RISIKO SUKU BUNGA INTEREST RATE RISK

ahunan 2012 ฀Annual฀Report฀• bank bjb The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 184 48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48. INTEREST RATE RISK continued Tabel di bawah ini mengikhtisarkan eksposur Bank dan entitas anak terhadap risiko tingkat suku bunga gross tidak diaudit: The following table summarizes the Bank’s and subsidiaries’ exposures to the interest rate risk gross unaudited: 31 Desember 2011December 31, 2011 Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari Lebih dari 3 bulan tapi 1 tahun tapi 2 tahun tapi 3 tahun tapi 4 tahun tapi tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih tidak lebih dari 1 tahun dari 2 tahun dari 3 tahun dari 4 tahun dari 5 tahun Tidak Tidak lebih More than More than More than More than More than Lebih dari Suku bunga dikenakan dari 3 bulan 3 months but 1 year but 2 years but 3 years but 4 years but 5 tahun tetap bunga Not more than not more than not more than not more than not more than not more than More than Fixed interest Non-interest Total 3 months 1 year 2 years 3 years 4 years 5 years 5 years rate bearing Total Aset Keuangan Financial Assets Kas - - - - - - - - 1.725.621 1.725.621 Cash Giro pada Bank Indonesia 3.673.929 - - - - - - - - 3.673.929 Current accounts with Bank Indonesia Giro pada bank lain 108.105 - - - - - - - - 108.105 Current accounts with other banks Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia and Indonesia dan bank lain - - - - - - - 7.780.905 - 7.780.905 other banks Surat berharga - - - - - - - 3.972.149 - 3.972.149 Marketable securities Efek-efek yang dibeli dengan Marketable securities purchased janji dijual kembali - - - - - - - 7.394.694 - 7.394.694 under agreements to resell Wesel ekspor dan tagihan lainnya - - 34.916 - - - - - - 34.916 Bills and other receivables Tagihan akseptasi - - - - - - - - 78.715 78.715 Acceptance receivables Kredit yang diberikan 3.827.066 23.171.400 - - - - - - - 26.998.466 Loans Pembiayaan syariah - - - - - - - - 1.766.235 1.766.235 Sharia financing Penyertaan saham - - - - - - - - 35.214 35.214 Investment in shares Bunga yang masih akan diterima - - - - - - - - 249.375 249.375 Interest receivables Aset lain-lain - - - - - - - - 9.985 9.985 Other assets Total aset keuangan 7.609.100 23.171.400 34.916 - - - - 19.147.748 3.865.145 53.828.309 Total financial assets Liabilitas Keuangan Financial Liabilities Liabilitas segera - - - - - - - - 950.513 950.513 Obligations due immediately Simpanan nasabah Deposits from customers - Giro 10.960.597 - - - - - - - - 10.960.597 Current accounts - - Tabungan 6.033.799 - - - - - - - - 6.033.799 Savings- - Deposito berjangka 20.014.092 - - - - - - - - 20.014.092 Time deposits - Simpanan nasabah syariah - - - - - - - - 246.929 246.929 Customer deposits - Sharia Simpanan dari bank lain Deposits from other banks - Giro 43.072 - - - - - - - - 43.072 Current accounts - - Tabungan 121.414 - - - - - - - - 121.414 Savings - - Deposito berjangka 153.012 - - - - - - - - 153.012 Time deposits - - Call money 4.796.945 - - - - - - - - 4.796.945 Call money – Liabilitas akseptasi - - - - - - - - 78.715 78.715 Acceptance payables Efek hutang yang diterbitkan - - - - - - - 2.742.993 - 2.742.993 Debt securities issued Pinjaman yang diterima - - - - - - - 173.998 - 173.998 Borrowings Bunga yang masih harus dibayar - - - - - - - - 133.295 133.295 Interest payables Liabilitas lain-lain - - - - - - - - 584.602 584.602 Other liabilities Total liabilitas keuangan 42.122.931 - - - - - - 2.916.991 1.994.054 47.033.976 Total financial liabilities Total gap repricing suku bunga 34.513.831 23.171.400 34.916 - - - - 16.230.757 1.871.091 6.794.333 Total gap repricing interest rate Terdiri dari setoran jaminan Consists of security deposits Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 525 Performance Good Corporate The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASI Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 185 48. RISIKO SUKU BUNGA lanjutan 48. INTEREST RATE RISK continued