CASH GIRO PADA BANK INDONESIA CURRENT ACCOUNTS WITH BANK INDONESIA

BNI ฀ ฀ ฀ 377 are in Indonesian language. PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 3. KAS

3. CASH

2011 2010 Jumlah nosional Jumlah nosional Mata uang asing Mata uang asing Notional amount Ekuivalen Notional amount Ekuivalen Foreign currencies Rupiah Foreign currencies Rupiah Dalam ribuan Equivalent Dalam ribuan Equivalent In thousands Rupiah In thousands Rupiah Rupiah 6.018.414 5.286.240 Rupiah Mata uang asing Foreign currencies Dolar Amerika Serikat 14.259 129.293 15.120 137.101 United States Dollar Dolar Singapura 2.545 17.775 3.436 23.992 Singapore Dollar Ringgit Malaysia 3.944 11.292 1.404 4.105 Malaysian Ringgit Real Arab Saudi 3.085 7.458 2.973 7.142 Saudi Arabian Real Dolar Hongkong 4.066 4.746 3.829 4.438 Hongkong Dollar Euro 374 4.376 576 6.742 Euro Yen Jepang 19.021 2.222 43.315 5.060 Japanese Yen Dolar Australia 184 1.693 609 5.607 Australian Dollar Pound Sterling Inggris 22 302 13 184 Great Britain Pound Sterling Swiss Franc 13 124 9 84 Franc Swiss Dolar Kanada 3 30 1 8 Canadian Dollar Yuan Cina 4 6 - - China Yuan Total mata uang asing 179.317 194.463 Total foreign currencies Total 6.197.731 5.480.703 Total Saldo dalam mata uang Rupiah termasuk uang pada mesin ATM Anjungan Tunai Mandiri sejumlah Rp2.412.139 dan Rp2.158.099 masing- masing pada tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010. The Rupiah balance includes cash in ATMs Automatic Teller Machines of Rp2,412,139 and Rp2,158,099 as of December 31, 2011 and 2010, respectively. 4. GIRO PADA BANK INDONESIA 4. CURRENT ACCOUNTS WITH BANK INDONESIA 2011 2010 Jumlah nosional Jumlah nosional Mata uang asing Mata uang asing Notional amount Ekuivalen Notional amount Ekuivalen Foreign currencies Rupiah Foreign currencies Rupiah Dalam ribuan Equivalent Dalam ribuan Equivalent In thousands Rupiah In thousands Rupiah Rupiah 16.266.606 13.214.607 Rupiah Mata uang asing Foreign currencies Dolar Amerika Serikat 289.906 2.628.722 38.756 349.192 United States Dollar Total mata uang asing 2.628.722 349.192 Total foreign currencies Total 18.895.328 13.563.799 Total Bank dipersyaratkan untuk memiliki Giro Wajib Minimum GWM dalam mata uang Rupiah dalam kegiatannya sebagai bank umum dan syariah, serta GWM dalam mata uang asing dalam kegiatannya melakukan transaksi mata uang asing. GWM disimpan dalam bentuk giro pada Bank Indonesia. The Bank is required to maintain minimum statutory reserves GWM in Rupiah for conventional and sharia banking and statutory reserves in foreign currencies for foreign exchange banking. The statutory reserves GWM are maintained in the form of current accounts with Bank Indonesia. BNI ฀ ฀ ฀ 378 are in Indonesian language. PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 4. GIRO PADA BANK INDONESIA lanjutan 4. CURRENT ACCOUNTS WITH BANK INDONESIA continued Rasio GWM pada tanggal 31 Desember 2011 dihitung berdasarkan Peraturan Bank Indonesia PBI No. 1310PBI2011 tanggal 9 Februari 2011 tentang “Perubahan Atas PBI No. 1219PBI2010 tanggal 4 Oktober 2010 tentang GWM Bank Umum Pada Bank Indonesia Dalam Rupiah dan Valuta Asing”. Mulai tanggal 1 Maret 2011 sampai dengan tanggal 31 Mei 2011, GWM dalam valuta asing ditetapkan sebesar 5 dari dana pihak ketiga dalam valuta asing dan mulai tanggal 1 Juni 2011, GWM dalam valuta asing ditetapkan sebesar 8 dari dana pihak ketiga dalam valuta asing. The statutory reserves ratio as of December 31, 2011 is calculated based on Bank Indonesia’s regulation PBI No. 1310PBI2011 dated February 9, 2011, regarding “Changes on PBI No. 1219PBI2010 dated October 4, 2010 regarding Minimum Statutory Reserves of Commercial Banks with Bank Indonesia in Rupiah and Foreign Currencies”. Starting March 1, 2011 until May 31, 2011, GWM in foreign currencies is set at 5 of total third party funds in foreign currencies and starting June 1, 2011, GWM in foreign currencies is set at 8 of total third party funds in foreign currencies. Pada tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia tersebut di atas, Bank harus memenuhi persyaratan GWM utama dalam Rupiah sebesar 8 pada kedua tanggal dan dalam Dolar Amerika Serikat masing-masing sebesar 8 dan 1. Untuk GWM sekunder masing-masing untuk tahun 2011 dan 2010 sebesar 2,5 dalam rupiah. As of December 31, 2011 and 2010, based on the above Bank Indonesia regulations, the Bank is required to maintain minimum primary reserves in Rupiah of 8 in both years and in United States Dollar of 8 and 1, respectively. The Bank is also required to maintain secondary reserves in Rupiah of 2.5 as of December 31, 2011 and 2010. Realisasi GWM BNI pada tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 adalah sebagai berikut: The realization of the minimum statutory reserve requirement as of December 31, 2011 and 2010 was as follows: 2011 2010 Rupiah Utama 8,73 8,20 Primary Rupiah Rupiah Sekunder 14,33 16,61 Secondary Rupiah Dolar Amerika Serikat 8,04 1,05 United States Dollar Pada tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010, perhitungan rasio GWM berdasarkan prinsip syariah didasarkan pada PBI No. 621PBI2004 tanggal 3 Agustus 2004 tentang Giro Wajib Minimum dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi Bank Umum yang melaksanakan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah yang diamandemen dengan PBI No. 823PBI2006 tanggal 5 Oktober 2006 dan PBI No. 1023PBI2008 tanggal 16 Oktober 2008. Setiap bank diwajibkan memelihara GWM dalam rupiah dan mata uang asing yang besarnya ditetapkan sebesar 5 dan 1 dari dana pihak ketiga dalam rupiah dan mata uang asing. As of December 31, 2011 and 2010, the computation of the statutory reserves ratio under sharia banking principles was based on PBI No. 621PBI2004 dated August 3, 2004 concerning The Minimum Statutory Reserves in Rupiah and Foreign Currencies of Commercial Banks Which Operate Under Sharia Banking Principles, which regulation was amended by PBI No. 823PBI2006 dated October 5, 2006 and PBI No. 1023PBI2008 dated October 16, 2008. Every bank is required to maintain their statutory reserves ratio in Rupiah and foreign currencies of 5 and 1 of their third party funds, respectively. Realisasi GWM BNI Syariah pada tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 adalah sebagai berikut: The realization of the minimum statutory reserve requirement of BNI Sharia as of December 31, 2011 and 2010 was as follows: 2011 2010 Rupiah 6,48 7,42 Rupiah Mata uang asing 5,06 5,23 Foreign currencies BNI ฀ ฀ ฀ 379 are in Indonesian language. PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 5. GIRO PADA BANK LAIN

5. CURRENT ACCOUNTS WITH OTHER BANKS a. Berdasarkan mata uang