BNI
377
are in Indonesian language.
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated 3. KAS
3. CASH
2011 2010
Jumlah nosional Jumlah nosional
Mata uang
asing Mata
uang asing
Notional amount Ekuivalen Notional amount Ekuivalen
Foreign currencies Rupiah Foreign currencies Rupiah
Dalam ribuan
Equivalent Dalam ribuan Equivalent
In thousands Rupiah
In thousands Rupiah
Rupiah 6.018.414
5.286.240 Rupiah
Mata uang asing
Foreign currencies
Dolar Amerika Serikat 14.259
129.293 15.120
137.101 United States Dollar
Dolar Singapura
2.545 17.775
3.436 23.992
Singapore Dollar Ringgit
Malaysia 3.944
11.292 1.404
4.105 Malaysian Ringgit
Real Arab Saudi 3.085
7.458 2.973
7.142 Saudi Arabian Real
Dolar Hongkong
4.066 4.746
3.829 4.438
Hongkong Dollar Euro
374 4.376
576 6.742
Euro Yen
Jepang 19.021
2.222 43.315
5.060 Japanese Yen
Dolar Australia
184 1.693
609 5.607
Australian Dollar Pound Sterling Inggris
22 302
13 184
Great Britain Pound Sterling Swiss Franc
13 124
9 84
Franc Swiss Dolar
Kanada 3
30 1
8 Canadian Dollar
Yuan Cina
4 6
- -
China Yuan Total mata uang asing
179.317 194.463
Total foreign
currencies
Total 6.197.731
5.480.703 Total
Saldo dalam mata uang Rupiah termasuk uang pada mesin ATM Anjungan Tunai Mandiri
sejumlah Rp2.412.139 dan Rp2.158.099 masing- masing pada tanggal-tanggal 31 Desember 2011
dan 2010. The Rupiah balance includes cash in ATMs
Automatic Teller Machines of Rp2,412,139 and Rp2,158,099 as of December 31, 2011 and 2010,
respectively.
4. GIRO PADA BANK INDONESIA 4. CURRENT ACCOUNTS WITH BANK INDONESIA
2011 2010
Jumlah nosional Jumlah nosional
Mata uang
asing Mata
uang asing
Notional amount Ekuivalen Notional amount Ekuivalen
Foreign currencies Rupiah Foreign currencies Rupiah
Dalam ribuan
Equivalent Dalam ribuan Equivalent
In thousands Rupiah
In thousands Rupiah
Rupiah 16.266.606
13.214.607 Rupiah
Mata uang asing
Foreign currencies
Dolar Amerika Serikat 289.906
2.628.722 38.756
349.192 United States Dollar
Total mata uang asing 2.628.722
349.192 Total
foreign currencies
Total 18.895.328
13.563.799 Total
Bank dipersyaratkan untuk memiliki Giro Wajib Minimum GWM dalam mata uang Rupiah dalam
kegiatannya sebagai bank umum dan syariah, serta GWM dalam mata uang asing dalam
kegiatannya melakukan transaksi mata uang asing. GWM disimpan dalam bentuk giro pada Bank
Indonesia. The Bank is required to maintain minimum
statutory reserves GWM in Rupiah for conventional and sharia banking and statutory
reserves in foreign currencies for foreign exchange banking. The statutory reserves GWM are
maintained in the form of current accounts with Bank Indonesia.
BNI
378
are in Indonesian language.
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated 4.
GIRO PADA BANK INDONESIA lanjutan 4. CURRENT ACCOUNTS WITH BANK INDONESIA
continued
Rasio GWM pada tanggal 31 Desember 2011 dihitung berdasarkan Peraturan Bank Indonesia
PBI No. 1310PBI2011 tanggal 9 Februari 2011 tentang “Perubahan Atas PBI No. 1219PBI2010
tanggal 4 Oktober 2010 tentang GWM Bank Umum Pada Bank Indonesia Dalam Rupiah dan Valuta
Asing”. Mulai tanggal 1 Maret 2011 sampai dengan tanggal 31 Mei 2011, GWM dalam valuta asing
ditetapkan sebesar 5 dari dana pihak ketiga dalam valuta asing dan mulai tanggal 1 Juni 2011,
GWM dalam valuta asing ditetapkan sebesar 8 dari dana pihak ketiga dalam valuta asing.
The statutory reserves ratio as of December 31, 2011 is calculated based on Bank Indonesia’s
regulation PBI No. 1310PBI2011 dated February 9, 2011, regarding “Changes on PBI No.
1219PBI2010 dated October 4, 2010 regarding Minimum Statutory Reserves of Commercial Banks
with Bank Indonesia in Rupiah and Foreign Currencies”. Starting March 1, 2011 until May 31,
2011, GWM in foreign currencies is set at 5 of total third party funds in foreign currencies and
starting June 1, 2011, GWM in foreign currencies is set at 8 of total third party funds in foreign
currencies.
Pada tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan
2010, sesuai dengan ketentuan Bank Indonesia tersebut di atas, Bank harus memenuhi
persyaratan GWM utama dalam Rupiah sebesar 8 pada kedua tanggal dan dalam Dolar Amerika
Serikat masing-masing sebesar 8 dan 1. Untuk GWM sekunder masing-masing untuk tahun 2011
dan 2010 sebesar 2,5 dalam rupiah. As of December 31, 2011 and 2010, based on the
above Bank Indonesia regulations, the Bank is required to maintain minimum primary reserves in
Rupiah of 8 in both years and in United States Dollar of 8 and 1, respectively. The Bank is
also required to maintain secondary reserves in Rupiah of 2.5 as of December 31, 2011 and
2010.
Realisasi GWM BNI pada tanggal-tanggal 31
Desember 2011 dan 2010 adalah sebagai berikut:
The realization of the minimum statutory reserve requirement as of December 31, 2011 and 2010
was as follows:
2011 2010
Rupiah Utama
8,73 8,20
Primary Rupiah Rupiah
Sekunder 14,33
16,61 Secondary Rupiah
Dolar Amerika
Serikat 8,04
1,05 United States Dollar
Pada tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan
2010, perhitungan rasio GWM berdasarkan prinsip syariah didasarkan pada PBI No. 621PBI2004
tanggal 3 Agustus 2004 tentang Giro Wajib Minimum dalam Rupiah dan Valuta Asing bagi
Bank Umum yang melaksanakan kegiatan usaha berdasarkan prinsip syariah yang diamandemen
dengan PBI No. 823PBI2006 tanggal 5 Oktober 2006 dan PBI No. 1023PBI2008
tanggal 16 Oktober 2008. Setiap bank diwajibkan
memelihara GWM dalam rupiah dan mata uang asing yang besarnya ditetapkan sebesar 5 dan
1 dari dana pihak ketiga dalam rupiah dan mata uang asing.
As of December 31, 2011 and 2010, the computation of the statutory reserves ratio under
sharia banking principles was based on PBI No. 621PBI2004 dated August 3, 2004 concerning
The Minimum Statutory Reserves in Rupiah and Foreign Currencies of Commercial Banks Which
Operate Under Sharia Banking Principles, which regulation was amended by PBI No. 823PBI2006
dated October 5, 2006 and PBI No. 1023PBI2008 dated October 16, 2008. Every bank is required to
maintain their statutory reserves ratio in Rupiah and foreign currencies of 5 and 1 of their third
party funds, respectively.
Realisasi GWM BNI Syariah pada tanggal-tanggal 31
Desember 2011 dan 2010 adalah sebagai berikut:
The realization of the minimum statutory reserve requirement of BNI Sharia as of December 31,
2011 and 2010 was as follows:
2011 2010
Rupiah 6,48
7,42 Rupiah
Mata uang
asing 5,06
5,23 Foreign currencies
BNI
379
are in Indonesian language.
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK
CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN
Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010
Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain
PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES
NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS
Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah,
unless otherwise stated 5. GIRO PADA BANK LAIN
5. CURRENT ACCOUNTS WITH OTHER BANKS a. Berdasarkan mata uang