2011 on the bank bjb Formation of Structure Members of

฀Annual฀Report฀•฀ ฀Annual฀Report฀•฀ Performance Good Corporate Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 245 ฀Annual฀Report฀•฀ 6. Jasa Layanan ; 7. Sistem Informasi Manajemen ; 8. Teknologi Sistem Informasi ; 9. Pengelolaan SDM ; 10. Sistem Pengendalian Internal. Dalam rangka peningkatan efektivitas dan fokus pembahasan setiap permasalahan bank yang timbul dan diangkat kepada level Komite, Bank memiliki 3 tiga besaran sub komite yakni sebagai berikut : Risk Management Committee RMC, Credit Risk Committee CRC, Operational Risk Committee ORC, Market Liqudity Risk Committee MRC, SSG – MRC, SSG – CRC, dan SSG – ORC. Bank mengelompokkan pembahasan atas permasalahan terkait risiko yang terkandung dalam aktivitas usaha diatas ke dalam 3 tiga sub komite. Penjelasan atas masing-masing komite tersebut adalah sebagai berikut : 1. Risk Management Committee merupakan Komite Utama serta tertinggi dan digunakan sebagai forum pengambil keputusan dari seluruh pelaksanaan kegiatan committee di bawahnya. Committee ini bersifat top level committee dalam struktur organisasi RMC ; 2. Market Liquidity Risk Committee merupakan committee yang fokus terhadap pembahasan atas permasalahan- permasalahan dari aktivitas usaha bankyang memiliki Inheren Risk berasal dari Risiko Pasar dan Risiko Likuiditas. Committee ini bersifat middle level committee dalam struktur organisasi RMC ; 3. Credit Risk Committee merupakan committee yang fokus terhadap pembahasan atas permasalahan-permasalahan dari aktivitas usaha bank yang memiliki Inheren Risk berasal dari Risiko Kredit. Committee ini bersifat middle level committee dalam struktur organisasi RMC; 4. Operational Risk Committee merupakan committee yang fokus ter-hadap pembahasan atas permasalahan- permasalahan dari aktivitas usaha bank yang memiliki Inheren Risk berasal dari Risiko Operasional dan Risiko Lainnya Risiko Strategik, Risiko Reputasi, Risiko Hukum dan Risiko Kepatuhan. Komite Kebijakan Kredit Pembentukan Komite Kebijakan Kredit telah disahkan melalui Surat Keputusan Direksi PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk Nomor 580SKDIR-MR2011 tanggal 13 Oktober 2011 tentang Pembentukan Anggota Susunan Tim ALCO, CPC, dan RMC bank bjb. 6. Services 7. Management Information System 8. Information System Technology 9. Human Resources Management 10. Internal Control System. In order to increase the effectiveness and focus of discussion for every banking problems which are raised at Committee level, Bank has 3 sub-committees they are as follow: Risk Management Committee RMC, Credit Risk Committee CRC, Operational Risk Committee ORC, Market Liquidity Risk Committee MRC, SSG – MRC, SSG – CRC, dan SSG – ORC. Bank groups the discussion for the settlement of problems linked to risks of business activities above into three sub-committees. The explanation for each sub-committees as follows: 1. Risk Management Committee is the Main Committee and ranks the highest, and is used as a forum for decision making from all the implementation of committee activities below it. This committee is at a top level in the RMC organization structure; 2. Market Liquidity Risk Committee is a committee focusing on the discussion for the settlement of problems appearing from the bank business activities which have been Inherent Risk from Market Risk and Liquidity Risk. This committee is categorized as a middle level committee in the organization structure of RMC. 3. Credit Risk Committee is a committee focusing on the discussion for the settlement of problems at bank business activities which have Inherent Risk from Credit Risk. This committee is classified as a middle level committee at the organization structure of RMC; 4. Operational Risk Committee is a committee focusing on the discussion for settlement of problems coming from bank business activities which have Inherent Risk from Operational Risk and Other Risk Strategy Risk, Reputation Risk, Legal Risk and Compliance Risk. Credit Policy Committee The establishment of Credit Policy Committee was approved by Decree of Directors of PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten Tbk Number 580SKDIR-MR2011 dated October

13, 2011 on the bank bjb Formation of Structure Members of

ALCO , CPC, and RMC team ฀Annual฀Report฀•฀ Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 246 Corporate Governance ฀Annual฀Report฀•฀ ฀Annual฀Report฀•฀ Susunan Komite Kebijakan Kredit adalah sebagai berikut: Posisi Position Ketua Direktur Utama President Director Chairman Wakil Ketua Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko Managing Director – Compliance and Risk Management Vice Sekretaris Pemimpin Divisi Manajemen Risiko Head of Risk Management Division Secretary Anggota Permanen: 1. Direktur Treasury International 2. Direktur Komersial 3. Direktur Konsumer 4. Pemimpin Divisi Korporasi Komersial 5. Pemimpin Divisi Konsumer 6. Pemimpin Divisi Mikro Ritel 7. Pemimpin Divisi Card Center Electronic Banking 8. Pemimpin Divisi Treasury 9. Pemimpin Divisi Kepatuhan dan Hukum 10. Pemimpin Divisi Audit Internal 11. Pemimpin Divisi Perencanaan Strategis 12. Pemimpin Divisi Internasional 13. Pemimpin Divisi Credit Risk Reviewer Anggota Non Permanen: 1. Pemimpin Divisi Jaringan dan Pengembangan Layanan 2. Pemimpin Divisi Akuntansi 3. Pemimpin Divisi SDM 4. Pemimpin Divisi Manajemen Anak Perusahaan 5. Pemimpin Divisi Layanan Operasional Komite Kebijakan Kredit memiliki tugas pokok sebagai berikut: 1. Merumuskan dan menetapkan permasalahan yang bersifat signifikan dan material, meliputi penyusunan kebijakan kredit beserta perubahannya, perbaikan atau penyempurnaan penerapan termasuk strategi kebijakan kredit serta contingency plan apabila terdapat kondisi yang tidak normal. 2. Menetapkan hal-hal yang terkait dengan keputusan bisnis yang menyimpang dari prosedur normal di bidang kredit, antara lain keputusan pelampauan ekspansi kredit yang signifikan dibandingkan dengan rencana bisnis Bank yang telah ditetapkan sebelumnya. 3. Merumuskan kebijakan perkreditan berdasarkan hal-hal khusus yang dikehendaki risk appetite yang berkaitan dengan: a. Target market dan porsi b. Segmentasi c. Risk Mitigation d. Maksimum hapus buku 4. Merumuskan limit kewenangan memutus kredit. The Credit Policy Committee composition is as follows: Permanent Member: 1. Director of Treasury International 2. Commercial Director 3. Consumers Director 4. Head of Corporation and Commercial Division 5. Head of Consumers Division 6. Head of Micro Retail Division 7. Head of Card Centre Electronic Banking Division 8. Head of Treasury Division 9. Head of Legal and Compliance Division 10. Head of Internal Audit 11. Head of Strategic Planning Division 12. Head of International Division 13. Head of Credit Risk Reviewer Division Non Permanent Member: 1. Head of Networking and Services Development Division 2. Head of Accounting Division 3. Head of HR Division 4. Head of Subsidiary Management Division 5. Head of Operations Services Division Credit Policy Committee has the following main tasks: 1. Formulate and define issues that are significant and material, including the preparation of credit policy and amendments thereto, including the repair or improvement of the implementation of credit policy strategy and contingency plan if an abnormal condition occurs. 2. Specify matters related to business decisions that deviate from normal procedures in the areas of credit, including significant excess of credit expansion decisions compared with the Bank’s business plan which has been previously established. 3. Formulate a credit policy based on risk appetite relating to: a. Target market dan portion b. Segmentation c. Risk Mitigation d. Maximum write off 4. Formulating the authorized limit of credit ฀Annual฀Report฀•฀ ฀Annual฀Report฀•฀ Performance Good Corporate Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 247 ฀Annual฀Report฀•฀ 5. Menetapkan kebijakan dalam hal kredit bermasalah berupa: a. Penyelamatan rescheduling, reconditioning, restructuring, atau b. Penyelesaian melalui proses di pengadilan ataupun proses di luar pengadilan. 6. Mengawasi pelaksanaan KPB secara konsisten serta merumuskan pemecahan masalah apabila terdapat hambatankendala dalam penerapan KPB. 7. Melaksanakan pengkajianevaluasi secara berkala terhadap KPB dan memberikan saran kepada Direksi apabila diperlukan perubahan atau penambahan KPB. 8. Melaksanakan pengkajian terhadap efektivitas Sistem Pengendalian Internal Perkreditan secara berkala. 9. Memantau serta memberikan saran atas perencanaan dan pelaksanaan training di bidang perkreditan. 10. Memantau dan mengevaluasi: a. Perkembangan dan kualitas portofolio perkreditan secara keseluruhan termasuk perkembangan dan kualitas kredit yang diberikan kepada pihak yang terkait dengan Bank dan debitur-debitur besar tertentu. b. Pelaksanaan kewenangan memutus kredit dan ketentuan BMPK Batas Maksimum Pemberian Kredit. c. Kepatuhan terhadap ketentuan perundang-undangan dan peraturan lainnya dalam pelaksanaan pemberian kredit. d. Penyelesaian kredit bermasalah sesuai dengan yang ditetapkan dalam KPB. e. Kepatuhan dalam memenuhi ketentuan mengenai kecukupan Cadangan Kerugian Penurunan Nilai CKPN. f. Debitur-debitur besar tertentu dan kredit yang berada dalam daftar kredit dalam pengawasan khusus. g. Pencapaian target Rencana Kerja dan Pengawasan Kredit Bermasalah. Komite Pengarah Teknologi Informasi Pembentukan Komite Pengarah Teknologi Informasi telah disahkan melalui Surat Keputusan Direksi PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten, Tbk. Nomor 0280SKDIR-TI2011 tentang Perubahan Pembentukan Komite Pengarah Teknologi Informasi tanggal 28 April 2011. Berdasarkan SK Direksi tersebut, susunan Komite Pengarah Teknologi Informasi adalah sebagai berikut: Posisi Position Pengarah Direksi Board of Director Steering Ketua Direktur Operasi Managing Director – Operation Chairman Wakil Ketua Direktur Kepatuhan dan Manajemen Risiko Managing Director – Compliance and Risk Management Vice Sekretaris Pemimpin Divisi Teknologi Informas Head of Information Technology Division Secretary 5. Established a policy for non performing loans in the form: a. Rescue rescheduling, reconditioning, restructuring, or b. Settlement through the in court or out of court processes. 6. Consistently monitor the implementation of the CDE and formulate a basis if there is a problem-solving barriers obstacles in the implementation of CDE. 7. Conduct the assessmentevaluation on a regular basis to CDE and provide advice to the Board of Directors when required changes or additions to CDE are needed. 8. Carry out the assessment on the effectiveness of Internal Control System for Credit periodically. 9. Monitor and provide advice on the planning and implementation of training in the field of credit. 10. Monitor and evaluate: a. Developments and the overall quality of credit portfolio including the development and the quality of loans to parties related to the Bank and certain large debtors. b. Authority to decide the implementations of credit and the provision of LLL legal Lending Limit. c. Compliance with applicable laws and other regulations in the implementation of lending. d. Settlement of non performing loans in accordance with that specified in the CDE. e. Compliance in meeting the terms of the adequacy of Reserves for Impairment Losses CKPN. f. Certain large debtors and loans that are in the list of credits under special surveillance. g. Achievement of Work Plan targets and Monitoring of Non Performing Loans. Information Technology Steering Committee Establishment of Information Technology Steering Committee ITSC was approved by Decree of Directors of PT Bank Pembangunan Daerah Jawa Barat dan Banten No. 0280SK DIR-TI2011 on the establishment of Information Technology Steering Committee dated April 28, 2011. Based on the decree of Directors, the composition of ITSC members are as follows: ฀Annual฀Report฀•฀ Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 248 Corporate Governance ฀Annual฀Report฀•฀ ฀Annual฀Report฀•฀ Anggota Permanen: •฀ Pemimpin฀Divisi฀Manajemen฀Risiko •฀ Pemimpin฀Divisi฀Layanan฀Operasional •฀ Pemimpin฀Divisi฀Keuangan฀฀Akuntansi •฀ Pemimpin฀Divisi฀Card Center dan Electronic Banking Anggota tidak Permanen: Pemimpin Divisi lainnya yang berkaitan dengan pembahasan agenda Rapat Komite. Wewenang dan tanggung jawab Komite Pengarah Teknologi Informasi adalah: 1 Rencana strategis TI Information Technology Strategic Plan yang sesuai dengan rencana strategis kegiatan usaha Bank. Dalam memberikan rekomendasi, komite hendaknya memperhatikan faktor efisiensi, efektivitas serta hal-hal sebagai berikut: a. Rencana pelaksanaan road-map untuk mencapai kebutuhan TI yang mendukung strategi bisnis Bank. Road map terdiri dari kondisi saat ini current state, kondisi yang ingin dicapai future state serta langkah- langkah yang akan dilakukan untuk mencapai future state; b. Sumber daya yang dibutuhkan; c. Keuntunganmanfaat yang akan diperoleh saat rencana diterapkan. 2 Perumusan kebijakan dan prosedur TI yang utama seperti kelayakan pengamanan TI dan manajemen risiko terkait penggunaan TI di Bank. 3 Kesesuaian proyek-proyek TI yang disetujui dengan Rencana Strategis TI. Komite juga menetapkan status prioritas proyek TI yang bersifat kritikal berdampak signifikan terhadap kegiatan operasional Bank, misalnya pergantian core banking application, server production, dan topologi jaringan. 4 Kesesuaian pelaksanaan proyek-proyek TI dengan rencana proyek project charter yang disepakati dalam service level agreement. Komite hendaknya melengkapi rekomendasi dengan hasil analisis dari proyek-proyek TI yang utama sehingga memungkinkan Direksi mengambil keputusan secara efisien. 5 Kesesuaian TI dengan kebutuhan sistem informasi manajemen yang mendukung pengelolaan kegiatan usaha Bank. 6 Efektivitas langkah-langkah minimalisasi risiko atas investasi Bank pada sektor TI dan bahwa investasi tersebut memberikan kontribusi terhadap tercapainya tujuan bisnis Bank. 7 Pemantauan atas kinerja TI dan upaya peningkatannya, misalnya dengan mendeteksi keusangan TI dan mengukur efektivitas dan efisiensi penerapan kebijakan pengamanan TI. Permanent Member: •฀ Head฀of฀Risk฀Management •฀ Head฀of฀Operation฀Services •฀ Head฀of฀Finance฀฀Accounting •฀ Head฀of฀Card฀Center฀and฀Electronic฀Banking Non Permanent Member: Other division leaders associated with the discussion of the Committee Meeting agenda. The authority and the responsibility of the Information Technology Steering Committee are as follow: 1 Strategic Plan for IT Information Technology Strategic Plan, which is aligned with the Bank’s strategic plan for its’ business activities. In providing recommendations, the Committee should take into account the efficiency, effectiveness, and any of the following: a. Implementation plan road-map to reach the IT needs that support the Bank’s business strategy. The road map consists of the current state, conditions to be achieved future state as well as measures adopted to achieve the future state; b. Necessary resources; c. Advantagesbenefits gained when the plan is implemented. 2 Formulation of major IT policies and procedures such as the feasibility of IT security and risk management in relation to the use of IT in the Bank. 3 Suitability of IT projects which are approved by the IT Strategic Plan. The committee also set the priority status to IT projects that are critical have significant impact on the operations of the Bank, such as core banking application change, server production, and network topology. 4 Suitability of the implementation of IT projects with the project plan project charter as agreed in the service level agreement. 5 Suitability of IT to the needs of management information systems that support the management of the Bank’s business activities. 6 effectiveness of risk minimization measures on the bank’s investment in the IT sector and ensuring the investment to contribute to the achievement of business objectives of the Bank. 7 Monitoring of IT performance and its improvement efforts, for example, by detecting the IT financial status and measuring the effectiveness and efficiency of the implementation of IT security policy. ฀Annual฀Report฀•฀ ฀Annual฀Report฀•฀ Performance Good Corporate Laporan Tahunan 2012 ฀Annual฀Report฀•฀ bank bjb 249 ฀Annual฀Report฀•฀ 8 Upaya penyelesaian berbagai masalah terkait TI yang tidak dapat diselesaikan oleh satuan kerja pengguna dan satuan kerja penyelenggara. Komite dapat memfasilitasi hubungan antara kedua satuan kerja tersebut. 9 Kecukupan dan alokasi sumber daya yang dimiliki Bank. Apabila sumber daya yang dimiliki tidak memadai dan Bank akan menggunakan jasa pihak lain dalam penyelenggaraan TI maka Komite harus memastikan Bank telah memiliki kebijakan dan prosedur terkait. Persyaratan Penyelenggaraan Rapat Komite Pengarah Teknologi Informasi, dalam setiap penyelenggaraan rapat Komite Pengarah Teknologi Informasi. Rapat dinyatakan sah bila dihadiri minimal oleh Ketua, Wakil Ketua, Sekretaris dan Anggota Permanen atau pejabat setingkat Pemimpin Bagian yang mewakilinya. Jadwal Kegiatan rapat Komite Pengarah Teknologi Informasi minimal satu kali dalam 3 tiga bulan atau dalam keadaan tertentu rapat dapat diadakan sewaktu-waktu. Rapat Komite Pengarah Teknologi Informasi harus dilengkapi dengan berita acara atau notulen rapat yang dilampiri daftar hadir peserta rapat dan dilaporkan kepada Direksi dan seluruh anggota Komite. ALCO Asset Liability Committee bank bjb telah membentuk ALCO berdasarkan Surat Keputusan Direksi Nomor 790SKDIR-TRIS2005 tanggal 20 Oktober 2005 tentang Pembentukan Tim ALCO dan SSG-ALCO PT Bank Jabar, dan Surat Keputusan Direksi Nomor 580SKDIR-MR2011 tanggal 13 Oktober 2011 tentang Pembentukan Anggota Susunan Tim ALCO, CPC, dan RMC bank bjb. Anggota ALCO bank bjb berdasarkan Surat Keputusan Direksi tersebut diatas adalah sebagai berikut: •฀ Penanggung฀Jawab:฀Direksi •฀ Ketua:฀ 1. Direktur Treasury Internasional 2. Direktur Komersial 3. Direktur Konsumer •฀ Sekretaris: 1. Pemimpin Divisi Treasury 2. Pemimpin Divisi Manajemen Risiko •฀ Anggota฀Permanen: 1. Pemimpin Divisi Korporasi Komersial 2. Pemimpin Divisi Konsumer 3. Pemimpin Divisi Mikro Ritel 4. Pemimpin Divisi Perencanaan Strategis 5. Pemimpin Divisi Card Center Electronic Banking 8 In resolving various IT related issues that can not be resolved by the user work units and provider work units. The Committee may facilitate the relationship between the work units. 9 Adequacy and allocation of resources held by the Bank. If the resources is inadequate and the Bank will use the services of other parties in the implementation of IT, then the IT Steering Committee should ensure that the Bank has related policies and procedures. implementation of requirements for Information Technology Steering Committee Meeting, in any organization of Information Technology Steering Committee meeting. Meeting declared valid if attended by at least the Chairman, Vice Chairman, Secretary and Member of Permanent or Section Leader level officials who represent him. Schedule of Information Technology Steering Committee meeting at least once in 3 three months or in certain circumstances the meeting may be held at any time. Information Technology Steering Committee meetings shall be provided with the minutes or the minutes of the meeting are attached list of participants attended the meeting and reported to the Board of Directors and all members of the Committee. ALCO Asset Liability Committee Bank bjb has established ALCO pursuant to the Directors Decree No. 790SKDIR-TRIS2005 dated October 20, 2005 on the Establishment of ALCO and SSG-ALCO PT Bank Jabar, and the Directors Decree No. 580SKDIR-MR2011 dated October

13, 2011 on the Formation of Structure Members of bank bjb’s