Obligasi VI Bank BJB lanjutan Bank BJB Bonds VI continued

Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 463 Performance Good Corporate The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 123 23. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan 23. BORROWINGS continued KfW Jerman KfW Germany Merupakan pinjaman penerusan dari Kreditanstalt fur Wiederraufbau KfW Jerman melalui Pemerintah Indonesia untuk membiayai proyek program Industrial Efficiency and Pollution Control dan Usaha Kecil dan Menengah UKM sebagai berikut: These loans represent the two-step loans from Kreditanstalt fur Wiederraufbau KfW Germany through the Indonesian Government to finance the Industrial Efficiency and Pollution Control program and Small and Medium Enterprises. as follows: 1. Program Industrial Efficiency and Pollution Control “IEPC” dengan jumlah fasilitas pinjaman sebesar Deutsche Mark DM 4.000.000 nilai penuh. Pinjaman ini akan jatuh tempo tanggal 10 April 2013, dengan tingkat suku bunga tetap sebesar 9,00 per tahun. 1. Industrial Efficiency and Pollution Control “IEPC” program with total borrowing facilities of Deutsche Mark DM 4,000,000 full amount. The borrowing facilities will mature on April 10, 2013 and bear interest at the annual fixed rate of 9.00. Perjanjian ini mengalami beberapa kali perubahan, terakhir melalui amandemen No. AMA-315SLA-1135DP32007 tanggal 26 September 2007 yang mengubah tingkat bunga acuan menjadi mengambang yang ditetapkan oleh Pemerintah setiap enam bulan dan Bank hanya berkewajiban membayar bunga sebesar 23 dari bunga acuan tersebut. Namun Bank wajib mencadangkan dana untuk capacity building sebesar 13 dari bunga acuan tersebut untuk membiayai sosialisasi dan pengawasan pelaksanaan program IEPC. The agreement has been amended several times, the latest was through amendment No. AMA-315SLA-1135DP32007 dated September 26, 2007 which changed the reference interest rate to a floating rate which will be determined by the Government every six months and the Bank is obliged to pay two-thirds of the referenced interest. However, the Bank is obliged to reserve a capacity building fund at one-third of the referenced interest to finance the socialization and monitoring of the IEPC program. Liabilitas Bank dinyatakan dalam Rupiah berdasarkan kurs Bank Indonesia pada saat penarikan. The borrowings are stated and repayable in rupiah based on Bank Indonesia’s prevailing exchange rate at the withdrawal date. 2. Pinjaman untuk membiayai UKM dengan total fasilitas pinjaman mencapai DM6.000.000 nilai penuh melalui perjanjian No. 311185UK tanggal 9 Maret 1999. 2. Borrowings to finance Small and Medium Enterprises with total facilities of DM6,000,000 full amount through the agreement No. 311185UK dated March 9, 1999. Pinjaman ini memiliki periode sepuluh tahun, termasuk masa tenggang tiga tahun dan akan jatuh tempo pada tanggal 9 Maret 2012, dengan tingkat bunga mengambang sebesar rata-rata suku bunga SBI berjangka waktu tiga bulan selama enam bulan sebelum penetapan. The borrowing has a ten-year term, including a three-year grace period and will mature on March 9, 2012, with floating interest rate based on the average three-month SBI interest rate during the six-month period before such average rate is determined. Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀• bank bjb 464 The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 124 23. PINJAMAN YANG DITERIMA lanjutan 23. BORROWINGS continued KfW Jerman lanjutan KfW Germany continued Perjanjian tersebut kemudian diperbaharui dengan amandemen No. I31185BKr tanggal 12 September 2001 dengan pokok-pokok perubahan sebagai berikut: The agreement was subsequently amended through amendment No. I31185BKr dated September 12, 2001, with the main changes as follows: - fasilitas pinjaman menjadi DM50.000.000 nilai penuh dengan prinsip first come first serve, - the borrowing facility was increased to DM50,000,000 full amount on a first come, first serve basis, - jangka waktu pinjaman berubah menjadi sebelas tahun enam bulan termasuk masa tenggang empat tahun terhitung sejak 24 Juli 1998, dan jatuh tempo tanggal 24 Januari 2010. - the borrowing period was changed to eleven years and six months, including a four-year grace period starting from July 24, 1998, and the borrowing has matured on January 24, 2010. Fasilitas pinjaman dinyatakan dalam Rupiah berdasarkan kurs Bank Indonesia pada saat penarikan. The borrowings are stated in Rupiah based on Bank Indonesia exchange rate prevailing at the withdrawal date. RDI BTN RDI BTN Pinjaman diterima dari PT Bank Tabungan Negara Persero Tbk BTN untuk mendanai kredit perumahan sederhana dan sangat sederhana. Pinjaman ini jatuh tempo antara tahun 2009 sampai 2014 dengan tingkat suku bunga tetap sebesar antara 0,00 sampai dengan 3,00 per tahun. Other borrowings are obtained from PT Bank Tabungan Negara Persero Tbk BTN to finance simple and very simple housing loans. This facility will mature between 2009 and 2014 and bears interest at annual fixed rates ranging from 0.00 to 3.00. Departemen Keuangan Ministry of Finance Merupakan fasilitas pinjaman dalam rupiah yang diperoleh melalui Departemen Keuangan, yang ditujukan untuk membiayai proyek-proyek tertentu di Indonesia. Pinjaman ini terdiri dari: The loans represent facilities in rupiah obtained through the Ministry of Finance which are used to finance specific projects in Indonesia. These facilities consist of: 1. Pinjaman dari Islamic Development Bank kepada Pemerintah Indonesia untuk membiayai proyek pembangunan dan penyediaan peralatan medis Rumah Sakit Al- Islam Bandung. Jumlah fasilitas pinjaman ini sebesar Islamic Dinar ID 2.460.000 nilai penuh. Pinjaman ini jatuh tempo antara tahun 2006 sampai dengan 2014 dengan beban administrasi sebesar antara 4,50 sampai dengan 10,00. 1. Borrowing from the Islamic Development Bank to the Government of Indonesia to finance the construction and purchase of medical equipment for Al-Islam Bandung Hospital. The total facility of this borowing is Islamic Dinar ID 2,460,000 full amount. This borrowing will be due between 2006 and 2014 and bears annual administration fees ranging from 4.50 to 10.00.