BNI
423
are in Indonesian language.
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated 21. SURAT-SURAT BERHARGA YANG
DITERBITKAN lanjutan 21.
MARKETABLE SECURITIES ISSUED continued
a. Berdasarkan jenis lanjutan a. By type continued
Pada tanggal 10 Mei 2007, Entitas Anak BNI Securities menerbitkan dan mendaftarkan
obligasi I BNI Securities tahun 2007 dengan tingkat bunga tetap 12,00 per tahun dengan
nominal sebesar Rp300 miliar pada Bursa Efek Indonesia dahulu Bursa Efek Surabaya.
Bunga obligasi tersebut dibayarkan setiap triwulan mulai tanggal 10 Agustus 2007.
Obligasi tersebut berjangka waktu 5 lima tahun dan jatuh tempo pada tanggal 10 Mei
2012. Pada saat diterbitkan, obligasi ini diperingkat oleh
PT Pefindo dengan rating idBBB+ BBB plus. On May 10, 2007, a Subsidiary BNI
Securities issued and listed the BNI Securities Bonds I year 2007 with fixed interest rate at
12.00 per annum and a nominal value of Rp300 billion on the Indonesia Stock
Exchange previously Surabaya Stock Exchange. Interest is paid quarterly
commencing from August 10, 2007. The term of the Bonds is 5 five years which will be due
on May 10, 2012. On the issuance date, the bonds were rated idBBB+ BBB plus by
PT Pefindo. Manajemen BNI dan Entitas Anak
berpendapat bahwa semua persyaratanpembatasan yang ditetapkan
dalam perjanjian perwaliamanatan telah dipenuhi.
Management of BNI and Subsidiary believes that all conditionscovenants required under
the trusteeship agreement have been complied with.
b. Berdasarkan mata
uang b. By
currency
Semua surat-surat berharga yang diterbitkan adalah dalam mata uang Rupiah.
All the bonds are denominated in Rupiah.
c. Tingkat suku bunga per tahun c. Annual
interest rates
Rupiah
2011 12,00
2011 2010
12,00 - 13,13 2010
22. PINJAMAN YANG DITERIMA 22. BORROWINGS
Informasi mengenai jatuh tempo diungkapkan pada Catatan 42.
Information with respect to maturities is disclosed in Note 42.
a. Berdasarkan jenis dan mata uang a. By type and currency
2011 2010
Rupiah Rupiah
Pinjaman penerusan 29.749
34.297 Two step loans
Kredit likuiditas untuk kredit Liquidity credit for
koperasi primer kepada members of primary
anggotanya 8.167
48.252 cooperatives
Lain-lain 146.079
192.600 Others
Total Rupiah 183.995
275.149 Total Rupiah
BNI
424
are in Indonesian language.
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated 22. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan
22. BORROWINGS continued a.
Berdasarkan jenis dan mata uang lanjutan a. By type and currency continued
2011 2010
Mata uang asing Foreign currencies
Bankers acceptance 4.470.450
1.920.932 Bankers acceptance
Bilateral loans 2.720.250
2.703.000 Bilateral loans
Pinjaman penerusan 87.253
92.281 Two step loans
Lain-lain 1.263.848
482.118 Others
Total mata uang asing 8.541.801
5.198.331 Total foreign currencies
Total 8.725.796
5.473.480 Total
Kredit likuiditas untuk kredit koperasi primer kepada anggotanya
Liquidity credit for members of primary cooperatives credit
Merupakan fasilitas kredit yang diperoleh dari Bank Indonesia terutama ditujukan untuk
debitur BNI sehubungan dengan program kredit Pemerintah untuk pinjaman investasi
usaha kecil, pinjaman modal kerja dan pinjaman pengusaha kecil. Sesuai dengan
Peraturan Pemerintah, manajemen program kredit likuiditas telah dialihkan ke
PT Permodalan Nasional Madani Persero, Badan Usaha Milik Negara, yang akan jatuh
tempo dalam beberapa tanggal, berdasarkan penyelesaian dari program-program tersebut.
This is a credit facility provided by Bank Indonesia specifically for BNIs debtors in
relation to the Governments loan program for small investment loans, working capital loans
and small business loans. In accordance with the Government Regulation, the management
of this liquidity loan program was transferred to PT Permodalan Nasional Madani Persero, a
state-owned enterprise. The loan will mature on various dates based on the completion of
such programs.
Tingkat bunga atas fasilitas ini berkisar antara 3 sampai dengan 7 per tahun.
Interest rates on the facility range from 3 to 7 per annum.
Pinjaman penerusan Two step loans
Pinjaman penerusan terdiri dari fasilitas pinjaman dalam Rupiah dan mata uang asing
yang diperoleh dari beberapa lembaga pembiayaan internasional melalui Bank
Indonesia dan Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia dahulu PT Bank Ekspor Indonesia
Persero, Badan Usaha Milik Negara yang ditujukan untuk membiayai proyek-proyek
tertentu di Indonesia dan untuk membiayai wesel Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri
SKBDN dan letters of credit ekspor dan impor. Pinjaman ini memiliki beberapa jangka
waktu jatuh tempo mulai dari 2004 sampai 2017. Tingkat bunga rata-rata per tahun atas
fasilitas tersebut berkisar antara 1,25 sampai dengan 7,83 pada tahun 2011 dan 2010.
Bunga dibayar setiap enam bulan. Two step loans consist of credit facilities in
Rupiah and foreign currencies obtained from international funding institutions through Bank
Indonesia and Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia previously PT Bank Ekspor
Indonesia Persero, a state-owned enterprise which are used to finance specific projects in
Indonesia and to finance local letters of credit and export and import letters of credit. These
facilities have various maturity terms starting from 2004 to 2017. Annual average interest
rates of the facilities ranged from 1.25 to 7.83 in 2011 and 2010. Interests are paid
semi-annually.
BNI
425
are in Indonesian language.
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated 22. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan
22. BORROWINGS continued a. Berdasarkan jenis dan mata uang lanjutan