RISIKO NILAI TUKAR lanjutan FOREIGN EXCHANGE RISK continued RISIKO LIKUIDITAS LIQUIDITY RISK

Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀• bank bjb 520 The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 180 47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued 31 Desember 2012 December 31, 2012 Nilai tercatat Carrying value Tidak mempunyai tanggal jatuh tempo kontraktual No contractual maturity Sampai dengan 1 bulan Up to 1 month Lebih dari 1 sampai 3 bulan More than 1 to 3 months Lebih dari 3 sampai 12 bulan More than 3 to 12 months Lebih dari 1 sampai 2 tahun More than 1 to 2 years Lebih dari 2 sampai 5 tahun More than 2 to 5 years Lebih dari 5 tahun More than 5 years ASET ASSETS Kas 1.795.074 1.795.074 - - - - - - Cash Giro pada Current accounts with Bank Indonesia 4.666.015 - 4.666.015 - - - - - Bank Indonesia Giro pada bank Current accounts with lain - bruto 289.755 - 289.755 - - - - - other banks - gross Penempatan pada Bank Placements with Bank Indonesia dan Indonesia and bank lain - bruto 8.013.850 - 7.475.935 244.425 293.490 - - - other banks – gross Marketable securities - Surat berharga - bruto 4.142.992 319.855 65..011 1.413.772 1.337.225 538.984 190.717 277.428 gross Marketable securities Efek-efek yang dibeli dengan purchased under janji dijual kembali 11.567.261 - 3.163.846 8.403.415 - - - - agreements to resell Wesel ekspor dan Bills and tagihan lainnya 67.400 - 17.074 1.230 49.096 - - - other receivables Kredit yang diberikan - bruto 35.374.390 - 520.941 981.065 3.191.832 3.878.919 10.631.647 16.169.986 Loans - gross Pembiayaan syariah - bruto 2.958.322 - 333.512 369.377 557.146 322.437 906.635 469.215 Sharia financing – gross Acceptance receivables - Tagihan akseptasi - bruto 224.975 - 54.973 135.446 34.556 - - - gross Investments in shares - Penyertaan saham - bruto 31.984 31.984 - - - - - - gross Bunga yang masih akan diterima 350.560 350.560 - - - - - - Interest receivables Aset lain-lain - neto 7.078 7.078 - - - - - - Other assets – net Total 69.489.656 2.504.551 16.587.062 11.548.730 5.463.345 4.740.340 11.728.999 16.916.629 Total Dikurangi cadangan kerugian Less allowance penurunan nilai 689.955 689.955 - - - - - - for impairment losses 68.799.701 1.814.596 16.587.062 11.548.730 5.463.345 4.740.340 11.728.999 16.916.629 LIABILITAS LIABILITIES Liabilitas segera 1.761.134 1.761.134 - - - - - - Obligations due immediately Simpanan nasabah 47.632.863 - 37.346.495 7.068.918 3.207.193 10.257 - - Deposits from customers Deposits from customers- Simpanan nasabah syariah 294.650 - 294.650 - - - - - sharia Simpanan dari bank lain 6.392.634 - 6.331.697 49.492 11.445 - - - Deposits from other banks Marketable Securities Efek-efek yang dijual dengan sold under agreement janji dibeli kembali repo 1.922.795 - 1.922.795 - - - - - to repurchase Liabilitas akseptasi 224.975 - 224.975 - - - - - Acceptance payables Efek hutang yang Debt securities diterbitkan - neto 2.395.091 - - - - 676.351 599.166 1.119.574 issued - net Pinjaman yang diterima 231.160 - - - - 1.214 20.482 209.464 Borrowings Bunga yang masih harus dibayar 129.272 129.272 - - - - - - Interest payables Liabilitas lain-lain 700.401 700.401 - - - - - - Other liabilities 61.684.975 2.590.807 46.120.612 7.118.410 3.218.638 687.822 619.648 1.329.038 Perbedaan jatuh tempo 7.114.726 776.211 29.533.550 4.430.320 2.244.707 4.052.518 11.109.351 15.587.591 Maturity gap Terdiri dari setoran jaminan Consists of security deposits Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 521 Performance Good Corporate The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 181 47. RISIKO LIKUIDITAS lanjutan 47. LIQUIDITY RISK continued