GIRO PADA BANK INDONESIA lanjutan CURRENT PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK LAIN PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK LAIN lanjutan PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK LAIN lanjutan PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK LA

Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 417 Performance Good Corporate The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 77 6. GIRO PADA BANK LAIN lanjutan 6. CURRENT ACCOUNTS WITH OTHER BANKS continued c. Berdasarkan bank lanjutan

c. By bank continued

2012 2011 Bank Umum Commercial Banks PT Bank Central Asia Tbk 54.332 15.454 PT Bank Central Asia Tbk PT Bank Danamon Indonesia Tbk 8.749 27 PT Bank Danamon Indonesia Tbk PT Bank Negara Indonesia PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk 1.400 82 Persero Tbk PT Bank Rakyat Indonesia PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk 1.056 1.036 Persero Tbk PT Bank Mandiri Persero Tbk 644 2 PT Bank Mandiri Persero Tbk PT Bank Andara 541 - PT Bank Andara PT Bank NISP Tbk 368 - PT Bank NISP Tbk PT Bank CIMB Niaga Tbk 263 - PT Bank CIMB Niaga Tbk PT Bank Himpunan Saudara Tbk 42 - PT Bank Himpunan Saudara Tbk 67.395 16.601 Total rupiah 69.380 17.413 Total rupiah Mata uang asing Foreign currencies Wells Fargo Bank, San Fransisco 59.116 - Wells Fargo Bank, San Fransisco Citibank, New York 36.294 4.641 Citibank, New York PT Bank Mandiri Persero Tbk 24.816 13.027 PT Bank Mandiri Persero Tbk Wells Fargo Bank, New York 20.071 14.299 Wells Fargo Bank, New York PT Bank Negara Indonesia PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk, Tokyo 16.893 2.549 Persero Tbk, Tokyo PT Bank Central Asia Tbk 14.748 5.931 PT Bank Central Asia Tbk Standard Chartered Bank, Standard Chartered Bank, Frankfurt 14.621 12.290 Frankfurt Industrial and Commercial Bank Industrial and Commercial Bank Of China 13.880 - Of China Standard Chartered Bank, Standard Chartered Bank, New York 6.424 5.043 New York Overseas-Chinese Banking Overseas-Chinese Banking Corporation, Singapura 5.531 5.020 Corporation, Singapore Commerzbank, Frankfurt 4.062 2.908 Commerzbank, Frankfurt Australia and New Zealand Bank, Australia and New Zealand Bank, Melbourne 1.893 396 Melbourne Wells Fargo Bank, London 1.824 3.639 Wells Fargo Bank, London Bank Of America 132 - Bank Of America Indover Bank, Amsterdam 69 92 Indover Bank, Amsterdam Citibank, Hong Kong 1 1 Citibank, Hong Kong Wells Fargo Bank, Philadelpia - 20.856 Wells Fargo Bank, Philadelphia Total mata uang asing 220.375 90.692 Total foreign currencies Total 289.755 108.105 Total Dikurangi cadangan kerugian Less allowance penurunan nilai 69 92 for impairment losses Neto 289.686 108.013 Net d. Tingkat suku bunga rata-rata per tahun d. Average interest rate per annum 2012 2011 Rupiah 1,80 1,18 Rupiah Mata uang asing 0,19 0,16 Foreign currencies Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀• bank bjb 418 The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 78 6. GIRO PADA BANK LAIN lanjutan 6. CURRENT ACCOUNTS WITH OTHER BANKS continued e. Perubahan cadangan kerugian penurunan nilai e. Movements in the allowance for impairment losses 2012 2011 Saldo awal 92 94 Beginning balance Pemulihan selama tahun berjalan 23 2 Reversal during the year Saldo akhir 69 92 Ending balance Manajemen berpendapat bahwa jumlah cadangan kerugian penurunan nilai di atas telah memadai. Management believes that the above allowance for impairment losses is adequate.

f. Berdasarkan kolektibilitas

f. By collectibility

Kolektibilitas giro pada bank lain pada tanggal- tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 adalah sebagai berikut: The collectibility of current accounts with other banks as of December 31, 2012 and 2011 is as follows: 2012 2011 Lancar 289.686 108.013 Current Macet 69 92 Loss Total 289.755 108.105 Total Dikurangi cadangan kerugian penurunan nilai 69 92 Less allowance for impairment losses Neto 289.686 108.013 Net

7. PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK LAIN

7. PLACEMENTS WITH BANK INDONESIA AND OTHER BANKS

a. Transaksi dengan pihak tertentu a. Transaction with certain parties 2012 2011 Jumlah nosional Jumlah nosional mata uang asing mata uang asing Notional amount Notional amount In foreign Ekuivalen in foreign Ekuivalen currencies Rupiah currencies Rupiah angka penuh Equivalent angka penuh Equivalent full amount Rupiah full amount Rupiah Pihak ketiga Third parties Rupiah Rupiah Intervensi Bank Indonesia 6.480.792 6.005.832 Bank Indonesia Intervention Call Money 1.315.000 1.582.000 Call Money Deposito berjangka 210.253 165.000 Time Deposits Tabungan 7.805 - Savings SBSN BI - 9.938 SBSN BI Dolar Amerika Serikat United States Dollar Call Money - 2.000.000 18.135 Call Money Total 8.013.850 7.780.905 Total Dikurangi cadangan kerugian Less allowance penurunan nilai 2.111 1.650 for impairment losses Neto 8.011.739 7.779.255 Net Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 419 Performance Good Corporate The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 79

7. PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK LAIN lanjutan

7. PLACEMENTS WITH BANK INDONESIA AND OTHER BANKS continued

a. Transaksi dengan pihak tertentu lanjutan a. Transaction with certain parties continued Dalam penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain termasuk penempatan yang didasarkan pada prinsip perbankan syariah dengan nilai tercatat sebesar Rp904.064 dan Rp832.938, masing-masing pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011. As of December 31, 2012 and 2011, placements with Bank Indonesia and other banks include placements based on sharia banking principles with carrying amounts of Rp904,064 and Rp832,938, respectively. b. Berdasarkan sisa umur hingga jatuh tempo b. By remaining period until maturity 2012 2011 ≤ 1 bulan 7.475.935 4.930.889 ≤ 1 month 1 bulan ≤ 3 bulan 244.425 2.751.711 1 month ≤ 3 months 3 bulan ≤ 6 bulan 293.490 98.305 3 months ≤ 6 months Total 8.013.850 7.780.905 Total Cadangan kerugian penurunan nilai 2.111 1.650 Allowance for impairment losses Neto 8.011.739 7.779.255 Net c. Berdasarkan jenis dan mata uang c. By type and currency 2012 2011 Rupiah Rupiah Intervensi Bank Indonesia 6.480.792 6.005.832 Bank Indonesia Intervention Call money 1.315.000 1.582.000 Call money Deposito berjangka 210.253 165.000 Time deposits Tabungan 7.805 - Savings SBSN BI - 9.938 SBSN BI 8.013.850 7.762.770 Dolar Amerika Serikat United States Dollar Call money - 18.135 Call money Total 8.013.850 7.780.905 Total Dikurangi cadangan kerugian Less allowance penurunan nilai 2.111 1.650 for impairment losses Neto 8.011.739 7.779.255 Net Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 memiliki jatuh tempo kurang dari 3 tiga bulan. Placement with Bank Indonesia and other Banks as of December 31, 2012 and 2011 has a maturity period of less than 3 three months. Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀• bank bjb 420 The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 80

7. PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK LAIN lanjutan

7. PLACEMENTS WITH BANK INDONESIA AND OTHER BANKS continued

d. Berdasarkan jenis dan nama bank d. By type and counterparty bank 2012 2011 Rupiah Rupiah Intervensi Bank Indonesia Bank Indonesia Intervension Bank Indonesia 6.480.792 6.005.832 Bank Indonesia Call Money Call Money PT Bank Buana Indonesia Tbk 300.000 35.000 PT Bank Buana Indonesia Tbk PT Bank Pan Indonesia Tbk 200.000 450.000 PT Bank Pan Indonesia Tbk PT Bank Bukopin Tbk 200.000 150.000 PT Bank Bukopin Tbk PT BPD Riau 150.000 185.000 PT BPD Riau PT Bank Mega Tbk 150.000 100.000 PT Bank Mega Tbk PT Bank Standard Chartered 100.000 - PT Bank Standard Chartered PT BPD Nagari 75.000 - PT BPD Nagari PT BPD Sulawesi Utara 50.000 50.000 PT BPD Sulawesi Utara PT BPD Sumatera Utara 50.000 - PT BPD Sumatera Utara PT BPD Sulawesi Tenggara 25.000 35.000 PT BPD Sulawesi Tenggara PT BPD Sulawesi Tengah 15.000 20.000 PT BPD Sulawesi Tengah PT Bank Negara PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk - 212.000 Indonesia Persero Tbk Citibank, NA, Jakarta - 200.000 Citibank, NA, Jakarta PT BPD DIY - 60.000 PT BPD DIY PT BPD Lampung - 45.000 PT BPD Lampung PT BPD Jawa Tengah - 40.000 PT BPD Jawa Tengah 1.315.000 1.582.000 Deposito berjangka Time deposits PT Bank Muamalat Indonesia Tbk 105.000 60.000 PT Bank Muamalat Indonesia Tbk PT Bank CIMB Niaga Tbk 66.703 60.000 PT Bank CIMB Niaga Tbk PT Bank OCBC NISP Tbk 15.000 - PT Bank OCBC NISP Tbk PT Bank BRI Syariah 10.000 - PT Bank BRI Syariah PT Bank Negara Indonesia Syariah 10.000 - PT Bank Negara Indonesia Syariah PT Bank Andara 2.300 - PT Bank Andara PT BPRS Mentari 700 - PT BPRS Mentari PT BPRS PNM Al Ma’soem 200 - PT BPRS PNM Al Ma’soem PT BPR Rizky Barokah 150 - PT BPR Rizky Barokah PT Bank Negara Indonesia PT Bank Negara Indonesia Persero Tbk 100 - Persero Tbk PT BPR Syariah 100 - PT BPR Syariah PT BPD Aceh - 20.000 PT BPD Aceh PT Bank BRI Persero Tbk - 15.000 PT Bank BRI Persero Tbk PT Bank Danamon Indonesia Tbk - 10.000 PT Bank Danamon Indonesia Tbk 210.253 165.000 Tabungan Savings PT Bank Mandiri Persero Tbk 3.286 - PT Bank Mandiri Persero Tbk PT Bank Muamalat Indonesia Tbk 3.014 - PT Bank Muamalat Indonesia Tbk PT Bank Pan Indonesia Tbk 1.251 - PT Bank Pan Indonesia Tbk PT Bank BRI Persero Tbk 235 - PT Bank BRI Persero Tbk PT BPR Karyajatnika Sadaya 14 - PT BPR Karyajatnika Sadaya PT BPR Talegong 5 - PT BPR Talegong 7.805 - Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 421 Performance Good Corporate The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 81

7. PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK LAIN lanjutan

7. PLACEMENTS WITH BANK INDONESIA AND OTHER BANKS continued

d. Berdasarkan jenis

dan nama bank lanjutan

d. By type and counterparty bank continued

2012 2011 Rupiah lanjutan Rupiah continued SBSN Bank Indonesia - 9.938 SBSN Bank Indonesia Total Rupiah 8.013.850 7.762.770 Total Rupiah Dolar Amerika Serikat United States Dollar Call Money Call Money PT Bank ANZ Indonesia - 18.135 PT Bank ANZ Indonesia Total 8.013.850 7.780.905 Total Dikurangi cadangan kerugian Less allowance penurunan nilai 2.111 1.650 for impairment losses Neto 8.011.739 7.779.255 Net Dalam penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain termasuk penempatan yang didasarkan pada prinsip perbankan syariah dengan nilai tercatat sebesar Rp878.600 dan Rp305.000 masing-masing pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011. As of December 31, 2012 and 2011, placements with Bank Indonesia and other banks include placements based on sharia banking principles with carrying amounts of Rp878,600 and Rp305,000, respectively. e. Tingkat suku bunga rata-rata per tahun e. Average interest rate per annum 2012 2011 Rupiah 4,03 5,76 Rupiah Dolar Amerika Serikat 0,35 0,32 United States Dollar

f. Perubahan cadangan kerugian penurunan

nilai f. Movements in the allowance for impairment losses 2012 2011 Saldo awal 1.650 - Beginning balance Tambahan saldo penyisihan Additional balance of karena transaksi akuisisi allowance due to subsidiaries’ entitas anak 117 - acquisition transaction Penyisihan selama tahun berjalan 344 1.650 Provision during the year Saldo akhir 2.111 1.650 Ending balance Pada tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 seluruh penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain tidak mengalami penurunan nilai. As of December 31, 2012 and 2011 all placements with Bank Indonesia and other banks were not impaired. Manajemen berpendapat bahwa jumlah cadangan kerugian penurunan nilai di atas telah memadai. Management believes that the above allowance for impairment losses is adequate. Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀• bank bjb 422 The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 82

7. PENEMPATAN PADA BANK INDONESIA DAN BANK LAIN lanjutan

7. PLACEMENTS WITH BANK INDONESIA AND OTHER BANKS continued

g. Informasi mengenai klasifikasi aset keuangan yang mengalami penurunan nilai dan tidak mengalami penurunan nilai diungkapkan pada Catatan 45. g. Information with respect to classification of impaired and not impaired of financial assets are disclosed in Note 45. h. Kisaran tingkat suku bunga per tahun untuk penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain diungkapkan pada Catatan 48. h. The range of interest rates per annum for placements with Bank Indonesia and other banks are disclosed in Note 48. 8. SURAT BERHARGA 8. MARKETABLE SECURITIES a. Berdasarkan jenis dan mata uang a. By type and currency 2012 2011 Dimiliki hingga jatuh tempo Held-to-maturity Pihak ketiga Third parties Rupiah Rupiah Obligasi 2.394.576 443.000 Bonds Sukuk Ijarah IFR 004 10.000 10.000 Sukuk Ijarah IFR 004 Sukuk Ijarah Ritel 003 5.000 5.000 Sukuk Ijarah Ritel 003 Sukuk Ijarah IFR 003 4.854 4.854 Sukuk Ijarah IFR 003 Ditambah premium yang belum diamortisasi 66.405 63 Add unamortized premium 2.480.835 462.917 Sertifikat Bank Indonesia 1.155.000 3.610.000 Certificates of Bank Indonesia Dikurangi diskonto Less unamortized yang belum diamortisasi 14.425 100.768 discount 1.140.575 3.509.232 Total 3.621.410 3.972.149 Total Nilai wajar melalui laporan laba rugi Fair value through profit or loss Pihak ketiga Third parties Rupiah Rupiah Obligasi 471.675 - Bonds Reksadana 49.907 - Mutual funds 521.582 - Neto 4.142.992 3.972.149 Net Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 423 Performance Good Corporate The original consolidated financial statements included herein are in the Indonesian language. PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk DAN ENTITAS ANAK CATATAN ATAS LAPORAN KEUANGAN KONSOLIDASIAN Tahun yang berakhir pada tanggal-tanggal 31 Desember 2012 dan 2011 Disajikan dalam jutaan rupiah, kecuali dinyatakan lain PT BANK PEMBANGUNAN DAERAH JAWA BARAT DAN BANTEN Tbk AND SUBSIDIARIES NOTES TO THE CONSOLIDATED FINANCIAL STATEMENTS Years ended December 31, 2012 and 2011 Expressed in millions of rupiah, unless otherwise stated 83 8. SURAT BERHARGA lanjutan 8. MARKETABLE SECURITIES continued

b. Berdasarkan penerbit

b. By issuer

2012 2011 Bank Indonesia 1.155.000 3.610.000 Bank Indonesia Dikurangi diskonto yang belum diamortisasi 14.425 100.768 Less unamortized discounts 1.140.575 3.509.232 Perusahaan non-bank Non-bank companies PT BNI Asset Management 269.948 - PT BNI Asset Management PT GAP Capital 49.907 - PT GAP Capital PT Indosat Tbk 25.000 - PT Indosat Tbk PT Permodalan Nasional Madani 20.000 - PT Permodalan Nasional Madani PT Aneka Tambang Persero Tbk 15.000 15.000 PT Aneka Tambang Persero Tbk PT Perum Pegadaian Persero Tbk 10.000 77.000 PT Perum Pegadaian Persero Tbk PT Danareksa Persero - 25.000 PT Danareksa Persero 389.855 117.000 Bank Banks Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia 50.000 50.000 Lembaga Pembiayaan Ekspor Indonesia PT BPD Aceh 50.000 50.000 PT BPD Aceh PT BPD DKI 47.000 44.000 PT BPD DKI PT BPD Sumatera Barat 40.000 20.000 PT BPD Sumatera Barat PT BPD Lampung 30.000 5.000 PT BPD Lampung PT Bank Danamon Indonesia Tbk 25.000 50.000 PT Bank Danamon Indonesia Tbk PT Bank CIMB Niaga Tbk 25.000 25.000 PT Bank CIMB Niaga Tbk PT Bank Tabungan Pensiunan PT Bank Tabungan Pensiunan Nasional Tbk 20.000 - Nasional Tbk PT Bank Pan Indonesia Tbk 19.000 25.000 PT Bank Pan Indonesia Tbk PT BPD NTT 15.000 15.000 PT BPD NTT PT BPD Sumatera Utara 15.000 15.000 PT BPD Sumatera Utara PT BPD Maluku 15.000 - PT BPD Maluku PT BPD Riau 12.000 12.000 PT BPD Riau PT BPD Sulawesi Selatan 10.000 10.000 PT BPD Sulawesi Selatan PT BPD Sulawesi Utara 5.000 5.000 PT BPD Sulawesi Utara 378.000 326.000 Ditambah premium yang belum diamortisasi 3.907 63 Add unamortized premium 381.907 326.063 Pemerintah 2.168.157 19.854 Government Ditambah premium yang belum diamortisasi 62.498 - Add unamortized premium 2.230.655 19.854 Total 4.142.992 3.972.149 Total