAN- FIT AND PROPER TEST Nama- Name Pelaksana- Executor Hasil Results Robby J. Mamuaja Bank Indonesia Lulus Pass Efendi Manoppo Bank Indonesia Lulus Pass Mustamir Bakri Efendi Manoppo Bank Indonesia Lulus Pass Alexius Lembong Bank Indonesia Lulus Pass 445 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Pengurus Periode September 2016 s.d 2020 Board of Management of Sept. 2016 till 2020 Period. Program Kerja Dewan Komisaris Sepanjang tahun 2016 Dewan Komisaris Bank SulutGo memiliki program kerja sebagai berikut : 1. Melakukan evaluasi dan persetujuan Rencana Korporasi Rencana Bisnis serta melakukan pengawasan terhadap proses pencapaian Rencana Bisnis. 2. Melakukan monitoring terhadap Penanganan tindakan fraud yang terjadi. 3. Melakukan monitoring Kemajuan pengendalian NPL di Kantor Cabang. 4. Melakukan pengawasan terhadap kebijakan pengurusan, jalannya pengurusan Perseroan oleh Direksi termasuk pengawasan terhadap : a. Rencana Bisnis Bank; b. Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan RKAP Tahunan; c. Ketentuan Anggaran Dasar dan Keputusan RUPS; d. Peraturan perundang-undangan, untuk kepentingan Perseroan dan sesuai dengan maksud dan tujuan bisnis Bank; 5. Melakukan tugas yang secara khusus diberikan kepadanya menurut Anggaran Dasar, perundang- undangan, ketentuan Bank IndonesiaOJK danatau keputusan RUPS. 6. Menyusun Laporan Pengawasan Dewan Komisaris. 7. Mempertanggungjawabkan pelaksanaan tugas Dewan Komisaris kepada RUPS. 8. Memberikan pendapat dan saran secara tertulis kepada RUPS mengenai Rencana Jangka Panjang Perusahaan RJP, Rencana Bisnis Bank RBB dan Rencana Kerja dan Anggaran Perusahaan RKAP yang diusulkan Direksi. 9. Meneliti dan menelaah laporan berkala dan Laporan Tahunan yang disiapkan Direksi, termasuk laporan hasil audit intern Perseroan. 10. Memastikan bahwa Direksi telah menindaklanjuti Work Program of the Board of Commissioners Throughout the year 2016, the Board of Commissioners of Bank SulutGo has the following work programs: 1. Evaluate and approve the Corporate Plan Business Plan and monitor the process of achieving the Business Plan. 2. Monitoring the handling of fraud actions that occur. 3. Monitoring Progress of NPL control at Branch Oices. 4. Oversight of the management policy, the conduct of the Companys management by the Board of Directors includes supervision of: a. Bank Business Plan; b. Annual Work Plan and Corporate Budget RKAP; c. Provisions of Articles of Association and Resolutions of the SGM; d. Legislation, for the beneit of the Company and in accordance with the Banks business objectives and objectives; 5. To perform the tasks speciically granted to him in accordance with the Articles of Association, legislation, the provisions of Bank Indonesia OJK and or decisions of the SGM. 6. Prepare the Supervisory Report of the BOC. 7. Responsible for the execution of duties of the Board of Commissioners to the SGM. 8. Provide opinions and suggestions in writing to the SGM regarding the Companys Long Term Plan RJP, Bank Business Plan RBB and Corporate Work Plan and Budget RKAP proposed by the Board of Directors. 9. Examining and reviewing the periodic reports and Annual Report prepared by the Board of Directors, including reports on internal audit results of the Company. 10. Ensure that the Board of Directors has followed up on PENILAIAN KEMAMPUAN DAN KEPATUHAN- FIT AND PROPER TEST Nama- Name Pelaksana- Executor Hasil Results Sanny J. Parengkuan Otoritas Jasa Keuangan Lulus Pass Max R.M Kembuan Otoritas Jasa Keuangan Lulus Pass Rustam HS. Akili Otoritas Jasa Keuangan Lulus Pass Peggy Adeline Mekel Otoritas Jasa Keuangan Lulus Pass Frederik G.Worang Otoritas Jasa Keuangan Lulus Pass 446 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern Perseroan, auditor eksternal, hasil pengawasan Bank IndonesiaOJK . 11. Memastikan bahwa komite yang telah dibentuk telah menjalankan tugasnya secara efektif. 12. Melakukan evaluasi terhadap kinerja Bank. RekomendasiPelaksanaan Tugas Dewan Komisaris Sebagai bagian dari tugas dan tanggung jawab, Dewan Komisaris Perseroan terus proaktif melakukan pengawasan terhadap kinerja Direksi dan memberikan masukan kepada Direksi. Bentuk pengawasan yang dilakukan Dewan Komisaris tentunya mengacu pada implementasi atas rekomendasi yang telah diberikan Dewan Komisaris terhadap Direksi maupun melalui komite-komite yang dibentuk. Pada periode Januari sampai dengan Desember 2016, Dewan Komisaris melakukan hal-hal sebagai berikut: 1. Memberikan persetujuan Kredit Kepada Pihak Terkait an. PT. Gunung Boliyohuto. 2. Memberikan persetujuan Kredit kepada Pihak Terkait an. Muhamad Kilat Wartabone Wabup Bone Bolango. 3. Memberikan persetujuan Limit Risiko Bank SulutGo Tahun 2016. 4. Memberikan keringanan tunggakan bunga pinjaman. 5. Tindak Lanjut Atas Audit Laporan Keuangan KAP Husni Mucharam Rasidi. 6. Memberikan persetujuan Kredit Kepada Pihak Terkait an. Wirdayanti Darisa. 7. Memberikan pesetujuan BPP Pengadaan Barang dan Jasa PT. Bank SulutGo. 8. Memberikan persetujuan Kredit Kepada Pihak Terkait an. Esther Mamangkey. 9. Memberikan persetujuan kembali SK Direksi No. 082SK- SDMDIRIV2016. 10. Menyetujui Penunjukan KAP Audit Laporan Keuangan PT. Bank SulutGo Tahun Buku 2016. 11. Memberikan persetujuan Kredit Kepada Pihak Terkait an. Marvbel Dicky Makagansa. 12. Memberikan persetujuan BPP APU dan PPT PT. Bank SulutGo. 13. Memberikan persetujuan Kredit Kepada Pihak Terkait an. Jantje Dientje Ratag. audit indings and recommendations from the Companys Internal Audit Work Unit, external auditors, Bank Indonesia OJK supervisory results. 11. Ensure that established committees perform their duties efectively. 12. Evaluate the Banks performance. Recommendation Implementation of Board of Commissioners Duties As part of its duties and responsibilities, the Board of Commissioners of the Company continues to proactively monitor the performance of the Board of Directors and provide input to the Board of Directors. The form of supervision conducted by the Board of Commissioners must refer to the implementation of recommendations made by the Board of Commissioners to the Board of Directors and through established committees. In the period of January to December 2016, the BoC has done the following: 1. Approved loan Agreement to Related Parties on behalf of PT. Gunung Boliyohuto. 2. Approved loan to Related Parties on behalf of Muhamad Kilat Wartabone vice regent of Bone Bolango. 3. Approved of Bank SulutGo Year 2016 Risk Limit. 4. Granting waivers arrears on loan interest. 5. Followed-Up on Financial Audit of KAP Husni Mucharam Rasidi. 6. Approved loan Agreement to Related Parties an. Wirdayanti Darisa. 7. Approved BPP Procurement of Goods and Services of PT. Bank SulutGo. 8. Approved loan Agreement to Related Parties on behalf of Esther Mamangkey. 9. Re-approval of Directors Decree No. SK. 082 SK-HR DIR IV 2016. 10. Approved the Appointment of the Public Accountant Firm for Audit of Financial Statement of PT. Bank SulutGo iscal Year 2016. 11. Approved loan Agreement To Related Parties on behalf of Marvbel Dicky Makagansa. 12. Approved of BPP APU and PPT PT. Bank SulutGo. 13. Approved loan Agreement To Related Parties on behalf of Jantje Dientje Ratag. 447 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Rapat Dewan Komisaris Rapat Dewan Komisaris berfungsi sebagai forum bagi para anggota untuk mengambil keputusan secara kolektif. Rapat ini juga dapat berfungsi sebagai suatu mekanisme untuk membahas kinerja Direksi dalam menangani perusahaan. Pelaksanaan rapat Dewan Komisaris diselenggarakan baik secara internal Dewan Komisaris dan rapat gabungan dengan mengundang Direksi serta rapat bersama para pejabat Bank SulutGo yang terkait lainnya. Dewan Komisaris Bank SulutGo mengadakan pertemuan internal secara berkala sesuai kebutuhan dan membahas hal-hal yang memerlukan arahan serta rekomendasi Dewan Komisaris. Frekuensi Pertemuan Anggota Komisaris dalam Rapat Dewan Komisaris Selama tahun 2016 Dewan Komisaris telah menyelenggarakan 18 delapan belas rapat dengan tingkat kehadiran sebagai berikut : Pengurus Periode s.d September 2016 Pengurus Periode September 2016 s.d 2020 Board of Management of Sept. 2016 till 2020 Period. FREKUENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS DAN TINGKAT KEHADIRANNYA FREQUENCY MEETING OF THE BOARD OF COMMISSIONERS AND LEVELS OF THEIR ATTENDANCE Nama- Name Jabatan Position Jumlah Rapat Number of Meetings Kehadiran- Presence Total Robby J. Mamuaja Komisaris Utama President Commissioner 15 15 100 Efendi Manoppo Komisaris Commissioner 15 15 100 Mustamir Bakri Efendi Manoppo Komisaris Independen Independent Commissioner 15 15 100 Alexius Lembong Komisaris Independen Independent Commissioner 15 15 100 FREKUENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS DAN TINGKAT KEHADIRANNYA FREQUENCY MEETING OF THE BOARD OF COMMISSIONERS AND LEVELS OF THEIR ATTENDANCE Nama Jabatan Position Jumlah Rapat Number of Meetings Kehadiran- Presence Total Sanny J. Parengkuan Komisaris Utama President Commissioner 3 3 100 Max R.M Kembuan Komisaris Commissioner 3 3 100 Rustam HS. Akili Komisaris Independen Independent Commissioner 3 3 100 Peggy Adeline Mekel Komisaris Independen Independent Commissioner 3 3 100 Frederik G.Worang Komisaris Independen Independent Commissioner 3 3 100 Board of Commissioners Meeting The Board of Commissioners Meeting serves as a forum for members to make decisions collectively. This meeting can also serve as a mechanism to discuss the performance of the Board of Directors in handling the company. The Board of Commissioners meeting is held both internally by the Board of Commissioners and joint meetings by inviting Directors and meetings with other related Bank SulutGo oicials. The Board of Commissioners of Bank SulutGo holds regular internal meetings as needed and discusses matters that require the direction and recommendation of the Board of Commissioners. Meeting Frequency of Members of the BOC in the BOC Meeting During 2016 the Board of Commissioners has organized 18 eighteen meetings with the following attendance: Board of Management till September 2016 448 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Dengan agenda rapat sebagai berikut : With the meeting agenda as follows: AGENDA RAPAT INTERNAL DEWAN KOMISARIS AGENDA OF THE INTERNAL MEETING OF THE BOARD OF COMMISSIONERS No Tanggal Materi Rapat Meeting Material 1 12 Januari 2016 Evaluasi Pelaksanaan tugas Komite Audit tahun 2015 Evaluation of the duties of the Audit Committee in 2015 2 05 Februari 2016 Evaluasi pelaksanaan tugas SKAI semester II tahun 2015 Evaluation of the implementation of SKAI duties in second semester of 2015 3 15 Maret 2016 Kredit pihak terkait an. M.K Wartabone Related party credit. M.K Wartabone 4 28 Maret 2016 Pemantauan dan evaluasi pelaksanaan audit KAP atas laporan keuangan tahun buku 2015 Monitoring and evaluation of KAP audit on inancial report for iscal year 2015 5 31 Maret 2016 Pemberian keringanan tunggakan bunga pinjaman Granting waivers arrears on oan interest 6 08 April 2016 Kredit kepada pihak terkait an LL. Kaligis Loan to related parties. Kaligis 7 11 April 2016 Tindak lanjut atas temuan audit Kantor Akuntan Publik Follow up on audit indings Public Accounting Firm 8 13 April 2016 Kredit kepada pihak terkait an. Wirdayanty Datim Loan to related parties. Wirdayanty Datim 9 23 Mei 2016 Kredit kepada pihak terkait an. E.T.J Mamangkey Loan to related parties. E.T.J Mamangkey 10 18 Juli 2016 Rekomendasi Komite Audit mengenai Kantor Akuntan Publik untuk audit laporan keuangan tahun buku 2016 Audit Committee Recommendation on Public Accounting Firm for auditing inancial report for iscal year 2016 11 21 Juli 2016 Evaluasi pelaksanaan Rencana Bisnis Bank posisi semester I tahun 2016 Evaluate the implementation of Bank Business Plan in the irst semester of 2016 12 15 Agustus 2016 Revisi piagam tentang pedoman dan tata tertib kerja komite audit Revised the charter on the audit committees guidelines and work order 13 29 Agustus 2016 Kredit kepada pihak terkait an CV. Canrich Loan to related parties an CV. Canrich 14 30 Agustus 2016 Kredit kepada pihak terkait an. M.D Makagansa Loan to related parties. M.D Makagansa 15 08 September 2016 Pelaksanaan audit Kantor Akuntan Publik Implementation of audit of Public Accounting Firm 16 11 Oktober 2016 Evaluasi Rencana Bisnis Bank posisi triwulan III tahun 2016 Evaluation of Bank Business Plan in Q3 2016 17 17 November 2016 Tindak lanjut hasil audit SKAI posisi triwulan III tahun 2016 Follow-up on SKAIs third quarter audit results in 2016 18 30 Desember 2016 Laporan evaluasi pelaksanaan tugas komite audit selang tahun 2016 Evaluation report of audit committee audit duties in 2016 449 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Frekuensi dan Kehadiran Rapat Dewan Komisaris dan Direksi Sepanjang tahun 2016 Dewan Komisaris dan Direksi telah menyelenggarakan 4 empat kali rapat dengan rincian tiga kali diselenggarakan oleh Dewan Komisaris dan Direksi periode Periode s.d September 2016 dan satu kali diselenggarakan oleh Dewan Komisaris dan Direksi Periode Sept. 2016 s.d 2020 dengan tingkat kehadiran sebagai berikut : Rapat Dewan Komisaris dan Direksi Periode s.d September 2016. Frequency and Attendance of Meetings of the Board of Commissioners and Board of Directors Throughout the year 2016, the Board of Commissioners and the Board of Directors have held 4 four meetings with details of three times held by the Board of Commissioners and Board of Directors for the period of September 2016 and once held by the Board of Commissioners and Board of Directors of the Sept. 2016 till 2020 period with attendance as follows: Meetings of the Board of Commissioners and Board of Directors till September 2016 Period. Dengan agenda rapat sebagai berikut : With the meeting agenda as follows: FREKUENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI- FREQUENCY MEETING OF BOARD OF COMMISSIONERS AND DIRECTORS Nama Jabatan Position Jumlah Rapat Number of Meetings Kehadiran- Presence Total Robby J. Mamuaja Komisaris Utama President Commissioner 3 3 100 Efendi Manoppo Komisaris Commissioner 3 3 100 Mustamir Bakri Efendi Manoppo Komisaris Independen Independent Commissioner 3 3 100 Alexius Lembong Komisaris Independen Independent Commissioner 3 3 100 Johanis Ch. Salibana Direktur Utama President Director 3 3 100 Novi V. B Kaligis Direktur Pemasaran Marketing Director 3 3 100 Felming Harun Direktur Umum General Afair Director 3 3 100 Jefry Salilo Direktur Kepatuhan Compliance Director 3 3 100 Judy Koagow Direktur Operasional Banking Operation Director 3 3 100 AGENDA RAPAT DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI- AGENDA OF THE BOARD OF COMMISSIONERS AND THE BOARD OF DIRECTORS No Tanggal Materi Rapat Meeting Material 1 Rabu, 10 Februari 2016 - Tindak lanjut keputusan RUPS Sirkuler Bank SulutGo - Isi keputusan RUPS sirkular point pertama - Usulan dan permintaan beberapa pemegang saham yang diperoleh Dekom pada saat mengedarkan tanda tangan sirkuler kepada para pemegang saham - Uang Asjab pengurus periode 2012 - 2016 - Follow up of Circular SGM of Bank SulutGo - The decision of the irst circular point SGM - Proposals and requests of shareholders acquired by BOC upon circulation of circular signatures to shareholders - Money Allowance board of management period 2012 - 2016 2 Kamis, 21 Juli 2016 Tindak lanjut hasil keputusan RUPS tanggal 15 Juni 2016 baik RUPS tahunan maupun RUPS luar biasa serta hal – hal lainnya yang perlu mendapat perhatian dan harus diselesaikan The follow-up to the result of the decisions of the Shareholders General Meeting on June 15, 2016, both annual and extraordinary SGM as well as other matters which need attention and must be resolved 3 Selasa, 13 September 2016 - Pelaskanaan RUPS LB Bank SulutGo tahun 2016 - Materi dan kepanitiaan pelaksanaan RUPS LB Bank SulutGo - Explanatory Meeting of ESGM Bank SulutGo in 2016 - Agenda and committee of ESGM Bank SulutGo 450 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Rapat Dewan Komisaris dan Direksi Periode September 2016 s.d 2020 Meetings of the Board of Commissioners and Directors of the September 2016 til 2020 period. Dengan agenda rapat sebagai berikut : With the meeting agenda as follows: Rapat di atas merupakan rapat Dewan Komisaris yang berdasarkan anggaran dasar Bank telah memenuhi kuorum, sehingga keputusan yang dihasilkan merupakan keputusan yang mengikat. Hasil rapat dituangkan di dalam risalah rapat dan di dokumentasikan dengan baik, termasuk jika terdapat adanya dissenting opinion , serta dibagikan kepada seluruh anggota Dewan Komisaris dan para peserta rapat, selanjutnya hasil rapat merupakan rekomendasi danatau nasihat yang dapat diimplementasikan. The above meeting is a meeting of the Board of Commissioners, which based on the articles of association of the Bank has fulilled the quorum, so the resulting decision is a binding decision. The outcome of the meeting shall be contained in the minutes of the meeting and properly documented, including if there is a dissenting opinion, and shall be distributed to all members of the Board of Commissioners and the meeting participants, then the results of the meeting shall be recommendations and or advice that can be implemented. FREKUENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI- FREQUENCY MEETING OF BOARD OF COMMISSIONERS AND DIRECTORS Nama Jabatan Position Jumlah Rapat Number of Meetings Kehadiran- Presence Total Sanny J. Parengkuan Komisaris Utama President Commissioner 1 1 100 Max R.M Kembuan Komisaris Commissioner 1 1 100 Rustam HS. Akili Komisaris Independen Independent Commissioner 1 1 100 Peggy Adeline Mekel Komisaris Independen Independent Commissioner 1 1 100 Frederik G.Worang Komisaris Independen Independent Commissioner 1 1 100 Jefry A.M Dendeng Direktur Utama President Director 1 1 100 Machmud Turuis Direktur Kepatuhan Compliance Director 1 1 100 Meiki T. Taliwuna Direktur Pemasaran Marketing Director 1 1 100 Revino M. Pepah Direktur Umum General Afair Director 1 1 100 Welan T. Palilingan Direktur Operasional Banking Operation Director 1 1 100 FREKUENSI RAPAT DEWAN KOMISARIS DAN DIREKSI- FREQUENCY MEETING OF BOARD OF COMMISSIONERS AND DIRECTORS No Tanggal Materi Rapat Date Meeting Material 1 Senin, 28 November 2016 - Rencana Bisnis Bank tahun 2017 Monday, November 28, 2016 - Bank Business Plan 2017 451 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Keputusan Dewan Komisaris Sebagai bagian dari pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya, Dewan Komisaris terus mendorong pelaksanaan keputusan pengawasan dan penasehatan yang semakin efektif. Sepanjang tahun 2016, Dewan Komisaris telah mengeluarkan beberapa kebijakan, antara lain : 1. Eisiensi Biaya perjalanan Dinas. 2. Penghapusan Buku Kredit Macet Intracomtable 2016 3. Surat Persetujuan Penetapan Rancangan rencana Bisnis Bank 2017-2019 menjadi Rencana Bisnis Bank 2017- 2019 PT. Bank SulutGo. 4. Persetujuan Revaluasi Aset. Program Orientasi bagi Komisaris Baru Program orientasi bagi Anggota Dewan Komisaris yang baru diberikan oleh Perseroan karena latar belakang Anggota Dewan Komisaris yang merupakan representasi dari beberapa Pemegang Saham. Tujuan program orientasi adalah agar para Anggota Dewan Komisaris dapat saling mengenal dan menjalin kerjasama sebagai satu tim yang solid, komprehensif dan efektif. Ketentutan tentang program orientasi meliputi hal-hal sebagai berikut. 1. Untuk Anggota Dewan Komisaris yang baru diangkat, wajib diberikan program orientasi mengenai kondisi Bank secara umum. 2. Program orientasi Dewan Komisaris antara lain meliputi : a. Pelaksanaan prinsip-prinsip tata kelola Bank yang baik dan Business Ethics di Bank; b. Keterangan mengenai tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris serta hal lain yang tidak diperbolehkan; c. Gambaran mengenai Bank berkaitan dengan tujuan, sifat dan lingkup kegiatan Bank, kinerja keuangan, strategi, rencana jangka pendek dan jangka panjang Bank, risiko, pengendalian internal dan masalahmasalah strategis lainnya; d. Keterangan berkaitan dengan kewenangan yang didelegasikan, audit internal dan eksternal, sistem dan kebijakan pengendalian internal serta Komite Audit; e. Program orientasi dapat berupa presentasi, pertemuan, kunjungan ke fasilitas Bank, kunjungan ke Kantor CabangKantor Wilayah Divisi, pengkajian dokumen Bank atau program lainnya yang dianggap sesuai dengan kebutuhan. Mengingat sepanjang periode pelaporan ini terdapat terdapat pengangkatan anggota Dewan Komisaris baru, maka Bank Decision of the Board of Commissioners As part of its duties and responsibilities, the Board of Commissioners continues to encourage more efective implementation of supervision and counseling decisions. Throughout the year 2016, the Board of Commissioners has issued several policies, among others: 1. Oicial travel cost eiciency. 2. Intracomtable bad loan 2016 write of. 3. Letter of Approval of Design of Bank Business Plan 2017- 2019 to Bank Business Plan 2017-2019 of PT. Bank SulutGo. 4. Approval of Asset Revaluation. Orientation Program for New Commissioners The orientation program for new members of the Board of Commissioners is given by the Company due to the background of Members of the Board of Commissioners who are representatives of several Shareholders. The purpose of the orientation program is for the members of the Board of Commissioners to get to know each other and establish cooperation as a solid, comprehensive and efective team. Conclusions about the orientation program include the following. 1. For newly appointed members of the Board of Commissioners, an orientation program shall be provided concerning the condition of the Bank in general. 2. The BOC orientation programs include the following: a. Implementation of the principles of good Bank governance and Business Ethics in the Bank; b. Information on the duties and responsibilities of the Board of Commissioners and other matters not allowed; c. The Banks description related to the Banks objectives, nature and scope of activities, inancial performance, strategy, short-term and long-term plans, risks, internal controls and other strategic issues; d. Information relating to delegated authority, internal and external audits, internal control systems and policies and the Audit Committee; e. Orientation programs can be presentations, meetings, visits to Bank facilities, visits to Branch Oices Regional Oices Divisions, review of Bank documents or other programs deemed appropriate to the needs. Considering that during this reporting period, there is a new appointment of members of the Board of Commissioners, Bank 452 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 SulutGo akan menyelenggarakan pelaksanaan Program orientasi bagi Anggota Dewan Komisaris, dengan beberapa program orientasi Dewan Komisaris antara lain meliputi Pelaksanaan prinsip-prinsip tata kelola Bank dan Business Ethics di Bank, presentasi, pertemuan, kunjungan ke fasilitas Bank, kunjungan ke Kantor CabangKantor Wilayah Divisi, pengkajian dokumen Bank, dan lain-lain. Peningkatan Kompetensi Dewan Komisaris Dengan latar belakang Anggota Dewan Komisaris yang berasal dari berbagai pihak yang mewakili Pemegang Saham, maka peningkatan kompetensi bagi masing-masing Dewan Komisaris sangat penting untuk dilaksanakan. Hal ini karena antar Anggota Dewan Komisaris tidak saling mengenal dan atau belum pernah bekerja dalam satu tim sebelumnya. Dewan Komisaris mendapat kesempatan untuk mengikuti program pelatihan, seminar atau workshop yang diadakan secara internal maupun diselenggarakan oleh institusi eksternal. Sepanjang tahun 2016, Dewan Komisaris Bank SulutGo telah mengikuti beberapa program peningkatan kompetensi sebagaimana tabel sebagai berikut : Pengurus Periode s.d September 2016 PELATIHAN SEMINAR PADA TAHUN 2016- TRAINING SEMINAR IN 2016 Nama- Name Jenis Pelatihan Tanggal Pelaksanaan Tahun Pelaksanaan Type of Training Robby Mamuaja Executive Roundtable konglomerasi jasa keuangan Indonesia 13 – 15 Januari 2016 Executive Roundtable Indonesias inancial services conglomerate Pelatihan penguatan tiga pilar pengendalian dalam rangka mitigasi risiko terjadinya kesalahan berulang 24 – 26 Februari 2016 Training on strengthening the three pillars of control in order to mitigate the risk of recurring errors Strategi pertumbuhan BPS di era diberlakukannya PMK No. 235 PMK.072015 tentang konversi penyaluran DBH DAU dalam bentuk non tunai 01 – 03 April 2016 BPS growth strategy in the era of enactment of PMK No. 235 PMK.07 2015 on the conversion of DBH DAU disbursements in non-cash form Pelatihan SMR tingkat 2 dan Ujian SMR tingkat 2 09 – 12 Juni 2016 Second Level SMR Training and SMR Level 2 Exam Seminar Internasional eisiensi dan stabilitas keuangan daerah BPK RI 22 Agustus 2016 International Seminar on eiciency and inancial stability of BPK RI region SulutGo will organize the implementation of the orientation program for members of the Board of Commissioners, with several orientation programs of the Board of Commissioners, including the implementation of the principles of Good Corporate Governance and Banking Ethics, Meetings, visits to Bank facilities, visits to Branch Oices Regional Oices Divisions, review of Bank documents, and others. Competence Improving of Board of Commissioners With the background of Members of the Board of Commissioners who come from various parties representing Shareholders, the improvement of competence for each Board of Commissioners is very important to be implemented. This is because the members of the Board of Commissioners do not know each other and or have never worked in a team before. The Board of Commissioners has the opportunity to participate in training programs, seminars or workshops held internally and organized by external institutions. Throughout the year 2016, the Board of Commissioners of Bank SulutGo has participated in several competency improvement programs as the following table: Board of Management till September 2016 Period 453 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Pengurus Periode Sepptember 2016 s.d 2020 Board of Management of September 2016 till 2020 Period. PELATIHAN SEMINAR PADA TAHUN 2016- TRAINING SEMINAR IN 2016 Nama- Name Jenis Pelatihan Tanggal Pelaksanaan Tahun Pelaksanaan Jenis Pelatihan Efendi Manoppo Seminar Rapat kerja wilayah FKDK-P wilayah tengah tahun 2016 25 – 27 Mei 2016 Seminar Working Meeting of FKDK-P region in the middle of 2016 Mustamir Bakri Seminar Rapat kerja wilayah FKDK-P wilayah tengah tahun 2016 25 – 27 Mei 2016 Seminar Working Meeting of FKDK-P region in the middle of 2016 Alexius Lembong Seminar Rapat kerja wilayah FKDK-P wilayah tengah tahun 2016 25 – 27 Mei 2016 Seminar Working Meeting of FKDK-P region in the middle of 2016 High level seminar workshop transformasi BPD 22 – 24 Mei 2016 High level seminar workshop of BPD transformation Seminar internasional eisiensi dan stabilitas keuangan daerah BPK RI 22 Agustus 2016 International seminar on eiciency and inancial stability of BPK RI region PELATIHAN SEMINAR PADA TAHUN 2016- TRAINING SEMINAR IN 2016 Nama- Name Jenis Pelatihan Tanggal Pelaksanaan Tahun Pelaksanaan Type of Training Sanny J. Parengkuan Seminar dan Rakernas FKDK-P BPD-SI tahun 2016 10 – 11 Desember 2016 Seminar and National working meeting FKDK-P BPD-SI 2016 Rustam HS. Akili Pelatihan SMR level 2 Komisaris dan ujian SMR level 2 Komisaris 19 – 21 Oktober 2016 Level 2 SMR Training Board of Commissioners and 2nd level SMR exam Board of Commissioners Seminar dan rakernas FKDK-P BPD-SI tahun 2016 10 – 11 Desember 2016 Seminar and National working meeting FKDK-P BPD-SI in 2016 Max R.M Kembuan Seminar dan rakernas FKDK-P BPD-SI tahun 2016 10 – 11 Desember 2016 Seminar and National working meeting FKDK-P BPD-SI in 2016 Peggy Adeline Mekel Pelatihan SMR level 2 Komisaris dan ujian SMR level 2 Komisaris 19 – 21 Oktober 2016 Level 2 SMR Training Board of Commissioners and 2nd level SMR exam Board of Commissioners Frederik Gerard Worang Pelatihan SMR level 2 Komisaris dan ujian SMR level 2 Komisaris 19 – 21 Oktober 2016 Level 2 SMR Training Board of Commissioners and 2nd level SMR exam Board of Commissioners 454 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Sertiikasi Manajemen Risiko Di samping program peningkatan kompetensi, Dewan Komisaris Bank SulutGo saat ini juga telah mengikuti program Sertiikasi Manajemen Risiko. Untuk Dewan Komisaris Bank yang telah diangkat untuk periode September 2016 s.d September 2020 yang telah lulus sertiikasi manajemen risiko yaitu sebagai berikut. Pengurus Periode s.d September 2016. Risk Management Certiication In addition to the competency improvement program, the Board of Commissioners of Bank SulutGo is currently also participating in the Risk Management Certiication program. For the Board of Commissioners of the Bank which has been appointed for the period September 2016 till September 2020 which has passed the risk management certiication is as follows. Board of Management till September 2016 Period Penilaian Kinerja Dewan Komisaris Sebagai bagian dari pelaksanaan tata kelola perusahaan yang baik, maka penilaian kinerja Dewan Komisaris senantiasa dilakukan secara periodik oleh beberapa lembaga independen diantaranya : 1. Penilian Kinerja Para Pemegang Saham melalui Rapat Umum Pemegang Saham RUPS tahunan; 2. Penilian Kinerja melalui audit kinerja oleh Otoritas Jasa Keuangan OJK; 3. Penilian Kinerja melalui audit kinerja oleh Badan Pemeriksa Keuangan BPK; 4. Penilian Kinerja melalui audit kinerja oleh Badan Pengawasan Keuangan dan Pembangunan BPKP. Untuk penilaian sendiri self assessment Kinerja Dewan Komisaris Bank secara independen dilakukan oleh Divisi Kepatuhan guna melengkapi laporkan penilaian sendiri Self Assessment pelaksanaan tata kelola Bank yang baik GCG sesuai periode penilaian Tingkat Kesehatan Bank dalam 1 satu tahun terakhir yang mengacu kepada Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 1515DPNP tanggal 29 April 2013 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance GCG bagi Bank Umum. Bank menilai pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris sebagai berikut : Performance Assessment of the BOC As part of the implementation of good corporate governance, the performance assessment of the Board of Commissioners has always conducted periodically by several independent institutions including: 1. Performance assessment of the Shareholders through the Annual Shareholders General Meeting ASGM; 2. Performance assessment through performance audit by the Financial Services Authority OJK; 3. Performance assessment through performance audit by the Supreme Audit Agency BPK; 4. Performance assessment through performance audit by the Financial and Development Supervisory Board BPKP. For self assessment, the performance of the Board of Commissioners of the Bank is independently performed by the Compliance Division in order to complete the self assessment report on the implementation of good Bank governance GCG in accordance with the period of Sound Bank Rating in the last 1 one year referring to the Circular Letter of Bank Indonesia Number 1515 DPNP dated 29 April 2013 on the Implementation of Good Corporate Governance GCG for Commercial Banks. The Bank assesses the implementation of the Duties and Responsibilities of the Board of Commissioners as follows: DAFTAR LEVEL SERTIFIKASI MANAJEMEN RISIKO- LEVEL LEVEL CERTIFICATION OF RISK MANAGEMENT Nama Jabatan Position Sertiikasi Level Sanny J. Parengkuan Komisaris Utama President Commissioner Level 1 Max R.M Kembuan Komisaris Commissioner Level 5 Rustam HS. Akili Komisaris Independen Independent Commissioner Level 2 Peggy Adeline Mekel Komisaris Independen Independent Commissioner Level 2 Frederik G.Worang Komisaris Independen Independent Commissioner Level 2 455 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Dengan Peringakat 2 artinya: · Jumlah, komposisi, integritas dan kompetensi anggota Dewan Komisaris telah sesuai dengan ukuran dan kompleksitas usaha Bank serta telah memenuhi ketentuan yang berlaku. · Seluruh anggota Dewan Komisaris mampu bertindak dan mengambil keputusan secara independen. · Pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris memenuhi prinsip-prinsip GCG dan cukup efektif namun terdapat kelemahan-kelemahan yang apabila tidak segera diperbaiki dapat mengakibatkan penurunan peringkat. · Rapat Dewan Komisaris terselenggara secara cukup efektif dan eisien. Aspek transparansi anggota Dewan Komisaris cukup baik dan tidak pernah melanggar ketentuanperundangan yang berlaku. Pengungkapan kebijakan self assessment atas kinerja Dewan Komisaris dilakukan tidak hanya untuk memenuhi aspek transparansi sebagai bentuk pertanggungjawaban atas pelaksanaan tugasnya, namun juga untuk memberikan keyakinan khususnya kepada para pemegang saham atau investor atas upaya-upaya yang perlu dilakukan dalam meningkatkan kinerja Dewan Komisaris. Remunerasi Dewan Komisaris Kebijakan Remunerasi Pengungkapan kebijakan remunerasi Dewan Komisaris untuk periode laporan tahun 2016 masih mengacu pada kebijakan GCG tata kelola Bank yang baik sebagaimana diatur di dalam Peraturan Bank Indonesia Nomor 814 PBI2006 tentang Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 84PBI2006 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum. Kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Dewan Komisaris yang diatur di dalam kebijakan remunerasi Dewan Komisaris Bank SulutGo meliputi kebijakan remunerasi dan fasilitas lainnya bagi anggota Dewan Komisaris yang ditetapkan Rapat Umum Pemegang Saham Bank adalah Gaji, Tunjangan Rutin, Tantiem dan fasilitas lainnya dalam bentuk non natura With 2nd rank means : • The amount, composition, integrity and competence of members of the Board of Commissioners are in accordance with the size and complexity of the Banks business and have complied with applicable regulations. • All members of the Board of Commissioners are able to act and make decisions independently. • The implementation of the duties and responsibilities of the Board of Commissioners meets GCG principles and is efective, but there are weaknesses that if not promptly corrected may result in downgrades. • The Board of Commissioners meetings is held efectively and eiciently. The transparency aspect of the members of the Board of Commissioners is good and never violates the prevailing laws and regulations. The disclosure of the self assessment policy on the performance of the Board of Commissioners is conducted not only to fulill the transparency aspect as a form of accountability for the performance of its duties, but also to give conidence to shareholders or investors for the eforts to improve the performance of the Board of Commissioners. Remuneration of the Board of Commissioners Remuneration Policy Disclosure of remuneration policy of the Board of Commissioners for the reporting period of 2016 still refers to a GCG policy good Bank governance as regulated in Bank Indonesia Regulation Number 814 PBI 2006 concerning Amendment to Bank Indonesia Regulation Number 84 PBI 2006 on the Implementation of Good Corporate Governance for Commercial Banks. Remuneration policies and other facilities for the Board of Commissioners under the remuneration policy of the Board of Commissioners of Bank SulutGo include remuneration and other facilities for members of the Board of Commissioners stipulated by the Banks Shareholders General Meeting are Salaries, Routine Beneits, Tantiem and other facilities in non- No Komponen GCG Nilai Bobot Perolehan Nilai GCG components 1 Pelaksanaan Tugas Dan Tanggung Jawab Dewan Komisaris 2.000 10 0.200 Implementation of Duties and Responsibilities of the Board of Commissioners 456 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 dan Jenis remunerasi dan fasilitas lain bagi seluruh anggota Dewan Komisaris, yang mencakup jumlah anggota Dewan Komisaris, jumlah seluruh kebijakan remunerasi, dan fasilitas lainnya. Pengungkapan paketkebijakan remunerasi ini menjadi tolok ukur Stakeholders dalam menilai kesesuaian remunerasi dengan hasil kinerja Bank yang dikelola Komisaris dan Direksi Bank. Yang dimaksud dengan fasilitas lain adalah fasilitas yang diterima tidak dalam bentuk keuangan, antara lain fasilitas perumahan, fasilitas transportasi dan fasilitas asuransi kesehatan. Prosedur Penetapan Remunerasi Untuk saat ini Bank memberikan remunerasi kepada anggota Dewan Komisaris dengan memperhatikan tanggung jawab dan capaian kerja masing-masing. Besaran remunerasi ditetapkan untuk menjaga mekanisme check and balance antara kedua organ perseroan tersebut agar tetap terjaga. Prosedur penetapan remunerasi anggota Dewan Komisaris Bank SulutGo sebagai berikut : 1. Dewan Komisaris meminta Komite Nominasi dan Remunerasi untuk menyusun rancangan usulan remunerasi Dewan Komisaris; 2. Komite Nominasi dan Remunerasi mengusulkan kepada Dewan Komisaris; 3. Dewan Komisaris mengusulkan remunerasi bagi anggota Dewan Komisaris kepada pemegang saham RUPS; dan 4. Pemegang saham RUPS menetapkan remunerasi bagi anggota Dewan Komisaris. permanent and type of remuneration and other facilities for all members of the Board of Commissioners, which includes the number of members of the Board of Commissioners, the total number of remuneration policies, and other facilities. Disclosure of this package remuneration policy becomes the benchmark of Stakeholders in assessing the appropriateness of remuneration with the results of theBanks performance managed by the Board of Commissioners and Board of Directors. Other facilities are deined as non-inancial facilities, such as housing facilities, transport facilities and health insurance facilities. Remuneration Determination Procedure Until now, the Bank has provided remuneration to members of the Board of Commissioners with due regard to their respective responsibilities and work achievements. The amount of remuneration is set to keep the check and balance mechanism between the two organs of the company in order to stay awake. The procedure for determining the remuneration of members of the Board of Commissioners of Bank SulutGo as follows: 1. The Board of Commissioners requested the Nomination and Remuneration Committee to draft the proposed remuneration of the Board of Commissioners; 2. The Nomination and Remuneration Committee proposes to the Board of Commissioners; 3. The Board of Commissioners proposes remuneration for members of the BOC to shareholders SGM; and 4. Shareholders SGM set a remuneration for members of the Board of Commissioners. 457 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Mekanisme penetapan remunerasi Anggota Dewan Komisaris tergambar pada bagan di bawah ini : Pemegang saham RUPS menetapkan Remunerasi bagi anggota Dewan Komisaris Shareholders SGM set out Remuneration for members of the Board of Commissioners Dewan Komisaris mengusulkan remunerasi bagi Anggota Dewan komisaris kepada pemegang saham melalui mekanisme Rapat Umum Pemegang Saham RUPS The Board of Commissioners proposed remuneration for Members of the Board of Commissioners to shareholders through the mechanism of the Shareholders General Meeting SGM Komite Nominasi dan Remunerasi mengusulkan kepada Dewan Komisaris hasil Kajian remunerasi The Nomination and Remuneration Committee proposed to the Board of Commissioners the results of the Remuneration Review Komite Nominasi dan Remunerasi melakukan kajian dan perbandingan denga peer group, kemampuan Bank, dan Kinerja Bank The Nomination and Remuneration Committee conducts studies and comparisons with peer groups, Bank capabilities, and Bank Performance Dewan Komisaris meminta Komite Nominasi dan Remunerasi untuk menyusun rancangan usulan remunerasi Dewan Komisaris The Board of Commissioners requested the Nomination and Remuneration Committee to draft the proposed remuneration of the Board of Commissioners The mechanism for determining the remuneration of members of the Board of Commissioners is illustrated in the chart below: 458 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Komponen Remunerasi Fasilitas Lainnya Seluruh Anggota Dewan Komisaris menerima paket remunerasi yang dibayarkan secara berkala, terdiri dari Gaji, Tunjangan Perumahan dan Tunjangan Kendaraan, Tunjangan Hari Raya, Tunjangan Cuti dan Tantiem. Kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Dewan Komisaris adalah sebagai berikut : 1. Kebijakan remunerasi dan fasilitas lainnya bagi anggota Dewan Komisaris yang ditetapkan Rapat Umum Pemegang Saham Bank SulutGo adalah: Gaji, Tunjangan Rutin, Tantiem dan fasilitas lainnya dalam bentuk non natura; 2. Jenis remunerasi dan fasilitas lain bagi seluruh anggota Dewan Komisaris, yang mencakup jumlah anggota Dewan Komisaris. Jumlah seluruh kebijakan remunerasi Dewan Komisaris sepanjang tahun 2016, dan fasilitas lainnya tersajikan pada tabel di bawah ini : Remuneration Other Facilities All Members of the Board of Commissioners receive remuneration packages paid periodically, consisting of Salaries, Housing Allowances and Vehicle Allowances, Holiday Allowances, Leave Allowances and Tantiem. The remuneration policies and other facilities for the Board of Commissioners are as follows: 1. Remuneration policies and other facilities for members of the Board of Commissioners stipulated by the Shareholders General Meeting of Bank SulutGo are: Salaries, Routine Beneits, Tantiem and other facilities in the non permanent form; 2. Type of remuneration and other facilities for all members of the Board of Commissioners, which includes the number of members of the Board of Commissioners. The sum of all remuneration policies of the Board of Commissioners during 2016, and other facilities are presented in the table below: Remunerasi dalam satu tahun yang dikelompokkan dalam kisaran tingkat penghasilan, adalah sebagai berikut : The one-year remuneration classiied in the range of income levels is as follows: Jumlah komisaris merupakan gabungan antara Komisaris yang menjabat s.d September 2016 dan Komisaris yang menjabat sejak Sept. 2016 s.d 2020. The number of commissioners are a combination of Commissioners who served till September 2016 and commissioner who served since Sept. 2016 till 2020. Jumlah komisaris merupakan gabungan antara Komisaris yang menjabat s.d September 2016 dan Komisaris yang menjabat sejak Sept. 2016 s.d 2020. The number of commissioners is a combination of Commissioners who served till September 2016 and commissioner who served since Sept. 2016 till 2020. PAKET KEBIJAKAN REMUNERASI DEWAN KOMISARIS- REMUNERATION PACKAGE POLICY BOARD OF COMMISSIONERS Jenis Penerimaan Jumlah Komisaris Nominal Rp Type of Acceptance 1. Remunerasi gaji, bonus, tunjangan ruin, taniem, penghasilan tetap lainnya dan fasilitas lain dalam bentuk non-natura 9 Rp. 7.200.606.402,- 1. Remuneraion salary, bonus, rouine allowance, taniem, other ixed income and other faciliies in non-permanent form 2. Fasilitas lain seperi perumahan, transportasi, kesehatan dan lain-lain : a. Yang dapat dimiliki b. Yang idak dapat dimiliki 9 Rp. 326.237.688,- 2. Other faciliies such as housing, transportaion, health and others: a. That can be own b. That can not be own Jumlah Penerimaan Rp. 7.526.844.090,- Total Receive Jumlah Remunerasi dalam 1 tahun Jumlah Komisaris Total Remuneration In 1 year Number of Commissioners Di atas Rp2 miliar 9 Above Rp2 billion 9 Di atas Rp1 miliar s.d 2 miliar - Above Rp1 billion up to 2 billion - Di atas Rp500 juta s.d Rp1 miliar - Above Rp500 million up to Rp1 billion - Rp500 juta ke bawah - below Rp500 million - Total 9 Total 9 459 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Penyesuaian Ketentuan Remunerasi Dewan Komisaris Terkait dengan pengaturan kebijakan remunerasi untuk Dewan Komsaris Bank yang berlaku saat ini, dan memperhatikan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 45POJK.032015 tentang Penerapan Tata Kelola dalam Pemberian Remunerasi bagi Bank Umum, maka untuk penyampaian laporan atas penerapan tata kelola Bank SulutGo untuk periode laporan tahun 2017, Bank SulutGo akan mengungkapkan informasi kebijakan Remunerasi dalam laporan tahunan pelaksanaan tata kelola tersebut dengan memperhatikan dan mengacu pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 45POJK.032015 tentang Penerapan Tata Kelola dalam Pemberian Remunerasi bagi Bank Umum. Di dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 45 POJK.032015 tersebut Bank wajib mengungkapkan informasi kebijakan Remunerasi dalam laporan tahunan pelaksanaan tata kelola sebagaimana diatur dalam ketentuan yang mengatur mengenai penerapan tata kelola bagi bank umum. Informasi kebijakan Remunerasi yang wajib diungkapkan paling sedikit mencakup : 1. Komite Remunerasi antara lain: a. nama anggota, komposisi, tugas dan tanggung jawab; b. jumlah rapat yang dilakukan; dan c. remunerasi yang telah dibayarkan kepada anggota Komite Remunerasi selama 1 satu tahun; 2. Proses penyusunan kebijakan Remunerasi yang meliputi: a. tinjauan mengenai latar belakang dan tujuan kebijakan Remunerasi; b. pelaksanaan kaji ulang atas kebijakan Remunerasi pada tahun sebelumnya, beserta perbaikannya; dan c. mekanisme untuk memastikan bahwa Remunerasi bagi Pegawai di unit kontrol bersifat independen dari unit kerja yang diawasinya; 3. Cakupan kebijakan Remunerasi dan implementasinya per unit bisnis, per wilayah dan pada perusahaan anak atau kantor cabang yang berlokasi di luar negeri; 4. Remunerasi dikaitkan dengan risiko yang meliputi: a. jenis risiko utama key risk yang digunakan dalam menerapkan Remunerasi; b. kriteria untuk menentukan jenis risiko utama, termasuk untuk risiko yang sulit diukur; c. dampak penetapan risiko utama terhadap kebijakan Remunerasi yang Bersifat Variabel; dan Adjustment of Remuneration Provisions of the Board of Commissioners In relation to the remuneration policy setting for the current Board of Commissioners of the Bank, and observing the Regulation of the Financial Services Authority Number 45 POJK.03 2015 on the Application of Good Corporate Governance in Remuneration for Commercial Banks, the reporting of the implementation of Bank SulutGo governance for Report period of 2017, Bank SulutGo will disclose Remuneration policy information in the annual report on the implementation of the governance by taking into account and referring to the Regulation of the Financial Services Authority Number 45 POJK.03 2015 on the Implementation of Good Corporate Governance in Remuneration for Commercial Banks. On the Regulation of the Financial Services Authority Number 45 POJK.03 2015, Banks are required to disclose Remuneration policy information in the annual report on the implementation of governance as stipulated in the provisions governing the implementation of good governance for commercial banks. Remuneration policy information that must be disclosed should include at least the following: 1. The Remuneration Committee includes: a. Names of members, composition, duties and responsibilities; b. Number of meetings conducted; and c. Remuneration paid to members of the Remuneration Committee for 1 one year; 2. The process of formulating a Remuneration policy which includes: a. A review of the background and objectives of the Remuneration policy; b. Review of Remuneration policy in the previous year, together with its improvements; and c. A mechanism to ensure that the Remuneration for Personnel in the control unit is independent of the supervised work unit; 3. Remuneration policy coverage and implementation per business unit, by region and in subsidiary company or branch oice located overseas; 4. Remuneration is associated with risks that include: a. The type of key risk used in applying Remuneration; b. Criteria for determining the types of major risks, including those for diicult risks measured; c. Impact of key risk determination of Variable Remuneration policy; and 460 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 d. perubahan penentuan jenis risiko utama dibandingkan dengan tahun lalu beserta alasannya, apabila ada; 5. Pengukuran kinerja dikaitkan dengan Remunerasi yang meliputi: a. tinjauan mengenai kebijakan Remunerasi yang dikaitkan dengan penilaian kinerja; b. metode dalam mengaitkan Remunerasi individu dengan kinerja Bank, kinerja unit kerja dan kinerja individu; dan c. uraian mengenai metode yang digunakan Bank untuk menyatakan bahwa kinerja yang disepakati tidak dapat tercapai sehingga perlu dilakukan penyesuaian atas remunerasi serta besarnya penyesuaian remunerasi jika kondisi tersebut terjadi; 6. Penyesuaian Remunerasi dikaitkan dengan Kinerja dan Risiko yang meliputi: a. kebijakan mengenai Remunerasi yang Bersifat Variabel yang ditangguhkan, besarannya, dan kriteria untuk menetapkan besaran tersebut; dan b. kebijakan Bank mengenai Remunerasi yang Bersifat Variabel yang ditangguhkan yang ditunda pembayarannya malus, atau ditarik kembali apabila sudah dibayarkan clawback; 7. Nama konsultan ekstern dan tugas konsultan terkait kebijakan Remunerasi, apabila Bank menggunakan jasa konsultan ekstern; 8. Paket Remunerasi dan fasilitas yang diterima oleh Direksi dan Dewan Komisaris mencakup struktur Remunerasi dan rincian jumlah nominal; 9. Remunerasi yang Bersifat Variabel, meliputi: a. bentuk Remunerasi yang Bersifat Variabel beserta alasan pemilihan bentuk tersebut; dan b. penjelasan apabila terdapat perbedaan pemberian Remunerasi yang Bersifat Variabel di antara para Direksi, Dewan Komisaris danatau Pegawai; 10. Jumlah Direksi, Dewan Komisaris dan Pegawai yang menerima Remunerasi yang Bersifat Variabel selama 1 satu tahun, dan total nominalnya; 11. Jabatan dan jumlah pihak yang menjadi material risk takers; 12. Shares option yang dimiliki Direksi, Dewan Komisaris, dan Pejabat Eksekutif; 13. Rasio gaji tertinggi dan terendah; 14. Jumlah penerima dan jumlah total Remunerasi yang Bersifat Variabel yang dijamin tanpa syarat akan diberikan oleh Bank kepada calon Direksi, calon Dewan Komisaris, d. Changes in the determination of the main types of risk compared to last year and the reasons, if any; 5. Performance measurement is associated with Remuneration which includes: a. A review of the Remuneration policy associated with performance appraisal; b. Methods of linking individual Remuneration to Bank performance, work unit performance and individual performance; and c. A description of the method used by the Bank to state that agreed performance cannot be achieved so that adjustment of remuneration is required and the amount of remuneration adjustment if the condition occurs; 6. Remuneration Adjustment is associated with Performance and Risk which includes: a. A policy on variable remuneration suspended, the magnitude, and the criteria for determining the amount; and b. Deferred suspended variable remuneration of a Bank policy pending payment malus, or withdrawn when it is paid clawback; 7. Name of external consultant and consultant duties related to Remuneration policy, if Bank uses the services of external consultants; 8. Remuneration Package and facilities received by the Board of Directors and Board of Commissioners cover the structure of Remuneration and details of the nominal amount; 9. Variable Remuneration, including: a. The form of Variable Remuneration and the reasons for the selection of the form; and b. An explanation if there are diferences in the provision of Variable Remuneration among Boar of Directors, Board of Commissioners and or Employees; 10. The number of Board of Directors, Board of Commissioners and Personnel receiving Variable Remuneration for 1 one year, and total nominal; 11. Title and number of parties who become material risk takers; 12. Share option owned by the Board of Directors, Board of Commissioners, and Executive Oicers; 13. Highest and lowest salary ratio; 14. The number of recipients and the total variable Remuneration will be provided by the Bank to the candidates for the Board of Directors, candidates for the Board of Commissioners and or 461 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 danatau calon Pegawai selama 1 satu tahun pertama bekerja ; 15. Jumlah Pegawai yang terkena pemutusan hubungan kerja dan total nominal pesangon yang dibayarkan; 16. Jumlah total Remunerasi yang Bersifat Variabel yang ditangguhkan, yang terdiri dari tunai danatau saham atau instrumen yang berbasis saham yang diterbitkan Bank; 17. Jumlah total Remunerasi yang Bersifat Variabel yang ditangguhkan yang dibayarkan selama 1 satu tahun; 18. Rincian jumlah Remunerasi yang diberikan dalam satu tahun meliputi: a. Remunerasi yang bersifat tetap maupun variabel; b. Remunerasi yang ditangguhkan dan tidak ditangguhkan; dan c. Bentuk remunerasi yang diberikan secara tunai dan atau saham atau instrumen yang berbasis saham yang diterbitkan bank; 19. Informasi kuantitatif mengenai : a. Total sisa remunerasi yang masih ditangguhkan baik yang terekspos penyesuaian implisit maupun eksplisit; b. Total pengurangan remunerasi yang disebabkan karena penyesuaian eksplisit selama periode laporan; c. Total pengurangan remunerasi yang disebabkan karena penyesuaian implisit selama periode laporan. Pemberlakuan POJK di atas untuk untuk Bank BUKU 1 dan Bank BUKU 2 yang bukan merupakan Bank Asing adalah sejak tanggal 1 Januari 2017. Untuk memenuhi POJK tersebut maka Bank SulutGo akan melakukan penyesuaian kebijakan remunarasi Pengurus Bank yang berlaku saat ini yang disesuaikan dengan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 45POJK.032015 tentang Penerapan Tata Kelola dalam Pemberian Remunerasi bagi Bank Umum. Kebijakan Pengunduran Diri Pemberhentian Dewan Komisaris Pengunduran Diri Dewan Komisaris Setiap anggota Dewan Komisaris dapat mengundurkan diri dari jabatannya, apabila anggota Dewan Komisaris terlibat dalam kejahatan keuangan. Yang dimaksud dengan terlibat dalam kejahatan keuangan yakni adanya status terpidana terhadap anggota Dewan Komisaris dari pihak prospective Employees during the irst 1 one year of work; 15. Number of employees afected by termination of employment and total nominal of severance pay; 16. Total variable Remuneration, consisting of cash and or shares or stock-based instruments issued by the Bank; 17. Total Deferred variable Remuneration paid for 1 one year; 18. Details of Remuneration given within one year include: a. Fixed or variable remuneration; b. Deferred and non deferred remuneration; and c. Remuneration forms provided in cash and or shares or stock-based instruments issued by the Bank; 19. Quantitative information on: a. The remaining total deferred remuneration which is either exposed to implicit or explicit adjustments; b. Total Remuneration deductions caused by explicit adjustments during the reporting period; c. Total Remuneration deductions caused due to implicit adjustments during the reporting period. The above POJK enforcement for a bank with category of BUKU 1 and Bank BUKU 2 which is not a Foreign Bank is from 1 January 2017. To fulill the POJK, Bank SulutGo will make adjustments to the Bank remuneration policy currently applicable in accordance with the Regulation of the Financial Services Authority Number 45 POJK.03 2015 concerning the Application of Good Corporate Governance in the Provision of Remuneration for Commercial Banks. Policy of Resignation Discharge of the Board of Commissioners Resignation of the Board of Commissioners Each member of the Board of Commissioners may resign from oice, if a member of the Board of Commissioners is involved in a inancial crime. What is meant by engaging in inancial crime is the existence of the status of convicted members of the Board of Commissioners of the authorities. Such inancial 462 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 yang berwenang. Kejahatan keuangan dimaksud seperti manipulasi dan berbagai bentuk penggelapan dalam kegiatan jasa keuangan serta Tindakan Pidana Pencucian Uang sebagaimana dimaksud dalam Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang. Pengunduran diri anggota Dewan Komisaris dilakukan dengan pemberitahuan tertulis terlebih dahulu kepada Bank. Namun demikian, anggota Dewan Komisaris yang bersangkutan tidak terbebas dari setiap tanggung jawab yang melekat padanya hingga pengunduran dirinya diterima oleh RUPS. Ketentuan pengunduran diri anggota Dewan Komisaris telah diatur di dalam Peraturan Tata Tertib dan Tata Cara menjalankan Tugas Pekerjaan Dewan Komisaris Bank SulutGo yang ditetapkan di dalam Keputusan Dewan Komisaris PT Bank SulutGo No. 04 Tahun 2008 tentang kebijakan pengunduran diri anggota Dewan Komisaris apabila terlibat dalam tindak kejahatan keuangan. Kebijakan ini diterapkan untuk membantu kelancaran proses hukum dan agar proses hukum tersebut tidak mengganggu jalannya kegiatan usaha Bank. Selain itu, dari sisi moralitas, kebijakan ini membangun budaya beretika di lingkungan Bank SulutGo. Dengan adanya kebijakan ini dapat meningkatkan kepercayaan para pemangku kepentingan perusahaan, sehingga integritas perusahaan akan tetap terjaga. Sepanjang tahun 2016, tidak ada Dewan Komisaris Bank SulutGo yang mengundurkan diri karena terlibat dalam kejahatan keuangan. Pemberhentian Dewan Komisaris Setiap anggota Dewan Komisaris dapat diberhentikan apabila : 1. Tidak dapat melaksanakan tugasnya dengan baik; 2. Tidak melaksanakan ketentuan peraturan perundang- undangan atau Anggaran Dasar Perseroan; 3. Terlibat dalam tindakan yang merugikan Perseroan dan atau Negara; 4. Dinyatakan bersalah oleh putusan pengadilan yang mempunyai kekuatan hukum tetap; 5. Mengundurkan diri; 6. Pemberhentian anggota Dewan Komisaris juga dapat dilakukan berdasarkan keputusan RUPS. crimes are manipulated and various forms of embezzlement in the activities of inancial services as well as Money Laundering Crimes Act as referred to in Law Number 8 Year 2010 concerning Prevention and Eradication of Money Laundering Crime. The resignation of members of the Board of Commissioners shall be made by prior written notice to the Bank. However, the member of the Board of Commissioners concerned shall not be relieved of any responsibility attached to it until his resignation is accepted by the SGM. The resignation of the members of the Board of Commissioners has been regulated in the Rules of Procedure and Procedures of carrying out the Duties Work of the Board of Commissioners of Bank SulutGo stipulated in the Decision of the Board of Commissioners of PT Bank SulutGo No. 04 of 2008 concerning the resignation of members of the Board of Commissioners when it is involved in inancial crime. This policy is implemented to assist in the smooth running of legal process and to ensure that the legal process does not interfere with the Banks business activities. In addition, in terms of morality, this policy builds an ethical culture within the Bank SulutGo. With this policy can increase the conidence of corporate stakeholders, so that the integrity of the company will be maintained. Throughout 2016, no Board of Commissioners of Bank SulutGo has resigned for engaging in inancial crimes. Dismissal of the Board of Commissioners Each member of the Board of Commissioners may be dismissed if: 1. Unable to perform his duties properly; 2. Does not implement the provisions of the laws and regulations of the Company; 3. Engage in actions that harm the Company and or the State; 4. Expressed guilty by a court decision having a permanent legal power; 5. Resign; 6. The dismissal of members of the Board of Commissioners may also be made on the basis of a SGM decision. 463 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Di luar dari alasan pemberhentian di atas, jabatan anggota Dewan Komisaris dengan sendirinya berakhir apabila : 1. Meninggal dunia; 2. Masa jabatannya berakhir; 3. Dinyatakan pailit atau berada dalam pengampunan tidak lagi cakap untuk melakukan tindakan hukum berdasarkan suatu keputusan pengadilan; 4. Pengunduran dirinya efektif; 5. Tidak lagi memenuhi persyaratan sebagai anggota Dewan Komisaris, termasuk salah satunya karena memangku jabatan rangkap yang dilarang; 6. Pemberhentian Dewan Komisaris berdasarkan putusan pihak regulator. Hubungan Dewan Komisaris dengan Direksi Hubungan kerja antara Dewan Komisaris dengan Direksi adalah hubungan check and balances terkait dengan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab masing-masing dalam pengelolaan perusahaan dengan didasarkan pada prinsip keterbukaan. Dalam rangka mewujudkan hubungan tersebut, Dewan Komisaris dan Direksi mengagendakan pertemuan berkala dalam bentuk rapat koordinasi untuk membahas dan memutus persoalan-persoalan penting menyangkut kelangsungan usaha dan operasional perusahaan. Agenda yang menjadi pokok bahasan dalam pertemuan-pertemuan tersebut antara lain rencana bisnis, operasional, peluang usaha, dan isu-isu strategis yang membutuhkan persetujuan Dewan Komisaris. Selain itu, rapat koordinasi tersebut merupakan forum dimana Dewan Komisaris dapat membahas laporan-laporan periodik Direksi serta memberikan tanggapan, catatan dan nasihat kepada Direksi yang dituangkan dalam risalah rapat. Kebijakan Dewan Komisaris Mengenai Suksesi Direksi Pengangkatan dan pemberhentian Direksi Perseroan dilakukan berdasarkan prinsip-prinsip profesionalisme dan tata kelola perusahaan yang baik yang tertuang di dalam Pedoman Kerja Komite Nominasi dan Nominasi sebagai bagian dari organ Dewan Komisaris Bank SulutGo sebagai suatu kebijakan suksesi dalam proses Nominasi anggota Direksi. Kebijakan mengenai suksesi bertujuan untuk menjaga kesinambungan proses regenerasi atau kaderisasi kepemimpinan di perusahaan dalam rangka mempertahankan keberlanjutan bisnis dan tujuan jangka panjang perusahaan. Pelaksanaan suksesi dilakukan melalui identiikasi terhadap Apart from the reasons for the dismissal above, the position of the member of the Board of Commissioners shall automatically terminate if: 1. Die; 2. His term ended; 3. Declared bankrupt or in remission no longer competent to take legal action based on a court decision; 4. His resignation is efective; 5. No longer qualify as a member of the Board of Commissioners, including one for holding concurrent positions that are prohibited; 6. Dismissal of the Board of Commissioners based on the decision of the regulator. The Relationship Between The BOC and BOD The working relationship between the Board of Commissioners and the Board of Directors is the connection of checks and balances related to the implementation of their respective duties and responsibilities in the management of the company based on the principle of transparency. In order to realize the relationship, the Board of Commissioners and the Board of Directors scheduled regular meetings in the form of coordination meetings to discuss and decide on important issues concerning business continuity and company operations. The agenda on which the meetings are discussed are business plans, operations, business opportunities, and strategic issues that require the approval of the Board of Commissioners. In addition, the coordination meeting is a forum where the Board of Commissioners may discuss the BoDs periodic reports and provide responses, notes and advice to the Board of Directors as outlined in minutes of meetings. Policy of the Board of Commissioners Concerning the Succession of the Board of Directors The appointment and dismissal of the Board of Directors of the Company are based on the principles of professionalism and good corporate governance contained in the Working Guidelines of the Nomination and Nomination Committee as part of the organ of the Board of Commissioners of Bank SulutGo as a succession policy in the process of nomination of members of the Board of Directors. The policy on succession aims to maintain the continuity of the regeneration process or leadership cadre in the company in order to maintain the business sustainability and long-term goals of the company. Implementation of succession is done through the identiication 464 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 pejabat pejabat eksekutif yang memiliki potensi sebagai bakal calon dan telah memenuhi berbagai persyaratan sebagai mana yang ditetapkan Bank IndonesaiOtoritas Jasa Keuangan, yakni : 1 Kelengkapan Sertiikasi, yakni: Persyaratan Sertiikasi Manajemen Risiko sesuai dengan PBI No.1119PBI 2009 Sertiikasi Manajemen Risiko Bagi Pengurus Dan Pejabat Bank Umum. 2 Integritas, yakni: a. Memiliki akhlak dan moral yang baik, antara lain ditunjukkan dengan sikap mematuhi ketentuan yang berlaku, termasuk tidak pernah dihukum karena terbukti melakukan Tindak Pidana Tertentu dalam waktu 20 dua puluh tahun terakhir sebelum dicalonkan; b. Memiliki komitmen untuk mematuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku; c. Memiliki komitmen terhadap pengembangan operasional Bank yang sehat; d. Tidak termasuk dalam Daftar Tidak Lulus DTL it and proper test; 3 Kompetensi, yakni: a. Pengetahuan di bidang perbankan yang memadai dan relevan dengan jabatannya; b. Pengalaman dan keahlian di bidang perbankan dan atau bidang keuangan; dan c. Kemampuan untuk melakukan pengelolaan strategis dalam rangka pengembangan Bank yang sehat. 4 Reputasi Keuangan, yakni: a. Tidak memiliki kredit macet; dan b. Tidak pernah dinyatakan pailit atau menjadi Direksi atau Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perseroan dinyatakan pailit, dalam waktu 5 lima tahun terakhir sebelum dicalonkan. Disamping itu, dapat juga masing-masing anggota Direksi menyampaikan minimal 2 dua orang calon pengganti yang menurut pertimbangannya dapat menjadi bakal calon Direksi. Daftar bakal calon yang telah ada akan ditindaklanjut untuk direkomendasikan kepada Komite Nominasi dan Remunerasi Bank SulutGo. of executive oicers who have potential as prospective candidates and have met various requirements as deined by Bank Indonesia Financial Services Authority, namely: 1 Completeness of Certiication, namely: Risk Management Certiication Requirement in accordance with PBI No.1119 PBI 2009 , Risk Management Certiication For the Management and Oicers of Commercial Banks. 2 Integrity, namely: a. Have good character and morals, among others, indicated by attitudes to comply with applicable provisions, including never been punished for being proven to commit Certain Crimes within the last 20 twenty years before being nominated; b. Have a commitment to comply with applicable laws and regulations; c. Committed to the development of Sound of Bank operations; d. Not included in the Disqualiied List DTL of it and proper test; 3 Competence, namely: a. Knowledge in banking that is adequate and relevant to his her position; b. Experience and expertise in banking and or inance; and c. Ability to perform strategic management in the framework of development of a sound Bank. 4 Financial Reputation, namely: a. Not having a bad credit; and b. Have never been declared bankrupt or become the Board of Directors or Commissioners found guilty of causing a company to be declared bankrupt, within the last 5 ive years before being nominated. In addition, each member of the Board of Directors may submit at least 2 two substitute candidates who, in his judgment, may become candidates for the Board of Directors. The list of prospective candidates will be followed up to be recommended to the Bank SulutGo Nomination and Remuneration Committee. 465 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 INFORMASI MENGENAI KOMISARIS INDEPENDEN Berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55 POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, dijelaskan bahwa Komisaris Independen adalah anggota Dewan Komisaris yang tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham danatau hubungan keluarga dengan anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris lain danatau pemegang saham pengendali, atau hubungan dengan Bank yang dapat mempengaruhi kemampuan yang bersangkutan untuk bertindak independen, sedangkan Pihak Independen adalah pihak di luar Bank yang tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham danatau hubungan keluarga dengan anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris danatau pemegang saham pengendali, atau hubungan dengan Bank yang dapat mempengaruhi kemampuan yang bersangkutan untuk bertindak independen. Keberadaan Dewan Komisaris Independen dimaksudkan untuk dapat mendorong terciptanya iklim dan lingkungan kerja yang lebih obyektif dan menempatkan kewajaran fairness dan kesetaraan di antara berbagai kepentingan termasuk kepentingan pemegang saham dan stakeholder lainnya. Selaku Komisaris Independen harus dapat terlepas dari benturan kepentingan conlict of interest. Dalam rangka mendukung pelaksanaan tata kelola Bank yang baik, pemegang saham dalam RUPS menetapkan Komisaris Independen dengan jumlah dan persyaratan sebagaimana ditetapkan dalam peraturan perundangundangan guna menjalankan tugas pengawasan terhadap bank dan kelompok usaha bank yang tidak melakukan kegiatan usaha bank. Selain itu dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55 POJK.032016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum disebutkan bahwa Komisaris Independen adalah anggota Komisaris yang tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham dan atau hubungan keluarga dengan anggota Komisaris lainnya, Direksi dan atau pemegang saham pengendali atau hubungan lain yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen. Kriteria Penentuan Komisaris Independen Kriteria anggota Dewan Komisaris yang juga merupakan Komisaris Independen antara lain adalah sebagai berikut. 1. Komisaris Independen paling sedikit berjumlah 50 lima INFORMATION ON INDEPENDENT COMMISSIONER Under the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 on the Application of Governance for Commercial Bank, explained that the Independent Commissioner is a member of the Board of Commissioners who do not have the inancial, management, share ownership and or related to members the Board of Directors, members of the Board of Commissioners and or controlling shareholders, or relationships with the Bank that may afect their capacity to act independently, while the independent party is the party outside the Bank who do not have the inancial, management, share ownership and or family relationship with members of the Board of Directors, members of the Board of Commissioners and or controlling shareholders, or relationships with the Bank that may afect their capacity to act independently. The existence of the Independent Commissioner Board intended to encourage the creation of a climate and environment that is more objective and put fairness fairness and equality among various interests, including the interests of shareholders and other stakeholders. As Independent Commissioner should be regardless of conlict of interest conlict of interest. In order to support the implementation of the Banks good governance, shareholders at the SGM establish an Independent Commissioner with the amount and terms as stipulated in the laws and regulations in order to carry out the task of supervision of the bank and bank business groups who do not do the business of banks. In addition to the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.032016 on Governance Implementation for Commercial Banks mentioned that the Independent Commissioner is a member of a Commissioner who has no inancial, management, share ownership and or family relationship with members of the other Commissioners, Directors and or a controlling shareholder or other relationship which could afect its ability to act independently. Criteria for Determining Independent Commissioner Criteria are also members of the BOC are Independent among others, are as follows. 1. Independent Commissioner at least amount to 50 ifty 466 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 puluh persen dari jumlah anggota Dewan Komisaris 2. Anggota Dewan Komisaris yang tidak memiliki hubungan keuangan, hubungan kepengurusan, hubungan kepemilikan saham, hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi danatau Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Bank, yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen; 3. Bukan merupakan orang yang bekerja atau mempunyai wewenang dan tanggung jawab untuk merencanakan, memimpin, mengendalikan, atau mengawasi kegiatan Emiten atau Perusahaan Publik dalam waktu 6 enam bulan terakhir, kecuali untuk pengangkatan kembali sebagai Komisaris Independen Emiten atau Perusahaan Publik pada periode berikutnya; 4. Tidak mempunyai saham baik langsung maupun tidak langsung pada Emiten atau Perusahaan Publik tersebut; 5. Tidak mempunyai hubungan Ailiasi dengan Emiten atau Perusahaan Publik, anggota Dewan Komisaris, anggota Direksi, atau pemegang saham utama Emiten atau Perusahaan Publik; 6. Memenuhi persyaratan Komisaris Independen sebagaimana diatur dalam peraturan yang berlaku; 7. Tidak mempunyai hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan kegiatan usaha Emiten atau Perusahaan Publik. 8. Komisaris Non Independen dapat beralih menjadi Komisaris Independen setelah memenuhi persyaratan sebagai Komisaris Independen. 9. Komisaris Non Independen yang akan beralih menjadi Komisaris Independen sebagaimana dimaksud di atas wajib menjalani masa tunggu cooling of paling singkat 6 enam bulan. 10. Peralihan dari Komisaris Non Independen menjadi Komisaris Independen wajib memperoleh persetujuan Otoritas Jasa Keuangan. 11. Komisaris Independen yang telah menjabat selama 2 dua periode masa jabatan berturut-turut dapat diangkat kembali pada periode selanjutnya sebagai Komisaris Independen dalam hal : a. rapat anggota Dewan Komisaris menilai bahwa Komisaris Independen tetap dapat bertindak independen; dan b. Komisaris Independen menyatakan dalam RUPS mengenai independensi yang bersangkutan. 12. Pernyataan independensi Komisaris Independen sebagaimana dimaksud d atas wajib diungkapkan dalam laporan pelaksanaan tata kelola. percent of the total number of Commissioners 2. BOC members who do not have a inancial relationship, relationship management, stock ownership relations, family relations with other BOC members, the Board of Directors and or Controlling Shareholders or relationship with the Bank, which could afect its ability to act independently; 3. Not the people who work or have the authority and responsibility for planning, directing, controlling, or supervise the activities of the Public Company within 6 six months, except for reappointment as Independent Commissioner of Public Listed Company in subsequent periods; 4. No shares either directly or indirectly in the Issuer or Public Company; 5. Not having ailiation with the Public Company, a member of the Board of Commissioners, members of the Board of Directors or major shareholders of the Issuer or Public Company; 6. Independent Commissioners meet the requirements as stipulated in the regulations; 7. Do not have a direct business relationship or not directly related to the business activities of the Public Company. 8. Non Independent Commissioner can switch to Independent Commissioner after qualifying as an Independent Commissioner. 9. Non Independent Commissioner who will switch into the Independent Commissioner as referred to above must undergo a waiting period cooling of 6 six months. 10. Transition from Non Independent Commissioner to Independent Commissioner must be approved by the Financial Services Authority. 11. The Independent Commissioner who has served for 2 two period consecutive term may be reappointed in the next period as the Independent Commissioner in terms of: a. Meeting of Board of Commissioners considered that the Independent Commissioner remain able to act independently; and b. The independent Commissioner stated at the SGM about the independence concerned. 12. The statement referred to the independence of the Independent Commissioner above shall be disclosed in the report on the implementation of governance. 467 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Pernyataan Komisaris Independen Masing-masing anggota Komisaris Independen telah membuat Surat Pernyataan Independen yang memuat bahwa masing-masing anggota Komisaris Independen tidak memiliki hubungan keuangan, hubungan kepengurusan, kepemilikan saham danatau hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi danatau Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Bank, yang dapat mempengaruhi kemampuan nya untuk bertindak Independen sebagaimana diatur dalam ketentuan Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum. Apabila dikemudian hari, ditemukan bahwa salah satu atau kedua Komisaris Independen memiliki hubungan keuangan, hubungan kepengurusan, kepemilikan saham danatau hubunga keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi danatau Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Bank, yang dapat mempengaruhi kemampuan nya untuk bertindak Independens, maka yang bersangkut bersedia melepaskan jabatan Komisaris Independen nya dan bersedia untuk diganti, dan selanjutnya pernyataan ini disampaikan kepada OJK. Independensi Dewan Komisaris Setiap anggota Dewan Komisaris Bank SulutGo telah memenuhi kondisi-kondisi yang menunjukkan independensi mereka yaitu: 1. Anggota Dewan Komisaris telah mengungkapkan kepemilikan saham yang mencapai 5 lima persen atau lebih pada Bank SulutGo maupun kepemilikan sahamnya pada perusahaan lain baik di dalam maupun luar negeri. 2. Anggota Dewan Komisaris tidak mengambil danatau menerima keuntungan pribadi dari Bank SulutGo selain remunerasi dan fasilitas lainnya yang ditetapkan RUPS. 3. Anggota Dewan Komisaris mampu menjalankan tugas, menyatakan pendapat atau melaporkan kinerja sebagaimana ditetapkan oleh Dewan Komisaris secara independen tanpa dikendalikan oleh pemegang saham utama perusahaan. 4. Anggota Dewan Komisaris telah mengungkapkan perihal independensinya yaitu tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham, dan atau hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi, dan atau pemegang saham pengendali atau hubungan dengan Bank yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak independen. Adapun uraian penjelasannya adalah sebagai berikut: Independent Commissioner Statement Each member of the Independent Commissioner has made a Statement of Independent containing that each member of the Independent Commissioner has no inancial, relationship management, share ownership and or family relationship with members of the Board of Commissioners, Board of Directors and or Controlling Shareholders or relationship with the Bank, which could afect its ability to act independent as stipulated in the Implementation of Good Corporate Governance for Banks. If later, it was found that one or both of the Independent Commissioner has a inancial relationship, relationship management, share ownership and or hubunga family with members of the Board of Commissioners, Board of Directors and or Controlling Shareholders or relationship with the Bank, which could afect its ability to Independens act, then that has to be willing to release his Independent Commissioner positions and are willing to change, and then this statement submitted to the OJK. Independence of the Board of Commissioners Each member of the Board of Commissioners of Bank SulutGo has fulilled conditions that show their independence, namely: 1. Members of the Board of Commissioners have revealed the shareholding of 5 ive percent or more on Bank SulutGo and its stake in other companies both at home and abroad. 2. Members of the Board of Commissioners did not take and or receive personal gain from the Bank SulutGo other than remuneration and other facilities that set SGM. 3. Members of the Board of Commissioners capable of performing their duties, express opinions or report on performance as determined by the Board of Commissioners independently without being controlled by a major shareholder of the company. 4. Members of the Board of Commissioners has expressed regarding the independence of not having inancial, management, ownership, and or family relationship with members of the Board of Commissioners, Directors, and or a controlling shareholder or a relationship with a bank that could afect its ability to act independently. The description of the explanation is as follows: 468 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Hubungan Keluarga dan Keuangan Pengurus Periode s.d September 2016. Pengurus Periode Sept. 2016 s.d 2020 Board of management of Sept. 2016 till 2020 period Dewan Komisaris BOC Hubungan Keluarga Dengan Family Relationship With Hubungan Keuangan Dengan Financial Relationship With Dewan Komisaris BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pen- gendali Controlling shareholders Dewan Komisaris BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pengendali Controlling shareholders Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Robby J. Mamuaja x √ x √ x √ x √ x √ x √ Efendi Manoppo x √ x √ x √ x √ x √ x √ Mustamir Bakri Efendi Manoppo x √ x √ x √ x √ x √ x √ Alexius Lembong x √ x √ x √ x √ x √ x √ Dewan Komisaris BOC Hubungan Keluarga Dengan Family Relationship With Hubungan Keuangan Dengan Financial Relationship With Dewan Komisaris BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pen- gendali Controlling shareholders Dewan Komisaris BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pengendali Controlling shareholders Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Sanny J. Parengkuan x √ x √ x √ x √ x √ x √ Max R.M Kembuan x √ x √ x √ x √ x √ x √ Rustam HS. Akili x √ x √ x √ x √ x √ x √ Peggy Adeline Mekel x √ x √ x √ x √ x √ x √ Frederik G.Worang x √ x √ x √ x √ x √ x √ Family Relations and Finance Board of management till September 2016 Period. 469 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Kepemilikan Saham di atas 5 Pengurus Periode s.d September 2016. Shares Ownership above 5 Board of management till September 2016 Period. Rangkap Jabatan Pengurus Periode s.d September 2016. Concurrent Position Board of management till September 2016 Period. Board of management of Sept. 2016 till 2020 period Pengurus Periode Sept. 2016 s.d 2020 Board of management of Sept. 2016 till 2020 period Pengurus Periode Sept. 2016 s.d 2020 Nama-- Name Saham di Bank- Shares in Bank Saham di Perusahaan Lain Shares in Other Companies Robby J. Mamuaja Nihil Nihil Efendi Manoppo Nihil Nihil Mustamir Bakri Efendi Manoppo Nihil Nihil Alexius Lembong Nihil Nihil Nama-- Name Saham di Bank- Shares in Bank Saham di Perusahaan Lain Shares in Other Companies Sanny J. Parengkuan Nihil Nihil Max R.M Kembuan Nihil Nihil Rustam HS. Akili Nihil Nihil Peggy Adeline Mekel Nihil Nihil Frederik G.Worang Nihil Nihil Nama-- Name Nama Perusahaan- Company name Jabatan- Position Keterangan- Information Robby J. Mamuaja Nihil Nihil - Efendi Manoppo Nihil Nihil - Mustamir Bakri Efendi Manoppo Nihil Nihil - Alexius Lembong Nihil Nihil - Nama Name Nama Perusahaan Company name Jabatan Position Keterangan- Information Sanny J. Parengkuan Nihil Nihil - Max R.M Kembuan Nihil Nihil - Rustam HS. Akili Nihil Nihil - Peggy Adeline Mekel Nihil Nihil - Frederik G.Worang Nihil Nihil - 470 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 URAIAN DIREKSI Direksi adalah organ perusahaan yang bertanggung jawab penuh atas pengurusan perusahaan untuk kepentingan dan tujuan perusahaan sesuai dengan ketentuan anggaran dasar. Direksi bertugas dan bertanggung jawab secara kolektif dalam mengelola perusahaan. Direksi bertanggung jawab terhadap pengelolaan perusahaan agar dapat menghasilkan nilai tambah dan memastikan kesinambungan usaha. Masing-masing anggota Direksi melaksanakan tugas dan mengambil keputusan sesuai dengan pembagian tugas dan wewenang. Tugas, wewenang, tanggung jawab dan hal-hal lain yang terkait dengan Direksi dilakukan sesuai dengan Anggaran Dasar Bank dan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Kriteria Direksi Kriteria atau persyaratan untuk dapat diangkat sebagai anggota Direksi Bank pada prinsipnya diatur di dalam Undang-undang Perseroan Terbatas, anggaran dasar Bank dan Peraturan Bank Indonesia dan Pedoman Sistem dan Prosedur PemilihanPenggantian Dewan Komisaris dan Direksi PT. Bank SulutGo. Baik di dalam anggaran dasar Bank anggota dan Pedoman Sistem dan Prosedur Pemilihan Penggantian Dewan Komisaris dan Direksi tercantum bahwa Direksi harus memenuhi persyaratan umum, persyaratan khusus serta persyaratan lainnya dan beberapa syarat tambahan bagi Direktur Kepatuhan sebagaimana diatur di dalam Peraturan Bank Indonesia terkait Fungsi Kepatuhan Bank Umum. Direksi Bank SulutGo seluruhnya berdomisili di Manado, dan seluruh anggota Direksi Bank SulutGo telah memiliki pengalaman 5 lima tahun di bidang operasional sebagai Pejabat Eksekutif Bank tidak termasuk Bank Perkreditan Rakyat. Seluruh pengangkatan danatau penggantian Direksi dilakukan melalui RUPS. Kriteria utama dalam mempertimbangkan pengangkatan danatau penggantian Direksi adalah integritas, kompetensi, dan reputasi keuangan sesuai dengan persyaratan penilaian kemampuan dan kepatutan it and proper test yang telah ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan, dengan persyaratan sebagai berikut: BOARD OF DIRECTORS The Board of Directors is the organ of a company that is fully responsible for the maintenance of the companys interests and objectives of the company in accordance with its rules. The Board of Directors BOD is responsible collectively in managing the company. The Board of Directors is responsible for the management of the company in order to generate added value and ensure business continuity. Each member of the Board of Directors duties and take decisions in accordance with the division of duties and authority. Duties, authority, responsibilities and other matters related to the Board of Directors carried out in accordance with the Articles of Association of the Bank and the legislation in force. BOD Criteria Criteria or requirements to be appointed as members of the Board of Directors of the Bank, in principle stipulated in the Limited Liability Company Act, the Articles of Association of Bank and Bank Indonesia Regulation and Guidelines and Procedures System Selection Replacement Board of Commissioners and Directors PT. Bank SulutGo. Both within the Banks articles by members and Guidance System and Selection procedure Replacement Board of Commissioners and Board of Directors stated that the Board of Directors must meet the general requirements, speciic requirements and other requirements and additional requirements for the Compliance Director as stipulated in Bank Indonesia Regulation related to Compliance Function of Commercial Bank. Directors of the Bank SulutGo domiciled in Manado, and all members of the Board of Directors of Bank SulutGo have experience of 5 ive years in the ield of operations as Executive Oicer of the Bank excluding the Rural Bank. The entire appointment and or replacement of the Board of Directors made through SGM. The primary criterion in considering the appointment and or replacement of the Board of Directors is about the integrity, competence, and inancial reputation in accordance with the it and proper test as determined by the Financial Services Authority, with the following requirements: 471 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 KRITERIAPERSYARATAN DIREKSI CRITERIA REQUIREMENTS OF BOD Persyaratan Integritas Persyaratan Kompetensi Persyaratan Reputasi Keuangan Integrity Requirements Competency Requirements Terms of Financial Reputation Memiliki akhlak dan moral yang baik, antara lain ditunjukkan den- gan sikap mema- tuhi ketentuan yang berlaku, termasuk tidak pernah dihukum karena terbukti melakukan Tindak Pidana Tertentu dalam waktu 20 dua puluh tahun terakhir sebelum dicalonkan; Pengetahuan di bidang perbankan yang memadai dan relevan dengan jabatannya; danatau Tidak memiliki kredit macet; dan Having a good character and moral values, among others, indicated by the attitude comply with regulatory requirements, including never been convicted of a Speciic Crime within twenty 20 years prior to nomination; Knowledge in the ield of banking Adequate and relevant to the position; and or Not having bad credit; and Memiliki komitmen untuk mematuhi peraturan perundang- undangan yang berlaku ; Pengalaman di bidang perbankan danatau bidang keuangan. Tidak pernah dinyatakan pailit atau menjadi Direksi atau Komisaris yang dinyatakan bersalah menyebabkan suatu perseroan dinyatakan pailit, dalam waktu 5 lima tahun terakhir sebelum dicalonkan. Having the commitment to comply with the legislation in force; Experience in banking and or inance. Have never been declared bankrupt or become Board of Directors or Commissioners found guilty of causing a company to be declared bankrupt, within the last 5 ive years before being nominated. Memiliki komitmen terhadap pengembangan operasional Bank yang sehat; Committed to the development of sound Bank operations; Tidak termasuk dalam Daftar Tidak Lulus DTL it and proper test; Not included in the Disqualiied List DTL it and proper test; M e m i l i k i k o m i t m e n untuk tidak akan melakukan dan atau mengulangi perbuatan dan atau tindakan s e b a g a i m a n a dimaksud dalam Pasal 27 dan Pasal 28 Peraturan Bank Indonesia Nomor 12 23 PBI2010 Tentang Uji Kemampuan Dan Kepatutan Fit and Proper Test Having commitment will not perform and or repeat ofenses and or measures referred to in Article 27 and Article 28 of Bank Indonesia Regulation Number 1223 PBI 2010 Concerning Ability And Proper Test Fit and Proper Test 472 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Setiap usulan penggantian danatau pengangkatan anggota Direksi oleh Dewan Komisaris kepada Rapat Umum Pemegang Saham RUPS senantiasa memperhatikan rekomendasi komite remunerasi dan nominasi. Dasar Pengangkatan Direksi Setiap penggantian danatau pengangkatan anggota Direksi oleh Dewan Komisaris kepada Rapat Umum Pemegang Saham RUPS, harus memperhatikan rekomendasi komite remunerasi dan nominasi. Mayoritas anggota Direksi wajib memiliki pengalaman paling sedikit 5 lima tahun di bidang operasional dan paling rendah sebagai Pejabat Eksekutif bank. Setiap anggota Direksi harus memenuhi persyaratan penilaian kemampuan dan kepatutan sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan mengenai Penilaian Kemampuan dan Kepatutan bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan. Pengangkatan anggota Direksi selain harus memperhatikan rekomendasi komite remunerasi dan nominasi dilakukan berdasarkan akta persetujuan rapat RUPS untuk jangka waktu 4 empat tahun dan dapat diangkat kembali untuk masa jabatan kedua kalinya setelah memperhatikan Bank Indonesia dengan tidak mengurangi hak RUPS untuk memberhentikan sewaktu-waktu dengan menyebutkan alasannya. Khusus untuk Direktur Kepatuhan, berpedoman pada PBI nomor 16PBI1999 tentang penugasan Direktur Kepatuhan Compliance Director dan Penerapan Standar Pelaksanaan Fungsi Audit intern Bank Umum serta PBI nomor 132PBI2011 tentang Pelaksanaan Fungsi Kepatuhan Bank Umum. Jumlah dan Komposisi Direksi Sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55 POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, diatur bahwa Bank wajib memiliki anggota Direksi dengan jumlah paling sedikit 3 tiga orang. Seluruh anggota Direksi wajib berdomisili di Indonesia dan wajib dipimpin oleh Presiden Direktur atau Direktur Utama. Berdasarkan POJK di atas, maka saat ini komposisi Direksi Bank SulutGo berjumlah 5 lima orang yang terdiri dari 1 satu orang Direktur Utama dan 4 empat orang Direktur yang keseluruhannya berdomisili di wilayah kerja Kantor Pusat Bank SulutGo, dengan uraian sebagai berikut : Berdasakan akta pengangkatan Direksi Bank SulutGo dan sesuai dengan Akta Pernyataan Keputusan Rapat Nomor : Every proposed replacement and or appointment of members of the Board of Directors by the Board of Commissioners to the Shareholders General Meeting SGM observes the remuneration and nomination committees recommendations. Basic Appointment of BOD Any replacement and or appointment of members of the Board of Directors by the Board of Commissioners to the Shareholders General Meeting SGM, must pay attention to the remuneration and nomination committees recommendations. The majority of the members of the Board of Directors shall have experience of at least ive 5 years in operational and most low as Executive Oicer of the bank. Each member of the Board of Directors shall meet the it and proper test in accordance with regulation of the Financial Services Authority of the Fit and Proper Test for Main Party of Financial Services Institution. Appointing members of the Board of Directors in addition to considering the recommendation of the remuneration committee and nomination made by the deed of agreement meeting the SGM for a period of four 4 years and may be reappointed for a second term time having regard to Bank Indonesia without prejudice to the right of the SGM to dismiss at any time by mentioning the reason. Special to the Compliance Director, based on the PBI number 16 PBI 1999 regarding the assignment of Compliance Director and Application Audit Standards Internal Commercial Banks and PBI number 132 PBI 2011 on the Implementation of Compliance Function of Commercial Banks. The Amount and Composition of the BOD In accordance with the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 concerning Governance Implementation for Commercial Banks, stipulated that the Bank is required to have a member of the Board of Directors in the fewest number of 3 three. All members of the Board of Directors must be domiciled in Indonesia and must be led by the President or Managing Director. Based on POJK above, the current composition of the Board of Directors of Bank SulutGo amounted to 5 ive people consisting of 1 one President Director and four 4 Directors which all reside in the working area of Bank headquarters SulutGo, with the following description : Based on the deed of appointment of the Board of Directors of Bank SulutGo and in accordance with the Deed of Decision 473 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 137, tanggal 24 Juni 2013, yang dibuat di hadapan Michiel Saltiel Errol Pangemanan, S.H., Notaris di Kota Manado, RUPSLB menyetujui perubahan susunan anggota Dewan Komisaris dengan menerima pengunduran tuan Jeferson Richard Lungkang, maka susunan kepengurusan anggota Direksi untuk periode s.d. Februari 2016 adalah sebagai berikut : Meeting No. 137, dated June 24, 2013, which was made in the presence of Michiel Saltiel Errol Pangemanan, SH, Notary in Manado City, the ESGM approved changes in the Board of Commissioners to accept the resignation Mr. Jeferson Richard Lungkang, the composition of the Board of Director members for the period up to February 2016 is as follows: Mengingat pada bulan Februari 2016 seluruh jabatan Direksi di atas telah berakhir maka Bank menyelenggarakan RUPSLB pada tanggal 9 Februari 2016, sebagaimana yang tertuang di dalam akta Pernyataan Keputusan Rapat No. 28 tanggal 9 Februari 2016 yang dibuat oleh Michiel Saltiel Errol Pangemanan, S.H. notaris di Manado. Di dalam rapat tersebut RUPSLB menyetujui untuk memperpanjang masa kepengurusan anggota Direksi periode tahun 2012 - 2016 terhitung mulai tanggal 10 Februari 2016 sampai dengan tanggal 10 Agustus 2016 tanpa mempengaruhi hak pemegang saham untuk memberhentikannya sewaktu- waktu. Berdasarkan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham PT Bank SulutGo yang dilangsungkan pada tanggal 15 Juni 2016, sesuai Pernyataan Keputusan Rapat No. 78 tanggal 30 Juni 2016 oleh Michiel Saltiel Errol Pangemanan, S.H. notaris di Manado menyetujui perpanjangan masa kepengurusan anggota Dewan Komisaris dan Dewan Direksi periode tahun 2012 - 2016 terhitung mulai tanggal 10 Agustus 2016 sampai dengan dilaksanakannya RUPS berikutnya. Selanjutnya berdasarkan hasil keputusan RUPSLB yang diselenggarakan pada tanggal 27 September 2016 , RUPSLB menyetujui pemberhentian dengan hormat seluruh anggota Direksi periode 2012-2016 dan mengangkat anggota Direksi periode 27 September 2016 - 27 September 2020 dengan susunan Direksi Bank adalah sebagai berikut : Considering in February 2016, the entire term of oice of the Board of Directors above has expired, the Bank held the ESGM on 9 February 2016, as stipulated in the Deed of Meeting Decision No. 28 dated February 9, 2016 made by Michiel Saltiel Errol Pangemanan, SH notary in Manado. At the meeting, the ESGM agreed to extend the period of the year stewardship of members of Board of Directors 2012 - 2016 starting on February 10, 2016 until the date of August 10, 2016 without afecting the rights of shareholders to dismiss them at any time. Based on the Shareholders General Meeting of PT Bank SulutGo which took place on June 15, 2016, in accordance of Meeting Decision No. 78 dated June 30, 2016 by Michiel Saltiel Errol Pangemanan, SH notary in Manado, approved the extension of the stewardship of the Board of Commissioners and Board of Directors of the period 2012 - 2016 starting on August 10, 2016 until the implementation of the next SGM. Furthermore, based on the result of the ESGM decision was held on September 27, 2016, the ESGM approved the dismissal of all members of the Board of Directors 2012-2016 period and appointed members of the Board of Directors of the period 27 September 2016 - 27 September 2020 by the Banks Board of Directors is as follows: Nama Jabatan Position Domisili Pengangkatan Berakhir Johanis Ch. Salibana Direktur Utama President Director Manado 10022012 10022016 Novi V. B Kaligis Direktur Pemasaran Marketing Director Manado 10022012 10022016 Felming Harun Direktur Umum General Afair Director Manado 10022012 10022016 Jefry Salilo Direktur Kepatuhan Compliance Director Manado 28092012 10022016 Judy Koagow Direktur Operasional Banking Operation Director Manado 28092012 10022016 474 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Hasil keputusan RUPSLB selanjutnya dibuatkan akta pernyataan keputusan Rapat umum pemegang saham yang dicatat berdasarkan akta Notaris M.S.E. Pangemanan, S.H. No. 52 Tanggal 25 Oktober 2016 dan telah mendapat pengesahan dari Departemen Hukum dan Hak Asasi Manusia dalam keputusan No. AHU-AH.01.03-0093184 pada tanggal 26 Oktober 2016. Pengangkatan Direksi tersebut telah melalui proses rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi dan telah memperoleh persetujuan atas pengangkatan tersebut oleh Otoritas Jasa Keuangan dengan No Surat SR-95PB.122016 pada tanggal 11 November 2016. Berdasarkan tabel komposisi Dewan Komisaris di atas, jumlah dan komposisi Direksi Bank SulutGo telah memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, antara lain : 1. Jumlah anggota Direksi lebih dari 3 tiga orang; 2. Semua anggota Direksi berdomisili di Indonesia; 3. Setiap usulan penggantian danatau pengangkatan anggota Direksi oleh Dewan Komisaris kepada RUPS dengan memperhatikan rekomendasi Komite Remunerasi dan Nominasi; 4. Setiap anggota Direksi tidak saling memiliki hubungan keluarga sampai dengan derajat kedua sesama anggota Direksi danatau anggota Dewan Komisaris serta berasal dari pihak yang independen terhadap Pemegang Saham Pengendali; 5. Semua anggota Direksi memiliki pengalaman lebih dari 5 lima tahun di bidang operasional perbankan dan institusi keuangan sebagai Pejabat Eksekutif dan tidak memiliki rangkap jabatan sebagai Komisaris, Direksi, atau Pejabat Eksekutif pada Bank atau perusahaan lain termasuk sebagai Komisaris pada anak perusahaan Bank SulutGo; 6. Anggota Direksi baik secara sendiri-sendiri atau bersama- sama tidak memiliki saham melebihi 25 dari modal disetor pada perusahaan lain yang dibuktikan dengan The results of the ESGM decision are subsequently made statements deed decision Shareholders General Meeting, which was recorded by notarial deed M.S.E. Pangemanan, SH No. 52 On October 25, 2016 and was approved by the Ministry of Law and Human Rights in its decision No. AHU-AH.01.03-0093184 on October 26, 2016. Appointment of Directors has been through the process of recommendation of the Remuneration and Nomination Committee and has obtained approval for the appointment by the Financial Services Authority with Letter No. SR-95 PB.12 2016 on November 11, 2016. Based on the composition of the BOC in the table above, the number and composition of the BOD of the Bank SulutGo have to comply with the Financial Services Authority No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 concerning Governance Implementation for Commercial Banks, among others: 1. Number of members of the BOD of more than 3 three; 2. All members of the BOD domiciled in Indonesia; 3. Every proposed replacement and or appointment of members of the BOD of the BOC to the SGM with regard to the recommendation of the Remuneration and Nomination Committee; 4. Each member of the BOD not having family relations to the second degree of fellow members of the BOD and or member of the BOC as well as coming from a party independent of the Controlling Shareholder; 5. All members of the BOD have the experience of more than 5 ive years in banking operations and inancial institutions as Executive Oicer and does not have a concurrent position as Commissioner, Director, or Executive Oicer at banks or other companies, including as Commissioner of the subsidiary Bank SulutGo; 6. BOD members either individually or together do not have more than 25 of the paid in capital in other companies as evidenced by the signing of a statement; Nama Jabatan Position Domisili Pengangkatan Berakhir Jefry A. Dendeng Direktur Utama President Director Manado September 2016 September 2020 Machmud Turuis Direktur Kepatuhan Compliance Director Manado September 2016 September 2020 Meiki T. Taliwuna Direktur Pemasaran Marketing Director Manado September 2016 September 2020 Maudy R. Pepah Direktur Umum General Afair Director Manado September 2016 September 2020 Welan T. Palilingan Direktur Operasional Banking Operation Director Manado September 2016 September 2020 475 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 penandatanganan surat pernyataan; 7. Direksi telah mengangkat anggota Komite atas dasar keputusan rapat Dewan Komisaris; 8. Direksi tidak memberikan kuasa umum kepada pihak lain yang mengakibatkan pengalihan tugas dan fungsi Direksi. Surat kuasa kepada Pemimpin Divisi danatau Pemimpin Cabang bertujuan untuk mempermudah dan memperlancar tugas operasional Bank SulutGo, namun tidak mengakibatkan pengalihan tugas dan fungsi Direksi. 7. The BOD has appointed a member of the Committee on the basis of the BOC meeting decision; 8. The BOD does not give a general authority to another party that resulted in the transfer of duties and functions of the BOD. The power of attorney to the Leader of Division and or Branch aims to simplify and streamline operational tasks Bank SulutGo, but did not result in the transfer of duties and functions of the BOD. 476 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Keberagaman Keahlian, Pengetahuan, serta Pengalaman Direksi Komposisi Direksi Bank SulutGo merupakan kombinasi karakteristik, baik dari segi organ Direksi maupun anggota Direksi secara individu, sesuai dengan kebutuhan perusahaan. Karakteristik tersebut tercermin dalam penentuan keahlian, pengetahuan, dan pengalaman yang dibutuhkan dalam pelaksanaan Direksi. Komposisi Direksi Bank SulutGo juga memperhatikan kebutuhan Perusahaan. Keberagaman keahlian, pengetahuan, dan pengalaman Direksi digambarkan pada tabel dibawah ini : Pengurus Periode s.d September 2016. No. Nama Latar Belakang Pendidikan Pengalaman Experience 1 Johanis Ch. Salibana Magister Manajemen Kepala Perencanaan dan Promosi di Biro Penelitian dan Perencanaan, Senior Account Oicer bagian Kredit, Kepala Bagian Kredit pada Divisi Pemasaran Komersial, Pemimpin Cabang Bank BPD Sulut Tahuna, Kepala Cabang Kotamobagu, Pemimpin Divisi Kredit, Pemimpin Divisi Pengembangan Bisnis. Head of Planning and Promotion at the Bureau of Research and Planning, the Senior Accounts Oicer in Credits section, Head of Credit at Commercial Marketing Division, Tahuna Branch Manager of Bank BPD Sulawesi, Kotamobagu Branch Manager, Head of Credit Division, Head of Business Development. 2 Novi V. B Kaligis Magister Manajemen Pemimpin Cabang Kawangkoan, Pemimpin Cabang Bitung, Ketua grup ALMA dan sebagai Pemimpin kelompok Dealing Room di Divisi Treasury, Pemimpin Divisi Treasury Bank SulutGo. Kawangkoan Branch Manager, Bitung Branch Manager, Chairman of ALMA group and as group leader of the Dealing Room in the Treasury Division, Treasury Division Leader of Bank SulutGo. 3 Felming Harun Magister Manajemen Analis Kredit Komersial Kantor Pusat, Wakil Pemimpin Cabang Gorontalo, Pemimpin Cabang Limboto, Pemimpin Cabang Gorontalo, Pemimpin Divisi Treasury, Pemimpin Divisi Internal Audit, Pemimpin Divisi Pengendalian Keuangan dan Teknologi. Pemimpin Divisi Treasury. Pemimpin Divisi SKAI. Commercial Credit Analyst at Head Oice, Deputy Manager of Gorontalo Branch, Limboto Gorontalo Branch Manager, Treasury Division Leader, nternal Audit Division Leader, Financial Control Division Leader and Technology. Treasury Division leaders. Internal Audit Division Leader. 4 Jefry Salilo Magister Manajemen Biro Administrasi Keuangan, Biro Pengawasan, Kepala Seksi Kredit Cabang Tahuna, Kepala Bagian Biro Perencanaan dan Pengembangan, Staf ALMA pada Biro Treasury, Kepala bagian Perencanaan dan Penelitian dan pengembangan. Staf khusus Direktur Utama, pemimpin Divisi Sumber Daya Manusia. Financial Administration Bureau, Supervision Bureau, Section Head of Credit Tahuna Branch, Head of Planning and Development, ALMA Staf at the Bureau of Treasury, Head of Planning and Research and development. Special Staf of President Director, Human Resources Division Leaders. 5 Judy Koagow Sarjana Perikanan dari Fakultas Perikanan Manajemen Sumberdaya Perairan Sub Branch Manager Bank Danamon Isimu tahun 1997 – 1999, Branch Manager Bank Danamon Cabang Bitung Pejabat Eksekutif tahun 2002 – 2003 hingga akhirnya melanjutkan karir di Bank Mega sebagai Branch Manager Manado dengan pangkat terakhir: Assisten Vice President tahun 2012. Sub Branch Manager of the Bank Isimu years 1997 - 1999, Branch Manager of the Bank Danamon Bitung Executive Oicers in 2002-2003 and eventually pursue a career in Bank Mega as Manado Branch Manager with the last position of: Assistant Vice President in 2012. The Diversity of Skills, Knowledge, and Experience of the BOD The composition of the BOD of Bank SulutGo is a combination of characteristics, in terms of both organs and members of the BOD individually, in accordance with the companys needs. These characteristics are relected in the determination of expertise, knowledge, and experience needed in the implementation of the BOD. The composition of the BOD of Bank SulutGo also consider the needs of the Company. The diversity of skills, knowledge, and experience of the BOD are described in the table below: Board of Management till September 2016 Period. 477 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Pengurus Periode September 2016 s.d 2020 Board of Management of September 2016 till 2020 Period. Direktur yang Membawahi bidang Akuntansi dan Keuangan Khusus untuk Direktur Operasional yang membawahi bidang akuntansi atau keuangan, maka yang bersangkutan telah memiliki kualiikasi keahlian dan juga pengetahuan di bidang akuntansi dan transaksi perbankan, sebagaimana diuraikan di bawah : Director who Supervises Accounting and Finance Especially for the Banking Operation Director in charge of accounting or inance, then the concerned has been qualiied expertise and knowledge in the ield of accounting and banking transactions, as described below: Nama Direktur Operasional Pengalaman Periode Jabatan Banking Operaion Director Name Experience Position Period Judy Koagow Pengurus Periode s.d September 2016 Sub Branch Manager Bank Danamon Isimu tahun 1997 – 1999, Branch Manager Bank Danamon Cabang Bitung Pejabat Eksekutif tahun 2002 – 2003 hingga akhirnya melanjutkan karir di Bank Mega sebagai Branch Manager Manado dengan pangkat terakhir: Assisten Vice President tahun 2012. 28 September 2012 s.d 10 Februaru 2016 Judy Koagow Board Period till September 2016 Sub Branch Manager of the Bank Isimu years 1997 - 1999, Branch Manager of the Bank Danamon Bitung Executive Oicers in 2002-2003 and eventually pursue a career in Bank Mega as Manado Branch Manager with the last position of: Assistant Vice President in 2012. 28 September 2012 till 10 Februaru 2016 No. Nama Latar Belakang Pendidikan Pengalaman Experience 1 Jefry A.M Dendeng Magister Manajemen Wakil Pemimpin Divisi Dana Jasa Konsumer PT. BNI, VP e-Banking Divisi Dana Jasa Konsumen PT. BNI, Pemimpin Kantor Wilayah Palembang PT. BNI, Komisaris Independen PT. Bank Sumsel Babel. Deputy Leader of the Consumer Services Funds Division of PT. BNI, VP of e-Banking Fund Consumer Services of PT. BNI, Head of Regional Oice Palembang of PT. BNI, Independent Commissioner of PT. Bank Sumsel Babel. 2 Machmud Turuis Sarjana STIE Perbanas Pemimpin Cabang Kotamobagu, Pemimpin Kelompok Pengembangan Bisnis Divisi PBC, Wakil Pemimpin Cabang Limboto, Pemimpin Cabang Tahuna,Pemimpin Divisi Umum Kotamobagu Branch Manager, Business Development Group Leader of the PBC Division, Limboto Deputy Branch Manager, Tahuna Branch Manager, General Afair Division Leader 3 Meiki T. Taliwuna Sarja Ekonomi dan Bisnis Assistant Business Manager Bank Danamon, Pemimpin Cabang Manado Bank Hastin, Direktur Keuangan PT. Megah Galaxy Bitung, Business Banking Manager di Bank Panin. Assistant Business Manager of Bank Danamon, Branch Manager of Bank Hastin Manado, Finance Director of PT. Megah Galaxy Bitung, Business Banking Manager at Bank Panin. 4 Maudy R. Pepah Magister Manajemen Pemimpin Divisi Umum, Pemimpin Divisi Kredit, Staf Direksi Bidang Operasional, Pemimpin Divisi Perencanaan,Group Head Operasional Bank SulutGo. General Afair Division leader, Credit Division Leader, Staf of Operations Directors, Planning Division Leader, Group Head Operations of Bank SulutGo. 5 Welan T. Palilingan Sarjana Teknik Mesin ITB System Engineer dan Government Sector Solution Leader di IBM, IT Project Director Bank Putera, VP Unit e-Banking dan Unit Implementation Management - Corporate Bank CitiBank Indonesia, Pemimpin SPMO Strategic Project Management Oice, SVP-General Manager CMO Change Management Oice, SVP-Project Manager Commercial Segment Cash Management, SVP General Manager Pemimpin Divisi Transaksional Perbankan BNI. System Engineer and Government Sector Solution Leader at IBM, IT Project Director Bank Putera, VP Unit e-Banking and Implementation Management Unit - Corporate Bank Citibank Indonesia, Leader of SPMO Strategic Project Management Oice, SVP-General Manager CMO Change Management Oice SVP-Project Manager Commercial Segment Cash Management, SVP General Manager Transactional Banking Division Leadr of BNI. 478 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Nama Direktur Operasional Pengalaman Periode Jabatan Name of Banking Operation Director Experience Position Period Welan T. Palilingan Pengurus Periode Sept 2016 s.d 2020 VP Unit e-Banking dan Unit Implementation Management - Corporate Bank CitiBank dan Deputy General Manager Wakil Pemimpin Divisi Transaksional Perbankan dimana Divisi ini khusus dibentuk untuk membangun bisnis Transaksional di BNI. September 2016 s.d September 2020 Welan T. Palilingan Board for Sept 2016 till 2020 System Engineer and Government Sector Solution Leader at IBM, IT Project Director Bank Putera, VP Unit e-Banking and Implementation Management Unit - Corporate Bank Citibank Indonesia, Leader of SPMO Strategic Project Management Oice, SVP- General Manager CMO Change Management Oice SVP- Project Manager Commercial Segment Cash Management, SVP General Manager Transactional Banking Division Leadr of BNI. September 2016 till September 2020 Meskipun latar belakang pendidikan ke-dua orang Direktur Operasional Bank SulutGo tersebut di atas masing-masing adalah Lulusan Sarjana Perikanan dari Fakultas Perikanan Manajemen Sumberdaya Perairan dan lulusan Teknik Mesin dari Institut Teknologi Bandung, namun yang bersangkutan dapat memberikan keyakinan atas pelaksanaan akuntansi dan transaksi perbankan khususnya dalam hal penyusunan Laporan Keuangan Perusahaan, sehingga Laporan Keuangan tersebut dapat diandalkan oleh para pemangku kepentingan stakeholders sebagai dasar pengambilan keputusan terkait perusahaan. Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Di dalam Peraturan Bank Indonesia Nomor 1223PBI2010 tentang Uji Kemampuan dan Kepatutan it and proper test dan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 27 POJK.032016 Tentang Penilaian Kemampuan Dan Kepatutan Bagi Pihak Utama Lembaga Jasa Keuangan diatur bahwa : 1. Calon anggota Direksi wajib memperoleh persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan sebelum menjalankan tindakan, tugas dan fungsinya sebagai anggota Direksi yaitu bertindak mewakili Bank dalam membuat keputusan yang secara hukum mengikat Bank danatau mengambil keputusan penting yang mempengaruhi kondisi keuangan Bank; 2. Calon anggota Direksi yang belum memperoleh persetujuan Otoritas Jasa Keuangan, dilarang melakukan tindakan, tugas dan fungsi sebagai anggota Direksi, Bank walaupun telah mendapat persetujuan dan diangkat oleh RUPS; 3. Permohonan untuk memperoleh persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan diajukan oleh Bank kepada Otoritas Jasa Keuangan dengan disertai dokumen- dokumen yang dipersyaratkan sesuai ketentuan Bank Indonesia danatau Otoritas Jasa Keuangan yang berlaku; Although the educational background to the two Banking Operation Director of Bank SulutGo mentioned above are each Graduates of Fisheries of the Faculty of Fisheries Aquatic Resources Management and a graduate in Mechanical Engineering from the Bandung Institute of Technology, but is concerned to provide assurance on the implementation of accounting and banking in particular in terms of the preparation of the Financial Statements of the company, so that the inancial statements may be relied upon by the stakeholders as a basis for decision making related to the company. Fit and Proper Test In the Bank Indonesia Regulation Number 1223 PBI 2010 on Fit and Proper Test and the Financial Services Authority Regulation No. 27 POJK.032016 About Fit And Proper For Main Parties stipulate that the Financial Services Institution: 1. Prospective members of the Board of Directors must obtain approval from the Financial Services Authority before carrying out the acts, duties and functions as a member of the Board of Directors is acting on behalf of the Bank in making decisions that are legally binding on the Bank and or making important decisions that afect the Banks inancial condition; 2. Prospective members of the Board who have not obtained the approval of the Financial Services Authority, is prohibited, duties and functions as a member of the Board of Directors, although the Bank has been approved and appointed by the Shareholders General Meeting; 3. Request to obtain approval from the Financial Services Authority submitted by the Bank to the Financial Services Authority accompanied by the required documents in accordance with Bank Indonesia and or the Financial Services Authority regulations; 479 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 4. Pelaksanaan penilaian kemampuan dan kepatutan calon Direksi Bank dilakukan oleh Otoritas Jasa Keuangan sesuai ketentuan Bank Indonesia danatau Otoritas Jasa Keuangan yang berlaku. 5. Otoritas Jasa Keuangan menghentikan penilaian kemampuan dan kepatutan calon Direksi Bank apabila calon tersebut menjalani : a. proses hukum; b. proses penilaian kemampuan dan kepatutan;dan atau c. proses penilaian kembali karena terdapat indikasi permasalahan integritas, kelayakan keuangan, reputasi keuangan, danatau kompetensi. Penghentian tersebut diberitahukan secara tertulis kepada Bank. 6. Calon Direksi yang dihentikan penilaian kemampuan dan kepatutannya oleh Otoritas Jasa Keuangan, dapat dicalonkan kembali kepada Otoritas Jasa Keuangan untuk menjadi Direksi apabila yang bersangkutan telah selesai menjalani proses sebagaimana dimaksud angka 5 di atas. 7. Untuk periode laporan tahun 2016 ini pemberitahuan hasil uji kemampuan dan kepatutan secara tertulis kepada Bank dilakukan oleh OJK dengan memberikan keterangan lulus atau tidak lulus it and proper test. 8. Berdasarkan hal tersebut seluruh anggota Direksi Bank SulutGo telah lulus it and proper test tanpa catatan dan telah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia, yang mengindikasikan bahwa setiap anggota Direksi memiliki integritas, kompetensi dan reputasi keuangan yang memadai. Pengurus Periode s.d September 2016 4. Fit and proper test implementation of the prospective Directors of the Bank conducted by the Financial Services Authority in accordance with Bank Indonesia and or the Financial Services Authority in force. 5. Financial Services Authority terminated the it and proper test of candidates for the Board of Directors of the Bank when candidates undergo: a. legal proceedings; b. it and proper test process; and or c. reassessment because there were indications of problems of integrity, inancial feasibility, inancial reputation, and or competence. Such termination is notiied in writing to the Bank. 6. Candidates for the Board of Directors terminated the it and proper test by the Financial Services Authority, may be renominated to the Financial Services Authority to become the Board of Directors if the person concerned has been completed through the process referred to in item 5 above. 7. For the 2016 reporting period this notiication it and proper test results in writing to the Bank conducted by the OJK to provide information pass or not pass the it and proper test. 8. Based on that all members of the Board of Directors of Bank SulutGo have passed the it and proper test without notes and has received approval from Bank Indonesia, which indicates that each member of the Board of Directors has the integrity, competence and adequate inancial reputation. Board of Management till September 2016 Period TABEL PENILAIAN KEMAMPUAN DAN KEPATUHAN FIT AND PROPER TEST Nama- Name Pelaksana Hasil Executor Result Johanis Ch. Salibana Bank Indonesia Lulus Bank Indonesia Pass Novi V. B Kaligis Bank Indonesia Lulus Bank Indonesia Pass Felming Harun Bank Indonesia Lulus Bank Indonesia Pass Jefry Salilo Bank Indonesia Lulus Bank Indonesia Pass Judy Koagow Bank Indonesia Lulus Bank Indonesia Pass 480 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Pengurus Periode Sept. 2016 s.d 2020 Board of Managment of Sept. 2016 till 2020 Period Independensi Direksi Penilaian independensi didasarkan pada keterkaitan yang bersangkutan pada kepengurusan, kepemilikan danatau hubungan keuangan, serta hubungan keluarga dengan pemegang saham pengendali. Direksi Bank SulutGo senantiasa bertindak independen, dalam arti tidak mempunyai benturan kepentingan yang dapat mengganggu kemampuannya untuk melaksanakan tugas secara mandiri dan kritis, baik dalam hubungan satu sama lain maupun hubungan terhadap Dewan Komisaris. Direksi tidak memiliki hubungan keuangan, hubungan kepengurusan, kepemilikan saham danatau hubungan keluarga dengan anggota Dewan Komisaris lainnya, Direksi danatau Pemegang Saham Pengendali atau hubungan dengan Bank, sehingga, dapat melaksanakan tugas dan tanggung jawabnya secara independen. Direksi tidak memangku jabatan rangkap sebagai Direktur Utama atau Direktur lainnya pada Badan Usaha Milik Negara, Daerah dan Swasta atau jabatan lain yang berhubungan dengan pengelolaan Perseroan, maupun jabatan struktural, dan jabatan fungsional lainnya pada instansilembaga pemerintah pusat dan pemerintah daerah, serta jabatan lainnya sesuai dengan ketentuan Anggaran Dasar Perseroan dan peraturan perundang-undangan lainnya yang berlaku. Hubungan ailiasi antara anggota Direksi, Dewan Komisaris, dan Pemegang Saham Utama danatau pengendali, yang meliputi : 1. Hubungan ailiasi antara anggota Direksi dengan anggota Direksi lainnya; 2. Hubungan ailiasi antara anggota Direksi dan anggota Dewan Komisaris; Independence of BOD Assessment of independence based on the linkages relevant to the management, ownership and or inancial relations, as well as relatives of the controlling shareholder. Directors of the Bank SulutGo always act independently, in the sense of a conlict of interest that may interfere with their ability to perform tasks independently and critically, both in relation to each other and the relationship of the BOC. BOD do not have a inancial relationship, relationship management, share ownership and or related to members of the Board of Commissioners, Board of Directors and or Controlling Shareholders or relationship with the Bank, so as to carry out the duties and responsibilities independently. BOD do not hold another position as the Managing Director or other Directors on the State-Owned Enterprises, local, private or other positions related to the management of the Company, as well as structural positions, and functional positions other institutions agencies of the central government and local governments, as well as other positions in accordance with the provisions of the Articles of Association and other legislation in force. Ailiate relations between members of the Board of Directors, Board of Commissioners, and the Main Shareholders and or controllers, which include: 1. Relations between members of the Board of Directors ailiated with members of the Board of Directors; 2. Ailiate relationship between the Board of Directors and the Board of Commissioners; TABEL PENILAIAN KEMAMPUAN DAN KEPATUHAN FIT AND PROPER TEST Nama Pelaksana Hasil Executor Result Jefry A. Dendeng Otoritas Jasa Keuangan Lulus Financial Fervices Authority Pass Machmud Turuis Otoritas Jasa Keuangan Lulus Financial Fervices Authority Pass Meiki T. Taliwuna Otoritas Jasa Keuangan Lulus Financial Fervices Authority Pass Maudy R. Pepah Otoritas Jasa Keuangan Lulus Financial Fervices Authority Pass Welan T. Palilingan Otoritas Jasa Keuangan Lulus Financial Fervices Authority Pass 481 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 3. Hubungan ailiasi antara anggota Direksi dengan Pemegang Saham Utama danatau pengendali; 4. Hubungan ailiasi antara anggota Dewan Komisaris dengan anggota Komisaris lainnya; dan 5. Hubungan ailiasi antara anggota Dewan Komisaris dengan Pemegang Saham Utama danatau pengendali. Independensi Direksi dapat dilihat sebagaimana tabel di bawah ini : Pengurus Periode s.d September 2016. 3. Ailiate relations between members of the Board of Directors with Main Shareholders and or controlling shareholder; 4. Relations between BOC ailiation with members of other Commissioners; and 5. Ailiate relationship between the Board of Commissioners with a Major Shareholder and or controllers. Independence of the Board of Directors can be viewed as the table below: Board of Management till September 2016 Period Pengurus Periode Sept. 2016 s.d 2020 Board of Managment of Sept. 2016 till 2020 Period HUBUNGAN AFILIASI DIREKSI- AFFILIATE RELATIONS BOARD Nama Name Hubungan Keluarga Dengan Family Relationship With Hubungan Keuangan Dengan Financial Relationship With Hubungan Kepengurusan dengan Perusahaan lain The management relationship with another company Dewan Komisaris BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pengendali Controlling shareholders Dewan Komisaris BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pen- gendali Controlling shareholders Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Johanis Ch. Salibana x √ x √ x √ x √ x √ x √ x √ Novi V. B Kaligis x √ x √ x √ x √ x √ x √ x √ Felming Harun x √ x √ x √ x √ x √ x √ x √ Jefry Salilo x √ x √ x √ x √ x √ x √ x √ Judy Koagow x √ x √ x √ x √ x √ x √ x √ HUBUNGAN AFILIASI DIREKSI- AFFILIATE RELATIONS BOARD Nama Name Hubungan Keluarga Dengan Family Relationship With Hubungan Keuangan Dengan Financial Relationship With Hubungan Kepengurusan dengan Perusahaan lain The management relationship with another company Dewan Komisaris BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pengendali Controlling sharehold- ers Dewan Komisaris BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pen- gendali Controlling shareholders Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Jefry A. Dendeng x √ x √ x √ x √ x √ x √ x √ Machmud Turuis x √ x √ x √ x √ x √ x √ x √ 482 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Kepemilikan Saham Direksi Berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55 POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum diatur bahwa setiap anggota Direksi wajib mengungkapkan kepemilikan saham yang mencapai 5 lima persen atau lebih, baik pada Bank yang bersangkutan maupun pada bank dan perusahaan lain, yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri. Sejalan dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan di atas Bank SulutGo mewajibkan anggota Direksi untuk mengungkapkan kepemilikan sahamnya, baik pada Bank SulutGo, Bank lain, Lembaga Keuangan Bukan Bank dan perusahaan lainnya, yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri. Sesuai Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum pasal 7 ayat 3 anggota Direksi baik secara sendiri-sendiri atau bersama-sama dilarang memiliki saham melebihi 25 dari modal disetor pada suatu perusahaan lain. Untuk periode 31 Desember 2016, kepemilikan saham anggota Direksi yang mencapai 5 atau lebih dari modal disetor, yang meliputi jenis dan jumlah lembar saham pada : 1. Bank SulutGo; 2. Bank lain; 3. Lembaga Keuangan Bukan Bank; 4. Perusahaan lainnya, yang berkedudukan di dalam maupun di luar negeri, dapat dilihat melalui tabel di bawah ini. BOD Shareholding Under the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 concerning Governance Implementation for Commercial Banks stipulated that each member of the Board of Directors must disclose shareholdings of 5 ive percent or more, either in the relevant Bank and banks and other companies, which are domiciled in and abroad. In line with the Regulation of the Financial Services Authority over Bank SulutGo requires BOD members to disclose its own, either on Bank SulutGo, other banks, Non-Bank Financial Institutions and other companies, which are domiciled in and abroad. Accordance with the Regulation of Financial Services Authority No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 concerning Governance Implementation for Commercial Banks Article 7, paragraph 3 members of the Board of Directors either individually or jointly prohibited from owning more than 25 of paid in capital of another company. For the period from December 31, 2016, members of the Board of Directors share ownership of 5 or more of the paid-in capital, which includes the type and number of shares at: 1. Bank SulutGo; 2. Other banks; 3. Non-Bank Financial Institutions; 4. Other company, which is domiciled inside or abroad, can be seen through the table below. HUBUNGAN AFILIASI DIREKSI- AFFILIATE RELATIONS BOARD Nama Name Hubungan Keluarga Dengan Family Relationship With Hubungan Keuangan Dengan Financial Relationship With Hubungan Kepengurusan dengan Perusahaan lain The management relationship with another company Dewan Komisaris BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pengendali Controlling sharehold- ers Dewan Komisaris BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pen- gendali Controlling shareholders Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Meiki T. Taliwuna x √ x √ x √ x √ x √ x √ x √ Maudy R. Pepah x √ x √ x √ x √ x √ x √ x √ Welan T. Palilingan x √ x √ x √ x √ x √ x √ x √ 483 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Rangkap Jabatan Direksi Berdasarkan pasal 7 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, ditegaskan bahwa Anggota Direksi dilarang merangkap jabatan sebagai anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris atau Pejabat Eksekutif pada bank, perusahaan danatau lembaga lain, tidak termasuk rangkap jabatan dalam hal Direksi yang bertanggung jawab terhadap pengawasan atas penyertaan Bank pada perusahaan anak, menjalankan tugas fungsional menjadi anggota Dewan Komisaris pada perusahaan anak bukan bank yang dikendalikan oleh Bank, sepanjang tidak mengakibatkan yang bersangkutan mengabaikan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab sebagai anggota Direksi Bank. Sepanjang tahun 2016 seluruh Direksi Bank tidak memiliki rangkap jabatan sebagai anggota Dewan Komisaris, Direksi, BOD Concurrent Positions According to Article 7 of the Regulations of the Financial Services Authority No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 on the Application of Governance for Commercial Bank, conirmed that the Board of Directors are prohibited from holding concurrent positions as members of Directors, members of the Board of directors or Executive Oicers of banks, companies and or other institutions, excluding concurrent position in Directors is responsible for oversight of the Banks investments in subsidiaries, carry out functional tasks as a member of the Board of Commissioners on bank subsidiary companies controlled by the Bank, provided they do not result in the corresponding neglect the duties and responsibilities as a member of Directors of the Bank. Throughout 2016, the entire Directors the Bank does not have a concurrent position as a member of the Board of Commissioners, Nama Name KEPEMILIKAN SAHAM- SHAREHOLDING Bank SulutGo Bank Lain Other Banks Lembaga Keuangan Bukan Bank Non-Bank Financial Institutions Perusahaan Lain Other companies Johanis Ch. Salibana NIHIL NIHIL NIHIL NIHIL Novi V. B Kaligis NIHIL NIHIL NIHIL NIHIL Felming Harun NIHIL NIHIL NIHIL NIHIL Jefry Salilo NIHIL NIHIL NIHIL NIHIL Judy Koagow NIHIL NIHIL NIHIL NIHIL Nama Name KEPEMILIKAN SAHAM- SHAREHOLDING Bank SulutGo Bank Lain Other Banks Lembaga Keuangan Bukan Bank Non-Bank Financial Institutions Perusahaan Lain Other companies Jefry A. Dendeng NIHIL NIHIL NIHIL NIHIL Machmud Turuis NIHIL NIHIL NIHIL NIHIL Meiki T. Taliwuna NIHIL NIHIL NIHIL NIHIL Maudy R. Pepah NIHIL NIHIL NIHIL NIHIL Welan T. Palilingan NIHIL NIHIL NIHIL NIHIL Tabel Kepemilikan Saham Direksi kepemilikan saham mencapai 5 atau lebih BOD Shareholdings shareholding of 5 or more Pengurus Periode s.d September 2016. Board of Management till September 2016 Period Pengurus Periode Sept. 2016 s.d 2020 Board of Managment of Sept. 2016 till 2020 Period 484 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 atau Pejabat Eksekutif pada bank, perusahaan danatau lembaga lain, sebagaimana tabel di bawah ini. Pengelolaan Benturan Kepentingan Berdasarkan penjelasan pasal 63 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum diatur bahwa yang dimaksud dengan benturan kepentingan antara lain perbedaan antara kepentingan ekonomis Bank dengan kepentingan ekonomis pribadi pemegang saham, anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris, Pejabat Eksekutif, dan atau pihak terkait dengan Bank. Ketentuan ini pada dasarnya dimaksudkan agar anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris, dan Pejabat Eksekutif tidak ikut serta dalam pengambilan suatu keputusan pada situasi Management of Conlict of Interest Based on the explanation of Article 63 of the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 concerning Governance Implementation for Commercial Banks stipulated that the deinition of conlict of interest among other diferences between the economic interests of the Bank with the personal economic interests of shareholders, members of the Board of Directors, a member of the Board of Commissioners, Executive Oicer, and or parties related to the Bank. This provision is basically intended to ensure that members of the Board of Directors, members of the Board of Commissioners, and Executive Oicers do not participate in making a decision RANGKAP JABATAN PADA DIREKSI- DUAL POSITION ON BOARD Nama- Name Jabatan di Bank SulutGo Position in Bank SulutGo Jabatan pada Perusahaan Instansi Lain Position in Company Other agencies Perusahaan Lembaga Lain Company Other Institution Keterangan Information Johanis Ch. Salibana Direktur Utama - - - Novi V. B Kaligis Direktur Pemasaran - - - Felming Harun Direktur Umum - - - Jefry Salilo Direktur Kepatuhan - - - Judy Koagow Direktur Operasional - - - RANGKAP JABATAN PADA DIREKSI- DUAL POSITION ON BOARD Nama- Name Jabatan di Bank SulutGo Position in Bank SulutGo Jabatan pada Perusahaan Instansi Lain Position in Company Other agencies Perusahaan Lembaga Lain Company Other Institution Keterangan Information Jefry A.M Dendeng Direktur Utama - - - Machmud Turuis Direktur Kepatuhan - - - Meiki T. Taliwuna Direktur Pemasaran - - - Maudy R. Pepah Direktur Umum - - - Welan T. Palilingan Direktur Operasional - - - Board of Directors or Executive Oicers of banks, companies and or other institutions, as the table below. Pengurus Periode s.d September 2016. Board of Management till September 2016 Period Pengurus Periode Sept. 2016 s.d 2020 Board of Managment of Sept. 2016 till 2020 Period 485 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 dan kondisi yang terdapat benturan kepentingan. Namun demikian, dalam hal keputusan tetap harus diambil maka pihak-pihak dimaksud wajib mengutamakan kepentingan ekonomis Bank dan menghindarkan Bank dari kerugian yang mungkin timbul atau kemungkinan berkurangnya keuntungan Bank serta wajib mengungkapkan kondisi benturan kepentingan dalam setiap keputusan. Dalam kaitan ini, pemberian perlakuan istimewa kepada pihak- pihak tertentu di luar prosedur dan ketentuan termasuk dalam kategori benturan kepentingan yang menimbulkan kerugian Bank atau mengurangi keuntungan Bank, antara lain pemberian suku bunga yang tidak sesuai dengan prosedur dan ketentuan. Dalam rangka meningkatkan kualitas proses pengambilan keputusan oleh Direksi dan kualitas proses pengawasan oleh Dewan Komisaris, Bank wajib memastikan ketersediaan dan kecukupan pelaporan internal yang didukung oleh sistem informasi manajemen yang memadai. Dalam hal terjadi benturan kepentingan, anggota Direksi, anggota Dewan Komisaris, dan Pejabat Eksekutif dilarang mengambil tindakan yang dapat merugikan Bank atau mengurangi keuntungan Bank dan wajib mengungkapkan benturan kepentingan dalam setiap keputusan. Atas hal tersebut maka Anggota Direksi hendaknya senantiasa : 1. Wajib mendahulukan kepentingan ekonomis Bank di atas kepentingan ekonomis pribadi atau keluarga maupun pihak lainnya; 2. Tidak akan memanfaatkan jabatan untuk kepentingan pribadi atau untuk kepentingan orang atau pihak lain yang bertentangan dengan kepentingan Perseroan; 3. Menyampaikan informasi yang berisikan kepemilikan sahamnya danatau keluarganya yang mencapai 5 lima persen atau lebih pada Bank maupun perusahaan lain yang berkedudukan di dalam dan di luar negeri; 4. Mengungkapkan hubungan keuangan dan hubungan keluarga dengan anggota komisaris lain, anggota Direksi danatau pemegang saham pengendali Perseroan; 5. Tidak mengambil tindakan yang dapat merugikan Perseroan atau mengurangi keuntungan Perseroan dan wajib mengungkapkan benturan kepentingan dalam setiap keputusan dalam hal terjadi benturan kepentingan; 6. Berusaha untuk tidak ikut serta dalam pembahasan dan pengambilan keputusan yang mengandung on situations and conditions of conlict of interest. However, in the case of a permanent decision to be taken, the parties concerned shall prioritize the Banks economic interests and prevent the Bank from possible losses or possible loss of proits of the Bank and shall disclose the condition of conlict of interest in any decision. In this connection, the granting of preferential treatment to certain parties outside the procedures and regulations is included in the category of conlict of interest which caused a loss of the Bank or reduced the Banks proits, such as providing interest rates not in accordance with the procedures and regulations. In order to improve the quality of the decision making process by the Board of Directors and process quality supervision by the Board of Commissioners, the Bank shall ensure the availability and adequacy of internal reporting are supported by the adequate management information system. In the event of a conlict of interest, members of the Board of Directors, the Board of Commissioners and Executive Oicers are prohibited from taking actions that could harm the Bank or reduce the proits of the Bank and must disclose conlicts of interest in every decision. For that matter, the member of Board of Directors should always: 1. Must prioritize the economic interests of the Bank above the economic interests of the private or family or other parties; 2. Will not take advantage of oice for personal gain or for the beneit of another person or party that is contrary to the interests of the Company; 3. Delivering information comprising its ownership and or his family, which reached 5 ive percent or more at the Bank and other companies located inside and outside the country; 4. Disclose inancial relationships and family ties with members of the other commissioners, members of the Board of Directors and or controlling shareholders of the Company; 5. Not take actions that could harm the Company or reduce proits of the Company and must disclose conlicts of interest in every decision in the case of any conlict of interest; 6. Trying not to participate in the discussion and decision- making which contains elements of conlict of interest that 486 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 unsur benturan kepentingan yang dapat merugikan kepentingan Bank. Sepanjang tahun 2016 Bank SulutGo telah berupaya mensosialisasikan prosedur implementasi penanganan benturan kepentingan dan memitigasi tindakan yang mengandung benturan kepentingan, namun dalam pelaksanaannya masih terdapat kurangnya pemahaman dari beberapa unit kerja terkait prosedur implementasi penanganan benturan kepentingan itu sendiri. Selain melakukan sosialisasi di atas beberapa transaksi kepada pihak terkait yang mengandung benturan kepentingan dapat termitigasi dengan pengimplementasian kebijakan benturan kepentingan. Tugas dan Tanggung Jawab Direksi Direksi merupakan organ perseroan yang berwenang dan bertanggung jawab melaksanakan segala tindakan yang berkaitan dengan pengurusan dan kepemilikan Bank untuk kepentingan Bank sesuai dengan maksud dan tujuan Bank. Direksi juga berwenang mewakili Bank SulutGo baik di dalam maupun di luar Pengadilan tentang segala hal dan segala kejadian dengan pembatasan-pembatasan sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan, Anggaran Dasar Bank, Keputusan RUPS dan peraturan-peraturan internal Bank SulutGo lainnya. Tanggung jawab Direksi meliputi antara lain sebagai berikut : Tanggung Jawab Secara Umum 1. Mempertanggungjawabkan pelaksanaan pengurusan Bank untuk kepentingan Bank kepada Pemegang Saham melalui Rapat Umum Pemegang Saham RUPS; 2. Bertanggung jawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan Bank danatau pengelolaan Bank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawabnya sebagaimana diatur dalam Anggaran Dasar danatau peraturan dan perundang-undangan; 3. Menetapkan dan mengevaluasi rancangan operasional dan non operasional Bank serta menetapkan kebijakan dan keputusan strategis; 4. Menyediakan data dan informasi yang lengkap, akurat, terkini dan tepat waktu kepada Dewan Komisaris; 5. Mewakili Bank baik di dalam maupun di luar pengadilan; 6. Mewakili dan bertindak atas nama Bank dalam melakukan penandatanganan kerjasama, menghadiri acara dan hal-hal lain yang terkait dalam aktivitas penting yang diperlukan; dan may harm the interests of the Bank. Throughout 2016, the Bank SulutGo has sought to disseminate implementation procedures of handling conlicts of interest and measures to mitigate the conlict of interest, but in practice there is still a lack of understanding of some of the related work units handling procedures for the implementation of conlict of interest itself. Besides socializing over several transactions with related parties that conlict of interest can be mitigated by implementing conlict of interest policies. BOD Duties and Responsibilities The Board of Directors is the organ of the company which is authorized and responsible for carrying out all actions relating to the management and ownership of the Bank for the beneit of the Bank in accordance with the purposes and objectives of the Bank. The Board of Directors is also authorized to represent the Bank SulutGo both within and outside the Court on all matters and all the events with the restrictions as set forth in the legislation, Articles of Association of the Bank, decisions of Shareholders and the Bank SulutGos internal regulations other. BOD responsible include, among others, as follows: Responsibilities in General 1. Responsible for the implementation of the management of the Bank for the beneit of the Bank to the Shareholders General Meeting SGM; 2. Fully responsible for the implementation of the management of the Bank and or the management of the Bank in accordance with the authority and responsibility as stipulated in the statutes and or regulations and legislation; 3. Establish and evaluate the operational and non-operational design of the Bank and setting policy and strategic decisions; 4. Provides data and information that is complete, accurate, current and timely to the Board of Commissioners; 5. Represent the Bank both in and out of court; 6. Represent and act on behalf of the Bank signed an agreement, attend events and other matters related with necessary activities; and 487 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 7. Menyetujui dan menyampaikan laporan kepada Bank IndonesiaOJK danatau pihak eksternal yang terkait lainnya sesuai dengan peraturan dan perundang- undangan; 8. Memperhatikan kepentingan pemangku kepentingan sesuai nilai-nilai etika dan peraturan perundang- undangan yang berlaku. Tanggung Jawab Strategis 1. Meninjau, mengevaluasi dan menetapkan pernyataan visi dan misi Bank secara berkala; 2. Mengembangkan dan menetapkan rencana strategis Bank untuk mendukung pencapaian pernyataan visi dan misi Bank secara berkala; 3. Menetapkan rencana strategis jangka panjang, jangka menengah dan jangka pendek Bank termasuk anggaran yang diperlukan untuk menjalankan aktivitas tersebut; 4. Mewujudkan pelaksanaan fungsi pengendalian internal yang meliputi Audit Internal, Audit Eksternal, Manajemen Risiko dan Kepatuhan Bank; 5. Menindaklanjuti temuan audit dan rekomendasi dari Satuan Kerja Audit Intern, Auditor Eksternal dan hasil pengawasan Otoritas Jasa Keuangan dan atau hasil pengawasan otoritas lain; 6. Menetapkan strategi pengembangan organisasi dan perencanaan SDM yang mengacu pada rencana pengembangan tersebut untuk keseluruhan organisasi Bank, baik di Kantor Pusat maupun Kantor Cabang; 7. Memantau dan mengevaluasi realisasi strategis, rencana pengembangan organisasi dan SDM, anggaran, kinerja bisnis serta perkembangan usaha secara berkala dan memberikan rekomendasi yang diperlukan; 8. Melakukan perubahan yang diperlukan terhadap struktur organisasi yang mencerminkan kewenangan, tanggung jawab dan hubungan antar unit kerja yang jelas dan memenuhi standar tata kelola Bank yang baik; 9. Menetapkan rekomendasi strategi dan kebijakan yang berkaitan dengan pengembangan danatau reklasiikasi operasional Bank; 10. Mengembangkan dan menetapkan Kebijakan Umum Direksi KUD; 11. Memantau kondisi internal kelemahan dan kekuatan dan perkembangan faktorkondisi eksternal tantangan dan ancaman yang secara langsung atau tidak langsung mempengaruhi strategi usaha Bank yang telah ditetapkan. 7. Approve and submit a report to Bank Indonesia OJK and or other relevant external parties in accordance with the regulations and legislation; 8. Consider the interests of stakeholders in accordance with applicable ethical and regulatory values. Strategic Responsibility 1. Review, evaluate and deine its vision and mission statement on a regular basis; 2. Develop and establish the Banks strategic plan to support the achievement of its vision and mission statement on a regular basis; 3. Establish a long-term strategic plan, medium-term and short-term bank, including the budget needed to carry out these activities; 4. Realizing the implementation of internal control functions which include Internal Audit, External Audit, Risk Management and Compliance; 5. Following up on audit indings and recommendations from the Internal Audit Unit, the External Auditor and the results of the Financial Services Authority supervision and or other authorities; 6. Organizational development strategy and human resources planning refer to the development plan for the overall organization of the Bank, both at head oice and branch oices; 7. Monitor and evaluate the realization of the strategic, organizational and human resource development plan, budget, business performance and business developments on a regular basis and give necessary recommendations; 8. Make the necessary changes to the organizational structure that relects the authority, responsibility and the relationship between work units are clear and meet the standards of good governance Bank; 9. Establish strategies and policy recommendations relating to the development and or reclassiication of the Banks operations; 10. Develop and establish BOD Public Policy KUD; 11. Monitoring the internal conditions strengths and weaknesses and growth factor external conditions challenges and threats that directly or indirectly afect the Banks business strategy has been determined. 488 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Tanggung Jawab Operasional 1. Menetapkan model bisnis danatau kerjasama dengan pihak ketiga sesuai dengan tujuan bisnis danatau kerjasama tersebut untuk mendukung perkembangan bisnis Bank; 2. Menetapkan strategi dan memutuskan pelaksanaan program-program promosi, Tanggung jawab sosial dan lingkungan, sponsorship dan program lainnya yang melibatkan kerjasama dengan pihak ketiga; 3. Menetapkan kebijakan sistem dan prosedur terkait seluruh proses bisnis Bank; 4. Membangun dan memanfaatkan Teknologi Informasi; 5. Melaksanakan prinsip-prinsip Tata Kelola Perusahaan yang baik dalam setiap kegiatan usaha Bank SulutGo pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi; 6. Menetapkan strategi operasional keseluruhan proses bisnis, baik aktivitas bisnis utama maupun aktivitas pendukung bisnis Bank; 7. Menetapkan produk danatau aktivitas baru dan konsep pemasarannya berpedoman pada fungsi dan tujuan Bank; 8. Memutuskan langkah-langkah hukum yang diperlukan dan mewakili Bank dalam pengadilan bila diperlukan; 9. Mengevaluasi dan menyetujui Laporan Tahunan; 10. Menyetujui dan menetapkan pelaksanaan aktivitas operasional SDM yang menjadi wewenangnya; 11. Menyetujui permohonan kerjasama dengan pihak ketiga untuk mendukung perkreditan dan pendanaan; dan 12. Memastikan bahwa pendelegasian wewenang berjalan secara efektif yang didukung oleh penerapan akuntabilitas yang konsisten. Tanggung Jawab Terkait Pengendalian Risiko 1. Menetapkan kebijakan dan strategi manajemen risiko secara tertulis dan komprehensif; 2. Bertanggung jawab atas pelaksanaan kebijakan manajemen risiko dan eksposur risiko yang diambil oleh Bank secara keseluruhan, mengevaluasi dan memberikan arahan strategi manajemen risiko berdasarkan laporan yang disampaikan oleh Divisi Manajemen Risiko dan penyampaian laporan pertanggungjawaban kepada Dewan Komisaris; 3. Mengembangkan budaya manajemen risiko pada seluruh jenjang organisasi, dengan mengomunikasikan kebijakan dan strategi risiko kepada seluruh satuan kerja terkait serta mengevaluasi penerapan kebijakan dan strategi dimaksud; Operational Responsibility 1. Establish business models and or collaboration with third parties in accordance with business objectives and or cooperation to support the Banks business development; 2. Deine strategies and decide the implementation of promotional programs, social and environmental responsibility, sponsorships and other programs involving cooperation with third parties; 3. Set policy and procedures related to all business processes of the Bank; 4. Build and utilize Information Technology; 5. Implement the principles of good corporate governance in every business activity Bank SulutGo at all levels of the organization; 6. Establish operational strategy overall business process, both primary business activity and business support activities of the Bank; 7. Establish products and or new activities and marketing concept based on the function and purpose of the Bank; 8. Deciding legal measures necessary and represent the Bank in court if necessary; 9. Evaluate and approve annual report; 10. Approve and determine the implementation of the operational activities of human control; 11. Approve the cooperation with third parties to support lending and inancing; and 12. Ensure that the delegation of authority to efectively supported by the application of a consistent accountability. Responsibilities Related to Risk Management 1. Establish policies and risk management strategies in writing and comprehensively; 2. Responsible for the implementation of risk management policies and risk exposures taken by the Bank as a whole, evaluate and provide guidance risk management strategies based on reports submitted by the Risk Management Division and the submission of accountability reports to the Board of Commissioners; 3. Developing a risk management culture at all levels of the organization, to communicate the risk policy and strategy related to all work units and evaluate the implementation of policies and strategies intended; 489 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 4. Memastikan pemenuhan kualiikasi dan kompetensi SDM yang terkait dengan penerapan manajemen risiko dan memberikan kesempatan untuk mengembangkan kompetensi, antara lain dengan program pendidikan dan pelatihan yang berkesinambungan; 5. Memastikan bahwa fungsi manajemen risiko telah diterapkan secara independen; 6. Melakukan kaji ulang secara periodik untuk memastikan keakuratan metodologi penilaian risiko dan kecukupan implementasi sistem informasi manajemen risiko; 7. Memastikan bahwa penetapan strategi untuk tujuan usaha Bank telah memperhitungkan dampak risiko secara menyeluruh terhadap Bank; 8. Menyetujui Laporan Proil Risiko dan Tingkat Kesehatan Bank dan memutuskan langkah-langkah pengendalian risiko yang harus diambil; 9. Memantau kecukupan dan efektivitas sistem pengendalian internal; 10. Menciptakan dan memelihara Sistem Pengendalian Intern yang efektif serta memastikan bahwa sistem tersebut berjalan sesuai maksud dan tujuan Bank. Tanggung Jawab Supervisi Dalam menjalankan tugas dan tanggung jawabnya setiap anggota Direksi bertanggungjawab melakukan supervisi kepada unit kerja yang berada di bawah supervisinya sebagaimana yang telah ditetapkan di dalam Struktur Organisasi dan Tata Kerja Bank. Diantara tugas dan wewenang setiap anggota Direksi dalam melakukan supervisi atas unit kerja yang berada di bawah supervisinya adalah sebagai berikut : 1. Melakukan pembinaan dan pengawasan atas unit kerja yang berada di bawah supervisinya, terutama berkenaan dengan pelaksanaan keputusan Direksi. 2. Sesuai dengan kewenangan yang dimiliki oleh masing- masing Direktur dapat memberikan keputusan atas permasalahan yang diajukan oleh unit kerja yang berada di bawah supervisinya. 3. Mengambil tindakan-tindakan dan langkah-langkah yang dianggap perlu sesuai dengan hak dan wewenangnya dalam rangka peningkatan kinerja Bank SulutGo dalam batas-batas yang ditentukan dalam Anggaran Dasar Bank. 4. Menyampaikan hasil dan tindakan-tindakan dan langkah-langkah di atas kepada Direktur Utama, baik secara langsung maupun dalam forum Rapat Direksi. 4. Ensure compliance with the qualiications and competence of human resources associated with the implementation of risk management and provides opportunities to develop competence, among other things, education and continuous training; 5. Ensure that the risk management function has been implemented independently; 6. Conducted a review periodically to ensure the accuracy of risk assessment methodology and adequacy of risk management information system implementation; 7. Ensure that determining the strategy for business purposes the Bank has calculated the impact on the overall risk of the Bank; 8. Approve Bank Risk Proile and Bank Soundness Report and decide on risk control measures to be taken; 9. Monitor the adequacy and efectiveness of internal control systems; 10. Create and maintain an efective Internal Control System as well as ensure that the system was run as the intent and purpose of the Bank. Supervision Responsibility In carrying out the duties and responsibilities of each member of the Board of Directors responsible for supervising the work unit under its supervision as stated in the Organizational Structure and Work Procedure of the Bank. Among the duties and responsibilities of each member of the Board of Directors in the supervision over the work unit under its supervision are as follows: 1. To provide guidance and oversight of the work unit under its supervision, especially with respect to the implementation of the Boards decision. 2. In accordance with the authority possessed by each Director may give a decision on the issues raised by the work unit under its supervision. 3. Take actions and measures it deems necessary in accordance with their rights and authority in order to improve the Bank SulutGos performance within the limits speciied in the Articles of Association of the Bank. 4. Delivering results and actions and steps over to the Managing Director, either directly or in the Board of Directors Meeting forum. 490 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Tanggung Jawab Khusus Direktur Kepatuhan Selain tanggungjawab bersama Direksi di atas, khusus untuk Direktur Kepatuhan Bank terdapat tanggungjawab yang khusus melekat kepadanya, antara lain sebagai berikut : 1. Menetapkan langkah-langkah yang diperlukan untuk memastikan bahwa perseroan telah memenuhi seluruh peraturan Bank Indonesia dan Otiritas Jasa Keuangan, serta perundang-undangan lain yang berlaku dalam rangka prinsip kehati-hatian; 2. Memantau dan menjaga agar kegiatan usaha perseroan tidak menyimpang dari ketentuan yang berlaku yang meliputi aspek : a. Kebijakan, prosedur dan petunjuk pelaksanaan lainnya; b. Keputusan bisnis; dan c. Operasional bank sehari-hari. 3. Memantau dan menjaga kepatuhan perseroan terhadap seluruh perjanjian dan komitmen yang dibuat antara perseroan dengan Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan. 4. Mencegah Direksi danatau Komisaris perseroan agar tidak mengambil kebijakan atau keputusan yang menyimpang dari peraturan Bank Indonesia dan Otiritas Jasa Keuangan, dan peraturan lain yang berlaku. 5. Menyampaikan laporan pelaksanaan tugas dan tanggung jawabnya secara berkala kepada Direktur Utama dengan tembusan kepada Dewan Komisaris. 6. Menyampaikan laporan berkala kepada Otiritas Jasa Keuangan mengenai pokok-pokok pelaksanaan tugas Direktur Kepatuhan. 7. Menyampaikan laporan khusus kepada Otoritas Jasa Keuangan mengenai kebijakan danatau keputusan Direksi dan Komisaris bank yang mengandung unsur penyimpangan. Tugas dan Tanggung Jawab Masing-Masing Direksi Dalam melaksanakan tugas dan tanggung jawab pengelolaan Bank sehari-harinya, Direksi berpedoman pada tata tertib dan tata cara melaksanakan tugas Direksi sebagaimana Keputusan Direksi Direksi no. 07PBS-KEPDIRXII2012 tentang Peraturan Tata Tertib dan Tata Cara menjalankan Tugas Pekerjaan Direksi yang menguraikan tugas dan tanggung jawab Direksi diantaranya: 1. Direksi bertanggung jawab penuh atas pelaksanaan kepengurusan Bank. 2. Direksi menyediakan waktu yang cukup untuk mengelola Special Responsibilities of Compliance Director In addition to the collective responsibility of the Board of Directors above, speciically to a Compliance Director contained special responsibility attached to him, among others, as follows: 1. Sets out the steps necessary to ensure that the company has complied with all the regulations of Bank Indonesia and the Authority of Financial Services, as well as other law in force in the framework of the prudential principle; 2. Monitor and maintain the companys business activities do not deviate from the applicable provisions covering the aspects of: a. Policies, procedures and other guidelines; b. Business decisions; and c. Daily bank operations. 3. Monitor and maintain the Companys compliance with all agreements and commitments made between the Company and Bank Indonesia and the Financial Services Authority. 4. Preventing the Board of Directors and or Commissioners of the company so as not to take policy or decisions that deviate from the rules of Bank Indonesia and the Authority of Financial Services, and other applicable regulations. 5. Submit reports on the implementation of the duties and responsibilities periodically to the Director with a copy to the Board of Commissioners. 6. Submit periodic reports to the Financial Services Authority of speciics regarding execution of duties the Compliance Director. 7. Submit a special report to the Financial Services Authority on policies and or decisions of the Board of Directors and Commissioners of banks that contain elements of irregularities. Duties and Responsibilities of Each Board of Directors In carrying out the duties and responsibilities of daily management of the Bank, the Board of Directors based on the rules and procedures for carrying out the task of the Board of Directors as the Board of Directors Decision no. 07 PBS-KEP DIR XII 2012 on the Standing Orders and Procedures run Task Job Directors outlining duties and responsibilities include: 1. The Board of Directors is fully responsible for the implementation of the management of the Bank. 2. The Board of Directors provide suicient time to manage the 491 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Bank sesuai dengan kewenangan dan tanggung jawabnya sebagaimana di atur dalam Akta PendirianAnggaran Dasar Bank dan peraturan perundang-undangan yang berlaku. 3. Direksi berkomitmen untuk mengembangkan melaksanakan prinsip-prinsip Good Corporate Governance GCG dalam setiap kegiatan usaha Bank pada seluruh tingkatan atau jenjang organisasi sesuai ketentuan Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan. 4. Direksi menindak lanjuti temuan audit dan rekomendasi dari satuan audit intern Bank, audit eksternal, hasil pengawasan Otoritas Jasa Keuangan dan hasilatau hasil pengawasan otoritas lain. 5. Direksi bertanggung jawab penuh atas pelaksanaan tugasnya kepada pemegang saham melalui Rapat Umum Pemegang Saham. 6. Direksi menyediakan data dan informasi yang akurat, relevan dan tepat waktu kepada dewan komisaris. 7. Direksi melaksanakan transparansi kondisi keuangan dan non keuangan kepada stakeholder. Kondisi non keuangan dimaksud antara lain kepengurusan, kepemilikan, perkembangan usaha Bank dan kelompok usaha Bank, strategi dan manajemen serta laporan manajemen. 8. Direksi memantau serta mengambil langkah-langkah yang diperlukan agar Tingkat Kesehatan Bank dapat dipenuhi. 9. Direksi mengumumkan secara publikasi laporan keuangan Bank SulutGo per triwulan pada media massa Dalam menjalankan tugas dan wewenang diantara anggota Direksi, maka ditetapkan pembagian supervisi masing- masing Direktur atas divisi-divisi yang membidangi tugas- tugas dibawahnya. Adapun rincian tugas masing-masing anggota Direksi adalah sebagai berikut : Direktur Utama 1. Berperan sebagai wakil Perusahaan dalam berkoordinasi dengan pemangku kepentingan; 2. Memimpin, mengendalikan dan mengoordinasikan semua kegiatan di seluruh Direktorat; 3. Menetapkan kebijakan korporat yang mencakup seluruh aktivitas perusahaan; 4. Bertanggung jawab mengawasi tindak lanjut hasil pelaksanaan audit; 5. Bertanggung jawab mengawasi tindak lanjut hasil pengawasan Manajemen Mutu; Bank in accordance with the authority and responsibilities as set in the Deed of Incorporation Articles of Association of the Bank and the legislation in force. 3. The Board of Directors is committed to developing implement the principles of Good Corporate Governance GCG in all business activities of the Bank at all levels of the organization in accordance with Bank Indonesia and the Financial Services Authority. 4. The Board of Directors follows up on audit indings and recommendation of the Banks internal auditing unit, the external audit, the results of the Financial Services Authority supervision and results or other authorities. 5. The Board of Directors fully responsible for the execution of its duties to shareholders by the Shareholders General Meeting. 6. The Board of Directors provides data and information that is accurate, relevant and timely to the board of commissioners. 7. The Board of Directors implements the transparency of inancial and non inancial services to stakeholders. Noninancial conditions referred to, among others, management, ownership, business development of the Bank and the Banks business group, as well as the strategy and management and management report. 8. The Board of Directors monitors and take the necessary steps so that the Bank can be met. 9. The Board of Directors announced the publication of the inancial statements of the Bank SulutGo per quarter on mass media In carrying out the duties and authority among members of the Board of Directors, it shall be stipulated the division of supervision of each Director of the divisions in charge of the duties underneath. The details of the duties of each member of the Board of Directors are as follows: President Director 1. The company acts as the representative in coordination with stakeholders; 2. Lead, control and coordinate all activities across the Directorate; 3. Establish a corporate policy that covers all the companys activities; 4. Responsible for overseeing the follow-up results of the audit; 5. Responsible for overseeing the follow up of the supervision of Quality Management; 492 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 6. Melakukan pengawasan secara menyeluruh terhadap pelaksanaan kinerja Perusahaan; 7. Bertanggung jawab terhadap perencanaan strategis dan pengawasan umum. Direktur Pemasaran Mengoordinasikan dan bertanggung jawab terhadap tugas- tugas di bidang: 1. Penghimpunan dana, 2. Penyaluran dana, 3. Treasury, pasar uang, likuiditas; 4. Pemasaran dana dan kredit. Direktur Umum Mengoordinasikan dan bertanggung jawab terhadap tugas- tugas dibidang: 1. Sumber daya manusia, 2. Investasi pengadaan barang modal, 3. Pengeluaran biaya overhead; dan 4. Kesekretariatan. Direktur Kepatuhan Bertanggung jawab terhadap kepatuhan bank dalam melaksanakan ketentuan internal dan eksternal serta memastikan bank beroperasi pada tingkat risiko yang diperkenankan. Direktur Operasional Mengoordinasikan dan bertanggung jawab terhadap tugas- tugas dibidang: 1. Pengembangan dan pemasaran produk bank, 2. Layanan prima, 3. Operasionalisasi teknologi informasi, 4. Kegiatan promosi bank; dan 5. Pelaksanaan kegiatan akuntansi bank Pedoman dan Tata Tertib Kerja Direksi Board Manual Direksi Secara lebih rinci, Pedoman dan tata tertib kerja Direksi diatur dalam Board Manual yang mengatur tentang Panduan dan Pedoman kerja tata tertib Direksi berisikan kompilasi dari prinsip-prinsip hukum korporasi, peraturan perundangundangan yang berlaku, arahan Pemegang Saham dan ketentuan Anggaran Dasar yang mengatur tata kerja Komisaris dan Direksi berikut organ kelengkapannya. Pedoman kerja tata tertib Direksi merupakan hasil kodiikasi dari berbagai peraturan yang berlaku bagi Bank SulutGo dan 6. Conduct overall supervision of the implementation of the Companys performance; 7. Responsible for strategic planning and general supervision. Marketing Director Coordinate and be responsible for tasks in the areas of: 1. Funds raising, 2. Distribution of funds, 3. Treasury, money market, liquidity; 4. Marketing funds and credit. General Afair Director Coordinate and responsible for tasks in the ield: 1. Human Resources, 2. Procurement of capital goods investment, 3. Overhead expenses; and 4. Secretariat. Compliance Director Responsible for compliance with the bank in implementing the internal and external conditions as well as ensure the bank operates on the level of risk allowed. Banking Operation Director Coordinate and be responsible for tasks in the ield: 1. Development and marketing of bank products, 2. Service excellence, 3. Operationalization of information technology, 4. The promotional activities of the bank; and 5. The implementation of bank accounting Board of Directors Manual In more detail, guidelines and work rules of BOD stipulated in the Board Manual regulating Guide and the Board of Directors code of conduct contains a compilation of the principles of corporate law, laws and regulations in force, the direction of the Shareholders and the Articles of Association governing the working procedures Commissioners and the Board of Directors following its completeness organ. The Board of Directors manual is the result of codiication of the various regulations applicable to the Bank SulutGo and best practices of Bank good 493 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 praktik-praktik terbaik best practices tata kelola Bank yang baik. Pedoman kerja tata tertib Direksi bertujuan untuk mempermudah Direksi dalam memahami peraturan- peraturan yang terkait dengan Direksi. Pengkinian manual haruslah selalu dilakukan sesuai kebutuhan Perseroan. Perubahan-perubahan yang dilakukan harus didasarkan pada peraturan yang berlaku dan tidak melanggar ketentuan dalam Anggaran Dasar serta berdasarkan kesepakatan Dewan Komisaris dengan Direksi. Mengingat pedoman Direksi merupakan kompilasi dari prinsip-prinsip hukum korporasi, maka dalam pelaksanaannya harus tetap mengacu kepada peraturan perundang-undangan yang berlaku. Berbagai ketentuan secara rinci yang terdapat dalam Anggaran Dasar, arahan Pemegang Saham yang ditetapkan dalam RUPS, dan berbagai ketentuan hukum lainnya tetap mengikat walaupun tidak secara spesiik diuraikan dalam Pedoman Direksi ini. Prinsip itikad baik, penuh tanggung jawab dan iduciary duties, skill and care yang inheren dengan pemegang jabatan Direksi adalah prinsip umum yang harus tetap dihormati oleh organ Perseroan yang bertugas mengawasi dan mengurus Perseroan. Bank SulutGo memiliki tata tertib yang mengatur mekanisme kerja Direksi yang tertuang dalam Surat Keputusan Direksi No. 07PBS-KEPDIRXII2012 tentang Peraturan Tata Tertib dan Tata Cara menjalankan Tugas Pekerjaan Direksi yang berisikan antara lain: 1 Etika dan Waktu Kerja. 2 Pengurusan Bank. 3 Susunan, Pembagian Tugas dan Wewenang serta Tanggung Jawab Direksi. 4 Rapat Direksi. 5 Penetapan Kebijakan Umum Direksi, Rencana Bisnis Bank dan Rencana Kerja dan Anggaran Tahunan. 6 Penetapan Pengalihan Aset. 7 Naskah Dinas Direksi. 8 Sekretaris Direksi. 9 Perjalanan Dinas Direksi. 10 Korespondensi. 11 Kerjasama. 12 Laporan-Laporan. 13 Perubahan. Mengingat Tata Tertib dan Tata Cara menjalankan Tugas Pekerjaan Direksi tersebut merupakan kompilasi dari prinsip-prinsip hukum perusahaan dan perbankan, maka governance. The Board of Director manual aimed at facilitating Directors in understanding the rules relating to the Board of Directors. Updating of the manual should always be carried out in accordance with the needs of the Company. The changes made should be based on existing regulations and do not violate the provisions of the Articles of Association and by agreement with the Board of Directors and the Board of Commissioners. Given the guidelines of Directors is a compilation of the principles of corporate law, then the implementation should continue to refer to the legislation in force. In detail the various provisions contained in the Articles of Association, the Shareholders directives set out in the SGM, and various other legal provisions remain binding even if not speciically described in this BOD Manual. The principle of good faith, full of responsibilities and iduciary duties, skill and care inherent in the incumbent Board of Directors is a general principle which must be respected by the organ in charge of overseeing the Company and manage the Company. Bank SulutGo has rules governing the mechanism of action of the Board of Directors as stipulated in the Decree of Directors No. 07 PBS-KEP DIR XII 2012 on the the Rules of Conduct and Procedures run Task Job of Directors which contains among others: 1 Ethics and Working Time. 2 Bank Management. 3 The composition, Division of Tasks and Authority and Responsibilities of Directors. 4 Board of Directors meeting. 5 Determination of the Board of Directors of Public Policy, Business Plan and Annual Work Plan and Budget. 6 Determination of Transfer of Assets. 7 The Oicial scipts of the Board of Directors. 8 Secretary of the Board of Directors. 9 Oicial Travel of the Board of Directors. 10 Correspondence. 11 Cooperation. 12 Reports. 13 Change. Given the Rules of Conduct and Procedures run Task Job Directors is a compilation of the principles of company law and banking, then in practice still have to refer to the rules and 494 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 dalam pelaksanaannya tetap harus mengacu kepada peraturan dan perundang-undangan yang berlaku. Sebagai contoh ketentuan terdapat dalam Anggaran Dasar, arahan Pemegang Saham yang ditetapkan dalam RUPS, dan berbagai ketentuan hukum lainnya tetap mengikat, walaupun tidak secara spesiik diuraikan dalam Tata Tertib dan Tata Cara menjalankan TugasPekerjaan Direksi ini. Rapat Direksi Frekuensi dan Kehadiran Rapat Direksi Rapat Direksi adalah rapat yang dilaksanakan oleh Direksi yang berkenan dengan pelaksanaan tugas dan fungsinya. Agenda rapat didasarkan pada almanak peristiwa calendar of events Direksi dan hal-hal lainnya yang dianggap perlu, dengan ketentuan sebagai berikut : 1. Rapat Direksi dapat diadakan setiap waktu bilamana dipandang perlu atas permintaan seorang atau lebih anggota Direksi atau atas permintaan tertulis dari seorang anggota Dewan Komisaris atau lebih dengan menyebutkan hal-hal yang akan dibicarakan. 2. Pemanggilan Rapat Direksi harus dilakukan oleh anggota Direksi yang berhak mewakili Direksi. 3. Panggilan Rapat Direksi harus dilakukan secara tertulis dan disampaikan atau diserahkan langsung kepada setiap anggota Direksi dengan tanda terima yang memadai, atau dengan pos tercatat atau dengan jasa kurir atau dengan telex, faksimili atau surat elektronik e-mail paling lambat 3 tiga hari sebelum rapat diadakan, dengan tidak memperhitungkan tanggal panggilan dan tanggal rapat atau dalam waktu yang lebih singkat jika dalam keadaan mendesak. Pemanggilan seperti tersebut di atas tidak diperlukan untuk rapat-rapat yang telah dijadwalkan berdasarkan keputusan Rapat Direksi yang diadakan sebelumnya atau apabila semua anggota Direksi hadir dalam rapat. 4. Pemanggilan untuk Rapat Direksi harus mencantumkan acara, tanggal, waktu dan tempat rapat. Rapat Direksi dapat diadakan di tempat kedudukan Perseroan atau tempat kegiatan usaha Perseroan. 5. Semua Rapat Direksi dipimpin oleh Direktur Utama, dan dalam hal Direktur Utama tidak hadir atau berhalangan, Rapat Direksi dipimpin oleh salah seorang Direksi. 6. Seorang anggota Direksi dapat diwakili dalam Rapat Direksi hanya oleh anggota Direksi lain berdasarkan surat kuasa. Seorang anggota Direksi hanya dapat mewakili seorang anggota Direksi lainnya. 7. Rapat Direksi adalah sah dan berhak mengambil regulations in force. As an example of the provisions contained in the Articles of Association, the Shareholders directives set out in the SGM, and various other legal provisions remain binding, even if not speciically described in the Rules of Conduct and Procedures for running the task job this Directors. Board of Directors Meeting Frequency and Board of Directors Meeting Attendance Board of Directors meeting is a meeting held by the Board of Directors is pleased with the execution of its duties and functions. The agenda is based on the almanac events calendar of events Board of Directors and other matters as may be necessary, with the following conditions: 1. The Board of Directors Meeting may be held any time when deemed necessary upon request of one or more members of the Board of Directors or upon written request of a member of the Board of Commissioners or by saying things that will be discussed. 2. Notiication of the Board of Directors meetings must be performed by members of the Board of Directors are entitled to represent the Board of Directors. 3. Calling for the Board of Directors Meeting shall be in writing and delivered or delivered personally to each member of the Board of Directors with the receipt of adequate, or by registered mail or by courier or by telex, facsimile or electronic mail e-mail no later than three 3 days before the meeting is held, excluding the date of the call and the meeting date or within a shorter period if in an emergency. Dialing as mentioned above are not required for meetings that have been scheduled by the meeting of the Board of Directors held earlier or if all the Directors are present in the meeting. 4. Calling for the Board of Directors Meeting shall include the agenda, date, time and place of the meeting. The Board of Directors Meeting may be held at the domicile of the Company or the Companys place of business. 5. All Board of Directors Meeting chaired by the Director, and in case the Director is absent or unable to attend, the Board of Directors Meeting chaired by a Board of Directors. 6. A member of the Board of Directors can be represented in the Meeting only by members of the Board of Directors other based on a power of attorney. A member of the Board of Directors can only represent a member of the Board of Directors. 7. The Board of Directors meeting is valid and entitled to 495 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 keputusan yang mengikat jika dihadiri dan diwakili lebih dari ½ satu per dua bagian dari jumlah anggota Direksi. 8. Keputusan Rapat Direksi harus diambil berdasarkan musyawarah untuk mufakat. Jika keputusan berdasarkan musyawarah untuk mufakat tidak tercapai, maka keputusan harus diambil dengan pemungutan suara berdasarkan suara setuju lebih dari 12 satu per dua bagian dari jumlah suara yang sah yang dikeluarkan dalam rapat yang bersangkutan. 9. Jika suara yang setuju dan yang tidak setuju sama banyaknya, maka Ketua Rapat yang menentukan. Penyelenggaraan Rapat Direksi yang telah diselenggarakan untuk periode 2016 dapat disajikan sebagai berikut : Untuk frekuensi dan tingkat kehadiran rapat gabungan Dewan Komisaris dengan Direksi, termasuk agenda, tanggal dan peserta rapatnya dapat dilihat pada bagian Frekuensi dan Kehadiran Rapat Dewan Komisaris di atas. For the frequency and level of attendance of joint meetings of the Board of Commissioners with the Board of Directors, including the agenda, date and meeting participants can be seen in the Frequency and Attendance of the Board of Commissioners Meeting above. adopt binding decisions if attended and represented more than ½ one half of the number of members of the Board of Directors. 8. The Board of Directorssh decision meeting must be taken by consensus. If the decision is based on no agreement is reached, the decision should be taken by vote of the airmative vote of more than 12 one half of the total valid votes issued at the meeting in question. 9. If the vote of agree and disagree same, then the Chairman of the Meeting is decisive. The holding of the Board of Directors Meeting which has been held for the period of 2016 can be presented as follows: FREKUENSI DAN KEHADIRAN RAPAT DIREKSI FREQUENCY AND ATTENDANCE OF DIRECTORS MEETING Nama Jabatan Rapat Direksi- Board of Directors Meeting Position Jumlah Rapat Direksi Number of Meetings Directors Tingkat Kehadiran Rapat Meeting Attendance Persentase Tingkat Kehadiran Percentage Attendance Jefry A.M Dendeng Direktur Utama 9 9 100 President Director Machmud Turuis Direktur Kepatuhan 9 9 100 Compliance Director Meiki T. Taliwuna Direktur Pemasaran 9 9 100 Marketing Director Maudy R. Pepah Direktur Umum 9 9 100 General Afair Director Welan T. Palilingan Direktur Operasional 9 9 100 Banking Operation Director 496 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Agenda, Tanggal dan Peserta Rapat Sepanjang tahun 2016, agenda, tanggal dan peserta Rapat Direksi adalah sebagai berikut : Agenda, Date and Meeting Participants Throughout the year 2016, the agenda, dates and participants of the Board of Directors Meetings are as follows: AGENDA, TANGGAL DAN PESERTA RAPAT-A GENDA, DATE AND PARTICIPANTS MEETING Tanggal Rapat Agenda Rapat Peserta Rapat Meeting Agenda Meeting participants 1 Selasa, 27 September 2016 Rapat Konsolidasi BOD Consolidation Meetings 2 Rabu, 28 September 2016 Pembahasan mengenai Eisiensi Biaya BOD Discussion on Cost Eiciency 3 Jumat, 7 Oktober 2016 Pembahasan Permodalan BOD Capital Discussion 4 Senin, 7 November 2016 -Pemberian IPC triwulan III - Pembagian saham pemprov sulut - Pengadaan kalender agenda BSG - Pelaksanaan penarikan undian BOD IPC Quarter III - Distribution of the provincial governments shares - Procurement of calendar agenda of BSG - Implementation of lucky draw 5 Rabu, 9 November 2016 Pembahasan RBB BOD RBB discussion 6 Jumat, 18 November 2016 -MML dan kredit chanelling -BOPO -Jasa kemitraan dan refund asuransi -Kredit PNS -Deviden Pemprov Sulut -BSG Digital Kebutuhan pegawai BOD -MML and channeling credits -OEOI - Terms of partnership and insurance refund -Credit of civil servants -Deviden Provincial Government of North Sulawesi -BSG Digital Employee needs 7 Rabu, 23 November 2016 -Pembiayaan sindikasi jalan tol -Kredit bermasalah BPR Prismadana -Revaluasi Asset -Pengembangan UMKM -MML -Cabang Malang -Pencadangan -Kebutuhan pegawai -Organisasi -Kepegawaian BOD Group Head Divisi Umum Divisi Akuntansi Divisi SDM Divisi Kredit Bisnis - Financing of toll road syndication - Prismadana BPR problematic credit -Revaluation Assets - Development of SMEs -MML -Malang Branch - Reserve - Employee needs -Organization -Employment 8 Senin, 28 November 2016 Rencana Bisnis Bank 2017 BOD Divisi Bank Business Plan 2017 9 Rabu, 21 Desember 2016 Pembahasan mengenai Organisasi BOD Divisi Discussion on Organization 497 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Pelaksanaan Tugas dan Tanggung Jawab Direksi 2016 Secara garis besar, pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Direksi tercermin dalam agenda rapat di atas. Pada periode 2016 Rapat Direksi membahas berbagai persoalan danatau strategi pengelolaan Perseroan. Dari rapat-rapat tersebut, persoalan danatau strategi dibahas dan diputuskan bersama dalam Rapat Direksi, diantaranya : 1. Persetujuan Pemberian IPC triwulan III. 2. Persetujuan Pelaksanaan penarikan undian. 3. Pembahasan Pembiayaan sindikasi jalan tol. 4. Pembahasan dalam rangka Bank akan melakukan Revaluasi Asset. 5. Pembahasan dan Persetujuan atas Rencana Bisnis Bank 2017. Program Orientasi Bagi Direksi Baru Bagi Anggota Direksi yang baru diangkat, diberikan orientasi atas kondisi Bank secara umum. Program orientasi meliputi antara lain pelaksanaan prinsip-prinsip tata kelola Bank yang baik dan Business Ethics di Perseroan, gambaran mengenai Bank berkaitan dengan tujuan, sifat, dan lingkup kegiatan, kinerja keuangan, strategi, rencana jangka pendek dan jangka panjang Bank, Competitive advantage, risiko pengendalian internal dan masalah-masalah strategis lainnya yang dinilai perlu, penjelasan atas kewajiban, tugas, tanggung jawab dan hak-hak Direksi. Program orientasi dapat berupa presentasi, pertemuan, kunjungan ke Kantor CabangKantor Wilayah Divisi, ke fasilitas Bank, pengkajian dokumen Bank atau program lainnya yang dianggap sesuai dengan kebutuhan. Mengingat sepanjang periode pelaporan ini terdapat pengangkatan Direksi Bank yang baru, maka Bank SulutGo akan menyelenggarakan pelaksanaan Program orientasi bagi Direksi baru, dengan beberapa program orientasi antara lain meliputi Pelaksanaan prinsip-prinsip tata kelola Bank dan Business Ethics di Bank, presentasi, pertemuan, kunjungan ke fasilitas Bank, kunjungan ke Kantor CabangKantor Wilayah Divisi, pengkajian dokumen Bank, dan lain-lain. Duties and Responsibilities of BOD in 2016 Broadly speaking, the implementation of the tasks and responsibilities of the Board of Directors relected in the agenda above. In the period 2016 Board of Directors Meeting to discuss various issues and or the Companys management strategy. From these meetings, issues and or strategies discussed and decided upon in the meeting of the Board of Directors, including: 1. Approval of IPC granting in the third quarter. 2. Approval of Withdrawl. 3. Discussion on the syndicated inancing of toll roads. 4. The discussions in the framework of the Bank will conduct Asset Revaluation. 5. Discussion and Approval of Bank Business Plan 2017. Orientation Program for New Board of Directors For the newly appointed Board of Directors Members, given the orientation of the general condition of the Bank. An orientation program includes, among others the implementation of the principles of the Banks governance was good and Business Ethics in the Company, a description of the Bank related to the objectives, nature, and scope of activities, inancial performance, strategies, short-term and long-term plans of Bank, Competitive advantage, risk internal control and other strategic issues are considered necessary, an explanation of the obligations, duties, responsibilities and rights of the Board of Directors. An orientation program may include presentations, meetings, visits to the Branch Oice Regional Oices Division, to the bank facilities, reviewing documents Bank or other programs that are considered as necessary. Given all this reporting period, there is the appointment of the new Banks Directors, then the Bank SulutGo will organize the implementation of the orientation program for new directors, with some orientation program include the following implementation of the principles of the Banks governance and Business Ethics at the Bank, presentations, meetings, visits to Bank facilities, a visit to the Branch Oice Regional Oices Divisions, reviewing documents Bank, and others. 498 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Peningkatan Kompetensi Direksi Kebijakan Peningkatan kompetensi dalam hal ini berupa Program Pelatihan dan Seminar dinilai penting agar Direksi dapat selalu memperbaharui informasi tentang perkembangan terkini dari lini bisnis Perseroan, mengantisipasi masalah yang timbul dikemudian hari bagi sustainabilitas Bank. Untuk meningkatkan wawasan dan pengetahuan terkait dengan fungsi dan tugasnya, selama tahun 2016 Direksi telah mengikuti berbagai program pelatihan, konferensi, seminar atau workshop, yang dapat disajikan sebagai berikut : Pengurus Periode s.d September 2016. PROGRAM PELATIHAN DAN SEMINAR- TRAINING PROGRAMS AND SEMINARS Direksi Materi Pendidikan SeminarPelatihan Workshop Seminar Training Material Waktu Pelaksanaan Tahun Pelaksanaan Johanis Ch. Salibana - Executive Roundtable konglomerasi jasa keuangan - Workshop; Meningkatkan kompetensi pembiayaan infrastuktur Bank Pembangunan Daerah seluruh Indonesia - Half day seminar; Meningkatkan daya saing perbankan dalam mendukung pertumbuhan ekonomi yang tinggi dan wisuda program sespibank angkatan 63 dan 64” - High level seminar workshop transformasi BPD” - Seminar nasional ‘ Sinergi pengawasan lingkungan BUMNBUMD dan sektor public ‘ implementasi dan permasalahannya” - Executive Roundtable inancial services conglomerate - Workshop; Improving the competence of infrastructure inancing of Regional Development Banks throughout Indonesia - Half day seminar; Increasing the competitiveness of banks in support of high economic growth and graduation of civic programs 63 and 64 - High level seminar workshop transformation BPD - National seminar Synergy of environmental supervision of BUMN BUMD and public sector implementation and problem 13 – 15 Januari 20 – 22 April 10 Mei 22 – 24 Mei 01 – 03 Juni 31 Mei – 03 Juni 31 Agustus 2016 2016 2016 2016 2016 2016 2016 BOD Competence Improvement Improved policy competence in this case a Training Program and Seminars considered important that the Board of Directors may always updated information about the latest developments of the Companys lines of business, anticipating the problems that arise in the future for the sustainability of the Bank. To improve the knowledge and knowledge relating to the functions and duties, during 2016 the Board of Directors have participated in various training programs, conferences, seminars or workshops, which can be presented as follows: Board of Management till September 2016 Period. 499 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 PROGRAM PELATIHAN DAN SEMINAR- TRAINING PROGRAMS AND SEMINARS Direksi Materi Pendidikan SeminarPelatihan Workshop Seminar Training Material Waktu Pelaksanaan Tahun Pelaksanaan Novi V. B Kaligis - Menghadiri acara classroom training AO KUMS wilayah Gorontalo. - Temu konsultasi anggota AEI : Sosialisasi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan OJK 2016. - Half day seminar; Meningkatkan daya saing perbankan dalam mendukung pertumbuhan ekonomi yang tinggi dan wisuda program sespibank angkatan 63 64. - Penutupan classroom training AO KUMS wilayah Kotamobagu. - Attended the classroom training event of AO KUMS Gorontalo area. - AEI member consultation meeting: Socialization of the Financial Services Authority OJK Regulation 2016. - Half day seminar; Increasing the competitiveness of banks in support of high economic growth and graduation of civic programs 63 64 class. - Closure classroom training AO KUMS Kotamobagu region. 01 – 02 Maret 14 – 16 Maret 11 – 14 Mei 18 – 20 Mei 2016 2016 2016 2016 Felming Harun - Pendampingan pelaksanaan pelatihan motivasi wil. Gorontalo. - Menghadiri presentasi PT. Kreasi Solusindo Akademika. - Workshop peneapan Tata Kelola bagi Bank Umum POJK. - Pembukaan dan pendampingan dalam rangka Pelatihan pemahaman tentang self assessment dan tata cara penyusunan laporan GCG di wilayah Gorontalo. - Pelatihan tata cara penyusunan kebijakan remunerasi dalam rangka implementasi POJK 45POJK.032015 melalui GAP analysis antara kebijakan remunerasi yang berlaku di bank saat ini dengan requirement POJK 45POJK.032015 dan penerapan PBI GCG serta kewenangan pemegang saham dalam penetapan remunerasi melalui RUPS sesuai dengan anggaran dasar perusahaan. - Pelatihan Tax Amnesty. - Assistance to the implementation of motivation training Gorontalo region. - Attending PT. Creative Solusindo Akademika. - Workshop on Governance for Commercial Banks POJK. - Opening and mentoring in the framework of training on understanding of self assessment and procedures for preparation of GCG report in Gorontalo region. - Training on the procedure of preparing the remuneration policy in the implementation of POJK 45 POJK.03 2015 through GAP analysis between current bank remuneration policy with POJK 45 POJK.03 2015 requirements and application of GCG PBI and shareholder authority in determining remuneration Through the GMS in accordance with the articles of association of the company. - Training Amnesty Tax. 12 - 14 Februari 14 – 16 April 29 Mei – 01 Juni 08 – 11 Juni 18 – 19 Juli 22 – 23 September 2016 2016 2016 2016 2016 2016 500 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Pengurus Periode Sept. 2016 s.d 2020 Board of Management of Sept. 2016 till 2020 Period PROGRAM PELATIHAN DAN SEMINAR- TRAINING PROGRAMS AND SEMINARS Direksi Materi Pendidikan SeminarPelatihan Workshop Seminar Training Material Waktu Pelaksanaan Tahun Pelaksanaan Jefry A.M Dendeng Sejak diangkat sebagai pengurus yang belum mengikuti pelatihan, Pendidikan seminar. Since being appointed as administrators who have the training, education and seminars. Machmud Turuis Pelatihan SMR Level 5 Direksi dan ujian SMR Level 5 Direksi SMR Training Level 5 Directors and SMR exam Level 5 Directors 18 – 21 Oktober 2016 Meiki T. Taliwuna Pelatihan SMR Level 5 Direksi dan Ujian SMR level 5 Direksi SMR Training Level 5 Directors and SMR exam Level 5 Directors 18 – 21 Oktober 2016 2016 Maudy R. Pepah Sejak diangkat sebagai pengurus belum mengikuti pelatihan, Pendidikan seminar Since being appointed as a board have not participated in the training, education and seminars Welan T. Palilingan Sosialisasi implementasi penyelenggara jasa pengelolaan uang rupiah Socialization of implementation rupiah money management service providers 05 Desember 2016 PROGRAM PELATIHAN DAN SEMINAR- TRAINING PROGRAMS AND SEMINARS Direksi Materi Pendidikan SeminarPelatihan Workshop Seminar Training Material Waktu Pelaksanaan Tahun Pelaksanaan Jefry Salilo - Workshop nasional implementasi peraturan terbaru kepala PPATK no. PER21.02PPATK022015 terkait anti pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme. - Pelatihan penguatan tiga pilar pengendalian dalam rangka mitigasi risiko terjadinya kesalahan berulang. - Workshop peningkatan kompetensi Direktur Kepatuhan Bank menghadapi sistuasi politik dan ekonomi yang menantang. - Sinkronisasi Rasio-rasio keuangan dalam Rencana Bisnis Bank RBB, Rasio-rasio pada penilaian Tingkat Kesehatan Bank Berbasis Risiko RBBR, Rasio-rasio keuangan pada Kebijakan Umum Direksi KUD dan Rasio-rasio parameter risk appetite , risk tolerance dan risk limit ICAAP. - Program pemeliharaan SMR. - Pelatihan penyempurnaan fungsi kepatuhan, perbaikan kerangka prosedur, dan identiikasi kinerja. - National Workshop on the implementation of the latest regulation of Head of PPATK no. PER2 1.02 PPATK 022015 related to anti money laundering and prevention of terrorism inancing. - Training on strengthening the three pillars of control in order to mitigate the risk of recurring errors. - The Competence Directors Competence Management workshop faces a challenging political and economic situation - Synchronization Financial ratios in Bank Business Plan RBB, Ratios on Risk Based Bank Rating RBBR, Financial Ratios in General Policy of the Board of Directors KUD and Ratios of risk appetite, risk tolerance and risk parameters Limit ICAAP. - Maintenance program of SMR. - Training for compliance function improvement, improvement of procedural framework, and performance identiication. 10-13 Februari 24 – 26 Februari 20 – 23 April 18 – 21 Mei 09 – 11 Juni 27 Juni – 01 Juli 2016 2016 2016 2016 2016 2016 Judy Koagow Sepanjang tahun 2016 yang bersangkutan tidak mengikuti pelatihan, Pendidikan seminar Throughout 2016 concerned did not follow the training, education and seminars 501 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Sertiikasi Manajemen Risiko Di samping program peningkatan kompetensi di atas, Direksi juga mengikuti program Sertiikasi Manajemen Risiko. Direksi yang diangkat untuk periode September 2016 s.d 2020 yang telah lulus sertiikasi manajemen risiko yaitu sebagai berikut : Risk Management Certiication In addition to the above competency improvement program, the BOD also participates in the Risk Management Certiication program. The BOD appointed for the period September 2016 till 2020 which has passed the risk management certiication are as follows: Penilaian Kinerja Direksi Pengukuran keberhasilan kinerja Direksi merupakan hasil kerja kolegial seluruh anggota Direksi yang tercermin dalam satu kesatuan pada pencapaianrealisasi atas Rencana Bisnis Bank RBB secara tahunan dan kebijakan umum Direksi. Selain itu, keberhasilan kinerja Direksi dapat diukur melalui hasil penilaian Tingkat Kesehatan Bank yang mencakup aspek proil risiko, Good Corporate Governance, rentabilitas dan permodalan Bank. Pihak yang melakukan penilaian terhadap kinerja Direksi antara lain adalah Dewan Komisaris, RUPS, OJK dan beberapa lembaga independen. Untuk pertanggung jawaban Direksi kepada RUPS merupakan perwujudan akuntabilitas pengelolaan perusahaan dalam rangka pelaksanaan prinsip-prinsip GCG. Penilaian kinerja Direksi disampaikan kepada pemegang saham setiap tahun sebagaimana yang termuat di dalam akta RUPS Tahuan yang diselenggarakan Bank setiap tahunnya. Di samping penilaian Direksi disampaikan kepada RUPS, penilaian kinerja Dewan Direksi juga dilakukan secara periodik oleh beberapa lembaga independen diantaranya : 1. Penilian Kinerja melalui audit kinerja oleh Otoritas Jasa Keuangan OJK; 2. Penilian Kinerja melalui audit kinerja oleh Badan Pemeriksa Keuangan BPK; 3. Penilian Kinerja melalui audit kinerja oleh Badan Pengawasan Keuangan dan Pembangunan BPKP Directors Performance Assessment Measuring the success of the performance of the Board of Directors is a collegial work all of the Directors are relected in a single unit on the achievement realization of Bank Business Plan RBB on an annual basis and the general policy of Directors. Moreover, the success of the performance of the Board of Directors can be measured through the assessment of the Bank, which includes aspects of risk proile, good corporate governance, proitability and capital of the Bank. Parties that assesses the performance of the Board of Directors include BOC, SGM, OJK, and several independent agencies. For Responsibility of the Board of Directors to the SGM is the embodiment of management accountability in the implementation of corporate governance principles. Performance assessment of the Board of Directors submitted to shareholders every year, as contained in the deed of knowledge held by the Bank SGM annually. In addition to the assessment of Directors submitted to the SGM, the Boards performance assessment conducted periodically by several independent institutions including: 1. Judging performance through a performance audit by the Financial Services Authority OJK; 2. Judging performance through a performance audit by the Supreme Audit Agency BPK; 3. Judging performance through a performance audit by the Financial and Development Supervisory Agency BPK DAFTAR LEVEL SERTIFIKASI MANAJEMEN RISIKO LEVEL OF RISK MANAGEMENT CERTIFICATION Nama Jabatan Sertiikasi Level terakhir Position Certiication Level last Jefry A.M Dendeng Direktur Utama Level 5 President Director Level 5 Machmud Turuis Direktur Kepatuhan Level 5 Compliance Director Level 5 Meiki T. Taliwuna Direktur Pemasaran Level 5 Marketing Director Level 5 Maudy R. Pepah Direktur Umum Level 5 General Afair Director Level 5 Welan T. Palilingan Direktur Operasional Level 5 Banking Operation Director Level 5 502 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Sampai dengan akhir Desember 2016, seluruh anggota Direksi tidak mendapat sanksi atau penilaian buruk dari ketiga lembaga tersebut, dan juga oleh para Pemegang Saham. Kebijakan Remunerasi Direksi Prosedur Penetapan Remunerasi Pengungkapan kebijakan remunerasi Direksi untuk periode laporan tahun 2016 masih mengacu pada kebijakan GCG tata kelola Bank yang baik sebagaimana diatur di dalam Peraturan Bank Indonesia Nomor 814PBI2006 tentang Perubahan atas Peraturan Bank Indonesia Nomor 84 PBI2006 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum. Kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Direksi yang diatur di dalam kebijakan remunerasi Direksi Bank SulutGo meliputi kebijakan remunerasi dan fasilitas lainnya bagi Direksi yang ditetapkan Rapat Umum Pemegang Saham Bank adalah Gaji, Tunjangan Rutin, Tantiem dan fasilitas lainnya dalam bentuk non natura dan Jenis remunerasi dan fasilitas lain bagi seluruh anggota Direksi, yang mencakup jumlah anggota Direksi, jumlah seluruh kebijakan remunerasi, dan fasilitas lainnya. Until the end of December 2016, the Board of Directors is not sanctioned or poor ratings from the three institutions, as well as by shareholders. BOD Remuneration Policy Remuneration Determination Procedure Disclosure of remuneration policy the Board of Directors for the period under review in 2016 still refers to the GCG policy the Banks governance good as stipulated in the Bank Indonesia Regulation No. 814 PBI 2006 concerning Amendment to Bank Indonesia Regulation Number 84 PBI 2006 on the Implementation of Good Corporate Governance for Banks. Remuneration policy and other facilities for the Board of Directors are set out in the remuneration policy of Directors of Bank SulutGo include remuneration policy and other facilities for the Board of Directors set the Shareholders General Meeting of the Bank is the Salary, Allowances Routine, performance bonus and other facilities in the form of non-kind and type of remuneration and facilities for all members of the Board of Directors, which includes a number of members of the Board of Directors, the total remuneration policies, and other amenities. 503 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Pemegang saham RUPS menetapkan Remunerasi bagi Direksi Shareholders SGM set the remuneration for Directors Dewan Komisaris mengusulkan remunerasi bagi Direksi kepada pemegang saham melalui mekanisme Rapat Umum Pemegang Saham RUPS Propose remuneration for the Board of Commissioners Directors to the shareholders through the mechanism of the Shareholders General Meeting SGM Komite Nominasi dan Remunerasi mengusulkan kepada Dewan Komisaris hasil Kajian remunerasi Remuneration and Nomination Committee proposes to the Board the remuneration study results Komite Nominasi dan Remunerasi melakukan kajian dan perbandingan denga peer group, kemampuan Bank, dan Kinerja Bank NRC conducted a study and comparison with peer group, the ability of the Bank, and Bank Performance Direksi meminta kepada Dewan Komisaris agar melalui komite Remunerasi dan Nominasi untuk menyusun rancangan usulan remunerasi Direksi Directors asked the Board of Commissioners that through the Remuneration and Nomination committee to draft the proposed remuneration of Directors 504 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Struktur Remunerasi Direksi Seluruh Direksi menerima paket remunerasi yang dibayarkan secara berkala, terdiri dari Gaji, Tunjangan Perumahan dan Tunjangan Kendaraan, Tunjangan Hari Raya, Tunjangan Cuti dan Tantiem. Kebijakan remunerasi dan fasilitas lain bagi Direksi adalah sebagai berikut : 1. Kebijakan remunerasi dan fasilitas lainnya bagi Direksi yang ditetapkan Rapat Umum Pemegang Saham Bank SulutGo adalah: Gaji, Tunjangan Rutin, Tantiem dan fasilitas lainnya dalam bentuk non natura; 2. Jenis remunerasi dan fasilitas lain bagi seluruh Direksi, yang mencakup jumlah anggota Direksi, jumlah seluruh kebijakan remunerasi, dan fasilitas lainnya tersajikan pada tabel dibawah ini : BOD Remuneration Structure The entire Directors receive a remuneration package payable periodically, consisting of salary, housing allowance and vehicle allowance, holiday allowance, leave allowance and bonuses. Remuneration policy and other facilities for Directors is as follows: 1. Remuneration policy and other facilities for Directors set the Shareholders General Meeting of Bank SulutGo are: salaries, routine allowances, bonuses and other facilities in the form of non natura; 2. Types of remuneration and other facilities for the entire Directors, which includes a number of members of Directors, the total remuneration policies, and other facilities described in the table below: Nominal Komponen Remunerasi Direksi Untuk jumlah anggota Direksi dan Dewan Komisaris yang menerima paket remunerasi dalam tahun 2016 yang dikelompokkan dalam kisaran tingkat penghasilan, sebagai berikut : BOD Remuneration Components Nominal For a number of members of the Board of Directors and the Board of Commissioners who receive remuneration package in 2016, which are grouped in the range of income levels, as follows: Jumlah Direksi merupakan gabungan antara Direksi yang menjabat s.d September 2016 dan Direksi yang menjabat sejak Sept. 2016 s.d 2020. The number of Directors is a combination of the Board of Directors till September 2016 and the Board of Directors since Sept. 2016 till 2020. KELOMPOK NOMINAL KOMPONEN REMUNERASI DIREKSI Remunerasi Dalam 1 tahun Jumlah Direksi Remuneration Within 1 year number of Directors Di atas Rp2 miliar 5 Over Rp2 billion 5 Di atas Rp1 miliar s.d 2 miliar Rp1 billion up to 2 billion Di atas Rp500 juta s.d Rp1 miliar - Rp500 million up to Rp1 billion till - Rp500 juta ke bawah 5 Under Rp500 million 5 Jumlah 10 10 JUMLAH YANG DITERIMA DIREKSI DALAM 1 TAHUN- TOTAL RECEIVED THE BOARD OF DIRECTORS IN 1 YEAR Jenis Penerimaan- Income types Jumlah Direksi Number of Directors Nominal Rp 1. Remunerasi gaji, bonus, tunjangan rutin, tantiem, penghasilan tetap lainnya dan fasilitas lain dalam bentuk non-natura 1. Remuneration salary, bonus, routine allowances, bonuses, other ixed income and other facilities in the form of non-natura 10 Rp. 16.752.563.146,- 2. Fasilitas lain dalam bentuk Natura perumahan, transportasi, perawatan kesehatan, dsb yang : 2. Other facilities in the form of Natura housing, transportation, health care, etc.: 10 Rp. 2.000.277.499 - Dapat dimiliki- can be owned - Tidak Dapat dimiliki- Can not owned Total Penerimaan- Total Income Rp. 18.752.840.645 Informasi Lain Terkait Dampak Kebijakan Remunerasi Pada periode 2016 tidak ditemukan fakta yang menyebabkan kerugian Bank akibat intervensi pemilik terhadap komposisi danatau pelaksanaan tugas Direksi. Other Information Related to the Remuneration Policy Impact In the 2016 period is not found in the fact that bank losses due to the intervention caused the owner to the composition and or the execution of duties of Directors. 505 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Penyesuaian Ketentuan Remunerasi Direksi Terkait dengan pengaturan kebijakan remunerasi untuk Direksi Bank yang berlaku saat ini, dan memperhatikan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 45POJK.032015 tentang Penerapan Tata Kelola dalam Pemberian Remunerasi bagi Bank Umum, maka untuk penyampaian laporan atas penerapan tata kelola Bank SulutGo untuk periode laporan tahun 2017, Bank SulutGo akan mengungkapkan informasi kebijakan Remunerasi Direksi dalam laporan tahunan pelaksanaan tata kelola tersebut dengan memperhatikan dan mengacu pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 45POJK.032015 tentang Penerapan Tata Kelola dalam Pemberian Remunerasi bagi Bank Umum. Di dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 45 POJK.032015 tersebut Bank wajib mengungkapkan informasi kebijakan Remunerasi Direksi dalam laporan tahunan pelaksanaan tata kelola sebagaimana diatur dalam ketentuan yang mengatur mengenai penerapan tata kelola bagi bank umum. Informasi kebijakan Remunerasi yang wajib diungkapkan paling sedikit mencakup : 1. Komite Remunerasi antara lain: a. nama anggota, komposisi, tugas dan tanggung jawab; b. jumlah rapat yang dilakukan; dan c. remunerasi yang telah dibayarkan kepada anggota Komite Remunerasi selama 1 satu tahun; 2. Proses penyusunan kebijakan Remunerasi yang meliputi: a. tinjauan mengenai latar belakang dan tujuan kebijakan Remunerasi; b. pelaksanaan kaji ulang atas kebijakan Remunerasi pada tahun sebelumnya, beserta perbaikannya; dan c. mekanisme untuk memastikan bahwa Remunerasi bagi Pegawai di unit kontrol bersifat independen dari unit kerja yang diawasinya; 3. Cakupan kebijakan Remunerasi dan implementasinya per unit bisnis, per wilayah dan pada perusahaan anak atau kantor cabang yang berlokasi di luar negeri; 4. Remunerasi dikaitkan dengan risiko yang meliputi: a. jenis risiko utama key risk yang digunakan dalam menerapkan Remunerasi; b. kriteria untuk menentukan jenis risiko utama, termasuk untuk risiko yang sulit diukur; c. dampak penetapan risiko utama terhadap kebijakan Remunerasi yang Bersifat Variabel; dan d. perubahan penentuan jenis risiko utama Adjustment of BOD Remuneration Provisions Related with setting the remuneration policy for the Board of Directors of the Bank in force at the moment, and regard to the Financial Services Authority Regulation No. 45 POJK.03 2015 concerning Governance Practices in Providing Remuneration for Banks, then for the submission of the report on the implementation of the Bank SulutGos governance for the period report in 2017, the Bank SulutGo will disclose information of Directors remuneration policy in the annual report on the implementation of governance by observing and refer to the Financial Services Authority Regulation No. 45 POJK.03 2015 concerning governance Practices in Providing Remuneration for Commercial Banks. In the Financial Services Authority Regulation No. 45 POJK.03 2015, Banks are required to disclose information Remuneration policy in the annual report the implementation of governance as stipulated in the regulations concerning the implementation of corporate governance for commercial banks. Remuneration policy information which must be disclosed at least include: 1. The Remuneration Committee include: a. names of members, composition, duties and responsibilities; b. the amount of meetings held; and c. remuneration paid to the members of the Remuneration Committee for 1 one year; 2. Remuneration policy formulation process that includes: a. an overview of the background and purpose of remuneration policies; b. implementation review of the remuneration policy of the previous year, and ixes; and c. mechanisms to ensure that the Remuneration for Employees in the control unit is independent of the work unit supervises; 3. Remuneration policy coverage and implementation by business unit, by region and by subsidiaries or branches located abroad; 4. Remuneration related to risks which include: a. the key risk that is used in implementing remuneration; b. criteria for determining the types of key risks, including the risks that are diicult to measure; c. impact determination key risk of Characteristically Variable Remuneration Policy; and d. changes in the determination of the key risk compared 506 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 dibandingkan dengan tahun lalu beserta alasannya, apabila ada; 5. Pengukuran kinerja dikaitkan dengan Remunerasi yang meliputi: a. tinjauan mengenai kebijakan Remunerasi yang dikaitkan dengan penilaian kinerja; b. metode dalam mengaitkan Remunerasi individu dengan kinerja Bank, kinerja unit kerja dan kinerja individu; dan c. uraian mengenai metode yang digunakan Bank untuk menyatakan bahwa kinerja yang disepakati tidak dapat tercapai sehingga perlu dilakukan penyesuaian atas remunerasi serta besarnya penyesuaian remunerasi jika kondisi tersebut terjadi; 6. Penyesuaian Remunerasi dikaitkan dengan Kinerja dan Risiko yang meliputi: a. kebijakan mengenai Remunerasi yang Bersifat Variabel yang ditangguhkan, besarannya, dan kriteria untuk menetapkan besaran tersebut; dan b. kebijakan Bank mengenai Remunerasi yang Bersifat Variabel yang ditangguhkan yang ditunda pembayarannya malus, atau ditarik kembali apabila sudah dibayarkan clawback; 7. Nama konsultan ekstern dan tugas konsultan terkait kebijakan Remunerasi, apabila Bank menggunakan jasa konsultan ekstern; 8. Paket Remunerasi dan fasilitas yang diterima oleh Direksi dan Dewan Komisaris mencakup struktur Remunerasi dan rincian jumlah nominal; 9. Remunerasi yang Bersifat Variabel, meliputi: a. bentuk Remunerasi yang Bersifat Variabel beserta alasan pemilihan bentuk tersebut; dan b. penjelasan apabila terdapat perbedaan pemberian Remunerasi yang Bersifat Variabel di antara para Direksi, Dewan Komisaris danatau Pegawai; 10. Jumlah Direksi, Dewan Komisaris dan Pegawai yang menerima Remunerasi yang Bersifat Variabel selama 1 satu tahun, dan total nominalnya; 11. Jabatan dan jumlah pihak yang menjadi material risk takers; 12. Shares option yang dimiliki Direksi, Dewan Komisaris, dan Pejabat Eksekutif; 13. Rasio gaji tertinggi dan terendah; 14. Jumlah penerima dan jumlah total Remunerasi yang Bersifat Variabel yang dijamin tanpa syarat akan diberikan oleh Bank kepada calon Direksi, calon Dewan Komisaris, danatau calon Pegawai selama 1 satu tahun pertama bekerja ; with last year and the reasons, if any; 5. Remuneration related to performance measurement that includes: a. review of remuneration policies associated with performance assessment; b. methods of relating individual remuneration to the Banks performance, the performance of the work unit and individual performance; and c. a description of the methods used by the Bank to declare that the agreed performance cannot be achieved so that the necessary adjustments to remuneration and the amount of the adjustment of remuneration if these conditions occur; 6. Adjustment of remuneration related to performance and risks that include: a. a policy on variable remuneration deferred, the magnitude, and criteria for determining the amount; and b. bank policy on variable remuneration deferred pending payment malus, or withdrawn if already paid clawback; 7. Name of external consultants and task-related consultants remuneration policy, if the Bank uses external consultants; 8. Remuneration packages and facilities received by the Board of Directors and Board of Commissioners include remuneration structure and details of the nominal amount; 9. Variable remuneration, include: a. characteristically Variable Remuneration forms and the reasons for the selection of the form; and b. explanation if there are diferences in the provision of Variable Remuneration among the BOD, BOC and or Employee; 10. The number of Directors, Board of Commissioners and the Employees who receive variable remuneration for 1 one year, and the total nominal value; 11. Position and number of parties to be material risk takers; 12. Share option whos owned by the Board of Directors, Board of Commissioners, and Executive Oicers; 13. The ratio of the highest and lowest salaries; 14. The number of recipients and the total amount of variable remuneration unconditionally guaranteed to be given by the Bank to the Board of Directors candidates, the candidate for the Board of Commissioners, and or prospective clerks 507 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 15. Jumlah Pegawai yang terkena pemutusan hubungan kerja dan total nominal pesangon yang dibayarkan; 16. Jumlah total Remunerasi yang Bersifat Variabel yang ditangguhkan, yang terdiri dari tunai danatau saham atau instrumen yang berbasis saham yang diterbitkan Bank; 17. Jumlah total Remunerasi yang Bersifat Variabel yang ditangguhkan yang dibayarkan selama 1 satu tahun; 18. Rincian jumlah Remunerasi yang diberikan dalam satu tahun meliputi: a. remunerasi yang bersifat tetap maupun variabel; b. remunerasi yang ditangguhkan dan tidak ditangguhkan; dan c. bentuk Remunerasi yang diberikan secara tunai dan atau saham atau instrumen yang berbasis saham yang diterbitkan Bank; 19. Informasi kuantitatif mengenai : a. total sisa Remunerasi yang masih ditangguhkan baik yang terekspos penyesuaian implisit maupun eksplisit; b. total pengurangan Remunerasi yang disebabkan karena penyesuaian eksplisit selama periode laporan; c. total pengurangan Remunerasi yang disebabkan karena penyesuaian implisit selama periode laporan. Pemberlakuan POJK di atas untuk Bank BUKU 1 dan Bank BUKU 2 yang bukan merupakan Bank Asing adalah sejak tanggal 1 Januari 2017. Untuk memenuhi POJK tersebut maka Bank akan melakukan penyesuaian kebijakan remunerasi Pengurus Bank yang berlaku saat ini yang disesuaikan dengan pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 45POJK.032015 tentang Penerapan Tata Kelola dalam Pemberian Remunerasi bagi Bank Umum. Hubungan Direksi dengan Dewan Komisaris Hubungan kerja antara Direksi dengan Dewan Komisaris adalah hubungan check and balances terkait dengan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab masing-masing dalam pengelolaan perusahaan dengan didasarkan pada prinsip keterbukaan. Dalam rangka mewujudkan hubungan tersebut, Dewan Komisaris dan Direksi mengagendakan pertemuan berkala dalam bentuk rapat koordinasi untuk membahas dan memutus persoalan-persoalan penting menyangkut kelangsungan usaha dan operasional perusahaan. Agenda yang menjadi pokok bahasan dalam for 1 one the irst year of work; 15. Number of Employees afected by work termination and total nominal severance paid; 16. The total amount of variable remuneration deferred, consisting of cash and or share or share-based instruments issued by the Bank; 17. The total amount of variable remuneration deferred, paid for 1 one year; 18. Details of the amount of remuneration granted in one year include: a. ixed and variable remuneration; b. deferred and not deferred remuneration; and c. form of remuneration given in cash and or share or share-based instruments issued by the Bank; 19. Quantitative information on: a. the total remaining deferred remuneration is still well exposed implicit or explicit adjustment; b. total reduction in remuneration due to explicit adjustments during the reporting period; c. total reduction in remuneration due to implicit adjustments during the reporting period. POJK enforcement above for Bank BUKU 1 and Bank BUKU 2 category who is not a foreign bank is from the date of January 1, 2017. To fulill the POJK, the Bank will adjust the current Bank Manager remuneration policy in accordance with the Regulation of the Financial Services Authority Number 45 POJK.03 2015 on the Implementation of Good Corporate Governance in the Provision of Remuneration for Commercial Banks. BOD Relationship with BOC The working relationship between the Board of Directors of the Board of Commissioners is the relationship of checks and balances associated with the implementation of the tasks and responsibilities of each in the management of the company based on the principle of transparency. In order to realize the connection, the Board of Commissioners and Board of Directors regularly scheduled meetings in the form of a coordination meeting to discuss and decide on important issues regarding the sustainability of the business and operations of the company. Agenda on the subject in these meetings includes business 508 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 pertemuanpertemuan tersebut antara lain rencana bisnis, operasional, peluang usaha, dan isu-isu strategis yang membutuhkan persetujuan Dewan Komisaris. Selain itu, rapat koordinasi tersebut merupakan forum dimana Dewan Komisaris dapat membahas laporan-laporan periodik Direksi serta memberikan tanggapan, catatan dan nasihat kepada Direksi yang dituangkan dalam risalah rapat. Kebijakan Pengunduran Diri dan Pemberhentian Direksi Mekanisme pengunduran diri dan pemberhentian anggota Direksi Bank diatur berdasarkan Pedoman Kerja Tata Tertib Direksi Manual Direksi tentang etika jabatan. Berdasarkan Peraturan Tata Tertib dan Tata Cara menjalankan Tugas Pekerjaan Direksi yang tertuang dalam Surat Keputusan Direksi No. 07PBS-KEPDIRXII2012 tentang Peraturan Tata Tertib dan Tata Cara menjalankan Tugas Pekerjaan Direksi mengatur tentang kebijakan pengunduran diri anggota Dewan Komisaris apabila terlibat dalam tindak kejahatan keuangan dan kejahatan pidana umum lainnya. Melalui kebijakan pengunduran diri Direksi yang terlibat dalam kejahatan keuangan dan pidana umum, ini merupakan kebijakan yang dapat meningkatkan kepercayaan para pemangku kepentingan terhadap Bank SulutGo, sehingga integritas perusahaan akan tetap terjaga. Kebijakan ini diperlukan untuk membantu kelancaran proses hukum dan agar proses hukum tersebut tidak mengganggu jalannya kegiatan usaha Bank. Selain itu, dari sisi moralitas, kebijakan ini membangun budaya beretika di lingkungan kerja Bank SulutGo. Yang dimaksud dengan terlibat dalam kejahatan keuangan yakni adanya status terpidana terhadap anggota Dewan Komisaris dari pihak yang berwenang. Kejahatan keuangan dimaksud seperti manipulasi dan berbagai bentuk penggelapan dalam kegiatan jasa keuangan serta Tindakan Pidana Pencucian Uang sebagaimana dimaksud dalam Undang-Undang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang. Sampai dengan akhir tahun 2016, tidak ada Dewan Komisaris Bank SulutGo yang mengundurkan diri karena terlibat dalam kejahatan keuangan. plans, operations, business opportunities and strategic issues which require the approval of the Board of Commissioners. In addition, the coordination meeting is a forum where the Board of Commissioners will discuss periodic reports of Directors and provide feedback, notes and advice to the Board of Directors as outlined in the minutes of the meeting. BOD Resignation and Dismissal Policy The mechanism of resignation and dismissal of members of the Board of Directors governed by the BOD Rules of Conduct and Procedures BOD Manual of the ethics oice. Under the Rules of Conduct and Procedures run Task Job Directors as stipulated in the Decree of the Board of Directors No. 07 PBS-KEP DIR XII 2012 on the Rules of Conduct and Procedures run Task Job Directors set policy resignation of members of the Board of Commissioners when involved in inancial crimes and other common criminal ofenses. Through the policy of the resignation of the Board of Directors who are involved in inancial crime and general crime, this is a policy that can boost the conidence of their stakeholders Bank SulutGo, so that the integrity of the company will remain intact. This policy is necessary to help smooth the process of law and that the legal process does not interfere with the Banks business activities. Moreover, in terms of morality, this policy is building a culture of ethics in the work environment Bank SulutGo. What is meant by engaging in inancial crimes convict namely their status to members of the Board of Commissioners of the authorities. Referred to as the manipulation of inancial crimes and other forms of embezzlement in the inancial services activities as well as the Money Laundering Measures referred to in Law No. 8 of 2010 on the Prevention and Combating of Money Laundering. Until the end of 2016, there is no BOC of Bank SulutGo who resigned for being involved in inancial crime. 509 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 KOMITE DI BAWAH DEWAN KOMISARIS Untuk mendukung pelaksanaan fungsi pengawasan Dewan Komisaris terhadap pengelolaan Bank, Dewan Komisaris dibantu oleh Komite Audit, Komite Pemantau Risiko, dan Komite Remunerasi dan Nominasi. Penetapan dan pembentukan Seluruh komite tersebut sesuai Peraturan Bank Indonesia No. 84PBI2006 tanggal 30 Januari 2006 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan bank Indonesia No. 814PBI2006 tanggal 5 Oktober 2006 tentang Pelaksanaan Good Corporate Governance bagi Bank Umum, yang mana saat ini kedua kebijakan di atas telah diubah dan dicabut dengan terbitnya Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum. Berikut ini adalah uraian singkat mengenai komite-komite Dewan Komisaris untuk memberikan gambaran mengenai mekanisme pengawasan organisasi oleh Dewan Komisaris. Komite Audit Berdasarkan pasal 41 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, dijelaskan bahwa Komite audit beranggotakan paling sedikit satu orang Komisaris Independen, satu orang dari Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang keuangan atau akuntansi dan satu orang dari Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang hukum atau perbankan Komite audit diketuai oleh Komisaris Independen merangkap sebagai anggota Anggota komite audit wajib memiliki integritas, akhlak, dan moral yang baik. Komite Audit Bank SulutGo adalah komite yang membantu Komisaris dalam pengawasan atas hal-hal yang terkait dengan informasi keuangan, sistem pengendalian internal dan efektiitas pemeriksaan oleh auditor eksternal dan internal. Anggota Komite Audit diangkat oleh Direksi berdasarkan keputusan rapat Dewan Komisaris. Kriteria umum untuk diangkat menjadi Komite Audit adalah memiliki integritas, akhlak dan moral yang baik. Tidak ada anggota Direksi bank maupun anggota Direksi bank lain yang menjadi anggota Komite Audit. Sesuai ketentuan bahwa minimal anggota Komite Audit terdiri dari seorang Komisaris Independen sebagai Ketua merangkap sebagai anggota, seorang dari Pihak Independen yang memiliki keahlian di COMMITTEES UNDER THE BOARD OF COMMISSIONERS To support the implementation of the supervisory functions of the management of Banks Board of Commissioners, the Board is assisted by the Audit Committee, Risk Oversight Committee and Remuneration and Nomination Committee. All the determination and formation of the appropriate committee of Bank Indonesia Regulation No. 84 PBI 2006 dated January 30, 2006 as amended by Bank Indonesia Regulation No. 814 PBI 2006 dated October 5, 2006 on the Implementation of Good Corporate Governance for Banks, which is currently the second policy above has been amended and repealed by the publication of the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 on Governance Implementation for Commercial Banks. The following is a brief description of the committees of the Board of Commissioners to provide an overview of the mechanisms of control of the organization by the BOC. The Audit Committee According to Article 41 of the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 on the Application of Governance for Commercial Bank, explained that the audit committee consisting of at least one Independent Commissioner, one of the independent party with expertise in inance or accounting, and one from an independent party with expertise in law or banking audit committee is chaired by an Independent Commissioner and member of audit committee members are required to have integrity, good chraracter, and morals value. The Bank SulutGo Audit Committee is a committee assist the Board in oversight of matters relating to inancial information, internal control systems and the efectiveness of the inspection by external and internal auditors. The Audit Committee members are appointed by the Board of Directors based on the decision of the Board of Commissioners meeting. The general criteria to be appointed as the Audit Committee is to have integrity, good character and moral values. No member of the Board of Directors member banks and other banks that are members of the Audit Committee. Pursuant to the provision that a minimum of Audit Committee members consist of an Independent Commissioner as Chairman and member, one of the independent party with expertise in inance or accounting and one of the independent 510 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Mengingat pada bulan September 2016 terjadi perubahan susunan pengurus Dewan Komisaris, maka untuk Komite Audit berdasarkan SK Direksi No. 152SK-SDMDIRXII2016 terjadi perubahan kepengurusan menjadi sebagai berikut : Considering in September 2016 a change in the management structure of the Board of Commissioners, the Audit Committee by decree of the Board of Directors No.152 SK-HR DIR XII 2016 change management to be as follows: Nama Jabatan Status Position Status Mustamir Bakri Ketua Komite Komisaris Independen Chairman Independent Commissioner Jan F. Mangindaan Anggota Komite Pihak Independen Member Independent Party Adolf F. Mangundap Anggota Komite Pihak Independen Member Independent Party Nama Jabatan Status Position Status Frederik Gerard Worang Ketua Komite Komisaris Independen Chairman Independent Commissioner Jan F. Mangindaan Anggota Komite Pihak Independen Member Independent Party Adolf F. Mangundap Anggota Komite Pihak Independen Member Independent Party bidang keuangan atau akuntansi dan seorang dari Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang hukum atau perbankan. Sampai dengan Desember 2016, anggota Komite Audit Bank SulutGo berjumlah 3 tiga orang dengan komposisi keanggotaan terdiri dari 1 satu orang Komisaris Independen sebagai Ketua merangkap anggota dan 2 dua orang anggota Komite Audit dari pihak independen. Seluruh keanggotaan Komite Audit telah memenuhi pasal 41 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum. Struktur dan Keanggotaan Komite Audit Berdasarkan Surat Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.089aSK-SDMDIRX2013 tanggal 29 Oktober 2013 menetapkan susunan anggota Komite Audit sebagai berikut : party with expertise in law or banking. Until December 2016, a member of the Bank SulutGo Audit Committee consists of 3 three with the composition of the membership consists of 1 one Independent Commissioner as Chairman concurrent member and two 2 members of the Audit Committee of independent parties. All members of the Audit Committee comply with Article 41 of the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 concerning Governance Implementation for Commercial Banks. Structure and Membership of the Audit Committee By Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.089a SK-HR DIR X 2013 dated October 29, 2013 establishes the composition of the Audit Committee as follows: 511 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Kriteria dan Keahlian Komite Audit Kompetensikualiikasi seluruh anggota Komite Audit Bank SulutGo sebagai anggota Komite Audit telah memenuhi persyaratan, yakni: 1. Setiap anggota komite audit harus memiliki integritas yang baik; 2. Salah satu dari Anggota Komite Audit memiliki latar belakang pendidikan akuntansi dan keuangan. 3. Memiliki pengetahuan serta pengalaman yang cukup di bidang hukum atau perbankan. 4. Memiliki pengetahuan yang cukup untuk membaca dan memahami laporan keuangan. 5. Memiliki pengetahuan yang memadai tentang peraturan perundangan di bidang pasar modal dan peraturan perundangan terkait lainnya. 6. Bukan merupakan orang dalam Kantor Akuntan Publik, Kantor Konsultan Hukum atau pihak lain yang memberikan jasa audit, non audit dan atau jasa konsultasi lain kepada Perseroan dalam jangka waktu 6 enam bulan terakhir. Kualiikasi pendidikan dan pengalaman kerja Ketua dan Anggota Komite Audit adalah sebagai berikut : Audit Committee Criteria and Skills Competence qualiications of all members of the Bank SulutGo Audit Committee as a member of the Audit Committee has met the requirements, namely: 1. Each member of the audit committee must have good integrity; 2. One of the Audit Committee members have a background in accounting and inance education. 3. Having suicient knowledge and experience in law or banking. 4. Have suicient knowledge to read and understand inancial statements. 5. Having an adequate knowledge of the laws and regulations in the ield of capital markets and other related regulations. 6. Not a person in a public accounting irm, the law irm or other parties that provide auditing services, or non-audit and other consulting services to the Company for a period of 6 six months. Educational qualiications and work experience Chairman and Member of the Audit Committee are as follows: Kriteria Keahlian Kriteria Keahlian Mustamir Bakri Frederik Gerard Worang Jan F. Mangindaan Adolf F. Mangundap Setiap anggota komite audit harus memiliki integritas yang baik; Memiliki Integritas Yang Baik Memiliki Integritas Yang Baik Memiliki Integritas Yang Baik Memiliki Integritas Yang Baik Each member of the audit committee must have good integrity; Has Good Integrity Has Good Integrity Has Good Integrity Has Good Integrity Salah satu dari Anggota Komite Audit memiliki latar belakang pendidikan akuntansi dan keuangan. Berlatar belakang pendidikan Ekonomi Berlatar belakang sebagai Dosen Universitas Sam Ratulangi, Risk Contral Departemen - ABN Amro Berlatar belakang pendidikan akuntansi - One of the Audit Committee members have a background in accounting and inance education. Educational background in Economics Background as a lecturer at Sam Ratulangi University, Risk Control Department - ABN Amro Educational background in Accounting - Memiliki pengetahuan serta pengalaman yang cukup di bidang hukum atau perbankan. Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan dan Berlatar belakang pendidikan Hukum Having suicient knowledge and experience in law or banking. Careers in Banking Careers in Banking Careers in Banking Careers in Banking and Law educational background Kriteria dan keahlian anggota Komite Audit Bank SulutGo sepanjang tahun 2016 Criteria and expertise of members of the Bank SulutGo Audit Committee throughout 2016 512 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Independensi Komite Audit 1. Kompetensikualiikasi sebagai anggota Komite Audit telah memenuhi persyaratan bahwa setiap anggota Komite Audit harus memiliki integritas yang baik dan memiliki pengetahuan serta pengalaman yang cukup, paling tidak dalam salah satu bidang audit, perbankan, keuangan, atau akuntansi, serta memiliki pengetahuan serta pengalaman yang cukup dalam bidang-bidang lain yang dianggap perlu dalam melaksanakan tugasnya; 2. Anggota Komite Audit dari pihak independen tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham danatau hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris, Direksi danatau Pemegang Saham Pengendali yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak secara independen; Audit Committee Independence 1. Competence qualiications as a member of the Audit Committee has met the requirement that each member of the Audit Committee must be of high integrity and have the knowledge and experience suicient, at least in one area of audit, banking, inance, or accounting, as well as having the knowledge and experience suicient in other areas as may be necessary to perform their duties; 2. Members of the Audit Committee of independent party have no inancial, management, share ownership and or family relationship with the Board of Commissioners, Directors and or Controlling Shareholders that may afect its ability to act independently; Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.089aSK-SDMDIRX2013 Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.152SK-SDMDIRXII2016 Chairman of the Audit Committee based on the Decision of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.089a SK-HR DIR X 2013 Chairman of the Audit Committee based on the Decision of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo 152 SK-HR DIR XII 2016 Kriteria Keahlian Kriteria Keahlian Mustamir Bakri Frederik Gerard Worang Jan F. Mangindaan Adolf F. Mangundap Memiliki pengetahuan yang cukup untuk membaca dan memahami laporan keuangan. Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan Have suicient knowledge to read and understand inancial statements. Careers in Banking Careers in Banking Careers in Banking Careers in Banking Memiliki pengetahuan yang memadai tentang peraturan perundangan di bidang pasar modal dan peraturan perundangan terkait lainnya. Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan Having an adequate knowledge of the laws and regulations in the ield of capital markets and other related regulations. Careers in Banking Careers in Banking Careers in Banking Careers in Banking Bukan merupakan orang dalam Kantor Akuntan Publik, Kantor Konsultan Hukum atau pihak lain yang memberikan jasa audit, non audit dan atau jasa konsultasi lain kepada Perseroan dalam jangka waktu 6 enam bulan terakhir. Bukan berasal dari Kantor Akuntan Publik atau Kantor Konsultan Hukum Bukan berasal dari Kantor Akuntan Publik atau Kantor Konsultan Hukum Bukan berasal dari Kantor Akuntan Publik atau Kantor Konsultan Hukum Bukan berasal dari Kantor Akuntan Publik atau Kantor Konsultan Hukum Not a person in a public accounting irm, the law irm or other parties that provide auditing services, or non-audit and other consulting services to the Company for a period of 6 six months. Not from a public accounting irm or law irm of Not from a public accounting irm or law irm of Not from a public accounting irm or law irm of Not from a public accounting irm or law irm of 513 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 3. Tidak ada Direksi Bank SulutGo maupun Direksi bank lain yang menjadi anggota Komite Audit. 4. Komisaris Independen dan Pihak Independen yang menjadi anggota Komite Audit berjumlah paling kurang 51 lima puluh satu perseratus dari jumlah anggota Komite Audit. 5. Pihak Independen yang akan menjadi anggota Komite Audit telah mendapatkan rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi. 6. Seluruh Anggota Komite Audit membuat surat pernyataan independensi yang ditandatangani diatas materai. 3. There is no BOD of Bank SulutGo or any of the Directors of other banks that are members of the Audit Committee. 4. Independent Commissioners and Independent Parties that are members of the Audit Committee amounted to at least 51 ifty one percent of the members of the Audit Committee. 5. Independent parties will be members of the Audit Committee has been getting a recommendation from the Remuneration and Nomination Committee. 6. All Members of the Audit Committee to make a statement of independence was signed on stamp duty. Independensi Mustamir Bakri Frederik Gerard Worang Jan F. Mangindaan Adolf F. Mangundap Setiap anggota komite audit harus memiliki integritas yang baik; Memiliki Integritas Yang Baik Memiliki Integritas Yang Baik Memiliki Integritas Yang Baik Memiliki Integritas Yang Baik Each member of the audit committee must have good integrity; Has Good Integrity Has Good Integrity Has Good Integrity Has Good Integrity Tidak memiliki hubungan keuangan, kepengurusan, kepemilikan saham danatau hubungan keluarga dengan Dewan Komisaris, Direksi danatau Pemegang Saham Pengendali yang dapat mempengaruhi kemampuannya untuk bertindak secara independen. Tidak Memiliki Hubungan Tidak Memiliki Hubungan Tidak Memiliki Hubungan Tidak Memiliki Hubungan Has no inancial, management, share ownership and or family relationship with the Board of Commissioners, Directors and or Controlling Shareholders that may afect its ability to act independently. Not Having Relations Not Having Relations Not Having Relations Not Having Relations Tidak ada Direksi Bank SulutGo maupun Direksi bank lain yang menjadi anggota Komite Audit. Bukan Direksi Bank SulutGo Bukan Direksi Bank SulutGo Bukan Direksi Bank SulutGo Bukan Direksi Bank SulutGo No Directors or Directors of Bank SulutGo other banks that are members of the Audit Committee. Bukan Direksi Bank SulutGo Bukan Direksi Bank SulutGo Bukan Direksi Bank SulutGo Bukan Direksi Bank SulutGo Pihak Independen yang akan menjadi anggota Komite Audit telah mendapatkan rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi. Direkomemendasi Direkomemendasi Direkomemendasi Direkomemendasi Independent parties will be members of the Audit Committee has been getting a recommendation from the Remuneration and Nomination Committee. Recommended Recommended Recommended Recommended Anggota Komite Audit membuat surat pernyataan independensi yang ditandatangani diatas matrei. Ada Pernyataan Tertulis Ada Pernyataan Tertulis Ada Pernyataan Tertulis Ada Pernyataan Tertulis Audit Committee members to make a statement signed by the above Matrei independence. There is a Statement There is a Statement There is a Statement There is a Statement Ketua komite audit berdasarkan keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.089ASK-SDMDIRX2013 Ketua komite audit berdasarkan keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.152SK-SDMDIRXII2016 Chairman of the audit committee based on the decision of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.089A SK-SDM DIR X 2013 Chairman of the audit committee based on thedecision of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.152 SK-SDM DIR XII 2016 514 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Rangkap Jabatan Sesuai ketentuan, Ketua Komite Audit tidak merangkap sebagai ketua pada Komite lainnya. Jikapun ada rangkap jabatan oleh anggota Komite Audit dari pihak Independen, maka rangkap jabatan anggota Komite Audit dari pihak Independen telah memperhatikan dan mempertimbangkan kompetensi, kriteria, independensi, kerahasiaan, kode etik dan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab nya sebagai anggota Komite Audit Bank SulutGo. Rangkap jabatan anggota Komite Audit Bank SulutGo sebagaimana tergambar pada tabel dibawah ini. Concurrent Positions According to the provisions, the Chairman of the Audit Committee is not the chairman of the Committee on the other. Even if no concurrent position by a member of the Audit Committee of the Independent party, then the concurrent position of the member of the Audit Committee and the Independent has noticed considering the competencies, criteria, independence, conidentiality, codes of conduct and execution of its duties and responsibilities as a member of the Bank SulutGo Audit Committee. Concurrent position of Bank SulutGo Audit Committee member as illustrated in the table below. Hubungan Keuangan, Kepengurusan dan Keluarga Seluruh anggota Komite Audit tidak memiliki: 1. Hubungan aliasi dengan Perseroan, Dewan Komisaris, Direksi, atau Pemegang Saham Utama Perseroan. 2. Hubungan keluarga karena perkawinan dan keturunan sampai dengan derajat kedua, baik secara horizontal maupun vertikal dengan Dewan Komisaris, Direksi, atau Pemegang Saham Utama Perusahaan, danatau; Hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan usaha perusahaan. Pengungkapan Hubungan Keuangan, Kepengurusan dan Keluarga Anggota Komite Audit Bank SulutGo tergambar sebagai berikut : Financial Relations, Stewardship and Family All members of the Audit Committee does not have: 1. Ailiated relationship with the Company, the Board of Commissioners, Directors, or the controlling shareholders of the Company. 2. Family relationship by marriage and descent to the second degree, both horizontally and vertically with the Board of Commissioners, Directors, or majority shareholder of the Company, and or; Business relationship, directly or indirectly related to the business of the company. Disclosure of Financial Relationships, Stewardship and Family Bank SulutGo Audit Committee Members illustrated as follows: Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.089aSK-SDMDIRX2013 Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.152SK-SDMDIRXII2016 Chairman of the Audit Committee based on the Decision of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.089a SK-HR DIR X 2013 Chairman of the Audit Committee based on the Decision of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo 152 SK-HR DIR XII 2016 Nama- Name Rangkap Jabatan - Concurrent Positions Ya Tidak Mustamir Bakri - √ Frederik Gerard Worang - √ Jan F. Mangindaan - √ Adolf F. Mangundap - √ 515 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.089aSK-SDMDIRX2013 Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.152SK-SDMDIRXII2016 Chairman of the Audit Committee based on Decision of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.089a SK-HR DIR X 2013 Chairman of the Audit Committee based on Decision of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo 152 SK-HR DIR XII 2016 Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.089aSK-SDMDIRX2013 Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.152SK-SDMDIRXII2016 Chairman of the Audit Committee based on the Decision of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.089a SK-HR DIR X 2013 Chairman of the Audit Committee based on the Decision of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo 152 SK-HR DIR XII 2016 Kepemilikan Saham Sampai dengan periode akhir laporan tidak terdapat kepemilikan saham oleh anggota Komite Audit pada Bank SulutGo atau Bank lain atau lembaga keuangan bukan Bank atau perusahaan lain dengan komposisi sebesar atau lebih dari 5 dari modal disetor. Rincian Kepemilikan Saham Komite Audit adalah sebagai berikut: Shareholding Until the end of the reporting period there were no share ownership by members of the Audit Committee on Bank SulutGo or another bank or inancial institution not banks or other companies with a composition of or more than 5 of the paid in capital. Details of Shareholdings Audit Committee are as follows: Nama Name Hubungan Keluarga Dengan Family Relationship With Hubungan Keluarga Dengan Family Relationship With Dekom BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pengendali Controlling Shareholders Dekom BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pengendali Controlling Shareholders Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Mustamir Bakri √ √ √ √ √ √ Frederik Gerard Worang √ √ √ √ √ √ Jan F. Mangindaan √ √ √ √ √ √ Adolf F. Mangundap √ √ √ √ √ √ Nama Name Kepemilikan Saham Shareholding Keterangan Information Ya Tidak Mustamir Bakri √ Frederik Gerard Worang √ Jan F. Mangindaan √ Adolf F. Mangundap √ 516 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Proil Komite Audit Audit Committee Proile Periode September 2016 – Desember 2016. September 2016 - December 2016 Period. FREDERIK GERRAD WORANG KETUA - CHAIRMAN Warga Negara Indonesia. Lahir di Jakarta pada 25 April 1964. Lulusan Business Marketing di Oklahoma State University dan mendapat gelar PhD Management Governance di Murdoch University. Beliau pernah bekerja di ABN Amro Bank sebagai Investigastion Departemen dan Risk Control Departemen, dosen di Universitas Sam Ratulangi dan selanjutnya diangkat sebagai Komisaris Independen PT Bank SulutGo hasil RUPS-LB dan Ketua Komite Audit pada bulan September 2016 Indonesian citizens. Born in Jakarta on April 25, 1964. Graduated of Business Marketing at Oklahoma State University and obtained his PhD Management Governance at Murdoch University. He has worked at ABN Amro Bank as Investigation Department and Risk Control Department, lecturer at Sam Ratulangi University and subsequently appointed as Independent Commissioner of PT Bank SulutGo, result of ESGM and Chairman of Audit Committee in September 2016. JAN F. MANGINDAAN ANGGOTA - MEMBER Kelahiran Amurang, 23 Mei 1953. Mendapatkan gelar Sarjana Muda Akuntansi dan Sarjana Ekonomi, memulai karir perbankan pada tahun 1988 dan pernah menjabat beberapa jabatan yang ada di PT. Bank SulutGo diantaranya Kepala Bagian Kredit Usaha, sebagai Pemimpin Cabang Kawangkoan, Pemimpin Cabang Tondano, Pemimpin Cabang Utama, Pemimpin Divisi Treasury, Pemimpin Divisi Pengendalian Keuangan Teknologi PKT dan Pemimpin Satuan Kerja Audit Intern SKAI. Diangkat menjadi Komite Audit perseroan pada tahun 2008. Born in Amurang, May 23, 1953. He obtained a Bachelors Degree in Accounting and a Bachelor of Economics, started his banking career in 1988 and has held several positions in PT. Bank SulutGo includes Head of Business Credit, Kawangkoan Branch Manager, Tondano Branch Manager, Main Branch Manager, Treasury Division Leader, inance Technology Control Division Leader PKT and Internal Audit Unit Leader SKAI. Appointed as Audit Committee member of the Company in 2008. ADOLF F. MANGUNDAP ANGGOTA - MEMBER Kelahiran Tondano, 07 Juli 1944. Mendapatkan gelar Sarjana Hukum pada tahun 1976, memulai karir perbankan pada tahun 1999 sebagai Legal Oicer BPD Sulawesi Utara, sebagai Pemimpin Kelompok Kebijakan dan Hukum Divisi Manajemen Risiko dan Kepatuhan BPD Sulawesi Utara, Komite Pemantau Risiko BPD Sulawesi Utara. Sebelumnya pernah menjabat beberapa jabatan di pemerintahan diantaranya sebagai Kepala Bagian Hukum dan Tatalaksana Sekretariat Kotamadya Manado, Sekretaris DPRD Kotamadya Manado, Kepala Biro Hukum Sekretariat Daerah Provinsi Sulawesi Utara. Diangkat menjadi Komite Audit perseroan pada tahun 2011. Born in Tondano, July 7, 1944. Obtained his law degree in 1976, started his banking career in 1999 as Legal Oicer of BPD North Sulawesi, as Head of Policy and Legal Group of BPD North Sulawesis Risk and Compliance Management Division, Risk Oversight Committee of BPD North Sulawesi. Previously held several positions in government such as Head of Legal and Management Division of Manado Municipal Secretariat, Secretary of Parliament of Manado Municipal, Head of Legal Bureau of North Sulawesi Provincial Secretariat. Appointed as Audit Committee member of the Company in 2011. 517 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 MUSTAMIR BAKRI KETUA - CHAIRMAN Kelahiran Bukit Tinggi, 16 Agustus 1944. Mendapatkan gelar Sarjana Ekonomi dari Universitas Andalas Padang, Sumatera Barat. Memulai karir Perbankan di Bank Indonesia pada tahun 1974. Pernah menjabat sebagai Deputi Direktur Unit Khusus Investigasi Perbankan Bank Indonesia, kemudian menjadi staf ahli pada Badan Penyehatan Perbankan, saat ini juga menjabat sebagai Anggota Komite Audit PT Bank Mega Tbk, diangkat menjadi Komisaris Bank SulutGo pada tahun 2012. Born in Bukit Tinggi, August 16, 1944. Obtained his Bachelor of Economics from Andalas University of Padang, West Sumatera. Started Banking career at Bank Indonesia in 1974. He has served as Deputy Director of Special Unit for Banking Investigation of Bank Indonesia, then a staf member of Bank Restructuring Agency, currently also a Member of Audit Committee of PT Bank Mega Tbk, appointed as Commissioner of Bank SulutGo on in 2012. JAN F. MANGINDAAN ANGGOTA - MEMBER Kelahiran Amurang, 23 Mei 1953. Mendapatkan gelar Sarjana Muda Akuntansi dan Sarjana Ekonomi, memulai karir perbankan pada tahun 1988 dan pernah menjabat beberapa jabatan yang ada di PT. Bank SulutGo diantaranya Kepala Bagian Kredit Usaha, sebagai Pemimpin Cabang Kawangkoan, Pemimpin Cabang Tondano, Pemimpin Cabang Utama, Pemimpin Divisi Treasury, Pemimpin Divisi Pengendalian Keuangan Teknologi PKT dan Pemimpin Satuan Kerja Audit Intern SKAI. Diangkat menjadi Komite Audit perseroan pada tahun 2008. Born in Amurang, May 23, 1953. He obtained a Bachelors Degree in Accounting and a Bachelor of Economics, started his banking career in 1988 and has held several positions in PT. Bank SulutGo includes Head of Business Credit, Kawangkoan Branch Manager, Tondano Branch Manager, Main Branch Manager, Treasury Division Leader, inance Technology Control Division Leader PKT and Internal Audit Unit Leader SKAI. Appointed as Audit Committee member of the Company in 2008. ADOLF F. MANGUNDAP ANGGOTA - MEMBER Kelahiran Tondano, 07 Juli 1944. Mendapatkan gelar Sarjana Hukum pada tahun 1976, memulai karir perbankan pada tahun 1999 sebagai Legal Oicer BPD Sulawesi Utara, sebagai Pemimpin Kelompok Kebijakan dan Hukum Divisi Manajemen Risiko dan Kepatuhan BPD Sulawesi Utara, Komite Pemantau Risiko BPD Sulawesi Utara. Sebelumnya pernah menjabat beberapa jabatan di pemerintahan diantaranya sebagai Kepala Bagian Hukum dan Tatalaksana Sekretariat Kotamadya Manado, Sekretaris DPRD Kotamadya Manado, Kepala Biro Hukum Sekretariat Daerah Provinsi Sulawesi Utara. Diangkat menjadi Komite Audit perseroan pada tahun 2011. Born in Tondano, July 7, 1944. Obtained his law degree in 1976, started his banking career in 1999 as Legal Oicer of BPD North Sulawesi, as Head of Policy and Legal Group of BPD North Sulawesis Risk and Compliance Management Division, Risk Oversight Committee of BPD North Sulawesi. Previously held several positions in government such as Head of Legal and Management Division of Manado Municipal Secretariat, Secretary of Parliament of Manado Municipal, Head of Legal Bureau of North Sulawesi Provincial Secretariat. Appointed as Audit Committee member of the Company in 2011. Proil Komite Audit Audit Committee Proile Periode Januari 2016 – September 2016. January 2016 - September 2016 Period. 518 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Tugas dan Tanggung Jawab Komite Audit Berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55 POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, diatur bahwa Komite Audit Bank wajib untuk : 1. Melakukan pemantauan dan evaluasi atas perencanaan dan pelaksanaan audit serta pemantauan atas tindak lanjut hasil audit dalam rangka menilai kecukupan pengendalian intern, termasuk kecukupan proses pelaporan keuangan. 2. Wajib melakukan pemantauan dan evaluasi paling sedikit terhadap : a. pelaksanaan tugas satuan kerja audit intern; b. kesesuaian pelaksanaan audit oleh kantor akuntan publik dengan standar audit; c. kesesuaian laporan keuangan dengan standar akuntansi keuangan; d. pelaksanaan tindak lanjut oleh Direksi atas hasil temuan satuan kerja audit intern, akuntan publik, dan hasil pengawasan Otoritas Jasa Keuangan guna memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris. 3. Wajib memberikan rekomendasi mengenai penunjukan akuntan publik kepada Dewan Komisaris untuk disampaikan kepada RUPS. Sejalan dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55 POJK.032016 tersebut, Komite Audit Bank SulutGo memiliki tugas dan tanggung jawab sebagaimana tertuang di dalam Piagam Komite Audit tentang Pedoman dan Tata tertib Kerja Komite Audit. Tugas dan tanggungjawab Komite Audit antara lain adalah sebagai berikut : 1. melakukan penelaahan atas informasi keuangan yang akan dikeluarkan Bank kepada publik dan atau pihak otoritas antara lain laporan keuangan, proyeksi, dan laporan lainnya terkait dengan informasi keuangan Bank ; 2. melakukan penelaahan atas ketaatan t e r h a d a p peraturan perundang- undangan yang berhubungan dengan kegiatan Bank; 3. memberikan pendapat independen dalam hal terjadi perbedaan pendapat antara manajemen dan Akuntan atas jasa yang diberikannya; 4. memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai penunjukan Akuntan yang didasarkan pada independensi, ruang lingkup penugasan, dan fee; Duties and Responsibilities of Audit Committee Under the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 concerning Governance Implementation for Commercial Banks stipulate that the Audit Committee shall be: 1. Monitoring and evaluation of the planning and conduct of audits and follow-up monitoring of the audit results in order to assess the adequacy of internal controls, including the adequacy of the inancial reporting process. 2. Must monitor and evaluation of at least against: a. execution of tasks internal audit unit; b. the suitability of the audit by the oice of public accountant with auditing standards; c. the suitability of the inancial statements with inancial accounting standards; d. the implementation of the follow-up by the Board of Directors on the indings of the internal audit unit, CPAs, and the results of the Financial Services Authority supervision in order to provide recommendations to the Board of Commissioners. 3. Must provide recommendations regarding the appointment of public accountants to the Board of Commissioners to be submitted to the SGM. In line with the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 the Bank SulutGo Audit Committee has duties and responsibilities as set forth in the Charter of the Audit Committee on the Audit Committees Working Guidelines and Procedures. Duties and responsibilities of the Audit Committee include the following: 1. reviewing the inancial information that will be issued by the Bank to the public and or authorities, among others, inancial statements, projections, and other statements related to the Banks inancial information; 2. conduct a review of compliance with the laws and regulations related to the activities of the Bank; 3. Provide an independent opinion in the event of any disagreement between management and the Accountant for the services it provides; 4. provide recommendations to the Board for the appointment of accountants based on independence, the scope of the assignment, and the fee; 519 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 5. melakukan penelaahan atas pelaksanaan pemeriksaan oleh auditor internal dan mengawasi pelaksanaan tindak lanjut oleh Direksi atas temuan auditor internal; 6. menelaah pengaduan yang berkaitan dengan proses akuntansi dan pelaporan keuangan Bank; 7. menelaah dan memberikan saran kepada Dewan Komisaris terkait dengan adanya potensi benturan kepentingan Bank; dan 8. menjaga kerahasiaan dokumen, data dan informasi Bank; Wewenang Komite Audit Dalam melaksanakan tugas Komite Audit mempunyai wewenang sebagai berikut : 1. Mengakses dokumen, data, dan informasi Bank tentang karyawan, dana, aset, dan sumber daya perusahaan yang diperiukan, 2. Berkomunikasi langsung dengan karyawan, termasuk Direksi dan pihak yang menjalankan fungsi audit internal, dan Akuntan terkait tugas dan tanggung jawab Komite Audit; 3. Melibatkan pihak independen di luar anggota Komite Audit yang diperlukan untuk membantu pelaksanaan tugasnya jika diperlukan; dan 4. Melakukan kewenangan lain yang diberikan oleh Dewan Komisaris. Piagam Komite Audit Komite Audit Bank SulutGo memiliki pedoman pelaksanaan tugas dalam Piagam Komite Audit. Fungsi dan tugas dari Komite Audit Bank SulutGo sesuai Piagam Komite Audit adalah sebagai berikut: 1. Menganalisa informasi keuangan yang akan dikeluarkan Perseroan seperti laporan keuangan, proyeksi dan informasi keuangan lainnya. 2. Menganalisa dan memperhatikan ketaatan Perseroan terhadap peraturan perundang-undangan di bidang Pasar Modal dan peraturan perundang-undangan lainnya yang berhubungan dengan kegiatan Perseroan. 3. Mengevaluasi efektiitas pelaksanaan audit dari auditor ekstern termasuk menelaah independensi dan objektivitas auditor ekstern serta menelaah kecukupan pemeriksaan yang dilakukannya untuk memastikan semua risiko yang penting telah dipertimbangkan. 4. Melakukan pemantauan dan evaluasi atas perencanaan dan pelaksanaan audit internal serta pemantauan atas tindak lanjut hasil audit dalam rangka menilai kecukupan 5. reviewing the implementation of audit by internal auditors and oversee the implementation of the follow-up by the Board of Directors on the indings of the internal auditor; 6. examine complaints relating to accounting and inancial reporting processes of the Bank; 7. examine and provide advice to the Board in relation to the potential conlict of interest of the Bank; and 8. maintain the conidentiality of documents, data and information of the Bank; Audit Committee Authority In carrying out the duties of the Audit Committee has the authority as follows: 1. Accessing documents, data, and Bank information about employees, funds, assets, and corporate resources required, 2. Communicating directly with the employees, including the Board of Directors and the parties performs the function of internal audit, and accounting related tasks and responsibilities of the Audit Committee; 3. Involve independent parties outside the Audit Committee members needed to assist the performance of its duties if required; and 4. Perform other authority granted by the Board of Commissioners. Audit Committee Charter The Bank SulutGo Audit Committee has guidelines for the implementation of tasks in the Audit Committee Charter. The functions and duties of the Audit Committee of the Bank SulutGo in accordance with the Charter of the Audit Committee are as follows: 1. Analyze inancial information to be published by the Company such as inancial reports, projections and other inancial information. 2. Analyze and pay attention to the observance of the Company against the legislation in the ield of capital market and other laws relating to the Companys activities. 3. Evaluate the efectiveness of audit execution of external auditors, including reviewing the independence and objectivity of the external auditor and reviewing the adequacy of the checks it undertakes to ensure that all important risks have been considered.. 4. Monitoring and evaluation of the planning and implementation of internal audit and monitoring of follow- up results of the audit in order to assess the adequacy of the 520 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 pengendalian internal Melaporkan kepada Dewan Komisaris berbagai risiko yang dihadapi Perseroan dan pelaksanaan manajemen risiko oleh Direksi. 5. Memberikan rekomendasi mengenai penunjukan Kantor Akuntan Publik kepada Dewan Komisaris untuk disampaikan pada RUPS. 6. Melaksanakan tugas lain yang diberikan oleh Komisaris. Etika Kerja Komite Audit Dalam melaksanakan tugas dan fungsinya Komite Audit harus s e l a l u melandasi diri dengan etika jabatan Komite sebagai berikut : 1. Menjunjung tinggi prinsip-prinsip tata kelola perusahaan dalam pelaksanaan tugas; 2. Bekerja secara professional sesuai dengan bidang tugas yang diberikan sebagai alat bantu Dewan Komisaris untuk kepentingan Bank; 3. Anggota Komite wajib mematuhi peraturan perundang- undangan yang berlaku, anggaran dasar dan pedoman tata kelola Bank yang baik serta peraturan perundang-undangan yang berlaku; 4. Anggota komite harus mengungkapkan informasi sesuai ketentuan peraturan perundang-undangan yang berlaku dan selalu menjaga kerahasiaan informasi yang dipercayakan kepadanya termasuk rahasia bank dan rahasia nasabah sesuai ketentuan peraturan perundang undangan yang berlaku serta kebijakan bank; 5. Menghindari diri dari praktek-praktek yang mengandung unsur-unsur korupsi, kolusi dan nepotisme; 6. Menghindari setiap aktivitas yang d a p a t mempengaruhi independensinya dalam melaksanakan tugas; 7. Menghindari diri dari praktek-praktek dan pelaksanaan tugas yang mengandung unsur benturan kepentingan atau mengungkapkan adanya unsur benturan kepentingan tersebut dalam mengambil keputusan pendapat yang dibuatnya; 8. Anggota Komite senantiasa mencegah dan menghindari dari penyuapan dalam cara dan bentuk apapun untuk kepentingan apapun yang diyakini dan dapat dianggap akan dapat merugikan bank; 9. Selama menjabat anggota Komite Audit tidak diperkenankan untuk : a. Mengambil peluang bisnis untuk dirinya sendiri. b. Menggunakan asset Bank, informasi Bank atau jabatannya selaku anggota Komite Audit untuk kepentingan pribadi atau bagi kepentingan internal control Report to the Board of Commissioners of various risks faced by the Company and implementation of risk management by the Board of Directors. 5. Provide recommendations regarding the appointment of Public Accounting Firm to the Board to be presented at the SGM. 6. Carry out other duties assigned by the Commissioner. Audit Committee Ethics In carrying out the duties and functions of the Audit Committee must always underlie themselves with the ethics oice of the Committee as follows: 1. Upholding the principles of corporate governance in the implementation of tasks; 2. Working in a professional manner in accordance with the tasks assigned as a Board of Commissioners tool for the beneit of the Bank; 3. Members of the Committee shall comply with applicable laws and regulations, the articles of association and good governance guidelines of the Bank and applicable laws and regulations; 4. The committee members must disclose the information in accordance with applicable laws and regulations and always maintain the conidentiality of information entrusted to him, including bank conidential and customers secret in accordance with the provisions of the applicable laws and regulations and bank policies; 5. Avoid themselves from the practices that contain elements of corruption, collusion and nepotism; 6. Avoid any activity that may afect independence in performing the task; 7. Avoid themselves from practices and the implementation of the tasks that contain a conlict of interest or disclose any conlict of interest in taking decisions opinions were made; 8. Committee members are constantly preventing and avoiding bribery in any manner and form for any purpose that is believed and may be deemed to be detrimental to the bank; 9. During his time as a member of the Audit Committee are not allowed to: a. Taking business opportunities for himself. b. Using bank assets, bank information or post as a member of the Audit Committee for personal benefit or for the benefit of another person or party 521 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 orang atau pihak lain yang terkait yang bertentangan dengan ketentuan peraturan perundang undangan serta kebijakan Bank yang berlaku. 10. Mentaati tata tertib kerja di Bank. Program Kerja Dalam rangka mendukung efektivitas pelaksanaan tugas dan tanggung jawab Dewan Komisaris, fokus kerja Komite Audit sepanjang 2016 meliputi: 1. Pemantauan dan evaluasi atas perencanaan dan pelaksanaan Audit Intern serta pemantauan atas tindak lanjut hasil audit. 2. Evaluasi pelaksanaan Rencana Bisnis Bank serta penyusunan laporan Pengawasan Pelaksanaan Rencana Bisnis. 3. Kepatuhan Bank terhadap peraturan dan perundang- undangan yang berlaku serta hasil keputusan RUPS. Guna menjamin efektivitas dan eisiensi kegiatan operasional, Komite Audit telah menyusun program kerja sebagai berikut: 1. Melakukan evaluasi fungsi audit intern atas perencanaan dan pelaksanaan audit serta pemantauan tindak lanjut hasil audit. 2. Memonitor tindak lanjut temuan-temuan pemeriksaan Auditor Ekstern OJK, BPK, KAP. 3. Mengevaluasi pelaksanaan Rencana Bisnis Bank serta pembuatan laporan pengawasan Rencana Bisnis Dewan Komisaris kepada Otoritas Jasa Keuangan. 4. Melakukan penelaahan dan Evaluasi Laporan Keuangan Bank. 5. Melakukan penelaahan dan Evaluasi Perkembangan Kualitas Aktiva Produktif. 6. Menyusun laporan pertanggungjawaban tahunan tugas- tugas Dewan Komisaris pada Rapat Umum Pemegang Saham. 7. Memberi pertimbangan dan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai penunjukan Akuntan Publik dan Kantor Akuntan Publik. 8. Melakukan penelaahan Kepatuhan Bank terhadap peraturan perundang-undangan yang berlaku. 9. Melakukan penelaahan atas permohonan Kredit pihak terkait untuk persetujuan Dewan Komisaris. 10. Melakukan penelaahan surat-surat masukinformasi dari Dewan Komisaris serta memberikan rekomendasi atas telah dari surat-surat masuk tersebut. associated contrary to the provisions of laws and regulations as well as applicable Bank policies. 10. Obey the rules of work at the Bank.. Work Program In order to support the efectiveness of the implementation of the tasks and responsibilities of the Board of Commissioners, the focus of the work of the Audit Committee throughout 2016 include: 1. Monitoring and evaluation of the planning and implementation of internal audit and follow-up monitoring of the audit results. 2. Evaluation of the implementation of the Business Plan and the preparation of a Business Plan Implementation Monitoring report. 3. Compliance with the regulations and legislation in force as well as the decision of the SGM. To ensure the efectiveness and eiciency of operations, the Audit Committee has drawn up a work program as follows: 1. To evaluate the internal audit function for planning and conducting audits and follow-up monitoring of the audit results. 2. Monitoring follow-up the indings of the External Auditor audit OJK, BPK, KAP. 3. Evaluating the implementation of the Business Plan and the preparation of supervisory reports of the Board of Commissioners Business Plan to the Financial Services Authority. 4. Conduct a review and evaluation of the Banks Financial Statements. 5. Reviewing and Evaluation Assets Quality Development. 6. Prepares an annual accountability report of the duties of the Board of Commissioners at the Shareholders General Meeting. 7. Giving consideration and recommendations to the Board on the appointment of a Public Accountant and Public Accountant Oice. 8. Reviewing Compliance with laws and regulations in force. 9. Reviewing the request of the Loan related parties for approval by the Board of Commissioners. 10. Reviewing letters entry update of Commissioners as well as provide recommendations on already from the incoming letters. 522 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 11. Melakukan kunjungan ke kantor cabang untuk review dokumentasi kredit komersial. Hubungan Kerja Komite Audit Komite Audit dalam melaksanakan tugasnya membantu Dewan Komisaris dan secara struktur dibawah Dewan Komisaris serta bertanggung jawab langsung pada Dewan Komisaris. Dalam hal Komite Audit memerlukan data, dokumen Bank atau informasi dari Direksi, Divisi atau Cabang serta meminta manajemen staf ikut rapat Komite Audit permintaannya harus melalui Dewan Komisaris. Komite Audit dapat berkordinasi berhubungan langsung dengan divisi SKAI dan Auditor ekstern. Laporan Pelaksanaan Kegiatan Komite Audit 2016 Sepanjang tahun 2016, Komite Audit juga telah melaksanakan berbagai kegiatan dalam rangka melaksanakan tugas dan tanggung jawab antara lain sebagai berikut : 1. Membahas laporan SKAI mengenai tindak lanjut hasil audit. 2. Membahas tindak lanjut atas temuan audit Kantor Akuntan Publik. 3. Memproses penunjukan Kantor Akuntan Publik untuk Audit Laporan Keuangan Tahun Buku 2015. 4. Membahas tindak lanjut atas temuan audit Kantor Akuntan Publik. 5. Membahas dan mengevaluasi pelaksanaan Rencana Bisnis Bank posisi semester I tahun 2016. 6. Membahas dan mengevaluasi pelaksanaan Rencana Bisnis Bank posisi Triwulan III Tahun 2016 7. Membahas tindak lanjut hasil audit SKAI posisi Triwulan III tahun 2016. 8. Membahas laporan evaluasi pelaksanaan tugas Komite Audit selama tahun 2016; Rapat Komite Audit Sesuai dengan Piagam Komite Audit, Komite Audit menyelenggarakan rapat sesuai dengan kebutuhan yang dipimpin oleh ketua Komite Audit. Keputusan Rapat Komite Audit diambil berdasarkan musyawarah mufakat. Selama tahun 2016, Komite Audit secara internal telah menyelenggarakan 18 delapan belas kali rapat dengan frekuensi dan tingkat kehadiran anggota komite dalam rapat sebagai berikut : 11. Make a visit to the branch oice to the commercial loan documentation review. The Work Relationship of the Audit Committee The Audit Committee in carrying out its duties to assist the BOC and the structure below the BOC and directly responsible to the BOC. In the case of the Audit Committee requires data, bank documents or information from the Board of Directors, Division or Branch and ask staf management to participate in meetings of the Audit Committee shall request through the Board of Commissioners. The Audit Committee can coordinate deal directly with the Internal Audit Division and the External Auditor. Report of the Audit Committee activities in 2016 Throughout 2016, the Audit Committee has been carrying out various activities in order to carry out the duties and responsibilities are as follows: 1. Discussing the Internal Audit report on the follow-up of audit results. 2. Discuss the follow-up on audit indings Public Accounting Firm. 3. Processing the appointment of Public Accounting to Audit Financial Statements for Fiscal Year 2015. 4. Discuss the follow-up on audit inding public accounting irm. 5. Discuss and evaluate the implementation of the Business Plan positions the irst semester of 2016. 6. Discuss and evaluate the implementation of the Business Plan of 3rd Quarter of 2016 7. Discuss the follow up of audit results SKAI 3rd quarter of 2016. 8. Discuss the performance evaluation report of the Audit Committee in 2016; Audit Committee Meeting In accordance with its Charter, the Audit Committee meeting held in accordance with the needs, led by the chairman of the Audit Committee. The decision of the Audit Committee is taken by consensus. During 2016, Internal Audit Committee has held 18 eighteen meetings with the frequency and level of attendance of committee members at the meeting as follows: 523 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 AGENDA RAPAT KOMITE AUDIT- AUDIT COMMITTEE MEETING AGENDA No Tanggal Rapat Peserta Rapat Meeting Participants Agenda Rapat Meeting Agenda 1 12 Januari 2016 - Mustamir Bakri - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Evaluasi Pelaksanaan Tugas Komite Audit tahun 2015 Evaluation of the Audit Committees tasks in 2015 2 05 Februari 2016 - Mustamir Bakri - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Evaluasi Pelaksanaan Tugas SKAI Semester II tahun 2015 Evaluation of Internal Audit Task Second Semester 2015 3 15 Maret 2016 - Mustamir Bakri - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Kredit kepada Pihak terkait an. M.K. Wartabone Loan to related party on behalf M.K. Wartabone 4 28 Maret 2016 - Mustamir Bakri - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Pemantauan dan Evaluasi pelaksanaan audit KAP atas Laporan Keuangan tahun buku 2015 Monitoring and Evaluation of the audit KAP Financial Statements iscal year 2015 5 31 Maret 2016 - Mustamir Bakri - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Pemberian keringanan tunggakan bunga pinjaman Granting relief arrears of loan interest 6 08 April 2016 - Mustamir Bakri - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Kredit kepada pihak terkait an. L.L Kaligis Loan to related party on behalf L.L Kaligis 7 11 April 2016 - Mustamir Bakri - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Tindak lanjut atas temuan audit Kantor Akuntan Publik Follow-up on audit indings Public Accounting Firm 8 13 April 2016 - Mustamir Bakri - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Kredit kepada pihak terkait an. Wirdayanty Datim Loan to related party on behalf Wirdayanty Datim 9 23 Mei 2016 - Mustamir Bakri - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Kredit kepada pihak terkait an. E.J.T Mamangkey Loan to related party on behalf E.J.T Mamangkey 10 18 Juli 2016 - Mustamir Bakri - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Rekomendasi Komite Audit mengenai Kantor Akuntan Publik untuk audit Laporan Keuangan tahun buku 2016 Audit Committees recommendations regarding the public accounting irm to audit the inancial statements the iscal year 2016 11 21 Juli 2016 - Mustamir Bakri - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Evaluasi pelaksanaan Rencana Bisnis Bank posisi semester I tahun 2016 Evaluation of the implementation of the Business Plan irst semester of 2016 12 15 Agustus 2016 - Mustamir Bakri - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Revisi piagam tentang pedoman dan tata tertib kerja Komite Audit Charter revision of the guidelines and work rules of the Audit Committee 13 29 Agustus 2016 - Mustamir Bakri - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Kredit kepada pihak terkait an. CV. Canrich Loan to related party on behalf CV. Canrich 14 30 Agustus 2016 - Mustamir Bakri - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Kredit kepada pihak terkait an. M.D. Makagansa Loan to related party on behalf M.D. Makagansa 15 08 September 2016 - Mustamir Bakri - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Pelaksanaan audit Kantor Akuntan Publik Audit implementation of the Public Accounting Firm 16 11 Oktober 2016 - Frederik G. Worang - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Evaluasi pelaksanaan Rencana Bisnis Bank posisi Triwulan III Tahun 2016 Evaluation of the implementation of the Business Plan of 3rd Quarter 2016 524 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Selain melaksanakan rapat internal, Komite Audit juga melakukan Rapat dengan Dewan Komisaris, SKAI, Divisi Akuntansi dan Laporan dan Kantor Akuntan Publik KAP, sebagaimana tergambar pada table di bawah ini. In addition to carrying out an internal meeting, the Audit Committee also conducted meetings with BOC, SKAI, Division of Accounting and Reporting and Public Accounting Firm KAP, as illustrated in the table below. AGENDA RAPAT KOMITE AUDIT- AUDIT COMMITTEE MEETING AGENDA No Tanggal Rapat Peserta Rapat Meeting Participants Agenda Rapat Meeting Agenda 17 17 November 2016 - Frederik G. Worang - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Tindak lanjut hasil audit SKAI posisi Triwulan III tahun 2016 Follow-up the SKAI audit results of 3rd quarter 2016 18 30 Desember 2017 - Frederik G. Worang - Jan F. Mangindaan - Adolf F. Mangundap Laporan evaluasi pelaksanaan tugas Komite Audit selang tahun 2016 Performance evaluation report of the Audit Committee hose 2016 AGENDA RAPAT KOMITE AUDIT- AUDIT COMMITTEE MEETING AGENDA No Tanggal Agenda Rapat Meeting Agenda 1 10 Februari 2016 Rapat Dewan Komisaris, Komite Audit dengan SKAI materi laporan pelaksanaan dan pokok- pokok audit Intern semester II tahun 2015. Meetings of the Board of Commissioners, the Audit Committee with SKAI about content the implementation report and the Principles of Internal Audit second semester 2015. 2 18 Februari 2016 Pertemuan Dewan Komisaris, Direksi, Komite Audit dengan akuntan public mengenai laporan hasil audit Kanto Akuntan Publik. The meeting of the Board of Commissioners, Directors, Audit Committee with public accountants on audit reports Public Accountant Oice. 3 1 Maret 2016 Pertemuan Dewan Komisaris dan Komite Audit dengan KAP mengenai temuan-temuan audit KAP. Board of Commissioner and Audit Committee with the KAP meeting about KAP audit indings. 4 11 Maret 2016 Persiapan RUPS tahunan. Preparation of Annual Shareholder General Meeting. 5 14 Maret 2016 Hasil tindak lanjut temuan OJK dan BPK mengenai persiapan RUPS tahunan. Results of follow-up the indings of the OJK and the CPC on the preparation of the Annual Meeting. 6 17 Maret 2016 Persiapan RUPS tahunan. Preparation of the Annual Meeting. 7 23 Maret 2016 Pertemuan Dewan Komisaris dan Komite PT. Bank SulutGo dengan Komisaris dan Komite Bank Sulteng. Board of Commissioner and Committee of PT. Bank SulutGo meeting with the Commissioner and the Committee of the Bank Sulteng. 8 30 Maret 2016 Pertemuan Dewan Komisaris, Direksi, Divisi, dan Komite Audit mengenai materi RUPS tahunan. Board of Commissioner meeting, the Board of Directors, Division, and the Audit Committee of the Annual Meeting materials 9 06 April 2016 Rapat Komite Audit dengan SKAI, materi Evaluasi pelaksanaan audit SKAI dan tindak lanjut hasil audit SKAI tahun 2015. Audit Committee meetings by SKAI, material Evaluation of the implementation SKAI audit and follow-up audits SKAI results 2015. 10 01 Juni 2016 Persiapan pelaksanaan RUPS tahunan dan RUPS-LB. Preparation of the implementation of the Annual Shareholder General Meeting and the Extraordinary Shareholder General Meeting. 11 30 Juni 2016 Rapat Komite Audit dengan Divisi Akuntansi dan Laporan, Materi Laporan Publikasi posisi triwulan II tahun 2016. Audit Committee to the Division of Accounting and Reporting meetings, about content of Published Report second quarter 2016 position. 525 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 AGENDA RAPAT KOMITE AUDIT- AUDIT COMMITTEE MEETING AGENDA No Tanggal Agenda Rapat Meeting Agenda 12 01 Juli 2016 Persiapan audit Laporan Keuangan oleh Kantor Akuntan Publik. Preparation of Financial Statements audit by Public Accountant Oice. 13 12 Juli 2016 Penunjukan KAP audit Laporan Keuangan tahun buku 2016. Appointment of Public Accountant Firm for Financial Statements iscal year 2016. 14 15 Juli 2016 Pertemuan Dewan Komisaris dan Komite Audit dengan Kantor Akuntan Publik, pemaparan Akuntan Publik untuk melakukan audit Laporan Keuangan Bank tahun buku 2016. Board of Commissioner and Audit Committee meeting with a public accounting oice, exposure Public Accountant to audit the Banks Financial Statements of iscal year 2016. 15 19 Juli 2016 Rapat Dewan Komisaris dengan Direktur Kepatuhan dengan Komite Audit mengenai tindak lanjut mengenai keputusan RUPS. Board of Commisioner meeting with the Compliance Director with the Audit Committee regarding the follow-up of the SGM. 16 19 Juli 2016 Rapat Dewan Komisaris dengan Komite Audit mengenai penunjukan KAP audit laporan keuangan tahun buku 2016. Board of Commissioner and the Audit Committee meeting on the appointment of the public accounting oice to audit inancial report of iscal year 2016. 17 18 Agustus 2016 Laporan pelaksanaan dan pokok-pokok hasil audit intern semester I tahun 2016. Report on the implementation and on the results of the internal audit irst semester of 2016 18 13 September 2016 Persiapan RUPS LB September 2016. Preparation of Extraordinary Shareholder General Meeting September 2016. 19 28 September 2016 Mengenai tata tertib Dewan Komisaris. Regarding the Rule of Conduct of the Board of Commissioner. 20 05 Oktober 2016 Tugas-tugas Komite audit dan Komite Pemantau risiko. The duties of the audit committee and Risk Oversight Committee. 21 17 November 2016 Pertemuan Komite audit dengan Kantor Akuntan Publik mengenai pelaksanaan audit yang sedang dilakukan. The audit committee meeting with the public accounting oice regarding audit being carried out. 22 17 November 2016 Pertemuan Dewan Komisaris dengan Komite Audit mengenai Laporan tugas Komite. Board of Commissioner and the Audit Committee meeting of the task report of the Committee. 23 18 November 2016 Pertemuan Dewan Komisaris, Komite Audit dengan Akuntan Publik mengenai pelaksanaan audit yang sedang berjalan. Board of Commissioner and Audit Committee meeting with a public accounting oice, regarding audit being carried out. 24 08 Desember 2016 Pertemuan Komite Audit dengan KAP mengenai penjelasan penyampaian laporan hasil audit. The audit committee meeting with the public accounting oice regarding the audit report. 526 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Laporan dan informasi yang terkait dengan Komite Audit sepenuhnya menjadi tanggungjawab seluruh anggota Komite Audit dengan membubuhkan tandatangan dibawah ini. Statements and information relating to the Audit Committee is fully the responsibility of all members of the Audit Committee by aixing a signature below. Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.089aSK-SDMDIRX2013 Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.152SK-SDMDIRXII2016 Chairman of the Audit Committee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.089a SK-HR DIR X 2013 Chairman of the Audit Committee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo 152 SK-HR DIR XII 2016 Frederik Gerard Worang Ketua Chairman Jan F. Mangindaan Anggota Member Adolf F. Mangundap Anggota Member Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Rapat Frekuensi rapat dan tingkat kehadiran setiap anggotanya Komite Audit untuk rapat internal secara isik dalam rapat disajikan di dalam tabel berikut ini : Meetings Frequency and Attendance Frequency of meetings and attendance rate of each member of the Audit Committees internal meetings are physically in the meeting are presented in the following table: FREKUENSI RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN KOMITE AUDIT- MEETING AND ATTENDANCE FREQUENCY OF AUDIT COMMITTEE Nama- Name Jabatan- Position Jumlah Rapat Meetings Jumlah Kehadiran Total Attendance Persentase Percentage Mustamir Bakri Ketua Chairman 18 15 100 Frederik Gerard Worang Ketua Chairman 18 3 100 Jan F. Mangindaan Anggota Member 18 18 100 Adolf F. Mangundap Anggota Member 18 18 100 527 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Komite Pemantau Risiko Berdasarkan pasal 42 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, dijelaskan bahwa Komite pemantau risiko beranggotakan paling sedikit satu orang Komisaris Independen, satu orang Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang keuangan dan satu orang Pihak Independen yang memiliki keahlian di bidang manajemen risiko. Komite pemantau risiko diketuai oleh Komisaris Independen merangkap sebagai anggota. Anggota komite pemantau risiko wajib memiliki integritas, akhlak, dan moral yang baik. Komite Pemantau Risiko dibentuk untuk memastikan bahwa kerangka kerja yang telah disusun pada unit kerja manajemen risiko telah memberikan perlindungan yang memadai terhadap eksposure risiko Bank, baik operasional maupun non operasional. Komite Pemantau Risiko dibentuk bertujuan melakukan evaluasi tentang kesesuaian antara kebijakan manajemen risiko dengan pelaksanaan kebijakan tersebut dan pemantauan dan evaluasi pelaksanaan tugas Komite Manajemen Risiko dan Satuan Kerja Manajemen Risiko, guna memberikan rekomendasi dan saran atas berbagai kegiatan perusahaan sehingga perlu menjadi perhatian Dewan Komisaris dalam menjalankan tugas dan fungsi pengawasan terhadap Direksi. Struktur dan Keanggotaan Komite Pemantau Risiko Sampai dengan Desember 2016, anggota Komite Pemantau Risiko Bank SulutGo berjumlah 3 tiga orang dengan komposisi keanggotaan terdiri dari 1 satu orang Komisaris Independen sebagai Ketua merangkap anggota dan 2 dua orang anggota Komite Pemantau Risiko dari pihak independen. Seluruh keanggotaan Komite Pemantau Risiko telah memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum. Berdasarkan Surat Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.089aSK-SDMDIRX2013 tanggal 29 Oktober 2013 menetapkan susunan anggota Komite Pemantau Risiko sebagai berikut : Risk Oversight Committee According to Article 42 of the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 on the Application of Governance for Commercial Bank, explained that the Risk Oversight Committee consisting of at least one Independent Commissioner, the Independent Party people who have expertise in inance and one independent party with expertise in the ield of risk management. Risk Oversight Committee, chaired by an Independent Commissioner concurrent member. Risk Oversight Committee members are required to have integrity, good character, and moral value. The Risk Oversight Committee is established to ensure that the framework established in the risk management unit has provided adequate protection against the Banks risk exposure, both operational and non-operational. The Risk Oversight Committee was formed to evaluate the suitability of risk management policy with the implementation of the policy and to monitor and evaluate the execution of the Risk Management Committee and Risk Management Working Unit tasks to provide recommendations and suggestions on various activities of the company so that the Board of Commissioners And supervisory functions of the Board of Directors. Risk Oversight Committee Structure and Membership Until December 2016, members Bank SulutGo Risk Oversight Committee consists of 3 three with the composition of the membership consists of 1 one Independent Commissioner as Chairman concurrent member and two 2 members of the Risk Oversight Committee of independent parties. The entire membership of the Risk Oversight Committee has met the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 concerning Governance Implementation for Commercial Banks. Based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.089a SK-HR DIR X 2013 dated October 29, 2013 establishes the composition of the Risk Oversight Committee as follows: 528 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Kriteria dan Keahlian Komite Pemantau Risiko Secara umum persyaratan keanggotaan Komite Pemantau Risiko Bank adalah sebagai berikut : 1. Memiliki integritas yang tinggi, akhlak, moral, kemampuan, pengetahuan dan pengalaman yang memadai sesuai dengan latar belakang pendidikannya, serta mampu berkomunikasi dengan baik; 2. Bersifat independen dan profesional, baik dalam penampilan in appearance maupun dalam kenyataan in act; 3. Masing-masing pihak Independen memiliki keahlian di bidang keuangan dan keahlian di bidang manajemen risiko; 4. Tidak berasal dari anggota Direksi, baik pada Bank yang sama maupun pada Bank lain; Kriteria dan keahlian anggota Komite Pemantau Risiko Bank SulutGo. Criteria and Expertise of Risk Oversight Committee In general terms the Bank Risk Oversight Committee membership is as follows: 1. High integrity, character, morals, abilities, knowledge and experience are adequate in accordance with the education background, and able to communicate well; 2. Independent and professional, both in appearance and in act; 3. Each Independent party has expertise in inance and expertise in risk management; 4. Not coming from members of Directors, both at the same Bank or other banks; Criteria and expertise of Bank SulutGo Risk Oversight Committee. Mengingat pada bulan September 2016 terjadi perubahan susunan pengurus Dewan Komisaris, maka untuk Komite Pemantau Risiko berdasarkan SK Direksi No. 152SK-SDM DIRXII2016 terjadi perubahan kepengurusan menjadi sebagai berikut : Considering in September 2016 a change in the management structure of the Board of Commissioners, then to the Risk Oversight Committee by decree of the Board of Directors 152 SK-HR DIR XII 2016 change management to be as follows: SUSUNAN KOMITE PEMANTAU RISIKO- COMPOSITION OF RISK OVERSIGHT COMMITTEE Jabatan Nama Keterangan Position Information Ketua Alexius Lembong Komisaris Independen Chairman Independent Commissioner Anggota Supit P.Mamahit Pihak Independen Member Independent Party Anggota Franklin A.A.Montolalu Pihak Independen Member Independent Party SUSUNAN KOMITE PEMANTAU RISIKO- COMPOSITION OF RISK OVERSIGHT COMMITTEE Jabatan Nama Keterangan Position Information Ketua Rustam HS. Akili Komisaris Independen Chairman Independent Commissioner Anggota Supit P.Mamahit Pihak Independen Member Independent party Anggota Franklin A.A.Montolalu Pihak Independen Member Independent party KriteriaKeahlian Criteria Expertise Alexius Lembong Rustam HS. Akili Supit P.Mamahit Franklin A.A.Montolalu Memiliki integritas yang tinggi, akhlak, moral, kemampuan, pengetahuan dan pengalaman yang memadai sesuai dengan latar belakang pendidikannya, serta mampu berkomunikasi dengan baik; Memiliki Integritas Yang Baik Memiliki Integritas Yang Baik Memiliki Integritas Yang Baik Memiliki Integritas Yang Baik 529 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 KriteriaKeahlian Criteria Expertise Alexius Lembong Rustam HS. Akili Supit P.Mamahit Franklin A.A.Montolalu High integrity, character, morals, abilities, knowledge and experience are adequate in accordance with the education background, and able to communicate well; Has Good Integrity Has Good Integrity Has Good Integrity Has Good Integrity Bersifat independen dan profesional, baik dalam penampilan in appearance maupun dalam kenyataan in act . Berlatar belakang pendidikan Ekonomi Berlatar belakang pendidikan akuntansi dan Birokrat Berlatar belakang pendidikan akuntansi - Are independent and professional, both in appearance in appearance and in fact in the act. Educational background in Economics Educational background in accounting and Bureaucrats Educational background in accounting - Masing-masing pihak Independen memiliki keahlian di bidang keuangan dan keahlian di bidang manajemen risiko. Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan dan Berlatar belakang pendidikan Hukum Each party Independent has expertise in inance and expertise in risk management. Careers in Banking Careers in Banking Careers in Banking Careers in Banking and Law educational background Tidak berasal dari anggota Direksi, baik pada Bank yang sama maupun pada Bank lain. Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan Not coming from members of Directors, both at the same Bank or other banks. Careers in Banking Careers in Banking Careers in Banking Careers in Banking 530 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Independensi Komite Pemantau Risiko Independensi Anggota Komite Pemantau Risiko Bank SulutGo adalah sebagi berikut: 1. Tidak ada Direksi Bank SulutGo maupun Direksi bank lain yang menjadi anggota Komite Pemantau Risiko . 2. Komisaris Independen dan Pihak Independen yang menjadi anggota Komite Pemantau Risiko berjumlah paling kurang 51 lima puluh satu perseratus dari jumlah anggota Komite Pemantau Risiko. 3. Pihak Independen yang akan menjadi anggota Komite Pemantau Risiko telah mendapatkan rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi. 4. Seluruh Anggota Komite Pemantau Risiko membuat surat pernyataan independensi yang ditandatangani di atas materai. Independensi anggota Komite Pemantau Risiko Bank SulutGo sebagaimana tergambar pada tabel dibawah ini. The independence of the Risk Oversight Committee The independence of the Members Bank SulutGo Risk Oversight Committee is as follows: 1. No Bank SulutGo Directors or Directors of other banks that are members of the Risk Oversight Committee. 2. Independent Commissioners and Independent Parties that are members of the Risk Oversight Committee amounts to at least 51 ifty one percent of the members of the Risk Oversight Committee. 3. Independent parties will be a member of the Risk Oversight Committee has been getting a recommendation from the Remuneration and Nomination Committee. 4. All Risk Oversight Committee Members make a statement of independence signed on stamp duty. The independence of the Bank SulutGo Risk Oversight Committee as illustrated in the table below. Ketua Komite Pemantau Risiko berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No. 089aSK-SDMDIRX2013 Ketua Komite Pemantau Risiko berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No. 152SK-SDMDIRXII2016 Chairman of the Risk Oversight Committee based on the Decree of Director of PT. Bank SulutGo No. 089a SK-HR DIR X 2013 Chairman of the Risk Oversight Committee based on the Decree of Director of PT. Bank SulutGo No. 152 SK-HR DIR XII 2016 Independensi Alexius Lembong Rustam HS. Akili Supit P.Mamahit Franklin A.A.Montolalu Tidak ada Direksi Bank SulutGo maupun Direksi bank lain yang menjadi anggota Komite Pemantau Risiko Bukan Direksi Bank SulutGo Bukan Direksi Bank SulutGo Bukan Direksi Bank SulutGo Bukan Direksi Bank SulutGo Not the Bank SulutGo Directors or Directors of other banks that are members of the Risk Oversight Committee Not the Bank SulutGo Directors Not the Bank SulutGo Directors Not the Bank SulutGo Directors Not the Bank SulutGo Directors Pihak Independen yang akan menjadi anggota Komite Pemantau Risiko telah mendapatkan rekomendasi dari Komite Remunerasi dan Nominasi. Direkomendasikan Direkomendasi Direkomemendasi Direkomemendasi Independent parties will be a member of the Risk Oversight Committee has been getting a recommendation from the Remuneration and Nomination Committee. Recommended Recommended Recommended Recommended Anggota Komite Pemantau Risiko membuat surat pernyataan independensi yang ditandatangani diatas materai. Ada Pernyataan Tertulis Ada Pernyataan Tertulis Ada Pernyataan Tertulis Ada Pernyataan Tertulis Members of the Risk Oversight Committee make a statement of independence signed on stamp duty. Theres a Written Statement Theres a Written Statement Theres a Written Statement Theres a Written Statement 531 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Rangkap Jabatan Berdasarkan pasal 46 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, diatur bahwa Ketua komite dapat merangkap jabatan sebagai ketua komite paling banyak pada 1 satu komite lainnya. Berdasarkan hal tersebut, untuk periode Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.089aSK-SDMDIRX2013 Ketua Komite Pemantau Risiko juga merangkap sebagai ketua Komite Remunerasi dan Nominasi Bank SulutGo, namun untuk tahun 2016 berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No. SK Direksi No. 152SK-SDMDIRXII2016 Ketua Komite Pemantau Risiko tidak merangkap sebagai ketua Komite lainnya. Sedangkan untuk anggota Komite Pemantau Risiko dari pihak Independen, maka rangkap jabatan anggota Komite Pemantau Risiko dari pihak Independen telah memperhatikan dan mempertimbangkan kompetensi, kriteria, independensi, kerahasiaan, kode etik dan pelaksanaan tugas dan tanggung jawab nya sebagai anggota Komite Pemantau Risiko Bank SulutGo. Rangkap jabatan anggota Komite Pemantau Risiko Bank SulutGo sebagaimana tergambar pada tabel dibawah ini. Concurrent Positions According to Article 46 of the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 concerning Governance Implementation for Commercial Banks, arranged that the Chairman of the committee can be doubled as chairman of the committee at no more than 1 one the other committee. Based on this, the Board of Directors PT. Bank SulutGo Decree No.089a SK-HR DIR X 2013 Chairman of the Risk Oversight Committee also serves as chairman of the Bank SulutGo Remuneration and Nomination Committee, but for 2016 based on the BOD of PT. Bank SulutGo Decree No. 152 SK-HR DIR XII 2016 Chairman of the Risk Oversight Committee do not concurrent as chairman of the Other Committee. As for the members of the Risk Oversight Committee of the Independent party, then the concurrent position of Risk Oversight Committee of the Independent party had notice and consider the competencies, criteria, independence, conidentiality, codes of conduct and execution of its duties and responsibilities as a member of the Risk Oversight Committee Bank SulutGo. Concurrent position Bank SulutGo Risk Oversight Committee member as illustrated in the table below. Hubungan Keuangan, Kepengurusan dan Keluarga Seluruh anggota Komite Pemantau Risiko tidak memiliki: 1. Hubungan aliasi dengan Perseroan, Dewan Komisaris, Direksi, atau Pemegang Saham Utama Perseroan. 2. Hubungan keluarga karena perkawinan dan keturunan sampai dengan derajat kedua, baik secara horizontal maupun vertikal dengan Dewan Komisaris, Direksi, atau Pemegang Saham Utama Perusahaan, danatau; Hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan usaha perusahaan. Financial Relations, Stewardship and Family All members of the Risk Oversight Committee do not have: 1. Ailiated relationship with the Company, the BOC, Board of Directors, or the shareholders of the Company. 2. Family relationship by marriage and descent to the second degree, both horizontally and vertically with the Board of Commissioners, Board of Directors, or majority shareholder of the Company, and or; Business relationship, directly or indirectly related to the business of the company. Ketua Komite Pemantau Risiko berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No. 089aSK-SDMDIRX2013 Ketua Komite Pemantau Risiko berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No. 152SK-SDMDIRXII2016 Chairman of the Risk Oversight Committee based on the decree of Board of Director of PT. Bank SulutGo No. 089a SK-HR DIR X 2013 Chairman of the Risk Oversight Committee based on the decree of Board of Director of PT. Bank SulutGo No. 152 SK-HR DIR XII 2016 Nama- Name Rangkap Jabatan - Dual Positions Ya Tidak Alexius Lembong √ Rustam HS. Akili √ Supit P.Mamahit √ Franklin A.A.Montolalu √ 532 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Kepemilikan Saham Sampai dengan periode laporan tidak ada kepemilikan saham oleh anggota Komite Pemantau Risiko pada Bank SulutGo atau Bank lain atau lembaga keuangan bukan Bank atau perusahaan lain dengan komposisi sebesar atau lebih dari 5 dari modal disetor. Rincian Kepemilikan Saham Komite Pemantau Risiko adalah sebagai berikut : Shareholding As of the reporting period, no share ownership by members of the Risk Oversight Committee on Bank SulutGo or any other bank or inancial institution not banks or other companies with a composition of or more than 5 of the paid in capital. Details of Sharesholding of Risk Oversight Committee are as follows: Ketua Komite Pemantau Risiko berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No. 089aSK-SDMDIRX2013 Ketua Komite Pemantau Risiko berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No. 152SK-SDMDIRXII2016 Chairman of the Risk Oversight Committee based on the decree of Board of Director PT. Bank SulutGo No. 089a SK-HR DIR X 2013 Chairman of the Risk Oversight Committee based on the decree of Board of Director PT. Bank SulutGo No. 152 SK-HR DIR XII 2016 Ketua Komite Pemantau Risiko berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No. 089aSK-SDMDIRX2013 Ketua Komite Pemantau Risiko berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No. 152SK-SDMDIRXII2016 Chairman of the Risk Oversight Committee based on the decree of Board of Director of PT. Bank SulutGo No. 089a SK-HR DIR X 2013 Chairman of the Risk Oversight Committee based on the decree of Board of Directorr of PT. Bank SulutGo No. 152 SK-HR DIR XII 2016 Pengungkapan Hubungan Keuangan, Kepengurusan dan Keluarga Anggota Komite Pemantau Risiko Bank SulutGo tergambar sebagai berikut: Nama Name Hubungan Keluarga Dengan Family Relationship With Hubungan Keluarga Dengan Family Relationship With Dewan Komisaris BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pengendali Controlling Shareholders Dekom BOD Pemegang Saham Pengendali Controlling Shareholders Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Alexius Lembong √ √ √ √ √ Rustam HS. Akili √ √ √ √ √ Supit P.Mamahit √ √ √ √ √ Franklin A.A.Montolalu √ √ √ √ √ Nama Name Kepemilikan Saham Shareholding Keterangan Information Ya Tidak Alexius Lembong √ BPR Maesa Waya Rustam HS. Akili √ Supit P.Mamahit √ Franklin A.A.Montolalu √ Disclosure of Financial Relationships, Stewardship and Family of Bank SulutGo Risk Oversight Committee members illustrated as follows: 533 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Proil Komite Pemantau Risiko Risk Oversigh Committee Proile Periode September 2016 – Desember 2016 September 2016 - December 2016 Period RUSTAM AKILI KETUA - CHAIRMAN Warga Negara Indonesia. Lahir di Gorontalo pada 23 Maret 1964. Sarjana Ekonomi Ilmu Ekonomi Studi Pembangunan di STIE DLP Gorontalo, Sarjana Hukum di Universitas Gorontalo, Magister Hukum di Universitas Muslim Indonesia, Doktor Ilmu Hukum di Universitas Muslim Indonesia. Pernah menjabat sebagai Ketua DPRD Provinsi Gorontalo, Ketua Komisi III DPRD Provinsi Gorontalo, Ketua Komisi I DPRD Provinsi Gorontalo, Wakil Ketua Komisi C DPRD Provinsi Gorontalo, Sektretaris Komisi A DPRD Provinsi Gorontalo, Anggota DPRD Provinsi Gorontalo, Dosen STIE DLP Gorontalo Universitas Gorontalo dan selanjutnya diangkat sebagai Komisaris Independen PT Bank SulutGo hasil RUPS-LB dan Ketua Pemantau Risiko pada bulan September 2016. Indonesian citizens. Born in Gorontalo on March 23, 1964. Bachelor of Economics in Economic Development Studies at STIE DLP Gorontalo, Bachelor of Law at the University of Gorontalo, Master of Laws at the University of of Muslim Indonesia, Doctor of Legal Studies at Muslim University of Indonesia. He was the Chairman of the Provincial DPRD of Gorontalo, Chairman of Commission III of the Provincial DPRD of Gorontalo, Chairman of Commission I of Provincial DPRD Gorontalo, Vice Chairman of Commission C of Provincial DPRD of Gorontalo, Secretary of Commission A of Provincial DPRD of Gorontalo, Member of Provincial DPRD of Gorontalo, Lecturer STIE DLP Gorontalo University of Gorontalo Subsequently appointed as the Independent Commissioner of PT Bank SulutGo result of ESGM and Chairman of Risk Oversight Committee in September 2016. SUPIT MAMAHIT ANGGOTA - MEMBER Kelahiran Tondano, 30 Agustus 1951. Mendapatkan gelar Sarjana Muda, memulai karir perbankan pada tahun 1985 dan pernah menjabat beberapa jabatan yang ada di PT. Bank SulutGo diantaranya Kepala Seksi Pengawasan Administrasi dan Laporan pada Biro Pengawasan, Pengelola Pengawasan Intern pada Divisi Satuan Pengawasan Intern dan Pemimpin Kelompok pada Satuan Kerja Audit Intern. Diangkat menjadi Komite Pemantau Risiko perseroan pada tahun 2011. Born in Tondano, August 30, 1951. Obtained his Bachelor degree, started his banking career in 1985 and has held several positions in PT. Bank SulutGo including the Head Section of Administration Supervision and Reports at the Supervisory Bureau, Internal Control Manager of Internal Control Unit Division and Group Leader at Internal Audit Working Unit. Appointed as Risk Oversight Committee of the Company in 2011. FRANKLIN A.A. MONTOLALU ANGGOTA - MEMBER Kelahiran Manado, 08 Agustus 1974. Mendapatkan gelar Sarjana Hukum pada tahun 1998 dan Pasca Sarjana Hukum Bisnis tahun 2007, beliau berprofesi sebagai Advokat dan juga Asisten Dosen pada Fakultas Hukum Universitas Kristen Tomohon. Diangkat menjadi Pemantau Risiko perseroan pada tahun 2011. Born in Manado, August 08, 1974. Obtained his Bachelor of Law in 1998 and Post Graduate of Business Law in 2007, he is an Advocate and also an Assistant Lecturer at the Faculty of Law Tomohon Christian University. Appointed as Risk Oversight Committee of the Company in 2011. 534 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Periode Januari 2016 – September 2016 January 2016 - September 2016 Period ALEXIUS LEMBONG KOMISARIS INDEPENDEN - INDEPENDENT COMMISSIONERS Alexius Lembong lahir pada tanggal 24 September 1951 di Sonder. Ia lulus sebagai Sarjana Ekonomidi Universitas Sam Ratulangi Manado dan meraih Gelar Magister Manajemen di Universitas yang sama.Diangkat sebagai Komisaris Utama pada tahun 2013 dan menjadi Ketua Komite Pemantau Risiko. Alexius Lembong was born on September 24, 1951 in Sonder. He graduated as Bachelor of Economics of Sam Ratulangi University of of Manado and obtained his Magister Management Degree at the same University. Appointed as Independent Commissioner in 2013 and became Chairman of the Risk Oversight Committee. SUPIT MAMAHIT ANGGOTA - MEMBER Kelahiran Tondano, 30 Agustus 1951. Mendapatkan gelar Sarjana Muda, memulai karir perbankan pada tahun 1985 dan pernah menjabat beberapa jabatan yang ada di PT. Bank SulutGo diantaranya Kepala Seksi Pengawasan Administrasi dan Laporan pada Biro Pengawasan, Pengelola Pengawasan Intern pada Divisi Satuan Pengawasan Intern dan Pemimpin Kelompok pada Satuan Kerja Audit Intern. Diangkat menjadi Komite Pemantau Risiko perseroan pada tahun 2011 Born in Tondano, August 30, 1951. Obtained his Bachelor degree, started his banking career in 1985 and has held several positions in PT. Bank SulutGo including the Head Section of Administration Supervision and Reports at the Supervisory Bureau, Internal Control Manager of Internal Control Unit Division and Group Leader at Internal Audit Working Unit. Appointed as Risk Oversight Committee of the Company in 2011. FRANKLIN A.A. MONTOLALU ANGGOTA - MEMBER Kelahiran Manado, 08 Agustus 1974. Mendapatkan gelar Sarjana Hukum pada tahun 1998 dan Pasca Sarjana Hukum Bisnis tahun 2007, beliau berprofesi sebagai Advokat dan juga Asisten Dosen pada Fakultas Hukum Universitas Kristen Tomohon. Diangkat menjadi Pemantau Risiko perseroan pada tahun 2011. Born in Manado, August 08, 1974. Obtained his Bachelor of Law in 1998 and Post Graduate of Business Law in 2007, he is an Advocate and also an Assistant Lecturer at the Faculty of Law Tomohon Christian University. Appointed as Risk Oversight Committee of the Company in 2011. 535 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Panduan Kerja Komite Pemantau Risiko Komite Pemantau Risiko melaksanakan tugasnya berdasarkan Buku Pedoman Kerja Komite Pemantau Risiko Bank SulutGo. Buku Pedoman Kerja tersebut merupakan pedoman tertulis yang dijadikan sebagai acuan dari setiap kegiatan operasional Komite Pemantau Risiko yang memuat Visi Misi Organisasi, wewenang, serta tugas dan tanggung jawab Komite Pemantau Risiko. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Pemantau Risiko Berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55 POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, diatur bahwa Komite Audit Bank wajib untuk : 1. Evaluasi tentang kesesuaian antara kebijakan manajemen risiko dengan pelaksanaan kebijakan Bank; dan 2. Pemantauan dan evaluasi pelaksanaan tugas komite manajemen risiko dan satuan kerja manajemen risiko. guna memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris. Selain tugas dan tanggung jawab yang diatur di dalam Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 di atas Komite Pemantau Risiko Bank SulutGo membantu pelaksanaan fungsi pengawasan dan pembinaan Dewan Komisaris terhadap Direksi beserta jajarannya dalam penerapan manajemen risiko agar dapat terlaksana secara efektif, serta menyarankan langkah–langkah antisipatif yang harus diambil Direksi dalam pengelolaan risiko. Sejalan dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tersebut, Komite Pemantau Risiko Bank SulutGo memiliki tugas dan tanggung jawab sebagaimana tertuang di dalam Piagam Komite Pemantau Risiko tentang Pedoman dan Tata tertib Kerja Komite Pemantau Risiko. Berdasarkan Pedoman dan Tata tertib Kerja Komite Pemantau Risiko, Tugas Komite Komite Pemantau Risiko antara lain adalah sebagai berikut : 1. Melakukan pemantauan dan evaluasi tentang kesesuaian antara kebijakan pelaksanaan Manajemen Risiko yang disusun oleh Direksi. 2. Memantau dan mengevaluasi pelaksanaan tugas Komite Manajemen Risiko serta Divisi Manajemen Risiko. 3. Mengevaluasi laporan proil risiko triwulanan Bank untuk selanjutnya memberi masukan kepada Dewan Komisaris atas kondisi risiko yang dihadapi oleh Bank serta usulan langkah-langkah untuk mitigasi atas risiko-risiko tersebut sehingga Dewan Komisaris dapat memberi masukan untuk langkah perbaikan kepada Direksi apabila Risk Oversight Committee Work Guidelines Risk Oversight Committee carries out its tasks under the Work Handbook of Bank SulutGo Risk Oversight Committee. The Work Handbook is written guidelines that serve as a reference on the operational activities of the Risk Oversight Committee, which includes Vision Mission Organization, authority, and duties and responsibilities of the Risk Oversight Committee. Duties and Responsibilities of the Risk Oversight Committee Under the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 concerning Governance Implementation for Commercial Banks stipulate that the Audit Committee shall be: 1. Evaluation of the suitability of risk management policies and policy implementation of Bank; and 2. Monitoring and performance evaluation of risk management committee and risk management work unit. in order to provide recommendations to the BOC. Beside duties and responsibilities set out in the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 on Bank SulutGo Risk Oversight Committee assists supervises implementation and oversight functions of the Board of Commissioners of the Board of Directors and their stafs in the application of risk management to be implemented efectively, and suggest anticipatory measures to be taken Directors in risk management. In line with the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 the Bank SulutGo Risk Oversight Committee has duties and responsibilities as set forth in the Charter of the Risk Oversight Committee on the Guidelines and Working Procedures of the Risk Oversight Committee. Based on the Guidelines and Working Procedures of the Risk Oversight Committee, the Risk Oversight Committees tasks include the following: 1. To monitor and evaluate the conformity between the Risk Management implementation policy drawn up by the Board of Directors. 2. Monitor and evaluate the performance of the Risk Management Committees tasks and Risk Management Division. 3. Evaluate the Banks risk proile report quarterly to further advise the Board of Commissioners on the risk conditions faced by the Bank as well as the proposed steps to mitigate such risks so that the Board of Commissioners can provide input for corrective action to the Board of Directors where 536 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 diperlukan. 4. Memantau dan mengevaluasi kebijakan Direksi mengenai kualitas aktiva Bank, surat berharga, penempatan dan kebijaksanaan mengenai Restrukturisasi kredit, hapus buku dan hapus tagih. 5. Memantau dan mengevaluasi perjanjian yang menetapkan persyaratan yang mewajibkan Bank menyediakan dana yang mengakibatkan pelanggaran BMPK. 6. Mengevaluasi kepatuhan terhadap ketentuan internal perseroan antara ketentuan yang Berlaku. 7. Melakukan evaluasi atas kebijaksanaan dan strategi management risiko yang disusun management secara tahunan. 8. Melakukan evaluasi terhadap laporan pertanggungjawaban Direksi atas pelaksanaan kebijaksanaan management risiko dan kepatuhan. 9. Melakukan langkah-langkah yang diambil oleh Direksi dalam rangka memenuhi peraturan Bank Indonesia dan peraturan perundang-undangan lainnya khususnya yang berkaitan dengan manajemen risiko dan kepatuhan. 10. Mengevaluasi hasil pemantauan atas kepatuhan perseroan terhadap seluruh perjanjian dan komitmen yang dibuat oleh Direksi kepada Bank Indonesia dan Otoritas Jasa Keuangan. 11. Melakukan evaluasi terhadap permohonan atas usul Direksi yang berkaitan dengan transaksi atau kegiatan usaha yang melampaui kewenangan Direksi untuk dapat digunakan oleh Komisaris sebagai dasar untuk pengambilan keputusan. 12. Menelaah rencana Direksi untuk penyertaan modal pada perusahaan lain dan mengawasi pelaksanaannya. 13. Menelaah tingkat risiko yang dapat ditoleransi dan memastikan bahwa Direksi telah melakukan langkah- langkah yang diperlukan untuk mengindentiikasi, memantau dan mengendalikan Risiko tersebut. 14. Memantau kredit bermasalah non performing loan agar tidak melebih 5 dari total kredit. 15. Memantau rasio kewajiban Penyediaan Modal Minimum agar tidak kurang dari 8. 16. Memantau dan mengevaluasi parameter penetapan risiko pegawai. 17. Memantau dan mengevaluasi pelaksanaan Budaya Manajemen Risiko ke segenap jajaran dengan melalui pelatihan dan sertiikasi. 18. Memantau dan mengevaluasi kompetensi SDM melalui penetapan tenaga yang sesuai. appropriate. 4. Monitor and evaluate the policy of the Board of Directors regarding the quality of bank assets, securities, placement and policies regarding the debt restructuring, write-of and remove receivable. 5. Monitor and evaluate the agreement that establishes the requirements that require the Bank to provide funds that resulted in infringement of LLL. 6. Evaluate compliance with the provisions of the companys internal Applicable provisions. 7. Evaluate the policies and risk management strategies that management develops on an annual basis. 8. Evaluate the Board of Directors responsibility to report on the implementation of risk management and compliance policies.. 9. Perform the steps taken by the Board of Directors in order to comply with Bank Indonesia regulations and other laws and regulations, especially with regard to risk management and compliance. 10. Evaluate the results of monitoring of the Companys compliance with all agreements and commitments made by the Board of Directors to Bank Indonesia and the Financial Services Authority. 11. To evaluate the request on the proposal of the Board of Directors relating to the transaction or business activity that is beyond the authority of the Board of Directors to be used by the Commissioner as a basis for decision making. 12. The Board of Directors plans to examine the equity investment in another company and oversee its implementation. 13. Review the level of risk that is tolerable and ensure that the Board of Directors has taken the necessary steps to identify, monitor and control the Risk. 14. Monitor the non-performing loans in order not to exceed 5 of total loans. 15. Monitor the Capital Adequacy ratio to be not less than 8. 16. Monitor and evaluate the parameters for determination of risk employees. 17. Monitor and evaluate the implementation of the Risk Management culture to all levels through training and certiication. 18. Monitor and evaluate the competence of human resources through the establishment of appropriate personnel. 537 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 19. Memantau dan mengevaluasi fungsi Manajemen Risiko telah berfungsi dengan baik. 20. Memantau dan mengevaluasi ulang metodologi pengukuran risiko. 21. Memantau dan mengevaluasi kecukupan Sistim Informasi Tehnologi. 22. Memantau dan mengevaluasi kecukupan limit produk transaksi. 23. Memantau dan mengevaluasi Penetapan parameter peringkat Risiko. 24. Memantau dan mengevaluasi Rencana darurat yang dilaksanakan. 25. Memantau dan mengevaluasi kepatuhan Bank sehubungan dengan pelaksanaan Manajemen Risiko terhadap seluruh perjanjian dan komitmen yang dibuat oleh Direksi kepada BI, OJK dan pihak-pihak terkait lainnya. Sedangkan untuk tanggung jawab, Komite Pemantau Risiko harus integritas, kompetensi dan etika baik dalam melaksanakan tugas. Oleh karena itu Komite Pemantau Risiko wajib bertanggung jawab dan mentaati pelaksanann tugas yang ditetapkan di Pedoman dan Tata tertib Kerja Komite Pemantau Risiko ini. Wewenang Komite Pemantau Risiko Dewan Komisaris memberikan kewenangan kepada Komite Pemantau Risiko dengan lingkup tanggung jawab untuk : 1. Melakukan akses secara penuh, bebas dan tidak terbatas terhadap catatan Bank yang berkaitan dengan pelaksanaan tugas-tugas Komite Pemantau Risiko. 2. Mendapatkan masukan atau saran dari para profesional di luar Bank yang berkaitan dengan tugas komite pemantau risiko. 3. Dalam melaksanakan tugasnya Komite Pemantau Risiko dapat bekerjasama dengan Komite Manajemen Risiko, Divisi Manajemen Risiko dan kepatuhan serta unit kerja yang ada relevansinya. Etika Kerja Komite Pemantau Risiko Dalam melaksanakan tugas dan fungsinya Komite Pemantau Risiko harus s e l a l u melandasi diri dengan etika jabatan Komite sebagai berikut : 1. Menjunjung tinggi prinsip-prinsip tata kelola perusahaan dalam pelaksanaan tugas; 2. Bekerja secara professional sesuai dengan bidang tugas yang diberikan sebagai alat bantu Dewan Komisaris 19. Monitor and evaluate the functioning of the Risk Management function properly. 20. Monitor and evaluate the risk measurement methodology. 21. Monitor and evaluate the adequacy of Information Systems Technology. 22. Monitor and evaluate the adequacy of product transaction limits.. 23. Monitor and evaluate the determination of parameters of risk ratings. 24. Monitor and evaluate emergency plans are implemented. 25. Monitor and evaluate the Banks compliance with respect to the implementation of Risk Management of all agreements and commitments made by the Board of Directors to BI, OJK and other relevant parties. As for the responsibility, Risk Oversight Committee must be of integrity, competence and good ethics in carrying out the task. Therefore, Risk Oversight Committee must be responsible and obey the implementation of the tasks stipulated in the Guidelines and Working Procedures of the Risk Oversight Committee. Risk Oversight Committee Authority BOC gave authority to the Risk Oversight Committee with the scope of responsibility for: 1. Perform full access, free and unlimited to the Bank records related to the tasks of the Risk Oversight Committee. 2. Get feedback or advice from professionals outside the Bank related to Risk Oversight Committee assignment. 3. In performing its duties, the Risk Oversight Committee may cooperate with the Risk Management Committee, Risk Management and compliance division and relevant work units. Risk Oversight Committee Work Ethics In carrying out the duties and functions of the Risk Oversight Committee should always underlie themselves with the ethics oice of the Committee as follows: 1. Upholding the principles of corporate governance in the implementation of tasks; 2. Working in a professional manner in accordance with the tasks assigned as a tool for the beneit of the Bank Board of 538 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 untuk kepentingan Bank; 3. Anggota Komite Pemantau Risiko wajib mematuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku, anggaran dasar dan pedoman tata kelola Bank yang baik serta peraturan perundang-undangan yang berlaku; 4. Anggota Komite Pemantau Risiko harus mengungkapkan informasi sesuai ketentuan peraturan perundang- undangan yang berlaku dan selalu menjaga kerahasiaan informasi yang dipercayakan kepadanya termasuk rahasia bank dan rahasia nasabah sesuai ketentuan peraturan perundang undangan yang berlaku serta kebijakan bank; 5. Menghindari diri dari praktek-praktek yang mengandung unsur-unsur korupsi, kolusi dan nepotisme; 6. Menghindari setiap aktivitas yang dapat mempengaruhi independensinya dalam melaksanakan tugas; 7. Menghindari diri dari praktek-praktek dan pelaksanaan tugas yang mengandung unsur benturan kepentingan atau mengungkapkan adanya unsur benturan kepentingan tersebut dalam mengambil keputusan pendapat yang dibuatnya; 8. Anggota Komite Pemantau Risiko senantiasa mencegah dan menghindari dari penyuapan dalam cara dan bentuk apapun untuk kepentingan apapun yang diyakini dan dapat dianggap akan dapat merugikan bank; 9. Selama menjabat anggota Komite Pemantau Risiko tidak diperkenankan untuk : a. Mengambil peluang bisnis untuk dirinya sendiri. b. Menggunakan asset Bank, informasi Bank atau jabatannya selaku anggota Komite Pemantau Risiko untuk kepentingan pribadi atau bagi kepentingan orang atau pihak lain yang terkait yang bertentangan dengan ketentuan peraturan perundang undangan serta kebijakan Bank yang berlaku. 10. Mentaati tata tertib kerja di Bank. Hubungan Kerja Komite Pemantau Risiko Komite Pemantau Risiko dalam melaksanakan tugasnya membantu Dewan Komisaris dan secara struktur di bawah Dewan Komisaris serta bertanggung jawab langsung pada Dewan Komisaris. Dalam hal Komite Pemantau Risiko memerlukan data, dokumen Bank atau informasi dari Direksi, Divisi atau Cabang serta meminta manajemen staf ikut rapat Komite pemantau Risiko permintaannya harus melalui Dewan Komisaris. Kecuali Komite Pemantau Risiko memerlukan data dan Commissioners; 3. Members of the Risk Oversight Committee are required to comply with applicable laws and regulations, the articles of association and the Banks good governance guidelines and applicable laws and regulations; 4. Risk Oversight Committee members must disclose the information in accordance with applicable laws and regulations and always maintain the conidentiality of information entrusted to him, including bank conidential and customers secret in accordance with the provisions of the applicable laws and regulations and bank policies; 5. Avoid themselves from the practices that contain elements of corruption, collusion and nepotism; 6. Avoid any activity that may afect independence in performing the task; 7. Avoid themselves from practices and the implementation of the tasks that contain a conlict of interest or disclose any conlict of interest in taking decisions opinions were made; 8. Members of the Risk Oversight Committee shall always prevent and avoid bribery in any manner and form for any purpose which is believed and may be deemed to be detrimental to the bank; 9. During his time as member of the Risk Oversight Committee are not allowed to: a. Taking business opportunities for himself. b. Using Bank assets, Bank information or position as a member of the Risk Oversight Committee for personal benefit or for the interests of other related persons or parties that are contrary to prevailing laws and regulations and prevailing Bank policies. 10. Obey the rules of work at the Bank. Risk Oversight Committee Employment Relations The Risk Oversight Committee in performing its duties assists the Board of Commissioners and is structurally under the Board of Commissioners and directly responsible to the Board of Commissioners. In the event that the Risk Oversight Committee requires data, bank documents or information from the Board of Directors, Division or Branch as well as requests the management of staf to attend the Risk Oversight Committee meeting, its request must be through the Board of Commissioners. Unless Risk 539 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 informasi pada Divisi Manajemen Risiko dan Kepatuhan dapat berkoordinasi langsung. Laporan Pelaksanaan Kegiatan Komite Pemantau Risiko 2016 Sepanjang tahun 2016, Komite Pemantau Risiko juga telah melaksanakan berbagai kegiatan dalam rangka melaksanakan tugas dan tanggung jawab sebagai berikut : 1. Melakukan evaluasi atas kebijakan manajemen risiko bank dan memonitor pelaksanaannya; 2. Melakukan pemantauan atas seluruh risiko akibat perubahan-perubahan indikator dalam pasar suku bunga, kurs dan sebagainya untuk memastikan perubahan tersebut tidak mengganggu kestabilan Bank SulutGo; 3. Melakukan pemantauan atas segenap risiko Bank SulutGo; 4. Bersama dengan Divisi Manajemen Risiko melakukan pembahasan Laporan Proil Risiko Bank. Rapat Komite Pemantau Risiko Komite Pemantau Risiko menyelenggarakan rapat sesuai dengan kebutuhan yang dipimpin oleh ketua Komite. Keputusan Rapat Komite Pemantau Risiko diambil berdasarkan musyawarah mufakat. Selama tahun 2016, Komite Pemantau Risiko telah menyelenggarakan 9 sembilan kali rapat dengan frekuensi dan tingkat kehadiran anggota komite dalam rapat sebagai berikut : Oversight Committee require data and information in the Risk Management and Compliance Division to coordinate directly. Risk Oversight Committee Implementation Report in 2016 Throughout 2016, the Risk Oversight Committee has also undertaken various activities in order to carry out the following tasks and responsibilities: 1. Evaluate on bank risk management policies and monitor their implementation; 2. Monitoring all risks due to changes in indicators in the market interest rates, exchange rates and so on to ensure that changes do not disrupt the stability of Bank SulutGo; 3. Monitoring all risks of Bank SulutGo; 4. Together with the Risk Management Division conducts discussion on Bank Risk Proile Report. Risk Oversight Committee Meetings The Risk Oversight Committee conducts meetings in accordance with the needs led by the chairman of the Committee. The decision of the Risk Oversight Committee Meeting is based on consensus deliberation. During 2016, the Risk Oversight Committee has conducted 9 nine meetings with the frequency and attendance of the following committee members in the meeting as follows: AGENDA RAPAT KOMITE PEMANTAU RISIKO- MEETING AGENDA OF RISK OVERSIGHT COMMITTEE No Tanggal Rapat Meeting Date Agenda Rapat Peserta Rapat Meeting Participants Meeting Agenda 1 11 Maret 2016 Pantauan Proil Risiko Januari 2016 Seluruh anggota komite Risk Proile Monitoring January 2016 2 14 Maret 2016 Draft BPP Pengelolaan Barang di lingkungan PT. Bank SulutGo Seluruh anggota komite Draft BPP of Goods Management within PT. Bank SulutGo 3 1 April 2016 Publikasi negative Harian Manado Post tanggal 24 Maret 2016 tentang keluhan nasabah atas penyelesaian asuransi kredit Seluruh anggota komite Negative Publication in Manado Post Daily dated March 24, 2016 about customer complaints over the completion of credit insurance 4 15 April 2016 Perkembangan Kualitas Aktiva Produktif dan Konsumtif Triwulan I 2016 dan Pantauan Proil Risiko Triwulan I 2016 Seluruh anggota komite The Development of Earning and Consumer Quality Assets in 1st Quarter 2016 and Risk Proile Monitoring of 1st Quarter 2016 5 2 Mei 2016 Draft BPP Pengadaan Barang dan jasa Seluruh anggota komite Draft BPP Procurement of Goods and Services 6 1 Agustus 2016 Pantauan proil risiko Triwulan II 2016 Seluruh anggota komite Risk proile monitoring for the second Quarter of 2016 7 2 September 2016 Pantauan proil risiko bulan Juli 2016 Seluruh anggota komite Risk proile monitoring in July 2016 540 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Frekuensi Rapat dan Tingkat Kehadiran Rapat Frekuensi rapat dan tingkat kehadiran setiap anggotanya Komite Pemantau Risiko secara isik dalam rapat disajikan di dalam tabel berikut ini : Frequency of Meetings and Attendance Meetings The frequency of meetings and attendance of each member of the Risk Oversight Committee in the meeting is presented in the following table: Laporan dan informasi yang terkait dengan Komite Pemantau Risiko sepenuhnya menjadi tanggungjawab seluruh anggota Komite Pemantau Risiko dengan membubuhkan tandatangan dibawah ini. Statements and information relating to the Risk Oversight Committee is fully the responsibility of all member Risk Oversight Committee by aixing a signature below. Ketua Komite Pemantau Risiko berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No. 089aSK-SDMDIRX2013 Ketua Komite Pemantau Risiko berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No. 152SK-SDMDIRXII2016 Chairman of the Risk Oversight Commitee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No. 089a SK-SDM DIR X 2013 Chairman of the Risk Oversight Commitee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No. 152 SK-HR DIR XII 2016 Rustam HS. Akili Ketua Chairman Supit P. Mamahit Anggota Member Franklin A.A.Montolalu Anggota Member AGENDA RAPAT KOMITE PEMANTAU RISIKO- MEETING AGENDA OF RISK OVERSIGHT COMMITTEE No Tanggal Rapat Meeting Date Agenda Rapat Meeting Participants Peserta Rapat Meeting Agenda 8 21 September 2016 Draft BPP Anti Pencucian Uang APU dan Pencegahan Pendanaan Terorisme PPT Seluruh anggota komite Draft BPP Anti Money Laundering APU and Terrorism Financing Prevention PPT 9 28 Desember 2016 Draft BPP APU-PPT Seluruh anggota komite Draft BPP APU-PPT FREKUENSI RAPAT DAN TINGKAT KEHADIRAN KOMITE PEMANTAU RISIKO FREQUENCY MEETING AND ATTENDANCE OF RISK OVERSIGHT COMMITTEE Nama Jabatan Jumlah Rapat Jumlah Kehadiran Persentase Position Alexius Lembong Ketua 9 6 100 Chairman Rustam HS. Akili Ketua 9 3 100 Chairman Supit P.Mamahit Anggota 9 9 100 Member Franklin A.A.Montolalu Anggota 9 9 100 Member 541 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Komite Remunerasi dan Nominasi Berdasarkan pasal 43 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, dijelaskan bahwa Komite remunerasi dan nominasi beranggotakan paling sedikit satu orang Komisaris Independen, satu orang Komisaris, dan satu orang Pejabat Eksekutif yang membawahkan fungsi sumber daya manusia atau satu orang perwakilan pegawai. Komite remunerasi dan nominasi diketuai oleh Komisaris Independen merangkap sebagai anggota. Dalam hal anggota komite remunerasi dan nominasi ditetapkan lebih dari 3 tiga orang maka anggota Komisaris Independen paling sedikit berjumlah 2 dua orang. Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi Bank SulutGo diangkat oleh Direksi berdasarkan keputusan rapat Dewan Komisaris. Pembentukan Komite Remunerasi dan Nominasi dilakukan untuk memenuhi ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum. Komite Nominasi dan Remunerasi dibentuk untuk membantu Komisaris dalam menjalankan fungsi pengawasan atas hal- hal yang terkait dengan kualiikasi dan proses nominasi serta remunerasi Komisaris dan Direksi. Komite ini juga mengevaluasi dan memberikan rekomendasi kepada Dewan Komisaris atas remunerasi Direksi untuk diajukan kepada RUPS guna mendapatkan persetujuan untuk diangkat menjadi Komite Remunerasi dan Nominasi adalah memiliki integritas, akhlak dan moral yang baik. Tidak ada Direksi bank maupun Direksi bank lain yang menjadi anggota Komite Remunerasi dan Nominasi. Struktur dan Keanggotaan Komite Remunerasi dan Nominasi Sampai dengan Desember 2016, anggota Komite remunerasi dan nominasi Bank SulutGo berjumlah 3 tiga orang dengan komposisi keanggotaan terdiri dari 2 orang Komisaris Independen, dan 1 orang pejabat eksekutif yang membawahi Sumber Daya Manusia. Seluruh keanggotaan Komite remunerasi dan nominasi telah memenuhi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum berdasarkan Surat Keputusan Direksi PT. Bank Remuneration and Nomination Committee According to Article 43 of the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 on the Application of Governance for Commercial Bank, explained that the remuneration and nomination committee consisting of at least one Independent Commissioner, one commissioner and one Executive Oicer who heads the human resources function or one representative of employees. Remuneration and nomination committee is chaired by an Independent Commissioner concurrent member. In terms of the remuneration and nomination committee members set to more than 3 three Independent Commissioners then number no less than two 2 persons. Remuneration and Nomination Committee members are appointed by the BOD of Bank SulutGo by decision of the BOC meeting. Establishment of Remuneration and Nomination Committee is done to comply with the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 concerning Governance Implementation for Commercial Banks. Nomination and Remuneration Committee was formed to assist the Board of Commissioner in carrying out oversight on matters related to the qualiications and the nomination process as well as the remuneration of Commissioners and BOD. This committee also evaluates and provides recommendations to the Board on the remuneration of the BOD to be submitted to the SGM for approval to be appointed as the Remuneration and Nomination Committee is to have integrity, good character and moral values. There are no bank Directors and Directors of other banks that are members of the Remuneration and Nomination Committee. Structure and Membership of Remuneration and Nomination Committee Up to December 2016, the members of remuneration and nomination committee Bank SulutGo amounted to 3 three person with the composition of the membership consists of two Independent Commissioners, and 1 executive oicer in charge of Human Resources. The entire membership of the remuneration and nomination committee has met the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 concerning Governance Implementation for Commercial Banks by Decree of the BOD of PT. Bank SulutGo No.089a 542 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 SulutGo No.089aSK-SDMDIRX2013 tanggal 29 Oktober 2013 menetapkan susunan anggota Komite remunerasi dan nominasi sebagai berikut : Kriteria dan Keahlian Komite Remunerasi dan Nominasi Kompetensikualiikasi seluruh anggota Komite Remunerasi dan Nominasi Bank SulutGo sebagai anggota Komite Remunerasi dan Nominasi telah memenuhi persyaratan, yakni: 1. Setiap anggota komite Remunerasi dan Nominasi harus memiliki integritas yang baik; 2. Memiliki pengetahuan serta pengalaman yang cukup di bidang perbankan. 3. Memiliki pengetahuan yang memadai tentang peraturan perundangan di bidang perbankan dan peraturan perundangan terkait lainnya. 4. Memiliki pengetahuan yang memadai khususnya yang berkaitan dengan Sumber Daya Manusia; Kriteria dan keahlian anggota Komite Remunerasi dan Nominasi Bank SulutGo. Criteria and Expertise of Remuneration and Nomination Committee Competence qualiications of all members of the Remuneration and Nomination Committee of Bank SulutGo as a member of the Remuneration and Nomination Committee have met the requirements, namely: 1. Each member of the Remuneration and Nomination Committee must be of high integrity; 2. Having suicient knowledge and experience in banking. 3. Having an adequate knowledge of the laws and regulations in the ield of banking and other related regulations. 4. Have adequate knowledge, especially with regard to Human Resources; Criteria and expertise of members of the Remuneration and Nomination Committee Bank SulutGo. Mengingat pada bulan September 2016 terjadi perubahan susunan pengurus Dewan Komisaris, maka untuk Komite Remunerasi Dan Nominasi berdasarkan SK Direksi No. 152 SK-SDMDIRXII2016 terjadi perubahan kepengurusan menjadi sebagai berikut : Considering in September 2016, a change in management structure of the Board of Commissioners, then for the Remuneration and Nomination Committee by decree of the Board of Directors No.152 SK-HR DIR XII 2016 change management to be as follows: SUSUNAN KOMITE REMUNERASI DAN NOMINASI- COMPOSITION OF THE REMUNERATION AND NOMINATION COMMITTEE Jabatan Nama Keterangan Position Information Ketua Alexius Lembong Komisaris Independen Chairman Independent Commissioner Anggota Robby J. Mamuaja Komisaris Utama Member President Commissioner Anggota Richard J Regar Kepala Divisi SDM Ex Oicio Member Head of Human Resources Division Ex Oicio SUSUNAN KOMITE REMUNERASI DAN NOMINASI- COMPOSITION OF THE REMUNERATION AND NOMINATION COMMITTEE Jabatan Nama Keterangan Position Information Ketua Peggy A. Mekel Komisaris Independen Chairman Independent Commissioner Anggota Max Kembuan Komisaris Utama Member President Commissioner Anggota Richard J. Regar Kepala Divisi SDM Ex Oicio Member Leader of Human Resources Division Ex Oicio SK-HR DIR X 2013 dated October 29, 2013 establishes the composition of the remuneration and nomination committee as follows: 543 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Independensi Komite Remunerasi dan Nominasi Independensi Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi Bank SulutGo adalah sebagi berikut: 1. Tidak ada Direksi Bank SulutGo maupun Direksi bank lain yang menjadi anggota Komite Remunerasi dan Nominasi . 2. Komisaris Independen dan Pihak Independen yang menjadi anggota Komite Remunerasi dan Nominasi berjumlah paling kurang 51 lima puluh satu perseratus dari jumlah anggota Komite. 3. Salah satu anggota Komite adalah pihak independen yang berasal dari perwakilan karyawan atau yang pejabat yang membidangi Sumber Daya Manusia. Independensi anggota Komite Remunerasi dan Nominasi Bank SulutGo sebagaimana tergambar pada tabel dibawah ini. Independence of the Remuneration and Nomination Committee Independence of the Member Remuneration and Nomination Committee Bank SulutGo is as follows: 1. No Directors of Bank SulutGo or Directors other banks that are members of the Remuneration and Nomination Committee. 2. Independent Commissioners and Independent Parties who are members of the Remuneration and Nomination Committee amount to at least 51 ifty one percent of the total members of the Committee. 3. One of the Committee members is independent parties who came from representatives of employees or oicials in charge of Human Resources. Independence of the members of the Remuneration and Nomination Committee of Bank SulutGo as illustrated in the table below. Kriteria Keahlian Criteria Expertise Peggy A. Mekel Max Kembuan Richard J. Regar Setiap anggota komite Remunerasi dan Nominasi harus memiliki integritas yang baik; Memiliki Integritas Yang Baik Memiliki Integritas Yang Baik Memiliki Integritas Yang Baik Each member of the Remuneration and Nomination Committee must be of high integrity; Has Good Integrity Has Good Integrity Has Good Integrity Memiliki pengetahuan serta pengalaman yang cukup di bidang perbankan. Memiliki Pengetahuan dan Keilmuan Manajemen Berkarir di Perbankan Berkarir di Perbankan Having suicient knowledge and experience in banking. Having Scientiic Knowledge and Management Careers in Banking Careers in Banking Memiliki pengetahuan yang memadai tentang peraturan perundangan di bidang perbankan dan peraturan perundangan terkait lainnya. Pernah mengikuti pendidikan dan pelatihan tentang keuangan Pernah Menjabat berbagai jabatan penting di Bank Mega dan PT. Trans Kalla - CT. Corpora Pernah Menjabat berbagai jabatan penting di Bank SulutGo Having an adequate knowledge of the laws and regulations in the ield of banking and other related regulations. Having followed the education and training of inance Never Served various important positions in Bank Mega and PT. Trans Kalla - CT. Corpora has served various key positions at Bank SulutGo Memiliki pengetahuan yang memadai khususnya yang berkaitan dengan Sumber Daya Manusia. Pernah mengikuti pendidikan dan pelatihan tentang keuangan Pernah Menjabat berbagai jabatan penting di Bank Mega dan PT. Trans Kalla - CT. Corpora Pernah Menjabat berbagai jabatan penting di Bank SulutGo Have adequate knowledge, especially with regard to Human Resources. Having followed the education and training of inance Never Served various important positions in Bank Mega and PT. Trans Kalla - CT. Corpora has served various key positions at Bank SulutGo 544 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Rangkap Jabatan Berdasarkan pasal 46 Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, dijelaskan bahwa Ketua Komite Remunerasi dan Nominasi dapat merangkap jabatan sebagai ketua komite paling banyak pada 1 satu komite lainnya. Berdasarkan hal ini, maka Ketua Komite Remunerasi dan Nominasi tidak merangkap sebagai ketua Komite lainnya di Bank SulutGo. Sedangkan untuk anggota Komite Remunerasi dan Nominasi lainnya adalah berasal dari Komisaris dan Pemimpin Divisi SDM Bank, dan tidak terdapat rangkap jabatan sebagai anggota pada komite lainnya, sebagaimana tergambar pada tabel dibawah ini. Concurrent Positions According to Article 46 of the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 on the Implementation of Governance for Commercial Bank, explained that the Chairman of the Remuneration and Nomination Committee can be concurrent position as chairman of the committee at no more than 1 one the other committee. Based on this, the Chairman of the Remuneration and Nomination Committee does not concurrently serve as chaiman of other committees at Bank SulutGo. As for the other members of the Remuneration and Nomination Committee, they are from the Commissioners and Leaders of the Banks HR Division, and there is no concurrent position as a member of other committees, as illustrated in the table below. Independensi Peggy A. Mekel Max Kembuan Richard J. Regar Tidak ada Direksi Bank SulutGo maupun Direksi bank lain yang menjadi anggota Komite Remunerasi dan Nominasi Bukan Direksi Bank SulutGo Bukan Direksi Bank SulutGo Bukan Direks Bank SulutGo No Directors of Bank SulutGo or Directors other banks that are members of the Remuneration and Nomination Committee Not the Directors of the Bank SulutGo Not the Directors of the Bank SulutGo Not the Directors of the Bank SulutGo Salah satu anggota Komite adalah pihak independen yang berasal dari perwakilan karyawan atau yang pejabat yang membidangi Sumber Daya Manusia.. - - Pemimpin Divisi Sumber Daya Manusia One of the Committee members is independent parties who came from representatives of employees or oicials in charge of Human Resources - - Human Resources Division Leader Nama- Name Rangkap Jabatan - Concurrent Positions Ya- Yes Tidak- No Alexius Lembong - √ Peggy Mekel - √ Robby J. Mamuaja - √ Richard Regar - √ Max Kembuan - √ Richard Regar - √ Keterangan : Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.089aSK-SDMDIRX2013 Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.152SK-SDMDIRXII2016 Anggota Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.089aSK-SDMDIRX2013 Anggota Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.152SK-SDMDIRXII2016 Information : Chairman of the Audit Committee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.089a SK-SDM DIR X 2013 Chairman of the Audit Committee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.152 SK-SDM DIR XII 2016 Members of the Audit Committee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.089a SK-SDM DIR X 2013 Member of the Audit Committee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.152 SK-SDM DIR XII 2016 Hubungan Keuangan, Kepengurusan dan Keluarga Seluruh anggota Komite Komite Remunerasi dan Nominasi tidak memiliki: 1. Hubungan aliasi dengan Perseroan, Dewan Komisaris, Direksi, atau Pemegang Saham Utama Perseroan. Financial Relations, Stewardship and Family All members of the Nomination Committee and the Remuneration Committee does not have: 1. Ailiated relationship with the Company, the Board of Commissioners, Directors, or the shareholders of the 545 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Kepemilikan Saham Sampai dengan periode laporan tidak ada kepemilikan saham oleh anggota Komite Remunerasi dan Nominasi pada Bank SulutGo atau Bank lain atau lembaga keuangan bukan Bank atau perusahaan lain dengan komposisi sebesar atau lebih dari 5 dari modal disetor. Rincian Kepemilikan Saham Komite Remunerasi dan Nominasi adalah sebagai berikut : Shareholding As of the reporting period, no share ownership by members of the Remuneration and Nomination Committee on Bank SulutGo or any other bank or inancial institution not banks or other companies with a composition of or more than 5 of the paid up capital. Details of Shareholdings Remuneration and Nomination Committee are as follows: Nama Name Hubungan Keluarga Dengan Family Relationship With Hubungan Keluarga Dengan Family Relationship With Dekom BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pengendali Controlling Share- holders Dekom BOC Direksi BOD Pemegang Saham Pengendali Controlling Share- holders Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Ya Tidak Alexius Lembong √ √ √ √ √ √ Peggy Mekel √ √ √ √ √ √ Robby J. Mamuaja √ √ √ √ √ √ Richard Regar √ √ √ √ √ √ Max Kembuan √ √ √ √ √ √ Richard Regar √ √ √ √ √ √ Keterangan Information : Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.089aSK-SDMDIRX2013 Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.152SK-SDMDIRXII2016 Anggota Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.089aSK-SDMDIRX2013 Anggota Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.152SK-SDMDIRXII2016 Chairman of the Audit Committee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.089a SK-SDM DIR X 2013 Chairman of the Audit Committee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.152 SK-SDM DIR XII 2016 Members of the Audit Committee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.089a SK-SDM DIR X 2013 Member of the Audit Committee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.152 SK-SDM DIR XII 2016 Keterangan Information : Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.089aSK-SDMDIRX2013 Ketua Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.152SK-SDMDIRXII2016 Anggota Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.089aSK-SDMDIRX2013 Anggota Komite Audit berdasarkan Keputusan Direksi PT. Bank SulutGo No.152SK-SDMDIRXII2016 Chairman of the Audit Committee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.089a SK-SDM DIR X 2013 Chairman of the Audit Committee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.152 SK-SDM DIR XII 2016 Members of the Audit Committee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.089a SK-SDM DIR X 2013 Member of the Audit Committee based on the Decree of the Board of Directors of PT. Bank SulutGo No.152 SK-SDM DIR XII 2016 Nama- Name Kepemilikan Saham Shareholding Keterangan Information Ya Tidak Alexius Lembong √ Peggy Mekel √ Robby J. Mamuaja √ Richard Regar √ Max Kembuan √ Richard Regar √ 2. Hubungan keluarga karena perkawinan dan keturunan sampai dengan derajat kedua, baik secara horizontal maupun vertikal dengan Dewan Komisaris, Direksi, atau Pemegang Saham Utama Perusahaan, danatau; Hubungan usaha baik langsung maupun tidak langsung yang berkaitan dengan usaha perusahaan. Pengungkapan Hubungan Keuangan, Kepengurusan dan Keluarga Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi Bank SulutGo tergambar sebagai berikut: Company. 2. Family relationship by marriage and descent to the second degree, both horizontally and vertically with the Board of Commissioners, Directors, or majority shareholder of the Company, and or; Business relationship, directly or indirectly related to the business of the company. Disclosure of Financial Relationships, Stewardship and Family Members Remuneration and Nomination Committee of Bank SulutGo illustrated as follows: 546 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Proil Komite Remunerasi dan Nominasi Remuneration and Nomination Committee Proile Periode September 2016 – Desember 2016 September 2016 - December 2016 Period PEGGY ADELINE MEKEL KETUA - CHAIRMAN Warga Negara Indonesia. Lahir di Treman pada 9 Oktober 1978. Lulusan Sarjana Ekonomi di Universitas Sam Ratulangi, Master of Arts School of Policies Study di Georgia State University Atlanta USA, dan Doktor Ekonomi dan Bisnis di Universitas Hassanudin. Bekerja sebagai Dosen di Fakultas Ekonomi Universitas Sam Ratulangi, Direktur International Business Administration FEB Unsrat, Ketua Jurusan Manajemen FEB Unsrat, Dosen Universitas Pelita Harapan Jakarta, dan selanjutnya diangkat sebagai Komisaris Independen PT Bank SulutGo hasil RUPS-LB dan Ketua Komite Remunerasi dan Nominasi pada bulan September 2016. Indonesian citizens. Born in Treman on October 9, 1978. Graduated Bachelor of Economics at Sam Ratulangi University, Master of Arts School of Policies Study at Georgia State University of Atlanta USA, and Doctor of Economics and Business at Hassanudin University. Working as a Lecturer at Economic Faculty of Sam Ratulangi University, Director of International Business Administration FEB Unsrat, Head of FEB Unsrat Management Department, Lecturer of Pelita Harapan University of Jakarta, and subsequently appointed as Independent Commissioner of PT Bank SulutGo result of ESGM and Chairman of Remuneration and Nomination Committee in month September 2016. MAX KEMBUAN ANGGOTA - MEMBER Warga Negara Indonesia.Lahir di Kotamobagu Sulawesi Utara tanggal 12 Oktober 1957. Lulus Sarjana Ekonomi Universitas Hasanuddin Makassar dan Lulus Magister Manajemen Universitas Airlangga Surabaya. Berkarir Di Berbagai Bank dan Sejak Tahun 2000 Berkarir di PT.Bank Mega.Tbk Sebagai Branch Manager Makassar Selanjutnya Regional Manager Makassar yg Membawahi Kalimantan, Sulawesi, Maluku dan Papua. Thn 2012 sampai April 2016 Menjabat Managing Director PT. Bank Mega.Tbk Selahjutnya bulan Mei 2016 diangkat Sebagai Direktur Utama PT. Trans Kalla Makassar Pengembang Kawasan Trans Studio di Makassar Kerjasama CT Corpora dan Kalla Group selanjutnya diangkat sebagai Komisaris Independen PT Bank SulutGo hasil RUPS-LB dan Anggota Komite Remunerasi dan Nominasi pada bulan September 2016. Indonesian citizen. Born in Kotamobagu North Sulawesi on October 12, 1957. Graduated Bachelor of Economics at Hasanuddin University, Makassar and Graduated Master of Management at Airlangga University Surabaya. Career In Various Banks and Since Year 2000 Career at PT.Bank Mega.Tbk as Makassar Branch Manager then as Makassar Regional Manager which Supervising Kalimantan, Sulawesi, Maluku and Papua. In 2012 to April 2016 occupied as Managing Director of PT. Bank Mega.Tbk, then in May 2016 appointed as President Director of PT. Trans Kalla Makassar Trans Studio Area Developers in Makassar, Join Cooperation of CT Corpora and Kalla Group. Further appointed as Independent Commissioner of PT Bank SulutGo result of ESGM and Member of Remuneration and Nomination Committee in September 2016. RICHARD J. REGAR ANGGOTA - MEMBER Warga Negara Indonesia. Lahir di Manado pada tanggal Mei 1959, pendidikan Sarjana S1. Mengawali karie di Bank SulutGo sejak 1986 dan telah menduduki beberapa jabatan seperti Pemimpin Cabang Pembantu Siau 2003-2004, Pemimpin Cabang Tahuna 2004-2006, Pemimpin Cabang Kawangkoan 2006, Pemimpin Cabang Bitung 2006, Pemimpin Cabang Gorontalo 2012-2013, Wakil Pemimpin Divisi SDM 2014-2016 dan selanjutnya pada tahun 2016 di angkat menjadi Pemimpin Divisi SDM. Indonesian citizens. Born in Manado on May 1959, graduate education S1. He started his career in Bank SulutGo since 1986 and has held positions such as Siau Sub Branch Manager 2003-2004, Tahuna Branch Manager 2004- 2006, Kawangkoan Branch Manager 2006, Bitung Branch Manager 2006, Gorontalo Branch Manager 2012- 2013, Deputy Leader of Human Resource Division 2014-2016 and then in 2016 appointed as Leader of Human Resource Division. 547 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Proil Komite Remunerasi dan Nominasi Remuneration and Nomination Committee Proile Periode Januari 2016 – September 2016 January 2016 - September 2016 Period ALEXIUS LEMBONG KETUA - CHAIRMAN Alexius Lembong lahir pada tanggal 24 September 1951 di Sonder. Ia lulus sebagai Sarjana Ekonomidi Universitas Sam Ratulangi Manado dan meraih Gelar Megister Manajemen di Universitas yang sama. Diangkat sebagai Komisaris Utama pada tahun 2013 dan menjadi Ketua Komite Remunerasi dan Nominasi. Alexius Lembong was born on September 24, 1951 in Sonder. He graduated as Bachelor of Economics of Sam Ratulangi University of Manado and holds a Management Megister Degree at the same University. Appointed as President Commissioner in 2013 and became Chairman of the Remuneration and Nomination Committee. ROBBY J. MAMUAJA ANGGOTA - MEMBER Warga Negara Indonesia, Lahir di Tataaran tanggal 01 Juni 1951. Pendidikan terakhir Lulusan Fakultas Ilmu Sosial dan Ilmu Politik Universitas Sam Ratulangi Manado. Riwayat pekerjaan pernah menjabat sebagai Kepala Badan Pengawas Provinsi Sulawesi Utara, dan menjabat sebagai Sekretaris Pemerintahan Provinsi Sulawesi Utara. Diangkat sebagai Komisaris Utama PT Bank SulutGo sejak Oktober 2007, hasil RUPS Februari 2012 Jabatan Beliau diperpanjang untuk periode Jabatan ke -2 menjadi Komisaris Bank SulutGo. Indonesian Citizen, Born in Tataaran on June 01, 1951. The last education graduated from the Faculty of Social and Political Sciences Sam Ratulangi University of Manado. His work history served as Head of North Sulawesi Provincial Supervisory Board, and served as Secretary of North Sulawesi Provincial Government. Appointed as Commissioner of PT Bank SulutGo since October 2007, result of SGM February 2012. His position was extended for the 2nd term of oice to become Commissioner of Bank SulutGo. RICHARD J. REGAR ANGGOTA - MEMBER Warga Negara Indonesia. Lahir di Manado pada tanggal Mei 1959, pendidikan Sarjana S1. Mengawali karie di Bank SulutGo sejak 1986 dan telah menduduki beberapa jabatan seperti Pemimpin Cabang Pembantu Siau 2003-2004, Pemimpin Cabang Tahuna 2004-2006, Pemimpin Cabang Kawangkoan 2006, Pemimpin Cabang Bitung 2006, Pemimpin Cabang Gorontalo 2012-2013, Wakil Pemimpin Divisi SDM 2014-2016 dan selanjutnya pada tahun 2016 di angkat menjadi Pemimpin Divisi SDM. Indonesian citizens. Born in Manado on May 1959, graduate education S1. He started his career in Bank SulutGo since 1986 and has held positions such as Siau Sub Branch Manager 2003-2004, Tahuna Branch Manager 2004- 2006, Kawangkoan Branch Manager 2006, Bitung Branch Manager 2006, Gorontalo Branch Manager 2012- 2013, Deputy Leader of Human Resource Division 2014-2016 and then in 2016 appointed as Leader of Human Resource Division. 548 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Panduan Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi Komite Remunerasi dan Nominasi melaksanakan tugasnya berdasarkan Buku Pedoman Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi Bank SulutGo. Buku Pedoman Kerja tersebut merupakan pedoman tertulis yang dijadikan sebagai acuan dari setiap kegiatan operasional Komite Remunerasi dan Nominasi yang memuat Visi Misi Organisasi, wewenang, serta tugas dan tanggung jawab Komite Remunerasi dan Nominasi. Tugas dan Tanggung Jawab Komite Remunerasi dan Nominasi Berdasarkan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55 POJK.032016 tanggal 7 Desember 2016 tentang Penerapan Tata Kelola Bagi Bank Umum, diatur bahwa tugas utama Komite Remunerasi dan Nominasi adalah membantu pelaksanaan tugas Dewan Komisaris khusus tentang penetapan Remunerasi dan Nominasi di Bank. Diantara tugas dan tanggungjawab Komite Remunerasi dan Nominasi antara lain adalah :

1. Terkait Fungsi Nominasi

a. Menyusun dan memberikan rekomendasi mengenai sistem serta prosedur pemilihan danatau penggantian anggota Dewan Komisaris dan Direksi kepada Dewan Komisaris untuk disampaikan kepada Rapat Umum Pemegang Saham; b. Memberikan rekomendasi mengenai calon anggota Direksi danatau calon anggota Dewan Komisaris kepada Dewan Komisaris untuk disampaikan kepada RUPS; dan c. Memberikan rekomendasi mengenai Pihak Independen yang akan menjadi anggota komite audit serta anggota komite pemantau risiko kepada Dewan Komisaris.

2. Terkait Fungsi Remunerasi

a. Melakukan evaluasi terhadap kebijakan remunerasi yang didasarkan atas kinerja, risiko, kewajaran dengan peer group, sasaran, dan strategi jangka panjang Bank, pemenuhan cadangan sebagaimana diatur dalam peraturan perundang-undangan dan potensi pendapatan Bank pada masa yang akan datang; b. Menyampaikan hasil evaluasi dan rekomendasi kepada Dewan Komisaris mengenai : - Kebijakan remunerasi bagi Dewan Komisaris dan Direksi untuk disampaikan kepada Rapat Umum Remuneration Nomination Committee Working Guidelines The Remuneration and Nomination Committee performs its duties based on the Workbook of the Remuneration and Nomination Committee of Bank SulutGo. The Work Manual is a written guide that serves as a reference for every operational activity of the Remuneration and Nomination Committee that contains the Vision Mission of the Organization, authority and duties and responsibilities of the Remuneration and Nomination Committee. Duties and Responsibilities of the Remuneration and Nomination Committee Base on the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016 dated December 7, 2016 concerning Governance Implementation for Commercial Banks, arranged that the main task of the Remuneration and Nomination Committee is to assist the implementation of the Board of Commissioners speciically regarding the determination of the Remuneration and Nomination at the Bank. Among the duties and responsibilities of the Remuneration and Nomination Committee are:

1. Related Nominations Functions

a. Develop and provide recommendations on systems and procedures and or replacement of members of the Board of Commissioners and Board of Directors to the Board of Commissioners to be submitted to the Shareholders General Meeting; b. Provide recommendations regarding prospective members of the Board of Directors and or member of the Board of Commissioners to the Board of Commissioners to be submitted to the Shareholders General Meeting; and c. Provide recommendations on the Independence Party will become a member of the audit committee and Risk Oversight Committee members to the Board of Commissioners

2. Related Functions Remuneration

a. To evaluate the remuneration policy that is based on performance, risk, fairness to the peer group, objectives and long-term strategy of the Bank, fulilling the reserve as stipulated in the legislation and the Banks income potential in the future; b. Submit evaluation and recommendation results to the Board of Commissioners on: - The remuneration policy for the Board of Commissioners and Board of Directors to be 549 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016 Pemegang Saham; - Kebijakan remunerasi bagi Pejabat Eksekutif dan pegawai secara keseluruhan untuk disampaikan kepada Direksi; c. Memastikan bahwa kebijakan remunerasi telah sesuai dengan ketentuan; dan d. Melakukan evaluasi secara berkala terhadap penerapan kebijakan remunerasi. Sejalan dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Nomor 55POJK.032016 tersebut, Komite Remunerasi dan Nominasi Bank SulutGo memiliki tugas dan tanggung jawab sebagaimana tertuang di dalam Piagam Komite Remunerasi dan Nominasi tentang Pedoman dan Tata tertib Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi. Berdasarkan Pedoman dan Tata tertib Kerja Komite Remunerasi dan Nominasi, tugas dan tanggung jawab Komite Remunerasi dan Nominasi antara lain adalah sebagai berikut : 1. Membantu Dewan Komisaris dalam mengusulkan kepada Rapat Umum Pemegang Saham RUPS mengenai sistem dan prosedur nominasi bagi anggota Dewan Komisaris. 2. Membantu Dewan Komisaris memberikan rekomendasi kepada calon-calon pengurus bank yang diusulkan pada Rapat Umum Pemegang Saham RUPS. 3. Membantu anggota Dewan Komisaris dalam mengusulkan kepada Rapat Umum Pemegang Saham RUPS mengenai sistem penilaian kinerja Dewan Komisaris dan Direksi. 4. Mengevaluasi secara periodik jumlah dan komposisi Dewan Komisaris dan Direksi. 5. Membantu Dewan Komisaris dalam mengusulkan kepada Rapat Umum Pemegang Saham RUPS mengenai sistem remunerasi bagi Dewan Komisaris dan Direksi. 6. Membantu Dewan Komisaris dalam menyusun sistem kompensasi bagi pejabat eksekutif perusahaan. 7. Membantu Dewan Komisaris dalam memberikan penilaian terhadap sistem pensiun dan sistem kompensasi serta manfaat lainnya dalam hal pengurangan karyawan. 8. Membantu Dewan Komisaris dalam menyusun Kebijakan Suksesi Anggota Direksi. Wewenang Komite Remunerasi dan Nominasi Dewan Komisaris memberikan kewenangan kepada Komite Remunerasi dan Nominasi dengan lingkup tanggung jawab untuk : submitted to the Shareholders General Meeting; - The remuneration policy for Executive Oicers and employees to be submitted to the Board of Directors; c. Ensure that the remuneration policy in accordance with the provisions; and d. Conducting a periodic evaluation of the implementation of remuneration policies. In line with the Financial Services Authority Regulation No. 55 POJK.03 2016, the Remuneration and Nomination Committee Bank SulutGo has duties and responsibilities as set forth in the Charter of the Remuneration and Nomination Committee on the Guidelines and Working Procedures of Remuneration and Nomination Committee. Based on the Guidelines and Working Procedures of Remuneration and Nomination Committee, the duties and responsibilities of the Remuneration and Nomination Committee among others are as follows: 1. Assist the Board of Commissioner in proposing to the Share- holders General Meeting SGM of the system and the nomi- nation procedure for the members of the Board of Commis- sioners. 2. Assist the Board of Commissioners, provide recommenda- tions to the bank board candidates proposed by the Share- holders General Meeting SGM. 3. Assist the Board of Commissioners in proposing to the Share- holders General Meeting SGM of the performance apprais- al system Board of Commissioners and Board of Directors. 4. Periodically evaluates the number and composition of the Board of Commissioners and Board of Directors. 5. Assist the Board of Commissioners in proposing to the Share- holders General Meeting SGM of the remuneration system for the Board of Commissioners and Board of Directors. 6. Assist the Board of Commissioners in developing a system of compensation for corporate executive oicer. 7. Assist the Board of Commissioners in providing an assess- ment of the pension system and the system of compensa- tion and other beneits in terms of reduction of employees. 8. Assist the Board of Commissioners in preparing the Board of Directors Succession Policy. Remuneration and Nomination Committee Authority Board of Commissioners gave authority to the Remuneration and Nomination Committee with the scope of responsibility for: 550 Laporan Tahunan BANK SULUTGO 2016 | Annual Report BANK SULUTGO 2016