Bond VII bank bjb of 2011 with a total nominal value of bjb Resi Gudang Loan 3. bjb Guna Bhakti Loan bjb Cooperative Employee Loan 5. bjb KPR bjb Loan to Cooperative 7. bjb Food security and energy loans bjb Syndication Loan bjb Pension Pens

฀Annual฀Report฀•฀ ฀Annual฀Report฀•฀ Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 31 ฀Annual฀Report฀•฀ Performance Good Corporate Kronologis฀iPO฀2010 Hari Rabu tanggal 21 April 2010 pukul 14.05 di Ballroom Hotel Hilton Bandung, Jl. HOS. Tjokroaminoto No. 41-43 Bandung 40172. Berdasarkan Akta Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk Nomor 26 tanggal 21 April 2010 yang telah diberitahukan dengan Keputusan Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia sebagaimana dimaksud dalam Surat Penerimaan Pemberitahuan Nomor: AHU-AH.01.10-10983 tanggal 6 Mei 2010, dalam RUPS telah diputus: a Dengan suara bulat secara musyawarah untuk mufakat memutuskan menyetujui dijadualkan kembali proses IPO pada tahun 2010 b Pasal 5 mengatur antara lain Saham bank bjb terdiri dari Saham Seri A yang Khusus dimiliki Pemerintah Pusat, Pemerintah Propinsi, Kota dan Kabupaten dan Saham Seri B yang dapat dimiliki oleh Direksi, Dewan Komisaris, Karyawan bank bjb, masyarakat dan pemerintah Pemegang saham seri A dan B mempunyai hak yang sama. c Komposisi besaran modal untuk seluruh saham yang ditempatkan adalah 100 dengan ketentuan batas maksimum saham seri B adalah 40 dan selebihnya merupakan saham seri A. Kronologis฀Pencatatan฀Saham Dicatat dengan kode BJBR a. Dimulai dengan pernyataan Efektif Bapepam dan LK pada tanggal 29 Juni 2010. b. Harga ditetapkan di Rp 600,- per lembar. c. Listing pada tanggal 8 Juli 2010 dan langsung mengalami auto reject menjadi Rp 900,- Obligasi฀bank฀bjb฀Yang฀Masih฀Beredar

1. Obligasi VII bank bjb Tahun 2011 dengan jumlah pokok

obligasi sebesar Rp 2.000.000.000.000,- dua triliun Rupiah. Peringkat idAA- dari Pefindo, terdiri dari: ฀ •฀ Seri฀ A฀ dengan฀ nilai฀ nominal฀ sebesar฀ Rp 276.000.000.000,- dua ratus tujuh puluh enam miliar Rupiah, obligasi ini memiliki tingkat suku bunga tetap sebesar 9,20 per tahun yang akan jatuh tempo pada tanggal 9 Februari 2014. ฀ •฀ Seri฀ B฀ dengan฀ nilai฀ nominal฀ sebesar฀ Rp 601.000.000.000,- enam ratus satu miliar Rupiah. Obligasi ini memiliki tingkat bunga tetap sebesar 10,20 per tahun yang akan jatuh tempo pada tanggal 9 Februari 2016. Chronology฀of฀iPO฀in฀2010 IPO meeting on Wednesday 21 April, 2010, 14:05 in Ballroom Hotel Hilton Bandung, Jl. HOS. Tjokroaminoto No. 41-43, Bandung 40172 Based on Resolution the Extraordinary General Meeting of Shareholders of PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk No. 26 dated 21 April 2010 which was notified to the Ministry of Justice and Human Right of Republic of Indonesia as evidenced by letter of official receipt No. AHU-AH.01.10.10983 dated 6 May 2010, decided: a Re-approval of IPO process for 2010 by unanimous vote b Shares are divided into Series A shares owned by the Central, Provincial, City and District Governments and Series B Shares owned by the Directors, Board of Commissioners, bank bjb Employees, the public and government. Series A and Series B shares have the same rights. c The composition of the capital amount for all issued shares was 100 with a maximum provision of Series B shares was 40 with the remainder Series A. Chronological฀of฀Share฀Listing Recorded with code BJBR a. Registration at Bapepam-LK Indonesia Capital Market Financial Institution Supervisory Agency with effective date 29 June, 2010. b. Nominal value of shares are set at Rp 600. c. Listings on 8 July, 2010 immediately experienced auto reject at Rp 900. Outstanding฀bank฀bjb฀bonds฀

1. Bond VII bank bjb of 2011 with a total nominal value of

Rp 2,000,000,000,000, - two trillion Rupiah IdAA- from Pefindo: ฀ •฀ Series฀ A฀ with฀ nominal฀ value฀ of฀ Rp 276,000,000,000 two hundred and seventy six billion Rupiah, these bonds have interest rates fixed of 9,20 per annum and will mature on February 9, 2014. ฀ •฀ Series฀ B฀ with฀ nominal฀ value฀ of฀฀ Rp 601,000,000,000 six hundred and one billion Rupiah. These bonds have a fixed interest rate of 10.20 per annum and will mature on February 9, 2016. ฀Annual฀Report฀•฀ Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 32 ฀Annual฀Report฀•฀ ฀Annual฀Report฀•฀ ฀ •฀ Series฀ C฀ with฀ nominal฀ value฀ of฀ Rp 1,123,000,000,000 one trillion and one hundred twenty three billion Rupiah. These bonds have a fixed interest rate of 10.40 per annum and will mature on February 9, 2018.

2. Bond VI bank bjb in 2009 with Level Fixed Interest with a

nominal early issuing value of Rp 750,000,000,000 seven hundred and fifty billion Rupiah ranked idAA- from Pefindo and still active: ฀ •฀ Series฀B฀with฀nominal฀value฀Rp฀400,000,000,000฀four฀ hundred billion Rupiah. These bonds have a fixed interest rate of 12.50 per annum, payable every 3 three months, with a term of 5 five years and will mature on July 10, 2014. investor฀Relations฀ Investor Relations IR is a strategic management responsibility that integrates finance, communication, marketing and legal compliance in addition to allowing two-way communication between companies, communities and other constituencies. Formed in July 2010, the Coordinator of the Investor Relations Group, which is part of the Bank’s Corporate Secretary Division, is a bridge between Bank management and investors. Bank bjb seeks to enhance corporate transparency and disclosure through the function of Investor Relations. In connection with the implementation of GCG and the principles of openness and transparency on all material Company activities, Investor Relations strives to provide good information quickly, accurately and timely for better understanding of Company performance and in terms of investment decisions. The Investor Relations Group introduces bank bjb to local markets by conducting communication sessions with shareholders. To apply the principles of openness and transparency of all material Company activities, the Investor Relations Group conveys information in a timely and balanced way through various communication channels such as email, websites and conference calls. To fulfil the obligations of disclosing information to the public, Investor Relations is always doing both routine and incidental reporting to Otoritas Jasa Keuangan OJK and the Indonesia Stock Exchange as capital market authorities. In addition, forums with analysts and investors through public meetings, analyst meetings, conference calls, analyst visits, on- ฀ •฀ Seri฀ C฀ dengan฀ nilai฀ nominal฀ sebesar฀ Rp 1.123.000.000.000,- satu triliun seratus dua puluh tiga miliar Rupiah. Obligasi ini memiliki tingkat bunga tetap sebesar 10,40 per tahun yang akan jatuh tempo pada tanggal 9 Februari 2018. 2. Obligasi VI bank bjb Tahun 2009 Dengan Tingkat Bunga Tetap yang terdiri dari Seri A dan Seri B dengan jumlah pokok obligasi sebesar Rp 750.000.000.000,- tujuh ratus lima puluh miliar Rupiah Peringkat idAA- dari Pefindo dan yang masih aktif: ฀ •฀ Seri฀ B฀ dengan฀ nilai฀ nominal฀ sebesar฀ Rp 400.000.000.000,- empat ratus miliar Rupiah. Obligasi ini memiliki tingkat bunga tetap sebesar 12,50 per tahun, yang dibayarkan setiap 3 tiga bulan, dengan jangka waktu 5 lima tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 10 Juli 2014. hubungan฀investor Hubungan Investor IR adalah tanggung jawab manajemen strategis yang mengintegrasikan keuangan, komunikasi, pemasaran dan kepatuhan hukum selain memungkinkan komunikasi dua arah antara perusahaan, masyarakat dan konstituen lain. Dibentuk sejak Juli tahun 2010, Grup Hubungan Investor yang merupakan bagian dari Divisi Corporate Secretary bank bjb telah menjadi jembatan antara manajemen bank bjb dengan investor dan analis dalam memperoleh informasi tentang bank bjb. Bank bjb berupaya untuk meningkatkan transparansi dan pengungkapan perusahaan melalui fungsi Hubungan Investor. Berkaitan dengan penerapan GCG dan prinsip keterbukaan serta transparansi terhadap seluruh aktivitas perusahaan terutama yang bersifat material, Hubungan Investor berusaha memberikan yang terbaik bagi pengguna informasi secara cepat, akurat dan tepat waktu yang berdampak pada pemahaman yang lebih baik akan kinerja perusahaan serta dalam hal pengambilan keputusan berinvestasi. Grup Hubungan Investor memperkenalkan bank bjb kepada komunitas pasar modal dengan melakukan rangkaian komunikasi dengan para pemegang saham. Untuk menerapkan prinsip keterbukaan dan transparansi terhadap setiap aktivitas Perusahaan terutama yang bersifat material, Grup Hubungan Investor menyampaikan informasi secara tepat waktu dan seimbang melalui berbagai sarana komunikasi seperti email, situs web dan conference call. Untuk memenuhi kewajiban keterbukaan informasi kepada Publik, hubungan investor senantiasa melakukan pelaporan baik rutin maupun insidential kepada Otoritas Jasa Keuangan OJK dan Bursa Efek Indonesia sebagai Otoritas Pasar Modal. Selain itu, juga dilakukan Information for Investors ฀Annual฀Report฀•฀ ฀Annual฀Report฀•฀ Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 33 ฀Annual฀Report฀•฀ Performance Good Corporate forum-forum pertemuan dengan analis dan investor melalui pertemuan publik, temu analis, conference call, kunjungan analis, kunjungan lapangan, partisipasi dalam konferensi, non deal roadshow. OJK Otoritas Jasa Keuangan dahulu Bapepam-LK 143 OJKIndonesia Financial Services Authority formerly Bapepam-LK BEI 143 BEI Temu AnalisInvestor pada ConferenceCorporate Day 51 Analyst MeetingConferenceCorporate Day Temu AnalisInvestor one on one 63 one on one Analyst Conference Call 15 Conference Call Site Visit 2 Site Visit RUPS 2 GMS Public Expose 1 Public Expose Laporan Tahunan 1 Annual Report Analyst Meeting 4 Analyst Meeting Temu Investor pada Non Deal Roadshow 12 Investor Meeting on Non Deal Roadshow Kegiatan Hubungan Investor selama tahun 2012 Investor Relations Activities during 2012 Kebijakan฀Pembagian฀deviden Berdasarkan Anggaran Dasar PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk. jumlah dividen yang dibagikan yang berasal dari laba bersih yang besarannya ditetapkan dalam keputusan RUPS Tahunan dengan memperhatikan peraturan perundang-undangan yang berlaku. Keputusan untuk membayarkan dividen tergantung pada laba, kondisi keuangan, likuiditas kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan dan faktor-faktor lain yang dianggap relevan oleh Direksi bank bjb setelah memperoleh persetujuan RUPS. Berdasarkan hasil keputusan RUPS Tahunan Tahun Buku 2011 yang diselenggarakan pada tanggal 26 Maret 2012 lalu, jumlah dividen yang dibagikan tahun 2012 adalah sebesar 62,5 dari Laba Bersih Tahun Buku 2011. Dividen yang telah dibayarkan oleh bank bjb dan Dividen of Payout Ratio selama 5 tahun terakhir Bank bjb’s Cash Dividend and Dividend Payout Ratio in last 5 years Tahun Buku PemerintahGovernment PublikPublic Total Payout Ratio 2011 444.129.883.759 148.043.270.849 592.173.154.608 62,50 2010 433.958.178.660 144.652.703.027 578.610.881.686 65,00 2009 472.737.308.935 - 472.737.308.935 66,67 2008 370.485.343.964 - 370.485.343.964 68,33 2007 282.181.817.666 - 282.181.817.666 76,13 site visits, participation in conferences and non-deal road shows are conducted. dividends Dividends will be paid according to resolution of an Annual General Meeting of Shareholders, taking into consideration existing legislation and regulations. The decision to pay dividends depends on earnings, financial condition, liquidity, compliance with laws and regulations and other factors deemed relevant by the Board of Directors after obtaining approval from the next Annual General Meeting of Shareholders. Based on the result of the 2011 Annual General Meeting of Shareholders held on March 26, 2012, the amount of final dividends distributed in 2012 amounted to 62.5 of the net profit for the year 2011. ฀Annual฀Report฀•฀ Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 34 ฀Annual฀Report฀•฀ ฀Annual฀Report฀•฀ Analis฀Coverage Coverage฀Analyst Information for Investors ฀Annual฀Report฀•฀ ฀Annual฀Report฀•฀ Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 35 ฀Annual฀Report฀•฀ Performance Good Corporate Lembaga฀Penunjang฀efek Biro฀Administrasi฀efek PT Datindo Entrycom Puri Datindo Wisma Sudirman Jl. Jend. Sudirman Kav. 34-35 Jakarta 10210 Tel : 62-21 570 9009 Fax : 62-21 570 9026 Auditor฀independen฀ernst฀฀Young KAP Purwantono Suherman Surja The Indonesian Stock Exchange Building Tower II, Lantai 7 Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53 Jakarta 12190 Tel : 62-21 5289 5000 Fax : 62-21 5289 4747, 5289 4600 Pemeringkat฀efek PT Pemeringkat Efek Indonesia Pefindo Setiabudi Atrium, Lantai 8 Suite 809-810 Jl. H.R. Rasuna Said Kav. 62, Kuningan, Jakarta 12920 Tel : 62-21 521 0077 Fax : 62-21 521 0078 Supporting฀Security฀institutions฀ Share฀Registrar PT Datindo Entrycom Puri Datindo Wisma Sudirman Jl. Jend. Sudirman Kav. 34-35 Jakarta 10210 Tel : 62-21 570 9009 Fax : 62-21 570 9026 independen฀Auditor฀ernst฀฀Young KAP Purwantono Suherman Surja The Indonesian Stock Exchange Building Tower II, 7 th Floor Jl. Jend. Sudirman Kav. 52-53 Jakarta 12190 Tel : 62-21 5289 5000 Fax : 62-21 5289 4747, 5289 4600 Rating฀Agency PT Pemeringkat Efek Indonesia Pefindo Setiabudi Atrium, 8 th Floor Suite 809-810 Jl. H.R. Rasuna Said Kav. 62, Kuningan, Jakarta 12920 Tel : 62-21 521 0077 Fax : 62-21 521 0078 ฀Annual฀Report฀•฀ Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 36 ฀Annual฀Report฀•฀ ฀Annual฀Report฀•฀ Bank bjb merupakan salah satu Bank Umum milik Pemerintah Daerah di Indonesia yang memiliki nasabah utama berupa perorangan, karyawan, koperasi, BUMD, BUMN, beserta institusi lainnya baik Pemerintah maupun swasta. Sampai 31 Desember 2012, bank bjb memiliki 56 Kantor Cabang, 228 Kantor Cabang Pembantu, 140 Kantor Kas, 101 Payment Point, 7 mobil kas dan 743 ATM. Bank bjb telah memiliki nasabah simpanan sebanyak 2.037.199 pihak yang terdiri dari 84,31 nasabah ritel, 14,45 nasabah korporasi, dan 1,24 nasabah pemerintah. Selain itu bank bjb juga telah menyalurkan pinjamannya kepada 447.199 debitur di seluruh daerah operasional bank bjb. Dalam mencapai visi, misi dan fungsinya, bank bjb melakukan kegiatan usaha yang meliputi: Penghimpunan฀dana •฀ Penghimpunan฀ dana฀ yang฀ dilakukan฀ diarahkan฀ kepada฀ dana-dana ritelperorangan disamping mempertahankan nasabah korporasi maupun instansi dan departemen terkait. Penghimpunan dana dilakukan melalui produk-produk sebagai berikut: Giro •฀ bjb Giro Rupiah •฀ bjb Giro Valas tabungan฀yang฀terdiri฀dari฀ •฀ Tabungan฀bjb Tandamata Tabungan Anda Masa Datang •฀ Tabungan฀bjb Tandamata Gold •฀ Tabungan฀bjb Tandamata Dollar •฀ Tabungan฀bjb Tandamata Haji •฀ Tabungan฀bjb Tandamata Bisnis •฀ Tabungan฀bjb Tandamata berjangka •฀ Tabungan฀bjb Tandamata Purnabhakti •฀ Simpeda฀Simpanan฀Pembangunan฀Daerah •฀ TabunganKu deposito฀yang฀terdiri฀dari฀ •฀ bjb Deposito Berjangka •฀ bjb Deposito Suka-Suka •฀ bjb Deposito Valas •฀ bjb Deposito On Call •฀ bjb Deposito Diskonto Bank bjb is one of the local government-owned commercial banks in Indonesia which serves private customers, employees, cooperatives, local enterprises, state enterprises, along with other institutions both governmental and private. As of 31 December, 2012, bank bjb operated 56 branch offices, 228 Sub Branch Offices, 140 Cash Offices, 101 Payment Points, 7 Mobile Cash units and 743 ATMs. Bank bjb has 2,037,199 depositing customers, consisting of retail customers 84.31, corporate customers 14.45, and government customers 1.24. Bank bjb has chanelled loans to 447,199 borrowers in the its operational areas. To achieve its vision, mission and functions, bank bjb conducts the following business activities: funding •฀ Committed฀funding฀directed฀towards฀retail฀fundsindividuals฀ in addition to maintaining corporate customers as well as agencies and related departments. Fund raising was done through the following products: Current฀Account฀ •฀ Rupiah฀bjb Current Account •฀ Foreign฀bjb Current Account Savings฀Which฀Consist:฀ •฀ Tabungan฀bjb Tandamata Tabungan Anda Masa Datang •฀ Tabungan฀bjb Tandamata Gold •฀ Tabungan฀bjb Tandamata Dollar •฀ Tabungan฀bjb Tandamata Haji •฀ Tabungan฀bjb Tandamata Bisnis •฀ Tabungan฀bjb Tandamata berjangka •฀ Tabungan฀bjb Tandamata Purnabhakti •฀ Simpeda฀Simpanan฀Pembangunan฀Daerah •฀ TabunganKu deposits:฀ •฀ bjb Time Deposits •฀ bjb Suka-Suka Deposits •฀ bjb Foreign Deposits •฀ bjb On Call Deposits •฀ bjb Discount Deposits Profil Perusahaan Company Profile ฀Annual฀Report฀•฀ ฀Annual฀Report฀•฀ Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 37 ฀Annual฀Report฀•฀ Performance Good Corporate •฀ fund฀distribution In order to support governments’ programs to improve the national real economy, the distribution of funds was primarily aimed at the improvement of loans and retail financing to provide a multiplier effect to the entire small business sector and lending programs to supervised debtors whose prospective lending complies with incremental consumption and productive growth. Funds that have not been channelled in the form of loans are invested in Marketable Securities, taking into account liquidity, profitability and risk. Funds are channelled through the following products: 1. Commercial Loans

a. bjb General Working Loan KMKU b. bjb General Investment Loan KIU

c. bjb Construction Loan KMKK d. bjb Main Micro loan

2. bjb Resi Gudang Loan 3. bjb Guna Bhakti Loan

4. bjb Cooperative Employee Loan 5. bjb KPR

6. bjb Loan to Cooperative 7. bjb Food security and energy loans

8. bjb Syndication Loan

9. Financing Company In addition to the Raising and Distributing of funds, bank bjb offers other banking services such as: 1. Mutual Funds 2. Bancassurance 3. Trade Finance Services 4. Treasury Products 5. Remittances and Western Union 6. Collection 7. Online BPDnet

8. bjb Pension Pension Fund

9. Inter-Regional Transfer Clearing Intercity Clearing 10. Guarantee Bank Bank Guarantee 11. Safe Deposit Box Facilities SDB 12. Mobile Banking M-ATM Bersama

13. bjb Customer Service Priority Partners

14. Fee Payment Services Hajj BPIH 15. Weekend Banking Services 16. Mobile Cash Service •฀ Penyaluran฀dana Dalam rangka mendukung program Pemerintah untuk meningkatkan ekonomi kerakyatan, maka penyaluran dana lebih diarahkan kepada peningkatan kredit dan pembiayaan ritel yang memberikan dampak multiplier kepada seluruh sektor usaha kecil dan penyaluran kredit program kepada debitur-debitur binaan yang prospektif dengan tetap mengatur kesesuaian penyaluran kredit konsumtif dan produktif secara bertahap. Sedangkan untuk dana-dana yang belum tersalurkan dalam bentuk kredit dioptimalkan dalam bentuk penempatan dana dan pembelian surat berharga dengan memperhatikan faktor likuiditas, rentabilitas dan risiko. Penyaluran dana dilakukan melalui produk-produk sebagai berikut: 1. Kredit Umum

a. bjb Kredit Modal Kerja UmumKMKU b. bjb Kredit Investasi Umum KIU

c. bjb Kredit Modal Kerja Konstruksi KMKK d. bjb Kredit Mikro Utama

2. bjb Kredit Resi Gudang 3. bjb Kredit Guna Bhakti KGB

4. bjb Kredit Koperasi Karyawan 5. bjb KPR

6. bjb Kredit Kepada Koperasi 7. bjb Kredit Ketahanan Pangan dan Energi