ACCEPTANCES PAYABLE c. SURAT-SURAT BERHARGA MARKETABLE SECURITIES ISSUED

BNI ฀ ฀ ฀ 422 are in Indonesian language. PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 20. LIABILITAS AKSEPTASI

20. ACCEPTANCES PAYABLE c.

Transaksi dengan pihak tertentu lanjutan c. Transactions with certain parties continued 2011 2010 Pihak Ketiga Third Parties Rupiah Rupiah Kreditur non-bank 2.651 2.375 Non-bank creditors Bank 133.988 70.389 Banks 136.639 72.764 Mata uang asing Foreign currencies Kreditur non-bank 108.515 151.210 Non-bank creditors Bank 4.016.088 2.049.153 Banks 4.124.603 2.200.363 Total Pihak Ketiga 4.261.242 2.273.127 Total Third Parties Total 4.479.042 2.497.356 Total

21. SURAT-SURAT BERHARGA

YANG DITERBITKAN

21. MARKETABLE SECURITIES ISSUED

Informasi mengenai jatuh tempo diungkapkan pada Catatan 42. Information with respect to maturities is disclosed in Note 42.

a. Berdasarkan jenis

a. By type

2011 2010 Saldo Peringkat Saldo Peringkat Balance Rating Balance Rating Obligasi-Entitas Anak, setelah dikurangi beban penerbitan Bonds-Subsidiary, net of yang belum diamortisasi sebesar unamortized issuance cost of Rp378 Rp378 per 31 Desember 2011 dan as of December 31, 2011 and Rp1.406 per 31 Desember 2010 264.622 idA- 277.964 idBBB Rp1,406 as of December 31, 2010 Obligasi-BNI, setelah dikurangi beban penerbitan Bonds-BNI, yang belum diamortisasi sebesar net of unamortized issuance cost RpNihil per 31 Desember 2011 dan of RpNil as of December 31, 2011 Rp767 per 31 Desember 2010 - - 999.233 idAA and Rp767 as of December 31, 2010 Total 264.622 1.277.197 Total PT Pemeringkat Efek Indonesia Pefindo PT Pemeringkat Efek Indonesia Pefindo Pada tanggal 14 Juli 2003, BNI menerbitkan obligasi dengan nilai nominal sebesar Rp1 triliun dan tercatat di Bursa Efek Surabaya. Obligasi tersebut bersifat tidak dijamin dan akan jatuh tempo pada tanggal 10 Juli 2011. Obligasi tersebut memiliki tingkat bunga tetap sebesar 13,125 per tahun dan dibayarkan setiap kwartal. Pada saat diterbitkan, obligasi ini diperingkat oleh PT Pefindo dengan rating idA- A minus. Wali amanat untuk penerbitan obligasi ini adalah PT Bank Mandiri Persero Tbk. On July 14, 2003, BNI issued bonds with a nominal value of Rp1 trillion and listed on the Surabaya Stock Exchange. The bonds are unsecured and will mature on July 10, 2011. The bonds bear interest at a fixed rate of 13.125 per annum, payable quarterly. On the issuance date, the bonds were rated idA- A minus by PT Pefindo. The trustee of the bond issuance is PT Bank Mandiri Persero Tbk. BNI ฀ ฀ ฀ 423 are in Indonesian language. PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang Berakhir pada Tanggal-tanggal 31 Desember 2011 dan 2010 Disajikan dalam jutaan Rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK NEGARA INDONESIA PERSERO Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years Ended December 31, 2011 and 2010 Expressed in millions of Rupiah, unless otherwise stated 21. SURAT-SURAT BERHARGA YANG DITERBITKAN lanjutan 21. MARKETABLE SECURITIES ISSUED continued a. Berdasarkan jenis lanjutan a. By type continued Pada tanggal 10 Mei 2007, Entitas Anak BNI Securities menerbitkan dan mendaftarkan obligasi I BNI Securities tahun 2007 dengan tingkat bunga tetap 12,00 per tahun dengan nominal sebesar Rp300 miliar pada Bursa Efek Indonesia dahulu Bursa Efek Surabaya. Bunga obligasi tersebut dibayarkan setiap triwulan mulai tanggal 10 Agustus 2007. Obligasi tersebut berjangka waktu 5 lima tahun dan jatuh tempo pada tanggal 10 Mei 2012. Pada saat diterbitkan, obligasi ini diperingkat oleh PT Pefindo dengan rating idBBB+ BBB plus. On May 10, 2007, a Subsidiary BNI Securities issued and listed the BNI Securities Bonds I year 2007 with fixed interest rate at 12.00 per annum and a nominal value of Rp300 billion on the Indonesia Stock Exchange previously Surabaya Stock Exchange. Interest is paid quarterly commencing from August 10, 2007. The term of the Bonds is 5 five years which will be due on May 10, 2012. On the issuance date, the bonds were rated idBBB+ BBB plus by PT Pefindo. Manajemen BNI dan Entitas Anak berpendapat bahwa semua persyaratanpembatasan yang ditetapkan dalam perjanjian perwaliamanatan telah dipenuhi. Management of BNI and Subsidiary believes that all conditionscovenants required under the trusteeship agreement have been complied with.

b. Berdasarkan mata

uang b. By currency Semua surat-surat berharga yang diterbitkan adalah dalam mata uang Rupiah. All the bonds are denominated in Rupiah. c. Tingkat suku bunga per tahun c. Annual interest rates Rupiah 2011 12,00 2011 2010 12,00 - 13,13 2010 22. PINJAMAN YANG DITERIMA 22. BORROWINGS