Kecukupan kebijakan, prosedur dan penetapan limit manajemen risiko Kecukupan proses identifikasi, pengukuran, pemantauan dan pengendalian, serta sistem Sistem Pengendalian Intern yang komprehensif

BNI ฀ ฀ ฀ 162 Tugas dan tanggung jawab Sub Komite Kebijakan Kredit antara lain memberikan masukan kepada Direksi dalam rangka penyusunan Kebijakan Perkreditan Bank KPB, terutama yang berkaitan dengan perumusan prinsip kehati-hatian dalam perkreditan, mengawasi agar KPB dapat diterapkan dan dilaksanakan secara konsekuen dan konsisten serta merumuskan pemecahan apabila terdapat hambatankendala dalam penerapan KPB. Tugas dan tanggung jawab Sub Komite Asset Liability antara lain menetapkan tujuan dan sasaran Asset Liability Management ALMA BNI serta merumuskan kebijakan dan strategi yang diperlukan, memberikan petunjuk pengelolaan aset dan kewajiban BNI.

2. Kecukupan kebijakan, prosedur dan penetapan limit manajemen risiko

Kecukupan kebijakan dan prosedur manajemen risiko tertuang dalam Pedoman Penerapan Manajemen Risiko secara umum, yang kemudian dijabarkan ke dalam kebijakan dan prosedur 8 delapan jenis risiko yaitu Risiko Kredit, Pasar, Likuiditas, Operasional, Hukum, Stratejik, Kepatuhan dan Reputasi.

3. Kecukupan proses identifikasi, pengukuran, pemantauan dan pengendalian, serta sistem

informasi Manajemen Risiko Proses manajemen risiko yang dilakukan mencakup identifikasi, pengukuran, pemantauan dan pengendalian, serta sistem informasi Manajemen Risiko yang terintegrasi untuk seluruh 8 delapan jenis risiko yang dihadapi bank.

4. Sistem Pengendalian Intern yang komprehensif

Sistem Pengendalian Intern mencakup three lines of defense yang dilakukan oleh risk taking unit, risk control unit , dan risk assurance unit untuk memastikan bahwa kebijakan dan prosedur manajemen risiko telah memadai dan penerapan manajemen risiko telah sesuai dengan kebijakan dan prosedur yang berlaku serta memverifikasi kecukupan dan akurasi informasi yang disampaikan. Sistem Pengendalian Intern yang efektif membutuhkan three lines of defense yang independen, namun saling melengkapi, terkoordinasi dan terjalin komunikasi yang baik antar line of defense. ฀ ฀ The duties and responsibilities of Credit Policy Committee, among others, are to give input to the Board of Directors in relation with the arrangement of Bank Credit Policy, mainly to the formulation of the prudential principle in credit, conducting supervision so the Bank Credit Policy may be implemented and conducted consequently and consistently as well as formulating the solution should there be any constraint in the implementation of Bank Credit Policy. The duties and responsibilities of Asset Liability Committee, among others are to determine the purpose and objective of Asset Liability Management ALMA of BNI as well as formulating the required policy and strategy, give direction on the management of BNI’s asset and liability.

2. Adequacy of policy, procedure and determination of risk management limit