MARKET RISK continued i Risiko tingkat suku bunga lanjutan

BNI ฀ ฀ ฀ 483 are in Indonesian language. PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 43. RISIKO PASAR lanjutan

43. MARKET RISK continued i Risiko tingkat suku bunga lanjutan

i Interest rate risk continued Tabel di bawah ini mengikhtisarkan eksposur Grup terhadap risiko tingkat suku bunga Gross Tidak diaudit. The tables below summarize the Group’s exposure to interest rate risk Gross Unaudited. 2011 Lebih dari 3 bulan tetapi tidak lebih dari 1 tahun Tidak Tidak lebih More than 3 Lebih dari 1 Suku bunga dikenakan dari 3 bulan months but tahun tetap bunga Not more than less than 1 More than 1 Fixed Non-interest Total 3 months year year interest rate bearing Total Suku bunga mengambangFloating interest rate Aset Keuangan Financial Assets Kas - - - - 6.197.731 6.197.731 Cash Giro pada Bank Indonesia 18.895.328 - - - - 18.895.328 Current accounts with Bank Indonesia Giro pada bank lain 2.130.270 - - - - 2.130.270 Current accounts with other banks Penempatan pada bank lain Placements with other banks dan Bank Indonesia 45.639.688 3.688.340 - - - 49.328.028 and Bank Indonesia Surat-surat berharga -neto Marketable securities - net Nilai wajar melalui laporan laba rugi - 90.844 44.186 266.521 1.211.294 1.612.845 Fair value through profit or loss Tersedia untuk dijual - - 423.365 2.355.618 808.494 3.587.477 Available-for-sale Dimiliki hingga jatuh tempo - - - 2.427.446 - 2.427.446 Held-to-maturity Surat-surat berharga yang Securities purchased under dibeli dengan janji dijual kembali - - - 2.289.462 - 2.289.462 agreements to resell Wesel ekspor dan tagihan lainnya - - 1.853.144 - 1.853.144 Bills and other receivables Tagihan akseptasi - - - 7.822.309 - 7.822.309 Acceptances receivable Tagihan derivatif - - - - 24.015 24.015 Derivatives receivable Pinjaman yang diberikan 133.776.664 - - 22.727.844 - 156.504.508 Loans Obligasi Pemerintah Government Bonds Nilai wajar melalui laporan laba rugi - - - 73.785 - 73.785 Fair value through profit or loss Tersedia untuk dijual - - 16.271.364 13.588.842 - 29.860.206 Available-for-sale Dimiliki hingga jatuh tempo - - - 7.023.809 - 7.023.809 Held-to-maturity Penyertaan dalam saham - - - - 35.745 35.745 Equity investments Aset lain-lain - neto - - - - 2.058.881 2.058.881 Other assets - net Total aset keuangan 200.441.950 3.779.184 16.738.915 60.428.780 10.336.160 291.724.989 Total financial assets Liabilitas Keuangan Financial Liabilities Liabilitas segera lainnya - - - - 2.161.199 2.161.199 Obligations due immediately Simpanan dari nasabah Deposits from customers Giro 65.927.302 - - - 1.914 65.929.216 Current accounts Tabungan 79.533.834 - - - 1.878.976 81.412.810 Savings accounts Deposito berjangka - - 83.953.714 - 83.953.714 Time deposits Simpanan dari bank lain Deposits from other banks Pinjaman pasar uang antar bank 498.712 - - - 2.552.333 3.051.045 Interbank money market Giro 1.036.980 - - - 18.057 1.055.037 Current accounts Simpanan lainnya 167.503 - - - 2.744.944 2.912.447 Other deposits Liabilitas derivatif - - - 374.257 374.257 Derivatives payable Liabilitas akseptasi - - 4.479.042 - 4.479.042 Acceptances payable Surat-surat berharga yang Marketable securities diterbitkan - - 264.622 - 264.622 issued Pinjaman yang diterima 3.120.910 4.150.195 - 1.454.691 - 8.725.796 Borrowings Liabilitas lain-lain - - - - 2.942.606 2.942.606 Other liabilities Total liabilitas keuangan 150.285.241 4.150.195 - 90.152.069 12.674.286 257.261.791 Total financial liabilities Gap repricing suku bunga-neto 50.156.709 371.011 16.738.915 29.723.289 2.338.126 34.463.198 Net interest repricing gap Aset lain-lain - neto terdiri dari piutang lain-lain dan piutang bunga Other assets - net consist of other receivables and interest receivable Liabilitas lain-lain terdiri dari biaya yang masih harus dibayar, setoran jaminan dan utang kepada nasabah Other liabilities consist of accrued expense, guarantee deposits and payables to customers BNI ฀ ฀ ฀ 484 are in Indonesian language. PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 43. RISIKO PASAR lanjutan

43. MARKET RISK continued i Risiko tingkat suku bunga lanjutan