PINJAMAN YANG DITERIMA BORROWINGS BORROWINGS continued a.

BNI ฀ ฀ ฀ 423 are in Indonesian language. PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 21. SURAT-SURAT BERHARGA YANG DITERBITKAN lanjutan 21. MARKETABLE SECURITIES ISSUED continued a. Berdasarkan jenis lanjutan a. By type continued Pada tanggal 10 Mei 2007, Entitas Anak BNI Securities menerbitkan dan mendaftarkan obligasi I BNI Securities tahun 2007 dengan tingkat bunga tetap 12,00 per tahun dengan nominal sebesar Rp300 miliar pada Bursa Efek Indonesia dahulu Bursa Efek Surabaya. Bunga obligasi tersebut dibayarkan setiap triwulan mulai tanggal 10 Agustus 2007. Obligasi tersebut berjangka waktu 5 lima tahun dan jatuh tempo pada tanggal 10 Mei 2012. Pada saat diterbitkan, obligasi ini diperingkat oleh PT Pefindo dengan rating idBBB+ BBB plus. On May 10, 2007, a Subsidiary BNI Securities issued and listed the BNI Securities Bonds I year 2007 with fixed interest rate at 12.00 per annum and a nominal value of Rp300 billion on the Indonesia Stock Exchange previously Surabaya Stock Exchange. Interest is paid quarterly commencing from August 10, 2007. The term of the Bonds is 5 five years which will be due on May 10, 2012. On the issuance date, the bonds were rated idBBB+ BBB plus by PT Pefindo. Manajemen BNI dan Entitas Anak berpendapat bahwa semua persyaratanpembatasan yang ditetapkan dalam perjanjian perwaliamanatan telah dipenuhi. Management of BNI and Subsidiary believes that all conditionscovenants required under the trusteeship agreement have been complied with.

b. Berdasarkan mata

uang b. By currency Semua surat-surat berharga yang diterbitkan adalah dalam mata uang Rupiah. All the bonds are denominated in Rupiah. c. Tingkat suku bunga per tahun c. Annual interest rates Rupiah 2011 12,00 2011 2010 12,00 - 13,13 2010 22. PINJAMAN YANG DITERIMA 22. BORROWINGS Informasi mengenai jatuh tempo diungkapkan pada Catatan 42. Information with respect to maturities is disclosed in Note 42. a. Berdasarkan jenis dan mata uang a. By type and currency 2011 2010 Rupiah Rupiah Pinjaman penerusan 29.749 34.297 Two step loans Kredit likuiditas untuk kredit Liquidity credit for koperasi primer kepada members of primary anggotanya 8.167 48.252 cooperatives Lain-lain 146.079 192.600 Others Total Rupiah 183.995 275.149 Total Rupiah BNI ฀ ฀ ฀ 424 are in Indonesian language. PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 22. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan

22. BORROWINGS continued a.

Berdasarkan jenis dan mata uang lanjutan a. By type and currency continued 2011 2010 Mata uang asing Foreign currencies Bankers acceptance 4.470.450 1.920.932 Bankers acceptance Bilateral loans 2.720.250 2.703.000 Bilateral loans Pinjaman penerusan 87.253 92.281 Two step loans Lain-lain 1.263.848 482.118 Others Total mata uang asing 8.541.801 5.198.331 Total foreign currencies Total 8.725.796 5.473.480 Total Kredit likuiditas untuk kredit koperasi primer kepada anggotanya Liquidity credit for members of primary cooperatives credit Merupakan fasilitas kredit yang diperoleh dari Bank Indonesia terutama ditujukan untuk debitur BNI sehubungan dengan program kredit Pemerintah untuk pinjaman investasi usaha kecil, pinjaman modal kerja dan pinjaman pengusaha kecil. Sesuai dengan Peraturan Pemerintah, manajemen program kredit likuiditas telah dialihkan ke PT Permodalan Nasional Madani Persero, Badan Usaha Milik Negara, yang akan jatuh tempo dalam beberapa tanggal, berdasarkan penyelesaian dari program-program tersebut. This is a credit facility provided by Bank Indonesia specifically for BNIs debtors in relation to the Governments loan program for small investment loans, working capital loans and small business loans. In accordance with the Government Regulation, the management of this liquidity loan program was transferred to PT Permodalan Nasional Madani Persero, a state-owned enterprise. The loan will mature on various dates based on the completion of such programs. Tingkat bunga atas fasilitas ini berkisar antara 3 sampai dengan 7 per tahun. Interest rates on the facility range from 3 to 7 per annum. Pinjaman penerusan Two step loans Pinjaman penerusan terdiri dari fasilitas pinjaman dalam Rupiah dan mata uang asing yang diperoleh dari beberapa lembaga pembiayaan internasional melalui Bank Indonesia dan Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia dahulu PT Bank Ekspor Indonesia Persero, Badan Usaha Milik Negara yang ditujukan untuk membiayai proyek-proyek tertentu di Indonesia dan untuk membiayai wesel Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri SKBDN dan letters of credit ekspor dan impor. Pinjaman ini memiliki beberapa jangka waktu jatuh tempo mulai dari 2004 sampai 2017. Tingkat bunga rata-rata per tahun atas fasilitas tersebut berkisar antara 1,25 sampai dengan 7,83 pada tahun 2011 dan 2010. Bunga dibayar setiap enam bulan. Two step loans consist of credit facilities in Rupiah and foreign currencies obtained from international funding institutions through Bank Indonesia and Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia previously PT Bank Ekspor Indonesia Persero, a state-owned enterprise which are used to finance specific projects in Indonesia and to finance local letters of credit and export and import letters of credit. These facilities have various maturity terms starting from 2004 to 2017. Annual average interest rates of the facilities ranged from 1.25 to 7.83 in 2011 and 2010. Interests are paid semi-annually. BNI ฀ ฀ ฀ 425 are in Indonesian language. PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 22. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan

22. BORROWINGS continued a. Berdasarkan jenis dan mata uang lanjutan