BNI
483
are in Indonesian language.
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated 43. RISIKO PASAR lanjutan
43. MARKET RISK continued i Risiko tingkat suku bunga lanjutan
i Interest rate risk continued
Tabel di bawah ini mengikhtisarkan eksposur Grup terhadap risiko tingkat suku bunga
Gross Tidak diaudit. The tables below summarize the Group’s
exposure to interest rate risk Gross Unaudited.
2011 Lebih
dari 3
bulan tetapi
tidak lebih
dari 1
tahun Tidak
Tidak lebih
More than 3 Lebih dari 1 Suku bunga dikenakan dari
3 bulan
months but
tahun tetap
bunga Not more than less than 1 More than 1
Fixed Non-interest
Total 3 months
year year
interest rate bearing
Total Suku
bunga mengambangFloating interest rate
Aset Keuangan Financial Assets
Kas -
- -
- 6.197.731
6.197.731 Cash
Giro pada Bank Indonesia 18.895.328
- -
- -
18.895.328 Current accounts
with Bank Indonesia
Giro pada bank lain 2.130.270
- -
- -
2.130.270 Current accounts with other banks
Penempatan pada bank lain Placements
with other banks dan Bank Indonesia
45.639.688 3.688.340
- -
- 49.328.028 and
Bank Indonesia
Surat-surat berharga -neto Marketable securities - net
Nilai wajar melalui laporan laba rugi -
90.844 44.186
266.521 1.211.294
1.612.845 Fair value through profit or loss
Tersedia untuk dijual -
- 423.365
2.355.618 808.494
3.587.477 Available-for-sale
Dimiliki hingga jatuh tempo -
- -
2.427.446 -
2.427.446 Held-to-maturity Surat-surat berharga
yang Securities purchased under
dibeli dengan janji dijual kembali -
- -
2.289.462 -
2.289.462 agreements to resell
Wesel ekspor dan tagihan lainnya -
- 1.853.144
- 1.853.144
Bills and other receivables Tagihan akseptasi
- -
- 7.822.309
- 7.822.309 Acceptances
receivable Tagihan derivatif
- -
- -
24.015 24.015
Derivatives receivable Pinjaman yang diberikan
133.776.664 -
- 22.727.844
- 156.504.508 Loans
Obligasi Pemerintah Government Bonds
Nilai wajar melalui laporan laba rugi -
- -
73.785 -
73.785 Fair value through profit or loss
Tersedia untuk dijual -
- 16.271.364
13.588.842 -
29.860.206 Available-for-sale Dimiliki hingga jatuh tempo
- -
- 7.023.809
- 7.023.809 Held-to-maturity
Penyertaan dalam saham -
- -
- 35.745
35.745 Equity investments
Aset lain-lain - neto -
- -
- 2.058.881
2.058.881 Other assets - net
Total aset keuangan 200.441.950
3.779.184 16.738.915
60.428.780 10.336.160
291.724.989 Total financial assets
Liabilitas Keuangan Financial Liabilities
Liabilitas segera lainnya -
- -
- 2.161.199
2.161.199 Obligations due
immediately Simpanan dari nasabah
Deposits from customers
Giro 65.927.302
- -
- 1.914
65.929.216 Current accounts
Tabungan 79.533.834
- -
- 1.878.976
81.412.810 Savings
accounts Deposito berjangka
- -
83.953.714 -
83.953.714 Time deposits
Simpanan dari bank lain Deposits from other banks
Pinjaman pasar uang antar bank 498.712
- -
- 2.552.333
3.051.045 Interbank money market
Giro 1.036.980
- -
- 18.057
1.055.037 Current accounts
Simpanan lainnya 167.503
- -
- 2.744.944
2.912.447 Other deposits
Liabilitas derivatif -
- -
374.257 374.257 Derivatives
payable Liabilitas akseptasi
- -
4.479.042 -
4.479.042 Acceptances payable
Surat-surat berharga
yang Marketable
securities diterbitkan
- -
264.622 -
264.622 issued Pinjaman yang diterima
3.120.910 4.150.195
- 1.454.691
- 8.725.796 Borrowings
Liabilitas lain-lain -
- -
- 2.942.606
2.942.606 Other liabilities
Total liabilitas keuangan 150.285.241
4.150.195 -
90.152.069 12.674.286
257.261.791 Total financial
liabilities
Gap repricing suku bunga-neto
50.156.709 371.011
16.738.915 29.723.289
2.338.126 34.463.198 Net
interest repricing
gap
Aset lain-lain - neto terdiri dari piutang lain-lain dan piutang bunga
Other assets - net consist of other receivables and interest receivable
Liabilitas lain-lain terdiri dari biaya yang masih harus dibayar, setoran jaminan dan utang kepada nasabah
Other liabilities consist of accrued expense, guarantee deposits and payables to customers
BNI
484
are in Indonesian language.
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated 43. RISIKO PASAR lanjutan
43. MARKET RISK continued i Risiko tingkat suku bunga lanjutan